POS使用相关法律常识（大全）

第一篇：POS使用相关法律常识（大全）

相关法律知识

根据中华人民共和国刑法及刑法修正案

（五）、民法、合同法等相关法律规定，商户和收银员的过失或欺诈行为将承担相关法律责任，主要包括以下几个方面：

1、拒绝受理银行卡：收单银行可向商户追究违约赔偿责任；

2、向持卡人收取货款外的刷卡手续费，一方面收单银行可向商户追究违约赔偿责任，另一方面持卡人可以不当得利为由要求返还；

3、分单操作等违反收单银行规定的行为，发卡银行可以此为由退单给收单银行，最终损失将由商户承担；

4、违反人民银行有关规章向持卡人提供套现服务，将构成非法经营罪；

5、收银员未核对刷卡者身份造成银行卡被他人冒用，商户将可能因未尽到“表面审查义务”，而承担全部或部分欺诈损失；

6、以多刷卡、重复刷卡等方式侵占持卡人资金，将构成信用卡诈骗罪或盗窃罪；

7、收银员捡到他人银行卡后使用，涉嫌冒用他人信用卡，数额较大的，将构成信用卡诈骗罪；

8、收银员窃取他人银行卡后使用，涉嫌盗窃并使用他人信用卡，数额较大的，将构成盗窃罪；

9、商户或收银员与伪卡团伙相勾结，盗录银行卡磁条信息，涉嫌共同犯罪，以伪造金融票证罪定罪处罚；

10、商户或收银员刷假卡或协助他人刷假卡，将构成信用卡诈骗罪；

11、商户虚假申请或恶意倒闭，涉嫌欺诈银行，将构成诈骗罪；

12、对于欺诈交易频发的商户，无论商户是否应对欺诈交易的损失负责，该商户都有可能被列为“高风险商户”，并承担欺诈交易的退单损失和中国银联及跨国卡公司的罚款，或被收单机构予以撤机。

第二篇：POS机使用知识

POS机使用知识：如何养机和养卡

首先关于如何养机？

一、关于刷卡时间。

1、刷卡时间：早上9点-晚上21点。如有提交营业执照的娱乐类商户，不受此限制。

2、个人刷卡融资，同一张卡，每天在POS机上的交易次数不要超过2次，每次间隔最好3小时以上。注意：凌晨刷卡交易，一般会被系统监控，属于正常风险管控措施。

二、关于刷卡金额

1、单笔额度不超过5万。

2、个人刷卡融资，刷卡金额不要习惯性为整数，如30000,40000，50000；或者29999,40001这样的数字。

三、关于多样化商户

所有pos机系统内的交易，发送给信用卡发卡行的商户都是随机的，这样，在银行的信用卡账单中，每笔交易的商户都是多样化的。这样的功能设置，对于持卡人的信用记录来说，是非常棒的。

四、刷刷借记卡

POS机上所有交易都为信用卡的话，对POS机是不好的。因此，时不时刷刷借记卡，交易记录更正常。

五、多样化持卡人、多样化信用卡开户行 如果POS机上，都是同一个人名下的银行卡，都是a、b、c几张银行在消费，也不好。

当然关于POS机带理也是可以咨询一下我的155，2394，0470，我会经常分享这些相关知识。

其次关于如何养卡？

基本原则：持卡人给银行创造更多利润，且坏账风险极低。

1、多刷零售商户。

2、消费多样化商户。

3、消费金额多样化。

4、账单周期内，刷卡消费额度接近卡最大额度。

5、偶尔申请提高临时额度。

6、同一个商户账单周期内消费总额<信用卡固定额度80%；

7、按时还款。

总结：养机和养卡同等重要。机关系商户POS在银联系统的使用记录，卡关系持卡人在发卡行的使用记录和信用评分。

第三篇：POS使用保管承诺书

POS机使用保管承诺书

为方便业务收款，本人领用公司配发的POS机壹台，编号为。为确保正确使用和妥善保管，现本人作如下承诺：

一、本POS机仅限于中冠农资业务款非现金收款时使用，未经公司和本人授权，本POS机不会用于其他用途，也不会交给他人使用，更不会用于信用卡套现等非法交易。如有违反，一切责任和经济后果由本人承担。

二、本人承诺会妥善保管POS机，按照POS机使用说明书的要求进行开关机操作和日常刷卡使用，做好机器的日常保管，防止机器进水、损坏、丢失。如因本人使用保管不当造成机器进水、损坏或丢失的，由本人承担经济赔偿，按POS机租赁或购入的价格，从本人工资中扣赔。

承诺人：

日期：年月日

第四篇：POS机使用租赁合同样本

POS机使用租赁合同

特约商户服务协议（租赁）

（特约商户受理境内银行卡服务协议）协议编号： 甲 方： 乙 方： 签约日期： 签约地点： 甲方：

乙方： 鉴于：

甲乙双方本平等、自愿、诚信、互利的合作原则，经平等协商，形成协议，并对本协议下述事项达成一致： 第一条 服务内容

1、乙方对所提供给甲方的移动pos机进行终端机具提供、机具安装和维护、提供打印纸、商户培训、商户回访、商户巡检、受理商户信息变更等日常管理。

2、本协议项下的乙方电子支付产品或服务仅限于乙方的pos机产品或服务。第二条 双方的权利与义务

一、甲方的权利和义务

1.1 甲方应确保销售给客户的产品(或服务)符合计量、质量、安全、卫生、环保、知识产权等相关法规要求，若因此造成的任何人身伤害、投诉、索赔、诉讼、行政处罚等所有责任及损失，均由甲方全部承担。甲方应为乙方安装pos机具提供场地、收银台、电源等必要的支持，协助提供pos机具专用收银通道。

1.2 甲方应对乙方提供的移动pos机进行书面签收，并确保pos机具每天在营业时间内营运。1.3 若出现pos机具故障，甲方应及时通知乙方上门检修处理。

1.4 甲方应按乙方提供的流程及要求规范操作pos机具，并妥善管理及使用操作密码，甲方因pos机具操作密码管理或使用不当造成的损失由甲方承担。

1.5 银行卡客户购买甲方产品(或服务)时，甲方应按人民银行及有关法规之规定正确受理银行卡刷卡交易业务(包括但不限于核对持卡人身份及交易凭证签名)，否则因此造成的任何投诉、纠纷及损失均由甲方承担。

1.6 甲方应妥善保存持卡人通过pos交易终端打印的所有交易凭证(包括手刷凭证)，甲方对该交易凭证自交易之日起应至少保存12个月，否则因此造成的任何投诉、纠纷及损失均由甲方承担。1.7 甲方承诺向乙方提供的基本信息、营业执照、税务登记证复印件和法人代表等证件均真实、合法、有效。

1.8 当甲方提供的信息发生变更时，至少应自变更之日起5个工作日内通知乙方，并提供相关资料。

1.9 甲方不得将空白签购单、pos终端用于本协议许可范围以外的其他用途，也不得出租、出借给第三方使用。

2.0 pos终端设备，其所有权人在甲方。二.乙方的权利和义务

2.1 乙方负责pos机具的维护、检修及使用培训，甲方应充分配合乙方不定期开展与pos机具操作相关的收银培训工作。

2.2 乙方负责确保pos机具设备正常运行，如出现非人为故障，乙方应在接到甲方通知后24小时内为甲方免费进行pos机具的检修。

2.3 若因甲方人为故意破坏pos机具，造成机具不能使用的，乙方维护时要收取相应的费用，非人为因素的故障（除硬件外）乙方免费为甲方终身维护服务，乙方免费为甲方定量配送打印纸。2.4 乙方应确保pos机具功能及与此相关的交易系统数据准确、安全，若因pos机具本身的功能问题及与此相关的系统数据准确性及安全性问题导致甲方产生的实际损失，乙方应承担相应的赔偿责任。

2.5 甲方对乙方电子支付产品或服务不得有非法解密、复制、修改及传播使用等任何形式的侵犯知识产权的行为。若发现任何第三方有侵犯甲方及其电子支付产品或服务的名称、名誉、形象、商标、著作权、商业秘密等合法权益的行为，甲方应当及时通知乙方。

2.6 乙方若发现甲方有通过乙方提供的pos机具或服务进行洗钱、非法融资、诈骗、赌博等不法行为的，乙方有权单方终止本协议的合作。第三条 收费事项

甲方同意缴纳 台POS设备押金，押金费用计 元，服务费用计 元/年，合计 元。自本协议生效后第二年起，服务费用计 元/年。第四条 保密义务

1、甲乙双方对本协议条款、客户的信息、对方的技术信息、对方的经营信息等保密信息负有保密义务。在本协议的磋商、订立过程中、本协议期内以及本协议终止后的任何时间内，任何一方在事先未经对方书面同意的情况下，不得向任何第三方披露、泄漏这些保密信息，否则守约方有权依法追究违约方的法律责任，但法律另有规定地除外。

2、保密信息不包括：①在一方传递给对方时已被公众掌握的信息或材料；②在一方传递给对方时已被对方通过合法途径依法掌握的信息或材料，且当时对方并不负有任何保密义务。

3、本协议项下的保密义务不因本协议的无效、提前终止、解除而失效。第五条 不可抗力

1、由于战争、地震、火灾、内乱等不可抗力及国家政策性调整等不能预见并且对其后果不能防止和避免的原因而导致的本协议不能履行、不能及时履行或完全履行时，遇有上述不可抗力原因的一方应在十天内将相关情况以书面方式通知对方，经确认属实的，应当根据情况部分或全部免除违约责任。第六条 违约责任

1、一方违反本协议约定的，守约方有权终止协议，并要求违约方赔偿因此造成的损失。

2、对非因甲乙双方的过错所造成的共同损失，双方应依照公平原则分担，并互相协助向有过错的第三方请求赔偿。第七条 争议解决

1、因本协议引起的或与本协议有关的争议，应由双方友好协商解决。协商不成的，应通过乙方所在地法院进行诉讼解决。第八条 其他事项

1.本协议自双方签字盖章之日起生效。

2、本协议若有未尽事宜，由甲、乙双方另行约定为准。

3、本协议条款如与国家法律、行政法规、行业规范有冲突的，以法律、行政法规、行业规范为准。

4、本协议一式两份，双方各执一份，具有同等法律效力。本协议随附商户签订的特约商户协议一起

甲方(签章)： 乙方（签章）： 授权代表： 授权代表： 年 月 日 年 月 日

第五篇：POS机使用管理规定

POS机使用管理规定

第一条 为了更好地服务客户，同时加强公司内部控制，强化资金管理，保障资金安全，降低资金风险，根据当前实际情况制定本规定。

一 POS机使用范围

第二条 POS机只能用于公司保险业务的收取，不得利用其以收取手续费的方式违法套现。

第三条 客户可以刷借记卡和信用卡。

第四条 为了降低业务人员携带大额现金的风险，业务人员可以刷借记卡，但原则上只限自己名下的借记卡。

业务人员不得刷任何形式的信用卡。二 设备使用管理

第五条 通过POS收取保费时，操作人员输入金额，由持卡人输入密码，并按POS机“确认”键进行交易，防止不必要的纠纷。

第六条 切勿因重复刷卡造成给持卡人重复扣账。

刷卡时，若缴款交易凭条未打印出来，应试先选择“重打印”功能，假如重打印仍无法打印出凭证，应试查询该笔交易的支付号和商户流水号，然后断电，检查打印机是否有纸或故障，重新启动后，选择“重新打印”处理。

若仍无法打印，在POS机上查询余额，然后向银联客户服务中心查询交易是否被冲正，若答复确实消费成功，可以将消费的要素写在商户联上，持卡人签名即可。

也可以将此笔交易撤销，切勿随意再次刷卡，否则会给持卡人重复扣账。第七条 如出现重复扣款或持卡人收到短信未打印交易凭条等情况发生，可在交易发生第二天，由财务部或持卡人将交易卡号、交易时间、交易金额、POS机终端号等到收单行进行账务查询和处理。

第八条 通过POS收款时，需以打印交易凭条为交易成功的依据，同时刷卡人在凭条上签名确认，签名与银行卡背后签名应一致, 操作人员须认真核对。

第九条 发现操作错误的，应及时撤销记录，重新操作。不得以持卡人的扣款短信或其他方式作为扣款成功的依据。

第十条 每个工作日结束时须核对账目，并打印缴款交易汇总凭条。

第十一条 财务部定期对刷卡收款情况与银行核对，确保双方金额一致。

三 设备保管维护

第十二条 财务部负责POS机的管理、维护、日常操作、耗材补充等工作。

第十三条 财务部应组织有关人员学习POS机的使用和维护技能，确保能熟练使用和操作。学习内容至少应包括：

（一）银行卡受理的业务流程、操作说明；

（二）交易明细对账数据获取方法、对账要求；

（三）账务处理流程、差错处理要求；

（四）退货交易操作流程、处理期；

（五）各种交易异常可能的原因、解决办法；

（六）银行卡风险防范知识；

第十四条 POS机在使用过程中要注意防尘、防水、防火，保证设备安全。

第十五条 POS机发生故障时，要及时通知银行指定的维护机构进行维修。不得擅自拆装或私自在外维修。四 其他事项

第十六条 本规定自下文之日起试行，以后再根据实际情况进行补充修改。

第十七条 其他未尽事宜由财务部负责解释。