合规教育心得

第一篇：合规教育心得

合规教育心得

作为一位前台综合柜员，我深知合规对于银行业的发展具有重要的意义，合规的实质就是为了规避风险，管理风险，从此意义上来讲，合规风险的管理更能体现出合规的重要性。

身为网点一线员工，切实提高业务素质和风险防范能力，全面加强柜面营销和柜台服务，是我们临柜人员最为实际的工作任务。作为临柜人员，我深知临柜工作的重要性，因为它是顾客直接了解我行窗口，起着沟通顾客与银行的桥梁作用。因此，在临柜工作中，我始终坚持要做一个“有心人”。虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。在银行业竞争日趋激烈的形势下，我们都很清楚地意识到：只有更耐心、周到、快捷的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。我们每天面对形形色色不同层次的客户和形形色色事物，更加要求我们一线员工有高度的思想觉悟。加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自已的权益和维护广大客户的权益能力。

规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，车行千里始有道，对于规章制度的执行，就一线柜员而言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来，我们的制度才得于实施，我们的资金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的执行，那也将走向它的反面。

合规对于每个员工来说都不只是口头上或是书面上的，而是要求我们应用到实际当中，真诚服务于每一个客户，把“违规就是风险，合规就是效益，规范就是信誉”铭记于心。合规让资源利用最大化，合规使公路交通秩序井然，合规使人民的生命财产得到保护。岗位虽然平凡，但我深知奇迹就是从平凡中创造出来的。对于一个金融机构从业人员来说合规操作是一种基本的职业道德，我们有义务与责任按规章制度办事。

工作来之不易，身为员工的我们就更应该深刻的理解合规文化，办理合规业务，防范金融风险，抵制不良习惯，从千千万万的“合规”由我做起。让我们信用社成为具有生命力与创造力的金融机构。

第二篇：合规教育心得

合规文化建设教育活动心得

通过近一个时期对合规文化的是深入学习，我深刻的认识到，合规文化教育活动是农行在转型时期形成的与农业银行自身特点的相适应的活动开展方式，并将一直延续于农行未来的经营管理中，它集中体现了农业银行员工的价值准则、经营观念、行为规范，是推动农业银行改革与发展的坚强保证。可以说，这次活动的开展，让我进一步认清了岗位职责、净化了了思想、提高了领导和业务能力。就这次学习的收获，我谈点我的见解。

一、加强合规文化教育，增强合规意识，是提高经营管理水平和合规意识重要保证。

近年来，从国际上看，爆发于美国‚两房‛的次贷危机引发了大规模全球经济危机影响越来越大，鉴于金融行业对经济的巨大影响力，各个国家政府、社会和民众要求对金融行业加强监管的呼声日益高涨；从国内形势看，国家从未放松过对金融行业的监督和监管，全球金融危机引发了新一轮加强金融监管的浪潮，我国对银行业的监管也日趋严格。正如项俊波董事长所说：‚外部监管越来越深入到银行经营管理的具体环节，对银行的基础管理水平提出了更为严格的监管要求。一方面，银监会近年来出台了一系列的监管要求，涉及银行的组织架构、业务流程、人员配备、信息科技等各个方面，直接管到了基础管理层面，比较典型的就是‚三个

办法一个指引‛。我们必须加强基础管理，更好地与银监会的行业监管要求对接。另一方面，资本市场的一些监管要求也直接关系着银行的基础管理。比如，上市银行的年报要披露业务分部报告，这就要求上市银行能够厘清业务边界、准确分摊成本、合理确定资金转移定价。我们也只有不断强化基础管理，才能更好地与这些上市监管要求对接。‛

二、加强合规文化教育，对新形势下维护和提高银行形象有极为重要的意义。

由于金融行业的特殊性以及连续经济危机的袭击，使得现在出现诸多对金融行业有相当攻击性的评价，如‚投机只是表象，贪婪才是本质，并且只知道疯狂地去投机赚钱，而较少地考虑其他股东的利益。‛等。华尔街精英们的经验告诉我们，金融创新可以分散和转移风险，但不能消灭风险。他们利用其‚精湛‛的金融工程技术，设计出售各种衍生品以转移分散风险没有错，错的是金融创新过程中,金融监管严重滞后，缺乏对这些复杂的创新产品自身所暗藏的巨大风险强有力的外部约束。如今，无论金融机构的风险管理手段多么完善，都难以避免因为机构内部原因或市场外部的变化而遭受风险事件的影响，这是由现代金融市场和金融机构的高杠杆率、高关联度、高不对称性的特性所决定的，现代金融体系内的风险产生和传递呈现出了新的特征。所以，面对如此严峻的新形势，我们必须开展合规文化教育活动，规范

操作行为，遏制过度创新风险、违法违纪和防范案件发生。各级领导一定要加强合规文化教育的认识，自觉成为企业合规文化建设的倡导者，策划者、推动者。当今社会是一个知识经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新知识更是层出不穷。形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要。认真履行岗位职责，特别是要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习，不断提高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的能力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。同时，要进一步端正经营指导思想，增强依法合规审慎经营意识，把我行各项经营活动引向正确轨道，推进各项业务健康有效发展。要在我行内部大兴求真务实之风，形成讲实话，报实情，出实招，办实事，务实效的经营作风，营造良好的经营环境，提升管理水平，严明纪律，严格责任，狠抓落实，严格控制各类道德风险、经营风险和管理风险，维护和提升农行形象。

三、加强合规文化建设，是银行业务正常稳健运行的必然要求。

近年来，金融系统案件频发，有着200多年历史的巴林银行毁于一旦、法兴银行巨额亏损49亿欧元、邯郸农行金库盗窃案等等等等，这一系列案件的发生让我们刚刚平静的心又进

入到紧张的临战状态，世人惊呼：‚金融系统这是怎么了？‛，‚是多米诺骨牌效应吗？‛，一时间，社会上金融信任恐慌蔓延。作为金融系统的一员，在为我们的同仁感到惋惜的同时，更多的是对置法律法规于不顾的那些员工们的行为感到痛心。当市场经济的大潮在我们面前汹涌的时候，毋庸讳言，每一个人的世界观、价值观、人生观也在潜移默化地发生着改变。合规经营、廉洁从业，当这个每一位从业者应该遵守的最起码准则被当作一种精神而去提倡的时候，这，不能说不是一种悲哀。廉洁从业之所以不再容易，是因为不断有外界因素干扰着从业者。而这些来自方方面面、剪不断理还乱的因素，则又无时不在考验着从业者的职业操守，排除外界干扰需要在全社会营造一个良好的舆论环境、需要在系统内倡导依法合规。建行湖北当阳支行信贷员张箭平以生命保护国家金融资产安全。在建行工作的21年中，面对亲情、友情，张箭平保持了无论是作为员工，还是作为一名领导干部的职业操守；面对金钱，张箭平坦然做出了‚不能为了个人的‘芝麻’损害公家的‘西瓜’的选择。

四、从个人角度来讲，加强业务知识学习，提升合规操作意识，是合规文化教育的具体体现。

作为比较年轻的业务条线，我们有自己的优势，可以从基础开始就切实提高业务素质和风险防范能力，全面加强业务发展的同时，借鉴国内外同业和兄弟分行经验，在实际的工作中提高业务能力。作为科室负责为人，我深知在开展工作中合规操作的重要性，因为我们是和顾客直接面对面的，起着沟通顾客与我们银行的桥梁作用。因此，在工作中，我始终坚持要做一个‚有心人‛。虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。在银行业竞争日趋激烈的形势下，我们都很清楚地意识到：只有更耐心、周到、快捷的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。特别是面对那些高端客户，更加要求我们有高度的思想觉悟，不仅需要成功的营销客户，更需要提高自身素质，为客户和银行树立风险防控的第一道防线。加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自已的权益和维护广大客户的权益能力。从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来，我们的制度才得于实施，我们的业务安全防范才有保障。

合规文化建设是一项十分艰巨而又意义重大的系统工程，坚持合规文化建设，扎实把各项工作深入开展下去，树立对农行改革的信心，增强维护农行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化都起到了极大的帮助。为打造优秀大型上市银行提供强有力的合规文化支撑！

第三篇：合规教育心得

合规教育心得

银行员工的价值准则、经营观念、行为规范、共同信念及创造力、凝聚力、战斗力，是推动农业银行改革与发展的坚强政治保证和组织保证。可以说，这次活动的开展，让我进一步认清了岗位职责、净化了了思想、提高了领导务能力。下面，就这次学习的收获，我谈点我的见解。

一、加强合规文化教育，是提高经营管理水平的需要。开展合规文化教育活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。一方面，要统一各级领导对加强合规文化教育的认识，使之成为企业合规文化建设的倡导者，策划者、推动者。当今社会是一个知识经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新知识更是层出不穷。形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要。按照“一岗双责”的要求，认真履行岗位职责，特别是要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习，不断提高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的能力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。同时，要进一步端正经营指导思想，增强依法合规审慎经营意识，把我行各项经营活动引向正确轨道，推进各项业务健康有效发展。

要在我行内部大兴求真务实之风，形成讲实话，报实情，出实招，办实事，务实效的经营作风，营造良好的经营环境，提升管理水平，严明纪律，严格责任，狠抓落实，严格控制各类道德风险、经营风险和管理风险，维护和提升农行形象。一方面，要提高全体员工对加强企业合规文化教育的认识，全行干部职工是泉州农行企业合规文化建设的主体，又是企业合规文化的实践者和创造者，没有广大员工的积极参与，就不可能建设好优良的合规文化企业，更谈不上让员工遵纪守法。从现实看，许多员工对企业合规文化教育建设的内涵缺乏科学的认识和理解，把企业合规文化建设与企业的一般文化娱乐活动混淆起来，以为提几句口号，组织一些文体活动，唱唱跳跳就是企业合规文化建设。要集中时间、集中精力做好

财会人员的培训、考核，业务培训力求达到综合性、系统性、专业性、实用性、提升性，要使所有会计出纳人员人人熟知制度规定，个个争当合格柜员，柜面成为营销舞台;要强化财会人员政治、思想和职业道德的培训，针对不同岗位的实际情况，采取以会代训、专题培训等不同形式，力求使财会队伍的综合素质在原有基础上再上一个等级。通过系列活动，使全体员工准确把握企业合规文化建设的真正科学内涵，自觉地融入到企业的合规文化建设中去，增强内控管理意识，狠抓基础管理，促进依法合规经营。

二、加强合规文化教育，是建立长效发展机制的需要。企业合规文化教育建设是一项工程浩大的系统性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理确定发展目标，在一个时期内要有一定的规划目标，最终建立适应企业长远发展的机制。从我行来看，他应该包括企业精神、价值观念、企业目标、企业制度、企业环境、企业形象、企业礼仪、企业标识等内容，形成有自已特色的文化经营理念。首先要采取走出去、请进来等形式，通过学习、交流、研讨使全体员工认识到农业银行应如何发展，员工在自已的岗位上应如何做好自已的工作，与别的员工相比差别有多大，应如何改进;在新兴支行这个大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，对农行的改革与发展有何建设性意见。要通过谈认识，谈个人的人生观、世界观、价值观，以此建立我行的合规文化，进而提高农行的凝聚力、战斗力。其次要与案件专项治理和正在开展的治理商业贿赂专项工作结合起来，要统筹兼顾，合理安排，加强对易发不正当交易行为和商业贿赂的业务环节的分析研究，突出重点，有的放矢地开展专项治理，坚决纠正经营活动中违反商业道德和市场规则，影响公平竞争的不正当行为，依法查处商业贿赂案件。要通过开展教育活动，鼓励员工检举违纪违法的人和事，提供案件线索，推动案件专项工作深入开展，提高企业合规文化。最后要结合工作实际，认真开展规范化服务，按照总行各项规章规定中的条款，对一些细节问题、难点问题要进行专项学习。对当前的业务经营和柜台服务形势，认真总结和细分客户群体和业务需要，整合有限资源，对存在较大矛盾和服务困难的服务焦点要集思广益，打开思路，不断创新服务方式，以最大的限度满足客户需要，提升企业合规文化精华。

三、加强合规文化教育，是提高经济效益的需要。加强合规文化教育的主要目的，是通过提高企业的凝聚力、向心力，降低金融风险，实现企业效益的最大化。工作中，应该做到“三要”。一要树立正确指导思想。要在追求盈利的同时重视资金的安全性和流动性，防止出现为了片面追求高速业务增长而忽视风险防范和内控机制建设的倾向。特别要防止企业炒银行的思想。一个项目必然 会引起多家银行竞争，在竞争中企业肯定会提出一些不合理的条件让银行增加贷款风险，要很好权衡利弊，切忌为了

芝麻而丢了西瓜。宁愿不发展，不要盲目发展，而造成新的资金沉淀。二要建立健全各项规章制度。要始终把制度建设放在突出位置，注重用制度来约束人，用制度规范日常行为。为此，要结合工作实际，制订并完善一系列规章制度，坚持用制度来规范业务经营过程，确保有章可循，切实堵住各种漏洞，防止违规行为的发生，确保每一个环节都不出现问题。要认真借鉴国际先进经验，积极运用现代科技手段，建立健全覆盖所有业务风险的监控、评估和预警系统，要重视贷款风险集中度及关联企业授信监控和风险提示，重视早期预警，认真执行重大违约情况登记和风险提示制度。要建立健全内控制度，保证经营的安全性、流动性、效益性，建立自我调整，自我约束、自我控制的制衡机制，要在追求自我经济利益的过程中建立健全不断自我完善的内部控制制度，加强操作风险防范。四要坚持思想教育。要紧紧抓住思想教育这一重要环节，经常开展有关规章制度的学习，有针对性地进行党风廉政教育，不断增强依法合规经营的意识，利用金融系统身边发生的案例进行现身说法，使全体职工始终保持清醒头脑，自觉抵制各种腐朽思想的侵蚀。

第四篇：合规教育心得

合规教育心得

孟子曰：不以规矩，不成方圆。淮南子有训：矩不正，不可为方;规不正，不可为圆，合规管理是金融业的生命保障线，对作为上百年历史的银行业来说，客户是其发展的天然基石，质量是其分展的永恒主题，形象是其发展的亮丽衣裳，而制度是其发展的根本保障。

合规作为一门独特的银行风险管理技术，如今已得到全球银行业的普遍认同。合规风险也与银行的其他风险一道，纳入银行的全风险管理框架之中。如何真正体现商业银行应有的诚信与正直的价值观念，如何大力倡导建立银行自身的合规文化，都已成为各家商业银行探究的主题。

合规是我行内部的一项核心风险管理活动，合规操作是企业合规文化的重要构成要素。“合规”包含着两个层次的涵义：一是有一个“合格”的“规”;二是大家都去“符合”这个“合格的规”。在我行的内部控制检查中，曾发现了不少问题，例如授权流于形式，疏于审核相关信息;重控管理存在漏洞;查库管理不够规范;对账管理不够到位等等，从中揭示出我们日常工作中的有章不循，制度执行不严的现象，这些检查都给我们敲响了警钟，合规就像一个警示牌，时刻提醒着我们要严格遵守法律法规和各项规章制度。风险防范有时就在一念之间，有责任心的人就能把风险拒之千里，没有责任心的人是害已又害人，我们不能凭感情办事，违规操作，最终自食其果。

当然，制度和规定有时和客户需求会产生矛盾，客户需求往往受到制度和规定的制约，作为员工的我们要把握政策，规范操作，控制风险，绝对不能以习惯代替制度，以人情代替纪律，以信任代替管理，不搞违规操作，坚持以诚相待，以高效率和高质量取得客户的信任。作为年轻一代，生活中难免个性张扬，标新立异，容易冲动的性格与工作中严格的规章制度难以契合。也许一天工作下来真的很累,也许身体的疲惫会让微笑也变得很难，但文明服务、微笑服务、合规服务应当是一种意识，让我们在工作中“依法合规”行事，做一名训练有素，具备专业能力的银行从业者，体现自我的风采，创造集体的价值。

作为年轻员工，从前辈手中握过接力棒的时候，该思考的是如何让这一棒跑得更快，甚至该思考如何在下一个交接棒来临的时候如何让对方握得更牢。作为一名银行工作人员，要面对“日理斗金”的状况而坐怀不乱，要面对“糖衣炮弹”的侵袭而处事不惊，“念念有如临敌日，心心常似过桥时”我们要从每一个岗位、每一笔业务、每一个环节做起，树立合规理念，倡导合规风气，营造合规氛围，从而实现“人人合规，事事合规，时时合规”的目标。

第五篇：合规心得、

农行，我本真的爱

前些日子，按照行里要求，我认真学习了《中国农业银行员工行为守则》，从中学到了很多。

《员工行为守则》从做人、处事履职、执业等方面对我们的行为进行了规范，规定了我们农行员工在职务活动与日常生活行为中应遵循的基本职业操守和具体合规要求，集中体现了我行核心值理念和基本职业道德观。其中，十六字准则“爱岗敬业、诚实守信、勤勉尽职、依法合规”是《守则》的核心和灵魂。

爱岗敬业就是意味着奉献、责任以及对岗位工作的不懈追求，是员工对我行忠诚、专一的最好体现。《守则》把爱岗敬业放在首位，要求我们热爱企业，不论身处何时何地都不做有损企业利益的事，与企业共同进退，不营私，积极为企业的发展献计献策。“敬业”是《守则》精神的集中体现。要我们热爱自己的岗位，在本职岗位工作中做到“严、细、实、恒”全身心地投入到工作中去。忠于自己的本职工作，发扬敬业精神，在平凡岗位中不忘刻苦学习，勇于解决工作中的难题，在企业提高效益的同时，自己也得到飞跃的发展。银行是服务行业，对客户要提供微笑服务，不是虚假的面具，而是发自内心的真诚，这需要我们从内心热爱这个行业，这样才能让更多的顾客接受农行，使农行更具竞争力。爱护农行声誉，自觉维护的形象和利益，始终保持奋发向上的精神状态，忠于职守，争先创优。

诚实守信就是对组织要忠诚，对内部要诚实，对客户要讲诚

信。要想为顾客提供一流品质的产品，必须将自己员工的素质塑造到一流；要想提升客户的忠诚度，必须先提高内部员工的诚信度。只有经营好员工，提高员工 自身诚信度，才能更好的服务客户。经营好员工，比经营好业务更重要，员工忠 诚度增强了，更能凝聚成团队力量，产生非凡的竞争力，这就是一个企业发展的 内生力，对银行来说，也就是可持续发展的根本动力。因此员工的诚实守信，特别是忠诚的品质，已经成为现代大企业选人用人的重要标准。银行是一个特殊的地方，它的业务围绕着货币、现金，相较于其他行业，这就对员工的道德有了更高的要求，需要员工的一言一行依法合规，员工必须以最高的标准严格要求自己。我们的工作可以轻易接触客户的信息资料，而这些是要严密保护起来不可以泄露的，我们绝对不允许因为自己的失误而使客户，是农行遭受损失。

勤勉尽职就是勤奋努力，精益求精，尽职尽责。《守则》 明确指出： “勤勉尽职是员工发展和进步的基本途径”。农行要求员工不仅应当恪守制度要求和办事程序，勤奋谨慎，尽职尽责的做好本 职工作，还应主动加强学习，提高自身素质，不断改进工作方法，提高工作效率，精益求精地履行好自己的职责。“工欲善其事，必先利其器”。这就是说，一个人 要想真正成就一番事业，离不开过硬的基本功。当今社会的竞争愈来愈烈，做任 何事情都需要技能。现代企业最需要的、最紧缺的就是具有专业能力的员工。在 实际的工作中，对待自己，对待工作，一定要高标准、严要求，不要满足于已经 掌握的，这个世界是大变、多变、快变的，要努力寻求更好、更快、更富成效的 专业技能和技巧，提高自身竞争力，唯有如此，才有可能创造出更好的成绩，才有可能从胜利走向另一个胜利。

依法合规，这是十六字准则的强制性行为准则，是员工行为的底线。依法合规就是遵守法律，行政法规，部门规章及其他规范性文件，经营规则，自律性组织的行业准则，行为守则和职业操守。“没有规矩，不成方圆”。大到一个国家，小到一个企业，乃至一个人，都必须循规蹈矩，否则将无以为生、无以为续。坚持依法合规，不仅是农业银行安全稳健运行、科学持续发展的客观要求，更是保护员工、对员工实行人文关怀的现实需要。一个人即使自身修养很优秀，但是不能按章办事，不能遵守企业纪律他同样也不是一个合格的员工。银行是经营风险的企业，风险控制显得尤为重要。员工应严格照操作规程办事，不随意简化程序，尽可能降低风险。毕竟“千里之堤，溃于蚁穴”，已经有许多历史的教训，提醒我们应时刻牢记。

在以后的工作中，我决心以《员工行为守则》作为做事的基本准则，从我做起，从本岗位做起，自觉践行守则的要求,做一名爱岗敬业、诚实守信、勤勉尽职、依法合规的农行人。一是树立职业自豪感，珍惜工作岗位，始终保持奋发向上的精神状态，忠于职守，争先创优，做一名爱岗敬业的农行人；二是恪守诚实信用原则，保持个人品行正直，严格遵守劳动合同规定的各项条

款，履行劳动合同规定的各项义务，做一名诚实守信的农行人；三是主动加强学习，不断提高自身的工作技能和综合素质。勤奋努力，严谨审慎，精益求精，尽职尽责，做一名勤勉尽职的农行人；四是牢固树立法律意识和合规意识，自觉遵守法律法规和银行内部规章，恪尽职守，合规操作，做一名依法合规的农行人。

当我带着青春选择了农行，把自己的理想、信念、才智，毫无保留地给了农行，我知道这是一份本真的爱。我爱农行，不在于她拥有世界上最大的网络和庞大的资产，而在于她内在的优秀和内在的力量，质朴、纯真、大气、热情、重义、从容集于一身。身在农行，拥有一个自己的岗位，很幸运。为了体现心中这份爱，为了表达这份情，我会继续义无反顾地选择：敬业。