重大监管事项报告

第一篇：重大监管事项报告

关于XX银行2011年重大监管事项贯彻落

实情况自查的报告

XX银监分局：

根据贵局《关于印发<银行业2011年重大监管事项贯彻落实情况督查工作方案>的通知》（银监发„2011‟57号）的文件精神，XX银行（以下简称“本行”）领导高度重视此项工作，统一安排部署，按照检查工作通知文件进一步明确了自查方案,落实工作分工，把这次检查工作作为本行的大事、要事、急事来抓。检查工作于2012年1月15日开起，于1月31日结束。现将自查情况汇报如下：

一、高度重视，精心组织。根据银监会有关文件精神，我行成立了以XX为组长，XX为副组长，XX为成员的自查领导小组，自查牵头部室为风险合规部。各部室高度重视自查工作，要求将贷款管理各环节的责任落实到具体部门和岗位，并建立贷款各操作环节的考核和问责机制，实现贷款经营的规范化和管理的精细化，推动了全年中心工作任务的全面落实。

二、认真自查，积极配合。各部室以严谨认真的态度对待自查工作，认真学习自查方案，全面梳理了本行贯彻落实重大监管事项的情况。

（一）严防平台贷款风险。本行截止报告日，没有政府

平台贷款余额。本行属于今年刚营业的新型农村金融机构，以服务“三农”和中小企业为宗旨，尚未介入政府平台贷款。

（二）认真贯彻执行贷款新规。我行自营业以来，制定了《XX银行个人贷款管理办法》、《XX银行流动资金贷款管理办法》、《XX银行固定资产贷款管理办法》、《XX项目融资管理办法》。同时组织行内员工对文件内容进行学习培训，使信贷人员迅速理解贷款新规内容与操作管理要求，规范、统一地执行贷款新规的规定，切实提高相关人员的政策认识水平和具体业务的操作能力。行领导在会议上针对 “三个办法、一个指引”执行方面的现状进行了总结和分析，并提出了相关工作要求，进一步提高了行内人员的政策水平和操作能力，确保相关人员规范、统一地执行贷款新规要求。同时本行规定对自然人30万元以上，生产经营性贷款50万元以上的实行委托支付。

（三）本行尚未开办中长期贷款。

（四）本行尚未开办房地产贷款。

（五）强化声誉风险和竞争秩序管理。本行于开业初成立了声誉和竞争秩序管理小组，规范了存贷款市场的竞争行为，健全了内部监督制约机制。

（六）扎实有效推进案件防控机制建设。本行按内控和案防制度执行年的活动要求，成立了领导小组，落实风险合规部为牵头部门，制定了方案。本行于1月下旬对贷款客户

进行了大走访，可以排除贷款诈骗、票据业务违规、内部人员行为不当、借款人资金链断裂等方面的风险隐患。本行注重发挥内审稽核的作用，强化推动案防内生机制和执行力建设；严格执行银监部门案件风险信息报送制度，严肃问责瞒报、漏报和迟报案件行为；建立健全财务内外部监督机制，推进“小金库”治理的长效机制建设。

（七）转型升级年活动开展情况。本行能按照银行业“转型升级年”活动要求，制定活动方案，大力推动“业务结构、客户结构、收入结构、渠道结构的转型和理念、管理、文化的升级；能结合转型升级的需要和市场实际，研究制定本行的三年发展规划；能认真贯彻宏观调控政策和各项监管要求，坚持“绿色信贷”理念，利用信贷杠杆做实节能减排推动工作；本行已完善公司治理，改善薪酬管理，依托信息技术推进流程再造，建立以“客户为中心”的业务流程和“风险为本”的管理流程。

（八）支农转型升级活动开展情况。一是增加信贷投入，成为“三农”资金供应的重要渠道。二是简化贷款手续，为支持“三农”发展提供优质服务。开业以来，本行积极筹措资金、增加信贷投入的同时，深入农户，及时了解农民的心志，努力简化贷款手续，切实为农民提供优质服务，得到了广大农户的肯定。在辖区范围内评定“信用户”，实现信用户随到随贷的方式。三是切实加强支农宣传，助推服务功能增强。为

使群众真正了解村镇银行的性质和服务宗旨，从而更好地服务于农业和农村，本行通过临柜宣传、标语等各种形式广泛宣传，取得了一定成效，使农民对本行的认识逐步得到了提高，扩大了本行的美誉度。四是切实加强信贷管理，力促农民信用观念转变。本行把培养农民的信用观念作为一项重要工作来抓，使广大农户还贷意识增强。据客户经理贷后调查显示，本行168户有贷款余额的农户100%表示能按期归还银行借款。

三、自查中存在的问题

1、自“三个办法一个指引”实施以来，部分客户认为银行管的太严，手续太繁琐，银行所放贷款进入借款人账户后，就应归借款人使用，只要按借款合同约定的用途使用，不挪用就行。

2、受托支付在具体经办业务中手续繁杂有一定的难度，客户大都不愿采取这种方式办理，对客户款项支用监控太严会造成客户用途不实。借款人有可能存在化整为零变通使用贷款，监控较难。

3、对受托支付双方交易对手真实性难以甄别，信贷员在操作过程中增加了较大的工作量。

4、对贷款三查的深度有待提高。因本行是新开的地方性小法人金融机构,新入行的客户经理业务尚未完全掌握,在贷前调查报告中，对于贷款用途阐述过于简单,客户经理

贷前调查方式和手段有待提高。

四、对自查中存在问题的整改与建议。

1、加强政策传导和社会公共宣传力度，营造良好的制度执行环境。各级政府、监管部门和各银行业金融机构要通力合作，建立立体宣传网络，确保贷款新规政策深入人心。

2、监管部门应建立科学严密的监督管理体系，加强监管检查和分类指导，合理、科学、公平地进行监管。

3、加强培训工作，全面提高信贷管理人员的理论水平和管理能力，保证贷款新规的执行效果。

第二篇：南宁市监管企业重大事项报告制度暂行办法

南宁市人民政府国有资产监督管理委员会 监管企业重大事项报告制度暂行规定

第一条 为切实履行出资人职责，规范监管企业重大事项的管理，根据《中华人民共和国公司法》、《企业国有资产监督管理暂行条例》（国务院令第378号）、《南宁市企业国有资产监督管理暂行办法》（南宁市人民政府令第10号）等有关法律、法规和规章，制定本规定。

第二条 本规定适用于南宁市人民政府授权南宁市人民政府国有资产监督管理委员会（以下简称市国资委）履行出资人职责的国有独资企业、国有独资公司和国有控股公司、国有参股公司及实行企业化管理的事业单位（以下简称企业）。

第三条 本规定所称重大事项指对国有出资人权益及企业生产经营活动有重大影响的事项，主要有企业的发展战略规划，制定和修改公司章程，企业领导人员变动，企业对外投资、担保，国有产权变动、注册资本变动，国有资本经营预算、决算，重大投融资、改革重组、重大资产处置，收益分配、薪酬管理，重大法律纠纷案件等。

第四条 重大事项分为核准事项和备案事项。

企业按本规定报送市国资委核准或备案的重大事项：核准事项需经市国资委审核同意，或由市国资委审核并报市人民政府批准；备案事项是指企业依照规定程序将重大事项有关情况报送市国资委备案登记。

第五条 国有独资企业、国有独资公司及实行企业化管理的事业单位的重大事项，应由法定代表人审核后以企业或公司的名义按规定报送市国资委核准或备案登记。

国有控股公司、国有参股公司的重大事项，主要采取由公司国有股东代表或国有产权代表董事报送市国资委备案登记的方式管理。公司股东会或董事会决定重大事项前，国有股东代表、国有产权代表董事应根据职责和授权的有关规定征求市国资委的意见，并按市国资委的意见在股东会或董事会上发表意见、行使表决权，再按规定将重大事项的相关情况报送市国资委备案登记。

第六条 企业以下事项为核准事项：

（一）企业改制、资产重组、产权转让的方案；

（二）企业制定和修改公司章程；

（三）企业（包括子企业）的分立、合并、合资合作、破产、解散、清算；

（四）企业变更注册资本；

（五）企业国有产权、股权的变动。国有产权转让、无偿划转按国家、地方的有关规定执行，其中国有产权、股权变动致使国家不再拥有控股地位的，经市国资委审核后报市人民政府批准；

（六）企业设立子企业、在境外（含港澳台）设立办事机构，企业设立的子企业转让全部国有股权或因转让部分国有股权致使国有股东不再拥有控股地位；

（七）企业对外投资及进行发行债券、股票、增发股票等行为；在增资扩股中全部或部分放弃国有股认股权的；

（八）按规定需报送市国资委核准的企业新建、技改项目；

（九）企业变更主营业务，涉及市场准入的资质证件、核心技术和著名品牌商标等无形资产的转移和转让；

（十）企业向与其无产权关系的企业法人或者其他组织提供融资担保、抵押；在诉讼、仲裁中放弃较大数额的赔偿权利的；

（十一）企业重要资产（土地、房屋、生产设备等）的处置；

（十二）企业设立股份有限公司、改组为有限责任公司、国有股权转让、整体资产转让、债转股等按规定需由市国资委核准的重大资产项目评估；

（十三）企业的国有资本经营预算方案、财务决算报告、利润分配和弥补亏损方案，清产核资及损失核销、资产减值准备；

（十四）企业工资总额预算、企业负责人薪酬、职务消费、企业年金及长期股权激励等重大薪酬管理方案；

（十五）按管理权限，需由市国资委核准的企业领导人员的任免、提名以及兼任职务的；

（十六）企业董事会成员、经理层及三总师持有本公司股权（票）及企业董事会成员、经理层及三总师持有子公司股权（票），及持股变动情况；

（十七）企业从事证券、期货及其他金融衍生产品等高风险业务；（十八）其他对国有资产出资人权益有重大影响的事项。第七条 企业以下事项为备案事项：

（一）企业的发展战略规划；

（二）企业投资计划和投资报告；

（三）为子企业提供担保300万元以上或担保额达到本企业净资产10％或累计担保额达到净资产30％以上的担保实施方案；

（四）企业改制、资产重组、产权转让的专项财务审计报告；

（五）按规定需向市国资委备案的资产评估项目；

（六）企业对其下属子企业法定代表人实施任期或离任经济责任审计的报告；

（七）企业经济活动中影响较大的关联交易行为；

（八）按规定由企业负责审批的子企业设立控股、参股企业，子企业国有股权变动、转让，子企业领导人员的任免及其经营业绩考核和薪酬管理办法；

（九）企业发生的重大法律诉讼、仲裁案件以及重要资产被查封、国有股权被冻结的情况；

（十）企业实施改革改制、资产重组、关闭破产的职工安置方案；

（十一）发生生产安全事故、自然灾害等造成企业重大财产损失的情况；

（十二）企业及其领导人员受到工商、财政、税务、安全生产、环保等行政部门行政处罚的情况；

（十三）其他需要备案告知的重大事项。

第八条 核准事项和备案事项应以书面形式上报，书面材料主要包括：

（一）企业报送的重大事项核准或备案的报告；

（二）按规定需要上报的投资技改、资产重组等项目的可行性研究报告；

（三）企业重大事项的相关文件资料（如股东会、董事会决议或厂长经理办公会记录等）；

（四）其他需上报的材料。

第九条 市国资委对企业重大事项依法履行出资人职责，对企业上报的重大事项进行合规性或合理性审核。

合规性审核主要审核重大事项是否符合全市国有经济布局与产业结构调整规划、企业的发展战略和规划、企业国有资本经营预算方案、企业的投资经营计划、企业的收入分配方案，以及其决策程序是否符合法律法规和公司章程等；合理性审核即在合规性审核的基础上对重大事项进行可行性审核。

第十条 合规性审核的范围为企业报送备案的重大事项；合理性审核的范围为企业报送核准的重大事项。

第十一条 对于核准事项，国有独资企业、国有独资公司及实行企业化管理的事业单位需经市国资委或市政府审核批准后方可实施。

市国资委收到核准事项报告并确认相关材料齐备后，在15个工作日内要给予明确回复。其中，对确需与相关部门协商，以及需要请示市政府决定的事项，承办时限可适当延期，但应向企业说明情况。核准事项回复一般分为下列三种方式：

（一）审核通过；

（二）问题修正。对存在问题的 5 项目，要求企业予以调整纠正；

（三）否决。对存在严重问题的核准项目予以否决。

第十二条 对于备案事项，市国资委收到备案事项报告并确认相关材料齐备后，15个工作日内未予回复的视为备案登记通过；除对存在问题的事项进行提示或有书面回复必要的情况以外，市国资委一般不对备案登记进行专门回复。

国有控股公司、国有参股公司的重大事项，应由国有股东代表或国有产权代表董事按照市国资委的书面授权在股东会或董事会会议上发表意见、行使表决权后，在会议结束之日起7个工作日内向市国资委报告。涉及企业重大紧急事项以及安全生产事项应及时报告。

对相关重大事项备案登记，如市国资委提出异议，企业需按要求对备案事项进行调整。

第十三条 企业需要报请市国资委核准的重大事项，按照规定应出具相关法律意见书的，由企业法律顾问或法律中介机构出具法律意见书。

第十四条 对不按规定报送核准或者备案，或故意漏报、瞒报重大事项的企业，由市国资委通知企业限期报送；对逾期仍不报送的企业，予以通报批评，并追究相关责任。

对于造成重大经济损失或严重后果的，将依法追究其负责人的经济和法律责任。

第十五条 本规定未涉及的其它重大事项，按有关规定执行。第十六条 本规定自下发之日起施行。

第三篇：重大事项报告制度

重大事项报告制度

一、需要报告的事项：

1、上级有关部门来检查指导工作；

2、参加上级召开的有关重要会议情况；

3、有关部门部署或涉及全院工作；

4、涉及到公共财产变更、转移、外借和帐号借用的；

5、部门接受有关部门赞助或长期借用外单位通讯工具、车辆及其他财物的；

6、部门使用的公共设施遭受较大损失或出现交通事故的；

7、非正常渠道索取有关案件资料或统计数字的；

8、新闻部门来人来函采访案件或全院工作的；

9、涉及养老院形象或全院工作的突出事件；

10、发生泄露机秘文件或综治保卫出现问题的；

11、其他应报告的重大事项。

二、报告方式：

重大事项发生后，实行逐级呈报制度。直接责任人应当立即将情况向负责人报告；负责人向分管领导报告；分管领导向主要领导报告。情况紧急的，可直接向主要领导报告（外出时应先报告主持工作的）。

在逐级报告的同时，直接责任人所在单位对涉及到的有关单位要及时告知。

三、奖励与处罚：

重大事项的直接责任人、部门负责人、分管领导、知情人及时报告并妥善采取措施，避免造成不良影响或事态扩大的，由院委或工会研究决定，视情况给予表彰和奖励。

重大事项的直接责任人、部门负责人、分管领导、知情人有义务及时呈报主要领导，出现下列情形之一者，区别情况分别给予通报批评和党纪政纪处分。

1、隐瞒不报的；

2、扩大或缩小事态进行谎报的；

3、有意拖延报告期限的；

4、设置障碍、阻止知情人上报或对期限打击报复的。

以上问题由主要领导责令有关部门查处，由院委、工会决定处罚。

第四篇：重大事项报告制度

山东省阳信慧通金属制品有限公司

重 大 事 项 报 告 制 度

为了及时掌握并妥善处置企业出现的重大事项，规避生产、安全等方面的风险，保证企业生产健康发展，特建立重大事项报告制度。

一、报告主体

各生产车间，生产调度部、模具样品制作小组、质检部及维修部。

二、报告内容

1、公司主要领导交办的重要事项及完成情况；

2、操作不当造成设备损坏的情况；

3、未按图纸尺寸和加工工艺下料、加工造成重大损失的情况；

4、日检验次品、废品情况；

5、各车间、科室发生违纪行为；

6、每月合同安排及日计划完成情况；

7、模具、样品制作计划和完成情况；

8、设备改造、工艺改进取得成果的情况；

9、设备维修及完成情况；

10、返修件进展情况。

第五篇：重大事项报告制度

重大事项报告制度

为进一步加强本站项工作的程序化、规范化和制度化建设，切实提高办事效率，确保政令畅通，特制定本制度。

一、重大事项报告的原则

坚持以邓小平理论和“三个代表”重要思想为指导，以科学发展观为统领，遵循“事前请示，事后报告，实事求是，及时准确”的原则。

二、报告的范围

（一）贯彻中央、省、市、区重大决策部署的情况。贯彻落实上级决策的思路、安排、部署、措施；上级重大决策，部署出台后的意见、建议和要求；贯彻落实上级决策部署过程中出现的新情况、新问题；对区委、区政府决策部署及实施中的意见和建议。

(二)重要工作事项

本单位工作目标任务、工作要点及重要工作部署；本单位阶段工作小结和工作目标完成情况；签订的涉及到涠洲岛和广大群众根本利益的合同、协议。

（三）紧急情况，重大突发事件。主要是指各种上访事件；敏感热点问题的重大紧急事件或虽有少数人员参加但影响极坏的突发事件；各种突发自然灾害；有人员伤亡或财产损失较大的安全生产事故；破坏公私财物造成财产损失较大的事件以及其他给国家财产和人民生产生活造成较大影响的事件。

（四）外出离岗。本站领导班子因公外出或因病，因事及其他原因离岗的（区境以外）。

（五）接待接访。上级有关领导到我局检查指导工作；区以上新闻媒体到我局进行采访的。

（六）其它情况。不属于上述范围，但认为有必要上报的情况和问题等。

三、重大事件报送的形式

重大事件报送的形式分：当面报告、电话报告和书面报告三种，对涉及职工人身安全、作业事故等紧急事件，要在第一时间内用最快的方式报告。

四、报送时限和相关要求

重大事项报告要确保第一时间报送，严禁迟报、漏报和瞒报。

（一）紧急情况、重大突发事件。发生半小时内要及时上报办公室，由办公室上报局领导，事态进展情况要随时报告，最终结果要及时上报。

（二）外出、离岗要提前1-2天书面或口头报告局领导，经同意后，由办公室对外出时间、地点和联系方式做好登记。

三、大事报告程序

（一）重大事项一般必须先向本站领导报告，然后由站站向涠管委分管领导报告。

（二）办公室管理人员离岗要向站长请假，站长离岗要向涠管委领导请假。

（三）贯彻中央、省、市、区重大决策部署情况，办公室要将完成情况报站长审阅批准再报涠管委党政办公室。

四、责任认定与追究

（一）对重大突发事件迟报、漏报，故意隐瞒真相瞒报、谎报、少报或者授意他人隐瞒、谎报、少报的，造成严重后果的，视情节轻重，对相关人员给予党内严重警告至开除党