及时制止ATM机操作被诈骗的案例

第一篇：及时制止ATM机操作被诈骗的案例

及时制止ATM机操作被诈骗的案例

一、案例经过

客户在支行ATM自助机上边接电话边操作，立即引起网点负责人的主意。经询问，客户于日前购买了一辆轿车，自称是税务局的人打来电话叫他到银行自助机上进行退税交易。于是客户拿来自己的银行卡按电话的指示在ATM机进行交易。网点负责人凭多年工作经验断定这是一起电话诈骗案，接过电话询问对方人员身份后，对方支支吾吾挂掉电话，负责人劝客户到税务局亲自打听一下。次日，客户告知自己险些被骗，感激银行及时的制止才挽回了自己大额存款被划转的危险。

二、案例分析

从此笔电话诈骗案中，可以看出：

（一）客户办理购车手续时，有些环节中确实存在不道德兜售客户信息的现象，这种信息被不法分子获取后，极有可能导致诈骗案件的发生，银行对此类客户要予以温馨提醒。

（二）客户对ATM机业务操作不熟，被人指挥操作容易上当受骗，将卡内金额转入到不法分子账户，遭受经济损失。

（三）客户一旦发觉被骗，将会第一时间找到银行要求帮以解决，虽然银行没有义务追回被骗款项，但也要安排人员处理相关事情，会牵扯较大精力，对银行信誉也会造成影响。

三、案例启示

由于ATM机是自助操作设备，容易被不法分子利用，银行一直在加强自助机具的保安监督力度，附行式自助机更能得到工作人员的维护，因此对ATM机诈骗起到了不小的震慑作用。但从该案例应该得到以下启示：

（一）网点工作人员要及时提醒接打电话操作业务的客户操作时尽量不要分心，减少被骗的可能性，不给陌生人透露账户信息，更不要轻易进行转账汇款操作。

（二）加大对ATM机操作知识的普及，增加客户对存取款外业务的熟悉程度，提高保护账户安全的意识。

（三）银行要与当地公安部门紧密合作，严防电话诈骗案件的发生，打击非法侵犯客户财产的犯罪行为。

第二篇：妥善处理ATM机吞卡的案例

妥善处理ATM机吞卡的案例

一、案例情况

某日晚上11点多，外地客户到网点ATM机取现，在取款过程中ATM机出现故障导致银行卡片被吞。由于客户未遇到过类似情况，不懂相关常识，担心离开后银行卡片会自动吐出，给他人可乘之机，造成经济损失，于是急忙拨打客服热线，要求网点人员马上赶到现场处理。该网点负责人接到通知后，立即和客户电话联系，向客户解释：由于不是上班时间，按照管理规定，卡片要第二天上班时间才能领取。但客户仍未打消顾虑，对网点负责人的解释表示不理解，坚持要求当场取回卡片。见此状况，负责人立即同相关人员一起深夜赶到现场，仔细向客户解释，说明ATM机吞卡属常见故障，卡片不会自动吐出，而且ATM机设有监控，所有人员的操作都会被录像，不会造成经济损失，客户无需为此担心，只需第二天营业时间持身份证到网点便可领回卡片……经过网点负责人耐心细致的解释，客户彻底打消了顾虑，不再坚持当场取卡。

二、案例分析

ATM机吞卡属于常见机器故障，对遭遇此类故障客户的要求，银行工作人员应该表示理解，并做好解释工作。该案例中，发生吞卡故障的网点负责人不仅及时作了解释和沟通，还深夜赶到现场进行详细解释，彻底打消了客户顾虑，最终赢得客户理解和好评。

三、案例启示

（一）做好服务工作要学会换位思考，与人方便。要站在客户的角度、立场，设身处地地为客户提供满意贴心的服务；而不能将自己的想法强加于人，对客户的诉求不予以合理回应，甚至表示不耐烦、不理睬。

（二）做好服务工作要切实加强责任感。服务工作无小事，对于客户的要求，无论是合理诉求，还是不情之请，都要以高度的责任感予以妥善处理，不能忽视客户的要求，不能忽略每个微笑的细节。要从小处着手，一点一滴做好服务，一丝一毫树立形象。

第三篇：网银客户被诈骗的案例

网银客户被诈骗的案例

一、案例介绍

一客户不慎遭遇电信诈骗，客户应诈骗分子要求，将网银支付密码告知诈骗分子，由其进行转账操作，导致客户资金损失数万元。由于客户开立网银时网点未按规定要求客户签署确认《U盾领用须知》，客户以银行未告知网银使用风险防范为由，要求银行赔偿其资金损失。

二、案例分析

几年来，银行陆续收到多起电子密码器、U盾客户被电信诈骗的风险事件报告，事件受害人员多为银行中高端客户，诈骗金额通常较大，对当事人造成了较大的影响。通过监控发现，部分网点在发放电子密码器或U盾时未要求客户签署“电子密码器、U盾领用须知”。一旦客户被骗，及易造成客户与银行的纠纷，甚至有可能将外部风险转嫁给银行。

三、案例启示

高度重视电子密码器及U盾的风险防范。对新申领电子密码器、U盾客户，要审核客户本人有效身份证件、银行卡并要求客户签署确认《电子密码器、U盾领用须知》方可为其办理，网点经办人员必须逐一告之客户电子密码器及U盾是办理对外支付的工具，不要将电子密码器的口令及U盾登陆密码告之他人。在业务办理过程中要特别关注当日注册网银或手机银行，申领电子密码器或U盾，同时有大额资金存入或大额存单挂入注册银行卡的现象。如有以上现象，网点人员要当即向客户提示风险，告之诈骗分子的作案手法，提升客户的风险防范意识，减少客户资金被盗风险。

第四篇：如果群众不幸被电信诈骗后,自己如何及时避免经济损失？

如果群众不幸被电信诈骗后，自己如何及时避免经济损失？

1、在诈骗案件发生后，到公安机关报案时，应在简单说明案情后，要求警方暂缓办理接报案件手续（接报案件手续至少要2-3小时），而是在警方陪同下快速至银行办理冻结被害人自己银行卡的手续，阻止犯罪嫌疑人转账、提款。

2、如果能准确提供涉嫌诈骗的银行卡号，可以拨打涉嫌诈骗的银行卡号所属的银行客服电话查询该卡的开户地点并迅速到营业网点查清资金流向；如果不能准确提供银行卡号，可以到银行柜台凭本人身份证和银行卡查询骗子的账号。

3、通过冻结涉嫌诈骗的银行卡号为公安机关破案争取时间。通过电话拨打该诈骗账号所属银行的客服电话，根据语音提示，输入该诈骗账号，然后重复输错5次密码就能使该诈骗账号被冻结24小时，这项操作时为了防止嫌疑人手机银行转账。如果被骗的钱较多，一定要在次日的凌晨重复上述操作，则可以继续冻结24小时。进入网上银行页面，输入该诈骗账号，重复输错5次密码，同样可以使该账号冻结24小时，这项操作是为了防止嫌疑人网上银行转账。

电信诈骗犯罪的手段层出不穷，18种手法是我市比较常见、普遍的。总而言之，防范电信诈骗犯罪的最根本措施就是提高自身的财产安全意识，不要轻信他人，不要贪图便宜，对不清楚的信息及时到公安机关咨询。

以下是电信诈骗犯罪18种手法是我市比较常见、普遍的电信诈骗犯罪手段:

1、冒充司法机关工作人员诈骗。嫌疑人冒充司法机关工作人员拨打事主家中电话，声称其家中电话欠费或是事主的身份资料与嫌疑犯有牵连，将事主电话转接给所谓的公安局或是其他司法机关，让事主核实，然后嫌疑人假冒公安人员谎称事主个人信息泄露，银行帐号已被人利用进行犯罪（如贩毒、洗黑钱、涉嫌诈骗等），要求事主及时进行账户保护、清查，并将电话转给银行客服中心，假冒的银行工作人员要求事主将存款转到其事先准备好的银行卡的账号上，并让事主到ATM机上按其指令进行操作或直接转账，实施诈骗。案例：

2、以“车祸、摔伤住院”、“将人打伤、打死”需要赔偿为名的诈骗。嫌疑人在预先了解事主及其亲朋子女资料的情况下，利用事主亲朋子女上课、上班或手机关机期间，冒充医务人员或学校辅导员或朋友，通过打电话给事主家人或朋友，谎称其亲朋子女“出车祸”或“上体育课摔伤”住院，或在外将人打伤甚至打死，急需医疗费或者需要钱赔偿给死者家属，从而免受处罚等。从而达到骗钱的目的。案例：

3、捡钱、捡贵重物品已邮寄回家，需要分红给同行的人诈骗。利用事主家中在外务工或是出差的时候，冒充事主亲朋子女短信或电话给事主说捡到几万元现金已经邮寄回家，但是同行的人要求分一部分钱，自己身上又没那么多钱，为了获得更大的便宜，让事主先给其打款，把要求分红的同行人安抚好，以免事情败露。事主往往有贪图便宜的思想，从而去银行汇钱。

案例：

4、事先录制QQ视频，诈骗QQ好友钱款。嫌疑人事先通过盗号软件和强制视频软件盗取QQ号码使用人的密码，并录制对方的视频影像，随后登录盗取的QQ号码与其好友聊天，并将所录制的QQ号码使用人视频播放给其好友观看，以骗其信任，最后以急需用钱为名向其好友借钱，从而诈骗钱款。案例：

5、虚构“购车/房退税”诱导事主到ATM进行转账操作的诈骗。嫌疑人事先通过其他手段获取购车／房人详细资料，以国税局或财政局工作人员名义用电话或短信方式联系事主，谎称根据国家最新出台的政策，事主可享受购车／房退税，并留下所谓“服务电话”或“领导电话”以骗取事主信任，一旦事主与上述电话联系，即以交纳手续费、保证金等名义，诱导其到ATM机进行假退税真转账的操作。

案例：

6、虚构股票个股走势的诈骗。嫌疑人以某某证券公司（多以XX(如上海等)某某证券公司）的名义，通过互联网、电话、短信的方式散发虚构的个股内幕消息和个股走势，实行会员制，按照会员等级收取一定费用。若指定的个股走势碰巧吻合，则再以索要咨询费并许诺将继续提供个股内幕消息或走势的方式实施诈骗。

7、冒充熟人诈骗。嫌疑人通过拨打事主电话或发送短信等手段冒充其外地熟人朋友或单位熟人（首次拨打，往往是以“你猜我是谁”“还记得我么”等语言“套磁”骗取事主信任），谎称出差办事，以出车祸、嫖娼或赌博被抓、家人住院等理由，要求事主通过银行汇款达到骗取钱财的目的。

8、网络购物诈骗。嫌疑人在互联网上发布虚假廉价商品信息，事主与其联系后，则要求先垫付“预付金”、“手续费”、“托运费”等，并通过银行转账骗得钱财。案例：

9、虚假中奖信息诈骗。嫌疑人利用事主投机致富的侥幸心理，借助网络、短信、电话、刮刮卡、信件等媒介为平台发送虚假中奖信息，继而以收取手续费、保证金、邮资、税费为由，骗取钱财。案例：

10、虚构绑架事实诈骗。嫌疑人给事主打电话，谎称事主孩子等亲属被其绑架，并模拟孩子、亲人的哭声、叫喊声，从而骗取事主钱财。案例：

11、假冒汇款或催还借款名义进行诈骗。嫌疑人先发送诸如“你好！请把钱汇到xx银行（或其他银行）；账号：XXXXXXX，谢谢！”之类的短信，事主误以为是商业伙伴或债权人的短信，即按要求把款项汇到某指定账户。再去核实时，就后悔莫及了。此种诈骗的嫌疑人往往是误打误撞，恰巧事主正准备办理汇款事项，因粗心大意不及多想，结果把钱款“汇”错了对象。案例：

12、发送虚假招聘广告诈骗。嫌疑人以招聘业务员为名，发布虚假广告信息，事主一旦与其联系，便以收取“介绍费”、“培训费”、“服装费”为由实施诈骗。

13、发送预测彩票信息诈骗。嫌疑人通过互联网散发虚构的预测彩票（六合彩、福利彩票、体育彩票等）信息，实行会员制，通过注册会员，预测中奖号码，收取会员费、保证金、税金等实施诈骗。

14、发布敲诈勒索的信息实施诈骗。嫌疑人向手机用户发布“不想有血光之灾„„”、“如不将钱汇到xxxx帐户，就卸掉你的大腿”等内容信息，事主因害怕产生后果，往往主动向指定帐户汇钱。

15、发布出售特价飞机票或者火车票的信息实施诈骗。犯罪嫌疑人在网络上发布该类信息后，一旦事主与其联系后，便以需要订金等形式要求被害人汇款，从而实施诈骗。案例：

16、虚假贷款信息诈骗。嫌疑人针对需要小额贷款的群体，通过互联网、电话、短信等方式发送虚假贷款信息，一旦有事主与其联系，则以收取贷款人保证金、利息等名义，骗取事主钱财。

17、“低价购名车”诈骗。此类诈骗犯罪中，不法分子主要利用事主贪图便宜的心理，向事主发送低价出售二手名车等虚假信息，短信内容一般为：“本集团有九成新套牌走私名车（而出售价格只是市场价的零头）出售”。待被害人拨打联系电话想要购买时，不法分子提出必须交定金、托运费等费用才能进一步办理，要求其向提供的账户汇款，从而达到诈骗的目的。

18、发送招嫖等不法信息诈骗。嫌疑人通过拨打电话（往往是女性，从而降低事主的心理戒备）或是发送短信大致内容为：“本公司长期在***地为广大男同胞提供优质美女、处女特别服务，包您满意，不满意不收钱”。在事主答应和其进行交易后，嫌疑人会要求事主事先汇去一部分钱作为风险金，在交易完毕之后如果安全就只按照事先约定好的价格收取费用，风险金会退给事主，要是事主不守规矩他们会采取报复。一旦事主给其打钱后，往往还会继续。

第五篇：成功阻止客户被诈骗的案例

成功阻止客户资金被诈骗的案例

一、案例经过

一位老年客户来到网点柜台办理了一张银行卡，并将旧卡中的钱全部转入到新卡中。在业务办理过程中有人给客户打来电话，客户接通电话后询问柜员可否办理网银开户，客户的异常行为引起了柜员的警觉，柜员问他是不是自己需要办理，本人会不会使用。客户的电话一直处于通话状态，嘴上说是儿子要他办的，一只手又指向自己背的包，此时柜员怀疑客户接的是一通诈骗电话，柜员很肯定的告诉客户我行对客户办理网上银行的相关规定，网上银行必须本人办本人使用，特别是老年客户，要自己会使用电脑，懂得网上银行的相关操作。柜员叫来大堂值班经理示意客户正在接诈骗电话，客户的表情越来越紧张，手已经开始发抖了。客户一边接着电话一边往门外走去，由于担心客户会被诈骗分子骗至柜员机进行转帐汇款，大堂值班经理便叫来大堂经理关注此客户，大堂经理发给客户一则防范诈骗的安全折页。客户出门一会儿又返回银行大厅，将电话放到坐椅上，人离开电话有五米远的距离，但电话一直未挂掉。大堂值班经理和大堂经理立即上前寻问客户是否遇到了什么困难，客户要我们和他小声地交谈，不要对方听到我们的谈话。经过和客户的交谈后才了解到对方自称是公安局的，正在查一个案子，必须按对方的要求办，否则会进行抓捕。客户已将自己家的所有信息都告诉了对方，并把帐户密码都改成了身份证前六位。客户一直害怕对方的抓捕，不敢挂掉对方电话，网点一男性柜员经过客户同意后与对方通了电话，叫对方不要再打电话过来。客户听了大家的一翻解释后，释然了许多，随后将密码进行了更改。

二、案例分析

（一）不法分子选择诈骗的对象：一般为防范意识比较薄弱的老年人，老年群体大多不懂网上银行的操作风险。

（二）在电话诈骗正在进行时，员工的细心观察，对规章制度的认真执行，才有效成功地防止了这起电话诈骗案件的发生，未造成客户的损失，也防止了诈骗分子将风险转移给银行。

（三）工作人员认真负责的态度，既提高了客户对工商银行服务的满意度，客户放心的将钱都转入了我网点。

三、案例启示

（一）抓好案防教育、强化案防意识。定期组织员工开展业务培训和风险案例的学习教育，特别是电子银行诈骗，提高员工识别诈骗案件的能力。

（二）银行应通过多渠道向客户宣传电话诈骗的案例，提高客户的识别和防范能力。以客户资金安全为出发点，进而提高客户对银行服务的满意度和我行的社会形象。

（三）员工工作细心仔细，工作责任心强，本案得以成功防范，正是网点长期保持高度警惕的结果。