2011年三季度案件风险排查报告

第一篇：2011年三季度案件风险排查报告

子农信发（2011）168 号

关于子洲县农村信用合作联社2011年 第三季度案件风险排查情况的报告

省联社榆林办事处: 根据银监部门、省联社及办事处有关会议精神，我县联社领导高度重视，召开会议，安排部署了此项工作，按照《子洲县农村信用社案件风险排查实施方案》要求，并结合柜面业务操作风险监控和预警系统所提取的预警信息。联社在各社自查的基础上进行滚动式排查，本次排查工作是结合2011年二季度序时稽核和季度经营指标考核进行的,排查的重点内容为各社发放的大额贷款、转账和现金支取业务、反洗钱工作、银行卡管理、账户管理、结算账户开立、重要空白凭证的管理、现金管理、日常自查等重点业务进行了全面排查，对排查中发现的问题进行了及时整改。现将有关情况报告如下:

一、基本情况

联社内设8个职能部门，下辖22个营业网点，在职职工129名,其中正式职工118名、一线代办员11名。截止2011年9月底,全辖各项存款余额为77901万元，各项贷款余额为66705。全辖开设账户总数272户,其中基本账户169户,临时账户1户, 专用账户94户,一般账户8户。预留印鉴卡数量272张。2011年7至9月,全辖共发生单笔50万元以上存取款133笔、金额14313万元，其中收方57笔，金额5451万元，付出方76笔，金额8862万元，通过排查未发现可疑迹象。

二、检查总体情况

1、账户管理。通过排查，我县信用社大额存取款、各种账户、对公账户预留印鉴卡风险管控工作得到了进一步提高,主要表现在：一是各信用社在日常工作中能把大额存款、账户管理、预留印鉴卡管理作为案件风险防控的一项重要内容来抓,并都能按照联社要求指定专人负责此项工作,使大额存款、各种账户、预留印鉴卡管理、能在日常自查工作中落到实处。二是在营业期间发生的大额现金及时登记报批,特别是对单笔30万元以上的现金支取，能严格审查,及时上报联社业务发展部。三是多数信用社能严格按照对账制度进

行对账，对难以联系的开户单位想方设法联系核对,使对帐单收回率达90%以上，余额对账单和明细发生额对账单能及时打印发送并收回。四是单位印鉴卡联社通一配备印鉴卡册进行了管理。五是内部往来资金户，各信用社打印余额对账单和明细发生额对账单按月派专人与联社清算中心进行核对。

2、重要空白凭证检查，对各社重要空白凭证账实进行了核对，账与实物相符，重要空白凭证出入库能按制度规定进行管理，各网点重要空白凭能按相关规定进行领用、登记、销号。

3、大额贷款检查，各社大额贷款能按联社制定的授信管理办法上报申批发放，并能按照“三个办法一个指引”贯彻执行。

三、存在问题

（一）部分信用社账户管理不规范，法人变更后不及时到人民银行办理变更手续，组织机构代码证未进行年检，个别信用社对账不及时收回对账单要素不全，有的未按规定进行账户明细发生额核对，营业部、城关、东街、电市、瓜则湾、何家集、淮宁湾、老君殿信用社对账不及时，未达到对账比例，对账单要素不全；个别对账单无经办人签名，未填写对账日期。

（二）信贷方面，各社的信贷管理较前有了很大的进步，但仍然有不规范之处，大部分社的贷前调查填写过于简单，未将借款人和担保人的基本情况表述清楚，贷款用途填写不明确，借据要素不全，存在应付现象，个别借款资料缺配偶信息。五级分类认定不严谨，缺主任签名，大额贷款分类认定未及时报经联社风险管理委员会认定，个别社对180天以上未清息的贷款没有适时调整贷款形态。贷款“三查”制度执行不力，贷后检查不真实。办理信贷柜台监督不力，审查不严，流于形式。

（三）重要空白凭证管理方面，个别网点会计向主出纳领用重要空白凭证时未填写手工重要空白凭证领用单。

（四）库存现金超限额较为普遍，非生息资金占用较大。被查的22个营网点有超限额保管现金现象，部分社超限额度较大、超限时间过长，存在资金安全隐患，如马岔信用社、周家硷信用社、电市信用社。个别社库存现金管理不规范，未按面额分开整理，不按要求每天轧账碰库；个别社大额现金支取未按规定逐级审批。

（五）反洗钱工作方面，个别营业网点未成立反洗钱领导小组，未明确反洗钱岗位职责及AB岗人员，部分信用社客户身份证未进行联网核查。

四、整改情况

1、加强账户管理，严格银企对账和内部账户对账。一是各社要进一步明确银企对账、内部对账的时间、方法、对

账人员、对账程序等要求，规范对账程序，防控经济案件发生；二是要根据相关制度和企业情况，确定对账周期和对账方式。最长对账周期为按季对账，对业务发生频繁，金额较大的企业客户可以根据客户要求缩短对账周期，提供个性化服务，提高服务水平。

2、规范现金和重要空白凭证管理。一是要及时纠改超库存现象;二是规范重要空白凭证领用、登记、使用、销号、严禁跳号使用;三是5万元以上的大额现金支取必须备案登记，严格执行大额现金支取审批制度，对出现不登或漏登的社将对责任人严肃处理。

3、对账制度执行不力、对账单收回不及时、账户管理不规范，贷款“三查”制度执行不力、发放不规范等问题进行了通报，对责任人和相关责任人进行了批评教育，并要求各营业网点今后要认真学习联社下发的有关文件制度及账户管理办法，严格按章操作，若再发现类似问题,将严肃处理。

4、认真学习反洗钱有关业务知识及制度。对反洗钱工作方面存在问题的社，及时成立了反洗钱领导小组，确定AB岗人员，明确岗位职责。

通过本次排查和整改，不仅堵塞了各岗位工作中的漏洞，也增强了全体职工的工作中的责任心和案件风险防范意识，真正达到了检查提高的目的。在以后的日常自查工作中，我们将制定出更为切实有效的工作措施，进一步做好案件风险管控工作,为全县信用社健康发展保驾护航。

二0一一年十月三日

主题词：案件风险 排查报告

发送：县联社各领导、部门 档 [一] 联系人：杜海军 联系电话：7222829（共印16份）子洲县农村信用社合作联社 2011年10月3日印发

第二篇：2011年三季度案件风险排查报告（推荐）

子农信发（2011）168 号

关于子洲县农村信用合作联社2011年

第三季度案件风险排查情况的报告

省联社榆林办事处:

根据银监部门、省联社及办事处有关会议精神，我县联社领导高度重视，召开会议，安排部署了此项工作，按照《子洲县农村信用社案件风险排查实施方案》要求，并结合柜面业务操作风险监控和预警系统所提取的预警信息。联社在各社自查的基础上进行滚动式排查，本次排查工作是结合2011年二季度序时稽核和季度经营指标考核进行的,排查的重点内容为各社发放的大额贷款、转账和现金支取业务、反洗钱工作、银行卡管理、账户管理、结算账户开立、重要空白凭证的管理、现金管理、日常自查等重点业务进行了全面排查, 1

对排查中发现的问题进行了及时整改。现将有关情况报告如下:

一、基本情况

联社内设8个职能部门，下辖22个营业网点，在职职

工129名,其中正式职工118名、一线代办员11名。截止2011年9月底,全辖各项存款余额为77901万元，各项贷款余额为66705。全辖开设账户总数272户,其中基本账户169户,临时账户1户, 专用账户94户,一般账户8户。预留印鉴卡数量272张。2011年7至9月,全辖共发生单笔50万元以上存取款133笔、金额14313万元，其中收方57笔，金额5451万元，付出方76笔，金额8862万元，通过排查未发现可疑迹象。

二、检查总体情况

1、账户管理。通过排查，我县信用社大额存取款、各

种账户、对公账户预留印鉴卡风险管控工作得到了进一步提高,主要表现在：一是各信用社在日常工作中能把大额存款、账户管理、预留印鉴卡管理作为案件风险防控的一项重要内容来抓,并都能按照联社要求指定专人负责此项工作,使大额存款、各种账户、预留印鉴卡管理、能在日常自查工作中落到实处。二是在营业期间发生的大额现金及时登记报批,特别是对单笔30万元以上的现金支取，能严格审查,及时上报联社业务发展部。三是多数信用社能严格按照对账制度进

行对账，对难以联系的开户单位想方设法联系核对,使对帐单收回率达90%以上，余额对账单和明细发生额对账单能及时打印发送并收回。四是单位印鉴卡联社通一配备印鉴卡册进行了管理。五是内部往来资金户，各信用社打印余额对账单和明细发生额对账单按月派专人与联社清算中心进行核对。

2、重要空白凭证检查，对各社重要空白凭证账实进行

了核对，账与实物相符，重要空白凭证出入库能按制度规定进行管理，各网点重要空白凭能按相关规定进行领用、登记、销号。

3、大额贷款检查，各社大额贷款能按联社制定的授信

管理办法上报申批发放，并能按照“三个办法一个指引”贯彻执行。

三、存在问题

（一）部分信用社账户管理不规范，法人变更后不及时

到人民银行办理变更手续，组织机构代码证未进行年检，个别信用社对账不及时收回对账单要素不全，有的未按规定进行账户明细发生额核对，营业部、城关、东街、电市、瓜则湾、何家集、淮宁湾、老君殿信用社对账不及时，未达到对账比例，对账单要素不全；个别对账单无经办人签名，未填写对账日期。

（二）信贷方面，各社的信贷管理较前有了很大的进步，但仍然有不规范之处，大部分社的贷前调查填写过于简单，未将借款人和担保人的基本情况表述清楚，贷款用途填写不明确，借据要素不全，存在应付现象，个别借款资料缺配偶信息。五级分类认定不严谨，缺主任签名，大额贷款分类认定未及时报经联社风险管理委员会认定，个别社对180天以上未清息的贷款没有适时调整贷款形态。贷款“三查”制度执行不力，贷后检查不真实。办理信贷柜台监督不力，审查不严，流于形式。

（三）重要空白凭证管理方面，个别网点会计向主出纳

领用重要空白凭证时未填写手工重要空白凭证领用单。

（四）库存现金超限额较为普遍，非生息资金占用较大。

被查的22个营网点有超限额保管现金现象，部分社超限额度较大、超限时间过长，存在资金安全隐患，如马岔信用社、周家硷信用社、电市信用社。个别社库存现金管理不规范，未按面额分开整理，不按要求每天轧账碰库；个别社大额现金支取未按规定逐级审批。

（五）反洗钱工作方面，个别营业网点未成立反洗钱领

导小组，未明确反洗钱岗位职责及AB岗人员，部分信用社客户身份证未进行联网核查。

四、整改情况

1、加强账户管理，严格银企对账和内部账户对账。一

是各社要进一步明确银企对账、内部对账的时间、方法、对

账人员、对账程序等要求，规范对账程序，防控经济案件发生；二是要根据相关制度和企业情况，确定对账周期和对账方式。最长对账周期为按季对账，对业务发生频繁，金额较大的企业客户可以根据客户要求缩短对账周期，提供个性化服务，提高服务水平。

2、规范现金和重要空白凭证管理。一是要及时纠改超

库存现象;二是规范重要空白凭证领用、登记、使用、销号、严禁跳号使用;三是5万元以上的大额现金支取必须备案登记，严格执行大额现金支取审批制度，对出现不登或漏登的社将对责任人严肃处理。

3、对账制度执行不力、对账单收回不及时、账户管理

不规范，贷款“三查”制度执行不力、发放不规范等问题进行了通报，对责任人和相关责任人进行了批评教育，并要求各营业网点今后要认真学习联社下发的有关文件制度及账户管理办法，严格按章操作，若再发现类似问题,将严肃处理。

4、认真学习反洗钱有关业务知识及制度。对反洗钱工

作方面存在问题的社，及时成立了反洗钱领导小组，确定AB岗人员，明确岗位职责。

通过本次排查和整改，不仅堵塞了各岗位工作中的漏

洞，也增强了全体职工的工作中的责任心和案件风险防范意识，真正达到了检查提高的目的。在以后的日常自查工作中，我们将制定出更为切实有效的工作措施，进一步做好案件风

险管控工作,为全县信用社健康发展保驾护航。

二0一一年十月三日

主题词：案件风险排查报告

发送：县联社各领导、部门档[一] 联系人：杜海军联系电话：7222829（共印16份）子洲县农村信用社合作联社2011年10月3日印发

第三篇：案件风险排查报告完成稿

案件风险排查报告

市行：

根据省行案防工作要求及《分行2016案件风险排查实施方案》文件精神，适应经营发展的新形势、新变化，为各项业务发展创造安全的经营环境，有效防范和化解案件风险，我行以现场检查及非现场检查方式2015年第四季度以来发生的业务开展了全面的案件风险排查，现将排查情况报告如下：

一、案件风险排查组织开展基本情况

(一)、排查工作步骤

排查工作从2016年4月开始至10月结束，分为准备动员、全面排查、整改完善和总结通报四个阶段。

1、准备动员阶段（2016年4月20日至5月15日）动员部署。依据市行制定的《排查方案》，对排查工作进行总体安排，组织动员，确保各阶段活动执行到位。

宣传教育。采取多种形式开展案件风险排查工作宣传教育，要使全员充分认识案件风险排查工作的重要意义，明确工作内容、关键环节和具体要求。

2、全面排查阶段（2016年5月16日至9月15日）全面排查。各部门、营业网点要按照总行《排查工作手册》要求的排查内容，以多种方式摸排员工违规行为，及时发现违规线索，使排查工作落到实处。

排查工作结束后，各部门、营业网点要及时汇总填报《2016

支行案件风险排查领导小组。

2、职责分工

（1）、支行党委书记、行长对案件风险排查工作负总责，领导班子其他成员根据工作分工，对职责范围内的有关工作负直接领导责任。

（2）、支行案件风险排查工作领导小组负责领导案件风险排查工作，负责组织实施并指导协调案件风险排查工作，要组织各部室、营业网点按照市行专业条线的工作部署做好相关业务领域的风险排查工作，监督并推动各部门及营业网点履行案件风险排查工作职责。

（3）、支行各部室、营业网点做好本专业、本网点案件风险排查工作的同时，撰写案件风险排查工作报告，填报排查统计报表，向支行案件防范工作领导小组办公室反馈。

（4）、支行案件防范工作领导小组办公室（支行综合办公室）负责组织实施并指导协调全行案件风险排查工作，推动各部室及网点履行案件风险排查工作职责，负责撰写全行案件风险排查工作报告和排查统计报表并向市行内控合规部报送。

（四）、主要排查方法

各级管理者应按照管理权限对所管辖的员工进行全面排查，一级排查一级，层层抓好落实。

在业务事项方面，要根据“以事找人”的原则，按照《案件风险排查管理办法》（工银规章[2015]144号）中“案件风险

全面排查的依据为总行《案件防范工作责任制管理办法》（工银规章[2015]142号）、《案防工作规定》（工银规章[2015]143号）和《案件风险排查管理办法》（工银规章[2015]144号）。

2、排查目标

及时发现案件线索和案防薄弱环节与漏洞，防范和化解案件风险，查处纠正违法违规行为，增强各级机构和全体员工案防意识，为全行健康持续发展创造良好的内控案防环境。

3、指导原则

“实质重于形式”，在业务领域“以事找人”和在员工行为管理方面“从人到事”双线排查案件风险隐患，发现异常或疑点时，应当从机构、客户、业务、人员（包括劳务派遣人员）等四个维度进行案件风险综合评估与判断。

（六）、排查范围

1、机构范围

支行内部室、营业网点全部列入排查范围，排查的机构覆盖面应达到100%。

2、人员范围

支行对本级员工的自查面应达到100%，对支行行长、副行长、部室负责人、网点负责人、柜员、大堂经理、大堂值班经理、现场值班经理，各级产品和营销部门的管理人员和营销人员等全部人员列入排查范围。

（七）、排查内容

销号，无导致凭证使用风险情况；按规定清点空白重要凭证实物；按规定领用（或上缴）空白重要凭证，按规定将空白重要凭证纳入系统或登记簿管理；空白重要凭证保管符合规定，按规定的频率对空白重要凭证及库房进行检查监督。

（4）、银企对账

经过对营业室、各营业网点200笔业务，金额503万元进行详细排查：重点关注类账户已组织面对面对账；对账人员在未实际收回对账回执或回收日期超过对账截止日期情况下，无虚假或提前录入回执信息，无对账单虚假录入情况；客户风险行为识别准确、风险信息录入完整，无导致关键风险信息遗漏或缺失情况；按规定设臵岗位，按规定的对账标准、频率进行对账。按规定对客户对账信息进行维护，按规定对对账回执要素进行审核，按规定对收回的客户对账回执中记载的未达账项进行逐笔核查。

（5）、U盾管理

经过对营业室、各营业网点35笔业务进行详细排查： U盾交接执行本人办、面对面、不间隔、交本人的要求，U盾发放时执行双人目视交接制度，无导致非客户本人获取U盾或者U盾调包，进而引发客户资金损失情况。

（6）、开户管理

经过对营业室、各营业网点84笔业务，金额863.3万元进行详细排查：开户环节能做到尽职调查，结算账户的开立、变更、撤销，经有关机构核准；非核准类账户已按规定向中国

经过对营业室、各营业网点73笔业务，金额160.13万元进行详细排查：无私售和违规准入；无我行员工私自通过系统外销售方式向客户推介未经我行准入的产品情况；无我行相关分支机构负责人要求辖内员工通过系统外销售方式向客户推介未经我行准入的产品情况。

3、信贷业务领域

（1）、贷前调查不实违规放贷

经过对公司业务部、个人金融部122笔业务，金额1514万元进行详细排查：严格执行借款信贷准入条件，各项贷款按规定程序和内容进行贷前调查；对贷款申请资料的真实性进行调查核实，尽职调查报告内容与借款企业实际情况无偏差；全部贷款均详细分析借款人关联关系及对外担保情况；个人住房贷款中无开发商串通建筑商、供应商或亲属、员工等人员批量办理“假按揭”情况。

（2）、担保管理失职

经过对公司业务部、个人金融部122笔业务，金额1514万元进行详细排查：个人住房贷款预告登记后，债权失效或者自能够进行不动产登记之日起三个月内按规定申请正式抵押登记；按照相关规定落实现场双人核保或核保；无超过我行抵押率规定办理抵押担保情况；按规定对抵押物进行评估、重评、检查；按规定办理抵质押登记手续；在抵押房产、在建工程时，执行将土地使用权一并抵押。

（3）、质押物管理不到位

现象。

（4）、员工无信用卡恶意透支或借用他人信用卡恶意透支现象。

（5）、没有客户反映理财产品到期后资金未到账或与员工存在债权债务关系现象。

（6）、领导干部配偶子女没有经商办企业现象，领导干部无利用职权和职务上的影响为配偶子女经商办企业谋利。

（七）、责任追究情况

建立相互关联的责任追究制度，加大惩治力度，加强案件防范、责任追究，惩治道德风险，在责任的追究上，我行严格执行各项规章制度，对查实的违规事项，要完善问责体系，推行和建立违规损失赔偿机制，建立案件防控责任和查处机制，加大案件责任追究力度。

对屡纠屡犯、屡纠屡错和各类重复出现的操作风险隐患和违规行为要加重问责，严格追究违规责任人，不能避重就轻一罚了之，同时要实行“双线问责制”，不仅要对有章不循，违规操作的员工进行责任追究，还要根据案件防范职责建立责任追究制度，对在管理、操作、监督上因规章制度未落实，检查上不深入、走过场致使该发现的问题未能及时发现而酿成案件的部室负责人、营业网点负责人及分管领导，也要制定追责办法，追究责任。

杜绝和防止查而不纠错或在责任处理时碍于人情、以罚代处的现象，使责任追究成为促进制度落实、维护制度严肃性和

1就会走向犯罪的道路，后果不堪设想；在合规教育中，实行每日晨会讲案防的制度，不定期组织学习银监会，总行、上级行下发的各类合规制度文件，让广大员工在思想上筑牢防范风险的铜墙铁壁，从而在全行上下营造了案件防控牢不可破的思想防线。

（二）、完善制度

1、定期召开案件防范分析会

坚持召开内控案防分析会，认真分析阶段工作中出现的风险事件原因，提出整改意见，监督整改落实情况，坚持建立健全、合理、有效的内部控制体系，强化员工风险意识，推行问责制，加大责任追究力度；高度重视案件防范分析会对于促进业务发展、规范经营行为、强化干部队伍建设，切实组织好、发挥好案件防范分析会的作用，做到领导重视、民主决策、全员参与，在业务经营中完善充实改进案件防范分析会的内容，进一步丰富、规范案件防范分析会，让案件防范分析会成为促进各项业务健康发展的保障。

2、严格执行制度不打折扣

加强制度执行，各部室、营业网点员工严格按照操作流程办理每一笔业务，合法合规办理业务，严守规章制度，深入开展规章制度的评价和完善工作，把解决问题、完善制度贯彻始终，提高对制度执行的自控能力，自觉抵制各类违法、违纪、违规、违章行为，提高内控管理水平，形成了各员工互相配合、齐抓共管的内控案防工作格局，使内控案防工作相互制约，环

3财产权益安全的案件风险，依据各类规章制度监督执行。

2、存款和理财业务

个人金融部、营业室、各营业网点对存款欺诈、误导销售、“飞单”私售理财产品等可能引发客户存款被非法转移的案件风险和存款、理财纠纷，依据各类规章制度监督执行。

3、信贷业务

公司业务部、个人金融业务部对贷前调查不实违规放贷、担保管理失职、质押物管理等可能引发的涉嫌违法发放贷款的案件风险，依据各类规章制度，监督执行。

（五）、领导干部、员工异常行为排查

通过非现场和现场检查，加强领导干部、员工异常行为排查，就是通过对领导干部、员工8小时以内及8小时以外的思想、行为等方面持续观察了解进行综合分析，从中筛查、及时发现是否参与经商办企业，组织和参与非法集资、民间融资，信用卡恶意透支、领导干部利用职务影响为配偶和子女经商办企业谋利等不良倾向和问题，将管理、教育、防范等工作关口前移，引导和督促领导干部、员工自觉遵纪守法，消除案件隐患，发现领导干部、员工异常行为苗头和动向，通过调查核实对员工是否存在异常行为作出认定，为全行安全稳健经营、发展提供更加坚强的保障。

完善班子成员廉政档案制度，落实述职述廉、个人重大事项报告制度，杜绝利用职务影响为配偶和子女经商办企业谋利等问题，促使管理人员认真履行职责，坚持执行行务公开制度，5真实，无违规放贷情况，担保管理合理，质押物管理到位。

2、以“52种异常行为”为标识，对我行全行员工进行了全面的排查，对员工的兴趣爱好、家庭状况、社会交际、日常工作表现等方面进行了排查,通过对员工8小时以内及8小时以外的思想、行为等方面持续观察了解进行综合分析，从中筛查，未发现有异常行为员工。

四、采取措施及整改情况

1、采取措施

支行各部室、营业网点要针对案件风险排查工作发现的问题，制定整改措施并切实抓好落实，做到问题整改到位、注重工作实效、不在案件风险排查工作中走形式，要基于案件风险防范的角度，把排查工作的要求与各项业务管理要求有机结合，使排查工作规范化、常态化。

各专业部门应结合自身经营特点和条线案防态势，科学安排、统筹组织开展排查，对确定的风险排查重点进行全面摸排，不留死角，提高排查质量。

各单位要深入剖析本单位面临的案防形势和案防工作中存在的问题，要注重采取灵活高效的排查方式，避免流于形式的表格统计，增加无效工作量。要突出重点、精确制导，切实提升排查实际效果，确保及早发现和排查出案件风险隐患。

2、整改情况

做好案件线索处臵工作，各部室、营业网点在案件风险排查过程中发现案件和案件风险事件线索的，要及时按照《案件

7异常行为排查办法，采取但不限于日常观察、交心谈心、检查调查、走访家访、科技排查、接受举报、综合分析等方式，及时了解和掌握员工八小时内外是否存在工作表现、社会交往、个人情绪、投资消费等方面的异常行为以及涉嫌参与非法活动等情况，并在此基础上对员工经手的业务进行重点监测和排查。

五、工作要求及建议

继续完善制度和强化合规教育，对案件风险排查发现的案件线索和风险事件，要认真剖析原因，查找问题根源，完善制度和流程设计，强化问题源头治理，健全完善案防长效机制。要加强员工合规行为教育，引导全员树立正确的发展观、业绩观和风险观，确保案件防控工作取得实效。支行各部室、营业网点要充分认识开展关键风险点监控检查工作的重要性，切实落实监控检查职责，防止检查走过场等现象，确保监控检查工作取得实效。

加大监控检查发现问题的整改落实工作力度，确保检查发现问题得到有效整改。对于监控检查发现的问题，按照有关规定落实整改，并做到举一反三，杜绝屡查屡犯。对检查发现的问题，各部室、各网点要高度重视，认真对待。支行行长、副行长、各部室负责人、网点负责人要作为整改第一责任人做好整改工作，与各条线管理部门加强信息沟通，及时将检查发现的问题向有关部门进行反馈，起到督促整改，促进业务管理再上台阶。对发现问题多、频率高、问题突出的关键风险点要在

第四篇：案件风险排查整改报告

Xx支行关于对案件风险排查

发现问题的整改报告

根据xx分行农银黑合意【2010】8号，《关于对xx支行案件风险排查发现问题的整改意见》的列示，在2010年开展的案件风险排查活动中，发现我行在业务经营、安全保卫等方面存在5个问题，针对发现的问题行党委非常重视，认真梳理，组织人员进行整改，现将整改情况报告如下：

一、排查发现问题整改情况

问题一：贷后管理不及时，贷款用途不合规1笔，金额5万元。

整改情况：责任人xx在问题发现后主动进行贷款清收，并且在规定的时间内收回全部贷款本息。

问题二：大额取款未认真执行预约登记制度，登记簿记载不规范1笔，金额200万元。

整改情况：对大额预约登记簿进行补登记，并且对类似问题进行自查，确保登记簿登记内容的完整性、合规性。

问题三：单位定期存款预留印鉴卡片未及时变更1户。整改情况：已经及时联系客户来补留单位定期存款预留印鉴卡片。

问题四：柜员使用内部自制凭证从内部账户支现，未经会计主管审批，无收款人签字2笔，金额1万元。）

整改情况：以上两笔业务已于2010年6月15日，由营业室主任xx和大堂经理xx电话联系该客户进行核实，无误漏后客户来我行进行了补签字；会计主管也补签字。

问题五：单块防弹玻璃面积超过规定标准

整改情况：弹玻璃安装标准面积超规定是当年装修时的疏忽，属历史问题，分理处正在营业中无法进行整改，待网点改造时进行整改。

二、对相关责任人的处理情况

为加大此次排查发现问题的整改力度，增强员工的风险防范意识，依据xx分行农银黑合处【2010】8号，《关于对xx支行案件风险排查发现问题的处罚处理决定》的相关要求和《中国农业银行审计处罚处理暂行规定》、《中国农业银行员工违规行为积分管理办法（试行）的通知 》规定，经支行党委研究，决定：

根据《中国农业银行审计处罚处理暂行规定》第三十三条第二款“在贷款发放后未按规定进行信贷跟踪检查，或无书面报告的”应对责任人处以300—2000元罚款处理，决定对责任人xx处以500元罚款，积3分。

二○一○年八月二十六日

第五篇：违规案件风险排查报告

XXX公司关于违章案件发现问题

专项风险排查工作报告

XXX公司：

按照省公司《关于开展违规案件发现问题专项风险排查的通知》。XXX公司通过认真学习研究文件精神，现将有关风险排查结果情况汇报如下。

一、认真学习，增强风险防范意识

接到文件之后，XXX公司立即对文件进行研究和学习，同时第一时间将文件向各部门进行转发，要求各部门认真学习文件精神，结合自身工作实际，岗位职责，对可能产生的风险点，提高责任意识，对风险做到早发现、早报告、早处置。

二、结合自身工作，落实细节，开展全面风险排查

XXX公司要求落实到各部门排查是否存在公款私存形成账外账的问题。主要从以下几个方面进行了重点排查：不存在通过个人账户归集保费；不存在出租房屋租金不入账；不存在收取销售人员建档费、培训费、客联会门票费、礼品费等不入账；不存在虚列费用；不存在套取佣金、手续费等现象。

三、XXX公司采取的风险监测手段

（1）运用报表数据进行数据日常抽查。一方面主要是通过保单清单数据，对近期发生的业务进行系统内逐单核实，通过查看影像资料等手段，对于保单要素进行检查。另一方面是加强日常指导，定期抽检。（2）随机抽查。一是通过到随时抽查的形式，对机构资金使用情况、承保退保资料情况进行检查。二是要求各部门、部门负责人，定期对辖区进行检查和指导。

（3）严格按照分公司及省公司的监管要求，对相关案件风险情况进行排查，做到早发现、早报告、早处置。

四、风险监测与定期评估

目前主要是通过运营出单、个险展销、印章管理、单证管控等重点有风险的目标进行监测、分析，对异常情况重点关注，加大跟踪。二是定期向各个部门进行检查。三是各个部门定期向经理室汇报合规情况报告。做到早报告、早处置，确保不发生区域性风险。

五、风险应急预案体系

（1）应急预案对象：重大群体客户投诉事件、单证管控事件、财务印章管理、行政处罚事件。

（2）组织管理：XXX公司从2016年下半年，成立了由综合部牵头的案件风险排查小组，负责在XXX公司案件风险排查情况进行检查监督，对突发的应急事件进行处置。

（3）现场控制：当有重大事件发生时，XXX公司将第一时间向分公司报告，时间、地点、单位、事故的简要情况、事件性质、初步经济损失和已采取的应急措施等。同时对事件进行现场调查，协调处理，做好现场控制。

（4）调查取证：做好现场取证工作，对相关人员进行询问，对现场痕迹、物证等做好登记工作。（5）合理处置：对于已发生的应急案件，即时与分公司和监管部门等做好协高工作，理性处理事件，降低影响和损失。同时针对问题及时改进，杜绝管理漏洞。

六、稳妥做好风险处置工作

一是在突发事件发生时，XXX公司将立即配合分公司相关部门，做好风险处置工作，避免损失扩大化，确保风险控制工作的时效性，积极协调相关部门做好事件处理。二是明确管理，按照法律事务方面及自控管理制度，做好风险处置，要求各部门负责人为突发事件的第一责任人。三是及时报告，完善制度，合理决策，防止引发案件风险。

七、落实风险防范工作责任

对于重大风险事件，XXX公司按照监管“责任层层分解，落实到人”的原则，明确各部门负责人负领导责任，严格执行“问责制”,将责任落实到每位员工，确保各项工作落实到位。

XXX公司 20XX.XX.XX