××支行案件风险排查整改报告范文

第一篇：××支行案件风险排查整改报告范文

××支行案件风险排查整改报告

为进一步加大案件防控力度，加强案件防控长效机制建设，贯彻落实《××案件处置工作办法》，有效组织实施我行案件处置工作，全面掌握我行案件风险情况，××支行于2011年9月-10月在全行范围内开展全面的案件风险排查工作，现将自查工作报告如下：

一、成立案件风险排查小组

我行组织员工认真学习《××支行案件处置工作实施细则》和《××支行案件风险排查工作的通知》，加强认识，提高警惕，成立了支行行长任组长，分管副行长任副组长，全体员工为组员的××支行案件风险排查小组。

二、认真研究、制定方案

认真研究《××支行案件处置工作实施细则》和《××支行案件风险排查工作的通知》，结合我行实际情况，对关键岗位、重要岗位人员及各业务条线进行全面排查，对小额信贷、假冒名贷款、票据业务、账外吸存、授权卡（柜员卡）、印鉴密押、库存现金、各种重要空白凭证、有价单证、代保管及抵押品、金库尾箱、查询对账、轮岗休假、录像检查、安全保卫等关键环节的风险隐患作为重点进行“地毯式”检查，密切关注有经商、大额资金炒股、不正常交友等行为，以及涉及“黄、赌、毒”的员工，对有不良行为等的“九种人”实施动态监督。

三、案件风险排查具体事项

（一）客户尽职调查情况。对于客户开户，我行能够认真检查客户的开户资料，对于非自然人开户，需具备法人代表身份证、经办人 1

身份证、企业营业执照等资料的真实性和有效性，确认无误后才予以开立存款账户；对于自然人开户，坚持查验身份证等有效证件的原件，经联网核查确认无误后才予以开立账户。经自查，没有为不明身份的人办理相关业务。

（二）大额和可疑交易报告情况。对于大额的可疑交易，我行一定能够按照规定及时准确的填制各类报表向上级报告，协同管辖行的有关部门对帐户持有人进行调查。在此次自查期间，并未发现有可疑交易。

（三）柜员管理方面：

1.建立健全柜员岗位责任制，按规定分设权限。

2.确定主管柜员，主管柜员在权限内进行业务授权，未将授权密码泄露给他人使用。

3.主管柜员按规定对重要空白凭证进行核对，对发生业务进行事后监督。

4.柜员办理撤销、冲正、大额现金存取等业务，都经主管柜员授权。

5.严格执行在监控下办理柜员交接，不存在违规交接现象。

（四）印章、重要空白凭证管理方面：

1.业务印章的使用、保管、交接按照我行管理规定进行操作。2.重要空白凭证的保管、领用、销号符合规定，并建立重要空白凭证登记簿。

3.印、证指定专人、分管分用，不存在重要空白凭证或其他空白凭证上预先加盖印章现象。

（五）查库制度方面：

1.按规定对支行营业部及分理处进行查库、碰库。

2.不存在白条、费用单据、贷款借据、利息收入凭证、股金等抵库和空库等现象。

（六）银行卡业务方面：

1.空白银行卡的保管、使用、发放按重要空白凭证管理。2.废卡及时收回、处理，登记、保管并定期上交。3.严格执行账户实名制规定，不存在违规代理开卡等现象。4.按规定办理银行卡挂失和密码挂失、重置业务。

（七）信贷业务方面：

1.我行严格按照国家相关法律和我行相关制度规定进行发放贷款，不存在违规冒名发放贷款现象。

2.对小额信贷业务，按照现行的信贷制度规定，对借款人资料进行全面审查，实地调查，并按照相关程序进行贷款上报、审批、发放，并做好贷后管理工作。

（八）其他方面：

1.按规定坚持安全检查和查库制度并有记录。2.定期进行录像检查。

3.我行落实了亲属回避制度，并尽力落实轮岗休假等制度。4.开展“九种人”深度排查。通过检查员工思想、行为规范监督，对 “九种人”进行了重点排查，此次自查中未发现违规现象。

四、排查中发现的问题

1.轮岗休假制度执行困难。由于我支行人员较少，内退返聘人员较多，业务相对繁忙，员工轮岗和强制休假制度落到实处比较困难。

2.业务操作人为控制程度较高。由于我行业务办理过程中，大部分业务的操作、控制、审核、监督都依靠人工控制，而员工素质参差不齐，易形成操作风险。

3.人员兼岗现象严重。由于我行人员配备不到位，造成人员少，岗位多，一人多岗现象较为普遍，不利于风险防控。

五、整改措施

1.加强学习、提高认识。坚决摈弃“重经营、轻管理”思想，牢固树立依法、合规经营理念，从源头抓起、抓好，严格审核业务操作的规范性。

2.加强制度执行力度。完善账户管理的制度执行，明确职责，规范账户的开立、变更、使用、撤销及交易业务的操作规范。

3.组织培训，提高员工业务素质。制定培训计划，认真开展对一线员工业务培训，增强关于账户管理、支付结算、反洗钱等规章制度知识，切实提高员工业务素质，努力提高风险防范能力。

4.加大检查力度，促进管理规范化。制定检查方案，定期开展风险排查工作，及时总结问题，积极加以整改，促进风险管理规范化、风险排查常态化、风险防范科学化。

5.严格考核问责，提高执行力。对检查中发现违规责任人，严格考核问责，依照《××支行案件处置工作实施细则》及时上报处理，强化合规意识、制度意识，提高执行力。

六、意见建议

1.根据《关于开展人民币单位结算账户开立、转账、现金支取业务自查的通知》，要求对于同一自然人代理两个以上单位开立银行结算账户，或同一自然人是两个以上单位法人或单位负责人的，或者 4

两个以上单位银行结算账户信息中的联系电话、地址等相同的，采取回访、实地查访等一项或者多项措施核实存款人的身份。但在实际操作中代理人提供的法定代表人联系方式等信息存在不真实的现象，回访缺乏实际意义。建议加强系统控制，对于信息不一致的情况，系统自动拒绝开户。

2.对于规章制度中的部分具有一定灵活性且非原则性条款，建议明确相关规定，减少柜员灵活操作的空间，以避免操作随意，减少风险隐患。

3.对于大额可疑交易，一线柜员难以核实款项用途的真实性，建议采取适当措施以辨别用途真实性，监控资金流向，防范风险。

通过此次自查，我行找出了一些问题，制定了整改措施并逐项落实整改责任人。在今后的工作中一定要认真学习，强化监督，提高认识，进一步增强全员的制度执行力、落实力，切实有效的防范各类案件的发生，为我行各项业务健康稳健的发展提供有力的保障。

××支行 二○一一年十月九日

第二篇：农行红旗支行案件风险排查整改报告

农行红旗支行案件风险排查整改报告

省分行案件排查组：‘

我行于2011年5月9日接受2010年案件风险排查小组的检查，我行积极配合领导小组督导工作。但在检查中还是存在收入进账不合规及账户审核资料不到位情况，下面是我行的整改情况

（一）2010年8月1日，大同振兴支行红旗支行为客户郜福，账号：04-***，金额0.7万元办理密码挂失，将手续费入错账，应入密码挂失手续费账户，账号：04-***。，入错至汇款手续费账户，账号：04-***传票号289N0062.柜员：王田鱼 授权主管：刘翠兰

整改情况：检查后我行立即将此情况通报柜员，在今后工作中要加强业务学习，正确操作，合规进账，杜绝中间业务收费合理、合规。

（二）大同振兴支行红旗支行为大同市吉星物资有限公司办理单位定期存款开户证明书存入日期2010年7月26日，到期日2010年10月26日，金额300万元，期限3个月，自动转存3个月。2010年10月26日到期后机器自动转存，2010年10月28日该单位通过进账单办理转账支取，转入该单位基本账户，金额3012885.26元，单位定期存款支取时无单位预留印鉴卡，传票号273O0003，单位定期存款提取支取手续不完整、不规范，账户使用不合规。

整改情况：大同市吉星物资有限公司在我行开立一般存款账户，在我行已预留印鉴卡片。2010年10月28日支取单位定期存款，我行为多留一套印鉴卡片。今后我行将加大对单位定期存款开销户资料的审核监督工作，杜绝开销户手续不完整、不规范，使单位定期存款在我行有序稳健进行。

案件风险防控工作的检查是对我行内控工作存在问题的一个警示。我行将在今后工作中加强柜员学习，提高业务技能，把案件防控工作做足、做好，使我行运营工作稳健运行发展。

农行红旗支行

第三篇：案件风险排查整改报告

Xx支行关于对案件风险排查

发现问题的整改报告

根据xx分行农银黑合意【2010】8号，《关于对xx支行案件风险排查发现问题的整改意见》的列示，在2010年开展的案件风险排查活动中，发现我行在业务经营、安全保卫等方面存在5个问题，针对发现的问题行党委非常重视，认真梳理，组织人员进行整改，现将整改情况报告如下：

一、排查发现问题整改情况

问题一：贷后管理不及时，贷款用途不合规1笔，金额5万元。

整改情况：责任人xx在问题发现后主动进行贷款清收，并且在规定的时间内收回全部贷款本息。

问题二：大额取款未认真执行预约登记制度，登记簿记载不规范1笔，金额200万元。

整改情况：对大额预约登记簿进行补登记，并且对类似问题进行自查，确保登记簿登记内容的完整性、合规性。

问题三：单位定期存款预留印鉴卡片未及时变更1户。整改情况：已经及时联系客户来补留单位定期存款预留印鉴卡片。

问题四：柜员使用内部自制凭证从内部账户支现，未经会计主管审批，无收款人签字2笔，金额1万元。）

整改情况：以上两笔业务已于2010年6月15日，由营业室主任xx和大堂经理xx电话联系该客户进行核实，无误漏后客户来我行进行了补签字；会计主管也补签字。

问题五：单块防弹玻璃面积超过规定标准

整改情况：弹玻璃安装标准面积超规定是当年装修时的疏忽，属历史问题，分理处正在营业中无法进行整改，待网点改造时进行整改。

二、对相关责任人的处理情况

为加大此次排查发现问题的整改力度，增强员工的风险防范意识，依据xx分行农银黑合处【2010】8号，《关于对xx支行案件风险排查发现问题的处罚处理决定》的相关要求和《中国农业银行审计处罚处理暂行规定》、《中国农业银行员工违规行为积分管理办法（试行）的通知 》规定，经支行党委研究，决定：

根据《中国农业银行审计处罚处理暂行规定》第三十三条第二款“在贷款发放后未按规定进行信贷跟踪检查，或无书面报告的”应对责任人处以300—2000元罚款处理，决定对责任人xx处以500元罚款，积3分。

二○一○年八月二十六日

第四篇：案件风险排查报告完成稿

案件风险排查报告

市行：

根据省行案防工作要求及《分行2016案件风险排查实施方案》文件精神，适应经营发展的新形势、新变化，为各项业务发展创造安全的经营环境，有效防范和化解案件风险，我行以现场检查及非现场检查方式2015年第四季度以来发生的业务开展了全面的案件风险排查，现将排查情况报告如下：

一、案件风险排查组织开展基本情况

(一)、排查工作步骤

排查工作从2016年4月开始至10月结束，分为准备动员、全面排查、整改完善和总结通报四个阶段。

1、准备动员阶段（2016年4月20日至5月15日）动员部署。依据市行制定的《排查方案》，对排查工作进行总体安排，组织动员，确保各阶段活动执行到位。

宣传教育。采取多种形式开展案件风险排查工作宣传教育，要使全员充分认识案件风险排查工作的重要意义，明确工作内容、关键环节和具体要求。

2、全面排查阶段（2016年5月16日至9月15日）全面排查。各部门、营业网点要按照总行《排查工作手册》要求的排查内容，以多种方式摸排员工违规行为，及时发现违规线索，使排查工作落到实处。

排查工作结束后，各部门、营业网点要及时汇总填报《2016

支行案件风险排查领导小组。

2、职责分工

（1）、支行党委书记、行长对案件风险排查工作负总责，领导班子其他成员根据工作分工，对职责范围内的有关工作负直接领导责任。

（2）、支行案件风险排查工作领导小组负责领导案件风险排查工作，负责组织实施并指导协调案件风险排查工作，要组织各部室、营业网点按照市行专业条线的工作部署做好相关业务领域的风险排查工作，监督并推动各部门及营业网点履行案件风险排查工作职责。

（3）、支行各部室、营业网点做好本专业、本网点案件风险排查工作的同时，撰写案件风险排查工作报告，填报排查统计报表，向支行案件防范工作领导小组办公室反馈。

（4）、支行案件防范工作领导小组办公室（支行综合办公室）负责组织实施并指导协调全行案件风险排查工作，推动各部室及网点履行案件风险排查工作职责，负责撰写全行案件风险排查工作报告和排查统计报表并向市行内控合规部报送。

（四）、主要排查方法

各级管理者应按照管理权限对所管辖的员工进行全面排查，一级排查一级，层层抓好落实。

在业务事项方面，要根据“以事找人”的原则，按照《案件风险排查管理办法》（工银规章[2015]144号）中“案件风险

全面排查的依据为总行《案件防范工作责任制管理办法》（工银规章[2015]142号）、《案防工作规定》（工银规章[2015]143号）和《案件风险排查管理办法》（工银规章[2015]144号）。

2、排查目标

及时发现案件线索和案防薄弱环节与漏洞，防范和化解案件风险，查处纠正违法违规行为，增强各级机构和全体员工案防意识，为全行健康持续发展创造良好的内控案防环境。

3、指导原则

“实质重于形式”，在业务领域“以事找人”和在员工行为管理方面“从人到事”双线排查案件风险隐患，发现异常或疑点时，应当从机构、客户、业务、人员（包括劳务派遣人员）等四个维度进行案件风险综合评估与判断。

（六）、排查范围

1、机构范围

支行内部室、营业网点全部列入排查范围，排查的机构覆盖面应达到100%。

2、人员范围

支行对本级员工的自查面应达到100%，对支行行长、副行长、部室负责人、网点负责人、柜员、大堂经理、大堂值班经理、现场值班经理，各级产品和营销部门的管理人员和营销人员等全部人员列入排查范围。

（七）、排查内容

销号，无导致凭证使用风险情况；按规定清点空白重要凭证实物；按规定领用（或上缴）空白重要凭证，按规定将空白重要凭证纳入系统或登记簿管理；空白重要凭证保管符合规定，按规定的频率对空白重要凭证及库房进行检查监督。

（4）、银企对账

经过对营业室、各营业网点200笔业务，金额503万元进行详细排查：重点关注类账户已组织面对面对账；对账人员在未实际收回对账回执或回收日期超过对账截止日期情况下，无虚假或提前录入回执信息，无对账单虚假录入情况；客户风险行为识别准确、风险信息录入完整，无导致关键风险信息遗漏或缺失情况；按规定设臵岗位，按规定的对账标准、频率进行对账。按规定对客户对账信息进行维护，按规定对对账回执要素进行审核，按规定对收回的客户对账回执中记载的未达账项进行逐笔核查。

（5）、U盾管理

经过对营业室、各营业网点35笔业务进行详细排查： U盾交接执行本人办、面对面、不间隔、交本人的要求，U盾发放时执行双人目视交接制度，无导致非客户本人获取U盾或者U盾调包，进而引发客户资金损失情况。

（6）、开户管理

经过对营业室、各营业网点84笔业务，金额863.3万元进行详细排查：开户环节能做到尽职调查，结算账户的开立、变更、撤销，经有关机构核准；非核准类账户已按规定向中国

经过对营业室、各营业网点73笔业务，金额160.13万元进行详细排查：无私售和违规准入；无我行员工私自通过系统外销售方式向客户推介未经我行准入的产品情况；无我行相关分支机构负责人要求辖内员工通过系统外销售方式向客户推介未经我行准入的产品情况。

3、信贷业务领域

（1）、贷前调查不实违规放贷

经过对公司业务部、个人金融部122笔业务，金额1514万元进行详细排查：严格执行借款信贷准入条件，各项贷款按规定程序和内容进行贷前调查；对贷款申请资料的真实性进行调查核实，尽职调查报告内容与借款企业实际情况无偏差；全部贷款均详细分析借款人关联关系及对外担保情况；个人住房贷款中无开发商串通建筑商、供应商或亲属、员工等人员批量办理“假按揭”情况。

（2）、担保管理失职

经过对公司业务部、个人金融部122笔业务，金额1514万元进行详细排查：个人住房贷款预告登记后，债权失效或者自能够进行不动产登记之日起三个月内按规定申请正式抵押登记；按照相关规定落实现场双人核保或核保；无超过我行抵押率规定办理抵押担保情况；按规定对抵押物进行评估、重评、检查；按规定办理抵质押登记手续；在抵押房产、在建工程时，执行将土地使用权一并抵押。

（3）、质押物管理不到位

现象。

（4）、员工无信用卡恶意透支或借用他人信用卡恶意透支现象。

（5）、没有客户反映理财产品到期后资金未到账或与员工存在债权债务关系现象。

（6）、领导干部配偶子女没有经商办企业现象，领导干部无利用职权和职务上的影响为配偶子女经商办企业谋利。

（七）、责任追究情况

建立相互关联的责任追究制度，加大惩治力度，加强案件防范、责任追究，惩治道德风险，在责任的追究上，我行严格执行各项规章制度，对查实的违规事项，要完善问责体系，推行和建立违规损失赔偿机制，建立案件防控责任和查处机制，加大案件责任追究力度。

对屡纠屡犯、屡纠屡错和各类重复出现的操作风险隐患和违规行为要加重问责，严格追究违规责任人，不能避重就轻一罚了之，同时要实行“双线问责制”，不仅要对有章不循，违规操作的员工进行责任追究，还要根据案件防范职责建立责任追究制度，对在管理、操作、监督上因规章制度未落实，检查上不深入、走过场致使该发现的问题未能及时发现而酿成案件的部室负责人、营业网点负责人及分管领导，也要制定追责办法，追究责任。

杜绝和防止查而不纠错或在责任处理时碍于人情、以罚代处的现象，使责任追究成为促进制度落实、维护制度严肃性和

1就会走向犯罪的道路，后果不堪设想；在合规教育中，实行每日晨会讲案防的制度，不定期组织学习银监会，总行、上级行下发的各类合规制度文件，让广大员工在思想上筑牢防范风险的铜墙铁壁，从而在全行上下营造了案件防控牢不可破的思想防线。

（二）、完善制度

1、定期召开案件防范分析会

坚持召开内控案防分析会，认真分析阶段工作中出现的风险事件原因，提出整改意见，监督整改落实情况，坚持建立健全、合理、有效的内部控制体系，强化员工风险意识，推行问责制，加大责任追究力度；高度重视案件防范分析会对于促进业务发展、规范经营行为、强化干部队伍建设，切实组织好、发挥好案件防范分析会的作用，做到领导重视、民主决策、全员参与，在业务经营中完善充实改进案件防范分析会的内容，进一步丰富、规范案件防范分析会，让案件防范分析会成为促进各项业务健康发展的保障。

2、严格执行制度不打折扣

加强制度执行，各部室、营业网点员工严格按照操作流程办理每一笔业务，合法合规办理业务，严守规章制度，深入开展规章制度的评价和完善工作，把解决问题、完善制度贯彻始终，提高对制度执行的自控能力，自觉抵制各类违法、违纪、违规、违章行为，提高内控管理水平，形成了各员工互相配合、齐抓共管的内控案防工作格局，使内控案防工作相互制约，环

3财产权益安全的案件风险，依据各类规章制度监督执行。

2、存款和理财业务

个人金融部、营业室、各营业网点对存款欺诈、误导销售、“飞单”私售理财产品等可能引发客户存款被非法转移的案件风险和存款、理财纠纷，依据各类规章制度监督执行。

3、信贷业务

公司业务部、个人金融业务部对贷前调查不实违规放贷、担保管理失职、质押物管理等可能引发的涉嫌违法发放贷款的案件风险，依据各类规章制度，监督执行。

（五）、领导干部、员工异常行为排查

通过非现场和现场检查，加强领导干部、员工异常行为排查，就是通过对领导干部、员工8小时以内及8小时以外的思想、行为等方面持续观察了解进行综合分析，从中筛查、及时发现是否参与经商办企业，组织和参与非法集资、民间融资，信用卡恶意透支、领导干部利用职务影响为配偶和子女经商办企业谋利等不良倾向和问题，将管理、教育、防范等工作关口前移，引导和督促领导干部、员工自觉遵纪守法，消除案件隐患，发现领导干部、员工异常行为苗头和动向，通过调查核实对员工是否存在异常行为作出认定，为全行安全稳健经营、发展提供更加坚强的保障。

完善班子成员廉政档案制度，落实述职述廉、个人重大事项报告制度，杜绝利用职务影响为配偶和子女经商办企业谋利等问题，促使管理人员认真履行职责，坚持执行行务公开制度，5真实，无违规放贷情况，担保管理合理，质押物管理到位。

2、以“52种异常行为”为标识，对我行全行员工进行了全面的排查，对员工的兴趣爱好、家庭状况、社会交际、日常工作表现等方面进行了排查,通过对员工8小时以内及8小时以外的思想、行为等方面持续观察了解进行综合分析，从中筛查，未发现有异常行为员工。

四、采取措施及整改情况

1、采取措施

支行各部室、营业网点要针对案件风险排查工作发现的问题，制定整改措施并切实抓好落实，做到问题整改到位、注重工作实效、不在案件风险排查工作中走形式，要基于案件风险防范的角度，把排查工作的要求与各项业务管理要求有机结合，使排查工作规范化、常态化。

各专业部门应结合自身经营特点和条线案防态势，科学安排、统筹组织开展排查，对确定的风险排查重点进行全面摸排，不留死角，提高排查质量。

各单位要深入剖析本单位面临的案防形势和案防工作中存在的问题，要注重采取灵活高效的排查方式，避免流于形式的表格统计，增加无效工作量。要突出重点、精确制导，切实提升排查实际效果，确保及早发现和排查出案件风险隐患。

2、整改情况

做好案件线索处臵工作，各部室、营业网点在案件风险排查过程中发现案件和案件风险事件线索的，要及时按照《案件

7异常行为排查办法，采取但不限于日常观察、交心谈心、检查调查、走访家访、科技排查、接受举报、综合分析等方式，及时了解和掌握员工八小时内外是否存在工作表现、社会交往、个人情绪、投资消费等方面的异常行为以及涉嫌参与非法活动等情况，并在此基础上对员工经手的业务进行重点监测和排查。

五、工作要求及建议

继续完善制度和强化合规教育，对案件风险排查发现的案件线索和风险事件，要认真剖析原因，查找问题根源，完善制度和流程设计，强化问题源头治理，健全完善案防长效机制。要加强员工合规行为教育，引导全员树立正确的发展观、业绩观和风险观，确保案件防控工作取得实效。支行各部室、营业网点要充分认识开展关键风险点监控检查工作的重要性，切实落实监控检查职责，防止检查走过场等现象，确保监控检查工作取得实效。

加大监控检查发现问题的整改落实工作力度，确保检查发现问题得到有效整改。对于监控检查发现的问题，按照有关规定落实整改，并做到举一反三，杜绝屡查屡犯。对检查发现的问题，各部室、各网点要高度重视，认真对待。支行行长、副行长、各部室负责人、网点负责人要作为整改第一责任人做好整改工作，与各条线管理部门加强信息沟通，及时将检查发现的问题向有关部门进行反馈，起到督促整改，促进业务管理再上台阶。对发现问题多、频率高、问题突出的关键风险点要在

第五篇：违规案件风险排查报告

XXX公司关于违章案件发现问题

专项风险排查工作报告

XXX公司：

按照省公司《关于开展违规案件发现问题专项风险排查的通知》。XXX公司通过认真学习研究文件精神，现将有关风险排查结果情况汇报如下。

一、认真学习，增强风险防范意识

接到文件之后，XXX公司立即对文件进行研究和学习，同时第一时间将文件向各部门进行转发，要求各部门认真学习文件精神，结合自身工作实际，岗位职责，对可能产生的风险点，提高责任意识，对风险做到早发现、早报告、早处置。

二、结合自身工作，落实细节，开展全面风险排查

XXX公司要求落实到各部门排查是否存在公款私存形成账外账的问题。主要从以下几个方面进行了重点排查：不存在通过个人账户归集保费；不存在出租房屋租金不入账；不存在收取销售人员建档费、培训费、客联会门票费、礼品费等不入账；不存在虚列费用；不存在套取佣金、手续费等现象。

三、XXX公司采取的风险监测手段

（1）运用报表数据进行数据日常抽查。一方面主要是通过保单清单数据，对近期发生的业务进行系统内逐单核实，通过查看影像资料等手段，对于保单要素进行检查。另一方面是加强日常指导，定期抽检。（2）随机抽查。一是通过到随时抽查的形式，对机构资金使用情况、承保退保资料情况进行检查。二是要求各部门、部门负责人，定期对辖区进行检查和指导。

（3）严格按照分公司及省公司的监管要求，对相关案件风险情况进行排查，做到早发现、早报告、早处置。

四、风险监测与定期评估

目前主要是通过运营出单、个险展销、印章管理、单证管控等重点有风险的目标进行监测、分析，对异常情况重点关注，加大跟踪。二是定期向各个部门进行检查。三是各个部门定期向经理室汇报合规情况报告。做到早报告、早处置，确保不发生区域性风险。

五、风险应急预案体系

（1）应急预案对象：重大群体客户投诉事件、单证管控事件、财务印章管理、行政处罚事件。

（2）组织管理：XXX公司从2016年下半年，成立了由综合部牵头的案件风险排查小组，负责在XXX公司案件风险排查情况进行检查监督，对突发的应急事件进行处置。

（3）现场控制：当有重大事件发生时，XXX公司将第一时间向分公司报告，时间、地点、单位、事故的简要情况、事件性质、初步经济损失和已采取的应急措施等。同时对事件进行现场调查，协调处理，做好现场控制。

（4）调查取证：做好现场取证工作，对相关人员进行询问，对现场痕迹、物证等做好登记工作。（5）合理处置：对于已发生的应急案件，即时与分公司和监管部门等做好协高工作，理性处理事件，降低影响和损失。同时针对问题及时改进，杜绝管理漏洞。

六、稳妥做好风险处置工作

一是在突发事件发生时，XXX公司将立即配合分公司相关部门，做好风险处置工作，避免损失扩大化，确保风险控制工作的时效性，积极协调相关部门做好事件处理。二是明确管理，按照法律事务方面及自控管理制度，做好风险处置，要求各部门负责人为突发事件的第一责任人。三是及时报告，完善制度，合理决策，防止引发案件风险。

七、落实风险防范工作责任

对于重大风险事件，XXX公司按照监管“责任层层分解，落实到人”的原则，明确各部门负责人负领导责任，严格执行“问责制”,将责任落实到每位员工，确保各项工作落实到位。

XXX公司 20XX.XX.XX