第一篇：--支行公司金融部关于开展案件风险排查
公司金融部关于开展案件风险
专项自查报告
为有效防范案件风险，强化内部控制，提高案件风险防控能力，根据总分行公司金融部《关于开展案件风险专项自查工作的通知》工作要求，支行结合当前案件防控形势及监管部门的工作要求，对公司条线信贷业务进行全面排查，切实提升了我行信贷业务管理水平，现将自查工作情况汇报如下：
一、自查工作组织开展情况
为确保本次排查工作有力开展、取得实效，支行成立专项工作领导小组。
组长：王*副组长：*成员：*
二、自查范围
截止-年-月末存量贷款户数-户，金额-万元，其中表内贷款-户，金额-万元，资产转让贷款-户，金额-万元，投行贷款-户，金额-万元，自查覆盖率100%。
三、自查内容
在《银行案件风险专项自查工作方案》要求的自查内容基础上，支行通根据自身业务情况对重点环节及易发生风险环节认真排查，逐一梳理，切实防空风险。
（一）授信业务方面
经自查，支行授信业务严格按照政策法规及我行规章制度进行业务操作，加强监督，落实到位，严防各种风险发生，坚决遏制从业人员违法、违规放贷的案件发生，严格按照“三法一引”相关政策执行，在贷款调审、查资料合法合规，遵循“审慎、尽职和岗位不相容”的原则，办理每笔业务都能认真核对贷款的相关信息，保证贷款客户所提供的资料真实有效，对信贷客户及担保人、抵押物做到实地调查，借款用途分析合理，测算详实，对借款人的还款能力、担保人能力分析详实到位，调查报告逻辑关系、勾稽关系正确，信贷调查报告中风险揭示、防范措施到位。并严格审查贷款人基本情况和现金收入为基础的还款来源、还款能力及还款方式，有效预防逾期贷款的发生。在贷后管理中，公司部建立了较为详细的的业务管理台账，并在贷后管理检查档案能够做到痕迹化管理，严格执行《银行公司信贷业务贷后管理办法》规定，并对相关检查建立贷后管理档案入库保管，贷款支付符合“三法一引”要求。
（二）票据业务方面
票据所有手续合法合规，真实有效，会计结算等票据业务操作程序和业务人员岗位职责，相关制度能较全面的覆盖业务环节和业务岗位。在管理制度执行情况方面，执行较好，票据业务岗位设置做到了前中后台分离，严格执行审贷分离制度，每笔业务都经 “印、押、证”贷审会和有权审批人审批；严格落实了授信审批条件；三分管制度和岗位分离、相互牵制制度落实到位；银行承兑汇票的领取、使用、保管、销毁、登记等环节符合制度要求；承兑汇票空白凭证账实相符；办理承兑的相关质押单证和抵押物、贴现票据能按规定登记、保管，不存在虚假票据的问题，档案管理符合要求，资料完整。
（三）理财业务方面
每笔销售理财产品严格按照分行下发理财产品明细进行销售，并严格按照要求告知客户产品风险揭示书、理财产品说明书，签约理财服务协议，理财销售协议，所有签字、印章真实有效。严格按照正规手续及流程申办，理财产品真实有效，不存在违规私自发售“理财产品”，越权私售。不存在本行信贷资金为本行理财产品提供融资和担保的情况。理财产品真实有效，不存在非法套取客户资金。不存在挪用理财资金甚至理财业务账外经营。所有理财销售均在全国银行业理财信息登记系统进行报告和登记的理财产品。
（四）押品管理方面。
支行信贷抵质押品资格均符合我行相关担保制度政策规定，并对押物做到实地调查与评估，同时每半年按照授信规定对抵质押品重新评估，保证抵质押真实性、押品变现能力真实性，严格执行《银行公司信贷业务贷后管理办法》，贷款支付符合“三法一引”要求，确保资金用途真实。支行制定押品目录与台账，押品管理做到账实相符；对押品管理情况进行定期或不定期检查，跟踪押品保管情况以及权属变更情况，特别是重复抵押或再次抵押情况，做好纸质与系统贷后痕迹化管理。
(五）担保管理。通过本次案件风险排查，支行不存在员工伪造审批或授权、私自用印或私盖公章对外直接或间接提供隐性担保；不存在本行员工违法违规利用本机构信用为他人借贷提供担保及参与其他各种形式的民间借贷活动；不存在本行员工违法违规利用本机构信用协助用款人向其他金融机构融资，所有按规定进行核保情况。
（六）人员管理情况
经统计，所辖条线公司金融部共计8人，其中经理1人，综合员1人，客户经理6人。我部门加强客户经理队伍8小时内外的建设和管理，重点对员工涉及民间借贷、融资等社会融资行为进行全方位排查，均严格要求客户经理按照相关制度进行岗位职责分配，并定期对客户经理及家庭其他成员进行家访，有效的完善客户经理管理机制。
四、自查问题及整改
自查结果无问题。
五、下一步工作措施
通过往期的“回头看”排查、“三三四”排查、“低信用风险、高操作风险”排查，以及本次的案件风险专项排查，支行在今后的工作中，将构建长效管理机制，持续推进整治排查工作，加强员工工作管理，严格执行以岗位责任制为中心内容的各项规章制度，认真履行人员岗位职责，严格执行操作流程。落实日常合规工作，使合规工作基础牢靠，扎在实处。切实提高全体员工的安全合规意识，培育合规文化，进行持续的渗透教育，鼓励员工及时发现和报告合规隐患及风险，及时总结具体操作中的经验做法，确保我行不发生案件。
**支行公司金融部
2017
年8月17日
第二篇：××支行案件风险排查整改报告范文
××支行案件风险排查整改报告
为进一步加大案件防控力度，加强案件防控长效机制建设，贯彻落实《××案件处置工作办法》，有效组织实施我行案件处置工作，全面掌握我行案件风险情况，××支行于2011年9月-10月在全行范围内开展全面的案件风险排查工作，现将自查工作报告如下：
一、成立案件风险排查小组
我行组织员工认真学习《××支行案件处置工作实施细则》和《××支行案件风险排查工作的通知》，加强认识，提高警惕，成立了支行行长任组长，分管副行长任副组长，全体员工为组员的××支行案件风险排查小组。
二、认真研究、制定方案
认真研究《××支行案件处置工作实施细则》和《××支行案件风险排查工作的通知》，结合我行实际情况，对关键岗位、重要岗位人员及各业务条线进行全面排查，对小额信贷、假冒名贷款、票据业务、账外吸存、授权卡（柜员卡）、印鉴密押、库存现金、各种重要空白凭证、有价单证、代保管及抵押品、金库尾箱、查询对账、轮岗休假、录像检查、安全保卫等关键环节的风险隐患作为重点进行“地毯式”检查，密切关注有经商、大额资金炒股、不正常交友等行为，以及涉及“黄、赌、毒”的员工，对有不良行为等的“九种人”实施动态监督。
三、案件风险排查具体事项
（一）客户尽职调查情况。对于客户开户，我行能够认真检查客户的开户资料，对于非自然人开户，需具备法人代表身份证、经办人 1
身份证、企业营业执照等资料的真实性和有效性，确认无误后才予以开立存款账户；对于自然人开户，坚持查验身份证等有效证件的原件，经联网核查确认无误后才予以开立账户。经自查，没有为不明身份的人办理相关业务。
（二）大额和可疑交易报告情况。对于大额的可疑交易，我行一定能够按照规定及时准确的填制各类报表向上级报告，协同管辖行的有关部门对帐户持有人进行调查。在此次自查期间，并未发现有可疑交易。
（三）柜员管理方面：
1.建立健全柜员岗位责任制，按规定分设权限。
2.确定主管柜员，主管柜员在权限内进行业务授权，未将授权密码泄露给他人使用。
3.主管柜员按规定对重要空白凭证进行核对，对发生业务进行事后监督。
4.柜员办理撤销、冲正、大额现金存取等业务，都经主管柜员授权。
5.严格执行在监控下办理柜员交接，不存在违规交接现象。
（四）印章、重要空白凭证管理方面：
1.业务印章的使用、保管、交接按照我行管理规定进行操作。2.重要空白凭证的保管、领用、销号符合规定，并建立重要空白凭证登记簿。
3.印、证指定专人、分管分用，不存在重要空白凭证或其他空白凭证上预先加盖印章现象。
（五）查库制度方面：
1.按规定对支行营业部及分理处进行查库、碰库。
2.不存在白条、费用单据、贷款借据、利息收入凭证、股金等抵库和空库等现象。
（六）银行卡业务方面：
1.空白银行卡的保管、使用、发放按重要空白凭证管理。2.废卡及时收回、处理，登记、保管并定期上交。3.严格执行账户实名制规定，不存在违规代理开卡等现象。4.按规定办理银行卡挂失和密码挂失、重置业务。
（七）信贷业务方面：
1.我行严格按照国家相关法律和我行相关制度规定进行发放贷款，不存在违规冒名发放贷款现象。
2.对小额信贷业务，按照现行的信贷制度规定，对借款人资料进行全面审查，实地调查，并按照相关程序进行贷款上报、审批、发放，并做好贷后管理工作。
（八）其他方面：
1.按规定坚持安全检查和查库制度并有记录。2.定期进行录像检查。
3.我行落实了亲属回避制度，并尽力落实轮岗休假等制度。4.开展“九种人”深度排查。通过检查员工思想、行为规范监督，对 “九种人”进行了重点排查，此次自查中未发现违规现象。
四、排查中发现的问题
1.轮岗休假制度执行困难。由于我支行人员较少，内退返聘人员较多，业务相对繁忙，员工轮岗和强制休假制度落到实处比较困难。
2.业务操作人为控制程度较高。由于我行业务办理过程中，大部分业务的操作、控制、审核、监督都依靠人工控制，而员工素质参差不齐，易形成操作风险。
3.人员兼岗现象严重。由于我行人员配备不到位，造成人员少，岗位多，一人多岗现象较为普遍，不利于风险防控。
五、整改措施
1.加强学习、提高认识。坚决摈弃“重经营、轻管理”思想，牢固树立依法、合规经营理念，从源头抓起、抓好，严格审核业务操作的规范性。
2.加强制度执行力度。完善账户管理的制度执行，明确职责，规范账户的开立、变更、使用、撤销及交易业务的操作规范。
3.组织培训，提高员工业务素质。制定培训计划，认真开展对一线员工业务培训，增强关于账户管理、支付结算、反洗钱等规章制度知识，切实提高员工业务素质，努力提高风险防范能力。
4.加大检查力度，促进管理规范化。制定检查方案，定期开展风险排查工作，及时总结问题，积极加以整改，促进风险管理规范化、风险排查常态化、风险防范科学化。
5.严格考核问责，提高执行力。对检查中发现违规责任人，严格考核问责，依照《××支行案件处置工作实施细则》及时上报处理，强化合规意识、制度意识，提高执行力。
六、意见建议
1.根据《关于开展人民币单位结算账户开立、转账、现金支取业务自查的通知》，要求对于同一自然人代理两个以上单位开立银行结算账户，或同一自然人是两个以上单位法人或单位负责人的，或者 4
两个以上单位银行结算账户信息中的联系电话、地址等相同的，采取回访、实地查访等一项或者多项措施核实存款人的身份。但在实际操作中代理人提供的法定代表人联系方式等信息存在不真实的现象，回访缺乏实际意义。建议加强系统控制，对于信息不一致的情况，系统自动拒绝开户。
2.对于规章制度中的部分具有一定灵活性且非原则性条款，建议明确相关规定，减少柜员灵活操作的空间，以避免操作随意，减少风险隐患。
3.对于大额可疑交易，一线柜员难以核实款项用途的真实性，建议采取适当措施以辨别用途真实性，监控资金流向，防范风险。
通过此次自查，我行找出了一些问题，制定了整改措施并逐项落实整改责任人。在今后的工作中一定要认真学习，强化监督，提高认识，进一步增强全员的制度执行力、落实力，切实有效的防范各类案件的发生，为我行各项业务健康稳健的发展提供有力的保障。
××支行 二○一一年十月九日
第三篇：XX支行金融十一个回头看风险排查
XX支行“十一个回头看”风险排查活动
为认真贯彻落实河南银监局文件精神，我XX支行认真阅读《河南银监局办公室在全省银行行业金融机构开展“十一个回头看”风险排查活动的紧急通知》后采取积极有效措施，全面开展“十一个回头看”风险排查活动，严控案件发生，确保我XX行合规、稳健、安全发展。现就有关情况报告如下：
一是狠抓落实，深入动员。为扎实有效排查工作，我行及时组织召开专题会议，认真学习传达贯彻落实省银监局文件精神，提高风险排查工作重要性、必要性、紧迫性的认识，进一步增强风险防控的危机感、紧迫感、责任感。
二是加强领导，严明职责。为确保排查实效，由支行行长带头，严明职责，分工把关，开展排查，形成了“行长负总责，各个岗位员工紧密配合、一级抓一级、层层抓落实”的工作责任制。
三是制定方案，严密实施。为使风险排查工作有序规范运作，我行研究制定了《开展“十一个回头看”风险排查活动实施方案》，明确任务分解，明确高度关注重点层次、重点业务领域、重点风险类型、重点岗位人员，做到不留死角、不走过场、不留情面，保质保量保实效，按时完成排查工作任务。
经过严密细致的风险排查，我XX支行均未发现风险隐患。具体情况如下：
1、各项规章制度健全，与时俱进。能够很好的适
应新任务、新情况。有效覆盖所有业务的全过程。
2、我支行现有岗位操作均规范合理。
3、各岗位监督制约机制健全，能够保证各项业务安全有序进行。
4、重要空白凭证、票据、印章、印押管理合理有效，使用、领取、保管等均严格认真。
5、办理票据业务坚持“三个真实”
6、各项业务管理制度均能够合理覆盖整个业务全过程。
7、各类设备均按总行操作规范执行。
8、员工轮岗、强制休假制度落到实处。
9、贷款制度均按总行指示办理。
10、理财业务均未违反“七不准”和“四公开”制度。
11、对排查发现的问题均能及时有效的进行处理。
我XX支行认真有效开展风险排查工作，检查工作全过程均围绕“提升思想认识、提升内生动力、提升制度建设、提升执行效果”四个提升，确保工作实效。进一步巩固今年我XX行开展的“合规建设提升年”活动和案防工作成果。有效推进我XX银行风险排查与深化我行改革相结合，与信贷、财务专项检查相结合，与当前业务发展相结合，与规范操作行为相结合，与提升管理、规范经营、优化服务、严控案件发生相结合。通过全面风险排查，彻底消除潜在的各类风险隐患，建立健全风险防控长效机制，为全行业务稳健发展创优内外部工作环境。
XX支行
第四篇：农行红旗支行案件风险排查整改报告
农行红旗支行案件风险排查整改报告
省分行案件排查组：‘
我行于2011年5月9日接受2010年案件风险排查小组的检查，我行积极配合领导小组督导工作。但在检查中还是存在收入进账不合规及账户审核资料不到位情况，下面是我行的整改情况
（一）2010年8月1日，大同振兴支行红旗支行为客户郜福，账号：04-***，金额0.7万元办理密码挂失，将手续费入错账，应入密码挂失手续费账户，账号：04-***。，入错至汇款手续费账户，账号：04-***传票号289N0062.柜员：王田鱼 授权主管：刘翠兰
整改情况：检查后我行立即将此情况通报柜员，在今后工作中要加强业务学习，正确操作，合规进账，杜绝中间业务收费合理、合规。
（二）大同振兴支行红旗支行为大同市吉星物资有限公司办理单位定期存款开户证明书存入日期2010年7月26日，到期日2010年10月26日，金额300万元，期限3个月，自动转存3个月。2010年10月26日到期后机器自动转存，2010年10月28日该单位通过进账单办理转账支取，转入该单位基本账户，金额3012885.26元，单位定期存款支取时无单位预留印鉴卡，传票号273O0003，单位定期存款提取支取手续不完整、不规范，账户使用不合规。
整改情况：大同市吉星物资有限公司在我行开立一般存款账户，在我行已预留印鉴卡片。2010年10月28日支取单位定期存款，我行为多留一套印鉴卡片。今后我行将加大对单位定期存款开销户资料的审核监督工作，杜绝开销户手续不完整、不规范，使单位定期存款在我行有序稳健进行。
案件风险防控工作的检查是对我行内控工作存在问题的一个警示。我行将在今后工作中加强柜员学习，提高业务技能，把案件防控工作做足、做好，使我行运营工作稳健运行发展。
农行红旗支行
第五篇：某某支行加强案件防控和开展案件风险排查回头看的情况报告
某某支行加强案件防控和开展案件风险排查
回头看的情况报告
某某分行：
为切实巩固案件防控工作成果，确保农行健康发展，根据总行《关于进一步加强案件防控和开展案件风险排查回头看的紧急通知》（XXX发〔XXXX〕XXX号）精神，我行结合实际，深入、扎实、有效地开展了此项工作，现将工作开展情况报告如下：
一、加强领导、强化责任。
为确保案件防控和案件风险排查“回头看”工作取得实效，进一步消除风险隐患，支行成立了以行长为组长，各部门负责人为成员的领导小组，领导小组下设办公室，由综合管理部牵头具体承担“回头看”工作，各部门具体负责本部及业务条线的排查工作，各网点负责本单位的排查工作。各部门、各机构召开专题会议，具体落实此项工作，并明确各单位主任为本单位案件防控和案件风险排查“回头看”工作第一责任人。
二、制定方案，细化措施。
根据总行文件要求，结合我行工作实际，制定了《案件防控和案件风险排查“回头看”实施方案》，方案明确了排查工作指导思想、排查对象、排查时间及排查组成员，并对排查内容进一步细化，制作成检查表，便于检查和发现问题。
三、全面摸底，重点排查。
全行X个营业网点，X个内设部门进行了排查，并形成了文
字报告，同时，支行成立了检查组，检查前，对检查组成员进行了培训，组织学习了《关于印发
（一）组织开展了全员自查。重点是八个方面：有无干部员工参与民间借贷、非法集资案件；内外勾结、骗取银行资金案件；贪污、挪用客户资金案件；以权谋私，在贷款发放、资产处置环节收受贿赂案件；虚假农户贷款案件；信用卡套现、恶意透支和盗刷案件；携款潜逃案件；盗窃、抢劫营业网点和自助设备等案件。
（二）组织开展了单位排查。以支行、部门、分理处为单位，采取“全方位”的方式，对照八个方面的重点，对每一名员工、各单位领导班子进行了分析排查。
（三）开展了业务专项检查。我行在此次案件风险排查“回头看”工作之中，抽调各相关业务部门开展了检查，重点检查内容除上述八个方面的内容外，还特别对存单凭证号、归属地、经办柜员号或姓名、银行印鉴的真伪，以及公章和业务印章的保管使用情况，对可疑问题采取上门对账、调取视频监控录像等措施进行深入核实，对员工账户可疑交易信息，特别是对其中交易量大、交易对手多要进行重点核查，对异常行为全部检查到位，并形成核查说明和要点提示，并对今年以来历次检查、排查及自律
监管和非现场检查发现的问题的整改情况进行了核查。
通过这次“回头看”工作的深入核查，目前未发现全行XXX名干部员工有参与民间借贷、非法集资案件；内外勾结、骗取银行资金案件；贪污、挪用客户资金案件；以权谋私，在贷款发放、资产处置环节收受贿赂案件；虚假农户贷款案件；信用卡套现、恶意透支和盗刷案件；携款潜逃案件；盗窃、抢劫营业网点和自助设备等案件。
XXX县支行
XXXX年XXX月XX日
点击咨询 