支行公司部年终总结

第一篇：支行公司部年终总结

导语：为了用心适应形势需要，深入推动经营和业务结构的优化升级，对各项新业务高度重视，制定了各种具体的服务和营销措施，收到了显著的成效。接下来小编整理了支行公司部年终总结，文章希望大家喜欢！

支行公司部年终总结

时光飞逝日月如梭，转眼20xx年已悄然过去，在这举国上下普天同庆的新年开端，我也满怀着喜悦的心情对过去一年的工作作个简单的总结和汇报，以求不断丰富自己、完善自己、充实自己，将自己置身于**银行改革和发展的最前沿。

自**银行**支行成立至今，我一直都在储蓄出纳岗位工作，始终本着对工作认真的态度和高度的责任心，刻苦钻研，认真提高政治思想觉悟，坚决执行国家有关的金融政策和法规，积极学习各项业务知识，熟悉正确及时地办理各项业务。储蓄出纳岗位是银行尤为重要的一个岗位，也是银行第一线、最基础的工作。

因此，我深刻地体会到此岗位的重要性和责任性，就是要坚决按照岗位职责严格要求自己，照章办事，加强监督，保证资金和财产的安全，恪守信用，诚实服务，自觉遵守各种规章制度，对客户诚心、热心、细心、耐心，维护客户的正当利益，坚持“存款自愿、取款自由、存款有息、为储户保密”的原则，严格按照“**银行规范化服务标准”办事。

当发生业务时，存款业务本着先收款后记帐的原则，取款业务本着先记帐后付款的原则，认真审查凭证、票据的各要素是否真实、准确、合法后才能输入电脑。保管好自己的磁卡、印章、重要空白凭证、密码等也是至关重要的，做到专人专卡、专人专章、重要凭证不空号跳号、密码不外泄并及时更换，日终做好轧帐工作。每天以高度的责任 心和敬业精神对待自己所从事的各项工作，严格按规章制度和操作程序办事。

在金融市场激烈竞争的今天，除了要加强自己的理论素质和专业水平外，作为储蓄出纳岗位的一线员工，我们更应该加强自己的业务技能水平，这样我们才能在工作中得心应手，更好的为广大客户提供方便、快捷、准确的服务。因此，我经常利用下班后和业余时间在支行里刻苦学习，勤练技能，终于功夫不负有心人，在支行的每次技能测试中都能名列前茅。

新年新气象，我仍然会不断的努力，为**事业发出一份光，一份热！我由衷的相信，树立“爱**、做主人、尽责任”的理念，弘扬“艰苦创业、创新图强”的企业精神，认真履行“三个一流”的宗旨，**银行一定能在新的一年里取得新的胜利！

支行公司部年终总结

时间飞逝，光阴如梭。在忙碌而充实的工作中我们度过了好处非凡的20xx年。回顾一年的所有工作令人欣喜。在支行各级领导的带领和分理处主任的指导及同事间共同努力下，我们用心学习业务知识，增加各项业务技能水平，认真履行工作职责，时刻谨记内控制度，圆满完成了全年各项工作指标，在思想觉悟、业务素质、操作技能、优质服务等方面都有了较好提高。现将一年的工作状况总结如下：

一、主要工作资料及职责

本人于20xx年6月入职，从事综合柜员一职。平日工作主要有柜应对私业务、对公业务、代发工资、反洗钱信息补录等。看似简单的操作，却需要平日多积累多学习操作流程，日益更新，专注、仔细、耐心对待每一笔业务的发生与审核，尤其是对公业务。一个月的支票处理量相对较大，为了减少退票率，也为了提高自己处理对公业务水平，我坚持对每一张票据各个要素进行认真审核，高标准严格要求自己及客户填写规范。伴随着每笔业务发生的同时，也将内部控制制度铭记于心，七步服务流程做到大方得体，将各项政策落到实处。

二、我的收获与成长

我很庆幸自己能够加入农商行，成为其中的一员，工作近一年的时间里，我的价值观和人生观都有个较大的改变，她让我相信人生一切皆有可能，只要自己肯努力创造。当然也只有能为企业做出奉献，才能实现自己的价值。首先，在一个工作团体里，大家要团结一致，互助进取，因为团结是取得互利共赢的前提；其次，做好自己的本职工作是基本要求，作为一个柜员就应懂得自己该做什么，什么不能做，有主见有胆识；另外，客户是我们发展的主体，服务好客户是我们的职责，研究客户，透过对客户的研究从而到达了解客户的业务需求，力争使每一位客户满意，透过自身的努力来维护好每一位客户；当然，透过对业务的熟悉和对企业内部控制的了解之后，能为企业的一些潜在的漏洞或发展提出建设性的意见是我们份内之事，也是为企业能做的较好的贡献。

在市场竞争日趋激烈的这天，在具有热情的服务态度，娴熟的业务潜力的同时，还务必要不断的学习，提高自己各方面的潜力水平，才能向客户带给更高效率、更优质的服务。我行举办的各类培训和技能考核为我尽快提高业务技能带给了有力的保障。我始终用心参加各类培训，坚持认真听课，结合平时学习的规章制度和法律法规，努力提高着自己的业务潜力水平。透过一段时间的工作，我深刻体会到银行是一个高风险的行业，办理每一笔业务都要注意到每一个小细节和要素，它能够是一个复核、一个签章、一个客签名、一个手印、一个登记、一个交易码。一笔业务可能涉及到很多个细节问题，如果因为粗心大意，不用心想，漏掉一个没有做到，都有可能存在风险，就比如放贷款。细节不是儿戏，需要我们严肃对待。严格把守每一个关口，是对我行风险的控制，更是对自己的负责。

三、存在的不足和努力方向

回顾20xx年的工作，虽然各项工作都能比较顺利的开展，但深知自身依然存在不足，需要进一步改善。其一，学习力度不够。以信息技术为基础的新经济时代，新状况新问题层出不穷，新知识新科学不断问世，应对严峻的挑战，加快学习的步伐迫在眉睫，不容迟缓。我始终相信机会是留给有准备的人，所以，在工作之余，我还在为考取基金销售资格、中级会计职称等证书做准备。其二，个人情绪控制不佳。针对以上问题，今后的努力方向是：其一，加强理论学习，进一步提高自身素质；其二，转变工作作风，努力克服自己的消极情绪，用饱满的工作状态，提高工作质量和效率，用心配合领导和同事们把工作做得更好。

四、新一年的展望

屈原有句名言：“路漫漫其修远兮，吾将上下而求索”。在金融业的道路还很漫长，我坚信源于我对金融事业的热爱和所学的专业知识，将个人理想与企业的发展紧密结合，充分发挥自己的工作用心性、创造性和主动性，我终会实现自己的人身价值，与我们重庆农商行共同走向更好的明天。

第二篇：--支行公司金融部关于开展案件风险排查

公司金融部关于开展案件风险

专项自查报告

为有效防范案件风险，强化内部控制，提高案件风险防控能力，根据总分行公司金融部《关于开展案件风险专项自查工作的通知》工作要求，支行结合当前案件防控形势及监管部门的工作要求，对公司条线信贷业务进行全面排查，切实提升了我行信贷业务管理水平，现将自查工作情况汇报如下：

一、自查工作组织开展情况

为确保本次排查工作有力开展、取得实效，支行成立专项工作领导小组。

组长：王*副组长：*成员：*

二、自查范围

截止-年-月末存量贷款户数-户，金额-万元，其中表内贷款-户，金额-万元，资产转让贷款-户，金额-万元，投行贷款-户，金额-万元，自查覆盖率100%。

三、自查内容

在《银行案件风险专项自查工作方案》要求的自查内容基础上，支行通根据自身业务情况对重点环节及易发生风险环节认真排查，逐一梳理，切实防空风险。

（一）授信业务方面

经自查，支行授信业务严格按照政策法规及我行规章制度进行业务操作，加强监督，落实到位，严防各种风险发生，坚决遏制从业人员违法、违规放贷的案件发生，严格按照“三法一引”相关政策执行，在贷款调审、查资料合法合规，遵循“审慎、尽职和岗位不相容”的原则，办理每笔业务都能认真核对贷款的相关信息，保证贷款客户所提供的资料真实有效，对信贷客户及担保人、抵押物做到实地调查，借款用途分析合理，测算详实，对借款人的还款能力、担保人能力分析详实到位，调查报告逻辑关系、勾稽关系正确，信贷调查报告中风险揭示、防范措施到位。并严格审查贷款人基本情况和现金收入为基础的还款来源、还款能力及还款方式，有效预防逾期贷款的发生。在贷后管理中，公司部建立了较为详细的的业务管理台账，并在贷后管理检查档案能够做到痕迹化管理，严格执行《银行公司信贷业务贷后管理办法》规定，并对相关检查建立贷后管理档案入库保管，贷款支付符合“三法一引”要求。

（二）票据业务方面

票据所有手续合法合规，真实有效，会计结算等票据业务操作程序和业务人员岗位职责，相关制度能较全面的覆盖业务环节和业务岗位。在管理制度执行情况方面，执行较好，票据业务岗位设置做到了前中后台分离，严格执行审贷分离制度，每笔业务都经 “印、押、证”贷审会和有权审批人审批；严格落实了授信审批条件；三分管制度和岗位分离、相互牵制制度落实到位；银行承兑汇票的领取、使用、保管、销毁、登记等环节符合制度要求；承兑汇票空白凭证账实相符；办理承兑的相关质押单证和抵押物、贴现票据能按规定登记、保管，不存在虚假票据的问题，档案管理符合要求，资料完整。

（三）理财业务方面

每笔销售理财产品严格按照分行下发理财产品明细进行销售，并严格按照要求告知客户产品风险揭示书、理财产品说明书，签约理财服务协议，理财销售协议，所有签字、印章真实有效。严格按照正规手续及流程申办，理财产品真实有效，不存在违规私自发售“理财产品”，越权私售。不存在本行信贷资金为本行理财产品提供融资和担保的情况。理财产品真实有效，不存在非法套取客户资金。不存在挪用理财资金甚至理财业务账外经营。所有理财销售均在全国银行业理财信息登记系统进行报告和登记的理财产品。

（四）押品管理方面。

支行信贷抵质押品资格均符合我行相关担保制度政策规定，并对押物做到实地调查与评估，同时每半年按照授信规定对抵质押品重新评估，保证抵质押真实性、押品变现能力真实性，严格执行《银行公司信贷业务贷后管理办法》，贷款支付符合“三法一引”要求，确保资金用途真实。支行制定押品目录与台账，押品管理做到账实相符；对押品管理情况进行定期或不定期检查，跟踪押品保管情况以及权属变更情况，特别是重复抵押或再次抵押情况，做好纸质与系统贷后痕迹化管理。

(五）担保管理。通过本次案件风险排查，支行不存在员工伪造审批或授权、私自用印或私盖公章对外直接或间接提供隐性担保；不存在本行员工违法违规利用本机构信用为他人借贷提供担保及参与其他各种形式的民间借贷活动；不存在本行员工违法违规利用本机构信用协助用款人向其他金融机构融资，所有按规定进行核保情况。

（六）人员管理情况

经统计，所辖条线公司金融部共计8人，其中经理1人，综合员1人，客户经理6人。我部门加强客户经理队伍8小时内外的建设和管理，重点对员工涉及民间借贷、融资等社会融资行为进行全方位排查，均严格要求客户经理按照相关制度进行岗位职责分配，并定期对客户经理及家庭其他成员进行家访，有效的完善客户经理管理机制。

四、自查问题及整改

自查结果无问题。

五、下一步工作措施

通过往期的“回头看”排查、“三三四”排查、“低信用风险、高操作风险”排查，以及本次的案件风险专项排查，支行在今后的工作中，将构建长效管理机制，持续推进整治排查工作，加强员工工作管理，严格执行以岗位责任制为中心内容的各项规章制度，认真履行人员岗位职责，严格执行操作流程。落实日常合规工作，使合规工作基础牢靠，扎在实处。切实提高全体员工的安全合规意识，培育合规文化，进行持续的渗透教育，鼓励员工及时发现和报告合规隐患及风险，及时总结具体操作中的经验做法，确保我行不发生案件。

**支行公司金融部

2017

年8月17日

第三篇：支行信贷部先进集体材料

支行信贷部先进集体材料

支行信贷部先进集体材料

2013年即将过去，在2013年11月12日xx路支行贷款结余突破两亿元。回顾这一年信贷部所取得的成绩，与市行领导的关心与支持，各部门及同事的大力配合及信贷部每一位工作人员的努力密不可分。

2013年xx路支行信贷部紧紧围绕业务经营目标，依法合规审慎经营,适度扩大信贷规模，优化信贷资产结构，提高资产质量和管理水平，促进了信贷业务又好又快的发展，实现了规模、质量及效益的良性发展。

二、2013xx路支行信贷部工作情况

1、经营指标完成情况

截止到2013年11月12日，xx路支行信贷部贷款余额突破x亿元，共计发放各类贷款x万元，较去年同期增长x万元，其中发放小额贷款x万元，一手房按揭贷款x万元，二手房按揭贷款x万元，个人商务贷款x万元，个人综合消费贷款x万元。截止2013年10月实现年利息收入x万元，利润x万元，超额x%完成2013年全年信贷新增余额计划。

xx路支行信贷部2011年全年发放各类贷款总计x万元，截止至2013年11月12日2013年发放各类贷款总计x万元。自2013年以来xx路支行信贷部贷款结构逐渐向房屋按揭贷款倾斜，二手房按揭贷款所占比重逐年增加。按照2011年的发展思路，现已将二手房按揭贷款打造成为xx路支行的品牌业务。

2011年12月31日xx路支行贷款结余为x亿元，截止到2013年11月12日xx路支行信贷部贷款结余突破x亿，达到x亿元。

2、工作措施及开展情况

2013年xx路支行信贷部取得了可喜的成绩，贷款业务不仅取得了量的飞跃，贷款质量也继续保证优良，无一笔不良贷款形成，持续保持零逾期。

在平时的工作中，xx路支行信贷部不仅只关注业务的增长，更注重信贷员综合素质的培养。我们坚信，信贷资产的质量直接影响着银行的生存与发展，防范信贷风险，需要xx路支行全体信贷人员共同努力。

2013年信贷部的日常工作主要围绕以下几个方面开展：

（1）继续稳定发展个人住房按揭贷款

个人住房贷属于中长期贷款，能为银行带来长期稳定的收益。在各家银行贷款品种相同的情况下，xx路支行简化流程，缩短整个贷款流程的耗时，现已将房屋按揭贷款打造成xx路支行的品牌业务，逐渐扩大市场占有份额。目前，已初步与中天城投达成合作意向。

（2）支持“三农”，打造精品信用村镇

农村金融是我国金融体系中最薄弱环节，中国邮政储蓄银行挂牌成立之时，其定位就非常明确：依托邮政网络，服务城乡大众、支持“三农”。2013年，我支行信贷部在进行实地调研及分析评估后，已确定将花溪石板物流园及花溪马岭村打造成为信用村镇，推进小额贷款业务健康、稳健和可持续发展，以实际行动支持“三农”，解决农村融资难问题。

（3）着力开发新贷款品种，优化资产结构

在现有贷款品种里，重型机械按揭贷款发展较为缓慢，我支行信贷部未因此放弃该贷款品种，而是坚定信心，克服种种困难。经过多次和徐州重工及其xx经销商协谈，已达成合作意向。

（4）坚持科学管理

xx路支行信贷部在重视贷款发展的同时，始终把质量控制作为维系业务发展的生命线，强调风险的控制，不断提高信贷人员的风险识别能力，加强业务学习，层层把控，坚持发放高品质的贷款，建立优秀贷款客户群。xx路支行信贷部从业务开办至今，无一笔不良贷款，逾期率一直控制为零。

（5）多元化开拓市场

xx路支行是一个整体，各支行与部门之间的发展唇齿相依。信贷部在发展信贷业务的同时，心系支行发展，以我行的贷款产品为契机，以点带面，将绿卡、QQ卡、绿卡通、信用卡、网上/手机银行、个人理财、代发工资、存款、对公业务等逐步推进，方便客户的同时也将客户栓紧绑定，让客户成为我行的忠实客户，实现多元化发展，开拓市场。

三、面临的困难与挑战

2013年国家信贷政策一再收紧，特别是2013年9月至11月，邮储银行额度紧张，每月各家支行仅能发放少量贷款，信贷业务发展进入淡季，信贷员工作量锐减。面对市场的低迷，信贷部工作人员并没有无所事事，而是利用空余出来的时间加强业务制度、法律法规学习，大力发展信贷营销，规范信贷管理。为来年的信贷业务发展奠定夯实的基础。

邮储银行信贷品种较为单一，各支行之间信贷业务竞争白热化，我支行信贷人员迎难而上，在维系老客户的同时，积极开拓市场挖掘新客户。我们的目标是不放弃小额贷款，做强做大商务贷款，打造品牌房屋按揭贷款，不断学习发展新品种贷款。

四、总结与展望

2013即将过去，2014又是充满着希望的一年，在新的一年，我们信贷部所有人员不会因为现在所取得的成绩而沾沾自喜，止步不前，我们会团结一心，开拓创新，加快发展的步伐，争取在2014年贷款结余突破x亿元，收益翻一番，使信贷业务成为xx路支行最大的收益业务。

第四篇：XX支行信贷部工作总结

信贷部工作总结

今年，XX县支行信贷部的信贷工作在行领导的统一安排部署下，全行上下齐心协力，以加快发展为主题，以扩增存贷规模、提高资产质量为核心，以加强信贷管理为重点，以各项信贷制度的落实为基础，使得信贷业务稳步增长，今年支行各项贷款发放XX万元，较去年增加 XX万元；结余为XX万元，较去年增加XX万元，存贷比例接近XX%；不良贷款余额 XX万元，较去年下降 XX万元；截止年底信贷利息收入 XX万元，实现利润 XX万元，超额完成上级分行下达的目标任务，信贷管理也逐步向规范化、制度化迈进。

今年来，我行信贷部认真学习、深刻理解上级分行会议和文件精神，适时分析形势，认真执行政策，规范内部管理，切实防范风险，不仅提高了信贷管理水平而且提前圆满完成全年信贷任务考核。

信贷部狠抓贷款投放风险管理，今年采取信贷风险防范的具体措施是：⑴进一步对信贷风险进行控制，对授信行为进行规范。严密了贷前调查、审查及审批手续，对信贷人员贷前调查的范围及要求，确保信贷调查材料真实有效。⑵严格控制信贷风险，严格执行信贷风险防范控制管理体系，全面实行审贷分离，规范了审贷会，实行了审贷会制，严格按照审贷会议事规程召开会议，明确各环节主责任人职责。(3)扎实细致地开展贷后检查工作，严格按照谁管户谁负责的要求，定期和不定期地对客户经营状况和抵押物状况进行检查（检查包括：首次检查、常规检查和特别检查）和分析（对客户经营地址是否变动，经营规模的大小，经营利润的状况等进行分析），并在现场拍照留影，检查回来后认真填报贷后检查表。(4)切实做好贷款五级分类工作，制定了五级分类的具体操作实施细则，对客户进行统一分类，从而提高信贷管理的质量。(5)对小企业贷款、个人商务贷款、二手房贷款、个人消费类贷款在上报审批过程中严格执行州分行要求的调查、审查、审批环节的统一格式，切实从源头上控制信贷风险。(6)积极配合州分行信贷部、小企业中心做好信贷业务质量检查工作。

今年，我信贷部在信贷业务发展中取得了一定的突破，特别在个人商务贷款方面也取得了一定的成效。我行还特别注重加强银企合作，协调处理好银企关系。根据形式发展和工作实际的需要，积极开展调查研究，与企业互通信息，加强理解与配合，共同协商解决问题的途径，加大对企业的支持力度，构筑新型银企关系。今年X月和X月，由XX县人民政府和县人民银行牵头，XX银行XX分行领导参加，我支行与XX多家民营企业召开了政银企座谈会、XX银行信贷产品推介会，通过这两次座谈会，加强了政银企之间的沟通与了解，建立了深层政银企合作关系。信贷部明年初的工作思路：一是2013年，信贷部要立足当前，抓好各项阶段性工作，要做好信贷各项业务的安排和落实，对于2012年底已有意向的贷款，2013年年初力争做好、做实，例如要做好XX企业和XX企业的小企业工作及新开办的再就业小额担保贷款的各项事项，做好大户回访工作，加强贷款客户的资金回收统计工作，巩固老客户，发展新客户，全面开展信贷营销工作，努力完成信贷业务各项指标任务。二是做好个人征信等级评定工作，为信贷业务提供科学依据。认真调查核实、开展个人征信等级评定工作认真学习、深刻领会有关文件和信用等级评定与管理办法的基础上确保客观、公正、准确地评定个人的信用等级，真实地反映客户的信誉状况，为我行衡量客户风险承受能力、实行信贷准入机制建立基本依据。

今年各项工作虽然取得了一定的成绩，但距行领导要求还有一定的距离，我们冷静分析了存在的不足。一是业务规范化管理工作有待进一步加强，要将制度规定全面落实到业务工作的各个岗位各个环节中去；二是业务开拓范围还需不断扩大，涉及的领域要更广，更深，以促进业务快速持续发展。

以上问题将是信贷部以后工作完善和改进的重点，今后，信贷部将严格加强管理，不断开拓业务新领域，高标准严要求，在行领导的正确指导下不断改进，不断提高，努力做好2013年各项工作任务。

XX

县支行信贷部

20XX-XX-XX

第五篇：支行信贷部三季度工作总结

支行信贷部三季度工作总结

支行信贷部三季度工作总结

前三季度，在市行党委的正确领导下，在各部室的大力支持配合下，我部认真落实省行、市行工作会议安排和部署，以科学发展观为指导，以提高风险控制能力、加快经营战略转型为目标，抢抓机遇，狠抓各项措施落实，紧紧围绕防范和化解各类风险这一主线，积极转变观念，强化和树立风险意识，主动开展工作，积极发挥全行风险管理的“总规划、总协调、总计量、总闸门”作用，较好地完成了上半年的各项工作任务，推动了全行信贷业务的健康持续发展。现将上半年工作情况总结如下：

一、全行信贷业务基本情况各项贷款稳步增长截止9月末，全行人民币各项贷款余额

为亿元，较年初增加亿元,增幅%，从五级分类来看，正常类贷款余额亿元，占全部贷款的%，关注类贷款余额亿元，占全部贷款的%，不良贷款余额亿元，占全部贷款的%，其中的%为次级类贷款。主要业务指标完成情况

1、到期贷款收回率实现控制计划。截止9月末，我行到期贷款收回率达%，高于目标计划个百分点。超额完成控制计划。

2、低效信贷客户退出任务完成全年任务的110%，超额完成全年任务。截止9月末,全行实际完成退出5户，金额3300万元，完成全年核定退出计划的110%。

3、银行承兑汇票余额控制在省行计划内。根据省行《关于进一步加强银行承兑汇票管理的通知》要求，我部切实加强了银行承兑汇票管理，截止9月末，全行银行承兑汇票余额亿元，较年初增加亿元，控制在全年计划以内。

4、不良贷款下降幅度较大，超额完成全年计划。截止9月末，我行不良贷款8077万元，较年初下降55216万元，超额完成全年不良贷

款控制计划。

二、以来，我部以上级行信贷业务全流程管理为指导，深化信贷审批体制改革，狠抓新办法新制度落实，加强授信执行工作管理，全行信贷业务的精细化管理水平取得新进展。深入推动信贷结构战略性调整，促进信贷业务健康有效发展。前三季度，我们严格落实国家宏观调控政策和全行风险管理要求，从客户准入、授权授信及低效客户退出等方面，进一步加大了对信贷结构调整工作的指导和管理，全行有效信贷投放快速增加，信贷客户结构持续向好。

1、坚持“有进有退、有保有压”的信贷政策，认真落实客户名单制管理。一是加强行业信贷政策指导。年初，为适应宏观经济形势变化需要，把握信贷投向大局，切实从行业信贷政策上防止各行盲目营销，提高行业系统性风险的管控能力，我们根据总行下发的行业信贷政策，结合我市各行业发展状况及客户特点，在深入调查研究的基础上，明确了进与退、保与压的具体界限，提高了行业政

策管理的可操作性，有效控制了宏观经济波动形势下部分行业的信贷风险。二是深入实施法人客户名单制管理。根据总行下发的电网、火电等行业客户分类标准和客户分类名单，我们对已确定分类结果的，有针对性的制定差异化管理策略，加大对优质客户的支持和维护力度，同时，加大低效客户退出工作，保证退出质量，全面加快全行法人客户结构调整步伐。首先加大信贷对经济社会薄弱环节、就业、节能环保、战略性新兴产业、产业转移等方面的支持，保证重点建设项目贷款需要，严格控制高耗能、高排放行业和产能过剩行业中不符合国家节能减排要求的企业新增贷款；其次加快退出落后产能客户和项目占用信用，按照工信部和省政府公布的淘汰落后产能目标任务和企业名单，深入排查、摸清底数，及时采取措施、防范化解风险。

2、严格客户准入，进一步加强法人客户评级授信管理。一是认真做好信用等级评定工作。4月份，根据省

行《关于做好信用等级评定工作的通知》的有关精神，我们对全行客户信用等级评定工作进行了部署，首先进一步明确了评审程序和调查内容，对全行评级资料从行业政策、环评政策、财务状况、资料上传等方面进行了集中审查，保证了评审质量和效率；其次对于省行集中评审发现的问题，我不安排专人进行组织反馈工作，第一时间将初审问题发到各经营单位，指导各单位有针对性地做好补充反馈工作。今年，经我行集中审查，共审查评级材料331份，上报省行审批通过aaa级客户80家，aa+级客户116家，aa级客户122家，有效地优化了客户结构，为降低经营风险、提高信贷资产质量奠定了坚实的基础。二是科学调整授信管理策略。在严格授信额度核定管理的同时，积极推行了整体授信项下用信业务品种的组合管理，根据风险大小和风险控制难易程度，明确了客户授信的不同业务品种组合方案要求，积极引导了业务品种结构的优化，降低

了信贷风险。

3、强化风险前瞻性意识，继续做好潜在风险客户退出工作。今年的宏观经济形势与去年相比有了显著变化，国务院、省政府都陆续下发文件严格控制对高耗能、高排放行业和产能过剩行业不符合国家节能减排要求的企业新增贷款，为有效控制信贷客户潜在风险，今年我们继续通过直接锁定客户、直接监测、直接考核的方式，进一步加大了退出工作的管理力度。年初，在总结近年低效客户退出经验的基础上，经过与各支行沟通，最终锁定低效客户5家，下达退出计划3000万元。同时，通过逐户查询、监测通报、检查考核等措施，及时掌握各行退出情况，推动了全行低效客户退出工作顺利进行。目前锁定的低效客户已经全部退出，金额3300万元，完成全年核定退出计划的110%。顺利完成c3上线，确保c3平稳运行。总行将山东省分行作为信贷管理系统三期上线的唯一试点行，于1月15日切换运行，为确保c3成功上线运行，省行制

订下发了《山东省分行信贷管理系统项目群投产业务操作方案》，并于1月5日召开信贷管理系统三期成功上线动员会。为配合省行做好c3系统成功切换平稳运行工作，我部做了大量的卓有成效的工作。一是加强组织领导，确保各项工作落实到位。我部高度重视c3上线工作，严格按照上级行的各项工作要求，明确了各时间节点、各阶段、各环节、各部门工作任务、统一了工作方法和步骤，明晰了工作流程和职责分工，把每一项工作、每一个工作步骤细化到每一个时间点、落实到每个责任人，确保各项工作落到实处。二是安排专人沟通联系，及时汇总问题反馈信息。为了把c3上线工作中遇到的问题及时汇总反馈到上级行，我部安排专人24小时保持通讯畅通，及时汇集各支行及客户部门反馈的信息和问题，并在第一时间向上级行反映，以便及时得到解决，确保c3运行平稳。三是认真组织信贷人员培训。为了c3平稳运行，上级行通过视频或现场

方式多次组织c3操作人员培训，我部派c3操作人员参加上级行组织的每一期次的培训，并通过notes、操作提示、再培训等方式进行向下传达，确保操作人员熟练掌握操作方法。四是协助总行c3项目组完成系统运行调研工作。为了充分了解和掌握c3运行情况以及信贷操作人员在工作中遇到的问题，今年上半年，总行c3项目组多次到我行进行现场调研工作，我部均按照调研组的要求做好前期准备工作，组织支行客户部门准备好需要维护录入系统中的数据资料，并派专人全程陪同总行调研组人员进行现场操作和调研工作。授信执行工作落实到位。加强授信执行管理是推进信贷业务经营战略转型及精细化管理的必然要求，今年以来，我部紧紧围绕“一个规划四个办法”开展授信执行工作。一是认真组织信贷人员参加“一个规划四个办法”业务培训。精心组织市行和支行全体信贷业务人员参加省行举办的“一个规划四个办法”视频培训班，并组织本部门和

前台部门5人组到视频会现场参加培训，为下一步扎实开展信贷业务授信执行工作奠定良好基础。二是精心组织召开贷后管理例会。6月24日，组织召开贷后管理例会，对西王集团有限公司、山东滨化集团股份有限公司的贷后管理定期分析报告进行了集中审议，查找风险点、议定工作措施、落实措施执行责任人。贷后管理例会的成功召开，为客户经理在以后的贷后管理中指明了工作重点，有效提高我行的贷后管理水平。强化信贷风险管理，提升信贷基础管理水平

1、规范审查行为，进一步提高审查质量和效率。我部尽职履行审查职责。今年以来，按照《中国农业银行－年信贷发展纲要》工作要求，围绕国家“转方式、调结构”的宏观政策导向，省行扩大了进一步扩大了对二级分行的信贷授权，全体审查人员在业务量增加的同时始终把“风险可控、效率优先”作为工作准则，较好地履行了岗位职责。同时，审查人员牢固树立服务宗旨，为经营行搞好服

务，营造后台为前台服务、为全行服务的意识，做到把握重点、审查尽职、风险可控、优质高效，有力地促进了信贷业务高效、快速发展。

2、强化到期贷款的监测、管理，不断提高贷款到期收回率。到期贷款能否按期收回是评价各行信贷管理水平的重要指标，是各行信贷资产质量好坏的重要体现。近年来，各级行高度重视贷款到期收回工作，将贷款到期收回率作为一项重要指标纳入绩效考核范围内。为此，我们加强了对到期贷款的监测、预警和催收。一是及时发布贷款到期提示，风险经理督促经营行提前做好到期贷款的催收工作，尽可能提高到期贷款收回率。二是及时发布预警信息，提醒经营行对收回难度大、经营恶化的贷款客户及早做好清收或资产保全工作。三是加强对各行贷款到期收回率的监测。按季对全行到期贷款收回情况进行监测分析并进行通报。通过对各支行贷款到期收回率情况进行深入比较分析，揭示了全行贷款到期收回方

面存在的问题，从而提出了加强贷款到期管理和展期条件等方面的针对性措施，促使全行贷款到期收回质量不断提高。

三、加快风险经理制度改革、提高操作风险管理水平、加强信贷资产风险分类，全行的全面风险管理工作再上新台阶。风险经理认真履行岗位职责，发挥信贷监管作用。一是我部风险经理按月对被派驻行月度内信贷业务整体运行状况和贷款收回情况进行在线监测，剖析到期贷款收回工作中存在的不足，提出整改意见或建议，发送被派驻行行长、分管行长和客户部门；按季对客户部门信贷业务和客户经理贷后管理尽职履行情况进行现场检查，较好地发挥了风险管控第一道防线的作用。二是建立风险经1 2 下一页