福建省人民政府办公厅关于转发有关处置非法集资宣传教育材料的通

第一篇：福建省人民政府办公厅关于转发有关处置非法集资宣传教育材料的通

【发布单位】福建省

【发布文号】闽政办〔2007〕184号 【发布日期】2007-09-14 【生效日期】2007-09-14 【失效日期】 【所属类别】政策参考 【文件来源】福建省

福建省人民政府办公厅关于转发有关处置非法集资宣传教育材料的通知

(闽政办〔2007〕184号)

各市、县（区）人民政府，省人民政府各部门、各直属机构，各大企业，各高等院校：

非法集资活动具有很大的社会危害性，它一旦发生，当地政府为妥善处置需要开展大量艰巨的工作。处置非法集资工作重在预防，首要是加强宣传。为了从政策法规及技术层面进一步统一处置非法集资工作操作标准和宣传教育口径，经国务院批准，国家处置非法集资部际联席会议印发了有关处置非法集资宣传教育材料（处非联发〔2007〕3号）。经省人民政府同意，现将该宣传教育材料转发给你们，请结合实际，积极开展形式多样、生动有效的宣传教育工作。同时，请各设区市人民政府尽快建立处置非法集资工作联席会议，并及时将当地开展宣传教育的情况反馈省处置非法集资工作联席会议。

福建省人民政府办公厅

二○○七年九月十四日

处置非法集资部际联席会议关于印发有关处置非法集资宣传教育材料的通知

处非联发〔2007〕3号

各省、自治区、直辖市人民政府：

近日，国务院已批准发布由处置非法集资部际联席会议起草的《坚决防范和打击非法集资等违法犯罪活动―――全国人大常委会法制工作委员会和国务院法制办公室负责人答新华社记者问》（以下简称《答记者问》）。新华社以《权威部门介绍防范和打击非法集资违法犯罪活动背景知识》（以下简称《背景知识》）为题发出通稿，同时公布了五起非法集资典型案例。

《答记者问》和《背景知识》的发布，从政策法规及技术层面进一步统一了处置非法集资工作的操作标准和宣传教育口径。为稳步推进处置非法集资宣传教育工作奠定了重要基础。

现将《答记者问》、《背景知识》及相关非法集资典型案例印发给你们，请你们以此为蓝本和契机，结合当地实际情况，精心部署、加强协调，积极开展形式多样、生动有效的宣传教育工作，建立完善相应宣传教育工作机制。处置非法集资部际联席会议将适时抽查部分省（区、市）宣传教育工作开展情况，总结、交流和推广各地先进工作经验。各地要不断总结实际工作中出现的新问题、新情况并及时反馈处置非法集资部际联席会议。

联系人：郭修瑞 电话：（010）66279427

附件：1．坚决防范和打击非法集资等违法犯罪活动―――全国人大常委会法制工作委员会和国务院法制办公室负责人答新华社记者问

2．权威部门介绍防范和打击非法集资违法犯罪活动背景知识及相关典型案例

处置非法集资部际联席会议

（中国银监会代章）

二○○七年九月三日

附件1

坚决防范和打击非法集资等违法犯罪活动

――全国人大常委会法制工作委员会和国务院法制办公室

负责人答新华社记者问

新华社北京7月9日电题：坚决防范和打击非法集资等违法犯罪活动―――全国人大常委会法制工作委员会和国务院法制办公室负责人答新华社记者问

新华社记者

全国人大常委会法制工作委员会、国务院法制办公室负责人近日就防范和打击非法集资、非法从事金融业务活动、传销活动等问题，回答了新华社记者的提问。

问：非法集资活动有哪些常见种类和形式?非法集资活动有哪些基本特征?

国务院法制办公室负责人答：非法集资活动涉及内容广，表现形式多样。从目前案发情况看，主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类，主要表现有以下几种形式：

（1）借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资；

（2）以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资；

（3）通过认领股份、入股分红进行非法集资；

（4）通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资；

（5）以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家加盟与“快速积分法”等方式进行非法集资；

（6）利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资；

（7）利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品，如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资；

（8）对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处置权进行非法集资；

（9）以签订商品经销合同等形式进行非法集资；

（10）利用传销或秘密串联的形式非法集资；

（11）利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资；

（12）利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。

非法集资活动主要有以下四个方面的基本特征：一是未经有权机关依法批准；二是向社会不特定对象即社会公众筹集资金；三是承诺在一定期限内给出资人货币、实物、股权等其他形式的还本付息；四是以合法形式掩盖其非法集资的目的。

问：非法集资活动对社会有什么危害？

国务院法制办公室负责人答：非法集资活动具有很大的社会危害性。一是参与非法集资的当事人会遭受经济损失，甚至血本无归。用于非法集资的钱可能是参与人一辈子节衣缩食省下来的，也可能是养命钱，而非法集资人对这些资金则是任意挥霍、浪费、转移或者非法占有，参与人很难收回资金。二是非法集资也严重干扰了正常的经济、金融秩序，引发风险。三是非法集资容易引发社会不稳定，引发大量社会治安问题，甚至造成局部地区社会治安动荡。由于非法集资是违法行为，一旦有了损失，需要当事人自己承担，因此，希望社会公众一定不要参与非法集资活动。

问：什么是非法金融业务活动?

国务院法制办公室负责人答：非法金融业务活动是指未经有关金融监管机构批准，擅自从事金融活动，包括非法从事银行类业务、非法从事证券类业务和非法从事保险类业务活动等。

根据《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》规定，非法从事银行类业务活动是指未经银监会或人民银行、外汇管理局批准，擅自从事的下列活动：（1）非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款；（2）未经依法批准，以任何名义向社会不特定对象进行的非法集资；（3）非法发放贷款、办理结算、票据贴现、资金拆借、信托投资、金融租赁、融资担保、外汇买卖；（4）银监会或人民银行、外汇管理局依法认定的其他非法银行类业务活动。

非法从事证券类业务活动是指未经证监会批准，擅自从事的下列活动：（1）证券、期货经纪；（2）证券、证券投资基金、期货投资咨询；（3）与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问；（4）证券承销与保荐；（5）证券资产管理；（6）证券投资基金募集、管理；（7）证监会依法认定的其他非法证券类业务活动。

非法从事保险类业务活动是指未经保监会批准，擅自从事的下列活动：（1）保险、再保险；（2）保险代理；（3）保险经纪；（4）保监会依法认定的其他非法保险类业务活动。

非法集资是非法金融业务的一种，尽管非法集资的名义变化多样，但其实质仍属于非法金融业务活动。

问：什么是非法吸收公众存款行为?

国务院法制办公室负责人答：非法吸收公众存款，是指未经国家管理部门批准，向社会不特定对象吸收资金，出具存款凭证，承诺在一定期限内还本付息的行为。

问：如何识别非法公开发行股票和证券投资基金的行为，避免上当受骗?

全国人大常委会法制工作委员会、国务院法制办公室负责人答：非法公开发行股票或发售证券投资基金份额的行为，严重扰乱证券市场秩序，会给上当购买者造成很大的经济损失。为维护证券市场的正常秩序，保护公众投资者的利益，我国公司法、证券法、证券投资基金法等法律、行政法规对公开发行股票或发售证券投资基金份额的条件、审批程序、发行方式、信息披露等都作了严格规定。依照公司法、证券法、证券投资基金法的规定，公开发行股票（包括向不特定对象发行股票和向200人以上的特定对象发行股票等），发售证券投资基金份额，必须符合法定条件，且经证监会核准。凡未经核准，任何单位和个人都不得公开发行股票和证券投资基金份额。公开发行股票必须公告其招股说明书等信息，由依法设立的证券公司承销；公众购买股票应通过合法的证券公司申购和交易。发售证券投资基金份额必须公告招募说明书等信息，由依法设立的作为该支基金管理人的基金管理公司或者其委托的商业银行、证券公司等经证监会认定的机构发售；公众应当通过这些合法的机构申购。一些非法从事证券业务的人员和机构，通过小广告、信函、网络信息、手机短信、推介会、自行或者雇人游说等方式，散布所销售是即将上市的公司“原始股”或证券投资基金份额，购买后可获得高额回报等谎言，诱骗公众购买。对这些非法的证券活动，公众务必提高警惕，不要上当受骗，避免使自己的财产遭受损失。

问：股市热引发了所谓的“地下基金”流行，请介绍一下“地下基金”有什么特征?

国务院法制办公室负责人答：从公安机关和有关部门已查处的案件看，“金汇基金”、“瑞士共同基金”、“金手指基金”等所谓的“基金”都是以基金的形式进行敛财活动，它们大都无固定场所、地点，主要以网络、电话等媒介，以发展会员传销等方式进行地下犯罪活动，资金存取、转移全都通过“一卡通”银行账户进行。其突出特征是：以高额回报为诱饵，有的以传销为手段，以境外“基金”为幌子，以互联网为载体，是一种新形式的违法犯罪活动。

问：从事非法集资活动会受到怎样的法律处罚?

全国人大常委会法制工作委员会、国务院法制办公室负责人答：对进行非法集资活动的，除了依照《商业银行法》、《保险法》、《证券法》、《证券投资基金法》、《银行业监督管理法》和《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》等法律、行政法规的规定给予没收违法所得、罚款、取缔非法从事金融业务的机构等行政处罚外，对构成犯罪的，还要依法追究刑事责任。例如：依照我国刑法规定，对非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，情节严重的，可处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；对未经批准擅自发行股票，情节严重的，可处五年以下有期徒刑或拘役，并处罚金；对以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资的，最高可处死刑，并处罚金或者没收财产。

问：目前国家对社会造林是如何规定的?其本质含义是什么?

国务院法制办公室负责人答：《中共中央 国务院关于加快林业发展的决定》鼓励各种社会主体凭借自身的经济实力，依法直接从事林业建设，特别是鼓励宜林荒山荒地造林，从而加快国土绿化步伐，改善生态状况和人的生产生活环境。

在林业建设活动中，经营主体必须遵守林业社会融资、广告宣传等有关法律法规的规定，依法经营，并自觉接受国家林业和工商管理等有关部门的监管。国家对林权证、土地使用权证、种植、伐林、林木营销等各个环节均有相应的管理规定。

问：什么是传销?

国务院法制办公室负责人答：根据《禁止传销条例》的规定，传销是指组织者或者经营者发展人员，通过对被发展人员以其直接或者间接发展的人员数量或者销售业绩为依据计算和给付报酬，或者要求被发展人员以交纳一定费用为条件取得加入资格等方式牟取非法利益，扰乱经济秩序，影响社会稳定的行为。主要包括“拉人头”传销、骗取入门费的传销和团队计酬式传销三种形式。

问：传销属于国家禁止的行为，那么，传销主要有哪些危害呢?

国务院法制办公室负责人答：传销主要有以下三方面的危害：

（1）严重扰乱市场经济秩序。传销涉及地区广、人员多、资金大，有的还伴有非法集资、制售假冒伪劣商品、侵害消费者权益等大量违法行为，诱骗了大量社会人力资源，吸纳了大量社会资金，破坏了市场经济的健康和谐发展。

（2）扰乱社会治安秩序，严重影响群众的正常生活秩序和生命财产安全。传销违法活动具有很强的继发性，由此引发了大量刑事案件以及扰乱社会治安秩序案件。据统计，2006年，全国由传销引发的杀人、抢劫等暴力刑事案件100多起，其他治安案件660多起。同时，因传销引起的夫妻反目、父子相向，甚至家破人亡的惨剧时有发生，给不少家庭造成巨大伤害，动摇社会稳定的基础。

（3）危害国家安全和政治稳定。被骗参与传销者多为城市退休、下岗或无业人员、农民等，在校学生、少数民族群众等被骗参与传销的情况也日益突出。传销组织者对参与人员反复“洗脑”，进行精神控制，唆使参与人员阻挠、对抗执法部门，围攻、打伤工商、公安执法人员的事件时有发生，对抗性日益加剧，而且不断引发群体性事件。传销不但极大损害群众利益，还进一步激化社会矛盾，危害国家安全和社会和谐稳定。

附件2

权威部门介绍防范和打击非法集资违法犯罪活动

背景知识及相关典型案例

新华社北京7月26日电（记者刘诗平）为揭露非法集资给社会和人民群众造成的危害，引导群众增强法律意识、风险意识和识别能力，有效遏制非法集资犯罪活动，维护社会稳定，新华社记者近日就防范和打击非法集资违法犯罪活动采访了权威部门有关负责人，他们介绍了相关背景知识。

问：社会公众如何识别和防范非法集资活动?

答：社会公众识别和防范非法集资，应注意以下四个方面：

一要认清非法集资的本质和危害，提高识别能力，自觉抵制各种诱惑。坚信“天上不会掉馅饼”，对“高额回报”“快速致富”的投资项目进行冷静分析，避免上当受骗。

二要正确识别非法集资活动，主要看主体资格是否合法，以及其从事的集资活动是否获得相关的批准；是否是向社会不特定对象募集资金；是否承诺回报，非法集资行为一般具有许诺一定比例集资回报的特点；是否以合法形式掩盖其非法集资的性质。

三要增强理性投资意识。高收益往往伴随着高风险，不规范的经济活动更是蕴藏着巨大风险。因此，一定要增强理性投资意识，依法保护自身权益。

四要增强参与非法集资风险自担意识。非法集资是违法行为，参与者投入非法集资的资金及相关利益不受法律保护。因此，当一些单位或个人以高额投资回报兜售高息存款、股票、债券、基金和开发项目时，一定要认真识别，谨慎投资。

问：目前证券类的非法金融业务活动主要表现为哪些?主要有哪些形式?

答：目前非法证券活动主要是指非法发行股票和非法经营证券业务。非法发行股票，是指未经证券监管部门批准而擅自公开、变相公开发行股票的行为。擅自公开发行股票是指未依法报经证监会核准，向不特定对象发行股票或向特定对象发行股票后股东累计超过200人的行为。变相公开发行股票是指未依法报经证监会核准，采用广告、公告、电话、信函等公开方式或变相公开方式向社会公众发行股票，以及公司股东自行或委托他人以公开方式向社会公众转让股票的行为。如果是向特定对象转让股票，未经证监会批准，股票转让后，公司股东不得超过200人，违反这一法律规定的行为也是变相发行股票。非法经营证券业务，是指未经证监会批准的机构和个人从事的证券承销、经纪（代理买卖）、证券投资咨询等证券业务。

非法证券活动表现形式主要有：诱骗社会公众购买所谓原始股或各类基金份额，谎称这些证券将在海内外证券交易所上市；兜售所谓原始股或基金份额；以所谓投资咨询机构、产权经纪公司、国外投资公司驻华代表处，甚至产权交易所、证券交易所的名义，未经证监会批准，非法向社会公众推销或代理买卖未上市公司股票；以高额回报为诱饵，以证券投资为名，诈骗群众钱财。

问：公众如何识别和防范非法证券活动?

答：社会公众可从两方面来识别非法证券活动：一是从证券的发行方式识别，无论是股权（股票）、债券还是基金，其发行方式是不是采取了前面提到的公开发行的方式，如果采取了这种方式，就要看是否取得国家有关部门的相关批准，可以判别它是否是非法的行为。二是从发行证券的中介机构识别，看中介机构从事证券承销、代理买卖活动，是否取得了证监会批准，如果没获批准，就可判别是一种非法证券业务。

根据《证券法》规定，依法公开发行的股票、公司债券及其他证券，应当在依法设立的证券交易所上市交易或在国务院批准的其他证券交易场所转让。那些所谓的“原始股”、“将在海外上市的股票”及“金汇基金”、“瑞士共同基金”、“金手指基金”等完全是骗局，投资者一定要有自我保护意识，千万不要抱侥幸心理。

问：“托管造林”的造林方式存在哪些隐患和风险?

答：“托管造林”是近两三年出现的现象，其基本运作方式一般是通过租赁、承包或其他方式获取林地使用权及林木所有权，再转让给社会零散投资者，然后投资者再将林地和林木委托给公司经营。这种转让与托管为一体的经营模式，风险极大。目前，已经暴露出一些公司在运作过程中存在不法行为，并给投资者造成了极大的经济损失。这些“托管造林”公司主要采用了以下几种欺骗手段：

一是为公司披上合法外衣，一般极力宣传“托管造林”模式是响应中央9号文件精神，是国家鼓励社会主体参与林业建设和投资的新模式，欺骗投资者。

二是以林权证为幌子，博取投资者信任。“托管造林”公司许诺购买林木后将转交或帮助投资者办理由国家林业局统一印制的林权证，使投资者相信林木是真实存在的、权益是有保障的，而实际情况并非如此。

三是夸大林木生长量及林业投资回报率。“托管造林”公司多数在宣传中许诺很高的投资回报率或出材量，甚至宣传投资林业零风险。而实际上，林木生长受自然条件、品种选择、经营措施、自然灾害等多方面因素影响，“托管造林”公司在宣传中，向投资者隐瞒投资林业所要承担的风险。

四是承诺有专业的管护队伍和机械设备，负责对投资者购买的林木进行精心管护。实际上，这种承诺是否履行很难监督，有些公司根本没有所谓的专业管护队伍，也没有实施正常的营林和管护措施，林木生长状况也很差。

五是宣传林木采伐不受采伐限额指标的控制。这与现行法律法规的规定严重不符。《森林法》规定，除农村居民采伐自留地和房前屋后个人所有的零星林木以外，采伐林木必须申请采伐许可证，按许可证规定的面积、株数、树种、期限、采伐方式等进行采伐。而一些“托管造林”公司以“谁造谁有”为借口，宣称当事人想采伐就可以采伐，实际上在欺骗投资者。

六是装扮公司经营形象，赢得投资者的好感：在重要的商业地段租用高档写字楼作为公司的经营场所，打造具有经营实力的形象；宣称拥有一批经验丰富的专业技术管理人员，打造专业性；组建各种类型的监督委员会等，体现投资者对公司的监督权。而实际上，这正是骗局的一部分。

问：国家现行法律法规对森林、林木和林地使用权流转作了哪些规定?林木是否可以按照林木所有者的意愿进行采伐?

答：《森林法》规定，用材林、经济林、薪炭林及其林地使用权，用材林、经济林、薪炭林的采伐迹地、火烧迹地的林地使用权，国务院规定的其他森林、林木和其他林地的使用权可依法转让。除此之外，其他森林、林木和其他林地使用权不得转让。目前国家尚未制定具体的流转办法，有的省份制定了地方性法规，可按照地方性法规进行流转。

国家尊重森林经营者的经营目标，保障森林经营者的合法权益，但在林木采伐上有具体的法律和政策规定。按照《森林法》的规定，特种用途林中的名胜古迹和革命纪念地的林木、自然保护区的森林，严禁采伐；除农村居民采伐自留地和房前屋后个人所有的零星林木外，采伐林木必须申请采伐许可证，按许可证的规定进行采伐。按照《森林法》及其实施条例的规定，申请采伐林木者，需向当地县级以上林业主管部门提交包括采伐的目的、地点、林种、林况、面积、蓄积、方式和更新措施等内容的申请文件，由县级以上林业主管部门按照法定的发证权限，在批准的采伐限额和年度木材生产计划内审核发放林木采伐许可证。

问：当前传销组织惯用的欺骗手段有哪些?

答：传销组织惯用的欺骗手段有以下五种：一是传销组织往往利用人们急于发财致富的心理，许诺高额回报，引诱参加者交纳一定费用或购买产品，以此作为加入该组织的条件；二是打着“直销”、“连锁经营”、“特许加盟经营”等幌子，打着已注销或并不存在的企业旗号，进行虚假宣传，诱骗群众参加传销；三是传销目标瞄准身边的亲朋好友，即“杀熟”，以介绍工作、从事经营活动、职业介绍、招聘兼职为名，欺骗他人离开居所地后非法聚集，限制其自由，通过利诱、威逼、暴力等手段胁迫其从事传销活动；四是传销组织采取开会、培训、上课等方式，强行对新加入者进行上课、“洗脑”，灌输严重背离社会道德和法律的致富理念，不少人被“洗脑”后，从受骗者变成骗人者，形成“滚雪球”式的恶性循环；五是利用互联网从事传销活动的行为也愈演愈烈，不少传销还涉及非法集资、集资诈骗等违法犯罪行为。

【典型案例】

亿霖集团涉嫌非法经营案

新华社北京7月26日电

【案情】2004年初，赵鹏运服刑期间（2002年7月因涉嫌非法经营犯罪被判刑2年，2004年6月刑满释放）。

赵代虹利用探狱之机同赵鹏运商议决定利用自己和赵鹏运在20世纪90年代中期成立沈阳大安珠宝有限公司（以下简称大安公司）做传销时形成的团队资源，开展林地传销，以牟取暴利。2004年4月，赵鹏运出狱后，伙同赵代虹、屠晓斌等人先后成立了亿霖集团、北京亿霖林业服务有限公司等，以原大安公司传销骨干为主组建了营销队伍，由赵鹏运等人设计了以团队计酬、收取入门费为主要内容的销售和提成制度，在北京、沈阳、上海、重庆、广州等地开展林地传销。赵鹏运等人在经营中打着招聘的幌子，通过不断发展城市零散投资者加入，从上至下形成销售部长、销售经理、销售主管、销售代表四级具有典型的“金字塔”结构的上下线关系，采取团队计酬的方式，以下线的销售业绩为依据给付上线报酬，并对加入人员收取入门费，经营数额达16?郾8亿余元，涉嫌非法经营罪。

2006年1月16日，公安机关对亿霖集团涉嫌非法经营犯罪立案侦查。

2006年6月1日，公安机关对亿霖集团主要犯罪嫌疑人展开抓捕工作，并全面查封了亿霖集团在京的四处经营场所。截至2007年7月中旬，亿霖专案已抓获犯罪嫌疑人65名；共收缴、冻结涉案资金2?郾92亿余元，扣押轿车19辆，查封房产26处（约折合人民币3000万元），并对亿霖集团投资7000余万元在北京密云、宁夏等地购买的旅游、油井等资产采取了监管措施。2007年4月29日，公安机关将赵鹏运、屠晓斌、赵代虹等9名犯罪嫌疑人移送检察机关审查起诉，截至目前，移送检察机关审查起诉的犯罪嫌疑人已达28名。

【点评】对投资者来说，市场有输赢，投资有盈亏。但一些不规范的经济活动特别是非法集资蕴藏着巨大的投资风险。构成投资风险的客观原因是不成熟的市场经济体制和不健全的信用机制，主观原因是投资者的非理性行为。广大人民群众一定要善于透过现象看本质，识别非法集资的陷阱，谨防上当受骗；同时增强合法和理性投资观念，趋利避害，防范风险。

辽宁营口东华集团非法吸收公众存款案

新华社北京7月27日电

【案情】2005年6月，辽宁省公安机关破获了营口东华集团非法吸收公众存款案。经查，2002年7月至2004年12月间，营口东华集团以养殖蚂蚁为名，以给予投资者35％―60％不等的高额利息为诱饵，通过设立的13家分公司及代办点，向3万余名群众非法集资近30亿元。2007年2月，营口市中级人民法院一审宣判，主犯汪振东犯集资诈骗罪，判处死刑，其余案犯，以犯非法吸收公众存款罪分别判处有期徒刑。

【点评】营口东华集团的非法集资活动主要是以虚拟骗局为载体、高额回报为诱饵、宣传造势为助力向社会公众募集资金。该犯罪之所以能得逞的主要原因是：首先，公司的工商执照、司法公证样样俱全，为其非法活动披上了“合法”的外衣；其次，部分群众缺乏法律观念和理性心态，易受犯罪嫌疑人的欺骗。也有少数人明知是投资陷阱，仍抱有侥幸、赌博心理，冒险参与。广大人民群众应通过学习法律知识，认识集资类犯罪的严重危害性，识破非法集资者的欺骗伎俩，增强识假防骗的意识和能力。

云南曲靖戴雁、梁莉等人非法吸收公众存款案

新华社北京7月28日电

【案情】自1997年8月至2005年5月，戴雁、梁莉等人以支付高额利息为诱饵，采用民间“拢会”的方式，先后“拢会”41个，向900余名群众非法集资4000多万元，严重扰乱了当地金融秩序，对社会稳定造成了极大危害。2006年12月，云南省高级人民法院终审裁定，维持曲靖市中级人民法院的判决，以非法吸收公众存款罪，判处戴雁、梁莉有期徒刑4年至7年。

【点评】戴雁、梁莉案的发生，明显暴露出一些地区仍然存在着地下金融活动滋生和蔓延的土壤。公安等执法机关要保持高度的警惕，不断提升发现、预警、打击此类违法犯罪活动的能力，特别是加大对非法集资等地下金融活动社会危害性的宣传力度，使广大人民群众逐步树立防范意识，做到不受诱惑，不参与类似的活动。

成都丽金花公司亳州分公司非法吸收公众存款案

新华社北京7月29日电

【案情】2006年1月10日，安徽省公安机关对成都丽金花玫瑰生物科技有限公司亳州分公司（以下简称丽金花公司）法人代表王振华涉嫌非法吸收公众存款犯罪立案侦查。经查，丽金花公司以种植玫瑰、投资建设“丽金花万亩玫瑰生态园”“丽金花公园”为名与投资户订合同，非法吸收公众存款。主要采取以下四种方式：第一种是1年期合同，逐月返还，1年后还本和41％的利息；第二种是3年期合同，第一年返还本金和41％的利息，第二年有20％的分红，第三年有10％的分红；第三种是10年期合同，回报利润每年60％；第四种是20年合同，首年最高利润可达80％，平均每年利润30％。丽金花公司自2004年成立以来，先后非法吸收公众存款9523万余元，涉及群众2900余人，涉及安徽省亳州、阜阳、宿州、淮北以及山东、河南等十余个市县。

【点评】丽金花公司这类涉嫌非法集资的企业，往往打着政府支持的旗号，巧立名目，通过报纸、电视等新闻媒介，大肆进行广告宣传，极具诱惑力；同时以高额回报为诱饵，迎合人们快速发财致富心理，麻痹人们的思想，具有隐蔽性、伪装性和欺骗性。广大人民群众必须认识到，广告宣传只是一种商业行为，要增强自我保护意识，提高识别非法集资的能力，依法保护自身权益。

湖南长沙中天行房车俱乐部有限公司集资诈骗案

新华社北京7月30日电

【案情】2005年9月，湖南长沙市公安局经侦支队破获了中天行房车俱乐部有限公司集资诈骗案。经查，2004年8月，犯罪嫌疑人高大庆等人注册成立长沙市中天行房车俱乐部有限公司，以高额固定回报并逐月兑付现金的委托租赁会员制的方式向社会集资1?郾67亿元。目前该案已一审判决。

长沙市中天行房车俱乐部有限公司涉嫌集资诈骗案中，“中天行”公司采取虚增公司注册资本、提供虚假担保、捏造和虚夸投资项目、承诺高额回报等手段，借助宣传媒体造势，以委托租赁及发行体验卡、贵宾卡、至尊卡、鸿福卡、博颐卡等类卡向社会公众特别是有一定积蓄且急于寻找投资渠道的中老年群体进行非法集资活动，涉案金额1?郾67亿元，受害群众7000余人，是一起涉案金额巨大、涉及人员众多、经济损失严重、社会影响恶劣的涉众型经济犯罪案件。

【点评】由于受害者防范意识淡薄，投资风险意识不强，犯罪的隐蔽性和欺骗性强，相关职能部门的监管防控措施不完善和监管力度不够等原因，此类犯罪容易坐大成势。投资者一定要增强投资风险意识和防范犯罪意识，避免赌博式投资心理和从众心理，不要奢望出现“天上掉馅饼”的奇迹。

本内容来源于政府官方网站，如需引用，请以正式文件为准。

第二篇：防范和处置非法集资宣传教育手册

防范和处置

非法集资宣传教育手册

目 录

一.非法集资的具体表现形式..........................................................3 二.非法集资的主要特征.................................................................4 三.非法集资的危害性.....................................................................4 四.处置非法集资主要法律法规介绍................................................5 1.关于非法银行类业务活动的规定.................................................6 2.关于证券业务活动的规定............................................................7 3.关于保险业务活动的规定............................................................9 4.关于以传销或变相传销形式实施非法集资活动的规定..................8 5.关于企业向个人借贷行为的规定...............................................10 6.关于非法集资广告宣传活动的规定..............................................9 7.关于非法集资债权债务清退的规定............................................10 8.关于非法集资法律责任的规定...................................................11 五.如何识别和防范非法集资........................................................14

一.非法集资的具体表现形式

非法集资情况复杂，表现形式多样，手段隐蔽，欺骗性很强。从当前案发情况看，其大致可划分为债权、股权、商品营销、生产经营等四大类，具体表现形式有：

1.借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资。

2.以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资。

3.通过认领股份、入股分红进行非法集资。

4.通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资。

5.以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家加盟与“快速积分法”等方式进行非法集资。

6.利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资。7.利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品，如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资。

8.对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处置权进行非法集资。

9.以签订商品经销合同等形式进行非法集资。10.利用传销或秘密串联形式非法集资。11.利用互联网设立投资基金形式非法集资。12.利用“电子黄金投资”形式非法集资。

二.非法集资的主要特征

非法集资本质上是一种非法金融业务活动，主要包括非法银行类业务活动、非法证券类业务活动、非法保险类业务活动。也有以传销或变相传销、托管造林等各种名义和方式进行非法集资的，共同特征是编造各种诱人借口，以各种高回报为诱饵，最终达到集资敛财甚至占有挥霍的非法目的，具体体现为：

1.未经有关部门依法批准。包括没有批准权限的部门批准的集资以及有审批权限的部门超越权限批准的集资。

2.承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息除以货币形式为主外，还包括以实物形式或其他形式。

3.向社会不特定对象即社会公众筹集资金。4.以合法形式掩盖其非法集资的性质。

三.非法集资的危害性

大量血的事实和教训证明：非法集资是陷阱，而不是“馅饼”；是侵吞人民群众血汗钱的“绞肉机”，而不是人民群众致富的好门道；是严重危害国家、社会和人民合法权益的违法犯罪活动，而不是造福于国家、社会和人民的合法投资行为，其主要存在三大危害：

1.严重扰乱市场经济秩序。非法集资涉及地区广、人员多、形式多样、资金大，诱骗了大量社会人力资源，吸纳了大量社会资金，严重破坏了市场经济的健康和谐发展。

2.扰乱社会治安秩序，严重侵害广大人民群众的利益。非法集资引发了大量刑事案件以及扰乱社会治安秩序案件，严重影响群众的正常生活秩序和生命财产安全。许多善良的老百姓，因为参与非法集资而蒙受巨额损失，造成夫妻反目、父子相向，甚至家破人亡的惨剧，动摇社会稳定的基础。

3.危害国家安全和政治稳定。被骗参与非法集资者多为城市退休、下岗或无业人员、农民等，在校学生、少数民族群众等被骗参与非法集资的情况也日益突出。非法集资组织者经常唆使参与人员阻挠、对抗执法部门，围攻、打伤工商、公安执法人员的事件时有发生，对抗性日益加剧，而且不断引发群体性事件，不但极大损害群众利益，还进一步激化社会矛盾，危害国家安全和社会和谐稳定。

四.处置非法集资主要法律法规介绍

显然，对于非法集资这种严重危害社会，危害国家和人民的违法犯罪活动，国家、政府和人民不应也决不会任其猖狂肆虐，为此，国家和政府制定了一系列防范和打击各种非法集资活动的法律法规，为各种非法集资活动的组织者们编织了一张疏而不漏的“恢恢天网”。

现根据各类非法集资的具体表现形式，向广大人民群众系统地介绍这些法律法规，并请广大人民群众结合后续典型案例点评，全面、深入地认清非法集资的真实面目。

1.关于非法银行类业务活动的规定

根据《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》（国务院令第247号）：

任何未经有权机关批准，擅自设立从事或者主要从事吸收存款、发放贷款、办理结算、票据贴现、资金拆借、信托投资、金融租赁、融资担保、外汇买卖等金融业务活动的机构（包括这些机构的筹备组织），均为非法金融机构。

任何未经有权机关批准，擅自从事的非法吸收公众存款或者变相 吸收公众存款；未经依法批准，以任何名义向社会不特定对象进行的非法集资；非法发放贷款、办理结算、票据贴现、资金拆借、信托投资、金融租赁、融资担保、外汇买卖；有权机关认定的其他非法金融业务活动，均为非法金融业务活动。其中，非法吸收公众存款指未经有权机关批准，向社会不特定对象吸收资金，出具凭证，承诺在一定期限内还本付息的活动。变相吸收公众存款指未经有权机关批准，不以吸收公众存款的名义，向社会不特定对象吸收资金，但承诺履行的义务与吸收公众存款性质相同的活动。

非法金融机构和非法金融业务，应坚决予以取缔。2.关于证券业务活动的规定

（1）《中华人民共和国证券法》和《国务院办公厅关于严厉打击非法发行股票和非法经营证券业务有关问题的通知》规定：

公开发行证券，必须依法报经国务院证券监督管理机构或者国务院授权部门核准；设立证券公司，必须经国务院证券监督管理机构审查批准。

严禁擅自公开发行股票。向不特定对象发行股票或向特定对象发行股票股东累计超过200人的，为公开发行，应依法报经证监会核准。

严禁变相公开发行股票。向特定对象发行股票后股东累计不超过 200人的，为非公开发行。非公开发行股票及其股权转让，不得采用广告、公告、广播、电话、传真、信函、推介会、说明会、网络、短信、公开劝诱等公开方式或变相公开方式向社会公众发行。严禁任何公司股东自行或委托他人以公开方式向社会公众转让股票。向特定对象转让股票，未依法报经证监会核准的，转让后，公司股东累计不得超过200人。

严禁非法经营证券业务。股票承销、经纪（代理买卖）、证券投资咨询等证券业务由证监会依法批准设立的证券机构经营，未经证监会批准，其他任何机构和个人不得经营证券业务。

（2）《中华人民共和国证券投资基金法》规定：

基金管理人由依法设立的基金管理公司担任。担任基金管理人，应当经国务院证券监督管理机构核准。设立基金管理公司，应当经国务院证券监督管理机构批准。

（3）《企业债券管理条例》（国务院令第121号）规定： 中华人民共和国境内具有法人资格的企业可以发行企业债券，但必须按照本条例规定进行审批，未经批准的，不得擅自发行和变相发行企业债券。中央企业发行企业债券，由中国人民银行会同国家计划委员会审批；地方企业发行企业债券，由中国人民银行省、自治区、直辖市、计划单列市分行会同同级计划主管部门审批。企业债券利率 不得高于银行相同期限居民储蓄定期存款利率的40％。

3.关于保险业务活动的规定

《中华人民共和国保险法》规定：经营商业保险业务，必须是依照本法设立的保险公司。其他单位和个人不得经营商业保险业务。设立保险公司，必须经保险监督管理机构批准。

4.关于以传销或变相传销形式实施非法集资活动的规定： 《国务院办公厅转发工商局等部门关于严厉打击传销和变相传销等非法经营活动意见的通知》（国办发〔2000〕55号）规定：

工商行政管理机关对下列传销及变相传销行为，要采取有力措施，坚决予以取缔；对情节严重涉嫌犯罪的，要移送公安机关，按照司法程序对组织者依照《刑法》第225条有关规定处理：

（1）经营者通过发展人员、组织网络从事无店铺经营活动，参加者之间上线从下线的营销业绩中提取报酬的；

（2）参加者通过交纳入门费或以认购商品（含服务，下同）等变相交纳入门费的方式，取得加入、介绍或发展他人加入的资格，并以此获取回报的；

（3）先参加者从发展的下线成员所交纳费用中获取收益，且收益数额由其加入的先后顺序决定的；

（4）组织者的收益主要来自参加者交纳的入门费或以认购商品 等方式变相交纳的费用的；

（5）组织者利用后参加者所交付的部分费用支付先参加者的报酬维持运作的；

（6）其他通过发展人员、组织网络或以高额回报为诱饵招揽人员从事变相传销活动的。

5.关于企业向个人借贷行为的规定

《最高人民法院关于如何确认公民与企业之间借贷行为效力问题的批复》（法释〔1999〕3号）规定：

公民与非金融企业（以下简称企业）之间的借贷属于民间借贷。只要双方当事人意思表示真实即可认定有效。但是，具有下列情形之一的，应当认定无效：（1）企业以借贷名义向职工非法集资；（2）企业以借贷名义非法向社会集资；（3）企业以借贷名义向社会公众发放贷款；（4）其他违反法律、行政法规的行为。

借贷利率超过银行同期同类贷款利率四倍的，按照最高人民法院法（民）发〔1991〕21号《关于人民法院审理借贷案件的若干意见》第六条的规定办理，即：民间借贷利率可以适当高于银行的利率，各地人民法院可根据本地区的实际情况具体掌握，但最高不得超过银行同类贷款利率的四倍（包含利率本数）。超出此限度的，超出部分的利息不予保护。6.关于非法集资广告宣传活动的规定

《国家工商行政管理总局、中国银行业监督管理委员会、国家广播电影电视总局、新闻出版总署关于处置非法集资活动中加强广告审查和监管工作有关问题的通知》（工商广字[2007]190号）规定：

未经国家有关部门批准，以吸收存款、发行股票、债券、彩票、投资基金或者其他债权凭证的形式，向社会公众募集资金的活动，不得以任何方式发布广告。

禁止发布含有或者涉及下列活动内容的广告：（1）未经国家有关部门批准的非金融单位和个人以支付或变相支付利息、红利或者给予定期分配实物等融资活动；（2）房地产、产权式商铺的售后包租、返租销售活动；（3）内部职工股、原始股、投资基金以及其他未经过证监会核准，公开或者变相公开发行证券的活动；（4）未经批准，非法经营证券业务的活动；（5）地方政府直接向公众发行债券的活动；（6）除国家有关部门批准发行的福利彩票、体育彩票之外的彩票发行活动；（7）以购买商品或者发展会员为名义获利的活动；（8）其他未经国家有关部门批准的社会集资活动。

发布涉及投资咨询业务、金融咨询、贷款咨询、代客理财、代办金融业务活动的广告，广告发布者应当确认广告主的主体资格，查验广告主营业执照是否具有相应的经营范围。商品营销、生产经营活动的广告不得出现保本、保证无风险等内容。房地产销售、造林、种养殖、加工承揽、项目开发等招商广告，不得涉及投资回报、收益、集资或者变相集资等内容。

在涉及集资内容的广告中，不得使用国家机关或者国家机关工作人员的名义，包括在职的和已离职的，健在的和已去世的中央、地方党政领导人的题词、照片等。

广告发布者应当增强广告审查的法律意识和责任意识，在审查广告中，认为广告中含有与集资活动有关的内容，应当查验有关行政主管部门出具的证明文件原件，广告主不能提供的，可以拒绝发布，并主动向行政主管部门报告。

7.关于非法集资债权债务清退的规定

《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》规定： 因非法金融业务活动形成的债权债务，由从事非法金融业务活动的机构负责清理清退。有批准部门、主管单位或者组建单位的，由批准部门、主管单位或者组建单位负责组织清理清退债权债务；没有批准部门、主管单位或者组建单位的，由所在地的地方人民政府负责组织清理清退债权债务。

因参与非法金融业务活动受到的损失，由参与者自行承担。债权债务清理清退后，有剩余非法财物的，予以没收，就地上缴 中央金库。

因清理清退发生纠纷的，由当事人协商解决；协商不成的，通过司法程序解决。

8.关于非法集资法律责任的规定（1）行政处罚：

①《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》规定： 设立非法金融机构或者从事非法金融业务活动，尚不构成犯罪的，由中国人民银行没收非法所得，并处非法所得1倍以上5倍以下的罚款；没有非法所得的，处10万元以上50万元以下的罚款。

②《中华人民共和国证券法》规定：

未经法定机关核准，擅自公开或者变相公开发行证券的，责令停止发行，退还所募资金并加算银行同期存款利息，处以非法所募资金金额百分之一以上百分之五以下的罚款；

对擅自公开或者变相公开发行证券设立的公司，由依法履行监督管理职责的机构或者部门会同县级以上地方人民政府予以取缔。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以三万元以上三十万元以下的罚款。

未经批准，擅自设立证券公司或者非法经营证券业务的，由证券监督管理机构予以取缔，没收违法所得，并处以违法所得一倍以上五 倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足三十万元的，处以三十万元以上六十万元以下的罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以三万元以上三十万元以下的罚款。

③《中华人民共和国证券投资基金法》规定：

未经国务院证券监督管理机构核准，擅自募集基金的，责令停止，返还所募资金和加计的银行同期存款利息，没收违法所得，并处所募资金金额百分之一以上百分之五以下罚款。

未经批准，擅自设立基金管理公司的，由证券监督管理机构予以取缔，并处五万元以上五十万元以下罚款。

④《企业债券管理条例》规定：

未经国务院证券监督管理机构核准，擅自从事基金管理业务或者基金托管业务的，责令停止，没收违法所得；违法所得一百万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足一百万元的，并处十万元以上一百万元以下罚款；给基金财产或者基金份额持有人造成损害的，依法承担赔偿责任；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处三万元以上三十万元以下罚款。

未经批准发行或者变相发行企业债券的，以及未通过证券经营机构发行企业债券的，责令停止发行活动，冻结并责令退还非法所筹资 金，处以相当于非法所筹资金金额5％以下的罚款。

非证券经营机构和个人经营企业债券的承销或者转让业务的，责令停止非法经营，没收非法所得，并处以承销或者转让企业债券金额5％以下的罚款。

⑤《中华人民共和国保险法》规定：

擅自设立保险公司或者非法从事商业保险业务活动的，由保险监督管理机构予以取缔；尚不构成犯罪的，由保险监督管理机构没收违法所得，并处以违法所得一倍以上五倍以下的罚款，没有违法所得或者违法所得不足二十万元的，处二十万元以上一百万元以下罚款。

（2）刑事责任规定：

①《中华人民共和国刑法》第一百七十六条规定：

非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款规定处罚。

②《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、一百九十九条及二百条规定： 以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。数额特别巨大并且给国家和人民利益造成特别重大损失的，处无期徒刑或者死刑，并处没收财产。单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑。

③《最高人民法院、最高人民检察院、公安部、中国证券监督管理委员会关于整治非法证券活动有关问题的通知》（证监发[2008] 1号）规定：

未经依法核准，以发行证券为幌子，实施非法证券活动，涉嫌犯罪的，依照《刑法》第一百七十六条、第一百九十二条等规定，以非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪等罪名追究刑事责任。

④《国务院办公厅关于严厉打击以证券期货投资为名进行违法犯罪活动的通知》（国办发〔2001〕64号）规定： 对以“投资咨询”、“代客理财”等为招牌，以高额回报、赠送礼品、虚假融资、减免手续费、提供“免费午餐”等为诱饵吸纳客户资金，采用内部模拟证券期货交易等手法，非法侵占他人财产的，以涉嫌集资诈骗罪立案查处。

⑤《最高人民检察院、公安部关于经济犯罪案件追诉标准的规定》规定：

以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，涉嫌下列情形之一的，应予追诉：（1）个人集资诈骗，数额在十万元以上的；（2）单位集资诈骗，数额在五十万元以上的。

五、如何识别和防范非法集资

广大人民群众应从以下四个方面注意识别和防范非法集资：

1、要认清非法集资的本质和危害，提高识别能力，自觉抵制各种诱惑。坚信“天上不会掉馅饼”，对“高额回报”“快速致富”的投资项目进行冷静分析，避免上当受骗。

2、要正确识别非法集资活动，主要看主体资格是否合法，以及其从事的集资活动是否获得相关的批准；是否是向社会不特定对象募集资金；是否承诺回报，非法集资行为一般具有许诺一定比例集资回报的特点；是否以合法形式掩盖其非法集资的性质。

3、要增强理性投资意识。高收益往往伴随着高风险，不规范的经济活动更是蕴藏着巨大风险。因此，—定要增强理性投资意识，依法保护自身权益。

4、要增强参与非法集资风险自担意识。非法集资是违法行为，参与者投入非法集资的资金及相关利益不受法律保护。因此，当一些单位或个人以高额投资回报兜售高息存款、股票、债券、基金和开发项目时，一定要认真识别，谨慎投资。

第三篇：贵阳人民政府办公厅关于转发贵阳市处置非法集资联席会议制度的通

【发布单位】贵阳市人民政府 【发布文号】筑府办发〔2009〕162号 【发布日期】2009-10-10 【生效日期】2009-10-10 【失效日期】 【所属类别】政策参考 【文件来源】贵阳市

贵阳人民政府办公厅关于转发贵阳市处置非法集资联席会议制度的通知

(筑府办发〔2009〕162号)

各区（市、县）人民政府、市政府有关工作部门：

《贵阳市处置非法集资联席会议制度》已经市人民政府研究同意，现印发给你们，请认真抓好落实。

二○○九年十月十日

贵阳市处置非法集资联席会议制度

根据《国务院关于同意建立处置非法集资联席会议制度的批复》（国函〔2007〕4号）精神，为切实做好贵阳市处置非法集资相关工作，加强各有关部门和各区（市、县）人民政府间的协调配合，经市人民政府同意，建立贵阳市处置非法集资联席会议（以下简称联席会议）制度。

一、主要职责

（一）贯彻落实党中央、国务院处置非法集资的方针政策，按照“地方为主、部门配合、明确职责、打防并举、综合治理、重在治本”的工作思路，在市人民政府的统一领导下,会同有关部门和各区（市、县）人民政府建立“疏堵并举、防治结合”的综合治理长效机制。

（二）结合贵阳市实际，研究完善处置非法集资的相关政策措施，及时、准确、有效地预防、认定和处置非法集资。

（三）制定处置非法集资的工作制度和工作程序，建立“反应灵敏、配合密切、应对有力”的工作机制、上下联动的宣传教育体系、齐抓共管的监测预警体系、准确有效的性质认定体系、稳妥有力的处置善后体系和及时灵敏的信息汇总报告体系。

（四）组织有关部门对涉嫌非法集资案件进行性质认定，由有关部门依法作出认定结论。重大案件的认定意见按程序报批。

（五）指导、配合各区（市、县）人民政府建立处置非法集资组织协调机制，督促、协调各区（市、县）人民政府按照市处置非法集资工作机制和工作程序要求，开展相关工作。

（六）汇总各区（市、县）人民政府、各行业主管部门、金融监管部门报送的处置非法集资工作情况，并报市人民政府及省处置非法集资联席会议办公室。

（七）完成市人民政府交办的其他工作。

二、联席会议组成人员

召 集 人：申振东（市委常委、常务副市长）

副召集人：杨 青（市政府常务副秘书长）

李怀舟（市政府金融办主任）

罗 霞（贵州银监局现场检查二处处长）

成 员：令狐兵（人民银行贵阳中心支行金融稳定处处长）

温丽萍（贵州证监局稽查处副处长）

许炳刚（贵州保监局法制处副处长）

杨 宇（市纪委常委、秘书长）

高 艳（市委宣传部常务副部长）

翟晓辉（市中级人民法院常务副院长）

何志坚（市人民检察院常务副检察长）

周 翔（市发改委常务副主任）

余永贵（市公安局副局长）

张海涛（市财政局常务副局长）

阳筑翠（市建设局机关党委书记）

余永贵（市农业局纪委书记）

肖建华（市商务局副局长）

孙惟谦（市林业绿化局纪委书记）

朱启樯（市法制办副主任）

王运生（市工商局副局长）

王家义（市应急办副主任）

邓德明（市信访局副局长）

联席会议下设办公室，设在市政府金融办，承担联席会议日常工作，落实联席会议的有关决定。市政府金融办主任李怀舟兼任联席会议办公室主任。联席会议办公室设联络员，由成员单位有关处（室）负责人担任。联席会议成员因工作变动需要调整的，由所在单位提出，报联席会议审批，按程序报备。联席会议可根据工作需要，通知相关部门参加。

三、工作规则

联席会议不定期召开，由召集人负责召集，特殊情况，受召集人委托，可由副召集人召集开会。根据工作需要，可以召集全体会议或部分成员单位会议。

（一）研究重要政策事项、工作机制以及重大非法集资案件时，召集全体会议。

（二）研究非法集资处置事项时，视具体情况召集有关部门成员参加会议。

联席会议议定的事项，以联席会议纪要形式印发有关方面，并报送市人民政府；对议定的重大事项，按程序报批。

四、工作要求

各成员单位要按照职责分工，主动研究处置非法集资工作，切实履行本部门职责；要积极参加联席会议，认真落实联席会议议定事项；要互通信息，互相配合，齐抓共管，形成合力，充分发挥联席会议的作用。

各成员单位提出的议题，需提前报联席会议办公室，并根据需要做好保密工作。

五、各成员单位分工

（一）市政府金融办：负责组织召集成员单位相关会议，承办联席会议的日常具体工作，负责联席会议制度、工作机制等相关制度的起草工作，负责组织情况分析通报、案件排查、信息反馈等工作。

（二）人行贵阳中心支行：参与对非法集资活动的调查及相关工作。

（三）贵州银监局：负责收集、提供银行业系统内非法集资活动的各种信息、资料、情况，做好涉及本行业非法集资行为的性质认定和处置善后工作；参与联席会议制度、工作机制等相关制度的起草工作，参与组织情况分析通报、案件排查、信息反馈等工作，参与市处置非法集资联席会议组织的案件性质认定工作等。

（四）贵州证监局：负责收集、提供证券系统内非法集资活动的各种信息、资料、情况，做好涉及本行业非法集资行为的性质认定和处置善后工作。

（五）贵州保监局：负责收集、提供保险系统内非法集资活动的各种信息、资料、情况，做好涉及本行业非法集资行为的性质认定和处置善后工作。

（六）市委宣传部：负责处置非法集资的宣传教育和舆论引导工作，以及新闻媒体涉及打击非法集资宣传的管理。

（七）市中级人民法院：配合行业主管、监管部门，制定完善处理非法集资行业管理制度；配合制定宣传教育规划，开展宣传教育活动；依法审理涉及非法集资的犯罪案件。

（八）市人民检察院：配合行业主管、监管部门，制定完善处理非法集资行业管理制度；配合制定宣传教育规划，开展宣传教育活动；对涉及非法集资的犯罪案件依法批捕、提起公诉。

（九）市发改委：负责处置非法集资涉及相关产业政策、办法的制订、修改和协调工作，以及非法发行企业债券等行为的性质认定和处置善后工作。

（十）市公安局：配合和协助联席会议办公室组织日常工作，负责依法对非法集资案件进行侦查、打击和处理，负责非法集资活动引发的群体性事件现场秩序和安全的维护工作等。

（十一）市监察局：负责对参与、支持非法集资活动的涉案机关和公职人员的查处工作等。

（十二）市财政局：负责财政系统内非法集资活动的前期调查和认定工作，完成市人民政府交办的处置非法集资活动的有关事项。

（十三）市建设局：负责收集、报告城建系统内非法集资活动的各种信息、资料、情况，做好涉及本行业非法集资行为的性质认定和处置善后工作。

（十四）市农业局：负责收集、报告农业系统内非法集资活动的各种信息、资料、情况，做好涉及本行业非法集资行为的性质认定和处置善后工作。

（十五）市商务局：负责收集、报告商务系统内非法集资活动的各种信息、资料、情况，做好涉及本行业非法集资行为的性质认定和处置善后工作。

（十六）市林业绿化局：负责收集、报告林业系统内非法集资活动的各种信息、资料、情况，做好涉及本行业非法集资行为的性质认定和处置善后工作。

（十七）市法制办：负责配合相关部门做好本市非法集资处置工作相关规章制度的起草、审查、修改工作。

（十八）市工商局：负责对涉及非法集资活动广告和非法金融广告的监管、查处工作，参与查处利用公司名义进行的非法集资活动等。

（十九）市应急办：负责指导相关部门编制本市涉及非法集资的突发公共事件应急预案，并负责应急预案的审核；协调指导应急预案体系和应急体制、机制、法制建设；指导各区（市、县）政府、市政府有关工作部门应急体系和应急信息平台建设等工作；协助处置非法集资突发公共事件。

（二十）市信访局：负责本市涉及非法集资信访工作，收集、报送非法集资信访信息。

附件：贵阳市处置非法集资联席会议工作机制附件：

贵阳市处置非法集资联席会议工作机制

为充分发挥市处置非法集资联席会议（以下简称联席会议）的作用，加强市直有关部门和各区（市、县）人民政府的协调配合，对非法集资实施综合治理，加大打击力度，维护正常的经济金融秩序，经市人民政府同意，制定贵阳市处置非法集资联席会议工作机制。

一、建立健全监测预警体系

各区（市、县）人民政府和行业主管、监管部门负责对本地区、本行业非法集资的监测预警。要建立本地区、本行业处置非法集资监测预警制度和防范预警体系，指定相关机构和专门人员，通过建立健全群众举报、新闻监督、监管和查处等信息采集渠道，加强日常监管，把好一线关，尽早发现问题，及时作出处理。一旦发现非法集资苗头，行业主管、监管部门要及时通报各区（市、县）人民政府和联席会议。各区（市、县）人民政府要做好前期调查取证工作，对社会影响较大、性质恶劣的，应先行采取必要措施，防止事态进一步扩大。

对监测预警中发现的跨地区非法集资案件，由联席会议负责协调确定主办区（市、县）。其他有关区（市、县）要在主办区（市、县）人民政府的组织协调下，负责本辖区案件调查取证及相关处置工作。

二、及时准确认定案件性质

各区（市、县）人民政府和各有关部门对政策界限清楚的非法集资案件，要果断处置，做到防微杜渐；对认定存在困难的，按程序报联席会议。

（一）对涉嫌非法集资案件性质的认定，按照以下原则进行：

1．事实清楚、证据确凿、政策界限清晰的，由案发区（市、县）人民政府组织当地银监、公安、行业主管或监管等部门进行认定。性质认定后，由案发区（市、县）人民政府组织进行查处和后续处置。

2．重大案件，跨区（市、县）且达到一定规模的案件，前期调查取证事实清楚且证据确凿，但因现行法律法规界定不清而难以定性的，由案发区（市、县）人民政府提出初步认定意见，上报联席会议，由联席会议组织认定，由有关部门依法作出认定结论。

3．经公安部门立案侦查，事实清楚、证据确凿且触犯刑法的案件，可直接进入刑事诉讼程序。

（二）对区（市、县）人民政府上报的案件，按照以下程序处理：

1．区（市、县）人民政府提出案件性质认定申请，连同初步认定意见、处置预案和有关调查取证材料，报联席会议。

2．联席会议对区（市、县）人民政府上报案件进行初步审查。初审不符合有关要求的，应补充完善后重新上报。初审符合要求的，联席会议组织有关部门对案件进行认定，由有关部门依法作出认定结论，并及时将认定意见反馈区（市、县）人民政府。重大案件的认定意见按程序报批。

市公安局专项立案侦查的案件，需要由联席会议组织性质认定的，按照区（市、县）人民政府上报案件性质认定程序进行。

三、稳妥做好处置善后工作

非法集资一经认定，区（市、县）人民政府要负责做好本地区处置非法集资案件的组织查处和债权债务清理清退等处置善后与维护稳定工作，联席会议及有关行业主管、监管部门要积极配合、协调和监督指导。

区（市、县）人民政府要建立有效的后续处置工作机制，坚持公平、公开、公正、透明的原则，做好处置善后工作。非法集资案件有行业主管、监管部门、组建单位或批准单位的，由区（市、县）人民政府会同行业主管、监管部门、组建单位或批准单位负责债权债务清理清退等工作；没有行业主管、监管部门、组建单位或批准单位的，由区（市、县）人民政府组织工商等有关部门负责债权债务清理清退等工作。对跨区（市、县）的非法集资案件，公司注册地在涉案地区的，由公司注册地的区（市、县）人民政府牵头负责；公司注册地不在涉案地区的，由金额最多的区（市、县）人民政府牵头负责，组织协调其他涉案区（市、县），制定统一的债权债务清理清退原则和方案，相关区（市、县）人民政府要积极配合，并负责做好本地区工作，保证处置工作顺利进行。

为加强信息互通与共享，确保市人民政府全面掌握全市处置非法集资工作情况，联席会议建立处置非法集资信息汇总报告制度，各成员单位和区（市、县）人民政府要建立本部门、本地区日常报告制度。联席会议负责督促各成员单位和区（市、县）人民政府做好信息报告工作，并负责向市人民政府、省处置非法集资联席会议办公室提交贵阳市处置非法集资工作的相关报告。

四、加强对社会公众的宣传教育

要加强宣传教育，引导社会公众增强法律意识和识别能力，自觉远离非法集资，从源头遏制非法集资蔓延。

联席会议负责制定、组织实施打击非法集资的宣传教育规划，对成员单位和区（市、县）人民政府开展此项工作进行督促和指导，并负责组织协调新闻单位开展全市范围内的宣传教育活动。要广泛利用报纸、电视、广播、互联网等媒体，多方位、多角度地宣传非法集资的表现形式和特点，剖析典型案例，增强公民的风险意识和辨别能力。各区（市、县）人民政府要按照宣传教育规划，结合本地区实际，制订相应的宣传计划，切实抓好落实。

对各区（市、县）人民政府和行业主管、监管部门发现并通报的涉嫌非法集资的案件，联席会议应及时通报宣传主管部门。宣传主管部门要积极采取有效措施，正确引导社会舆论，防止虚假宣传误导社会公众。

本内容来源于政府官方网站，如需引用，请以正式文件为准。

第四篇：非法集资宣传教育参考材料

宣传教育参考材料

一、部分宣传要点

（一）一般非法集资的特征。一是未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；二是通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；三是承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；四是向社会公众即社会不特定对象吸收资金。当前民间投融资中介机构、P2P网络借贷、农民合作社、房地产、私募基金等领域是非法集资的重灾区。

（二）保险领域非法集资犯罪主要形式和手段。

1.主导型案件。指保险从业人员利用职务便利或公司管理漏洞，假借保险产品、保险合同或以保险公司名义实施集资诈骗。主要手段有：犯罪分子虚构保险理财产品，或者在原有保险产品基础上承诺额外利益，或者与消费者签订“代客理财协议”，吸收资金；犯罪分子出具假保单，并在自购收据或公司作废收据上加盖私刻的公章，甚至直接出具白条骗取资金。2.参与型案件。指保险从业人员参与社会集资、民间借贷及代销非保险金融产品。主要手段有：保险从业人员同时推介保险产品与非保险金融产品，混淆两种产品性质；保险从业人员承诺非保险金融产品以保险公司信誉为担保，保本且收益率较高；诱导保险消费者退保或进行保单质押，获取现金购买非保险金融产品。

3.被利用型案件。指不法机构假借保险公司信用，误导欺骗投资者，进行非法集资。主要手段有：不法机构谎称与保险公司联合，虚构保险理财产品对外售卖，进行非法集资；将投保的险种偷换概念或夸大保险责任，宣称投资项目（财产）或资金安全由保险公司保障，进行非法集资；伪造保险协议，对外谎称保险公司为投资人提供信用履约保证保险，同时以高息为诱饵开展P2P业务；假借保险名义，以筹建相互保险公司、获取高额投资收益为名吸引社会公众投资，或者以“互助计划”、众筹等为噱头，借助保险名义进行宣传，涉嫌诱导社会公众参与非法集资。

（三）如何识别保险领域的非法集资。

购买保险过程中要尽量做到“三查、两配合”，即通过保险公司网站、客户热线或保监会、行业协会网站查人员、查产品、查单证，配合做好转账缴费、配合做好回访。

（四）非法集资涉及的两大主要罪名。按照刑法规定，从事非法集资可能构成非法吸收公

众存款罪或者集资诈骗罪。非法吸收公众存款与集资诈骗都有非法吸收公众资金的行为，从表面上看有一定的相似性，但非法吸收公众存款的行为人不具有非法占有他人财物的目的，而集资诈骗的行为人主观上则具有非法占有所募集的资金的目的。

（五）非法吸收公众存款罪的法律规定。

非法吸收公众存款罪是指违反国家金融管理法律法规的规定，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为。犯非法吸收公众存款罪的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上，或者数额在20万元以上，或者给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，即应当依法追究刑事责任。

（六）集资诈骗罪的法律规定。

集资诈骗罪是指以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的行为。犯集资诈骗罪，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产个人进行集资诈骗，数额在10万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在30万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。

二、公司关于参与非法集资活动的处罚规定

《建信人寿保险有限公司工作人员违规行为处理暂行办法》第一百一十六条

销售过程中存在虚假业务和管理费用，侵占保费，虚列销售人员人数和绩效、奖金等，套取、挪用、挤占佣金和手续费，进行不正当竞争、非法集资和洗钱的，给予经济处罚、其他处理或者警告至记大过处分；造成严重后果的，给予撤销行政职务至解除劳动合同处分。

第五篇：福建省人民政府办公厅转发省公安厅（模版）

福建省人民政府办公厅转发省公安厅、武警福建省总队关于全省看守所监管执

勤改革工作方案的通知

闽政办〔2007〕207号

各市、县人民政府，省发展改革委、公安厅、财政厅，武警福建省总队：

福建省公安厅、武警福建省总队《关于全省看守所监管执勤改革工作的方案》已经省委、省人民政府领导同意，现转发给你们，各级政府和有关部门要高度重视，安排资金投入，予以支持保障，为看守所的安全创造必要的物质条件，确保全省看守所监管执勤改革顺利进行，切实维护社会的安定稳定。

福建省人民政府办公厅

二○○七年十月二十九日

关于全省看守所监管执勤改革工作的方案

（福建省公安厅

武警福建省总队

二○○七年十月）

为贯彻落实公安部、武警总部在山东省召开的看守所安全工作现场会精神，积极推进监管执勤改革，实现看守所“二无一降”的目标，制定如下工作方案。

一、指导思想

以***同志视察山东省寿光市看守所的指示精神和公安部、武警总部山东现场会精神为指导思想，以确保监所安全为目标，为构建社会主义和谐社会，建设“平安福建”，以确保监所安全为目标，努力构建“人防部署严密，基础设施完善，技防手段先进，联防协同密切，监督保障有力”的安全防范体系，实现监管执勤工作创新、安全和持续发展。

二、基本原则

（一）安全第一的原则。把确保监所安全作为开展看守所监管执勤改革的出发点和落脚点。

（二）实事求是的原则。立足实用，遵循规律，因地制宜，扎实推进。

（三）厉行节约的原则。周密部署，科学设计，避免重复建设和资源浪费。

（四）充分发挥武装警戒震慑作用的原则。在保持监墙哨、增强武警在监墙上武装威慑的前提下，增设武警监门哨。

（五）密切配合、分工负责的原则。看守所、武警中队各司其职，协同作战，共保安全。

三、组织领导

为切实加强对全省看守所监管执勤改革的组织领导，福建省公安厅与武警福建省总队联合成立全省看守所监管执勤改革工作领导小组。由省公安厅分管领导任组长，武警福建省总队分管领导任副组长，省公安厅监管处负责人、武警福建省总队司令部负责人和作战勤务处负责人为成员。领导小组下设办公室，挂靠在省公安厅，由省公安厅监管处负责人任主任、武警福建省总队作战勤务处负责人为副主任，省公安厅监管处和武警福建省总队作战勤务处、通信处有关人员为成员。办公室定期召开联席会议，及时指导改革工作。

四、改革内容及标准

（一）调整警戒模式，优化执勤部署。

1．设置监门哨。驻所武警中队兵力编制38人的，设昼哨；编制45人以上的（含45人），设昼夜哨。

2．调整监墙哨。中队编制38人的，看守所内监墙达到建设标准，昼间可设1个制高点哨或监墙游动哨，夜间恢复2人对角哨部署；编制45人以上的，保持监墙昼夜对角哨部署。

3．配置备勤力量。在监门哨附近设置武警备勤室，配置2-3名备勤人员作为处置突发情况的应急力量，并在昼间定时到监墙岗位或巡视道巡逻，对监墙哨兵形成有效控制和支援。看守所要实行监控、巡视二岗合一，警力向管教和巡视监控岗位倾斜，夜间除值班巡视民警外，还应当配备一定数量的备勤民警。

（二）完善警戒设施，筑牢安全屏障。

1．建好AB门和监门哨位。AB门原则上设置在看守所收押大厅（收押室）与进入内监区闭合通道之间的适当位置。通道外端监门为A门，通道靠内监区端监门为B门。武警监门哨控制A门，看守所民警控制B门。武警哨兵负责查验出入监区人员的手续（看守所出具的有效手续），防止无关人员出入监区。AB门要安装门禁系统或电动遥控装置，保证哨兵在不离开哨位的情况下能开启监门。

监门哨位设置在靠近武警控制的监门一侧，能通视AB两道门（含人行的小门、车行的大门）和AB门之间、收押厅至A门之间的通道。无法通视的，必须在观察死角处安装监控探头，供哨兵观察使用。武警监门哨使用面积原则上不少于4m2，门、窗要加装铁栏杆或其他安全防护设施。哨位内要安装子弹安全箱、监控、报警、通信等执勤必备设施。

2．建好备勤室。武警备勤室原则上与监门哨位连在一起。备勤室使用面积一般在15m2左右（有条件的内建卫生间），摆放2张以上单人床，并配备储物柜、桌椅、电风扇（空调）、电视机等设施。放置枪柜的，备勤室安防设施应符合武警部队兵器室管理标准。备勤室钥匙由武警中队保管。

3．完善监墙、周界控制系统等警戒设施。

看守所监区的内围墙（监墙）高度要达到规定的5～5．5米，并安装周界控制系统（含高压电网、周界报警系统），且内围墙（监墙）内外5米无建筑物。编制38人武警中队的看守所，监墙顶部安装1～1．5米的防护钢网，并安装一道蛇腹形刀刺网。编制45人以上（含45人）武警中队的看守所在监墙巡逻道内侧防护栏上安装一道蛇腹形刀刺网。

（三）着眼科技强警，完善技防手段。

看守所要以信息管理系统为依托，对现有监控系统进行改造，将监门哨、监区围墙等重点部位的信号接入武警中队勤务值班室，实行全时段监控。完善看守所和武警中队各哨位、勤务值班室的报警设施，实现联动报警。

（四）着眼合力制胜，密切联防协同。

1．完善对AB门的管控。由值班民警和执勤武警哨兵各守一道门，并认真制定监门哨岗位职责，严格岗位工作规范，健全联防机制，完善联防预案，定期组织演练，确保一旦发生脱逃、冲监、袭警等事件，能够一呼百应，及时处置，形成既相互制约又互为支撑的安全体系。

2．加强看守所与武警中队协作机制。看守所对在押人员出所就医、投送监狱时，武警中队要派兵实行武装押解；看守所一次收押多人或者收押重要案犯时，武警监门哨备勤战士要协助收押；因特殊情况，看守所夜间需打开监室门时，武警监门哨备勤战士要协助现场警戒，从而形成协作配合，共保安全的合力。

五、实施步骤

（一）制订实施方案（7月15至7月20日）。省公安厅、武警福建省总队根据公安部、武警总部山东现场会的要求，参照山东省试点看守所的做法，结合我省实际，研究制订全省看守所监管执勤改革的实施方案。

（二）开展试点（7月21日至10月31日）。省公安厅与武警福建省总队确定漳州市第一看守所、龙岩市、长汀县、永定县、连城县看守所为“看守所安全工作试点示范单位”。并组织联合工作组，到各试点单位进行指导，明确任务，提出具体要求。同时结合各项工作检查，加强对试点单位的业务指导，推进试点工作顺利进行。

（三）总结推广（11月1日至2008年6月31日）。省公安厅、武警福建省总队根据5个试点示范单位的工作情况，于2007年11月联合在试点示范单位召开全省看守所监管执勤改革现场会，总结和推广试点单位的改革经验和做法，全面部署全省看守所开展监管执勤改革工作。各设区市公安局和武警支队要在现场会的基础上，根据改革的要求，全面分析论证，不断总结完善，逐所开展工作。保证有条件的看守所，力争2007年底前完成监管执勤改革任务，其他看守所于2008年6月底前完成监管执勤改革任务。

（四）检查验收（2008年7月1日至7月30日）。省公安厅和武警福建省总队组成联合工作组，逐所对武警监门哨设置情况进行检查验收，对发现的问题提出整改意见。

六、工作要求

（一）高度重视，精心组织。各级公安机关和武警部队要高度重视，认真研究，精心组织，周密安排，把看守所监管执勤改革作为加强“三基”工程建设的重要工作来抓。工作中遇到人员、装备、经费等方面的困难和问题，要及时报告党委、政府，主动与有关部门沟通协商解决，确保监管执勤改革取得实效。各级公安机关和武警支队、中队也要相应成立领导小组，明确职责和分工，认真开展工作。

（二）准确理解，严格标准。各级公安机关、武警部队要充分认识看守所开展监管执勤改革的重要性，准确理解公安部“山东会议”的精神实质。严格按照改革的内容和标准，加快监所设施的改造步伐，尤其对存在安全隐患的看守所，要加大治理力度，确保在规定时间内高质量完成监管执勤改革的任务。为推进全省看守所警戒执勤改革，省公安厅将在监管处网页设立看守所警戒执勤改革工作专栏，及时反映各地动态。同时省公安厅、武警福建省总队将结合工作检查，加强对全省开展监管执勤改革的检查指导，随时通报有关工作进展情况。

（三）细化任务，加强配合。各级公安机关和武警部队要根据看守所监管执勤改革的内容和标准，制订详细的实施计划，明确每项任务完成的时间、标准、责任单位和负责人。工作中，双方既要明确分工、认真按照计划完成各自任务，又要加强配合、优势互补，协力完成看守所监管执勤改革任务。

（四）强化培训，提高素质。各级公安机关和武警部队要加大对看守所民警和武警官兵的培训力度，结合工作要求，有针对性地开展岗位练兵和技术培训等活动，提高综合素质。同时公安机关要根据看守所监管执勤改革的需要，配齐配强看守所的警力，进一步筑牢看守所安全防事故的基础。