分行企业金融业务部客户经理述职报告

第一篇：分行企业金融业务部客户经理述职报告

，在部门领导和同志们的帮助和指导下，本人能够认真贯彻分行及部门工作部署，坚持“拓客户、增存款”经营理念，把扩展客户、做大业务作为中心工作，现将工作述职如下：

一、思想作风建设情况

（一）思想上能从严从高要求自己，自觉加强政策理论和管理知识的学习，努力提高政治理论水平和管理能力。一年来，我能认真学习“三个代表”重要思想和重新修订的《中国共产党党章》，学习党的路线、方针、政策和法规，特别是坚持学习十八大报告精神和“三个代表”重要思想，参加整肃行风行纪活动，思想认识有了较大提高，充实了理论知识、开阔了工作思路，丰富了领导经验，对我们农行改革的前景更加充满了信心。

（二）学习上能不断充实自己，自觉加强基础理论和业务知识的学习，努力提高业务水平，为尽快适应新的岗位，进入角色，我不断完善自身，提高业务水平，扩大知识面。一是不管工作有多忙，坚持反复学习《信贷经营管理必读》、《商业银行公司业务实务》等业务书籍，认真阅读金融法规、业务管理制度和业务操作办法，以提高自己的业务知识和业务能力。二是参加分行组织的各种业务技能培训，一年来，通过自己的努力，本人的业务水平和工作能力有了进一步的提高。

（三）作风上能严格要求自己，不断增强法制观念，按章办事，廉洁自律。作为一名客户经理，我以优秀共产党员、客户经理的标准严格要求自己，工作走在前头，讲求奉献，廉洁奉公。对情况复杂，政策性、敏感性强的问题，我能够加强请示汇报，针对客户部门的工作特点，能切实自己的职责，依法办事、廉洁自律，坚持经常性的制度学习，加强内控管理和信贷档案管理；能够严格执行客户经理制度。

二、履行职责情况

以扩大基础客户、增加存款为核心，积极配合领导的工作，努力完成领导的工作分配，认真做好>工作计划和考核方案，利用上半年的时间，积极上报了5户授信项目，并实现了4笔授信有效落地，实现了新增5户有效基础客户，完成新增存款2100万元。实现了新增现金管理客户1户，签署芝麻开户协议2户。

三、存在的问题和今后努力的方向

本人经过总结回顾，认为自己一年来的工作是称职的，但仍然存在以下不足：工作经验有待丰富，工作效率有待提高，工作系统性不够强；今后本人将一步加强学习，虚心求教，克服不足，将工作做得更好。

（一）放下思想包袱，扎扎实实做好本职工作，当一名合格的客户部经理。作为客户经理，不同于其他保障部门和营业网点，承担管理和经营的双重职能，工作担子是很重的，需要具备把握宏观全局、处理微观事物的能力，今后本人一定会放下思想包袱，放开手脚，积极主动协助部门领导抓好工作，当好助手，积极把业务做大。

（二）刻苦学习，努力提高业务素质和管理能力，为全行业务发展贡献聪明才智。今后，我要进一步加强学习，努力提高业务水平，继续走访客户，提高组织营销能力，抓好大客户营销，做好客户维护，加大产品营销力度，积极拓展优良客户。

（三）严格要求，廉洁自律，做一名优秀共产党员和客户经理。目前全党正在常深入开展学十八大精神，作为信贷业务的客户经理，我一定要保持清醒头脑，以共产党员的标准严格要求自己，廉洁自律，绝不干有损于国家集体和人民的事情，清清白白做人，堂堂正正办事，继续保持一名优秀共产党员和客户经理的本色。

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企业金融业务二部

1月5日篇二：金融市场部客户经理述职报告

金融市场部客户经理述职报告

金融市场部客户经理>述职报告 武仔

2015年是我行金融市场部业务快速发展的一年，成立了北京代表处、也根据业务特性下设了四个二级部门。作为金融市场部一名客户经理，在2015年通过金融市场部这个大的平台不断学习业务，办理业务，提高业务能力。以下是我2015年度述职总结报告。

一、关键绩效指标完成情况

15年本人工作内容比较分散，在投行部、票据部、资产管理部、风控中台都做了一些业务。主要的业务指标完成情况是：在投行部配置了一些高收益的上市公司质押式回购、定增项目共计13.33亿。票据直贴业务6845万元、资产管理业务10亿。

二、日常主要工作的完成情况

1、投行业务：2015年上半年主要在投行部，主要与民生信托、渤海信托、安信>证券这些交易对手操作了有6笔业务，金额共计13.33亿元，业务形式主要为股票质押式回购、上市公司定增。有些业务形式也是我们刚接触，在不断摸索中开展，积累经验；

2、票据业务：2015年做的票据业务主要还是一些直贴业务，共计6845万元，转贴现业务主要辅助做一些基础工作。另外，对未开展票据的分行客户经理进行了票据业务>培训讲课；

3、资产管理业务：15年末调到上海，进入资产管理部工作，与中航信托操作了一笔10亿集合资金信托计划。资产管理业务对灵活性、创新性要求较高，本人也希望在2016年的工作中付出更多的努力去做好这项工作；

4、中台业务：2015年3月份由于外派风控官的离任，在空档期内本人兼任了2个月的中台，也是按照要求完成了中台平时各项业务，组织投审会、印章的管理以及业务审批、人民银行票据数据的提供等；

5、同业授信业务：由于投行业务涉及到交易对手的授信准入。申请了3户客户的授信工作，主要有：中原信托、华鑫信托、江信基金；

6、合规专员兼职：15年完成了法律合规部要求合规专员的相关职责：包括自查相关业务、部门>规章制度的整理上传、季度年度合规报告的撰写。

三、员工培训和成长

培训情况：

1、授信业务培训学习：15年行内进行了授信业务案例学习，均有参加，通过行内领导这一系列的案例学习，学习到了很多前辈的经验、很多平时未意识到的风险点，更加坚定了金融业务风险永远是第一位；

2、部门培训学习：2015年11月份部门组织集中培训，主要课题有有>企业文化、投行案例的分享、宏观经济分析、可转债可交换债的学习、分级基金、融资租赁、券商固定收益凭证、债券交易基础知识等。通过这次培训学习了二级部门之间的业务经验，以及更加全面认识了各个部门的业务情况。

成长：

1、视野更加开拓以及自身的不足：在2015年也来到上海，通过与同业的交流，拓展自己的视野，去服务自己工作。同时也认识到自己的很多不足之处，需要提高的地方太多，在16年度中不断的去完善提高。

2、风险意识进一步提高： 在过去一年的工作当中，市场同业业务的风险也有所暴

露。资本市场在牛熊切换中，也切身体会整个过程中的市场业务偏好，以及风险成本。这也给了本人更深刻的风险感受。

3、提高对细节问题的注意力：在15工作当中认识到了很多细节性的问题在风险暴露的时候可能是很重要的。学习了、积累了一些经验。篇三：2016银行支行业务部经理述职报告 2016银行支行业务部经理述职报告

一、去年整体工作情况

去年我行的存款、贷款、中间业务任务等都完成得比较好，但由于年底给类水分存款较多，票据业务金额接近了9亿多元。因为银监局对我行加大了监管力度，对合规性、合法性等方面的检查较为频繁，因此，在银行承兑汇票的签发上，就减少了很多，导致保证金余额下降、对公存款的下降、灾后重建资金以及一公司募集资金下降。同时，由于银监局east监管系统的联网(属非现场监管的监管)，因为合规性、“三个办法一个指引”的问题，受到了监管部门的处理及处罚。

二、去年具体工作情况

(一)强化银行内部管理，树立严谨工作作风

作为综合业务经理，本人有职责做好银行内部的管理工作，因此，在去年的工作中十分注重银行内部的管理。严格履行银行的相关规定和制度，约束员工的工作行为和工作作风；还根据我行的实际情况以及员工的工作情况，出台了多项制度办法，规范制度要求，为我行的内部管理工作提供制度保障。对于违反银行规定的员工，也要依照规定给予惩处，在工作中树立起严格遵纪守法的优良管理作风。

(二)规范信贷档案管理，提升信贷工作效率

银行的信贷档案管理工作是做好银行信贷业务的重要基础保障。在去年的工作中，我行加强了信贷基础管理，支行从建章建制、规范业务操作、加强档案管理、化解和防范信贷风险等多方面入手，着力提升内部管理工作质量。同时，我行的工作人员认真做好esta补录数据工作；面对新信贷系统的上线所有的工作人员都不辞辛劳连续加班，大家都能够无怨无悔的将银行的各类数据认真负责的填写和上报，保证各项数据的准确无误。(三)加强客户经理培训，促进服务思想改进

从某种层面上来说，客户经理就代表了我行的整体形象和工作作风，因此，我行加强了对客户经理的培训工作。通过培训客户经理的能力都得到了提升。办好了中间业务、社保卡备案8户262人，新营销客户有四川维德通信技术有限公司、绵阳鸿琪新材料科技有限公司、太极集团四川绵阳制药有限公司、四川农大高科农业有限责任公司、四川保和新世纪线缆有限公司、四川保和泰越通信线缆有限公司等一批优质的中小企业。(四)压缩退出贷款业务，保障贷款持续稳定

因为去年我行的贷款集中度占比较高，这对我行的长期发展而言是不利的，因此，我行对贷款业务开展了逐步压缩和退出的工作，并调整贷款的投向，分散贷款的风险，保证我行各方面的业务都能持续、稳定发展。另外，还将贷款进行“五级分类”，落实了逾期贷款追回的工作和第二届小微企业金融服务的宣传工作。

三、去年工作存在的问题

去年我行的工作还是存在一些问题，一是，柜台办理业务的工作人员缺乏足够的业务技能和水平，没能营销新客户。主要表现在办理业务时很多知识不能融会贯通，面对客户的一些疑问和困难不能及时为客户解决，拖延了办理业务的时间；二是，对绩效考核的制度还不够完善，考核力度还不到位，导致部分员工工作效率始终停滞不前；三是，存贷款任务分配不到位，造成了存贷款出现问题时找不到相应的业务办理负责人，延误了处理问题的时间。这也是我行对工作人员管理不到位、观察不到位、培训不到位的导致的。因此，在以后的工作中，我行会着重对办理业务人员的培训和指导工作，提升他们的工作能力和效率。

四、下一步工作计划

通过对去年工作的总结和分析，我行有了更清晰的目标和奋斗方向。在以后的工作中我行会努力做到以下几点：

一是，进一步加强内部管理，让工作人员在“被管理”中逐渐形成“自我管理”的思想意识和行为；二是，继续坚持对客户经理的培训工作。主要从客户经理的业务技能方面着手，让客户经理在实践中找差距、找不足、找问题，然后不断探索、不断改进、不断完善，在实际工作中不断提升业务技能；三是，加大我行的绩效考核力度，提升职员的工作效率。我行会更加重视职员们的绩效考核，坚持做到考核公平、公开、严格，还要充分发挥职员们的监督作用，保证考核过程绝不徇私舞弊；四是，把存贷款任务指标落实到人头。实行岗位责任明确制，将存贷款的任务指标分配给相应的职员，这样也可以增强职员们的责任感和紧迫感，让他们有奋斗的动力和努力的方向。

第二篇：分行企业金融业务部客户经理述职报告

，在部门领导和同志们的帮助和指导下，本人能够认真贯彻分行及部门工作部署，坚持“拓客户、增存款”经营理念，把扩展客户、做大业务作为中心工作，现将工作述职如下：

一、思想作风建设情况

（一）思想上能从严从高要求自己，自觉加强政策理论和管理知识的学习，努力提高政治理论水平和管理能力。一年来，我能认真学习“三个代表”重要思想和

重新修订的《中国共产党党章》，学习党的路线、方针、政策和法规，特别是坚持学习十八大报告精神和“三个代表”重要思想，参加整肃行风行纪活动，思想认识有了较大提高，充实了理论知识、开阔了工作思路，丰富了领导经验，对我们农行改革的前景更加充满了信心。

（二）学习上能不断充实自己，自觉加强基础理论和业务知识的学习，努力提高业务水平，为尽快适应新的岗位，进入角色，我不断完善自身，提高业务水平，扩大知识面。一是不管工作有多忙，坚持反复学习《信贷经营管理必读》、《商业银行公司业务实务》等业务书籍，认真阅读金融法规、业务管理制度和业务操作办法，以提高自己的业务知识和业务能力。二是参加分行组织的各种业务技能培训，一年来，通过自己的努力，本人的业务水平和工作能力有了进一步的提高。

（三）作风上能严格要求自己，不断增强法制观念，按章办事，廉洁自律。作为一名客户经理，我以优秀共产党员、客户经理的标准严格要求自己，工作走在前头，讲求奉献，廉洁奉公。对情况复杂，政策性、敏感性强的问题，我能够加强请示汇报，针对客户部门的工作特点，能切实自己的职责，依法办事、廉洁自律，坚持经常性的制度学习，加强内控管理和信贷档案管理；能够严格执行客户经理制度。

二、履行职责情况

以扩大基础客户、增加存款为核心，积极配合领导的工作，努力完成领导的工作分配，认真做好工作计划和考核方案，利用上半年的时间，积极上报了5户授信项目，并实现了4笔授信有效落地，实现了新增5户有效基础客户，完成新增存款2100万元。实现了新增现金管理客户1户，签署芝麻开户协议2户。

三、存在的问题和今后努力的方向

本人经过总结回顾，认为自己一年来的工作是称职的，但仍然存在以下不足：工作经验有待丰富，工作效率有待提高，工作系统性不够强；今后本人将一步加强学习，虚心求教，克服不足，将工作做得更好。

（一）放下思想包袱，扎扎实实做好本职工作，当一名合格的客户部经理。作为客户经理，不同于其他保障部门和营业网点，承担管理和经营的双重职能，工作担子是很重的，需要具备把握宏观全局、处理微观事物的能力，今后本人一定会放下思想包袱，放开手脚，积极主动协助部门领导抓好工作，当好助手，积极把业务做大。

（二）刻苦学习，努力提高业务素质和管理能力，为全行业务发展贡献聪明才智。今后，我要进一步加强学习，努力提高业务水平，继续走访客户，提高组织营销能力，抓好大客户营销，做好客户维护，加大产品营销力度，积极拓展优良客户。

（三）严格要求，廉洁自律，做一名优秀共产党员和客户经理。目前全党正在常深入开展学十八大精神，作为信贷业务的客户经理，我一定要保持清醒头脑，以共产党员的标准严格要求自己，廉洁自律，绝不干有损于国家集体和人民的事情，清清白白做人，堂堂正正办事，继续保持一名优秀共产党员和客户经理的本色。

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企业金融业务二部

1月5日

第三篇：分行企业金融业务部客户经理述职报告

分行企业金融业务部客户经理述职

报告

分行企业金融业务部客户经理述职报告，在部门领导和同志们的帮助和指导下，本人能够认真贯彻分行及部门工作部署，坚持“拓客户、增存款”经营理念，把扩展客户、做大业务作为中心工作，现将工作述职如下：

一、思想作风建设情况

思想上能从严从高要求自己，自觉加强政策理论和管理知识的学习，努力提高政治理论水平和管理能力。一年来，我能认真学习“三个代表”重要思想和重新修订的《中国共产党党章》，学习党的路线、方针、政策和法规，特别是坚持学习十八大报告精神和“三个代表”重要思

想，参加整肃行风行纪活动，思想认识有了较大提高，充实了理论知识、开阔了工作思路，丰富了领导经验，对我们农行改革的前景更加充满了信心。学习上能不断充实自己，自觉加强基础理论和业务知识的学习，努力提高业务水平，为尽快适应新的岗位，进入角色，我不断完善自身，提高业务水平，扩大知识面。一是不管工作有多忙，坚持反复学习《信贷经营管理必读》、《商业银行公司业务实务》等业务书籍，认真阅读金融法规、业务管理制度和业务操作办法，以提高自己的业务知识和业务能力。二是参加分行组织的各种业务技能培训，一年来，通过自己的努力，本人的业务水平和工作能力有了进一步的提高。

作风上能严格要求自己，不断增强法制观念，按章办事，廉洁自律。作为一名客户经理，我以优秀共产党员、客户经理的标准严格要求自己，工作走在前头，讲求奉献，廉洁奉公。对情况复杂，政

策性、敏感性强的问题，我能够加强请示汇报，针对客户部门的工作特点，能切实自己的职责，依法办事、廉洁自律，坚持经常性的制度学习，加强内控管理和信贷档案管理；能够严格执行客户经理制度。

二、履行职责情况 以扩大基础客户、增加存款为核心，积极配合领导的工作，努力完成领导的工作分配，认真做好工作计划和考核方案，利用上半年的时间，积极上报了5户授信项目，并实现了4笔授信有效落地，实现了新增5户有效基础客户，完成新增存款2100万元。实现了新增现金管理客户1户，签署芝麻开户协议2户。

三、存在的问题和今后努力的方向 本人经过总结回顾，认为自己一年来的工作是称职的，但仍然存在以下不足：工作经验有待丰富，工作效率有待提高，工作系统性不够强；今后本人将一步加强学习，虚心求教，克服不足，将工作做得更好。

放下思想包袱，扎扎实实做好本职工作，当一名合格的客户部经理。作为客户经理，不同于其他保障部门和营业网点，承担管理和经营的双重职能，工作担子是很重的，需要具备把握宏观全局、处理微观事物的能力，今后本人一定会放下思想包袱，放开手脚，积极主动协助部门领导抓好工作，当好助手，积极把业务做大。刻苦学习，努力提高业务素质和管理能力，为全行业务发展贡献聪明才智。今后，我要进一步加强学习，努力提高业务水平，继续走访客户，提高组织营销能力，抓好大客户营销，做好客户维护，加大产品营销力度，积极拓展优良客户。严格要求，廉洁自律，做一名优秀共产党员和客户经理。目前全党正在常深入开展学十八大精神，作为信贷业务的客户经理，我一定要保持清醒头脑，以共产党员的标准严格要求自己，廉洁自律，绝不干有损于国家集体和人民的事情，清清白白做人，堂堂正正办事，继续保

持一名优秀共产党员和客户经理的本色。

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企业金融业务二部 1月5日

第四篇：兴业银行企业金融客户经理试卷(龙岩分行)

编写分行：龙岩分行

编写人员：钟惠文、陈煌超

审核人员：钟惠文

龙岩分行模拟试卷

（试卷总分120分）

一、单项选择题(共40题，每题1分，共40分；每道试题只有一个选项是正确的。)

1、客户利用本行跨银行资金管理服务方案轻松搭建集团内部资金管理系统，实现真正意义上的企业现金管理，解决了以往分别操作各家银行网银系统产生的各种问题，实现各银行账户资金、数据信息的统一管理。以上属于金立方现金管理服务方案中的（A）

A.流动性管理 B．投融资管理 C.风险管理 D.企业ERP系统银企直联

2、国内保理业务中，本行只对卖方受核准的应收账款提供融资，每笔融资金额不得超过已核准的发票金额的（C）

A．60% B.70% C.80% D.90%

3、节能减排贷款单个项目贷款金额不得超过项目总投的（C）A．60% B.70% C.80% D.90%

4、住房开发贷款金额一般不超过土地使用费和建筑工程预算总和的（C）A．55% B.60% C.65% D.70%

5、国内保理业务中，信用销售期限原则上自卖方出具商业发票之日起不少于（）天且不超过（）天(B)A．15,60 B.15,90 C.30,60 D.30,90

6、本行动产（仓单）质押业务中，授信业务项下单笔信用业务均为短期融资，最长不超过（C）A．1个月 B.3个月 C.6个月 D.1年

7、客户向本行申请固定资产贷款，固定资产投资项目资本金占应比不低于国家规定，铁路、公路、城市轨道交通、化肥（钾肥除外）项目资本金比例应不低于（A）A．25% B.30% C.35% D.40%

8、本行经营性物业贷款，商场、写字楼和商铺的出租率应不低于（）；宾馆酒店投入商业运营时间二年（含）以上，平均入住率应不低于(B)A．60%，70% B.70%，60% C.70%，80% D.80%，70% 9、2005年2月16日，《京都议定书》正式生效，《京都议定书》纳入了三个基于市场的机制，以下哪个为清洁发展机制？

（C）

A．IET B.JI C.CDM D.CER

10、本行法人账户透支业务中，若客户账户余额为1000元，申请支付9500元，则实际透支金额应为（B）元

A．8500 B．9000 C．9500 D．10000

11、信用证基础是：（C）

A． 个人信用 B．公司信用 C． 银行信用 D．商业信用

编写分行：龙岩分行

编写人员：钟惠文、陈煌超

审核人员：钟惠文

12、出口押汇为（B）

A．单前融资 B．单后融资

13、出口企业收到信用证后向银行融资准备出口的货物，这种融资称为（A）。A．打包贷款 B．出口押汇 C．进口押汇 D.福费廷

14、下列结算方式中，属于银行信用的有（B）。

A．跟单托收 B．信用证 C．汇款 D．进口代收

15、银行应根据客户提交的（C）开立信用证。

A．贸易合同

B．商业发票

C．开证申请书 D．提单

16、有限责任公司和股份有限公司对外股本权益性投资累计额不超过净资产的(B)A．40％ B．50％ C．60% D．35%

17、本行规定，欠息或贷款逾期三个月以上，原则上应归入（B）以下。A．关注类 B．次级类 C．可疑类 D．损失类

18、本行代售的凭证式国债、保单质押率最高不超过面值的（C）A．80% B．85% C．90% D．100%

19、针对中长期贷款项目，需对其财务效益盈利能力进行评估，以下哪个指标是指项目在计算期内各年差额净现金流量现值累计等于零时的折现率，它反映项目所占用资金的盈利率。（A）A．财务内部收益率 B．财务收益净现值 C．投资利润率 D．投资税利率 20、信用证无论发生过支付，逾期（）后，银行将予以注销。A.10天 B.3个月 C.6个月 D.9个月

21、银行承兑汇票的出票人在汇票到期日未能足额交存票款时，承兑银行除凭票向持票人无条件付款外，对出票人尚未支付的汇票金额按照每天（D）计收利息。A．5‰ B．1‰ C．0.3‰ D．0.5‰

22、“钻石客户”的有效期限（A）

A．每年评选一次，有效期一年 B．每年评选一次，有效期二年 C．每半年评选一次，有效期一年 D．每半年评选一次，有效期六个月

23、下列票据不得背书转让（A）

A．填明“现金”字样的银行汇票 B．区域性汇票 C．转账支票 D．商业承兑汇票

24、按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（B）年 A．三年 B．5年 C．10年 D．15年

25、《贷款通则》规定，借款人与贷款人的借贷活动应遵守的原则（D）A．自愿、平等、互利、诚信 B．自愿、平等、协商、诚信 C．协商、互利、平等、诚信 D．自愿、平等、公平、诚信

26、对有洗钱嫌疑的账户资金，金融机构按规定采取临时冻结措施，冻结期限不得超过（B）A．24小时 B．48小时 C．72小时 D．120小时

27、本行对涉嫌恐怖融资的可疑交易报告模式（A）

编写分行：龙岩分行

编写人员：钟惠文、陈煌超

审核人员：钟惠文

A．支行—分行—总行 B．支行—分行—当地人民银行 C．支行—分行—总行、当地人民银行

28、下列财产可以充当质押物的有（D）A．借款人依法有权处分的国有土地使用权 B．借款人所有的房屋

C．借款人所有的香港上市公司的股票 D．依法可以转让的商标专用权

29、乙、丙、丁为甲的债权人。丁为使自己的债务优先受偿，许诺甲将其全部财产抵押给丁后，为其办理出国手续。甲便与丁签订了抵押合同，并办理了相关登记手续。因乙、丙的债权得不到清偿引起纠纷。对此，下列表述正确的是（C）A．甲与丁签订的抵押合同不具有效力

B．甲与丁签订的抵押合同具有效力，且具有不可撤销性

C．甲与丁签订的抵押合同具有效力，但乙、丙可请求人民法院撤销 D．甲与丁签订的抵押合同为效力未定

30、(B)是指本行以无追索权的方式买入或者卖出国际贸易项下远期外汇票据的一种国际贸易融资业务。

A．光票托收 B．福费廷 C．国际保理 D．票易票

31、下列不属于融资类保函的是

（Ｄ）

A．借款保函

B．融资租赁保函

C．现汇偿还的补偿贸易保函 D．投标保函

32、客户以100万元期限3个月的个人定期储蓄存单（年利率1.8%）向本行申请办理期限三个月的全额质押银行承兑汇票，请问我行可以给予办理（C）汇票。A、90万元 B、100万元 C、100.36万元 D、100.45万元

33、公司客户信用等级划分为AA的客户（C）A．公司客户的信用风险极小，偿债能力强

B．公司客户的信用风险较小，在正常情况下偿债能力没有问题 C．公司客户的信用风险极小，偿债能力较强 D．公司客户的信用风险一般，偿债能力一般

34、信托受益权质押贷款的起点金额为 元,质押率不超过(B)A．1000，60% B．10000，60% C．5000，60% D．10000，70%

35、银行某企业客户需要在很短的时间内进行一笔较大金额的汇款，以下最为适宜的汇款方式为（A）A．电汇 B．票汇 C．信汇 D．以上方法没有差别

36、下列各资产中，流动性最强的是：（C）

A．股票 B．债券 C．现金 D．期权

37、非金融机构法人想参与银行间债券市场交易，必须通过指定的代理机构在中央国债登记公司开立（C）。

A．甲类账户 B．乙类账户 C．丙类账户 D．资金账户

编写分行：龙岩分行

编写人员：钟惠文、陈煌超

审核人员：钟惠文

38、下列收益率最高的是：（C）

A．中央银行票据 B．短期国债 C．短期融资券 D．回购协议

39、以下哪些业务不属于表内业务（B）

A．流动资金贷款

B．对外担保 C．票据贴现

D．押汇

40、保函的担保金额必须有明确的数额，并且不得超过担保主债务金额的（D）A．80% B．90% C．100% D．110%

二、判断题（共20题，每题1分，共20分；正确的选择A、错误的选择B。）

41、支票的有效期为15天，从签发之日起计算，到期日为节假日时依次顺延。（B）

42、银行汇票的有效期限为1个月，银行本票的付款期限为2个月。（A）

43、票易票业务中，若质押的银行承兑汇票的到期日加托收工作日晚于申请开立的银行承兑汇票的到期日的，申请开立的银行承兑汇票不得超过质押银行承兑汇票的票面金额的80%。(B)

44、全保理是批提供销售分户账管理、应收账款催收、贸易融资、信用销售控制和坏账担保的有追索权保理。

（B）

45、本行的企业资信证明业务禁止向境外出具资信证明。（A）

46、兴业银行法人账户透支业务最长不超过3个月，对于超过3个月的透支款项，作逾期处理（A）

47、出口押汇的展期，最长不得超过60天（含）。

（B）

48、在办理打包贷款时，对真实性不能确定的信用证，在提供相应的抵押后，可以办理。（B）

49、本行目前仅办理远期信用证（包括延期付款信用证）项下的福费廷业务。（A）50、本行的汽车贷款对象可以是机构借款人（A）

51、本行的贷款意向函是有前提条件的意向，本行不表示意向贷款的金额和期限（A）

52、商业银行可向监事长弟弟发放信用免担保贷款（B）

53、根据《贷款通则》规定，中资金融机构发放异地贷款或接受异地存款，应当报人行当地分支机构审批。（B）

54、“钻石客户”评选、服务、维护工作的基本原则：严格标准、统一管理、分级维护、专业服务、适时调整。（A）

55、有限责任公司的股东以其实缴的出资额为限对公司承担责任；股份有限公司的股东以其实缴的股份为限对公司承担责任。（B）

56、XX有限公司向XX市水利局转款人民币200万元，根据反洗钱规定该交易不需大额交易报告。（A）

57、本行客户洗钱风险等级分类的对象为与本行发生结算业务往来的公司、个人客户。（B）

58、网上支付担保业务系人民币信贷业务的一种,纳入本和本外币授信统一管理.(A)

59、考察利润实现程度的指标有产品销售收入增长率、企业生产总值、企业投资利润、经营利润率等。(B)60、营销调研的基本方法中的询问调查法是指调查人员在调查现场对调查对象的有关情况进行直接的观察，并客观地作出记录与分析，从而获得较为真实的 编写分行：龙岩分行

编写人员：钟惠文、陈煌超

审核人员：钟惠文

三、多项选择题（共40题，每题1.5分，共60分；每道试题有两个或两个以上选项是正确的，多选、错选均不得分，少选按比例扣分。）

61、根据提供的保理服务内容不同，本行开办以下国内保理业务：（ACD）

A.有追索综合保理 B．无追索综合保理 C.商业发票贴现 D.全保理 62、我行节能减排贷款的适用对象包括：（ABCD）

A.自身进行节能改造的企事业单位 B．专业节能服务公司 C.节能减排设备生产企业 D.拥有专业牌照的租赁企业

63、应用市场细分理论首先要解决的问题是如何确定市场细分变量，即决定使用合种变量对市场进行细分。以客户使用银行的产品作为变量进行细分，可分为（ABC）

A.存款类客户 B．贷款类客户 C.中间业务类客户 D.金融机构类客户

64、综合授信指本行综合评价法人客户的经营管理及风险情况，对每个法人客户分别确定综合信用额度。按照管理方式的不同，综合授信可分为（AC）

A.内部授信 B．基本授信 C.外部授信 D.特别授信

65、贷款是商业银行或其他信用机构，以一定的利率和约期归还为条件，将货币资金转让给其他资金需求者的信用活动，按贷款的自主程度可分为（ABC）

A、自营贷款 B．委托贷款 C.特定贷款 D.专项贷款 66、按国际通行的风险分类方法，以下哪几项属于不良贷款（BCD）A、关注 B．资级 C.可疑 D.损失 67、我行可提供的保函有（）。（ABCD）A．借款保函 B．投标保函 C．履约保函 D．预付款保函

68、在本行的碳金融产品中，碳买家产品包指本行为CDM项目的国外碳买家提供的系列金融服务。以下哪些属于碳买家产品包服务内容：（ABC）

A．购碳代理 B．账户监管 C．短期融资 D．碳保理 69、在CDM项目中，哪些属于新能源与可再生能源（ABD）

A．水利发电 B．风力发电 C．工业废气发电 D．天然气发电 70、出口押汇按结算方式可分为(ABC)A．信用证项下 B．出口托收项下C．汇入汇款项下 D．担保项下 71、汇款的主要方式有（ABC）

A．电汇 B．信汇 C．票汇 D．光票托收 72、信用证的特点主要有（ABCD）。A．信用证是一种纸质的文件。B．开证银行负有 编写分行：龙岩分行

编写人员：钟惠文、陈煌超

审核人员：钟惠文

74、国际保理业务涉及的相关各方为（ABCD）

A．出口商（卖方）B．进口商（债务人）C.．出口保理商 D．进口保理商 75、流动比率指标应包括（BCD）。

A．存货周转率 B．速动比率 C．流动比率 D．现金比率

76、动产（仓单）质押业务中，仓单必须由本行认可的仓储企业出具，应记载但不限于以下哪些事项（ABCD）

A．仓储物的损耗标准 B．储存场所 C．储存期间 D．仓储费 77、我国商业汇票的出票行为受到的限制主要有（ABD）A．必须以真实委托付款关系为基础 B．出票人必须是在银行开立账户的法人 C．出票人必须在银行有一定量存款 D．必须按规定格式记载

78、《公司法》规定公司股东享有的权利(ABC)A、．资产收益 B．参与重大决策 C．选择管理者 D．拥有公司财产权 79、下列权利中，可以设立质押的有（ABCD）

A．依法可以转让的商标专用权 B．依法可以转让的股票 C．企业债券 D．高速公路不动产收益权

80、存款人开立什么账户实行核准制度，经中国人民银行核准后有开户行核发开户许可证（BD）A．储蓄存款账户 B．基本存款账户 C．一般存款账户 D．临时存款账户 81、按《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，短期内资金通过金融机构流转具有下列什么特点，有可能属于可疑支付交易。（BC）

A．集中转入，集中转出 B．集中转入,分散转出 C．分散转入，集中转出 D．分散转入，分散转出 82、下列选项中符合《商业银行法》的规定有（ABD）A．商业银行发放贷款应以担保为主

B．商业银行发放贷款应遵循资产负债比例管理的规定 C．商业银行对关系人不能发放贷款 D．商业银行可以发放短期，中期和长期贷款 83、下列行为中违法《外汇管理条例》有（BCD）A．个人自行持有外汇

B．境内机构以外币在境内计价结算 C．转让外汇账户 D．擅自对外提供担保

84、金融机构为自然人客户办理（AC）现金存取业务，需核对客户的有效身份证件 A．人民币单笔5万元以上 B．人民币单笔1万元以上 C．等值外币1万美元以上 D．等值外币1000美元以上

编写分行：龙岩分行

编写人员：钟惠文、陈煌超

审核人员：钟惠文

85、公司股东依法享有的(ABC)权利。

A．资产收益 B．参与重大决策 C．选择管理者 D．拥有公司财产权

86、甲以其自有房屋作抵押向乙借款，在抵押期间，甲未通知乙，便将该房屋转让给丙，并办理了过户登记手续。对此，下列说法中，正确的有（AD）

A．乙仍可以就该房屋行使抵押权 B．乙不得就该房屋行使抵押权 C．丙不能取得该房屋所有权 D．丙可以取得该房屋所有权 87、本行客户洗钱风险等级分类应遵循的原则（ABCD）

A．客观性原则 B．谨慎性原则 C．持续性原则 D．保密性原则 88、客户经理公关的基本原则（ABCD）

A．尊重原则 B．宽容原则 C．自律原则 D．适度原则

89、市场细分，总体上说，银行服务市场不外乎个人客户市场和公司客户市场两个在类。其中，公司客户市场细分，一般按以下几种标准划分（ABC）A．按客户行业划分、按业务关系划分 B．按公司规模划分、按企业性质划分 C．按企业等级划分、按发展阶段划分 D．按地理因素划分、按行为因素划分

90、下列符合担保法规定并经本行认可的财产，可以作为本行信用业务抵押担保的抵押物（ABC）A．抵押人所有的房屋其他地上定着物

B．抵押人所有的、易变现的机器设备、交通工具 C．抵押人依法有机处分的国有机器设备和交通运输工具 D．土地所有权

91、信用业务的抵押率应当符合银行有关监管法律、法规和本行规章制度的规定其中（B、C、D）A．个人住房抵押率不得超过60% B．建筑物、土地使用权抵押率最高不得超过70% C．商用车抵押率最高不超过50% D．机器设备、运输工具、二手车抵押率最高不得超过40% 92、建立在商业信用基础上的结算方式是（B C）

A．信用证 B．汇款 C．托收 D．贴现

93、我行作为牵头行组织分销的间接银团贷款，应符合以下哪些条件（ABC）A．主债权和担保债权可依法转让 B．借款合同和担保合同无禁止转让条款

C．借款合同（担保合同）无借款人（担保人）只对本行承担还款（担保）责任或禁止债权转让等条款

D．分类为正常类

94、借新还旧贷款的办理条件，必须以有效降低我行信贷资产风险为前提，同时满足以下哪几个条件：（ABCD）

编写分行：龙岩分行

编写人员：钟惠文、陈煌超

审核人员：钟惠文

A．借款人生产经营活动正常，能按时支付利息 B．重新办理贷款手续 C．贷款担保有效 D．属于周转性贷款 95、房地产开发贷款项目操作管理应遵循以下哪些原则（ABCD）A．组织措施到位 B．人员配备到位 C．岗位职责和权利义务明晰到位 D．项目全程管理监控到位 96、中长期偿债能力的主要分析指标有：（BCD）

A．流动比 B．资产负债率 C．负债与所有者权益比率 D．负债与有形净资产比率 97、财务比率按照其反映的侧重点不同，可分为哪几类：（ABCD）A．杠杆比率 B．流动比率 C．效率比率 D．盈利比率。98、申请办理我行经营性物业贷款，原则上应符合下列条件（ABCD）： A．涉及的物业应已完成竣工验收，产权清晰并投入商业运营；

B．如物业为商场、写字楼和商铺，出租率在60%左右；如为宾馆酒店，投入商业运营时间应在一年以上，且入住率在50%左右；

C．物业运营收入、支出款项必须在我行账户内封闭式监管，有关经营性物业的资金结算业务通过本行办理；

D．贷款期内的物业运营收入必须能够足额覆盖贷款本息。

99、我行与信贷客户签订《短期借款合同》时，经协商采用浮动利率，主要几种浮动方式（ABC）A．按月调整、一月一定； B．按季调整、一季一定； C．按半年调整、每半年一定； D．基准加上浮方式 100、关于贷款风险的预警信号主要包括哪些方面（ABCD）A．财务状况的预警信号 B．经营者的预警信号 C．管理状况的预警信号 D．借贷双方关系的预警信号

第五篇：金融市场部客户经理述职报告

金融市场部客户经理述职报告

金融市场部客户经理>述职报告

武仔

2015年是我行金融市场部业务快速发展的一年，成立了北京代表处、也根据业务特性下设了四个二级部门。作为金融市场部一名客户经理，在2015年通过金融市场部这个大的平台不断学习业务，办理业务，提高业务能力。以下是我2015述职总结报告。

一、关键绩效指标完成情况

15年本人工作内容比较分散，在投行部、票据部、资产管理部、风控中台都做了一些业务。主要的业务指标完成情况是：在投行部配置了一些高收益的上市公司质押式回购、定增项目共计13.33亿。票据直贴业务6845万元、资产管理业务10亿。

二、日常主要工作的完成情况

1、投行业务：2015年上半年主要在投行部，主要与民生信托、渤海信托、安信>证券这些交易对手操作了有6笔业务，金额共计13.33亿元，业务形式主要为股票质押式回购、上市公司定增。有些业务形式也是我们刚接触，在不断摸索中开展，积累经验；

2、票据业务：2015年做的票据业务主要还是一些直贴业务，共计6845万元，转贴现业务主要辅助做一些基础工作。另外，对未开展票据的分行客户经理进行了票据业务>培训讲课；

3、资产管理业务：15年末调到上海，进入资产管理部工作，与中航信托操作了一笔10亿集合资金信托计划。资产管理业务对灵活性、创新性要求较高，本人也希望在2016年的工作中付出更多的努力去做好这项工作；

4、中台业务：2015年3月份由于外派风控官的离任，在空档期内本人兼任了2个月的中台，也是按照要求完成了中台平时各项业务，组织投审会、印章的管理以及业务审批、人民银行票据数据的提供等；

5、同业授信业务：由于投行业务涉及到交易对手的授信准入。申请了3户客户的授信工作，主要有：中原信托、华鑫信托、江信基金；

6、合规专员兼职：15年完成了法律合规部要求合规专员的相关职责：包括自查相关业务、部门>规章制度的整理上传、季度合规报告的撰写。

三、员工培训和成长

培训情况：

1、授信业务培训学习：15年行内进行了授信业务案例学习，均有参加，通过行内领导这一系列的案例学习，学习到了很多前辈的经验、很多平时未意识到的风险点，更加坚定了金融业务风险永远是第一位；

2、部门培训学习：2015年11月份部门组织集中培训，主要课题有有>企业文化、投行案例的分享、宏观经济分析、可转债可交换债的学习、分级基金、融资租赁、券商固定收益凭证、债券交易基础知识等。通过这次培训学习了二级部门之间的业务经验，以及更加全面认识了各个部门的业务情况。

成长：

1、视野更加开拓以及自身的不足：在2015年也来到上海，通过与同业的交流，拓展自己的视野，去服务自己工作。同时也认识到自己的很多不足之处，需要提高的地方太多，在16中不断的去完善提高。

2、风险意识进一步提高： 在过去一年的工作当中，市场同业业务的风险也有所暴露。资本市场在牛熊切换中，也切身体会整个过程中的市场业务偏好，以及风险成本。这也给了本人更深刻的风险感受。

3、提高对细节问题的注意力：在15工作当中认识到了很多细节性的问题在风险暴露的时候可能是很重要的。学习了、积累了一些经验。