“加强合规文化建设健全农行风险防控体系.

第一篇：“加强合规文化建设健全农行风险防控体系.

尊敬的各位领导、各位同事: 大家好!我是来自科技园分理处的舒润晶,今天我演讲的题目是“加强合规文化建设健全农行风险防控体系”。自1171年世界上最早的银行——意大利的威尼斯银行成立以来,银行业不断发展壮大,已经成为经济社会发展不可或缺的重要角色。但是,银行在创造巨额利润的同时,也面临巨大的经营风险,稍有不慎就有可能造成无可挽回的损失。1995年,英国老牌商业银行巴林银行的一名员工在未经授权的情况下违规进行期货交易,造成巨额损失,最终导致巴林银行倒闭。通过对近几年以来发生的各类银行案件进行分析,可以发现80%以上的案件都是由违规操作导致的。中国银监会主席刘明康认为,酿成银行业大案的因素虽然有很多,但最核心的因素是“有章不循、违规操作”,如果在相关环节上很好地执行了已有的制度规定,这些案件是完全可以避免的。所以,大力加强合规文化建设,牢固树立合规操作意识,不仅是健全我行风险防控体系的首要前提,也是农行持续快速发展的根本保障。

所谓合规文化,就是凡事合乎规则和制度。现在在我们某些银行中存在这样一些现象,为完成短期的任务和经营目标,特别重视业务拓展和市场营销,有时甚至不惜冒违规操作的风险;有些单位有章不循,忽视内部规章制度和操作流程的现象比较突出。这些现象的存在,给银行经营带来不小的隐患,也极有可能转化为巨额的资金损失。2002年,珠海某公司总经理周洪元勾结贵州省两位公司法人代表伍某、林某,签订虚假产品购销合同,开出商业承兑汇票,并先后贿赂农业银行贵州荔波县支行行长陆世勤、农业银行贵州省分行营业部瑞金支行行长石世芳,由陆、石二人先后越权为该商业承兑汇票贴现出具不可撤销担保函,工行经纬支行副行长李晓燕及其工作人员陈松鹤、魏璐璐等人收受周洪元贿赂,为该商业承兑汇票伪造增值税发票复印件并办理贴现。犯罪分子以上述手法骗取工行经纬支行资金共计1.28亿元,用于收购企业、挥霍和行贿。经公安部门的全力追缴,尚有约600万元未能追回。虽然相关责任人员都受到了应有的惩处,但是损失已经造成,而且这些曾经的优秀员工一夜之间变成了阶下囚,对他们本人以及他们的亲人来讲都是非常令人心痛的。如果没

有以合规文化为先导,稳健经营就没有了立足点!也更没有内控管理可言。所以,建立合规文化,是我们规范操作行为的必然选择,是提升管理水平的必由之路。

加强合规文化建设,提高思想认识是前提。要从根本上消除“认为制度规定无所谓、束缚手脚”等错误观念,法律和上级文件规定严格禁止的事项,就要严格遵守,不能以“改革”的幌子踏“雷区”。同时要教育全体员工进一步增强法治意识、制度意识,从正确的导向和良好的习惯抓起,培养合规文化意识,使合规操作成为每一名银行员工的基本认识和第一反应。加强合规文化建设,必要的培训是保障。要加大业务培训力度,提高风险识别能力,有效防范外部诈骗。同时也要定期开展内部规章制度的学习和研讨,采取多种形式,使广大员工都能充分理解和掌握相关操作程序和制度规定。要把创优服务与合规经营的关系理顺,不仅把优质服务贯穿于我行的整个业务活动当中,也要把合规文化建设贯彻于我行每个员工的职业生涯之中,把合规文化理念扎根于整个农行的管理与决策之中。

加强合规文化建设,严格的监管是动力。要健全合规操作的监督检查机制,逐日排查,逐月分析,随时排除和堵塞各种隐患和漏洞,防患于未然,练就驾驭各种风险的本领。要加大问责力度,提高违规成本,使合规者得益,违规者受损,以达到令行禁止的目的,确保合规文化建设落到实处。

相信在经济全球化、办公自动化、业务信息化、各行各业竞争激烈的今天,只要我们不断学习,努力充实提高自己,不断适应银行合规文化的要求,肩负起自己的责任,积极进取,奋发向上,一定能够创造农行更加辉煌灿烂的明天!我的演讲到此结束,谢谢大家。

第二篇：合规操作和风险防控演讲稿

“利”字当头一步路，“规”字在心万里行

尊敬的各位评委、同事们：

大家好，我是来自西桥支行的一名普通的柜员×××，今天，在各位领导的支持下，以及风险管理部和团委同事们辛苦的组织下，有了本次演讲比赛，让我有幸能够来站到这里与各位一起分享我在建行工作这几年关于合规操作和风险防控的故事。那么，我今天演讲的题目是：“利”字当头一步路，“规”字在心万里行。

中国建设银行行长张建国曾在接受记者采访时说：“建行的风控工作必须从‘非常措施’向常态化管理转型，从事后处置向更注重事前防范的全流程管理转型，要守住合规底线”。作为一名建行人，从我进入建行工作的第一天起就深知我们建行经过几十年的发展，如今已经将业务发展到世界各地，并且稳固占据着世界前五十优秀企业的地位，不难发现这种种的成就取得的一个重要原因是我们每一位建行人“诚信亲和，严谨规范，求真务实，拼搏进取”的工作作风，而“严谨规范”是银行人工作的底线，也是我们所必须坚守的基本准则。

明朝有名的法制改革家张居正说过：“天下之事，不难于立法，而难于法之必行；不难于听言，而难于言之必效。”“合规”说出来容易，写出来也容易，难就难在将它作为自己的行为方式并持之以恒。还记得，我在进入建行工作后不久开始接触对公业务时，一位经常过来办理业务的客户拿着一张五十万的支票办理转账结算业务，我拿到首先对支票及进账单的填写要素进行的基本的核对，在刚核对完，准备拿出印鉴卡验印的时候，客户有点不耐烦的说“咱们都这么熟悉的人了，你看，我今天也着急，肯定没有问题，你快给我办吧，我还要去税务局办事，人家那边快下班了”，客户从神情到动作都显得十分的急促，这让我也不由得着急起来，但是理智还是告诉我，作为一名金融工作者要忠于职守、要遵守制度、要为客户负责，于是我在一边快速的进行验印的时候，一边告诉客户“我们要保证每一笔确保支票的真实性，这是为您的资金安全考虑”，没想到客户听见这话，非但没有理解我的好意，竟生起气来，说我怀疑他造假，并大声吵嚷说我不会说话，态度不好，并要投诉我业务不熟，耽误客户时间。顿时我感到十分委屈，眼泪几乎要流出来，但我还是硬着头皮验印，结果竟发现印鉴不符，客户也拿起自己的支票仔细核对，发现确实不对，他竟意外和气的说：“小丁，是在不好意思，你看我也是着急，刚刚态度不好，多亏工作认真，发现这个问题，不然给我们造成多大损失啊”，虽然事情就是这么戏剧化，但是正是我严谨规范的操作才为客户挽救了损失，赢得了客户的理解。

客户是上帝，我们作为客户的服务者，确实要始终以客户的满意为满意，但是合规操作才是对客户最大的负责，在实际工作中，以同样的合规理念，我们支行的客户经理在办理每一笔贷款，每一张信用卡的时候都事无巨细的将每一份资料仔细核对，确保资料的真实性；我们的大堂经理在客户的每一笔汇款是都一再叮咛客户填写账户信息要完整可靠，提示防范上当受骗；我们的柜员无论业务的繁琐，都快速仔细做到规范操作。合规是一种氛围，需要每个人用心去感受；合规是一种立场，需要每个人去坚守；合规是一种潮流，需要我们每个人随潮而动。白云从不向天空承诺去留，却朝夕相伴，风景从不向眼睛说出永恒，却始终美丽。星星从不向黑夜承诺光明，却依旧闪烁。我相信，合规精神定能像绵绵春雨，润物细无声。在每位员工的心中生根发芽。

《亮剑》中李云龙曾说：狭路相逢勇者胜，要敢于和敌人亮剑。亮剑是一种精神，是一种思想境界，是面对困难一种敢于碰硬的魄力。在建行发展到今天，我们身边总是有这样的精神去影响和鼓舞着我们每个建行人的灵魂，但同样身边也有很多失范的行为，所以我们需要敢于亮剑的这种精神，这种魄力，当我们有正确的合规理念做向导，有科学的合规制度做后盾，就会让一切违规亮于我们合规之剑下。

利字当头一步路，规字在心万里行。我们每一位建行人都要知道违规下的“利”终会成为你前行的绊脚石，而合规之剑将助你一路坦荡。我也相信，在今后的工作中，我们都能举起自己的合规之剑，对一切违规说“不”。

谢谢大家，这是我今天的演讲。

第三篇：合规与风险防控学习

合规经营与风险防控心得体会

银行，一个每天与现金，存款贵金属打交道的高危行业，且银行案件无小事，因此，如何防范风险案件则成为了保障企业健康发展的重要基石。

哲学上讲事物的发展是由内外因共同作用的，内因与外因即事物发展变化的内部原因和外部原因。内因指事物内部诸要素之间的对立统一，也就是内部矛盾。某事物与其他事物的对立统一，则是外部矛盾，即外因。辩证唯物主义认为，内因和外因在事物的发展中是同时存在、缺一不可的，但二者的地位和作用不同。内因是事物存在的基础，是一事物区别于他事物的内在本质，是事物运动的源泉和动力，它规定着事物运动和发展的基本趋势。外因是事物存在和发展的外部条件，它通过内因而作用于事物的存在和发展，加速或延缓事物的发展进程，但不能改变事物的根本性质和发展的基本方向。所以，内因是第一位的原因，外因是第二位的原因。唯物辩证法要求人们在具体分析矛盾和解决矛盾时，既要看到内因的重要作用，同时也不可忽视外因的作用。在坚持“内因论”的前提下，不忽视外因的作用。形而上学则与之相反，主张“外因论”。认为事物的运动和发展完全是由外力推动的。

大家知道，内控是银行对内部的风险防范控制。当一个员工出现问题时，我们要给予提醒、给予警告、给予处罚，目的在于警示、在于教育。现在，各项制度要求异常严格，处罚力度越来越大，要求我们：“违规必纠、违规即究、违规严究”。如果我们要想保护好员工，就应该严格落实合规要求。

有时候，一些因为不合规会导致严重的后果。也许就是一个申请表上的电话号码，也许是一张冲正审批表，也许是一个客户签字„„

这些看似不寻常的小事，极有可能带来严重后果。因此，在工作中，我们必须将合规文化作为一种自觉的理念，入脑入心，合规经营，实现自我价值。

当前，银行机构的健康发展离不开合规经营，更是与防控金融风险相伴。应当在 “防范风险”工作中做好“三个一”。通过强化教育培训、规范管理等系列活动的深入开展，“合规人人有责、合规创造价值”的观念已深入人心，防范风险的能力得到增强，为业务持续健康地发展创造了良好的内部环境。同志们，朋友们，健康发展是兴旺之本，从严治行是生存之道，转变观念是行动之源，合规文化是发展之基。

害人之心不可有，防人之心不可无。在做好内部风险防控的同时，银行也需要积极做好外部风险防控。而银行目前主要面临的外部风险有盗窃，抢劫，武装抢劫，挤兑，寻衅滋事与群体性突发事件。

目前，我行严格实行早晚接送款制度，重空现金非营业时间上缴金库，但是依然需要对盗窃进行防范。因此这就要求我们每日营业终了后，重要文件锁入保险柜，对网点进行布防同时人员撤出后必须锁好门窗。

当下，我过社会治安环境良好，金融市场稳定，针对银行发生的挤兑，寻衅滋事与群体性突发事件概率较低。但为防微杜渐，银行网点也应制定相应的应急预案，一旦发生此类事件，应立即与上级部门沟通，并做好安抚工作，等待上级命令。

最后，着重强调对于抢劫与武装抢劫的防控。之所以分为抢劫与武装抢劫，主要是因为二者发生时在局面的失控程度和危害的存在巨大差异。抢劫主要目的在于抢钱，对受害者人身安全的威胁值低，一般为劫匪抢钱后立即逃离现场。武装抢劫主要是劫匪单人或群体持械

抢劫，案件发生具有较强的计划性和针对性，同时会连带发生劫持人质、对平民的造成人身伤害等连带事件。武装抢劫一般发生于早晚接送款，大额存取现客户被盯梢的情况，偶尔也会随机发生于营业时间。

因此，银行首先应完善接送款制度，确保早晚接送款环节缜密无漏洞，同时在接送款前应观察周围环境有无异样。其次，加强对营业网点驻守的保安进行强化训练，以保证案件发生之后能够及时应变。最后，一旦出现武装抢劫，银行方面应首先保持冷静，实施相应应急预案及时与上级和辖区内公安部门取得联系，努力保证客户区内客户、人质安全的前提下，尽最大可能拖延时间，为公安部门争取有利态势，确保群众生命财产安全。

综上所述，防范银行风险，既要内部抓得牢，又要外部放的好。以合规经营为中心，坚持内部风险管控，坚持外部风险预防。走一条内控抓得牢，外部风险小；案件不出现，经济效益好的新型发展道路。

钱睿

白米支行

第四篇：农行合规文化建设心得

农行企业文化建设心得

银行事业的成长离不开合规经营，更离不开风险防范。而推进“合规文化建设”，必将为农行经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证，也使得风险防控长效机制的建立和实现“长治久安”的工作局面成为了可能。

近年来，农行在发展业务的同时，全力推进以员工为主体和核心、面向业务、面向管理、面向操作的“合规文化”建设，通过强化教育培训、组织风险点的成因分析，搭建防控体系、优化流程、规范管理，保证业务发展质量等系列活动的深入开展，“合规人人有责、合规创造价值”的观念已深入人心；“依法决策、合规经营与管理，按章办事、合规操作” 在全行上下蔚然成风；有章不循、违规操作、屡查屡犯的顽症得到整治；基础管理工作存在的隐患得到及时消除；防范风险的能力得到增强，为业务持续健康地发展创造了良好的内部环境。

员工需要制度的约束固然重要，但仅此是远远不够的，因为再好的制度最终要靠全体员工去执行。只有真正以广大员工为本，坚持不懈地构筑合规文化，制度才能合规彻底地执行。基于这种理念，XX支行召开了各种形式的员工座谈会、广泛开展“争先创优”活动，树立员工身边看得见的模范,并出台了“合规培训计划”，分别对信贷、会计、国际业务、电子银行等几大系列出台了详细的培训计划并注重领导干部和一般员工两个层面，实

行全员培训。目前已举办了三期培训，分别为：信贷规范化管理知识培训、会计人员业务知识培训、外汇业务合规和营销知识讲座，培训范围广，参加人数达300多人次。为了能使培训达到最佳效果，该行业务部门一改以往你说我听，照本宣科，课后考试的传统模式，通过案例分析、现场指导、角色扮演、互动交流等“多元化”培训方式，把理论和实践很好地整合在一起，激发了员工学习的主动性，通过思考、讨论和反馈加深理解，使培训达到了预期的效果。为了巩固基础管理月活动中开展的各项合规培训效果，该行还将在5月中旬举办一场知识竞赛，各部门根据支行业务存在的薄弱环节精心设计了考试题库，内容涉及到信贷、会计、中间业务、国际业务等全面性的知识，并已在支行网站上发给员工学习。

今年以来，该行通过对内外部检查中发现的问题进行分析，并从合规管理入手，继续推进制度建设，重点在营业网点、前台部门、后台监督等三个环节强化内部控制力度。归纳出了会计、信贷、电子银行、国际业务、中间业务等5个专业近百个风险点，这些风险点主要集中在会计业务重点环节控制制度执行不到位、限制性条款落实、账务核对，开户资料不全、政策执行上存在一定出入等方面。针对普遍存在的薄弱环节支行制定了培训方案，通过合规培训，为员工分析基础管理中存在的问题，剖析问题产生的原因，明确整改措施，切实做到了“提示在前，预警在先”，使每一位员工对内控管理中存在的问题和形成风险点的原因有

了更深刻的了解，执行制度的观念有了明显增强，使之明白了自己在工作中“应该做什么，怎么做、做到什么程度”，对违反制度的事“不敢为、不能为、不想为”。该行还把这些风险点作为各个岗位后续跟踪检查、培训考试的重点，制定了各部门的检查实施方案、考评方案、学习方案。在2005县级支行内部控制综合评价后续跟踪检查中，XX支行是受罚款金额最少的单位。

可以引用“子规夜半犹啼血，不信东风唤不回”的诗句来形容XX支行夯实基础管理，构筑安全防线，推行合规文化的决心和信心再恰当不够了。过去，基层网点对制度要么被动执行，要么打折扣，有的还“遇到红灯绕着走”。开展基础管理活动以来，这种沉闷、散漫的状况已经成为了历史。随着市场、效益观念的强化，合规经营意识的提高，使员工从过去的被动执行转向主动学习和自觉执行制度，并根据市场竞争需要和产品创新需要，该行及时制定更为行之有效的考评制度。从开展基础管理工作前后的两种结果来看，带来的不仅仅是业务操作的规范化和资产质量的提高，它已经从深层次上改变了员工的行为习惯、思维方式和价值理念。

对于基层网点来说，接受各种业务检查是不可避免的事。面对检查，过去有的网点负责人虽然嘴上说欢迎、配合，实际上心里是无奈和消极应付，甚至还有抵触情绪。而现在检查，大部分态度是积极配合，对检查的结果基本都能正确对待，认真整改。这种变化，一方面是因为网点依法合规经营，违规行为基本杜绝，经得起检查；另一方面，在支行对违规操作的严厉处罚下，基层网点深刻认识到，检查不是挑刺找茬，检查是一种更高层次的爱护，是对网点、对员工负责，早发现早纠正就会避免发生大问题。

上述种种变化虽然刚刚开始，但归根到底是合规文化理念在员工思维和行为方式上的表现。从合规文化的层面来说，合规只是给大家提供了一个共同的规则，只有在执行中形成共同的习惯并上升为稳定的价值理念和行为取向，影响才能更加深远。从发生在基层网点和员工身上这些变化，我们可以感受到合规文化的悄然形成，感受到合规文化正以春风化雨般的渗透力作用于XX支行经营管理的全程。

第五篇：以合规文化建设为载体 全面提高风险防控能力（范文）

以合规文化建设为载体 全面提高风险防控能力

各位领导、同仁们：

大家好，现将我行合规文化建设工作向大家作出简要汇报：

元宝山农村合作银行自2007年成立以来，合行领导班子高度重视合规文化建设工作，提出 “合规经营、和谐发展”的经营理念，以业务经营为中心，案件防控为重点，制定和完善各项内控管理制度，不断规范业务操作规程，全面深入地开展合规文化建设，促进了各项业务的合规、稳健运行。

一、制定合规文化建设长期规划，强化合规文化建设的组织保障机制

为全面推进我行合规文化建设工作，2010年初根据赤峰银监局统一安排部署，结合我行实际制定了《赤峰元宝山农村合作银行合规文化建设2010—2011年工作计划实施方案》。一是提出了合规文化建设指导思想是：“按照建立现代农村金融制度的要求，坚持以人为本、教育为先的原则，培养全行从业人员具备良好的职业操守、规范的业务操作行为，提高员工风险意识、责任意识和合规意识，提升内控和风险管理水平，形成以合规理念为主体的良好的企业文化”。二是明确合规文化建设工作目标和任务：从2010年开始，用二年的时间，开展合规文化建设工作。经过二年努力，使广大员工人人熟知业务规章、掌握操作流程、明晰岗位职责，依法合规经营意识普遍增强，内控制度执行得到保障，风险管理水平、防范案件能力得到明显提高，使元宝山农村合作银行在合规经营的基础上健康发展。通过学习、培训、教育、检查、整改，提高员工合规文化意识和制度执行力，改正业务操作中存在的问题，严格执行内控制度，形成良好的企业合规文化氛围，力求从根本上解决案件风险隐患，提高企业文化建设水平。三是强化组织保障。成立了以董事长为组长，监事长和行长、副行长为副组长，各部门经理为成员的赤峰元宝山农村合作银行合规文化建设领导小组。合规文化建设领导小组负责制订“合规文化建设二年规划实施方案”；制订学习计划；组织本机构员工的考试、考核测试；对员工进行违规计分考核；对合规文化建设情况进行自我评价；上报检查发现的问题；上报交流信息等。

二、开展合规文化建设“大学习、大培训”活动，提高员工合规意识和内控制度执行能力。

为扎实推进合规文化建设工作，我行统一制定了详细的学习计划，主要学习金融法律、法规、各项制度、各项业务操作流程，印制了元宝山农村合作银行《强化制度执行 实现合规经营》知识竞赛读本，并于4月20日至21日举办全行“强化制度执行，实现合规经营”员工知识竞赛活动，通过竞赛选出优秀选手，在7月初全市农村信用社组织的强化经营知识竞赛，喜获第二名的好成绩。同时为使合规意识深入人心，我行积极开展员工警示教育，制定员工警示教育活动安排意见，刻制下发了《银行业反腐倡廉警示教育》光盘，组织员工进行了观看学习，用一个个生动的反面教材，教育员工“合规”的重要性。观看结束后，在员工中反响强烈，全行员工都结合自身岗位，向总行书写了心得体会，表示今后在工作中一定以这些反面事例警醒自己，遵规守纪，严于律己，时刻自省、自律，做到警钟常鸣。

三、积极开展合规大检查，加大内控制度执行力，规范业务合规操作。

一是发挥内部稽核部门的纠偏查弊功能，持续开展合规性检查。采取序时稽核检查、专项稽核检查与“飞行式”稽核检查相结合的方法，对全行的业务领域进行全面自查，到七月末，先后开展了存款滚动式检查、贷款专项检查、不良贷款专项检查、内控制度执行情况检查等专项检查。并采用“飞行式”突击检查方法，对全辖的现金、重要空白凭证及新发放贷款进行了突击检查，前7个月，稽核监察部先后下发检查方案21个，下发稽核通知书28个，撰写各类工作报告27个，组织各项稽核检查19次，检查支行 152 次，检查面达100％。在各项稽核检查中，签发稽核签证单133份，下发整改意见书105份。二是严格执行《赤峰元宝山农村合作银行稽核处罚暂行规定》，对违规违纪的员工进行经济处罚。通过稽核检查，有效震慑了大错不犯、小错不断人员的松散行为，促进合规意识的提高，消除了各类案件苗头和隐患，进一步规范了业务经营，促进业务走向规范化、程序化，为合规文化建设的顺利推进起到了积极的作用。

四、积极梳理完善内控制度，有效提高内控制度执行力 我行自年初在对现行内控制度有效评价的基础上，责成有关部室，对我行的内控制度进行了认真梳理完善，并结合业务发展的实际状况，对不符合业务发展要求的规章制度操作规程给予废止，对存在漏洞缺陷的规章制度操作规程进行补充完善。截止7月末梳理完善内控制度10项，修改后的制度更符合实际业务的发展需要。同时为了规范员工的工作行为，我行推行“员工违规积分制度”，通过构建违规积分管理体系，细化积分管理流程，强化岗位监督与制约，遏制违规、违纪行为，自《员工违规、违约积分管理办法》实施以来，截至七月末，全行违规违规行为及违规金额较去年同期分别下降了26％和43％。通过对员工违规、违纪行的实行积分管理，员工自身合规建设明显增强，合规意识明显提高，为有效构建农合行的案件防控防线，促进全行合规文化建设，打造持续、健康发展的现代化农村合作银行发挥了重要的作用。

五、开展专项推进，丰富合规文化内涵，促进合规文化建设再上新台阶

（一）认真开展从业人员合规教育，强化员工动态监督管理。

开展从业人员合规教育是进一步完善农合行的合规风险管理机制，提升农合行员工的合规意识，促进农合行持续健康发展的一项措施。按照科学发展观的要求，我行非常注重从业人员职业操守教育与管理，以合规文化建设为载体，深入开展从业人员职业操守、职业道德教育活动，制定了《员工行为规范动态监测管理实施办法》，主要采取“网络化、作业式”管理模式，通过监测人对被监测人八小时内外行为进行时时监控，达到规范员工工作行为和日常行为的一种制约机制。

（二）积极开展“内控和案件制度执行年”活动，夯实合规文化建设成果。

为进一步夯实合规文化建设成果，完善内控管理制度，提升我行风险防控能力，按照银监局及自治区联社的要求，我行全面推进“内控和案防制度执行年”活动，在合规文化建设工作基础上，对“内控和案防制度执行年”活动各项工作进行了细化，制定了《赤峰元宝山农村合作银行内控和案防制度执行年活动方案》，明确内控和案防制度执行年活动任务和目标，确保此项工作开展扎实、有效。

六、加大合规文化建设信息交流，推进合规文化建设进程 为了促进合规文化建设顺利开展，加强各部门间的沟通，做到合规文化建设资源共享，我行创刊了《赤峰元宝山农村合作银行合规文化建设简报》，每月出版一期，把合规文化建设取得的成绩给予肯定，好的经验进行学习和推广，使全行合规文化建设工作稳步发展。

七、合规文化建设下一步工作方向

一是继续加大合规检查力度，规范员工职业行为，提高我行风险防控水平。剖析几年来合作金融机构发生的案件表明，案件的发生与合规检查力度不够有直接因果关系，对此我行将继续从合规检查入手，有效开展全行各项业务领域自查、互查、抽查、重点检查、突击检查，通过查错纠偏，查遗补露，规范业务操作，杜绝各类案件的发生，把合规文化建设工作有声有色的开展下去。

二是继续开展内控制度的梳理和合规评价工作。我行前7个月已对不符合业务发展需要的部分制度进行了梳理完善，并制定了一些新的规章制度。随着新业务的开展，我行将对新开办的业务品种，按照制度先行的原则，有针对性的完善制定各项制度及业务操作流程，规范业务行为，保证业务操作合法、合规，杜绝因制度缺失而导致业务风险的发生。

三是归纳整理各项规章制度及业务操作流程，编篡员工合规操作手册，保障制度与操作统一。

依据合规文化建设的总体目标，我行将对梳理完善的规章制度及业务操作流程进行搜归纳整理，编篡成册，统一印制《赤峰元宝山农村合作银行合规手册》，下发给每名员工，作为员工岗位培训、岗位操作的纲领性教材，规范全行业务经营及合规操作行为。

四是进行一步完善员工动态监测管理办法，充分发挥员工互相监督的重要作用。

我行针对员工动态监测管理办法的试行情况，对该办法继续进行补充和完善，确保员工动态监测管理办法以经济联保责任制为依托，通过实行员工动态监测管理，从规范员工八小时内外行为入手，互相监督，时时监测，有效及时制止和抑制员工违规、违纪行为，从而避免违规、违纪行为的持续性的目的。

合规文化建设任重而道远，只有起点，没有终点，我行将继续按照各级主管部门的要求，以防控风险为重点，全面推行合规文化建设工作，加大自身风险排查，完善各项制度，改进工作措施，加强员工管理，建立案件防控的有效机制，降低和杜绝风险隐患，不断促进农合行持续、健康、快速发展。

二〇一〇年八月十二日