申请设立小额贷款公司的申报材料与具体内容

第一篇：申请设立小额贷款公司的申报材料与具体内容

申请设立小额贷款公司的申报材料与具体内容、可行性研究报告、公司章程、筹建方案等及批准成立后的具体实务操作、成立后与正式挂牌前的的标准规章制度(2008-11-06 13:40:05)

由资深政府金融办、工商局、财政局、银监会等专家联合编写的设立小额贷款公司的全套操作流程的目录，可以根据你本地的情况去制作方案，是至今为止国内申报筹建小额贷款公司最完善的一套资料。

可为您提供筹建小额贷款公司政府文件、申请、可行性研究报告、筹建方案、法律法规、各项管理制度、操作流程、合同、表格等全套正规的文件资料，是筹建小额贷款公司必须的基础资料，全套资料约200页，资料全部为电子版，可在电脑上直接修改和打印。全国已有很多地区，多家公司用此资料申报并获批。

（另提供设立担保公司、典当行的全套方案、各项制度、可行性报告等资料）如有需要者请咨询：*** 申请成立（）小额贷款有限责任公司材料

（参照样本）

小额贷款有限公司（筹建）资 料 目录

1、成立ＸＸ市ＸＸ区ＸＸ小额贷款有限公司申请书„„ 页

2、出资人承诺书„„„„„„„„„„„„„„„„„ 页

3、出资人协议书„„„„„„„„„„„„„„„„„ 页

4、ＸＸ市ＸＸ区ＸＸ小额贷款有限公司筹建方案„„„ 页

5、《ＸＸ市ＸＸ区ＸＸ小额贷款有限公司章程》草案„„ 页

6、ＸＸ市ＸＸ区ＸＸ小额贷款有限公司名称核准书„„ 页

7、住所、营业场所所有权或使用权的证明材料„„„„ 页

8、拟任职董事、高管人员任职资格申请书„„„„„„ 页

9、拟任职董事、高管人员无违法犯罪记录证明„„„„ 页

10、拟任职董事、高管人员信用记录良好的证明材料„„ 页

11、拟任职董事、高管人员任职资格学历证明材料„„„ 页

12、拟任职董事、高管人员任职资格金融工作经历证明材料„ 页

13、拟任职董事、高管人员履责合法经营服从监管承诺书„ 页

14、ＸＸ省小额贷款公司第一大股东（发起人）申请表„ 页

15、ＸＸ省小额贷款公司法人股东申请表„„„„„„ 页

16、ＸＸ省小额贷款公司自然人股东申请表„„„„„„ 页

17、全体股东信用记录良好的证明材料„„„„„„„„ 页

18、全体股东无违法犯罪记录证明材料„„„„„„„„ 页

19、出资人关联情况《法律意见书》（律师中介机构出具）页 20、ＸＸ市ＸＸ区ＸＸ小额贷款公司可行性研究报告 页

附件： 1.公司章程 2.公司基本制度 3.公司财务制度

4.公司业务制度和业务流程 A.流程

1.档案管理流程

2.个人类客户授信业务操作流程 3.个人联保贷款操作流程 4.个人汽车消费贷款操作流程 5.个人质押贷款操作流程 6.个人住房抵押贷款

7.公司类客户授信业务基本操作流程 8.固定资产贷款操作流程 9.流动资金贷款流程

10.农户小额信用贷款操作流程 11.商户“信用共同体”小额贷款流程 12.授信业务操作综合流程 13.授信业务担保操作流程 14.授信岗位职责

15.信贷资产风险分类及预警信号及处理流程 16.信贷资产检查操作流程.制度

1.信贷管理基本制度 2.大额贷款管理制度 3.贷后管理制度 4.贷款保证管理制度 5.贷款操作规程实施细则 6.贷款风险管理制度 7.贷款管理责任制度 8.贷款计结息管理制度 9.个人贷款业务管理制度 10.农村小企业贷款管理制度 11.农户小额贷款管理制度 12.企业贷款管理制度 13.信贷合同管理制度 14.信贷业务档案管理制度 5.各类合同及附表 A.合同

1.保证担保借款合同 2.财产抵押合同 3.贷款到期通知单 4.抵押担保借款合同 5.委托贷款合同 6.延期还款协议 7.质押担保借款合同 8.最高额保证担保借款合同 9.最高抵押担保借款合同 B.表格

1.自然人客户贷款调查表 2.同意保证意向书 3.同意抵（质）押意向书

4.自然人客户建立信贷业务关系申请书 5.贷款公司贷后检查报告表 6.贷款公司自然人申请借款资料清单

7.贷款公司法人（含个体工商户）申请借款资料清单 8.贷款公司法人客户（个体工商户）借款申请书 9.贷款公司自然人其他客户借款申请书 10.贷款公司自然人其他客户信用等级评定表 11.抵押物明细表

12.自然人客户贷款调查表

（一）13.自然人客户贷款调查表

（二）14.自然人客户贷款调查表

（三）15.自然人客户贷款调查表

（四）相关法律法规

1.银行开展小企业贷款业务指导意见 2.关于进一步做好小企业贷款工作的通知 3.关于进一步作好小企业金融服务工作的通知 4.商业银行小企业授信工作尽职指引（试行）5.银行开展小企业授信工作指导意见 6.小企业贷款风险分类办法（试行）

7.关于大力发展农村小额贷款业务的指导意见

8.关于在从紧货币政策形势下进一步做好小企业金融服务工作的通知

9.关于村镇银行、贷款公司、农村资金互助社、小额贷款公司有关政策的通知

10.关于小额贷款公司试点的指导意见

11.关于认真落实“有保有压”政策，进一步改进小企业金融服务的通知

12.货款通则

13.关于人民法院审理借贷案件的若干意见（1991）

14.关于取缔地下钱庄及打击高利贷行为的通知（银发[2002]30号）15.商业银行内部控制指引

16.商业银行内部控制评价试行办法

17.商业银行集团客户授信业务风险管理指引 18.商业银行与内部人和关联交易管理方法 19.商业银行市场风险管理指引 20.21.22.23.24.25.26.27.28.29.30.31.32.法

33.34.35.36.商业银行信息披露办法 贷款风险分类指引

小企业风险分类办法（试行）商业银行房地产贷款风险管理指引 关于加大防范操作风险工作力度的通知 商业银行操作风险管理指引 商业银行合规风险管理指引

银行业金融机构信息系统风险管理指引 商业银行信用风险内部评级体系监管指引 商业银行专业贷款监管资本计量指引 商业银行信用风险缓释监管资本计量指引 商业银行操作风险监管资本计量指引

中国银行业监督管理委员会合作金融机构行政许可事项实施办村镇银行组建及审批工作 贷款公司组建审批工作指引 村镇银行管理暂行规定 贷款公司管理暂行规定

申报材料要求

（一）材料目录

1.《拟成立小额贷款有限责任公司申请书》； 2.《出资人协议书》；

3．小额贷款有限责任公司全体出资人及出资情况； 4．出资人共同签署的指定代表或共同委托代理人证明;

（二）材料格式申请材料采用活页装订的方式,装订顺序为封面、目录、以及按照申报材料目录所拟材料。纸张幅面为标准A4纸规格（需提供原件的历史文件除外）,其中上边距30㎜、下边距30㎜、左边距30㎜、右边距20㎜。字间距为标准，材料一

拟成立 小额贷款有限责任公司申请书

市金融工作办公室：

一、当地经济金融发展情况和小额贷款公司发展前景分析

二、公司基本情况：

1、公司名称：

2、地 址：

3、机构性质：有限责任公司；

小额贷款公司筹建报告、方案、申请

【一】 小额贷款有限责任公司筹建工作报告

*****小额贷款有限责任公司筹建工作，依照《安徽省设立小额贷款公司申报审批登记工作指引（试行）》，截至目前，已经全部完成《省政府办公厅关于开展小额贷款公司试点工作的通知》以及《 省小额贷款公司管理办法（试行）》等文件规定的各项内容，筹建工作基本结束，具备了开业的各项条件。现将筹建工作报告如下：

一、筹建过程

（一）先期调研，充分论证

《中共中央国务院关于积极发展现代化农业扎实推进社会主义新农村建设的若干意见》和中国银监会、中国人民银行《关于小额贷款公司试点的指导意见》出台后，我们对组建JZ县小额贷款公司的可行性进行了充分调研论证，并向县委、县政府作了专题汇报，得到了县委县政府的高度重视和支持。2008年8月，县政府组织人民银行、银监部门和部分企业组成调研组赴江苏丹阳等地对小额贷款公司的筹建、开业情况进行了考察，同时，也对本县中小企业农村经济发展的贷款需求进行了调查。调研组认为，设立小额贷款公司是中央及国家有关部门关于农业和农村金融政策的正确体现，有利于缓解我县农民及中小企业融资困难、有利于引导规范民间融资行为、有利于县域经济发展。调研组编制了《关于组建JZ县小额贷款公司可行性报告》。

续......

第二篇：申请设立小额贷款公司的申报材料与具体内容

申请设立小额贷款公司的申报材料与具体内容、可行性研究报告、公司章程、筹建方案等及批准成立后的具体实务操作、成立后与正式挂牌前的的标准规章制度(2008-11-06 13:40:05)由资深政府金融办、工商局、财政局、银监会等专家联合编写的设立小额贷款公司的全套操作流程的目录，可以根据你本地的情况去制作方案，是至今为止国内申报筹建小额贷款公司最完善的一套资料。

可为您提供筹建小额贷款公司政府文件、申请、可行性研究报告、筹建方案、法律法规、各项管理制度、操作流程、合同、表格等全套正规的文件资料，是筹建小额贷款公司必须的基础资料，全套资料约200页，资料全部为电子版，可在电脑上直接修改和打印。全国已有很多地区，多家公司用此资料申报并获批。

（另提供设立担保公司、典当行的全套方案、各项制度、可行性报告等资料）如有需要者请咨询：*** 申请成立（）小额贷款有限责任公司材料

（参照样本）

小额贷款有限公司（筹建）资 料 目录

1、成立ＸＸ市ＸＸ区ＸＸ小额贷款有限公司申请书„„ 页

2、出资人承诺书„„„„„„„„„„„„„„„„„ 页

3、出资人协议书„„„„„„„„„„„„„„„„„ 页

4、ＸＸ市ＸＸ区ＸＸ小额贷款有限公司筹建方案„„„ 页

5、《ＸＸ市ＸＸ区ＸＸ小额贷款有限公司章程》草案„„ 页

6、ＸＸ市ＸＸ区ＸＸ小额贷款有限公司名称核准书„„ 页

7、住所、营业场所所有权或使用权的证明材料„„„„ 页

8、拟任职董事、高管人员任职资格申请书„„„„„„ 页

9、拟任职董事、高管人员无违法犯罪记录证明„„„„ 页

10、拟任职董事、高管人员信用记录良好的证明材料„„ 页

11、拟任职董事、高管人员任职资格学历证明材料„„„ 页

12、拟任职董事、高管人员任职资格金融工作经历证明材料„ 页

13、拟任职董事、高管人员履责合法经营服从监管承诺书„ 页

14、ＸＸ省小额贷款公司第一大股东（发起人）申请表„

15、ＸＸ省小额贷款公司法人股东申请表„„„„„„

16、ＸＸ省小额贷款公司自然人股东申请表„„„„„„

17、全体股东信用记录良好的证明材料„„„„„„„„

18、全体股东无违法犯罪记录证明材料„„„„„„„„

19、出资人关联情况《法律意见书》（律师中介机构出具）20、ＸＸ市ＸＸ区ＸＸ小额贷款公司可行性研究报告

附件： 1.公司章程 2.公司基本制度 3.公司财务制度

4.公司业务制度和业务流程 A.流程

1.档案管理流程

2.个人类客户授信业务操作流程 3.个人联保贷款操作流程 4.个人汽车消费贷款操作流程 5.个人质押贷款操作流程 6.个人住房抵押贷款

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7.公司类客户授信业务基本操作流程 8.固定资产贷款操作流程 9.流动资金贷款流程

10.农户小额信用贷款操作流程 11.商户“信用共同体”小额贷款流程 12.授信业务操作综合流程 13.授信业务担保操作流程 14.授信岗位职责

15.信贷资产风险分类及预警信号及处理流程 16.信贷资产检查操作流程.制度

1.信贷管理基本制度 2.大额贷款管理制度 3.贷后管理制度 4.贷款保证管理制度 5.贷款操作规程实施细则 6.贷款风险管理制度 7.贷款管理责任制度 8.贷款计结息管理制度 9.个人贷款业务管理制度 10.农村小企业贷款管理制度 11.农户小额贷款管理制度 12.企业贷款管理制度 13.信贷合同管理制度

14.信贷业务档案管理制度 5.各类合同及附表 A.合同

1.保证担保借款合同 2.财产抵押合同 3.贷款到期通知单 4.抵押担保借款合同 5.委托贷款合同 6.延期还款协议 7.质押担保借款合同 8.最高额保证担保借款合同 9.最高抵押担保借款合同 B.表格

1.自然人客户贷款调查表 2.同意保证意向书 3.同意抵（质）押意向书

4.自然人客户建立信贷业务关系申请书 5.贷款公司贷后检查报告表 6.贷款公司自然人申请借款资料清单

7.贷款公司法人（含个体工商户）申请借款资料清单 8.贷款公司法人客户（个体工商户）借款申请书 9.贷款公司自然人其他客户借款申请书 10.贷款公司自然人其他客户信用等级评定表 11.抵押物明细表

12.自然人客户贷款调查表

（一）13.自然人客户贷款调查表

（二）14.自然人客户贷款调查表

（三）15.自然人客户贷款调查表

（四）相关法律法规

1.银行开展小企业贷款业务指导意见 2.关于进一步做好小企业贷款工作的通知 3.关于进一步作好小企业金融服务工作的通知 4.商业银行小企业授信工作尽职指引（试行）5.银行开展小企业授信工作指导意见 6.小企业贷款风险分类办法（试行）

7.关于大力发展农村小额贷款业务的指导意见

8.关于在从紧货币政策形势下进一步做好小企业金融服务工作的通知 9.关于村镇银行、贷款公司、农村资金互助社、小额贷款公司有关政策的通知 10.关于小额贷款公司试点的指导意见

11.关于认真落实“有保有压”政策，进一步改进小企业金融服务的通知 12.货款通则

13.关于人民法院审理借贷案件的若干意见（1991）

14.关于取缔地下钱庄及打击高利贷行为的通知（银发[2002]30号）15.商业银行内部控制指引

16.商业银行内部控制评价试行办法 17.商业银行集团客户授信业务风险管理指引 18.商业银行与内部人和关联交易管理方法 19.商业银行市场风险管理指引

20.商业银行信息披露办法 21.贷款风险分类指引

22.小企业风险分类办法（试行）23.商业银行房地产贷款风险管理指引 24.关于加大防范操作风险工作力度的通知 25.商业银行操作风险管理指引 26.商业银行合规风险管理指引

27.银行业金融机构信息系统风险管理指引 28.商业银行信用风险内部评级体系监管指引 29.商业银行专业贷款监管资本计量指引 30.商业银行信用风险缓释监管资本计量指引 31.商业银行操作风险监管资本计量指引

32.中国银行业监督管理委员会合作金融机构行政许可事项实施办法 33.村镇银行组建及审批工作 34.贷款公司组建审批工作指引 35.村镇银行管理暂行规定 36.贷款公司管理暂行规定

申报材料要求

（一）材料目录

1.《拟成立小额贷款有限责任公司申请书》； 2.《出资人协议书》；

3．小额贷款有限责任公司全体出资人及出资情况；

4．出资人共同签署的指定代表或共同委托代理人证明;

（二）材料格式申请材料采用活页装订的方式,装订顺序为封面、目录、以及按照申报材料目录所拟材料。纸张幅面为标准A4纸规格（需提供原件的历史文件除外）,其中上边距30㎜、下边距30㎜、左边距30㎜、右边距20㎜。字间距为标准，材料一

拟成立 小额贷款有限责任公司申请书

市金融工作办公室：

一、当地经济金融发展情况和小额贷款公司发展前景分析

二、公司基本情况：

1、公司名称：

2、地 址：

3、机构性质：有限责任公司；

小额贷款公司筹建报告、方案、申请

【一】 小额贷款有限责任公司筹建工作报告

*****小额贷款有限责任公司筹建工作，依照《安徽省设立小额贷款公司申报审批登记工作指引（试行）》，截至目前，已经全部完成《省政府办公厅关于开展小额贷款公司试点工作的通知》以及《 省小额贷款公司管理办法（试行）》等文件规定的各项内容，筹建工作基本结束，具备了开业的各项条件。现将筹建工作报告如下：

一、筹建过程

（一）先期调研，充分论证

《中共中央国务院关于积极发展现代化农业扎实推进社会主义新农村建设的若干意见》和中国银监会、中国人民银行《关于小额贷款公司试点的指导意见》出台后，我们对组建JZ县小额贷款公司的可行性进行了充分调研论证，并向县委、县政府作了专题汇报，得到了县委县政府的高度重视和支持。2008年8月，县政府组织人民银行、银监部门和部分企业组成调研组赴江苏丹阳等地对小额贷款公司的筹建、开业情况进行了考察，同时，也对本县中小企业农村经济发展的贷款需求进行了调查。调研组认为，设立小额贷款公司是中央及国家有关部门关于农业和农村金融政策的正确体现，有利于缓解我县农民及中小企业融资困难、有利于引导规范民间融资行为、有利于县域经济发展。调研组编制了《关于组建JZ县小额贷款公司可行性报告》。

《2011年小额贷款公司操作指南》简要目录如下：

第一章 组建贷款公司工作要点与申报材料

一、小额贷款公司的申报与设立的两个阶段

二、筹建小额贷款公司申请人应提交的文件、材料清单

三、筹建小额贷款公司所需提交的材料样本

（一）地市政府向省级政府提交的审查意见函

（二）县（市）政府向地（市）政府提交的请示函

（三）小额贷款公司可行性报告

（四）××县（市、区）小额贷款公司推荐表

（五）×县（市）人民政府关于小额贷款公司风险防范和风险处置责任承诺书

（六）关于设立××县（市、区）××小额贷款公司的申请

（七）小额贷款公司出资人承诺书

（八）小额贷款公司出资人协议书

（九）股东出资能力证明

（十）有限责任公司章程范本

（十一）股份有限公司章程范本

（十二）设立×县（市）×小额贷款公司的法律意见书

（十三）出资人建立及无犯罪记录证明

（十四）出资人信用记录

（十五）董事、高级管理人员任职资格申请（备案）表

四、小额贷款公司申请开业所需提交的材料样本

（一）地（市）主管部门对XX小额贷款公司开业审查报告

（二）县（市）主管部门对XX小额贷款公司开业审查报告

（三）筹建批复的复印件

（四）XX小额贷款股份有限公司开业申请书

（五）企业名称预先核准通知书

（六）验资报告

（七）机构设置框架图

（八）董事长、总经理、财务、信贷、内审等高级管理人员任职登记表、照片、身份证复印件

（九）营业场所证明材料

（十）公安、消防部门对营业场所出具的安全、消防设施合格证明

（十一）董事承诺书

（十二）高级管理人员承诺书

（十三）小额贷款公司承诺书

（十四）有限责任公司出资人（股东）大会决议

（十五）股份有限公司出资人（股东）大会决议（十六）XX小额贷款公司董事会决议

第三篇：申请设立小额贷款公司

申请设立小额贷款公司

申请设立小额贷款公司向县金融办申报。

一、设立小额贷款公司必备条件

（一）有符合法律法规规定的章程；

（二）发起人或出资人应符合发起人资格条件；

（三）符合省、市金融办规定的最低注册资本条件；

（四）有限责任公司应由5至５０个股东出资设立；股份有限公司应有5至２００名发起人，其中须有半数以上的发起人在中国境内有住所；最大法人股东持股比例不得超过注册资本的30%，其他股东不得超过20%。

（五）注册资本来源应真实合法，全部为实收货币资本，由出资人或发起人在公司设立时一次足额缴纳；

（六）有符合任职资格条件的董事和高级管理人员；

（七）有具备相应专业知识和从业经验的工作人员；

（八）有必需的组织机构和管理制度；

（九）有符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施。

二、小额贷款公司发起人必备资格条件

（一）小额贷款公司发起人（最大股东）须是境内企业法人，并符合以下条件：

1、企业净资产不低于１０００万元人民币；

2、入股前上一末，企业资产负债率不高于７０％；

3、入股前上两连续盈利，且上两利润总额之和不低于６００万元。

（二）除前款条件外，最大股东和其他投资入股小额贷款公司企业法人应符合以下条件：

1、在工商部门登记注册，具有法人资格；

2、有良好的社会声誉、诚信记录和纳税记录，无犯罪记录和不良信用记录；

3、财务状况良好，入股前上两连续盈利；

4、年终分配后，净资产达到全部资产的３０％以上（合并会计报表口径）；

5、入股资金来源合法，不得以借贷资金入股，不得以他人委托资金入股；

6、有较强的经营管理能力和资金实力；

7、其他条件。拟入股的企业法人属于企业改制的，原企业经营业绩及经营年限可以延续作为新企业的经营业绩和经营年限计算。

（三）自然人投资入股小额贷款公司的，须符合以下条件：

1、有完全民事行为能力；

2、有良好的社会声誉和诚信记录，无犯罪记录和不良信用记录；

3、入股资金来源合法，不得以借贷资金入股，不得以他人委托资金入股；

4、省金融办规定的其他条件。

三、小额贷款公司申报程序

在鹤岗市市区内申请设立小额贷款公司直接向市金融办申报，由市金融办负责审查。在萝北县境内申请设立小额贷款公司向萝北县金融办申报，由县金融办初审，市金融办复审。

设立小额贷款公司须经过筹建和开业两个阶段。

（一）筹建申报

有筹建意愿的发起人（必须是企业法人）拟筹建小额贷款公司须按照下列程序进行申报：

1、发起人法人代表须先将发起意愿通知市（县）金融办，市（县）金融办通过初步考察、认定后，一般在5个工作日内与发起人沟通，表明是否允许进行筹备。

2、经市（县）金融办允许后，全体发起人（出资人）按照法律规定，签订发起人（出资人）协议书。并召开发起人大会（出资人会议），按照法定程序审批通过有关决议，制定筹建方案，成立筹建工作小组，并按照《小额贷款公司筹建申报材料参考文本》（黑金办发

[2009]3号）准备筹建材料。

3、在各项筹建准备工作完成后，小额贷款公司筹建工作小组向市（县）金融办提出筹建申请并按规定要求上报小额贷款公司筹建申报材料。

4、县金融办受理小额贷款公司筹建申报材料后，进行初审，在20个工作日内作出同意或不同意的决定。如同意，出具上报通知书和向市金融办的初审意见书，由市金融办复审，市金融办复审后，作出同意或不同意的决定。如同意，出具上报通知书和向省金融办复审意见书。最后由省金融办审查并作出批准或者不批准的书面决定。

市金融办直接受理的，在受理筹建申报材料后，进行审查，作出同意或不同意的决定。如同意，出具上报通知书和向省金融办出具审查意见书。由省金融办审查并作出批准筹建或者不批准筹建的书面决定。

5、省金融办批准筹建后，筹建工作小组凭省金融办批准同意筹建批复文件，向市（县）工商局提交企业名称预先核准申请书，进行小额贷款公司预先核名。

（二）开业申报

经省金融办批准筹建后，筹建工作小组须进行开业准备，并在六个月内完成开业申报工作。六个月内没有完成开业申报的，省金融办撤销筹建资格。

开业申报须遵循下列程序：

1、筹建工作小组按照批准的筹建工作方案，组织发起人（出资人）认缴全部出资额，并聘请中介机构进行验资，出具验资报告。并就董事和高级管理人员人选分别与市（县）金融办沟通，同时起草章程草案及各项规章制度。组织召开创立大会（股东会）、董事会等有关会议，审议通过章程草案，选举董事及聘任高级管理人员，审议通过内部管理机构设置、主要管理制度等议案。

并按照省金融办《小额贷款公司开业申报材料参考文本》（黑金办发[2009]6号）准备开业申报材料。

2、筹建工作完成后，在萝北县境内的，由筹建工作小组向县金融办提出开业申请，并按

规定上报开业申报材料。由县金融办受理并初审，在20个工作日内作出同意或不同意的决定。如同意，出具上报通知书和向市金融办的初审意见书，由市（地）金融办复审。市金融办复审后，作出同意或不同意的决定。如同意，出具上报通知书和向省金融办的复审意见书，由省金融办审查并作出批准或者不批准的书面决定。

在市区范围内的，由筹建工作小组直接向市金融办提出开业申请，并按规定上报开业申报材料。由市金融办审查，并在20个工作日内作出同意或不同意的决定。如同意，出具上报通知书和向省金融办的审查意见书，由省金融办审查并作出批准或者不批准的书面决定。

3、筹建工作小组在收到省金融办批准开业的批复文件后，应凭批复文件到工商行政管理部门办理登记，领取营业执照。在开业批复文件、营业执照、凭证、印章、牌匾等所有工作就绪后开业。

未到工商行政管理部门办理登记、领取营业执照的，不得办理各项业务。在开业5个工作日内向当地公安机关、中国银行业监督管理委员会派出机构和中国人民银行分支机构报送相关资料备案。

第四篇：小额贷款公司设立申请

关于筹建“贵阳市云岩区安泰小额贷款公司”的申请

贵阳市云岩区人民政府：

为贯彻落实省委、省政府关于金融体制改革的决策部署，有效配置建立完善农村金融服务体系，增强金融服务功能，支持小企业和区域经济发展，根据《中华人民共和国公司法》和《关于小额贷款公司试点的指导意见》，按照《省人民政府办公厅关于开展小额贷款公司试点工作的通知》（黔府办发„2008‟113号）和《贵州省小额贷款公司试点暂行管理办法》的规定等有关法律法规和政策，结合贵阳市云岩区的经济发展实际，拟由赵某某、娄某某为主发起人，共同申请筹建“贵阳市云岩区安泰小额贷款有限责任公司”。

一、筹建背景和原因

（一）、云岩区域经济发展状况

云岩区总面积约93.57平方千米，区辖19个街道办事处(镇)，共153个社区(村)，总人口81万余人。

自“十一五”以来，云岩区贯彻落实中央、省、市一系列方针政策和决策部署，以科学发展观为指导，纵深推进生态文明城区建设，全面超额完成了“十一五”规划各项目标任务。五年来，云岩区按照“一核两带三片区”发展方向，成为连续两轮（8年）全省经济强县建设第一名。

2010年，云岩区国民生产总值完成306.12亿元，比2005年的156.53亿元增长了近一倍；财政总收入完成27.99亿元，比2005年的10.3亿元增长了17.69亿元；地方财政收入完成14.92亿元，比2005年的5.34亿元增长了9.58亿元。辖区内2010年城镇居民人均可支配收入为 16597.28元，比2005年增长64.75%，年均增长10.5%；农民人均纯收入7638.95元，比2005增长63.6%，年均增长10.34%。

（二）、小额贷款公司的前景分析

2011年是“十二五”规划的开局之年，是云岩区建设生态文明城区和纵深推进“三创一办”的攻坚年，是抢抓省委、省政府支持贵阳市加快发展之机的关键时期。随着我区的经济的快速发展，中小企业和农村经济将保持较快的增长，融资需求旺盛。但中小企业，特别是在“三农”融资上，大银行不原管，小额贷款公司又少的问题一直没有得到很好解决，融资难的矛盾仍十分突出，制约了我区经济的稳定发展。

为解决中小企业，特别是在“三农”融资难的问题，各出资人经过一年的调研，认真的筹备，拟在云岩区设立小额贷款公司。在严密的内部控制和风险管理条件下，风险资产拔备覆盖率达到100%，不良贷款率严格控制在3%以内，实现持续、稳健经营。对小额贷款公司可能面临的客户违约或资信下降，带来的资产质量恶化的风险，可通过不断完善风险管理体制和内控机制来保障资产质量，实行风险的可控与风险的最小化。对可能面临的竞争风险，将充分利用本土市场资源优势，对潜在客户进行细分，为优

质客户提供个性化的服务，形成稳定的客户群。同时，不断完善用人机制和薪酬制度，吸引优秀人才，加大对员工的培训力度，为公司将来的发展建立人力资源储备，迎接信贷市场竞争不断加剧的挑战，争取创立一个高效、诚信的小额贷款公司，为云岩区的经济建设做贡献。

二、风险控制与风险拨备管理

（一）风险拨备计提办法

按照有关规定，公司将建立审慎规范的资产分类制度和拨备制度，准确进行资产分类，充分计提呆账准备金，确保资产损失准备充足率始终保持在100%以上，全面覆盖风险。

（1）按照本金或利息归还的逾期天数对贷款进行“五级”分类管理，即按逾期天数将贷款划分为正常、关注、次级、可疑和损失五类形态。逾期当日划分为正常，逾期30天内划分为关注，逾期31—60天划分为次级，逾期61—90天划分为可疑，逾期90天以上划分为损失。

（2）按照贷款的不同形态确定相应的呆账准备金计提比例。即：正常为2%；关注15%；次级50%；可疑75%；损失100%，按季足额计提损失拨备。

（二）风险控制办法

（1）完善法人治理结构，建立健全管理制度。

（2）合规经营，不进行任何形式的对内、对外集资或吸收公众存款，贷款投向要符合国家宏观调控政策和产业政策。

（3）强化风险限额管理。对同一借款人的贷款余额不超过公司资本净额5%；不得向股东发放贷款，不跨区域发放贷款；从银行业金融机构获得融入资金的余额不得超过公司资本净额50%。

（4）坚持“小额、分散”的原则。面向农户和微型企业提供信贷服务，着力扩大客户数量和服务覆盖面。

（5）建立健全贷款管理制度。明确贷前调查、贷时审查和贷后检查业务流程和操作规范，切实加强贷款管理。

（6）加强内部控制。按照国家有关规定建立健全公司财务会计制度，真实记录和全面反映其业务活动和财务活动。

（7）依法接受省金融办及地方政府主管部门的监督管理，接受社会监督。

三、筹建“贵阳市云岩区安泰小额贷款有限责任公司”基本情况：

1、注册资本：人民币伍仟万元

2、办公地址:

3、各出资人名称出资额金额及占注册资本比例

出资人名称出资额占比------（自然人）万元%

------（自然人）万元%

------（自然人）万元%

------（自然人）万元%

------（自然人）万元%

------（自然人）万元%

------（自然人）万元%

------（自然人）万元%

------（自然人）万元%

------（自然人）万元%

五、各主出资人简况

1、主出资人。

2、出资人-----，男，现年 岁，文化，3、出资人-----，女，现年岁，文化，六、拟任董事长、总经理及主要部门负责人简历

（一）拟任董事长。公司拟任的董事长------，男，46岁，文化程度，（二）拟任总经理。公司拟任的总经理-----，男，现年

（三）、拟任信贷部经理。公司拟任的信贷部经理-----，（四）拟任风险控制部经理。公司拟任的风险控制部经理-----，（五）拟任财务部经理。公司拟任的财务部经理----，（六）拟任安保部经理。公司拟任的安保部经理------，七、小额贷款公司筹备进展情况

目前，公司名称已在工商部门核准，按《公司法》要求草拟了符合规定的《公司章程》、各出资人投资也已货币资金的形式按比例筹集到位。拟定了有关内控制度；明确了议事规则、决策程序和内审制度；设计了基本的组织结构；选定了营业场所；选定了具有金融专业知识和从业经验的高管人员，并达成聘任意向，同时与市支行达成了合作意向，各项筹备工作正在有序进行。

以上申请，请予批准。

申请人：贵阳市云岩区安泰小额贷款有限责任公司筹建组（盖章）

法定代表人：（签章）

出资人（签名）：

第五篇：5关于设立小额贷款公司的申请

遂宁市名宇建筑工程有限公司

遂名宇建[2011]8号

关于设立大英县小额贷款有限责任公司的

申 请

大英县人民政府：

根据四川省人民政府办公厅《关于扩大小额贷款公司试点工作的通知》（川办发[2008]54号和四川省人民政府办公厅《关于印发四川省小额贷款公司管理暂行办法的通知》（川办函[2008]256号的规定，经遂宁市名宇园林有限公司、遂宁市名宇建筑工程有限公司以及其他5名自然人共同研究，拟组建

大英县合鑫小额贷款有限责任公司。

一、组建小额贷款公司的政策依据

根据四川省人民政府办公厅《关于扩大小额贷款公司试点工作的通知》（川办发[2008]54号）和四川省人民政府办公厅《关于印发四川小额贷款公司管理暂行办法的通知》（川办函[2008]256号）的规定；“小额贷款公司的由自然人、企业法人与其他社会组织投资设立”。遂宁市名宇建筑工程有限公司符合发起人条件规定，经与1位企业法人、5位自然人研究，拟共同出资5000万元人民币设立“大英县合鑫小额贷款有限责任公司”，根据中共四川省委办公厅、四川委办公厅、四川省人民政府办公厅《关于进一步做好定点扶贫工作的通知》精神，大英县 全省28个革命老区和原国家、省定贫困县之一。出资5000万元设立小额贷款公司符合省政府办公厅川法[2008]54号文对设立小额贷款公司的注册资本需求。因此公司认为：我们六位股东共同出资5000万元设立大英县合鑫小额贷款有限责任公司符合国家政策和注册资本金的要求。

二、组建小额贷款公司的可行性

（一）组建小额贷款公司的目的意义

小额贷款公司作为不吸收公众存款，可经营贷款业务的新型机构，是我国改善金融服务而进行的重要金融体制创新，在我市县组建小额贷款公司，首先有利于加强对我市、县“三农 2

“发展、中小企业的信贷支持，推动我市县城乡统筹发展。其次有利于充分调动民间资源，活跃我市县金融市场等有着十分重要的意义。

1、有利于解决金融需求。融资难一直是制约市县经济结构调整、阻碍“三农”、中小企业、个体工商户、城镇居民发展的一大瓶颈，小额贷款公司的设立和运作，为有效解决融资难开辟了新途径。经调查在全市3万多家中小企业、微小企业和近7万户工商户中，融资需求缺口资金达100亿元以上，小额贷款公司的设立，能够有效地满足其对贷款快、频急的需求，有助于形成金融服务合理分工、功能互补、有序竞争的多层次体系，促进经济金融的健康发展。

2、有于利金融服务创新，小额贷款公司是介于正规金融机构与民间借贷资本之间的一种有益偿试，设立小额贷款公司，对改善金融环境、缓解中小企业、微小企业、个体工商户以及广大农户的资金紧张，有着不可代替的作用，同时也为充沛的民间资本找到了一条阳光化的投资通道。开展小额贷款公司工作能够有效推进金融创新步伐，打破金融机构统揽信贷的现有格局，激活金融服务市场，促进正规的金融机构进一步，改善信贷服务，提高信贷质量。

3、有利于推动产业资本转型。近年来，民营企业受全球金融危机的影响，利润空间压缩，短期内很多民间资本从传统 3

产业退出后，积极寻求新的投资出路，小额贷款公司刚好为产业资本转型提供了机会。从借贷方来看，小额贷款公司的设立，对推动中小企业、微小企业和“三农”组织技术创新及产业升级也同样有着重要意义。

（二）遂宁市名宇建筑工程有限公司有条件有能力组建小额贷款公司。公司注册资本金为2100万元，有足够的经济条件和充沛的人力资源。公司综合实力强，经营效益好，无负债率。在今后的管理中，也完全能力经营好额贷款公司和控制好贷款风险。

三、“小额贷款公司”的名称

小额贷款公司名称拟定为：大英县合鑫小额贷款有限责任公司（最终以工商行政管理部门核准的名称为准）。

四、拟设“小额贷款公司”的规模

根据四川省人民政府办公厅川办发[2008]54号和川办发[2008]256号文件关于小额贷款公司设立注册资本金的要求。遂宁市名宇建筑工程有限公司作为发起人，经与其他6股东协商，决定注册资本金为人民币5000万元，股东均以货币方式出资入股。

五、“小额贷款公司”各股东投资比例

根据四川省人民政府办公厅《关于扩大小额贷款公司试点工作的通知》（川办发[2008]54号文件第三条第二款的要求，4

单一自然人、企业法人、其他社会组织及其关联方持有的股份原则上，不得超过小额贷款公司注册资本总额的30%，为此，新组建的小额贷款公司各股东的出资额及其股权结构分布如下：

1、遂宁市名宇建筑工程有限公司出资600万元，占12%；

2、遂宁市名宇园林有限公司出资900万元，占18%；

3、王国勤出资800万元，占16%；

4、代 云出资800万元，占16%；

5、彭际源出资800万元，占16%；

6、彭 迅出资800万元，占16%；

7、陶小琼出资300万元，占6%；

以上出资额和股权结构已经全体股东协商一致，并已签订了出资协议，该股权结构符合省政府（川办发[2008]54号）文件的规定。

六、新组建的小额贷款公司营业场所位于大英县新城区商业长廊1-19-15。

七、小额贷款公司的业务范围及支持对象

小额贷款公司在国家金融方针和政策的指导下，在法律法规的范围内开展小额贷款业务、不吸收公众存款，不非法集资。

小额贷款公司坚持为农民、农业和农村经济发展服务的宗旨，积极稳妥为我市县广大农户、中小企业、微小企业和个体 5

工商户提供信贷服务，并着力扩大客户数量和服务覆盖面。

八、小额贷款公司的管理及风险控制

所有出资人均为公司股东，公司设立董事会，董事会选举徐厚平任董事长，公司不设监事会，设监事1名，由公司股东会选举彭迅为公司监事。董事会聘请唐德建为公司总经理。以上人员均无犯罪记录和不良信用记录。

为使公司健康发展，公司将严格按照《公司法》规定，建立组织结构并按照公司《章程》规范运作和管理。

（1）公司自觉接受政府的监督管理。

（2）公司建立出资人承诺制度。公司股东与公司签订承诺书，承诺自觉遵守公司章程，参与管理并承担风险。

（3）按照《公司法》要求建立健全公司治理结构，明确股东董事、监事，制定稳健有效的议事规则、决策程序和内审制度，提高公司治理的有效性。

（4）建立健全贷款管理制度，明确贷前调查、贷时审查和贷后检查业务流程和操作规范，切实加强贷款管理。

（5）按照国家有关规定建立健全公司财务会计制度，真实记录和全面反映业务活动和财务活动。

（6）建立审慎规范的资产分类制度和拨备制度，准确进行资产分类，充分计提呆帐准备金，确保资产损失准备充足率始终保持在100%以上，全面覆盖风险。

（7）建立信息披露制度，及时向股东、主管部门、向期提供融资的银行业金融机构披露经中介机构审计的财务报表和业务经营情况，融资情况、重大事项等信息，必要时向社会披露。

（8）接受社会监督，不进行任何形式的非法集资。（9）接受央行对公司的利率、资产流向的跟踪监测，定期向信贷征信系统提供借款、贷款金额，贷款提保和贷款偿还等业务信息。

（10）积极参加市县主管部门和中国人民银行组织的相关业务，提高业务技能和政策水平。

九、为使大英县合鑫小额贷款有限责任公司的顺利组建，经全体股东于2011年3月3日共同商议决定，组建大英县合鑫小额贷款有限责任公司筹备组，由徐厚平任组长，王国勤、代 云、彭际源、陶小琼、彭迅五人为成员。

以上请示当否，请批复。

二O一一年三月十三日