第一篇：银行反洗钱阶段考试培训判断题
判断题
1.2012年版的《四十项建议》所指的特定非金融机构包括赌场、房地产代理商、贵金属和宝石交易商、律师、公正人、其他独立法律专业人士和会计师，以及信托和公司服务提供者。(对)
2.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，当受益人请求保险公司赔偿时，如金额为人民币10000元以上或外币等值1000美元以上应当确认其与被保险人之间的关系。(错)
3.反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行部门。(错)
4.金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。(对)
5.投保政策性或强制性保险产品，如政策性农业保险、机动车交通事故责任强制保险等，这些产品具有财政补贴和强制性特点，平均保费金额较低，一般情况下不允许退保、变更受益人等操作，虽洗钱风险极低，但仍应开展洗钱风险评估和客户风险等级划分工作。(错)
6.客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。(对)
7.金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。(对)
8.在我国，上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。(对)
9.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向检察机关报告。(错)
10.完善、有效的内控控制制度能够为金融机构提供绝对的保障。(错)
11.当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点时，金融机构应当重新识别客户。(对)
12.国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分。(错)
13.现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动常见表现形式。(对)
14.中国对各种洗钱行为规定了不同罪名，而中国香港、中国澳门、中国台湾等经济体则对各种洗钱行为规定了统一罪名。(错)
15.反洗钱内部控制制度要达到“双全”要求，即覆盖范围全面和覆盖人员全面。(错)
16.在保险期间内，可任意超额追加保费、资金可在风险保障账户和投资账户间自由调配的产品，洗钱风险相对较小;相反，不可任意追加保费和跨账户调配资金的产品，洗钱风险相对较大。(错)
17.金融机构在履行客户身份识别义务时，客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告可疑行为。(对)
18.金融机构建立反洗钱内部控制制度对洗钱风险进行预防和控制，与中国人民银行外部监管所要达到的目的存在差异。(错)
19.国务院反洗钱行政主管部门为履行反洗钱资金监测职责，可以从国务院有关部门、机构获取所必需的信息，国务院有关部门、机构应当提供。(对)
20.在自然人客户身份识别中，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地。(错)
21.2012年2月，金融行动特别工作组全会讨论通过《打击洗钱、恐怖融资与扩散融资的国际标准：FATF建议》，首次将税务犯罪列为洗钱的上游犯罪。(对)
22.保险机构洗钱风险的内部风险包括客户自身属性所形成的风险以及产品和服务自带的风险。(错)
23.金融机构与客户的业务关系存续期间，客户每一次交易时金融机构都要对客户的身份进行重新识别。(错)
24.金融机构应当不定期对反洗钱制度的有效性进行回顾与评估。(错)
25.洗钱行为首先是一种违法行为，洗钱行为的金额是决定其社会危害性大小的唯一因素。(错)
26.保险机构可以开展专门的洗钱风险评估，也可以将洗钱风险评估纳入整体的风险评估和风险管理框架。(对)
27.中国人民银行做为国务院反洗钱行政主管部门，与国务院有关部门、机构共同履行反洗钱监督管理职责。(对)
28.在我国，单位不可以构成洗钱犯罪主体。
29.客户身份识别的完整流程包括了解、核对、留存三个环节。(错))
30.客户身份识别制度禁止义务主体为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，并不得为匿名或假名客户建立业务关系。(对)
31.金融行动特别工作组的任何决议都需要得到所有成员的一致同意。(对)
32.为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性，应采取对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理。(错)
33.我国实施客户身份识别制度的目的，是为义务主体监测分析交易情况并发现和报告可疑交易、反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动和恐怖融资活动、司法机关打击洗钱及相关犯罪提供基础数据信息，以提高反洗钱工作的有效性。(对)
34.与洗钱行为不同，洗钱犯罪在行为主体、行为方式、主观要件、上游犯罪等方面有明确的界定。(对)
35.反洗钱的核心问题和基础工作是反洗钱内控制度的建设。(错)
36.客户风险分类不是客户身份识别中的内容，金融机构可以根据自身情况决定是否开展此项工作。(错)
37.金融机构应指定专人负责反洗钱或反恐怖融资监控名单的维护工作。(对)
38.保险业金融机构要搭建符合自身反洗钱合规管理要求的反洗钱组织架构，反洗钱牵头部门应具有一定的独立性，具有足够的条件获取、行使反洗钱组织管理职能。(对)
39.保险机构应定期开展洗钱内部风险评估工作，间隔一般不超过三年。(对)
40.中国人们银行作为国务院反洗钱行政主管部门，承担全国反洗钱工作组织协调和监督管理的责任，负责涉嫌洗钱和恐怖活动的监测。(对)
41.金融机构应当不定期对反洗钱制度的有效性进行回顾与评估。(错)
42.所有洗钱行为都有放置、离析、融合三个阶段，并且需要严格遵循三个阶段的递进顺序。(错)
43.当客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人时，金融机构应当重新识别客户。(对)
44.按照《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》，金融机构发现涉恐资金交易应只向中国反洗钱监测分析中心报告。(错)
44.洗钱的主要预防措施只包括建立健全反洗钱内部控制制度、客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度是洗钱的预防措施。(错)45.2003年6月，金融行动特别工作组扩展、充实并强化了有关反洗钱措施，出台了2003年版《四十项建议》，将税务犯罪列为洗钱的上游犯罪。(错)
46.反洗钱的核心问题和基础工作是反洗钱内控制度的建设。(错)
47.金融机构仅管理层对反洗钱内部控制负有责任。(错)
48.金融机构反洗钱内部控制具有一定的独立性，与高管的管理风格、企业文化、风险意识
等因素无关。(错)
49.国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分。(错)
50.客户风险等级分类应当遵循保密性原则。(对)
51.留存客户身份识别流程中的“留存”等同于客户身份资料和交易记录的“保存”。(错)
52.保险机构洗钱风险的内部风险包括客户自身属性所形成的风险以及产品和服务自带的风险。(错)
53.海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证劵超过规定金融的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。(对)
54.内部控制并不能为金融机构提供绝对保障，只能做到“合理”保障。(对)
55.客户身份识别的有效性原则一方面，客户提供的身份证明文件必须为合法机关颁发，具有法律效力;另一方面，客户提供的身份证明文件应处于有效期内。(对)
56.反洗钱国际标准和各国反洗钱法律都有规定的防范洗钱活动的核心措施是大额交易报告制度。(错)
57.保险业金融机构应当建立反洗钱内部监督检查组织架构，对本机构反洗钱内控制度的完善和执行情况进行监督检查。(对)
58.反洗钱客户风险等级划分是指各级机构根据客户身份、风险等级分类标准、对客户按照高、中、低风险等级进行分类，目的是根据客户不同的风险等级采取不同的识别和监控措施，切实防范洗钱风险。(对)
59.国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构和司法机关在反洗钱工作中应当相互配合。(对)
60.反洗钱的核心问题和基础工作是反洗钱内控制度的建设。(错)
61.销售金融产品的金融机构已经采取的客户身份识别措施符合反洗钱法律法规的要求，且能够有效获得并保存客户身份资料信息时，金融机构可依赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身份识别程序，不需承担未履行客户身份识别义务的责任。(错)
62.《反洗钱法》的立法宗旨是为了预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪。(错)
二、单选题
1.银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或账户，至少每(B)进行一次审核。
A.季度
B.半年
C.一年
D.两年
2.建立完善的反洗钱内部控制制度的必要性不包括(D)
A.符合依法经营内在需要
B.符合接受外部监管要求
C.是金融业安全的保障基础
D.是参与国际竞争的唯一要求
3.(C)年，金融行动特别工作组(FATF)发布金融业《风险为本的反洗钱及反恐怖融资方法指引：高级原则和程序》，将风险为本的理念引入反洗钱工作。
A.2003年
B.2007年
C.2012年
D.2013年
4.在被保险人或者受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如金额(A)以上，保险公司应当核对被保险人或者受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认被保险人、受益人与投保人之间的关系，登记被保险人、受益人身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
A.人民币1万以上或者外币等值1000美元
B.人民币2万以上或者外币等值2000美元
C.人民币5万以上或者外币等值10000美元
D.人民币20万以上或者外币等值20000美元
5.金融行动特别工作组秘书处设在(A)
A.法国巴黎
B.英国伦敦
C.美国华盛顿
D.日本东京
6.我国《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括(C)大类。
A.B.6
C.7
D.8
7.客户先前提交的身份证件或身份证明文件已经过有效期限的，客户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应该(C)
A.继续为客户办理业务
B.采取临时冻结账户
C.中止为客户办理业务
D.不予理睬
8.加勒比地区反洗钱金融行动特别工作组成立于(B)年。
A.1997
B.199C.201D.1990
9.《反洗钱法》第三十一条规定中，针对情节严重的，国务院反洗钱行政主管部门建议有管金融监督管理机构依法责令金融机构直接负责的(C)给予纪律处分
A.反洗钱领导小组组长
B.反洗钱专干
C.董事、高级管理人员和其他直接责任人员
D.其他直接责任人员
10.客户洗钱风险分类管理目标不包括(B)。
A.全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度
B.对所有客户采取不变的识别程序
C.提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险
D.为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据
11.金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外
18.客户洗钱分类管理的必要性说法正确的(B)
A.客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法
B.客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求
C.客户洗钱风险分类无助于银行在成本投入不变的情况下提高风险控制效果
D.客户洗钱风险分类是额外要求
19.保险公司在办理(C)时，履行客户身份识别义务时不适用《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
A.保险业务
B.理赔业务
C.再保险业务
D.财险业务
20.以下属于反洗钱内部控制制度核心管理制度的是(A)
A.大额交易和可疑交易报告制度
B.反洗钱绩效考核制度
C.反洗钱内部评估制度
D.反洗钱监督检查、调查和保密制度
21.(C)年，金融行动特别工作组(FATF)发布金融业《风险为本的反洗钱及反恐怖融资方法指引：高级原则和程序》，将风险为本的理念引入反洗钱工作
A.2003年
B.2007年
C.2012年
D.2013年
22.金融机构在进行客户身份识别时要贯彻的基本原则是(D)
A.实事求是
B.规范管理
C.严进宽出
D.了解你的客户
23.西方七国集团决定成立金融行动特别工作组(FATF)是在哪一年(A)
A.1989年
B.1992年
C.1999年
D.2000年
24.保险机构委托其他机构开展客户风险等级划分等洗钱风险管理工作时，应与受托机构签订(C)，并由高级管理层批准
A.代销合同
B.合作协议
C.书面协议
D.职责分工书
25.金融行动特别工作组目前采用的《四是项建议》是在(B)由全会通过。
A.2012-1-1
B.2012-2-C.2003-6-1
D.2004-10-1
26.反洗钱内部控制从静态上看包括制度、措施、程序和方法等内容，从动态过程看不应该
包含(B)
A.事前预防
B.事前控制
C.事后监督
D.事后纠正
27.国际保险监督官协会成立于(B)年
A.1990
B.199C.200D.2006
28.保险机构委托其他机构开展客户风险等级划分等洗钱风险管理工作时，(B)对受托机构进行的洗钱风险管理工作承担最终法律责任。
A.受托机构
B.委托机构
C.受托机构和委托机构
D.业务员
29.《中华人民共和国反洗钱法》颁布时间为(A)
A.2006-10-3B.2007-10-31
C.2003-10-31
D.2007-1-1
30.(D)年，FATF发布了《四十项建议评估方法》，首次提出对一国反洗钱状况进行评估时，要求有效性与合规性并重。
A.2008年
B.2009年
C.2012年
D.2013年
31.(C)年，联合国安理会通过1617号决议，敦促各成员国全面执行“反洗钱与反恐怖融资建议”。
A.2000年
B.2002年
C.2005年
D.2008年
32.金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分(A)等级
A.风险
B.客户
C.VIP
D.服务
33.在风险等级的划分层次上，金融机构应明确客户风险等级不少于(C)
A.一级
B.二级
C.三级
D.四级
34.体现“内部控制优先”的要求不包括(B)
A.要充分考虑各种可能的洗钱风险
B.把消除洗钱风险作为制定反洗钱内部控制制度的出发地和落脚点
C.要把防控洗钱风险纳入总体风险的控制框架内
D.要与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点相适应
35.委托金融机构以外的代理机构办理保险业务时，应在委托协议中明确双方在(D)方面的反洗钱职责
A.可疑交易报告
B.宣传培训
C.交易资料保存
D.客户身份识别
36.反洗钱三大预防措施中处于基础地位的是(B)
A.大额和可疑交易数据报送
B.客户身份识别
C.客户身份资料和交易记录保存
D.反洗钱监督检查
37.(A)是第一部关于反恐怖融资的国际公约
A.禁止向恐怖主义提供资助的国际公约
B.进行非法贩运麻醉药品和精神药物公约
C.打击跨国有组织犯罪公约
D.反腐败公约
38.金融机构要采取三项措施预防洗钱活动，这三项措施不包括以下哪一项(C)
A.建立客户身份识别制度
B.客户身份资料交易记录保存制度
C.持续的员工培训制度
D.大额交易和可疑交易报告制度
39.《反腐败公约》由联合国于(A)年发布
A.200B.2006
C.2013
D.1990
40.金融机构根据(B)方法，决定采取客户尽职调查措施的程度
A.合规方法
B.风险为本方法
C.合规与风险并重
D.风险测试方法
41.下列关于客户身份识别制度的说法错误的是(D)
A.客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一
B.金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去
C.为有效开展客户身份识别工作，金融机构还应当逐步建立重点关注可客户名单库和高风险客户识别系统
D.金融机构应在持续关注的基础上，尽量保持客户的风险等级不变
42.洗钱的上游犯罪范围日益扩大，基本遵循了(A)的发展脉络
A.毒品犯罪——特定犯罪——最广泛的上游犯罪
B.黑社会性质犯罪——特定犯罪——最广泛的上游犯罪
C.恐怖活动犯罪——特定犯罪——最广泛的上游犯罪
D.贪污贿赂犯罪——特定犯罪——最广泛的上游犯罪
43.金融机构在评估客户反洗钱风险时，以下风险因素中哪项不是反洗钱法律规定的法定风险要素。(A)
A.信用
B.地域
C.业务
D.行业
44.按照《反洗钱法》的规定，国务院反洗钱行政主管部门采取的临时冻结措施需经(A)批准可以采取。
A.国务院反洗钱行政主管部门负责人
B.国务院反洗钱行政主管部门省级分支机构负责人
C.国务院反洗钱行政主管部门市级分支机构负责人
D.国务院总理
45.反洗钱内部控制要达到预期的效果不应当结合金融机构的(D)
A.经营管理
B.风险控制
C.业务流程
D.业绩指标
46.亚太反洗钱组织成立于(B)年
A.199B.1997
C.2000
D.2003
47.金融机构的风险划分标准应报送(B)
A.中国银行业监督管理委员会
B.中国人民银行
C.中国反洗钱监测中心
D.中国人民银行省一级分支机构
48.《制止向恐怖主义提供资助的国际公约》由(A)发布
A.联合国
B.亚太反洗钱组织
C.FATF
D.欧亚反洗钱与反恐怖融资组织
49.反洗钱的核心问题和基础工作是可疑交易信息的(D)
A.采集与分析
B.分析与报告
C.采集与报告
D.采集、分析与报告
50.FATF的(A)是国际反洗钱领域中最著名的指导性文件，对各国立法以及国际反洗钱法律制度的发展发挥了重要的指导作用。
A.反洗钱与反恐怖融资建议
B.不合作国家和地区名单
第二篇：反洗钱 判断题
1、为了便于反洗钱工作资料的及时调取和更新，证券期货业机构应尽可能实现相关资料数据的纸质化保存，并进行有效的规范化管理（错）
2、客户身份识别流程中的“留存”等同于客户身份资料和交易记录中的“保存”（错）
3、证券期货业金融机构必须利用计算机系统等手段辅助完成部分初评工作（错）
4、洗钱行为首先是一种违法行为，洗钱行为的金额是决定其社会危害性的大小唯一因素。（错）
5、中国对各种洗钱行为规定了不同罪名，而中国香港、中国澳门、中国台湾等经济体则对各种洗钱行为规定了统一罪名。（对）
6、各国对各类洗钱行为都规定了相同的罪名（错）
7、证券期货业金融机构思考直接确定代理机构确认的客户风险等级。（错）
8、将洗钱犯罪的主观方面限定于故意的立法模式是国际立法的主要趋势。（对）9、1995年3月18日，全国人民代表大会通过《中国人民银行法》，首次以国家立法形式确立了中国人民银行作为中央银行的地位。（对）
10、证券期货业机构在办理法人或其他组织授权他人办理时，要求核对、登记、留存法人或其他组织、法定代表人的身份证明文件或复印件。（对）
11、FATF创始国包括西方七国在内的15个国家一级欧盟欧洲委员会（对）
12、在我国，若是上游犯罪查证属实，但尚未依法宣判的，不影响对洗钱罪的审判（对）
13、根据《刑法》规定，个人犯洗钱罪的，最高可判20年有期徒刑（错）
14、我国最高立法机关2012年12月在《刑法修正案》中，将恐怖主义犯罪列为洗钱犯罪的上游犯罪（对）15、2003年6月，金融行动特别工作组扩展、充实并强化了有关反洗钱措施，出台了2003年《四十项建议》，将税务犯罪列为洗钱的上游犯罪。（错）
16、上游犯罪分子“自洗钱”指的是上游犯罪分子利用自身开立的账户转移犯罪所得及其收益。（对）
17、金融行动特别工作组的任何决议都需要得到所有成员的一致同意。（对）
18、客户身份识别的“差异性”是指秉承“风险为本”原则，按照风险程度分配资源。（对）
19、与洗钱行为不同，洗钱犯罪在行为主体、行为方式、主观要件、上游犯罪等方面有明确的界定（对）
20、上游犯罪各国认定存在差异，源于各经济体对于洗钱犯罪的打击力度和政策取舍（对）
21、推行客户身份识别制度重要的现实意义在于确认客户真是身份，构建真实、完整、全面的客户信息基础数据库，有效保护资金安全。（对）
22、洗钱者明知道是犯罪收益而清洗，“明知”指的是知道，不包括可能知道（错）
23、证券期货业机构只需在开户、变更信息、存取款支取、销户环节进行客户身份识别（错）
24、反洗钱国际标准和各国反洗钱法律都有规定的防范洗钱活动的核心措施是大额交易报告制度（错）
25、客户身份识别的留存目的只是防止客户身份资料和交易记录缺失、损毁、防止泄露，以还原真实交易过程（错）
26、金融行动特别工作组的任何决议都需要得到所有成员的一致同意（对）
27、在我国，法人机构无法构成洗钱罪的犯罪主体（错）28、2003年6月，金融行动特别工作组扩展、充实并强化了有关反洗钱措施，出台了2003年《四十项建议》，将税务犯罪列为洗钱的上游犯罪。（错）
29、埃塔蒙特集团是由12家著名的国际大型银行组织的银行业协会。（错）
30、证券期货业金融机构根据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》（银发【2013】2号），确立客户洗钱风险评估和分类的工作原则（对）
31、身份资料和交易记录保存内容应真实、完整，保存方式不限于书面，这些信息必须足矣重现每一笔交易，包括设计的金额和货币类型，以便必要时作为起诉证据（对）
32、根据《刑法》规定，个人犯洗钱罪的，最高可处洗钱数额的20%的罚金（错）
33、反洗钱和反恐怖融资领域中的有效性指的是金融体系和实体经济降低洗钱、恐怖融资风险和威胁的程度（错）
34、现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动的常见表现形式（对）
35、反洗钱的目标是洗钱刑事犯罪化（错）
36、金融机构应指定专人负责涉及恐怖融资监控名单的维护工作（对）
37、国务院反洗钱行政主管部门为履行发洗钱资金监测职责，可以从国务院有关部门、机构获取所必须的信息，国务院有关部门、机构应当提供（对）
38、中国否认上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体（对）
39、洗钱犯罪侵害的客体是我国金融管理秩序（对）
40、FATF《四十项建议》建议身份资料和交易记录保存至少十年（错）【至少五年】
41、客户身份识别的留存目的只是防止客户身份资料和交易记录缺失、损毁、防止泄露，以还原交易过程（错）
42、在我国，客户身份识别是反洗钱法律制度的强制性要求，是反洗钱义务主体及其工作人员必须履行的法定义务（对）
43、中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，承担全国反洗钱工作组织协调和监督管理的责任，负责涉嫌洗钱和恐怖活动的资金监测（对）
44、我国最高立法机关2012年12月在《刑法修正案》中，将恐怖主义犯罪列为洗钱犯罪的上游犯罪（对）
45、对于高风险客户或者高风险账户持有人，证券期货业金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。客户未外国政要的，金融机构应采取合理措施了解其资金来源和用途。（对）
1、持以下身份证件的客户，哪类客户的洗钱风险相对较低？（身份证）
2、FATF通过公布（不合作国家和地区名单），促进所有国家和地区执行反洗钱国际标准。
3、下列关于证券期货业机构信息交流的说法错误的是（不利于管理层作出正确决策）
4、我国关于洗钱犯罪的主观要件的规定，下列说法正确的是（行为人实施洗钱行为时主观上必须是故意的）
5、证券期货业机构应确保客户风险评估工作流程具有（可稽核性）或可追溯性
6、证券期货业机构在与客户建立业务关系时，首先应该进行（客户身份识别）
7、金融行动特别工作组全会讨论通过新版的《四十条建议》是在（2012年2月1日）首份是在1990年2月1日
8、金融行动特别工作组新一轮反洗钱与反恐怖融资体系互评估的依据是（新40条建议）
9、（客户身份识别）是证券期货业机构反洗钱工作的基础工作
10、国际保险监督协会成立于（1994）年 11、2009年《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，就“明知”规定为（推定明知）
12、客户在证券期货业机构进行资金交易时，通过银行账户划转款项的，由（银行）向中国反洗钱监测分析中心报送大额可疑交易报告
13、金融行动特别工作组成立于（1989）年的西方七国首脑会议
14、证券期货业金融机构的客户风险划分标准应报送（中国人民银行）
14、FATF的（反洗钱和反恐怖融资建议）是国际反洗钱领域中最著名的指导性文件，对各国立法以及国际发洗钱法律制度的发展发挥了重要的指导作用
15、证券期货业机构与法人或其他组织建立业务关系时，可由法定代表人直接办理也可（授权单位员工办理）开户业务
16、国际刑警组织于（1983）年成立了预防犯罪行动基金工作组，负责调查并监测有组织犯罪的金融资产及与国际犯罪活动相关的
17、下列关于洗钱的危害性的说法中，错误的是（资助恐怖活动犯罪的资金都是清洗过的上游犯罪所得）
18、证券期货业机构应建立的三个反洗钱基本制度包括（客户身份识别制度）、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度。
19、金融机构客户身份识别应遵循的原则中不包括（审慎性）五大原则：真实性、持续性、差异性、有效性、完整性。
20、下列关于客户身份识别制度的说法错误的是（证券期货业机构应在持续关注的基础上，尽量保持客户的风险等级不变）
21、金融行动特别工作组秘书处设在（法国巴黎）
22、我国负责反洗钱资金监测的机构是（中国人民银行）
23、客户先前提交的身份证件或身份证明文件已过有效期限的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应该（中止为客户办理业务）
24、我国关于洗钱犯罪主体的规定，下列说法正确的是（法人可以构成洗钱犯罪主体）
25、（2012）年，FATF《四十项建议》规定，将洗钱行为规定为犯罪
26、以下哪个行业不属于现金密集行业（证券行业）
27、《制止向恐怖主义提供资助的国际公约》由（联合国）发布
28、《金融机构反洗钱规定》颁布日期是（2006.11.14）
29、证券期货业机构与客户建立业务关系时，需要留存的客户资料有（客户身份证件或其他身份证明文件）30、2001年，（埃塔蒙特集团）组织发布《金融情报机构》机构间就洗钱案件进行信息交换的原则？，这个文件对不同国家的金融情报机构进行信息交换的总体框架、信息交换的条件、信息的适用范围和信息的保密进行了原则规定
31、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》由（中国人民银行会同银监会、证监会、保监会共同制定）
32、我国《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括（）类（排除7类）
33、证券期货业机构应当反洗钱工作纳入本单位的业绩考核范围，制定有针对性的（量化考核指标）
34、证券期货业机构与客户建立业务关系时，应按照客户的特点或者客户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分客户（风险）等级
35、《金融机构反洗钱规定》中明确了证券期货机构应当履行的反洗钱三大核心义务，即（客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度。）
36、（2004）年，经调整后的反洗钱工作部际联席会议第一次工作会议在北京召开
37、由我国参与创立的区域性反洗钱组织是（欧亚反洗钱与反恐怖融资组织）
38、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》颁布日期为（2007.6.11）
39、根据实名制的有关规定，下列可以作为实名证件的是（临时身份证）40、金融工作特别工作40项建议最初发布于（1990）年
41、公安部2003年12月15日至2012年4月6日共发布了
（三）批恐怖分子和恐怖组织名单
42、《反洗钱法》规定，（中国人民银行）可以根据国务院授权，代表中国政府与外国政府的有关国际组织开展反洗钱合作
43、我国于（2007）年成为金融行动特别工作组正式成员 44、2001年10月，金融行动特别工作组为防范和打击与恐怖主义有关的洗钱犯罪活动，针对打击恐怖融资，提出了（8）项特别建议
45、亚太反洗钱组织成立于1997年
46、反洗钱行政主管部门依法对涉嫌洗钱的可疑交易活动予以核实和查证的行为是（反洗钱调查）
47、FATF于（2012年）公布了《没收和资产追回最佳实践报告》
48、金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的，情节严重的，初一（20万以上50万以下罚款）
49、加勒比地区反洗钱金融行为特别工作组成立于（1992）年
50、（禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约）将有关毒品犯罪的洗钱行为规定为犯罪。
反洗钱宣传培训活动，使员工ABCD 联合国禁毒署职责 ABCD 洗钱的危害性体现ABCD 划分客户风险等级考虑因素 ACD 身份识别遵循原则 ABCD 以下说法正确的ABC 义务机构 义务机构 分支机构 中国人民银行职责ABCD 银发2008 391号）ABCD 根据相关法律规定，报告内容覆盖AB 本机构 全部分支机构 FATF哪些年份进行了修改 1996 2003 2012 风险等级划分后，金融机构应ABCD 公安部第一批“东突”名单ABCD 重新识别身份包括ABCD 客户洗钱风险分类参考指标AB 目前世界国际监管组织ABCD 客户洗钱风险分类AB 洗钱者选贵金属、古玩ABCD 根据，涉嫌恐怖融资可疑交易AB 应当保存的客户身份资料包括AB 不得擅自解除冻结，应立即解除冻结ABCD 考虑客户背景、社会经济活动。客户风险子项ABCD 工作责任制的涵盖范围包括，各司其职ABC 后勤不选 FATF拥有ABC 30不选
关于金融机构反洗钱规定，以下表述正确的是ABCD 我国与反洗钱有关的规章包括ABCD 新版四十条建议包括的主要内容ABCD FATF在1990年提出四十项建议，包括ABCD 以下哪些个人因素属于ABCD 下列关于大额交易和可疑交易报告制度ABCD 世界银行和国际货币基金组织发挥作用ABCD 证券期货业金融机构洗钱风险BD 内部、外部 中国人民银行在反洗钱工作中的主要职责ABCD 下述国际多边合作机制重要议题ABCD 对于高风险客户加强对其监测分析ABCD 不得为哪些客户开立账户ACD 客户洗钱风险分类参考指标AB 身份识别中“保存”ABD 区域性反洗钱国际组织ABCD 洗钱的危害性主要体现ABCD 可以交易报告通常可分为ABC 身份识别制度的重要现实意义ABC 划分客户风险等级需考虑ACD性别不选 应当保密的内容ABC 公安部与人民银行建立ABCD 反洗钱内部控制制度构成要素ABCD 洗钱的危害性主要体现在ABCD 可疑交易报告通常可分为ABC 客户身份识别制度的重要现实意义ABC 要求应当保密的内容ABC 以下哪些企业因素属于客户洗钱风险分类的参考因素ABCD 通过投资办产业的方式洗钱包括ABD 风险等级划分后，金融机构应ABCD 国务院金融监督管理职责ABCD 身份识别流程ABCD 身份识别又称为CD 风险相对较高的为ABC 埃格蒙特工作成果BC 反洗钱保密规程ABCD 宣传培训活动，使内部员工ABCD 洗钱犯罪的内涵和外延不断扩大，包括ABCD 国际保险监督官协会的宗旨ABCD 客户风险子项包括ABCD 内部控制制度构成的要素ABCD 等级分类原则BC 在反洗钱中的职责有ABCD FATF在1990年ABCD 客户身份识别的流程ABCD 发挥作用的国际组织ABCD 金融机构发现涉恐资金交易应向AB部门报告 亚太反洗钱职责ABCD FATF是如何运转ABD 客户洗钱风险等级分类的原则不包括BC（排除AD、AB）目前世界上的国际金融监管组织ABCD 有关信息ABCD 客户洗钱风险等级分类原则包括ABCD 全面性 定性有定量相结合 客户身份识别制度的重要意义包括ABC 2017年6月21日发布ABC 联合国禁毒署ABCD 保密规程的内容ABCD 洗钱基本内涵ABCD 洗钱上游犯罪ABCD FATF取得的工作成果有ABCD 实施现场调查时，调查组可以查阅ABCD XX商行经营范围为：零售农机配件ACD 金融机构发现或者有合理理由ABCD 关于反洗钱调查中的封存措施BD 2006年2月，在XX银行发现一个新客户名称AD 涉嫌恐怖融资可疑交易的主要特征ABCD 对以下临时冻结措施ABCD 从账户开立和使用特征来看ABC 金融机构配合开展反洗钱调查ABCD 从存取款角度而言ABCD 对关注类客户，应在标准型尽职ABD 金融机构配合反洗钱调查义务包括ABC 对可疑类客户采取哪些风险控制BCD 以下不正确的说法有哪些BD 原则上银行不为禁止客户办理业务或开立账户 以下说法正确的是ABD 按照保存借支不同，保存方式 从融资主体来划分，恐怖融资的表现形式分为AC 从融资目的来划分，恐怖融资的表现形式分为CD 某银行发现一个可疑现象，A客户于2007年CD 以下说法正确的有AC 只要该客户被确定 金融机构对于以下哪些情形进行报告ABCD（银发2008 391）从反洗钱内控制度建设ABCD 以下哪些金融机构是金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的试用对象ABCD 金融机构在识别境外单位客户时有效身份证件包括ABCD 涉及恐怖活动的资产被采取冻结ABC 证券期货业金融机构应当保存的客户身份资料包括AB 下列哪些联合国制定的公约对缔约国反洗钱工作制度提出了要求ABCD 根据金融机构客户，下述说法中正确的有BC 以下属于人民银行反洗钱监管措施的是ABCD调研走访不选
根据反洗钱相关法律规定，ABC 可依法对金融机构实施反洗钱行政处罚 关于资产冻结，以下说法正确的是AB 如违反规定，泄露工作秘密导致有关AC 恐怖活动组织，回溯性调查BC 金融机构配合开展反洗钱调查是指金融机构根据AB的调查要求 交易报告制度分为AC 下列哪三个部门于2014年1月 ABC 反洗钱工作要求证券期货机构及其工作人员应当保密的内容包括ABC 确认客户真实身份信息的有效途径包括ACD 以下说法正确的是ABD对异常交易的分析 关于金融机构反洗钱规定，以下表述正确的是ABCD 以下哪些个人因素属于客户洗钱风险分类的参考因素ABCD 2007年6月21日发布的ABC一行三会不选 依据金融机构客户身份，以下说法正确的有BC 划分客户等级时，需要考虑以下哪些因素ACD 下列哪三个部门于2014年1月ABC 根据反洗钱相关法律规定ABCD 可依法对金融机构实施反洗钱检查 FATF2012年的有关反洗钱BCD 真实性、有效性BCD五大原则 亚太反洗钱职责ABCD 洗钱基本内涵ABCD 冻结措施是指金融机构ABC 反洗钱法第三十一规定，金融机构有下列行为之一的，限期整改，直接负责的董高和其他直接责任人给予纪律处分 ABC 身份识别中的身份是指CD 埃格蒙特集团主要工作成果有 BC 利用一些国家和地区对银行或个人资产进行保密的限制洗钱是洗钱常用方式之一，被称为保密天堂的国家和地区一般具有哪些特征ABCD 金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法规定金融机构应当按照原则，妥善保存客户身份资料和交易记录ABCD 证券期货业机构应将各项反洗钱义务有限分解至各部门，这些部门包括AD FATF在对阻止犯罪收入和支持恐怖主义的资金进入金融体系和其他领域，或能被上述机构发现并报告方面进行有效性评估时，包括（排除ABCD、ABC）考虑ACD FATF在2012年的有关反洗钱《四十项建议》中，包括ABC三大议题 洗钱活动的危害包括 ABCD 截止至2014年底,FATF拥有 ABC
第三篇：反洗钱终结性考试—判断题汇总
1、金融机构从管理层到一般业务员工都应对反洗钱内部控制负有责任。A.B.对 错
2、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。A.B.对 错
3、反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。A.B.对 错
4、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。A.B.对 错
5、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。A.B.对 错
6、金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致。A.B.对 错
7、加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必须要求，只有符合国际标准的金融机构才能“走出去”。A.B.对 错
8、反洗钱内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序、措施避免和减少风险。A.B.对 错
9、对公人民币存款类业务识别主体只有银行营业网点经办人员和经营部门负责人 A.B.对 错
10、反洗钱内控制度应当具有权威性，任何金融机构员工不得拥有不受内部控制约束的权利。A.B.对 错
11、反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内控制度的制定和执行部门。A.B.对 错
12、在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查组组长批准，检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存。A.B.对 错
13、金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和管理系统，使反洗钱成为金融机构整体风险控制的有机组成部分。A.B.对 错
14、反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈。A.B.对 错
15、反洗钱内部控制制度与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关。A.B.对 错
16、金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员，情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款。A.B.对 错
17、在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁性名单、高风险名单或政治敏感人物名单。A.B.对 错
18、金融机构在配合反洗钱现场检查过程中故意提供虚假材料，情节严重的由人民银行处以二十万元以上五十万元以下罚款。A.B.对 错
19、反洗钱调查，是指中国人民银行各级分支机构针对涉嫌洗钱的可疑交易活动，依法向有关金融机构进行核实和查证的行政行为。A.B.对 错
20、《反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章，明确了中国人民银行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动，从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据。A.B.对 错
一、反洗钱内部控制:
二、客户身份识别：
第四篇：反洗钱题库判断题
判断题： 1．《中华人民共和国反洗钱法》中所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。(√)2．国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构和司法机关在反洗钱工作中应当相互配合。(√)3．司法机关依照《中华人民共和国反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。(√)4．根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，反洗钱行政主管部门在履行反洗钱职责中获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱现场检查和行政调查。(×)5．任何单位和个人发现洗钱活动，均有权向反洗钱行政主管部门和公安机关举报。(√)6．海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报，应当通报的金额标准由国务院反洗钱行政主管部门会同海关部署规定。(√)7．根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。(√)8．客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存10年。(×)9．金融机构在为客户办理业务时，如在规定期限内累计交易超过规定金额，但单笔交易低于规定金额的，可以不向反洗钱信息中心报告大额或可疑交易。(×)10．金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。(√)11．金融机构大额交易和可疑交易报告的具体办法，由国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关金融监督管理机构制定。(×)12．金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。(√)13．只有国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构才具有反洗钱调查权。(√)14．在调查可疑交易活动时，调查人员不得少于三人，并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。(×)15．在进行反洗钱调查时，如果调查人员少于二人或者未出示合法证件和调查通知书的，金融机构有权拒绝调查。(√)16．对可疑交易进行调查后仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的侦查机关报案。（√）
17．在客户要求将反洗钱调查所涉及账户的资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构负责人批准，可以采取临时冻结措施。(×)18．根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，临时冻结不得超过七十二小时。(×)19．反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的，依法应给予行政处分。(√)20．金融机构未按照规定进行反洗钱宣传和培训的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令其限期改正；情节严重的，可建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。(×)21．根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构“违反保密规定，泄露有关信息”，由国务院反洗钱行政主管部门派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上十万元以下罚款。(×)22．并不是中国人民银行所有分支机构都有对金融机构的反洗钱行政调查权，但其所有分支机构都有反洗钱监督、检查权。(√)23．金融机构建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度的具体办法，由国务院反洗钱行政主管部门制定。(×)24．《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，并进行核对、登记。(√)25．《中华人民共和国反洗钱法》规定，国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查人员在调查可疑交易活动时，可以询问金融机构有关人员，要求其说明情况。询问应当制作询问笔录，被询问人和调查人员均应在笔录上签名。(√)26．对涉嫌恐怖活动资金的监控不适用《中华人民共和国反洗钱法》。(×)27．国务院反洗钱行政主管部门应当向国务院有关部门、机构定期通报反洗钱工作情况。(√)
28、从事汇兑业务、支付清算业务和基金销售业务的机构履行客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存义务适用《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。（√）
29、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“服务你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。（×）
30、金融机构应当采取必要管理措施和技术措施，防止客户身份资料和交易记录的缺失、损毁，防止泄露客户身份信息和交易信息。（√）
31、金融机构应当根据反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定，建立和健全客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存等方面的内部操作规程，指定专人负责反洗钱和反恐融资合规管理工作，合理设计业务流程和操作规范。（√）
32、金融机构应要求其境外分支机构和附属机构在驻在国家（地区）法律规定允许的范围内，执行《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的有关要求，驻在国家（地区）有更严格要求的，仍然要遵守本规定。（×）
33、金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系时，可以口头约定明确本金融机构与境外金融机构在客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存方面的职责。（×）
36、如客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经高级管理层的批准（√）
42、金融机构利用电话、网络、自动柜员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，无需采取身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份。（×）
43、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分客户服务等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。（×）
44、在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管较强国家（地区）客户的风险等级应高于来自于其他国家（地区）的客户。（×）
45、金融机构对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每年进行一次审核。（×）
46、金融机构的风险划分标准应报送中国反洗钱监测中心。（×）
47、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构可以继续为客户办理业务。（×）
48、金融机构应采取切实可行的措施保存客户身份资料和交易记录，便于反洗钱现场检查。（×）
49、金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交中国人民银行指定的机构。（×）50、委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构应当承担未履行客户身份识别义务的责任。（√）
51、中国人民银行及其分支机构对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行监督、检查（√）。
52、已经设立专门反洗钱岗位的金融机构，由该岗位相关人员报送大额、可疑交易报告即可，无需再明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。（×）
53、接收并分析人民币大额交易和可疑交易报告是中国反洗钱监测分析中心的职责之一。（√）
54、金融机构应当根据本办法制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向中国人民银行报备。（√）
55、金融机构应当对下属分支机构大额交易和可疑交易报告制度的执行情况进行监督管理。（√）
56、金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易的情况予以保密，不得违反规定向任何单位和个人提供。（√）
59、保险机构通过银行频繁对同一家投保人发生赔付或办理退保的情况，作为可疑交易进行报告。（√）60、开户后短期内大量买卖证券，然后迅速销户的情形，作为可疑交易进行报告。（√）61、交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当分别提交大额交易报告。（√）
62、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法，由国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关金融监督管理机构制定。（×）63、“大量”系指交易金额单笔或者累计低于但接近大额交易标准的。（√）
64、金融机构及其分支机构的反洗钱部门负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。（×）65、反洗钱行政调查的对象仅限于金融机构工作人员，不适用于非金融机构工作人员。（√）
66、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以与金融机构董事、中级管理人员谈话，要求其就金融机构履行反洗钱义务的重大事项作出说明。（×）
67、金融机构应当按照规定向当地人民银行报告人民币、外币大额交易和可疑交易。（×）
68、金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易、配合中国人民银行调查可疑交易活动等有关反洗钱工作信息予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供。（√）
69、金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后48小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，不得立即解除临时冻结。（×）
70、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。（×）
71、中国人民银行根据国务院授权代表中国政府开展反洗钱国际合作。中国人民银行可以和其他国家或者地区的反洗钱机构建立合作机制，实施跨境反洗钱监督管理。（√）
72、金融机构应当按照上级主管部门的规定，向人民银行报送反洗钱统计报表、信息资料以及稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容。（×）
73、对于2009年1月1日以后建立业务关系的客户，金融机构应在业务关系建立后的15个工作日内完成等级划分工作。（×）
74、如果客户或者实际控制客户的自然人、交易的实际受益人属于外国现任人员的家庭成员及其他关系密切的人员，金融机构应按照有关“外国政要”的客户身份识别要求，履行勤勉尽职义务。（√）
76、中国人民银行负责对地方性金融机构总部执行反洗钱规定的行为进行非现场监管（×）
77、中国人民银行各分支机构应根据各自的监管范围建立具体的非现场监管目标和对非现场监管资料的分析指标。（√）
78、中国人民银行各分支机构应根据各自的监管范围确定非现场监管信息收集的内容（×）
79、金融机构应于每年或者每季度结束后的5个工作日内向中国人民银行或者中国人民银行当地分支机构报告反洗钱非现场监管信息。（√）
80、中国人民银行及其分支机构走访金融机构时，应填制《反洗钱非现场监管走访通知书》，经部门负责人批准后提前5个工作日送达金融机构。（×）
81、中国人民银行或其分支机构约见金融机构高级管理人员谈话结束后，中国人民银行或其分支机构反洗钱工作人员应填写《反洗钱非现场监管约见谈话记录》，并经被约见人签字确认（√）82、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》不适用于金融租赁公司。（×）
84、中国人民银行地市级以上分支机构对金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易进行监督检查。（×）85、人民银行县支行无权对金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行监督检查。（×）86、涉嫌恐怖融资的可疑交易报告可以不通过金融机构总部报送中国反洗钱监测分析中心。（√）
87、金融机构怀疑客户、资金、交易与恐怖组织和恐怖分子名单有关的，无论涉及资金金额或者财产价值大小，都应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。（√）
88、金融机构违反《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》的，按照《反洗钱法》有关规定进行行政处罚。（√）
89、金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易仅限于《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》规定的七种情形。（×）（不仅限于）
90、中国人民银行县支行发现金融机构违反《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》的，应当报告上一级人民银行分支机构，由上一级分支机构按照规定进行处罚。（√）
91、中国人民银行地市级以上分支机构对金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易进行监督检查。（×）92、利用网上银行等各种金融服务，避免引起银行关注也是一种洗钱方式（√）93、洗钱是上游犯罪的衍生犯罪（√）
94、洗钱活动虽然是一种犯罪，但并不会破坏资源的合理配臵（X）
95、金融机构应该按照分级管理的原则，对下属分支机构执行反洗钱情况进行监督检查，并于次年1月底前向人民银行报告本机构内部审计和检查情况（X）。
96、金融机构及其分支机构的反洗钱部门负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。（X）97、金融机构应当按照规定向当地人民银行报告人民币、外币大额交易和可疑交易。(X)98、已经设立专门反洗钱岗位的金融机构，由该岗位相关人员报送大额、可疑交易报告即可，无需再明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。（X）
99、金融机构要按年制定培训计划和宣传计划（√）
100、客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的，应作为重点可疑交易报告当地人民银行（√）
101、政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构和从事汇兑业务的机构，在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币5万元以上或者外币等值5000美元以上的，应当识别客户身份。（×）
102、政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构和从事汇兑业务的机构，在以开立账户等方式与客户建立业务关系，应当识别客户身份，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。（×）
103、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人客户办理人民币单笔20万元以上或者外币等值2万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。（×）104、金融机构提供保管箱服务时，应了解保管箱的登记使用人。（×）105、汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的，可登记并向接收汇款的境外机构提供其他相关信息，确保该笔交易的可跟踪稽核。（√）
106、接收境外汇入款的金融机构，发现缺失汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所三项信息的，应要求境外机构补充。（×）
107、政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，应当审查汇款人的姓名或者名称、账号、住所和收款人的姓名、住所等信息，在汇兑凭证或者相关信息系统中留存上述信息，并向接收汇款的境外机构提供汇款人的姓名或者名称、账号、住所等信息。（×）
108、客户持本人在工商银行北京分行金融街支行开立的账户，在工商银行上海分行陆家嘴支行发生的大额交易，应由工商银行北京分行金融街支行报告。（√）
109、金融机构在为客户办理业务时，如在规定期限内累计交易超过规定金额，但单笔交易低于规定金额的，可以不向反洗钱信息中心报告大额或可疑交易。（×）
110、银行业金融机构为自然人客户办理人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的现金存取业务时，金融机构必须核对客户有效身份证件或其他身份证明文件。（×）
111、洗钱是指明知是犯罪所得及其产生的收益，通过各种方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的犯罪行为。（√）112、“黑钱”是所有因犯罪活动获得的收入，将“黑钱”存入非金融机构进行投资产生的收益，也是“黑钱”。（×）113、金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会指定的机构。（√）114、对于高风险客户，至少要每半年复核一次。（√）
115、客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告。（√）116、客户通过境外银行卡发生的大额交易，由收单行报告。（√）117、客户信息资料有虚假内容的属于可疑交易。（√）
118、客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由开立账户的金融机构或者发卡银行报告（√）
119、公司反洗钱机构对掌握的公司反洗钱信息有保密义务，并有权制止一切泄露公司秘密的行为，以维护公司和客户的安全和利益。（√）
120、反洗钱工作人员依法提供大额交易和可疑交易报告，不受法律保护。（×）
121、金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的15个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。（×）122、对金融机构在黄金交易所涉及黄金交易的大额交易，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不作为大额数据告：（√）
123、商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付等事项达到大额交易起点的，如未发现该交易可疑，金融机构可以不作为大额数据告：（√）
124.反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。对
125.反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。错
126.金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。对
126.金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致。错
127.有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。对
128.加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必需要求，只有符合国际标准的金融机构才能“走出去”。对
129.反洗钱内部制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利。对
130.内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序、措施避免和减少风险。对
131.反洗钱内部控制制度与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关。错
132．金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和管理系统，使反洗钱成为金融机构整体风险控制的有机组成部分。对
133．反洗钱内部审计是金融机构及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险的有效手段和保障措施。对 134．在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁性名单、高风险名单或政治敏感人物名单。对
135．只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行，而无需进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。错 136．可疑交易分析和客户身份识别是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息。错
137．金融机构反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责。错
138、对协助人民银行、公安机关进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密。对
139、客户风险分类不是客户身份识别中的内容，金融机构可根据自身情况决定是否开展此项工作。错 140、客户身份识别也称“了解你的客户”。对
141．客户身份识别中的非面对面识别要求是指：金融机构利用电话、网络、自动银行营业网点经办人员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份。对
142．在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，金融机构应当进行客户身份识别。对
143．在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，当对客户及其交易的风险认知程度发生变化时，金融机构应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认其身份和有关交易是否可疑。对 144．客户身份识别中的禁止性要求是指：金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。对
145．金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的，应由委托方承担未履行客户身份识别义务的责任。错
146．客户身份识别中的保密性要求是指：金融机构应保护商业秘密和个人隐私，妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息。对
147．为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息，若客户的住所地与经营居住地不一致的，登记客户的住所地。错
148．开立定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账户或临时存款账户的，银行营业网点经办人员应比照客户首次开立人民币账户的方式审核客户身份资料。对
149、客户先前提交身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构不可以中止为客户办理业务。（√）
150.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构在与客户的业务存续期间，应当采取持续的客户身份识别措施。（√）
151.大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。（√）152对公人民币存款类业务的识别工作主体包括银行营业网点经办人员、经营部门负责人、其他相关业务人员等。（√）153、单位客户的票据背书、资金去向、资金规模与单位的经营范围、背景、规模的关系是否匹配是判断客户身份是否异常的一个重要关注点。（√）
154、银行在办理委托收款时应关注收款人的经营范围、经营规模、业务特点等身份与所收款项的来源、金额相符。（√）
156、个人人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括客户、代理人。错
155．客户洗钱风险分类管理是指用户安装客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。对
156．银行客户洗钱风险分类的指标中的行业因素包括贵金属、稀有矿石或珠宝行业；与武器有关的行业；房地产行业；现金业务等。错
157．要求开立匿名账户不属于银行客户洗钱风险分类的参考指标。错 158．银行客户洗钱风险分类的指标目前还没有统一的标准。对
银行应建立健全客户身份资料与交易记录保存制度，妥善保管客户身份资料、交易记录等文件资料和数据，便于反洗钱调查、侦查和监督管理，杜绝非法修改客户资料。（√）
第五篇：2016年反洗钱阶段考试试题库
一、判断题
1.2012年版的《四十项建议》所指的特定非金融机构包括赌场、房地产代理商、贵金属和宝石交易商、律师、公正人、其他独立法律专业人士和会计师，以及信托和公司服务提供者。（对）
2.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，当受益人请求保险公司赔偿时，如金额为人民币10000元以上或外币等值1000美元以上应当确认其与被保险人之间的关系。（错）
3.反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行部门。（错）4.金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。（对）
5.投保政策性或强制性保险产品，如政策性农业保险、机动车交通事故责任强制保险等，这些产品具有财政补贴和强制性特点，平均保费金额较低，一般情况下不允许退保、变更受益人等操作，虽洗钱风险极低，但仍应开展洗钱风险评估和客户风险等级划分工作。（错）6.客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。（对）
7.金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。（对）8.在我国，上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。（对）
9.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向检察机关报告。（错）
10.完善、有效的内控控制制度能够为金融机构提供绝对的保障。（错）
11.当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点时，金融机构应当重新识别客户。（对）
12.国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予fan。（错）
13.现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动常见表现形式。（对）
14.中国对各种洗钱行为规定了不同罪名，而中国香港、中国澳门、中国台湾等经济体则对各种洗钱行为规定了统一罪名。（错）
15.反洗钱内部控制制度要达到“双全”要求，即覆盖范围全面和覆盖人员全面。（错）16.在保险期间内，可任意超额追加保费、资金可在风险保障账户和投资账户间自由调配的产品，洗钱风险相对较小；相反，不可任意追加保费和跨账户调配资金的产品，洗钱风险相对较大。（错）
17.金融机构在履行客户身份识别义务时，客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告可疑行为。（对）18.金融机构建立反洗钱内部控制制度对洗钱风险进行预防和控制，与中国人民银行外部监管所要达到的目的存在差异。（错）
19.国务院反洗钱行政主管部门为履行反洗钱资金监测职责，可以从国务院有关部门、机构获取所必需的信息，国务院有关部门、机构应当提供。（对）
20.在自然人客户身份识别中，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地。（错）
21.2012年2月，组全会讨论通过《打击洗钱、恐怖融资与扩散融资的国际标准：FATF建议》，首次将税务犯罪列为洗钱的上游犯罪。（对）
22.保险机构洗钱风险的内部风险包括客户自身属性所形成的风险以及产品和服务自带的风险。（错）23.金融机构与客户的业务关系存续期间，客户每一次交易时金融机构都要对客户的身份进行重新识别。（错）
24.金融机构应当不定期对反洗钱制度的有效性进行回顾与评估。（错）
25.洗钱行为首先是一种违法行为，洗钱行为的金额是决定其社会危害性大小的唯一因素。（错）
26.保险机构可以开展专门的洗钱风险评估，也可以将洗钱风险评估纳入整体的风险评估和风险管理框架。（对）
27.中国人民银行做为国务院反洗钱行政主管部门，与国务院有关部门、机构共同履行反洗钱监督管理职责。（对）
28.在我国，单位不可以构成洗钱犯罪主体。（错）
29.客户身份识别的完整流程包括了解、核对、留存三个环节。（错））
30.客户身份识别制度禁止义务主体为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，并不得为匿名或假名客户建立业务关系。（对）
31.金融行动特别工作组的任何决议都需要得到所有成员的一致同意。（对）
32.为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性，应采取对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理。（错）
33.我国实施客户身份识别制度的目的，是为义务主体监测分析交易情况并发现和报告可疑交易、反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动和恐怖融资活动、司法机关打击洗钱及相关犯罪提供基础数据信息，以提高反洗钱工作的有效性。（对）
34.与洗钱行为不同，洗钱犯罪在行为主体、行为方式、主观要件、上游犯罪等方面有明确的界定。（对）
35.反洗钱的核心问题和基础工作是反洗钱内控制度的建设。（错）
36.客户风险分类不是客户身份识别中的内容，金融机构可以根据自身情况决定是否开展此项工作。（错）
37.金融机构应指定专人负责反洗钱或反恐怖融资监控名单的维护工作。（对）
38.保险业金融机构要搭建符合自身反洗钱合规管理要求的反洗钱组织架构，反洗钱牵头部门应具有一定的独立性，具有足够的条件获取、行使反洗钱组织管理职能。（对）39.保险机构应定期开展洗钱内部风险评估工作，间隔一般不超过三年。（对）
40.中国人们银行作为国务院反洗钱行政主管部门，承担全国反洗钱工作组织协调和监督管理的责任，负责涉嫌洗钱和恐怖活动的监测。（对）
41.金融机构应当不定期对反洗钱制度的有效性进行回顾与评估。（错）
42.所有洗钱行为都有放置、离析、融合三个阶段，并且需要严格遵循三个阶段的递进顺序。（错）
43.当客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人时，金融机构应当重新识别客户。（对）44.按照《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》，金融机构发现涉恐资金交易应只向中国反洗钱监测分析中心报告。（错）
44.洗钱的主要预防措施只包括建立健全反洗钱内部控制制度、客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度是洗钱的预防措施。（错）45.2003年6月，金融行动特别工作组扩展、充实并强化了有关反洗钱措施，出台了2003年版《四十项建议》，将税务犯罪列为洗钱的上游犯罪。（错）46.反洗钱的核心问题和基础工作是反洗钱内控制度的建设。（错）47.金融机构仅管理层对反洗钱内部控制负有责任。（错）
48.金融机构反洗钱内部控制具有一定的独立性，与高管的管理风格、企业文化、风险意识等因素无关。（错）
49.国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分。（错）
50.客户风险等级分类应当遵循保密性原则。（对）
51.留存客户身份识别流程中的“留存”等同于客户身份资料和交易记录的“保存”。（错）52.保险机构洗钱风险的内部风险包括客户自身属性所形成的风险以及产品和服务自带的风险。（错）
53.海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证劵超过规定金融的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。（对）
54.内部控制并不能为金融机构提供绝对保障，只能做到“合理”保障。（对）
55.客户身份识别的有效性原则一方面，客户提供的身份证明文件必须为合法机关颁发，具有法律效力；另一方面，客户提供的身份证明文件应处于有效期内。（对）
56.反洗钱国际标准和各国反洗钱法律都有规定的防范洗钱活动的核心措施是大额交易报告制度。（错）
57.保险业金融机构应当建立反洗钱内部监督检查组织架构，对本机构反洗钱内控制度的完善和执行情况进行监督检查。（对）
58.反洗钱客户风险等级划分是指各级机构根据客户身份、风险等级分类标准、对客户按照高、中、低风险等级进行分类，目的是根据客户不同的风险等级采取不同的识别和监控措施，切实防范洗钱风险。（对）
59.国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构和司法机关在反洗钱工作中应当相互配合。（对）
60.反洗钱的核心问题和基础工作是反洗钱内控制度的建设。（错）
61.销售金融产品的金融机构已经采取的客户身份识别措施符合反洗钱法律法规的要求，且能够有效获得并保存客户身份资料信息时，金融机构可依赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身份识别程序，不需承担未履行客户身份识别义务的责任。（错）
62.《反洗钱法》的立法宗旨是为了预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪。（错）
二、单选题
1.银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或账户，至少每（B）进行一次审核。A.季度 B.半年 C.一年 D.两年
2.建立完善的反洗钱内部控制制度的必要性不包括（D）A.符合依法经营内在需要 B.符合接受外部监管要求 C.是金融业安全的保障基础 D.是参与国际竞争的唯一要求
3.（C）年，金融行动特别工作组（FATF）发布金融业《风险为本的反洗钱及反恐怖融资方法指引：高级原则和程序》，将风险为本的理念引入反洗钱工作。A.2003年 B.2007年 C.2012年 D.2013年
4.在被保险人或者受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如金额（A）以上，保险公司应当核对被保险人或者受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认被保险人、受益人与投保人之间的关系，登记被保险人、受益人身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。A.人民币1万以上或者外币等值1000美元 B.人民币2万以上或者外币等值2000美元 C.人民币5万以上或者外币等值10000美元 D.人民币20万以上或者外币等值20000美元 5.金融行动特别工作组秘书处设在（A）A.法国巴黎 B.英国伦敦 C.美国华盛顿 D.日本东京
6.我国《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括（C）大类。A.5 B.6 C.7 D.8 7.客户先前提交的身份证件或身份证明文件已经过有效期限的，客户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应该（C）A.继续为客户办理业务 B.采取临时冻结账户 C.中止为客户办理业务 D.不予理睬
8.加勒比地区反洗钱金融行动特别工作组成立于（B）年。A.1997 B.1992 C.2013 D.1990 9.《反洗钱法》第三十一条规定中，针对情节严重的，国务院反洗钱行政主管部门建议有管金融监督管理机构依法责令金融机构直接负责的（C）给予纪律处分 A.反洗钱领导小组组长 B.反洗钱专干
C.董事、高级管理人员和其他直接责任人员 D.其他直接责任人员
10.客户洗钱风险分类管理目标不包括（B）。
A.全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度 B.对所有客户采取不变的识别程序
C.提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险 D.为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据
11.金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。在同等条件下，来自反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应（A）来自其他国家（地区）的客户。A.高于 B.略高于 C.低于 D.略低于
12.《中国人民银行关于明确可疑交易报告制度有关执行问题的通知》（银发[2010]48号）为进一步提高可疑交易报告工作的有效性，指导反洗钱工作人员准确理解执行反洗钱监管规定，明确了勤勉尽责的履职要求，以下说法不正确的是（D）
A．金融机构应逐步建立以客户为监测单位的可疑交易报告工作流程，有效整合可疑交易监测分析与客户尽职调查两项工作
B.金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节 C.反洗钱监测工作应覆盖各项金融业务
D．对于客户准备开展的交易，金融机构及其工作人员发现或有合理理由怀疑其涉及洗钱、恐怖融资的，不需要提交可疑交易
13.下列具有中国特色的反洗钱机制说法不正确的是（D）A.以防为主 B.打防结合 C密切协作 D积极主动
14.对于低风险等级客户，各单位应开展持续性的客户身份识别，关注客户的交易情况，及时提示客户更新资料信息，并定期对客户信息进行核对更新，对个人客户，应至少每（D）进行一次集中核对。A.季度 B.半年 C.一年 D.三年
15.《反洗钱法》规定，（C）可以根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作。A.最高人民法院 B.公安部
C.中国人民银行 D.保监会
16.洗钱行为和洗钱犯罪的本质区别是（B）A.洗钱金额的大小不同 B,社会危害的大小不同 C.洗钱次数的多少不同 D.洗钱的手段不同
17.艾格蒙特集团定位是（B）A.银行业协会
B.各国金融情报机构的联合体 C.国际反洗钱评估机构 D.关注洗钱犯罪发展趋势 18.客户洗钱分类管理的必要性说法正确的（B）A.客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法 B.客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求
C.客户洗钱风险分类无助于银行在成本投入不变的情况下提高风险控制效果 D.客户洗钱风险分类是额外要求
19.保险公司在办理（C）时，履行客户身份识别义务时不适用《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》 A.保险业务 B.理赔业务 C.再保险业务 D.财险业务
20.以下属于反洗钱内部控制制度核心管理制度的是（A）A.大额交易和可疑交易报告制度 B.反洗钱绩效考核制度 C.反洗钱内部评估制度
D.反洗钱监督检查、调查和保密制度
21.（C）年，金融行动特别工作组（FATF）发布金融业《风险为本的反洗钱及反恐怖融资方法指引：高级原则和程序》，将风险为本的理念引入反洗钱工作 A.2003年 B.2007年 C.2012年 D.2013年
22.金融机构在进行客户身份识别时要贯彻的基本原则是（D）A.实事求是 B.规范管理 C.严进宽出
D.了解你的客户
23.西方七国集团决定成立金融行动特别工作组（FATF）是在哪一年（A）A.1989年 B.1992年 C.1999年 D.2000年
24.保险机构委托其他机构开展客户风险等级划分等洗钱风险管理工作时，应与受托机构签订（C），并由高级管理层批准 A.代销合同 B.合作协议 C.书面协议 D.职责分工书
25.金融行动特别工作组目前采用的《四是项建议》是在(B)由全会通过。A.2012-1-1 B.2012-2-1 C.2003-6-1 D.2004-10-1 26.反洗钱内部控制从静态上看包括制度、措施、程序和方法等内容，从动态过程看不应该包含（B）A.事前预防 B.事前控制 C.事后监督 D.事后纠正
27.国际保险监督官协会成立于（B）年 A.1990 B.1994 C.2003 D.2006 28.保险机构委托其他机构开展客户风险等级划分等洗钱风险管理工作时，（B）对受托机构进行的洗钱风险管理工作承担最终法律责任。A.受托机构 B.委托机构
C.受托机构和委托机构 D.业务员
29.《中华人民共和国反洗钱法》颁布时间为（A）A.2006-10-31 B.2007-10-31 C.2003-10-31 D.2007-1-1 30.（D）年，FATF发布了《四十项建议评估方法》，首次提出对一国反洗钱状况进行评估时，要求有效性与合规性并重。A.2008年 B.2009年 C.2012年 D.2013年
31.（C）年，联合国安理会通过1617号决议，敦促各成员国全面执行“反洗钱与反恐怖融资建议”。A.2000年 B.2002年 C.2005年 D.2008年
32.金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分（A）等级 A.风险 B.客户 C.VIP D.服务
33.在风险等级的划分层次上，金融机构应明确客户风险等级不少于（C）A.一级 B.二级 C.三级 D.四级 34.体现“内部控制优先”的要求不包括（B）A.要充分考虑各种可能的洗钱风险
B.把消除洗钱风险作为制定反洗钱内部控制制度的出发地和落脚点 C.要把防控洗钱风险纳入总体风险的控制框架内
D.要与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点相适应
35.委托金融机构以外的代理机构办理保险业务时，应在委托协议中明确双方在（D）方面的反洗钱职责 A.可疑交易报告 B.宣传培训 C.交易资料保存 D.客户身份识别
36.反洗钱三大预防措施中处于基础地位的是（B）A.大额和可疑交易数据报送 B.客户身份识别
C.客户身份资料和交易记录保存 D.反洗钱监督检查
37.（A）是第一部关于反恐怖融资的国际公约 A.禁止向恐怖主义提供资助的国际公约 B.进行非法贩运麻醉药品和精神药物公约 C.打击跨国有组织犯罪公约 D.反腐败公约
38.金融机构要采取三项措施预防洗钱活动，这三项措施不包括以下哪一项（C)A.建立客户身份识别制度
B.客户身份资料交易记录保存制度 C.持续的员工培训制度
D.大额交易和可疑交易报告制度
39.《反腐败公约》由联合国于（A）年发布 A.2003 B.2006 C.2013 D.1990 40.金融机构根据（B)方法，决定采取客户尽职调查措施的程度 A.合规方法 B.风险为本方法 C.合规与风险并重 D.风险测试方法
41.下列关于客户身份识别制度的说法错误的是（D）A.客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一
B.金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去 C.为有效开展客户身份识别工作，金融机构还应当逐步建立重点关注可客户名单库和高风险客户识别系统
D.金融机构应在持续关注的基础上，尽量保持客户的风险等级不变 42.洗钱的上游犯罪范围日益扩大，基本遵循了（A）的发展脉络 A.毒品犯罪——特定犯罪——最广泛的上游犯罪 B.黑社会性质犯罪——特定犯罪——最广泛的上游犯罪 C.恐怖活动犯罪——特定犯罪——最广泛的上游犯罪 D.贪污贿赂犯罪——特定犯罪——最广泛的上游犯罪
43.金融机构在评估客户反洗钱风险时，以下风险因素中哪项不是反洗钱法律规定的法定风险要素。（A）A.信用 B.地域 C.业务 D.行业
44.按照《反洗钱法》的规定，国务院反洗钱行政主管部门采取的临时冻结措施需经（A）批准可以采取。
A.国务院反洗钱行政主管部门负责人
B.国务院反洗钱行政主管部门省级分支机构负责人 C.国务院反洗钱行政主管部门市级分支机构负责人 D.国务院总理
45.反洗钱内部控制要达到预期的效果不应当结合金融机构的（D）A.经营管理 B.风险控制 C.业务流程 D.业绩指标
46.亚太反洗钱组织成立于（B）年 A.1995 B.1997 C.2000 D.2003 47.金融机构的风险划分标准应报送（B）A.中国银行业监督管理委员会 B.中国人民银行
C.中国反洗钱监测中心
D.中国人民银行省一级分支机构
48.《制止向恐怖主义提供资助的国际公约》由（A）发布 A.联合国
B.亚太反洗钱组织 C.FATF D.欧亚反洗钱与反恐怖融资组织
49.反洗钱的核心问题和基础工作是可疑交易信息的（D）A.采集与分析 B.分析与报告 C.采集与报告
D.采集、分析与报告
50.FATF的（A）是国际反洗钱领域中最著名的指导性文件，对各国立法以及国际反洗钱法律制度的发展发挥了重要的指导作用。A.反洗钱与反恐怖融资建议 B.不合作国家和地区名单 C.洗钱类型报告 D.最佳实践报告
51.利用支票开立账户进行洗钱属于（A）洗钱方式 A.利用银行业洗钱 B.通过证劵业洗钱 C.通过保险业洗钱
D.利用期货、期权洗钱
52.《反洗钱法》的立法宗旨是为了（A)A.预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪 B.打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪
C.预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪 D.预防或打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪 53.按照法律规定，（B）有权对金融机构违反反洗钱规定的行为，依法给予行政处罚。A.国务院
B.中国人民银行 C.公安部
D.金融监管部门
54.金融机构有以下哪种行为，情节严重的，可以处二十万元以上五十万元以下罚款（C）A.未按照规定建立反洗钱内部控制制度
B.未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作 C.未按照规定履行客户身份识别义务 D.未按照规定对职工进行反洗钱培训
55.保险机构应确保客户风险评估工作流程具有（A）或可追溯性。A.可稽核性 B.可复核性 C.可行性 D.可验证性
56.金融机构应建立的三个反洗钱基本制度包括（B）、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度 A.反洗钱内控制度 B.客户身份识别制度 C.客户风险等级划分制度 D.报告涉嫌恐怖融资制度
57.我国洗钱犯罪的主管要件的规定，下列说法正确的是（C)A.过失洗钱行为也构成洗钱犯罪
B.洗钱犯罪的明知要件是指犯罪行为人确实知道清洗资金是上游犯罪所得 C.行为人实施洗钱行为主观上必须是故意的
D.通过客观证据推定行为人应当知道清洗资金是上游犯罪所得不构成洗钱犯罪 58.（D）年，中国人民银行正式被赋予反洗钱只能 A.1998 B.2001 C.2013 D.2003 59.金融机构报送的大额交易和可疑交易报告要素不全或者存在错误的，应在接到中国反洗钱监测分析中心补正通知的（B）个工作日内补正 A.3 B.5 C.7 D.10 60.下类对可疑类客户采取的风险控制措施不恰当的为（A）。A.与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行处理。
B.在可疑客户的业务关系续存期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和错作行为
C.对于可疑类客户，应当对其身份信息及资金状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱分类等级
D.可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再次出现可疑交易，应持续进行报告
61.金融机构建立的反洗钱风险管理政策、风险管理程序和工作计划应与风险状况相当，对于高风险客户及业务关系应当采取（C）的风险控制措施 A.适当 B.简化 C.强化 D.一定
62.金融机构反洗钱内部监督检查实施的组成部门不包括（D）A.合规部门 B.业务部门 C.内审部门 D.培训部门
63.国际社会通过的第一个打击洗钱犯罪的国际公约是（D）A.《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》 B.《联合国打击跨国有组织犯罪公约》
C.《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》 D.《联合国反腐败公约》
64.（B）将有关毒品犯罪的洗钱行为规定为犯罪。A.禁止向恐怖主义提供资助的国际公约 B.禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约 C.打击跨国有组织犯罪公约 D.反腐败公约
65.将犯罪所得存入金融机构或者购买可流通票据是洗钱的（A）A.放置阶段 B.离析阶段 C.融合阶段 D.汇总阶段
66.下列关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法错误的是（C）A.金融机构要保存客观的客户身份资料和交易记录
B.金融机构要保存开展客户身份识别、异常交易分析等反洗钱工作的主观记录和资料 C.金融机构实现相关资料的纸质化保存即可 D.金融机构应对相关资料数据进行有效的规范化管理
67.FATF在评估各国的反洗钱措施过程中，总结某些国家值得推荐的反洗钱实践做法，作为（D）进行推广，为其他国家开展相关工作提供范本。A.反洗钱建议
B.不合作国家和地区名单 C.洗钱类型报告 D.最佳实践报告
68.对客户洗钱风险分类标准的描述，不正确的有（C）A.属于金融机构内部保密信息 B.直接关系到客户洗钱风险分类 C.不需要对客户保密
D.避免犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施 69.联合国大会是在（C）年通过了《联合国反腐败公约》 A.1999年 B.2000年 C.2003年 D.2006年
70.金融机构应（D）根据客户尽职调查情况，及时调整客户风险等级，确保客户风险等级符合实际风险情况。A.定期 B.不定期 C.长期
D.定期或不定期
71.客户身份识别制度中（A）是指最终拥有或控制客户的自然人，以及代表其进行交易的人。此外，还包括那些对法人或法律实体行使最终有效控制的人。A.受益人 B.托管人 C.业务经办人 D.授权委托人
72.目前，反洗钱部际联席会议成员单位包括（B）个部门。A.19 B.23 C.26 D.25 73.我国关于洗钱犯罪主体的规定，下列说法正确的是（A）A.法人可以构成洗钱犯罪主体
B.只有自然人才能构成洗钱犯罪主体 C.上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体
D.上游犯罪嫌疑人审判之前，洗钱犯罪主体的洗钱犯罪事实不能认定 74.下列关于实施反洗钱内部监督检查的形式的说法错误的是（B）。A.业务部门的检查一般是在现场执行 B.合规部门的检查主要是在非现场执行
C.合规部门的检查可以是现场，也可以是非现场 D.内审部门一般是通过现场稽核审计 75.对于既符合大额交易标准和可疑交易标准的交易，保险公司应当（A）A.分别提交大额交易和可疑交易报告 B.只提交大额交易报告 C.只提交可疑交易报告 D.两个报告均不需要提交
76.在认真履行客户身份识别的基础上，对风险等级较高的客户的审核应严于风险等级较低客户的审核，指的是（C）原则 A.全面性 B.持续性 C.重点识别 D.审慎性
77.我国于（C）年成为金融行动特别工作组正式成员 A.2005 B.2006 C.2007 D.2008 78.（C）年，经调整后的反洗钱工作部际联席会议第一次会议在北京召开。A.2003 B.2012 C.2004 D.2013 79.为了预防洗钱和恐怖融资活动，（A）金融机构客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存行为，维护金融秩序，根据《中华人民共和国反洗钱法》等法律、行政法规的规定，制定《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》 A.规范 B.规定 C.监督 D.管理
80.金融行动特别工作组（FATF）在下面哪一年没有对反洗钱《四十项建议》进行修改（C）A.1996年 B.2003年 C.2009年 D.2012年
81.根据反洗钱法规的有关规定，金融机构进行客户洗钱风险分类是一项（C）义务 A.应尽 B.反洗钱 C.法定 D.常规
83.客户洗钱风险分类的参考指标中，以下说法不正确的是（D）A.客户因素包括个人客户和企业客户
B.个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评价
C.企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等
D.被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户不属于参考因素 84.我国《刑法》第一百九十一条规定的洗钱上游犯罪不包括（D）A.毒品犯罪
B.黑社会性质犯罪 C.贪污受贿犯罪 D.故意杀人罪
85.委托金融业兼业代理机构办理保险业务时，应在委托协议中明确双方在（B）方面的职责，相互间提供必要的协助，相应采取有效的客户身份识别措施 A.反洗钱
B.识别客户身份 C.客户洗钱风险
D.客户交易资料保存
86.以下对于反洗钱内部监督检查实施组成部门的说法错误的是（D）A.实施组成部门主要应包括合规部门、业务部门、内审部门
B.合规部门负责牵头组织对本机构反洗钱内控制度建立、执行落实情况进行监督检查 C.业务部门负责对本部门执行落实反洗钱内控制度情况开展自查
D.内审部门负责对合规部门执行反洗钱内控制落实情况实施外部监督检查
87.利用客户自身特点所隐含的风险因素，风险大小通过客户的基本身份信息及其真实性、准确性和完整性来衡量属于（A）。A.客户身份风险因素 B.客户地域风险因素 C.客户行业风险因素 D.客户交易风险因素
88.建立反洗钱内部控制制度的作用不包括（B）A.提高金融机构的风险意识 B.防御外部监管
C.加强金融机构的自我约束和风险管理
D.保证金融机构主动有效地履行反洗钱义务，从而防范洗钱风险 89.《反洗钱法》第三十一条规定中，以下表述不正确的是（D）A.金融机构如果未按照规定建立反洗钱内部控制制度，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正
B.未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正 C.未按照规定对职工进行反洗钱培训，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正
D.金融机构如果未按规定建立可疑交易报告制度的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正
90.金融行动特别工作组（FATF）第一次提出有关反洗钱《四十项建议》是在哪一年（B）A.1989年 B.1990年 C.1992年 D.1999年
100.金融机构应按照客户的特点或者帐户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应（A）来自于其他国家（地区）的客户 A.高于 B.略高于 C.低于 D.略低于
101.下列关于反洗钱组织架构的说法错误的是（选B错误、试试选C？）A.金融机构要搭建符合自身反洗钱合规管理要求的反洗钱组织架构 B.为满足反洗钱工作的需要，最好由一级部门来做牵头部门 C.职级上的不对等不影响反洗钱牵头部门的独立性
D.明晰的反洗钱岗位职责是反洗钱工作顺利开展的基础 102.下列关于金融机构信息交流的说法错误的是（C）
A.包括金融机构内部各部门、各分支机构之间相互联系和传递各种信息 B.包括金融机构与外界之间相互联系和传递各种政策或信息 C.不利于管理层作出正确决策
D.使所有员工了解自己在内部控制体系中的职责和作用
103.以严格的银行保密制度而著称的瑞士，接受国际通行的反洗钱规则是在哪一年（B）A.2001 B.2004 C.2008 D.2010 104.客户洗钱风险分类的参考指标不包括（D）A.国家或地区因素 B.行业因素 C.业务因素
D.客户性别因素
105.金融行动特别工作组发布首份关于反洗钱的《四十项建议》是在（B）A.1989-10-1 B.1990-2-1 C.1996-6-1 D.1996-2-1 106.《打击跨国有组织犯罪公约》由（A）发布。A.联合国
B.亚太反洗钱组织 C.FATF D.欧亚反洗钱与反恐怖融资组织 107.可疑交易报告通常不包括（D）A.涉嫌洗钱的可疑交易
B.涉嫌恐怖融资的可疑交易
C.金融机构在履行客户身份识别义务过程中发现的任何可疑行为 D.协助司法机关开展调查的资金交易
108.国际社会通过的第一个打击洗钱犯罪的国际公约是在哪一年（A）。A.1988 B.1992 C.2001 D.2003 109.客户洗钱风险等级分类的原则不包括（B）。A.全面性 B.间歇性 C.持续性 D.保密性
110.下列关于反洗钱领导小组的说法错误的是（选A错误，试试选B）。A.反洗钱相关业务部门应纳入反洗钱领导小组成员部门 B.只有核心业务部门才有资格担任反洗钱牵头部门 C.反洗钱领导小组的职责应明确
D.反洗钱领导小组应统一组织领导本机构反洗钱工作
111.关于洗钱过程的说法中，错误的是（选C错误，试试选A）A.融合阶段是一个独立洗钱行为的最后阶段 B.放置阶段是洗钱行为的首要阶段 C.融合阶段是下一次洗钱的准备阶段 D.放置阶段的首要目的是隐藏
112.在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常（C）、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息 A.资金来源 B.经济状况 C.经营活动 D.资金用途
113.FATF于（选C错误）年公布了《没收和资产追回最佳实践报告》 A.2012 B.2011 C.2010 D.2009 114.反洗钱行政主管部门依法对涉嫌洗钱的可疑交易活动予以核实和查证的行为是（C）A.现场检查 B.现场走访 C.反洗钱调查 D.高管约谈
115.2003年12月27日，修改后的《中华人民共和国中国人民银行法》规定未包含（D）A.指导、部署金融业反洗钱工作 B.负责反洗钱的资金监测
C.有权对金融机构以及其他单位和个人“执行有关反洗钱规定的行为”进行检查监督 D.对金融机构高管人员任职资格进行任免 116.《反腐败公约》由联合国于（A）年发布。A.2003 B.2006 C.2013 D.1990 117.《反腐败公约》由（A）发布 A.联合国 B.亚太反洗钱组织 C.FATF D.欧亚反洗钱与反恐怖融资组织
三、多选题
1.洗钱犯罪的内涵和外延不断扩大，包括（ABCD）A.上游犯罪范围不断扩大 B.行为方式更为多样 C.主观要件适当放宽 D.责任追究更加严厉
2.客户身份识别中的保密性要求是指，金融机构应（ABCD）A.保护商业秘密 B.保护个人隐私
C.妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息 D.妥善保存客户身份识别过程中获取的交易信息
3.利用一些国家和地区对银行或个人资产进行保密的限制洗钱是洗钱常用方式之一，被称为保密天堂的国家和地区一般具有哪些特征（ABCD）A.有严格的银行保密法 B.有严格的公司保密法 C.有宽松的金融规则 D.有自由的公司法
4.国务院金融监督管理机构在反洗钱工作中的职责有（ABC）A.参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章
B.对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求 C.审查新设金融机构或者金融机构增设分支机构的反洗钱内部控制制度方案 D.对所监督管理的金融机构的可疑交易开展调查 5.下列属于高风险客户的有（AB）
A.国务院有关部门、司法机关、中国人民银行、联合国安理会发布的制裁或关注名单 B.来自避税天堂的离岸公司或与该公司进行交易的客户 C.非盈利性事业单位 D.自然人客户
6.完整的“了解你的客户”措施包括（ABCD）A.客户接受政策（包括记录保存）B.验证客户身份
C.对高风险账户实施持续监测 D.风险管理
7.以下说法正确的有（ABCD）
A.金融机构应当积极配合中国人们银行开展的反洗钱现场检查、调查工作
B.金融机构在配合反洗钱现场检查、调查时，应如实提供有关反洗钱工作资料和客户身份信息及交易情况
C.金融机构应当对识别客户身份、报告可疑交易等工作中获取的信息数据予以保密 D.金融机构应当对配合中国人们银行反洗钱现场检查、调查可疑交易等工作中获取的信息数据予以保密
8.2007年6月21日发布的《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》是中国人们银行会同（ABC）A.中国银行业监督管理委员会 B.中国证监监督管理委员会 C.中国保险监督管理委员会 D.国家外汇管理局
9.联合国通过的有关反洗钱和反恐怖融资的公约有（ABCD）A.禁止非法贩运麻醉药和精神药物公约 B.禁止向恐怖主义提供资助的国际公约 C.打击跨国有组织犯罪公约 D.反腐败公约
10.金融行动特别工作组（FATF）在1990年提出了有关反洗钱的《四十项建议》，要求各国政府加强反洗钱金融监管，包括（ABCD）
A.督促金融机构制定和实施反洗钱内部控制制度 B.履行客户身份识别义务
C.履行客户信息和交易记录保存义务 D.履行识别并报告可疑金融交易的义务
11.以下关于洗钱基本内涵的说法中，正确的是（ABCD）
A.洗钱是在已经实施犯罪行为并获得赃款的前提下所从事的不法行为 B.洗钱者明知是犯罪所得赃款而清洗，“明知”既包括知道也包括可能知道是犯罪所得赃款
C.通过金融机构或其他方式转移或转化犯罪所得赃款 D.企图掩盖犯罪行为并使得犯罪所得赃款貌似合法
12.《中国人民银行法》规定，中国人民银行对金融机构违反反洗钱义务的行为拥有哪些权利（AB）
A.行政处罚权 B.建议处分权 C.责令停业整顿 D.吊销经营许可证
13.出现以下哪些情形的投保客户，不能未经外部风险评估程序直接定级为低风险（ABCD）A.在本保险机构的已缴纳保费金额超过一定限额
B.客户为非居民，或者使用了境外发放的身份证件或身份证明文件 C.客户涉及可疑交易报告
D.客户委托非职业性中介机构或无亲属关系的自然人代理本人于保险机构建立业务关系 14.金融机构建立客户洗钱风险等级分类制度需要考虑的客户的因素有（ABCD）A.地域 B.业务 C.行业
D.是否为外国政要
15.金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的（A）和交易的（D）A.自然人 B.法人 C.受益人 D.实际受益人
16.上报大额交易报告时，对于预防和打击洗钱犯罪起到的重要意义包括（ABCD）
A.通过对大额交易的宏观分析，可以帮助确定反洗钱需要关注的行业、区域和交易种类等 B.通过将收集的可疑交易报告与大额交易信息进行交叉分析，有利于确定可疑交易是否确实涉嫌犯罪
C.在反洗钱调查和侦查过程中，可以提供资金去向的有关线索
D.通过对大额交易的交叉分析核对，有利于反洗钱信息中心主动发现涉嫌犯罪活动的资金交易线索
17.保监会于2011年出台了《保险业反洗钱工作管理办法》（保监发[2011]52号），具体规定包括（BCD错误，试试CD）
A.保险专业代理公司、保险经纪公司应当建立反洗钱内控制度 B.禁止来源不合法资金投资入股
C.保险公司、保险资产管理公司董事、监事、高级管理人员应当了解反洗钱法律法规，接受反洗钱培训
D.保险公司、保险资产管理公司开展反洗钱专项检查 18.以下属于区域性反洗钱国际组织的是（ABCD）A.亚太反洗钱组织
B.欧洲委员会评估反洗钱措施特设专家委员会 C.欧亚反洗钱与反恐怖融资组织 D.西非政府间反洗钱工作组
19.保险机构可以对低风险产品和低风险客户采取简化的客户尽责调查及其他风险控制措施，包括（ABCD）
A.在退保、理赔或给付环节再核实被保险人、受益人与投保人的关系
B.在风险可控情况下，允许金融机构工作人员合理推测交易目的和交易性质 C.适当延长客户身份资料的更新周期
D.在合理的交易规模内，适当降低客户身份识别措施的频率或强度 20.联合国禁毒署的主要职责包括（ABCD）A.管理国际反洗钱数据库 B.毒品控制计划 C.犯罪控制计划
D.管理国际反洗钱信息网络
21.金融机构划分客户的洗钱风险等级时，应考虑的风险因素包括（BCD）A.信用等级 B.地域 C.业务 D.行业
22.公安部与人民银行建立的反洗钱合作机制，包括（ABCD）A.联络协调机制 B.案件联合督办制度 C.情报定期会商制度 D.信息共享制度
23.某保险法人机构反洗钱领导小组的牵头部门设在综合部，综合部是一个二级部门，而反洗钱领导小组的成员单位均为一级部门。对于这种设置的分析正确的有（ABD）A.二级部门在组织、协调其他成员单位时会遇到很大困难 B.职级上的不对等不便于牵头部门看展反洗钱工作
C.要满足反洗钱工作需要，反洗钱领导小组成员单位也应为二级部门 D.要满足反洗钱工作需要，最好由一级部门来做牵头部门
24.从形式渊源的角度看，反洗钱法律制度一般包括以下哪些层次（ABD）A.立法机关制定的专门反洗钱法律
B.由政府或者政府部门根据法律授权颁布的行政法规 C.由相关协会出台的相关规定和办法
D.金融监管部门制定的规章或者具有法律效力的反洗钱规章或政策指引 25.通过投资办产业的方式洗钱包括（ABD）A.成立空壳公司
B.向现金密集行业投资 C.货币走私
D.利用假财务公司、律师事务所等机构进行洗钱
26.金融机构对于以下哪些情形应该进行报告（ABCD）
A.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的
B.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者企图提供资金或其他形式财产的
C.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、运作或者其他保存、管理、运作资金或者其他形式财产的
D.怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的 27.下列洗钱方式属于利用金融机构洗钱的有（ABC）A.利用银行洗钱
B.通过证券业和保险业洗钱 C.利用期货、期权洗钱 D.通过买卖彩票和奖券
28.下列应属于金融机构反洗钱内部监督检查制定的内容有（ABCD)A.明确每年各部门、层级监督检查的目的、内容 B.明确每年各部门、层级监督检查的频率、时间 C.制定具体监督检查的实施方案 D.要求对检查结果出具报告
29.客户洗钱风险等级分类的原则包括（ABCD）A.全面性
B.定性与定量相结合 C.持续性 D.保密性
30.反洗钱法律制度的发展趋势包括（ABC）A.从单纯打击转向预防与打击并重 B.洗钱犯罪的内涵和外延不断扩大
C.法律规定的义务主体范围从金融机构向特定非金融机构扩展
D.工作重点由反洗钱和反恐怖融资变为防范资助大规模杀伤性武器扩散 31.单位客户的有效身份证件包括（ABCD)A.证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的工商执照 B.机构成立的政府批示或者文件 C.组织机构代码证 D.税务登记证
32.金融机构在进行交易时，应该采取的客户尽职调查措施包括（ABCD）A.识别客户身份，并利用可靠的、独立来源的文件、数据或信息核实客户身份
B.识别受益所有人身份，并采取合理措施核实受益所有人身份，使金融机构充分了解收益所有人
C.了解并视情况获得关于业务目的和真实意图的信息 D.对业务关系采取持续的尽职调查
33.中国人民银行在反洗钱工作中的主要职责有（ABCD)A.负责反洗钱的资金监测
B.监督检查金融机构履行反洗钱义务的情况 C.在职责范围内调查可疑交易活动 D.代表国家开展反洗钱国际合作
34.金融行动特别工作组集中实现哪些工作目标（ABC）A向全球所有国家和地区推广反洗钱网络
B.在金融行动特别工作组成员内监督执行反洗钱与反恐怖融资建议 C.关注洗钱犯罪手段发展趋势，探讨反洗钱措施 D.对成员国开展互评估活动 35.金融行动特别工作组(FATF）在对阻止犯罪收入和支持恐怖主义资金进入金融体系和其他领域，或能被上述机构发现并报告方面进行有效性评估时，包括以下哪些具体内容（）A.监管者对金融机构、特定非金融行业和职业在遵守与其风险相匹配的反洗钱和反恐怖融资相关要求方面，采取适当的监管、检测和管理措施 B.金融机构、特定非金融行业和职业充分运用与其风险相匹配的反洗钱和反恐怖融资预防措施，并上报可疑交易报告
C.通过国际合作传递有用信息、金融情报和证据，推动打击犯罪及犯罪资产的行动 D.防止滥用法人和法律安排进行洗钱和恐怖融资，并确保主管部门顺利获取其受益所有信息 36.金融行动特别工作组（FATF）在通过对政策、协调和合作降低洗钱和恐怖融资风险方面进行有效性评估时，包括以下哪些具体内容（选ABC错误、ABCD错误，请试试其他）A.理解洗钱和恐怖融资风险，并在适当情况下采取国内协调措施打击洗钱、恐怖融资和扩散融资
B.通过国际合作传递有用信息、金融情报和证据，推动打击犯罪及犯罪资产的行动 C.金融机构、特定非金融行业和职业充分运用与其风险相匹配的反洗钱和反恐怖融资预防措施，并上报可疑交易报告
D.防止恐怖分子、恐怖组织和恐怖主义资助人募集、转移和使用资金，并防止非营利机构被利用
37.关于《金融机构反洗钱规定》，一下表述正确的是（ABCD）
A.将反洗钱监管范围由银行业金融机构扩大到证劵、期货、保险等行业的金融机构 B.统一了本外币反洗钱监管体制，结束了本外币反洗钱监管和资金监测分离的状态 C.规范了反洗钱检查和调查的程序
D.对金融机构建立和实施反洗钱内部控制制度、客户身份识别制度、履行报告大额交易和可疑交易，保存客户身份资料和交易记录等反洗钱义务进行了更为清楚和适当的表述 38.在反洗钱领域发挥作用的国际组织有（ABCD）A.联合国 B.世界银行 C.国际刑警组织 D.FATF 39.对于一家保险公司来说，下列关于反洗钱内控制度建设方面的做法正确的有（ABC)A.在高风险情形下，金融机构应采取强化措施管理和降低风险 B.在低风险情形下，允许采取简化措施
C.如果金融机构合理怀疑存在洗钱或恐怖融资的情况，则不允许采取简化措施
D.如果金融机构合理怀疑存在洗钱或恐怖融资的情况，但风险较低，则允许采取简化措施 40.金融机构与客户的业务关系存续期间，金融机构应当重新识别的主要情形包括（ABCD)A.客户要求变更姓名或者名称、身份证或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的 B.客户行为或者交易情况出现异常的
C.客户姓名或者名称与国家有关部门依法要求协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的
D.先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的
41、金融行动特别工作组（FATF）在2012年的有关反洗钱《四十项建议》中，包括下述哪三大主题（ABC）
A、防止大规模杀伤性武器扩散 B、反洗钱 C、饭恐怖融资 D、打击税务犯罪
42、客户投保以下哪些产品，保险公司必须开展外部风险评估程序（ABD）A、投资型保险产品
B、网络渠道销售的大额保险产品 C、政策性大病补充医疗保险产品
D、保险机构经评估后认为洗钱风险较大的其他产品 43、2009年《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，就洗钱罪规定（ABCD）
A、没有正当理由，通过非法途径协助转换或者转移财物的 B、没有正当理由，以明显低于市场的价格收购财物的
C、没有正当理由，协助转换或者转移财物，收取明显高于市场的“手续费”的
D、没有正当理由，协助他人将巨额现金散存于多个银行账户或者在不同银行账户之间频繁划转的
44.联合国发布了哪些决议强调对恐怖融资和其他直接或间接向恐怖主义活动提供资助的问题。（ABC)A.1267号 B.1373号 C.1390号 D.1268号
45.2008年，我国首次制定的《中国反洗钱战略》（2008-2012），提出了2008-2012年我国反洗钱工作的总体目标包括（ABCD）
A.在2012年前构建符合国际标准和中国国情的反洗钱工作体制 B.建立完善的反洗钱和反恐怖融资法律法规体系
C.建立覆盖金融业和特定非金融业的可疑资金交易监测网
D.有效防范、打击洗钱等犯罪活动，维护正常的金融管理秩序，保障国家利益和经济安全 46.根据《反洗钱法》的规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款（ABC)A.未按规定履行客户身份识别义务的
B.未按规定保存客户身份资料和交易记录的 C.违反保密规定，泄露有关信息的 D.未按规定对职工进行反洗钱培训的
47.人身保险新契约业务中，进行客户身份识别时需要留存的证件包括（ABC）A.投保人有效身份证复印件 B.被保险人有效身份证复印件
C.法定继承人以外指定身故受益人的有效身份复印件 D.业务员有效身份证复印件
48.关于《反洗钱法》第三十一条规定的表述，正确的是（ABCD)A.金融机构如果未按规定建立反洗钱内部控制制度，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。
B.未按规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。C.未按规定对职工进行反洗钱培训，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。
D.金融机构如果未按规定建立可疑交易报告制度的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。49.一个典型、完整的洗钱过程包括（ABC)A.放置阶段 B.离析阶段 C.融合阶段 D.汇总阶段
50.下列关于大额交易和可疑交易报告制度的说法正确的有（ABCD)A.应当明确专人负责大额和可疑交易报告工作
B.应当规定大额交易和可疑交易在内部发现、分析、审核及上报的工作流程 C.应当规定涉嫌恐怖融资可疑交易报告的情形与流程 D.应当规定涉嫌洗钱案件线索的分析、监测与报告流程 51.客户身份识别完整性原则主要包括（ABCD）
A.完整了解客户身份基本信息，了解交易目的和交易性质
B.完整核对客户的身份证件，如核实单位客户的组织机构代码、税务登记证号码，以及可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件。C.完整登记客户身份基本信息
D.完整留存各类身份证件复印件或影印件
52.与洗钱行为不同，洗钱犯罪在以下哪些方面有明确的界定（ABCD）A.行为主体 B.行为方式 C.主观要件 D.上游犯罪
53.客户洗钱风险分类管理目标有（ACD)A.全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度 B.对所有客户采取不变的识别程序 C.提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险 D.为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据
54.在反洗钱内控控制制度建设上，金融机构总部的分工（ABCD/AB）A.总体上，反洗钱内部控制制度框架应由总部负责制定 B.总部负责从操作、执行角度着手，制定贯彻落实规程 C.任务的分解、工作目标、落实标准在总部层面解决 D.总部机构重在工作任务的执行
55.中国人们银行作为国务院反洗钱行政主管部门，在负责全国的反洗钱监督管理工作中，应当履行哪些职责（ABCD)A.组织协调全国的反洗钱工作
B.制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章 C.监督检查金融机构履行反洗钱义务的情况 D.在职责范围内调查可疑交易活动 56.金融行动特别工作组（FATF)在1990年提出了有关反洗钱的《四十项建议》，包括（ABCD)A.要求各国将有关各类严重犯罪的洗钱行为定为刑事犯罪 B.要求各国政府加强反洗钱金融监管 C.要求各国政府建立金融情报中心 D.要求各国进行反洗钱国际合作
57.客户风险等级划分的参考要素包括（ABCD)A.客户特性 B.地域 C.业务
D.职业（行业）
58.划分客户风险等级时，需考虑以下哪些因素（ACD)A.客户的特点或者账户的属性 B.客户性别 C.业务类型
D.是否为外国政要
59.国务院金融监督管理机构在反洗钱工作中的职责有（ABC)A.参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章
B.对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求 C.审查新设金融机构或者金融机构增设分支机构的反洗钱内部控制制度方案 D.对所监督管理的金融机构的可疑交易开展调查
60.针对金融机构建立健全反洗钱内部控制制度的情况，（ABCD)负有反洗钱监督监督检查职责
A.中国人民银行 B.银监会 C.证监会 D.保监会
61.金融行动特别工作组（FATF)在发现和遏制洗钱和恐怖融资威胁，惩处犯罪分子并剥夺其相关资产和非法收益方面进行有效性评估时，不包括以下哪些内容（CD）
A.通过国际合作传递有用信息、金融情报证据，推动打击犯罪及犯罪资产的行动 B.金融机构、特定非金融行业和职业充分运用与其风险相匹配的反洗钱和反恐怖融资预防措施，并上报可疑交易报告 C.主管部门适当运用金融情报和其他所有相关信息开展洗钱和恐怖融资调查 D.调查洗钱犯罪活动，起诉犯罪分子，并采取有效、适当和劝诫性处罚措施 62.全面性原则要求反洗钱内部控制制度要达到（AD)A.覆盖范围全面 B.覆盖人员全面 C.制度形式全面 D.制度内容全面
63.《金融行动特别工作组四十项建议》规定的常规客户身份尽职调查措施有（ABCD)A.确立客户身份并利用可靠的，独立来源的文件，数据或信息来验证客户身份
B.确立受益权人身份，并运用合理的手段进行验证，以使该金融机构明了受益权人的身份状况，对于法人和实体，金融机构应采用合理的措施了解该客户的所有权和控制权结构 C.获得有关该项业务的目的和意图属性的信息
D.对业务关系以及在这种业务关系的整个过程中进行的交易进行持续的尽职调查，以确保交易的进行符合该金融机构对客户及其风险状况的认识
64.保险机构应综合考虑客户背景、社会经济活动特点等各方面情况，衡量本机构对其开展客户尽职调查工作的难度，评估客户风险。客户风险子项包括（ABCD)A.客户信息的公开程度
B.客户所持身份证件或身份证明文件的种类 C.自然人客户财务状况、资金来源、年龄
D.非自然人客户的股权或控制权结构、存续时间
65.下列关于客户身份识别制度的说法正确的有（ABC）A.客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一
B.金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去 C.为有效开展客户身份识别工作，金融机构还应当逐步建立重点关注的客户名单库和高风险客户识别系统
D.金融机构应在持续关注的基础上，尽量保持客户的风险等级不变 66.保险业金融机构对可疑类客户应采取哪些风险控制措施（BCD)A.与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行处理。
B.在可疑客户的业务关系续存期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和错作行为
C.对于可疑类客户，应当对其身份信息及资金状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱分类等级
D.可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再次出现可疑交易，应持续进行报告
67.2012年2月，金融行动特别工作组全会讨论通过《打击洗钱、恐怖融资与扩散融资的国际标准：FATF建议》，对下列哪些事项进行了修订（选AC错误，试试ABCD)A.将税务犯罪增列为洗钱上游犯罪 B.明确提出实施风险为本方法
C.增加防范资质大规模杀伤性武器扩散活动的新标准
D.增加了金融集团在集体层面建立与风险相匹配的反洗钱与反恐怖融资制度的要求 68.人身保险个险新契约业务中，进行客户身份识别时需要留存的证件包括（ABC）A.投保人有效身份证复印件 B.被保险人有效身份证复印件 C.法定继承人以外指定身故受益人的有效身份复印件 D.业务员有效身份证复印件
69.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构应当保存的客户身份资料包括（AC错误，ABCD？）A.记载客户身份信息的记录和资料 B.每笔交易的数据信息、业务凭证、账簙
C.反映金融机构开展客户身份工作情况的各种记录和资料 D.反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件
70.保险机构可对低风险产品和低风险客户采取简化的客户尽职调查及其他风险控制措施，包括（ACD错误，ABCD？）：
A.在退保、理赔或给付环节再核实被保险人、受益人与投保人的关系 B.在风险可控情况下，允许金融机构工作人员合理推测交易目的和交易性质 C.适当延长客户身份资料的更新周期
D.在合理的交易规模内，适当降低客户身份识别措施的频率或强度 80.反洗钱的目标包括（BCD错误，试试BC？）A.洗钱刑事犯罪化
B.建立有效的洗钱防范机制
C.增强金融机构和高风险的特定非金融机构抵御洗钱风险的能力 D.维护国家切身利益
81.划分客户风险等级时，需考虑以下哪些因素（BCD）A.客户性别
B.是否来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家 C.行业类型
D.是否为外国政要
82.金融机构除核对身份证件外，还可采取（ABCD）等措施识别客户身份 A.要求客户补充其他身份资料或身份证明文件 B.回访客户 C.实地查访
D.向公安、工商行政管理部门核实
83.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定金融机构应当按照（ABCD）原则，妥善保存客户身份资料和交易记录。A.安全 B.准确 C.完整 D.保密
84.洗钱的危害性主要体现在（ABCD）A.助长更严重和更大规模的犯罪活动 B.削弱国家的宏观经济调控效果 C.助长和滋生腐败
D.影响金融市场的稳定
85.请问下列人员中应对保险公司反洗钱内部控制负有责任的有（ABCD）A.公司总经理
B.公司主管反洗钱工作副总经理 C.反洗钱主管部门经理 D.反洗钱具体工作人员
86.客户身份识别制度由（ABCD）制定 A.中国人民银行 B.中国银监会 C.中国保监会 D.中国证监会
87.金融行动特别工作组（FATF）提出的反洗钱有效性评估的直接目标，包括以下哪些方面（选ABD错误）
A.通过政策、协调和合作降低洗钱和恐怖融资风险
B.组织犯罪收入和支持恐怖主义的资金进入金融体系和其他领域，或能被上述机构发现并报告
C.发现和遏制洗钱和恐怖融资威胁，惩处犯罪分子并剥夺其相关资产和非法收益 D.反洗钱和反恐怖融资法律法规满足FATF要求 88.亚太反洗钱组织的职责包括（ABCD）
A.通过系统的洗钱类型分析，提高本地区对反洗钱和反恐怖融资类型的认识 B.监督亚太地区执行国际反洗钱和反恐怖融资标准的情况 C.向成员国提供技术支持
D.评估成员国执行反洗钱标准情况
89.保险行业（含职业）风险要素可从以下哪些角度进行评估（BCD）A.金融行业
B.公认具有较高风险的行业（职业）
C.与特定洗钱风险的关联度，如客户属于政治公众人物及其亲属、身边工作人员 D.行业现金密集程度
90.下列哪些联合国制定的公约对缔约国反洗钱工作制度提出了要求（ABCD）A.《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》 B.《联合国制止向恐怖主义提供资助的攻击公约》 C.《联合国打击跨国有组织犯罪公约》 D.《联合国反腐败公约》
91.我国与反洗钱有关的规章主要包括（ABCD）A.《金融机构反洗钱规定》
B.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 C.《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》
D.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》 92.具有中国特色的反洗钱机制包括（ABCD）A.以防为主 B.打防结合 C.密切协作 D.高效务实
93.金融机构与客户的业务关系存续期间，金融机构应当重新识别的主要情形包括（ABCD）A.客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的 B.客户行为或者交易情况出现异常的
C.客户姓名或者名称与国家有关部门依法要求协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的 D.先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的
94.《中国人民银行关于加强金融从业人员反洗钱履职管理及相关反洗钱内控建设的通知》（银发（2012）178号）对以下哪些方面进行了规定（ABCD）A.强调反洗钱是金融机构全员性义务
B.金融机构应定期开展反洗钱审计，加强对业务条线或其分支机构反洗钱工作的检查，及时发现纠正存在的问题
C.完善内部管理制约机制，防范内部人员参与违法犯罪活动
D.要求高级管理层增强履行反洗钱的意识，正确处理金融业务发展与合规的关系
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