反洗钱培训测试卷

第一篇：反洗钱培训测试卷

反洗钱培训测试卷

(一)不定项选择题

1.反洗钱培训对象包括(ABCD)A.新员工 B．一线人员

C．中高级管理人员 D．反洗钱岗位人员 2．以下说法错误的是(c)A.为了保护银行良好的声誉。承担应有的社会责任，各银行应开展反洗钱宣传工作

B．银行应在分析本机构洗钱风险点的基础上，制订有针对性的宣传计划 C．银行地区分支机构可直接执行总部的宣传计划，而不必自行制订宣传计划

D．反洗钱宣传应区分对象的不同。采取随部宣传和外部宣传两种宣传方式 3.以下说法错误的是(A)A.反洗钱宣传只针对一般员工,与中高级领导层无关 B．宣传方式可灵活多样

c．对中高级领导层的宣传可包括通报新出台的反洗钱法律法规、中外反洗钱监管处罚实例等

D．对于普通员工的宣传可包括印制员工宣传手册、利用银行内部办公网络或信息网络、内部刊物等方武开展宣传

4．法人、其他组织和个体工商户的身份基本信息包括(ABC D)A．客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码

B．可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限

C．控股股东或者实际控制人的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限

D．法定代表人、负责人的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限

5．客户身份识别的含义包括(A BCD)A．了解客户本人的真实身份

B．了解客户的交易目的和交易性质 C．了解客户的资金来源和用途

D．了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人 6．一次性金融服务是指，为不在本镊行机构开立账户的客户提供(ACD)一次性金融服务。

A._现金汇款 B．现金存款 c．现钞兑换 D．票据兑付

7．开立对公人民币活期存款账户及定期存款账户的识别主体为(ABCD)A银行营业网点经办人员 B．客户经理 C．经营部门负责人 D．其他相关业务人员 8．<金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存警理办法)规定，银行在与客户的业务存续期间，应当采取(C)客户身份识别措施。

A．一次性的 B．间隔的 c．持续的 D．定期的 9．反洗钱全面检查的内容应包括(ABCDE)

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A．内部控制体系建设情况 B．客户身份识别工作情况

c．客户身份资料和交易记录保存情况

D．大额交易和可疑交易报告制度执行情况 E．宣传培训情况、内部审计情况 10．反洗钱现场检查方式包括(ABCD)A．查阅资料 B．询问 C．现场测试 D.数据筛选

11．被查单位在反洗钱现场检查实施阶段应从以下方面进行配合(ABCD)A.提供必要的工作条件 B．配合进行现场会谈 c．及时、准确提供检查组所调阅的资料和数据 D．做好检查保密工作 12．根据<中华人民共和国反洗钱法)第三十二条规定，金融机构有下列行为之一的，由中国人民银行总行及地(市)以上分支机构责令限期改正；情节严重的处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款(A B C)A.违反保密规定，泄露有关信息的 B．故意提供虚假材料的

c．拒绝、阻碍反洗钱检查的 D．未指定专人联络现场检查事项的 13．涉嫌恐怖融赉可疑交易的主要特征可从以下哪些角度分析?(ABCD)A．账户及存取款特征 B．电子汇兑特征 C．行为异常表现 D．敏感国家或地区

14．从存取款角度而言，以下哪些情况可能涉嫌恐怖融资可疑交易?(A B C D)A．某企业账户突然出现提取大量现金的现象

B．通过同一家金融机构多个营业网点存款，或由多人同时进入同一个营业网点进行存款

C．现金存取款金额经常性略低于反洗钱及相关监测标准

D．存取多张金融票据，但金额却都略低于反洗钱及相关监测标准，尤其是连续编号的票据

15．金融机构对符合联合国安理会涉恐决议名单，应立即采取相应的交易限制措施。包括但不限于(ABD)。

A.停止金融账户的开立、变更、撤销和使用 B．暂停金融交易

C．有条件地转移或转换金融资产 D．拒绝转移或转换金融资产

16．反洗钱非现场监管的步骤包括(ABCD)A.信息收集 B．信息分析评估 C．非现场监管措施 D．信息归档

17．需要银行重点参与、配合的反洗钱非现场监管环节有(AC)。A．信息收集 B．信息分析评估 c．非现场监管措施D．信息归档

18．银行“反洗钱内部控制制度建设情况”发生变化时(B)。A.银行应等到上报年度报表时才向中国人民银行上报

B．银行应及时将更新情况报告中国人民银行，而不必等到上报年度报表时

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才报告

c．年度结束后5个工作日内报告

D．年度结束后10个工作日内报告银行总部

19．<反洗钱非现场监管约见谈话记录)需要由(B)签字确认。A．中国人民银行反洗钱工作人员 B．被谈话人 c．单位负责人 D．部门负责人 20．客户洗钱风险分类管理目标包括（A C D)A．全面、真实、动态地掌控本机构客户洗钱风险程度 B．对所有客户采取不变的识别程序

C．提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险

21．银行客户范围和业务种类的广泛性要求银行在综合考虑和分析客户的（ABCD)等各类因素及信息的基础上对客户洗钱风险进行分类。

A．地域、行业 B．身份、国籍 c．交易目的 D．交易特征 22．客户洗钱风险分类标准(ABCD)A．属于银行内部保密信息 B．直接关系到客户风险分类 c．需要对客户严格保密

D．避免被犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施

23．以下哪些企业因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素?（A C D)A.其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户 B．长期存在大额交易的客户

C．与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户 D．股权结构过于复杂，使实际受益人难以辨认的客户 24.以下说法正确的有(A C D)A.银行及其工作人员应当对报告可疑交易予以保密．不得违反规定向客户和其他人员提供

B．银行及其工作人员可将配合中国人民银行调查可疑交易活动的情况通报客户

c．银行违反<中华人民共和国反洗钱法)的保密规定，泄露有关信息。致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款

D.银行违反<中华人民共和国反洗钱法)的保密规定，泄露有关信患，致使洗钱后果发生的，直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员可被处以五万元以上五十万元以下罚款

25．对以下临时冻结措施说法正确的有(ABCD)A.客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，银行应当立印向中国人民银行当地分支机构报告

B．中国人民银行当地分支机构接到银行报告后，应当立即向有管辖权的侦查机关先行紧急报案

c．临时冻结期限为48小时，自银行接到《临时冻结通知书>之时起计算 D．银行解除临时冻结的两个前提是接到中国人民银行的‘解除临时冻结通知书>或在临时冻结措施后48小时内未接到侦查机关继续冻结通知

26.银行配合反洗钱调查的义务包括(A B C)A．配合调查义务 B．如实提供信息义务

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C．保密义务 D．拒绝调查义务

27．配合开展反洗钱调查所得到的信患可以用做(B C D)A．建立反洗钱检查档案库 B．建立案件线索档案库

C．客户身份的重新识别 D．发现反洗钱工作中的合规风险 28．客户身份资料与交易记录保存的原则包括(ABCD)A.建立相关制度原则 B．完整真实原则 c．安全保存原则 D.从严原则 29．以下说法正确的有(A B D)A.按照保存介质不同。保存方武可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及不可更改的介质

B．纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度，做到防霉、防蛀、防火 C．档案销毁时，可由一人负责现场监销 D.借阅档案要按规定办理登记手续

30．银行应当保存的交易记录包括关于汇教、转账、存取款、贷款、兑换、结算、挂失等每笔交易的(ABC)及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。

A.数据信患 B．业务凭证 c．账簿 D．协议

31．金融机构判断该线索涉嫌犯罪，为及时有效地阻止和打击犯罪。应当及时以书面形式向(D)报告，并同时报中国人民银行当地分支机构，以便协助公安机关开展侦查工作。

A．金融机构上一级机构 B．金融机构总部

c．中国银行业监督管理委员会 D．当地公安机关

32．(A)对银行报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行监督、检查。A．中国人民银行及其分支机构 B．中国反洗钱监测分析中心 ． c．公安机关

D．中国银行业监督管理委员会

33．客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由(B)报告。A．收单行 B．办理业务的金融机构

C．付款行 D．开立账户的银行或者发卡行 34．交易报告制度是指金融机构等承担反洗钱义务的机构将其在业务经营过程中经办的(B)或(D)报告给中国人民银行的制度。

A．全部金融交易信息

B．超过规定金额以上金融交易信息 c．规定金额以下的金融交易信息 D．有洗钱嫌疑的金融交易信息

35．金融机构等承担反洗钱义务的机构报送的交易报告包括(A)和(B)两类。A.大额交易报告 B．可疑交易报告 C．现金流量报告 D．资产负债报告 36．以下说法正确的是(A BD)A．银行应将反洗钱工作纳入本单位的业绩考核范围 B．银行可考虑对反洗钱工作定期进行评估

C．银行反洗钱牵头部门应承担对反洗钱内部控制的健全性、合理性、有效性实施独立评估的职责

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D．反洗钱保密制度应当明确保密工作的组织管理、文件和资料的保管、泄密事件的处理以及保密责任制等相关要求。

37．反洗钱内部审计包括哪些环节?(ABCD)A．检查发现问题 B．通报问题 C．跟踪整改 D．责任认定 38．银行建立配合反洗钱调查制度应当明确(A BC D)A组织管流程 B．账户监控措施 C．保密规定 D．资料保存 39．可疑交易特征包括(A B C)A．在交易金额、频率、流向、性质等方面存在异常 B．交易与客户身份不符 c．交易与经营性质不符 D．交易超过规定金额 40．我国关于大额交易和可疑交易报告制度的规定，主要体现在以下哪些法律规章中?(A B C D)A．《中华人民共和国反洗钱法》 B．《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 c．《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》 D．《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

(二)判断题

1．从本机构业务系统中抽取出的对于可疑交易报告，应直接上报，不需进行人工复核。（）错

2．银行从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。（）对 3．反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内部控制环境的关键因素之一。（）对

4．客户风险分类不是客户身份识别中的内容，银行可根据自身情况决定是否开展此项工作。（）错

5．客户身份识别和可疑交易分析是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息。（）错

6．客户身份资料自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起至少保存3年。（）错

7．银行破产或者解散时，可将客户身份资料和交易记录自行处置。（）错 8．银行应当建立健全客户身份资料与交易记录保存制度，妥善保管客户身份资科、交易记录等文件资料和数据，便于反洗钱调查、侦查和监督管理，杜绝非法修改客户资料。（）对

9．<中华人民共和国反洗钱法>中专门规定了“反洗钱调查”一章，明确了中国人民银行总行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动，从而使中国人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据。（）对

10．反洗钱调查的客体是可疑交易活动，不包括群众举报。（）错

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第二篇：反洗钱培训

第五十九期

（总第一百八十八期）

二〇一一年十一月一日

加强培训学习提高反洗钱业务技能

为加强对反洗钱法律法规学习，进一步提高全员反洗钱工作能力，2011年10月26日晚,我行在金龙会议室召开了反洗钱业务培训会。会议由副行长王展新主持，特别邀请人行遂宁市中心支行会计科谢迎春重点就反洗钱工作中有关可疑交易数据报送相关内容进行培训，总行会计结算部、公司金融部、审计部、信贷管理部、风险管理部、安全保卫部、总行营业部及各分支行的分管行长及各级会计主管参加了会议，行长刘彦亲临现场指导工作。

会议首先由行长刘彦对我行反洗钱工作目前存在的问题

做出了强调，并对下一步如何开展反洗钱工作提出要求，重点

指出我行反洗钱工作应充分运用科技技术手段履行大额和可

疑交易报送等反洗钱工作义务。

针对反洗钱可疑交易识别、分析、报告工作，谢迎春通过

案例分析讲授了多种辩别反洗钱可疑支付交易的形式，并图文

并茂地分析了识别、报告可疑交易的重要意义，以及如何识别

和报告有价值的可疑交易等。

最后由会计结算部负责反洗钱工作的唐宇菲同志对反洗

钱上报处理平台在日常操作中易出现的问题及相关要求做出

具体说明。

通过举办反洗钱培训，使员工进一步掌握了反洗钱系统的操作方法和辨别方式，让参会人员更加清楚的认识到加强反洗

钱工作的重要性和必要性，提高了风险意识，为我行今后扎实

开展反洗钱工作、全面提升洗钱工作水平奠定了基础。

抄送：董事会，监事会。

内部发送：总行领导，各支行，资阳分行，总行各部。

联系人：唐宇菲联系电话：0825－2254475（共印29份）遂宁市商业银行办公室2011年11月1日印发

第三篇：反洗钱培训总结

一、狠抓了反洗钱非现场监管的基础性工作。第一，结合宝鸡市反洗钱工作的实际情况，将反洗钱工作划分为“综合岗和非现场监管岗”，明确2个岗位反洗钱岗位职责和工作流程，制定了“宝鸡市反洗钱非现场监管岗位职责”以及工作流程。第二，为进一步加强对金融机构反洗钱工作的监督和管理，提高金融机构高管人员的反洗钱意识，强化内部管理，制定了《宝鸡中支反洗钱监管工作约见谈话制度》，进一步规范了反洗钱非现场监管工作，为今后更好地实施反洗钱非现场监管奠定了基础。第三，对xx的非现场监管报表及有关资料，按照统一规范的模式，制作了“档案目录”，重新进行了装订，实现了“标准统一，规范管理”档案的目的。

二、认真完成了前3个季度的3次非现场监管报表汇总和监管报告。面对反洗钱工作人员少、而1、2季度非现场监管报表采取人工汇总的情况，克服了被监管金融机构多达27家的现实，不厌其烦地催收报表，认真细致，一丝不苟汇总每一个数字，保证了非现场监管汇总表数字的准确可靠。

在3季度实施金融机构新版非现场报表报送工作中，一是及时向各家金融机构拷贝了新版报表模版、人行和金融机构主报告机构代码，接口规范手册和分行有关文件等资料。二是制作了金融机构基本信息采集表，分发给金融机构，同时要求金融机构准确填写, 做到系统中各单位组织机构代码标识唯一，确保了金融机构信息库的完整准确性。三是建立完善了各网点报表联络员机制，便于出现问题随时沟通联系，保证了新版报表报送推广工作的顺利开展。四是加大了新版报表审核力度，对金融机构提交的报表,严格按照统一格式和内容进行审核，发现报表数据填制错误或与实际业务明显不符的，经耐心讲解辅导后,让其返回重新填报，对于格式填制不规范的，与报送人员一起进行纠正，直至准确导入。这些措施的实施，使金融机构3季度报表填报质量较以前有了显著提高。

三、实施了“反洗钱非现场监管信息补充报送通知”制定，用足用活反洗钱监管手段。为了提高各金融机构非现场监管报表数字的准确性，根据《反洗钱非现场监管办法》的有关规定，先后对非现场监管报表报送质量不高、存在明显问题的农信社宝鸡办事处、太平洋寿险宝鸡分公司、农业发展银行宝鸡分行、人民财产保险宝鸡公司、农业银行宝鸡分行5家金融机构，下发了5份《反洗钱非现场监管信息补充报送通知书》，“补报通知”不但起到了警示作用，而且促使金融机构重视了非现场监管报表和信息报送，报表质量有了根本性的改变。

四、对2家金融机构进行了约见谈话。为了使各金融机构达到“认识问题，引起重视，积极配合，力争做好”的监管目标，8月份，针对xx年上半年反洗钱非现场监管报表报送情况和现场检查存在问题，对存在问题相对较多的农行岐山县支行和农行陇县支行2家县级金融机构的主管行长和反洗钱主管部门负责人进行了约见谈话，其管辖人行县支行主管反洗钱工作的副行长和反洗钱专干也一起参加了谈话。

谈话会重点阐述了2家金融机构在反洗钱非现场和现场工作中存在的问题或违规事实，剖析存在问题的根源、性质和可能造成的危害，认真听取了其就存在问题或违规事实的陈述和解释。并对这2家金融机构反洗钱工作提出了建议和要求，其具体为内容为：提高认识，加强领导；转变观念，规避风险；加强基础工作，完善反洗钱工作机制；加强培训和教育，提高人员素质。

第四篇：反洗钱培训心得体会

反洗钱培训心得

最近一段时间行里组织了反洗钱培训，通过这些天的培训，使我们大家对反洗钱有了一定的认识，受益颇多。使我们大家明白在日常工作中，我们承担的责任有哪些，我们应该注意些什么，我们应该做些什么，同时明白了我国的反洗钱对我国金融体系存在着哪些危害性。通过这次培训，我体会到以下几点： 

一、反洗钱认识不够缺乏一定的专业性

在以前，我们对反洗钱的认识是不够的，我们只听说过反洗钱这个名词，或者只是在课堂上学习过一些，但都只是对反洗钱的表面认识，而这次反洗钱的培训，一个个活生生的例子，听得我们毛骨悚然，原来反洗钱处处存在我们的身边，只是我们平时都没有去留意，如果有专业的认识与判断，在平时的工作中，我们都能揪出很多反洗钱的犯罪分子。做为银行业，反洗钱工作刻不容缓。在平时，我们应该多多学习，同时多参加反洗钱培圳，获得更多的专业知识，通过我们专业的职业判断，将有嫌疑的人都上报至人民银行，从而不漏过任何一个犯罪分子。所以在日常工作中，就加强反洗钱培训的力度和培训的强度，加强反洗钱工作的监督，让大家了解到反洗钱工作的重要性和必要性，并且采取有力措施，加大培训力度，提升反洗钱队伍的素质，二、从着得落实客户身份识别制度开始。

在平时，当有客户来开户时，应当严格对其客户的情况有明确的了解和掌握，一定要客户提供有效身份证件，核对并登记客户的有效身份证件，并要求客户提供相关信息，如预留电话号码，如果客户不愿意提供相关信息，或者相关的信息模糊不清的时候，分析原因认为是客户不方便透露信息，还是客户参与洗钱？我们应提高警剔，我们不应该为了挽留客户，而放松了对客户的身份识别。同时，我们应该留意客户的资金往来情况，如发现异常，应及时报告领导。同时，还应准确掌握客户的状态，对客户办理开户和办理其他业务时，应当要求其亲自办理并且在营业部来办理。

三、加强全面风险管理健全风险管理架构。反洗钱的管理贯穿在银行的合规及日常管理中，而反洗钱的管理应该贯穿在全面风险管理中，使反洗钱的管理能与合规管理得到一个平衡，让日常的管理和合规管理中可以渗透到反洗钱的管理中。

四、加强指导和监督检查规范反洗钱操作行为。

以上就是我对这次培训的几点心得体会，通过这次培训，以后我会更严格的要求自己，一切业务都要合规合法，同时更进一步的学习反洗钱，不错漏一个不法分子。

第五篇：反洗钱培训心得体会

反洗钱培训心得

最近一段时间行里组织了反洗钱培训，通过这些天的培训，使我们大家对反洗钱有了一定的认识，受益颇多。使我们大家明白在日常工作中，我们承担的责任有哪些，我们应该注意些什么，我们应该做些什么，同时明白了我国的反洗钱对我国金融体系存在着哪些危害性。通过这次培训，我体会到以下几点： 

一、反洗钱认识不够缺乏一定的专业性

在以前，我们对反洗钱的认识是不够的，我们只听说过反洗钱这个名词，或者只是在课堂上学习过一些，但都只是对反洗钱的表面认识，而这次反洗钱的培训，一个个活生生的例子，听得我们毛骨悚然，原来反洗钱处处存在我们的身边，只是我们平时都没有去留意，如果有专业的认识与判断，在平时的工作中，我们都能揪出很多反洗钱的犯罪分子。做为银行业，反洗钱工作刻不容缓。在平时，我们应该多多学习，同时多参加反洗钱培圳，获得更多的专业知识，通过我们专业的职业判断，将有嫌疑的人都上报至人民银行，从而不漏过任何一个犯罪分子。所以在日常工作中，就加强反洗钱培训的力度和培训的强度，加强反洗钱工作的监督，让大家了解到反洗钱工作的重要性和必要性，并且采取有力措施，加大培训力度，提升反洗钱队伍的素质，二、从着得落实客户身份识别制度开始。

在平时，当有客户来开户时，应当严格对其客户的情况有明确的了解和掌握，一定要客户提供有效身份证件，核对并登记客户的有效身份证件，并要求客户提供相关信息，如预留电话号码，如果客户不愿意提供相关信息，或者相关的信息模糊不清的时候，分析原因认为是客户不方便透露信息，还是客户参与洗钱？我们应提高警剔，我们不应该为了挽留客户，而放松了对客户的身份识别。同时，我们应该留意客户的资金往来情况，如发现异常，应及时报告领导。同时，还应准确掌握客户的状态，对客户办理开户和办理其他业务时，应当要求其亲自办理并且在营业部来办理。

三、加强全面风险管理健全风险管理架构。反洗钱的管理贯穿在银行的合规及日常管理中，而反洗钱的管理应该贯穿在全面风险管理中，使反洗钱的管理能与合规管理得到一个平衡，让日常的管理和合规管理中可以渗透到反洗钱的管理中。

四、加强指导和监督检查规范反洗钱操作行为。

以上就是我对这次培训的几点心得体会，通过这次培训，以后我会更严格的要求自己，一切业务都要合规合法，同时更进一步的学习反洗钱，不错漏一个不法分子。