x部合规执行年自评

第一篇：x部合规执行年自评

xx关于“合规执行年”活动 贯彻落实情况的评价报告

根据2011年河南银监局“合规执行年”活动要求，为了全面检查贯彻落实“合规执行年”各项工作开展情况，按照《xx》、《xx》、《xx》的相关内容，xx部对本部门2011年合规经营、合规从业情况进行了评价，现将评价内容报告如下：

一、评价内容

（一）合规风险管理情况（标准分值10分）

xx部能够按照“合规执行年”活动要求依法合规开展各项经营工作，并将合规文化、合规理念、合规执行作为开展各项工作的思想纲领与行动指南，向合规要效益、从合规看成绩、由合规得保障，将合规执行要求落实到每一个操作环节，使合规从业理念扎根于每一名员工心中。实现了业务运营合法合规，风险管控水平得到进一步提高，无重大实质性违规事件发生。本项自评得分10分。

（二）“合规执行年”活动开展情况（标准分值20分）2011年初，根据银监局、总行关于“合规执行年”活动开展的工作安排，xx部按照要求与总行主管领导、部门负责人与员工逐层、逐级签订了合规责任书，并积极组织本部门

员工参加各类合规文化、警示教育宣传活动，并在每周的工作例会上开展已发生业务合规性总结、新受理业务合规性论证等内容，切实将活动转化为行动，将合规执行贯彻落实于日常管理工作中。本项自评得分18分。

（三）“三项重大监管工作”完成情况（标准分值20分）根据银监局本年重点工作安排，并按照“三个办法一个指引”的要求，xx部本年严格要求申贷企业实行实贷实付，按照贷款新规走款率达到100%，确保了信贷资金用途真实有效。针对中长期贷款合同整改的要求，我部逐户落实责任人，逐笔制定整改措施，逐月汇报整改进度，在本年x月底完成了整改率x%的目标计划，保证了还款额度、还款期限的合理性、合规性。本项自评得分20分。

（四）主要业务合规经营情况（标准分值20分）截至20x年x月x日，x部管理各类贷款x笔，总金额x万元；管理承兑汇票业务x笔，票面金额x万元，保证金金额x万元，贷款收息率达到x%，新增贷款不良率控制为0，承兑业务贸易背景真实、保证金来源合规。在日常业务办理中，我部始终按照国家行业政策、信贷政策、本行制度流程操作，积极实施信贷结构调整、优化，并以国家发改委下发的《产业结构调整指导目录（2011年本）》为指导，在信贷投放中管好存量、用好增量，从受理、调查、审查、审批、签订合同、发放、支付、贷后管理建立全流程监控体系，各环节均有风险控制标准，并严格遵照执行。本项自评得分20分。

（五）市场经营行为合规情况（标准分值10分）x部在贷款营销、存款营销的过程中，始终坚持公平竞争、诚实守信原则，并以本行利益为出发点，在同业竞争中不诋毁他行声誉，贷款业务办理中不以权谋私损害本行利益，存款业务办理中不承诺客户违反金融政策的利益回报，以扎实的业务、热情的服务、诚信的态度赢得客户对本行政策的理解，争取银企双赢、携手进步的积极效果，为本行创造了良好的社会反馈，进一步提高了品牌知名度。本项自评得分10分。

（六）案件防控工作情况(标准分值10分)案件防控工作落实有效是银行稳健经营的前提条件，x部作为x的信贷办理机构责任重大，案件防控工作一直是我部的重点工作内容。我部与总行主管领导、员工之间按照要求均签订了案件防控责任书、联保责任书，积极传达各类案件防控精神，开展职务犯罪警示教育，并在日常员工培训教育活动中举案说法、晓以利弊，并以严格的操作规程杜绝人为隐患，使员工在日常业务办理中对职务犯罪行为保持“不想为，不敢为，不能为”的认识，为业务的良性开展打造纯

洁的思想环境、严厉的警示机制。本项自评得分10分。

(七)合规长效机制及合规文化建设情况（标准分值10分）

为确保合规理念、合规执行作为一切经营行为的基础，x部严格落实岗位职责、明确奖惩机制，全方位对员工队伍进行规章制度、业务技能、履职行为知识培训，建立科学合理的培训、奖惩考评长效机制，同时始终如一地营造违制必究、守制光荣的扶正祛邪的合规氛围。坚持以人为本，精心谋划，深化对“合规创造价值、合规提升效益”的认识，强化“制度立行、制度治行”的管理理念，增强制度执行力，共同营造“人人守法、个个遵章”的合规氛围，实现人人合规、事事合规的目标。本项自评得分7分。

二、存在的不足及整改措施

（一）活动深度有待进一步提高

x部作为x部门由于日常工作任务繁忙，对经营效益的考量系工作重点，这导致了平时对业绩的追求占有优先性地位，业务处理时间挤占了对“合规执行年”活动内容再深化、思想认识再提高的需要，针对这种情况，我部将在不影响正常业务开展的前提下，积极利用休息日、下班后的空余时间持续深入开展“合规执行年”的深化工作。

（二）合规培训有待进一步加强

“知规”才能“行规”，由于国家产业政策的不断变化，法律法规的逐步出台，行业规章制度的推陈出新，制度流程的不断细化完善，造成了业务学习面的不断扩大，致使x部在政策、规章掌握中存在薄弱环节，这就需要在今后的工作中继续加大全员合规培训力度，普及完善专业所需的知识信息，我部将在客户经理培训教育工作中进一步加强培训力度，制定培训计划、落实培训内容、调整培训重点，达到每名员工 “规章在胸，执行有据”的效果。

（三）查摆整改有待进一步深入

针对历次银监局、总行的业务检查以及本部门自查情况来看，x部仍存在“大错不犯，小错不断”的情况，究其原因是因为在政策执行上仍存在偏差，对政策领会不足，不善于总结经验教训，针对此类情况，x部需要在今后的工作中将查摆整改工作进一步深化，将教训转化为经验，以经验整理出规范，用规范指导业务，确保各项业务持续健康开展。

三、总体评价

x部在“合规执行年”活动中各项业务得到了正确指导，风险防控能力取得了进步，并逐步建立了合规文化、合规机制，本次自评得分x分，达到了满意标准，但仍存在种种不足。今后，x部将把“合规执行”作为一项长期工作贯穿于整个经营活动始末，以合规建设为抓手，促进各项业务协调

健康发展，为x的x做出应有的贡献。

xx 负责人： 20xx年x月x日

第二篇：合规执行年

学习“合规管理年”之心得体会

2011年，对于中行来说，最常提到的两个字就是合规了。从上到下深入推进的“合规执行年”活动，使“合规”二字深入每一位从业人员的内心。省分行设立了“专人、专线和专评”机制，对“合规执行年”活动开展逐行、逐条线的专门点评，奖优罚劣。

自“合规执行年”活动启动后，市行领导，各部门负责人都高度重视。多次强调合规经营的重要性。要求全辖机构和网点对以前的违规业务进行整改，为了确保以后无重大实质性违规业务的发生，市行与每位员工签订合规经营承诺书，要求每个员工都要牢记中国银行员工“十个严禁”和银监局的“六个不准”，随时抽查提问。并多次组织全行员工学习，观看金融大案要案警示纪录片。

通过一系列的学习，我进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性，深刻认识到违规经营，案件高发的危害性。依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金融企业自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在。因此，在经营管理工作中，必须做好以下几项工作，才能确保我行各项工作健康快速发展。

一、提高员工思想素质，增强员工依法合规经营的理念

加强员工的法律法规、规章制度学习，加强思想教育，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。加强对我行员工的风险防范教育，使大家都认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性，认识到银行本身就是高风险行业，必须把风险防范放在第一位。每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。

二、建立建全各项规章制度，加强内控管理

从近几年金融系统发生的经济案件来看，“十个案件九违章”有章不循，违规操作，检查不细，监督不力，实属重要根源，无数案件、事故、教训，都反应出内控管理还存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才导致一些人有机会钻空子，从而给国家资金造成损失。我们应该吸取教训，不断健全完善各项规章制度，并将内控管理当作风险防范的前提条件，要认真扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定，促进内部防范机制的强化与完善，努力做到在规范的前提下发展业务，在发展业务的同时，加强规范管理，以保证各项业务的流程和规章制度的约束之内进行。健全规章制度，严格内部管理，是预防经济案件的保证。为此要认真抓好制度建设，一方面

要根据我们一线柜员工作的特点，组织学习，通过学习，使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作。有效的事前防范与监督是预防经济案件的重要环节，本岗位的自我检查与自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自检自查、上级检查、交互检查等方法，及时发现和纠正工作中的偏差。对业务工作的各个环节进行有效的内控与制约。此外，我行还要求收集、整理了一些基础管理工作的台帐内容，我们主要负责整理了职工花名、考勤登记、奖金分配等台帐，这是加强基础管理的一个很好的方法。

三、增强规章制度的执行与监督防范案件意识。银行号称“三铁：“铁制度、铁算盘、铁帐本”。正因为有了银行的“三铁”，银行在百姓心中才是可以信赖的。规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，车行千里始有道，对于规章制度的执行，就一线柜员而言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来，我们的制度才得于实施，我们的资金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的执行，那也将走向它的反面。

近年来，金融系统发生的经济案件，不仅干扰破坏了经济金融秩序，而且严重地损害了银行的社会信誉。采取相应措施，从源头上加强预防，是新时期防范金融犯罪的一道重要防线。这几年银行职业犯罪之所以呈上升趋势，其中重要一条是忽视了思想方面的教育，平时只强调业务工作的重要性，忽视了干部职工的思想建设，没有正确处理好思想政治工作与业务工作的关系，限于既要进行正面教育，又要坚持经常性的案例警示教育，使干部职工加固思想防线，经常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，从而为消除金融犯罪打下良好的群众基础和思想基础，自觉做到常在河边走，就是不湿鞋。

四、银行要建立正向激励机制和相应的处罚机制 正向激励措施是保证各种规章制度得以执行的必要措施，但是一定的处罚机制也是必不可少的。只有两者相结合，才能成为规章制度有效执行的保障。

通过此次合规教育活动，使我找到了自我正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和控制业务上的各种风险增强能力，积极规范操作行为和消除风险隐患，及建立良好的合规文化都起到了极大的帮助，真心希望此后还有更多这样的学习机会。

第三篇：合规执行年心得

合规经营，从我做起

—“合规执行年”活动心得体会

古人云：无规矩，不成方圆。对于金融行业来说更是如此。合规经营是银行稳健运行的内在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一个员工必须履行的职责，同时也是保障自己切身利益的有力武器。通过开展“合规执行年”活动，我对合规有了更加深刻的认识，进一步认清了岗位职责、树立了合规意识、提高了合规经营的能力。现就此次学习活动总结如下：

一、切实树立合规经营意识

首先, 加强合规经营，是防范操作风险的需要。开展“合规执行年”活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。其次，合规经营是完善我行制度体系的需要。金融机构赖以生存的质量效益源于依法合规经营，源于每条业务线的每个环节，源于每个岗位的每位员工。因此，我行的发展要以合法合规经营为前提，这样才能从源头上预防风险。再次，合规经营是落实科学发展观，实现发展目标的重要保证。在发展开拓业务和同业竞争中，只有紧紧遵循合规经营的理念，提高管理的质量，才能保证我行的健康可持续发展。

二、加强学习，建立健全各项规章制度

首先，要坚持对各项规章制度的学习，包括银行业的相关法律规章以及本部门的各项规章制度。制度，是全体银行从业人员共同遵守的行为准则，是对我们具体行为的规范和约束。因此，要注重用制度来约束自己，用制度规范日常行为。同时，也要始终把制度建设放在突出位置，要建立健全覆盖所有业务风险的监控、评估和预警系统，要建立健全内控制度，保证经营的安全性、流动性、效益性，要建立自我调整，自我约束、自我控制的制衡机制，要在追求经济效益的过程中不断完善内部控制制度，加强操作风险防范。

三、要养成执行制度的良好习惯

要培育合乎制度的操作习惯。一个动作重复7次就会变成习惯，重复21次就成了永久习惯。对于银行从业人员来说，好的习惯是合规操作必不可少的因素，而坏的习惯则会成为违规操作的助推器，甚至葬送了自己的职业生涯。因此，在日常工作中必须坚持按照操作规程处理每一笔业务，把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中，让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。要养成终生学习的求知习惯。制度不是一成不变的，一项新业务的推广就会催生一部新制度的产生，如果我们平时不关注制度的变化，对新制度提出的新要求，理解不深，把握不准，就有可能在操作中出现违规的 2 行为。为此，我们必须加强自身的制度学习，建立有效沟通的平台，及时执行各项制度，真正使合规制度入脑入心。同时要保持时刻警觉的意识习惯。要增强自身防腐拒变能力和风险防范能力，也要留心观察手边的每一笔业务，善于提出对异常业务处理的疑问。

四、有奖有惩，提高合规执行力

制度是公正的，制度的法则不容践踏，制度规定了的界限，任何人都不能去触碰和侵犯。这就好比是一个烧红的火炉，用手去碰就必然会受到被“烫”的惩罚。因此我们要敬畏制度的存在，遵循制度的铁律，严守制度的底线，让合规的人受到制度的保护，让恶意违规的人受到制度的惩处。要切记，职位再高高不过制度、权力再大大不过法律。不管是谁，无论官职大小、地位高低，只要违背了制度，就必然要受到制度的处罚。我们经常听到或看到这样一些人，他们位高权重，然而却由于经不起形形色色的诱惑，私欲膨胀，在侥幸心理的驱使下，逆规而动、越轨而行，最终走向了人生的另一个极端。轻者受到制度的制裁，受到党纪、政纪的惩处；重者受到法律的严惩，毁了自己、害了家庭。制度执行不可变通，个人的行为必须以制度作为衡量的标准，只要是违反制度的事情，都坚决不能去做，只要是破坏规则的行为，都要坚决予以抵制，只有每个人都树立了“合规操作是岗位 3 工作的第一要义”的理念，才能构建起牢固的案件防线。

合规操作重于泰山，只有做到人人讲合规、处处显合规，才能将各种隐患消灭在萌芽状态，铸就企业成功的基石，在平凡的岗位上做出不平凡的业绩。

二〇一一年八月十六日

第四篇：合规执行年心得体会

合规人人有责 合规从我做起

——合规执行年心得体会

今年以来，省银监局在河南金融业开展为期一年的“合规执行年”活动，按照省联社和市办的统一部署，我社分阶段开展了金融业“一法四令”的学习，安全防控文件培训，内控制度建设，合规执行自查整改等一系列活动，并对联社下发的案件进行讨论学习，提高了内控管理水平、夯实安全经营基础、巩固了稳健持续经营的能力。作为基层信用社主管内控建设，安全保卫，优质文明服务的内勤主任，我感触颇深，对合规风险和合规经营有了更加深刻的认识，让我切实感受到在信用社开展合规执行年活动的紧迫性和必要性，针对此次活动我有如下几点体会。

一、优化规章制度，建立合规管理机制

邓小平同志说过：“制度好可以使坏人无法任意横行，制度不好可以使好人无法充分做好事，甚至会走向反面。”好的规章制度是金融业安全经营的前提，也是推行“合规执行年”活动的基础。在制度安排上，重点加强核算、安防、内控管理等关键环节的规范，完善现有的规章制度，使之尽可能的更加合理、科学，更具可操作性，确保每一个岗位，每一笔业务，每一个环节均在规章制度的严格约束之下，不留空白点。努力建设业务发展和管理提升的良好的法制基础，增强信用社发展后劲。把合规管理工作的重点推向基层，针对合规风险事故主要发生在基层的问题，研究探索加强基层合规管理的方法和措施，提高基层合规风险管理的有效性。把合规管理工作渗透到业务发

展的流程中去，正确处理好合规管理与业务发展创新的关系，更好地发挥合规保障发展、合规促进创新、合规创造价值的作用。

二、加强学习，切实提高合规意识

目前，信用社正处在改革发展的重要时期，所面临的环境与考验更为复杂，经营中将面对更加多变的系列风险。从全国范围来看，案件多发、高发的势头还未从根本上得到扼制，在日益竞争激烈的同行业中，从业人员极易淡化风险意识，盲目寻求发展；在我行业务发展的攻坚阶段，提高风险防范意识和能力具有更加特殊的意义。但从员工思想上解决防范风险才是问题的关键。然而观念的确立不是一蹴而就的，风险防控也不是一劳永逸，需要我们在日常工作中不断加强学习，不断提升合规意识和执行力。养成诚实、守信、正直、审慎的经营观念，树立基层信用社主动报告合规风险的作风，倡导及时排查合规风险隐患，通过评价纠正机制对存在的问题进行改进，形成全员尊重规则、严守规则并恪守职业道德的良好合规氛围。彻底根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律的现象。让合规的习惯动作成为习惯的合规操作，实现从“必须合规”到“我要合规”，从“合规制度”约束到形成良好“合规文化”的转变。

三、自觉养成执行制度的好习惯，注意业务中的细节和重点

制度的执行是一项系统工程，需要统筹各方面力量，齐抓共管，人人参与，协同推进。好的习惯是成功的一半，我们要自觉养成执行制度的好习惯，把合规执行工作嵌入各项业务活动之中。教育每一位员工认真执行各项规章制度，认清合规工作的严峻形势，深入研究内

控工作的变化特点和趋势，使自己的工作具有较强的针对性。坚持按照操作规程处理每一笔业务，以高度的责任心，百倍的警惕性预防各类经营风险和经济案件。

在日常工作经营与管理中要更加注意细节和重点，通过抓重要环节，重点区域，重要部位，重要时点将合规风险具体化，细致化。重点加强往来帐目、现金、票据的管理、重要空白凭证的使用与管理等业务的监督复核；加强对印、押、章、证的使用和对营业机构负责人及一线操作人员的约束与监督，严把印章、现金、密押、重空白凭证、业务授权和交接等重要关口，严格落实各项规章制度，做到防于未发，止于未萌。

四、加大考察处罚力度，提高员工执行力

制度的生命在与执行，必须建立严格有效的保障机制，坚决维护制度执行的刚性，严肃追究不执行、乱执行制度的行为，提高员工的执行力，杜绝违规违纪行为。会计主管、网点负责人、一线柜员要切实履行职责，做到经常性监督与重点检查相结合，事前预防，事中控制和事后监督相结合。对发现的问题，及时落实责任人，及时制定整改措施，及时整改。对检查中发现的屡查屡犯的问题，不但依据内控条例进行处罚，而且与员工的绩效工资关联，坚决查处违规违章行为，痛下决心，决不手软。内控与案防工作领导小组每月对各级检查人员履行职责情况进行一次检查监督，对应付了事，敷衍塞责，走过场者给于行政及经济处罚。造成案件的撤销其职务，坚决根除以经验代替制度，以信任代替管理的错误行为。

开展合规文化活动的主要目的，是通过各种形式的合规文化教育，使全体员工树立正确、积极的工作理念，强化合规执行力，降低合规风险，实现信用社稳健经营，健康发展。强化“合规人人有责”、“合规创造价值”、“合规与监管有效互动”等价值观念，使合规文化的核心价值观成为全体员工的行为准则和道德规范。以合规促发展，通过合规经营建立信用社良好、稳定的发展环境和发展基础，保障信用社各项业务蓬勃稳健的发展。

第五篇：开展合规执行年

开展“合规执行年”活动心得体会

公司业务部

一、切实提高制度执行力的认识。

增强制度执行力，体现在经营管理决策、业务营销执行、门柜业务操作等方方面面。各级管理人员和每一个员工必须要牢固树立合规意识，做到认识到位、细节到位、状态到位、作风到位，养成按章办事、合规操作的行为习惯，特别是各级管理人员要重视和加强合规教育与管理，身体力行，成为制度执行的示范者和推动者。

二、完善制度落实的责任制、明确制度责任主体

在这次活动中，我们结合自身情况把制度落实和贯彻到每一个部门、岗位员工。梳理了各种操作规程，按照相互监督、前中后台分离原则和全面风险控制要求，将流程环节进行了分解，落实到不同的岗位，使调整后的岗位设置与制度要求和操作规范相匹配，明确责任。每个员工的岗位职责边界清晰，内容完整，相邻岗位之间职责无缝，员工的岗位职责与制度规定和流程控制目标相匹配。

三、加强员工教育培训，增强制度意识

制度落实的关键在人，具有良好政治觉悟和较高业务素质的员工是制度执行到位的根本保障。

（一）重视培养员工的规矩意识和履职意识。无论是管理人员还是操作人员，都要严格遵守和执行各项规章制度，忠实履行职责，按照业务操作流程、规定标准谨慎地开展业务活动，不得故意隐瞒工作中的失误，诚实、客观地保持账务、信息的合法性、真实性、完整性和准确性。

（二）加强员工法制道德教育、价值观教育、职业操守教育和案例警示教育，突出员工爱岗敬业观念的培养，将合规根植于自我意识和自我行为中。

四、内控和案防制度执行要常抓不懈，效果方可显现

通过这次内控和制度执行年活动，清醒的认识到在农村信用社经营中，依法经营、合规操作是信用社一切工作的基本要求，是每一个员工应尽的基本职责，只有上下形成“案件防控的合力”。把抓查防案件与抓追究责任统一起来，推进合规文化建设，把合规经营理念贯穿到员工的日常行为之中，使之成为自觉的习惯，把立规建制的工作做实、做细，把操作风险管理的各项措施真正细化落实到每一个环节、每一个岗位、每一个节点，才能有效防止各类案件的发生。