保险业商业贿赂行为及治理规范

第一篇：保险业商业贿赂行为及治理规范

保险业商业贿赂行为及治理规范

“商业贿赂”从这个概念的提出和演变经历了一个长期的过程。最早在国务院1988年出台的《国家行政机关工作人员贪污贿赂行政处分暂行条例》进行了相关规定：“对国家行政机关工作人员在经济往来中违反国家规定收受各种名义的回扣、手续费归个人所有的，以收受贿赂论处”。在当时，这些规定规范的对象为国家工作人员、集体经济组织工作人员和其他从事公务的人员，其目的是维护国家机关的管理活动，对现实中的各种商业贿赂行为不能予以全面的管制。直到1993年9月2日第八届全国人民代表大会常务委员会第三次会议通过的《反不正当竞争法》才将商业贿赂纳入市场经济的体制中进行考量、规范。

一、商业贿赂的概念及特点分析

（一）商业贿赂的概念

《反不正当竞争法》第8条对商业贿赂行为作出了禁止性规定，即：“经营者不得采用财物或者其他手段进行贿赂以销售或者购买商品。在帐外暗中给予对方单位或者个人回扣的，以行贿论处；对方单位或者个人在帐外暗中收受回扣的，以受贿论处。经营者销售或者购买商品，可以以明示方式给对方回扣，可以给中间人佣金。经营者给对方折扣、给中间人佣金的，必须如实入帐。接受折扣、佣金的经营者必须如实入帐。”由此可知，商业贿赂就是指在市场交易中，经营者采用财物或其他手段在帐外暗中给予对方单位或者个人，以获得交易机会或有利于交易条件的不正当竞争行为。

（二）商业贿赂的特点分析

1、商业贿赂是一种不正当竞争行为。经营者行贿的目的在于获得超出贿赂额的利润，与同业经营者相比在价格和市场上处于有利地位，从而侵害了与之具有竞争关系的经营者的利益，使价值规律不能正常发挥作用，也就在根本上扭曲了竞争的本质。同时，行贿的经营者可能利用以贿赂换取的便利大肆制造、销售假冒伪劣商品，损害消费者、同业经营者的利益。

2、商业贿赂是主观性行为。贿赂者从主观上出于故意，且以让接受贿赂者提供交易机会或交易便利，从而促成交易、取得竞争优势为目的。促成交易是表面目的，取得竞争优势或摆脱竞争劣势才是其实质目的。

3、商业贿赂是一种暗中行为。商业贿赂在客观上表现为秘密给付或收受现金或其他报酬的行为，当前在我国主要表现为帐外暗中支付或收受回扣。

4、商业贿赂是非正常的商业交易行为。贿赂者用作贿赂的数额不同于一般性商业惯例中提供的优惠，如赠送小件礼品或一般性接待开支等，而是超乎常规地支付大宗款项或馈赠高级礼品或提供豪华接待等。

二、商业贿赂在保险业的主要表现形式

商业贿赂几乎存在于每个行业、存在于市场的各个角落，具体到保险系统，按照发生的对象可以分为两大类，一类是经营主体的工作人员在业务招标、广告宣传、物资采购、资产处臵、基本建设、理赔定损等过程中，非法收受保户财物或其他利益，以权谋私，损害公司利益的行为；另一类是在展业过程中为促成业务，采取种种手段，向客户或代理人支付超过规定标准的佣金、回扣或者其他形式的利益的行为，这是保险业商业贿赂的几种主要表现形式。

（一）支付标准过高。根据1999年2月1日财政部发布的《保险公司财务制度》以及公司的有关管理制度规定，保险公司可以向代理方和经纪人给付最高不超过保费8％的手续费，且还是要扣过税款后以转帐形式支付。但现实情况是，市场主体尤其是新机构为了争夺客户资源特别是党政机关、事业单位、大型车队等优质客户以及租赁公司、出租公司、汽车销售商等大宗业务，不断给出更高的手续费或变相提成，以车险为例，有的地方手续费及优惠已突破保费的50％以上，不仅违反了监管规定，属于不正当竞争行为，而且已涉嫌商业贿赂。

（二）向不具备支付条件的对象支付。按规定，代理手续费、佣金只能支付给具备合法资格的中介机构或代理人，不得向党政机关或国家工作人员支付费用或提供利益。但现 实中，掌握了保险资源的管理部门、分管保险的领导及业务经办人，甚至省、市级党委、政府车队、司法机关司机及车队主管往往利用投保的选择权，公开索要高额好处费；车险市场高额回扣吸引着许多兼业代理人甚至无证机构和无证人员非法从事保险代理业务。

（三）支付方式不是明折明扣，而是明佣暗返。支付给客户和中介的手续费既可能给交易对方当事人，落入单位小金库，也可能给对方单位的主管人员或者经办人员，落入其个人腰包。因此很多情况下都不通过转帐而直接以现金支付给对方。即使正规的中介代理机构也往往是标准内的手续费转帐、超标准部分提现金，甚至有个别单位特别是中介机构，在业务洽谈时将大量提取现金手续费作为主要条件摆在桌面上公开提出，并且往往不提供任何手续。还有一些机关企事业单位经办人或是领导在这方面有所顾忌，其手续费往往采取报销费用、收取各种高档生活用品、奢侈消费品、免费为亲朋好友办理保险等方式处理，一些公司在支付方式上可谓为对方想尽办法、担尽责任。

（四）支付来源渠道繁多。要满足保户的一些不当要求，就必然与财经制度和监管规定相背离，有的公司往往采取帐外暗中操作的方式，用违纪违法的手段解决。

一是违规退保。一些公司存在退保支出并没有真正退给保户的现象（没有保户的任何手续），而这些退保支出都以 其它方式反映在各营业单位的会计帐上，其一是将退保支出挂在“预收保费”科目中，用以抵扣应收保费；其二是将退保支出直接转给中介公司抵扣其手续费；其三是无任何依据的夹抵不同保户保费；其四是将退保挂应付款。

二是利用预收保费科目套现。预收保费科目中除系统自动将已入账尚未起保的应收保费转入预收保费科目外，还有各营业单位自行挂帐的，在自己挂帐的凭证里，确实因为不明保单或为减少月末未达帐而挂帐的支票只有少数，大部分公司将已明确保单的支票挂在帐上，将现金保费扣除不相关保户的预收挂帐金额根据差额进帐、上帐，这样与挂帐金额一致的现金自然就“溜”出来了，这种现象并不少见。

三是应收保费失真。其一是存在无任何依据的用赔款抵扣不同保户保费；其二是用保户退保支出抵扣不同保户保费；其三是用保户挂帐预收保费抵扣不同保户保费；其四是支票付款人与发票被保险人不一致；其五是以手续费抵扣应收保费。为了避免帐龄逾期而被上级公司罚款，很多单位只好采取互相抵扣、前后冲抵的方式来处理，应收保费已很难区分哪些是已交清保费，哪些

是没交保费，哪些是还有应收保费的，保户真正的义务履行情况在会计资料中也难以准确反映，这也就直接影响到当保户享受赔款、退保等权利时会计资料的准确提供，并混淆了公司对外的债权债务。四是保险费发票不一致。由于营业单位是在无任何手续的前提下将退保支出抵扣应收保费的，故退保收据是开具不了的，但我们的保费发票又不能开具差额发票，营业单位往往是用PC机自行打印，而真正给保户的发票联也就不可能通过系统打印出来，只能用PC机打印。

三、商业贿赂的成因及危害

（一）对商业贿赂的原因分析

一是保险企业不断增多，竞争日趋白热化，买方市场特征明显，为了公司生存，经营主体都不愿轻言放弃。许多保险经营者、中介公司就不惜违规来抢夺发展的空间。

二是从事经营活动要追求利润最大化，利大风险小，精于算计的经营者就要向商业贿赂这条“黑色潜规则”靠拢。以求以小博大，行贿取得高额保费。

三是保险市场无序竞争，加之保险经营主体及中间环节工作人员法纪观念淡漠，造成了部分保险经营者敢于“出手”，但带来的更严重的后果是让一些本不愿参与这种黑色交易的保险公司担心正当的展业会被别的公司进行商业贿赂而被剥夺，从而也纷纷“拉关系搞交情”，从而将整个保险行业都拉进了夜幕笼罩中的“较劲”中。

（二）对商业贿赂的危害分析

一是商业贿赂作为贿赂的一种表现形态，根本上扭曲了公平竞争的规则，使价值规律和竞争规律无法正常发挥作用，使市场竞争变成贿赂、人情及关系网的恶性博弈，既阻碍市场机制的正常运转，破坏市场交易秩序，也使诚信经营的企业沦为受害者，阻碍市场机能的正常发挥，并成为保险业健康发展的瓶颈。

二是高额手续费、回扣、佣金等给参与其中的保险公司带来了沉重的负担，增加了公司经营成本，造成资产流失，也令诚信经营的企业沦为受害者。同时也损害了广大投保人和被保险人的合法权益，最终败坏了社会风气，腐蚀了党员干部和保险员工队伍。从根本上来说保险业商业贿赂现象泛滥同时损害了经营者和消费者双方利益。

四、商业贿赂治理建议

（一）大力加强宣传教育，强化依法合规经营的意识。各家经营主体都必须按照保监部门的要求，认真开展治理商业贿赂专项工作，切实端正认识，在经营思想上消除有不正当交易行为是“潜规则、润滑剂”的错误观念，通过有效治理保险业的商业贿赂问题，为保险业合规有序竞争和持续健康发展创造公开、公正、公平的社会环境。要通过扎实开展治理商业贿赂专项工作，努力消除不正确的经营思想和不正当的交易行为，消除滋生违纪违规行为和诱发案件的隐患，进一步提升公司的经营管理水平，提高广大员工尤其是各级领导依法经营的素质和能力。

（二）扎实治理，不走过场。首先要抓好自查自纠，通 过经营者进行自我认识、自我检查、自我纠正不正当交易行为；其次是结合各自业务领域、各自辖区的情况，明确重点领域和重点环节，有目的、有侧重、有步骤地抓好专项检查。将自查重点锁定在航意险、银行保险、中介业务、保险资金运用等商业贿赂多发的领域。对于商业贿赂案件要严肃查处，并惩治犯罪分子。

（三）探索建立防治商业贿赂的长效机制，加强遵纪守法教育，增强依法经营意识，进一步完善相关制度，加强内控制度建设，健全财务手续，从源头上防止和杜绝不正当交易行为和商业贿赂行为。

（四）呼吁完善反商业贿赂的法律。当前国内惩治商业贿赂的法规散见于《反不正当竞争法》第8条、第22条，《关于禁止商业贿赂行为的暂行规定》第9条，《刑法》第163条。这些法律在现实反商业贿赂方面运行并不理想。

一是我国受贿罪主体范围的狭窄，导致无法对现实中形形色色的商业贿赂行为予以全面有效的管制。建议扩大受贿罪的主体；同时由于商业贿赂是一种关联行为，行贿和受贿互为条件，可以将两者视为一种行为，即商业贿赂行为，一并查处。

二是对回扣、附赠等行为做出明确的规定；对折扣比例做出具体规定，明确折扣不能以排挤竞争对手为目的，对赠品数额限制在合理范围内。三是适当加重经济处罚力度。清华大学廉政研究室主任任建明则对我国与美国的“商业贿赂”做了一个比较：在美国，如果通过贿赂所得的利润为10分，那么在处罚商业贿赂时，经济处罚可能高达100分；在中国，如果商业贿赂所得的利润为10分,接受的经济处罚可能只有1分。目前中国的经济处罚与美国相差100倍。如果采用美国的超过利润10倍或者更高的经济处罚措施，将对中国的行贿者产生巨大的震慑力。

商业贿赂是市场经济的一种复杂社会现象，属于不正当竞争中隐密性和危害性较大的一种。其存在有着深刻的社会历史根源和个体根源。我们在进一步健全对商业贿赂行为法律规制的同时，必须从健全市场制度和制裁个人两方面入手。标本兼治，采取带有根本性的措施进行综合治理，只有这样才能有效的预防和打击商业贿赂行为，维护公平竞争的市场环境，最大限度地保护消费者合法权益，使还在起步阶段的保险业实现真正健康、稳健的发展。

第二篇：保险业治理商业贿赂专项工作实施方案

保险业治理商业贿赂专项工作实施方案

按照保监会《关于保险业开展治理商业贿赂专项工作的实施意见》要求和海南省开展治理商业贿赂专项工作的统一部署，现就海南保险业治理商业贿赂专项工作制定如下实施方案。

一、充分认识开展治理商业贿赂专项工作的重要意义

十六大以来，海南保险业坚持以科学发展观为统领，不断深化改革、加快发展、规范市场、防范风险，各项工作取得新进展，呈现出增长较快、活力增强、风险控制较好、发展空间拓宽的良好态势，特别是大局意识明显增强、效益观念显著提高、发展的结构逐步优化、保险的功能和作用进一步得到发挥。同时也要看到，我国保险业还处在初级阶段，影响保险业发展的因素比较复杂，商业贿赂现象在我省财产保险、人身保险、保险中介等业务领域均不同程度有所存在，有的还比较严重。

商业贿赂违背社会主义市场经济的基本原则，扰乱保险市场秩序，破坏公平竞争，妨碍保险资源合理配置，损害保险业形象；商业贿赂增加公司经营成本，造成资产流失，损害广大投保人和被保险人的合法权益；商业贿赂败坏社会风气，腐蚀党员干部和保险员工队伍，成为滋生腐败行为和经济犯罪的温床。商业贿赂危害严重，任其发展下去，必然会极大阻碍我省保险业的发展。

开展治理商业贿赂专项工作，是党中央、国务院作出的一项重大决策，在全国保险监管工作会议上，治理商业贿赂专项工作作为今年保险业规范市场秩序、加强诚信建设、提升行业形象以及推进党风廉政建设的一项重要任务进行了专门部署。开展好治理商业贿赂专项工作，对促进海南保险业又快又好发展具有重大而深远的意义。治理商业贿赂是贯彻落实科学发展观、推动海南保险业又快又好发展、维护广大投保人和被保险人切身利益的必然要求；是规范海南保险市场秩序、维护公平竞争、提高诚信水平、树立保险业良好形象的必要措施；是全面推进海南保险业党风廉政建设、预防和惩治腐败的重要内容。

全省保险从业人员要从政治和全局的高度，充分认识商业贿赂的危害性，深刻理解开展专项治理的重要性，提高做好这项工作的自觉性，按照保监会、省委省政府的统一部署，统一思想、提高认识，积极行动起来，坚决治理商业贿赂，为我省保险事业的稳定持续健康发展创造良好环境。

二、治理商业贿赂专项工作的目标和指导原则

（一）治理商业贿赂专项工作的目标

以邓小平理论、“三个代表”重要思想和科学发展观为指导，认真贯彻落实全省保险工作会议精神，以自查自纠不正当交易行为、依法查处商业贿赂案件、建立健全防治商业贿赂的长效机制为主要内容，扎实有序地开展专项治理工作。通过扎实有效地开展专项治理工作，达到下述目标：海南保险业商业贿赂现象大为减少，突出问题得到解决，市场秩序更加规范；保险市场主体和从业人员经营理念进一步端正，诚实守信、公平竞争和合法经营的观念明显增强；公司内控制度更加完善；保险行业维护公平竞争的规章制度更加健全，业内自律明显增强，行业信誉进一步提高；防治商业贿赂的长效机制基本建立。

（二）治理商业贿赂专项工作的指导原则

1、实事求是。要切实从海南保险业实际和特点出发，全面客观地了解情况，发现问题，分析原因，有针对性地采取措施，扎扎实实地开展工作。既不要掩盖、缩小、庇护不正当交易和商业贿赂方面存在的问题，也不要夸大商业贿赂的严重性，做到有什么问题治理什么问题，严格把握政策和讲求策略，实事求是地做好工作。

2、依法治理。治理商业贿赂，要依据《刑法》、《反不正当竞争法》、《保险法》等有关法律法规，依据《关于禁止商业贿赂行为的暂行规定》，依据保监会制定的有关规章制度开展工作，严格依法办事，做到依法检查，依法纠正，依法惩处。

3、积极稳妥。要服从服务大局，坚持政治、经济和社会效果的统一。既要积极治理商业贿赂，又要保持单位正常经营。要注意把握政策界限，正确区分正常的商业交往与不正当交易行为的界限，正确区分违纪违规行为与违法犯罪的界限。通盘考虑，分步实施，渐进有序地把工作推向深入。

4、突出重点。促进海南保险业健康稳定发展、维护广大投保人和被保险人的合法利益是治理商业贿赂的根本要求和目的。在治理商业贿赂专项工作中，要深入调查研究，突出治理重点，着力解决损害广大投保人和被保险人切身利益、严重破坏公平竞争、扰乱市场秩序、损坏保险业形象等突出问题，务求抓出实效。

5、标本兼治。要运用教育、经济、行政、法律等多种手段对商业贿赂进行综合治理。既要着力消除商业贿赂现象，又要注重根治产生商业贿赂的原因，既要立足当前，又要着眼长远，努力用发展的思路和改革的办法，深入探索有效的预防措施，完善规章制度，大力加强防治商业贿赂长效机制建设。

三、加强对治理商业贿赂专项工作的组织领导

为抓好我省治理商业贿赂专项工作，海南保监局成立了治理商业贿赂领导小组，指导和协调全省保险业开展专项治理工作。党委书记、局长王小平任组长，党委委员、纪委书记、副局长刘勇任副组长，海南保监局各处室负责人为领导小组成员。领导小组办公室设在海南保监局纪检监察处，承担日常工作。领导小组办

公室主任由纪检监察处副处长徐伟刚担任。

四、治理商业贿赂专项工作的治理范围和重点

从实际情况来看，保险业的商业贿赂主要发生于保险经营者、保险消费者、保险中介、利益相关人之间，结合我省保险业实际情况，在开展专项治理工作中，要认真检查和纠正下列不正当交易行为：

（一）保险公司及其工作人员账外暗中直接、间接给予投保人或其工作人员回扣、财物或其他利益。

（二）保险公司及其工作人员账外暗中向保险中介机构或其工作人员支付手续费、给予财物或其他利益。

（三）保险公司及其工作人员向合法保险中介以外的机构或其工作人员支付手续费、账外暗中给予财物或其他利益。

（四）保险中介机构及其工作人员账外暗中收取手续费、佣金、财物或其他利益。

（五）保险中介机构及其工作人员账外暗中给予投保人、委托人、保险公司或其工作人员财物或其他利益。

（六）保险公司及其工作人员因收受投保人、被保险人、受益人给予的财物或其他利益，违规进行承保或理赔。

（七）保险公司及其工作人员在定点、定损中，账外暗中收受利益相关人给予的财物或其他利益。

（八）保险公司、保险资产管理公司及其工作人员在资金运用业务中，账外暗中收受利益相关人的财物或其他利益，或账外暗中给予利益相关人财物或其他利益。

（九）保险行业各单位及其工作人员在业务招标、广告宣传、服务采购、研究资源采购、物资采购、资产处置、基本建设等过程中，非法收受、给予财物或其他利益。

（十）国家法律法规和保险规章制度禁止的其他不正当交易行为。

要明确治理重点，着力解决车险、大型商业保险、团体保险、银行代理保险、意外险等领域的商业贿赂问题，重点治理保险业务中以手续费名义操作的各种不正当交易行为。同时，要加强对保险机构内控情况的监督检查，强化内部管理；加强对保险中介机构尤其是兼业代理机构经营行为的监督检查，提高业务和财务的真实性。

五、开展治理商业贿赂专项工作的主要方式

（一）自查自纠

从2006年4月开始至11月底结束，按动员部署、对照检查、整改落实等三个阶段进行。

　第一阶段：动员部署（原则上用1个月时间）。

1、抓好思想发动。通过层层动员，使全体保险从业人员特别是领导干部充分认识治理商业贿赂的重要性和必要性，澄清错误观念，把思想统一到海南保监局的部署上来，增强参与的自觉性和主动性。

2、认真组织学习。主要学习胡锦涛、温家宝等中央领导同志关于治理商业贿赂的重要讲话精神，中央纪委第六次全会、国务院第四次廉政工作会议精神，以及中央《关于开展治理商业贿赂专项工作的意见》、保监会《关于保险业开展治理商业贿赂专项工作的实施意见》和相关配套文件，进一步深化认识、明确要求。

3、采取多种形式，抓好宣传配合。通过会议、培训、简报、网络等多种形式进行广泛宣传，营造活动氛围。

第二阶段：对照检查（原则上用3个月时间）。

1、深刻剖析对照检查。重点自查2001年以来的观念和行为。一查思想认识上是否有商业贿赂是市场交易的“潜规则”、单位发展的“润滑剂”等错误观念，对治理商业贿赂是否有抵触情绪；二查经营活动中是否有违反职业道德和市场规则，破坏公平竞争的不正当交易行为；三查内部管理机制是否建立健全。对存在问题的原因剖析要深刻，并认真总结教训，明确整改思路。

2、梳理问题准备整改。把自查的问题归纳整理，进一步找准问题症结，明确整改重点。要实事求是，正确把握政策界限，根据错误事实、情节轻重、影响大小和认识态度等，予以区别对待。对情节轻微的，以批评教育和自我纠正为主；对虽有问题，但能主动说清并认识错误的，可以依据有关规定从轻、减轻或免予处分；对普遍存在的问题，要重点予以解决。

第三阶段：整改落实（原则上用3个月时间）。

要对自查中发现的问题，深入分析原因，认真全面的进行整改。要制定改进措施，要落实整改责任，主要领导亲自抓，分管领导具体抓，加强督促和指导，确保各项整改措施落实到位。对应当解决而没有解决的问题，要集中力量加以解决；对暂时解决不了的问题，要作出说明；自查自纠效果不好的，要重新进行整改。

海南保监局要对省内各保险机构开展自查自纠活动进行督查。各单位要主动向海南保监局治理商业贿赂领导小组报告自查自纠情况，海南保监局治理商业贿赂领导小组办公室要对各单位开展情况组织抽查。

（二）专项检查

海南保监局进行海南保险业内治理商业贿赂专项检查，以商业贿赂为切入点，按照治理商业贿赂专项工作的治理范围和重点，开展整顿规范保险市场秩序工作。

建立信息专报与通报制度。整顿工作小组组长要定期向海南保监局治理商业贿赂专项工作领导小组报告工作进展情况，整顿小组之间要经常互通情况，相互交流借鉴，以更好地开展整顿工作。

（三）查办案件

各单位要认真对待自查自纠和专项检查中发现的以及信访投诉反映的案件线索，与工商、税务、司法等部门建立情况通报、线索移送、案件协查、信息共享机制，齐抓共管，综合治理商业贿赂专项工作。充分发挥保监局、保险机构纪检监察部门、行业协会等举报投诉网络的作用，动员保险从业人员反映和举报商业贿赂问题。注意保护投诉举报人，对投诉举报商业贿赂有功人员要给予奖励。突出查办大案要案，对性质恶劣、情节严重、涉案金额大、影响面广的案件，要及时移送司法机关，并做好协查工作。准确适用法律和政策，坚持宽严相济。敦促有商业贿赂问题的单位和人员向执纪执法部门主动交代。对主动交代问题并积极退赃的，酌情依法从轻、减轻或免予处罚。

（四）建立健全长效机制

加强宣传教育。各单位要积极运用正反两方面的典型开展宣传和进行警示教育，引导保险从业人员特别是领导干部树立科学的发展观、正确的业绩观，强化依法合规、公平竞争的经营理念，纠正错误认识，倡导诚实守信，反对弄虚作假，筑牢抵制商业贿赂的思想防线。保险行业协会要认真开展行风评议，努力维护公平竞争，利用报纸等媒体开辟治理商业贿赂专栏，坚持正面宣传的原则，积极倡导规范诚信。

健全自律机制。保险机构要完善员工职业规范和行为准则，推行反商业贿赂承诺制，严格遵循公平竞争规则。保监局要加大监管力度，加强对高级管理人员的监督，加强对重点环节的检查，进一步强化偿付能力、市场行为和公司治理结构监管。

深化改革。深化保险企业改革，健全内控机制，规范决策和执行行为，建立有效的激励和约束机制，完善高管人员、基层单位的业绩评价标准和考核机制。加强保险市场监管，努力建立统一开放、竞争有序、良性运转、充满活力的市场体系。进一步完善准入机制，大力培育成熟市场主体，规范发展中介市场，推进保险中介的专业化经营。进一步完善监管体制，推动监管理念、监管方式创新。注重在动态监管、事前事中连续监管和促进机构增强控制风险的自觉性上下功夫。着力推进信用体系建设，建立和完善保险机构和从业人员信用档案。

第三篇：治理保险业商业贿赂专项工作阶段性汇报

治理保险业商业贿赂专项工作阶段性汇报

根据××*《关于××业开展治理商业贿赂专项工作的实施意见》（以下简称《实施意见》）精神，我局党委、纪委周密部署，本着标本兼治、综合治理，实事求是、把握政策，突出重点、依法治理的原则，全面部署治理商业贿赂的各项工作。

一、抓好“四个环节”。鉴于××业商业贿赂行为的隐蔽性，为了保护

市场主体和投保人的合法权益，维护公平公正的市场竞争环境，我局在专项工作中努力抓好“四个环节”。一是抓好宣传环节。及时传达××会治理商业贿赂专项工作有关精神和布署，原创：www.xiexiebang.com通过内部学习讨论、召开深圳××机构治理商业贿赂专项工作会议、组织××机构特邀廉政监督员座谈会等形式，广泛宣传商业贿赂行为的特征和危害，在深圳××业营造打击商业贿赂行为的良好氛围。二是抓好协调环节。作为深圳市治理商业贿赂专项工作领导小组的成员，我局在结合实际认真制定治理方案的同时，及时向深圳市治理商业贿赂专项工作领导小组汇报，争取当地党委政府的支持。三是抓好调查环节。在部署专项工作过程中，我局党委先后多次下到××机构进行现场调研，了解目前××业商业贿赂的表现形式、整体现状、公司内控体系等，为开展治理专项工作奠定基础。四是抓好举报环节。在深圳××行业建立了商业贿赂行为举报系统，通过与投诉工作相结合，调动广大投保人和知情人的参与积极性，变行业监督为全社会共同监督，以扩大案件的线索来源。

二、搞好“两个结合”。我局党委要求全体工作人员在治理商业贿赂工作种要把目标与过程统一起来，实现“两个紧密结合，两个基本协调”的要求：即把专项治理与日常监管紧密结合，把专项治理与解决相关违规问题紧密结合，与全社会治理商业贿赂工作基本协调，与业内治理商业贿赂基本协调。通过联系深圳××业实际，抓重点、重点抓，既高度重视，又不能“单打独斗”，通过与业务检查、信访投诉等工作相融合，对重点部位、重点环节加大治理力度，务求取得实效。各业务处室在目前开展的专项现场检查中，均将商业贿赂作为一项重要的检查内容，力图通过现场检查，摸清目前各××机构商业贿赂的现实情况。同时，要求各××机构成立治理商业贿赂专项工作领导小组，自查自纠在业务经营过程中可能存在的商业贿赂问题，形成定期报告制度和联系点制度，通过完善内控机制，降低商业贿赂发生的概率。

三、突出“三大领域”。一是在××领域中重点查处的部位及环节包括手续费支付情况、××退费情况、大型商业××项目中商业贿赂行为、不正当开展业务情况（如随意扩大××××*、违规进行××或××、××、××过程中的违规行为）等；原创：www.xiexiebang.com二是在××领域中重点查处的部位及环节包括个人业务中套取××问题（如：冒名套取××，套取××的××××）及公司自买单虚增××行为；××长期××业务中××、××*、××问题；银行邮政代理、××、××、××、××及替代产品业务中违规支付手续费的问题，包括通过××、××、××、××等方式违规支付手续费等；××*、团体××等业务中商业贿赂行为等；三是在××领域中重点查处的部位及环节包括虚开××中介机构服务统一发票行为，协助××公司或投保单位违规套取资金的行为，帐外暗中给与××相关人财物或其他利益的行为，帐外暗中收取手续费、佣金、财务或其他利益等行为。

四、健全“五大机制”。一是健全××机构内控机制。加强对经营、物资采购、业务招标、资产处置、基本建设等重点环节，管理、财务等重点人员的监管，防止因商业贿赂做假账行为，发现问题及时纠正。二是加强××业诚信建设。继续开展深圳××业共铸诚信活动，建设诚信行业、诚信企业、诚信个人，制定从业人员行为准则和职业规范，严格遵循公平竞争规则。三是引导××机构依法合规经营。遵守相关法律法规，自觉抵制商业贿赂。四是加大监管力度，完善监管体制。进一步推动监管理念、监管方式创新，注重在动态监管、事前事中连续监管和促进企业增强控制风险的自觉性上下功夫，并狠抓制度的落实，严格按章办事。五是深化改革，建立有效的业绩评价标准和考核机制和科学的决策、执行程序，规范决策和执行机制。加强深圳××市场体系建设，努力建立统一开放、竞争有序、良性运转、充满活力的市场体系；进一步健全从业人员职业操守、高管人员、××中介、重点业务管理等监管规章制度，规范企业经营行为，从制度上防止不正当交易的发生。

第四篇：治理商业贿赂

申论热点每周评析(第6期)

治理商业贿赂

作者:长河政府管理和公务员考试研究中心

商业贿赂已成为当今破坏市场经济秩序、败坏社会风气的顽疾。治理商业贿赂专项工作是党中央、国务院从战略和全局出发作出的重大决策和部署。党和国家在反腐败的统一框架下，把开展治理工程建设、土地出让、产权交易、医药购销、政府采购、资源开发和经销六大领域作为2006年专项治理商业贿赂行为的重点，也自然就在情理之中。准确把握现阶段商业贿赂的特点，积极探索反商业贿赂对策，不仅是维持市场经济秩序的需要，而且也是将反腐败斗争不断引向深入、促进社会健康发展的必然要求。本期,我们对商业贿赂的重点案例及如何治理商业贿赂进行解读和分析。而且，相对其他几年以来一直在讨论的社会热点问题，商业贿赂是今年才被社会各界关注的话题。大家需要重点掌握的是解决商业贿赂问题的对策方案即如何治理商业贿赂。

一、商业贿赂的重点案例解读

国家药监局商业贿赂大案

《京华时报》2006年2月7日版报道了一则爆炸性新闻：《国家药监局多名官员涉嫌经济犯罪被刑事拘留》。

该新闻中说：

继国家食品药品监督管理局(SFDA)医疗器械司原司长郝和平涉嫌受贿案发后，与之有相关联系的国家药监局药品注册司司长曹文庄，卢爱英(药品注册司助理巡视员、注册司化药处原处长)、王国荣(国家药典委员会秘书长、中国药品生物制

品检定所原副所长)及另外3位药品注册司的处级干部，因涉嫌经济犯罪，被检察机关刑事拘留。

检察院一次便抓走了国家药监局6名重要官员。看来，这绝非国家药监局个别官员的个案，而是一烂烂一窝的商业贿赂大案。

发生在国家药监局的商业贿赂大案，2005年便已初露端倪。

2005年6月22日，中组部宣布，免去国家药监局局长、党组书记郑筱萸的职务，其职务由邵明立接任。

2005年7月，医疗器械司司长郝和平因涉嫌受贿被检察院刑拘。

此案东窗事发于白云山制药公司举报郝和平收受20万欧元的巨额贿赂。目前此案已经在检察院侦办完毕，进入审查起诉阶段。

同时，郝和平之妻曾经也在国家药监局工作，后调入原国家医药管理局直管的中国医疗器械工业总公司。而郝和平所在的SFDA医疗器械司的工作职责之一，正是负责国产三类和进口医疗器械、医疗器械广告和出口证明等各类审批件的受理、形式审查和发证等工作。

郝和平落马之后，中国药学会咨询培训部主任刘玉辉相继“出事”。据知情人士称，刘玉辉持有白云山科技发展有限公司的400万元注册资本中49%的股权，此外他还涉嫌挪用中国药学会资金。

专业从事商业贿赂的新行业

国家药监局的商业贿赂大案东窗事发于2005年11月间，广州天之骄药物开发有限公司总裁张平被检察机关刑事拘留。

有人透露说，此人交待出了一份在药品注册报批过程中，涉嫌受贿的官员及专家名单。“涉案金额之大、涉嫌人员之多，令人咋舌。”据说，此人在数年内敛财数额超过两亿元。

那么，广州天之骄药物开发公司是家什么公司?

该公司创建于1992年，注册资金2000万元，主要业务范围包括中药新药研发、申报注册、技术转让、咨询服务等。

仅看看这个公司的业务范围，你就会明白，它与国家药监局的关系何等密切。实际上，它几乎是专为制药企业与国家药监局之间，从事商业贿赂的掮客及职业行贿人。

“天之骄”是广东省新药报批数量最大的企业，近四年来发了大财，它暴发于2002年的“地标”转“国标”。

自2001年开始，药监局开始推进地方药品标准转国家标准或国际标准工作，并于2002、2003年，完成了所有地方标准品种转国家标准品种工作，所有药品统一使用“国药准字号”，这意味着企业必须重新在药监局进行药品注册工作。而“天之骄”的业务主要集中在中药注射液的报批，在“地标”转“国标”的过程中，主要从事改剂型、改包装的工作。

仅2003年，“天之骄”就累计“自主研发和投资开发”新药100余项，申报专利150项，新药项目技术交易总额达2.8亿元。

医药企业手里的药品没有获得注册批文，就不能上市销售。所以，对于医药企业来说，负责审批药品批文的注册大权的政府部门，掌握着这些企业的“命根子”。

按照药监局正常的注册收费，一、二类新药从临床试验到生产许可审批，总费用是4.8万元。

正常情况下，一个新药批文从研发到审评通过，并投入市场，至少需要5年时间，这已经是很快很快了。

在美国及欧盟等发达国家，这个过程会长达十年，投资会超过十亿美金。而在中国会十分容易，并十分“廉价”。这一过程被商业贿赂压缩了。

在中国，巨大的市场需求和暴利如雨催生了一个巨大的地下批文黑市。

这几年，中国的医药市场上，涌现出了大量药品报批公司或机构，它明显地是在制药企业与国家药监局之间，从事商业贿赂的掮客。他们把政府官员和业内专家聘为该公司的顾问，按月或按项目给他们巨额提成，甚至参股分红。

在他们那里，搞一个新药批文的速度，竟能快到从一个星期到几个月不等，批文的价格都不一样。价格低则数百万元，高则上千万元。

商业贿赂所导致的腐败，危害的不仅仅是医疗业的上层管理机关，还直接面对老百姓，使老百姓深受其害。

二、治理商业贿赂的对策

第一，建立严格的市场准入与退出制度

在建立严格的市场准入制度方面，最重要的是确立严格而明确的市场准入条件和作为这种条件的体现市场主体的经营资格。只有取得了经营资格的主体，才能够在某一核定范围内从事经营活动。建立市场退出制度方面，主要是要做到将那些

经营状况和信用状况极差，以及存在商业贿赂行为的市场主体强制性清退出市场。

第二，建立与完善市场主体的信用档案体系

(一)加快市场主体信用档案管理立法步伐

(二)建立市场主体信用信息数据库

在建立与完善市场主体的信用档案体系后，就可以通过对存在行贿记录等失信行为的市场主体进行严格监管，甚至将一些信用极差的市场主体强制性清退出市场，减少商业贿赂产生的源头，有效遏制商业贿赂的发生。

第三、完善举报制度

针对商业贿赂隐蔽性强、取证困难的特点，要完善举报制度，畅通发现案件线索的渠道。

1.完善举报人保护制度

2.严惩侵害举报人权益的违法犯罪行为

3.改进举报人奖励制度

第四，建立健全商业贿赂高发领域的行政监管体系

从已经发生的商业贿赂案件来看，相关领域行政监管的缺失，是商业贿赂得以肆虐的重要原因。建立健全商业贿赂高发领域的行政监管体系，已经成为治理商业贿赂的当务之急。

1、完善商业贿赂高发领域的行政监管法律法规；

2、健全监管机构；

3、将监管职责落到实处。

第五,构建反商业贿赂的法律体系

商业贿赂不仅涉及面广，而且存在着极其复杂的情况，仅仅依靠某一种或者某一类法律难以从根本上解决这类问题。因此，需要建立反商业贿赂的法律体系。

1.制定统一的《反商业贿赂法》。在目前涉及到商业贿赂的立法中，《反不正当竞争法》内容比较笼统，而一些部门规章，法律层级太低，法律效力较弱。这些都限制了立法在遏制商业贿赂方面的作用。所以，应当由全国人大常委会在整合现有立法的基础上，制定统一的《反商业贿赂法》。

2.完善刑事惩罚法律。要在刑法中明确规定对于商业贿赂罪的刑事责任，增大这类行为的成本，遏制犯罪者从中牟利的现象。

3.制定行政法规并将前述的行政监管法规也纳入统一的体系之中.在颁布统一的《反商业贿赂法》之后，要通过国务院行政法规，细化《反商业贿赂法》中的有关内容，解决涉及到多个部门的反商业贿赂问题

第五篇：治理商业贿赂

韶关宏大齿轮有限公司关于开展治理商业贿赂专项工作的实施方案

为贯彻落实中纪委六次全会、国务院第四次廉政工作会议精神，进一步规范我公司生产经营管理、新项目投资等工作开发，促进企业稳定健康可持续发展，深入推进反腐倡廉工作，根据中央、国务院办公厅《关于开展治理商业贿赂专项工作的意见》、韶能集团公司《关于开展治理商业贿赂专项工作的实施方案》精神，结合我公司实际，对开展治理商业贿赂专项工作制定如下实施方案：

一、成立治理商业贿赂专项工作领导机构：

组长：王雄洲

副组长：陆永贤陈昌镇

成员：仇玉雄罗元月梁志铭周运歧郭石莲 王向东黄韶生聂郁胜曾平刘和平裴文娟 办公室主任：梁志铭

联络员：裴文娟

办公室设在综合管理部党委办。

二、治理商业贿赂的目标和指导原则

开展治理商业贿赂专项工作的目标要求：一是净化公司生产经营内部环境。通过治理商业贿赂专项工作，促进公开、公平、公正“三公开”的竞争原则和民主管理制度的落实。二是维护生产经营管理工作的良好秩序，通过自查自纠商业贿赂活动，进一

步维护健康发展稳定局面。三是健全制度建设，通过治理商业贿赂专项工作，进一步建立健全公司内部管理监控机制，使生产经营管理行为更加规范化、制度化。四是建立健康的企业文化，通过治理商业贿赂专项工作，使广大干部、党员、群众普遍受到教育，提高认识，自觉抵制和反对商业贿赂，形成诚信经营、依法管理、廉洁从业的企业文化。

治理商业贿赂专项工作必须坚持以下指导原则：

1、要把治理商业贿赂专项工作与集团公司和本公司生产经营工作有机结合起来，纳入日常管理、风险处置和风险防范和监管工作中。

2、着眼长远，要把治理商业贿赂专项工作与生产经营管理的制度建设和创新发展有机结合起来，将防止商业贿赂作为生产经营、工程建设监管制度、综合治理等制度建设的重要内容，积极把治理专项工作引向深入，建立健全防止商业贿赂的长效机制。

3、突出重点，解决实际问题，着力解决生产经营运作中、新项目工程建设中反映较大、与群众权益保护密切相关的突出问题，重点治理在生产经营管理、技改、专项工程建设中不正当交易行为和商业贿赂的问题。

4、严格把握政策，从大局出发，把治理商业贿赂专项工作和维护生产经营稳定发展结合起来，区分正常的生产经营业务交往和不正当的交易行为；区分不正当的交易行为与商业贿赂行

为；既要治理商业贿赂，又要保持正常经营，促进生产经营工作稳定发展。

三、组织开展不正当交易行为的自查。

组织开展不正当交易行为的自查，是使各级管理人员都受到教育，认识、纠正错误观念和行为，促进更加自觉依法依规经营管理的重要措施。公司从7月起开始至10月，对企业生产经营、在建项目工程、技改、专项工程等业务中的不正当交易行为进行认真自查自纠。

在自查自纠工作中，既要严肃认真，坚持原则，不走过场，又要实事求是，把握政策和讲究策略，根据错误事实、情节轻重、影响大小和对问题的认识态度，予以区别对待。对情节轻微的，以批评教育和自我纠正为主；但对虽有这方面问题，能主动说清并认识错误的，可依据有关规定从轻或减轻或免予处分；对在业务中普遍存在的问题，要进行自查自纠；对拒不自查自纠、掩盖问题的，一经发现，从严处理。

四、建立健全治理商业贿赂的长效机制。

1、大力加强宣传教育，在公司上下营造一种防止商业贿赂的良好内部环境和氛围。提高各级管理人员、业务人员的法律、纪律、法规和职业道德教育，运用典型案例进行法律宣传和警示教育，增强自觉抵制商业贿赂的意识，筑牢思想道德防线。

2、认真研究商业贿赂在公司生产经营管理、在建项目工程中存在的特点和规律，将有关治理商业贿赂的规定与反商业欺

诈、反腐败等结合起来，健全和完善有效的监管机制，杜绝在生产经营、工程建设活动中商业贿赂现象。

3、建立健全监管制度，将防止商业贿赂纳入监管工作中，建立健全监管处罚制度，细化监管处罚措施，将有商业贿赂行为的人记入诚信档案，对个人实行职位禁入。

五、治理商业贿赂专项工作的方法、步骤。

公司开展治理商业贿赂专项工作采用个人自查集中检查的方式进行。

步骤分三个阶段进行：

第一阶段为学习教育阶段，时间为7月，主要是通过学xxx省市有关文件精神，统一思想，提高开展治理商业贿赂专项工作重要性和紧迫性的认识，成立专项工作领导机构，研究制定具体实施方案。

第二阶段为自查自纠阶段，时间为8月，主要内容是一查思想认识上是否有商业贿赂是市场交易“潜规则”、是企业发展“润滑剂”等的错误观念，对治理商业贿赂是否有抵触情绪；二查生产经营管理活动中是否有给予或收受回扣和假借劳务费、赞助费等名义，违反职业道德和市场规则的不正当交易行为；三查内部管理机制是否健全、有没有账外账、账外物等。

第三阶段是整改落实阶段，时间 为9至10月，主要是对自查出存在的问题进行自纠，明确整改重点，认真制定整改措施，进行全面整改，建立长效机制，巩固治理成果。

2006年7月14日