职业交易心得tips第36讲股市入门靠什么

第一篇：职业交易心得tips第36讲股市入门靠什么

职业交易心得tips第36讲——股市入门靠什么

职业交易心得tips，公众号写到现在发布过的回顾第1讲、如何面对职业交易中的孤独感第2讲、大盘情绪第3讲、逻辑第4讲、系统统第5讲、仓位管理第6讲、止损止盈第7讲、节奏第8讲、执行力第9讲、舍得第10讲、博弈第11讲、盘口合力的精髓——分歧与一致第12讲、如何克服交易中的魔障第13讲、为什么我们无法忘却沉没成本第14讲、再次详述逻辑、情绪和技术之间的关系和区别第15讲、交易心理学第16讲、盈亏比第17讲、这三年来市场驱动的真正内生性逻辑第18讲、今年以来资金的偏好第19讲、行为经济学中的锚定效应第20讲、投资者情绪第21讲、如何科学复盘第22讲、认知偏差第23讲、职业的代价第23讲、回撤和如何控制回撤第24讲、深谈左右侧以及适合小资金的做法第25讲、也谈所谓模式同质化的根本原因第26讲、如何做趋势第27讲、用效用函数解释为什么拿不住股票第28讲、消费者偏好理论告诉你为什么拿不住白马第29讲、保持谦逊保持谨慎第30讲、量子力学和行为金融学中的观察者效应第31讲、关于学习和自我学习第32讲、再次详述这三年来驱动市场运行的核心逻辑第33讲、关于中央经济工作会议的独家深思第34讲、再议情绪第35讲、你认为的孤独，并不是真的孤独一这几天听到了一个故事，与其说故事，不如说是神话。在这样的市场里面2017年到现在几十倍的神话。请看文的各位，不要一开始就不相信。因为的确很多人一看到超出自己正常认知范围和了解范围的东西一开始总是选择不相信的。

就像之前很多粉丝不相信我是真的美女一样。前天晚上我在粉丝朋友圈发了自己素颜的照片，然后就有人留言说我长相甜美和我写的文章深度实在相差太大。嗯，意思就是，甜美的通常前面会加两个字定义：傻白甜！有智商有深度有才华通常和美女是不靠边的。呵呵，不想再过多评论这些。

只想认真说一句，就像我前面心得贴写过的认知偏差一样。认知的高度，决定着你和这个世界对话的深度和广度，也觉得了你人生的高度。

“成见效应”也是一种典型的认知偏差。就好比，你看到纹身的就觉得是不良少年；看到甜美的女性就觉得没脑子的。是一个意思。二

放在股市里，也一样的。在这个零和乃至负和的游戏里，你认知层面的偏差越大，你被收割的概率就越大。很多事情，你自以为你自己知道，其实你根本不知道！当别人说，这个是炒的这个，你说，是啊，我也知道的！当别人说，今天这个版块起来了，你说，是啊，我早说要轮到这个概念炒了！当别人说，这个涨停了，你说，是啊，我真的也想买的！当别人说，你卖的涨了，你说，是啊，后悔啊，我原来不打算卖的！

你以为你本来可以的，因为这个原因那个原因错过了。你以为你输得只是运气。你以为你现在没有财务自由，只是没有到牛市。你以为你和那些大佬的差距，只是一个牛市。其实，运气个锤子啊牛市个锤子啊 你输，就是因为你不懂；

你继续输，更是因为你不懂装懂。

信不信，再来一个2015，你的资产还是只有六位数？ 三 的确，认知偏差没有办法被克服，但是可以有意识的去纠正的。

如何去修正呢？去从选择相信开始，选择尊重开始，选择敬畏开始。

对一些你不理解的现象多一些相信；对一些你认为不可能的事情不可能的人多一些尊重；对一些发生让你咋舌的事情多一些敬畏。

比如就像文头说的，那个今年几十倍的，去选择相信。然后去思考：为什么他可以？为什么你不可以？如何才能让自己变的可以? 嗯，下面就来谈谈一些让你能够可以的必备要素吧。记得朋友和我说这个事的时候说了一句啊：股市啊，入门了，真的就是海阔天空了。

是啊，入门了。就像杨过从绝情崖归来，重剑无锋，当时绝壁风云色，论尽人间有与无；就像东方不败自宫之后连城葵花宝典，风云平地起，天地唯我尊；就像周伯通突然想明白了左右互搏，白头赤子谁敢逢？

只是啊，在股市里，对于太多太多的人，还是泥泞路上苦苦挣扎，别说门槛了，连十字路口的南北都还分不清哪。所以啊，别怪岁月坎坷命运狰狞。有些道理，是突然才会明白的，只是在明白之前，需要时间！四

下面，就认真的来谈谈个人认为交易进阶入门所必须的一些要素吧。

但是请注意，这些要素，并不是充分必要条件。不是说具备了一定可以成功，但是可以肯定的是，成功的，一定是具备了这些要素的。第一、天赋

这世上的很多东西是不需要天赋的，只要你后天努力，你一定可以完成。比如一些基础的技能，开车啊，修理啊。但是很多东西，是一定需要天赋的。比如艺术——音乐、舞蹈、绘画、表演。这些才能，没有造物主给你的先决条件，你是没有办法想到登上殿堂的。其实，股市也是。我不止一次的说过，股市是逆人性的，人性中的贪嗔痴爱恶欲在股市里会无限放大。

而控制的很好的人，心理上的强大，观察上的敏锐性，领悟能力上的快速性。这些统统都是天资。

为什么同样经历2015，赵老哥乔帮主可以成神，而其他人不可以，除了努力，天赋真的很重要，没有办法的。股市真的很难，他难在千变万化，难在随时要审视内心。他没有固定的知识点，没有章节可寻，盘面每一分钟的瞬息万变，可以是历史的重复，但也都是新的故事。

不像你学习的其他知识，你掌握了，就是你的了，股市还真的不是。技术上的很多东西你从掌握了到你会应用，中间还隔着太平洋的差距。

号主我从小到大考试从来都没在怕的，本科毕业之后的应付的各种证书各种考试都是裸考的，去浙大研究生统考都是裸考的，为什么，因为很多知识，学习的时候都掌握在心底了。但是还是觉得股市是最难的，不像考试，知识在你心间，你下笔的时候你就知道你是对的。但是股市不是，每分每秒都是不确定性，所有的都是概率，你无非，是始终在追求概率中的相对确定性罢了。第二、专注

股市虽然没有设限没有行业壁垒，很多人，哪怕你是文盲你都可以开户炒股，但是这个行业还是很明显有金字塔的。塔顶的那些人，当之无愧的精英，是供塔底寻寻觅觅的普罗大众仰望和膜拜的。

但是你有没有想过，从塔底苦苦攀爬到塔顶，他付出过多少？

有句话我在之前的帖子里说过，也是这个行业里最最顶级成名最早的Z大佬在16年有次会面的时候说的。下面是他的原话:“从十万到一百万算是运气，从一百万到一千万算是你稍微懂点股票了，但从一千万到一亿，才能算入门。做这行，你的生活应该是为交易服务的，你健身是为了更好的交易，你休息是为了更好的交易，你去休闲娱乐活动也是为了更好的交易，把交易融入你的人生融入你的血液才能做到极致。” 而这个，就是专注。你看盘的时候需要专注，你盘后的用工需要专注。你要把它当成一份事业来对待，当成爱人来对待，那么他才有可能，有那么一点点对你回馈。

倘若你没有花时间，你对他也是可有可无，你又想他怎么对你？真的，那些没有花精力花代价下去的都是浮云，都是海市蜃楼。

没有从交易系统的根本去修自己，你的大楼，注定是没有基石的。第三、相信

最近很火的综艺《演员的诞生》让章子怡被很多人从黑转粉，她在首期评价郑爽的演技的时候说过一句话：她不在相信了，而嘉伦是相信的！

这个“相信”，很大的魔力。告诉我们什么，你要相信你的事业，相信你所从事的事情，相信你的自己。

而你，相信你自己吗？相信这个市场吗？相信这份职业吗？相信他可以让你成功吗？

问问你自己吧，如果你从不曾相信，那么别人又何来相信你？

还记得我上周谈职业交易孤独的时候说过一句吧：扪心自问，倘若你是真的热爱，并且坚信自己一定能够通过这份工作获得价值，那么，即使全世界都不支持你，又能如何？那就在自我认知的孤独里走下去吧。毕竟，这世间的很多很多路，终究是要一个人去走的！

这就是相信，请你相信这个行业，相信这个市场，相信你自己有一天终会成功。第四、坚持

持之以恒的效果我想我们小学的教科书就讲过很多了，我也不想讲太多的大道理。

我只想亲身告诉大家，坚持的作用。

拿个最典型的例子吧，我说过的，我英语很好，大学本科毕业当时因为私人原因拒了国外知名大学研究生院的OFFER之后，我的第一份工作，是英语随行口译。是的，我虽然读的是金融，但是第一份工作是口译。而我的英语，为什么好呢？在前面“学习和自我学习”里面也谈过，是大学四年每个清晨六点就起床去校园的某个角落晨读的后果。

而这样的坚持，使我各项英语能力测试和证书都是高分，使我在即使那么多年不接触英语的现在，去国外旅游交流完全没有问题，看普通的美剧电影可以不看字幕做到盲听。举个最简单的例子吧，昨天晚上睡前，看有朋友整天在朋友圈发薄荷英语的英语原版书阅读，我就手欠扫进去随便测了下自己的词汇水平，在睡前很困的时候，测的结果是图一这样的，早上起床测了一下，又是图三这样的。表示啥？因为这些东西，经过之前很多年持之以恒的坚持，都在脑子里，即使十多年不用，也都在心里了。而股市的坚持在哪里？坚持看相关的书，交易的技术也好理论也好心理学也好；坚持日复一日的看盘，去从盘面的瞬息万变中感受能量；去坚持复盘，回顾交易，然后反思总结。

这些，统统都是坚持。诗经上说，投我以木桃，报之以琼瑶。很多很多事情，你付出终会有回报的。至于回报的多少，很多时候也是缘分了。

嗯，春天花开夏天蝉鸣秋天风飘冬天雪落。时光很美好，想清楚自己要什么，更要想清楚去怎么要吧。

祝，好！大周末上午认真写的文，每一字都是心血心得，若觉得有一点点共鸣，烦请转发分享，谢谢大家。交易中的很多术，其实并不重要，道为先，道是根本。致力于传授交易中的道，若能帮助有缘人，便是我的功德。在此谢过。

第二篇：职业交易心得tips第29讲,stay humble stay reverent

职业交易心得tips第29讲，stay humble stay reverent

职业交易心得tips，公众号写到现在发布过的回顾职业交易心得体会tips专栏，已经写了20多篇了第1讲、如何面对职业交易中的孤独感第2讲、大盘情绪第3讲、逻辑第4讲、系统统第5讲、仓位管理第6讲、止损止盈第7讲、节奏第8讲、过执行力第9讲、舍得第10讲、博弈第11讲、盘口合力的精髓——分歧与一致第12讲、如何克服交易中的魔障第13讲、为什么我们无法忘却沉没成本第14讲、再次详述逻辑、情绪和技术之间的关系和区别第15讲、交易心理学第16讲、盈亏比第17讲、这三年来市场驱动的真正内生性逻辑第18讲、今年以来资金的偏好第19讲、行为经济学中的锚定效应第20讲、投资者情绪第21讲、如何科学复盘第22讲、认知偏差第23讲、职业的代价第23讲、回撤和如何控制回撤第24讲、深谈左右侧以及适合小资金的做法第25讲、也谈所谓模式同质化的根本原因第26讲、如何做趋势第27讲、用效用函数解释为什么拿不住股票第28讲、消费者偏好理论告诉你为什么拿不住白马这些文字都是真真切切的自己从业以来的一笔一笔交易做出来的体会那些每每夜深人静辗转无眠的时候的痛定思痛和独立思考，以后有机会，就集结成册吧。嗯，希望大家都能尊重原创，且看且珍惜！保持谦逊，保持敬畏乔布斯说stay hungry stay foolish意味永不满足，保持创新精神，永远追求卓越我想说stay humble stay reverent保持谦逊，保持敬畏精神永远不要把步子迈太大因为迈太大

容易扯着蛋这种精神于人于事于投资都一样一个同学，破产失联了

会有这样的感悟是因为这几天，听说一个同学破产失联了 欠了一堆的债，银行的，高利贷的，更多的是亲戚朋友的不仅坑了自己

还坑了周围所有的人连大学未结婚女同学的私房钱都坑进去了 曾经

在天上飞一样豪华的公司，各种美女员工好多美女只是撑场面，不做事，拿2万一个月抽的是几千一只的雪茄行事作风，完全一派大佬

其实，金玉其外往往败絮其中每个月的现金流，紧到不能再紧需要长期举债才能应对

供货商、合作商、贸易商任何一方，死死的环环相扣的哪里一疏漏“啪”的就会跪了

只是还是一直做着一个梦画着一张饼给别人也给自己 杠杆放到了无穷大有着一百万，想套利一亿 可是黄粱一梦也好婆娑大梦也好终究是梦啊 是梦是海市蜃楼里的亭台楼阁终究，要醒的啊！给一堆人洗脑自己做的事情是如何如何高大上忽悠别人进来投资总指望哪个大佬能够冲着这张饼施以援手接了这幅烂摊子自己就能上岸了

只是没想到没有忽悠到别人自己却被自己画的这张完美的饼给下套了一步步一环环

未曾安于一方平淡未曾安于柴米油盐

画饼画成了电光泡影直至泡影破灭才发现原来命运的促狭到来的如此让人难以防备

其实哪有什么难以防备更多的是不曾防备不想防备罢了 哎

曾经的意气风发如今的丧家之犬

可悲可叹永远，请给自己保留一分所以啊大家记住啊无论一个事情看上去多么美好无论别人给你的画的饼如何诱惑永远永远，不要把杠杆放到让自己没有退路的地步！最根本的一间屋子的容身之地一家子重要人的安身之本是需要保留着的

那些个“有梦为马随处可栖”的口号，毕竟只是鸡汤啊鸡汤倘若连馒头钱都没有，茅草屋都没有，你真栖你的梦里去吗？ 所以啊记住了啊妥妥的身边人的教训啊 这个道理做人做事做生意做股票是一样的啊

stay humble, stay reverent保持谦逊，保持谨慎，保持敬畏 行情再好再大的牛市也不要抵押房子去炒股 任何的游戏从好处着想，从坏处打算必须保留，那个让你“输得起，可以再来过”的筹码

因为你只是在下一个注虽然这个注的赢面的概率很大但是下注的游戏 本质上就是概率

赢面再大你又是否能够保证，你遇上的不是那个可能微乎其微的1%？

all in是很爽啊all in 瞬间那种自己都崇拜起自己的快感那种老子光脚的不怕穿鞋的快感的确很爽

只是，你想过没你真的是光脚的吗？你真的了无牵挂了吗你真的gamble away的时候可以爽快的重新开始吗？ 你真的是光脚吗？还是只是你以为你是？

别以为这种充满戏剧性结局只存在于小说电视里真的现实中那些命运攸关的时刻常常发生在某一天某一小时某一分 前一秒晴空万里谁能保证后一秒不是天崩石裂

都是一样的真的，都是一样的多一份敬畏，多一份谦逊 人生如寄，多忧何为，祸福相倚

什么是真正的幸福什么是真正的幸运往往身在其中时却并不明白等失去了，才知道自己曾经过的怎么会如此的纵容、如此的放荡、如此的骄奢，如此的不珍惜？

所以更要珍惜更要谦逊更要敬畏敬畏自然敬畏市场敬畏周遭一切的规律敬畏你的所获所得 曾经我们的国人我们的炎黄子孙谦逊，恭谨那些是我们骨子里的东西

生生世世传承的儒家文化的很多东西虽然因为政治的某些原因断了层

但是我想，还是应该拾起毕竟，融入血液里的东西 拾起来也快的

时刻需要审视一下自己的内心想要什么已经做了什么失去了什么收获了什么

然后继续去尽心尽力的活谦逊敬畏的活

永远留有一点余地于人，说话永远保留一分，不要把双方都至于万劫不复的尽地于事，投资保留一分，留好能够让自己全身而退的路

然后因缘果报种因得果善缘善得

自然也就晴天雨天坦然面对了不是吗永远保留晴天有一椅子躺着可晒那阳光

雨天有一草棚户外风雨可遮挡 记住了

stay humble stay reverent!网络世界，碎片化的东西多，系统化的独立思考少，所以我每周花时间把自己的独立思考付诸的文，还希望大家能够认真看看，转发分享！嗯嗯，我们一起加油一起修！

第三篇：职业交易心得 tips之第25讲——深谈左侧右侧和适合小资金的做法!

职业交易心得 tips之第25讲——深谈左侧右侧和适合小资

金的做法！

职业交易心得体会tips专栏，已经写了20多篇了讲过如何面对职业交易中的孤独感讲过大盘情绪讲过逻辑讲过系统讲过仓位管理讲过止损止盈讲过节奏讲过执行力讲过舍得讲过博弈讲过盘口合力的精髓——分歧与一致讲过如何克服交易中的魔障讲过为什么无法忘却沉没成本讲过逻辑、情绪和技术之间的关系和区别讲过交易心理学讲过盈亏比讲过这三年来市场驱动的真正内生性逻辑讲过今年以来资金的偏好讲过行为经济学中的锚定效应讲过投资者情绪讲过如何科学复盘讲过认知偏差讲过职业的代价讲过回撤和如何控制回撤这些文字

都是真真切切的自己从业以来的一笔一笔交易做出来的体会一刀一刀割出来的感悟都是每每夜深人静辗转无眠的时候的痛定思痛和独立思考请珍惜

今天，来谈谈交易中一个看似很基本却很多人未曾明白的道理——左右侧

什么是左侧和右侧孤阴不长独阳不生阴阳消长此生彼和阴阳合万物生

这是道家哲学的道理

就像道家的阴阳一样在交易的理论系统里，也分为左右很多时候，都是相辅相成的所谓左侧交易：是指在股价下跌的时候在每一个接近底部位置的低吸交易。

是一种相对逆趋势的交易不确定性大，所需要承担的时间成本长通常，适合价值投资者和长线投资者 而右侧交易：是指在股价在上升趋势里的交易

顺趋势而动不确定兴小，所需承担的时间成本低通常，适合主题投资者和短线投资者人的主观性，都爱左侧试图猜底逃顶，是每一个不成熟投资者都爱干的事情

妄图每一次都买在最低，卖在最高就跟妄图睡到林志玲一样的不切实际很多时候，你认为的底，并不是底你猜对一次，并不代表你可以猜对所有次

如果不是绝对价值投资者，把个股研究的非常透彻的我相信大多数的散户一定不是

那么，你所谓的左侧和你所谓的价投其实，往往是一种主观的YY 你觉得股价到这个位置是便宜了你认为的这个便宜，其实只是一个绝对值而你却忘了在交易里，我们衡量股价，常常比较的是一个相对值小资金，不适合左侧

首先你的资金是有限的大多数的散户无法做到向机构一样去分配自己的资金能够严格的按照每跌10%-15%去买20%的仓位；

哪怕即使你是如此做当下跌途中，资金也经不住你的如此折腾，你每一次的买入，虽然是降低了你的成本，但是比起底部之前，你的成本依旧太高。

巴菲特之所以能够永远的跑赢牛熊，那是因为他永远有着大量富余的现金流，而普通投资者，永远无法满足。所以，熊市里的每一次左侧买入，去企图做价值投资者，换来的结果，必须是你有足够强大的内心去适应你的本金在很长一段时间的亏损而你无能为力。

这样的交易，很被动，很折磨人，往往在你的激情和持股信心完全消磨掉，你彻底认输割掉这个股票之后，他起来了，然后一路向北让你为止叹息。

而反之，在牛市里，如果你左侧，那么刚刚启动就被你卖了，你的结果，无非是哀叹，哎，这个牛股我曾经卖飞过！卖飞，只是因为你没有这个能力去HOLD住这个个股，不是运气，只是能力！

适合小资金的方法当然是右侧啊！

无论牛熊必须跟随主流，跟随热点，跟随资金去操作 而不是凭自己主观判断，去在一个被市场抛弃的，压根没有成交量的个股里消耗你的本金和时间！

去一个完全没有资金关注的看似底部的股消耗你的时间，这就跟你对着墙角的小强谈人生一样可笑！周末超级超级忙碌，但是答应大家每周会推的职业交易心得tips，依然会认认真真撰写，认认真真制作着PPT，且免费推送！只愿，这每一回都诚诚恳恳端着一颗菩提心的的原创，诸君能珍惜，求转发！我们一起加油一起修！

第四篇：易经入门基础知识系列讲座(第3讲)

易经入门基础知识系列讲座(第3讲)——易经，是怎么发展而来的？

我们问过大家一个问题：《易经》和《周易》是一回事吗？《易经》就是《周易》吗？在回答这个问题之前，我们先来看看古人是怎么说的。根据《周礼》的记载：“太卜掌三易之法：一曰《连山》，二曰《归藏》，三曰《周易》，其经卦皆八，其别皆六十有四”。

从《周礼》的记载中可以看出，在中国古代一共出现了三部不同的《易经》。除了《周易》之外，还有另外两部，一部是《连山易》，一部是《归藏易》，《周易》只是其中之一。《周礼》中所记载这三部《易经》，分别为夏、商、周三个不同的朝代所使用。

夏代是中国历史上的第一个王朝。根据史书记载，大禹把自己的帝王之位传给了儿子启，从此开创中国历史“家天下”的先河。而在这之前，部落联盟内部采用的是“禅让”的方式来推举部落联盟的共主。伏羲画八卦的年代，属于新石器时代的早期。而夏代，则属于新石器时代的晚期，当时的人们所使用的《易经》，据说是由伏羲所演绎的。当然也有人说，这部《易经》是由神农氏所演绎的。相比较而言，我个人认为，伏羲演绎六十四卦的说法应该更为可靠。因为，在画出八卦之后，再演绎成六十四卦，应该是顺理成章的事情。不过伏羲所演绎的《易经》，它的六十四卦的卦序与我们现在所见到的《周易》不同，它以艮卦作为六十四卦的首卦。艮卦

为复卦，上卦为艮卦☶，下卦也为艮卦☶，艮卦☶象征山，到了商代，人们所使用的《易经》又与《连山易》不一样了，据说这部《易经》是由黄帝所演绎的。不过黄帝所演绎的《易经》，它的卦序与《连山易》并不相同，它以坤卦黄帝所演绎的这部《易经》，又称为《归藏易》。

到了殷商末年，当周文王被殷纣王囚禁在羑里的时候，他就利用这个被囚禁的七年多时间，对《易经》重新进行了演绎。周文王所演绎的这部《易经》，它的卦序既不同于伏羲所演绎的《连山易》，也不同于黄帝所演绎的《归藏易》，而是以乾、坤两卦作为六十四卦的首卦。周文王所演绎的这部《易经》，又称为《周作为六十四卦的首卦。坤卦☷象征土，中国古代是农耕社会，农耕离不开土地，万物归藏于土地。所以，山上山下，山山相连，所以伏羲演绎的这部《易经》，又称为《连山易》。易》。那么，这部《易经》为什么又称为《周易》呢？难道因为她是由周文王所演绎的，才称为《周易》的吗？关于这个问题，后面我们再回答。

随着生产力的发展，社会生活形态又发生了重大变化，已经从母系社会一步迈入了父系社会，导致原有的《归藏易》不能适应新时代的社会需要。关于这一点，我们从《易经》六十四卦的卦名变化中也能管中窥豹：《归藏易》中本有“散家人”一卦的卦名，这说明在演绎《归藏易》的时候，当时的社会形态还处在母系社会，家庭生活以女性为主，人们“只知其母，不知其父”，这实际上是中国古人采用走婚的婚姻形式而产生的必然结果。时至今日，在云南和四川交界处的少数民族摩(mó)梭(suō)人，依然实行男不娶、女不嫁的“走婚”这种婚姻形式。到周文王演绎周易的时候，中国社会已经进入到了父系社会，以父亲为中心的家庭关系，已经建立并且趋于稳定，再沿用原来“散家人”卦的卦名，显然已经不合时宜，所以《周易》就在原有的“散家人”卦的卦名中，去掉了一个“散”字，称之为“家人”卦。

另外，在易经的发展史上，先后有三位重要人物对易经的创作、发展和传承作出了不可磨灭的重大贡献。《汉书·艺文志》中说：“易道深矣，人更三圣，世历三古。”这三位重要人物中，居于第一位的就是画八卦的伏羲。如果没有伏

羲，就没有八卦，也就没有六十四卦，没有《易经》了。居于第二位的重要人物，是系卦辞和爻辞的周文王。当然还有另一种说法，说是周文王系的卦辞，他的儿子周公系的爻辞。但是不管是哪种说法，父子是一体的，至少儿子是深受父亲的影响和熏陶的。从《周易》开始，文字易产生了。居于第三位的重要人物，就是作《易传》的孔子。关于《易传》的作者，也有人说，《易传》中有一部分内容是孔子的弟子作的。但不管怎么说，学生是由老师教授出来的，学生的思想也是深受老师影响的，师生也可以视为一体。

伏羲、周文王和孔子，他们三个是易经发展史上不同历史时期的代表性人物：伏羲被称为上古时期的圣人，周文王被称为中古时期的圣人，孔子被称为下古时期的圣人，历史上则称之为“三古三圣”。

上古时期的伏羲，他在仰观俯察、观天察地之后画出了八卦，演绎了六十四卦，这就有了易经的卦画和卦象。但是上古时期文字还没有产生，所以易经只有卦画和卦象，可以称为符号易。到了中古时期，文字已经产生了，甲骨文和金文就是已经相对成熟的文字。所以，周文王就给《易经》六十四卦的每一卦都作了说明性的文字解释，这就是卦辞；另外，又给三百八十四爻的每一爻都作了说明性的文字解释，这就是爻辞。这样，易经就有了文字上的解释、说明。应该说，在周文王系卦辞和爻辞之前，易经的每一卦、每一爻应该都是有文辞的，只不过那时候是口口相传的口头语言。只有在文字产生以后，才有了书面语言，才有了文字易。

现代人学习易经，往往偏重于易经的文字内容，对易经的经文部分研究有余，而对卦画和卦象的重视程度通常是不够的，这实际上是本末倒置、舍本逐末，学习效果就会大打折扣。我们可以问自己一个问题：离开了卦画、卦象，易经中的所有文字，是在给谁作解释呢？所以说，我们学习易经，一定要以卦画、卦象为本，而以文字(包括卦辞和爻辞)为辅。

回过头来，我们再来看周文王所写的卦辞和爻辞，是不是感觉非常晦涩、难懂？其实，春秋时期的人们看《周易》，感觉应该和我们差不多，毕竟从周文王时代到孔子时代，历史已经跨越了五百多年，语言、生活方式等多多少少都会发生了一些变化，至少使用的文字已经从刻录于龟甲和兽骨上的甲骨文、铸于青铜器上的金文(也叫铭文或钟鼎文)，发展到了书写于竹简上的篆文，所以才会有孔子读易经时的“韦编三绝”的故事。为了帮助人们更好地学习易经，理解易经，孔子在研读易经之后，创作了“十翼”，也就是我们现在称为《易传》的十篇论文，对《周易》作了进一步的理论解释。这十篇文章对《易经》的传承起到了承前启后的重大作用，它们分别是：《彖辞传》(上、下)、《象辞传》(上、下)、《文言》、《系辞传》(上、下)、《说卦传》、《序卦传》和《杂卦传》。后面我们会对《易传》的有关内容作相应的介绍。

从易经的发展过程中，我们可以看得出来：随着时代的进步，社会的发展，古老的易经也是在不断地发展、变化的，是与时偕行的。如果没有《连山易》和《归藏易》作基础，也就不可能发展、演绎出《周易》。正如我们现在日常生活中大量乘坐的火车一样，如果没有当初最原始的蒸汽机车的出现，也就不会有后来的内燃机车，更不会有现代的电力机车。所以，身处二十一世纪的我们，更要有发展的观念，与时代同步，与社会同步，在发展中求生存，在发展中求创新，在发展中求壮大。

第五篇：第10讲：第三篇银行从业人员职业操守

第10讲：第三篇银行从业人员职业操守

讲义

第四节 银行业相关职务犯罪

职务侵占罪:（专指非国有公司等）

职务侵占罪是指非国有的公司、企业或者其他单位的非国家工作人员利用职务上的便利（通常为“监守自盗”），将本单位财物非法占为已有，数额较大的行为。

本罪与贪污罪的界限：两罪在客观方面和主观方面基本相同，主要区别在于：

一是犯罪主体不同，职务侵占罪的主体只能是非国有的公司、企业或者其他单位的非国家工作人员，而贪污罪的主体是国家工作人员或者受国有单位委派管理、经营国有财产的人员。

二是犯罪对象不同。职务侵占罪的犯罪对象是非国有单位(如私营企业、合伙企业、合资企业、股份制企业等)的财物，而贪污罪的犯罪对象是国有财产在内的公共财产。

三是刑罚处罚幅度不同，职务侵占罪的刑罚最高为五年以上有期徒刑，而对贪污罪，情节特别严重的可以处死刑。

挪用资金罪:

挪用资金的行为可以分为“超期未还型（超过三个月未还）”、“营利活动型（数额较大，进行营利活动的）”、“非法活动型（进行赌博、吸毒、嫖娼和其他非法经营、放高利贷等为国家法律、行政法规禁止的行为）”三种情形。

本罪犯罪主体与职务侵占罪主体一样，为特殊主体，即非国有公司、企业或者其他单位的非国家工作人员。

非国家工作人员受贿罪:

非国家工作人员受贿罪，是指非国有的公司、企业或者其他单位的非国家工作人员利用职务上的便利，索取他人财物或非法收受他人财物，为他人谋取利益，数额较大的行为。

司法实践中，“数额较大”的标准是指索取或收受五千元以上者。

关于签订及履行合同失职被骗罪建议学员自行了解，不再讲解。

【例题判断题.】职务侵占罪是指国有的公司、企业或者其他单位的非国家工作人员利用职务上的便利，将本单位财物非法占为已有，数额较大的行为。

答案:错误

多智网校试题解析：职务侵占罪是指非国有的公司、企业或者其他单位的非国家工作人员利用职务上的便利，将本单位财物非法占为已有，数额较大的行为。

综上所述：本章主要介绍了金融犯罪及刑事责任，分为金融犯罪概述、破坏金融秩序管理罪、金融诈骗罪、银行业职务犯罪四个部分。旨在帮助各位学员正确理解《刑法》中有关金融犯罪和职务犯罪条文的含义及司法实践的审判标准，有效提高银行业从业人员遵纪守法与防范犯罪的法律意识。

建议各位在学习中掌握共性、突出个性；把握重点、突破难点；弄清各类犯罪之间的联系和区别，尤其是近两年新列入教材的，诸如：骗取贷款罪、票据承诺罪、金融票证罪、背信运用信托财产罪、职务侵占罪、挪用资金罪、非国家工作人员受贿罪等新内容。

第三篇 银行从业人员职业操守

本篇考情分析：

本篇共有三章内容，实际上只有两章，因第三章只有两个观点。它是银行从业人员应该了解的基本知识，也是银行从业人员应该具备的基本素质。本篇主要包括银行业从业基本准则，银行业从业人员职业操守的相关规定等内容。这篇内容浅显，可不做重点，但必须了解。

第九章概述及银行业从业基本准则

1.本章应主要把握制定职业操守的宗旨；银行业从业基本准则

2.本章应理解《银行业从业人员职业操守》的适用范围

（本章由主要应掌握三个问题）

1.为什么要制定职业操守:即指:制定职业操守的宗旨（P245黑字略）

中国银行业协会制定了《银行业从业人员职业操守》，并于2007年2月9日在全体会员大会上正式通过。

【.例题判断题】职业操守是职业行为规范的总称（Y）

答案:正确

2.《银行业从业人员职业操守》适用范围：

银行业从业人员应当遵守本职业操守，并接受所在机构、银行业自律组织、监管机构和社会公众的监督。

本职业操守的监督者有：银行业从业人员所在机构、银行业自律组织、监督机构和社会公众。

其中：所在机构是指从业人员供职的银行业金融机构。

银行业自律组织包括全国性银行业自律组织和地方性银行业自律组织。

监管机构既包括银监会，也包括中国人民银行、国家外汇管理局等，行使监督管理职能的部门及其分支机构。

【.例题单选题】制定《银行业从业人员职业操守》的机构是（C）

A．中国人民银行

B．中国银监会

C．中国银行业协会

D．中国金融教育基金会

【.例题多选题】银行业从业人员除应当遵守职业操守外，还应当接受（ABCD）的监督。

A．所在机构

B．银行业自律组织

C．监督机构

D．社会公众

※3.银行业从业基本准则

1.诚实信用：

银行业从业人员应当以高标准职业道德规范行事，品行正直，恪守诚实信用的原则。

诚实信用原则被视为民法中的“帝王原则”。

2.守法合规：

银行业从业人员应当遵守法律法规、行业自律规范以及所在机构的规章制度。

3.专业胜任：

4.勤勉尽职：

5.保护商业秘密与客户隐私：

6.公平竞争：

【.例题单选题】（E）原则被视为民法中的“帝王原则”。

A．守法合规

B．专业胜任

C．勤勉尽职

D．公平竞争

E．诚实信用

第十章 银行业从业人员职业操守的相关规定

本章主要阐述了银行业从业人员与客户、与同事、与所在机构、与同业人员、与监管者等五个方面的职业操守规定。需要掌握的知识点主要是：.岗位职责，恪守有关内幕信息和内幕交易的禁止性规定，商业贿赂，电子设备使用的规定等内容。

第一节 银行业从业人员与客户

银行业从业人员与客户共有17条规定。

关于熟知业务：

作为一名银行业从业人员，以下三个方面的知识是不可或缺的：

一是对宏观经济和金融状况有较为全面的认识和了解，并对银行在现代经济中所起的作用有所了解。

二是熟知与自身岗位相关的银行业务及与管理有关的法规，并对金融监管体制和所从事业务涉及的监管规定有较为深入的了解。

三是具备胜任本职工作的相关专业知识和技能。

关于监管规则：

银行业从业人员在业务活动中，应当树立依法合规意识，不得向客户明示或暗示规避金融、外汇监管规定。

关于岗位职责：※

银行业从业人员应当遵守业务操作指引，遵循银行岗位职责划分和风险隔离的操作规程，确保客户交易安全。

(一)不打听与自身工作无关的信息；

(二)除非经内部职责调整或经过适当批准，不代其他岗位人员履行职责或将本人工作委托他人代为履行；

(三)不得违反内部交易流程及岗位职责管理规定将自己保管的印章、重要凭证、交易密码和钥匙等与自身职责有关的物品或信息交与或告知其他人员。

关于信息保密：

为保护客户隐私，许多国家进行了专门立法。国际上影响较为广泛的是经济合作与发展组织(OECD)于1980年制定的个人隐私保护的八项基本准则，即信息收集限制原则.信息质量原则．表明目的原则、使用限制原则、安全保护原则、公开性原则、个人参与原则以及负责任原则。

【例题多选题】为保护客户隐私，国际上经济合作与发展组织(OECD)于1980年制定了若干个人隐私保护的基本准则，包括（ABCDE）等原则。

A．信息收集限制原则

B．信息质量原则

C．表明目的原则

D．使用限制原则

E．公开性原则

多智网校试题解析：为保护客户隐私，许多国家进行了专门立法。国际上影响较为广泛的是经济合作与发展组织(OECD)于1980年制定的个人隐私保护的八项基本准则，即信息收集限制原则.信息质量原则．表明目的原则、使用限制原则、安全保护原则、公开性原则、个人参与原则以及负责任原则。因此，上述所给各原则是正确的，均予以选择。

关于内幕交易：

内幕交易主要包括下列行为：

(1)内幕信息知情人利用内幕信息买卖证券，或根据内幕信息建议他人买卖证券行为；

(2)内幕信息知情人向他人泄露内幕信息，使他人利用该信息获利的行为；

(3)非内幕信息知情人通过不正当的手段或者其他途径获得内幕信息，并根据该内幕信息买卖证券，或者建议他人买卖证券的行为。

恪守有关内幕信息和内幕交易的禁止性规定：

1．不在不当时间和地点谈论工作话题；

2．不以明示或暗示的方式向不应该知道该项信息的内部人员提及内幕信息：

3．不违反有关规定，将内幕信息以明示或暗示的方式告知自己的亲友；

4．按照内部秘密信息保管规定妥善保管涉及内幕信息的文件和电子文档：

5．不得采取匿名、假名或委托他人利用内幕信息进行内幕交易，为自己谋取不当利益。

关于了解客户：作为一名银行业从业人员，应该做到：了解客户；熟知所在机构对客户身份进行识别和登记的有关规定；严格遵循操作流程

关于反洗钱：了解大额、可疑交易的判断标准以及协助反洗钱调查的义务，履行大额可疑交易报告、账户资料保存等义务。

关于授信尽职：银行业从业人员应当根据监管规定和所在机构风险控制的要求，对客户所在区域的信用环境、所处行业情况以及财务状况、经营状况、担保物的情况、信用记录等进行尽职调查、审查和授信后管理。

关于协助执行：银行业从业人员应当熟知银行承担的依法协助执行的义务，在严格保守客户隐私的同时，了解有权对客户信息进行查询、对客户资产进行冻结和扣划的国家机关，按法定程序积极协助执法机关的执法活动，不泄露执法活动信息，不协助客户隐匿、转移资产。

关于礼物收、送：在政策法律及商业习惯允许范围内的礼物收、送，应当确保其价值不超过法规和所在机构规定允许的范围，且遵循以下原则：

(一)不得是现金、贵金属、消费卡、有价证券等违反商业习惯的礼物：

(二)礼物收、送将不会影响是否与礼物提供方建立业务联系的决定，或使礼物接受方产生交易的义务感：

(三)礼物收、送将不会使客户获得不适当的价格或服务上的优惠。

【例题判断题】银行业从业人员根据所在机构与客户之间的契约而产生的服务方式、费率等方面差异，应视为歧视。

答案：错误

多智网校试题解析：根据《银行业从业人员职业操守》对客户公平对待的要求，其所在机构与客户之间的契约而产生的服务方式、费率等方面差异，不应视为歧视。

第二节 银行从业人员与同事（略）

第三节 银行业从业人员与所在机构

关于兼职问题

一般而言，银行业从业人员在本机构内部兼任职务，或在非营利性组织，如银行业协会、慈善基金会，或学术团体，如金融学会、法学会中兼任职务并不取得报酬的情况下的兼职是允许的。但应向所在机构披露兼职情况。如兼任职位过多，甚至影响本职工作就不甚妥当。

关于电子设备使用问题

银行业从业人员应当遵守法律法规及所在机构关于电子信息技术设备使用的规定以及有关安全规定，并做到：

(一)按照有关规定安装使用各类安全防护系统，不在电子设备上安装盗版软件和其他未经安全检测的软件；

(二)不得利用本机构的电子信息技术设备浏览不健康网页，下载不安全的、有害于本机构信息设备的软件；

(三)不得实施其他有害于本机构电子信息技术设备的行为。

随着电子信息技术的发展，银行业务处理越来越依赖于电子信息技术手段完成，电子设备安全使用问题也越来越重要。按照法律法规和所在机构规定安全使用电子信息技术设备，是银行业从业人员应当具备的职业操守。

关于媒体采访

银行业从业人员应当遵守所在机构关于接受媒体采访的规定，不擅自代表所在机构接受新闻媒体采访，或擅自代表所在机构对外发布信息。

第四节 银行业从业人员与同业人员（略）

第五节 银行业从业人员与监管者

规范的现场检查包括检查准备、检查实施、检查报告、检查处理和检查档案整理五个阶段。

银行业从业人员应当保证所提供数据、信息完整、真实、准确。

第十一章 附则

1．惩戒措施：

《银行业从业人员职业操守》虽然不是具有强制性的法律法规，但应视为各家会员单位所承诺的行业自律规范，在银行业界存在一定约束力。

对于因违反操守被开除的从业人员，所在机构应当通报银行业协会，由银行业协会通报同业。

2．解释机构与生效日期：

本职业操守由中国银行业协会负责解释。

经2007年2月9日即中国银行业协会第六次会员大会审议通过，并从通过之日起生效并正式颁布实施。

【例题单选题】《银行业从业人员职业操守》的生效日期是（D）

A．2005年10月30日

B．2006年10月30日

C．2006年2月9日

D．2007年2月9日