全国邮政金融法律法规知识竞赛

第一篇：全国邮政金融法律法规知识竞赛

“全国邮政金融法律法规知识竞赛”试题 “全国邮政金融法律法规知识竞赛”试题

一、填空题

１、储蓄机构办理储蓄业务，必须遵循(“存款自愿，取款自由，存款有息，为储户保密”)的原则。

２、商业银行以效益性、安全性、流动性为经营原则，实行(自主经营，自担风险，自负盈亏，自我约束)。

３、商业银行工作人员利用职务上的便利，(贪污、挪用、侵占)本行或者客户资金，构成犯罪的，依法追究刑事责任；未构成犯罪的，应当给予纪律处分。

４、内部控制是商业银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行(事前防范、事中控制、事后监督和纠正)的动态过程和机制。

５、内部控制应当渗透到储汇业务的(各项业务和各个操作、所有部门)环节、覆盖 部门和岗位，并由全体人员参与。

６、金融机构对协助查询、冻结或扣划工作进行登记，并由(有权机关执法人员和金融机构经办人员)签字。

７、《金融违法行为处罚办法》中所称的纪律处分，包括(警告、记过、记大过、降级、撤职、留用察看、开除)。

８、洗钱，是将(毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪)的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。

９、金融机构发生重大经济犯罪案件，造成(10)万元至(50)万元损失，其业务部门负责人、分管领导、主要领导在负有规定责任的情况下要分别给予警告直至降级处分；造成(50)万元以上损失的，分别给予降级直至开除公职处分，情节严重构成犯罪的，移交司法机关处理；虽未造成(10)万元以上损失，但(影响恶劣，后果严重)或连续发生重大经济犯罪案件的，应视情节轻重，给予相应行政处分。

１０、金融统计工作遵循(客观性、科学性、统一性、及时性、保密性)的原则。

二、选择题：（每题有１个或多个正确答案）

１、下面哪些机构是经中国人民银行或其分支机构批准的合法储蓄机构：（ABC）Ａ、各银行办理储蓄业务的机构 Ｂ、信用合作社办理储蓄业务的机构

Ｃ、邮政企业依法办理储蓄业务的机构 Ｄ、信托投资公司办理储蓄业务的机构

２、储蓄机构的设置必须具备下列条件：(ABD)

Ａ、有机构名称、组织机构和营业场所 Ｂ、熟悉储蓄业务的工作人员不少于４人

Ｃ、熟悉储蓄业务的工作人员不少于２人 Ｄ、有必要的安全防范设备 ３、残缺、污损的人民币，按照中国人民银行的规定兑换，并由什么机构负责收回、销毁：（B)Ａ、商业银行 Ｂ、中国人民银行 Ｃ、信用社 Ｄ、储蓄机构

４、离开户口所在地外出读书的１６周岁以下的学生要求开立储蓄存款账户的，金融机构应要求其出示哪些证明：（C）

Ａ、公安机关出具的证明 Ｂ、学生证 Ｃ、学生证和就读学校出具的证明 Ｄ、身份证 ５、公款的范围包括哪些：（ABCD）

Ａ、凡列在国家机关、企业及事业单位会计科目的任何款项 Ｂ、各保险机构、企事业单位吸收的保险金存款 Ｃ、属于财政性存款范围的款项 Ｄ、国家机关和企事业单位的库存现金等

６、下面哪些机关有权行使查询、冻结、扣划单位和个人存款的权利：（AD）Ａ、海关 Ｂ、人民检察院 Ｃ、人民银行 Ｄ、人民法院

７、哪些机关可以查询、冻结单位和个人存款，但无权扣划存款：（BD）Ａ、人民法院 Ｂ、走私犯罪侦查机关 Ｃ、审计机关 Ｄ、公安机关 ８、监察机关无权对单位和个人的存款行使什么权利：（BCD）Ａ、查询 Ｂ、冻结 Ｃ、扣划 Ｄ、清户

９、因金融机构未依法协助税务机关、海关办理对纳税人存款的冻结、扣划而造成税款流失的，按规定应给予哪几种处罚：（ABD）

Ａ、给予警告，并处以１０万元以上５０万元以下的罚款

Ｂ、对该金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接责任人，给予撤职直至开除的纪律处分

Ｃ、吊销《金融机构营业许可证》

Ｄ、构成违反治安管理行为的，依法给予治安管理处罚 １０、以下哪些存款可以免征利息所得税：（D）Ａ、国库券 Ｂ、企业债券 Ｃ、股息 Ｄ、教育储蓄 １１、现行的邮政绿卡属于什么卡：（BD）Ａ、贷记卡 Ｂ、借记卡 Ｃ、信用卡 Ｄ、储蓄卡

１２、金融机构发生违法行为给予行政处罚，应由什么机构做出决定：（C）Ａ、国务院 Ｂ、证监会 Ｃ、中国人民银行 Ｄ、上级主管部门

１３、金融机构的工作人员发生违法行为给予纪律处分，应由什么机构做出决定：（D）Ａ、国务院 Ｂ、证监会 Ｃ、中国人民银行 Ｄ、金融机构或上级金融机构 １４、符合法律和人民银行规定能够办理邮政储蓄业务的机构和人员有哪些：（C）Ａ、邮政代办点 Ｂ、邮政储蓄所 Ｃ、取得邮政储蓄从业资格的人员 Ｄ、邮政局全局职工 １５、金融机构提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务报表，按规定应给予以下哪几种处罚：（ACD）

Ａ、给予警告，并处以１０万元以上５０万元以下的罚款

Ｂ、对该金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接责任人，给予撤职直至开除的纪律处分

Ｃ、情节严重的，责令其停业整顿，吊销经营金融业务许可证 Ｄ、触犯刑律的，依法追究刑事责任

１６、储户来邮政局办理储蓄开户，未带有效身份证明，为了开展储蓄业务可以采取以下哪些做法：（D）

Ａ、给其办理开户 Ｂ、让其自报身份证号给其办理开户 Ｃ、让其借用身边人的身份证给其开户

Ｄ、劝其取来本人身份证再办理开户

１７、金融机构办理个人存取款业务时，对于单笔存款超过多少万元的，对于单笔取款超过多少万元的，必须进行登记并向省级分行报备，并由省分行向当地省人民银行备案：（D）Ａ、１０万元、５万元 Ｂ、２０万元、１０万元 Ｃ、３０万元、１５万元 Ｄ、２０万元、５万元

１８、属于大额可疑犯罪支付交易的单笔现金收付限额为：（C）

Ａ、５万元以上 Ｂ、１０万元以上 Ｃ、２０万元以上 Ｄ、３０万元以上

１９、邮政同时经营储蓄和汇兑两项金融业务，此两项业务会计和出纳在资金处理上可以采取以下哪种做法：（C）

Ａ、储蓄借汇兑款额 Ｂ、汇兑借储蓄款额 Ｃ、不可以互借 Ｄ、储汇可以互借 ２０、拒绝和阻挠中国人民银行对金融机构年检和日常检查的，可以按以下金额进行处罚：（C）Ａ、５万～１０万元 Ｂ、１０万～５０万元 Ｃ、１０万～１００万元 Ｄ、５０万～１００万元

２１、某邮政储蓄机构“办理存款业务，明知或者应知是单位资金，而允许以个人名义开立账户存储”，被人行检查出来，并计算出此账户按当时的转存款利率，邮政可以得到转存款利差１０万元。按规定人民银行可以没收和处罚该邮政机构的款额为：（C）

Ａ、５万～１０万元 Ｂ、１０万～３０万元 Ｃ、２０万～４０万元 Ｄ、３０万～５０万元 ２２、定活两便储蓄存款的起存金额是多少：（C）Ａ、１０元 Ｂ、１元 Ｃ、５０元 Ｄ、１０００元

２３、个人定期存款单笔金额超过多少的，必须使用特种存单：（B）Ａ、５万元 Ｂ、１０万元 Ｃ、１５万元 Ｄ、２０万元 ２４、零存整取定期储蓄存款的起存金额是多少：（B）Ａ、１元 Ｂ、５元 Ｃ、１０元 Ｄ、５０元

２５、由中国人民银行现行规定的定期存款种类：（ABC）Ａ、１年 Ｂ、２年 Ｃ、５年 Ｄ、８年

２６、网点必须设几个以上营业窗口，日均业务量在多少笔以上才可以实行柜员制：（B）Ａ、１个，５０笔 Ｂ、２个，１５０笔 Ｃ、３个，１８０笔 Ｄ、４个，２００笔 ２７、有下列情形之一的，金融机构可以依照有关法规向人民银行申请行政复议：（AB）Ａ、对中国人民银行作出的警告、罚款、没收违法所得决定不服的

Ｂ、对中国人民银行作出的停止金融业务、吊销经营金融业务许可证决定不服的 Ｃ、仲裁机关已经作出的仲裁决定 Ｄ、法院已经裁决的

２８、购买伪造、变造的人民币或者明知是伪造、变造的人民币而持有、使用、构成犯罪的，依法追究刑事责任；情节轻微的，由公安机关处多少日以下拘留、多少元以下罚款：（C)Ａ、５日、１０００元 Ｂ、１０日、１５００元 Ｃ、１５日、５０００元 Ｄ、１５日、３０００元

２９、商业银行与客户的业务往来，应当遵循什么样的原则：（C）Ａ、公平、自由、保密 Ｂ、平等、自由、公开和诚信 Ｃ、平等、自愿、公平和诚信 Ｄ、自愿、公平、保密、诚信

３０、未经中国人民银行批准，金融机构擅自设立、合并、撤销分支机构的，给予警告，并处以多少万元以上多少万元以下的罚款，对该机构直接负责的高级管理人员，给予撤职直至开除的纪律处分：（A）Ａ、５万元以上３０万元以下 Ｂ、１０万元以上５０万元以下 Ｃ、１５万元以上８０万元以下 Ｄ、２０万元以上１００万元以下

３１、储汇机构的经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应当体现什么要求：（B）Ａ、勤俭节约 Ｂ、内控优先 Ｃ、发展 Ｄ、效益

３２、储蓄网点的监控录像带的保存期限不少于多少天。对有疑问的或特殊的监控录像带要单独保管，视情况延长保管期：（C）

Ａ、１０天 Ｂ、２０天 Ｃ、３０天 Ｄ、１００天

３３、金融机构的工作人员按照有关处罚规定受到什么纪律处分的，终身不得在金融机构工作：（D）Ａ、降职 Ｂ、记大过 Ｃ、停职 Ｄ、开除

３４、邮政储蓄办理异地个人存取款业务时，对于单笔取款超过多少万元以上的，要求取款人必须至少提前多少天以电话等方式预约：（B）Ａ、１０万、１天 Ｂ、５万、１天 Ｃ、２０万、１天 Ｄ、１０万、２天

３５、金融机构办理反洗钱规定限额的大额现金收付，由金融机构于业务发生日起的第几个工作日报送人民银行当地分支机构，并由其转报中国人民银行总行：（B）Ａ、１ Ｂ、２ Ｃ、３ Ｄ、４

３６、人民银行拟作出行政处罚决定的，由执法职能部门向当事人发出《中国人民银行行政处罚意见告知书》，当事人在收到《中国人民银行行政处罚意见告知书》之日起多少个工作日内将什么书面材料提交中国人民银行：（C）

Ａ、１０个、检查材料 Ｂ、２个、整改材料 Ｃ、５个、陈述和申辩材料 Ｄ、１５个、申请复议书 ３７、金融机构发生特大经济案件，并造成多少万元以上损失的，在追究其有关领导责任的同时，上一级金融机构业务部门负责人、分管领导、主要领导在负有规定责任的情况下，根据情节轻重，分别给予警告直至撤职处分，情节特别严重的给予开除处分：（A）Ａ、５０万 Ｂ、１５０万 Ｃ、２００万 Ｄ、１０００万 ３８、对储蓄存款利息征收个人所得税适用何种比例税率：（D）Ａ、２％ Ｂ、５％ Ｃ、１０％ Ｄ、２０％

３９、国家邮政局电子汇兑清算中心在中国人民银行开立的邮政电子汇兑资金清算账户用于办理国家邮政局省际之间邮政汇兑资金的调拨和清算，该账户资金可以如何操作：（BC）Ａ、不得转账 Ｂ、不得透支 Ｃ、可以转账 Ｄ、可以透支

４０、ＡＴＭ必须双人管理，一人负责什么，另一人负责什么：（C）Ａ、现金、凭条 Ｂ、印鉴、密码 Ｃ、钥匙、密码 Ｄ、现金、钥匙 ４１、下列哪些证件可作为有效实名身份证件：（ABCDE)Ａ、住在境内的１６周岁以上的中国公民，为居民身份证、临时居民身份证、户口簿、护照 Ｂ、居住在境内的１６周岁以下的中国公民，为户口簿

Ｃ、中国人民解放军，为军人身份证件；中国人民武装警察，为武装警察身份证件；军队（武装警察）离退休干部以及在解放军军事院校学习的现役军人，为离退休干部荣誉证、军官退休证、文职干部退休证和军事院校学员证

Ｄ、香港、澳门居民，为港澳居民往来内地通行证；台湾居民，为台湾居民来往大陆通行证或其他有效旅行证件

Ｅ、外国公民，为护照

４２、邮政储蓄机构可以从以下哪几个方面发展储蓄业务：（CE）Ａ、给储户赠送慰问品 Ｂ、储蓄任务与工资、奖金挂钩

Ｃ、提高服务质量 Ｄ、动员亲属或发展协储员揽储 Ｅ、提高技术水平４３、下列哪些手段是属于“使用不正当手段吸收存款”的行为：（ABCDE）Ａ、以散发有价馈赠品为条件吸收储蓄存款 Ｂ、发放各种名目的揽储费 Ｃ、利用不确切的广告宣传 Ｄ、利用汇款、贷款或其他业务手段强迫储户存款 Ｅ、利用各种名目多付利息、奖品或其账费用

４４、金融机构内部控制建设应遵循的原则是什么：（ABCE）

Ａ、有效性原则 Ｂ、审慎性原则 Ｃ、全面性原则 Ｄ、及时性原则 Ｅ、独立性原则 ４５、金融机构出现以下哪些情形，应当经中国人民银行批准，否则将给予处罚：（ABCDE）Ａ、变更名称 Ｂ、变更注册资本 Ｃ、变更机构所在地 Ｄ、更换高级管理人员 Ｅ、中国人民银行规定的其他变更、更换情形

４６、金融机构不得以哪些方式从事账外经营，否则将给予处罚：（ABCD）Ａ、办理存款、贷款等业务不按照会计制度记账、登记，或者不在会计报表中反映 Ｂ、将存款与贷款等不同业务在同一账户内轧差处理 Ｃ、经营收入未列入会计账册 Ｄ、其他账外经营行为 Ｅ、其他投资行为

４７、商业银行内部控制要达到的目标是什么：（ABDE）

Ａ、确保国家法律规定和商业银行内部规章制度的贯彻执行 Ｂ、确保风险管理体系的有效性 Ｃ、确保商业银行资金安全 Ｄ、确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现 Ｅ、确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整

４８、金融机构违反利率政策和管理规定，擅自提高、降低或变相提高、降低利率吸收存款和发放贷款的，根据有关规定，对有关人员应如何给予行政处分。以下具体行为哪些是属于上述违规行为：（ABCDE）Ａ、金融机构领导成员参与决策，授意、指使或组织实施的，对主要负责人及起主要作用的领导成员给予行政撤职以上处分，对其他领导成员给予行政记大过以上处分

Ｂ、金融机构业务部门负责人参与决策、组织实施的，给予行政撤职处分

Ｃ、业务经办人员对违法违规行为不抵制、不报告的，给予行政警告直至记大过处分

Ｄ、金融机构设立存款单项奖，将存款单独作为考核指标与职工个人工资、奖励及其他个人利益直接挂钩，对机构主要负责人给予行政记大过以上处分

Ｅ、金融机构领导成员明知违法违规情况，但不予制止、不报告的，给予行政记大过以上处分 ４９、邮政企业可以把以下哪些款项放入人民银行转存款账户：（B）

Ａ、代收电信移动费 Ｂ、储户异地存入的资金 Ｃ、邮政企业的报刊征订费 Ｄ、代理销售的国债 Ｅ、代发的工资款

５０、《金融机构反洗钱规定》要求金融机构应该保存账户资料和交易记录的年限为：（E）Ａ、１年 Ｂ、２年 Ｃ、３年 Ｄ、４年 Ｅ、５年

第二篇：邮政知识竞赛金融专业复习资料

邮政知识竞赛金融专业复习资料

预赛试题邮政占70分，金融占30分

一、单项选择题(单选去答案)1．邮储银行人民币储蓄本地临时挂失的有效期为多少天？()A、5 B、7 C、20 D、30 2．下列选项中，哪个机关无权对个人存款账户提出冻结？()A、国家安全机关 B、税务机关 C、走私犯罪侦查机关 D、国家审计署

3．邮政储蓄个人账户余额在多少元（不含）人民币以上的正式挂失为大额挂失？()A、10000 B、20000 C、50000 D、100000 4．个人通知存款最低起存金额为人民币多少万元？()A、1 B、5 C、8 D、10 5．邮储银行规定，个人储蓄存款挂失登记簿应保管多长时间？()A、5年 B、10年 C、15年 D、永久保存

6．关于个人存款账户实名制规定的实名证件，下列说法错误的是()。A、居住在境内的中国公民，为居民身份证或者驾驶证 B、居住在境内的16周岁以下的中国公民，为户口簿 C、中国人民解放军军人，为军人身份证件 D、香港、澳门居民，为港澳居民往来内地通行证 7．邮政储蓄整存零取的起存金额是人民币()元。A、50 B、1000 C、5000 D、50000 8．金融机构在收缴假币时一次性发现假人民币()张以上，应当立即报告当地公安机关。A、10 B、20 C、30 D、50 9．金融机构在收缴假币时一次性发现假外币()张以上，应当立即报告当地公安机关。A、5 B、10 C、15 D、20 10．关于邮政储蓄业务普通柜员日终处理程序的描述，下列说法正确的是()。A、先正式轧账，接着上缴尾箱，最后正式签退 B、先临时轧账，接着上缴尾箱，最后正式签退 C、先正式轧账，接着上缴尾箱，最后临时签退 D、先临时轧账，接着上缴尾箱，最后临时签退

11．金融机构应对客户身份资料在业务关系结束后，至少保存()年。A、1 B、3 C、5 D、10 12．邮政储蓄零存整取的起存金额是人民币()元。A、1 B、5 C、50 D、1000 13．邮政储蓄整存整取的起存金额是人民币()元。A、10 B、50 C、100 D、500 14．下列哪种情况下，邮政储蓄机构不扣缴个人存款利息所得税?()A、办理存款业务 B、活期销户 C、系统结息

D、定期账户自动转存

15．年利率3.6%换算成日利率为()。A、3.6%/12 B、3.6%/30 C、3.6%/360 D、3.6%/365 16．中国邮政储蓄恢复开办的时间为()。A、1898年1月22日 B、1953年10月1日 C、1986年4月1日 D、2003年8月1日 17．中国邮政开办的第一项金融业务是()。A、储蓄业务 B、国内汇兑业务 C、代理保险业务 D、代理基金业务 18．中国邮政储蓄银行的单一出资人是()。A、国家邮政局 B、财政部 C、中国邮政集团公司 D、国资委

19．邮政储蓄网点的监控录像至少应该保管()天。A、15 B、30 C、60 D、90 20．邮政储蓄网点办理大额预约的最低金额为人民币()元。A、1万 B、5万 C、10万 D、20万

21．下列金融机构中，哪个既是我国外汇市场的管理者，也是参与者？(A、中国银行 B、银监会 C、政策性银行 D、中国人民银行

22．境内个人购汇总额为每人每年等值多少美元？()A、5000 B、10000 C、50000 D、100000 23．按照性质划分，下列选项中不属于我国外汇个人账户的是()。A、外汇储蓄账户 B、外汇结算账户 C、外汇资本项目账户 D、外汇经常项目账户

24．美元对以下哪种货币使用直接标价法?()A、人民币 B、日元 C、英镑 D、泰铢

25．关于汇率变动对经济的影响，下列说法正确的是()。A、一国货币对外升值，有利于该国增加出口、减少进口 B、一国货币对外贬值，有利于该国增加出口、减少进口 C、一国货币对外升值有利于改善非贸易收支

D、一国货币升值对经济的影响与贬值对经济的影响差不多 26．银行购入外币钞票的价格要()。A、低于外汇买入价)B、高于外汇买入价 C、等于外汇买入价 D、等于中间汇率

27．中国邮政与以下哪个银行合作办理国际银邮汇款业务?()A、汇丰银行 B、花旗银行 C、德意志银行 D、东亚银行

28．下列选项中，哪项指标是反映基金管理业绩最主要的分析指标？()A、分红

B、已实现收益 C、未实现收益 D、净值增长率

29．商业银行办理理财业务的人员，每人每年的培训时间不得少于多少？()A、1周 B、2周 C、20小时 D、20天

30．“创富1号”是什么样的理财产品？()A、非保证收益 B、保证收益 C、保本 D、无风险

31．下列证券投资基金中，风险最小的是什么基金？()A、股票基金 B、混合基金 C、债券基金 D、货币基金

32．个人理财业务如果出现风险，由谁负责承担？()A、客户 B、银行

C、客户或商业银行和客户共同承担 D、双方协商后确定

33．个人理财业务是建立在什么关系上的银行服务？()A、租赁 B、产权 C、委托代理 D、债权债务

34．某基金的认购费率实行内扣法，基金份额面值为1元，认购费率为1%，某投资者以10000元认购该基金，在前端收费模式下，该投资者认购基金的份额数量为()。A、10000 B、9900.99 C、9910 D、9900 35．某基金的认购费率实行外扣法，基金份额面值为1元，认购费率为1%，某投资者以10000元认购该基金，在前端收费模式下，该投资者认购基金的份额数量为()。A、10000 B、9900.99 C、9910 D、9900 36．邮政代理股票型基金的默认分红方式为()。A、现金分红 B、红利再投资 C、不分红 D、无默认分红方式

37．以追求资本增值为基本目标，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象的证券投资基金是()。A、指数基金 B、成长型基金 C、收入型基金 D、平衡型基金

38．事先确定发行总额和存续期限，在存续期内基金单位总数不变，基金上市后投资者可以通过证券市场买卖的基金类型是()。A、开放式基金 B、封闭式基金 C、公司型基金 D、契约型基金

39．证券投资基金是由()负责管理和运用的。A、基金管理者 B、基金投资者 C、基金托管者 D、基金销售者

40．证券投资基金的资产是由()负责保管的。A、基金管理者 B、基金投资者 C、基金托管者 D、基金销售者

41．在我国，以下哪项不属于证券投资基金投资范围?()A、股票 B、债券 C、贷款 D、存款

42．邮政储蓄开办个人理财业务遵循的“一个原则”指的是()。A、全面性原则 B、客户至上原则 C、收益最大化原则 D、审慎性原则

43．中国邮政控股成立的第一家基金管理公司是()。A、中邮创业基金管理公司 B、南方基金管理公司 C、易方达基金管理公司 D、博时基金管理公司

44．货币市场基金是以()为投资对象。A、股票 B、债券 C、金融衍生工具 D、短期金融工具

45．个人理财是以()理论为时间基础的。A、有效市场 B、资产配置 C、利润最大化 D、生命周期

46．个人理财业务发展的最高层次是()。A、个人理财顾问 B、综合理财服务 C、贵宾理财 D、私人银行

47．我国商业银行发行的，不能透支但可以办理存取现金、转账结算业务的塑料卡片是()。A、借记卡 B、银行卡 C、准贷记卡 D、贷记卡

48．淘宝绿卡是()与浙江淘宝网络有限公司、浙江支付宝网络科技有限公司合作发行的联名借记卡。

A、中国邮政储蓄银行 B、中国邮政集团公司 C、中国邮政物流公司 D、中国银行

49．按是否具有透支功能，银行卡可分为()。A、信用卡和借记卡 B、公司卡和个人卡 C、国际卡和地区卡 D、金卡和普通卡

50．邮政储蓄发行的绿卡储蓄卡属于()。A、借记卡 B、贷记卡 C、联名卡 D、信用卡 51．中国邮政储蓄银行实行什么样的管理模式？（）A、单一银行制 B、总分行制 C、持股公司制 D、连锁银行制

52．以短期金融工具为媒介，融资期限一般在1年以内的市场是什么市场？（）A、股票市场 B、资本市场 C、基金市场 D、货币市场

53．我国同业拆借市场交易品种中，哪类交易的时间最短？（A、隔夜 B、7天 C、14天 D、21天

54．下列中间业务中，哪项是邮储银行目前尚未办理的业务？（A、代理保险 B、保管箱

C、代理开放式基金 D、基金托管

55．调整商业银行向央行缴存资金占其吸收存款比率的政策是(A、法定存款准备金政策

B、再贴现政策

C、公开市场业务 D、基准利率政策

56．商业银行随时应付客户提现和满足必要贷款的能力是()。A、安全性 B、流动性

C、效益性 D、风险性 57．目前，我国大陆地区采取的金融监管模式是()。

A、分业经营，分业监管

B、分业经营，混业监管

C、混业经营，混业监管

D、混业经营，分业监管

58．我国商业银行办理的下列业务中，属于中间业务的是()。A、办理票据贴现 B、吸收公众存款））)。

C、同业拆入

D、办理票据承兑

59．我国商业银行办理的下列业务中，属于资产业务的是()。A、发行金融债券 B、代理开放式基金 C、发放贷款

D、办理票据承兑

60．贷款五级分类中，无论采取什么措施都要受损，或虽能收回也只是极少部分的贷款是()。

A、关注贷款

B、次级贷款

C、可疑贷款

D、损失贷款

61．根据我国《商业银行资本充足率管理办法》规定，商业银行资本充足率必须达到()。A、5% B、6% C、8%

D、10%

62．根据我国《商业银行资本充足率管理办法》规定，商业银行核心资本充足率必须达到()。

A、2% B、4% C、6% D、8%

63．企业之间以赊销商品(延期支付)和预付货款等形式提供的信用属于()。

A、商业信用

B、银行信用 C、国家信用

D、消费信用

64．银行和其他金融机构通过放款、贴现等方式，以货币形态提供给企业和个人的信用属于()。

A、商业信用 B、银行信用

C、国家信用

D、消费信用

65．下列选项中，哪项属于非银行金融机构?()A、中国银行 B、交通银行 C、中国邮政储蓄银行 D、中国人寿保险公司

66．设立全国性商业银行的注册资本最低限额为人民币()元。A、5000万 B、1亿

C、10亿 D、100亿

67．下列选项中，哪项因素不会引发市场风险?()

A、利率变动

B、汇率变动

C、借款人丧失偿债能力

D、商品价格变动

68．在保险合同订立过程中，通常投保人为要约人，保险人为受约人，其主要原因是(A、保险合同一般是有偿合同 B、保险合同通常是格式合同 C、保险合同一般为保障性合同 D、保险合同通常是双务合同 69．保险合同的客体是()。A、保险标的B、保险利益

C、保险条款

D、保险人应承担的义务

70．下列选项中，哪项可以作为质押存单来申请邮储小额质押贷款？（）A、邮储开立的未到期定期整存整取人民币储蓄存单 B、邮储开立的未到期定期整存整取外币储蓄存单 C、邮储开立的未到期人民币定期一本通存折 D、邮储开立的未到期定期整存零取人民币储蓄存单

71．小额贷款业务中，农户小额贷款或微小企业主贷款采取的担保方式为()。A、抵押

B、质押

C、一般责任保证

D、连带责任保证

72．商业银行的三性原则依次是什么？（）A、流动性、效益性、安全性 B、效益性、安全性、流动性 C、安全性、流动性、效益性 D、流动性、安全性、效益性

73．下列选项中，哪项是银行业务中最容易引发操作风险的环节？（）)。

A、柜台业务 B、法人信贷业务 C、个人信贷业务 D、代理业务

74．金融机构协助有权机关冻结存款期限最长为()个月。

A、1 B、3 C、6 D、12

75．国务院反洗钱的行政主管部门是()。

A、公安部门

B、中国人民银行 C、反贪部门

D、法院

76．由于利率、汇率等价格的不利变动致使银行发生损失的风险是()。A、信用风险

B、市场风险

C、操作风险

D、技术风险

二、多项选择题

1．关于邮储银行个人业务普通柜员尾箱的删除，下列说法中哪些是正确的？(A、由网点综合柜员负责删除 B、由网点支局（行）长负责删除 C、普通柜员尾箱必须是空的 D、普通柜员尾箱必须处于上缴的状态 【答案】ACD 2．哪些有权机关可以对个人储蓄存款提出扣划？()A、人民法院 B、人民检察院 C、税务机关 D、海关 E、公安机关 F、国家审计署 【答案】ACD 3．中国邮政储蓄银行的市场定位是()。A、依托发挥网络优势，完善城乡金融服务 B、零售业务和中间业务为主

C、为城市社区和农村居民提供基础金融服务 D、支持社会主义新农村建设 【答案】ABCD 4．邮政储蓄新增余额自主运用范围主要包括()。A、银行间市场债券买卖 B、协议存款)C、银团贷款 D、公司贷款 【答案】ABC 5．银监会的银行监管四部负责对()实施监管。A、中国农业发展银行 B、中国工商银行 C、中国农业银行 D、中国邮政储蓄银行 【答案】AD 6．当前邮政储蓄开办的人民币储蓄业务种类有()。

A、活期储蓄 B、定期储蓄 C、定活两便储蓄 D、个人通知存款 【答案】ABCD 7．金融机构办理业务过程中收缴假币，下列做法正确的有()。A、由该金融机构两名以上业务人员当面予以收缴 B、收缴假币的金融机构向持有人出具《假币收缴凭证》 C、金融机构收缴的假币，每月末解缴中国人民银行当地分支行 D、对假人民币纸币，应当面加盖“假币”字样的戳记 【答案】ABD 8．下列选项中，可以用作实名证件的有()。

A、居民身份证 B、户口簿 C、军官证 D、学生证 【答案】ABC 9．按照账户性质，邮政储蓄个人存款账户可以划分为()。A、个人结算账户 B、个人活期账户 C、个人储蓄账户 D、个人定期账户 【答案】AC 10．人民币储蓄的个人存款证明种类包括()。A、时点证明 B、个人证明 C、单位证明D、时段证明 【答案】AD 11．人民币储蓄个人通知存款的种类有()。A、一天通知存款 B、约定转存通知存款 C、七天通知存款 D、自动转存通知存款 【答案】AC 12．邮政储蓄的扣划交易包括()。

A、全额扣划 B、临时扣划 C、正式扣划 D、部分扣划 【答案】AD 13．邮政储蓄的冻结交易包括()。

A、全额冻结 B、活期冻结 C、定期冻结 D、部分冻结 【答案】AD 14．按存款人身份的不同，银行存款可以划分为()。A、居民储蓄存款 B、定期存款 C、活期存款 D、单位存款 15．哪些情况下，邮政储蓄机构需代扣个人存款利息所得税?()A、办理存款业务 B、活期销户

C、系统结息 D、定期账户自动转存 【答案】BCD 16．计算外币储蓄存款利息的要素包括()。A、存期 B、利率 C、汇率 D、本金 【答案】ABD 17．储蓄的原则包括()。A、存款自愿 B、取款自由 C、存款有息 D、为储户保密 【答案】ABCD 18．从银行买卖外汇的角度划分，汇率可分为哪几类？()A、现钞买入汇率 B、现汇买入汇率 C、现钞卖出汇率 D、现汇卖出汇率 【答案】ABCD 19．个人外汇账户按账户性质，可划分为哪几类账户？()A、外汇储蓄账户 B、外汇结算账户 C、资本项目账户 D、经常项目账户 【答案】ABC 20．商业银行在办理人民币现钞购汇时，下列哪些交易应复印留存客户身份证件？A、单笔2000元人民币 B、单笔20000元人民币 C、单笔5000元人民币 D、单笔50000元人民币 【答案】BD 21．世界银行集团由以下哪些组织组成?()A、世界银行 B、国际开发协会 C、国际金融公司 D、亚洲开发银行 【答案】ABC 22．外汇市场的参与者包括()。A、外汇银行 B、中央银行 C、外汇经纪人 D、外贸企业 【答案】ABCD 23．我国的外汇主要包括()。A、外币现钞 B、外币有价证券 C、外币支付凭证 D、特别提款权 【答案】ABCD)(24．在其他条件不变的情况下，一国货币汇率下跌将()。A、有利于该国扩大出口 B、有利于该国增加进口 C、有利于该国增加旅游收入 D、有利于该国减少进口 【答案】ACD 25．个人外汇业务的主体可以划分为()。A、境内个人 B、境内企业 C、境外个人 D、境外企业 【答案】AC 26．国际邮政汇兑的业务种类有()。

A、国际邮政实物汇款 B、国际邮政电子汇款 C、国际银邮汇款 D、西联汇款 【答案】ABCD 27．下列选项中，哪几项属于邮储银行已销售的理财计划？(A、天富一号 B、180基金 C、创富一号 D、财富一号 E．天富盈

F．平稳收益理财计划 【答案】ACD 28．下列选项中，哪几项属于基金代销机构手续费来源？(A、认购手续费 B、申购手续费 C、赎回手续费 D、托管费 【答案】ABC 29．下列选项中，哪几项属于我国证券投资基金的投资对象？A、股票 B、债券 C、房地产 D、黄金 【答案】AB 30．邮政代理开放式基金业务主要包括哪些交易？()A、认购 B、申购 C、赎回 D、投资 E．基金转换)))(【答案】ABCE 31．下列选项中，哪些属于封闭式基金的特点？()A、基金份额总额在基金合同期限内固定不变 B、基金份额可以在证券交易场所内交易 C、基金份额持有人不得申请赎回 D、基金份额总额不固定

E．基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购 【答案】ABC 32．开放式基金的分红方式包括()。A、积数分红 B、现金分红 C、红利再投资 D、不分红 【答案】BC 33．证券投资基金的特征包括()。A、集合投资 B、专业管理 C、收益共享 D、风险共担 【答案】ABCD 34．基金代销机构的手续费来源主要包括(A、认购手续费 B、申购手续费 C、赎回手续费 D、托管费 【答案】ABC 35．按规模是否可变，证券投资基金可分为(A、股票型基金 B、开放式基金 C、封闭式基金 D、保本型基金 【答案】BC 36．个人理财业务的种类主要包括()。A、申购股票 B、理财顾问服务 C、综合理财服务 D、典当服务 【答案】BC)。)。37．商业银行进行理财业务时，可以为客户提供的服务包括()。A、投资顾问 B、资产管理 C、筹资决策 D、财务规划 【答案】ABD 38．下列选项中，哪些属于理财顾问服务?()A、存款产品介绍 B、个人投资产品推介 C、贷款业务宣传 D、向客户提供投资建议 【答案】BD 39．邮政储蓄开办个人理财业务应遵循的“两项基本制度”指的是()。A、风险管理制度 B、内部控制制度 C、独立核算制度 D、信息披露制度 【答案】AB 40．下列选项中，哪些属于综合理财服务?()A、财务分析与规划 B、投资建议 C、保证收益理财产品 D、非保证收益理财产品 【答案】CD 41．申购、赎回开放式基金，应采取以下哪些原则?()A、“未知价”交易原则 B、价格优先原则

C、“份额申购、金额赎回” D、“金额申购、份额赎回” 【答案】AD 42．信用卡虽然是一种信用支付工具，但其本质上是信贷产品，特点可以概括为(A、信贷性 B、消费性 C、小额性 D、循环信用 【答案】ABCD 43．信用卡的利润来源主要包括()。A、年费)。B、佣金 C、利息

D、跨行、异地手续费 【答案】ABCD 44．下列选项中，哪几项属于信用的特点？（）A、无偿性 B、偿还性 C、长期性 D、付息性 【答案】BD 45．下列选项中，哪些政策工具被称为货币政策“三大法宝”？（A、法定存款准备金政策 B、再贴现政策

C、公开市场业务 D、基准利率政策 【答案】ABC 46．下列选项中，属于商业银行存款管理目标的有()。

A、保持存款稳定性

B、降低存款成本

C、降低存款流动性

D、提高存款增长率

【答案】ABD 47．内部控制构成要素主要包括()。

A、控制环境 B、风险识别与评估

C、信息交流与反馈

D、监督评价与纠正

【答案】ABCD 48．下列选项中，哪些是金融工具的特点?()

A、偿还性

B、流动性 C、风险性

D、收益性 【答案】ABCD 49．中央银行的货币政策目标包括()。

A、充分就业 B、经济增长

C、物价稳定）D、国际收支平衡

【答案】ABCD 50．贷款五级分类中，属于不良贷款的有()。

A、关注贷款

B、次级贷款

C、可疑贷款

D、损失贷款 【答案】BCD 51．下列选项中，属于商业银行现金资产的有()。A、库存现金

B、在央行存款

C、在同业存款

D、在途资金 【答案】ABCD 52．关于政策性银行的特点，下列说法正确的有()。A、政府出资创立或政府参股、担保加以控制 B、不以盈利为目标

C、资金主要来源于居民储蓄存款

D、进行专业化经营

【答案】ABD 53．以下哪些银行是我国的政策性银行?()A、中国人民银行 B、中国农业发展银行

C、中国进出口银行

D、国家开发银行

【答案】BCD 54．下列选项中，导致市场风险出现的因素主要包括(A、利率变动

B、汇率变动 C、股票价格变动

D、商品价格变动

【答案】ABCD 55．保险合同的关系人有()。

A、投保人

B、被保险人

C、保险人

D、受益人

【答案】BD)。

56．保险合同的双方当事人为()。A、投保人

B、被保险人

C、保险人

D、受益人

【答案】AC 57．当前邮政储蓄开办的贷款业务种类有()。

A、小额质押贷款

B、小额贷款

C、个人商务贷款

D、银团贷款

【答案】ABCD 58．下列选项中，可以质押的权利主要有()。

A、支票

B、依法可以转让的股份、股票

C、依法可以转让的商标专用权 D、专利权、著作权中的财产权

【答案】ABCD 59．银行贷款业务中，贷款三查指的是()。

A、贷前调查 B、贷中审查

C、贷时稽查

D、贷后检查

【答案】ABD 60．下列哪些业务中，金融机构必须向中国反洗钱监测分析中心报告大额交易？（A、张某一次支取10万元人民币现金购买汽车

B、王教授所开立账户获得一笔美国某公司支付专利费2万美元 C、年底某日小李所在公司向小李账户划转30万元人民币作为年终奖 D、旭日公司向朝阳公司一次性划转资金500万元人民币 E、孙先生给其父母现金汇款2万美元 【答案】BDE 61．下列选项中，金融机构可采取哪些措施来识别或重新识别客户身份？（）A、核对有效身份证件或者其他身份证明文件 B、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件 C、回访客户 D、实地查访

E、向公安、工商行政管理等部门核实 【答案】ABCDE）62．反洗钱工作的三道防线中，哪些内容与银行前台业务直接相关？（）A、客户身份识别 B、客户身份资料保存 C、客户交易记录保存 D、可疑交易报告 【答案】ABCD 63．有权机关调查可疑交易活动时，存在下列哪些情形的，金融机构可以拒绝调查？（）A、调查人员只有2人

B、无协助调查通知书，但具有县级公安机关的介绍信 C、不能出示执法证

D、要求暂时带走客户交易凭条 【答案】BCD 64．商业银行经营中存在的风险主要包括()。A、信用风险

B、市场风险

C、操作风险

D、法律合规风险

【答案】ABCD 65．引发商业银行风险的因素主要包括()。

A、利率变动

B、汇率变动

C、借款人的信用

D、流程设计和执行中出现的问题

【答案】ABCD 66．金融机构反洗钱的“三道防线”是指()。

A、客户身份识别制度

B、客户身份资料和交易资料保存制度

C、大额交易和可疑交易报告制度

D、反洗钱培训和宣传

【答案】ABC 67．由于人员因素导致操作风险的成因主要包括()。A、操作失误

B、内外勾结诈骗

C、关键人员流失

D、未授权的活动

【答案】ABCD 68．下列选项中，导致操作风险出现的因素主要包括(A、人员因素)。

B、流程因素

C、系统因素 D、外部事件

【答案】ABCD 69．由于外部事件导致操作风险的成因主要包括()。

A、抢劫 B、盗窃

C、自然灾害

D、突发事件

【答案】ABCD 70．关于金融机构客户身份资料和交易信息保存制度，下列说法正确的有(A、可以作为金融机构客户身份识别和交易报告义务的记录和证明

B、可以掌握客户真实身份、再现客户资金交易过程，发现可疑交易提供证据C、为违法犯罪活动的调查、侦察、起诉、审判提供必要证据

D、由于客户在提供资料时经常提供虚假资料，故此制度实际意义不大

【答案】ABC 71．下列选项中，哪些存款人可以申请开立基本存款账户。（）A、企业法人 B、机关、事业单位

C、民办非企业组织 D、单位非独立核算附属机构 E、村民委员会 F、个体工商户

G、外国驻华机构 H、军队、武警营级单位 【答案】ABCEFG 72．存款人开立()账户实行核准制度。

A、基本存款账户 B、一般存款账户

C、预算单位开立专用存款账户

D、临时存款账户(注资或增资验资户除外)【答案】ACD 73．单位存款人开立哪几类账户实行备案制度？（）A、基本存款账户 B、一般存款账户

C、非预算单位专用存款账户 D、注资验资临时户 【答案】BCD 74．按照用途不同，单位银行结算账户可以划分为哪几类？（）A、基本存款账户 B、一般存款账户 C、临时存款账户 D、专用存款账户 【答案】ABCD)。

第三篇：金融法律法规知识竞赛笔试试题及答案08.10.15

金融法律法规知识竞赛笔试试题及答案

原创 | 2008/10/15 17:33 |

一、填空题（每个空格0.5分，合计10分）

1、银行业监督管理机构对银行业实施监督管理，应当遵循(依法、公开、公正、效率）的原则。

2、商业银行应建立并保持（系统、透明、文件化—）的内部控制体系，定期或当有关法律法规和其他经营环境发生重大变化时，对内部控制体系进行评审和改进。

3、国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规规定的条件和程序，审查批准银行业金融机构的—(设立、变更、终止)、以及—(业务范围)。

4、商业银行应将报告在公布之日_(五)日以前报送中国银行业监督管理委员会。

5、内部控制评价应遵循的六条原则是:全面性原则、统一性原则、独立性原则、公正性原则、重要性原则、及时性原则）

6、商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权,应当自取得之日起二年内予以处分。

7、《商业银行小企业授信工作尽职指引（试行）》颁布实施的时间为—2006年10月。

8、《物权法》规定：严格限制以划拨方式设立建设用地使用权。

9、商业银行贷款，应当遵守资产负债比例管理规定，对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过10%。

10、银行或者其他金融机构的工作人员在金融业务活动中索取他人财物或者非法收受他人财物，为他人谋取利益的，或者违反国家规定，收受各种名义的回扣、手续费，归个人所有的，构成—公司、企业人员受贿罪。

二、判断题（共10题，每题1分，合计10分，对的打“√”，错的打“х”）

1、国务院银行业监督管理机构对银行业自律组织的活动进行领导和监督。（х）

（正确的表述应为国务院银行业监督管理机构对银行业自律组织的活动进行指导督。）

2、商业银行以其全部财产独立承担民事责任。（х）

（正确的表述应为：商业银行以其全部法人财产独立承担民事责任。）

3、对个人储蓄存款,商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划。（х）

（正确的表述应为：对个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划，但法律另有规定的除外。）

4、商业银行违反票据承兑等结算业务规定，不予兑现，不予收付入账，压单、压票或者违反规定退票的，国务院银行业监督管理机构有权对其实施处罚。（√）

5、根据现行有关规定，乡镇、村企业的建设用地使用权可以单独抵押。（х）（正确的表述应为：乡镇、村企业的建设用地使用权不得单独抵押。以乡镇、村企业的厂房等建筑物抵押的，其占用范围内的建设用地使用权一并抵押。）

6、以应收账款出质的，当事人应当订立书面合同。质权自合同订立时设立。（х）

（正确的表述应为：以应收账款出质的，当事人应当订立书面合同。质权自信贷征信机构办理出质登记时设立。）

7、公司是企业法人，有独立的法人财产，享有法人财产权。公司是以其注册资本对公司的债务承担责任的。（х）

（正确的表述应为：公司是企业法人，有独立的法人财产，享有法人财产权。公司以其全部财产对公司的债务承担责任。有限责任公司的股东以其认缴的出资额为限对公司承担责任；股份有限公司的股东以其认购的股份为限对公司承担责任。）

8、公司章程是记载公司组织规范及其行动准则的书面文件，一经生效即对公司股东、董事、职工及公司债权人发生法律效力。（х）

（正确的表述应为：设立公司必须依法制定公司章程。公司章程对公司、股东、董事、监事、高级管理人员具有约束力。）

9、股票发行价格可以按票面金额，也可以超过票面金额，也可低于票面金额。（х）

（正确的表述应为：股票发行价格可以按票面金额，也可以超过票面金额，但不得低于票面金额。）

10、同一债务人有两个以上保证人的，保证人应当按照保证合同约定的保证份额，承担保证责任。没有约定保证份额的，由保证人承担相同份额的保证责任。（х）

（正确的表述应为：同一债务有两个以上保证人的，保证人应当按照保证合同约定的保证份额，承担保证责任。没有约定保证份额的，保证人承担连带责任，债权人可以要求任何一个保证人承担全部保证责任，保证人都负有担保全部债权实现的义务。已经承担保证责任的保证人，有权向债务人追偿，或者要求承担连带责任的其他保证人清偿其应当承担的份额。）

三、单项选择题（共10题，每题2分，合计20分）

1、任何单位和个人购买商业银行股份总额（5％）以上的,应当事先经国务院银行业监督管理机构批准。

2、某律师在为当事人提供法律服务时,认为将存款人和银行间的存款关系理解成下列条款不正确的表述是(存款合同里的条款,完全由存款人和银行协商确定)

A、存款人和银行间的存款关系是格式存款合同确定的 B、存单就是存款合同,也是存款所有权的法律凭证

C、存款合同是一种实践合同,即必须是在存款人将款项交付银行并经确认出具存款凭证后才成D、存款合同里的条款,完全由存款人和银行协商确定存款合同里的条款,完全由存款人和银行协商确定（х）

3、合规部门负责人应定期向谁提交合规风险评估报告？（高管层）

A、董事会 B、高管层 C、监事会 D、股东代表大会

4、下列对于银行业金融机构实行强制整改、接管、重组和撤销的表述中,哪个是正确的？(在接管、机构重组或者撤销清算期间, 经国务院银行业监督管理机构负责人批准,对相关人员可以申请司法机关禁止其转移、转让财产或者对其财产设定其他权利)A、有权采取强制整改措施的只有国务院银行业监督管理机构

B、银行业金融机构已经或者可能发生信用危机,严重影响存款人和其他客户合法权益的, 国务院银行业监督管理机构可以依法对该银行业金融机构实行接管, 但不得促成机构重组

C、银行业金融机构有违法经营、经营管理不善等情形, 不予撤销将严重危害金融秩序、损害公众利益的, 国务院银行业监督管理机构或者省一级派出机构有权予以撤销

D、在接管、机构重组或者撤销清算期间, 经国务院银行业监督管理机构负责人批准,对相关人员可以申请司法机关禁止其转移、转让财产或者对其财产设定其他权利

5、商业银行应当对单一客户的贷款、贸易融资、票据承兑和贴现、透支、保理、担保、贷款承诺、开立信用证等各类表内外授信实行（一揽子管理），确定总体授信额度。

A分类管理 B一揽子管理 C总量控制 D品种管理

6、根据我国《商业银行法》和《破产法》的规定,商业银行在被依法宣告破产时,其用于偿还债务的财产是其破产财产，这些财产通常不足清偿所有的债权人的债权,为了公平地保护债 权人的利益, 破产的商业银行清偿顺序应当是(A（1)商业银行拖欠员工的工资和劳动保险(2)个人储蓄存款的本金和利息(3)拖欠的税款(4)其他的破产债。

A、(1)商业银行拖欠员工的工资和劳动保险(2)个人储蓄存款的本金和利息

(3)拖欠的税款(4)其他的破产债权

B、(1)商业银行拖欠员工的工资和劳动保险(2)拖欠的税款

(3)个人储蓄存款的本金和利息(4)其他的破产债权

C、(1)个人储蓄存款的本金和利息(2)商 业银行拖欠员工的工资和劳动保险

(3)拖欠的税款(4)其他的破产债权

D、(1)商业银行拖欠员工的工资和劳动保险(2)其他的破产债权

(3)拖欠的税款(4)个人储蓄存款的本金和利息

7、设立全国性商业银行的注册资本最低限额为（十亿元）人民币。

A、五千万元 B、一亿元 C、五亿元 D、十亿元

8、某商业银行发生重大信用危机,为保护存款人利益,恢复其正常的经营能力,有关单位决定对该银行实施接管。以下说法正确的是(接管期间, 该银行仍享有独立的法律主体资格)。

A、组织实施接管的主管单位应当是中国人民银行

B、接管应当由银监会决定,由中国人民银行组织实施

C、接管期间,该银行的债权债务由接管组织暂时承受

D、接管期间, 该银行仍享有独立的法律主体资格

9、商业银行实行市场调节价的服务项目及服务价格，由（中国银行业协会）通过适当方式公布，接受社会监督。

A、物价管理部门

B、中国银行业监督管理委员会

C、中国银行业协会

D、中国人民银行

10、商业银行对集团客户授信应实行（B、客户经理制）。

A、行长负责制 B、客户经理制 C、民主集中制 D、专人负责制

一、单项选择（每题2分，共30分）高管单选

1.商业银行的贷款余额与存款余额的比例应符合下列哪项条件？（D）

A.不得低于25% B.不得低于10% C.不得超过50% D.不得超过75%

2.任何单位和个人购买商业银行股份总额多大比率以上的，应事先经中国人民银行批准？（C）A.5%

B.8%

C.10%

D.15%

3.在下列哪种情况下，国务院银行业监督管理机构可以对商业银行实施接管？（C）

A.严重违法经营 B.重大违约行为

C.可能发生信用危机 D.擅自开办新业务

4.《银行业监督管理法》中，国务院银行业监督管理机构是（B）

A.中国人民银行 B.银监会

C.证监会 D.金融工作委员会

5.《银行业监督管理法》规定的银监会监管的范围是（B）。

A.银行间同业拆借市场、银行间债券市场 B.银行业金融机构及其业务活动 C.非法设立银行业金融机构 D.非法从事银行业金融机构业务活动

6.确保邮政金融资金安全是邮政企业和邮政储蓄银行的共同责任。各级邮政企业和邮政储蓄银行的行政主要领导是本单位邮政金融资金安全的（C）

A.责任人 B.主要责任人 C.第一责任人 D.相关责任人

7.市、县级金融资金安全管理领导小组联席会议，至少（A）召开一次。会议应重点研究、分析邮政金融资金安全管理方面存在的隐患、问题，研究制定并落实相关隐患整改责任与措施。

A.一个月 B.一季度 C.半年 D.一年 8.下列属于二类和代理网点金融自助机具邮政储蓄银行安全管理责任的是（A）

A.入网资质审查、运维监控

B.ATM、POS等自助机具防盗、防抢设施的建设、维护保养和管理

C.落实并检查ATM、POS等自助机具防盗、防抢防范制度，及时整改隐患

D.ATM装、取钞过程的安全防范

9.一类网点发生贪污挪用储蓄资金案件，由（）负责组织对案件进行调查处理；发生（）案件，由邮政企业与邮政储蓄银行共同对案件进行调查处理。（C）A.邮政储蓄银行、贪污、挪用储蓄资金 B.邮政企业、贪污、挪用储蓄资金 C.邮政储蓄银行、盗窃、抢劫 D.邮政企业、盗窃、抢劫

10.商业银行授权和授信的有效期均为（A）

A.一年 B.一年或两年 C.至少一年 D.商业银行自定 11.企业和银行安全检查部门因处理发生争议的，（D）

A.上级邮政企业级邮储银行协商处理 B.上级邮政金融资金安全管理领导小组裁决 C.协商解决

D.同级邮政金融资金安全领导小组裁决

12.安全检查人员在实施检查时，必须出示（）统一制作的有效检查证件和身份证，邮政企业对一类网点和点钞室、金库内进行检查时，应有邮政储蓄银行人员陪同。邮政储蓄银行

在对二类和代办储蓄网点检查时，应有邮政企业人员陪同。其中对进入金库和对运钞过程中的运钞车进行安全检查时，必须出示（）统一制作的检查证。（B）

A.省级以上邮政企业或银行、省级以上邮政企业或银行 B.省级以上邮政企业或银行、集团公司 C.集团公司、集团公司

D.集团公司、省级以上邮政企业或银行 13.(A)不得担任授信审查委员会的成员。

A.行长 B.主管信贷的副行长 C.信贷业务部门主管 D.都可以

14.国务院银行业监督管理机构应当建立银行业金融机构监督管理（B）和风险预警机制。A.评估体系 B.评级体系 C.审查体系 D.评价体系

15.国务院银行业监督管理机构应当建立银行业突发事件的（A）岗位责任制度。

A.发现、报告 B.分析、评价 C.统计、分析 D.发现、统计

四、多项选择题（共15题，每题3分，合计45分）

1、依照法律、行政法规的规定，哪些机构有权查询涉嫌金融违法的银行业金融机构 9

及其工作人员以及关联行为人的账户？（ACD 银行业监督管理机构、审计机关、监察机关）。

A、银行业监督管理机构、B、中国人民银行 C、审计机关、D、监察机关

2、合规管理的三大要素是什么？（ABC 体系、文化、流程）

A、合规体系 B、合规文化 C、合规流程 D、合规制度

3、当一个集团客户授信需求超过一家银行风险的承受能力时，商业银行应采取哪些措施分散风险？（ABD 联合、银团、转让）

A、组织联合贷款 B、组织银团贷款 C、立即取消授信 D、贷款转让

4、下列哪些机构有权制定银行业金融机构的审慎经营规则？（ABC 全国人大及其常委会、国务院、国务院银行业监督管理机构）

A、全国人大及其常委会 B、国务院

C、国务院银行业监督管理机构 D、省一级银行业监督管理机构

5、张某借用王某的汽车，并在王某不知情的情况下采用欺骗的手段将汽车卖给陈某，下列那些情形的，陈某可以取得该汽车的所有权？A、B、C陈某购车时是善意的、陈某以合理的价格购买、陈某已经办理汽车过户登记手续

A、陈某购车时是善意的 B、陈某以合理的价格购买

C陈某已经办理汽车过户登记手续 D陈某已经支付的部分车款但尚未办理车辆登记

6、商业银行同业拆借的拆入资金可用于（BD弥补票据结算、联行汇差头寸的不 足、解决临时性周转资金的需要）。

A、发放固定资产贷款 B、弥补票据结算、联行汇差头寸的不足

C、投资 D、解决临时性周转资金的需要

7、法律规定属于国家所有的财产，属于国家所有即全民所有。下列哪些财产属于全民所有？（矿藏、水流、海域、无线电频谱资源、国防资产）

A、矿藏、水流、海域 B、文物 C、无线电频谱资源 D、国防资产

8、合规管理部门与下列哪些部门应当相分离？（ABCD 市场拓展部门、授信部门 财会部门、内审部门）

A、市场拓展部门 B、授信部门 C、财会部门 D、内审部门

9、物权，是指权利人依法对特定的物享有直接支配和排他的权利。下列四项中，哪些属于物权的范畴？（A、B、D 所有权、用益物权、担保物权））

A、所有权 B、用益物权 C、处置物权 D、担保物权

10、（B、C 银行业金融机构法定代表人、银行业金融机构主要负责人）是银行业金融机构信息系统风险管理责任人？

A、银行业金融机构信息科技部门负责人 B、银行业金融机构法定代表人

C、银行业金融机构主要负责人 D、银行业金融机构风险管理部门负责人

11、根据《企业破产法》，企业法人的破产原因包括下列哪些情况？（BC不能清偿到期债务，并且资产不足以清偿全部债务、不能清偿到期债务，明显缺乏清偿能力的）

A、因企业经营管理不善造成严重亏损，并导致其不能清偿到期债务的情形

B、不能清偿到期债务，并且资产不足以清偿全部债务

C、不能清偿到期债务，明显缺乏清偿能力的

D、不能清偿到期债务，明显丧失清偿能力可能的

12、商业银行对集团客户内各个授信对象核定最高授信额度时，最高授信额度应根据集团客户的（AC 经营状况变化、财务状况变化）及时做出调整。

A、经营状况变化 B、高管层变化 C、财务状况变化 D、关联方变化

13、金融机构应当按照（BCD 合理规划、统一管理、保障系统安全运行）的原则，开展电子银行业务，保证电子银行业务的健康、有序发展。

A、注重效率 B、合理规划 C、统一管理 D、保障系统安全运行

14、银监会统一管理银行业监管统计报表，负责银行业监管统计报表的（制定、颁发、撤销）

A、制定 B、颁发 C、保密 D、撤销

15、商业银行应当严格审查和监控贷款用途，防止借款人通过（BCD 贷款、贴现、办理银行承兑汇票）等方式套取信贷资金，改变借款用途。

A、办理银行本票 B、贷款 C、贴现 D、办理银行承兑汇票

五、简答题（共3题，每题5分，合计15分）

1、设立商业银行,应当具备哪些条件？

（参考答案：(一)有符合《中华人民共和国商业银行法》和《中华人民共和国公司法》规定的章程；(二)有符合《中华人民共和国商业银行法》规定的注册资本最低限额；(三)有具备任职专业知识和业务工作经验的董事、高级管理人员；(四)有健全的组织机构和管理制度；(五)有符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施。）

2、根据《物权法》，哪些财产不得抵押，请列举五项。

（参考答案：

（一）土地所有权；

（二）耕地、宅基地、自留地、自留山等集体所有的土地使用权，但法律规定可以抵押的除外；

（三）学校、幼儿园、医院等以公益为目的的事业单位、社会团体的教育设施、医疗卫生设施和其他社会公益设施；

（四）所有权、使用权不明或者有争议的财产；

（五）依法被查封、扣押、监管的财产；

（六）法律、行政法规规定不得抵押的其他财产。）

3、金融机构开办电子银行业务，应当具备哪些条件？

（参考答案：

（一）金融机构的经营活动正常，建立了较为完善的风险管理体系和内部控制制度，在申请开办电子银行业务的前一年内，金融机构的主要信息管理系统和业务处理系统没有发生过重大事故；

（二）制定了电子银行业务的总体发展战略、发展规划和电子银行安全策略，建立了电子银行业务风险管理的组织体系和制度体系；

（三）按照电子银行业务发展规划和安全策略，建立了电子银行业务运营的基础设施和系统，并对相关设施和系统进行了必要的安全检测和业务测试；

（四）对电子银行业务风险管理情况和业务运营设施与系统等，进行了符合监管要求的安全评估；

（五）建立了明确的电子银行业务管理部门，配备了合格的管理人员和技术人员。）

第四篇：邮政代理金融知识竞赛模拟试卷A卷

称 名 位 单 名 姓 号 证 考 准 区 地

邮政代理金融知识竞赛模拟试卷A卷

注 意 事 项

1、本试卷满分为100分。

2、请首先按要求在试卷的标封处填写您的姓名、准考证号和所在单位的名称。

3、本模拟试卷分为单选题、多选题、判断题三种题型。线

一、单项选择题(每题1分，将答案填涂至答题卡对应题目)

1、客户至邮储网点办理现金方式跨行汇款业务时，由于非人为原因造成凭证打印错误的，此可以单击(d)重新打印相关凭证。

A.单击Ctrl+A B.单击Ctrl+D C.单击Ctrl+Z D.单击Ctrl+R

2、邮储银行个人客户凭存折办理活期支取业务时，如果刷折读磁失败的，应先办理(d)过业务。

A.自动换折 B.清户 C.随机换折 D.重新写磁

3、邮储银行个人网上银行客户如申请开通转账但不开通大额转账功能，则在网银上做行内 超 转账交易单笔不能超过（b）元人民币。

A.10000 B.50000 C.100000 D.200000

4、邮政储蓄发生贪污、挪用、诈骗案件，涉案金额在()万元人民币以上，盗窃案件准 涉案金额()万元人民币以上，抢劫案件涉案金额()万元人民币以上或致人员受 伤的，由省（区、市）邮政公司和省（区、市）邮政储蓄分行督办。不A.20；20；10 B.50；20；10 C.100；20；10 D.100；50；20

5、《邮政金融资金案件责任查究规定》明确规定，涉案金额达500万元人民币以上的贪污、挪用、诈骗案件；涉案金额达100万元人民币以上，或者伤5人以上，或者亡3人以上的 题抢劫、盗窃案件为()。

A.特别重大案件 B.特大案件 C.较大案件 D.一般案件

6、下列选项中，属于邮储银行金库安全管理责任的是()。

答 A.金库安全防范设施安装、维护和管理 B.核准库存备用金限额 C.守库人员的安全教育、培训、审查 D.金库门锁具改造和维护

7、下列选项中，属于邮储银行对一类网点金融自助机具安全管理责任的是()。生 A.对ATM、POS等自助机具的防盗、防抢设施达标情况和使用情况进行检查 B.对ATM、POS等自助机具的防盗、防抢防范制度、措施执行情况进行检查 考C.对存在的隐患提出整改意见，复查整改情况

D.ATM、POS等自助机具防盗、防抢设施的建设、维护保养和管理

8、商业银行接管期限届满，国务院银行业监督管理机构可以决定延期，但接管期限最长不得超过()。

A.6个月 B.1年 C.2年 D.5年

9、用益物权人对他人所有的不动产或者动产享有的权利不包括()。A.处分权 B.占有权 C.使用权 D.收益权

10、商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权，应当自取得之日起()内予以处分。

A.6个月 B.1年 C.2年 D.5年

11、企事业单位可以自主选择一家商业银行的营业场所开立()个基本账户。A.1 B.2 C.3 D.不限制个数

12、下列选项中，可以用于抵押的财产是()。A.国有的土地使用权 B.土地所有权

C.集体所有的土地使用权 D.所有权、使用权不明或者有争议的财产

13、下列关于金融机构客户身份识别制度的说法，错误的是()。

A.客户由他人代理办理业务的，金融机构应同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记

B.金融机构为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记 C.金融机构与客户建立人身保险业务关系时，保险合同的受益人不是客户本人的，金融机构可以不对受益人的身份进行核对

D.金融机构不得为身份不明的客户提供服务，不得为客户开立匿名账户

14、下列关于所有权有关规定的说法，错误的是()。

A.所有权人对自己的不动产或者动产，依法享有占有、使用、收益和处分的权利 B.所有权人有权在自己的不动产或者动产上设立用益物权和担保物权 C.用益物权人、担保物权人行使权利，不得损害所有权人的权益 D.法律规定专属于国家所有的不动产和动产，特定单位和个人可以取得所有权

15、遗失物自发布招领公告之日起()内无人认领的，归国家所有。A.六个月 B.三个月 C.一年 D.二年

16、当事人签订买卖房屋或者其他不动产物权协议，进行预告登记后，债权消灭或者自能够进行不动产登记之日起()内未申请登记的，预告登记失效。A.三个月 B.两个月 C.一个月 D.10天

17、国有财产由()代表国家行使所有权，法律另有规定的，依照其规定。A.国务院 B.财政部 C.人大 D.政协

18、中国人民银行根据需要，可以建议国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查监督，国务院银行业监督管理机构应当自收到建议之日起()日内予以回复。A.7 B.30 C.60 D.180

19、下列关于印制、发售代币票券代替人民币在市场上流通应承担法律责任的说法，正确

的是()。

A.构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，由公安机关处十五日以下拘留、一万元以下罚款

B.中国人民银行应当责令停止违法行为，并处二十万元以下罚款 C.中国人民银行应当责令改正，没收违法所得，并处五万元以下罚款 D.没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款 20、商业银行对于()理财计划，风险提示的内容应至少包括以下语句：“本理财计划是高风险投资产品，您的本金可能会因市场变动而蒙受重大损失，您应充分认识投资风险，谨慎投资”。

A.保证收益 B.保本浮动收益 C.非保证收益 D.非保本浮动收益

21、邮政储蓄客户省内跨县异地取款，每日每户累计最高限额为人民币()万元（含）。A.10 B.50 C.100 D.500

22、邮政储蓄业务制度规定，可以适用免填单的交易是()。A.100元的开户交易 B.5000元的转账交易 C.绿卡的挂失交易 D.1000元的卡取款交易

23、中国邮政商务汇款的批量取消应在()办理。

A.一级分行 B.二级分行 C.一级支行 D.营业网点

24、客户办理邮政现金汇款金额在()万元（含）人民币以上，必须出示有效实名证件。A.1 B.5 C.10 D.20

25、邮政储蓄定额定期存单开户时一次最多使用()张存单。A.10 B.20 C.30 D.50

26、邮政储蓄不固定定活两便的起存金额为人民币()元。A.1 B.10 C.50 D.500

27、未实行全市集中审计的邮政储蓄二级分行的网点审计负责人员，应对直辖网点每()实施一次常规审计。

A.月 B.季 C.半年 D.年

28、下列关于邮政储蓄定期整存整取存单部分提前支取的说法，错误的是()。A.客户须提供本人有效实名证件，代理人还需同时提供账户所有人和代理人的有效实名证件方能办理

B.可多次（最多5次）办理部分提前支取 C.部分提前支取后剩余部分资金不得低于50元

D.剩余部分资金按开户网点重新生成新账号，起息日为部分提前支取当日

29、邮政储蓄机构为客户签发存折时，必须在存折上加盖()。

A.储蓄专用章 B.业务专用章 C.现金讫章 D.业务戳记

30、邮政储蓄机构一次性发现假人民币()张以上（含）的，应立即报告公安机关。A.5 B.10 C.15 D.20

二、多项选择题(每题1分，将答案填涂至答题卡对应题目)

31、邮政储蓄有关业务制度规定，个人在办理下列()等业务前，需出示居民身份证进行联网核查，并打印联网核查结果。

A.修改实名证件业务 B.单笔交易金额在1万元（含）以上的现金到账户转账 C.解挂失、密码重置业务 D.紧急折取款业务

32、邮政储蓄未设置密码客户必须在开户网点办理的业务有()。A.存款业务 B.密码加办 C.取款业务 D.挂失业务

33、下列关于邮政储蓄个人结算账户的说法，正确的有()。

A.个人结算账户可以办理转账结算 B.个人结算账户可以办理现金存取业务 C.个人结算账户可以办理代收代付业务 D.个人结算账户可以加办绿卡

34、客户在邮政储蓄营业网点开立个人存款账户时，可以出具的有效身份证件有()。A.居民身份证或临时身份证 B.户口薄 C.港澳居民往来内地通行证 D.护照

35、下列关于邮政储蓄网点现金管理的说法，正确的有()。A.现金收入先收款后记账；现金付出先记账后付款 B.现金收付要复核，收付换人复点，当时进行 C.每日收进现金都要及时清点整理、点准、理顺、敦齐 D.营业人员收进假币时没有发现的，应由网点负责赔偿

36、邮政储蓄营业网点现金清点必须坚持的原则有()。

A.双人开库 B.双人拆封 C.双人整点 D.双人打捆

37、中国邮政储蓄银行个人网银网上注册客户可通过电话银行办理的业务主要有()。A.查询业务 B.挂失业务 C.绿卡通定活互转 D.投资理财

38、下列选项中，若未发现可疑，则金融机构可以不报送大额交易报告的交易有()。A.客户小王100万元人民币定期存单到期后，其将本息全部存入其在该银行网点开立的活期账户

B.某日小张从其个人账户向异地小李个人账户转账80万元人民币 C.某市公安局向李某个人账户划转100万元人民币 D.某商业银行县支行向另一县支行划转500万元人民币

39、邮政储蓄他人质押贷款的借款人（出质人）可以使用的有效身份证件主要包括()。A.身份证 B.临时身份证(有效期必须为3个月以上)C.户口簿 D.军人士兵证 40、下列选项中，属于邮政储蓄网点综合柜员职责的有()。A.负责对网点经办人员质押存单划转、逾期扣划业务办理的授权 B.负责网点贷款业务资料的整理和保管

C.负责复核小额质押贷款业务台账 D.负责合同的签署

41、下列选项中，不纳入外汇管理局结售汇系统管理的业务主要有()。A.柜台找零 B.小于等值1000美元的结汇 C.转利息结汇 D.境内卡境外使用购汇还款

42、邮政储蓄机构办理代理退税的网点主要分布在()。A.北京 B.上海 C.天津 D.深圳

43、下列选项中，属于邮政个人国际汇款业务附加服务的有()。A.电话通知 B.投单通知 C.按址投送 D.附言

44、下列选项中，属于邮政储蓄机构个人外币储蓄业务经营币种的有()。A.美元 B.港币 C.日元 D.英镑

45、下列关于邮政储蓄取消交易的说法，正确的有()。A.普通柜员不得应客户要求办理取消交易

B.办理取消交易时，需填写“中国邮政储蓄修改分户账通知单”，并应将修改分户账通知单交客户签字确认后收回 C.取消交易登记柜员差错登记簿 D.普通柜员办理取消交易需支局长授权

46、下列关于邮政代理基金业务相关规定的说法，正确的有()。

A.邮政储蓄网点办理代理基金业务必须要有专职营销人员，必须取得基金从业资格或通过基金销售从业考试

B.客户的中间业务交易账户下必须有对应的活期储蓄结算账户

C.客户中间业务交易账户开立时必须提交有效身份证件，由他人代理时必须同时提供代理人的有效身份证件

D.中间业务交易账户卡作为重要凭证管理

47、下列关于邮政储蓄机构客户查询业务的说法，正确的有()。

A.客户查询账户信息时必须提供账号/卡号，账户清户的不能办理客户查询 B.无密户的客户办理查询时必须在开户网点办理，需综合柜员授权 C.有密户客户可在全国任一联网网点查询账户一定期限内的交易明细 D.邮储网点不办理客户提出的调阅原始单据的查询

48、下列选项中，不允许办理解挂失手续的挂失业务有()。

A.函电挂失 B.通过电子银行办理的临时挂失 C.紧急挂失 D.挂失事项更改

49、中国邮政储蓄银行商易通固定电话设备支持的功能主要有()。A.向公司账户转账 B.转账收款 C.转账付款 D.汇总统计 50、下列关于邮政储蓄个人存款证明的说法，正确的有()。

A.个人存款证明可分为时点存款证明和时段存款证明

B.代理人代为办理个人存款证明时，须提供被代理人及代理人的有效实名证件 C.一本通和绿卡通卡内的子账户不可以单笔办理存款证明

D.邮政储蓄机构接受客户申请出具时点存款证明后，该账户内相应金额存款即处于止付状态

51、当办理邮储银行个人电子银行客户维护交易的账户为信用卡时，需要通过信用卡系统进行（）校验。

A.卡分户合法性 B.查询密码 C.卡号 D.卡磁道信息

52、下列选项中，应作为邮政储蓄重要空白凭证管理的有()。A.原始卡 B.空白卡 C.密码信封 D.绿卡开户申请书

53、当汇入账户处于()状态时，邮政汇款无法入账。

A.账户已清户 B.账户已没收 C.账户已挂失 D.账户已止付

54、邮政网上支付汇款产品主要有()。

A.网汇通充值 B.网汇通卡 C.网汇E D.代收支付宝款项

55、储蓄机构办理储蓄业务时必须遵循的原则有()。

A.存款自愿 B.取款自由 C.存款有息 D.为存款人保密

56、下列选项中，属于存折办理必须强制刷磁的交易有()。

A.活期销户 B.现金到账户的转账 C.有折卡申请 D.加办密印

57、下列关于邮政代理金融营业网点营业前设备准备的说法，正确的有()。A.每日营业开始，普通柜员和综合柜员共同检查上一工作日最后一笔交易时间和当天

量的支付结算需要。

()62、邮储银行个人客户的“有密户”可在全国任意联网网点办理“随机换折”业务。()63、邮政金融资金较大案件，是指涉案金额达人民币50万元以上，100万元以下的贪污、挪用、诈骗案件；或涉案金额达人民币30万元以上，50万元以下，无人员伤亡的抢劫、盗窃案件。

()64、中职卡是面向享受国家助学金政策待遇的中职学生发行的，用于国家助学金发放的普通绿卡借记卡。

()65、负有邮政金融资金安全监督管理职责的部门对各种隐患的整改情况必须进行复查，做到有一件立一件，改一件销一件，件件有记录。

()66、邮政储蓄二类和代理网点、金库、运钞、枪支管理发生案件，邮政企业在向上级报告的同时，应当向同级邮政储蓄银行或分支机构通报。

()67、占有人因使用占有的不动产或者动产，致使该不动产或者动产受到损害的，恶意占有人应当承担赔偿责任。

()68、确保邮政金融资金安全是邮政企业和邮政储蓄银行的共同责任。

()69、供役地以及供役地上的土地承包经营权、建设用地使用权部分转让时，转让部分涉及地役权的，地役权对受让人不具有约束力。

()70、()81、最高额抵押的主合同债权不得转让。()82、出质人负有妥善保管质物的义务。

()83、担保合同被确认无效后，无论债务人、担保人、债权人是否存在过错，都不再承担相应的民事责任。

()84、具有代为清偿债务能力的法人、其他组织或者公民，可以作保证人。()85、依法属于国家所有的自然资源，所有权可以不登记。

()86、不动产登记时，登记机构可以就有关登记事项询问申请人，并要求对不动产进行评估。

()87、商业银行拒绝银行业监督管理机构现场检查的，国务院银行业监督管理机构可以责令其改正，并处二十万元以上一百万元以下罚款。

()88、商业银行是指依法设立的吸收公众存款、发放贷款、办理结算等业务的国有事业单位。

()89、明知是伪造、变造人民币而持有、使用的行为，应由公安机关处十五日以下拘留、一万元以上十万元以下罚款。

()90、国务院银行业监督管理机构对经其批准在中国境外设立的金融机构境外的业务活动实施监督管理。

()91、中国人民银行的全部资本由国家出资，属于国家所有。

()92、以零钞形式的人民币支付中国境内的债务时，债权单位可以拒收。

()93、在理财顾问服务活动中，客户根据商业银行提供的理财顾问服务管理和运用资金，并承担由此产生的收益和风险。

()94、商业银行销售的理财计划中包括结构性存款产品的，其结构性存款产品应将基础资产与衍生交易部分相分离，基础资产应按照储蓄存款业务管理，衍生交易部分应按照金融衍生产品业务管理。

()95、被冻结汇款的单位在汇款冻结期限内对冻结提出异议，各汇兑业务机构不得自行解冻。

()96、邮储银行存取款一体机的“现金循环”功能是指存取款一体机存、取款交易现金实现共用，即客户存入的资金可以用于支付客户取款，实现现金的循环使用。()97、邮政储蓄定活两便存款的存期若在三个月以上（含三个月）而不满半年的，整个存期按支取日定期整存整取三个月存款利率打六折计息。

()98、邮政储蓄个人通知存款单笔存款金额最高为人民币500万元（含），存款金额超过上限的，需分笔开户。

()99、邮政储蓄网点业务专用章必须在相应位置压盖部分内容。

()100、办理假币收缴业务的邮政储蓄柜员，应取得《反假货币上岗资格证书》。

第五篇：邮政代理金融知识竞赛模拟试卷A卷

邮政代理金融知识竞赛模拟试卷A卷 注意事项

1、本试卷满分为100分。

2、请首先按要求在试卷的标封处填写您的姓名、准考证号和所在单位的名称。

3、本模拟试卷分为单选题、多选题、判断题三种题型。

一、单项选择题(每题1分，将答案填涂至答题卡对应题目)

1、客户至邮储网点办理现金方式跨行汇款业务时，由于非人为原因造成凭证打印错误的，可以单击（d)重新打印相关凭证。

A.单击Ctrl+A

B.单击Ctrl+D

C.单击Ctrl+Z

D.单击Ctrl+R

2、邮储银行个人客户凭存折办理活期支取业务时，如果刷折读磁失败的，应先办理(d)业务。

A.自动换折

B.清户

C.随机换折

D.重新写磁

3、邮储银行个人网上银行客户如申请开通转账但不开通大额转账功能，则在网银上做行内转账交易单笔不能超过（b）元人民币。

A.10000

B.50000

C.100000

D.200000

4、邮政储蓄发生贪污、挪用、诈骗案件，涉案金额在（）万元人民币以上，盗窃案件涉案金额（）万元人民币以上，抢劫案件涉案金额（）万元人民币以上或致人员受伤的，由省（区、市）邮政公司和省（区、市）邮政储蓄分行督办。

A.20；20；10

B.50；20；10

C.100；20；10

D.100；50；20

5、《邮政金融资金案件责任查究规定》明确规定，涉案金额达500万元人民币以上的贪污、挪用、诈骗案件；涉案金额达100万元人民币以上，或者伤5人以上，或者亡3人以上的抢劫、盗窃案件为（）。

A.特别重大案件

B.特大案件

C.较大案件

D.一般案件

6、下列选项中，属于邮储银行金库安全管理责任的是（）。

A.金库安全防范设施安装、维护和管理

B.核准库存备用金限额 C.守库人员的安全教育、培训、审查

D.金库门锁具改造和维护

7、下列选项中，属于邮储银行对一类网点金融自助机具安全管理责任的是（）。A.对ATM、POS等自助机具的防盗、防抢设施达标情况和使用情况进行检查 B.对ATM、POS等自助机具的防盗、防抢防范制度、措施执行情况进行检查 C.对存在的隐患提出整改意见，复查整改情况

D.ATM、POS等自助机具防盗、防抢设施的建设、维护保养和管理

8、商业银行接管期限届满，国务院银行业监督管理机构可以决定延期，但接管期限最长不得超过（）。

A.6个月

B.1年

C.2年

D.5年

9、用益物权人对他人所有的不动产或者动产享有的权利不包括（）。A.处分权

B.占有权

C.使用权

D.收益权

10、商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权，应当自取得之日起（）内予以处分。

A.6个月

B.1年

C.2年

D.5年

11、企事业单位可以自主选择一家商业银行的营业场所开立（）个基本账户。A.1

B.2

C.3

D.不限制个数

12、下列选项中，可以用于抵押的财产是（）。A.国有的土地使用权

B.土地所有权

C.集体所有的土地使用权

D.所有权、使用权不明或者有争议的财产

13、下列关于金融机构客户身份识别制度的说法，错误的是（）。

A.客户由他人代理办理业务的，金融机构应同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记

B.金融机构为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记

C.金融机构与客户建立人身保险业务关系时，保险合同的受益人不是客户本人的，金融机构可以不对受益人的身份进行核对

D.金融机构不得为身份不明的客户提供服务，不得为客户开立匿名账户

14、下列关于所有权有关规定的说法，错误的是（）。

A.所有权人对自己的不动产或者动产，依法享有占有、使用、收益和处分的权利 B.所有权人有权在自己的不动产或者动产上设立用益物权和担保物权 C.用益物权人、担保物权人行使权利，不得损害所有权人的权益

D.法律规定专属于国家所有的不动产和动产，特定单位和个人可以取得所有权

15、遗失物自发布招领公告之日起（）内无人认领的，归国家所有。A.六个月

B.三个月

C.一年

D.二年

16、当事人签订买卖房屋或者其他不动产物权协议，进行预告登记后，债权消灭或者自能够进行不动产登记之日起（）内未申请登记的，预告登记失效。A.三个月

B.两个月

C.一个月

D.10天

17、国有财产由（）代表国家行使所有权，法律另有规定的，依照其规定。A.国务院

B.财政部

C.人大

D.政协

18、中国人民银行根据需要，可以建议国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查监督，国务院银行业监督管理机构应当自收到建议之日起（）日内予以回复。A.7

B.30

C.60

D.180

19、下列关于印制、发售代币票券代替人民币在市场上流通应承担法律责任的说法，正确的是（）。

A.构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，由公安机关处十五日以下拘留、一万元以下罚款

B.中国人民银行应当责令停止违法行为，并处二十万元以下罚款 C.中国人民银行应当责令改正，没收违法所得，并处五万元以下罚款

D.没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款 20、商业银行对于（）理财计划，风险提示的内容应至少包括以下语句：“本理财计划是高风险投资产品，您的本金可能会因市场变动而蒙受重大损失，您应充分认识投资风险，谨慎投资”。

A.保证收益

B.保本浮动收益

C.非保证收益

D.非保本浮动收益

21、邮政储蓄客户省内跨县异地取款，每日每户累计最高限额为人民币（）万元（含）。A.10

B.50

C.100

D.500

22、邮政储蓄业务制度规定，可以适用免填单的交易是（）。A.100元的开户交易

B.5000元的转账交易 C.绿卡的挂失交易

D.1000元的卡取款交易

23、中国邮政商务汇款的批量取消应在（）办理。

A.一级分行

B.二级分行

C.一级支行

D.营业网点

24、客户办理邮政现金汇款金额在（）万元（含）人民币以上，必须出示有效实名证件。A.1

B.5

C.10

D.20

25、邮政储蓄定额定期存单开户时一次最多使用（）张存单。A.10

B.20

C.30

D.50

26、邮政储蓄不固定定活两便的起存金额为人民币（）元。A.1

B.10

C.50

D.500

27、未实行全市集中审计的邮政储蓄二级分行的网点审计负责人员，应对直辖网点每（）实施一次常规审计。

A.月

B.季

C.半年

D.年

28、下列关于邮政储蓄定期整存整取存单部分提前支取的说法，错误的是（）。

A.客户须提供本人有效实名证件，代理人还需同时提供账户所有人和代理人的有效实名证件方能办理

B.可多次（最多5次）办理部分提前支取

C.部分提前支取后剩余部分资金不得低于50元

D.剩余部分资金按开户网点重新生成新账号，起息日为部分提前支取当日

29、邮政储蓄机构为客户签发存折时，必须在存折上加盖（）。

A.储蓄专用章

B.业务专用章

C.现金讫章

D.业务戳记 30、邮政储蓄机构一次性发现假人民币（）张以上（含）的，应立即报告公安机关。A.5

B.10

C.15

D.20

二、多项选择题(每题1分，将答案填涂至答题卡对应题目)

31、邮政储蓄有关业务制度规定，个人在办理下列（）等业务前，需出示居民身份证进行联网核查，并打印联网核查结果。

A.修改实名证件业务

B.单笔交易金额在1万元（含）以上的现金到账户转账 C.解挂失、密码重置业务

D.紧急折取款业务

32、邮政储蓄未设置密码客户必须在开户网点办理的业务有（）。

A.存款业务

B.密码加办

C.取款业务

D.挂失业务

33、下列关于邮政储蓄个人结算账户的说法，正确的有（）。

A.个人结算账户可以办理转账结算

B.个人结算账户可以办理现金存取业务 C.个人结算账户可以办理代收代付业务

D.个人结算账户可以加办绿卡

34、客户在邮政储蓄营业网点开立个人存款账户时，可以出具的有效身份证件有（）。A.居民身份证或临时身份证

B.户口薄

C.港澳居民往来内地通行证

D.护照

35、下列关于邮政储蓄网点现金管理的说法，正确的有（）。A.现金收入先收款后记账；现金付出先记账后付款 B.现金收付要复核，收付换人复点，当时进行

C.每日收进现金都要及时清点整理、点准、理顺、敦齐 D.营业人员收进假币时没有发现的，应由网点负责赔偿

36、邮政储蓄营业网点现金清点必须坚持的原则有（）。

A.双人开库

B.双人拆封

C.双人整点

D.双人打捆

37、中国邮政储蓄银行个人网银网上注册客户可通过电话银行办理的业务主要有（）。A.查询业务

B.挂失业务

C.绿卡通定活互转

D.投资理财

38、下列选项中，若未发现可疑，则金融机构可以不报送大额交易报告的交易有（）。A.客户小王100万元人民币定期存单到期后，其将本息全部存入其在该银行网点开立的活期账户

B.某日小张从其个人账户向异地小李个人账户转账80万元人民币 C.某市公安局向李某个人账户划转100万元人民币 D.某商业银行县支行向另一县支行划转500万元人民币

39、邮政储蓄他人质押贷款的借款人（出质人）可以使用的有效身份证件主要包括（）。A.身份证

B.临时身份证(有效期必须为3个月以上)

C.户口簿

D.军人士兵证 40、下列选项中，属于邮政储蓄网点综合柜员职责的有（）。A.负责对网点经办人员质押存单划转、逾期扣划业务办理的授权 B.负责网点贷款业务资料的整理和保管 C.负责复核小额质押贷款业务台账 D.负责合同的签署

41、下列选项中，不纳入外汇管理局结售汇系统管理的业务主要有（）。A.柜台找零

B.小于等值1000美元的结汇 C.转利息结汇

D.境内卡境外使用购汇还款

42、邮政储蓄机构办理代理退税的网点主要分布在（）。A.北京

B.上海

C.天津

D.深圳

43、下列选项中，属于邮政个人国际汇款业务附加服务的有（）。A.电话通知

B.投单通知

C.按址投送

D.附言

44、下列选项中，属于邮政储蓄机构个人外币储蓄业务经营币种的有（）。A.美元

B.港币

C.日元

D.英镑

45、下列关于邮政储蓄取消交易的说法，正确的有（）。A.普通柜员不得应客户要求办理取消交易

B.办理取消交易时，需填写“中国邮政储蓄修改分户账通知单”，并应将修改分户账通知单交客户签字确认后收回

C.取消交易登记柜员差错登记簿

D.普通柜员办理取消交易需支局长授权

46、下列关于邮政代理基金业务相关规定的说法，正确的有（）。

A.邮政储蓄网点办理代理基金业务必须要有专职营销人员，必须取得基金从业资格或通过基金销售从业考试

B.客户的中间业务交易账户下必须有对应的活期储蓄结算账户

C.客户中间业务交易账户开立时必须提交有效身份证件，由他人代理时必须同时提供代理人的有效身份证件

D.中间业务交易账户卡作为重要凭证管理

47、下列关于邮政储蓄机构客户查询业务的说法，正确的有（）。

A.客户查询账户信息时必须提供账号/卡号，账户清户的不能办理客户查询 B.无密户的客户办理查询时必须在开户网点办理，需综合柜员授权 C.有密户客户可在全国任一联网网点查询账户一定期限内的交易明细 D.邮储网点不办理客户提出的调阅原始单据的查询

48、下列选项中，不允许办理解挂失手续的挂失业务有（）。

A.函电挂失

B.通过电子银行办理的临时挂失

C.紧急挂失

D.挂失事项更改

49、中国邮政储蓄银行商易通固定电话设备支持的功能主要有（）。A.向公司账户转账

B.转账收款

C.转账付款

D.汇总统计 50、下列关于邮政储蓄个人存款证明的说法，正确的有（）。A.个人存款证明可分为时点存款证明和时段存款证明

B.代理人代为办理个人存款证明时，须提供被代理人及代理人的有效实名证件 C.一本通和绿卡通卡内的子账户不可以单笔办理存款证明

D.邮政储蓄机构接受客户申请出具时点存款证明后，该账户内相应金额存款即处于止付状态

51、当办理邮储银行个人电子银行客户维护交易的账户为信用卡时，需要通过信用卡系统进行（）校验。

A.卡分户合法性

B.查询密码

C.卡号

D.卡磁道信息

52、下列选项中，应作为邮政储蓄重要空白凭证管理的有（）。A.原始卡

B.空白卡

C.密码信封

D.绿卡开户申请书

53、当汇入账户处于（）状态时，邮政汇款无法入账。

A.账户已清户

B.账户已没收

C.账户已挂失

D.账户已止付

54、邮政网上支付汇款产品主要有（）。

A.网汇通充值

B.网汇通卡

C.网汇E

D.代收支付宝款项

55、储蓄机构办理储蓄业务时必须遵循的原则有（）。

A.存款自愿

B.取款自由

C.存款有息

D.为存款人保密

56、下列选项中，属于存折办理必须强制刷磁的交易有（）。

A.活期销户

B.现金到账户的转账

C.有折卡申请

D.加办密印

57、下列关于邮政代理金融营业网点营业前设备准备的说法，正确的有（）。

A.每日营业开始，普通柜员和综合柜员共同检查上一工作日最后一笔交易时间和当天第一笔交易时间，检查是否属于在营业时间内的交易

B.每日营业开始前，检查自动柜员机结存现金是否充足 C.每日营业开始时，支局长要负责登记支局安全管理日志

D.每日营业前要加强对ATM等自助设备的巡查，出现异常情况应及时处理

58、邮政代理金融营业网点每日营业前，综合柜员负责对网点上一工作日的（）等手工登记簿信息进行检查。

A.现金进出库登记簿

B.交接班登记簿 C.差错处理/长短款差错登记簿

D.假币没收登记簿

59、邮政储蓄机构联网核查公民身份信息时，应遵循（）颁布的有关联网核查的规定。A.公安部

B.银监会

C.中国人民银行

D.海关

60、邮政储蓄支局（行）的重要空白凭证登记簿所登记重要凭证的内容主要包括（）。A.种类

B.数量

C.号码

D.面额

三、判断题(每题1分，正确而涂A，错误涂B，将答案填涂至答题卡对应题目)（）61、通过大额支付渠道为客户办理资金跨行往来，可满足金融机构低成本、大业务量的支付结算需要。

（）62、邮储银行个人客户的“有密户”可在全国任意联网网点办理“随机换折”业务。（）63、邮政金融资金较大案件，是指涉案金额达人民币50万元以上，100万元以下的贪污、挪用、诈骗案件；或涉案金额达人民币30万元以上，50万元以下，无人员伤亡的抢劫、盗窃案件。

（）64、中职卡是面向享受国家助学金政策待遇的中职学生发行的，用于国家助学金发放的普通绿卡借记卡。

（）65、负有邮政金融资金安全监督管理职责的部门对各种隐患的整改情况必须进行复查，做到有一件立一件，改一件销一件，件件有记录。

（）66、邮政储蓄二类和代理网点、金库、运钞、枪支管理发生案件，邮政企业在向上级报告的同时，应当向同级邮政储蓄银行或分支机构通报。

（）67、占有人因使用占有的不动产或者动产，致使该不动产或者动产受到损害的，恶意占有人应当承担赔偿责任。

（）68、确保邮政金融资金安全是邮政企业和邮政储蓄银行的共同责任。（）69、供役地以及供役地上的土地承包经营权、建设用地使用权部分转让时，转让部分涉及地役权的，地役权对受让人不具有约束力。

（）70、第三人提供担保，未经其书面同意，债权人允许债务人转移全部或者部分债务的，担保人仍需承担相应的担保责任。

（）71、商业银行工作人员违反规定徇私向亲属、朋友发放贷款或者提供担保造成损失的，应当承担全部或者部分赔偿责任。

（）72、土地承包经营权自土地承包经营权合同生效时设立。

（）73、任何单位和个人不得将单位的资金以个人名义开立账户存储。

（）74、邮储银行个人客户既有15位身份证又有18位身份证时，则可以注册两次个人网上银行。

（）75、商业银行发放贷款，应当与借款人签定书面合同。

（）76、商业银行应当按照中国人民银行规定的贷款利率的上下限，确定贷款利率。（）77、对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构的负责人批准，调查人员可以予以封存。

（）78、中国银监会是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。

（）79、国务院反洗钱行政主管部门为履行反洗钱资金监测职责，可以从国务院有关部门、机构获取所必需的信息，国务院有关部门、机构应当提供。（）80、《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。

（）81、最高额抵押的主合同债权不得转让。（）82、出质人负有妥善保管质物的义务。

（）83、担保合同被确认无效后，无论债务人、担保人、债权人是否存在过错，都不再承担相应的民事责任。

（）84、具有代为清偿债务能力的法人、其他组织或者公民，可以作保证人。（）85、依法属于国家所有的自然资源，所有权可以不登记。

（）86、不动产登记时，登记机构可以就有关登记事项询问申请人，并要求对不动产进行评估。

（）87、商业银行拒绝银行业监督管理机构现场检查的，国务院银行业监督管理机构可以责令其改正，并处二十万元以上一百万元以下罚款。

（）88、商业银行是指依法设立的吸收公众存款、发放贷款、办理结算等业务的国有事业单位。

（）89、明知是伪造、变造人民币而持有、使用的行为，应由公安机关处十五日以下拘留、一万元以上十万元以下罚款。

（）90、国务院银行业监督管理机构对经其批准在中国境外设立的金融机构境外的业务活动实施监督管理。

（）91、中国人民银行的全部资本由国家出资，属于国家所有。

（）92、以零钞形式的人民币支付中国境内的债务时，债权单位可以拒收。

（）93、在理财顾问服务活动中，客户根据商业银行提供的理财顾问服务管理和运用资金，并承担由此产生的收益和风险。

（）94、商业银行销售的理财计划中包括结构性存款产品的，其结构性存款产品应将基础资产与衍生交易部分相分离，基础资产应按照储蓄存款业务管理，衍生交易部分应按照金融衍生产品业务管理。

（）95、被冻结汇款的单位在汇款冻结期限内对冻结提出异议，各汇兑业务机构不得自行解冻。

（）96、邮储银行存取款一体机的“现金循环”功能是指存取款一体机存、取款交易现金实现共用，即客户存入的资金可以用于支付客户取款，实现现金的循环使用。

（）97、邮政储蓄定活两便存款的存期若在三个月以上（含三个月）而不满半年的，整个存期按支取日定期整存整取三个月存款利率打六折计息。

（）98、邮政储蓄个人通知存款单笔存款金额最高为人民币500万元（含），存款金额超过上限的，需分笔开户。

（）99、邮政储蓄网点业务专用章必须在相应位置压盖部分内容。