投资者教育工作情况总结

第一篇：投资者教育工作情况总结

XX投教基地2017年工作情况总结

XXXX投资管理有限公司于2017年6月取得XX证监局授牌的省级证券期货投资者教育基地，投教基地以不断提高投教服务水平、公益形象和投教覆盖面”为工作目标，确立了“在主管部门的指导下，面向社会公众，加强知识普及、风险提示和信息服务工作，共同培育理性成熟的投资者队伍”的功能定位，明晰了“既立足于投教基地的物理网点开展各种形式的投教活动，更走出物理网点的空间，通过线上线下的各类活动，形成与社会公众基于投教主题的有效结合”的推广思路。

一年来，投教基地积极发挥示范作用和中心辐射作用，因地制宜积的开展形式多样、富有特色的投教宣传工作，全年累计接待人数3000人，组织投教论坛6场，投资培训10场。得到广大投资者的普遍欢迎，取得良好的社会影响。为现将近期主要工作情况汇报如下：

一、投教基地活动 1、7月投教主题《投资者适当性》

《证券期货投资者适当性管理办法》7月1日正式实施,XX投教基地积极落实国务院“依法监管、从严监管、全面监管”的工作要求,明确、强化适当性管理义务,切实保护投资者合法权益,进一步落实文件相关要求,投教基地自7月3日起开展了为期一个月的《证券期货投资者适当性管理办法》投资者教育宣传活动。

投教基地每周举行专题讲座，向投资者宣传《证券期货投资者适当性管理办法》,为投资者讲解在投资前要充分评估产品或服务的风险与自己风险承受能力的匹配度,审慎选择与自己的市场投资经验、投资知识水平相适应的投资产品,引导投资者进行适合其风险承受能力的金融产品投资。

本次投资者适当性主题宣传教育活动有组织、有保障,参与投资者主体多元化,宣传手段多样化,取得了较好的效果。通过宣传活动,一方面加强对员工的宣传教育,强化“卖者有责”意识,切实履行好适当性管理义务;另一方面进一步加深投资者对适当性要求的了解,促进资本市场诚信健康发展,提高广大投资者的法制意识。2、8月份投教主题《私募基金基础知识》

为了让广大投资者了解私募基金相关知识，避免陷入“非法私募”陷阱，XX投教基地在8月份定期举办《私募基金基础知识》专题讲座，累计吸引了200多名投资者参与。

围绕普及私募基金基本知识、宣传私募基金法律法规、曝光私募基金违法案例三方面进行，提醒投资者理性投资，自觉远离和抵制非法私募投资活动，警惕以私募为名的非法集资活动风险。3、9月-12月投教主题《投资者保护·明规则、识风险》

以“远离内幕交易”、“警惕市场操纵”、“谨防违规信披”、“防范违规经营”为宣传主题，开展投教讲座。内容选取具有一定社会影响力和典型性的处罚案例，将复杂、专业的案情转化为可读性强、通俗易懂的故事，生动形象地阐明规则红线、风险底线。投资者从中可以知道哪些事情不能碰，不能做，哪些事情是套路，是陷阱，从而增强守法意识和风险防范意识。XX投教除了在投教基地举办了多场专场培训以外，参与XX证监局组织的《投资者保护·明规则、识风险》专项宣传活动。同时为了更好的扩大投教受众面，XX投教走进社区，为XX市沙河口区春柳街道的投资者普及金融风险知识。

二、投教基地建设

加大投教基地硬件设施建设，新增《投资者保护·明规则、识风险》大型展板和展架。增加投教品种和投教资料。

投教基地加强互联网宣传的力度，在投教基地微博宣传的基础上，申请了投教基地微信公众号，精准定位互联网时代投资者群体，进行知识普及。

XX投教基地已与山西证券签订战略合作协议，双方就投资者教育进行全方位合作，提升投教基地的综合实力。未来XX投教定期加强与券商机构的合作，通过资源共享，获得更多的投教产品。

三、2018年工作重点

1、深入开展各种形式的投教活动。

通过定期举行投资策略报告会、播放投资者教育宣传片、组织有奖知识竞答活动、投资理财经验互动交流等形式在基地现场开展各种活动。同时，可以和各高校以及相关机构合作，走出基地，充分发挥投教基地的专业特长，服务更多的投资人。

2、打造线上线下互动式投教基地

通过线上线下互动式投教基地的建设，扩大投教基地辐射范围，增加投教工作的互动性。一是建立线上知识平台和学习型社区。投资者可以通过持续在线学习，记录、评估、测试学习成果，还可以交流互动，满足投资者线上社交需求。二是行业投教活动管理平台。统一入口，对全行业线下投教活动进行发布，投资者自主选择、线下参与、线上评价与分享。

3、打造区域性金融学院

《XX区域性金融中心建设规划（2009－2030年）》规划XX建设东北地区金融中心，截止去年底，XX新设立、引进各类金融和融资机构533家，是此前机构总数的3.2倍。截至2014年末，全市共有各类金融及融资机构701家，其中银行、保险、证券、期货、信托等金融机构260家，金融营业网点3000余个，金融从业人员7万余人；小额贷款、担保公司、私募股权基金、产业基金、要素市场、融资租赁、金融中介、后台服务等机构441家，已初步形成多元化投资，金融服务、融资服务、中介服务种类比较齐全、功能相对完善的现代金融服务体系。

但与之对应的是XX地区金融人才资源缺乏,特别是高端金融人才紧缺，严重制约了XX地区金融行业的发展。

XX投资将整合国内外资源开办多样化的金融科技课程，并将开门办学，邀请五道口金融学院、清华大学经管学院、上海高级金融学院等国内知名学府的名师，以及金融机构的一线操盘干将、知名大佬亲授理论及实践经验，输出金融科技的最前沿信息。

我们同时整合、发展现有国际从业资格认证和培训项目，与国际金融机构、教育组织、跨国公司建立“强项合作”，争取将金融学院建成XX金融类国际化专业人才的培养和培训基地。

第二篇：投资者教育工作总结

证券业协会：2010证券行业投资者教育工作总结

行业持续开展投资者教育活动

-----2010年证券行业投资者教育工作总结

按照《中国证券业协会会员投资者教育工作指引》要求，中国证券业协会对2010年全行业投资者教育工作情况进行了总结，这是自2007年《工作指引》发布以来第四次证券业投资者教育总结。截至2011年1月，共有180家会员单位报送了2010年投资者教育工作总结及投资者教育工作情况统计表，其中证券公司98家，基金公司55家，地方协会27家。

冲刺备考

★ 2011年证券从业考试五科通关全程辅导

★ 2011年证券从业资格考试免费短信提醒

★ 2011年证券从业资格考试在线免费练习

一、证券公司投资者教育情况

证券公司总部普遍建立了以公司高管为组长的工作领导小组，并在营业部层面建立有工作小组或负责人制度。2010年，证券公司投资者教育经费大幅度增加。据统计，98家证券公司在投资者教育工作上共计投入经费约3.1亿，较2009年增长约24%。

与此同时，证券公司还不断健全、落实投教相关工作制度。近50家证券公司在2010年新制定或修订了《投资者教育工作管理办法》、《营业部投资者教育工作指引》、《客户投诉处理管理办法》、《客户适当性管理办法》、《客户服务回访制度》等投资者教育与服务相关工作制度，将工作目标、流程、方式及效果检验等规范化。证券公司还尝试建立了投资者教育工作考核机制，明确岗位职责，要求工作留痕，逐步实行检查与考核机制。

(一)以适当性服务为核心的投资者教育新模式

长期以来，投资者教育主要采取照本宣科的方式，缺乏针对性、有效性和有趣性。近年来，证券公司利用客户资料和交易数据，对客户类别、客户价值、客户交易行为等进行动态分析，在对客户实现差异化服务的同时，进行分类教育。93家证券公司在接受新客户时通过面谈、调查问卷及测试系统等方式了解客户的财产情况、投资经验等，加强客户识别，按照风险承受能力与偏好性进行基本分类，并通知新客户至少参加一次培训，向其讲清各种投资风险，有针对性地进行投资品种推介。第一创业证券、渤海证券等30余家公司建立并逐步完善客户管理系统，将客户信息及风险能力测试结果分类录入，对一些存量客户也尽量进行补测、补录，作为提供适当性教育与服务的依据。国信证券每半年还对客户进行一次后

续评估，对风险承受能力评估结果与后续评估结果连续两期不一致的客户进行重点教育和风险提示，提升客户对自己及公司对客户的认知程度。

(二)投资者教育融入客户服务各个环节

除在开户环节对客户进行风险教育外，约50%的公司在新客户开户后10个工作日内对客户进行回访，回访方式主要是电话形式，回访拉近了公司与客户的距离，同时还向投资者宣传了证券市场风险，进一步了解了投资者的风险承受能力。

投资者教育贯穿于交易环节。目前，非现场交易投资者比例较大，部分发达地区营业部已经上升到95%左右，面对面的投资者教育机会比较少，因此，各种畅通的电子沟通渠道显得尤为重要。证券公司普遍在交易过程中通过多种通讯渠道与投资者进行交易规则沟通和风险提示，包括电话、短信、邮件以及QQ群等网络聊天工具。针对非现场教育渠道越来越多样化，难以管理，部分公司还及时对目前使用非常广泛的网络聊天工具QQ群、MSN群等下发文件进行规范，同时采用公司统一的短信平台软件对各营业部发送的短信进行监督，既防止出现打扰客户的行为，也保证了同客户沟通渠道的畅通。2010年，证券公司总计为投资者发送各类服务短信近40亿条。

客户服务环节加强投资者教育。在日常客服工作中提供积极有效的投资者教育是维护客户关系，提高客户忠诚度的重要手段。93家公司设立了统一客服热线,及时解答投资者的咨询，并对电话服务进行留痕。82家公司通过营业部公示产品风险特点、交易系统设置风险提示、交易前专人讲解、交易时短信提醒、定期的风险案例宣讲等5种以上的渠道对投资者进行证券交易风险教育。

(三)客户投诉成为投资者教育的窗口

客户投诉管理工作是投资者教育与服务的后续内容，对做好投资者教育工作具有重要的导向性作用。近年客户投诉主要集中在各种交易故障、客服人员服务态度与工作水平、佣金、转销户程序、投资亏损等问题。当前，证券公司普遍建立了投诉处理的组织架构和制度。一般包括总公司、公司经纪业务或客服部门、各分支机构三个层面，按照投诉事件的重要性逐层上报处理。

在处理做法上，一是细化投诉处理各环节工作。证券公司投诉处理一般要经过受理人员投诉记录、客户情绪安抚、调查信息并评估、设计解决方案、领导层评审、与客户协商解决等几个阶段。对于部分事实清楚、影响较小的纠纷可由具体经办人员按照相关规定快速处理、回复。而对于可能影响到公司经营声誉的重大客户投诉，经办人员需在第一时间将客户投诉的详细情况上报公司相关管理部门，由管理部门评估解决。二是分类管理各类客户投诉。一般来说，对于公司无过失的，耐心解释、沟通，说明客观原因，积极表示歉意;对于公司有疏漏、过失的，进行登门道歉、提升服务级别、赠送礼品、调低佣金等;对于公司存在较大过失或违规的，根据责任大小确定赔偿金额，进行经济赔偿。三是加强客户投诉处理的后

续评估、分析工作。把处理投诉问题与加强管理工作、投资者教育工作相结合，通过针对投诉问题的统计分析，不断增强对投诉难点、重点、盲点的可测、可控力度，同时也可以有针对性地、有效地开展投资者教育工作。

(四)开展丰富多彩的投资者教育活动

2010年，证券公司共举办专项投资者教育活动约20万场次，参加人次约1400万，发放各类知识手册、宣传页、光盘等教育产品约2000万件，在各广播电视、报刊、网站上播出、刊登投资者教育相关专题、文章约12万期(篇)。中信金通证券等证券公司将投资者教育引入高校公开课堂。此外，证券公司还积极与新闻媒体合作，大量推出实用性投资理财栏目，定期为投资者解读和梳理市场信息和动态。证券公司还进一步加强投资者教育园地及相关网络专栏的建设，丰富内容，突出主题，约80家公司由总部制作统一规范的营业网点投资者教育园地，及时更新内容。

2010年是中国资本市场改革创新发展取得重大进展的一年，资本市场相继推出了股指期货、融资融券等创新产品，相应地，创新产品投资者教育工作成为证券行业投资者教育工作的重中之重。据统计，有近30家证券公司推出了股指期货或融资融券投资者教育工作指引。近50家公司针对股指期货、融资融券等创新业务的推出专门举办了投资者教育活动，及时向投资者普及新业务相关知识。

二、基金公司投资者教育工作情况

基金公司普遍形成了公司高管和相关部门负责人为领导小组，以营销、客服部门为主体，研究及其他后台部门辅助、分工协作的投资者教育工作体系。2010年，基金公司在投资者教育方面投入经费共计近3亿元，较2009年约增长了20%。

(一)积极制作教育材料和举办教育活动

2010年，各基金公司结合理财观念、宏观与行业分析、基金定投、新型基金产品及反洗钱活动等主题，以报告会、媒体展播、基金经理对话等为主要形式，积极举办了大量活动，制作并发送了大量产品。全年共举办各类投资者教育宣讲类活动超过2.2万场次，参加活动的投资者超过180万人次;通过广播电视、报刊、网站播发的投资者教育类专题、文章等共计约12万篇(期);发放投资者教育手册、光盘、宣传折页等产品超过3000万件。

(二)健全客户投诉受理机制，妥善处理投诉

52家公司建立有客户投诉管理办法或投诉处理流程等制度文件。博时基金还建立了一套完整的投诉处理流程，明确了客服中心负责受理客户通过电话、传真、网络、信函、来访等方式提交的投诉，区分普通与重大投诉，规定了相关处理权限范围、处理流程与时限等。

(三)开展投资者调查，推行销售适用性原则

基金公司普遍通过客户问卷调查机制，详细了解投资者的财产状况、知识背景、投资经验和风险偏好等，以此为依据注重在投资者教育活动中对投资者进行分类教育，并根据其风险承受能力建议不同的产品。对于代销网点客户，公司投放投资者调查表，调查内容包含投资目的、投资经验、财务状况、短期风险承受水平、长期风险承受水平等指标。对于网上直销客户，兴业全球基金等在投资者开户时便要求进行网上风险评价测试，以确定自身投资风格，提示根据自身风险承受能力选择相应产品，若投资者强行购买不符合其风险承受能力的产品，系统会做出相应的风险警示。对于存量客户，海富通基金还追溯调查、评价该基金投资人的风险承受能力，并定期或不定期提示投资者重新接受风险承受能力调查，通过对已有客户信息进行分析的方式更新对投资者的评价，过往的评价结果作为历史记录保存。

(四)积极与代销渠道合作，扩大投资者教育受众面

加大与代销机构的合作力度，积极拓展投资者教育的外部力量，扩大工作覆盖面。相对于证券公司而言，基金公司开展投资教育缺乏自有营业网点和人力。而目前银行仍是基金销售的主要渠道，银行客户经理在基金销售中发挥着重要作用，实现客户经理的再教育对基金投资者教育工作能起到事半功倍的作用，因此，基金公司进一步加强与代销渠道的合作，并将投资者教育作为合作的重要内容。49家公司在代销机构网点投放有各种投资者教育手册、折页等产品，内容主要以介绍基金理财的基本知识和提示、讲解基金风险为主。交银施罗德基金在深入走访代销机构的过程中，以座谈、讲座等形式加强对代销机构开展投资者教育工作的支持，集中对客户经理进行投资者教育能力的培训，增强其向投资者传达信息、开展投资者教育的意愿和能力。

此外，基金公司还加强了投资者相关问题研究，以提高投资者教育的针对性。海富通基金和上海交大管理学院联合启动了“股指幸福度指数”的研究，旨在进一步解析和研究不同类型投资者对股指涨跌的幸福度感受变化，利用公司现有的基金交易数据，了解投资者在不同市场背景下的心态变化，更好地了解投资者需求提供支持。长盛基金还开展了QDII基金和定投业务投资者认知和意愿调查。

三、地方协会投资者教育工作情况

2010年，地方协会共组织举办直接面对投资者的教育与服务活动约300场次，现场参加活动的投资者近100万人次。北京协会、天津协会、广东协会、吉林协会还分别在北京、天津、广州、长春四地协助中国证券业协会举办了主题为“论势、论智、论道”的投资者教育与服务巡讲活动，共计164万人通过网络视频参加了活动，点击量达到897万。

加强对证券经营机构投资者教育检查评比工作。24家地方协会对辖区内营业网点进行过投资者教育工作抽查、检查或评优类活动，部分单位还制定了相应工作办法和考评指标，针对营业部投资者教育的工作机制、园地建设、日常工作等进行考核，并对工作优秀单位予

以宣传表彰，以此促进辖区投资者教育工作规范性和整体水平的提高。广东协会在2010年“投资者教育先进单位”评比活动中，经过自评、初审、现场检查、复核、公示等环节，从辖区442家证券营业部中评出32家先进单位，并将先进单位经验、做法汇编成材料供会员单位学习。

建立、健全客户投诉处理机制。近20家地方协会建立了客户投诉机制，安排专人负责，将投资者教育与客户投诉处理紧密结合起来，在保护和督促证券经营机构保护投资者正当权益方面起到一定作用。湖南协会、陕西协会等单位制定了投诉处理与调解办法等制度文件，浙江协会还设立了投诉中心，负责对会员与客户之间及会员与会员之间发生的投诉事项进行调查取证，对证券业务纠纷进行调解。目前，地方协会接到的投诉主要是针对证券经营机构的一些不规范行为，其中推诿、拖延转、销户类及佣金类问题占绝大多数。

当前，各单位已经普遍认识到投资者教育工作是证券行业一项制度化、常态化的工作，应常抓不懈，有序开展。总体来看，行业投资者教育工作也已取得了一定的成效。但也必须清醒地看到，我国证券行业投资者教育工作仍处于起步阶段，与我国资本市场稳步发展、市场规模不断扩大以及投资者数量快速增长的形势相比，与境外成熟市场投资者教育工作的水平相比，无论在深度还是广度上，都还存在一定的差距。主要体现在投资者教育工作方式和内容还不能满足各类投资者的需求，投资者教育人才队伍尚缺乏，尚不能很好地处理投资者教育活动的公益性等。中国证券业协会将进一步致力于推动行业投资者教育形成合力，加强会员单位交流，研究解决相应问题，不断将行业投资者教育引向深入。

第三篇：2011年投资者教育工作总结

2011年投资者教育工作总结报告

投资者教育工作是一项与日常经营密切相关，而且艰巨需长抓不懈的工作。数年来，我部一直在为建立投资者教育的行之有效地长效机制的目标上不断努力。今年以来我们根据厦门证监局《厦门辖区投资者教育规划》的指示精神，对照中证协《证券公司营业部投资者教育工作业务规范》的具体要求，我部在投资者教育工作的制度建设、宣传教育、业务环节、园地建设及举报投诉等方面进行了全面的自查和梳理，认真总结旨在发现不足，及时加以完善和改进。

一、确立投资者教育目标、工作计划和实施方案。

年初，本着“全员参与，分工明确，责任到人”的原则，讨论并制定了《2011年投资者教育工作计划和实施方案》，明确了各成员在投资者教育工作中的具体职责，把工作成效与绩效挂钩，保证投资者教育工作在各个环节都能落到实处，保质保量。同时，根据本计划，营业部在人、财、物方面积极配合。

二、充分做好风险揭示工作。今年以来我们建立值班经理制度，在客户办理开户等相关业务时由值班经理当面向客户提示证券投资过程中的各项风险，客户充分理解后请客户在风险揭示书签认，并完成风险水平测试。在此过程中，尽可能多地了解客户的风险偏好和实际风险承受能力。在客户回访环节尽可能提醒客户注意投资风险。对权证投资者安排专人密切关注，对即将到期权证品种须逐一通知客户注意到期或行权风险。在网上交易、电话委托等环节以自动弹出对话窗口、语音提示等形式提示风险，在跑马灯、营业场所显著位置播出或张贴“股市有风险，投资须谨慎”等标语，在自助委托机器上张贴“请定期更改您的密码”等温馨提示。在揭示风险过程中，做到“风险揭示工作无小事”，把风险揭示工作落实到位。

三、进一步做好投资者园地建设。今年，利用营业场所装修契机，我部对投资者教育园地进行了全新设计和建设，形式上更醒目美观了，对内容及维护上也做出了新的部署和要求。要求紧密结合市场特点和创新业务发展，进一步完善园地建设，及时更新和补充园地宣传内容，要做到内容齐全、外观醒目、整齐美观，并做到不能有污损。营业部领导定期检查，并以此作为园地管理人员的考核依据。目前，园地内容齐全，覆盖了所有交易品种及相关法律法规。上半年，根据投资顾问业务宣传需要，新开辟了“投资顾问业务”专栏。

四、提升自身素质，更好地办好股民学校。

今年以来，营业部的业务学习呈现新气象。俗话说，打铁还须自身硬，随着市场的发展和投资品种的推陈出新，从业人员的专业水平和专业素质的提升也应同步跟进。今年来，营业部开展了多期业务学习会，从计算机操作、新系统学习运用到融资融券、股指期货等市场新业务的培训，可谓内容丰富。通过学习，人员的综合素质明显提升。今年，我部沿袭了以往做法，每月举办一次新股民入市基础知识培训和针对老股民的不同主题的专题讲座，配合新业务的推出，举办了 “关于《做好两个规定专题宣传教育活动》专题讲座”讲座、“走进股指期货”专题讲座、“走进融资融券”专题讲座、“反洗钱专题讲座”、“国债回购专题讲座”等。同时，加强与公司研发总部的合作，为客户举办季度的投资策略报告视频会。我们的目标是，通过传播投资知识、传授投资经验、培养投资技能、倡导理性投资观念，力争使进入市场的投资者成为具有较高专业水准的合格投资者。把风险讲够，把规则讲透。

五、不遗余力做好普法宣传工作，制作、发放宣传教育材料。

法制是证券市场健康发展的基石。3月15日,我部在营业部门口张挂横幅““3.15”关注投资者教育和权益保护”，创作普法专题板报，在营业部张贴“弘扬法治精神，促进社会和谐”、“防范非法证券投资活动”、“ 以遵纪守法为荣，以违法乱纪为耻”、“依法保护投资者权益，建立健康有序的市场环境”、“落实“五五”普法规划，提高全民法律素质”、“远离非法证券投资活动，提高防范意识”、“加强法制宣传教育，提高证券从业人员法律素质”。等标语。开设投资者教育和维权专柜，安排经验丰富的工作人员回答投资者提出的投资者教育和维权等问题。在投资者教育园地开设“反洗钱”专栏，发放“反洗钱”宣传手册。

六、建立与投资者交流的渠道，加强与投资者的沟通。开设咨询电话，安排经验丰富的工作人员做好客户咨询服务工作，并将服务质量和水平作为业绩考核指标。开设投资者信箱，听取投资者的意见和建议，并及时回复。开设电子邮箱，为投资者发送所需资料，并接受投资者咨询，答疑解惑。建立短信交流平台，每日为客户发送最新证券资讯。重视投资者投诉，营业部设有投诉电话，并严格规定了投诉处理时间，做好投诉处理记录。重视客户回访，对客户的意见和建议及时处理回馈。今年我部向客户发送我部向客户发送《爱建证券2011年投资策略报告》200份、《爱建证券2011年第一季度投资策略报告》200份、《爱建证券2011年第二季度投资策略报告》300份、《爱建证券2011年第三季度投资策略报告》200份、《爱建证券2011年第四季度投资策略报告》200份、爱建证券《创业板投资手册》200本、《股指期货投资手册》50份、《防范非法证券活动风险》300份、《创业板投资者教育大全》100份、《反洗钱26问》200份等。

七、加强营业部客户服务和佣金管理，规范营销人员业务行为。组织员工认真学习中证协《关于进一步加强证券公司客户服务和证券交易佣金管理的通知》，要求员工熟知客户服务及证券交易佣金管理各项要求及禁止行为，要求员工转变观念，把工作重点放在提升客户服务水平和服务质量上，提高营业部的核心竞争力。今年四月份，我部有个老客户因感佩于我部柜台人员的优质服务，在《厦门晚报》上发表文章表扬了我部。此外，还着重要求营销人员加强合规意识，严格规范佣金收取行为，不打价格战，不搞不正当竞争，一切从提升服务出发，保护投资者的合法权益，维护良好的市场秩序。把营销行为的合规性作为考核的一项重要指标。

八、增配人力，加强投资者适当性管理，把合适产品推荐给合适投资者。投资者在资金情况、教育程度、心理素质、性格偏好以及风险承受能力等诸多方面存在巨大差异，如何区别对待，从不同客户的实际需求出发，真正做到把合适的产品推荐给合适的投资人，从而极大限度地降低投资风险，关键就在于做好投资者的分类管理。去年我部在加强客户适当性管理方面做了一些努力和尝试，引导部分风险承受能力较低的客户选择投资基金及债券产品。

九、落实科学的发展观，与时俱进，跟上中国证券市场发展的脚步。

针对中国证券市场是“新兴加转轨”的特点，我们近几年不断有新的制度和新的产品推出以及很多制度有别于国际上其他市场的特点，我们的从业人员需要不断学习，要先武装了自己，才能更好的去教育别人，要坚持与时俱进，用科学的发展观武装自己，努力学习新知识，比如股指期货、创业板、融资融券等，才能更好的为客户服务，开展投资者教育工作。公司从总部到营业部充分的认识到必须通过学习，也只有通过不断的学习，落实科学的发展观，与时俱进，才能跟上中国证券市场发展的脚步。为此公司每年都加大投入进行员工的在岗职业培训工作，同时营造良好的学习氛围，努力培养员工主动学习新知识的习惯，打造一支专业化的服务团队。通过不断学习，在投资者教育工作上不断的创新，利用各种手段开展活动，把一切能利用的资源利用起来服务于投资者教育工作。

十、总结经验，促进提高。

不可否认，我们的投资者教育工作始终是在探索中实践，实践中探索。投资者教育的方式方法需要与时俱进，在今后的工作中，我们将不断的加强自己的学习，规范自己的工作，做到合规合法，同时又要创新方式方法，通过向投资者普及法律法规、揭示市场风险等，建立健康有序的投资环境，使得投资者的利益能够得到有效地保护。

第四篇：投资者教育工作总结参考

附件1：

投资者教育工作总结参考提纲

一、投资者教育工作总体情况

（一）组织、制度及经费保障。介绍本单位投资者教育工作组织领导体制、工作机制、制度建设情况。对于组织领导体制，如有分支机构，可从总部和分支机构两个层面加以介绍。在制度建设方面，可以介绍本单位的投资者教育工作规范和内部检查、考核与奖惩办法等。在经费投入方面，介绍本单位2010年投入总额、使用情况及2011年预算等。

（二）投资者教育与日常业务相结合的情况。包括工作计划、人员安排，在开户、交易等环节开展投资者教育的情况，与客户适当性管理的相结合的情况，以及投资者园地、网站投资者教育专栏建设情况等。

（三）投教专项活动开展情况，如举办讲座、培训班、集中式宣传咨询活动等。要给出活动的时间、地点、内容、次数、规模、受众人数等具体数据。

（四）与新闻媒体合作进行投教工作情况，如与报刊、电视台、电台、网站等传媒合作，设立投资者教育专栏，制作、播出投资者教育专题节目等。

（五）营销、客服人员培训情况。

（六）2008至2010年三年客户投诉处理情况，包括客户投诉的主要内容与类别、处理机制及难点问题等。

二、经验与特色

本单位投教工作的经验与体会，尤其是在投资者教育方式、方法、内容等方面的创新。投资者教育工作效果评估等。

三、存在的问题

四、2011年工作安排

五、对中国证券业协会投资者教育工作的建议

第五篇：工作总结及2011年投资者教育工作计划

联讯证券有限责任公司2010年投资者教育 工作总结及2011年投资者教育工作计划

前言.....................................................2

一、2010年投资者教育总体情况.............................2

（一）组织、制度及经费保障...............................................................................................2

（二）将投资者教育有效融入日常业务环节.......................................................................3

（三）投教专项活动开展情况...............................................................................................7

（四）加强与媒体合作，扩大投资者教育范围.................................................................11

（五）加强员工培训工作，确保投资者教育工作水平的不断提高.................................12

二、投资者教育工作经验与特色............................13

（一）领导重视，有合理的组织制度安排.........................................................................13

（二）内容丰富、通俗化，形式多样化.............................................................................14

（三）紧跟形势，把握重点.................................................................................................14

（四）投资者教育与自我教育相结合.................................................................................15

（五）投资者教育与提升客户服务相结合.........................................................................15

（六）“自上而下”统筹规划，“自下而上”执行反馈.....................................................16

三、存在的问题..........................................16

（一）客户分级标准不一，适当性管理缺乏依据.............................................................17

（二）投资者教育成效较难直接体现.................................................................................17

（三）服务标准化程度有待进一步完善.............................................................................17

四、2011年投资者教育工作安排............................18

（一）落实各项制度，确保工作的长期性.........................................................................18

（二）细分客户，精细化管理.............................................................................................18

（三）完善投资者教育工作档案，满足个性化需求.........................................................18

（四）加大督促检查力度，确保投资者各项工作落实到实处.........................................19

（五）整合公司资源，大力推广投资者教育工作.............................................................19

/ 19

前言

近年来，随着中国证券市场规模的迅速壮大和新业务品种的不断推出，越来越多的投资者参与证券投资。但不少投资者只关注证券市场的财富效应，而对证券市场的专业性和风险性特点缺少深刻的理解。我司根据证监会、证券业协会、交易所等监管部门和自律组织的有关指导精神，结合当前的证券市场情况，理清思路，突出重点，切实有效地抓好创新金融产品风险教育工作。现将我司2010年投资者教育工作进行总结，具体如下：

一、2010年投资者教育总体情况

（一）组织、制度及经费保障

1、组织保障

2008年我司成立了两级投资者教育组织制度，并在近几年的实践中不断完善。总部层面由客服中心统一组织安排各项投资者教育活动，明确岗位职责，完善内部考核制度。营业部层面，则成立了以营业部总经理为组长，客服中心、营销中心、信息技术部等部门负责人为骨干力量的投资者教育小组，负责结合各地投资者的需求，贯彻落实总部工作安排，扩大投资者教育工作的辐射面。

2、制度保障

（1）根据证监会、证券业协会、交易所下发的相关指引及学习交流文件，我司向营业部下发了客服2010年6号文《关于做好2010年投资者教育工作的通知》，要求各营业部秉承“教育、服务、监管、保护”四位一体的理念，把投资者教育工作落实到实处，以培育理性、2 / 19

成熟、专业、有风险意识的投资者作为最终目标。

（2）营业部根据《中国证券业协会会员投资者教育工作指引（试行）》和《证券公司营业部投资者教育工作业务规范》以及《联讯证券投资者教育制度》的相关要求，分别制定了适合自身需求的投资者教育工作实施细则，并在制度上进行了规范。除此之外，各营业部还制定了《投资者教育考核制度》、《证券营销人员职业操守制度》等各项制度，保障投资者教育工作的落实。

3、经费保障

为保障投资者教育活动的顺利开展，我司近年逐步加大了对投资者教育工作的投入力度。2010年我司共开展各类大型投资者教育活动13场，向投资者发放《投资者手册》近5万份。此外，为配合人民银行“反洗钱”、广东证监局“维稳工作”以及交易所《证券知识大讲堂》和《蓝色梦想》等投资者教育光盘的宣传推广，各营业部均加大投资者教育、咨询、宣传费用，累计投入投资者教育费用近78万元，2011年预算投入将进一步加大，约为105万元。

（二）将投资者教育有效融入日常业务环节

1、加强开户和交易环节的宣传工作

（1）对新入市的投资者进行开户环节风险教育。由于新入市的投资者缺乏证券基础知识和自我保护的意识，投资者教育必须从源头做起：

开户前，柜台工作人员通过询问、讲解、进行风险承受能力测评等多种方式了解客户，确定客户的风险偏好，进行差异化的风险提示，3 / 19

并做好相关投资者教育的工作记录。

开户时，工作人员会详细向客户讲解有关业务合同、协议的内容，充分告知股票、基金、权证、创业板等不同证券产品的性质和风险特征，明示证券市场投资风险，发放投资者教育手册，并让客户在风险揭示书上签名确认。

开户后，由复核岗工作人员对账户进行复核检查，确保客户开户资料完整，防止非本人开户、虚假开户等风险的发生，并由工作人员通过面对面交流或电话等形式向客户宣传账户规范的要求和意义，提高客户对账户规范工作的认同度。当客户出现账户不规范情形时，及时提醒通知客户，并要求其及时更正。

（2）对存量客户进行交易环节风险提示

在交易环节中，我司充分利用现有资源如：网站、行情软件信息弹框等，添加相应的风险自动提示，将各种证券交易风险提示张贴于营业部投资者教育园地等方式加强对投资者的风险教育，部分营业部为增强宣传效果，把各类风险警示宣传画张贴在大厅显要位臵，并在大厅门口悬挂警示条幅。除此之外，针对配股和权证等通知，各营业部通过短信和电话等联络方式，逐一通知有关持仓客户，以免给客户带来不必要的损失。

（3）建立完善的客户回访制度。为及时了解新客户需求，掌握营业部开户程序是否合规，防止非现场开户、非本人开户等行为出现，我司新客户回访由总部客服中心统一进行。总部客服中心制定统一的回访话术，新开户的回访一般在一个星期内完成，最迟不超过10天，4 / 19

且回访内容强制录音，并将相关电子资料进行存档。（4）强化投诉处理机制

从2009年起，公司开始着手于客户投诉长效处理机制的构建，目前已经形成以“首问负责制”为主，总部与各营业部联动，通过电话、网站留言、邮箱、书面、口头等多种渠道受理客户投诉的“多角度，双通道”投诉处理机制。在建立便利有效的投诉渠道的同时，通过不断加强客户回访，进一步了解客户的需求和建议，解决业务矛盾，强化了投诉处理的系统留痕以及对投诉事件的分析，对透过投诉问题折射出的管理问题、流程问题及时加以改进，消除隐患，不断提升服务质量和服务水平。

2、将投教工作合规化、流程化（1）营销人员合规营销

营业部制定有《营销人员工作守则》、《营销工作实施方案》、《营销人员日常管理制度》、《营销人员业绩考核制度》、《营销人员合规考核制度》等营销管理制度，确保所有营销行为合法合规，并将投资者教育工作纳入到营销人员的工作范围之中。各营业部严格按照监管部门及公司总部的要求，不销售非法证券，不为销售非法证券咨询软件提供便利，并不得向客户进行获利保证或承诺承担亏损。同时，营业部安排有专人负责接听咨询服务电话，包括业务咨询电话和投资咨询电话，及时解答投资者的各种问题。

（2）客服人员正确引导理性投资

/ 19

营业部安排专人通过电话、信函、电子邮件、上门拜访等方式对客户进行回访，严禁营销人员从事代客理财或其它损害客户和公司利益的行为。工作人员在为客户提供市场咨询、投资咨询和操作建议时，均详细陈述理由，并进行必要的风险提示。

在接到交易所有关账户出现异常交易的函件时，第一时间通知相关营业部进行核查，通过及时与账户实际控制人取得联系，了解其交易目的、交易规模等具体情况，并向相关投资者讲解异常交易风险，引导客户理性投资，不能过度炒作和过度投机。整个投教过程将存档留痕，为日后进一步进行个性化投资者教育提供基础。

3、营业部场所设臵投资者教育园地

我司各营业部在营业场所内和公司网站上均设臵了投资者教育园地，重点向投资者进行证券法规、证券知识普及和投资风险提示等内容宣传，并根据证券市场的变化和发展及时更新宣传园地内容，确保版面清晰、美观、图文并茂，内容全面、新鲜、贴切、趣味、易懂、深刻。另外通过场内视频播放《投资者风险教育案例》、《联讯学堂〃证券知识导航》等光碟向投资者进行样式多样式的投资者教育。

4、加大宣传和发放投资者教育资料的力度

各营业部在营业大厅开辟投资者教育专栏，张贴法制公益广告、标语、风险揭示通知等与投资者教育紧密相关的宣传提示。同时向投资者发放各类宣传资料，如《投资者手册》、投资者教育活动之《基股三人行》系列动漫画、《创业板投资者教育手册》、《反洗钱基础知识介绍》、《防范非法证券活动风险——投资者教育典型案例》等。

/ 19

5、做好突发事件的应急准备

从保护投资者的角度出发，我司在加强投资者教育和风险揭示的同时，不断完善突发事件应急处理机制，积极做好应对突发事件的应急准备工作，密切关注市场快速大幅波动过程中可能出现的技术故障或客户情绪波动在营业部打闹等突发事件，做好及时稳定安抚客户情绪工作，并及时向上级部门汇报。营业部在投资者教育和日常的咨询活动中，以相关案例介绍的形式，有意识地向客户说明系统故障、设备故障、通讯故障和其他突发事件的不可预测性和不可控性，尽可能地在突发事件出现之前做好客户的解释工作。

（三）投教专项活动开展情况

1、以营业部为基地，开展股民学校和投资策略报告会 我司各营业部一般每周开展一次股民学校活动。股民学校的讲师以资深培训师、客户服务方面的业务骨干为主，讲解证券基础知识、解读宏观经济走势及现行政策，探讨证券市场走势等。在确定教学内容时，针对不同的的投资者安排不同内容的课程。截止至11月份，我司共举办了335场股民学校，受教投资者12061人，投入费用72410元。

除此之外，我司营业部还积极邀请著名分析师与投资者进行交流

/ 19

活动：

（1）2010年4月10日，在演达大道营业部多功能厅演达营业部举办了一场大型投资策略报告会，报告会邀请了联讯资深的分析师姜海宇、黄平到现场，向投资者解读了近期宏观政策方面的信息，以及市场存在的风险等，使投资者有效了解市场风险、防范风险。

（2）2010年5月8日，下埔营业部与中国电信合作举办了2010年投资策略报告会，我司首席分析师文国庆做了《调控下股市、楼市何去何从》的演讲，为投资者下半年的投资策略提供了方向性的指导，参加人数3000余人。

（3）2010年9月5日，江北营业部与建设银行江北片区合作，主办了“2010联讯证券、江北建行多元化投资策略”讲座。营业部邀请到联讯资深的分析师姜海宇老师做了“港股市场投资策略及操作”的报告、邀请到总部投研中心金融行业分析师沈龙珊老师做了“国内市场投资策略及操作”的报告以及华宝兴业基金管理有限公司专业人士做了“如何做好个人资产配臵”的报告，不仅将联讯证券最新的研究成果与投资者分享，及时将我公司对大势的研判、行业热点的分析、投资策略及风险提示等信息及时传达给客户，帮助投资者更好地把握市场趋势，而且还让投资者更好的了解各种金融理财产品的作用、差异以及风险与收益特征。

2、做好融资融券、股指期货风险揭示工作

/ 19

上半年，为迎接融资融券、股指期货业务的顺利推出，我司总部客服中心在总部与营业部层面分别组织了融资融券、股指期货专场知识培训与考核，以提高员工业务知识水平，切实提升投资者教育的服务能力。营业部利用股民学校机会，在上半年开设多场融资融券与股指期货专题讲座，受众人数达一千五左右，使得投资者对创新业务有了进一步的了解。

3、深入开展普法宣传与反洗钱活动

我司制作并印制了反洗钱宣传手册，向公司员工与客户派发。宣传手册内容重点是反洗钱相关法律法规摘要、洗钱的定义、洗钱的主要方式、洗钱的危害和反洗钱的意义等。营业部借此机会，以多种形式深入开展“反洗钱宣传月”活动，重点向投资者介绍、宣传开展反洗钱工作的重要意义和典型案例分析，做好反洗钱舆论宣传工作，使广大投资者认识到反洗钱工作的重要性，增强投资者自我保护意识。

4、积极组织与参与各种投资者教育活动

（1）参与“我服务，我先知”投资者教育能手评选活动 为进一步深化投资者教育工作，交易所联合中央电视台、新浪网等10家媒体开展“我服务、我先知”投资者教育能手评选活动，我司积极组织员工参与评选，我司演达营业部的彭露、江北营业部的吴

/ 19

新婷，最终在经过“初审——网络投票——专家委员会评审”等严格的评审程序后，分别获得此次活动的三等奖与优胜奖。此次一线投教员工的获奖极大鼓舞了一线员工的士气，同时也 是对我司投教工作的莫大肯定。

（2）股指期货知识竞赛活动

为配合做好股指期货市场投资者适当性管理，进一步加强投资者教育工作，引导投资者正确认识股指期货的风险，理性参与股指期货市场，我司高度重视广东证监局与广东期货业协会联合举办的股指期货知识竞赛活动，向各营业部下发了《客服2010年7号文关于认真做好开展股指期货知识竞赛活动的通知》，并联合营业部客服部门与营销部门，积极发动广大投资者及社会公众参与此次活动。惠州地区四家营业部在此次活动共回收有效答题卡1093份。该活动取得比较好的效果，受到广大投资者的广泛好评。通过此次活动，一方面让我们员工熟悉了股指期货业务规则，另一方面可以让对股指期货有兴趣的投资者和社会公众更了解股指期货知识，起到了积极的宣传教育效果。

2010年5月18日，经主办单位评议，《中国证券报》公布了活动优秀组织奖的获奖名单。辖区343家证券期货经营机构中共有20家机构获得该奖项，我司下埔路证券营业部名列其中，这是对营业部认真、细致的活动组织工作的极大肯定！

（3）“投资者教育先进单位”评选活动

在2010年7月份广东证券期货业协会开展的“投资者教育先进

/ 19

单位” 评比活动中，下埔营业部被中国证监会广东证监局及广东省证券期货业协会联合表彰授予“投资者教育先进单位”的荣誉称号，成为惠州地区唯一一家获得此殊荣的营业部。

（4）积极参与“资本市场20周年网上竞赛”活动

中国投资者保护基金在2010年8月——10月举办了“资本市场20周年网上有奖知识竞赛”的活动，活动不仅可以帮助投资者普及证券知识，还可以借机向投资者倡导成熟理性投资理念，促进资本市场改革创新发展。我司积极发动公司员工及广大投资者参与，获得“资本市场20周年网上有奖知识竞赛”优秀组织奖，并获得参加2010年12月14日在北京举办“资本市场20周年网上有奖知识竞赛现场竞答暨颁奖仪式”的机会。截止到活动结束日，我司共完成12408份有效答卷，发动投资者和员工达9600多人参与竞赛。

（四）加强与媒体合作，扩大投资者教育范围

在资讯发达的今天，投资者随时随地受到新闻媒体等媒介的影响，因此投资者教育要充分发挥好新闻媒体传播快、受众广的优势，扩大投资者教育范围。在与媒体合作方面，我司积极借助媒体的影响力，向投资者传送最新的股市资讯，及时解答投资者的咨询。1、2010年2月，下埔营业部与《东江时报》合作开展了“联讯证券理财面对面”、“股民学法大讲堂”活动，参加客户人数达500人次。

/ 19 2、2010年11月，借助我司与惠州电视台开展合作之际，惠州地区四家营业部分别派驻特约财经评论员对当日证券市场走势及热点财经新闻进行点评。3、2010年12月4日，南通营业部在“12.4”全国法制宣传日中与南通经济广播电台合作，宣传法制知识，讲解如何防范非法证券活动的普法知识。

（五）加强员工培训工作，确保投资者教育工作水平的不断提高 教育工作者的素质、业务水平是投资者教育工作质量的保障。我司对投资者进行教育的同时，也加强对员工的培训和教育。

我司不仅注重员工证券基础知识和业务技能的培训，还重视法律知识的培训。公司总部及时向营业部转发最新的法律法规和监管部门的通知文件，要求营业部组织员工，认真学习文件中的精神。营业部积极组织员工参加监管部门和协会及公司总部举行的各种培训，主要内容包括：《从业人员执业年检培训》、《反洗钱基础知识培训》和《证券从业人员合规教育培训》等，并保留相关培训档案。

/ 19

营业部对投资者教育工作的进展情况进行定期总结，不断学习投资者教育的先进经验，创新投资者教育工作方式。2010年我公司开展营销、客服人员培训达182次，培训人数涉及公司全体员工。

二、投资者教育工作经验与特色

在投资者教育的实践过程中，公司深刻地体会到做好投资者教育工作不仅是保护投资者利益、保障资本市场平稳运行的重要举措，而且是证券公司树立企业良好形象、提升客户服务质量、提高客户忠诚度，实现差异化竞争发展的一个重要战略。当前证券公司经纪业务同质化竞争形势日益严峻，尤其是新设营业网点放开后，“佣金战”愈演愈烈，在这种情况下，证券公司的竞争优势已经逐步从核心的交易通道服务转为无形的附加服务，而投资者教育即是附加服务中一个极为重要的方面。可见，加强投资者教育是证券公司把握当前市场机遇，实现服务转型的必然要求。近几年来，尽管市场行情跌宕起伏，行业竞争风云变幻，但公司一直保持着较好的发展态势，这与公司持续深入的投资者教育工作是分不开的。总结近年来投资者教育工作的实践经验，我们认为以下几点对于做好投资者教育工作非常关键：

（一）领导重视，有合理的组织制度安排

投资者教育贯穿于营业部日常工作的方方面面，是一项细致而繁琐的工作，需要一定的人力物力资源的持续投入，但它却是一项“隐性”的工作，工作成果需要长期不懈地积累才能显现出来，如果没有领导的高度重视和大力支持，往往只是局限于形式或者“三天打鱼，两天晒网”，难以取得实质效果。除此之外，还必须要有组织制度上

/ 19 的合理安排。在工作岗位描述中需明确员工在投资者教育工作中所承担的具体责任，再通过适当的考核办法督促员工有效地执行以及合理的激励机制鼓励员工在投资者教育工作中争当先进、大胆创新。

（二）内容丰富、通俗化，形式多样化

中国证券市场的快速发展吸引了众多的投资者群体，而规模最大的是中小投资者，这也是接受投资者教育最重要的群体。在众多的中小投资者中，由于自身禀赋和生活环境的差异，每一位投资者对投资者教育的需求都不相同，这就要求投资者教育的内容要丰富，形式要多样化。投资者教育的内容不仅要覆盖风险提示和投资决策，而且要包含个人资产管理教育和市场参与教育等深层次的内容。同时内容要通俗易懂，方能被众多投资者理解和接受。在形式上，可采用印发投资者教育宣传资料、在报刊媒体开设投资者教育专栏、在电视电台播放投资者教育公益广告、与有关公共机构合作开办讲座论坛、开办投资者见面会和开设投资者服务热线等多种形式，满足各类投资者的不同需求。此外，还可通过举办文艺汇演等大众娱乐方式来把投资者教育寓教于乐。

（三）紧跟形势，把握重点

在投资者教育工作的开展过程中，要正确把握政策动向和市场发展趋势，在确保投资者教育工作方向正确的前提下，根据自身业务的特点和投资者的类型，制定阶段性的投资者教育工作重点。近几年，证券市场波动较大，既经历了2007年如火如荼的暴涨，也感受了2008年惨不忍睹的暴跌，由此监管部门也确立了以“风险教育”作为投资

/ 19

者教育重点的基本原则，这对于新入市的投资者来说尤为重要。当然，在不同的阶段，投资者教育的重点也不尽相同。在牛市阶段，当投资者热情高涨，被上涨冲昏了头脑的时候，着重需要做的是风险提示；到了熊市时，更多的是要做好投资者的安抚工作，培养投资者良好的心态和价值投资的理念；当推出创新业务或者产品，如创业板、融资融券、股指期货时，则以普及知识为当务之急。

（四）投资者教育与自我教育相结合

员工投资者教育工作的积极性和有效性与其对投资者教育的认知密不可分，因此，要做好投资者教育工作，就要在开展投资者教育的同时，对自身员工，尤其是营销人员和一线客服人员加强培训。营销人员与一线客服人员是证券公司与投资者沟通的第一桥梁，新入市的投资者大多是通过一线员工来了解证券市场、证券公司以及具体的证券品种的，因此，营业部需要有针对性地制定营销人员和客服人员内部培训计划，并建立起一套规范化、常态化的内部培训师培养和激励机制，要求所有营销人员和客服人员不仅要通过基本的证券从业资格考试，还要不断学习最新法律法规、及时掌握市场动态、提升投资者教育技巧，成为一支专业化的高素质队伍，将投资者教育融入到日常工作的每一个细节。

（五）投资者教育与提升客户服务相结合

证券公司营业部作为直接与投资者接触的中介机构，其承担的投资者教育的职责绝不仅仅限于让投资者理解证券市场“买者自负”的原则和“股市有风险，入市需谨慎”的警示，“授人以鱼，不如授人

/ 19

以渔”，更重要的是将投资者教育与提升客户服务相结合，通过投资者教育不仅要培养出成熟的投资者，还要培育出忠实的客户。

（六）“自上而下”统筹规划，“自下而上”执行反馈 在投资者教育工作方面，每年我司客服中心都将汇总各营业部上一投教工作情况，总结营业部有特色的、有创新的做法，组织各营业部交流、借鉴、学习，并查找投资者教育工作中不足之处，并将此加入下一投资者教育工作计划内容，要求营业部完善过去投教工作不足之处。

在证监会、证券业协会、交易所、中登公司等监管部门向证券机构下发有关投资者教育的通知或交流文件时，总部客服中心将及时组织员工学习相关文件精神，并据此撰写通知或指引，向营业部下发。营业部收到通知或指引后，投资者教育负责人则组织相关部门员工集体学习相关文件。然后投资者教育负责人负责相关通知或指引内容在营业部层面的落实执行。执行过程中，营业部投资者教育联系人随时与总部客服中心投教专员联系，反映相关工作进度，反馈执行过程中遇到的问题；总部客服中心投教专员则定期或不定期对营业部投资者教育工作方案、工作进度、工作成效进行通报。正是缘于这种“自上而下”统筹规划，“自下而上”执行反馈机制，使得我司今年的投资者教育工作取得较大成效，亮点不断。

三、存在的问题

经过共同努力，我司今年投资者教育工作取得了有目共睹的成绩，但是我们也意识到投资者教育工作仍然面临诸多的困难，存在很

/ 19

多的不足，甚至有些是需要业界同行共同努力才可以解决，主要有以下几个方面：

（一）客户分级标准不一，适当性管理缺乏依据

目前，整个行业客户分类没有统一的标准作为指导，风险测评内容五花八门，同一个客户可能在A券商提供的风险测评中结果为高风险承受能力，转到B券商得到的结果可能就是低风险承受能力，测评结果的科学性、合理性存在折扣，而把测评结果作为为客户提供适当性服务内容的标准就更加缺乏依据。客户划分应当具有业内统一认可的划分标准，在此标准下的客户进一步细分则可根据券商自身情况自行制定，同时依据细分的结果提供相应的服务。

（二）投资者教育成效较难直接体现

由于投资者数量众多，投资者教育知识及内容缺乏针对性、时效性，难以对投资者形成吸引力，投资者缺乏积极性，在有效性配合方面存在保留，从而导致教育效果不甚理想，投资者教育成效目前仍较大程度取决于投资者的配合程度。如果投资者配合意愿低下，则投资者教育成效会大打折扣，甚至会较难推进。

（三）服务标准化程度有待进一步完善

标准化服务是建立统一服务品牌的必须，也是投资者满意的基础。目前，我司在开户、回访、投诉处理、流失客户管理等方面已建立了一套完整的一体化服务标准，但工作人员在具体的执行方面尚存在一定的差异，服务人员的服务能力和服务素质有待进一步改进，服务的标准化程度仍需进一步提高。

/ 19

四、2011年投资者教育工作安排

从整体上看，我司2010年的投资者教育工作成果明显，投资者教育风险意识明显增强。对于即将到来的2011年，市场仍然存在很多不确定因素，投资者教育工作任重道远。2011年我们仍会将投资者教育作为工作重点之一，继续健全相应的工作制度，明确岗位职责，我们将投入和保证足够的人力、物力和财力，保障投资者教育各项工作落到实处。

（一）落实各项制度，确保工作的长期性

继续落实各项投资者教育制度，从制度上落实投资者教育工作体系，强化投资者教育工作的责任，确保公司投资者教育工作的长期性。

（二）细分客户，精细化管理

客户细分是成熟市场适当性管理的基础，而我司目前的客户分类仅仅处于初级阶段，给客户的精细化管理带来不便。2011年公司将着力筹划建设客户管理管理营销服务平台，在系统支持的基础上通过系统化、自动化的风险管理，进一步提高我司对客户分类管理的能力。同时，实现客户分类管理，能在一定程度上解决投资者素质参差不齐的现象，对不同的客户进行不同的投资者教育方案。客户分级服务管理计划有效地将给个性化的投资者教育传递给不同的客户，做到分类实施教育，有效传递的效果。

（三）完善投资者教育工作档案，满足个性化需求

目前的投资者教育工作虽然做到了一定程度的留痕处理，但档案制度的建设一直比较薄弱。从规范化的角度出发，完善营业部层面的 18 / 19

投资者教育工作底稿及自查底稿留痕管理，形成营业部与总部客服中心间的投资者教育信息报送和反馈制度，建立投资者个人投资者教育记录档案，并配合相关考评制度是必然趋势。

（四）加大督促检查力度，确保投资者各项工作落实到实处 制定投资者教育活动开展情况的检查计划，明确检查时限，层层抓落实。在考核体系中继续完善考核标准，处理好发展业务与开展投资者教育的关系，要把投资者教育融入公司业务的各个环节，力争客户开发到哪里、创新业务发展到哪里，投资者教育工作就延伸到哪里。

（五）整合公司资源，大力推广投资者教育工作

我司已建立了网站、客服呼叫中心、三位一体短信平台、手机炒股、行情软件等客户服务平台，CRM平台则正有建设中。我司明年将大力整合公司平台资源，实现资源的合理运用，推动客户信息电子化存储，提供覆盖面广、全方位、分层次、符合投资者需求的投资者教育管理平台。

/ 19