投资者教育5篇

第一篇：投资者教育

投资者教育工作目标及重点

1)工作目标及重点：加强员工及营销人员的培训教育，重点认识、掌握各项投资品种和业务品种的风险特征，组织对新的法律法规、新的交易品种、交易方式、交易规则的学习，强化员工行为规范。在开展投资者教育工作过程中，将风险教育工作与客户服务、业务拓展以及引导客户理性投资结合起来，实现教育工作的长期性和有效性。

2)通过调查问卷、组织座谈交流、从系统查看客户交易行为、电话回访、互联网调查等方法充分了解客户的资信状况、交易习惯、证券投资经验、风险承受能力以及风险偏好等情况。

3)密切关注并积极配合证券监督管理部门和证券业自律组织的专项检查和巡查工作，并积极主动、及时、客观地报告有资者教育开展、市场风险防范情况。

投资者教育信息公示

1)投资者教育展板

分别包括开源证券公司简介、创业板专栏、打击非法证券保护投资者权益、反洗钱专栏、基础知识、交易规侧、收费公示、投资者权益保护、投资者入市风险揭示、证券从业人员禁止行为、证券投资风险揭示、信访投诉处理流程等。

2)人员信息公示

① 现场公示 ② 公司官网公示

③ 住所地协会或监管局公示

3)

营业柜台温馨提示

营业部柜台显著位置摆放或张贴公司统一设计的关于密码保护和代客理财的风险提示。

4)投资者教育园地

在营业部显著位置设置投资者教育园地，同时指定专人每周定期对投资者教育园地各栏目内容进行更新、完善。更新内容至少应涵盖证券法律法规、证券基础知识、新业务、新产品。

投资者教育产品

公司投资者教育产品包括电子产品和纸质产品两种，电子产品主要包括投教视频、微学堂、电子书等。纸质产品主要包括宣传折页、易拉宝、宣传海报、横幅等。投资者教育产品原侧上由公司统一制作，营业部也可以结合实际需求制作专项投资者教育产品，但产品文字内容和设计版式必须通过OA办公系统提交经济运营总部、合规法律部、总经理办公室审批。

工作内容及措施

1)营业部定期开展投资者报告会、股市沙龙、投资理财讲座、投资者交流会等专项投资者教育讲座，把客户交流、打击非法证券与投资者教育有机结合起来。2)定期通过外部营业、宣传、知识普及、社区、高校宣传等形式开展户外投资者教育活动，帮助客户学习证券投资知识，认识风险。3)营业部年度营销方案中应涵盖投资者教育、风险提示和适当性销售内容，同时加强对营销人员的管理和培训，定期组织公司内部营销人员以及与公司正式签订劳动委托合同的证券经纪人进行投教及适当性的专项业务培训。培训记录做好书面及电子留痕。4)对于临柜办理业务的投资者，营业部业务经办人员除需确保客户开户资料真实、准确、完整，资产权属关系清晰明确，资金账户与证券账户对应关系明确，履行反洗钱等法律义务外，还应当向客户讲解有关业务合同、协议的内容，明示证券投资的风险、揭示非法证券活动风险，并通过适当方式提醒投资者妥善保管股东账户卡，保密身份证号码

第二篇：投资者教育工作计划

投资者教育工作计划

为加强投资者教育工作管理，引导投资者树立正确的投资理念，增强风险防范意识，根据市场新形势和监管新要求，按照《XXXX投资者教育工作办法》和《XXXX投资者教育工作考核管理办法》的规定，制订了2014投资者教育工作计划，以保障投资者教育工作顺利有序进行。

一、工作目标

（一）帮助投资者在入市之前充分地了解市场的基本风险特征，了解市场系统性风险和非系统性风险，树立风险意识，避免投资风险；

（二）帮助投资者掌握证券市场基本知识和基本投资技巧，了解股票、债券、基金、权证等投资品种的不同风险收益特征；

（三）帮助投资者了解自己的风险承受能力，引导投资者选择适合自己的产品，树立正确的投资理念和风险意识；

（四）帮助投资者学会维护自身合法权益，使其长久持续地参与证券市场，从而促进证券市场健康、有序地发展；

（五）引导投资者理性参与创业板、股指期货、融资融券等创新业务投资，落实投资者适当性管理的各项要求；

（六）帮助员工提高的专业知识和职业道德水平，在公司各项业务中提高服务品质，树立专业理财、规范运作的企业形象。

二、工作原则

投资者教育工作要遵循长期性、实用性、有效性原则，要把投资者教育有机融入客户服务体系和自律管理体系的各个环节，坚持常规教育与集中教育相结合、重点教育与普及教育相结合。

三、工作组成员 组长：

组员：

四、工作内容

（一）普及证券基础知识；

（二）宣传金融证券方面的政策法规；

（三）向客户讲解有关业务合同、协议的内容，揭示证券市场投资风险；

（四）介绍各种证券产品和各项证券业务，教育投资者结合自身投资偏好和风险承受能力，选择适合于自己的投资品种和投资策略，树立正确的投资理念；

（五）公示合法证券经营机构的基本信息；

（六）落实投资者适当性管理要求，做好创业板、股指期货、融资融券等创新业务、创新产品的风险揭示工作；

（七）上市新股及进入退市整理期股票的风险揭示工作，充分保护投资者权益；

（八）接受投资者的咨询，处理投资者的投诉；

（九）其他法律法规及监管部门、行业协会要求的投资者教育活动。

五、工作方式

（一）在营业部营业场所设立“投资者教育园地”、“信息公示栏”；

（二）通过咨询电话、电子信箱等方式解答投资者的问题；为投资者开通短信服务。

（三）举办各类投资理财讲座；

（四）在营业场所张贴标语、宣传画、风险揭示书等宣传资料，编制发放投资者教育材料；刻录、播放投教光盘；电子书的下载和制作、发放。

（五）举办各类投资报告会、业务培训；

（六）与媒体进行合作；

（七）配合当地证监局或证券业协会的投资者教育活动；

（八）综合运用电视、报刊、网络、宣传材料、户外广告、培训讲座、电话语音提示、手机短信等可采取的方式。

六、工作考核

将投资者教育工作纳入营业部工作人员的绩效考核，对投资者教育工作有表现突出的相关人员，进行通报表扬；对投资者教育工作执行不力的相关人员，予以书面批评、扣发奖金等措施，情节严重这上报公司处理。

第三篇：投资者教育工作总结

证券业协会：2010证券行业投资者教育工作总结

行业持续开展投资者教育活动

-----2010年证券行业投资者教育工作总结

按照《中国证券业协会会员投资者教育工作指引》要求，中国证券业协会对2010年全行业投资者教育工作情况进行了总结，这是自2007年《工作指引》发布以来第四次证券业投资者教育总结。截至2011年1月，共有180家会员单位报送了2010年投资者教育工作总结及投资者教育工作情况统计表，其中证券公司98家，基金公司55家，地方协会27家。

冲刺备考

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一、证券公司投资者教育情况

证券公司总部普遍建立了以公司高管为组长的工作领导小组，并在营业部层面建立有工作小组或负责人制度。2010年，证券公司投资者教育经费大幅度增加。据统计，98家证券公司在投资者教育工作上共计投入经费约3.1亿，较2009年增长约24%。

与此同时，证券公司还不断健全、落实投教相关工作制度。近50家证券公司在2010年新制定或修订了《投资者教育工作管理办法》、《营业部投资者教育工作指引》、《客户投诉处理管理办法》、《客户适当性管理办法》、《客户服务回访制度》等投资者教育与服务相关工作制度，将工作目标、流程、方式及效果检验等规范化。证券公司还尝试建立了投资者教育工作考核机制，明确岗位职责，要求工作留痕，逐步实行检查与考核机制。

(一)以适当性服务为核心的投资者教育新模式

长期以来，投资者教育主要采取照本宣科的方式，缺乏针对性、有效性和有趣性。近年来，证券公司利用客户资料和交易数据，对客户类别、客户价值、客户交易行为等进行动态分析，在对客户实现差异化服务的同时，进行分类教育。93家证券公司在接受新客户时通过面谈、调查问卷及测试系统等方式了解客户的财产情况、投资经验等，加强客户识别，按照风险承受能力与偏好性进行基本分类，并通知新客户至少参加一次培训，向其讲清各种投资风险，有针对性地进行投资品种推介。第一创业证券、渤海证券等30余家公司建立并逐步完善客户管理系统，将客户信息及风险能力测试结果分类录入，对一些存量客户也尽量进行补测、补录，作为提供适当性教育与服务的依据。国信证券每半年还对客户进行一次后

续评估，对风险承受能力评估结果与后续评估结果连续两期不一致的客户进行重点教育和风险提示，提升客户对自己及公司对客户的认知程度。

(二)投资者教育融入客户服务各个环节

除在开户环节对客户进行风险教育外，约50%的公司在新客户开户后10个工作日内对客户进行回访，回访方式主要是电话形式，回访拉近了公司与客户的距离，同时还向投资者宣传了证券市场风险，进一步了解了投资者的风险承受能力。

投资者教育贯穿于交易环节。目前，非现场交易投资者比例较大，部分发达地区营业部已经上升到95%左右，面对面的投资者教育机会比较少，因此，各种畅通的电子沟通渠道显得尤为重要。证券公司普遍在交易过程中通过多种通讯渠道与投资者进行交易规则沟通和风险提示，包括电话、短信、邮件以及QQ群等网络聊天工具。针对非现场教育渠道越来越多样化，难以管理，部分公司还及时对目前使用非常广泛的网络聊天工具QQ群、MSN群等下发文件进行规范，同时采用公司统一的短信平台软件对各营业部发送的短信进行监督，既防止出现打扰客户的行为，也保证了同客户沟通渠道的畅通。2010年，证券公司总计为投资者发送各类服务短信近40亿条。

客户服务环节加强投资者教育。在日常客服工作中提供积极有效的投资者教育是维护客户关系，提高客户忠诚度的重要手段。93家公司设立了统一客服热线,及时解答投资者的咨询，并对电话服务进行留痕。82家公司通过营业部公示产品风险特点、交易系统设置风险提示、交易前专人讲解、交易时短信提醒、定期的风险案例宣讲等5种以上的渠道对投资者进行证券交易风险教育。

(三)客户投诉成为投资者教育的窗口

客户投诉管理工作是投资者教育与服务的后续内容，对做好投资者教育工作具有重要的导向性作用。近年客户投诉主要集中在各种交易故障、客服人员服务态度与工作水平、佣金、转销户程序、投资亏损等问题。当前，证券公司普遍建立了投诉处理的组织架构和制度。一般包括总公司、公司经纪业务或客服部门、各分支机构三个层面，按照投诉事件的重要性逐层上报处理。

在处理做法上，一是细化投诉处理各环节工作。证券公司投诉处理一般要经过受理人员投诉记录、客户情绪安抚、调查信息并评估、设计解决方案、领导层评审、与客户协商解决等几个阶段。对于部分事实清楚、影响较小的纠纷可由具体经办人员按照相关规定快速处理、回复。而对于可能影响到公司经营声誉的重大客户投诉，经办人员需在第一时间将客户投诉的详细情况上报公司相关管理部门，由管理部门评估解决。二是分类管理各类客户投诉。一般来说，对于公司无过失的，耐心解释、沟通，说明客观原因，积极表示歉意;对于公司有疏漏、过失的，进行登门道歉、提升服务级别、赠送礼品、调低佣金等;对于公司存在较大过失或违规的，根据责任大小确定赔偿金额，进行经济赔偿。三是加强客户投诉处理的后

续评估、分析工作。把处理投诉问题与加强管理工作、投资者教育工作相结合，通过针对投诉问题的统计分析，不断增强对投诉难点、重点、盲点的可测、可控力度，同时也可以有针对性地、有效地开展投资者教育工作。

(四)开展丰富多彩的投资者教育活动

2010年，证券公司共举办专项投资者教育活动约20万场次，参加人次约1400万，发放各类知识手册、宣传页、光盘等教育产品约2000万件，在各广播电视、报刊、网站上播出、刊登投资者教育相关专题、文章约12万期(篇)。中信金通证券等证券公司将投资者教育引入高校公开课堂。此外，证券公司还积极与新闻媒体合作，大量推出实用性投资理财栏目，定期为投资者解读和梳理市场信息和动态。证券公司还进一步加强投资者教育园地及相关网络专栏的建设，丰富内容，突出主题，约80家公司由总部制作统一规范的营业网点投资者教育园地，及时更新内容。

2010年是中国资本市场改革创新发展取得重大进展的一年，资本市场相继推出了股指期货、融资融券等创新产品，相应地，创新产品投资者教育工作成为证券行业投资者教育工作的重中之重。据统计，有近30家证券公司推出了股指期货或融资融券投资者教育工作指引。近50家公司针对股指期货、融资融券等创新业务的推出专门举办了投资者教育活动，及时向投资者普及新业务相关知识。

二、基金公司投资者教育工作情况

基金公司普遍形成了公司高管和相关部门负责人为领导小组，以营销、客服部门为主体，研究及其他后台部门辅助、分工协作的投资者教育工作体系。2010年，基金公司在投资者教育方面投入经费共计近3亿元，较2009年约增长了20%。

(一)积极制作教育材料和举办教育活动

2010年，各基金公司结合理财观念、宏观与行业分析、基金定投、新型基金产品及反洗钱活动等主题，以报告会、媒体展播、基金经理对话等为主要形式，积极举办了大量活动，制作并发送了大量产品。全年共举办各类投资者教育宣讲类活动超过2.2万场次，参加活动的投资者超过180万人次;通过广播电视、报刊、网站播发的投资者教育类专题、文章等共计约12万篇(期);发放投资者教育手册、光盘、宣传折页等产品超过3000万件。

(二)健全客户投诉受理机制，妥善处理投诉

52家公司建立有客户投诉管理办法或投诉处理流程等制度文件。博时基金还建立了一套完整的投诉处理流程，明确了客服中心负责受理客户通过电话、传真、网络、信函、来访等方式提交的投诉，区分普通与重大投诉，规定了相关处理权限范围、处理流程与时限等。

(三)开展投资者调查，推行销售适用性原则

基金公司普遍通过客户问卷调查机制，详细了解投资者的财产状况、知识背景、投资经验和风险偏好等，以此为依据注重在投资者教育活动中对投资者进行分类教育，并根据其风险承受能力建议不同的产品。对于代销网点客户，公司投放投资者调查表，调查内容包含投资目的、投资经验、财务状况、短期风险承受水平、长期风险承受水平等指标。对于网上直销客户，兴业全球基金等在投资者开户时便要求进行网上风险评价测试，以确定自身投资风格，提示根据自身风险承受能力选择相应产品，若投资者强行购买不符合其风险承受能力的产品，系统会做出相应的风险警示。对于存量客户，海富通基金还追溯调查、评价该基金投资人的风险承受能力，并定期或不定期提示投资者重新接受风险承受能力调查，通过对已有客户信息进行分析的方式更新对投资者的评价，过往的评价结果作为历史记录保存。

(四)积极与代销渠道合作，扩大投资者教育受众面

加大与代销机构的合作力度，积极拓展投资者教育的外部力量，扩大工作覆盖面。相对于证券公司而言，基金公司开展投资教育缺乏自有营业网点和人力。而目前银行仍是基金销售的主要渠道，银行客户经理在基金销售中发挥着重要作用，实现客户经理的再教育对基金投资者教育工作能起到事半功倍的作用，因此，基金公司进一步加强与代销渠道的合作，并将投资者教育作为合作的重要内容。49家公司在代销机构网点投放有各种投资者教育手册、折页等产品，内容主要以介绍基金理财的基本知识和提示、讲解基金风险为主。交银施罗德基金在深入走访代销机构的过程中，以座谈、讲座等形式加强对代销机构开展投资者教育工作的支持，集中对客户经理进行投资者教育能力的培训，增强其向投资者传达信息、开展投资者教育的意愿和能力。

此外，基金公司还加强了投资者相关问题研究，以提高投资者教育的针对性。海富通基金和上海交大管理学院联合启动了“股指幸福度指数”的研究，旨在进一步解析和研究不同类型投资者对股指涨跌的幸福度感受变化，利用公司现有的基金交易数据，了解投资者在不同市场背景下的心态变化，更好地了解投资者需求提供支持。长盛基金还开展了QDII基金和定投业务投资者认知和意愿调查。

三、地方协会投资者教育工作情况

2010年，地方协会共组织举办直接面对投资者的教育与服务活动约300场次，现场参加活动的投资者近100万人次。北京协会、天津协会、广东协会、吉林协会还分别在北京、天津、广州、长春四地协助中国证券业协会举办了主题为“论势、论智、论道”的投资者教育与服务巡讲活动，共计164万人通过网络视频参加了活动，点击量达到897万。

加强对证券经营机构投资者教育检查评比工作。24家地方协会对辖区内营业网点进行过投资者教育工作抽查、检查或评优类活动，部分单位还制定了相应工作办法和考评指标，针对营业部投资者教育的工作机制、园地建设、日常工作等进行考核，并对工作优秀单位予

以宣传表彰，以此促进辖区投资者教育工作规范性和整体水平的提高。广东协会在2010年“投资者教育先进单位”评比活动中，经过自评、初审、现场检查、复核、公示等环节，从辖区442家证券营业部中评出32家先进单位，并将先进单位经验、做法汇编成材料供会员单位学习。

建立、健全客户投诉处理机制。近20家地方协会建立了客户投诉机制，安排专人负责，将投资者教育与客户投诉处理紧密结合起来，在保护和督促证券经营机构保护投资者正当权益方面起到一定作用。湖南协会、陕西协会等单位制定了投诉处理与调解办法等制度文件，浙江协会还设立了投诉中心，负责对会员与客户之间及会员与会员之间发生的投诉事项进行调查取证，对证券业务纠纷进行调解。目前，地方协会接到的投诉主要是针对证券经营机构的一些不规范行为，其中推诿、拖延转、销户类及佣金类问题占绝大多数。

当前，各单位已经普遍认识到投资者教育工作是证券行业一项制度化、常态化的工作，应常抓不懈，有序开展。总体来看，行业投资者教育工作也已取得了一定的成效。但也必须清醒地看到，我国证券行业投资者教育工作仍处于起步阶段，与我国资本市场稳步发展、市场规模不断扩大以及投资者数量快速增长的形势相比，与境外成熟市场投资者教育工作的水平相比，无论在深度还是广度上，都还存在一定的差距。主要体现在投资者教育工作方式和内容还不能满足各类投资者的需求，投资者教育人才队伍尚缺乏，尚不能很好地处理投资者教育活动的公益性等。中国证券业协会将进一步致力于推动行业投资者教育形成合力，加强会员单位交流，研究解决相应问题，不断将行业投资者教育引向深入。

第四篇：投资者教育总结

新华期货玉林营业部投资者教育工作总结

投资者教育工作室一项长期性的工作。新华期货玉林营业部自2011年6月28日正式开业以来，严格按照证监会、中期协有关投资者教育工作指引的相关要求，在秉承和配合执行新华期货相关投资者教育工作制度前提下，我部全员上下积极配合采取了一系列有效措施，构筑了全方位、有层次、有重点、持续深入地开展投资者教育活动。具体开展情况如下：

1、营业部自总经理到员工全员上下开展投资者教育知识的深化，首先从营业部内部开始普及投资者教育工作内容，务必要求做到每个人心中都要树立起投资者教育工作意识。并要求所有员工在面对投资者的各项业务流程的各个环节进行投资者教育和风险提示，把投资者教育工作贯穿到整个业务流程，切实保护投资者的权益。

2、在营业部工作场所明显位置、以及专门为投资者设置的投资者教育园地张贴投资者教育相关宣传资料以及醒目的风险警示标语，让投资者在充分了解期货市场各投资品种的特点和风险以及期货市场交易规则、期货市场的法律法规的情况下能够牢记：“期市有风险、入市须谨慎”的原则。降低投资者不切实际的市场预期，是投资者不断走向成熟。

3、在营业部经营场所内不定期举办期货沙龙，并受邀前往其他金融兄弟公司开展投资者教育工作宣传，面对面的与投资者交流期货市场交易规则和期货市场交易风险。近半年来，经过多次举办此类活动，参与到此中的投资者超过100人次。通过此类活动直接对投资者进行投资者教育工作使得投资者的风险意识更为深刻，更好的指导投资者对自身权益的自我维护。在活动进行过程中，我部不断的获得投资者的赞评。

4、在东门商业广场、阳光百货商业广场等公众场所，玉林工业品市场、中药港市场、农批市场等各类市场，以及工农建中四大行玉林的部分网点结合中央人民银行反洗钱制度通过定点摆设宣传点、流动分发摆放投资者教育工作宣传资料。在经过超过15场次的活动后，使广大市民群众对期货市场有进一步的了解，并能认识到期货市场的风险所在，使得期货行业的社会声誉和形象得到提升，增强了玉林投资资本市场的信心和氛围。

5、在有限的宣传经费条件下，在严格执行期货公司宣传合法合规前提下，的通过在《玉林日报》、《玉林晚报》刊登投资者宣传文字，受众面遍及整个玉林地区，进一步提高本地区投资者的风险意识以及对期货市场的正确认识和了解。

投资者教育工作并不是一时兴起之举，而是整个期货公司成长和发展过程中的一项长期性、系统性工作，应该贯穿期货公司业务的每一个环节。在新华期货玉林营业部未来发展的道路上，我部定将前期的投资者教育工作经验融入到日常工作中，并向在投资者教育工作中做出优异表现得期货证券等兄弟公司学习，摆风险教育工作进一步做实、做深、做细。继续丰富投资者教育工作形式，提高投资者教育工作的实际成效，切实维护投资者权益。不断提高社会对期货行业的认知和理解，增加期货市场的活跃度，为投资资本市场趋向成熟做出贡献。

第五篇：国泰君安投资者教育工作汇报

国泰君安证券投资者教育工作汇报

国泰君安投资者教育工作汇报

长期以来，国泰君安认真贯彻中国证监会和中国证券业协会的精神，把投资者教育作为保护投资者合法权益、促进市场规范健康有序发展的非常重要工作来抓，全公司上下统一思想、积极响应，形成了有制度保障、与实际工作相结合，注重实效，内容丰富、形式多样、多层次的投资者教育工作体系。

一、统一思想，提高认识，为投资者教育工作提供思想保障

投资者教育工作是我国证券市场规范、健康发展的基石之一，对于保护投资者合法权益、培育成熟理性的投资者、规范市场秩序和交易行为、促进证券市场规范化建设，都有着极其重要的意义。因此绝不能被动消极当成任务来看待，而是必须统一思想、端正态度、把投资者教育工作结合实际工作，本着全心全意服务于客户的观念来开展工作：

（一）必须认识到投资者教育工作是券商的社会职责

开展这项工作是证券经营机构应尽的社会职责，关系到能否培育一支成熟理性的投资者队伍、能否保障证券市场规范、健康、有序发展的大问题。进行投资者教育不能被动、简单地开展工作，必须积极主动结合工作实际进行开展，要以满足广大投资者的投资者需求而作为该项工作的社会责任，维护市场稳定，加强投资者教育投资素质。

（二）投资者教育工作必须制度化、常规化

投资者教育工作是公司规范化建设的重要组成部分，是证券公司规范管理、合规经营的必要条件，是对社会负责、对市场负责、对投资者负责、对自己负责的必然举措，是维护市场秩序、保护投资者合法权益的基本手段。

（三）投资者教育工作的最终目的是保护投资者合法权益，维护社会稳定 投资者教育的最终目的就是要让投资者全面把握证券市场的特性和风险所在，充分理解“买者自负”的原则，使投资者牢固树立“投资有风险，入市须谨慎”的理性投资观念，逐步形成良好的投资习惯，规范自己的投资行为，成为一

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国泰君安证券投资者教育工作汇报

个成熟、理性、自律的投资者。

二、从组织、制度、考核和经费上保障投资者教育的各项工作

（一）组织保障

公司发文明确何伟副总裁为投资者教育工作的总负责人，零售客户总部为牵头部门，总裁办、风险监管总部等总部部门为监督或支持部门；

零售总部原副总经理钟徐鹏为协调人，范承志为联系人；

分支机构负责人为分支机构投资者教育工作的第一责任人，负责本单位的投资者教育工作的具体安排及落实。分支机构客户服务董事为投资者教育工作的实施者

（二）制度保障

1、制订和完善了《国泰君安投资者教育工作中长期规划》、《投资者教育工作制度》及当年的投资者教育工作计划，建立健全了相应的工作制度。

2、建立了投资者教育工作内部检查制度，建立了投资者教育的责任追究制度，明确各级干部员工在投资者教育工作中的职责。

（三）考核制度

建立了投资者教育工作责任制度，并把投资者教育工作纳入分支机构考核。并把投资者教育工作作为创建“服务在金融”活动的重要内容。

（四）经费预算

2008年国泰君安证券为投资者教育工作预算300万人民币，而且在费用不够的情况下，可以动用公司的特殊专项预算。

三、各单位责任明确、分工协作、有效推进投资者教育工作

（一）零售客户总部主要职责

1、制定投资者教育工作制度，包括投资者教育工作中长期规划、投资者教育工作工作制度、投资者教育工作考核制度及投资者教育检查制度等等。各种制度的制定，保障了投资者教育工作的顺利开展；

2、制定投资者教育工作的工作方案，并负责方案的实施；

3、督导分支机构投资者教育工作的开展，定期对投资者教育工作进行检查；

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国泰君安证券投资者教育工作汇报

（二）总裁办公室

负责公司投资者教育工作的战略制定、评估及监督；

（三）风险监管总部

负责投资者教育工作的监督；

（四）信息技术总部

负责通过技术手段，如提供网络、交易系统、短信技术通道，传达投资者教育及风险揭示信息；

（五）分支机构

1、根据总部安排，制定适合本分支机构的工作计划；

2、投资者教育工作的实施；

3、定期对投资者教育自查，并接受公司的检查。

四、投资者教育工作开展情况及工作特色

近一年，整个证券业都在进行账户清理，国泰君安客户多，历史遗留问题严重，因此无论是前台还是后台，都全身心投入账户清理工作，即便如此，投资者教育工作仍然没有放松：

（一）加强组织领导，根据监管部门的要求，针对投资者教育新形势，组织营业部开展阶段性重点教育工作；

（二）加强营业部交流工作，组织投资者工作特色营业部在司报上介绍了投资者教育工作经验；

（三）组织编写和外购大量投资者教育宣传材料，公司编印了涉及证券基础知识、操作指南、风险分析、投资者技巧等各种材料，还订阅了大量的《基金投资者教育手册》、《上海辖区投资者教育系列丛书》、《股民学校初级教程》等资料。

（四）开展账户实名制宣传、反洗钱投资者教育，加快账户清理工作。结合新的监管要求，公司重点部署了账户实名制宣传和反洗钱知识普及工作，从而保障了账户清理工作的顺利完成。

（五）继续完善《投资者教育园地》建设工作，坚持做好投资者证券知识普及和风险示工作，帮助投资者理解“买者自负”的内在含义，帮助投资者树立正确的投资理念，自觉规范自己的交易行为。

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国泰君安证券投资者教育工作汇报

（六）通过各种方式提示投资者切实提高自我保护意识，指导投资者有效采取妥善保护个人重要信息和密码，提醒不设弱密码，指导防范计算机病毒和木马等基础性安全防范措施。

（七）提醒投资者不参与非法证券交易，提高对非法咨询和理财、非法股权买卖的警惕性。

（八）建立有效渠道，如客户服务中心、投资者信箱等听取客户对服务工作的意见和建议，对客户合理的意见和建议积极采纳落实，通过了解客户的需求和建议，不断提升服务质量和服务水平。

（九）做好权证风险揭示工作，在权证停止交易前至少一周前，对活跃的权证投资者进行重点风险提示，并采用公告栏、投资者园地、走马灯、电子屏、交易系统提示、手机短信等多种形式对客户进行风险提示。

（十）以《投资者问卷调查表》形式了解投资者的投资偏好，便于有的放矢地开展客户服务工作。

（十一）向客户介绍新业务和新规则，向客户播放期货宣传教育光盘，以卫星电视培训方式播出各种讲座。

常规开展投资者教育的同时，国泰君安投资者教育还有以下特色：

1、结合市场发展的阶段性突出投资者教育重点

根据2007——2008年监管要求及市场特点，国泰君安集中开展了投资者教育专项活动，如“交易行为规范”、“新入市投资者风险教育”及“贯彻反洗钱法”内容。

在客户交易行为规范专项工作中，营业部对频繁交易的客户进行跟踪，提醒客户注意交易行为规范，积极配合交易所调查了解客户情况，规劝客户及时处理集中持有的股票。

2007——2008年是投资者猛增的一年，对新入市的投资者，由于缺乏证券投资知识，势必出现不必要的损失，新入市投资者的教育尤为重要。我公司许多营业部把新入市的投资者的教育当成投资者教育工作的重点，股民学校每周开班，为提高新入市投资者的基础知识、投资技巧起到了重要作用。

账户清理中的投资者教育工作尤为重要，公司在这个阶段，通过各种渠道，采取各种办法，大力宣传账户清理的重要意义，使投资者充分理解和支持。因为

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国泰君安证券投资者教育工作汇报

宣传得力，许多不规范账户投资者主动上门规范信息，为国泰君安账户清理工作的顺利完成打下了基础。

2、客户细分，开展针对性个性化投资者教育

根据不同客户的收入状况、投资经验和风险偏好开展个性化投资者教育（1）新入市投资者教育

新投资者的教育从开户环节入手，做好新入市投资者的辅导教育工作，工作人员在办理客户开户时当面提示证券投资各项风险，向新开户者赠送投资者教育宣传资料，特别是有针对性地做好中小投资者的风险教育工作，向客户讲解有关业务合同、协议的内容，明示证券投资的风险，并请客户在理解《风险揭示书》、《买者自负承诺函》后签字确认。严格执行开户程序的规定，确保账户资料真实、准确、完整，资产权属清晰。按客户资金量划分中大户和散户，了解客户交易习惯，引导客户选择现场交易或非现场交易。然后有针对性的进行交流和沟通，并做好客户登记管理工作，将客户纳入不同的管理范围；

（2）基础型客户的持续教育

通过讲座培训、发放资料，设立投资者园地等形式，对广大基础型现场客户开展投资者教育活动，这一批客户进行投资者教育的难度在于其人数最多，年龄跨度大，知识结构参差不齐，风险意识和操作技巧相对不足等，部分投资者对如何交易、分红等基本常识不清楚，有部分投资者将投资基金与储蓄混淆，但这些投资者证券学习需求很大，愿意主动与我们的员工进行沟通，因而需要采取以点对面的辐射式教育方式。营业部往往利用周末等时间开办投资者教育讲座，并向客户发放或借阅证券投资方面的书籍，使投资者能够在集中学习之余进行自学，加强了投资者教育的效果。

（3）非现场投资者的教育

分支机构利用公司研究所的咨询品牌，将公司的咨询产品和投资者教育材料分门别类的发送给非现场投资者。具体手段有电话联系、短信、邮件、QQ群等，依靠研究所前瞻性，专业性的咨询资料引导客户进行证券投资，营业部对非现场客户实行由专职部门或人员管理进行服务。

3、加强与证券投资者保护基金，新闻媒体等得合作，多渠道推进投资者教育工作

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国泰君安证券投资者教育工作汇报

（1）与上海证券报的合作开展3.15活动

长期以来，国泰君安积极参与由上海证券报组织的“中国证券市场 3.15维权与投资者教育大型互动活动”。公司各个分支机构积极参与，并在上海水城路、重庆、江苏南京、吉林长春、成都、河南郑州等城市开辟主场，开展了规模较大的投资者教育活动。

（2）长期和证券投资者保护基金合作开展投资者调查，并获得有证监会及投资者保护基金联合颁发的“优秀组织奖”。

五、加强投资者教育，维护奥运会期间的稳定

根据证监会及上海金融工委的要求，我公司对奥运会期间及今年下半年投资者教育工作进行安排，务必保证不出现任何事故，具体安排及要求：

（一）继续强化组织安排和制度保障

1、在全司范围内进一步强调投资者教育工作对维稳工作的重大作用和意义，强化分支机构投资者教育工作的组织保障；

2、督促分支机构细化投资者教育工作工作计划及时间进度；

3、完善投资者教育工作的内部检查制度，定期或不定期地检查投资者教育工作制度、要求、安排的落实情况；

4、继续完善投资者教育的责任追究制度。

（二）进一步落实营业现场投资者教育工作的安排

1、统一投资者教育宣传口径和风险提示的指导思想；

2、现场投资者园地建设进一步完善；

3、营业场所警示性标语、宣传画统一制作与张贴；

4、规范产品推荐信息披露及各类宣传资料的发放；

5、扩充股民学校，充分发挥股民学校功能、使营业现场进行使教育讲座、培训等项目常规化；

6、投资者教育工作源头化，设计以风险揭示、交易软件常规操作等内容的标准折页，在客户开户等业务办理环节中发放到客户手中；

（三）加强前台营销人员的管理，使前台人员合规拓展业务

1、完善对营销人员的营销行为管理制度，建立对营销人员的有效后台管理

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机制，防范对客户的虚假或夸大宣传；强化营销人员业务职责和禁止行为；重点打击以下违规行为：

（1）接受经纪业务客户的全权委托从事证券交易；

（2）违反规定委托其他机构或者个人进行客户招揽、客户服务、产品销售活动；

（3）从事销售非上市股票等非法证券活动；（4）非证券营业场所为客户办理开户；

（5）为牟取佣金诱使客户进行不必要的证券交易；

（6）以任何方式对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺；（7）通过设立非法网点或者与网络公司、网吧等机构或个人发展客户、私下接受客户委托买卖证券；

（8）为客户提供诸如T+0透支交易、新股申购资金提前解冻等各类违规融资行为；

（9）为客户之间的融资提供担保、中介服务或者其他便利；

2、加强对营销人员进行经常性法律法规及专业知识的培训；

3、加强分支机构咨询业务的管理，避免出现无投资咨询业务资格的营销人员向投资者提供投资建议的情况。

（四）完善产品销售与业务推介信息披露

1、进一步完善信息披露及风险揭示制度，规范信息披露途径，完善信息披露流程；

2、完善产品与业务推介过程中，各类证券业务与投资产品的基础知识、业务或产品特点、投资风险与收益形式等信息的披露途径及风险揭示；

3、完善各项业务和产品的宣传册、说明书、协议、研究报告等材料上表明风险揭示的内容，并在醒目位置注明“市场有风险，投资需谨慎”；

4、进一步加强禁止营业网点或从业人员销售非上市股票等各类非法证券活动的行为的管理和监督；

（五）进一步完善分支机构客户服务

1、提升客户服务电话投资者教育及风险揭示功能，重点解决客户服务留痕问题；

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2、加强对公司员工的培训等方式，提高员工的业务能力和专业水平，增强员工的服务意识，来提高客户服务质量；

3、进一步完善营业部场所服务功能，提高开户质量和服务效率；

4、在公司网站和营业场所的显著位置公示自身的投拆电话、传真、电子信箱和当地监管部门的投诉电话；

5、进一步完善投诉处理机制，保障客户投诉处理通畅并留痕记录；建立投诉处理不当的责任追究机制。

（六）进一步对网站扩容，加强网站建设，消除互联网应用的安全隐患

1、大智慧、钱龙、锐智三套互联网行情系统，现已归属公司信息技术总部统一管理，由总部层面维护安全及稳定，无隐患；

2、富易、富通网上交易系统设置有“总部接入”（全国6个服务器集群站点）和“分支接入”两条路径，互为备份，均配置加密措施，除“分支接入”的服务器外，其余全部归信息技术总部统一管理，无重大隐患；

3、公司总部网站近期已经过“中国信息安全产品测评认证中心”和“上海市信息安全认证测评中心”安全检测，无重大风险，近期总部网站出现的两次短时访问困难，是由于网站用户过快增长造成（网站日均访问人数从07年20万现已增加到60万），已会同信息技术总部拟定硬软件扩容方案，预计5月内完成扩容；

4、分支机构自建网站现有27家，其中有9家已由总部统一建设并管理，其余18家自建站点，信息技术总部5.1期间抽样测试已发现较多安全问题，为此信息技术总部已建议风险暴露的自建网站暂行关闭，相关互联网服务营销需求由分支机构提出，纳入总部统一建站计划。

国泰君安证券股份有限公司

二○○八年六月五日

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