2016年某某期货武汉营业部反洗钱宣传活动总结

第一篇：2016年某某期货武汉营业部反洗钱宣传活动总结

2016年某某期货武汉营业部反洗钱宣传活动工作总结

人行武汉分行：

《中华人民共和国反洗钱法》由中华人民共和国第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议于2006年10月31日通过，自2007年1月1日起施行。为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪，武汉营业部根据反洗钱法律法规，结合人行武汉分行下发的反洗钱相关文件和通知，在公司总部的统一安排下展开各种关于反洗钱宣传的活动。

一、加强员工反洗钱知识的培训和学习，提高反洗钱工作的认识：

为了提高反洗钱工作质量和效果，营业部每月定期组织员工举办反洗钱培训，让员工知晓并撑握公司制定的关于反洗钱内控管理制度和如何在工作各环节中展开反洗钱监控，了解各种洗钱特征及行为。

二、组织反洗钱宣传活动：

武汉营业部常年在经营场所内悬挂反洗钱宣传标语横幅，内容为“预防洗钱犯罪 维护社会稳定”；不定期采取QQ群和短信宣传；设置反洗钱咨询台，并在一楼大厅摆放反洗钱宣传手册，在投资者园地设置反洗钱知识专栏。

（二）、开展户外宣传

根据湖北证监局*月下发的关于开展私募基金投资者权益保护教育专项活动的通知和省期协*月下发的关于开展“投资者教育宣传月”活动的通知，营业部*月在户外进行了投资者教育宣传活动，摆放了宣传折业，挂出了“远离和抑制非法集资 依法维护投资者权益”横幅。

****年**月**日营业部反洗钱宣传小组全体成员统一着工装在一楼大门口及大厅开户处将准备好的宣传资料进行粘贴及置放，便于对往来社会公众及前来咨询的客户进行比较直观的宣传和讲解。宣传及讲解内容主要有：

1、国际反洗钱相关大案及启示；发现洗钱行为，通过哪些途径进行举报；

2、如何识别和防范洗钱骗局，遇到骗局如何理智巧妙的应对；

3、大力宣传了反洗钱法相关知识点，提高社会公众对反洗钱的意识和重要性；

4、警惕社会公众远离洗钱犯罪行为，共同维护社会金融安定和安全；

通过反先钱洗钱活动的宣传，使公众认识到了洗钱是经济领域一种常见的犯罪现象，不仅影响一国的政治、经济和社会安全，也威胁国际政治经济体系的安全，增强了公民的责任意识，打击洗钱犯罪已成为共识。

三、反洗钱工作是一项长期性、系统性的工作：

在今后的工作中我们将严格按照人民银行的要求，切实履行好反洗钱的法定义务，以多种宣传方式做好反洗钱工作和传播反洗钱知识和意识，为维护国家的经济金融安全尽职尽责。

某某期货武汉营业部 ****-**-**

第二篇：营业部反洗钱宣传月活动总结范文

营业部反洗钱宣传月活动总结

反洗钱工作，是打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法洗钱犯罪活动的举措，是纯洁社会风气，保持社会安定，提高银行信誉，促进银行业务快速健康发展的保证。根据中国人民银行制定的《中国人民银行反洗钱调查实施细则》、《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客房身份识别和客户身份资料及交易记录保持管理办法》、《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额及可疑支付交易报告管理办法》的要求，深圳分行营业部在2011年反洗钱宣传月活动中通过一系列行之有效的举措，扎实有效开展反洗钱工作，取得了较好的成效。现将2011年反洗钱宣传月反洗钱工作总结如下：

一、加强学习，提高对反洗钱工作的认识

为增强对反洗钱工作的认识，我们首先从自身做起，加强了对反洗钱知识的学习。一是深刻领悟反洗钱工作的重要性。首先我们注重管理层人员的反洗钱知识学习，提高管理人员的觉悟，为在开展反洗钱工作中起到带头作用做好准备。二是强化临柜人员反洗钱方面知识的培训。为确保切实履行好这项重要职责，我们采取了一系列有力的措施，扎实开展反洗钱专业队伍的建设工作。三是认真选配工作人员。深圳分行营业部将一些文化程度较高、业务能力强、熟悉经济金融及法律等方面知识的人员安排到反洗钱工作岗位上来，担任反洗钱报告工作。四是通过与其他银行及公安部门的合作，强化反洗钱意识，初步形成了一支反洗钱

工作队伍。在2011年反洗钱宣传月活动中深圳分行营业部共举行反洗钱培训2次。主要学习了《中国人民银行反洗钱调查实施细则》、《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客房身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额及可疑支付交易报告管理办法》等。

二、注重宣传，做到了宣传活动形式与内容统一

一是在营业部大厅悬挂反洗钱宣传活动横幅和标语，主要向社会公众宣传反洗钱知识。通过此次宣传活动，使社会公众对反洗钱有了进一步的认识，使他们认识到了洗钱对社会的危害以及反洗钱的重要性和必要性。

二是组织临柜人员系统地了解了反洗钱的操作程序。在加强对外宣传的同时，深圳分行营业部还组织临柜人员系统地了解了反洗钱的操作程序，掌握了可疑资金的识别和分析，学习了反洗钱相关的法律法规，进一步提高了员工的遵纪守法意识和反洗钱工作的自觉性，防止了内部或外部勾结开展洗钱犯罪活动。

三、严格执行客户身份识别制度和客户身份资料和交易记录保存制度

在开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人（或连同代办人）的有效身份证进行核实，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供

现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，都进行客户身份识别，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件。

在为客户办理人民币单笔5万元或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

在代售基金、保险业务时都能严格执行客户身份识别制度。当客户的身份信息变更时，严格重新识别客户。我行严格按照规定的要求，对客户身份资料，自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起至少保存5年。

四、严格执行大额和可疑支付交易的报告制度

在提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给以现金支付。营业部坚持每天都对每笔超过5万元（含）的现金收付业务查询和实时监控，并要求需提前一天预约提现金额。

严格监管和控制公款私存现象。营业部成立专项小组专门对有意要套现或公款私存的账户实施严格监控，狠抓狠管杜绝类似这样的账户发生，以确保我行结算账户都能合规性地进行大额现金收支和大额转账收付。

对大额和可疑支付交易的报送工作，指定专人负责。对于发现的可疑支付交易都及时上报分行，每月以简报形式对当月开展

反洗钱工作进行总结汇报。

通过反洗钱活动的宣传，使反洗钱工作达到了家喻户晓、深入人心，使公众认识到了洗钱是经济领域一种常见的犯罪现象，不仅影响一国的政治、经济和社会安全，也威胁国际政治经济体系的安全，增强了公民的责任意识，打击洗钱犯罪已成为共识。反洗钱工作是一项长期性、系统性的工作，在今后的工作中我们将严格按照人民银行和总行的要求，切实履行好反洗钱的法定义务，维护国家的经济金融安全。

第三篇：期货公司营业部反洗钱自查报告

检查结果：

整体工作情况：各岗位工作人员均能坚持落实反洗钱规定，在日常工作中贯彻反洗钱工作要求。

具体情况如下：

一、客户身份识别工作情况

1、身份识别方面：第一季共新增6户，全为自然人客户。分别对自然人客户的身份进行审查，进行客户身份证、银行结算账户原件扫描存档，同时对客户进行影像采集，确保实名制的落实，并指导客户填写开户投资调查表。

2、我营业部根据《客户洗钱风险分级管理制度》规定，配合总部开展客户洗钱风险分级管理工作。营业部本季度中，共新增客户6个，全部属于低风险类客户，中风险客户0个，高风险类客户0个。

二、业务存续期客户身份识别及终止业务关系客户身份识别工作情况。

1、本季度持续对营业部所有客户的身份证件有效期进行登记与检查，其中：1自然人户身份证明文件有效期小于1年，客户洗钱风险级别由低风险等级调整为中风险等级，我公司密切关注该客户交易行为；1法人户提供最新的组织机构代码证年检资料，相关资料已更新并复印存档；更新结算帐户1人次，相关资料已更新并复印存档；变更联系方式1人次，相关资料已更新并复印存档；恢复初始密码5人次，相关资料已更新并复印存档；撤销被授权人1人次，相关资料已更新并复印存档。

2、本季度自然人户销户3户，已对所有销户资料进行了整理，符合销户要求。

三、可疑交易报告

营业部风控人员对本季度的客户交易情况进行了严格的监控和分析，未发现我营业部客户有可疑交易。

四、存在的问题：

1.自查报告不够完善，内容不够充实，没有留下相关人员签名；

2.《可疑交易分析记录》关于交易情况的简述不规范；

3.反洗钱会议和学习记录保存不规范，没有独立保存，而且不便于查询。

五、整改措施：

1.完善自查报告格式，增加营业部负责人签名、检查人员签名、各岗位工作人员签名项目；

2.《可疑交易分析记录》关于交易情况的简述按照《公司反洗钱内部控制制度》第六章第三十六条的可疑交易的表现形式来表述。

3.另外建立文本档案，独立保存反洗钱会议和学习记录。

营业部负责人签名：

检查人员签名：

各岗位工作人员签名：

第四篇：xx期货有限公司xx营业部反洗钱报告

XX期货有限公司XX营业部201X年

度反洗钱报告

中国人民银行XX分行：

按照《金融机构反洗钱监督管理办法（试行）》要求，现将XX营业部（下简称：XX部）上一反洗钱工作情况报告如下：

一、反洗钱工作整体情况及机构概况

XX部在201X年积极开展反洗钱工作，主要工作包括：学习公司总部201X年颁布的反洗钱内控制度，并结合XX地区实际对公司总部制定的内控制度细化到各个员工岗位；在辖区监管机构的引导下积极开展反洗钱宣传和学习；配合公司总部搭建新型反洗钱系统，并组织相关岗位员工对新系统进行学习；配合工作总部开展反洗钱审计等工作，现将具体工作汇报如下：

二、反洗钱工作机制建立情况

（一）内控制度建立和修订情况。

在遵循人民银行相关要求的引导下，201X年我公司对《XX期货有限公司反洗钱工作管理制度》、《XX期货有限公司客户甄别遴选制度》、《XX期货有限公司反洗钱岗位设置及工作职责管理办法 》、《XX期货有限公司反洗钱宣传培训管理办法 》、《XX期货可疑交易报告管理办法 》、《XX期货有限公司反洗钱检查监督和奖惩管理办法 》、《XX期货有限公司反洗钱协查办法》、《XX期货客户身份识别管理办法与资料记录保存管理办法 》、《XX期货有限公司反洗钱可疑交易人工识别操作流程 》、《XX期货有限公司洗钱黑名单排查工作实施细则 》、《XX期货有限公司业务或产品洗钱和恐怖融资风险评估管理办法》、《XX期货有限公司洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理办法》、《XX期货有限公司对涉及恐怖活动资产冻结管理办法》、《XX期货有限公司海外机构反洗钱管理规定》、《XX期货有限公司洗钱风险自评估管理办法》共计15项制度进行了修订，以此顺应反洗钱监管要求确保我司在新形势下，面对新环境、新业务及产品的风险。

（二）机制设置情况。

目前XX期货有限公司已经成立反洗钱工作小组，由公司总经理罗满生担任组长，首席风险官XXX担任副组长，组员由各部门、各分支机构、各子公司负责人组成。总经理对公司内部反洗钱工作的有效实施负责；各部门、分支机构负责人对本部门、本分支机构反洗钱工作的有效实施负责。

同时，合规与法律事务部作为公司反洗钱合规部门，负责日常具体组织实施公司的反洗钱工作，协调各部门和分支机构实施公司各项反洗钱工作安排，向反洗钱领导小组和首席风险官汇报工作。公司反洗钱合规管理部门负责人担任公司反洗钱合规官，内设合规专员、情报专员。

公司营业部和业务部门在部门负责人组织和领导下开展反洗钱工作，向反洗钱领导小组和合规部门汇报，接受合规部门的工作协调。

公司总部各相关部门、各分支机构任命一名反洗钱合规员，承担本部门的反洗钱工作协调职责以及其他公司规定的具体反洗钱职责。

XX营业部反洗钱小组由部门负责人XXX担任组长，三名兼职反洗钱人员都有多年金融从业经验和反洗钱经验，在部门负责人的领导下开展日常的反洗钱工作。

（三）技术保障情况。

为适应新监管形势及业务环境的发展，我公司在中国人民银行XX市分行的合规验收的前提下，于201X年XX月XX日正式上线使用“XX期货恒生电子合规管理系统”,运行至今各项监管指标平稳有序,为反洗钱等合规业务提供了有力的监控数据。该系统在数据采集、可疑交易报告等相关功能上更加完善高效，及时指导本机构同公司总部在业务、财务、交易等岗位部门对可疑交易数据进行及时、深入的捕捉与判断，以保障反洗钱工作的系统操作及自主上报顺利进行；同时本机构依照《XX期货有限公司洗钱黑名单排查工作实施细则》通过公司、人民银行、证监会、公安局等提供的系统路径查询客户是否为黑名单客户，排除洗钱潜在风险。

我公司高度重视技术运维的更新与提升，遵循反洗钱监管的要求，根据风险控制及新业务、新技术的发展，及时完善与更新层出不穷的非面对面业务渠道相关的技术控制措施。

（四）人员配备与资质情况。

目前，总部合规与法律事务部X人作为公司反洗钱岗位主要工作人员，都具备相关法律知识背景，其中公司反洗钱合规官XXX有XX年的金融从业时间，具备丰富的合规、稽核和财务工作经验，并已经从事反洗钱合规工作X年时间。

本机构目前已成立反洗钱领导小组，由营业部总经理担任反洗钱领导小组负责人，由合规专员及营业部总经理助理担任反洗钱合规人员，由财务负责人担任反洗钱分析报送人员，另有四名员工为其他反洗钱人员。本机构在部门负责人组织和领导下开展反洗钱工作，向公司总部反洗钱领导小组和合规部门汇报，接受合规部门的工作协调。

本机构反洗钱合规员及反洗钱分析报送人员由部门负责人提命，经公司统一任命，并已向公司合规部门报备。

反洗钱合规员具备承担反洗钱工作的专业知识、权限、能力、时间与工作条件，在开展工作前都经公司合规部进行反洗钱的专业培训和测试合规后才能正式任命。合规部门认为其不适合或不能胜任其工作的，有权建议公司或其部门对其岗位进行撤换。

三、反洗钱法定义务履行情况

（一）客户身份识别。

1、XX部采取客户身份识别措施：

XX部对所有客户身份识别包括初次识别、持续识别以及重新识别。XX部与客户建立业务关系，对客户进行初次身份识别；在业务存续期间，进行了持续识别客户身份；在特定条件下，对客户身份进行了重新识别。

XX部在办理以下业务时，对客户身份进行识别：（1）开户、挂失、销户、变更及资金存取；（2）代办账户的开户、挂失、销户和变更；（3）为客户办理代理授权或者取消代理授权；（4）结算账户的增加和变更；（5）交易密码、资金密码重置；（6）修改客户身份的基本信息；

（7）办理中国人民银行和中国证券监督管理委员会核准的其他业务。与客户的业务关系存续期间，采取包括回访等手段，持续关注客户，进行客户身份持续识别。如果在持续识别过程中发现登记客户资料信息发生变化的，应当及时提醒客户更新资料信息。

客户的身份证件已过有效期限，又在合理期限内拒绝更新，且无正当理由的，中止为其办理业务。

出现以下情况时，进行客户身份重新识别：

（1）客户要求变更姓名或名称、身份证件或者身份证明文件种类或号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的；

（2）客户行为或者交易情况出现异常的；

（3）客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求营业部协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的；

（4）客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的；

（5）获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的；

（6）先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的；

（7）办理业务的部门认为应重新识别客户身份的其他情形。

进行客户身份初次、持续以及重新识别，除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，还采取了以下的一种或者几种措施：

（1）要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件；（2）要求客户提供公证机关出具的证明书；（3）回访客户；（4）实地查访；

（5）向公安、工商行政管理等部门核实；（6）其他可依法采取的措施。

2、XX部开展客户分类管理。

（二）对高风险客户的特别措施。

XX部对高风险客户的审核采取定期与随时调整相结合的管理机制。定期为每半年进行一次审核，采取强化的客户尽职调查及其他风险控制措施，有效预防风险。于此同时针对监管机构、公安机关、公司总部及本机构自身随时发现的高风险客户，采取随时发现，随时调整的管理机制。对高风险客户或者高风险账户持有人采取的措施包括但不限于：

（1）进一步调查客户及其实际控制人、实际受益人情况。（2）进一步深入了解客户经营活动状况和财产来源。（3）适度提高客户及其实际控制人、实际受益人信息的收集或更新频率。

（4）对交易及其背景情况做更为深入的调查，询问客户交易目的，核实客户交易动机。

（5）适度提高交易监测的频率及强度。

（6）经部门负责人批准或授权后，再为客户办理业务或建立新的业务关系。

（7）按照法律规定或与客户的事先约定，对客户的交易方式、交易规模、交易频率等实施合理限制。

（三）客户资料和交易记录保存。

XX部目前所有存量客户的资料和交易记录都严格按相关法规进行保存，保存的客户身份资料包括：

（1）个人客户的身份证件复印件，结算账户复印件，结算账户复印件，个人正面影象资料和身份证扫描件的电子文档。

（2）机构客户的开户资格证明文件复印件、代理人的身份证件复印件、授权委托书原件、账户开立内部审核记录，客户营业执照和组织机构代码证扫描件、开户经办人正面影象资料和身份证扫描件的电子文档。

保存的交易记录包括记载每笔交易的主体、时间、地点、币种、金额、资金的来源和去向、提取资金的方式的数据信息、业务凭证、账簿，以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。包括客户合同、客户身份证明文件、交易清单、结算账单等。这些资料绝大部分都有公司总部统一保管。

XX部所有客户身份资料和交易记录的保存期限不得少于二十年，并且不得少于以下年限：

（1）客户身份资料，自期货经纪合同终止之日起二十年。（2）交易记录，自交易发生之日起二十年。报告本机构客户资料和交易记录保存情况。

（四）大额和可疑交易报告。

1、公司总部可疑交易的标准主要是参考并结合期货行业、公司业务实际情况，XX部具体执行如下：

（1）客户资金账户原因不明地频繁（每天发生3次以上或每天发生持续3天以上，下同）出现接近于大额现金交易标准的保证金收付；

（2）没有交易或交易量较小的客户，资金账户发生大量资金划转，明显与其交易规模不符，且没有明显的交易目的或用途；

（3）客户长期（1年以上，下同）不进行或者少量进行期货交易，其资金账户却发生大量的资金收付；

（4）长期不进行期货交易的客户突然在短期内原因不明地频繁进行期货交易，而且资金量巨大；

（5）与洗钱高风险国家和地区有业务联系；

（6）客户频繁地以同一种期货合约为标的，在以一价位开仓的同时在相同或者大致相同价位、等量或者接近等量反向开仓后平仓出局，支取资金；

（7）客户被交易所警示存在对敲交易的嫌疑；（8）客户间进行收益倾向一方或收益倾向不明显的频繁对倒行为；

（9）个别客户在明显不合理的价位上成交；

（10）客户作为期货交易的卖方以进口货物进行交割时，不能提供完整的报关单证、完税凭证，或者提供伪造、变造的报关单证、完税凭证。

（11）客户要求变更其信息资料但提供的相关文件资料有伪造、变造嫌疑。

2、公司交易监测和分析甄别机制为：合规与法律事务部是公司反洗钱工作的职能部门，主要是组织、协调公司内部的反洗钱可疑交易监测、报告工作，向中国人民银行反洗钱主管部门、反洗钱监测中心、司法机关报送可疑交易报告。XX部处理本部门的日常可疑交易信息报告，并及时报送公司合规与法律事务部，以及当地人行。

3、XX部201X共识别疑似可疑交易XX笔，通过电话问询以及对客户交易习惯的分析，均排除可疑交易的嫌疑，因此未向人行反洗钱监测中心报送可疑交易报告。

（五）对高风险业务的针对性措施。

为防范恐怖融资以及反对大规模杀伤武器融资，依据中国人民银行XX分行及公司总部相继下发的《翻印中国人民银行办公厅转发外交部<关于更新联合国安理会制裁基地组织委员会和制裁塔利班委员会综合制裁清单的通知>的通知》和《关于转发XX人行、XX证监局反洗钱文件并开展反洗钱工作自查的通知》，XX部按照《通知》要求对照清单进行反恐黑名单的自查。公司总部同时修改了开户业务流程，增加开户时对客户身份识别的要求，包括：

（1）验证自然人客户的身份证件中的居住地址、联系地址、联系电话是否为同一地区，对明显存在差异且无合理理由的客户，核实客户开户动机，了解开户人是否为账户的实际控制人，对存在明显可疑的客户，要提高洗钱风险等级或是不予办理开户手续；

（2）机构客户开户要求填写客户的实际控制人信息；（3）开户时，开户人员要求现场验证客户的联系电话是否为本人所使用。

经查，XX部不存在清单中受制裁实体及个人。

（六）开展反洗钱宣传情况。

为庆祝《反洗钱法》颁布实施十周年，进一步普及 反洗钱法律知识，提高公众的反洗钱自我防范意识，营造良好的反洗钱社会环境，XX期货XX营业部（下简称“XX部”）根据XX期货有限公司关于落实201X年“XX省反洗钱宣传活动”宣传及培训工作的通知精神及中国人民银行制定的《金融机构反洗钱规定》要求，XX部于201X年X月X日—201X1年XX月XX日在营业部持续开展了反洗钱法颁布十周年宣传活动。为了让广大投资者了解反洗钱工作的重要性，我营业部开展了形式多样的宣传活动，在营业场所悬挂宣传横幅、张贴海报、派发宣传手册、现场解答群众疑问、举行培训会议、通过微信公众号、QQ群、短信和客户网络培训的寄回宣传反洗钱的工作开展。通过培训、学习和宣传，极大提高了员工对反洗钱工作的认识，确保反洗钱工作正常、有序的开展，强化了反洗钱意识，形成了一支反洗钱工作队伍。

整个XX月份，营业部开展了防范非法证券宣传活动，活动期间，营业部悬挂“防范非法证券活动——保护投资者合法权益”的横幅，将非法证券期货活动与洗钱犯罪结合起来，通过发放资料和放置展架等方式向客户宣传洗钱犯罪的危害，取得了一定的效果。

（七）组织反洗钱培训情况。

营业部将反洗钱培训纳入全员业务培训计划中，在201X年共组织参与进行培训七次，进行考试一次。其中自主开展四次全营业部参加的反洗钱工作会议及业务培训。培训内容包括反洗钱法律法规、反洗钱案例分析、公司反洗钱规章制度、监管部门最新要求等，通过培训让员工及时了解掌握反洗钱工作的政策方针，加深对反洗钱工作重要性的认识，提高员工反洗钱业务操作能力。在工作中各个岗位都要严格落实反洗钱工作的有关规定和制度，认真学习人民银行关于反洗钱的最新工作精神，有的放矢的改进日常的业务。在201X年为《反洗钱法》颁布实施十周年，本机构特别以此为主题进行了一次培训学习。同时参与公司和XX人行共同组织的视频培训一次，学习了反洗钱的最新国际形势以及证券期货机构如何做好反洗钱工作，取得良好的反响。在XX月份组织员工在公司内部学习网上进行了反洗钱常规知识的学习，并参与了在线考试，大家都取得了优良的成绩。

（八）自主管理、检查与审计。

依据《XX期货有限公司内部稽核制度》、《XX期货有限公司反洗钱工作管理制度》XX期货有限公司对各分支机构和海外机构内部审计和监督检查发现的问题和提出的建议，全部进行整改，根据公司岗位职责及人员管理制度追究其责任，针对整改情况进行办公系统上报。

201X年本机构在接受公司稽核部开展的定期反洗钱内部审计的同时，定期进行部门内部的反洗钱工作自查，并遵照监管要求、内部审计和内部检查的情况，开展有效上报。本进行的内部审计和检查的目标符合反洗钱风险管理政策导向，项目设置科学合理，符合反洗钱风险管理导向的评估，内部审计和检查中涉及了评估间的反洗钱最新监管要求。

四、反洗钱工作配合与成效情况

（一）协助行政调查情况。

本XX部没发生过协助人民银行或其分支机构开展反洗钱行政调查的情况。

（二）接受现场检查及被处罚情况。

本XX部没有受到人民银行或其分支机构反洗钱现场检查的情况。

（三）工作报告及接受日常监管情况。本，XX部未接受人民银行或其分支机构约见谈话、监管走访等日常监管。

（四）承担其他重点任务情况。本，XX部未承担重点任务。

（五）洗钱风险防控成果。

在诸多营业部的反映要求下，公司总部研究开发了适合期货行业及公司业务实际需要的反洗钱风险等级评估和可疑交易报告的监测评估模型，通过本行业可能被犯罪分子利用的洗钱渠道和方式，通过挖掘数据，建立指标、参数等方式建立了几个可疑交易场景模型来分析、监测客户的异常交易。

（六）有无重大违规事项。

本，XX部未发生过反洗钱信息泄密、未严格按照规定履行反洗钱职责导致洗钱案件发生，或内部人员涉嫌洗钱案件等重大违规事项。

五、其他反洗钱工作情况或问题以及工作改进建议 201XXX营业部接受了中国人民银行XX分行的现场评估，虽然从最后评分结果来看排名比较靠前，但也暴露出营业部在反洗钱工作方面的些许不足。内控机制的不健全，洗钱风险评估有待加强，客户分类管理有待提高，客户身份识别需严格落实，防范洗钱风险意识有待加强，可疑交易分析工作流于形式。

因此在201X年，XX部将针对以上的不足进行工作改进，完善内控机制建设，考核制度中明确相关人员反洗钱履职内容，建立健全预防内部人员作案和金融诈骗方面的制度。完善业务产品的风险评估报告，以及针对其结果采取的措施记录。与总部协商调整恒生系统的分值评估标准，提高风险区分度。严格落实客户身份识别制度，特别是法人客户的相关信息资料。加强可疑交易的识别分析力度，加强对营业部员工的反洗钱培训及考核。

在201X年，我们将继续把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反洗钱培训的力度，确保全员树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的紧迫感、主动性；严格履行反洗钱义务，切实打击洗钱活动。

专此报告。

填报日期：201X年X月XX日

审阅人：

第五篇：某某期货有限公司武汉营业部报告

某某期货有限公司武汉营业部

反洗钱****报告

中国人民银行武汉分行：

按照《金融机构反洗钱监督管理办法（试行）》要求，现将本营业部上一反洗钱工作情况报告如下：

一、反洗钱工作整体情况及机构概况

根据公司“反洗钱领导小组-合规与风险管理总部-各部门、营业部”的三级反洗钱工作体系，反洗钱领导小组负责公司反洗钱制度的有效实施，公司合规与风险管理总部为反洗钱主管部门，营业部配合总部的各项反洗钱工作。本我营业部主要从完善营业部的反洗钱组织架构，明确反洗钱各岗位工作职责、建立健全内控制度，完善内部操作流程、加大宣传力度、注重宣传效果、切实有效的做好日常反洗钱工作入手，基本地完成了反洗钱工作。

本营业部成立于****年**月**日，业务范围包括商品期货经纪、金融期货经纪；本营业部没有设立分支机构。营业部现有员工*人。****年本营业部不存在高风险业务以及大额和可疑交易报告、风险事件和案件等情况。

二、反洗钱工作机制建立情况

（一）内控制度建立和修订情况

公司建立了《反洗钱内部控制暂行管理办法》、《客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等**个反洗钱内控制度，基本覆盖了监管要求，反洗钱内控措施能够做到实施的合法性。****年**月，网上业务推出后，公司下发了《互联网开户业务管理暂行办法》及其操作指引，按照反洗钱的要求明确规定了网上开户规则和流程，能够有效履行反洗钱义务。为更好达到反洗钱监管要求，明确公司各层级、各部门反洗钱工作职责，公司目前拟修改反洗钱内控制度，完善公司所有反洗钱相关制度、细则及流程。

（二）机制设臵情况

我公司反洗钱组织架构是自上而下统一管理，公司合规与风险管理总部为反洗钱主管部门，营业部设立反洗钱小组配合总部及当地人行的各项反洗钱工作。

营业部反洗钱小组组成及各岗位分工：营业部负责人为本营业部反洗钱工作的第一责任人，总体负责营业部反洗钱工作，对本营业部的反洗钱工作实施有效监控，对反洗钱重要的工作进行最终的审核确认；财务岗综合岗具体负责本营业部的反洗钱工作和反洗钱非现场监管报告及报表制作工作；开户风控技术综合岗负责客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息，协助公司运营总部做好发生大额交易和可疑交易账户的核实及跟踪工作，另外负责公司反洗钱相关软件的维护、报送大额交易和可疑交易技术支持，监控营业部客户资金流；其他岗位员工应当协助和履行反洗钱的其他工作。

（三）技术保障情况

公司反洗钱利用CTP系统，进行对大额、可疑交易的监控，由营业部技术人员根据公司信息技术总部统一部署安装，并由营业部技术人员根据公司技术中心安排进行后台升级管理。CTP系统有反洗钱业务监控应用功能，一旦有自成交等可疑交易情况出现，软件会自动报警引起监控人员的注意，监控人员收到报警信息后再分析处理。

公司利用CRM系统进行客户洗钱风险等级划分，大大提高了客户洗钱风险等级划分工作的准确性和时效性。营业部根据CRM系统中查询反洗钱风险等级的划分情况，实时查询本营业部所属客户的洗钱风险等级划分情况，营业部反洗钱专员负责对高风险级别账户进行检测。

（四）人员配备与资质情况

我营业部反洗钱小组，营业部总经理*任组长在金融行业人业**年，反洗钱工作长达*年；服务支持岗*兼任反洗钱专员，在金融行业从业*年，在营业部从事反洗钱专员工作*个月；其他组员也在金融行业工作了*年都具有较强的反洗钱意识。

三、反洗钱法定义务履行情况

（一）客户身份识别

根据相关法律、法规及公司内控制度，营业部执行了客户身份识别制度，按照识别要求查验相关证件、留存客户信息，特别是在客户身份持续识别方面，对于身份证件即将过期的客户，及时做好提醒、解释等工作。对于身份识别证件过期的客户，公司运营总部定期将客户名单发送至营业部，营业部开户管理岗立即联系客户，限期将客户的身份资料进行完善，对没有及时完善客户身份资料的，公司运营总部将冻结帐户限制其开仓及出入金。

自****年*月*日起，CRM系统中部分客户的职业因CTP系统与监控中心对接问题无法显示。同时，鉴于期货业务监管要求，期货市场现仅对境内客户开放，公司反洗钱系统中暂未设臵恐怖分子等黑名单管理，仅通过人工排查。

（二）对高风险客户的特别措施

公司根据客户特点和账户属性，结合地域、业务、行业、资金规模、交易行为等因素，通过CTP系统打分得出客户风险等级，按照风险程度由高到低依次将客户分为高危类、可疑类、关注类和普通类四个级别。公司将高危类和可疑类的客户列入重点监控名单，由公司合规与风险管理总部及运营总部负责客户客户风险管理，营业部反洗钱专员通过系统查询协助总部实时进行监控，一旦发生异常营业部及时上报，由合规与风险管理总部进行甄别和排查。

由于CTP系统反洗钱功能暂未完善，客户风险等级仅通过系统打分，未进行人工分析，且无法查询客户的具体得分。公司目前正逐步完善反洗钱系统。

（三）客户资料和交易记录保存

根据相关管理办法、公司内控制度，公司指定信息技术总部负责公司客户交易记录保存工作，并为客户身份识别和客户资料的保存提供技术上的支持和保障。我营业部按照安全、准确、完整、保密的原则，对客户建立账户时签署的《期货经纪合同》、身份证复印件、重新识别客户身份资料进行妥善保存，对相关资料均要求保存20年以上，便于反洗钱调查和监督管理。

（四）大额和可疑交易报告

公司运营总部根据CTP系统对可疑交易进行监控，营业部协助运营总部进行可疑交易的识别和审查，必要时要求客户提供相应资料证明（如资金来源等）。

但对于可疑交易数据采取人工识别的程度不够，营业部无系统相关权限，参与度较少。

截止****年12月底，营业部未发现可疑交易情况。

（五）对高风险业务的针对性措施。

营业部根据CRM系统中的洗钱风险等级划分对存量客户进行风险划分，并持续做好新增客户反洗钱风险划分日常工作。做好客户身份信息的识别工作，并与客户的洗钱风险相联系，进而进行风险等级划分，按客户资产量和交易量对客户进行洗钱风险的排查，因涉嫌毒品犯罪、贪污受贿犯罪、金融欺诈等犯罪行为被国家有关部门要求协助调查执行查询冻结划扣设臵为高风险等级。

截止****年12月底，营业部未发现高风险等级客户。

（六）开展反洗钱宣传情况。

在营业场所内悬挂反洗钱宣传的条幅，设立反洗钱咨询台，定期对营业部员工和客户进行反洗钱培训，使大家深入了解洗钱的危害，受理客户及社会群众对有关洗钱的各类咨询，积极宣传反洗钱的重要性。

****年11月8日营业部反洗钱宣传小组全体成员统一着工装在营业部一楼大门口及大厅开户处将准备好的宣传资料进行粘贴及臵放，举办了反洗钱法十周年宣传活动。

本反洗宣传活动举办次数较少，且营业部在做反洗钱宣传活动过程中未即时拍照留痕。

（七）组织反洗钱培训情况。

本，*月至**月期间内，营业部按照公司反洗钱内控制度的要求，定期开展反洗钱培训活动和反洗钱工作例会，全年合计开展反洗钱培训5次，召开反洗钱工作例会5次；内容不限于学习人行及公司总部下发的反洗钱最新工作要求，具体工作的安排部署，新政策、法规的学习、交流、培训等。每次培训、会议由本部门的反洗钱负责人组织，反洗钱小组成员及营业部一线员工现场和在线视频结合参加，并形成会议纪要和培训记录。

2月至7月份反洗培训工作未开展记录及留痕。

（八）自主管理、检查与审计

今年3月底，公司合规与风险管理总部对营业部都进行了常规审计，包括抽查合同、查看合同保管情况、调查反洗钱工作的相关报表及总结等，检查总结为：武汉营业部专门成立了反洗钱工作小组，日常工作基本能按照反洗钱相关法律法规执行，未发现有违规事项。但未形成专题报告上报人行。

四、反洗钱工作配合与成效情况

（一）协助行政调查情况。

****年我营业部没有协助人民银行或其分支机构开展反洗钱行政调查的情况。

（二）接受现场检查及被处罚情况。

本我营业部于****年*月*日接受人民银行武汉分行反洗钱现场检查，并下发了反洗钱监管意见书，文件号：反洗钱评估[*]（*）号,主要指出：

1、内控制度建设不完善，组织架构不合理；

2、洗钱风险评估严重滞后；

3、客户分类管理形同虚设；

4、客户身份识别工作亟待改进；

5、防范洗钱风险意识较差。

对于本次人行现场检查下发的意见书，营业部及时向公司汇报，公司高度重视，合规与风险管理总部积极组织营业部进行反洗钱工作整改会议，会议上针对意见书提出的问题，逐条分析原因及整改意见。目前正在整改过程中，整改完毕后，将会以书面形式向人行提交整改报告。

本未发生被处罚情况。

（三）工作报告及接受日常监管情况

本我营业部按时报送非现场监管报表、配合人行进行金融机构自查，并及时报送报表，本我营业部未接受人行关于反洗钱约见谈话、巡查、走访。

（四）承担其他重点任务情况

我营业部未承担人民银行或其分支机构反洗钱有关工作任务或调研任务。

（五）洗钱风险防控成果

我营业部按公司制度做了反洗钱风险防控工作，无洗钱案件发生。

（六）有无重大违规事项

我营业部未发生反洗钱信息泄密、未严格按照规定履行反洗钱职责导致洗钱案件发生，或内部人员涉嫌洗钱案件等情况。

五、其他反洗钱工作情况或问题以及工作改进建议

反洗钱工作是一项非常重要的工作，营业部按照相关制度和规定进行了反洗钱工作，但是工作中仍存在一些问题。营业部反洗钱小组成员履盖面不够，部分业务人员未参入反洗钱小组；基层员工对反洗钱理论的系统性和反洗钱工作的实践性还有待加深了解，需要通过不断的学习，提高辨别可疑交易的能力等；反洗钱宣传工作中也有些客户对洗钱危害的认识不够，有抵触情绪，不愿花时间了解洗钱的危害等，对反洗钱工作的开展造成了一些困难。

在今后的反洗钱工作中，营业部将从以下几方面进行改进完善： 以宣传促认识。加强自身员工学习的同时，更加深入的开展宣传活动提高全民反洗钱的认识，并获得支持，营造更加浓厚的反洗钱社会氛围。定期开展反洗钱培训教育工作，对新进员工完善反洗钱教育。

加大对重点可疑交易的分析、调查和案件协查力度。努力提高员工主动识别涉嫌洗钱线索的能力和水平，积极寻找可疑交易线索，并配合人民银行、证监会、司法机构做好发现涉嫌洗钱的违法犯罪案件的工作，严厉打击洗钱犯罪活动。

积极与公司合规稽核部门配合，共同抓好反洗钱相关报送工作。完善营业部反洗钱制度建设和人员培训，设立反洗钱专岗，及时沟通学习反洗钱知识，加强营业部反洗钱意识。新的一年我们将继续把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓，严格按照《反洗钱法》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等的有关规定，加强理论和实践的学习，树立应有的反洗钱意识，掌握必要的技能，增强反洗钱工作的紧迫感和主动性，严格履行反洗钱义务，切实打击洗钱犯罪活动。

特此报告。

****年一月五日 某某期货有限公司武汉营业部