保险简报

第一篇：保险简报

肇东支行代理保险业务实现了跨越式发展

新年伊始，面对激烈的同业竞争，肇东支行主动出击，以“大行德广

伴你成长金钥匙春天行动”综合营销活动为契机，突出产品营销，代理保险业务实现了跨越式发展。截止3月1日，累计实现代理保费收入

万元，完成春天行动综合营销活动计划的%，实现保险手续费收入

万元,开创了代理保险营销工作新局面，取得了突出业绩。主要做法是：

一、领导高度重视，坚持常抓不懈。肇东支行在2009年的工作中始终将代理保险业务作为重点营销项目之一。为做到有的放矢，行领导高度重视，制定了综合营销方案，并对保险代理工作目标进行了分解，做到了工作早部署、任务早下达、措施早落实。成立了以行长为组长，副行长为副组长，相关部室为成员的保险代理领导小组，加强对代理保险的监测督导，实行日统计、周通报、旬督导制度。同时行领导实行定期走访网点，了解各网点实际销售情况，帮助各网点更好的解决营销中存在的问题，为全行代理保险营销谋好局、起好步夯实了基础。

二、强化培训学习，提高营销技能。为提高员工保险营销的专业水准，肇东支行积极组织员工参加营销培训，聘请保险公司专业营销员到现场答疑解惑，重点讲解保险代理产品的特点及其营销方法和技巧。帮助员工熟悉操作流程，提高营销水平。此外，还通过所内员工自学、业绩突出的员工言传身教等方式，让员工真正了解保险业务,熟知优势之所在，做到业务娴熟。员工以客户满意为中心，以精湛的服务技能和一流的服务效率提高了客户的满意度，促进了代理保险业务快速发展。

三、强化激励考核，激发员工营销的积极性。为了调动员工的营销积极性，切实推动代理保险业务的快速发展，该行制定了激励机制，按照“谁营销，谁受益”的原则，规定了分配奖励标准，对员工的营销业绩进行全方位考核。在营销工作中，根据保险代理业务发展的实际状况，我行确定了将柜面营销作为保险代理业务工作的重点，把任务一次性分解落实到前台岗位。同时开展柜面营销与上门营销相结合，上班时间营销与八小时外营销相结合。将任务细化到人，个人营销业绩纳入绩效考核，加大考核力度，兑现到营销人员，让员工切身感受到保险代理业务带来的效益和实惠。由于认识提高，目标明确，奖惩兑现，该行员工营销积极性十分高涨，人人动手，个个参与，大家你追我赶，不断掀起营销高潮，涌现出了诸如支行储蓄专柜所长杜立民4天营销保险400万元，奋斗分理处员工吕铁营销82万元等营销能手。极大地调动了员工的营销积极性和主动性，在全行上下形成了人人争做保险的良好氛围，促进了全行保险代理业务的快速发展。

四、彰显营销技巧，找准产品营销的切入点。该行在保险营销过程中，员工们也遇到了不少挫折，有的客户不理睬，有的客户不信任，但大家并没有向困难低头，因为大家坚信“有一份艰难的付出，就会有一份丰硕的回报”。一是临柜营销人员坚持“诚信”原则，抓住产品“卖点”，通过拉近与客户的距离，不夸大产品的内容和优势，二是细分市场，找准营销切口。该行总结多年来营销保险的经验，加强对市场的分析，积极捕捉信息，深挖客户资源，锁定营销对象，抓住一些手头持有闲余资金且有一定理财意识的潜在客户。柜面营销重点抓住一年以上和定期转存客户，认真进行客户细分，深度挖掘市场价值，把握产品卖点，提高了营销的成功率。三是注重实施“以客户定产品”的营销战略，根据不同客户不同的理财需求和各种保险合同不同的期次、条款，进行有目标有选择的营销。四是抓住客户心理。营销保险的时候该所站在储户的角度，做到换位思考。在和储户沟通的时候，恰到好处地把储蓄三年期以下存款利率和保险的分红相比较，这样才能体现保险分红的优势。针对那些有闲钱能暂时不用又想有个好的投资组合的客户，千方百计把握住了客户这种心理，把保险作为投资组合一部分介绍给客户。

(伏平)

一、领导高度重视，坚持常抓不懈。从发展的眼光来看，银行在创造中间业务收入方面将加大力度。从某种程度上说，创造多元化收入来源，迅速转变业务增长方式，改善收入结构，对银行未来发展起到了关键的作用。溆浦支行在2009年的工作中始终将代理保险业务作为重点营销项目之一。一是要求员工继续树立追赶、跨越和领先的发展意识和信心，努力争做贡献，抢抓任务进度，争取2009全年工作进度的大突破，敢于创造奇迹。二是抓好重点客户的营销，充分发挥渠道的作用和团队协同作战的能力，优化营销工作的方法，要在快、准、狠、优四个字上下功夫，做到营销要有质量有效益。

二、理顺管理关系，提高工作效率。溆浦支行在2009年以贵宾理财中心开业庆典为契机，及时调整网点主任，配足人员，明确了主任、营业经理、大堂经理、客户经理、柜员的职责和任务，使其工作中能各司其责，相互补位，协调配合，加强网点的营销力量，发挥网点整体营销功能，强化网点主战场“核心竞争力”。

三、掌握市场规律，转变思想观念。该行根据市场形势变化，适时调整产品结构，全面搭建起代理保险业务的平台，营业网点落实“五位一体”营销模式。一是引导柜员、客户经理、大堂经理、营业经理、网点主任按照“五位一体”营销服务流程和优质客户识别的营销方案对目标客户进行推荐营销。二是加强柜员、客户经理、大堂经理、营业经理、网点主任之间的协调，密切配合，集中力量实施团队营销。三是在大力营销两项存款的同时，以客户为中心满足客户需求，做好代理保险的推介及风险控制和后续服务工作。

四、强化培训学习，提升营销技能。为确保代理保险业务营销工作的顺利开展，该行对柜员、业务管理人员、客户经理及一线操作人员进行业务培训，使其熟练掌握和全面推进营销。一是加强与怀化分行个金部及各保险公司的协调与联系，加大培训力度，聘请寿险公司、财险公司专业培训师，对代理产品的特点和营销技巧进行培训，提高员工对代理保险业务的营销能力。二是积极推进支行全员参加保险代理人资格考试，以此为员工提供学习业务知识，提高理论水平的好机会，促进员工取得保险代理人资格证。

五、区分营销对象，实事求是推荐。该行针对不同客户的不同需求，客观实际地介绍分红保险产品的特色。充分发挥营业网点柜面优势，利用丰富的客户资源，在柜面人员为客户办理业务时，有针对性地向客户宣传代理保险业务。该行主要针对35-55岁之间，愿意存定期或零存整取的客户，结合各种险种的特点客观实际地介绍分红保险产品的特色，由客户自觉自愿地选择保险产品。

六、坚持渠道互补，开展捆绑营销。各家保险公司都有一只人数较多、营销能力很强的客户经理队伍，如何利用这只队伍为我行服务，这是溆浦支行一直思考的一个问题。2009年，该行确定牡丹灵通卡、工行信使作为与各保险公司联合营销的切入点，拟与保险公司开展合作启动，请各保险公司客户经理认真了解工行相关产品，特别是开展电子银行产品、牡丹灵通卡、工行信使的营销工作，并把此项营销工作作为其在工行享受网点资源的前提条件。

七、加大考核力度，激发营销热情。该行坚定不移地坚持“收入靠贡献”的分配机制，进一步优化考核办法，激发全行员工营销热潮，要在正常的激励机制下，开展大个金旺季营销竞赛，促进员工营销热情。坚持“谁营销、谁受益”原则，真正激发员工的工作热情，调动员工营销的积极性、主动性，从而营造代理保险“比学赶超”的竞赛氛围。（谢商君

开年以来，黄梅农行蔡山分理处在“春天行动”综合营销活动中，针对农村客户对保险业务认识不足、保险业务难营销的现实情况，从以下三个方面强化保险业务营销。一是渗透保险业务宣传。该分理处通过开办保险业务宣传栏、柜面向客户分发保险宣传资料、发动员工利用空余时间上门向客户推介保险产品等方式，力求通过宣传引导客户明白保险的“保险+储蓄+增值”功能，让客户接受保险产品； 二是推行全员营销。支行市场营销会议之后，该分理处迅速将一季度460万元保险营销任务分解到6名员工，并通过台账监测、按旬结账督促全员营销保险产品，职工郭展雄个人营销保险252万元，超个人营销任务176万元；

抢抓营销机遇，深化银保合作。今年来由于金融危机的波及，我行抢抓大量股市资金回流银行以及灾后人们保险意识的觉醒的良好机遇，除原有的三家外，新引进平安人寿、人民人寿、泰康人寿等保险公司三家，力推具有市场竞争力的产品，大力营销具有长期收益的期缴产品，今年新营销新华、人寿期缴产品223万元。并积极拓展与保险公司的合作空间，先后与平安、人寿、太平洋等六家寿险公司签订了实时代收和批量代扣和续期保费业务合作协议，充分利用网络、人员、服务等优势，为保险公司提供代收保费、资金汇划、网上银行、保单质押、期满生存金给付等业务。同时整合信贷资源，稳步营销财险产品，推行信贷客户“双单作业”，提升综合效益。

细分保险市场，加大宣传力度。今年来，我行明确把包工头及私企老板、外出打工收获颇丰者、家庭富裕者、公司头目和代发工资的中老年客户作为营销重点，有针对性制定营销方案，一是抓住重点区域。在县城以营业部为轴，做大做强保险规模，收到明显效果，现已营销保险515万元；农村所以歧坪所为标杆，强势营销保险代理产品，仅短短的二个月时间，该所就超额完成“春天行动”综合营销任务605万元。二是抓住重点产品。今年，县支行在保险代理产品的选择上，不讲求“全面开花”，只注重“新中选新”、“精中选精”，通过对保险产品的梳理，筛选出中国人寿“国寿鸿丰、富两全保险”、太保公司“红利发”、新华人寿“红双喜A、C”、泰康人寿的“金满仓”等作为重点产品，采取重点营销策略，指定一家营业机构只代理营销一家保险机构产品，此举收效明显。经统计，至今，全行已营销鸿丰、富两全保险系列产品1090万元、红利发系列产品525万元、红双喜A、C系列产品484万元、金满仓列产品316万元等。在宣传上，向客户宣传保险的转移风险、均摊损失、实施补偿以及抵押贷款和投资收益等功能，让客户认识到保险是化解不可预知风险损失的有效手段，而且，银行代理保险比客户自己办理保险业务更加便捷，促使客户对银行代理保险业务的态度由抵触转变为乐意接受。

第二篇：保险公会简报

保险公会简报

2009年 第03期（总第142期）

深圳市保险同业公会秘书处

2009年2月15日

◆2月2日下午，广东省政府领导与驻粤金融机构代表2009年开年慰问活动，在佛山市南海区南国桃园枫丹白鹭酒店2号楼国际会议中心举行。省政府李捍东副秘书长主持了座谈会，佛山市陈云贤市长首先发表了欢迎讲话，广东省宋海副省长作了新年致辞，代表省委、省政府向全省金融系统的干部员工拜年，希望在新的一年里，全省金融机构和各行各业要同舟共济，共克时艰，为实现省委、省政府提出的发展目标做出积极贡献。广东省政府办公厅、省金融办领导，广州、深圳、珠海、佛山、惠州、东莞、中山、江门、肇庆、清远等市的金融办领导；佛山市、南海区政府相关领导；中央驻广东省各金融监管机构领导和广州各金融机构及行业协会的负责人，中央驻深圳市各金融监管机构领导、深圳证交所领导及深圳部分金融机构和金融各行业协会的负责人，以及其它相关机构与大专院校的负责人共160余人参加了活动。

◆2月4日上午，正值农历正月初十立春，由深圳保险学会 和深圳市保险中介行业协会联合举办的2009年新春团拜会在环宇酒店以茶叙的形式举行。团拜会由保险学会副会长、民安（中国）深圳分公司总经理董声旭主持。深圳市政府金融服务办李林主任、深圳保监局余龙华局长、邓俊辉副局长、陈风副局长、深圳市社会科学联合会何国勇处长、各保险公司、中介机构和保险同业公会有关负责人等近200人出席了活动。会上，深圳保险学会王新会长、市保险中介行业协会杨文明会长分别致辞。市政府金融发展服务办公室李林主任和深圳保监局余龙华局长先后发表了热情洋溢的讲话。友邦保险深圳分公司周健森总经理、美亚保险深圳分公司彭国强总经理、人保健康保险深圳分司王小宁总经理等三位新到任的保险公司总经理作了简要自我介绍和发言。中介行协刘海波等三位副会长分别代表公估公司、经纪公司和代理公司发言，向大家祝贺新春。

◆2月4日下午，市政府办公厅在市民中心召开财政统保和国有企业的车辆保险实施“见费出单”制度协调会。市政府徐安良副秘书长主持了会议，传达了市领导李锋、陈应春和张思平三位副市长的有关批示精神。市财政局、市政府采购中心、市国资委，以及各区政府有关负责人，深圳市保险同业公会秘书长王泽云、深圳保监局产险监管处副处长孟祥腾，人保财险深圳市分公司总经理助理谢冰、平安产险深圳分公司总经理助理郭强、太平洋产险深圳分公司副总经理陈春、以及同业公会车险专业技术委员会主任委员袁智、副主任委员苑晓梅、委员候晓华等参加了会议。会上，王泽云秘书长对深圳保险行业实行机动车辆“见费出 单”管理制度的基本情况进行了汇报。市财政局、市政府采购中心、市国资委和各区政府有关负责人一致表示支持保险行业实施机动车辆保险“见费出单”制度。徐安良副秘书长最后作了会议总结，一是要求市财政局、国资委、政府招标采购中心和各区政府的有关部门，按照三位市领导的意见办，给予保险业积极支持配合，分别下发文件具体落实；二是要求保险业认真做好保险承保和理赔服务工作，严格落实“见费出单”制度；三是如有必要，市政府办公厅或市金融办可以出台会议纪要或指导意见，积极推动这项工作开展。

◆2月5日上午，同业公会车险理赔规则起草小组2009年第二次会议在同业公会秘书处召开。会议由同业公会王泽云秘书长主持。人保财险深圳市分公司的罗丽娟、平安财险深圳分公司的梁栋、太平洋财险深圳分公司的刘涛、华安财产保险深圳分公司的张茜、民安保险深圳分公司的梁光林、华泰保险深圳分公司的马志鹏、永安保险深圳分公司的胡花丽等理赔规则小组成员参加了会议。会议主要对《深圳保险业交强险财产损失“互碰自赔”理赔规则（征求意见稿）》进行了研讨，对深圳地区交强险财产损失互碰自赔的理赔规则及操作流程进行了深入探讨，并提出了具体的修改和实施意见，形成了征求意见第三稿。

◆2月5日下午，同业公会银行保险专业技术委员会2009年第二次会议在上海宾馆11楼会议室召开。会议由杨和平主任委员主持。副主任委员何炜，委员刘宇、王香桂、林群、韦红星、李结平、张毅、余娜、谷嵩磊。太平人寿任旭龙委员委托陆菁、人保健康李丽倩委员委托张淳、人保寿险李钊委员委托傅兰舒、生命人寿高中奎委员委托吴晓成参加了会议。同业公会王泽云秘书长出席了会议。会议交流了1月份银行保险业务规范情况，并对今后的自律工作进行了研究。会议认为，2009年深圳银保自律工作应在降低成本方面取得一定成效。全行业在规范代理手续费的同时，还要对银保业务的各项推动费用进行调整，将银保业务竞争由“价格战”转化为依靠服务和管理为手段的专业品牌竞争模式，将深圳银保业务引向“合法合规”的良性发展轨道。会议建议同业公会印发深圳市银行保险代理业务自律规范的文件，约定银保业务各项手续费的上限标准，在报请梁勇会长和石京魁副会长批准后执行。同时，专业技术委员会还要召开专题会议，研究银保业务自律公约文本的具体内容，以及配套检查、执行方案。

◆2月6日上午，车险费率市场化改革研讨会在同业公会秘书处召开。会议由同业公会王泽云秘书长主持。产险会长办公扩大会议单位代表袁智、胡巍、王江涛、候晓华、何锋、朱平城、陈根秋、刘华等参加了会议。深圳保监局财险监管处孟祥腾副处长出席会议，介绍了深圳保监局关于车险费率市场化改革的设想方案。会议就车险费率市场化改革问题进行了严肃认真的讨论，提出了车险费率市场化改革一定要立足深圳的实际情况，统筹规划、分步实施、长短结合、标本兼治，先做好车险费率市场化改革的基础性工作，同时实施局部调整的意见和建议。

◆2月6日下午，同业公会车险理赔专业技术委员会2009 年第二次全体委员会议在上海宾馆十一楼会议室召开。会议由同业公会王泽云秘书长主持。车险理赔专业技术委员会委员黄建超、罗丽娟、刘涛、李华、梁栋、杨科、何锋、马志鹏、罗奔雷、朱平城、陈毅辉、陈志粦、陈洪岩、胡花丽、罗红霞、董明明、洪秩、吴喜圣、张建礼、熊森、刘超君、王跃林、周波等委员和代表出席了会议。会议再次对深圳地区交强险财产损失互碰自赔的相关规则第三稿进行了研究，提出了修改意见和建议，并交由理赔规则工作小组对“互碰自赔”规则再次进行修改完善，争取深圳地区2月15日正式实施“互碰自赔”办法。

◆2月9日上午，市政府在市民中心B区一楼多功能厅召开了节后第一个大型工作会议---2009年全市贸易工业工作会议。会议由市政府秘书长李平主持。市委副书记、市长许宗衡，市委常委、副市长陈应春，市政府办公厅副秘书长徐安良、陈胜兴出席了会议。商务部驻深圳特派办主要负责同志，市直和驻深局以上有关单位主要负责同志，各区区长及一名分管副区长，光明新区管委会主任及一名分管副主任，各区及光明新区贸工系统的主要负责同志，200家有关企业代表，深圳市25家主要金融机构代表，80家市工商领域行业协会代表参加了会议。会议传达了国家和省的有关会议精神，总结了2008年全市贸易工业工作经验，安排部署了2009年工作任务。市长许宗衡在会上为我市新成立的深圳市投资推广署揭牌，并向以华为、中兴为代表的深圳市2008工业效益百强企业和工业500强企业授牌。会上，市贸工局王学为局长作了“提振信心，优化服务，全力保持全市 贸易工业平稳较快发展”的工作报告。陈应春副市长作了重要讲话。最后，许宗衡在会上指出，今年是新中国成立60周年，也是推进“十一五”规划顺利实施的关键一年，做好今年的经济工作，对于战胜国际金融危机严重冲击，保持当前来之不易的经济发展势头，维护改革发展稳定大局，意义十分重大。就如何做好全年的工业贸易各项工作，许宗衡市长强调：一要抓好落实。绝不满足于做一个出台政策的政府，更要做一个善于落实政策的政府；二要抓好调研，就是要分析新形势、摸清新情况、出台新举措，帮助企业解决问题。三要抓好服务，就是要围绕市委确定的“服务年”活动，旗帜鲜明地突出“服务”的主题。

◆为做好2008年交通综治白皮书项目完成情况核实及2009年交通综治白皮书编制工作，市交通综治办于2月9日下午在市民中心召开了全市交通综治工作会议。市总工会、轨道办、社会治安综治办、发展改革局、公安局、财政局、国地房产局、规划局、交通局、质监局、城管局、法制办、公路局、大运执行局、物价局、公交分局、交警局、工务署、福田区政府、罗湖区政府、盐田区政府、南山区政府、宝安区政府、龙岗区政府、光明新区管委会、在工业区管委会、市地铁公司、地铁三号线公司、港铁公司、深圳通公司、深高速公司、惠盐田高速公路公司、华昱公司、招商局蛇口工业区、深圳保监局、保险同业公会相关单位负责人出席了会议。会上，市政府办公厅负责人传达了张思平副市长对快处快赔工作的意见，要求保监局和同业公会继续改革创新快处快赔工作机制，提升快处快赔工作水平和能力。◆2月11日上午，深圳市机动车综合信息平台建设工作沟通协商座谈会在上海宾馆11楼会议召开。会议由同业公会王泽云秘书长主持。深圳保监局、深圳市交警局科技处、深圳市地方税务局税改三处及信息中心、中国银联深圳分公司、深圳金融电子结算中心、华昊咨询公司、中科软公司相关代表以及同业公会李荣副秘书长出席了会议。会议主要讨论研究了深圳市机动车综合信息平台建设总体规划方案及与政府相关部门进行信息共享等问题。各参与部门对深圳市机动车综合信息平台系统的建设的重要性达成了共识，分别表示全力支持信息平台系统的建设。各部门负责人指出，由于该平台建设涉及政府部门比较多，为加强信息交换共享的协调工作，有必要请市政府成立一个信息平台系统建设领导小组。领导小组组长建议由市政府分管领导挂帅，各参与部门负责人组成，以便日后更好地开展工作。会议还研究了下一阶段工作，要求各参与部门于2月底之前，将属于自己部门职能的业务流程详细方案汇总至同业公会。

◆2月12日上午，深圳保监局召开保护保险消费者利益工作专题会议。会议由深圳保监局邓俊辉副局长主持。深圳保监局余龙华局长出席会议并作了重要讲话。全市各保险公司负责人以及同业公会有关负责人等参加了会议。会议听取了6家保险公司和同业公会关于贯彻落实深圳保监局“1号文件”、保护保险消费者利益工作的情况汇报。

◆2月12日下午，深圳仲裁委员会石永青副主任、发展处李秋良处长、李美新科长一行三人到访同业公会，王泽云秘书长、同业公会产险法律事务工作委员会主任委员、人保深圳市分公司法律部门负责人许良根接待了客人并与客人进行了座谈。会上，王泽云秘书长向对方介绍了深圳市保险消费者权益机制启动暨“保险消费者权益服务总站”的运作情况。双方就保险消费者权益保护工作与司法审判、仲裁服务相结合问题进行研讨，双方在加强交流与合作，进行条款、合同与实务操作的综合分析与案件协调处理，增强行业调解工作的权威性和公信力等方面，进行了研究，初步达成了深圳仲裁委员会与同业公会合作的框架性意见。

◆2月13日上午，深圳保险业“3.15国际消费者权益保护日”活动筹备会在上海宾馆十一楼会议室举行。会议由同业公会李荣副秘书长主持。人保财险深圳市分公司、平安财险深圳分公司、太平洋财险深圳分公司、民安保险深圳分公司、美亚保险深圳分公司、大地保险深圳分公司、太平保险深圳分公司、中华联合保险深圳分公司、国寿财险深圳分公司、阳光保险深圳市分公司、中国人寿深圳分公司、平安人寿深圳分公司、太平洋人寿深圳分公司、友邦保险深圳分公司、泰康人寿深圳分公司、太平人寿保险公司、信诚人寿深圳分公司、中德安联深圳分公司、中意人寿深圳分公司、人民人寿深圳分公司、人保健康深圳分公司的办公室主任参加了会议。会议就贯彻中央经济工作会议和全国及全市保险工作会议精神，落实市委常委、副市长陈应春同志在全市保险工作会议上提出的在“3.15国际消费者权益日”，保险行业要有声音、有行动的指导要求，对在“3.15国际消费者权益 日”，保险业如何开展活动等问题进行了协商讨论，为活动的举办和开展进一步统一了思想和认识。

◆2月13日上午，同业公会王泽云秘书长拜访了市中级人民法院审判委员会委员，民二庭林少兵庭长，汇报了保险业近期采取的一系列规范市场的措施，以及开展保险消费者保护工作的情况。林庭长对保险业实施车险见费出单，推行交强险互碰自赔制度表示赞成和支持。特别是对保护消费者权益工作，支持同业公会服务站开展保险合同纠纷调解工作并提出了创新性的设想，表示要与福田区法院沟通，先行先试。双方还对落实交流沟通机制问题进行了研究，初步议定在三、四月份召开一次保险合同纠纷法律问题座谈会，由同业公会先拟出方案，双方再进一步协商。此外，王泽云秘书长还就中国平安深圳分公司营销员起诉追偿续期佣金案做了沟通，林庭长表示已看到了同业公会的报告，会从大局和全行业来慎重处理。

◆2月13日下午，市政协常委李融到访同业公会，王泽云秘书长接待了客人，汇报了保险业近期的主要工作情况，并就五行四司社保转回深圳，以及推行火灾公众责任保险两个问题，形成市政协提案一事交换了意见，达成了共识。

◆2月13日下午，市政府金融办在市民中心C区2116室召开了深圳金融发展白皮书编撰分工协调会。会议由市金融办肖志家副主任主持。深圳市各金监管部门、各金融行业协会、市创业投资公会、市金融顾问协会、市信用担保协会、市信用评级协会、市企业信用信息中心、中国证券登记结算公司深圳分公司、鹏元 征信有限公司的负责人参加了会议。会议主要针对2008年，深圳金融业面对国际、国内严峻的经济金融形势，为展示2008年我市金融业取得的成绩，对编撰2008年金融发展白皮书的事宜进行了集体协商与研究讨论。

本期发送：市政府办公厅、市政府金融办、市民间组织管理局、深圳保监局、本会会长、常务副会长、副会长、各会员公司理事，秘书处办公室；存档。

第三篇：保险信息简报

保险信息简报

2010年第21期

（总第21期）

目录摘要

 中国保监会进一步规范财产保险电销业务

 中国保监会调整未成年人死亡保额限额

 青岛保监局加强保险营销员管理工作

 青岛保监局和青岛银监局开展邮储代理保险联合检查  青岛保监局团委坚持“六个到位”，深入开展创先争优活动

平安保险积极做好上海教师楼火灾理赔工作

 各保险公司纷纷开展年底业务冲刺活动

平安财险青岛分公司蝉联客服技能总决赛冠军  永诚财险青岛分公司开展“企业文化宣导月”活动 平安人寿青岛分公司举办2010年定点医院联席会议  人保寿险组织产、寿险联动产品培训

 中国保监会进一步规范财产保险电销业务。近日，保监会出台了《关于进一步加强财产保险公司电话营销专用产品管理的通知》，针对电销业务中当前群众反映比较突出的扰民、保单配送不及时、电销坐席人员话术不规范等问题进行了规范。《通知》的出台将更好地维护投保人和被保险人的合法权益。

 中国保监会调整未成年人死亡保额限额。日前，保监会发布了《关于父母为其未成年子女投保以死亡为给付保险金条件人身保险有关问题的通知》，将未成年人死亡给付保险金限额全国统一调整为10万元。该通知旨在进一步保护未成年人合法权益，引导投保人树立正确的保险理念，自2011年4月1日起执行。

 青岛保监局加强保险营销员管理工作。保监局要求辖区保险公司针对自身营销管理制度和营销员管理情况进行深度自查，发现问题及时整改，并提交详细的自查报告，同时将公司营销人员清单和保险营销管理制度进行备案，为青岛保险营销体制改革做好前期准备。（中介处）

 青岛保监局和青岛银监局开展邮储代理保险联合检查。保监局和银监局就邮储渠道代理保险业务进行专项检查。检查发现邮储渠道代理保险业务主要存在以下问题：一是部分邮储渠道代理销售保险业务的人员未取得《保险代理从业人员资格证书》；二是向保险机构提供不实客户联系电话；三是向投保人做出合同约定之外的承诺。（寿险处）

 青岛保监局团委坚持“六个到位”，深入开展创先争优活动。即：认识到位、目标到位、责任到位、建设到位、效果到位、宣传到位，以“扩大覆盖、增强活力，成长成才、正当先锋，服务保险业科学发展”为主题，以“创建五四红旗团组织、争当优秀共青团员”为主要内容，积极运用简报、板报、QQ群、网上论坛等交流平台，营造了良好的活动氛围。（团委）平安保险积极做好上海教师楼火灾理赔工作，首批赔付182.5万元。11月17日，平安养老险分别为在上海教师楼火灾中身故的2位客户家属送上122.5万元和60万元的理赔金。平安寿险确认客户中有65人平安无恙，11人仍在住院治疗，1名被保险人身故。

 各保险公司纷纷开展年底业务冲刺活动。合众人寿青岛分公司举行银保业务冲刺启动大会，提出要大干30天，冲刺8000万。中英人寿青岛营销服务部举行年底业务冲刺誓师大会，在明确团队任务目标的同时，对在目前市场状况下如何做好业务销售模式转型进行了深入研讨。渤海保险青岛分公司深入开展“决战年底，大干50天，迎接公司大发展”活动，制定了确保超额完成预算保费计划的推动和激励方案。（综合）

平安财险青岛分公司蝉联客服技能总决赛冠军。在11月16日结束的平安产险第七届服务技能大赛中，青岛分公司获得全国客户服务技能与创意总决赛冠军。此外，在本届客服节车意理赔查勘定损技能大赛中，青岛分公司勇夺车物、医疗总决赛两项第一，成为双料冠军。（平安财险）

 永诚财险青岛分公司开展“企业文化宣导月”活动。1

1月18日下午，永诚财险青岛分公司召开企业文化宣导座谈会，“企业文化宣传月”活动正式拉开帷幕。在分公司企业文化形象大使就永诚文化做了全面阐释后，与会代表探讨了对企业文化的理解与感悟。通过座谈，进一步加深了对永诚文化的理解，为企业文化建设的开展打下了坚实基础。（永诚财险）

平安人寿青岛分公司举办2010年定点医院联席会议。日前，平安人寿青岛分公司定点医院联席会议在临沂召开，来自分公司各三、四级机构的40多家定点医院及平安一帐通卡紧急援助服务医院的医务管理相关领导，与分公司医务管理人员展开了交流。此次会议是分公司第一次大规模的定点医院联席会议，为今后医保双方更深入的合作奠定了坚实基础。（平安人寿）

 人保寿险组织产、寿联动产品培训。近日，人保寿险青岛市分公司举办了“幸福通达”组合保险产品培训，培训内容包括组合产品开发背景、产品特点、条款及保险责任等。此次培训进一步强化了人保产、寿险公司在交叉销售和互动业务上的合作，起到了促进双方优势互补、进一步提高产能、为基层销售人员搭建销售平台的积极作用。（人保寿险）

送：局长室，市委办公厅信息处，市政府办公厅信息处，市金融办 发：局各处室，驻青各市级保险公司分支机构，青岛市保险行业协会，青岛市保险学会

编校：袁本刚签发：吉立群

第四篇：保险理财专业化简报：第一期

山东邮政保险理财业务专业化经营简报

省公司代理金融局保险理财部 2011年6月25日 第1期

专业化经营推进

《山东省邮政代理保险理财业务专业化经营实施方案（试行）》（鲁邮政〔2011〕219号）已于5月11日下发至各局，各局均结合实施方案制定本局保险理财专业化经营改革具体落实方案。经过各局上报方案和省公司研究，初步确定潍坊、济南、烟台、德州、滨州、临沂、威海、泰安为2011年保险理财专业化经营改革试点单位。

近期工作要点：

1、督导各局稳步推进保险理财专业化经营改革。一方面加快市、县两级管理机构建设，并将人员配备到位以做好专业化经营改革支撑工作；另一方面抓好理财队伍建设。

2、分阶段、分层次策划组织全省保险理财业务高级管理人员、业务管理人员、团队经理、内训师及理财经理培训班。

3、制定下发保险理财业务专项奖励方案；

4、确定三季度重点合作方案；

5、开展规范经营文件学习周活动。重点学习文件：

（1）《转发保监会〈关于印发商业银行代理保险业务监管指 引〉的通知》（鲁邮政〔2011〕224号）；

（2）《转发关于进一步加强邮政代理保险业务合规经营工作的通知》（鲁邮政〔2011〕260号）；

（3）《关于转发银监会创新部段继宁副主任在贯彻落实《商业银行代理保险业务监管指引》视频会上讲话的通知》（鲁邮政金融〔2011〕78号）； 各局动态：

1、烟台局于5月17日印发了《关于印发〈烟台邮政代理保险理财业务专业化经营实施方案（试行）〉》的通知》（烟邮政〔2011〕199号），自2011年6月1日起在全市范围内实行代理保险理财业务专业化经营。该局5月31日与合作保险公司召开了联系会议，确定了规范、全面、深入的邮保合作基调。

2、潍坊局于5月20日印发了《关于印发〈潍坊邮政代理保险理财业务专业化经营实施方案（试行）〉的通知》（潍邮政〔2011〕173号），该局方案中进一步细化了县区局理财经理负责人绩效考核办法，调整了理财经理业绩提成标准，并重点就打造专职营销队伍制定了培训管理办法、建立环形培训机制等具体措施，以加快推进专业营销体系建设。该局于6月10日，召开了专业化改革后首次县市区分管局长和保险理财部主任的学习会议。在本次会议中除对省公司确定的重点合作公司的业务合作进行部署外，各家合作公司的讲师分别进行了公司和产品及销售方面的宣导。

3、济南局于5月27日印发了《关于印发〈济南邮政代理保险理财业务专业化经营实施方案（试行）〉的通知》（济邮发〔2011〕103号），该局方案中进一步细化了理财经理队伍管理办法，对理财经理业绩实行综合积分管理，提高了队伍管理的可执行性。

4、德州局于5月28日下发了《德州市邮政代理保险理财业务专业化经营实施方案（试行）》（德邮政〔2011〕134号），该局方案将省公司专业化经营改革相关要求具体化，具有较强可操作性，体现以下特点：第一、明确提出了县级保险理财部主任、营销策划人员（兼内训师）、团队经理的任职资格和考评办法，并将相关从业资质作为硬性标准列入聘用条件，致力于打造一支专业素质高、管理能力强的管理团队，为做大做强邮政代理保险理财业务储备人才；第二、在县区局保险理财业务负责人绩效考核办法中，绩效综合考核保费规模、收入增幅、收入规模及点均保费等指标，并将“金融收入规模”纳入月度绩效考核，有利于储蓄、保险理财业务的协调发展；第三、放宽配备理财经理网点的保险理财业务收入标准，提高专职理财经理网点覆盖率，有利于提高市场外拓能力，并完善专业化营销体系建设；第四、营销团队建设管理办法中，对柜员与理财经理的业务促成费执行不同标准，有利于协调当前柜员与理财经理之间的关系。

5、滨州局于5月30日提交了《关于印发滨州市邮政局理财专业一体化经营实施方案的通知》（滨邮政〔2011〕102号），要求各县区局按照方案要求，强化人员配备，明确岗位职责，加强 人员培训，加大发展力度，推动全市理财业务快速发展。

6、威海局于6月4日上报了《关于〈威海市邮政局代理保险理财业务专业化经营实施方案（试行）〉的报告》（威邮政〔2011〕119号），决定在全市推行保险理财专业化经营。

7、泰安局于6月5日印发了《关于印发〈泰安邮政代理保险理财业务专业化经营实施方案（试行）〉的通知》（泰邮政〔2011〕186号），明确了全局保险理财专业化推进工作配档表。

8、临沂局于6月8日印发了《关于印发〈临沂市邮政代理保险理财业务专业化经营实施方案（试行）〉的通知》（临邮政〔2011〕191号），确定在全市范围推行保险理财专业化经营。培训开展：

1、菏泽局分阶段、分层次培训初见成效。

4、5月菏泽局分别开展了针对理财经理、团队经理的培训活动，成效初显。6月份该局重点针对县局负责人和专业会计开展财务管理培训，由市局财务部组织并进行授课。通过培训，县局基本掌握了专业化运营的财务收入、成本核算的方式方法。

2、烟台局于6月13日至15日聘请陆家嘴财富管理中心专业讲师对全市理财经理、县保险理财部管理人员、团队经理进行了第二阶段培训，培训内容主要有理财意识、沟通实务等。在培训期间，该局邀请新华、生命人寿等保险公司对参训人员进行了保险销售实务技能培训。

3、临沂局开展“送金融知识下县局”活动：为了帮助基层 解决金融业务发展中遇到的热点、难点问题，临沂市金融业务局开展了“送金融知识下县区”专业培训活动。从6月20日起，金融业务局利用晚上18：00到21:00的时间，亲自到县局进行培训，活动采取现场培训、指导和咨询相结合的方式，现场气氛十分热烈。

4、济宁局于5月上旬组织了为期五天的封闭式培训，由人保寿、生命人寿讲师授课，课程以产品介绍、销售技巧课程设计为主，参训人数共计270人。6月23日举办第三期理财经理培训，共计116人参训。

5、威海局于6月2-3日组织了涵盖全辖理财经理的封闭式培训，培训内容包括《邮政金融基础》、《成功源自开始》、《积极的心态》等，对理财经理到网点开展业务打下了良好的业务和心态基础。随后，各区县局亦结合自身情况，借助新华、华夏、阳光等保险公司培训力量对理财经理进行补充及持续培训，培训内容涵盖销售技能、合规经营、客户信息采集等多方面知识。

6、淄博局从6月16日起，对区县局代金局局长、理财管理员、理财重点支局支局长、专职理财经理（147人）进行为期五天的培训。邀请上海陆家嘴财富中心、民生人寿、人保寿险、本局内训师讲授《网点客户开拓实务》、《顾问式营销SPIN实务训练课程》、《商务礼仪与赞美艺术》、《网点营销技巧》、《从大理财的角度销售保险》等课程。培训结束后，参训人员普遍反映效果很好，21日实现保费147.18万元，比培训前高出一倍多。

7、青岛局从2010年12月8日至今年6月15日，聘请上海陆家嘴财富管理中心专业讲师，分三个阶段了开展专职理财经理培训。县（区、市）局分管局长、支局长、理财经理等300余人参加了培训，培训内容主要有理财业务的管理与推动、基金营销突破、客户维护与管理等知识技能等。通过培训使专职理财经理掌握了从客户需求出发，以综合理财的服务方式为客户和企业创造价值的金融理财营销方法，对该局保险理财业务的持续发展起到很好的推动作用。

8、济南局3月份邀请上海陆家嘴财富中心对新组建的专职理财经理队伍进行了专业化分阶段培训，在知识底蕴方面有了较大的提高，特别是在营销话术规范上有很大进步；6月7日进行陆家嘴财富中心二阶段培训。同时该局每周对理财经理进行周夕会的方式进行管理和培训。目前济南局正积极采取各种措施，督导实战，尽快提高专职销售人员的业绩。

9、潍坊局3月份组织了邮政金融理财经理第一阶段培训，效果良好。通过三个月左右的网点实务操作并向老师提供案例和总结后，6月19日至21日由上海陆家嘴财富管理中心对全市参加第一阶段理财经理培训的53名学员和新招聘的15名理财经理进行了为期三天的第二阶段培训。《网点客户开拓实务》和《顾问式营销SPIN实务》两门课程带来全新的销售模式和方法，对柜员传统的销售思维形成了较大冲击，现场演练气氛很浓效果良好，柜员对新的方法基本掌握。

第五篇：保险信息简报第19期20101030

保险信息简报

2010年第19期

（总第19期）

目录摘要

 保监会在青开展创先争优活动情况调研

 青岛保监局召开三季度保险业情况通报会

 青岛保监局建立保险统计巡查制度  青岛保监局建立保险信访轮值制度

 中国人寿青岛市分公司参加我市行风在线活动

平安人寿青岛分公司开展马拉松爱心募捐活动

 太平财险青岛分公司举办保险准备金知识培训

 永诚财险青岛分公司举办三级机构负责人培训班

 恒安标准人寿青岛分公司荣获 “青岛市A级纳税信用等级单

位”称号

 人保寿险青岛市分公司举办中介恳谈会

 保监会在青开展创先争优活动情况调研。近日，保监会党委组织部部长于华同志一行来青，对青岛保监局及在青保监会直管保险公司分支机构创先争优活动情况进行调研，并赴人保财险青岛分公司营业部、中国人寿李沧区支公司等基层机构进行实地参观考察。青岛保监局主要负责同志陪同调研活动。（人教处）

 青岛保监局召开三季度保险业情况通报会。会议总结了前段时间行业发展情况，指出下步要“围绕一个目标，抓住一个关键，夯实两个基础，实现三个转变，做好四项工作”：“一个目标”是创建“和谐保险业”，“一个关键”是抓住风险防范这一关键环节，“两个基础”是夯实公司内控基础和行业自律基础，“三个转变”是推动消费观念、经营观念和监管理念的转变，“四项工作”是强化市场监管、完善监管体制、加强被保险人利益维护、服务好青岛蓝色经济区建设。（办公室）

 青岛保监局建立保险统计巡查制度。青岛保监局专门制定了《青岛市保险统计巡查工作办法》，建立了保险统计巡查制度。办法规定，保险统计巡查对象为包含县域基层分支机构在内的辖内各级保险机构，巡查内容包括保险统计规章制度贯彻执行情况，保险统计管理制度建设情况等。青岛保监局将结合有关数据指标，选择部分保险机构进行保险统计巡查，促进保险统计数据质量和工作效率的提高。（统研处）

 青岛保监局建立保险信访轮值制度。青岛保监局下发了《关于建立保险信访轮值制度的通知》，根据各保险机构的信访

投诉情况和量化考评情况，每两月选调1名保险机构信访接待人员到保监局信访岗位锻炼，与保监局人员一起接话接访，参与信访处理。信访轮值制度的执行将有助于加强保险业信访队伍建设，增强信访调处能力，保护被保险人的合法权益。（法制处） 中国人寿青岛市分公司参加我市行风在线活动。10月19日，分公司作为寿险公司代表参加青岛市政府与青岛人民广播电台组织的行风在线活动，宣传公司服务举措，现场解答保险热线提问，树立了公司良好形象，受到了听众欢迎。（中国人寿）

平安人寿青岛分公司开展马拉松爱心募捐活动。10月15日，平安人寿青岛分公司开展了第二届马拉松爱心募捐活动。截至26日，青岛分公司内、外勤募捐人数突破800人，所捐款项将通过中国青少年发展基金会和中国红十字会用于帮助平安希望小学改善办学条件和购买学习用品。（平安人寿）

 太平财险青岛分公司举办保险准备金知识培训。此次培训邀请专业人员，对财产险准备金提取、IBNR的分摊、影响UPR指标等内容进行了认真讲解；对可能影响准备金提取准确性的各因素进行了详细分析。通过培训进一步提高了分公司业务管理水平和依法合规经营意识。（太平财险）

 永诚财险青岛分公司举办三级机构负责人培训班。分公司于10月26日成功举办了“2010年三级机构负责人培训班”。培训期间，公司负责人就公司发展战略进行了解读，并对三级机

构负责人的综合素质提出了要求。企划部、大型商业风险部、合规部、监审部分别对学员开展了经营评价分析和指标解读、合规经营监管规定、公司内控重点等内容的培训。（永诚财险）

 恒安标准人寿青岛分公司荣获我市“A级纳税信用等级单位“称号。近日，恒安标准人寿青岛分公司荣获了青岛市国税局、地税局联合颁发的全市第一批“A级纳税信用等级单位”称号。近三年，该公司连续通过国税、地税多次稽查及各类专项检查，均未发现任何问题，较好的履行了纳税义务，得到了市税务部门的肯定和好评。（恒安标准人寿）

 人保寿险青岛市分公司举办中介恳谈会。近日，分公司邀请江泰保险经纪公司、海林、永利、国运等28家保险代理公司举办“携手人保，合作共赢”中介恳谈会。分公司回顾了中国人保60年发展史，向中介机构详细解读了工伤补充保险、农村小额信贷保险等险种内容，各方就合作有关事宜进行了交流。通过恳谈会，加深了人保寿险与中介机构的相互了解，增强了合作互信度，促进了各方实现互利互赢。（人保寿险）

送：局长室，市委办公厅信息处，市政府办公厅信息处，市金融办 发：局各处室，驻青各市级保险公司分支机构，青岛市保险行业协会，青岛市保险学会

编校：孙可科签发：吉立群