反洗钱自评估报告（最终版）

第一篇：反洗钱自评估报告（最终版）

一、反洗钱自评估组织开展情况（包括：评估的组织、评估覆盖范围、内容、时间、评估设计的纸质或电子档案资料及具体组织实施情况等）；

二、执行反洗钱规定的基本情况；

三、反洗钱工作存在的问题

四、整改措施

五、下一步工作计划或安排

第二篇：反洗钱风险自评估报告

XXXXXXXXXXXXXXXXXXX银行 关于反洗钱风险自评估的报告

中国人民银行XX支行：

根据人行XX中心支行下发的《中国人民银行XXX支行关于转发<金融机构反洗钱监督管理办法（试行）>有关事项的通知》（银XXXX[2014]373）文件的要求，XXXXXXX银行（以下简称“我行”）认真开展本单位的反洗钱风险自评估工作。在自评过程中，本着客观、公平、公正的原则，对我行反洗钱组织机构设立情况、反洗钱内控建设和执行情况、客户身份识别情况、大额交易和可疑交易报告情况、反洗钱宣传培训工作情况等方面的反洗钱工作进行综合自评。现将有关自评情况汇报如下：

一、成立反洗钱风险自评估工作小组

为确保反洗钱风险自评估工作顺利开展，保证相关工作质量。我行成立了反洗钱评估工作领导小组，以行长XXX为组长,XXXX为副组长，XXX、XXX、XXX为成员，具体工作由副组长XXX负责。工作小组负责制订自评估工作方案，明确本次自评估工作的目标与要求，以及具体实施的时间与步骤，组织、协调各部门开展自评估工作，并对工作中的各个环节进行监督。

二、反洗钱风险自评估工作执行情况

1、反洗钱内控制度和组织机构建设情况

自开展反洗钱工作以来，我行一直按照上级有关部门的文件规定，不断完善反洗钱的内控制度，随着内控制度的不断健全，一线员工对可疑交易的识别能力有了很大提高，严格按照反洗钱相关规定识别客户身份、报送大额和可疑交易报告。

2、认真落实客户身份识别工作。

我行在客户开户时严格按照规定实施客户身份识别制度，严格把关，认真审查各类证件的真实性、完整并进行了核对和登记，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续；在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行进行核对登记。

3、认真开展反洗钱宣传活动，提高社会公众反洗钱意识。我行将反洗钱宣传作为日常工作长期开展，为防范金融诈骗活动，维护国家的安全和稳定，我行摆放反洗钱案例精选、反洗钱知识答疑等宣传册页，并在日常业务中对客户进行反洗钱风险提示。

4、反洗钱风险培训情况。

我行定期组织对人员进行培训，交流反洗钱工作的操作技术和方法，提高识别可疑交易的能力，进一步增强反洗钱意识，确保各项制度的落实。今年上半年，我行共有8名人员报名参加中国反洗钱中心的在线培训，截止至6月末，全部通过反洗钱中心在线考核认证。

三、严格遵守保密制度，确保反洗钱信息安全

我行按照规定坚决对反洗钱信息予以保密。未出现泄露在依法履行反洗钱义务过程中获得的客户身份资料和交易信息的违法行为，也并未出现泄露可疑交易报告或人民银行调查可疑交易报告及行政执行机关打击洗钱活动等有关的工作信息的违法行为。在反洗钱信息保密工作中，我行均能守法守规。

四、积极配合、协助监管及相关部门调查反洗钱活动

我行积极配合人民银行开展的业务检查、案件调查工作，同时还积极配合人民银行开展的日常监督、管理及各项日常性和临时性的反洗钱工作。我行在能力范围内积极协助司法机关及行政执法机关打击洗钱活动。实现了对反洗钱工作的有力支持。

目前我行因业务规模相对较小、业务类型较为单一，在典型案例分析方面,我行尚存在不足之处。另外为积极履行反洗钱义务，我行不断组织开展各类宣传活动，但目前在宣传形式方面仍需不断丰富，从而提升宣传效果。

在今后的工作中我们会按照我行的改进措施加强反洗钱工作，深化反洗钱意识，提高反洗钱工作人员识别可疑交易能力，积极推进反洗钱工作的影响实施和开展。

XXXXXXX银行

2015年9月9日

第三篇：哈尔滨市城郊支行反洗钱风险自评估报告

关于反洗钱风险自评估的报告

根据《中国农业发展银行反洗钱管理办法（2016年修订）》（农发银发[2016]350）文件的要求，哈尔滨市城郊支行认真开展本单位的反洗钱风险自评估工作。在自评过程中，本着客观、公平、公正的原则，对我行反洗钱组织机构设立情况、反洗钱内控建设和执行情况、客户身份识别情况、大额交易和可疑交易报告情况、反洗钱宣传培训工作情况等方面的反洗钱工作进行综合自评。现将有关自评情况汇报如下：

一、洗钱风险自评估组织开展情况

（一）成立反洗钱风险自评估工作小组。

为确保反洗钱风险自评估工作顺利开展，保证相关工作质量。我行成立了反洗钱评估工作领导小组，工作小组负责制订自评估工作方案，明确本次自评估工作的目标与要求，以及具体实施的时间与步骤，组织、协调各部门开展自评估工作，并对工作中的各个环节进行监督。

（二）反洗钱风险自评估工作执行情况

1、反洗钱内控制度和组织机构建设情况

自开展反洗钱工作以来，我行一直按照上级有关部门的文件规定，不断完善反洗钱的内控制度，随着内控制度的不断健全，一线员工对

可疑交易的识别能力有了很大提高，严格按照反洗钱相关规定识别客户身份、报送大额和可疑交易报告。

2、认真落实客户身份识别工作。

我行在客户开户时严格按照规定实施客户身份识别制度，严格把关，认真审查各类证件的真实性、完整并进行了核对和登记，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续；在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行进行核对登记。

3、认真开展反洗钱宣传活动，提高社会公众反洗钱意识。

我行将反洗钱宣传作为日常工作长期开展，为防范金融诈骗活动，维护国家的安全和稳定，我行摆放反洗钱案例精选、反洗钱知识答疑等宣传册页，并在日常业务中对客户进行反洗钱风险提示。

4、反洗钱风险培训情况。我行定期组织对人员进行培训，交流反洗钱工作的操作技术和方法，提高识别可疑交易的能力，进一步增强反洗钱意识，确保各项制度的落实。今年上半年，我行共有8名人员报名参加中国反洗钱中心的在线培训，截止至6月末，全部通过反洗钱中心在线考核认证。

三、严格遵守保密制度，确保反洗钱信息安全

我行按照规定坚决对反洗钱信息予以保密。未出现泄露在依法履行反洗钱义务过程中获得的客户身份资料和交易信息的违法行为，也并未出现泄露可疑交易报告或人民银行调查可疑交易报告及行政执行机关打击洗钱活动等有关的工作信息的违法行为。在反洗钱信息保密工作中，我行均能守法守规。

四、积极配合、协助监管及相关部门调查反洗钱活动

我行积极配合人民银行开展的业务检查、案件调查工作，同时还积极配合人民银行开展的日常监督、管理及各项日常性和临时性的反洗钱工作。我行在能力范围内积极协助司法机关及行政执法机关打击洗钱活动。实现了对反洗钱工作的有力支持。

目前我行因业务规模相对较小、业务类型较为单一，在典型案例分析方面,我行尚存在不足之处。另外为积极履行反洗钱义务，我行不断组织开展各类宣传活动，但目前在宣传形式方面仍需不断丰富，从而提升宣传效果。

在今后的工作中我们会按照我行的改进措施加强反洗钱工作，深化反洗钱意识，提高反洗钱工作人员识别可疑交易能力，积极推进反洗钱工作的影响实施和开展。

第四篇：反洗钱自律评估报告

金融机构反洗钱工作自律评估报告

自律评估单位名称： 南充市商业银行股份有限公司都江堰支行 自律评估单位负责人：王成革

自律评估单位地址： 都江堰市幸福大道279号

自律评估时间跨度： 2011年1月1日—2011年12月31日

自律评估时间： 2012年1月4日—2012年1月15日 报告完成时间： 2012年1月15日

报告正文：

为进一步贯彻落实《中华人民共和国反洗钱法》及其有关规 定，结合人民银行2011年反洗钱工作会议精神，切实履行反洗钱义务，防止洗钱行为带来的潜在风险，促进我支行更好的开展反洗钱工作，现将2011我支行反洗钱工作情况汇报如下：

一、基本情况

截至2011年年底，我支行在都江堰市有一个营业网点，在行式ATM两台。我支行成立已满三年，有较为完善的制度与组织架构，设臵了反洗钱专员，分行与支行也定期组织对门柜人员进行培训，交流反洗钱工作的操作技术和方法，明确洗钱风险的控制和预防，保证业务人员充分了解反洗钱的重要意义，提高识别可疑交易的能力，进一步增强反洗钱意识，确保各项制度落到实处。

二、反洗钱制度建设情况

1、我支行对反洗钱内控制度工作高度重视，积极学习人行下发的相关文件，分行亦与时俱进，对反洗钱先关政策制度进行了修订并出台新的制度。分行下发了南商银„2011 107号文件《关于进一步完善反洗钱内控制度的通知》,对 《南充市商业银行客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《南充市商业银行客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存操作规程》、《南充市商业银行大额和可疑交易报告管理办法》、《南充市商业银行大额和可疑交易报告操作规程》、《南充市商业银行对公人民币结算业务反洗钱工作实施细则》、《南充市商业银行个人金融业务反洗钱工作实施细则》、《南充市商业银行反洗钱保密工作管理办法》、《南充市商业银行反洗钱岗位管理办法》、《南充市商业银行反洗钱考核管理办法》、《南充市商业银行反洗钱信息交流及反馈机制管理办法》等十项制度进行了重新修订下发。并根据工作需要，制定并下发了《南充市商业银行成都分行现金收付管理办法》。我支行根据自身情况也制定了系列措施。

通过以上的工作安排，加强了我支行的内控制度建设，夯实了理论基础，为反洗钱工作的进一步开展提高了一个台阶。

2、我支行积极开展反洗钱培训的工作。分行将反洗钱业务培训作为培训的一项重要工作，针对不同岗位、不同业务，组织开展多层次、多渠道、多种形式的反洗钱业务培训。分行零售业务部于6月召开月度分析会中，对反洗钱先关文件及业务进行了重点培训，我支行派坐班经理及门柜人员代表进参加了学习，分

行分管副行长林空也参加了会议，在会上传达了《李铀副行长在2011年四川省金融机构反洗钱工作会议上的讲话》，了解当前国内反洗钱形势和任务，交流反洗钱工作的操作技术和方法，明确洗钱风险的控制和预防，保证业务人员充分了解反洗钱的重要意义，提高识别可疑交易的能力，进一步增强反洗钱意识，确保各项制度落到实处。并传达了《中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知》精神，并对各机构及分行整体的自查、整改工作进行了安排。并于今年4月及8月对各支行风险执行官及反洗钱专员进行了关于客户风险等级划分及可疑交易甄别、报送等内容的培训，并对各支行员工进行了转培训。我支行通过参加这些培训，让反洗钱工作一线人员加深了对反洗钱工作的认识，也对我支行目前反洗钱工作中存在的问题有了深入的了解，为全行更好的开展反洗钱工作打下了基础。

3、分行根据《中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知》文件精神，由分行零售业务部牵头制定了专项检查方案。我支行根据要求进行了自查、并对整改工作进行了安排。分行对我支行进行了专项检查，对账户开立、大额交易情况、客户风险等级划分情况、客户身份识别情况、可疑交易甄别等情况进行了检查，对于检查中发现的问题及时进行了整改。为我支行下一步的工作开展提供了具体的工作措施和思路，我支行将根据不足来重点开展今年的反洗钱工

作。

三、反洗钱操作执行情况

1、认真落实客户身份识别工作

在与客户开户建立业务关系时严格按照规定建立和实施客户身份识别制度，严格把关，认真审查各类证件的真实性、完整性、合法性，并进行了核对和登记，并将各类开户进行专夹保管，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续；在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资料，进行核对并登记。对客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的等情形我支行严格按照要求进行重新识别客户身份工作，并做好登记。

2、积极配合开展反洗钱调查，认真履行反洗钱义务。我支行认真履行反洗钱义务，实时开展各项甄别，积极配合各级反洗钱调查工作，并将调查资料及调查情况及时如实的按要求上报人行。

3、认真开展反洗钱宣传活动，提高社会公众反洗钱意识 我支行将反洗钱宣传作为日常工作长期开展，为防范金融诈骗活动，维护国家的安全和稳定，积极发放《反洗钱知识一点通》、《警惕身边的洗钱陷阱—远离犯罪》、《反洗钱知识26问》等宣传资料，并通过在网点电子显示屏滚动播出宣传口号以及

在网点长期摆放反洗钱宣传折页等多种方式进行反洗钱宣传。并且将反洗钱宣传与社区营销相结合，深入群众进行宣传。通过以上活动，加强了我支行员工对反洗钱知识和法律法规的理解，深化员工反洗钱意识，更好的推进我支行反洗钱工作的有效实施和开展，同时也增加了社会公众对洗钱活动的认识和警觉。

四、可疑交易甄别情况

2011我支行新开立各项账户较少，对公活期结算账户累计400余户，个人活期结算账户累计4000余户。我支行为解决因针对性和操作性不强导致的“防御性”报送问题，严格按照规定审查异常交易的交易背景、交易目的、交易性质，结合客户风险等级分类的要求，加强对高风险客户和高风险业务的监测分析，逐步建立以客户为监测单位的可疑交易报告工作流程，采取有效措施整合可疑交易监测分析和客户尽职调查两项工作，重点提高我支行可疑交易报告质量，增强我分行反洗钱工作的有效性。因此在2011我支行上报人行可疑交易大幅降低，坚决杜绝误报的情况发生。

五、档案保管情况

我支行严格按照要求保存客户身份资料和交易记录，完善保管客户身份信息、资料和每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿等。自今年下半年起，为便于归档保管，客户身份的资料全部由分行事后监督中心统一保管，支行保留影像系统查询权限。

六、反洗钱工作改进措施

1、我支行将继续加强反洗钱的相关培训工作。由于我行的快速发展，人员流动性较大，因此分行将在今年继续大力开展反洗钱的培训工作，针对新员工较多的情况，制定包括反洗钱政策、操作、识别方面的培训计划，让新员工全面熟悉和掌握相关知识，提升全员整体水平，进一步增强反洗钱的意识，提高员工的反洗钱的甄别能力，确保各项制度落到实处，我支行亦根据自身情况作出相应培训调整。

2、我支行将加强对支行反洗钱工作的自查工作。在本中，分行也把对支行反洗钱工作的检查纳入日常会计出纳业务检查中，督促、指导工作以提高支行对可疑交易的识别、甄别能力，提高反洗钱业务水平并纳入考核。

3、我支行将继续加强可疑交易甄别工作，重点利用技术手段筛选出异常交易后，应结合客户身份识别情况审查了客户的交易背景、交易目的、交易性质，对可疑交易报告进行主观分析甄别，并要求做好和留存甄别记录的工作。

4、持续更新客户等级风险划分工作。坚持进行对客户身份初次识别、持续识别和重新识别工作；应按照要求进行客户风险等级划分，对初次划分了风险的客户采取了持续管理和调整措施，确保半年一次对风险等级进行调整。对高风险客户采取了强化的尽职调查措施，并加强对其资金交易的监测。

5、我支行将加强与人民银行都江堰支行的汇报和沟通工作。

在2012我支行希望可以加强与反洗钱处的沟通交流，提高我支行的反洗钱工作水平。

在今年的反洗钱工作中我支行虽然有了一定的进步，但仍存在需要改善的地方，在以后的工作中我们会按照我支行的改进措施彻底加强反洗钱工作，深化反洗钱意识，提高反洗钱工作人员识别可疑交易能力，积极推进反洗钱工作的有效实施和开展。

特此报告

南充市商业银行都江堰支行

二〇一二年一月十五日

第五篇：反洗钱自律评估报告

金融机构反洗钱工作自律评估报告

自律评估单位名称：

自律评估单位负责人： 自律评估时间跨度： 自律评估时间： 报告完成时间： 报告正文：

为进一步贯彻落实《中华人民共和国反洗钱法》及其有关规 定，结合人民银行2015年反洗钱工作会议精神，切实履行反洗钱义务，防止洗钱行为带来的潜在风险，促进我支行更好的开展反洗钱工作，现将我支行反洗钱工作情况汇报如下：

一、基本情况

截至2015年5月中旬，我支行有较为完善的制度与组织架构，设臵了反洗钱专员，分行与支行也定期组织对门柜人员进行培训，交流反洗钱工作的操作技术和方法，明确洗钱风险的控制和预防，保证业务人员充分了解反洗钱的重要意义，提高识别可疑交易的能力，进一步增强反洗钱意识，确保各项制度落到实处。

二、反洗钱制度建设情况

我支行对反洗钱内控制度工作高度重视，积极学习人行下发的相关文件，分行亦与时俱进，对反洗钱先关政策制度进行了修订并出台新的制度。认真学习反洗钱相关政策文件，我支行根据

自身情况也制定了系列措施。

通过以上的工作安排，加强了我支行的内控制度建设，夯实了理论基础，为反洗钱工作的进一步开展提高了一个台阶。

三、反洗钱操作执行情况

1、认真落实客户身份识别工作

在与客户开户建立业务关系时严格按照规定建立和实施客户身份识别制度，严格把关，认真审查各类证件的真实性、完整性、合法性，并进行了核对和登记，并将各类开户进行专夹保管，在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资料，进行核对并登记。对客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的等情形我支行严格按照要求进行重新识别客户身份工作，并做好登记。

2、积极配合开展反洗钱调查，认真履行反洗钱义务。我支行认真履行反洗钱义务，实时开展各项甄别，积极配合各级反洗钱调查工作，并将调查资料及调查情况及时如实的按要求上报人行。

3、认真开展反洗钱宣传活动，提高社会公众反洗钱意识 我支行将反洗钱宣传作为日常工作长期开展，为防范金融诈骗活动，维护国家的安全和稳定，积极发放《反洗钱知识一点通》、《警惕身边的洗钱陷阱—远离犯罪》、《反洗钱知识26问》等宣传资料，并通过在网点电子显示屏滚动播出宣传口号以及

在网点长期摆放反洗钱宣传折页等多种方式进行反洗钱宣传。并且将反洗钱宣传与社区营销相结合，深入群众进行宣传。通过以上活动，加强了我支行员工对反洗钱知识和法律法规的理解，深化员工反洗钱意识，更好的推进我支行反洗钱工作的有效实施和开展，同时也增加了社会公众对洗钱活动的认识和警觉。

四、可疑交易甄别情况

2015我支行新开立各项账户较少，对公活期结算账户累计50户。我支行为解决因针对性和操作性不强导致的“防御性”报送问题，严格按照规定审查异常交易的交易背景、交易目的、交易性质，结合客户风险等级分类的要求，加强对高风险客户和高风险业务的监测分析，逐步建立以客户为监测单位的可疑交易报告工作流程，采取有效措施整合可疑交易监测分析和客户尽职调查两项工作，重点提高我支行可疑交易报告质量，增强我分行反洗钱工作的有效性。因此在2015我支行上报人行可疑交易大幅降低，坚决杜绝误报的情况发生。

五、档案保管情况

我支行严格按照要求保存客户身份资料和交易记录，完善保管客户身份信息、资料和每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿等。自今年下半年起，为便于归档保管，客户身份的资料全部由分行事后监督中心统一保管，支行保留影像系统查询权限。

六、反洗钱工作改进措施

1、我支行将继续加强反洗钱的相关培训工作。由于我行的快速发展，人员流动性较大，因此分行将在今年继续大力开展反洗钱的培训工作，针对新员工较多的情况，制定包括反洗钱政策、操作、识别方面的培训计划，让新员工全面熟悉和掌握相关知识，提升全员整体水平，进一步增强反洗钱的意识，提高员工的反洗钱的甄别能力，确保各项制度落到实处，我支行亦根据自身情况作出相应培训调整。

2、我支行将加强对支行反洗钱工作的自查工作。在本中，分行也把对支行反洗钱工作的检查纳入日常会计出纳业务检查中，督促、指导工作以提高支行对可疑交易的识别、甄别能力，提高反洗钱业务水平并纳入考核。

3、我支行将继续加强可疑交易甄别工作，重点利用技术手段筛选出异常交易后，应结合客户身份识别情况审查了客户的交易背景、交易目的、交易性质，对可疑交易报告进行主观分析甄别，并要求做好和留存甄别记录的工作。

4、持续更新客户等级风险划分工作。坚持进行对客户身份初次识别、持续识别和重新识别工作；应按照要求进行客户风险等级划分，对初次划分了风险的客户采取了持续管理和调整措施，确保半年一次对风险等级进行调整。对高风险客户采取了强化的尽职调查措施，并加强对其资金交易的监测。

5、我支行将加强与人民银行江安支行的汇报和沟通工作。在2015我支行希望可以加强与反洗钱处的沟通交流，提高

我支行的反洗钱工作水平。

在今年的反洗钱工作中我支行虽然有了一定的进步，但仍存在需要改善的地方，在以后的工作中我们会按照我支行的改进措施彻底加强反洗钱工作，深化反洗钱意识，提高反洗钱工作人员识别可疑交易能力，积极推进反洗钱工作的有效实施和开展。

特此报告

中国农业发展银行兴文县支行

二〇一五年五月十五日