XX支行案防总结[5篇模版]

第一篇：XX支行案防总结

2018年第一季度案防工作总结

XX农合行总行：

为加大案防排查力度，扎实推进案防长效机制建设，有效防范和化解案件风险隐患，本季度特成立了以xx为组长，xxx、xx为成员的案防工作领导小组和员工异常行为排查领导小组，制定了年度学习计划，对柜面业务及电子银行业务、内控执行力、操作风险13条及案防措施落实情况、“五项规定动作”、财务和信贷方面等进行了自查。现将第一季度案防工作情况总结如下：

一、自查工作情况

为做到早抓早计划早落实，于1月成立了案防工作领导小组，按照既定计划布置实施，做好“五项规定动作”检查。支行行长于本季度的1月17日、1月22日、2月13日，2月27日、3月12日、3月30日对网点进行查库，经查，现金、重空、抵质押品帐实相符；对对公支票帐户对帐进行了督促，截止现今，我支行本季度每发出对帐单45份，收回45份，收回率100%；每月对大额资金进出进行了排查，共计排查11笔，合计金额为433万元以上；对贷款“三查”进行了排查，本季度共排查9笔，金额共计610万元；每月对网点6名员工进行“黄、赌、毒”等十种异常行为排查，经排查，我支行员工蔡国庆超出轮岗期限，现已经将情况上报总行，其他无异常行为；对本行的安全保卫、监控、消防等设施每七天进行一次排查，经查，各项系统功能完好；每月举行了一次会议学习，重点学习和传达总行下发文件内容等。

1月份，进行了整治银行业市场乱象工作自查，及时成立工作领导小组、上报了自查表，并进行了总结。3月份开展创建“无经济案件、无四类案件、无重大违规违纪行为、无重大责任事故”银行活动，制定了实施方案，及时传达并部署了工作。

3月份我支行根据总行稽核部门部署，组织人员开展了柜员业务及电子银行业务风险自查，及内控执行力、操作风险13条及案防措施落实情况自查工作，对柜员业务及电子银行业务的50个风险点及操作风险十三条表格中的有关柜台、信贷、安全保卫、自助设备、操作风险13条落实情况、案防制度落实情况等118个风险点进行了全面自查，根据信贷部门的部署对2014年至2017年新发放的情况进行了自查，同时还对财务及信贷方面进行了自查。

二、自查工作存在的问题

1、信贷方面主要存在部分贷款资料不规范，2017年办理的部分贷款档案装订不及时。

2、员工业务素质还有待进一步提高，特别是文明服务上和县城网点存在较大差距。

3、员工业务素质还有待进一步提高，体现在工作效率和操作规范的提高。对柜台服务认识还不够到位，与客户沟通的耐心和技巧还有待进一步提高。

三、采取的措施及下一步工作打算

根据以上自查出来存在的缺点和不足，在今后的工作中，我支行将严格执行各项规章制度，有针对性地改进存在的缺点和不足，不断完善，努力做好本支行的各项工作。

1、信贷方面存在问题责成交信贷员及时装订，务必在4月15日前装订好材料入库保管。

2、要求员工加强学习，严抓服务质量，制定奖惩措施，力争向县城网点看起。

3、加强内控制度的学习，坚持以思想教育为主，从抓员工思想政治教育、法纪、法规教育、案件案例分析教育入手，结合实际有目的、有针对性地提高认识，牢固构筑一道坚固的思想防范长堤，以人为本防范各类案件的发生。

下一步的工作要增强案件防控工作的紧迫感和责任感。坚持业务工作和案防工作“两手抓、两手都要硬”的原则，高度重视案防工作，重点关注易发生案件的主要业务环节、重要岗位和重要人员的管理，提高我支行整体风险防控能力。经常开展对案件防控的学习教育，进一步增强全体员工的内控案防意识，突出整体预防工作，提高整体预防工作能力和实际效果。继续做好案件排查工作，防范和化解各类风险，提升案件防控水平。

XX农合行股份有限公司 XX支行 2018年3月31日

第二篇：支行7月份案防会议发言材料

支行7月份案防会议材料

同志们，案防是银行的生命线，在当前复杂的经济形势和社会环境中，狠抓案防显得更加紧迫和重要，主要表现在五个方面。

一是银行业竞争激烈，我们必须提高防范风险能力。以前我们都说狼来了，现在狼就在我们的身边，工、农、中、建、交、五大国有银行，邮储银行、农村信用社、农商行、浦发、华夏，还有正在选址筹建的晋商银行、中信银行等，我们所处的环境真可谓是四面楚歌、八面来风、遍地狼烟，在这种复杂、激烈的竞争环境下，我们必须把审慎经营、稳健经营放在第一位，要在激烈的竞争中时刻保持清醒的头脑，保持高度的警惕，否则，我们不仅仅会失去发展的能力，甚至会葬身于我们内部的案件和风险中。

二是社会环境复杂，我们要有高度的风险意识。当前社会中的诱惑太多，拜金主义流行，我们的耳边时常听到“官二代”、“富二代”、“星二代”，很多人每天都在做着“发财梦”、“大款梦”、“老板梦”，有些员工脑子每天想的不是工作，而是我要当老板，我们要发大财，我要香车豪宅，有些人为了追求利益铤而走险，不惜以身试法，案防工作形式严峻，挑战重重，我们不仅要管好自己的手、自己的身、自己的嘴，更要管好自己的员工，这不仅要对自己负责，更要对商行大 1 业负责，对党负责。

三行业性质特殊，我们要讲案防。

银行经营的就是风险，这就决定于了银行就是高风险行业，既然是高风险银行，我们就必须要有对风险的高度敏感性和警惕性。案防工作是银行的保护伞，是我们的生命线，一个小小的差错，有可能给我们带来毁灭性的灾难。不讲案防，就是自掘坟墓；案防做不好，就是自取灭亡。

四经营氛围不佳，我们要抓案防。目前，我们正在处于转型发展的关键时期，我们的经营活动还存在着很多很大的问题，与股份制银行相比，我们的服务还有很大差距，我们的平台还很难与其抗衡，我们的产品还远不如人家丰富，甚至有些客户曾直截了当的说，我们的服务不如浦发，这些不良的经营氛围，影响了我们的心情，影响了我们的思想，甚至影响了我们的行动，一些人开始敷衍了事、吊二郞当、麻痹大意，给一些不法分子、不良思想创造了可趁之机，这是非常危险的，抓好案防，是商行实现转型、跨跃发展的保障和前提。

五是供需矛盾突出，我们要提高把控风险的能力。当前的经济形式大家已经深有体会，焦炭行业不景气、钢贸企业风险重重、房地产前景不容乐观、煤炭行业货堆如山，民间融资时有案发、企业经营举步维艰，在这种背景下，风险无处不在，风险重重逼人，越是这种情况，越是考验一个银行的风险把控能力。总行多次召开专题会议、多次下发 风险提示，多次组织风险排查，充分说明了总行把控风险的决心和意识。

以上是我们对案防工作的一些认识，下面，我汇报一下紫金支行上半年的案防工作。上半年以来，我们严格按照总行关于案防工作的要求和部署，认真做好日常防范工作，同时还主要做了以下工作：

一是以思想教育、合规建设为首务，多措并举，加强员工合规意识、合法意识的培养，赢造清、廉、威、正的企业文化氛围。

我们支行一直非常重视员工的思想教育。近年来，受经济形势和市场环境的影响，银行案防工作面临着严峻的形势，上半年，根据总行和监管部门、人民银行的要求以及安排部署，我们通过召开案防例会、面谈会、专项工作会等等，认真贯彻传达总行有关精神、落实工作要求。通过与每一位员工面谈、签订承诺函，使每一位员工深刻认识非法集资等非法金融行为的危害，引导大家提高免役力，远离非法集资、远离高利贷、远离一切不安定因素。通过组织大家观看《十分钟的悲剧》，并要求大家以读后感的形式深刻剖析案件背后的每一丝隐患，引以为戒。通过组织以案防为主题的辩论会，让大家审慎科学的把控风险、警惕风险。

二是以宣传教育为手段，提高社会公众识别风险、抵制非法行为的能力。我们通过发放传单、张贴宣传海报、走上街头，向公众宣传反洗钱、向公众宣传“珍爱信用记录”等等，在巩固内部防线的同时，努力筑牢银行案件防控的外部防线。

三是以全行大比武为契机。全面提高每一位员工的业务能力，从而提高员工在办理业务过程中的风险识别能力、处置能力。力求把风险防控贯穿于业务操作的每一位环节，每可能存在的风险化解在萌芽。

四是以《违规积分管理办法》的学习，明确业务操作的风险点和风险源，通过学习严厉的处罚机制，校正不规范行为、警示教育违规员工。我们要求大家对照办法列举的违规行为，自我评判、自我校正、自觉遵章守纪、自觉合规经营，筑牢风险防线。

同志们，银行案防无小事。纵然我们做了这么多的工作，但是仍有一些地方还远远不能满足一个高标准银行的要求，一些被我们称之为小错误、小隐患、小问题的风险还普遍存在，我们要知道，十分钟的悲剧正是由这些看起来不起眼的小错误、小隐患、小问题引发的。

一是我们对员工的日常行为和思想动态掌握的还不及时，这既不利于我们的动态排查，也可能对我们整个集体产生了一些负面影响。我们的有些员工，对案防工作的重要性还不理解或者说理解的不深刻、不达标。针对这一点，我们要在下一阶段的工作中，进一步加强员工的思想教育，真正把员工的思想统一起来，统一高度、统一观点、统一认识。

二是我们的工作还做的不够细致。如，白天安保人员巡 逻还不到位，门口车辆摆放有时候还够规范，夜间值班人员设防不及时，有时候还出现误报的现象。工作牌有时带，有时不带，有时带着却在口袋里放着。上班时间有员工离岗脱岗，监控的日常维护和检查还不到位、电源的使用不规范，对内退员工的关心还够等等。同志们，我们正在创建省级文明单位，这既是我们曾经努力的成果，也是我们进一步提升的机会。我们要从细节入手，要建立紫金支行的岗位和业务规范，通过细制的管理，严格的操作，要案防落实到一举一动中，把服务落实到每一个操作环节。

三是我们的业务能力还有待于进一步的提升，我们的学习意识还有待于进一步加强。同志们，从总行下发的新的制度开始，到最近连续下发的风险提示，都告诉我们，风险就在我们身边，我们要发展，仅仅是我不做坏人，我不做坏事，是远远不够的，只有掌握了业务操作的精髓，了解了风险的本质、熟悉了业务的特点、具备了识别的能力、拥有了处置的本领，才能真正的做到来之能战，战之能胜，才能有力的推动我们业务的发展。因此，我们要必须要在业务的学习和技能的提高上再下功夫。后半年，我们要组织支行内部的学习，考试，组织大比武，希望大家找差距 早动手，快行动，练好本领。

同志们，案防，不是“紧箍咒”，而是“保护伞”，不仅仅是“底线”，更是我们的“生命线”，案防工作任重道远，让我们共同努力，打造一支能够抗风险能力强、业务素质高、服务水平好 的优秀团队。

第三篇：XX支行案防工作自我评估报告

XX支行案防工作自我评估报告

分行法律合规部：

为提升XX支行全体员工的合规意识和案件防控能力，有效保护消费者的合法权益，贯彻落实分行合规教育及案防能力提升年系列活动相关要求，我支行按照法律合规部下发文件精神，高度重视此次案防专项检查，现将此次案防工作情况汇报如下：

1、自我评估开展情况

自接到通知后，我支行成立案件防控小组，第一负责人为案防小组组长，副组长为分管行长，组员由各个条线成员组成。并按照要求，负责支行案件防控和防范和处置非法集资工作的整体指导和协调，制定工作方案，组织督查和现场检查案件风险排查及督促整改工作，定期向上级部门上报案防工作，明确指定专职联络员履行案防工作相应职责，推动全行落实工作要求，协调配合监管工作落实情况；加强内控管理，组织全行员工签订 《任期内案防管理目标责任书》、《员工合规承诺及案防责任书》等书面承诺。组织零售条线对理财销售，运营条线对运营管理、机房管理方面进行排查，办公室对安全保卫方面进行排查，组织编写案防工作总结、计划或报告等文字材料，组织案防工作方案，各阶段案件风险排查报告、通报、整改报告，案防工作总结，案防培训计划。同时，建立一套完备的合规及案防体系，定期组织合规及案防教育学习。上报给法律合规部的相关纸质资料有留存复印件，《任期内案防管理目标责任书》、《员工合规承诺及案防责任书》支行留存一份。

2、自我评估得分情况

参照《XX分（支）行案防工作自评估体系》标准，XX支行自我评估总得分96分

（描述自我评估总得分，并附分行自我评估打分表，模板样例详见《XX（分）支行案防工作自评估指标体系》。

3、案防工作自我评估发现的问题

根据此次自我评估，发现以下问题：

1.网点案防责任部门履职方面，案防工作情况汇总、网点案防形势分析频率不高。

2.制度建设方面，未及时根据业务发展需要和具体情况对相应的制度内容进行完善和修改。

3.因条件限制，案防能力培训有待提高。

（根据《XX（分）支行案防工作自评估指标体系》各项内容）。

第四篇：案防

强化内控管理、规范操作行业是杜绝

金融案件发生的关键所在-----银行高管谈案防

近年来频频发生各种金融案件事件，经营形式严峻，纵观我行、及其他商业银行机构的金融案件案例，归纳最主要的原因为各项内控管理制度未执行到位造成的。银行是经营货币的企业，随着人们在金融消费需求的增大、国内外各大金融机构竞争激烈、新产品创新、人员调整新增、内外部勾结、业务信息泄漏等一系列的问题暴露，各种作案手段层出不穷，花样百出，对银行风险控制管理工作带来新的问题，同时对银行机构在案件防控上提出了更高的要求，作为一名银行高管必须清醒认识到案件防控工作的重要性。

一、现状：

（一）内控机制“三道防线”不够到位。内控机制“三道防线”是指基层银行员工自我约束、部门相互制约、内部监督防范三项机制。一是思想认识未能跟上当前中国银行进一步深化改革的步伐。目前在一些基层中国银行别是业务量大的基层行，由于受传统思维定式以及人员少、年龄偏老、业务量大、工作任务重等因素的影响，部分基层行员工自我约束意识还不强，思想认识还没有完全到位，特别是员工自我约束与贯彻执行规章制度力不强，存在一定程度的两张皮。二是以业务操作管理代替监督管理。在部门相互制约方面用业务操作代替监督管理，用分散管理代替全行统一管理，致使内部控制工作不能真正落到实处。三是内控机制及监督部门的作用发挥不够明显，由此在事前、事中相互制约不够，监督防范不力，一旦出现业务差错和违规违纪现象，各专业部门忙于本专业的事后纠错堵漏，监督防范工作十分被动。

（二）业务规范操作程序不够到位。近两年来，中国银行总行、省市分行为适应新形势下的规范经营和业务发展需要，在全国中国银行系统开展了内控与案件防控教育活动，对各种业务操作程序和操作方法实行规范管理，并取得了明显成效。但基层行在实际工作过程中，由于种种主、客观原因，操作岗仍然存在不规范问题，操作风险隐患存在。特别是会计出纳、客户服务和信贷管理上等操作岗位有些没有按制度规定操作，风险比较大。其原因主要是人员不足，一人多岗，一人多责，或个人素质、觉悟等因素，使制度没有得到严格执行，出现了逆程序或省略程序运作的现象。一是在会计出纳方面，坐班主任职责主要是对处理业务实施动态监管，是会计出纳工作内控机制的第一道防线。而在实际工作中，少数行会出人员有限，坐班主任只得补岗填缺，或顶岗操作，其自身职责无法履行，使监督制度本身形同虚设。二是在客户服务和信贷管理方面，客户经理单兵作战，缺乏横向监督机制。适应新形式下的客户经理人员严重不足，业务技能还现代金融的管理要求，业务量大的基层行的客户经理一般要管理几个企业。作为贷款调查人对其所管的企业的贷款是否受理，贷与不贷，贷多贷少基本上取决于管户客户经理，客户经理独立完成贷前调查的全过程而基本上受不到必要的监督和制约，造成了潜在的信贷风险。

（三）部门相互制约管理不够到位。基层中国银行各部门之间相互制约是内部控制的第二条防线，它包含两个方面的职责，一方面是对本部门员工的业务操作进行管理制约；另一方面是对部门之间相互制约。如目前基层行各专业部门对其所属人员都有硬性规定，而且要求专人专职，但在实际工作中，由于人员配制、内设机构编制及人员总量不能适应基层行业务发展的需要，从而造成基层行无所适从，疲于应付，不能达到制约效果。在对部门之间的制约更是达不到预期效果。

（四）内控监督作用发挥不够到位。从基层行实际情况来看，还存在一些不可忽视的问题。一是稽核程序轻前重后。稽核中往往主要是看被稽核单位有无违规违纪行为，偏重于“亡羊补牢”式的事后监督，对未雨绸缪，防范于未然的事中、事前控制没有引起足够的重视。二是稽核手段落后，稽核频率不高。基本上是传统手工常规稽核，仅限于对历史传票、账簿凭证的查对，缺少系统性、连续性和全面性。三是稽核人员少，导致稽核工作数量有限，稽核抽查时间间隔较长，既不能及时查出问题，纠正问题，又留下了一些管理上的空档和隐患，使有效的稽核检查失去了应有的查漏堵源作用。

二、成因：

（一）对操作风险管理意识薄弱。

（二）操作风险专业化管理部门缺位。中国银行至上而下均未设立独立的专业化的操作风险管理部门，对其管理主要是依靠非专业部门负责，以定性管理为主，主要依赖专家的主观判断，缺乏科学和专业的管理。

（三）管理体系不完善。我国银行业普遍存在管理层次多而繁杂，各层次权责不清，缺乏相互制衡、权责明晰和相互独立的管理体系，容易出现管理的真空地带和重复低效管理，这类不足，在中国银行系统也同样存在。

（四）管理制度不健全。尽管这些年中国银行在各项管理制度上进行大量地修订和完善，但随着中国银行业务的发展，有些相关制度在执行存在明显的局限性，且现有的制度大都流于形式，存在不切实际、难以执行的问题，此外，仍有部分正常经营所必备的规章制度缺位，导致管理盲点的存在。

三、对策：

（一）坚持以人为本，培育良好的内部控制文化。由于操作风险具有内生性特征，这就决定了防范操作风险应从合规文化 教育、内控文化建设入手。当前，必须有针对性地加强对员工理想信念、思想道德教育，建立良好的 企业 文化、合规文化，要引导员工树立正确的人生观、价值观和荣辱观，教育员工珍惜现有的工作、生活环境、爱岗敬业，自觉抵制各种诱惑，远离违法乱纪。同时，要进一步加强业务技能培训，特别是新入行员工的岗位、新业务、新技能培训，每个员工都必须熟知相应的业务流程、内控要求和经办业务的主要风险点，弄懂、记清规章制度、奖惩规定以及内控的权限责任，打牢思想防线。只有把内控、合规文化和规范操作教育抓到位、抓到“心”，操作风险防范才能见实效。

（二）端正业务经营思想，正确处理好业务 发展 与防范风险关系。要坚决摒弃只抓业务经营，不抓风险防范的思想，既要加快发展、加快转型，又要审慎经营，安全运行。当前，要明确导向，健全操作风险管理的激励约束机制。一方面，要充分发挥利益导向在防控操作风险中风向标作用，牢固树立充分揭示风险的内控理念和成本核算的管理理念。利益导向机制要坚持有利于增强总分行对基层分支机构的控制力，有利于充分发挥基层经营机构的主观能动性，增强业务转型的活力、动力，有利于纠正“重规模扩张，轻质量安全”的粗放型经营理念和做法。另一方面，要建立 科学 合理的考核体系，特别是绩效分配体系，让员工共享改革发展、转型的成果，为全员重视内控，参与防范风险提供持续的精神动力。

（三）认真贯彻执行银监会《防范操作风险“十三”条》，把防范操作风险管理抓到实处。首先，要把合规文化理念贯穿到每个员工的日常行为之中，使之成为自觉习惯和行为准则，把操作风险作为“重点抓”，使操作风险管理的各项措施细化落实到每个环节、每个岗位、每个节点。其次，建立健全操作风险管理的组织体系和制度体系。要在全辖内建立操作风险防控管理委员会，在基层行要有专门班子来抓，分管行长专管，并明确问责机制、承诺机制、考核机制。当务之急，是总行要尽快制定完善操作风险管理政策、方法和程序，明确系统内操作风险计量、计提所需资本。再次，要完善操作风险管理机制。基层行要根据业务转型的实际，按照业务品种设计标准的业务流程、手册，对重要的岗位、要害环节、敏感的业务风险点制定明确的内控规定，要定期对要害岗位人员进行强制休假制度、定期轮岗和岗位交流制度；要严格授权、授信制度；建立完善、有效的事中控制和事后监督机制；建立健全监督检查和评价、纠错机制；完善案件披露、揭露、查处、奖惩机制；建立操作风险信息预警报告制度，构建“人控、制控、机控一条龙”管控体系，从而，杜绝操作风险管理盲区和“断层”。

（四）整合监管资源，构建内控与内审联动、互动机制。当前，中国银行正处在改革发展的关键时期，随着经营转型，原有审计管理体制应有新的变化，但不管内审体制怎么改，内审部门为业务发展服务、为经营战略转型服务、为内控体系建设服务、为企业创造价值服务的方向不会变。当前首要任务是搞好内控与内审联动，防止出现“三道防线”断层，内审部门要以风险防范和合规管理为重，自觉成为内控管理的中坚力量。各业务部门要加大条线自律监管力度，对重点部门、重点岗位、重点环节要进行全方位、全过程的管控。对一些操作风险苗头性问题，要早发现、早纠正、早下手。在人少事多的情况下，可以“借力监管”、“联手行动”，实现监管信息资源共享。这样既解决了监管人手不足的矛盾，又避免部门之间重复检查、基层行接待检查过多的问题。

（五）加强监督，强化管理层制约管理。

（六）与时俱进，改革监督层现行体制。为了防微杜渐，防范于未然，充分发挥内控机制预防职能，对带有苗头性及倾向性的风险隐患应及时预警、预报，将其消灭在萌芽状态。必须加强经营行为、业务管理的监督检查，特别是作为内控再监督主体的稽核监督、监察部门，更要充分发挥监督保障作用，促进内部经营管理的改善。一是强化监督职能，在稽核方面，实行稽核人员派驻制。为消除稽核人员的思想顾虑，应改革现有的稽核管理体制，实行稽核工作垂直领导，稽核人员下派一级，直接对上级行负责，其工资、绩效、福利由上级行解决，与被稽核行脱钩。稽核人员常驻支行开展稽核监督工作，使每一个决策程序、业务过程、操作环节和每个员工的行为都处于严密的内部制约和监督之下，提高内控管理效率。纪检监察、人事、安全保卫等部门要加对强基层行干部职工的党风廉政建设、安全知识及业务素质方面教育和监督管理工作，确保中国银行安全合规运行，不出现任何经济、刑事案件和责任事故。二是坚持查处结合，提高稽核监督、纪检监察权威。对稽核监督、纪检监察检查中发现的问题，要依据有关规定做出稽核处罚、违规积分、监察处理决定，与个人利益挂钩，追究当事人及主管领导的责任，促使稽核、监察部门在组织体系上的独立性，近年来频频发生各种金融案件事件，经营形式严峻，纵观我行、及其他商业银行机构的金融案件案例，归纳最主要的原因为各项内控管理制度未执行到位造成的。银行是经营货币的企业，随着人们在金融消费需求的增大、国内外各大金融机构竞争激烈、新产品创新、人员调整新增、内外部勾结、业务信息泄漏等一系列的问题暴露，各种作案手段层出不穷，花样百出，对银行风险控制管理工作带来新的问题，同时对银行机构在案件防控上提出了更高的要求，作为一名银行高管必须清醒认识到案件防控工作的重要性。

银行高管必须深刻认识到案件防控工作是常抓不懈的工作重点，防范和化解金融风险是银行发展过程、及遏制金融案件的重中之重，如何抓好案防工作，抵制金钱和利润的诱惑，保护客户的资产和合法权益不受侵害，是银行高管值得思考的一个问题。

一、组织教育，增强意识

一是注重员工思想道德和职业操守的教育工作，强化合规意识。引导员工树立正确的人生观、价值观、纠正金钱主义、享乐主义，自觉抵制腐败思想的浸入渗透。二是注重员工岗位培训、职责教育工作，明确什么能做什么不能做，以学习各项案例懂得合规人人有责、合规从我做起；树立合规为企业创造价值理念，正确认识具备自觉抵制一切违规违章行为的能力，体会履行本岗位职责的重要性；通过正面、反面教育让员工实现违规违纪行为一定不能做，珍惜工作岗守住职业道德底线。

二、识别风险、化解风险

员工是经营生产中最直接的人员，员工仅仅具备良好的职业道德素质是不够的，要进一步提高员工业务素质，具备识别风险、控制风险、化解风险的能力，这将是作为一家银行是否能实现持续健康发展的重点考核指标。因此必须切实加强金融机构员工岗位职责、金融业务知识和规章制度、以及风险管控知识、技能的学习培训，了解岗位业务操作流程，掌握主要风险环节和风险点，培养自身业务风险识别，以达到化解风险的能力。

三、关爱员工、排查思想

人的思想会随着各种内外在因素随时发生变化的，因此加大对员工的关心、关注程度，以各种形式增进对员工的关爱，实时掌握思想动态。针对这些年邮储银行发展，呈现人员素质参差不齐、青年人增多等诸多原因，更加要重视关注员工思想工作，一是要以人为本，为员工制定合理的职业生涯规划，使员工实在感受到自己的职业发展前景，感受到组织企业的关爱，珍惜金融岗位，进一步的激发尽职尽责的内心目标；二是加强与员工的交流沟通，关注员工的思想动态和行为表现，落实排查员工异常行为工作，通过搭建微信平台、内外部自评、互评、外部调查研究、家访、客户访等形式及时了解掌握员工的动态，针对发现有参与民间借贷、充当掮客谋取利益、黄赌毒、或热衷高消费行为等人员实施重点关注，实行一级管一级制度，对“可疑人员”约见警示谈话，努力将风险隐患和案件苗头消灭在萌芽状态，化解不必要的风险、金融案件发生。

四、绩效管理、禁入高压

发生案件，一定在管理上有了漏洞，才会出现诸多的问题，强业务弱管理是要不得的，必须做到强化各项业务风险控制管理考核，教育引导各支行不光要抓生产、抓效益，也要抓管理、抓内控，实现两方面齐抓共管局面，建立科学有效的员工激励约束机制，将合规经营、案件防控纳入绩效考核的重要指标，针对经营管理、防范风险等安全方面出现案件的单位、高管人员、员工均实行一票否决制，通过绩效考核时刻绷紧合规这根弦，牢固树立风险意识、全员参与意识，坚决遏制各类案件发生，确保各项工作安全稳健运行，把内控案防工作融入到各项业务之中，让每一位员工都要认真执行各项规章制度，坚持按照操作规程处理每一笔业务，以高度的责任心、百倍的警惕性预防各类经营风险和经济案件，持续提高经营管理水平面和能力，打牢内控工作的基础，有效防范各类风险和案件。

五、多向检查，实现合规

在完善员工教育、思想排查、绩效考核等方面的情况下，开展横纵向形式的检查是必不可少的，一方面通过检查员工是否履行岗位职责、网点是否合规经营、人员是否执行制度细节，需开展一系列的事前(中、后)防范、监督、检查、通报、整改、小结等工作，实行自我检查、互相检查、交叉检查等形式发现和纠正工作中的风险点，对违规问题积极采取有效的遏制与控制，监督预防金融案件的发生。

另一方面对重点环节、重点部位和人员、重点时段方面，突出检查工作重点，确保检查工作实效，重点环节即为往来账目、现金业务、票据业务、重空使用管理、贷款受理审查审批、三级权限等；重点部位和人员即为印、押、章、证的使用管理，对一线操作人员的约束监督；重点时段即为节假日、周末、工作以外时间等非正常工作时段。重点检查内容针对性开展监督检查，落实“三个重点”的检查，监督各岗位人员严格执行各项规章制度，将各类风险防患于未然，消除违规风险在发展初期。

六、加强违规通报，杜绝违规行为

从银行内控制度风险问题来分析，归根结底都是未执行业务制度，多数都是对检查整改工作未到位、合规经营意识不强，因此要以通报形式促使各网点负责人、员工、重要岗位等人员要常警示、常警告、及时纠正其违规行为，切实做到履行本岗位职责，做到经常性监督检查与重点检查相结合提高监督问题的通报、指导，做到事前预防、事中控制、事后监督相结合，对发现的问题要及时制定整改措施，限期整改到位，坚决查处违规行为。

银行高管要把金融机构的案件防控工作放在安全生产的第一要务，积极培养合规促发展的理念、强化消除违规违纪的能力，树立全员建设企业使命感，增强维护中国银行在广大群众心中的合规经营的形象。

第五篇：8月份案防培训总结

任家峪分社八月份案防培训总结

进入8月份以来，我社根据案防培训实施方案和案防培训计划，现将我社8月份培训情况做如下汇报：

我社现有在编员工24人，在岗22人，其中有1人为休产假，另一人为事假。根据培训计划，我社本月的5日、12日、19日、26日、29日分别以集中学习、网点组织学习、岗位自学的形式组织了学习各项应急处置预案。经过5个课时对各项应急处置预案的详细的讲解、所发生的具体情况、在各种情况下如何处置、在各种情况下如何更好的解决、学习应急处置预案的重要性和意义。在本月学习了应急处置预案的相关知识之后，所有的员工都从思想对其引起了重视，业都深刻了解到这些知识的重要性和其意义所在。在本月末，我社组织了对其应急预案相关知识的考试，考试合格率为100%。通过此次的学习和考试，我社员工更加详细的了解了和掌握了本月学习的重点，提升员工对应急处置的能力，在实际工作中严格要求自己，严格规范操作，互相监督，做好案防工作。

从9月份开始，我社将组织全体员工继续学习各项应急处置预案，并以考试的形式和抽查问答的形式来考核，将案防工作深入到每一位员工日常工作中，真正的将案防工作做的更扎实。

任家峪分社 2011年9月4日