人身保险客户信息真实性清查工作总结

第一篇：人身保险客户信息真实性清查工作总结

人身保险客户信息真实性清查工作总结

为加强公司客户信息真实性管理，提高客户服务质量，保护消费者合法权益，民生保险徐州中支严格贯彻执行苏保监发【2013】82号文、苏保监办发【2013】305号文以及苏保监办发【2014】22号文件精神，自2014年3月起开展人身保险客户信息真实性清查工作。目前排查工作已开展三个多月，期间徐州中支全体内外勤非常重视，始终团结一致。现将工作情况汇报如下：

一、召开启动大会、成立清查小组

徐州中支在接到总、分公司相关通知后，于2014年03月07日召开清查工作专项会议。会议上，机构负责人李文华总将本次排查工作的目的、任务等对全体内勤做了宣导，并成立了项目清查小组，确定第一负责人为李文华总，牵头部门为机构运营室，组员为所有内勤员工。

二、排查方法

本次工作由运营室牵头。在工作中，我部门本着保密、负责的原则，严格按照总、分公司要求对分公司邮寄的保单信息按照所标注的业务员姓名进行发放，并做好登记，以业务员上门面访的方式完成所有保单的信息补充工作。清查过程中，按照领导指示，按照“一对多”方式进行追踪，即一个内勤对多个业务员进行追踪，并要求每天至少两次与业务员保持通话，了解工作进展，同时做好提醒和汇总工作。

随着清查工作的深入开展，全省已有多家机构完成任务。徐州机构第一阶段待清查的“有效保单”合计为220件，目前完成保全变更的仅有110件，占整体的50%。220件“有效保单”中，中介占1件、邳州占78件、沛县占4件、市区占33件、丰县占104件。其中，中介、沛县已经全部完成，邳州完成进度为52.6%，市区完成进度为74%，而严重影响清查进度的是丰县，完成进度仅为37.8%。

第一阶段清查任务中，市区和邳州还剩余42份保单，全部为孤儿单，且由于投保时提供地址和联系方式不详，导致目前业务员无法进行上门面访。丰县营服的104份保单，目前有68份未完成保全变更，也全部都是孤儿单。由于丰县机构人员变动、交接的问题(本月丰县营服组训离职、营服经理降级），导致上述68份清单成了无头帐。中支运营室通过代理公司、银行等渠道寻求突破口，但是收效甚微。另外，由于2011年丰县县城凤城区拆迁改造，很多人都搬到了新城区居住，而丰县大多数客户都是原凤城区的居民，搬迁后目前无法查询到新的地址。

在银行代理渠道，徐州机构面临更大的挑战，有580份银代的有效保单需要进行投保单人联系方式和地址的变更。由于总公司下发了总对总的文件，已经和各银行的综合进行了沟通和交流，因此这项工作开展起来难度减少了许多，中支运营室负责人和满期给付专员将580份银代清单按照银行进行分类，并且亲自到工行、建行、邮储在徐州地区的总行，与上述三家银行的相关部门进行沟通，同时出示了公司的总对总文件。三家银行银代部的负责人在了解此事后都愿意配合，且中支运营室已经留下了三家银行的联系方式，并且将邮箱地址留给了对方，中支将持续关注，密切和银行保持联系。但是截止到2014年6月6日，在机构的多次电话和上门的追踪下，依然没有一家银行有数据反馈，其中中国建设银行更是以保护客户隐私为由，拒绝提供帮助，与当初出尔反尔。

第二阶段的清查工作已经全部结束，下发至徐州中支的清单有1422份，多数为缺少被保险人联系方式的保单，且被保险人为未成年人，变更起来较为容易。截止到2014年6月6日，徐州中支第二阶段清查任务1422份保单已经全部变更完毕。

以上是徐州机构关于“人身保险客户信息真实性清查工作”的总结，虽然对于完成任务困难重重，但是机构没有一个人选择放弃。我们会利用各种方式、方法，想尽一切办法与这些客户取得联系，同时加强部门之间的协作，不遗余力地去完成清查工作。同时，在以后的工作中，机构会继续按照总、分公司要求，做好每份保单的初审工作，保证客户信息真实、完整。

徐州中支运营室负责人

张鹤

2014年6月10日

第二篇：人身保险客户信息真实性清查工作总结[范文模版]

人身保险客户信息真实性清查工作总结

为加强公司客户信息真实性管理，提高客户服务质量，保护消费者合法权益，民生保险徐州中支严格贯彻执行苏保监发【2013】82号文、苏保监办发【2013】305号文以及苏保监办发【2014】22号文件精神，自2014年3月起开展人身保险客户信息真实性清查工作。目前排查工作已开展三个多月，期间徐州中支全体内外勤非常重视，始终团结一致。现将工作情况汇报如下：

一、召开启动大会、成立清查小组

徐州中支在接到总、分公司相关通知后，于2014年03月07日召开清查工作专项会议。会议上，机构负责人李文华总将本次排查工作的目的、任务等对全体内勤做了宣导，并成立了项目清查小组，确定第一负责人为李文华总，牵头部门为机构运营室，组员为所有内勤员工。

二、排查方法

本次工作由运营室牵头。在工作中，我部门本着保密、负责的原则，严格按照总、分公司要求对分公司邮寄的保单信息按照所标注的业务员姓名进行发放，并做好登记，以业务员上门面访的方式完成所有保单的信息补充工作。清查过程中，按照领导指示，按照“一对多”方式进行追踪，即一个内勤对多个业务员进行追踪，并要求每天至少两次与业务员保持通话，了解工作进展，同时做好提醒和汇总工作。随着清查工作的深入开展，全省已有多家机构完成任务。徐州机

构第一阶段待清查的“有效保单”合计为220件，目前完成保全变更的仅有110件，占整体的50%。220件“有效保单”中，中介占1件、邳州占78件、沛县占4件、市区占33件、丰县占104件。其中，中介、沛县已经全部完成，邳州完成进度为52.6%，市区完成进度为74%，而严重影响清查进度的是丰县，完成进度仅为37.8%。

第一阶段清查任务中，市区和邳州还剩余42份保单，全部为孤儿单，且由于投保时提供地址和联系方式不详，导致目前业务员无法进行上门面访。丰县营服的104份保单，目前有68份未完成保全变更，也全部都是孤儿单。由于丰县机构人员变动、交接的问题(本月丰县营服组训离职、营服经理降级），导致上述68份清单成了无头帐。中支运营室通过代理公司、银行等渠道寻求突破口，但是收效甚微。另外，由于2011年丰县县城凤城区拆迁改造，很多人都搬到了新城区居住，而丰县大多数客户都是原凤城区的居民，搬迁后目前无法查询到新的地址。

在银行代理渠道，徐州机构面临更大的挑战，有580份银代的有效保单需要进行投保单人联系方式和地址的变更。由于总公司下发了总对总的文件，已经和各银行的综合进行了沟通和交流，因此这项工作开展起来难度减少了许多，中支运营室负责人和满期给付专员将580份银代清单按照银行进行分类，并且亲自到工行、建行、邮储在徐州地区的总行，与上述三家银行的相关部门进行沟通，同时出示了公司的总对总文件。三家银行银代部的负责人在了解此事后都愿意配合，且中支运营室已经留下了三家银行的联系方式，并且将邮箱地址

留给了对方，中支将持续关注，密切和银行保持联系。但是截止到2014年6月6日，在机构的多次电话和上门的追踪下，依然没有一家银行有数据反馈，其中中国建设银行更是以保护客户隐私为由，拒绝提供帮助，与当初出尔反尔。

第二阶段的清查工作已经全部结束，下发至徐州中支的清单有1422份，多数为缺少被保险人联系方式的保单，且被保险人为未成年人，变更起来较为容易。截止到2014年6月6日，徐州中支第二阶段清查任务1422份保单已经全部变更完毕。

以上是徐州机构关于“人身保险客户信息真实性清查工作”的总结，虽然对于完成任务困难重重，但是机构没有一个人选择放弃。我们会利用各种方式、方法，想尽一切办法与这些客户取得联系，同时加强部门之间的协作，不遗余力地去完成清查工作。同时，在以后的工作中，机构会继续按照总、分公司要求，做好每份保单的初审工作，保证客户信息真实、完整。

徐州中支运营室负责人张鹤2014年6月10日

第三篇：人身保险客户信息真实性管理暂行办法

中国保监会关于印发

《人身保险客户信息真实性管理暂行办法》的通知

保监发〔2013〕82号

各保监局、各人身保险公司、各保险中介机构：

为加强人身保险公司客户信息真实性管理，提高客户服务质量，保护保险消费者合法权益，我会制定了《人身保险客户信息真实性管理暂行办法》（以下简称《办法》）。现印发给你们，并将有关事项通知如下，请遵照执行。

一、各人身保险公司、保险专业中介机构、银行邮政等保险兼业代理机构要高度重视人身保险客户信息真实性管理工作，认真做好《办法》的贯彻落实工作。各人身保险公司要加强组织领导，建立由主要负责人牵头的工作领导小组，组织相关部门和专人负责该项工作的组织、实施和落实。各保险专业中介机构、银行邮政等保险兼业代理机构要积极配合人身保险公司开展《办法》的贯彻落实工作。

二、各人身保险公司应按下列要求对历史保单开展客户信息清查和补充更正工作：

（一）各人身保险公司应结合公司实际情况制定有针对性的工作方案，认真组织客户信息清查工作，采用多种方式鼓励客户主动补充更正客户信息，加强对清查和补充更正工作的监督考核，确保基层机构将清查和补充更正工作落实到位。

（二）各人身保险公司应正式致函保险专业中介机构、银行邮政等保险兼业代理机构，要求其配合人身保险公司对其代理销售的历史保单进行客户信息清查，并限期对存在缺失、虚假问题的客户信息进行补充更正；明确告知保险专业中介机构、银行邮政等保险兼业代理机构，如果不配合开展客户信息清查和补充更正工作，要对由此造成的违法违规问题，以及侵害保险消费者合法权益等问题承担相应的法律责任。

（三）历史保单的范围包括：本通知下发之日保险合同有效，且保险期间超过一年的个人人身保险业务；本通知下发之日保险合同效力中止或

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效力终止但尚未领取现金价值，以及保险合同到期但仍存在未了结保险责任，且保险期间超过一年的个人人身保险业务。各人身保险公司应于2014年6月30日前，从上述历史保单中清查出存在投保人联系电话和联系地址缺失、虚假或发生变更的保单，并进行补充更正，同时做好客户服务工作，维护保险消费者合法权益。

（四）各人身保险公司应于2014年7月31日前向中国保监会报送工作总结报告和报表（附件1－3），报告和报表电子版通过保监会电子文件传输系统报送信息模块报送至保监会人身保险监管部。报告内容包括工作组织情况、工作方法、客户信息清查和补充更正情况，以及下一步工作计划等。

三、各保险专业中介机构、银行邮政等保险兼业代理机构要积极配合人身保险公司对中介机构代理销售的历史保单开展客户信息清查和补充更正工作，对于存在客户信息缺失、虚假或发生变更的，要限期进行补充更正，确保将真实、完整的客户信息提供给人身保险公司。

四、保监会及其派出机构发现人身保险公司、保险专业中介机构、银行邮政等保险兼业代理机构存在下列问题，情节严重的，依照《中华人民共和国保险法》第一百七十二条限制其业务范围、责令停止接受新业务或吊销业务许可证，同时依照《中华人民共和国保险法》第一百七十三条对直接负责的主管人员和其他直接责任人员进行处罚：

（一）在本通知下发之日后承保或代理销售的保险期间超过一年的个人人身保险业务存在客户信息缺失、虚假的。

（二）在本通知下发之日前承保或代理销售的保险期间超过一年的个人人身保险业务，2014年7月1日以后仍存在客户信息缺失、虚假的。

五、各保监局要结合当地市场情况，对辖区内的人身保险公司分支机构、保险专业中介机构、银行邮政等保险兼业代理机构加强指导，督促辖区内的保险专业中介机构、银行邮政等保险兼业代理机构积极配合人身保险公司的工作，特别是历史保单的客户信息清查和补充更正工作，确保《办法》得到有效贯彻落实。各保监局要严格监管，对于在客户信息真实性管理方面存在违法违规问题的人身保险公司、保险专业中介机构、银行邮政等保险兼业代理机构，要依法严肃处理，并依法追究有关人员责任。

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请各保监局将此文件印发辖区内各保险专业中介机构、银行邮政等保险兼业代理机构。

附件：1.保险合同有效的历史保单客户信息清查和补充更正统计表（略）

2.保险合同效力中止或效力终止的历史保单客户信息清查和补充更正统计表（略）

3.保险合同到期但存在未了结保险责任的历史保单客户信息清查和补充更正统计表（略）

中国保监会 2013年11月4日

人身保险客户信息真实性管理暂行办法

第一条 为加强人身保险公司客户信息真实性管理，提高客户服务质量，保护保险消费者合法权益，根据《保险法》、《反洗钱法》等法律法规，制定本办法。

第二条 本办法所称客户信息是指投保人、被保险人和指定受益人的姓名、性别、出生日期、身份证件或身份证明文件的类型、号码，以及投保人的联系电话和联系地址等客户个人信息。

第三条 本办法适用于人身保险公司承保的保险期间超过一年的个人人身保险业务。

第四条 人身保险公司、保险专业中介机构和银行邮政等保险兼业代理机构及其从业人员从事人身保险产品的销售、承保和保全等业务活动和提供客户服务时，应按照本办法的要求收集、记录、管理和使用客户信息。

前款所称保险专业中介机构包括保险专业代理机构和保险经纪机构。第五条 保险专业中介机构、银行邮政等保险兼业代理机构，以及人身保险公司的保险销售人员应按照准确、完整、安全、保密的原则，收集、—3—

记录客户信息，并将客户信息真实、完整地提交给人身保险公司，保证人身保险业务经营和客户服务的需要。

人身保险公司应按照合法、合理、安全、保密的原则，管理、使用客户信息，妥善保管记载客户信息的人身保险业务文件，采取有效措施确保客户信息的安全性，防止客户信息泄露。

第六条 人身保险公司、保险专业中介机构和银行邮政等保险兼业代理机构及其从业人员在办理承保、保全等业务时，应按照下列要求，认真审核客户信息，保证客户信息的真实、完整：

（一）向客户解释说明采集客户信息的必要性和用途，以及不提供真实、完整客户信息可能带来的后果。

（二）采取有效措施核实客户身份，准确、完整地记录客户信息。

（三）对于下列客户信息存在缺失的，应要求客户补充更正，补充更正完成前不能核保或保全通过：投保人的姓名、性别、出生日期、证件类型、证件号码、联系电话和联系地址；被保险人的姓名、性别、出生日期、证件类型和证件号码；被保险人与投保人的关系。

（四）提示客户如果联系电话和联系地址等客户信息发生变更，应及时办理更正手续。

（五）鼓励和引导客户提供其本人的手机号码。

（六）中国保监会的其他有关要求。

第七条 人身保险公司应在投保单上告知客户以下内容：

（一）客户必须提供的客户信息项目和有关要求。

（二）人身保险公司采集客户信息特别是联系电话和联系地址的用途，包括但不限于计算保费、核保、寄送保单和客户回访等。

（三）客户不提供真实、完整客户信息可能带来的后果。

（四）人身保险公司承诺未经客户同意，不会将客户信息用于人身保险公司和第三方机构的销售活动。

第八条 人身保险公司应加强客户信息真实性管理，建立健全客户信息真实性管理制度和相关内部操作规程，对客户信息的收集、记录、管理和使用等方面提出明确要求，指定专门部门牵头负责客户信息真实性管理工作。

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人身保险公司应在遵守有关法律法规的前提下，明确要求保险专业中介机构、银行邮政等保险兼业代理机构，以及人身保险公司的保险销售人员按照人身保险业务经营和客户服务的需要提供真实、完整的客户信息，并对其所提供客户信息的真实性、完整性进行认真有效的审核。

第九条 人身保险公司应在遵守有关法律法规的前提下，根据承保、保全等业务和客户服务的需要，与保险专业中介机构、银行邮政等保险兼业代理机构协商确定双方以及第三方机构接触、使用客户信息的机构、部门、岗位和人员的权限，严格限定接触、使用客户信息的机构、部门、岗位和人员范围，维护双方的合法商业利益。

第十条 人身保险公司应按照本办法的有关要求，在与保险专业中介机构、银行邮政等保险兼业代理机构的合作协议中明确双方在客户信息的收集、记录、管理和使用等方面应履行的义务和应承担的责任。

人身保险公司审核发现保险专业中介机构、银行邮政等保险兼业代理机构提供的客户信息存在真实性、完整性问题的，应要求保险专业中介机构、银行邮政等保险兼业代理机构限期进行补充更正，在客户信息补充更正前不予支付手续费；如果手续费已经支付，应在下一次支付时予以扣除。对于保险专业中介机构、银行邮政等保险兼业代理机构所属分支机构或网点拒不补充更正或逾期未补充更正的，应终止与其的委托代理或合作关系，并向保险监管部门报告。

第十一条 保险专业中介机构、银行邮政等保险兼业代理机构应按照本办法的有关要求，建立健全相关内控制度，与人身保险公司协商修订完善合作协议，配合人身保险公司升级改造业务系统。

保险专业中介机构、银行邮政等保险兼业代理机构要严格遵守与人身保险公司的合作协议中的相关规定，根据人身保险业务经营和客户服务的需要，向人身保险公司提供真实、完整的客户信息；严禁伪造、篡改或拒不提供客户信息。

第十二条 人身保险公司、保险专业中介机构、银行邮政等保险兼业代理机构应加强对从业人员特别是保险销售从业人员的管理，在劳动合同和代理合同中明确从业人员在客户信息的收集、记录、管理和使用等方面应履行的义务和应承担的责任；应对从业人员提出明确的管理要求，严禁诱

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导客户提供不真实的客户信息，严禁伪造、篡改客户信息，严禁违反限定范围接触、使用客户信息，严禁泄露和倒卖客户信息。

第十三条 人身保险公司、保险专业中介机构、银行邮政等保险兼业代理机构应当以公司规章制度或者代理合同条款的形式，将客户信息真实性纳入对保险销售从业人员和公司其他从业人员的考核体系中，综合运用佣金和薪酬发放、降级、解除合同等多种手段建立惩戒机制。对于诱导客户提供不真实的客户信息，伪造、篡改客户信息，违反限定范围接触、使用客户信息，以及泄露和倒卖客户信息的保险销售从业人员和公司其他从业人员，应与其解除劳动合同或代理合同，同时其他人身保险公司、保险专业中介机构、银行邮政等保险兼业代理机构一般不得聘用或委托上述从业人员从事保险销售等保险业务活动；涉嫌构成犯罪的，应当依法移送司法机关，并追究相关管理人员的责任。

第十四条 人身保险公司应建立销售行为实名制，在保险单和核心业务系统中真实、完整的记录保险销售从业人员的姓名、工号，通过网络销售的除外。通过保险专业中介机构、银行邮政等保险兼业代理机构销售的，还应记录其分支机构或网点的名称。保险专业中介机构、银行邮政等保险兼业代理机构应向人身保险公司提供其保险销售从业人员的姓名、工号。

第十五条 人身保险公司应采取以下措施对客户信息的真实性进行审核：

（一）人身保险公司的核心业务系统、银（邮）保通系统及其他与核心业务系统对接的保险专业中介机构的业务系统应具备客户信息字段完整性和逻辑准确性的控制功能。

（二）定期抽取一定比例的保单，人工核对投保单与业务系统记录的客户信息是否一致。

（三）在犹豫期内对保险期间超过一年的人身保险新单业务进行回访，并在回访时对投保人进行身份验证，确认受访人是否为投保人本人；如果受访人非投保人本人，应在投保人联系电话更正后再次回访。

（四）定期抽取一定比例的保单，采取有效措施核实客户信息是否真实或发生变更，审核保单上记录的保险销售从业人员的姓名、工号是否真实、完整；保险专业中介机构、银行邮政等保险兼业代理机构及其从业人员，—6—

以及人身保险公司的保险销售从业人员不得单独直接负责客户信息核实的有关工作。

第十六条 人身保险公司每年应对分支机构的客户信息真实性管理工作进行检查，督促分支机构严格落实监管要求，并依据公司规章制度对相关机构和责任人进行责任追究。

第十七条 人身保险公司违反本办法，有下列内控不健全情形之一的，不予许可其设立分支机构的申请：

（一）未建立健全客户信息真实性管理制度。

（二）核心业务系统、银（邮）保通系统等有关业务系统不具备客户信息字段完整性和逻辑准确性的控制功能。

（三）未将客户信息真实性纳入对保险销售从业人员和公司其他从业人员的考核体系，并建立相应的惩戒机制。

第十八条 人身保险公司、保险专业中介机构和银行邮政等保险兼业代理机构编制或者提供虚假文件、资料，情节严重的，由中国保监会及其派出机构依照《保险法》第一百七十二条限制其业务范围、责令停止接受新业务或吊销业务许可证，同时依照《保险法》第一百七十三条对直接负责的主管人员和其他直接责任人员进行处罚。

第十九条 人身保险公司、保险专业中介机构和银行邮政等保险兼业代理机构及其从业人员违反本办法，中国保监会及其派出机构可以依照有关规定予以处罚，涉嫌构成犯罪的，应当依法移送司法机关。

第二十条 本办法自下发之日起施行。

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第四篇：申报信息真实性承诺书

申报信息采集表真实性承诺书

市消防支队: 我单位承诺在此次提交的联网单位基础信息采集表中，相关内容真实有效，如有不实之处承担全部责任。

特此声明！

单位盖章

第五篇：网站备案信息真实性承诺书

关于接入服务单位

在湖南省内提交备案信息要求的通知

各省接入服务单位：

目前部分接入服务单位非法进行虚假快速备案业务的行为，严重扰乱我省的互联网站备案管理秩序。为进一步促进互联网有序发展，规范网站备案管理秩序，同时为进一步提供优质便捷的备案服务，严厉处罚违规接入商和网站主办者，我局针对在我省提交备案信息的接入服务单位做出以下要求：

1、要求提供本接入单位获得接入服务的相关资质资料（获得工业和信息化部经营许可证的首页和年检页）；

2、要求提供网站备案工作人员姓名及联系电话，有分公司的需提供总公司及分公司具体负责人信息（包括手机及对外公示电话），如提供的信息不正确，我局将不受理该接入服务单位提交的任何备案信息；

3、要求提供企业法人签署的《网站备案信息真实性承诺书》（详见附件）。

4、近期我局将对在我省提交非经营性网站备案信息的接入服务单位进行清理，请各单位于2011年7月10日前将以上相关资料以快递方式提交至我局，否则后果自负。

地址：长沙市友谊路380号湖南省通信管理局市场处

注：所有复印件必须加盖公司公章，快递需注明《网站备案信息真实性承诺书》

2011年6月7日

网站备案信息真实性承诺书

为了保证互联网网络与信息安全，促进互联网有序发展，规范网站备案管理秩序，为网站主办者提供优质便捷的备案服务，我单位特做出以下承诺：

一、严格遵守《非经营性互联网信息服务备案管理办法》（信产部33号）、《工业和信息化部关于进一步落实网站备案信息真实性核验工作方案（试行）》（工信部电管【2010】64号）等法律、法规的有关规定，依法开展非经营性网站备案信息的真实性核验工作。

二、我单位在代为履行备案、备案变更等相关手续时，对网站主办者提交的主体信息、联系方式、网站信息，以及本单位提交的接入信息的真实性都有进行核验，确保信息是真实有效的。

三、积极配合湖南省通信管理局依法开展非经营性网站备案真实性核验工作，如实提供材料，保证所提供资料的真实和完整。

四、如我单位违反上述承诺，愿意接受湖南省通信管理局依法作出相关处理和行政处罚。

五、本承诺书一式两份，湖南省通信管理局和我单位各持一份。

真实性核验人员姓名： 法人签字：

对外公示电话： 联系人手机：

网站真实性核验专用章： 公司公章：