关于反洗钱测试系统试行情况的报告（xiexiebang推荐）

第一篇：关于反洗钱测试系统试行情况的报告（xiexiebang推荐）

关于反洗钱测试系统试行情况的报告

XXXX：

我行自接到管理部的通知后，通过联系开发公司XXX后在反洗钱测试环境进行了5次测试，具体如下：

2月18日，通过反洗钱测试环境成功下载数据包3个，在人行反洗钱监测分析平台通过“数据报送”窗口下的加载，校验和上传按钮成功上传数据共319条，通过“回执查询”查看发现其中287条数据正确入库（succ状态），27条数据待处理（ctfl状态），5条数据已处理（ctfl状态）。后通过联系开发公司XXX后告知是由于支行信息在人行反洗钱监测分析平台未加入造成，在他的指点下作了相关操作。2月19日通过人行反洗钱监测分析平台“回执下载”成功下载回执后在反洗钱测试环境中作“回执管理”，将其中的27条数据待处理（ctfl状态），5条数据已处理（ctfl状态）的数据信息作“重发和补录”后生成数据包在按正常流程操作。

2月19日，通过反洗钱测试环境成功下载数据包2个，在人行反洗钱监测分析平台通过“数据报送”窗口下的加载，校验和上传按钮成功上传数据共5条，通过“回执查询”查看5条数据正确入库（succ状态）。2月20日通过人行反洗钱监测分析平台“回执下载”成功下载回执后在反洗钱测试环境中作“回执管理”。

2月20日，通过反洗钱测试环境成功下载数据包3个，在人行反洗钱监测分析平台通过“数据报送”窗口下的加载，校验和上传按钮成功上传数据共8条，通过“回执查询”查看8条数据正确入库（succ状态）。2月21日通过人行反洗钱监测分析平台“回执下载”成功下载回执后在反洗钱测试环境中作“回执管理”。

2月21日，通过反洗钱测试环境成功下载数据包3个，在人行反洗钱监测分析平台通过“数据报送”窗口下的加载，校验和上传按钮成功上传数据共8条，通过“回执查询”查看8条数据正确入库（succ状态）。2月22日通过人行反洗钱监测分析平台“回执下载”成功下载回执后在反洗钱测试环境中作“回执管理”。

2月22日，通过反洗钱测试环境成功下载数据包1个，在人行反洗钱监测分析平台通过“数据报送”窗口下的加载，校验和上传按钮成功上传数据共2条，通过“回执查询”查看2条数据正确入库（succ状态）。2月25日通过人行反洗钱监测分析平台“回执下载”成功下载回执后在反洗钱测试环境中作“回执管理”。

通过5次反洗钱测试，我行基本熟悉了人行反洗钱监测分析平台的操作流程，为之后的反洗钱人行正式报送做好了准备。

XXXXX银行

2013.X.X

第二篇：反洗钱知识测试

反洗钱测试

一、判断正误（每题2分）

1.代理他人存入5万人民币时，银行应当核对代理人和被代理人的有效身份证件或者身份证明文件，登记代理人和被代理人基本信息，留存代理人和被代理人的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件。

2.代办证券账户的开户、挂失、销户时，证券公司应留存客户和代办人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。

3.当中石油存入人民币5万元以上时，银行必须核对中石油办理业务人员的有效身份证件或者其他身份证明文件。

4.按照反洗钱规章的相关要求，对于保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1 000美元以上的财产保险合同，保险公司在订立保险合同时，必须留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。

5.中国反洗钱监测分析中心是唯一能够接受可疑交易的部门。错

6.委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构应当承担未履行客户身份识别义务的责任。

7.在被保险人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如果金额为人民币1万元以上或者外币等值1 000美元以上，保险公司应当核对被保险人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认被保险人与受益人之间的关系，登记被保险人身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。

8.交易密码挂失时，证券业金融机构可不留存客户身份证件的复印件。

9.《金融机构反洗钱内控制度建设情况表》中反映上报单位制定的规章制度是否需要注明。

10.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中所指的“可疑交易发生后的10个工作日”是从构成可疑交易的第一笔交易发生之日起计算的。

11.任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。

12.客户开通网上交易时，金融机构可不留存客户身份证件的复印件或影印件。

13.金融机构应当保存的交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。

14.按照反洗钱法律规定，当小张存入8千美元时，银行必须核对其有效身份证件或者其他身份证明文件。

15.中国反洗钱监测分析中心是唯一能够接受可疑交易的部门。

二、单选（每题3分）

1.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，中国反洗钱

监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（）个工作日内补正。

A.3B.5C.7D.10

2.《金融机构反洗钱培训和宣传情况统计表》应填报的内容是（）

Ａ、填报单位上级机构或自行制定的内控制度等相关文件； Ｂ、本级及所辖分支机构反洗钱岗位或专兼职人员配备情况；Ｃ、单位本级及所辖分支机构举办的内部人员培训情况和对外的宣传活动；Ｄ、机构内部审计或稽核部门开展的反洗钱审计活动。

3.《金融机构机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十六条规定了（）种涉及客户识别过程中的可疑交易报告类型。

A.5B.7C.8D.10

4.《金融机构反洗钱工作内部审计情况统计表》应填报的内容是（）

Ａ、填报单位上级机构或自行制定的内控制度等相关文件；Ｂ、单位本级及所辖分支机构反洗钱岗位或专兼职人员配备情况；Ｃ、单位本级及所辖分支机构举办的内部人员培训情况和对外的宣传活动；Ｄ、机构内部审计或稽核部门开展的反洗钱审计活动。

5.《金融机构反洗钱培训和宣传情况统计表》应填报的内容是（）

Ａ、填报单位上级机构或自行制定的内控制度等相关文件；Ｂ、本级及所辖分支机构反洗钱岗位或专兼职人员配备情况；Ｃ、单位本级及所辖分支机构举办的内部人员培训情况和对外的宣传活动；Ｄ、机构内部审计或稽核部门开展的反洗钱审计活动。

6.对金融机构履行大额和可疑交易上报义务的检查主要是根据以下哪些规章？（）

A.《反洗钱法》； B.《金融机构反洗钱规定》；C.《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》；D.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。

7.客户身份识别是指：（）

A.金融机构在与客户建立业务关系时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件；B.金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件；C.金融机构在与客户建立业务关系或与其进行规定金额以上的一次性交易时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件； D.金融机构确认客户的真实身份，了解客户的职业或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源等。

8.对经分析识别认为属于重大可疑交易的，金融机构在向中国反洗钱

监测分析中心报告的同时，应向（）报告

A．中国人民当地分支机构；B．当地公安机关；C．当地检察机关；D．当地法院。

9.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（）元以上或者外币等值（）美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。

A.20万，2万B.50万，5万

B.C.100万，10万D.200万，20万

10.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》明确，商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将（）类交易或者行为，作为可疑交易进行报告。

A.13B.17C.18D.20

三、多选（每题2分）

1.金融机构保存的客户身份资料包括（）

A.客户身份信息；B.客户身份资料；C.客户交易记录；

D.金融机构开展客户身份识别工作情况的记录和资料。

2.大额资金交易的具体报告标准为：（）

A.单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支； B.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转；C.自然人银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转； D.自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转； E.交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。

3.对金融机构的反洗钱行政罚款措施包括：（）

A.情节严重的，对金融机构处以十万元至二十万元罚款； B.情节严重的，对金融机构处以二十万元至五十万元罚款； C.致使洗钱后果发生的，对金融机构处二十万元至二百万元罚款；D.致使洗钱后果发生的，对金融机构处五十万元至五百万元罚款。

4.在反洗钱非现场监管工作中，金融机构的职责是（）Ａ．指定专人负责此项工作；Ｂ.向中国人民银行及其分支机构报送反洗钱相关资料；Ｃ．如实反映反洗钱工作情况；D．主动配合公安机关调研可疑交易线索。

5.商业银行为客户提供哪种服务时，应当识别客户身份，并核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？（）

A.开立账户；B.为不在本机构开立账户的客户提供1万元以上的一次性交易；C.为不在本机构开立账户的客户提供1千美元以上的一次性交易；D.大额取现服务；E.大额存现服务。

6.商业银行为客户提供哪种服务时，应当识别客户身份，并核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？（）

A.为不在本机构开立账户的客户提供4万元现金汇款；

B.为不在本机构开立账户的客户提供5000元现金汇款；

C.为不在本机构开立账户的客户兑换1000美元现钞；

D.为不在本机构开立账户的客户提供5000元票据兑付；E.提取现金5万元。

7.对金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员的反洗钱行政罚款措施包括：()

A.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处以一万元至五万元罚款； B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处以一万元至三万元罚款； C.致使洗钱后果发生的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元至五十万元罚款； D.致使洗钱后果发生的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处三万元至三十万元罚款。

8.金融机构保存客户身份和交易记录的期限是（）

A.对于客户身份资料，应自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少5年；B.对于客户身份资料，应自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少3年；C.对于交易记录，自交易记账当年计起至少保存3年；D.对于交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。

9.反洗钱宣传培训制度应包括以下内容（）

A．反洗钱宣传培训的对象； B．宣传培训的组织 ；C．宣传培训的频度； D．宣传培训内容； E．反洗钱技能考核。

10.出现以下情况时，金融机构应当重新识别客户：（）

A.客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的；

B.客户行为或者交易情况出现异常的； C.客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的； D.客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的；E.金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的。

第三篇：反洗钱测试试题

反洗钱测试试卷

(每题2分 共100分)一.单选题（每题2分，共40分）

1.金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行（）。A.客户身份识别

B.大额和可疑交易报告

C.可疑交易的分析

D.与司法机关全面合作 2.根据《个人存款账户实名制规定》，下列表述错误的是()。A.外国公民可将护照作为实名证件 B.临时身份证也是有效的实名证件

C.国家公务员的工作证.司机的驾驶证可作实名证件 D.军人身份证件.武警身份证件可作为实名证件 3.反洗钱调查中的临时冻结措施不得超过（）。A.24小时

B.48小时

C.64小时

D.7日

4.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户交易记录自交易记账当年计起，至少保存（）年。A.5

B.10

C.15

D.20 5.是我国国务院反洗钱行政主管部门。

A.国务院金融办公室；

B.中国人民银行；

C.中国银行业监督管理委员会；

D.公安部。

6．《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构对客户的身份资料，自业务结束当年计起至少保存（）年。

A.三年

B.5年

C.10年

D.15年 7．按照《金融机构大额可疑交易报告管理办法》，单笔人民币交易（）万元以上的现金收支业务，应作为大额交易报告。

A.20万 B.50万 C.100万

D.500万

8.根据《金融机构客户身份识别和身份资料及交易记录保存管理办法》第八条，金融机构为自然人办理单笔人民币5万元以上或外币等值1万美元以上现金存取业务，应当核对客户身份证明文件。核对是指：（）A.只核对

B.只登记

C.登记不留存

D.复印留存

9.根据《金融机构客户身份识别和身份资料及交易记录保存管理办法》，在为客户提供哪些金融服务，需要进行身份核查（）A.办理代理业务 B.办理一次性业务 C.与客户新建立业务关系 D.5万元以上大额现金存取

10.根据人民银行《关于进一步加强金融机构反洗钱工作的通知》（银发【2008】391号），对通存通兑业务，如果存款人因合理理由提供户主有效身份证明的，且单笔存款金额达到或超过1万元以上或等值1000美元现金的，应当按照那类业务对客户身份进行识别（）

A.代理业务

B.一次性业务

C.与客户新建立业务关系

D.5万元以上大额现金存取

11.根据《关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知》（银发〔2011〕116号），对同一个自然人在一家银行开立银行结算账户累计（）户以上的； A.10

B.20

C.30

D.50 12.根据《关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知》（银发〔2011〕116号），存款人通过自动柜员机支取现金，每卡每日累计不得超过（）万元

A.1

B.2

C.3

D.5 13.当大额交易的纠错、删除和可疑交易的纠错操作时间距报送时间不超过（）天时，各行应通过反洗钱可疑交易监测系统进行数据纠正 A.10

B.20

C.30

D.56 14.按照规定，与客户业务关系建立后的（）个工作日内对客户风险等级进行分类。

A.5

B.10

C.15

D.20 15.金融机构对发审议通过的重大可疑交易线索，应在（）工作日内，向人民银行报送。

A.3个工作日内

B.当日

C.2个工作日内

D.10个工作日内 16.“短期”系指（）以内。

A.10个工作日

B.10个营业日

C.10个交易日

D.10个记账日

17.大额支付交易，是指规定（）以上的人民币支付交易。A.用途

B.金额

C.频率

D.流向

18.法人.其他组织和个体工商户之间金额200万元（人民币）以上的（）支付交易属于大额支付交易。

（）

A.单笔现金

B.累计转账

C.累计现金

19.居民.非居民个人外汇账户有规律出现大额资金进账，第二日分笔取出，然后又有大额资金补充，次日又分笔取出的；属于（）

A.可疑类交易

B.大额类交易

C.涉嫌洗钱类交易 D.正常

20.金融机构未按规定履行客户身份识别义务，监管机构有权进行处罚，处罚金额为（）万元

A.10-20

B.20-50

C.30-50

D.50-100 二.多选题（每题2分，共40分）

1.反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰.隐瞒（）犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照规定采取相关措施的行为。

A.毒品犯罪

B.黑社会性质的组织犯罪

C.恐怖活动犯罪 D.走私犯罪

E.贪污贿赂犯罪

F.破坏金融管理秩序犯罪 G.金融诈骗犯罪等

2.按照规定,金融机构应当履行的反洗钱义务包括（）A.客户身份识别

B.客户身份资料和交易记录保存 C.大额交易和可疑交易报告

3．根据《中华人民共和国反洗钱法》，具有反洗钱行政调查权的有（）。A.中国人民银行总行

B.中国人民银行省一级分支机构

C.中国人民银行地市中心支行D.中国人民银行县（市）支行 4．金融机构反洗钱工作的三项基本制度是（）。

A.客户身份识别制度

B.客户身份资料和交易记录保存制度 C.大额交易和可疑交易报告制度

D.保密制度

5．在开展客户风险等级分类时，关注以下风险较高的业务种类：（）A.现金业务；B.金融票据业务； C.非面对面业务，如电子银行业务等；

D.与其他金融机构或非金融机构合作代理业务。

6.根据《金融机构反洗钱规定》，在（）情形下金融机构应当重新识别客户身份。（）

A.客户办理大额现金存取业务时

B.对先前获得的客户身份资料的真实性.有效性.完整性有疑问的 C.与客户的业务关系存续期间建立业务关系的 D.办理业务中发现异常现象

7．不得作为实名证件使用的有（）

A.临时身份证

B.学生证

C.机动车驾驶证

D.介绍信

E.法定身份证件的复印件

8.根据《金融机构客户身份识别和身份资料及交易记录保存管理办法》自然人基本信息包括：（）

A.姓名.性别.国籍

B.职业.住所 C.工作单位地址

D.联系方式 E.证件种类.号码及有效期限

9.根据《金融机构客户身份识别和身份资料及交易记录保存管理办法》,法人.其他组织和个体工商户的基本信息包括：（）A.名称.住所.经营范围.组织机构代码.税务登记证号码； B.可证明客户依法成立的文件名称.号码.有效期； C.控股股东或实际控制人.D.法定代表人.负责人和授权办理业务人员的姓名.身份证件种类.号码.有效期限。

10.根据《金融机构客户身份识别和身份资料及交易记录保存管理办法》第七条，一次性金融服务是指，在以开立账户方式与客户建立业务关系时，为不在本机构开立账户的客户提供的以下服务：（）A.现金汇款

B.现金兑换

C.票据兑付

11.关于一次性金融服务。根据《金融机构客户身份识别和身份资料及交易记录保存管理办法》第七条，一次性交易达到单笔人民币1万元或外币等值1000美元以上的，应当（）

A.了解实际控制客户的自然人和实际受益人 B.登记客户基本信息

C.复印并留存客户有效身份证明文件

12.关于代理业务客户身份识别。根据《金融机构客户身份识别和身份资料及交易记录保存管理办法》第二十条，对代理业务，金融机构应当核对.登记代理人信息。代理人身份信息包括：（）

A.姓名

B.联系方式

C.证件种类

D.号码

13.出现哪些情况，金融机构应当重新识别客户身份（）

A.客户要求变更姓名.名称.身份证明文件.经营范围.注册资本.法定代表人的 B.客户行为或交易出现异常的 C.客户有洗钱.恐怖融资嫌疑的

D.先前获得的客户身份资料真实性.完整性.有效性存在疑点的

14.根据《关于进一步加强人民币银行结算账户开立.转账.现金支取业务管理的通知》（银发〔2011〕116号），对于确需代理开立个人银行结算账户的（批量代发工资个人账户除外），需要（）A.审核代理人与被代理人身份证件外，B.与被代理人进行电话核实。

C.经办柜员应在《个人开户与银行签约申请表》上记录电话核实情况，包括时间（**时**分）.电话号码.代理人与被代理人关系.核实结果等相关信息，D.加盖经办柜员个人名章。

15.根据《关于进一步加强人民币银行结算账户开立.转账.现金支取业务管理的通知》（银发〔2011〕116号），对于法定代表人或单位负责人授权他人办理单位银行结算账户开立业务的，客户应提供（）A.有关开户证明文件

B.被授权人是本单位员工的证明，如工作证件.单位证明.工资单.劳务合同等，C.在授权书上注明被授权人为本单位员工等字样。

16.根据《关于进一步加强人民币银行结算账户开立.转账.现金支取业务管理的通知》（银发〔2011〕116号），哪种情况下，应将相关账户作为重点监测对象（）

A.同一个人作为具体经办人员办理多个单位的银行结算账户开立业务的 B.同一个人为多个单位的法定代表人（或负责人）的 C.多个单位的联系电话.地址等信息相同的

17.根据《关于进一步加强人民币银行结算账户开立.转账.现金支取业务管理的通知》（银发〔2011〕116号），在为客户提供哪些金融服务，需要进行身份资料留存（）A.办理代理业务 B.办理一次性业务 C.与客户新建立业务关系 D.5万元以上大额现金存取

18.根据《关于进一步加强人民币银行结算账户开立.转账.现金支取业务管理的通知》（银发〔2011〕116号），单位银行结算账户向个人银行结算账户转账单笔超过5万元，且有下列那种可疑交易特征的，开户网点应关闭其结算账户的网上转账功能（）

A.账户资金集中转入.分散转出，跨区域交易

B.账户资金快进快出，不留余额或者留下一定比例余额后转出，过渡性质明显 C.拆分交易，故意规避交易限额

D.账户资金金额较大，收付金额与单位经营规模明显不符 19.在开展客户风险等级分类时，哪些属于风险较高的业务（）A.现金业务；

B.金融票据业务； C.非面对面业务，如电子银行业务等；

D.与其他金融机构或非金融机构合作代理业务。20.将下列哪些客户纳入低风险等级（）

A.客户身份资料真实完整，所发生的交易真实.正常且交易资料完整，交易对手无异常情况，且不存在本办法规定的高风险情形的客户。

B.各级党的机关.国家权力机关.行政机关.司法机关.军事机关.人民政协机关和人民解放军.武警部队（以上各项不含其下属的各类企事业单位）等对公类客户。三.判断题（每题2分，共20分）

1.对于非实名制账户，不能进入风险等级系统实施分类，可以不进行分类。（）2.对于按照风险等级系统模型产生的预分类结果，不能完全依赖，应根据客户的实际情况，参考预分类结果进行分析判断，认真划分客户的风险等级。

（）3.反洗钱调查中的临时冻结措施不得超过48小时。（）

8.金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行客户身份识别。（）4.金融机构怀疑客户.资金.交易或者试图进行的交易与恐怖活动犯罪的，无论所涉及资金金额或者财产价值大小，都应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。（）

5.对高风险等级客户应采取强化识别措施，开户机构至少每半年对客户基本信息进行一次审核，及时更新客户资料。（）

6.客户由他人代理办理业务的，金融机构只对被代理人的身份证件进行核对并登记。（）

7.金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。（）

8.金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性.有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。

9.当大额交易的纠错.删除操作和可疑交易的纠错操作时间距报送时间超过56天时，各行自行修改维护。

10.在开展客户风险等级分类时，要充分考虑客户是否存在风险决定性要素。一旦客户出现风险决定要素，则应不论其他要素的风险高低，均应将该客户纳入高风险等级。

答案：

一、单选题

A C B A B B A D C A A B D B D A B B A B

二、多选题

ABCDEFG ABC AB

ABC ABCD BD BCDE ABCDE ABCD

ABC ABC ABCD ABCD ABCD ABC ABC BCD ABCD ABC AB

三、判断题

F T T T T F T T F T

第四篇：反洗钱系统征文

反洗钱系统征文

导语：为了提高反洗钱工作在邮政储蓄银行有效执行，也要从最基本的根本做起：以下小编为大家带来反洗钱系统征文文章，仅供参考。

反洗钱系统征文1

随着当今社会经济不断的发展、科技不断的进步，洗钱犯罪种类与洗钱隐蔽多样化，作为邮政储蓄银行的我们战斗在金融机构第一线，有责任对反洗钱工作高度重视，应积极学习《中华人民共和国人民银行法》、《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》等各种法律法规，杜绝一切洗钱犯罪有机可乘。结合战斗在邮政储蓄银行一线实际情况，开展有效的反洗钱工作，进行探讨与汇报。

一、反洗钱对社会的危害及反洗钱的概念

由于邮政储蓄银行刚成立不久，针对反洗钱工作还模糊不清。首先，要清楚洗钱是严重的经济犯罪行为，不仅破坏经济活动的公平公正原则，破坏市场经济有序竞争，损害金融机构的声誉和正常运行，威胁金融体系的安全稳定，而且洗钱活动与贩毒、走私、恐怖活动、贪污腐败和偷税漏税等严重刑事犯罪相联系。还对一个国家的政治稳定、社会安定、经济安全以及国际政治经济体系的安全构成严重威胁其次，我们要了解什么是反洗钱?反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。然后，为维护金融体系的稳健运行，维护社会公正和市场竞争，打击腐败等经济犯罪。

二、邮政储蓄银行主要业务与反洗钱工作存在的问题

目前邮政储蓄银行主要业务有：整存整取、零存整取、活期储蓄、定活两便、存本取息、个人通知存款，其中，活期储蓄全国联网，通存通兑。邮政储蓄中间业务。包括代发工资、养老金：代理保险、国债、基金销售;代收费业务。邮政储蓄借记卡。具有存款、取款、转帐、借记功能，可在全国各家商业银行ATM机上进行交易。邮政汇兑业务;可实现异地同业资金汇兑。

邮政储蓄银行反洗钱存在问题;(一)邮政储蓄银行刚成立不久，人员受限制，而《金融机构反洗钱规定》

三、加大人民群众力量宣传反洗钱力度、优化反洗钱工作环境，提高邮政储蓄银行员工反洗钱的工作意识

为了提高反洗钱工作在邮政储蓄银行有效执行，也要从最基本的根本做起：(一)加强一线临柜人员反洗钱的培训、工作意识，严格执行实名制制度，凡开立结算账户客户都要进行联网核查，有效证件的识别，杜绝客户资料不全、不真实、不准确、不合规。针对证件有误的证件需登记并上报上级机构。(二)加强帐户管理力度，凡洗钱客户一般都有大量现金与账户交易，一线临柜人员针对大额支取现金或频繁转账交易的应引起高度视警惕，对于相关可疑的客户帐户要报告相关部门。(三)加强监督检查管理，成立反洗钱相关部门，责任明确到人。落实大额支付交易、可疑交易的采集、甄别、分析、上报等工作，并且要督促一线临柜人员对假证件开户、大额支付、可疑支付交易等相关的登记。

反洗钱系统征文2

自20xx年国务院决定由中国人民银行承办组织协调国家反洗钱工作以来，我国反洗钱工作取得了令人瞩目的成绩。十年间，在人民银行的领导推动下，国内反洗钱工作从无到有，实现了与国际接轨和本土化植入，反洗钱法及配套监管制度相继出台，反洗钱义务主体由银行业扩展到证券业、期货业和保险(放心保)业等非银行金融机构，统一了本外币反洗钱管理制度，调整了大额和可疑交易报送要求，使反洗钱工作成为一项全民皆知、共同遵守的重要风险防控措施。中国邮政储蓄银行北京分行成立于20xx年11月28日，目前资产规模1545亿，员工3500人，拥有网点543家，网点数量排在全市第三位，全国邮储网点近4万家，是一家成立时间较短，拥有百年邮政品牌和全国最大金融服务网络的分支机构。成立五年来，分行反洗钱工作从建章立制开始，从抓员工思想教育和制度执行力入手，积极开展大量基础性和系统性的工作，取得了一定成效。分行建立起各层级反洗钱组织架构，成立“一把手”挂帅的反洗钱领导小组，明确反洗钱主管部门，配备专兼职反洗钱联络员共计1121人，占员工总数的近三分之一，先后协助总行完成了反洗钱系统一期和二期的开发测试及推广上线工作，使各项业务与反洗钱系统成功对接并实施有效监控，制定完善了47项反洗钱专项制度和流程，累计上报各类可疑交易162209份，协助公安机关破获洗钱案件2起，成功堵截多起金融诈骗案件，并于20xx年荣获人民银行颁发的“全国反洗钱工作先进单位”荣誉称号。

随着反洗钱工作的逐步深入，金融机构所面对的洗钱风险也发生了显著变化，犯罪分子采取一系列更具隐蔽性和欺骗性的手法来规避客户身份识别要求，掩盖资金真实来源及用途，甚至利用电子渠道和金融衍生工具来实施跨国性的洗钱活动。为了有效应对新形势和新挑战，北京分行需要持续提升反洗钱工作水平，走出一条立足中国国情，体现中国特色的反洗钱道路，邮储北京分行结合监管部门提出的以“风险为本”反洗钱战略，将重点加强以下几个方面工作：

一是统一认识，建立自上而下的反洗钱价值观。通过培训和教育，使各级员工，尤其是领导干部认识到反洗钱工作是履职尽责的重要组成部分，它不仅关系到国家利益、金融稳定和社会责任，同时更是”了解你的客户、了解你的业务、了解你的员工”最好的手段，对防控风险，推进业务发展，提升自身能力都显得尤为重要，是一项需要“一把手”长期关注，持续跟进的合规建设工程。

二是改造流程，使反洗钱嵌入到所有业务流程中。完成此项工作需要总分支各级机构充分配合，结合实际在优化流程的同时，不放松反洗钱工作标准，建立业务流程预审制度，将反洗钱要求融入业务各个环节，提前防控洗钱风险。

三是投入资源，在系统应用、人员培训和设备配备等方面加大投入。洗钱犯罪新的趋势、新的特征需要我们及时跟进，持续培训，并提供相应的设备和系统支撑。为此，北京分行正在试点推进反洗钱集中管理模式，集中资源，改进系统，加大投入，针对洗钱高风险业务以及高风险客户实施重点监控和集中排查，提升反洗钱工作水平。

四是培养人才，建立一支既懂金融业务又熟悉计算机、法律和反洗钱知识等高素质复合型反洗钱人才队伍。

五是建立机制，形成反洗钱信息传递、奖惩考核、评价监督与协调联动的良好运行管理机制。

六是营造氛围，使不法人员不敢利用我们的网点从事洗钱活动。北京分行将持续开展大规模反洗钱宣传，灌输“银行是为好人服务”的理念，在网点营造合规氛围，强化洗钱防控职能。

七是拓展视野，与世界接轨，做好为业务走出去的准备。反洗钱是一项全球性风控措施，得到世界各国的广泛重视。邮政储蓄银行北京分行自身业务发展，要打开国际市场，前提必须要做好反洗钱工作，与国际标准对标，这也是我们今后实施以“风险为本”反洗钱理念的重要考量内容。

[反洗钱系统征文]

第五篇：反洗钱工作管理办法(试行)

反洗钱工作管理办法

(试行)

第一章 总则

第一条 为保障中国人寿保险股份有限公司有效履行反洗钱法律义务,贯彻落实《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等法律法规,结合公司实际,制定本办法。

第二条

反洗钱是指防范不法分子通过办理保险业务,将非法所得转变为“合法财产”所采取相关措施的行为。公司反洗钱工作主要指依法履行客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告等义务。

第三条 本办法适用于中国人寿保险股份有限公司及其分支机构。

第二章 组织机构及职责

第四条 总公司成立反洗钱工作领导小组。组长:公司负责人 副组长:总裁室其他成员

成员:财务部、业务管理部、客户服务部、信息技术部、团险销售部、个险销售部、银行保险部、法律事务部、审计部、内控合规部等部门负责人。

主要职责是:(一)统一领导公司反洗钱工作;(二)建立和完善公司反洗钱内部控制机制;(三)审定公司反洗钱工作规章制度及操作流程;(四)研究、决定有关反洗钱的重大事项;(五)审议反洗钱工作计划和工作报告;(六)确保公司及时向监管部门报告大额和可疑交易信息。第五条 各级公司成立相应的反洗钱组织机构,统一领导本级公司反洗钱工作。

第六条 各级公司内控合规部门、法律合规岗、合规责任人是本级公司反洗钱工作的牵头部门和责任主体,其他相关部门是反洗钱工作的执行部门。

第七条 销售部门的职责是:(一)收集相关客户信息,履行客户身份识别义务;(二)根据可疑交易判断标准,填写《可疑交易报告单》(见附件),按照投保业务流程上报;(三)明确公司及代理机构在客户身份识别方面的职责,采取有效的客户身份识别措施;(四)督导所辖领域执行反洗钱客户身份识别相关规定。第八条 业务管理部门的职责是:(一)根据反洗钱法律法规完善相关管理制度及业务流程;(二)在业务管理活动中执行客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存相关规定;(三)业务处理中发现有可疑交易行为的,填写《可疑交易报告单》;连同按投保业务流程受理的《可疑交易报告单》,在核保通过后,报送本级公司反洗钱岗。

第九条 客户服务部门的职责是:(一)根据反洗钱法律法规完善客户回访制度;(二)通过回访发现有可疑交易行为的,填写《可疑交易报告单》。第十条 财务部门的基本职责是:(一)根据反洗钱法律法规,完善现金管理制度和账户管理制度;(二)在资金支付过程中,发现有可疑交易行为的,填写《可疑交易报告单》。

第十一条 信息技术部门的职责是:(一)根据反洗钱相关规定及需求开发和完善相应系统;(二)为反洗钱工作提供系统技术支持;(三)负责抽取符合大额和可疑交易条件的数据。第十二条 审计部门的职责是: 制定审计计划和方案,对反洗钱工作制度建设和操作流程的健全性、有效性和合规性进行审计。

第十三条 内控合规部门的职责是:(一)落实公司反洗钱领导小组的决定,协调职能部门开展反洗钱工作;(二)评估反洗钱内部控制制度的完整性和有效性;(三)制定客户和账户的风险划分标准;(四)负责与外部监管机构沟通反洗钱工作;(五)及时向公司反洗钱领导小组报告突发事件或重大疑难问题;(六)复核、汇总、分析各部门提交的可疑交易数据,及时洽相关部门对数据进行补充和修正,并按时报送大额交易和可疑交易数据;(七)起草公司反洗钱工作报告。

第十四条 各级公司应在相关岗位中增加反洗钱工作职责并制定相应的衡量标准和考核指标。

第十五条 各级公司和各部门负责人是本级公司和部门反洗钱工作的第一责任人,对本级公司、本部门填报的可疑交易数据负责。

第十六条 各级公司的各相关部门要明确一名反洗钱联系人,具体负责提供本部门反洗钱工作的信息和资料,协助本级公司反洗钱岗补充、完善大额交易和可疑交易信息。

总公司、省级和计划单列市分公司内控合规部门设立反洗钱岗,地市分公司法律合规岗和县支公司合规负责人兼本级公司反洗钱岗,专门负责接收、复核和报送大额交易和可疑交易数据。

第十七条 公司应当依照监管部门的要求,切实遵守保密原则,不得违反规定将有关反洗钱工作信息泄露给客户或其他无关人员。

第三章 客户身份识别

第十八条 公司各分支机构应认真执行客户身份识别制度,贯彻落实“了解你的客户”原则,在展业、承保、保全、理赔、客服等与客户接触的各业务环节,针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户类型,认真识别客户身份,收集客户信息,了解客户及其交易目的和交易性质,了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。

第十九条 订立单个被保险人保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的保险合同,保险费金额人民币20万元以上或者外币等值2万美元以上且以转账形式缴纳的保险合同时,应确认投保人与被保险人的关系,核对投保人和被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息,并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

以上自然人客户的“身份基本信息”包括姓名、性别、国籍、职业、住所或者工作单位地址、联系方式和身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限,客户的经常居住地与住所地不一致的,以经常居住地作为住所地。

法人、其他组织和个体工商户客户的“身份基本信息”,包括客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码;可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限;控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限。

第二十条 客户申请解除保险合同时,如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的,应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件,核对退保申请人的有效身份证件或者其他身份证明文件,确认申请人的身份,并留存复印件。

第二十一条 被保险人或者受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时,如单个被保险人、受益人或者法定继承人给付金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上,应认真核对被保险人或者受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件,确认被保险人、受益人与投保人之间的关系,登记被保险人、受益人身份基本信息,并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

第二十二条 公司与境外金融机构建立代理业务关系时,应当充分收集有关境外金融机构的信息,评估境外金融机构接受反洗钱监管的情况和反洗钱、反恐怖融资措施的健全性和有效性,以书面方式明确本金融机构与境外金融机构在客户身份识别,客户身份资料和交易记录保存方面的职责。

第二十三条 公司应根据风险程度,按照客户、地域、业务、行业等方面的特征以及客户是否为现任或者离任的境外公职人员等标准划分风险等级,并在持续关注的基础上,适时调整风险等级;应根据客户的风险等级,定期审核公司保存的客户基本信息,对风险等级较高客户的审核应严于对风险等级较低客户的审核。

对风险等级最高的客户的审核至少每半年进行一次。对于高风险客户,应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息,加强对其金融交易活动的监测分析。客户为现任或者离任的境外公职人员的,应采取合理措施了解其资金来源和用途。

第二十四条 在与客户的业务关系存续期间,公司各分支机构应当采取持续的客户身份识别措施,关注客户及其日常经营活动、金融交易情况,及时提示客户更新资料信息。

第二十五条 客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,应中止为该客户办理业务。

第二十六条 在办理委托业务时,对被代理人采取客户身份识别措施时,应当核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件,登记代理人的姓名、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码。客户的资金或者财产属于信托财产的,应当识别信托关系当事人的身份,登记信托委托人、受益人的姓名或者名称、联系方式。

第二十七条 出现以下情况时,应当重新识别客户:(一)客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的。

(二)客户的行为或交易情况出现异常的。

(三)客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的。

(四)客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的。

(五)公司获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的。(六)先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的。

(七)认为应重新识别客户身份的其他情形。

第二十八条 在识别或者重新识别客户身份时,可以采取以下措施中的一种或者几种:(一)要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件;(二)回访客户;(三)实地查访;(四)向公安、工商行政管理等部门核实;(五)其他可依法采取的措施。

第二十九条 公司委托第三方向客户销售公司产品时,应在委托协议中明确双方在识别客户身份方面的职责,相互间提供必要的协助,采取有效的客户身份识别措施。

第三十条 符合下列条件时,第三方所提供的客户身份识别结果,不再重复进行已完成的客户身份识别程序:(一)销售公司产品的第三方采取的客户身份识别措施符合反洗钱法律、行政法规和本办法的要求。

(二)能够有效获得并保存客户身份资料信息。

第三十一条 相关销售部门应做好检查监督工作,督促第三方履行好客户身份识别责任。

第三十二条 在履行客户身份识别义务时,发现客户有下列行为且涉嫌与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关联的,应当同时报告中国人民银行当地分支机构,并配合中国人民银行的反洗钱行政调查工作:(一)客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的。(二)对向境内汇入资金的境外机构提出要求后,仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的。

(三)客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的。

(四)采取必要措施后,仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的。

(五)履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为。

第四章 客户身份资料和交易记录保存

第三十三条 公司各分支机构应当妥善保存记录在各种介质上的客户身份资料和交易记录,确保客户资料和交易信息的安全、准确、完整,为客户保密,并确保能足以重现每项交易,以提供识别客户身份、了解交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。

第三十四条 应当保存的客户身份资料包括记载公司履行客户身份识别义务所获得的客户身份信息、资料以及反映公司开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。

第三十五条 应当保存的交易记录,包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿和有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据和其他资料等。第三十六条 对于已上报的可疑交易记录,由发现该笔交易的相关部门负责建立独立的反洗钱可疑交易管理档案,分类存放。

第三十七条 各分支机构信息技术部门及业务纸质档案管理部门应采取切实可行的措施保存客户身份资料和交易记录,便于反洗钱调查和监督管理;采取必要管理措施和技术措施,防止客户身份资料和交易记录的缺失、损毁,防止泄漏客户身份信息和交易信息。

第三十八条 各分支机构应当按照下列期限保存客户身份资料和交易记录:(一)客户身份资料,自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。

(二)交易记录,自交易记账当年计起至少保存5年。如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动,且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期限届满时仍未结束的,应将其保存至反洗钱调查工作结束。

同一介质上有不同保管期限客户身份资料或者交易记录的,应当按最长期限保管。同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的,至少应当有一种介质的客户身份资料或者交易记录符合保管期限的要求。

公司现行档案管理办法对客户身份资料和交易记录有更长保存期限要求的,适用其规定。

第五章 大额和可疑交易报告 第三十九条 省级和计划单列市分公司通过大额交易和可疑交易报送系统上报数据,由总公司通过互联网向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告。

第四十条 公司应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易:单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴款、现金支取及其他形式的现金收支。累计交易金额以单一客户为单位,按资金收入或者付出的情况,单边累计计算并报告。

第四十一条 公司应当将下列交易或者行为,作为可疑交易进行报告:(一)短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释。

(二)频繁投保、退保、变换险种或者保险金额。

(三)对公司的审计、核保、理赔、给付、退保规定异常关注,而不关注保险产品的保障功能和投资收益。

(四)犹豫期退保时称大额发票丢失的,或者同一投保人短期内多次退保遗失发票总额达到大额的。

(五)发现所获得的有关投保人、被保险人和受益人的姓名、名称、住所、联系方式或者财务状况等信息不真实的。

(六)购买的保险产品与其所表述的需求明显不符,经金融机构及其工作人员解释后,仍坚持购买的。

(七)以趸交方式购买大额保单,与其经济状况不符的。(八)大额保费保单犹豫期退保、保险合同生效日后短期内退保或者提取现金价值,并要求退保金转入第三方账户或者非缴费账户的。

(九)不关注退保可能带来的较大金钱损失,而坚决要求退保,且不能合理解释退保原因的。

(十)明显超额支付当期应缴保险费并随即要求返还超出部分。(十一)保险经纪人代付保费,但无法说明资金来源。

(十二)法人、其他组织坚持要求以现金或者转入非缴费账户方式退还保费,且不能合理解释原因的。

(十三)法人、其他组织首期保费或者趸交保费从非本单位账户支付或者从境外银行账户支付。

(十四)通过第三人支付自然人保险费,而不能合理解释第三人与投保人、被保险人和受益人关系的。

(十五)与洗钱高风险国家和地区有业务联系的。

(十六)没有合理的原因,投保人坚持要求用现金投保、赔偿、给付保险金、退还保险费和保单现金价值以及支付其他资金数额较大的。

(十七)公司支付赔偿金、给付保险金时,客户要求将资金汇往被保险人、受益人以外的第三人;或者客户要求将退还的保险费和保单现金价值汇往投保人以外的其他人。

(十八)除上述规定的情形外,在办理业务中发现其他经分析认为涉嫌洗钱的。

第四十二条 大额交易的报送流程。(一)省级分公司反洗钱岗通过系统直接抽取大额交易数据。(二)系统对抽取的大额交易数据进行自动检验,未通过校验的,由分公司反洗钱岗洽相关部门进行信息补充与修正。

(三)分公司反洗钱岗按时限要求将经本部门负责人审核通过的大额交易数据上报。

(四)总公司反洗钱岗负责审核、汇总分公司上报的大额交易数据,经复核后报中国反洗钱监测分析中心。

第四十三条 可疑交易的报送流程。

(一)通过系统抽取的可疑交易数据,按照大额交易的报送流程处理。

(二)对于人工判断的可疑交易数据,由可疑交易报告部门负责人审核签字后,向本级公司反洗钱岗提交《可疑交易报告单》。

(三)本级公司反洗钱岗复核、汇总、分析各部门提交的可疑数据。(四)分公司反洗钱岗按时限要求将本部门负责人审核通过的可疑交易数据上报。

(五)总公司反洗钱岗审核、汇总分公司上报的可疑交易数据,经复核后报中国反洗钱监测分析中心。

第四十四条 对既属于大额又属于可疑的交易,公司应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。

第四十五条 分公司内控合规部门反洗钱岗应当在大额交易发生后的3个工作日内上报总公司,由总公司内控合规部门反洗钱岗在大额交易发生后的5个工作日内向中国反洗钱监测分析中心报送;分公司内控合规部门反洗钱岗应当在可疑交易发生后的8个工作日内报总公司,由总公司内控合规部门反洗钱岗在可疑交易发生后的10个工作日内向中国反洗钱监测分析中心报送。

第四十六条 总公司内控合规部门反洗钱岗每日下载反洗钱监测分析中心的报文回执,并将错误回执分发给各分公司;各分公司在接到总公司发送的错误回执后,应在3个工作日内补正完毕,重新上报总公司。总公司在收到分公司报送的数据2个工作日内重新上报中国反洗钱监测分析中心。

第四十七条 各级公司对提交的所有可疑交易数据涉及的交易,应当进行分析、识别,有合理理由认为该交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的,应当报告中国人民银行当地分支机构,并配合中国人民银行的反洗钱行政调查工作。

第六章 反洗钱培训与宣传

第四十八条 各级公司要根据监管要求开展反洗钱宣导和培训。第四十九条 各级公司的各相关部门在实务培训中应加入反洗钱工作技能培训的内容。

第五十条 公司在内网开设“反洗钱法教育专栏”,并及时更新内部网站中的反洗钱学习资料、培训资料、反洗钱案例、反洗钱法律法规内容。

第七章 监督、检查与报告 第五十一条 各级公司的各相关部门在自身工作检查中加入反洗钱内容,定期汇总问题,进行缺陷整改并出具详细检查报告,向内控合规部门(岗位)报送。

第五十二条 各级公司反洗钱工作领导小组组织对本级公司及下级公司反洗钱工作的定期或不定期检查。

第五十三条 总公司反洗钱工作领导小组每年对系统反洗钱工作进行总结,形成公司反洗钱工作总结报告,并向公司董事会报告。

第八章 表彰及责任追究

第五十四条 公司将反洗钱工作纳入合规工作考核,对在反洗钱工作中成绩突出的单位和个人,按公司有关规定予以表彰。

第五十五条 违反本办法规定或在外部监管机构检查时受到处罚的,公司将根据相关规定追究责任人责任。涉嫌触犯刑律的,依法移送司法机关处理。

第九章 附则

第五十六条 本办法由总公司负责解释和修订。第五十七条 本办法自印发之日起施行。