【比赛案例】第一届“广发证券杯”广东大学生理财大赛之理财规划比赛（推荐阅读）

第一篇：【比赛案例】第一届“广发证券杯”广东大学生理财大赛之理财规划比赛

案例1———再婚小企业主的理财规划

陈大国先生，48岁，广东人。八十年代就开始从事建筑行业，自己于2011年成立大国有限公司，注册资金人民币500万，并于2013年取得装修施工工程专业承包三级资质。经过两年的工程施工，二十多年的建筑施工管理工作，陈先生积累了丰富的施工技术经验和人脉，公司的人员展业素质普遍较高，形成了较强的综合实力，具有承担中小型土建装修工程施工的条件和能力。如今，陈先生还是创业阶段，平时亲力亲为参与管理。2011年，公司资产500万，现在营业收入达300万，利润率约为25%，另有一参股企业，资金200万元，年分红24万元。

陈先生是一个非常讲义气的人，对于朋友的投资项目，需要他出资的时候，他就可以给与一定的投资。陈先生非常喜欢投资多样化，风险偏好是稳健偏进取类型的。目前拥有两部泵车，两套房产，一套别墅。两部泵车市值300万左右，每部泵车每年均有15万元的租金收入。房产均为自住，别墅价值500万，两套房产价值500万，均无贷款。陈先生去年初将自己别墅抵押贷款，贷款250万元用于其他装修工程生意，为此，陈先生每月需为这些贷款还贷2.5万左右，10年还款期。陈先生现有存款10万。另外拥有银行基金30万。除了公司社保外，张先生购买了年缴1.5万元的商业保险。

陈太太31岁，全职太太。陈太太没有现金存款也没有任何人寿保险。对于自己每月的开支，陈太太并没有太大的概念，觉得自己生活比较简朴，平时的开支是比较少，美容卡每年约2万元，家庭日常生活费用平均每月1.5万元。陈太太的父母社保等比较完善，每月有社保收入，兄弟姐妹不用她照顾。陈先生在其大家庭中责任较大，父亲75高龄，单独在乡下居住，需要赡养，每年大约3万左右。陈大国夫妇俩育有一子一女，儿子陈小楚，现在六个月大，女儿陈小乔三岁，正上幼儿园。陈先生前妻还有一个女儿陈小林18岁，刚读大学一年级，由于离婚时前妻并没有与他分割共同财产，因此女儿的教育费用全由陈先生负责，每年约3万元。现任陈太太对孩子们期望较高，平时也会让孩子参加各种培训，目前孩子的每月开销在5000左右。她希望大女儿大学毕业后就直接去美国读2年硕士，小女儿与儿子高中毕业后都能在美国读上大学本科或硕士。

陈先生比较关注公司的运营发展状况，对于家庭的财务状况则并不清楚。作为独

资企业的所有人，陈先生没有从企业领取固定薪金，除生活费用以外的开销，有发票的都列在公司帐上支出。在支出方面，先生太太各一辆车用于自用，车费合计5000元/月。陈先生朋友多，经常一块儿吃饭，每年应酬开支10万左右。陈先生工作都很勤奋，对退休及未来的生活未做过多的思考。对于未来企业继承问题，陈太太发现目前儿女都很年幼，因此也没有打算非要把公司留给孩子不可，陈先生则希望尽可能的让孩子来接班他的事业。

案例2----外来务工人员理财规划

湖南李才先生,42岁，五口之家,大儿子21岁读大二(在长沙市),一年学杂及生活费用2.5万元左右。二儿子16岁下半年念高一,一年学杂费用0.8万元左右。养女4岁上幼稚园,一年学杂费用0.3万元左右。老婆在家无业,尚有70岁母亲身体健康(住乡下老家),没与李同住,一年只负担其生活费0.5万元左右(李有俩兄弟各自负担5千)。老婆与儿、女生活及日常开支年费用2.5万左右(在其县城三人之费用)。李才在东莞东城一鞋厂上班,有一辆12款福克斯两相小汽车,年费用在2.5万元左右。一年回家三次共1.5万元(开车回家的每次平均费用0.5万元)。无外债,也无贷款。全家只有李才买了重大疾病险二十年分期交费的,保费每年交1300元多一点,(已交了十年)。李才工作的地方(东莞市东城区)也买了养老和医疗保险,家人其它成员也就是参加了农村合作医疗保险。

李才资产:1)、农村房子一幢三层小洋房占地面积约300平方左右(现给母亲居住)估计价值在20万元左右(已有本地方老乡出此价格);2)、县城四室两厅房一套,市值35万元左右（现自住);3)、湖南民生银行一年期理财产品20万元;4)、一年定期存款10万元;5)、借给自已兄长5万,借给老婆的哥哥3.5万;6)、家用活期存款6万左右。

李才收入:1)、工资年收入12万(稳定), 年终红利1万左右(不确定)。2)与朋友合伙开了一皮鞋厂(已有十年厂龄,比较稳定健康的经营管理模式,现有资产约千万元, 李才为五分之一股份)。年红利20-25万左右。

理财目标：短期今年年底想换一辆30万元左右的小车,是贷款(分期付款)好?还是付现款好?

长期目标：计划在其大儿子大学毕业后的二年内,供一套房。二儿子大学毕业后一年内,计划再供房一套, 李才计划五十五岁退休。退休时养女读高三,也想给她存足够大学到毕业的费用,还期望夫妻有较高品质的养老生活，并想给儿女不错的资产，请为其做一综合综合理财规划。

案例3——中产家庭的理财规划

居住广州市的胡先生，今年40岁，妻子李小姐，今年35岁，两人有一个4岁的女儿悦悦。美满的三口小家。

胡先生的家庭状况算得上中上等，胡先生就职于国内某商业银行，任广州市某支行行长，收入颇丰，年薪60万，税后50万。妻子李小姐在生下宝贝女儿时，就辞职在家，照顾孩子，在悦悦三岁上幼儿园后，李小姐在家兼职做网店，专卖儿童服装，悦悦就是服装代言人。两年的时间，网店有了一些起色，但李小姐时间有限，网店的规模不大，很多的时候主要是给女儿挑衣服而进货，做的都是熟人生意。网店收入不稳定，每年平均带来10万元的盈利。

胡先生一家虽然收入颇丰，但是开销也大。其中，每月生活开支4000元，比较稳定，还算正常；但是由于李先生的工作性质，每月应酬交际费用较高，每月5000元；李小姐平日自己的开销主要是购物、美容、健身费用，每年大约2万元。夫妻俩望女成凤，给女儿悦悦报了三个兴趣班，一个外语班，兴趣班费用中等，每个每月500元，外语班由于是全外教授课的所以费用较贵，每年20000元。夫妻俩的父母都在老家，不跟他们同住，但是每月各孝敬双方父母1500元。

胡先生家现居住在海珠区一个90平米的两室一厅，由于买的较早，房价不高，还贷压力不大，每月还贷2000，还有10年还清，由于房子升值很快，现在价值150万。胡先生5年前买了台车，奥迪A6，40万（考虑折旧估计现在能值15万就不错了），每月养车费用2000元。

胡先生家由于胡先生的工作性质，家里的资产以银行产品为主，其中活期存款10万，5年定期存款20万，银行理财产品40万。除此之外，胡先生于5年前买了一个6平米的商铺，当时40万，现在价值60万，每月带来3000元的租金收入。

胡先生一家是标准的中产阶级，收入高，消费高，资产单一。如今胡先生已经40岁了，站在了一个人生新的起点，对于未来他有几个想法：

1、胡先生想为妻子买台车，方便妻子出行，更重要的方便妻子接送女儿上下学。

2、悦悦今年4岁，还有2年就要上小学了，现今广州优秀教育资源有限，胡先生在考虑是否要去越秀或者天河区买个学位房。是买个三四十平米的小房，只获得学位，仍然住在现有房子呢？还是直接买个三房一厅，全家都搬过去呢？如果选后者，现有的房子是出售还是出租呢？

3、李小姐是独生子女，最近国家刚刚放开了单独生二胎的政策，胡先生考虑想再生一个孩子，但是再生一个孩子，开支会增大，一个是孩子本身的消费，一个是两个孩子李小姐一人忙不过来，还需要请保姆帮忙照顾。

4、胡先生所在单位福利较好，保障较为齐全，但是李小姐没有固定的工作，胡先生考虑要为李小姐做好养老、医疗方面的保障。以及全家的合适的其他商业保险。

5、胡先生认为自己的投资相对保守，未来生活成本越来越高，他希望能够做更加激进一些的投资。

这些问题，胡先生有很多的思考，但是拿不定注意。他想咨询下专业的理财规划师，该如何规划他的未来。

第二篇：大学生理财规划大赛策划书

一．活动主题：用笔尖书写科学理财承诺

二．活动背景：在二十一世纪经济高速发展的时代背景下，经济危机的蔓延已成为人们生活中的热门话题，个人投资理财所涉及到的领域对个人、家庭、社会的影响越来越大。现在，大学校园里独生子女越来越多，很多大学生对于理财都缺乏合理的规划。在这种情况下，对在校大学生宣传理财知识，培养他们的理财意识，帮助他们养成良好的理财习惯，是很有必要的。

三．活动目的：

1.活跃校园气氛，丰富校园文化。通过讲座形式，提高大学生对于合理理财的意识，增强他们对于理财规划知识的了解，让他们认识到合理理财规划的确是有利于大学生运筹帷幄，把握未来。

2.加强大学生理论联系实际的能力。通过书写未来理财规划方案并且比赛讲演未来理财生活方式，来更加深入的了解理财的过程，提高他们的运用能力。

四．活动时间：待定

五．活动地点：待定

六．活动对象：全校学生

七．活动主办方: ××社团

八．参赛资格：

在校学生，需凭学生证或一卡通现场报名。（学生证号码为领取理财规划大赛奖品凭证，注册后不能修改，请认真填写。（重复报名无效）

九．活动安排：

（一）活动前期：

1.海报宣传：

做好理财规划大赛的海报与条幅，与各学院协调，将海报张贴到各学院宣传栏。条幅挂在人群多的地方。

2.网络宣传：

及时更新人人网，新浪博客，微博，qq群，合肥旅行社动态，以便广大师生能第一时间掌握理财规划大赛的消息，并通过飞信将消息及时传送到投资理财协会会员手中。

3.传单宣传：

到各宿舍，学院派发宣传单，动员学生的积极性，鼓励他们积极参加，详细介绍本次理财规划大赛并让他们咨询相关事项。协会安排宣传人员到全校每个班级的课室讲解本次活动的宣传内容，并派发宣传单，且把活动的相关内容写在黑板上。

4.活动报名：

1.报名时间及地点：

______________________________

2.理财规划大赛时间：

_______________________________

3.赛前讲座：

__月___日，协会协助赞助商在c2-209开设讲座为参赛者及其他到场同学讲解理财基本知识，为参赛者解除疑惑。要求参赛者认真听讲，以便方便之后的理财规划方案书写。

（二）活动中期：

比赛分为两个阶段，初赛阶段和决赛阶段。初赛分数占最终成绩60%，决赛分数占比赛成绩40%.初赛阶段：

一． 初赛题目：

每个人的人生是不同的，但是在我们人生的道路上，我们很多人所经历的时间点是大致相同的，大多都会经历由小到大，由幼稚到成熟这样一个“生、老、病、死”的阶段，所以，在人生的时间轴中，我们所经历的人生每个阶段都会有大致的理财需求，我们将其划分为以下几个理财目标：

1、现金规划

2、消费规划

3、信贷规划

4、保险规划

5、教育规划(包含子女教育规划)

6、投资规划（包含税收筹划）

要求熟悉各种理财产品（股票、基金、债券、期货、qdii，qfii等等，推荐国内市场理财产品）。

7、退休养老规划

8、财产的分配与传承

在该8大规划的基础上，请参赛者任意选择3个规划，自己拟定理财规划客户（无论现实中该客户存在与否）资料，围绕参赛者拟定理财规划客户制订分项理财策划方案。

要求：

1、任意选择上述8大规划中的3个项目作为理财策划大赛初赛参赛题目，并且就自身理解合理、详细、简要地对目标规划做出相应解释。

2、无论客户是否真实存在于现实之中，信息内容要足够全面，能够涵盖参赛者所制订的任意3个分项理财规划：

（1）列举客户信息（包括财务信息与非财务信息）

（2）如有必要可以编制财务报表；（家庭资产负债、收入支出等）

（3）结合客户目前状况做出一个合理的分析与评判。分析与评价中必须包含如下信息：

a、客户的财务状况总体评价；

b、财务状况与投资目标的匹配度。

3、三个任意理财分项规划中，要求信息阐述全面，时间数据相对精准。

4、制订分项理财规划，分项理财规划必须列举充要数据，遵照“现在——目标时间点——目标预计需求——结论”、“根据xx数据——因此——目标预计需求、目标预计成本及投入”这样的标准格式撰写。

5、参赛者无论怎样制订规划，都应详细阐述理由，举例充分，引意得当。

6、可以选择团队合作（6人以下），也可以选择指导老师（只限一名）。

7、可列举参考书籍或文章（仅限5本或者5篇）。

8、理财规划方案写好后，用a4纸打印，交到协会进行批阅。

二．初赛评选：

由协会人员负责筛选理财规划方案优秀的同学20名进入复赛阶段。同时，给出方案评分，之后总成绩评比要用。

决赛阶段：

决赛将和颁奖晚会一起进行。

要求参赛者上台展示自己的理财规划方案，之后展示自己编排的节目（话剧，音乐剧，相声，小品等题材不限，但内容必须是关于理财规划的）。评委根据参赛者的舞台表现力及节目娱乐效果给选手打分。

之后穿插一个小游戏（从最近在协会人员中征集的小活动中挑选），与观众互动。目的是在这段时间内计算出选手总分，之后颁发奖杯及证书。

（三）活动后期：

活动结束，整理会场。要求协会人员每人写一份这次活动的感想及收获。

十．比赛阶段工作人员及工作安排：

1.策划部：写活动策划书并帮助宣传部下发传单。

2.秘书部：负责所有通知的下发。

3.商务部：拉赞助，获得足够的活动资金，并购买相关物品。

4.宣传部：负责设计海报并宣传，张贴条幅。

5.组织部：负责所有交涉问题，如下：教室的借用、在其他学院的宣传栏张贴海报、评委老师的邀请。

6.学术培训部：负责初赛阶段的作品筛选，一定要做到公平。

7.网络信息部：负责网络上有关的比赛事项更新。

8.邀请相关老师及赞助方人员作为复赛评委，以得到一个公平的比赛结果。

十一．资金来源：

由提供。

十二．活动预算：

项目

时期

物品名称及作用

单位

数量

单价（元）

总价（元）

宣

传

期

横幅

条

3

50.0

150.0

传单

份

5000

0.05

250.0

彩色海报

张

10

10.0

100.0

合计

500.0

赛

前

讲

座

纯净水

瓶

6

1.5

9.0

彩色海报

张

5

10.0

50.0

合计

59.0

决

赛

纯净水

瓶

10

1.5

15.0

彩色海报

张

10

10.0

100.0

气球

袋

3

10.0

30.0

彩带

卷

3

3.0

9.0

胶带

卷

3

3.0

9.0

合计

163.0

奖

品

设

置

奖杯

一等奖

个

1

20.0

20.0

二等奖

个

1

xx/4/10

15.0

15.0

三等奖

个

1

15.0

15.0

证书

个

3

10.0

30.0

合计

80.0

理财规划大赛预算总计

743.0

第三篇：大学生理财规划大赛拉赞助策划书

活动名称：“卡文迪许”南京师范大学理财规划大赛主办单位：南京师范大学商学院团委

承办单位：南京师范大学商学院学生会

指导单位：江苏创业者服务集团有限公司赞助单位：卡文迪许生物技术公司

媒体支持：扬子晚报、金陵晚报

目录

一、宣传策略

二、大赛流程

三、奖项设置

四、大赛日程表

五、大赛预算附录一：万人签名及初赛策划附录二：案例发布会策划附录三：理财规划大赛决赛策划

一、宣传策略

（一）、关于冠名企业的宣传

1、为冠名企业的宣传方案：* 宣传期将重点宣传冠名企业，并在海报、横幅的醒目位置著名冠名“****”的名称或口号并在各参赛院校宣传企业的业务* 各宣传媒体对****进行单独介绍* 活动现场工作人员将佩戴或穿着印有****logo的标志*决赛及颁奖典礼开始前，主持人介绍****，并请企业代表致辞*在比赛现场为企业工作人员提供工作场地，现场办理业务*在学校举办企业的专场讲座*活动现场给参与嘉宾及出席领导的纸杯上贴有或印有****loge的标志*在宣传单上可以加上****的名字

2、为冠名企业的宣传意义：* 提高企业知名度。活动名称为“****”杯南京市理财规划大赛，规模是面向南京师范大学，从而扩大企业的知名度，体现企业对专业人才的要求，对学术活动的支持* 为企业校园招聘铺垫。学院与企业建立长期合作关系，则在以后的发展中可以为企业在学校的“实习生招聘”提供服务* 提高企业在学生中的影响力。

（二）、具体方案：

宣传方式具体方案及实行意义广播宣传广播宣传听众较广，因此在比赛前两周我们将在南京师范大学广播中进行宣传，并对于赛制及冠名企业进行介绍。书刊宣传比赛前期校园内各类期刊将会对活动进行宣传，结束后将报道大赛进程。网络宣传活动前期学社将在人人网、院校网站进行宣传，并实时跟进活动进程。校园宣传大型彩色喷绘横幅在学校人流量最多的地方悬挂大型喷绘，行成夺先之势，将宣传效果升至最大。据我们调查发现，在高校校园中，宣传效果最好的方式莫过于大型彩色喷绘。横幅在校园内的显眼处悬挂横幅，做大声势，让更多学生了解到本次大赛。传单及报名表进行宣传单的发放，让大家了解到这次大赛的活动进程，并且于传单背面直接附上大赛的报名表，以提高同学们的参与度。传统手绘海报对于传统的海报宣传，我们将会根据不同情况酌情使用；用做补充宣传。现场宣传我们将举办签名仪式，揭开报名的序幕，通过人气的积聚达到更好的宣传效果

二、大赛流程本届创新亮点考虑到近段时间有研训与创业计划竞赛，提早开始报名宣传工作可能效果并不是太理想。同时，为了增加大赛吸引力，更加让理财这个学院精品活动影响力更大更深，我们会在比赛开始前设立多场关于大学生创造财富走上创业之路的讲座，一是为经营管理财富打下基础，而是为了提高活动的意义，让更多的人学到更多的知识，也是让更多的优秀学子在理财规划大赛这个平台上更好的表现自己、展露头角。创新大致方案如下：创新形式：1，在开赛之前由企业、银行、在校优秀创业者的代表为大家进行讲座，传授创业经验；2，开创人人公共主页——专门用于交流创业知识、解答创业难题所用。鼓励参与者多与在校优秀创业者学习经验日程安排：3月14号——在校优秀创业者交流1 3月21号——在校优秀创业者交流2 3月28号——银行、企业代表交流讲座 4月5号——专业老师讲授理财方面知识（为正式比赛打下基础）—内容：专业知识辅导，并发放考试手册；准备：借教室，请老师，准备相关手册；讲座内容：有关理财方面的知识，涉及储蓄、证券、股票等方面 4月10号初赛开始ø前期准备(2.27—3.4)1.做好理财大赛的宣传横幅2.向院领导汇报比赛的事情，并向各班进行宣传，特别是大二大三的同学，鼓励同学们积极参与活动3.设计出理财赞助企业的logo,并且要印好宣传单，设计好报名表并打印，易拉宝4.向各个参赛院系宣传赞助方的企业文化与活动意义，并且让媒体与校园书刊进行报道，以增强宣传力度5.联系南师广播，在重要时段进行活动宣传6.复赛案例准备7.准备好网站，制定网站宣传的方式ø后一个星期（3.4—3.10）：1.开始进行全校大幅度宣传，组织万人签名会，并组织现场和全校内的网上报名2.在人人网、商学院学生工作网站上面上传活动具体情况，报名表，赞助企业现况3.宣传海报刷版4.向上一届的得奖选手征集复赛和决赛的案例，并且跟企业联系，最终定稿

（一）、初赛 赛前：将为每位参赛选手准备参赛指导手册将举办开幕仪式及第一期讲座，讲座将由本校著名教师亲自教课。主要讲解与初赛相关的基础理财知识。赛中：初赛采取笔试的形式，试题将由理财规划师培训班题库提供。主要以选择题、判断题的形式进行。赛后：根据笔试成绩，取成绩前16名的选手进入决赛 统计参加决赛的选手名单，随机分为4组，每组4人

（二）、决赛 赛前：举行案例发布会，由企业代表进行颁布。共两个案例，小组随机选择，每两个小组共享一个案例。赛中：(1)选择相同案例的小组，分别上台展示自己的理财方案，由评委进行评判打分(2)选择相同案例的小组之间进行攻辩，各队根据对方的方案以及自己的理解，提出两个问题，限时要求对方回答。评委根据各队伍提问的水平以及回答的情况进行打分。相同案例小组总得分高者晋级参加最终pk。两小组的第二名通过大众评委投票选出优胜者获得三等奖。(3)晋级的两个小组将面临评委的即兴考验，根据评为现场提出的案例，限时二十分钟给出理财方案，评比谁的理财方案更能打动评委和观众。按照参赛队伍的回答情况进行打分。同时引入大众评委评分制。评委打分占80%。大众评委占20%根据得分高低，分获一、二等奖。

三、奖项设置

１．一等奖800元+证书２．二等奖600元+证书３．三等奖400元+证书4．理财专家2名获得在企业实习机会

四、大赛日程表

“卡文迪许杯”南京师范大学理财规划大赛日程表阶段时间进度前期宣传阶段(3.4-3.11)3.4-3.6校园宣传3.7-3.8在学校西区、东区举办签名活动、报名正式开始3.9报名截止3.11向参赛选手发放参赛指导手册3.14—4.5策划大赛开幕，讲座大赛全程(11.10-11.24)4.10初赛4.12公布初赛结果召集复赛选手进行随机分组4.18案例发布会，第二期讲座4.25决赛

五、大赛预算

南京师范大学理财规划大赛财务预算名称明细金额备注宣传交通费用小计6221．前期宣传横幅制作费722．宣传单制作费（及报名表）1503.参赛选手指导手册8*50=400奖金费用小计21501．一等奖8002．二等奖6003．三等奖4004.证书10*35=350决赛及闭幕式费小计3505.评委及领导奖品50*7=350赞助方提供奖金费用+奖品费用2500合计3122

附录一：万人签名暨报名揭幕前期宣传： 宣传部的成员在万人签名开始前一个星期开始进行宣传，在东西南三个区张贴海报，还可以贴一些地标，并配以人人上的宣传。活动时间：3月6日 中午 十二点 西区 3月7日 中午 十二点 东区所需物品：

物品名称数量备注横幅一条6米，印有“xxxx”南京师范大学理财规划大赛开幕式桌子五张四张用于摆放横幅，一张用于报名和解答疑问展板两块一块印有理财大赛的流程，奖项等相关内容，一块空展板用于贴报名参赛的人的愿望。（学生会的成员可以事先写一些对理财大赛的祝福贴在上面）黑水笔3~5支用于给同学现场填报名表记号笔5支用于给同学在横幅上签名便利贴一本用于给现场报名的同学写愿望贴在空展板上报名表100张每个区都是100张

注：除了现场报名，还可以让通知各班班长，同学们也可以在班长那报名，然后将报名表发放给各班班长，填好后统一收回。此外还可以进行网上报名。初赛

一、讲座以及开幕式报名时间3月12号结束，利用周一、周二统计好参赛人数。活动时间：3月14日—4月5日14:00，活动地点：行敏楼204会议室主讲人：在校创业优秀代表、企业代表、银行专家、商院专业老师讲座内容：有关创业的知识和创造财富经历的分享以及理财方面的知识，涉及储蓄、证券、股票等方面。讲座结束的时候就由主持人宣布“卡文迪许”南京师范大学理财规划大赛正式开始。人员安排： 商务部 ： 负责现场人员安排以及迎接演讲人员 文艺部：负责主持稿和主持人的培训 宣传部：负责布置会场以及拍照写稿 生活部：负责演讲人员的茶水 办公室：负责通知参赛人员讲座的时间地点 体育部: 负责维护现场秩序注：最后一场讲座的时候为参赛人员发放考试手册。

二、笔试笔试时间：4月10日晚六点考试地点：j1-310/312商务部三个10级的成员监考。考试时间一个半小时，晚上7：30结束商务部11级和12级成员（如果商务部成员参赛则不参加阅卷）在k1 245 进行阅卷，当晚阅完并排出分数最高的16名同学进入决赛。注：笔试内容基本为考试手册以及讲座所涉及的内容。

三、分组4月12号下午（或晚上）通知所有进入决赛的成员到行敏楼202开会，现场进行抽签，三人一组，16人分为四组。附录二：案例发布会策划前期宣传初赛结束后，4月16日和17日在东西两区分别张贴海报，告知案例发布会具体时间、地点。活动时间：XX年4月18日 下午15:30活动地点：行敏楼204会议室活动步骤14:30~15:20 发布会准备工作15:30~15:35 主持人介绍到场的嘉宾，宣布案例发布会正式开始15:35~15:50 赞助企业代表发言15:50~16:10 学院领导和企业代表共同揭晓决赛的三个案例，在每个案例揭晓后，随机产生准备该案例的两个参赛小组16:10~17:00 第二期培训讲座 主题：理财规划方案撰写的指导，以及关于理财规划的讲解 主讲人：赞助企业的专家所需物品

1、参赛小组以及观众的座位贴条

2、学院领导及企业代表的席卡

3、水杯、茶水若干

4、发布会ppt人员安排

1、座位安排，席卡、座位贴条制作和布置：办公室2名干事

2、现场茶水：生活部1名干事

3、现场ppt展示：商务部1名干事

4、现场秩序维护：商务部剩余干事

5、主持人：待定

6、拍摄、新闻稿：宣传部2名干事附录三：理财规划大赛决赛策划

一、前期宣传4.23~4.24在东西区分别布置“￥”和“＄”形状的地标4.20~4.24在东西区分别张贴理财规划大赛的海报，每天每区4张

二、活动时间：XX年4月25日 15:00

三、活动地点：行敏楼204会议室

四、活动步骤：13:30~14:50 赛前准备布置14:50~15:00 礼仪引导企业代表和学校领导入座15:00~15:15 主持人宣读开幕词，由企业代表致辞，并宣布决赛正式开始15:15~15:20 a1组现场展示15:20~15:25 a2组现场展示15:25~15:35 进行观众提问，提出两个问题，a1、a2一次解答。限时5分钟回答（ps：在决赛进行前，我们会在网上公布案例，让有兴趣的同学可以有充分的时间想出问题，并且在决赛前我们会通过邮箱征集问题并对问题进行筛选，最终选定几个合适的问题用于观众提问，以提高观众提问环节的质量）15:35~15:55 b1、b215:55~16:00 评委进行点评，并宣布进入最终pk的小组16:00~16:10 大众评委为两小组的第二名进行投票，得票高者获得三等奖。16:10~16:15 企业代表提出一个即兴案例，二强小组开始现场讨论草案，限时15分钟16:15~16:30 二强小组讨论时间，播放视频或者由十佳歌手现场演唱16:30~16:40 二强小组依次展示理财规划草案16:40~16:45 现场专家评委和大众评委进行评分16:45~16:55 学院领导致辞，工作人员核算分数16:55~17:00 主持人宣布三强最后名次和理财专家人选，颁奖并宣布比赛结束

五、物品清单1、6m横幅一条：印有“xxxx”南京师范大学理财规划大赛决赛2.、参赛小组以及观众的座位贴条3.、学院领导及企业代表的席卡4.、水杯、茶水若干

5、评分表、签字笔若干

6、决赛ppt

六、人员安排

1、座位安排，席卡、座位贴条制作和布置：办公室2名干事2.、横幅及赛前其它布置：宣传部和体育部各2名干事

3、现场茶水：生活部1名干事

4、现场ppt展示：商务部1名干事

5、现场催场和秩序维护：商务部剩余干事

6、话筒传递：文艺部1名干事

7、主持人：待定

8、十佳歌手联系或者视频准备：文艺部2名干事

9、拍照、新闻稿：宣传部2名干事

第四篇：四个理财比赛案例

所有案例假设条件

医疗保险金与失业保险金各提拨1%，住房公积金个人与单位各提拨6%。养老金账户个人提拨8%，单位提拨20%，目前个人账户余额全家合计50000元。

薪资所得税免税额每月2000元。

房贷住房公积金利率为5%，一般贷款利率为6%。

案例一

杨先生今年48岁，私营企业家。杨先生的企业一般年纯利20万元。杨太太今年45岁，一家中型国企会计，年收入5万元。儿子15岁，初三学生。

杨先生家现有人民币存款150万元(定期存款90万，活期60万)，美元存款5万，股票陆续投资20万元，现市值12万元，开放式基金10万元，国债10万，金银纪念币5万。杨太太处理家庭的金融产品投资事宜。杨先生则全心扑在自己的公司事务中。

杨先生家去年用于基本生活开销10万元，儿子在贵族学校的学费和生活费4万元，旅游等开支3万元，其它杂费12万元。目前有私家车一辆，主要是杨先生用。自住房一套三居室。

杨先生没有保险，杨太太单位给上了社会保险，同时也为儿子购买了学生险，年保费支出1000多元。夫妻目前身体状况良好，基本没有什么病症．但为了公司发展，杨先生不得不经常加班，杨太太工作则比较轻松，生活规律基本正常。

现在，夫妻俩希望儿子高中毕业后去国外留学，希望退休后依然过着舒适的生活；杨太太今年想为自己购置一部轿车；由于现在的家庭收入较高，在不影响整体家庭长期生活目标的条件下，能够尽可能的享受高品位的时尚生活。

考虑到日渐增加的支出和目前经济环境带来的巨大竞争压力，杨先生一家决定寻求理财规划师的帮助，根据自己的家庭现状和未来的目标定制一份理财计划，以保障这些目标得以实现。

案例二

李女士，今年30岁，某股份制私营企业中层干部，其夫大学教师，有一个2岁的女儿，家庭年收100200元（其中年终奖约30000元），居住在重庆。目前有一套120平方米的按揭房贷款10.5万元（贷款年限10年），每月支付1130元，已付5年。另有学校分配住房一套，50平方米，现出租年租金1万元。到目前只有存款4万元。平时家庭开支（含房屋按揭）：4500元，个人开支1500元。先生单位有养老保险、住房公积金，无商业保险；李女士有社会养老保险，另购有重大疾病商业保险7万元（保额），年缴费2700元；女儿有重大疾病保险5万元（保额），年缴费1500元。

理财目标：

1、保险规划：买教育基金至大学毕业和住院费用保险金额5万元的保险

2、投资规划：用3万元进行投资理财

3、购房计划：三年后换面积130平方单位的集资房总价为26万元

4、创业基金：女儿25岁时婚嫁与创业基金30万元

案例三

某培训机构的主讲教师王卫，有三险一金。经过多年打拼，税后月薪现在达到15000元左右，税后年终奖约10000元。收入来源主要是课时费，平时工作压力非常大，经常奔走于各大城市之间。工作3年半，其中前两年的收入还了从前上学时的贷款。现有5万元是定期存款，5万元是活期存款，10万元购买了股票和基金，现在市值约10.5万元。王老师父母是农民，至今住在20多年前建的草房中，生活基本没有保障。王老师刚刚与相恋多年的女友结婚，打算购房一套。妻子是普通的公司职员，单位提供五险一金。她的收入税后月薪4000元，年终奖2000元左右。妻子父母家境较好，双亲身体健康，暂时没有负担。王老师夫妻二人都比较注重生活质量，但也不会乱花钱。

理财目标：

1、购房计划：刚结婚的王老师现在急于购房，妻子家还能赞助30万元，现在正在犹豫究竟是应该选择四环以内的小面积二手房，还是选择郊区的中等面积的房屋。并希望能在三年左右还清房贷，为以后深造做基础。另外，王老师也想再次动员家里重新盖房，让父母住上安全明亮的房子。

2、深造计划：作为培训机构的老师，王老师虽然凭借着自己努力得到了学生和上司的认可，仍然觉得美中不足，想出国深造或在国内读研究生。究竟是哪个更适合？

3、希望当前生活质量不变，还有哪些注意事项？

案例四

老刘夫妻现居住于惠州，两人年龄均为49岁，两人都是金融从业人员。儿子23岁，大四学生。男方父母均为70岁，原来在乡下务农，现在与老刘夫妻居住在一起。小王月税前收入约为18000元，其妻月税前收入约为6000元，家庭支出包括每月的物业管理费400元，衣食费3000元，交通费800元，医疗费300元，其它杂费1500元。

3年前利用两人当时已积累的住房公积金，购置了当时价值为120万元的住房，现每月还贷7000元，目前还有7年的还贷期限。现有定期存款80万元，货币基金2万元。除社会保险外未购买商业保险。

理财目标

1、儿子明年准备到英国读研。

2、想明年购买一套价值200万元的郊区别墅。

3、小王夫妻60岁同时退休。退休后实质生活水准不变，退休生活计算到85岁。

第五篇：广东海洋大学第六届大学生职业规划大赛比赛规程

附件：

广东海洋大学第六届大学生职业规划大赛比赛规程

一、大赛简介

（一）大赛主题：规划理想职业，成就精彩人生！

（二）大赛目的：通过比赛的形式，传播和普及职业规划理念，引领和示范职业规划实践，唤醒大学生的就业自助意识，提升大学生职业素质与就业能力，促进学校毕业生就业工作的深入开展。

（三）大赛时间：2012年7月至2012年11月。

参赛对象：广东海洋大学本专科在校生。

（四）举办单位

主办单位：招生与就业指导中心

协办组织：就业工作学生协助会

大赛网站：广东海洋大学就业网（zsjy.gdou.edu.cn/jiuye）

（五）组织机构

1、大赛组委会：负责大赛统筹与领导工作。

组委会主任：容景春

组委会副主任：招生与就业指导中心主任

组委会委员：各学院分管学生工作领导、招生与就业指导中心副主任

2、组委会办公室：负责大赛的执行、宣传、推广、沟通、协调、推进等日常工作。

办公室设在招生与就业指导中心

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联系电话：0759-2396171，2396116 咨询邮箱：hdjiuye@126.com3、各参赛学院需成立相应的组织机构，负责本学院大赛活动的组织和实施工作。

（六）支持媒体

湛江电视台、碧海银沙、海浪传媒；

湛江日报、广东海洋大学校报、海大青年等。

二、大赛日程

三、大赛平台使用方法 教师操作环节：

1、教师管理员登陆地址：

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http://zsjy.gdou.edu.cn/jixun/，请选择左上角“管理员登陆入口”进入，进入系统之后需要进行院系专业的信息设置，且所有院系专业设置一定要在学生使用系统前完成。

2、学生操作环节：

登陆吉讯大学生在线职业规划系统网站，http://zsjy.gdou.edu.cn/jixun/完成测评及生涯规划报告书

首次登陆需要凭真实信息进行注册，注册完毕后即可进行其他操作。

四、校决赛评比规则

（一）组别分类

本届大赛不分本科和专科组，各学院推荐优秀选手参加学校决赛。

职业规划目标为创业的选手仍然可以参赛，但按选手所在学院归组，重点考察规划思路与实践体验，而非以创业计划书为评比标准。

（二）竞赛环节

校决赛包含3个竞赛环节：书面作品评比、现场PPT展示、职业角色模拟扮演。以上三个环节所占的分值比例依次为50%、30%、20%，各环节得分总和为选手最终成绩，据此评出各等综合奖项。

晋级校复赛未进入校决赛的选手，不再进行后两个环节的竞赛。

除综合奖项外，每个竞赛环节各设置两个单项奖（详见比赛

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规则与要求）。各单项奖按选手该项得分高低排列，名次列前的选手自动获得该单项奖。如单项得分相同且超出获奖名额，则依次按选手该单项所在环节合计得分、选手三个环节总得分的高低排列顺序。如以上三项得分均相同，则并列获得单项奖。

（三）比赛规则与要求 1．书面作品。

大赛作品以近期目标规划为主，即大学期间和毕业后5年内的职业生涯规划。

书面作品为word文档格式，需包含自我认知、职业认知、目标确立、计划实施与反馈修正5个方面的完整内容。其中：自我认知部分，选手可通过大赛网站平台进行职业素质测评；职业认知部分，除作品中简述概况外，选手需另附《职业探索报告》； 计划实施部分，应突出大学期间专业知识学习、职业技能提高的方案设计及可行性分析，并注重对各种资源（如知识资源、人脉资源、资金资源等）的积累方式和途径；反馈修正部分，应有合理的备选方案、分析及实施计划。此外，参赛作品须有扉页并附作品简本，扉页填写参赛者的姓名、学校、班级、联系方式等个人信息，作品简本简要介绍个人职业规划各步骤的方法、结论与亮点。

该环节设置“最佳职业探索”单项奖。2．现场PPT展示。

PPT展示主要考察选手的规划思路、验证方法及对目标职业的理解程度。决赛该环节每位选手限时8分钟，其中，展示限时6分钟，另余2分钟回答评委提问。

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该环节设置“最佳回答提问”单项奖（详见奖项设置）。3．职业角色模拟扮演。

围绕“如何解决职场中可能遇到的问题”这一主题，选手自编时长5分钟以内的短剧（含一分钟自述）。选手需扮演本人规划作品中的目标职业角色。可邀请其他同学或老师联合参演，但总上场人数不超过5人。扮演结束后，选手进行一分钟自述，阐明应对这些问题在大学期间应提升个人哪些职业能力与素质，该如何提升。此环节评委仅评分，不提问。

该环节设置“最佳团队合作”单项奖。

五、奖项设置

（一）选手综合奖

（二）选手单项奖

（三）组织与指导奖

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申报“最佳组织奖”的学院，须于指定时间将相关资料提交至大赛组委会，资料包括本学院赛事各阶段（宣传、发动、组织、实施等）的文本、图片及视频介绍。该奖项，将由大赛组委会对学院提交的材料进行核实后确定。

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