保理协议(原)

第一篇：保理协议(原)

保理协议

立和同人：客户（以下简称甲方）

保理公司（以下简称乙方）

兹因保理公司向卖方提供保理业务服务，卖方同意以其对经保理公司选定之特定买受人（以下简称买方），基于卖方与买方间之销货契约或劳务契约采赊销结算方式，致卖方得向买方请求于一定清偿日给付一定金钱之应收账款债权（不包含以寄售、现金、信用证、付款交单、承兑交单），按中华人民共和国合同法之规定，将前述之应收账款债权转予保理公司。双方同意遵守下列各条款之约定：

第一条：应收账款转让

一、于本协议有效期间内，卖方应交付或依保理公司要求而交付其所有相关买方之应收账款信息予保理公司，供保理公司选定买方之用。

二、保理公司选定买方之后，即出具应收账款管理同意书予卖方，买方信息详载于应收账款管理同意书。于本协议有效期间内，卖方必须将对所有经保理公司选定之买方之所有应收账款债权（含现在及将来发生，且不论该应收账款债权是否为保理公司所核准之额度内）转让予保理公司。

三、卖方应于收到保理公司应收账款管理同意书后，以保理公司同意之书面方式明确通知买方有关甲、乙双方之债权转让事宜，并以书面告知保理公司，且应以保理公司认可之方式，证明其已对买方为债权转让与之通知。

四、于本协议有效期间内保理公司得随时重新选定卖方之特定买受人，卖方应提供其最近之特定买受人信息供保理公司重新选定用。对经保理公司重新选定增加之特定买受人，卖方仍应依前款约定办理。

五、如保理公司依前款约定为重新选定时，对重新选定前已成立之应收账款债权转让之效力不生影响。

六、卖方应于出货后十日内，将该笔应收账款发票复印件或正本、买方签收单、债权文件、确认之订单、证明债权之文件、各债权之担保及从属权利及保理公司要求之其他文件交付于保理公司，并应告知主张各个债权所必要之一切情形，并填具让与明细表或销货退回或销货折让明细表。

七、未经卖方书面同意，保理公司不得将卖方与买方间买卖契约、劳务契约或其它债权契约之内容告知其他第三人。但政府机关行使之权利不在此限。

第二条：应收账款管理

一、卖方同意各笔回笼之应收账款金额为该应收账款金额（含税）扣除卖方与买方依其交易条件认可之销货折让或销货退回金额或预付款等费用。

二、卖方应指定下列账户供保理公司支付款项用，且于本协议有效期间内，非经保理公司书面同意不得变更之。

Xx商业银行分行支行

户名：账号：

三、保理公司对买方之支付能力负有担保责任时：

1、若遇买方因破产、倒闭、重整、无支付能力或恶意拖欠所导致未能在应收账款到期日后90天内足额付款，且在应收账款到期日后90天内买方未以书面或口头告知卖方或保理公司有商业纠纷或其它争议，保理公司于上述情况发生后30天内赔付卖方，惟保理公司最高赔付限额不超过保理公司出具的应收账款同意书中所记载的承保额度。

2、保理公司定期针对买方信用进行评估调查，并将调查结果通知卖方。若发生买方信用风险评价等有下降之虞，保理公司得出具新《应收账款同意管理书》予卖方，重新核给承保额度。新《应收账款同意管理书》自送达卖方之日起生效，卖方于生效日后转让的应收账款均适用于新《应收账款同意管理书》，但不溯及既往。卖方并同意日后买方清偿账款时，必须以原承保额度内之账款优先清偿。

3、卖方于保理公司间之应收账款价金超过保理公司所核准之承保额度时，无论保理公司核准的承保额度多寡，卖方仍应将超过额度部分之应收账款无条件转让保理公司，不得拒绝；有关此一超额转让之债权，其处理方式仍按本协议相关约定方式处理，但卖方须自行负担超过保理公司核准之承保额度上限之应收账款无法回收之风险，且卖方仍应一并授权保理公司处理所有应收账款之管理，且该部分之成本及费用仍由卖方负担。

4、于应收账款到期日后90日内买方对卖方或保理公司提出拒付抗辩或请求时，保理公司得先按本协议第四条之约定办理。若买方主张拒付之理由无法为卖方所接受，除非卖方与买方于180天内达成和解，或卖方向买方提请仲裁或诉讼并于三年内卖方取得有利判决，卖方得将该笔应收账款再次转让予保理公司。若买方仍无力清偿该笔账款，保理公司于转让成就后按本协议第三条第一款规定或再转让日起30天内（取其晚者）将该笔账款赔付予卖方。

四、若卖方或保理公司于应收账款到期日后270日内收到买方提出商业纠纷或争议，且该应收账款已获保理公司赔付，则保理公司有权解除对该笔应收账款之所有管理责任，并将该笔债权反转让于卖方。卖方并同意保理公司之下列管理方式：

1、卖方在接获保理公司上述通知后115日内返还保理公司已赔付卖方该笔应收账款之全部款项，或保理公司得不经通告卖方，径自卖方其他后续应收账款回款中扣除，直至全部清偿为止。其中如有损害，保理公司并得请求赔偿。

2、若自收到纠纷通知起，卖方向买方提请仲裁或诉讼且三年内卖方取得有利判决，或卖方与买方于卖方自收到纠纷通知起180天内达成和解，届时若买方仍无力清偿该笔账款，卖方得将该笔应收账款再次转让予保理公司，保理公司于转让成就后30天内将该笔账款赔付予卖方。

五、保理公司有权为回收账款向买方采取一切必要之法律程序（包含但不限于诉讼或向保险公司申请出险），保理公司应事先将此一法律程序告知卖方：若卖方不同意保理公司所采取的法律程序，则卖方同意保理公司无条件将应收账款反转让予卖方，保理公司并得解除一切法律责任。

六、保理公司因履行本协议之各项服务所致之任何费用，概由卖方负担（祥载于应收账款管理同意书），卖方同意保理公司得于应付卖方之款项直接抵扣之。

第三条：应收账款融资（或称预支价金）

一、卖方得于各笔应收账款转让后，依照保理公司出具应收账款管理同意书之约定预支价金成数向保理公司提出融资申请。

二、上述申请经保理公司审核无误后，于账款到期日前支付予卖方。保理公司支付此一融资款项得事先扣除卖方应付予保理公司之利息及手续费或其他费用。

三、保理公司于收到买方将应收账款足额偿付至保理公司的指定还款账户后，保理公司得直接扣除卖方尚未清偿之融资余额以及利息、管理费、手续费或罚款等费用后，余款拨入本协议第二条第二款卖方与保理公司约定的账户。若买方未能于应收账款到期日付款或未能足额付款时，按本协议第二条第三款及∕或第三条第四款办理。

四、若保理公司对买方之支付能力不负担保责任，或卖方转让之应收账款债权金额已超过保理公司承诺之承保额度（祥载于应收账款同意书内），此种不在保理公司承担买方支付能力范围内的应收账款，若于应收账款约定之买方清偿日遭买方无论任何原因致有不能全额清偿之情事者，保理公司应于各笔应收账款约定之买方清偿日起算30天为催收期，若催收期结束保理公司仍未收到买方将应收账款足额偿付至保理公司的指定还款账户，保理公司得要求卖方于收到保理公司《预支价金返还通知书》后15天内返还保理公司融资予卖方得融资款，以及自己方融资拨款之日起至卖方返还保理公司前开价金之日止之利息、管理费、手续费以及其他一切费用，卖方不得拒绝，如有损害，保理公司并得请求损害赔偿。

1、保理公司于收受上述卖方返还之款项无误后，得将该应收账款债权反转让予卖方。

2、保理公司有权按照《应收账款同意书》之规定向卖方计收自不当使用之日起之罚息。

五、有关应收账款融资之未尽事宜，祥见《应收账款同意管理书》所载。

第四条：应收账款之解除

一、如有下列任一情形时，保理公司得不经通知或催告卖方，保理公司得直接解除或终止相关之全部或部分责任：

1、买方签发之票据，因存款不足、拒绝往来或其他原因退票时；或买方受假扣押、假处分、假执行、终局执行等强制执行，或进入破产程序清理其或申请重整时。但有本合约第二条第三款但书之情形者，不在此限。

2、对于已转让予保理公司的应收账款，保理公司仍可要求卖方重新提供保理公司指定的债权文件正本或复印件供保理公司判定：若卖方未能于15日内提供，或经保理公司认定该债权文件有抵触本协议第五条之情事者。

3、卖方依其与买方间契约之给付，买方拒绝受领或不能受领时。

4、买方直接付款予卖方或其他第三人。

5、保理公司认定卖方有违反本协议之任何承诺或有信用不良之事实发生者。

6、买方对卖方或保理公司提出拒付抗辩或请求时，卖方未能于接获保理公司之通知后7日内函复保理公司有关其与买方协调情形，或卖方在上述期限内函复其解决条件不为保理公司所同意时。

二、依前条约定解除或终止应收账款管理后，保理公司得要求卖方于收到保理公司《预支价金返还通知书》后15日天内返还保理公司融资予卖方的融资款，以及自保理公司融资拨款之日起至卖方返还保理公司前开价金之日止之利息、管理费、手续费以及其他一切费用，卖方不得拒绝，如有损害，保理公司并得请求损害赔偿。保理公司应于收受上述款项无误后，将该解除或终止之应收账款债权反转让予卖方。保理公司有权按照《应收账款同意书》之规定向卖方计收自不当使用之日起之罚息。

第五条：卖方之义务及承诺事项

1、应收账款确无抵销、质押或其他不得转让之情事，且买方绝无足以消灭或妨碍保理公司行使权利之事由或抗辩权之存在。

2、应收账款确实合法存在，且无再转让或第三人主张任何权利之情事。

3、除有符合本协议第二条第三款约定外，卖方应无条件担保买方履行债务之付款意愿与付款能力。

4、与买方间之买卖契约、劳务契约或其他债权契约之交易均系正常合法，并业已缴纳完全相关税款、运送承揽人费用、仓储费用、保险费以及其它一切费用。

5、与买方间无互相投资或其他转投资关系，且买方及其法定代理人非为卖方或其关系企业之董事、合伙人或关系人。但经保理公司书面同意者，不在此限。

6、卖方应提供其财务报表、买方之基本数据及双方间往来账目，且无隐瞒地提供买方交易信用、支付能力或其他有关之讯息，以协助保理公司评估买方之财务及信用能力。保理公司并有权随时要求核查卖方之财务数据，及其与买方间往来账目等资料，卖方不得拒绝。

7、卖方保证有关卖方与买方间之买卖契约、劳务契约或其他债权契约之内容，包含但不限于付款期限、付款方式等，非经保理公司书面同意，卖方不得变更。

8、于本协议有效期内，卖方与买方间如另有以信用证、支票、汇票、本票、预付货款或现金等方式交易等情事，卖方应将该笔交易之金额及相关事项于该笔交易出货后十日内详实通知保理公司。

9、卖方保证基于本协议对保理公司所签署或发出之任何文档均属合法，且事后不得以违反公司授权、公司章程、附则或其他内部决议为不履行之抗辩。

10、买方有解除或终止买卖契约、劳务契约或其他债权契约或取消订单或其他延迟、拒绝履行其义务之主张等情事时，卖方应立即以书面通知保理公司并叙明原因，保理公司得请求卖方提供买方书函复印件或正本。

11、卖方保证于本协议有效期内，非经保理公司书面同意，不得就保理公司所选定之买方再向第三人申请办理保理或应收账款质押之业务。

12、卖方承诺并保证未经保理公司之书面同意，不得私下与买方达成任何有损保理公司权益之债务和解或变更债权转让通知所载之汇款账户。

第六条：其它约定

1、保理公司依本协议约定向卖方所为之书面通知，均应按本合约书所载地址为之，如有变更，卖方应立即以书面通知保理公司。否则保理公司即应以最后知悉之住所为寄送、且经通常之邮寄期间后，即视为已送达。

2、若因买方与卖方间有任何纠纷之情事发生，致使买方对保理公司进行法律诉讼行为时，卖方应负责处理之，且无论诉讼之结果为何，卖方均应赔偿保理公司所受之任何损失，及负担一切因诉讼所支出之任何费用。

第七条：本协议之解除

1、本协议有效期间为自双方签约日起至甲、保理公司任一方通知对方为协议终止之意思表达。

2、本协议终止前卖方应于收到保理公司通知后15天内返还保理公司于本协议有效期间内已转让但未到清偿日或已届清偿日而未受清偿之应收账款提前支付卖方的预支价金金额，以及清偿尚未支付保理公司之预支价金之利息、管理费、手续费以及其他费用，卖方不得拒绝。

3、如有本协议第二条第三款之约定（详见应收账款管理同意书），不影响卖方于本协议解除前出货给买方且未获买方清偿之应收账款。

4、本协议之解除不影响本协议第一条第七款之约定。

第二篇：国内再保理业务协议

附件1

国内再保理业务协议

（有追索权）

编号 ： 年 字第 号 应收账款受让方：招商银行（以下简称甲方）负责人： 法定地址：

应收账款转让方：（以下简称乙方）法定代表人： 法定地址：

鉴于乙方根据业务需求，就其持有的国内保理债权向甲方申请融资业务，即乙方将其国内保理债权对应的应收账款转让给甲方，甲方支付给乙方约定的融资额受让该债权。甲方同意为乙方提供“有追索权国内再保理服务”。甲乙双方于 年 月 日签署了编号为 的《授信协议》（以下简称“《授信协议》”），甲方向乙方提供金额为 的国内再保理授信额度。按照有关法律规定，现甲、乙双方经充分协商，就《授信协议》项下国内再保理业务的开展订立本有追索权国内保理业务协议。

第一条 《授信协议》及本协议项下，甲乙双方再保理合作期间自 年 月 日至 年 月 日。本协议为再保理合作期间甲方和乙方开展有追索权国内再保理业务的框架性合作协议，双方在签署本协议后所发生有追索权国内再保理业务，均受本协议约束。

在签署本协议后，乙方需要办理再保理业务的，应按照本协议约定向甲方提交《国内再保理业务申请书》（附件2）、《应收账款债权转让清单》（附件2之附件）及相应商务合同、发票、凭证等甲方要求的资料，并按照本协议各项约定办理相关手续，双方无需另签保理合同。《国内再保理业务申请书》及相应的《国内保理业务转账凭证》作为《授信协议》及本协议项下甲乙双方开展的具体国内再保理业务的具体业务合同，《国内再保理业务申请书》及相应的《国内保理业务转账凭证》未涉及的内容，依据《授信协议》及本协议的相关条款执行。

第二条 收购款

本协议项下甲方同意向乙方提供最高额不超过人民币 元的收购款。此处最高额是指在再保理合作期间甲方向乙方提供收购款本金余额的最高限额。

收购款为所转让应收账款金额的 %且不超过乙方办理的该笔保理业务金额；乙方授权甲方在收购款内扣除融资费、管理费后，所剩金额向乙方实际支付后，应收账款转让价视为支付完毕。

上款所称融资费、管理费和其他实际发生费用为乙方应承担之费用，甲方扣除上述款项视为乙方向甲方缴纳相关费用的行为，甲方向乙方发放的收购款仍应视为包含上述相关费用。乙方对此无任何异议。

第三条 费用与费率

（一）融资费率为：，计费从收购款发放到乙方账户之日起至逐笔应收账款国内保理期间届满日止；融资费由甲方按实际已发生的费用

□在收购款发放日一次性支付 □按月支付 □按季支付

□ 向乙方收取；

（二）管理费的费率：为所转让应收账款金额的 %；

（三）逾期支付违约金以收购款为本金，依照人民银行规定的逾期贷款利率按每笔国内再保理业务逾期实际发生天数由甲方向乙方收取；

第四条 应收账款债权转让及登记

乙方向甲方申请叙做《授信协议》及本协议项下具体国内再保理业务的，应向甲方提交下列所规定的单据：

（一）《国内再保理业务申请书》

（二）商业保理公司受让应收账款的证明资料

（三）应收账款债权转让清单正本；

（四）商务合同的真实复印件、商业发票；

（五）商务合约规定提交的其他商业单据（包括但不限于运输、保险单据等）；

（六）甲方所要求提供的其他单据及文件。

甲方审核前述单据符合甲方要求的，乙方须配合甲方对相应的应收账款按照《中国人民银行征信中心应收账款质押登记操作规则》的要求，在“人民银行应收账款质

押登记公示系统”中办理应收账款转让登记事宜。应收账款转让登记手续办理完毕之日，即为应收账款债权转让日。

第六条 收购款的发放

（一）发放收购款先决条件：

1.乙方申请再保理业务的应收账款所对应的商务合同各方之间无违约事件和/或争议和/或纠纷发生或正在持续；

2.《国内再保理业务申请书》已经乙方签字盖章确认后生效； 3.乙方已将商务合同、商业发票正本等交易凭证交甲方收执；

4.乙方已将由乙方发出并由商务合同买方签收的《应收账款债权转让通知书》回执或发票复印件或发票清单交甲方收执

5.下列材料的真实性已经甲方初步确认：

乙方《国内再保理业务申请书》；乙方合法性的法律文件，包括：营业执照、组织机构代码证、验资报告、成立批准证书、合资合同、公司章程等；乙方经会计事务所审核的上财务报表和近期财务报表等；乙方关于所涉及交易真实性的交易凭证（包括但不限于商务合同、商业发票等）；甲方要求的其他有关材料。前述材料范围或数量可以根据甲方要求增加或减少，惟以甲方要求为准。

上述放款先决条件为乙方的义务，是否完全具备并不影响本协议的效力。

（二）本协议收购款发放日在乙方提交《国内再保理业务申请书》，并办妥转让手续，经甲方审批后确定，收购款项入乙方在甲方处开立的结算账户,账号为：。

第七条

再保理期间

国内再保理的保理期间为本协议签订之日起至本国内再保理协议项下具体每笔应收账款的最迟应清偿的届至日，且不得超过商业保理公司对于该笔应收账款的付款期。保理期间的届至日按以下方式之一确定：（1）以商务合同中明确的应收账款付款期加宽限期确定；（2）若商务合同无明确的应收账款付款期，而是约定付款条件，则再保理期间的届至日以经乙方承诺并经甲方认可的截止日为准。具体保理期间届至日以每笔应收账款对应的《国内保理业务转账凭证》中 “偿还日期”记载的日期为准。

宽限期：即应收账款受让方对于应收账款付款期后所能容许的付款延迟期间，若商务合同中已明确约定宽限期，则以商务合同约定为准，若商务合同中未明确约定宽限期间，则宽限期为商务合同确定的每一笔应收账款到期日后最长不超过45天。”

第八条 应收账款的归还

（一）甲方指定应收账款回收专户，户名：，账号为：。

（二）甲乙双方同意上述应收账款回收账户为甲方委托乙方回收甲方所受让的应收账款的专用账户。

第九条 回购

（一）乙方应对甲方未按时受偿的应收账款债权承担回购责任。

（二）在下列任何一种情况发生时，甲方有权向乙方发出《国内再保理回购通知书》，要求乙方立即回购全部未偿付的应收账款余额及相应逾期支付违约金及费用，或依法对乙方进行追索。

1.商务合同买卖双方发生贸易争议，或乙方所提供的商务合同及其他资料存在虚假情况；

2.因商务合同买方本身财务状况变化或其他任何原因而导致甲方已受让的应收账款到期未及时足额收回；

3.商务合同买方已将应收账款金额支付给乙方，但乙方未全额转付给甲方； 4.乙方发生本协议约定的违约事件；

（三）乙方在收到甲方发出的《国内再保理回购通知书》后5个工作日内，必须以货币资金方式向甲方回购商务合同买方未付应收账款，回购金额计算方式为：甲方收购款+收购款逾期支付违约金+甲方所实际发生的所有管理及追索费用；回购金额以《国内再保理回购通知书》载明的为准，乙方放弃任何抗辩和异议。

第十条

追索

乙方应将回购款项付至甲方指定账户。超过此期限而乙方仍未回购的，乙方授权甲方在其结算账户中扣除相应款项。

即使甲方未出具《国内再保理回购通知书》，甲方亦有权在再保理期间逾期而未足额受偿时直接对乙方行使追索权，即包括但不限于采取扣收乙方有关存款、采取诉讼等法律手段向乙方进行追索（追索金额与乙应回购款项相同）。

乙方完成应收账款回购后，甲方将对商务合同买方的应收账款债权转回至乙方。本条规定并不影响甲方作为应账账款权利人向商务合同买方主张应收账款支付的权利。

第十一条 乙方承诺与保证

（一）乙方为按照中华人民共和国相关法律成立的合法机构，具有充分的民事权利能力和民事行为能力签订和履行本协议；

（二）及时向甲方提供本协议及甲方所要求的所有相关资料，并保证所提供的资料的有效性、真实性、准确性和完整性，并没有遗漏任何重要事实；不存在任何对甲方的欺诈、故意或重大过失导致甲方对乙方及/或债务人及/或基础交易作出错误或不完整的判断的情形；

（三）向甲方转让约定的商务合同项下应收账款，包括与该应收账款有关并可向买方收取利息、违约金和其他费用的权利；

（四）所转让应收账款债权不存在任何权利瑕疵，且在转让给甲方后无权再行处分。包括但不限于：乙方转让应收账款债权不存在任何（包括但不限于法定、合同约定的）限制，除甲方外未向且不会向任何第三方转让该应收账款，应收账款未被且将不会被设定抵押、质押或其他任何形式的担保，未被且不会被甲方以外的任何当事人设定为信托财产；应收账款将不会遭致抵销、反诉、赔偿损失、对销账目、留臵或作其他扣减等；

（五）对甲方向其寄出或以其他方式送达的催收函或文件，签收后应在3日内将回执寄出；

（六）变更住所、通讯地址、营业执照、法定代表人等工商登记事项的，应在有关事项变更后7日内通知甲方；

（七）当甲方向商务合同买方行使追索权时，乙方应配合甲方提供一切足以证明债权的材料

第十二条 甲方作如下承诺与保证

（一）本方为按照中华人民共和国相关法律成立的合法金融机构；

（二）依本协议约定按期足额向乙方提供融资额；

（三）在各方不存在违约且无任何危害甲方经济利益事件发生的情况下，对所受让的应收账款债权不宣布提前到期；

（四）对乙方提供的有关贸易资料及其他材料保密，但法律、行政法规、司法解释另有规定的除外。

第十三条 甲方的权利和义务

（一）有权要求乙方提供与国内再保理业务有关的资料。

（二）享有与受让的应收账款债权有关的一切权利，包括但不限于收款权、再转让权、追索权、抗辩权以及对商务合同买方可能拒收或退回的货物的处分权等。

（三）乙方未能履行本协议规定的任何一项义务的，甲方有权按照本协议规定停止支付乙方尚未使用的收购款，并有权按协议约定要求乙方回购或行使追索权。

（四）甲方根据本协议受让应收账款债权向乙方融资后，如果商务合同买方拒绝付款或无力支付或未及时足额支付，或者乙方收到商务合同买方付款未及时、足额转付给甲方，甲方有权向乙方行使追索权。

（五）在乙方对本协议构成任何违约时，有权直接从乙方账户上划收国内再保理回购款（含逾期支付违约金及有关费用）。

第十四条 乙方的权利和义务

（一）有权按照本协议约定提取和使用收购款；

（二）按本协议的约定按时支付国内再保理费用；

（三）协助甲方办理本项业务所需的相关手续；

（四）当甲方向商务合同买方行使追索权时，乙方应予以积极配合，促使甲方受让债权的实现；

（五）向甲方提供如下资料并保证所提供资料的真实性：

1.乙方企业法人营业执照、法人代码证书、公司章程与合同、政府的有关企业成立、验资报告、贷款证等文件；

2.法定代表人证明书及授权委托书证明文件、法定代表人身份证明复印件； 3.乙方董事会关于申请国内再保理业务的决议及授权书等文件； 4.经会计师事务所审核的近三年的财务报表和近期财务报表等； 5.商务合同及商业发票等； 6.《国内再保理业务申请书》； 7.《应收账款债权转让通知授权书》； 8.甲方要求的其他文件。

（六）乙方收到甲方根据本协议第九条发出的《国内再保理回购通知书》后，应当在本协议规定时间内无条件全额回购甲方已受让但未收回的应收账款本金及相应产生的逾期支付违约金、费用；

（七）未经甲方的同意，乙方不得转让或以任何形式处分其在本国内再保理协议下的权利或义务。

第十五条 协议的生效、终止和变更

本协议经甲、乙双方有权签字人签章并加盖双方公章或合同专用章后生效，至本协议项下甲方受让的应收账款债权额、国内再保理费用、逾期支付违约金及其他一切相关费用清偿之日终止；

第十六条 适用法律及争议的解决

甲、乙双方在履行本协议过程中发生争议、由甲、乙双方协商解决，协商无法解决的，任何一方有权(二者择一)：

()1.向甲方所在地法院提起诉讼；()2.向 仲裁委员会申请仲裁。第十七条 其他补充约定

（一）；

（二）；

（三）。

第十八条 本协议正本一式四份，甲、乙双方各执两份，均有同等效力。副本若干份，由有关方留存。

第十九条 本协议于 年 月 日在 签订。

本协议的所有条款由双方进行了充分的协商。甲方已提请乙方特别注意有关免除或限制甲方责任、甲方单方拥有某些权利、增加乙方责任或限制乙方权利的条款，并对其作全面、准确的理解。甲方已应乙方的要求对上述条款做出相应的说明。签约各方对本协议条款的理解完全一致。

甲方：（公章/合同专用章）乙方：（公章/合同专用章）

有权签字人（签章）： 有权签字人（签章）：

第三篇：应收租金保理业务协议

附件2： 编号：

应收租赁款保理业务协议 [有追索权/无追索权]

融资申请人（甲方）：xxxx有限公司 保理银行（乙方）：

鉴于：甲方作为出租人以其与承租人之间形成的应收租赁款，向乙方申请办理 有追索权 [有追索权/无追索权]应收租赁款保理业务。为明确责任，恪守信用，根据《中华人民共和国合同法》及有关法律、法规，甲、乙双方经平等协商一致，签订本协议。

第一条 有关用语定义

1.1 除本协议另有规定外，本协议中下列有关用语的定义是：

1.1.1 有追索权保理业务：指甲方将其在租赁合同项下未到期的应收租赁款转让给乙方，由乙方受让甲方未到期应收租赁款债权，若承租人在约定期限内不能足额偿付应收租赁款，乙方有权按照本协议约定向甲方追索未偿款项。

1.1.2 无追索权保理业务：指甲方将其在租赁合同项下未到期的应收租赁款转让给乙方，由乙方受让甲方未到期应收租赁款债权，若承租人因资信原因在约定期限内不能足额偿付应收租赁款，乙方无权向甲方追索未偿款项。

1.1.3 租赁合同：指甲方与承租人及供货商签订的合法、有效成立并生效，且不存在争议的产生本协议项下所对应应收租赁款的融资租赁合同。

1.1.4 承租人：租赁合同中的承租人，也即租赁合同项下应收租赁款的付款人。

1.1.5 应收租赁款：指甲方转让给乙方的其与承租人在真实、合法的交易和债权债务关系的基础上产生的唯

一、具体、特定和排他的无争议合法债权以及行使、保全该债权的所有相关权益。

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1.1.6 应收租赁款转让金额：指甲方将基于租赁合同产生的，应由承租人支付但尚未偿付给甲方的应收租赁款，根据本协议的约定转让给乙方的数额。

1.1.7 保理融资金额：指本协议项下《应收租赁款转让明细表》中的保理融资金额之和。

1.1.8 保理余款：指乙方实际收回的应收租赁款扣除融资本金、融资利息、逾期罚息及有关费用后的剩余资金。

1.1.9 保理账户：指甲方根据本协议在乙方开立的用于应收租赁款回收、保理融资本息扣划、保理余款支付的专门账户，是收取本协议项下应收租赁款的唯一合法账户。

1.1.10 保理业务手续费：指乙方按照本协议的约定，向甲方提供融资及咨询顾问、商业资信调查、应收租赁款管理等综合性金融服务,而有权向甲方收取的费用。

第二条 甲方的陈述和保证

2.1 甲方系依法成立的法人（或是经法人合法授权的分支机构），现持有有效营业执照，并依法拥有其资产，合法经营其业务。

2.2 甲方具有履行本协议项下权利和义务的能力。

2.3 本协议的签署和执行不会与甲方必须遵守的法律和行政法规相违背或抵触；执行本协议不会引起甲方违反其所应遵守的其他合同以及批准其成立的文件和公司章程。

2.4 甲方向乙方提供的所有资料都是真实、准确、完整而没有任何隐瞒，不存在任何未向乙方披露的重大债务或或有债务。

2.5 甲方转让给乙方的应收租赁款赖以产生的租赁合同及所对应的债权债务关系真实、合法、有效，没有争议。

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2.6 甲方与承租人订立的租赁合同中不含有任何限制应收租赁款转让的条款。

2.7 甲方转让给乙方的应收租赁款权属清楚，没有瑕疵，甲方未将其转让给任何第三人，也未在其上为任何第三人设定任何质权和其他优先受偿权。

2.8 在本协议生效时，没有针对甲方提出的或悬而未决的、可能会对其履行本协议项下义务构成任何形式的实质性不利影响的诉讼、仲裁或其他潜在的重大纠纷。

2.9 提供给乙方的最新财务报表是根据中国适用法律和条例以及会计准则编制的，完整、真实、公正地反映了甲方在有关财务时期结束时的财务状况及业绩。从该财务报表日期后，甲方的业务或财务状况并无不利的实质性变化。

2.10 本协议项下融资用途为向承租人支付设备购买价款。未经乙方书面同意，甲方不得将融资款项挪作他用。

第三条 乙方的陈述及保证

3.1 甲方具有履行本协议项下权利和义务的能力。3.2 依据本协议约定按时足额向甲方支付转让款。

3.3 除非法律法规另有规定外，乙方应对在本合同履行过程中知悉的甲方生产经营及财务状况等方面的信息或资料保密。

第四条 保理融资金额和期限

4.1 甲方将应收租赁款债权及相关权利转让乙方，乙方审查确认后，按照本协议项下《应收租赁款转让明细表》中对应的保理融资金额之和，给予甲方总额为人民币 元（大写 元整）的保理融资（大小写不一致时，以大写为准，下同）。（转让日以及转让价款金额详见本合同附件1。）

4.2 乙方给予甲方的每笔应收租赁款对应的保理融资期限自融资发放日

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起至甲乙双方约定的融资到期日止，具体见《应收租赁款转让明细表》。

4.3 乙方向甲方支付转让款 乙方将转让款划入甲方以下账户：

帐户名称: 帐号: 开户银行:

4.4 若甲方在申请保理融资前尚未全额支付租赁物货款，保理融资款项中与甲方尚未支付的租赁物货款相应的部分，由乙方直接支付至供货商以下账户：

帐户名称: 帐号: 开户银行:

第五条 保理融资利率、利息和费用

5.1 本协议项下保理融资利率见《应收租赁款转让明细表》。5.2 融资利率按 5.2.2 项确定：

5.2.1 融资利率按融资发放日前一工作日公布的三个月Shibor加 个基点（BP）执行（年利率 %或月利率

‰）。

5.2.2 融资利率以基准利率加浮动幅度确定，其中基准利率为融资发放日按照本协议第4.2条所约定的融资期限适用的中国人民银行公布的同期限同档次人民币贷款利率，浮动幅度为（上/下）浮 %。

5.3 甲方未按本协议约定履行回购义务的，逾期回购部分仍适用上述利率确定方式。

5.4 以5.2.2约定方式确定融资利率的，如融资期间遇中国人民银行调

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整贷款基准利率，则甲方将根据租赁合同的相关约定调整未偿还租金支付表。

无追索权保理业务项下，如甲乙双方以5.2.2约定方式确定融资利率的，《应收租赁款转让明细表》中尚未到期的应收租赁款对应的保理融资金额不予调整。

第六条 应收租赁款的回收

6.1 本协议项下的应收租赁款可采取以下 方式回收： 6.1.1 乙方自行负责管理和回收。

6.1.2 由甲方作为乙方的代理人，负责督促承租人按租赁合同的约定及时支付应收租赁款，并负责督促承租人按乙方的要求及时将应收租赁款存入保理账户。

6.2 甲方在乙方开立账号为 的保理账户（下同）用于收取相应应收租赁款以及扣划保理融资本息，未经乙方同意，甲方不得自行从该账户支取任何款项，也不发出从该账户支付任何款项的指令。该账户不得开通网上银行业务。

6.3 甲方授权乙方对保理账户进行日常监管，包括但不限于对该账户的资金收入和支出情况进行了解和记录，且须配合乙方对到账的款项进行逐笔核对。

6.4 在本协议约定的融资到期之日，或融资对应的租赁款提前到账的，乙方有权直接从保理账户中划扣融资本息及相关费用。

6.5 融资到期日保理账户中的金额不能足额支付其所对应的保理融资本息的，乙方有权从甲方在xxxxxxxxxxxxxxxx及其分支机构的任何账户中扣收相应款项以清偿全部融资本息及其他应付费用。无追索权保理不执行本条规定。

6.6 乙方收到承租人全额付款后，应与应收租赁款对应的融资逐笔勾对，确认无误的，该笔应收租赁款对应的融资从《应收租赁款转让明细表》内勾销，5 / 17

如有保理余款的，乙方应及时将保理余款给付甲方。

6.7 本协议项下的应收租赁款采取6.1.2方式回收时，乙方委托甲方进行租金收付、租后管理。

6.7.1 租金收付的委托管理。

6.7.1.1乙方委托甲方向承租人收取租金，并由甲方向承租人开具租金发票。承租人的还款时间及应还款金额如本合同附件3所示。

6.7.1.2 除非发生不可抗力事件，否则，甲方应在收到应收租赁账款后第二个工作日内将该等应收租赁账款划付至乙方。若甲方迟延支付应收租赁账款的，应向乙方支付日万分之五的滞纳金，若甲方迟延支付超过一个月的，乙方有权提前终止本合同，并要求甲方将剩余应收账款予以回购。

6.7.2 租后管理的委托

6.7.2.1 应收账款转让后，乙方委托甲方继续行使租赁合同项下检查租赁物及承租人状况等权利，甲方并应将依据租赁合同规定获得的承租人财务报告、审计报告、租赁设备的使用、维护、保养记录报告以及其他承租人的书面通知及时转交乙方。

6.7.2.2 租赁期限内，如遇中国人民银行贷款基准利率调整而导致租金需要调整的，甲方负责调息计算并与乙方核实后通知承租人租金调整事宜，包括向承租人发出《租金调整通知书》。

6.7.2.3 租赁期限届满，由甲方负责办理租赁设备所有权转移至承租人的相关手续。

第七条 应收租赁款回购条件、方式及程序

7.1 由于甲方的虚假陈述或保证，对本协议项下应收租赁款的偿还产生不利影响的，甲方应按照乙方通知事项进行回购。

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7.2 除7.1规定外，对符合下列条件的有追索权保理业务，甲方也应按照乙方通知进行回购：

7.2.1 因甲方未履行租赁合同的义务致使承租人对本协议项下应收租赁款的偿还提出异议，进而拒付或少付的应收租赁款。

7.2.2 保理融资到期日，乙方未收到承租人付款，或承租人付款金额不足以偿付融资本金、融资利息、罚息及有关费用。

7.2.3 构成本协议第九条约定的违约行为，被乙方宣布到期的应收租赁款。7.2.4 本协议约定的甲方应进行回购的其他情形。

7.3 除7.1规定外，对符合下列条件的无追索权保理业务，甲方也应按照乙方通知事项进行回购：

7.3.1 因甲方未履行租赁合同的义务致使承租人对本协议项下应收租赁款的偿还提出异议，进而拒付或少付的应收租赁款。

7.3.2 甲方与承租人或甲方与其他债务人发生贸易纠纷（包括但不限于质量、技术、服务方面的纠纷）、债务纠纷，并且上述纠纷的责任方为甲方，从而导致承租人未能在协议规定的期限内向乙方支付的应收租赁款。

7.3.3 其他因甲方的原因导致承租人拒付或少付的应收租赁款。7.3.4 本协议签订后，乙方发现办理无追索权保理业务的应收租赁款不符合本协议约定的条件。

7.3.5 本协议约定的甲方应进行回购的其他情形。

7.4甲方接到乙方要求其回购应收租赁款的书面通知后5个工作日内，按照乙方通知要求对《应收租赁款转让明细表》中未收回的应收租赁款进行回购；甲方全额回购的，乙方与甲方签署有关确认应收租赁款回购的书面文件，并在款项到账后，本协议终止。

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第八条 甲方的权利和义务

8.1 甲方在本协议中行使以下权利，履行以下义务: 8.1.1 甲方有权要求乙方按本协议约定提供融资。

8.1.2 甲方应在租赁合同中与承租人约定，自租赁合同生效之日起，承租人支付应收租赁款的义务为绝对的和无条件的，并不因任何原因被影响或扣减，包括但不限于承租人无法使用租赁物、租赁物灭失或毁损等。

8.1.3 甲方应根据租赁合同的约定将应收账款转让事项书面通知承租人（通知书格式见本合同附件2）。

8.1.4 甲方或甲方根据承租人申请需在融资到期前变更或提前终止租赁合同的，必须事先征得乙方同意,除非甲方将回购《应收租赁款转让明细表》中未偿还的应收租赁款。

8.1.5 甲方应按本协议约定支付保理业务手续费、保理融资利息、逾期罚息及有关费用，并按本协议约定履行回购义务。

8.1.6 甲方应与承租人约定应收租赁款回款由承租人以汇款等方式直接划入保理账户，对于使用票据等结算方式确实不能直接划入保理账户的，甲方应当确保收到款项后及时划入保理账户。

8.1.7 甲方应积极配合乙方对其有关生产经营和财务情况的调查、了解，并按乙方要求及时提供会计、财务报表等资料。

8.1.8 甲方应在乙方对承租人采取的收款措施或诉讼中提供必要的协助。8.1.9若融资期内承租人发生下列事件，甲方应在收到承租人关于下列事件的通知后5个工作日内通知乙方，并向乙方提供事件的有关资料：

● 发生任何租赁合同项下违约事件；

● 预期中的租赁合同项下违约事件或可能发生的将对乙方在本协议项下的 8 / 17

权益造成侵害的任何事件；

● 涉及被任何债权人索偿总额超过人民币 万元或等值的其他货币的诉讼、仲裁或任何形式的索赔；

● 变更企业名称、住所、注册资本、经营范围、公司类型，修改公司章程，股份制改造、承包、租赁、合并、分立、联营、与外商合资或合作，在财务方面发生重大变化或股权变动及其他重大事项。

8.1.10 若承租人或任意第三方对甲方的应收租赁款提供了任何形式的担保，甲方应一并转让给乙方；

8.1.11 除应收租赁款及相关权利转让给乙方外，甲方应继续履行租赁合同项下的其他所有义务。

8.1.12 本协议生效后，甲方不得签署任何足以损害本协议项下乙方利益的协议或文件，或从事任何足以损害乙方利益的事项。

8.2 除8.1规定外,甲方对有追索权保理业务项下融资承担最终偿还责任，无论何种原因致使甲方不能及时、足额收回应收租赁款，均不影响乙方对甲方行使并实现追索权。

第九条 乙方的权利和义务

9.1 乙方在本协议中行使以下权利,履行以下义务: 9.1.1 自本协议生效之日起，应收租赁款债权转移至乙方,乙方享有与该应收租赁款债权有关的所有权利。

9.1.2 有追索权保理业务下，若乙方认为必要，甲方须按乙方要求，向乙方提供合法、足值、有效的担保，并与乙方另行签订担保合同。

9.1.3 在乙方未足额收回保理融资本息及相关费用前，乙方有权直接从保理账户中扣划融资本息、逾期罚息、保理业务手续费以及其他费用。

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9.1.4 若发生甲方应回购而未予回购的事宜，乙方有权行使抵销权和追索权，即从甲方开立在中国**银行及其分支机构的任何账户中直接扣划应予回购的款项或对其所欠款项予以追索。

9.1.5 乙方应按本协议约定向甲方发放融资及提供其他服务。

9.1.6 乙方应对甲方、承租人提供的有关债务、财务、生产、经营等方面的信息资料保密，但本协议另有约定和法律另有规定的除外。

9.2 除9.1规定外,有追索权保理业务项下,乙方还具有以下权利: 9.2.1 乙方有权了解、检查、监督甲方的生产经营管理中的计划执行、财务收支等情况。

9.2.2 融资到期日，若乙方收到的租赁款不足以支付融资本金、融资利息、逾期罚息及有关费用，乙方有权自行决定是否对承租人进行追索，乙方向承租人行使追索权的，不影响甲方的回购义务，但如果乙方已从承租人处获得部分或全部租赁款，甲方的回购金额亦随之降低，如产生保理余款，乙方应及时将保理余款支付给甲方。

9.3 除9.1规定外,无追索权保理业务项下,乙方还具有以下权利: 9.3.1 对承租人连续出现两笔（含）以上不按期偿付应收租赁款的，乙方有权停止甲方以其与该承租人在本协议项下的应收租赁款办理的保理业务。

9.3.2 为避免歧义，乙方有权停止本协议项下的应收租赁款保理业务，应仅限于乙方尚未发放的款项，而不适用于乙方已按本协议约定支付的保理额。

第十条 违约及违约责任

10.1 一般原则：

10.1.1 甲、乙双方中的任何一方违反本协议的约定,视为该方违约,违约方

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应当依法或依本协议的约定承担相应的违约责任。

10.2 下述任一事项均构成甲方的违约：

10.2.1 甲方未履行本协议项下实质性义务或违背其在本协议项下所作的陈述或保证。

10.2.2 因有权机关冻结、扣划保理账户中资金导致乙方无法按期足额收回融资款。

10.2.3 交叉违约事件，包括下述任一情形：

● 甲方超过 万元的任何其他债务在规定的到期日之前需要支付或被宣布为应付，从而实质性的影响甲方履行本协议项下义务的能力；

● 甲方任何其他债务在约定的到期日未能支付，从而实质性的影响甲方履行本协议项下义务的能力；

● 任何其他债权人取得甲方的全部或任何部分业务或资产的所有权，或针对甲方任何资产的裁决或判决被强制执行，从而实质性地影响甲方履行本协议项下义务的能力。

10.2.4 预期违约事件，包括下述任一情形：

● 甲方停止或可能停止经营其业务或其业务的任何重要部分，或甲方处置其业务或资产的全部或任何重要部分，从而对甲方履行本协议项下义务的能力产生重大不利影响；

● 甲方的财务状况发生任何重大不利变化，或其在本协议项下履约能力发生重大不利变化。

10.2.5 除10.2.4规定外，有追索权保理业务项下预期违约事件，还包括下述任一情形：

● 甲方或承租人在乙方的信贷业务出现逾期、垫款、欠息等不良行为；

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● 承租人连续两次不能按时支付租赁款；

● 租赁物价值贬损、担保不足值等已经危及租赁款的回收； ● 出现危及租赁物及项目安全的情况；

● 影响或可能影响甲方履行本协议项下义务的任何其他情形。

10.3 发生上述任一违约事件，乙方有权自行决定采取下列一项或多项措施：

10.3.1 要求甲方纠正其违约行为；

10.3.2 停止对甲方办理保理业务，解除本协议；

10.3.3 宣布已办理的保理业务即刻到期，要求甲方立即对未收回的应收租赁款进行回购；

10.3.4 从甲方开立在中国**银行及其分支机构的任何账户中扣收相应款项以清偿全部融资款项本息和其他应付费用；

10.3.5 要求甲方追加乙方认可的合法、有效、足值的担保； 10.3.6 应收租赁款到期时，直接向承租人追索。

10.4 甲方未按约定进行回购或在有追索权保理业务项下甲方未按期偿还本协议项下融资本金及利息的（含被宣布提前到期），乙方有权自逾期之日起对未按期偿还的融资按原融资利率基础上加收 %的利率计收罚息。

10.5 甲方未按本协议约定用途使用融资款项的，乙方有权自融资款项挪用之日起，在原融资利率基础上加收 50 %计收罚息。

第十一条 争议的解决

11.1 本协议在履行中发生争议，可由各方协商解决，也可按以下第一种方式解决：

1、诉讼。由 合同签订地人民法院管辖。

2、仲裁。提交（仲裁机构全称）按其仲裁规则进行仲

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裁。

在诉讼或仲裁期间，本合同不涉及争议的条款仍须履行。

第十二条 争议的解决

12.1 本协议的订立、效力、解释、履行及争议的解决均适用中华人民共和国法律。在协议履行期间，凡由本协议引起的或与本协议有关的一切争议、纠纷，当事人应首先协商解决。协商不成，以下述 方式解决：

12.1.1 仲裁。将该争议提交 仲裁委员会仲裁解决。12.1.2 诉讼。由 住所地人民法院通过诉讼方式解决。在诉讼或仲裁期间，本协议不涉及争议的条款仍须履行。

第十三条 其 他

13.1 乙方将甲方在本协议项下应付的本金、利息、费用和其他任何款项及承租人的回款记录在乙方内部的账务簿中；上述记录及乙方与甲方办理业务过程中发生并保留的单据和凭证构成乙方和甲方之间就本协议履行的有效凭证。

13.2 未经乙方的事先书面同意，甲方不得将其在本协议项下的任何权利和义务转让给第三人。

13.3 乙方可以将本协议项下权利全部或部分转让给第三人。

13.4 乙方未行使或延迟行使本协议项下的任何权利或决定权，不应被视为对该等权利或决定权的放弃；任何单独或部分的行使上述权利或决定权不应妨碍乙方进一步行使该种权利或决定权。本协议约定的各项权利和救济措施是累计的，并不排除法律规定的任何其他权利和补救措施。

13.4 未经乙方同意，租赁物不得对外设定抵押，转让租赁物所有权须经乙方同意。

第十四条 协议的生效、变更、解除和终止

14.1 本协议自缔约各方加盖公章并由其法定代表人或授权代理人或负责

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人签字或盖章之日起生效，至甲方在本协议项下所有义务履行完毕之日终止。

14.2 除非本协议另有约定，本协议生效后，任何一方不得单方面变更或解除本协议；对本协议的任何修改或变更必须经甲、乙双方协商一致，并达成书面协议。

14.3 如遇国家法律、法规或政策变化，致使本协议的全部或部分条款不再符合国家法律、法规或政策的要求，甲、乙双方应及时协商，尽快修改有关条款。

14.4 本协议任何条款的无效或不可执行，不影响其他条款的有效性和可执行性，也不影响整个协议的效力。

14.5 本协议的变更和解除，不影响缔约各方要求赔偿损失的权利。本协议的解除，不影响本协议中有关争议解决条款的效力。

第十五条 附则

15.1 在本协议中，除非本协议上下文另有规定：

15.1.1 凡提及本协议应包括本协议及其附件，以及对该协议所作的任何修改、修订或补充的文件。

15.1.2 凡提及条、款和附件仅指本协议的条、款和附件。

15.1.3 本协议条款的标题仅为查阅方便而设置，不应构成对本协议的任何解释，不对标题之下的内容及范围作任何限定。

15.2 本协议的附件及各项补充、修订或变更，为本协议不可分割的组成部分，与本协议正文具有同等法律效力。

15.3 本协议的附件包括：《应收租赁款转让清单》、经出租人盖章确认的租赁合同复印件。

15.4 本协议未尽事宜，由甲、乙双方协商处理，或者按国家有关法律、法规的规定执行。

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本协议正本一式 份，甲方 份、乙方 份，具有同等法律效力。

甲方：（公章）

法定代表人：（或授权代理人）年 月 日

乙方：（合同专用章或公章）法定代表人：（或负责人）年 月 日/ 17

附件1

转让日及转让价款

向 转让 与承租方于 年 月 日签定的编号为 的《售后回租合同》（下称“租赁合同”）项下应收租金债权。

应收租金债权转让日为： 年 月 日

转让价款为（币种及大写：人民币 元整，小写：￥）。

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附件2

应收租赁账款转让通知书

编号【 】 致承租人【XXXXXXXXXXXXXXXX公司】：

根据贵公司与我公司签署的编号为【 】的《售后回租合同》，我公司已将《售后回租合同》项下剩余的租金债权转让给【xxxxxxxxxxxxxxxx股份有限公司】。现正式通知贵公司，自贵公司收到本通知函之日起，【xxxxxxxxxxxxxxxx股份有限公司】取得一切《售后回租合同》项下的权利，包括向贵公司收取租金的权利。鉴于【xxxxxxxxxxxxxxxx股份有限公司】已将租金收取及租后管理事宜委托我公司代为行使，贵公司收到本通知函后，除非【xxxxxxxxxxxxxxxx股份有限公司】另行通知，否则不影响贵公司在原《售后回租合同》项下义务的履行，包括但不限于向我公司支付租金（由我公司代收）以及配合我公司租后检查等义务。

特此通知！

（公章）201年 月 日 本通知函同时抄送【xxxxxxxxxxxxxxxx股份有限公司】

《应收租赁账款转让通知书》回执

致 【 】 ：

本公司已经收到贵公司发出的编号为【 】《应收租赁账款转让通知书》。本公司确认，【xxxxxxxxxxxxxxxx股份有限公司】取得编号为【 】《售后回租合同》项下的权利，包括向本公司收取租金的权利和对租赁物的所有权，鉴于贵公司接受了委托管理职责，在【xxxxxxxxxxxxxxxx股份有限公司】向我公司发出书面通知前，我公司将依照《售后回租合同》的约定继续向贵公司履行原《售后回租合同》。

承租人：XXXXXXXXXXXXXXXX公司

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第四篇：应收账款转让三方协议(保理)

应收账款转让三方协议

本应收账款转让三方合同（以下称《三方合同》）于年月 由以下三方签订： 甲方： 公司

注册地址 法定代表人： 乙方：公司

注册地址 法定代表人： 丙方：

商业保理有限公司 营业地址负责人： 鉴于：

1、买卖双方决定以信用销售方式由甲方向乙方销售货物（或提供服务、出租动产或不动产）。

2、为稳定买卖双方的合作关系，甲方与丙方于年月日签订了号《国内保理业务合同》（以下简称《保理业务合同》），甲方将其现在或将来基于与乙方订立的基础商务合同所产生的应收账款转让给丙方，丙方作为

商业保理向甲方提供包括贸易融资、销售分户账管理、账款收取和坏账担保等在内的综合性国内保理金融服务。

经各方充分友好协商，共同签署本合同。

第一条：甲方根据与丙方签订的上述《保理业务合同》；拟将甲方以信用方式向乙方销售货物所产生的所有应收账款全部转让给丙方，乙方只有按照合同约定向丙方或其代理人付款，才能解除其付款责任。

丙方委托甲方作为其收款代理人：为代理收款之目的，甲方将丙方开立监管账户。

在甲方将应收账款转让给丙方后，乙方只有按照本合同约定付款至丙方保理专户，才能解除其付款责任。

乙方兹确认： 乙方将付款至

商业保理有限公司 开户行： 账户名称： 账号：

乙方承诺并保证不会付款至选定账户之外的任何其他账户。

第二条

甲方负责每（天/周/月）将其与乙方所产生的应收账款以载有

商业保理应收账款债权转让条款的《应收账款债权转让通知书》的方式通知乙方。乙方经核对无误后，由（有权签字人）盖章或签字向

商业保理予以确认。

盖章或签字样本如下：

第三条

乙方同意将按照《应收账款债权转让通知书》要求向

商业保理进行付款。

第四条

在甲方签发的《应收账款债权转让通知书》经乙方确认后，商业保理据此向甲方提供贸易融资。

第五条

本合同经各方法定代表人或其授权人签署。经相关方签章后生效，任何一方可随时终止本合同，但须提前一个月书面通知合同各方。

第六条

本合同一式三份，各同三方各执一份，具有同等法律效力。第七条

其它约定（空栏不足可另附页）：

合同各方签字盖章

甲方（公章）：

乙方（公章）：

丙方（公章）：

法定代表人

法定代表人

法定代表人（负责人）或委托代理人

或委托代理人

或委托代理人 年

月

日

****年**月**日

****年**月**日

第五篇：保理借款

保理、担保、贷款承诺、信用证

(2007-03-20 12:00:03)

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分类： 谈财论经

保理 －－－－－

根据《国际保理公约》的定义，保理是指卖方、供应商或出口商与保理商间存在一种契约关系。根据该契约，卖方、供应商或出口商将其现在或将来的基于其与买方（债务人）订立的货物销售或服务合同所产生的应收账款转让给保理商，由保理商为其提供下列服务中的至少两项：贸易融资、销售分户账管理、应收账款的催收、信用风险控制与坏账担保。

保理业务是一项集贸易融资、商业资信调查、应收账款管理及信用风险担保于一体的新兴综合性金融服务。作为一项新的中间业务，保理业务的收益高于传统的贷款业务。一般来说，银行将按照应收账款金额收取一定比例的账户管理费、资信调查费、额度核定费等手续费（通常2％－6％），并对企业获得的预付款收取利息，且利率通常较银行优惠利率高出一定比例。

担保 －－－－－

分为保函担保和保证担保。保函担保：

保函是一种特殊的担保方式，在商业往来中，将贸易双方的商业信誉转化为银行信誉。保函既不同于一般的保证合同，也不同于备用信用证，因此，银行在出具保函时更应该注意降低自身风险。

一、银行保函的概念及主要的法律关系

银行保函是指银行应委托人的申请而开立的有担保性质的书面承诺文件，一旦委托人未按其与受益人签订的合同的约定偿还债务或履行约定义务时，由银行履行担保责任。它有以下两个特点：

1.保函依据商务合同开出，但又不依附于商务合同，具有独立法律效力。当受益人在保函项下合理索赔时，担保行就必须承担付款责任，而不论委托人是否同意付款，也不管合同履行的实际事实。即保函是独立的承诺并且基本上是单证化的交易业务。2.银行信用作为保证，易于为合同双方接受。

银行保函业务中涉及到的主要当事人有三个：委托人、受益人和担保银行，此外，往往还有反担保人、通知行及保兑行等。这些当事人之间形成了一环扣一环的合同关系，它们之间的法律关系如下：

1、委托人与受益人之间基于彼此签订的合同而产生的债权债务关系或其他权利义务关系。此合同是它们之间权利和义务的依据，相对于保函协议书和保函而言是主合同，他是其他两个合同产生和存在的前提。如果此合同的内容不全面，会给银行的担保义务带来风险。因而银行在接受担保申请时，应要求委托人提供他与受益人之间签订的合同。

2、委托人与银行之间的法律关系是基于双方签订的《保函委托书》而产生的委托担保关系。《保函委托书》中应对担保债务的内容、数额、担保种类、保证金的交存、手续费的收取、银行开立保函的条件、时间、担保期间、双方违约责任、合同的变更、解除等内容予以详细约定，以明确委托人与银行的权利义务。《保函委托书》是银行向委托人收取手续费及履行保证责任后向其追偿的凭证。因此，银行在接到委托人的担保申请后，要对委托人的资信、债务及担保的内容和经营风险进行认真的评估审查，以最大限度降低自身风险。

3、担保银行和受益人之间的法律关系是基于保函而产生的保证关系。保函是一种单务合同，受益人可以以此享有要求银行偿付债务的权利。在大多数情况下，保函一经开立，银行就要直接承担保证责任。保证担保：

保证是债的担保方式的一种，指保证人和债权人约定，当债务人不履行债务时，保证人按约定履行债务或承担责任的行为。可见，第一，保证是一种双方的法律行为；第二，保证是担保他人履行债务的行为；第三，保证是就主债务履行负保证责任的行为。另外还应注意，保证担保的保证与通常意义上的保证是有区别的，这是一种债权担保制度，具有法律意义。

1、保证担保合同当事人应当签订书面保证合同。保证合同应当按照《担保法》的有关规定约定相应的内容。其中，保证期间的约定应当明确，不能约定早于或者等于主债务履行期限；也不能约定承担保证责任直至主债务本息还清时为止等类似约定不明的内容。

2、保证期间，债权人依法将主债权转让给第三人，保证债权同时转让，担保中心在原保证担保的范围内对受让人承担保证责任。但是，担保中心与债权人事先约定仅对特定的债权人承担保证责任或者禁止债权转让的，担保中心不再承担保证责任。

3、保证期间，债权人许可债务人转让全部或者部分债务，应当取得担保中心书面同意，对未经担保中心同意转让的债务，担保中心不再承担保证责任。

4、保证期间，债权人与债务人协议变更主合同，未经担保中心书面同意，担保中心不再承担保证责任。债权人与债务人对主合同履行期限作了变动，未经担保中心书面同意，保证期

间为原合同约定的期间。

5、保证期间不因任何事由发生中断、中止、延长的法律后果。

6、保证期间，债务人可以改变担保方式，但应当通知担保中心，需要经担保中心同意的还应当取得担保中心同意。新的担保合同生效后，原保证担保合同解除。

贷款承诺

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贷款承诺是指银行向客户作出的在未来一定时期内按商定条件为该客户提供约定数额贷款的承诺。在客户满足贷款承诺中约定的提款先决条件情况下，银行按约定的金额、利率、时

间、期限等，满足客户的借款需要。

（1）办理贷款承诺的优势

客户一旦获得银行的贷款承诺，未来获得可靠现金来源的可能性大大提高，竞争优势也随即

增强。

（2）贷款承诺适用范围

符合国家有关规定的基本建设或技术改造项目，存在资金缺口，按国家项目审批规定，须由银行对项目资金缺口出具贷款承诺的项目。

（3）贷款承诺申办手续

① 有贷款承诺需求的客户向银行提出申请；

② 银行审核、审批客户提供的项目资料；

③ 向客户出具贷款承诺。

信用证

信用证是银行用以保证买方或进口方有支付能力的凭证。

在国际贸易活动中，买卖双方可能互不信任，买方担心预付款后，卖方不按合同要求发货；卖方也担心在发货或提交货运单据后买方不付款。因此需要两家银行做为买卖双方的保证人，代为收款交单，以银行信用代替商业信用。银行在这一活动中所使用的工具就是信用证。可见，信用证是银行有条件保证付款的证书，成为国际贸易活动中常见的结算方式。按照这种结算方式的一般规定，买方先将货款交存银行，由银行开立信用证，通知异地卖方开户银行转告卖方，卖方按合同和信用证规定的条款发货，银行代买方付款。

信用证方式有三个特点：一是信用证不依附于买卖合同，银行在审单时强调的是信用证与基础贸易相分离的书面形式上的认证。二是信用证是凭单付款，不以货物为准。只要单据相符，开证行就应无条件付款。三是信用证是一种银行信用，它是银行的一种担保文件。