金融统计应急预案

第一篇：金融统计应急预案

金融统计应急预案

第一章 总则

第一条 为及时、高效处置统计数据集中系统数据报送环节突发事件，提高应对数据报送风险的处置能力，保证统计数据采集工作顺利运行，根据《中国人民银行办公厅关于建立金融统计数据集中系统数据报送风险应对机制的通知》（银办发[2008]217号）、《***突发事件应急处置预案》（***联发[2011]124号）及《***计算机系统应急预案》(***联发

[2010]57号)精神，制定本预案。

第二条 本预案适用以下突发情况：

（一）统计制度变更引起的统计指标、统计口径等方面的变化，导致统计数据不能及时报送；

（二）统计数据处理程序故障引起的数据报送风险；

（三）由于统计人员变更、离岗引发的数据报送风险；

（四）与统计部门报送数据相关联的其他部门不能按时提供相应数据导致的风险；

（五）由于分支机构原因引起的数据报送风险；

（六）与***、人民银行和银监部门网络连接发生故障带来的数据报送风险；

（七）负责产生和报送统计数据的计算机感染病毒导致的数据报送风险；

（八）遇到重大自然灾害等情况致使统计数据局部或全部不能按时报送的风险；

（九）其他情况引起的数据报送风险。

第三条 风险应急处置的原则

（一）预防为主，果断应对原则。对可能导致发生的统计数据报送风险，及时掌握情况，采取各种应对措施，防止统计数据迟报、错报和漏报产生的不良影响。

（二）统一指挥，协调配合原则。根据本预案规定成立相应的突发事件处置领导小组，由该领导小组统一指挥、组织各项应对工作，应对工作涉及的相关业务部门、各信用社密切配合，服从指挥，做好应对工作。

（三）以人为本原则。把保障人员生命、单位财产以及客户的合法权益的安全作为首要任务，及时采取措施，最大限度地避免公众财产遭受损失。

第二章 应急组织体系及职责

第四条 应急处置体系

市联社成立统计数据集中系统数据报送风险突发事件应急处置领导小组(下称应急处置领导小组)和应急处置办公室。

(一)应急处置领导小组组长由分管计划资金财务部的联社领导担任，成员由计划资金财务部、信贷资产管理部、市场营销部、合规与风险管理部和科技信息部等部门负责人组成。

(二)应急处置办公室设在计划资金财务部，办公室主任由计划资金财务部总经理担任，成员包括计划资金财务部、信贷资产管理部和市场营销部等部门的统计岗位人员。

第五条 工作职责

（一）应急处置领导小组职责

1、决定启动和终止处置预案；

2、统一领导、指挥突发事件的应急处置工作；

3、召开应急会议，确定有关部门在应急处置过程中的具体职责及分工。

（二）应急处置办公室职责

1、收集、整理和上报突发事件的信息；

2、制定应急措施；

3、督促、检查和指导有关部门落实应急措施情况；

4、提出修订预案的建议。

第三章 突发事件应对程序

第六条 预警信息

统计人员日常应加强信息汇总分析，发现影响数据报送苗头，密切关注，有效预防突发事件发生。

第七条 先期处置

突发事件发生后，统计人员应以最快的速度层级上报，应急处置办公室核实情况后，报应急处置领导小组同意，按报备制度要求分别向省联社、人民银行或银监部门进行报备，报备内容包括但不限于：事件所涉及事项、事件的发生原因、性质、可能涉及的数据变化、可能造成的风险及拟采取的应对措施。

第八条 应急处置

突发事件发生后，应急处置领导小组召开会议及时启动本应急预案，同时组织相关人员开展处置工作。应急处置办公室制定处置方案，处置方案的内容包括但不限于：突发事件的基本情况、事件的性质和严重程度、影响范围、成员单位会议的讨论意见以及协调处置的方式、方法和所要采取的具体措施等。

第四章 后续处理

第九条 评估总结

在风险平息之后，应急处置办公室要对出现的风险及应对工作进行评估与总结，内容包括但不限于：出现报送数据风险的情况和原因，采取的措施和取得的效果等，并书面报告***、人民银行或银监部门。

第十条 责任追究

因以下情况导致统计数据集中系统数据报送出现风险的，对当事人及部门负责人的处罚按照《***员工违规违纪行为处理暂行办法》的相关规定执行。

（一）故意隐瞒风险情况造成风险蔓延扩大和形成系统性、区域性风险的；

（二）发生统计数据集中系统数据报送风险后未及时报告的。

第五章 附 则

第十一条 本预案由***制定、修改和解释。

第十二条 本预案自印发之日起实施。

第二篇：金融突发事件应急预案[范文模版]

射洪县金融突发事件应急预案

目录 总则

1.1 编制目的、依据 1.2 适用范围 1.3 工作原则 2 预防预警 2.1 预防预警责任 2.2 预防预警行动 2.3 平时应急保障建设 3 金融突发事件的分级 3.1 金融突发事件等级判定 3.2 金融突发事件分级标准 4 信息报送与先期处理 4.1 信息报送 4.2 先期处理 应急中的组织指挥体系与职责 5.1 射洪县金融突发事件应急领导小组 5.2 相关部门职责 5.3 乡镇人民政府职责 6 应急响应 6.1 I级响应 6.2 Ⅱ级响应

6.3 Ⅲ级响应 6.4 应急保障 7 后期处置 7.1 善后工作 7.2 评估与总结 7.3 奖励与处罚 7.4 检查与审计 8 附则

1 总则

1.1 编制目的、依据

为迅速有效处置我县金融突发事件，防范可能直接、间接波及我县的金融突发事件，最大程度地预防和减少金融突发事件对社会造成的危害和损失，维护经济、金融和社会稳定，依据《国家突发公共事件总体应急预案》、《国家金融突发事件应急预案》、《四川省突发公共事件总体应急预案》和《四川省金融突发事件应急预案》等法律法规和文件规定，制定本预案。

1.２ 适用范围

本预案所称金融突发事件是指金融机构（银行、证券公司、保险公司等）、金融市场（股票市场、债券市场等）和市场基础设施（如支付体系等）突然发生的，无法预期或难以预期的，严重影响或可能严重影响金融稳定、需立即处置的金融事件。

本预案适用于在我县发生的、或极可能波及本地的金融突发事件。1.3 工作原则

（1）关口前置，预防为主。（2）统一协作，责任明确。（3）快速高效，果断决策。（4）依法处置，维护稳定。2 预防预警 2.1 预防预警责任

2.1.1 人民银行射洪县支行负责牵头开展我县金融突发事件的预防预警工作。就相关工作，包括应急保障设施技术建设、人员骨干培训、面向社会公众的宣传教育、预案的演练、修订等，及时向县人民政 府提出方案、意见和建议。

2.1.2县金融办负责组织建立我县保险机构、证券营业机构风险监测机制和突发事件应急预案，组织建立我县上市公司风险监测机制和突发事件应急预案，及时向县人民政府提出证券业应急工作有关意见和建议。

2.1.3 各乡镇人民政府负责所辖区域金融突发事件预防预警工作的领导，组织建立预防预警机制，开展预防预警行动，加强平时应急保障建设。

2.2 预警预防机制和行动

2.2.1人行射洪支行要加强对各部门通报信息的汇总和分析，注重对金融突发事件的跟踪研究；重大事项及时报告县人民政府，并通报有关部门和乡镇政府。

2.2.2 县直相关部门、金融机构应将其监管、协调领域内可能发生的特别重大、重大金融突发事件及时向县人民政府提出预警报告。人行射洪支行收集各方面信息，提出综合性预警报告报县人民政府。

2.3 地方性金融机构风险防范

2.3.1 县人民政府建立地方性法人金融机构风险监测和防范、化解机制，做好地方性金融机构风险防范和处置工作。

2.3.2 县人民银行要加强对地方性金融机构风险的监管工作，及时向县政府报告地方性金融机构风险状况，提出化解和处置建议。

2.3.3 地方性法人金融机构要深化改革，完善产权制度、组织形式和内控机制，构筑起防范风险和案件的牢固屏障。

2.4平时应急保障建设

2.4.1 县人民政府应急办、金融办、人行射洪支行以及各乡镇政府，建立突发事件信息共享平台，在满足相关保密规定的前提下，互通信息。

2.4.2 各有关部门要确保本系统计算机设备及网络系统有足够的软硬件技术支持保证，有关信息有计算机备份。

2.4.3 加强事故灾难备份机制建设与完善，做好事故灾难备份机制的维护和管理。

2.4.4 县级各有关部门、各金融企业和乡镇政府应加强应急工作人员队伍建设，进行有关知识的培训；加强对外宣传，面向社会公众开展有关知识、政策的宣传，增强社会公众金融风险意识和防范风险的能力。

2.4.5 县级有关部门和乡镇政府做好本地区、本部门应急演练的准备，并在县政府的统一指挥下方可开展。应急预案演练方案由人行射洪县支行拟定。金融突发事件分级 3.1 金融突发事件等级判定

3.1.1 为有效开展金融突发事件的处置工作，在金融突发事件发生时，必须迅速判定其等级。

3.1.2 金融突发事件先期处置者（见“4.2先期处置”有关规定）在权限范围内判定事件等级；超出先期处置组织者权限的，迅速提请县政府、上级监管部门认定事件等级，组织处置。

3.1.3 金融突发事件等级判定主要根据事件涉及面、严重性，对照本预案设定分级标准，作出等级判定。当事件等级划分指标有交叉、难以判定时，按较高一级突发事件处理；当事件等级随时间推移上升时，及时按升级后的级别程序处理。3.2 金融突发事件的分级标准 3.2.1 特别重大金融突发事件（Ⅰ级）有下列情况之一的，为Ⅰ级事件：（1）具有全国性影响的金融突发事件。

（2）金融各行业已出现或将要出现连锁反应、需要各有关金融行业主管部门协同配合，共同处置的金融突发事件。

（3）国际上出现的，已经影响或极可能影响国内宏观金融稳定的金融突发事件。

（4）其他需要按Ⅰ级事件来对待的金融突发事件。3.2.2 重大金融突发事件（Ⅱ级）有下列情况之一的，为Ⅱ级事件：

（1）对多个省（区、市）或多个金融行业产生影响，但未造成全国性影响的金融突发事件。

（2）所涉及省（区、市）或监管部门不能单独应对，需进行跨省（区、市）或跨部门协调的金融突发事件。

（3）其他需要按Ⅱ级事件来对待的金融突发事件。3.3 较重大金融突发事件（Ⅲ级）有下列情况之一的，为Ⅲ级事件：

（1）所涉及省（区、市）能单独应对，不需要进行跨省（区、市）协调的金融突发事件。

（2）所涉及监管部门能单独应对，不需要进行跨部门协调的金融突发事件。

（3）其他需要按Ⅲ级事件来对待的金融突发事件。4 信息报送与先期处理 4.1 信息报送

4.1.1 金融突发事件发生时，事发单位应立即（最迟不超过2小时）向其监管及管理部门、金融行业管理机构报送信息，同时通报当地政府、人民银行和金融办。

4.1.2 特别重大的金融事件发生后，金融监管及管理部门、金融行业管理机构、乡镇政府要按照规定最迟不超过2小时向县人民政府报送信息，同时通报人行射洪支行、县政府金融办。并在保密的原则下根据情况需要与有关部门实现信息共享。

4.1.3 人行射洪支行在汇总、分析各部门的情况报告的基础上，对事件的性质及严重程度进行分析和判断，并及时将有关信息上报县人民政府，通报有关监管部门。

4.1.4 报告的内容应包括：发生金融突发事件的机构名称、地点、时间；事件的原因、性质、等级、可能涉及的金额及人数、影响范围以及事件发生后的社会稳定情况；事态的发展趋势、可能造成的损失；已采取的应对措施及拟进一步采取的措施；其他与本事件有关的内容。4.2 先期处理

4.2.1 县政府、金融监管及管理部门、金融行业管理机构是金融突发事件先期处置组织者；必要时由县政府、金融监管及管理机构、金融行业管理机构共同直接组织先期处置。事发单位及其上级机构（行业主管部门），须全力配合。

4.2.2 先期处置内容包括：迅速采取必要措施，掌握事件状况，控制事态恶化，维护社会稳定；就事件原因、严重性、趋势尽快作出初步调查、分析判断、判定等级；根据分级响应原则迅速报送信息。4.2.3 如果事件本身是由非法金融活动主体突然消失、责任人逃匿等情况造成，导致没有事发单位或事发单位未能报告的，由最先获知事件发生的上述单位立即通报上述其他单位，并迅速开展先期处置工作。5 应急中的组织指挥与部门职责 5.1 射洪县金融突发事件应急领导小组

5.1.1 金融突发事件发生后，县人民政府成立县金融突发事件应急领导小组。

组长：县人民政府分管金融副县长；

副组长：县金融办主任、人行射洪县支行行长；

成员单位：县政府办、人行射洪县支行、金融办、县财政局、县公安局、县人民政府法制办、突发事件所涉及金融机构（银行、证券公司、保险公司等）及地方性法人金融机构。成员单位组成可根据事件情况做适当调整。各成员单位应指定1至2名联络人员负责有关联络事宜，保证突发事件处置时期信息畅通。

县领导小组下设办公室。办公室设在人行射洪县支行，办公室主任由人行射洪县支行分管副行长担任。

县领导小组视情况设立专家咨询组、信息发布组、治安维护组、风险处置组、法律咨询组等若干专门小组，分别负责各个专业范围内的工作事宜。在Ⅰ级突发事件（金融突发事件等级判定见“3.1金融突发事件等级判定”有关规定）处置过程中，县有关部门做好宣传、解释工作；在Ⅱ级、Ⅲ级金融突发事件处置过程中，有关部门应做好宣传、解释工作。

5.1.2 县领导小组职责

（1）根据县人民政府决定，启动和终止本预案；统一领导、指挥特别重大、重大金融突发事件的应急处置工作。

（2）确定县级有关部门、乡镇政府在应急处置过程中的具体职责及分工。（3）分析、研究金融突发事件的有关信息、制定应急措施，研究、拟定处置方案或处置方案建议意见。

（4）指挥协调县级有关部门、乡镇人民政府落实应急措施，实施或县人民政批准的处置方案，并商请司法机关予以配合。

（5）针对被关闭金融机构的个人债权，根据有关规定制定具体的兑付和补偿措施；

（6）协调、指导有关金融机构的重组、关闭和破产事宜。5.1.3 县领导小组办公室职责

（1）收集、整理、上报有关信息资料，向有关部门通报金融突发事件信息。

（2）督促、检查、指导县级有关部门、乡镇政府应急措施、处置方案及相关工作落实情况，及时向县领导小组提出有关建议。（3）按照县领导小组的要求组织召集会议。（4）收集、保管并于事后移交有关档案。（5）提出金融突发事件应急预案的修订建议。（6）完成县领导小组交办的其他事项。5.2 有关成员部门的职责

（1）县人民政府办公室及县政府金融办会同相关部门组织、指导、协调金融突发先期处置工作，提出是否启动本预案的建议。

（2）人行射洪县支行对县级各部门、乡镇政府通报的金融突发事件，及时做出综合性风险程度评估，向县人民政府报告有关信息；及时启动人民银行处置金融突发事件应急预案，或提出启动本预案的建议（在判定属于Ⅰ级、Ⅱ级事件时）；负责处理人行射洪支行职责范围内的事项；履行县领导小组办公室职责（在处置Ⅰ级、Ⅱ级事件中）。（3）县财政局根据《四川省财政应急保障预案》规定，拟定县财政应急保障预案，参与处置金融突发事件，做好相关工作。对处置金融突发事件是否需要动用财政资金做出判断，如需国家财政出资救助，及时逐级上报救助方式及资金来源方案，按照上级部门批准的救助方案划拨专项经费；执行有关税费政策，并根据需要提出税费政策调整建议。（4）县公安局依法参与或指导、协调乡镇公安机关派出警力参与金融突发事件的应急处置工作，对有关犯罪嫌疑人进行调查取证，必要时采取强制措施，查处犯罪行为；协助地方政府和金融突发事件发生单位维护运行秩序，防止出现群体事件，保证处置工作的顺利开展。（5）县人民政府办公室发布工作预案，协助有关监管部门、金融企业制定宣传口径，组织记者采访，组织市内媒体播发新闻；根据金融突发事件的严重程度或其他需要组织新闻发布会；及时搜集相关舆论情况，正确引导社会舆论，做好辟谣工作，澄清事实；组织有关部门做好政策的宣传和解释；加强对市内媒体和互联网的管理和引导，及时封堵和删除有害信息。

（6）县人民政府法制办负责研究处置金融突发事件中有关涉法问题，提出有关意见和建议；必要时与有关司法部门协商提出解决办法。（7）其他有关部门和突发事件所涉及金融企业根据本部门的职责规定参与金融突发事件的处置工作。5.3 乡镇人民政府职责

（1）报送金融突发事件有关信息、动态情况；指导、协调金融突发事件先期处置工作，或会同金融监管和管理部门、金融行业主管部门直接组织先期处置工作；及时启动应急预案；提出是否启动本预案的建议。（2）按照分级响应原则及本预案其他要求，负责相应行政区域内应 急处置工作的领导、组织、协调和开展；维护社会稳定。

（3）必要时按照有关规定负责组织、实施被关闭金融机构个人债权的甑别确认和应由本级政府负责的补偿工作。（4）及时向县人民政府报告事件动态及处置情况。6 应急响应 6.1 Ⅰ级响应 6.1.1 响应程序

（1）本地发生Ⅰ级金融突发事件，县人民政府及时启动本预案，事件发生地各相关部门及时启动本部门的应急预案，确定应急组织机构和相关人员开展工作。

（2）县级有关部门迅速核实情况后，立即启动本部门的应急预案，指导本系统内的应急处置工作。

（3）必要时由县人民政府成立县金融突发事件应急领导小组，启动《射洪县金融突发事件应急预案》开展处置工作。6.1.2 决策及应急措施

（1）各部门立即启动本部门的应急预案，在本部门的职责范围内指导处置工作，及时切断风险源，防止风险进一步扩散。

（2）领导小组召开成员单位会议，分析研究金融突发事件的基本情况、性质和成因，向县金融突发事件应急领导小组提出处置方案建议。处置方案的主要内容包括：金融突发事件的基本情况、事件的性质的严重程度、影响的范围、成员单位会议的讨论意见以及协调处置方式、方法和所采取的具体措施等。

（3）领导小组视情况设立专家咨询组、信息发布组、治安维护组、风险处置组、法律咨询组，分别负责各个专业范围内的工作事宜。（4）在处置金融突发事件过程中，县人民政府办公室做好宣传、解释工作，加强舆论引导。

（5）人行射洪县支行、县直相关部门、金融行业管理机构以及风险所涉及部门应根据各自的授权和职责分工，加强协调和配合，共同维护金融稳定。6.1.3 落实措施

（1）正式处置方案经县人民政府批准后，由县金融突发事件应急领导小组办公室督促有关部门和单位组织实施。

（2）对经批准给予再贷款支持的，按照《中国人民银行紧急再贷款管理暂行办法》、《地方政府向中央专项借款管理规定》、《中国人民银行成都分行短期再贷款管理暂定办法》以及其他有关规定，由人行射洪支行负责办理发放再贷款的有关手续、监督再贷款的适用和收回。（3）对需要采取撤销（关闭）形式退出金融市场的，应当按照《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国保险法》、《金融机构撤销条例》和《期货交易管理暂行条例》的有关规定，由监管部门依据其监管职责和权限对外发布撤销（关闭）公告，并由有关部门成立清算组进行清算。

（4）在处置金融突发事件过程中，对发现的涉嫌犯罪的事实，公安机关应依法立案侦查，并采取积极有销措施，严防犯罪嫌疑人潜逃，有关部门应予积极配合；需要派警力维持现场秩序的，由地方政府负责，上级公安机关应指导和协调事发地公安机关执行。对债权人、被保险人等的宣传、解释、说服工作，由地方政府及监管部门负责。6.2 Ⅱ级响应 6.2.1 响应程序（1）本地发生Ⅱ级金融突发事件，县人民政府及时启动本预案，事件发生地各相关部门及时启动本部门的应急预案，确定应急组织机构和相关人员开展工作。

（2）县级有关部门迅速核实情况后，立即启动本部门的应急预案，指导本系统内的应急处置工作。6.2.2 决策及应急措施

（1）各部门立即启动本部门的应急预案，在本部门的职责范围内指导处置工作，及时切断风险源，防止风险进一步扩散。

（2）在处置金融突发事件过程中，县人民政府办公室要做好宣传、解释工作，加强舆论引导。

（3）人行射洪支行、县直相关部门、金融行业管理机构以及风险所涉及部门应根据各自的授权和职责分工，加强协调和配合，共同维护金融稳定。6.1.3 落实措施

县政府与其他相关省（区、市）政府共同协商达成一致意见，确定正式处置方案后，由县领导小组办公室督促有关部门和单位组织实施。6.3 Ⅲ级响应 6.3.1 响应程序

（1）本地发生Ⅲ级金融突发事件，由县人民政府和事件所涉及的部门、乡镇政府启动应急预案进行处置。

（2）乡镇政府负责本行政区域内有关部门的应急工作协调，维护本行政区域内的社会稳定。6.3.2 决策及应急措施

（1）各部门立即启动本部门的应急预案，在本部门的职责范围内指 导处置工作，及时切断风险源，防止风险进一步扩散。

（2）事发地乡镇政府负责制定金融突发事件处置方案，报乡县人民政府批准。

（3）在处置金融突发事件过程中，事发地政府要做好宣传、解释工作，加强舆论引导。

（4）人行射洪支行、县直相关部门、金融行业管理机构、突发事件涉及部门应根据各自的授权和职责分工，加强协调和配合，共同维护金融稳定。6.3.3 落实措施

正式处置方案报经县政府批准后，由事发地政府督促有关部门和单位组织实施。6.4 应急保障

6.4.1 通信保障。领导小组成员单位相互之间应确保至少一种通信方式的稳定畅通；各成员单位和事件发生地乡镇政府保持必要的联系。6.4.2 安全、保密保障。各有关单位应确保工作场所的安全性和保密性，确保有关工作人员的人身安全，通信符合有关保密规定，核心账务数据应实现异地备份。

6.4.3 财务、人力资源的保障。县级各有关部门和乡镇政府应确保应急工作所必需的行政经费、人员力量配备、替换，确保在任何情况下不因人员缺岗而影响整个系统的正常运行。7 后期处置 7.1 善后工作

按分级响应的职责分工，分别由有关行业主管部门和事发地政府负责落实。具体包括： 7.1.1 对被关闭的金融机构的账目妥善保管并进行清理，对被关闭金融机构的个人债权进行核实，落实兑付和补偿措施。

7.1.2 对金融突发事件的全过程进行彻底调查，查清事件的原因，按照“谁出事，谁负责”的原则，严格追究相关单位和工作人员的行政责任、经济责任，涉及违法犯罪的要依法追究刑事责任。

7.1.3 对因金融突发事件而发生的直接损失和间接损失进行评估。7.2 评估与总结

7.2.1 金融突发事件处置完毕后，参与处置的有关部门、乡镇政府应对处置工作进行总结，并报告上级部门和县人民政府，同时抄送人行射洪支行。

7.2.2 特别重大、重大金融突发事件处置完毕后，县领导小组办公室对事件的发生、处置、结果、损失及其他应当涉及的方面进行全面评估与总结，并将总结报告上报市政府。

7.2.3 参与处置过程的乡镇政府、金融监管部门及其他有关部门，应针对处置金融突发事件过程中暴露的有关问题，改进自身工作，提出修订有关法律法规、政策措施、本预案及改进和加强有关工作的意见和建议。

7.3 奖励与处罚

7.3.1 对参与处置工作表现突出的人员，有关单位可按规定给予表彰和奖励。

7.3.2 对参与处置工作不负责任、办事不力、扯皮推诿，造成严重后果的人员，有关单位应依法追究其责任。7.4 检查与审计

7.4.1 审计部门依法对金融突发事件处置工作中所动用的公共资金 的使用情况进行检查。

7.4.2 人行射洪支行根据有关规定对再贷款的使用情况进行检查。8 附则

8.1 各乡镇政府、县直相关部门、金融行业主管部门，根据本预案（以及本系统应急预案）制订本地区、本部门应急预案，各部门将应急预案报县金融办备案；各金融企业制订本单位的应急预案（程序、办法），报人行射洪支行备案。

8.2 本预案由人行射洪支行负责解释。8.3 本预案自印发之日起实施。

第三篇：金融突发事件应急预案专题

金融突发事件应急预案

西安国投发〔2006〕3号2006年1月13日印发

第一章总则

第一条目的及依据

突发性金融风险是指突然发生危害金融安全和社会稳定的事件，它具有潜伏性、扩散性和破坏性等特点。建立完善的预警、防范、处置机制对现代金融企业显得尤为重要和十分必要。为维护西安金融稳定，保障公司稳健经营，切实防范和化解经营风险，确保金融突发事件发生后公司能够指挥有序、迅速有效地控制局面并进行妥善处理，把所造成的影响和损失降低到最低限度，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、中国银监会《银行业突发事件应急预案》和陕西银监局《陕西银行业突发事件应急预案》，结合公司实际情况，特制定本预案。

第二条工作目标

防止金融突发事件的发生，或在金融突发事件发生后，防止该事件的蔓延扩大，最大限度地降低由金融突发事件给公司带来的经济损失，防止或最大限度地降低由金融突发事件给公司带来的负面影响。

第三条基本原则

金融突发事件应急工作应当按照“指挥统一、责任明确、组织落实、反应及时、口径一致、保守秘密”的基本原则。

第四条适用范围

本预案适用于突发性兑付资金信托事件以及其他可能影响公司正常经营和提供正常金融服务的事件。

第二章组织指挥体系及职责

第五条组织指挥体系

1、为了加强对处理金融突发事件应急工作的组

织领导，确保此项工作有序、迅速开展，公司成立处理金融突发事件应急工作领导小组（以下简称公司领导小组）。

2、公司领导小组系非常设机构，组成人员相对固

定并随工作岗位的变化及时调整，公司领导小组下设办公室，日常办公地点设在总经理办公室。

3、公司各部门负责人系负责金融突发事件应急工作的部门第一责任人，由公司领导小组办公室统一指挥、调动，形成公司防止、处理金融突发事件工作的组织体系。

第六条职责

1、公司领导小组职责：对处理金融突发事件工作总负责。建立并完善公司金融风险防范预警系统和风险应对处理机制，负责制定处理金融突发事件的工作预案，组织、指挥和统一处理金融突发事件工作的重大事项。

2、公司领导小组办公室职责：执行公司领导小组指令，负责组织、协调各部门具体实施工作预案；负责与各部门沟通协调，收集整理有关信息，为公司领导小组决策服务；负责宣传报道、新闻发布，充分运用舆论手段正确引导群众；负责与公安部门联系沟通，维护公司正常经营秩序；处理公司领导小组日常工作。

3、各业务部门职责：根据公司领导小组的意见，组织实施各项具体措施。

4、其他部门职责：按照各自职责范围做好突发事件应急处理有关工作。

第三章预防和预警机制

第七条预防预警制度

公司建立金融突发事件的防范和预警机制，重点要将已成立的资金信托计划运行情况定期在公司营业场所、公司网站或监管部门指定的报纸上公告，信息披露必须完整、准确、及时，并对外公布固定咨询电话。

第八条预警系统建设

公司领导小组办公室要对全国信托行业情况密切关注，对同行业公司的违法违规行为、被监管当局通报的以及被新闻媒体报道的行业行为，及时进行分析，并初步做出判断，主动补救，挽回不良影响；对发现的潜在隐患及可能发生的金融突发事件，及时处理，主动防止不良影响波及公司。

第九条预警信息处理

1、公司各部门或个人在得到相关金融突发事件信息后，应以最快的方式向公司领导小组办公室报告，公司领导小组根据信息性质，结合公司实际迅速做出决断，启动本预案。

2、本预案启动后，各部门应当根据本预案规定的职责要求，服从公司领导小组统一指挥，采取措施以控制事态发展。

3、公司领导小组办公室要与各部门密切联系，及时了解突发事件发展情况，收集汇总信息，随时掌握事态发展情况和趋势。

第四章突发事件类型划分

第十条类型划分

1、委托人质询；

2、群聚滋事；

3、重要原始凭证、资料、文件等失窃或严重人为损毁；

4、办理购买、兑付资金信托计划时出现局面失控；

5、信托计划运行中出现风险；

6、其他可能发生金融突发事件的事项。

第五章应急响应

第十一条响应程序

1、针对委托人质询

1）有委托人（5人及其以下）前来公司质询的，信托经理为第一责任人，负责接待、答询、解释、疏导，做好相关文字记录，部门总经理必须赶赴现场，解决问题，并报告公司分管副总经理；

2）有委托人（5人以上、10人及其以下）前来公司质询的，信托部门总经理为第一责任人，负责接待、答询、解释、疏导，公司分管副总经理必须赶赴现场，解决问题，并将处理情况报告公司领导小组；

3）有委托人（10人以上）前来公司质询的，信托部门总经理、分管副总经理共同负责接待、答询、解释、疏导，分管副总经理为第一责任人，公司领导小组副组长、组长必须到达现场，稳定委托人情绪，同时做好解释答疑工作，并规劝其有秩序离开，公司领导小组办公室应将处理情况报告陕西银监局。

4）有委托人来电、来函、来信质询公司的，由指定的专人负责受理解释，并做好详细的登记工作（内容包括时间、委托人姓名、事由、处理结果），并与相应的业务部门第一责任人联系解决，并将处理结果报告公司领导小组分管副总经理。

2、针对群聚滋事

有委托人群聚公司滋事（10人及其以上），公司领导小组副组长、组长必须在第一时间赶赴现场，除做好耐心劝阻、解释工作外，应立即向公安机关联系请求援助，防止事态恶化；同时应在2小时内向陕西银监局报告事态发展情况。

3、针对重要原始凭证、资料、文件等失窃或严重人为损毁

1）各业务部门的业务资料要齐全完备，由具体部门第一责任人负责向要求查看的委托人提供，所有供查看的业务资料，必须用文件夹封装好，以防发生撕毁、哄抢等过激行为。

2）为防止局面失控，公司各部门的重要原始凭证、业务资料、合同和票据要及时收存，妥善保管，确保各类文件、资料、票据的完整安全。

3）若发生重要原始凭证、资料、文件等失窃或严重人为损毁，应立即向公司领导小组报告。

4）业务部门要严格按照“一法两规”的要求对资金信托业务开展自查，对所负责信托计划的设立、募集、管理、运用情况等要有规范完整的书面材料，以备查阅。

4、针对办理购买、兑付资金信托计划时出现局面失控

公司在办理购买、兑付资金信托计划前应做好充分准备，要在办理前一天由客户服务部门负责做好事前各项工作程序的检查；在办理购买、兑付资金信托计划时，客户服务部门要有专人负责维持现场秩序，组织前来办理购买、兑付的委托人自觉排队，依次进行办理，防止发生骚动。对故意拥挤、骟动群众者，要及时制止，必要时移交公安机关处理。

5、针对信托计划运行中出现风险

信托计划成立后，信托项目经理负责该信托计划的后期跟踪管理工作。信托计划风险出现时，必须将可能发生的信托资金损失程度及拟采取的控制风险策略和措施及时报告公司领导小组，公司领导小组应迅速做出决断。

第十二条信息通报

公司各部门及所有相关工作人员，要严格遵守公司有关制度，不得将不准确、不全面的消息向外宣扬，以免造成混乱及消极负面影响。

第六章后期处置

第十三条后续工作

金融突发事件平息后，公司领导小组应认真总结经验教训，写出专题报告上报陕西银监局，妥善处理善后事宜，并根据总结修改完善本预案。

第十四条责任追究及处罚

公司上下要形成严格的突发事件防范和应急处理责任制，切实履行职责，保证金融突发事件应急处理工作的正常运行；失职者，将追究其责任。

第七章附则

第十五条本预案由总经理办公室负责解释。

第十六条本预案自公布之日起实施。

第四篇：互联网金融突发事件应急预案

互联网金融风险应急预案

一、总则

（一）编制目的

进一步加强本区互联网金融安全工作，防范、化解互联网金融突发事件，明确各部门处置互联网金融风险的职责与分工，建立健全互联网金融突发事件快速反应机制，有效预防和科学处置互联网金融突发事件，最大限度减少互联网金融突发事件对经济社会造成的危害和损失，维护全市互联网金融稳定，确保经济安全和社会稳定

（二）适用范围

本预案适用于辖内互联网金融平台，因下列事项引起严重后果，确需有关部门给予支持和援助的突发事件。

1、因自然灾害、事故灾难、公共卫生事件等不可抗力因素引起的、危及互联网金融平台安全与稳定的突发事件;

2、各互联网金融平台出现被冲击、被盗、被抢、被黑客袭击等突发事件;

3、互联网金融平台高级管理人员集体辞职、失踪、发生重大意外事故或者高级管理人员、业务营销人员携巨款潜逃，发生特大互联网金融诈骗案件;4．互联网金融平台到期未能及时到账、互联网金融平台被公告撒销(关闭)或其他因素引发存款挤提、保证金挤提、其他债务挤兑、集体上访等规模较大的群体性事件;

5、互联网金融平台发生支付困难、偿付能力恶化或者出现巨额亏损;

6、出现对互联网金融平台进行负面失实报道，造成严重影响互联网金融平台健康发展的重大事件;

7、暴发区域性互联网金融平台风险或系统性互联网金融平台危机;

8、发生其他影响互联网金融平台稳定运行的事件。

二、组织机构与职责

（一）区互联网金融突发事件应急指挥办公室及职责 成立互联网金融平台突发事件应急指挥小组(以下简称“区应急指挥小组”)，统一领导、指挥和协调全区互联网金融突发事件处置工作。

应急指挥小组主要职责:研究部署全区互联网金融平台突发事件应急工作，指导互联网金融平台突发事件应急预案的制定和实施;修订《区互联网金融平台突发事件应急预案》;根据情况和需要，在发生互联网金融平台突发事件时，决定是否启动本预案;负责组织、协调各互联网金融平台和相关部门，调动社会各方力量，协商应对策略，采取措施，妥善处置;围绕经济发展，社会安定，分析经济金融形势，消除社会不稳定因素，维护正常的经济金融秩序;根据互联网金融平台突发事件发展态势，决定是否终止本预案。

（二）各成员单位职责

区政法委（维稳办、综治办）：及时了解区治安形势，掌握区里动态，金融突发事件发生时及时向区委提出建议，组织、协调和指导维护社会稳定。领导区内政法工作，密切配合、督促、推动互联网金融突发事件的处理工作，维护社会稳定和安全。

区委宣传部：根据互联网金融突发事件的严重程度和其他需要，视情适时组织相关部门召开媒体通气会或新闻发布会。指导、协助有关行业主管和监管部门统一口径，视情组织媒体刊播相关新闻。配合相关职能部门搜集舆情，并根据政府领导要求，正确引导网上舆论，澄清事实，解疑释惑。

通州区公安分局：加强对互联网金融平台安全保卫工作的监督指导，派出警力参与互联网金融平台突发事件处置工作，对有关嫌疑人员采取控制措施;查处违法犯罪行为，维护社会治安秩序;协助金融突发事件发生单位维护运行秩序，防止出现群体性事件和发生治安事件，保证互联网金融平台单位正常业务经营和员工人身及财产安全

区金融办：配合人民银行北京分行对本市跨市场、跨行业交叉性金融业务的监测分析；及时启动本部门互联网金融突发事件应急预案，负责处理职责范围内的事项；提出启动本预案建议。负责对本地区跨市场、跨行业交叉性互联网金融业务的监测分析；及时启动本系统处置互联网金融突发事件应急预案，负责处理职责范围内的事项；提出启动本预案建议。在本部门的职责范围内指导处置工作，及时切断风险源，防止风险进一步扩散。

属地政府、街道乡镇：按照属地管理原则，指导并加强辖区内互联网金融机构的安全防范工作，配合金融监管部门、金融机构及市级有关部门落实互联网金融突发事件的处置措施，做好宣传解释工作，维护当地社会稳定。

区法院：依法处理互联网金融突发事件过程中的民事纠纷和刑事案件，惩办犯罪分子，维护社会主义法制和社会秩序，保护个人、集体财产和权利不受侵犯。

（三）各金融机构职责

银行负责组织制定本系统互联网金融突发事件应急处置预案，及时向相关监管部门报告发生的互联网金融突发事件;发生突发事件时，按区应急指挥部要求，共同开展处置工作。

（四）相关企业职责

相关企业负责及时向金融办汇报互联网金融突发事件发展态势，协助区区应急指挥小组开展工作。

三、预测、预警

各成员单位应将其监管职责范围内发生的较大及以上互联网金融平台突发事件及时向区应急指挥部办公室提出预警报告，区应急指挥部办公室根据各部门通报的信息，提出综合性预警报告。

四、应急响应

（一）信息报告原则

互联网金融平台突发事件信息要按照分级负责、条块结合、逐级上报、及时准确的要求报送。

发生互联网金融平台突发事件时，事件发生单位应按照事件等级规定的时限要求立即向其上级主管单位、当地政府、金融监管部门和公安部门报告，同时组织应急工作组，开展处置工作。各接警单位、部门应按工作权限、职责，及时向本系统、本行业的上一级单位报告。

（二）信息报告内容 主要包括互联网金融平台突发事件发生的时间、地点、性质、等级、原因、危害程度、影响范围、涉及金额、涉及人数、可能造成的损失等情况;事件发展态势和拟采取的应急对策;其他与事件有关的内容。

（三）事件处置原则

处置互联网金融平台突发事件要反应迅速、专业对口、各方参与、相互配合，做到依法、快速、高效、稳妥和节约成本。同时工作人员要遵循保密原则，不得随意向外泄漏相关情况。

（四）与其他部门的协调

区应急指挥部协调法院、检察院、工商、税务、企业主管部门，依法维护互联网金融平台的合法权益，打击各类损害互联网金融平台的违法违规行为，并给予金融机构各类优惠政策，帮助其渡过难关。互联网金融平台出现支付风险时，各级财政部门及有关部门、单位应筹集资金进行救助。

（五）相关信息的对外发布

根据处置互联网金融平台突发事件的需要，实行新闻发布制度，由区应急指挥部或各成员单位指定专门的新闻发言人，统一对外发布信息。未经授权，其他单位和个人不得接受采访或对外发布信息。区应急指挥部要协调各媒体，统一宣传口径，及时、准确报道事件的有关情况，澄清事实，正确引导舆论。

五、后期处置

（一）原因调查和责任追究

各成员单位按照各自权限、职责对互联网金融平台突发事件进行全面调查，追究相关人员责任。

相关监管部门对事件所涉及互联网金融平台的账目进行保管、清理，对关闭的互联网金融平台个人债权进行核实，落实兑付和补偿措施。

（二）损失评估

相关监管部门对事件所涉及互联网金融平台在突发事件中的直接损失和间接损失进行评估，并报告区应急指挥部办公室。

（三）分析总结

互联网金融平台突发事件处置完毕，负责事件处置工作的成员单位应在处置工作完成后10个工作日内向区应急指挥部办公室提交书面报告。报告内容包括:基本情况、采取的措施、处置结果和防范措施。

（四）改进措施 各成员单位应及时总结互联网金融平台突发事件处置经验，汲取教训，并针对事件暴露出的问题，找出差距，堵塞漏洞，制定和完善各项制度办法，并强化内部管理，加强外部监管，防止类似事件再次发生。同时，向区应急指挥部办公室提出预案修订的建议。

第五篇：金融行业重大突发事件应急预案

XX股份有限公司

重大突发事件应急预案 西农商银[2013]604号

第一章 总则

为规范XX股份有限公司（以下简称“本行”）突发事件应急处置，提高应对突发事件的综合管理水平和应急处置能力，做好应对风险和突发事件的各项工作，依据《中华人民共和国银行业管理法》、《青海银监局处理农村信用社突发性支付风险应急预案》、《中国银行业营业网点服务突发事件应急处理工作指引》、《青海省农村信用社联合社突发事件应急预案》及《青海省农村信用社系统重大突发性事件报告制度实施细则》等文件的要求，结合本行实际，制定本处置预案。

一、总体要求

（一）本处置预案实行“预防为主、单位负责、突出重点、保障安全”的工作方针和“分级管理、逐级负责、层层落实、责任到人”的管理办法。

（二）统一领导，协调本行突发事件报告工作，妥善处置突发事件，切实维护金融和社会稳定。

（三）各部门、支行要按照国家有关农村金融方针政策，遵循“统一指挥、组织落实、明确责任、措施得力、执法严格”的原则处置突发事件。

二、适用范围 ㈠适用于以下原因引发的、危及本行及农村金融稳定的突发事件。

1、公民不当行为；包括挤兑、群体事件、不良传播等。

2、内部安全事故：包括机械设施毁损、业务系统故障、火灾、触电、中毒、交通、自空坠落、卫生、事故、营业办公区的有毒气体侵害等。

3、外部不法侵害：包括诈骗、盗窃、抢劫、破坏、恐怖、谣言、绑架胁迫等活动。

4、自然灾害：包括地震、洪水、雪灾、雹灾、风灾等。㈡本预案适用于处置涉及本行，或超出本行处置能力的，或需要由青海省农村信用社联合社（以下简称省联社）负责处置的各类特（重）大突发事件的应对工作。

三、工作原则（1）以人为本，减少危害。履行“管理、指导、协调、服务”的职能，切实保障本行职工生命和财产安全，最大程度地减少突发事件及其造成的人员伤亡和危害。

（2）居安思危，预防为主。高度重视本行安全工作，增强忧患意识，防患于未然。坚持预防与应急相结合、常态与非常态相结合，做好各项应急准备工作。（3）统一指挥，协调配合。处置突发事件，要按照统一指挥、措施得力，政府协调、部门联动、支行行动的原则组织实施，各部门、各支行应按照自身的权限和职责各司其职，服从指挥。

（4）快速反应，协同应对。处置突发事件以坚持依法、快速、高效、稳妥的原则。

（5）依法处置，稳妥缜密。处置突发事件过程中要防止风险进一步扩散和蔓延，避免对社会造成严重的负面影响。

第二章 组织体系及其职责

一、组织体系

设立总行突发事件应急处置领导小组和支行突发事件应急处置小组。

（一）总行突发事件应急处置领导小组： 组长：

XXX 副组长：XXXX 成员：XXXXXXXXX 突发事件应急处置小组下设办公室，设在总行办公室。

（二）支行突发事件应急处置小组： 组长：支行行长（或主持工作的副行长）

副组长：支行副行长（未安排副行长的由本支行主管会计担任）成员：本支行其余员工

二、职责

（一）总行突发事件应急处置领导小组职责：

1、统一领导和指挥本行突发事件应急处置工作；

2、决定启动或终止本预案；

3、负责全辖突发事件应急处置工作的组织和管理；

4、负责全辖突发事件的处理工作；

5、负责向董事会报告有关事项；

6、负责向当地政府、银监局、人民银行及社会公众报告有关事项。

（二）总行突发事件应急处置领导小组办公室职责：

1、本行突发事件报告的拟定、修改和报送工作；

2、受理、报告、处理、上报、通报有关信息；

3、督促、检查、指导支行应急处置小组落实应急措施；

4、收集、保管有关档案资料；

5、落实省联社突发事件应急处置领导小组的协调工作，并与各部门、支行就突发事件的处理进行交流和沟通；

6、负责对各支行突发事件应急处置小组人员进行培训，并组织预案的演练；

7、提出修订预案的建议；

8、按照领导小组的要求组织召集会议；

9、教育全体员工，任何人不得向外界泄露有关事件情况，做到内紧外松。

10、完成省联社及总行突发事件应急处置领导小组交办的其他事项。

（三）支行突发事件应急处置小组职责： 按本行突发事件应急处置预案实施的同时，做好以下工作：

1、各支行行长必须到岗，履行工作职责，未经本行批准，不得外出。

2、全体员工要坚守工作岗位，服从指挥，稳定情绪，加强服务，尽最大努力保持正常工作秩序。

3、加强安全保卫工作，防止其他意外事件的发生。

4、统一口径，对储户进行宣传解释工作，防止矛盾激化或事态进一步扩大。

5、分析突发事件发展的趋势，了解全面情况，以便向有关部门提供完整的情况和数据。

6、注意发现造谣惑众和其他犯罪人员，及时向有关部门报告。

7、发生突发事件及时报案，组织保护现场，积极提供线索，协助有关部门做好处理工作。

第三章 预警机制及等级界定

一、预警机制

本行突发事件应急处置预案以“预防为主‘防、救、纠'结合”的原则建立预警机制。

（一）预防预警制度

对本行系统内存在的隐患和暴露出的各类安全问题，建立相应的预防预警标准，并加强跟踪、监测、分析；根据现场检查、审计及其他渠道所获信息及时对全行的风险状况做出判断，有效预防突发事件发生。

（二）预警系统建设

本行突发事件的预警系统建设旨在通过监测相关变量和指标，使用设定的警戒线和参考发生概率来判定预警事件的类别，从而为本行采取进一步的预防或处置措施提供技术支持。预警系统主要内容包括：

1、监测变量，即需要考察的变量的范围，以及可能会引发本行机构内突发事件的因素；

2、指标菜单，即反映被监测对象风险程度的各类指标（定性指标和定量指标）；

3、警戒线，即需要引起本行职能部门警惕的数值：

4、发生概率，包括不同类别的支行突发事件的发生概率和单一支行突发事件在某种环境下发生的概率。

（三）预警信息处理

1、本行要加强对有关部门和各支行报告的信息进行汇总和分析，注重对影响本行稳定的突发事件的跟踪研究，特大事件要及时上报省联社、当地政府和银监局。

2、本行要加强与当地政府各有关部门的信息沟通工作，正确吸取有关建议和意见，改进预防预警措施。

（四）各支行应密切关注下列信息，发现时须向总行办公室报告。

1.本地区发生较严重的自然灾害；

2.可能引发突发事件的各类谣言；

3.新闻媒体对本行或其他金融机构的负面影响；

4.其他金融机构发生被抢被盗案件，高管人员发生犯罪、潜逃；其他金融机构已发生挤兑或停付限付；

5.可能引发突发性支付风险的其他信息。

6.金融挤兑事件。存款大幅度非正常下降，众多客户同时要求提款，客户聚众示威、拦截火车、堵塞交通、围攻政府机关和被挤提机构的营业网点。

7.聚众到本行或支行上访、请愿、静坐、示威、甚至冲击、围攻的事件。

8.抢劫本行营业机构或运钞车、盗窃本行财产、诈骗本行资金或其他涉案的案件。

9.侵害本行安全，发生重大爆炸造成职工伤亡或重大经济损失的案件。

10本行管理人员以及关键岗位的操作人员1人，支行1人以上（含1人）被绑架或被限制人身自由，叛逃、失踪或非正常死亡的事件。

11.造成本行直接或间接经济损失1万元以上的事故、自然灾害（包括地震、雹灾、雪灾、水灾、火灾、旱灾等）。

12.造成本行及支行重要数据、账册、重要空白凭证严重损毁、丢失，造成本行机构支付结算系统在涉及本省范围外中断1小时以上，涉及本省范围内中断2小时以上，严重影响正常工作开展的事件。

13.盗窃、出卖、泄露或丢失涉案资料，可能影响金融稳定，造成经济秩序混乱的事件。

14.本行发放给企业大额（单笔金额30万元以上）贷款，个人单户贷款金额5万元（含5万元）以上的，发生企业高级管理人员(包括企业董事长、监事长、公司经理)及个人突然死亡、失踪、绑架、携款潜逃及企业倒闭的事件。

15.其他可能引发辖内、系统内金融风险或严重影响金融和社会稳定以及本行认为事关重大，要求各支行及时报送的事件。发生在敏感地区，敏感时间，涉及敏感人物的重大突发事件。

16.各支行对以上重大突发事件应密切关注，对引起储户大量支取存款的，要尽快查明原因，并向本行报告相关情况。

二、等级界定

当突发事件等级指标有所交叉，难以判定级别时，应按相对较高一级突发事件处理。当突发事件随时间推移升级后，按升级后级别的程序处理。

（一）特别重大突发事件（I级）

发生的涉及两个或两个以上地区（州、地、市），有可能影响全省范围经济社会秩序稳定的突发性挤兑金融事件、突发性计算机系统安全事件，以及其他可能影响农村金融机构正常经营、提供正常金融服务的事件。

（二）重大突发事件（II级）

发生的涉及两个或两个以上地区（县、市），有可能影响地区（州、地、市）范围的经济社会秩序稳定的突发性挤兑金融事件、突发性计算机系统安全事件，以及其他可能影响农村金融机构正常经营、提供正常金融服务的事件。

（三）较大突发事件（III级）

发生的涉及两个或两个以上乡镇，有可能影响全地区（县、市）范围的经济社会秩序稳定的突发性挤兑金融事件、突发性计算机系统安全事件，以及其他可能影响农村金融机构正常经营、提供正常金融服务的事件。

第四章 应急响应

特别重大突发事件、重大突发事件由事发支行启动本预案进行自救，同时上报总行；总行启动应急处置预案，并将有关情况上报当地银监局、政府和省联社，采取反馈意见进行处置。

较大突发事件由事发支行启动本预案进行自救，同时上报总行；总行启动应急处置预案，并将有关情况上报当地银监局、政府和省联社，本行负责应急处置工作。

第五章 突发事件应急预案

（一）发生挤兑事件（公民行为不当类参考执行）时应急预案

支行应急处置程序：发生挤兑事件时，支行负责人要立即报告总行办公室、安全保卫部和会计财务部，并坚守岗位，严守营业厅防护门和重要通道，控制出入柜台的人员，了解事件原因并及时拨打“110”报警。

总行应急处置领导小组及办公室处置程序：接到报告后，总行应急处置领导小组、安全保卫部、总行办公室人员迅速赶赴现场，根据实际情况研究、部署处置工作措施，并向省联社及公安机关汇报有关情况，争取警力支持，尽快平息事件。

本行应急领导小组设立相应的资金调度、后勤保障、安全保卫小组，在事件发生后的应急响应措施：

1、会计财务部牵头组成资金调度小组。负责及时了解挤兑原因、时间、地点及参加挤兑的人数，被挤兑网点资金状况，并做好资金调试准备工作，防止风险扩大蔓延，并协助网点重点做好现金、重要凭证、印章等重要物品的管理；加强与相关业务部门的通力合作，尽快平息事态。

2、后勤服务中心牵头组成后勤保障小组。负责对网点进行技、物防设施的安全检查，修复工作。

3、安全保卫部牵头组成安全保卫小组。负责指派人员赶赴现场警戒和巡逻，维护秩序，协助做好对客户的宣传疏导工作；及时协调押运公司做好调缴款的准备工作，加强现金押运、交接过程的安全；保护好电视监控操作系统，严密监视监控设备运行情况，做好现场录像，妥善保存录像资料。

（二）发生有人在营业厅进行蛊惑、散布谣言、张贴煽动性材料或聚众围堵、冲击营业和办公场所事件时应急预案

支行应急处置程序：发生有人在营业厅进行蛊惑、散布谣言、张贴煽动性材料或聚众围堵、冲击营业和办公场所时，支行员工坚守岗位，严守营业厅防护门和重要通道，控制出入柜台的人员，了解事件原因并及时拨打“110”报警，同时向总行办公室、安全保卫部上报。

总行应急处置领导小组及办公室处置程序：接到报告后，总行应急处置领导小组、安全保卫部、办公室人员迅速赶赴现场，根据实际情况研究、部署处置工作措施，并向省联社及公安机关汇报有关情况，争取警力支持，尽快平息事件。

本行应急领导小组设立相应的抢救、后勤保障、安全保卫小组，在事件发生后的应急响应措施：

1、总行办公室牵头组成抢救小组。负责及时安排受伤人员进行入院救治，并做好事件中与相关部门的沟通协调。

2、后勤服务中心牵头组成后勤保障小组。负责会同支行人员进行现场清点，详细了解现场人员、财产、设备等损失情况；配合厂家及时修复可能造成的监控设备、110报警系统、通勤门、防弹玻璃等技、物防设施。

3、安全保卫部牵头组成安全保卫小组。负责加强被围堵、冲击场所出入通道和要害部位的警戒和守护，有关部门要增派人员做好现金、重要凭证、档案文件和贵重物品的保管；防止群众围观和不明真相的记者采访；配合公安机关对参与人员进行法制教育，指明聚众围堵、冲击营业和办公场所是违法行为，引导参与人员通过合法的方式和渠道表达意见，解决问题；保护好监视监控设备，妥善保存录像资料；当网点安全受到威胁时，及时与押运公司协调，将网点款箱、重要空白凭证护送到安全位置。

（三）发生抢劫、爆炸案件（外部不法侵害类参考执行）时应急预案 支行应急处置程序：一旦发生暴徒携带凶器抢劫时，支行负责人或安全员要按照营业场所应急处置预案的分工和处置预案进行有效应对，拨打“110”报警，并及时上报总行安全保卫部、总行办公室。

总行应急处置领导小组及办公室处置程序：接到报警后总行应急处置领导小组迅速赶赴现场，进行分工并协助公安人员做好治安秩序稳定等工作。

本行应急领导小组设立相应的抢救、后勤保障、安全保卫小组，在抢劫、爆炸案件发生后的应急响应措施：

1、由总行办公室牵头组成抢救小组。负责及时安排受伤人员进行入院救治，并做好事件中与相关部门的沟通协调。

2、后勤服务中心牵头组成后勤保障小组。负责会同支行人员进行现场清点，详细了解现场人员、财产、设备等损失情况；配合厂家及时修复因抢劫可能造成的监控设备、110报警系统、通勤门、防弹玻璃等技、物防设施。

3、安全保卫部牵头组成安全保卫小组。负责及时与当地公安机关协调，对网点进行现场警戒，防止群众围观和不明真相的记者采访；及时与押运公司协调，由押运公司负责将网点款箱、重要空白凭证护送到安全地方；保护好监视监控设备，妥善保存录像资料；营业场所对外营业后，派员执行警戒任务，确保员工情绪稳定，各项业务正常运行。

（四）发生火灾（内部安全事件类参考执行）时应急预案

支行应急处置程序：营业场所发生火灾时，支行应急处置小组利用配置的灭火设施进行自救，同时上报总行，并拨打消防“119”报警，组织疏散员工。

总行应急处置领导小组及办公室处置程序：本行突发事件应急处置领导小组安排人员及时到位警戒现场，维护秩序，清理消防通道、派专人到路口迎候消防车，引导消防人员迅速进入火灾现场。保护现场的现金、印鉴、业务档案等财产和贵重物品及重要资料，最大限度减少火灾损失；安全保卫部人员和支行安全员，在确保自身安全的前提下，保护好监视监控设备，妥善保存录像资料。

本行应急领导小组设立相应的抢险救灾、后勤保障、安全保卫小组，在火灾发生后的应急响应措施：

1、总行办公室牵头组成抢险救灾小组。负责会同营业网点人员进行现场清点，详细了解现场人员、财产、设备等损失情况。

2、后勤服务中心牵头组成后勤保障小组。负责及时做好网点安全防范等设施安装、改造、维修工作，并及时恢复监控、110报警系统。

3、安全保卫部牵头组成安全保卫小组。负责及时与当地公安机关协调，对火灾发生网点进行现场警戒，防止出现犯罪分子趁火打劫的违反犯罪活动；及时与押运公司协调，由押运公司负责将网点款箱、重要空白凭证护送到安全地方；营业场所对外营业后，派员执行警戒任务，确保员工情绪稳定，各项业务正常运行。

（五）发生地震等（自然灾害类参考执行）应急预案

支行应急处置程序：发生强烈地震时，处于办公楼及营业场所内的员工要立即停止工作，将身体尽量缩成一团，迅速抱头、躲在各自办公桌下，或蹲在墙角处，主地震过后，所有员工在负责人指挥下，迅速向外疏散，下楼时双手护头，走楼梯内弯，不准在楼梯或走廊内互相拥挤，避免跌倒，距安全避难场所较远的人员应就近或就地进行自我防护，择机进行撤离，撤离时，营业室内工作人员应尽量将现金等重要物品锁入保险柜，为了防止有较大的余震发生，应该按预先设定的疏散路线进行有秩序的疏散，到安全的地方去躲避余震，同时联络本行、公安、消防部门及一切可用人员进行支援，撤离后到指定地点集中，负责人清点人员数量，并上报领导。

总行应急处置领导小组及办公室处置程序：汇集信息并及时向上级部门上报地震破坏程度、人员伤亡、救援行动进展等情况；同时分配救援任务、划分责任区域，协调各级各类救援队伍的行动；组织查明次生灾害危险或威胁，消除次生灾害后果；组织采取防御措施，必要时疏散员工；组织协调抢修供水、供电等设施；组织援助物资的接收与分配；协助配合有关部门对建筑物进行安全鉴定和灾害评估工作。

本行应急领导小组设立相应的抢险救灾、后勤保障、安全保卫小组，在地震发生后的应急响应措施：

1、抢险救灾小组的应急响应措施

总行办公室牵头组成抢险救灾小组。负责按预定路线和场所疏散员工，并对受伤员工进行现场救护，将重伤员工送医院，对被埋压员工进行挖掘抢救；积极配合各级各类救援队伍对埋压员工的挖掘抢救。

2、后勤保障小组的应急响应措施

后勤服务中心牵头组成后勤保障小组。负责分配员工的生活用品，确保员工的防暑、防寒、防疾病传染的物资到位；调配可能的储备物资供各级各类救援队伍抢险使用。负责对水、电、煤气及其它危险物品进行检查和抢修，防止灾害蔓延，确保饮用水消毒和水质安全，做好卫生防疫，妥善安排受灾员工生活。

3、治安保卫小组的应急响应措施

安全保卫部牵头组成治安保卫小组。负责维护现场秩序，对财务、档案等重要部门加强防护，对可能再次造成员工伤亡的危险建筑物进行监视和警戒。

第六章 信息报告

一、支行出现支取存款金额和人数持续大量增加的异常情况，并有可能随时发生支付困难形成挤兑，此时支行负责人要立即向总行办公室报告情况，并视情况发生变化随时报告，直至总行通知风险解除。

二、总行办公室接到报告后，事发2个小时内将有关情况报省联社，并随时关注事态发展，于24小时报送后续情况。

三、支行统一以《重大突发事件报告》形式（详见附件），及时上报重大突发事件，涉案内容可以通过保密传真、面报等方式上报。

四、《重大突发事件报告》内容应要素齐全，详细说明事件的起因、时间、地点、当前的情况、以采取的措施、事态发展预测、造成的影响等情况。有伤亡及财产损失的，应特别说明伤亡人数和损失金额；金融挤兑事件应特别说明参加挤兑的人数，被挤兑支行存取款情况变化、资产负债、头寸情况及风险蔓延情况；聚众上访、围攻事件应特别说明参与的人数、持续的时间、现场程序情况和造成的影响；重要凭证、保密资料丢失或毁损及系统故障等事件，应特别说明可能引发的后果和拟采取的措施。

五、突发事件报送，各支行上报资料由支行行长签发；总行办公室向上级部门上报资料，需由本行突发事件应急处置领导小组组长签发。

第七章 应急处置

一、突发事件处置实行省联社、本行和支行三级处理。

二、为加强风险处理的力量，必要时可成立风险处理临时工作小组，专职处理风险事宜。临时工作小组由突发事件应急处置领导小组指派有关部门负责人和部门人员组成。

三、依据突发事件应急处置预案进行处置工作，要特别针对突发事件风险的处理。

四、本行突发事件应急处置领导小组在处理突发事件时应及时与省联社、当地政府、银监分局、公安机关、人民银行等机构取得联系，并在各机构的组织协调下对突发事件进行处理。

五、在风险处理过程中对有关责任人的处理按有关规章制度执行，触犯法律的送交司法部门。

第八章 后期处置

一、后续工作

突发事件应急处置工作结束后，本行突发事件应急领导小组要做好组织、协调工作，帮助事发支行恢复正常营业秩序，协调新闻单位做好正面宣传报道工作，把握正确的舆论导向，最大程度地降低突发事件给本行和受涉及地区社会经济带来的不良响。

二、责任追究及处罚

本行对突发事件发生的原因及全过程进行彻底调查，并追究相关人员的责任。根据对相关人员的责任调查结果，并视情节严重程度，分别采取行政处分、党纪处分乃至移送司法机关处理等处罚措施。

三、评估与总结

本行突发事件应急处置领导小组办公室应对突发事件处置工作进行评估与总结，并将书面报告逐级上报，并根据总结，修改完善本行应急预案，防范措施、评级体系和风险预警机制，对员工进行应对突发事件的培训。

四、奖励与表彰

对参与应急处置工作表现突出、贡献巨大的人员，本行可按有关规定给予适当奖励与表彰。

第九章 应急保障

一、通讯保障

1.总行办公室应确保与事件发生支行保持必要的联系。

2.总行办公室与各级突发事件应急处置领导小组应集中掌握领导小组成员联系电话，并确保畅通。

3.本行突发事件应急处置领导小组应与当地政府部门、人民银行、银监局等有关部门保持畅通的通讯联系。

二、文电运转

在应急处置过程中，各相关部门应确保文电运转的高效、迅速、准确、畅通，不得延误。

三、安全保障 本行后勤服务中心、安全保卫部应确保事发工作场所的安全，确保有关工作人员的人身安全。

四、人力资源保障

本行人力资源部应加强应急处置人员的队伍建设，根据工作需要及时补充人员。可根据实际情况安排定期或不定期培训班，并利用处置突发事件的具体案例，采取以案说法的形式进行培训，总结经验，吸取教训防止类似事件的再次发生，不断提高人员素质。

本行突发事件应急处置预案领导小组联系电话：

第十章 附

则

本预案由XX股份有限公司负责解释。

本预案2013年1月1日起执行。同时之前下发的《XX股份有限公司突发事件处置预案》废止。

附件：重大突发事件报告格式表

重大突发事件报告

[

]第期

报告单位:

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****年**月**日

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