新契约客户提交有效身份证件复印件操作要求

第一篇：新契约客户提交有效身份证件复印件操作要求

新契约客户提交有效身份证件复印件操作要求

一、投保申请日期为2012年3月15日（含3月15日）后的全部新契约均须提交投保人、被保险人和非法定受益人的有效身份证件复印件。非法定受益人指投保书中客户告知的身故受益人与被保险人关系是除（法定、配偶、子女、父母）关系外的指定受益人。

二、身份证件要求如下：

1、提交的身份证件类型须为以下认可的有效证件：身份证、户口本（仅适用十八周岁以下的未成年人)、出生证（仅适用于未满18周岁的未成年人）、军官证、护照、港澳通行证、台湾居民来往大陆通行证。其他证件（含银行联网身份查询复印件）均不属于有效证件。

2、有效证件复印件具体要求：二代身份证需复印身份证正反面。其他证件若客户身份信息与证件有效期不在同一页的，应当同时留存客户信息页复印件与证件有效期页复印件，复印件须字迹清晰，易于辨认。

3、对于含有有效期的身份证件：身份证、护照、军人证、港澳通行证、台湾居民来往大陆通行证，须审核是否在有效期内。

第二篇：提交客户资质材料须知(新)

提交客户资质材料须知

为进一步完善对客户资质的审核工作，防范和杜绝“合同风险”，根据我厂合同管理有关制度，凡与客户订立合同，应当向法规处提交客户资质材料一套。要求如下：

一、客户资质材料至少应包括：

1．营业执照（副本）；

2．国税登记证（副本）；

3．地税登记证（副本）；

4．增值税一般纳税人资格证书；

5．许可证（包括许可证、资质证书、资格证书等）（副本）；

二、如果不是法定代表人签署合同还应提交授权委托书。

三、提交客户资质材料必须符合以下要求：

1．应提交复印件一套供法规处备案，并同时提交原件供核对；如因特殊原因不能提交原件的，则提交的复印件应经公证机关公证书，公证书应证明复印件与原件一致并已通过年检。

2．提交的复印件应清晰并在复印件上加盖客户单位公章；根据有关法律法规需要年检的资质材料，复印件上的年检标记必须清晰可辨。

3．授权委托书应提交原件，至少包括以下内容：

①经授权签署合同的意思表示；

②经授权签署合同的名称、内容；

③加盖客户单位公章、法定代表人签字。

4．客户资质材料自每年5月1日至次年4月30日有效，授权委托书仅限授权委托书列明的合同事宜有效。

第三篇：办理新律师执业申请提交材料要求兼职

办理新律师执业申请提交材料要求（兼职）

1、《中华人民共和国律师执业登记表》原件（一式两份）； 填写要求：

（1）必须如实、详细填写所有栏目，没有信息内容的用文字表述（即必须填写“无”），不能空格；

（2）登记表可以下载打印或复印后填写（尽可能打印）；（3）粘贴好一寸彩色蓝底近照；

（4）在联系电话中分别填写事务所电话和个人手机号码；（5）个人简历从高中毕业后开始至今，时间精确到月，不可断档，一个月也不能少；

（6）奖惩栏目如实填写，没有信息内容的用“无”明确表述；（7）个人执业申请书要求提出较为详细的申请，并对提供材料的真实性、无“不得从事律师职业的情形”等作出承诺和声明，签署姓名和日期；

（8）律师事务所聘用律师，应对受聘对象进行任职前审查，包括对受聘人的法律职业资格（律师资格）、学历、刑事犯罪以及道德品行等方面信息进行调查和审核，并向司法行政机关如实全面提出鉴定意见，文字不少于150字，主任签名并签上日期。律师事务所不尽职审查或者故意帮助受聘人隐瞒情况、提供虚假的证明材料的，司法行政机关或者律师协会应依法依规严肃处理。

实习事务所与申请执业事务所不是同一家的，申请人还须提交实习事务所出具的实习情况鉴定材料或由申请执业事务所向实习事务所了解实习情况后在事务所鉴定意见中说明。

（9）登记表中的填表日期、个人申请日期和主任签字日期应有先后顺序或同一天，且须是向司法行政部门提交申请材料的近期；，（10）登记表中（兼职律师工作单位）鉴定意见一栏应如实填写，并加盖公章。

2、律师协会出具的申请人实习考核合格的证明材料原件（一式两份）；申请人在领取实习考核登记表时应注意检查身份证号码、实习起止时间、考核结果等重要栏目是否有填错。申请人应当在实习考核合格后一年内申请执业。注：（a、延期考核的，协会应当在登记表上备注，b、延长实习时间的，应当写明实习的实际起止时间，c、重新考核的，对申请专职律师人员，协会应当注明原因，对实习人员，申请执业时应当提交相关情况说明）

3、律师事务所与申请人的聘用合同（浙江省司法厅制作的合同范本，该范本供各律师事务所参考，事务所可根据具体情况进行改动和调整，但关键条目不得减少。）原件（一式两份）；执业机构为律师事务所分所的，还需提交总所核准分所聘用律师的意见。

注意：合同可笔填或打印，合同不得修改，不得用不同颜色笔填写，注意身份证号码、工作岗位（即兼职）、聘用起止时间、保险条款（社会保险应空白）、劳动薪酬（不可太笼统，提成比例必须明确）、主任签名、事务所盖章、签订时间等重要栏目的准确、到位、合法；聘用起始时间应晚于实习考核合格证明出具时间。

4、申请人的下列身份证明材料：

（1）居民身份证复印件2份,户籍不在杭州市行政辖区范围内的，还须提供居住证明复印件2份；

（2）最高学历证书复印件，并与登记表上的填写一致。有学位的同时提交学位证书复印件2份；

（3）法律职业资格证书正、副本复印件2份或者律师资格证书复印件2份；申请人在浙江省以外取得法律职业资格（律师资格）证书，在申请律师执业前应当申请先行调取其法律职业资格（律师资格）档案。

（4）工作证复印件2份；（5）教师资格证复印件2份；（建议提交，不做硬性要求）（6）符合兼职律师条件的单位（国民教育系列的高校或法律科研机构，如省社会科学院法学所）出具的申请人确从事法学教育或法学研究工作，并同意其到某某律师事务所从事兼职律师工作的证明，加盖公章。

5、调档证明：资格档案或执业档案经调档的，须提供带网站名称的调档成功网页打印件2份。

6、二寸近期免冠彩色蓝底证件照一张（网上申报时需以JPG格式上传电子版照片，大小小于500K，文件名以英文小写或数字命名）；

7、其它材料：根据司法行政部门的要求提交的其他材料。

兼职律师执业人员应当在其单位所在的设区市域内律师事务所兼职律师执业。

办理注意事项：

（一）申请人应当提交申请材料的原件，并按照办理相关事项的各项材料要求将提交的书面材料装订成册（一式二份，且用长尾夹固定）。法律职业资格证书（正副本）或者律师资格证书、身份证、工作证等证书、证件和文件，可以提供复印件，但应当将原件提交受理机关审验。

（二）新律师执业申请（专、兼职）、重新申请律师执业（专、兼职）、律师变更执业机构及律师执业证注销等相关事项，须先网上进行申报（登陆省司法厅门户网站（www.xiexiebang.com）上的“浙江省律师综合管理平台”系统），把所需办理事项的相关信息通过律师事务所的平台如实输入并点击上报杭州市司法局，申报成功后的申请单号注明在登记表或申请书的右上角，继后再向杭州市司法局提交完整书面材料。各律师事务所在管理平台中都有相应的用户名和密码，具体请咨询省司法厅律师管理处（87054376）。

（三）详细情况和相关表格可以登录杭州律师网（网址是www.xiexiebang.com）上的“浙江省律师综合管理平台”查询和下载。

（四）行政人员办理时须携带授权委托书和本人身份证复印件一份。

有关律师执业许可或办事事项请咨询电话：85230976。

杭州市司法局律师管理处

二O一七年十月

第四篇：办理新律师执业申请提交材料要求专职

办理新律师执业申请提交材料要求（专职）

1、《中华人民共和国律师执业登记表》原件（一式两份）； 填写要求：

（1）必须如实、详细填写所有栏目，没有信息内容的用文字表述（即必须填写“无”），不能空格；

（2）登记表可以下载打印或复印后填写（尽可能打印）；（3）粘贴好一寸彩色蓝底近照；

（4）在联系电话中分别填写事务所电话和个人手机号码；（5）个人简历从高中毕业后开始至今，时间精确到月，不可断档，一个月也不能少；

（6）奖惩栏目如实填写，没有信息内容的用“无”明确表述；（7）个人执业申请书要求提出较为详细的申请，并对提供材料的真实性、无“不得从事律师职业的情形”、保证专职从事律师执业（兼职律师除外）等作出承诺和声明，签署姓名和日期；

（8）律师事务所聘用律师，应对受聘对象进行任职前审查，包括对受聘人的法律职业资格（律师资格）、学历、刑事犯罪以及道德品行等方面信息进行调查和审核，并向司法行政机关如实全面提出鉴定意见，文字不少于150字，主任签名并签上日期。律师事务所不尽职审查或者故意帮助受聘人隐瞒情况、提供虚假的证明材料的，司法行政机关或者律师协会应依法依规严肃处理。

实习事务所与申请执业事务所不是同一家的，申请人还须提交实习事务所出具的实习情况鉴定材料或由申请执业事务所向实习事务所了解实习情况后在事务所鉴定意见中说明。

（9）登记表中的填表日期、个人申请日期和主任签字日期应有先后顺序或同一天，且须是向司法行政部门提交申请材料的近期；

2、律师协会出具的申请人实习考核合格的证明材料原件（一式两份）；申请人在领取实习考核登记表时应注意检查身份证号码、实习起止时间、考核结果等重要栏目是否有填错。申请人应当在实习考核合格后一年内申请执业。注：（a、延期考核的，协会应当在登记表上备注，b、延长实习时间的，应当写明实习的实际起止时间，c、重新考核的，对申请专职律师人员，协会应当注明原因，对实习人员，申请执业时应当提交相关情况说明）

3、律师事务所与申请人的聘用合同（浙江省司法厅制作的合同范本，该范本供各律师事务所参考，事务所可根据具体情况进行改动和调整，但关键条目不得减少。）原件（一式两份）；执业机构为律师事务所分所的，还需提交总所核准分所聘用律师的意见； 合同可笔填或打印，合同不得修改，不得用不同颜色笔填写，注意身份证号码、工作岗位（即专职）、聘用起止时间、保险条款（缴纳社会保险责任明确）、劳动薪酬（不可太笼统，提成比例必须明确，工资不得低于地区最低工资标准）、主任签名、事务所盖章、签订时间等重要栏目的准确、到位、合法；聘用起始时间应晚于实习考核合格证明出具时间。

4、申请人的下列身份证明材料：

（1）居民身份证复印件2份,户籍不在杭州市行政辖区范围内的，还须提供居住证复印件2份；

（2）最高学历证书复印件，并与登记表上的填写一致。有学位的同时提交学位证书复印件2份；

（3）法律职业资格证书正、副本复印件2份或者律师资格证书复印件2份；申请人在浙江省以外取得法律职业资格（律师资格）证书，在申请律师执业前应当申请先行调取其法律职业资格（律师资格）档案。

（4）无其它职业证明：能专职律师执业的原单位批准辞职或者解除劳动合同的材料，或者失业证、待业证、退休证、律师事务所缴纳的社保凭证等证明材料2份；若申请人需要保存辞职证明的可提供复印件2份，但应提供原件审核。

注意事项：①申请从事律师职业前有除律师事务所以外的单位的，必须提供最后一个单位的辞职证明或解除劳动合同证明，（行政机关或事业单位工作人员辞职的，须提供有文号的正式公文）；②申请从事律师职业前曾在其他律师事务所实习或执业过的，必须提供最后一家律师事务所出具的离所证明（证明劳动合同已解除，财务、业务档案均已结清）；③申请从事律师职业前有曾在基层法律服务所工作经历，则须提供法律服务所的离所证明，并提供法律服务工作者证的注销证明，并由主管地市级司法行政部门予以证明；④申请执业前最后经历是无职业（六个月以上）的，须提供街道（或乡镇政府）出具的就其某一时间段的无其它职业证明或失业证、应届毕业生报到证或出具可以证明无业的由社会保险机构出具的历年社会保险缴纳清单；⑤以上证明均须由所在律师事务所同时出具证明（证明无其它职业并对其第二职业予以监督）予以补充。⑥受聘执业机构为律师事务所分所的，还需提交总所核准分所聘用律师的意见。

如有以上第1-4项情况存在的则均须分别提供证明，第5项为单独证明，申请人均须提供。

（5）人事档案存放证明：提供原件及复印件各一份。要求除离退休人员外，专职律师必须将人事档案存放在人才交流中心、劳动服务保障站或就业管理处等类似机构，开具证明的时间应是提交材料的近期三个月内。

（6）党组织关系证明：提供原件及复印件各一份。除离退休人员外，申请人为中共党员的，专职律师必须将党组织关系转至司法行政部门或律师协会，并由申请人所在支部的上一级党组织出具组织关系已转入的证明材料。

5、调档证明：资格档案或执业档案经调档的，须提供带网站名称的调档成功网页打印件2份。

6、二寸近期免冠彩色蓝底证件照一张（网上申报时需以JPG格式上传电子版照片，大小小于500K，文件名以英文小写或数字命名）；

7、其它材料：根据司法行政部门的要求提交的其他材料。

办理注意事项：

（一）申请人应当提交申请材料的原件，并按照办理相关事项的各项材料要求将提交的书面材料装订成册（一式二份，且用长尾夹固定）。法律职业资格证书（正副本）或者律师资格证书、身份证等证书、证件和文件，可以提供复印件，但应当将原件提交受理机关审验。

（二）新律师执业申请（专、兼职）、重新申请律师执业（专、兼职）、律师变更执业机构及律师执业证注销等相关事项，须先网上进行申报（登陆省司法厅门户网站（www.xiexiebang.com）上的“浙江省律师综合管理平台”系统），把所需办理事项的相关信息通过律师事务所的平台如实输入并点击上报杭州市司法局，申报成功后的申请单号注明在登记表或申请书的右上角，继后再向杭州市司法局提交完整书面材料。各律师事务所在管理平台中都有相应的用户名和密码，具体请咨询省司法厅律师管理处（87054376）。

（三）详细情况和相关表格可以登录杭州律师网（网址是www.xiexiebang.com）上的“浙江省律师综合管理平台”查询和下载。

（四）行政人员办理时须携带授权委托书和本人身份证复印件一份。

有关律师执业许可或办事事项请咨询电话：85230976。

杭州市司法局律师管理处

二O一七年十月

第五篇：新冠疫情下银行及客户单证业务操作分析

新冠疫情下银行及客户单证业务操作分析

自2019年12月以来，湖北省武汉市爆发了新型冠状病毒感染引起的急性呼吸道传染病。在短短不到两个月的时间，这种新型肺炎席卷中国，给各行各业带来了巨大冲击，极大程度上限制了企业生产和人民生活，且目前并没有消退的迹象。世界卫生组织虽然强调不建议实施旅行和贸易限制，但是对于外贸企业和银行国际业务部门来说，都是一次巨大的考验。本文旨在分析在当前严重疫情形势下，在国际单证业务方面，银行与企业应该如何应对才能最大限度的减少损失,控制风险,保障业务平稳运行。

一、新型肺炎是否可以认定为不可抗力

UCP600(跟单信用证统一惯例)对不可抗力（Force Majeure）有如下规定：A bank assumes no liability or responsibility for the consequences arising out of the interruption of its business by Acts of God, riots, civil commotions, insurrections, wars, acts of terrorism, or by ay strikes or lockouts or any other causes beyond its control（银行对于由于天灾、暴动、骚乱、叛乱、战争、恐怖主义行为或任何罢工、停工或其无法控制的任何其他原因导致的营业中断的后果，概不负责）.从定义中我们可以看出，如果新型肺炎属于“无法控制的其他原因”，即属于不可抗力事件。而在国际方面，在2020年1月30号，世界卫生组织将新型冠状病毒感染的肺炎疫情认定为突发公共卫生事件；国内方面，新型肺炎直接导致政府部门出台封城、实施交通管制、延长假期等行政行为，这些行政行为是银行所无法预见和无法控制的。因此，我们完全有理由将新型肺炎认定为不可抗力事件。

一、新型肺炎下银行业国际业务应如何开展

前文中提到，UCP600中规定，银行对不可抗力导致的营业中断的后果概不负责。与此同时还规定，A bank will not, upon resumption of its business, honour or negotiate under a credit that expired during such interruption of its business（银行恢复营业时，对于在营业中断期间已逾期的信用证，不再进行承付和议付）.这种解除合同的方式，免除了银行对不可抗力产生后果的责任，完全保护了银行的利益，将由此产生的风险与损失都规定由受益人承担，因而对受益人很不利。

在ICC第R335号咨询意见中，受益人在一份根据UCP400（UCP400~UCP600对不可抗力规定变化不大，仅增加了对恐怖主义的规定）开立的备用信用证中在规定的时间内提交了相符的单据，但由于美国政府对前南斯拉夫进行制裁，开证行将政府的制裁作为不可抗力，认为信用证的效期在制裁期间内到期，因此拒绝付款。ICC认为：“鉴于制裁的问题是一个全新的概念，UCP以前的制定者在起草规则是并未考虑这个问题。如果单证相符，付款行为将受有关规定制约，此时应借记开证申请人的账户并冻结付款资金。”从中我们可以看出，ICC并没有正面回答政府禁令和制裁是否属于不可抗力的问题，而且相符单据已经提交到开证行，开证行应该承担付款责任。

从该案例可以看出，ICC对不可抗力的适用还是很谨慎，尤其是在定义里没有明确规定的情况。在实务中，银行很难完全免除责任，并且从维系客户关系和维护自身声誉的角度，银行也很少会采取如此果断的方式。因此，银行还是应该尽量维持业务的正常开展。国际业务作为银行业务的一个版块，情况尤其特殊。无论是寄送或者接受单据，还是单据项下的收付款，这些业务对时效性的要求高，交易对手多为国外银行，牵扯面广，暂停交易难度很大。

在2020年1月31日，银保监会下发《关于进一步强化金融支持防控新型冠状病毒感染肺炎疫情的通知》，对银行工作提出了具体要求，特别指出要提高疫情期间金融服务的效率。笔者认为，银行可以采取如下措施，确保业务顺利办理，保障客户利益。

首先，做好自身疫情防控工作。银行应切实做好营业场所的清洁消毒，做好员工防疫安排，持续关注员工的健康情况。特别是从疫情较重地区返回员工，需要隔离观察。建立日报制度，并且努力为员工提供必要的防疫用品。

第二，采取灵活的上班方式。如采取AB轮班制、弹性工作制等，尽可能减少人员聚集。员工在家期间采取网络办公的方式，利用微信、企业微信、Call浦APP等智能办公软件，与客户和单位在岗同事保持沟通，缓解人手紧张情况，确保业务顺畅运行。

第三，加强摸排与沟通，并且对有需要的客户采取特事特办。各类金融机构及金融基础设施相关机构，自2020年2月3日起正常上班。但企业复工时间并不一致。在此情况下，对外付款业务可能会受影响。银行应及时向客户提示可能的延期支付罚息风险，让企业做好正常付款准备；对于确实有困难的，应该提示客户尽早与国外交易对手联系以争取对方理解付款展期；确实无法按期支付的，银行可以向国外银行进行交涉，维护客户权益，或者开展进口融资业务，避免产生迟付。单据接收方面，鉴于快递派件较晚，对有客户要求提前接受单据且能正常安排审单付款的情况，可向快递公司申请提前派件。

三、新型肺炎下企业国际单证业务应如何开展

首先，建议积极与银行沟通，一起协调收付汇、收交单据等事宜。如上文所述，进口企业如因疫情原因无法及时调拨资金支付，可向开证行申请续作进口融资业务，以免迟付；出口企业应及早通知国外客户发生不可抗力情况，尽量协商保障收款。

第二，延长信用证。对于信用证项下受益人，在不能向银行交单时，受益人仍然控制单据进而控制着货权，可以向交易对手申请人协商修改信用证条款，延长装船期、交单期和效期等内容。

第三，出具商事证明文件。不可抗力实时性证明属于商事证明领域中的实时性证明行为，中国国际贸易促进委员会为出具机构。当事人在取得贸促会出具的与不可抗力相关的事实证明后，可以部门或全部免除不履行、不完全履行和延迟履行合同的责任。2月2日上午，中国贸促会向浙江湖州某汽配制造企业出具全国首份新型冠状病毒肺炎疫情不可抗力事实性证明书，减轻了企业因疫情造成不能履行合同的责任，维护了企业合法权益。但是要注意的是，中国贸促会出具的“不可抗力证明”只针对贸易合同履约方面，并非针对此次假期假期延长。

第四，对于进口企业来说，受疫情的影响，境外受益人已发货，但是由于快递公司尚未复工派送单据，可能会导致货物滞留港口，产生巨额滞港费以及其他相关的费用。此时企业可联系开证行，请开证行与快递公司协商是否可以提前派送单据，以尽早提货，减少不必要的费用开支。在公司尚未全面复工的情况下，信用证申请人要尤其注意如果信用证有效地为被指定银行即交单行，则只要受益人在信用证有效期内将相单据提交给被指定银行，即使开证行收到单据时已过效期，也需要付款或者承兑责任，故申请人要准备好付款资金或者对外承兑手续。如企业确实资金调度有困难，务必及时联系开证行协商，通过各种融资方式确保资金按时到位。

第五，针对出口企业，应尽可能选择信用证作为结算方式。信用证依托银行信用，出口商只要提供符合信用证规定条款的单据，开证银行就必须承担第一付款的责任。信用证与依托于商业信用的托收和汇款相比，更能保障企业利益。在信用证交单环节，只有单据在节后第一个工作日交单到被指定银行/开证行才能享受UCP600，article 29种所说的顺延政策。顺延的日期只适用于交单期和信用证效期，其他如最迟装运日则不适用于该条款。如企业最迟装运日恰巧落在疫情期间，无法装运，务必提前与客户协商修改装船日期，避免发生不符点；如无法修改，则请与客户协商接受不符点赎单付款。由于疫情在全国各地形势严峻程度不同，对于在中国到期的自由议付信用证，出口商应挑选营业时间较早的银行进行交单来减少收汇风险。如遇信用证申请人因疫情原因提出拒收货物或者拖欠货款，出口企业即信用证受益人应明确指出WHO公布的临时建议并不包含限制出口的贸易措施，境外买方无权以这次疫情为由要求解除或者变更贸易合同，并且要妥善保存相关证据，寻求专业机构如中国出口信用保险公司的帮助，由中国信保代表中国企业向海外买家发起追讨，维护出口企业合法权益。

第六，投保出口信用保险。出口信用保险是国家为了推动本国的出口贸易，保障出口企业的收汇安全而制定的一项由国家财政提供保险准备金的非赢利性的政策性保险业务，出口信用保险承担被保险人在经营出口业务时面临的来自进口国家或地区的政治风险和买家的商业风险。在疫情影响下，减少呆坏帐款、弥补收汇损失、确保可持续发展变得尤为重要，对企业来说，投保出口信用保险是避险的合理选择。

如今疫情肆虐，2020年注定是艰难而不平凡的一年。无论如何，银行、客户等相关各方都要针对此次假期的延长做好充分的沟通工作，避免信息不通畅所引发的误解、误解等影响客户关系的情况，携手并进，共度时艰。