江苏省高级人民法院关于审理委托理财合同纠纷

第一篇：江苏省高级人民法院关于审理委托理财合同纠纷

案件若干问题的通知

（2004年7月29日）各市中级人民法院、各基层人民法院：

2003年以来，全省各级法院陆续受理了一批以委托人和受托人约定，委托人将其资金、证券等金融性资产委托给受托人，受托人在证券市场从事投资、经营活动并承诺到期后不论盈亏均向委托人返还本金、支付固定回报或者除支付固定回报外对超额收益按比例分成为主要特征的委托理财合同纠纷案件，由于此类案件不但在法律适用上缺乏明确规定，而且关系到各投资、经营主体的重大利益和证券市场的稳定，为稳妥处理此类纠纷，我院在就其中主要法律问题请示最高人民法院的同时，通知全省各级法院暂缓对此类案件的判决。由于种种原因，最高人民法院相关司法解释在短时期内尚不可能出台，2004年全省法院受理的委托理财合同纠纷仍呈不断增多趋势。为及时有效地保护各方当事人的合法权益，维护证券市场的稳定，经研究决定，恢复审理委托理财合同纠纷案件。现将有关事项通知如下：

一、依法慎重、妥善审理委托理财合同纠纷案件。要从维护证券市场正常秩序，保证证券市场健康有序发展的高度出发，一方面要采取积极有效的措施，维护债权人的合法权益，制裁证券领域的违法违规行为；另一方面要注意把握证券领域在交易主体、交易规则、系统风险等方面有别于其他领域的特点，在尊重当事人意思自治、维护

债权人利益的同时，正确区分当事人的过错与市场自身特点造成的风险与损失，准确分配当事人的举证责任，从公平原则出发，妥善确定当事人的民事责任。全省民商事审判人员要加强对证券交易知识与法律规定的学习，在案件审理过程中要加强调解力度，尽可能减小证券市场的震荡。发现存在内幕交易、操纵市场、高息揽存、集资诈骗等违法犯罪嫌疑的，要及时向有关部门移送案件或证据线索，必要时应向有关部门发出司法建议。

二、审理委托理财合同纠纷案件应当注意以下几个问题：

(一)要全面分析当事人约定的主要权利义务内容，正确认定合同性质。当事人在合同中约定，由委托人向受托人交付资金，受托人自行开设证券账户进行证券交易，委托期限届满后由受托方向委托方返还本金并支付固定回报，或除支付固定回报外对超额投资收益约定由委托人与受托人按比例分成的，应认定双方成立以委托理财为表现形式的借贷关系，并以借款合同纠纷确定案由。

当事人在合同中约定，由委托人自行开设账户并投入资金或购买证券资产后，将账户控制权委托受托人进行证券交易，受托人承诺委托期限届满后向委托人返还本金并支付固定回报，或者除支付固定回报外对超额投资收益约定由委托人和受托人按比例分成的，应认定双方之间成立有保底条款的委托代理关系，并以委托合同纠纷确定案由。

(二)要根据合同法、证券法及相关法律法规的规定，正确认定合同效力。对于被认定成立以委托理财为表现形式的借贷关系的合同效

力，应根据人民法院审理借款合同纠纷的一贯原则认定。对于被认定为有保底条款的委托合同的效力，除受托方为证券公司外，一般应认定为有效，委托人请求受托人按照约定返还本金及约定回报的，人民法院应予支持。但是，由于市场风险导致受托人难以履行合同，受托人请求减少支付超出正常孳息部分的回报的，人民法院可以酌情予以调整。

根据证券法第一百四十二条、第一百四十三条规定，证券公司办理经纪业务，不得接受客户的全权委托而决定证券买卖、选择证券种类、决定买卖数量或者买卖价格。证券公司不得以任何方式对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺。因此证券公司与客户签订有保底条款的委托合同的，应认定合同无效。

对于合同无效，双方均有过错的，应根据过错大小，对损失分别承担责任，在一般情况下，应认定受托人对损失承担主要责任。当事人以已经向对方支付回报或对方已经享受盈利为由进行抗辩的，已经支付的回报或已经享受的盈利可以冲抵损失。当事人不提出上述抗辩的，法院不主动理涉。受托人以双方之间在本案所涉委托理财合同之外签订其他委托理财合同，并已经按约向委托方支付回报进行抗辩的，法院不予支持。

(三)在审理委托合同纠纷案件过程中，应当注意证券市场所特有的风险性与波动性，要根据当事人的申请，在符合法律规定的情况下采取先予执行、财产保全等措施，尽快固定当事人的损失范围，避免当事人对诉讼过程中因证券市场波动而导致的损失产生不必要的争

议，防止因此给法院的审判工作造成被动。委托资产本金损失的计算，以委托人实际交付的委托资金和证券交付当日市值之和，减去委托资产控制权实际转移至委托人当日委托资金和证券市值余额之和。

三、各级人民法院在审理委托理财合同纠纷案件过程中要注意总结经验，上下级法院之间加强联系沟通，发现新情况、新问题及时上报。

以上通知，请认真遵照执行。在最高人民法院相关司法解释颁布后，以最高人民法院司法解释为准。

第二篇：江苏省高级人民法院关于审理委托理财合同纠纷案件若干问题的通知（本站推荐）

      【法规标题】江苏省高级人民法院关于审理委托理财合同纠纷案件若干问题的通知【颁布单位】江苏省高级人民法院【发文字号】

【颁布时间】2004年07月29日【生效时间】2004年07月29日【全

文】

江苏省高级人民法院关于审理委托理财合同纠纷案件若干问题的通知各市中级人民法院、各基层人民法院：

一、依法慎重、妥善审理委托理财合同纠纷案件。要从维护证券市场正常秩序，保证证券市场健康有序发展的高度出发，一方面要采取积极有效的措施，维护债权人的合法权益，制裁证券领域的违法违规行为；另一方面要注意把握证券领域在交易主体、交易规则、系统风险等方面有别于其他领域的特点，在尊重当事人意思自治、维护债权人利益的同时，正确区分当事人的过错与市场自身特点造成的风险与损失，准确分配当事人的举证责任，从公平原则出发，妥善确定当事人的民事责任。全省民商事审判人员要加强对证券交易知识与法律规定的学习，在案件审理过程中要加强调解力度，尽可能减小证券市场的震荡。发现存在内幕交易、操纵市场、高息揽存、集资诈骗等违法犯罪嫌疑的，要及时向有关部门移送案件或证据线索，必要时应向有关部门发出司法建议。

二、审理委托理财合同纠纷案件应当注意以下几个问题：

（一）要全面分析当事人约定的主要权利义务内容，正确认定合同性质。当事人在合同中约定，由委托人向受托人交付资金，受托人自行开设证券账户进行证券交易，委托期限届满后由受托方向委托方返还本金并支付固定回报，或除支付固定回报外对超额投资收益约定由委托人与受托人按比例分成的，应认定双方成立以委托理财为表现形式的借贷关系，并以借款合同纠纷确定案由。

（二）要根据合同法、证券法及相关法律法规的规定，正确认定合同效力。对于被认定成立以委托理财为表现形式的借贷关系的合同效力，应根据人民法院审理借款合同纠纷的一贯原则认定。对于被认定为有保底条款的委托合同的效力，除受托方为证券公司外，一般应认定为有效，委托人请求受托人按照约定返还本金及约定回报的，人民法院应予支持。但是，由于市场风险导致受托人难以履行合同，受托人请求减少支付超出正常孳息部分的回报的，人民法院可以酌情予以调整。

（三）在审理委托合同纠纷案件过程中，应当注意证券市场所特有的风险性与波动性，要根据当事人的申请，在符合法律规定的情况下采取先予执行、财产保全等措施，尽快固定当事人的损失范围，避免当事人对诉讼过程中因证券市场波动而导致的损失产生不必要的争议，防止因此给法院的审判工作造成被动。委托资产本金损失的计算，以委托人实际交付的委托资金和证券交付当日市值之和，减去委托资产控制权实际转移至委托人当日委托资金和证券市值余额之和。

三、各级人民法院在审理委托理财合同纠纷案件过程中要注意总结经验，上下级法院之间加强联系沟通，发现新情况、新问题及时上报。

以上通知，请认真遵照执行。在最高人民法院相关司法解

第三篇：江苏省高级人民法院关于审理委托理财合同纠纷案件若干问题的通知

江苏省高级人民法院关于审理委托理财合同纠纷案件若干问题的通知

来源:未知作者：qiu 日期：09-12-27

各市中级人民法院、各基层人民法院：

一、依法慎重、妥善审理委托理财合同纠纷案件。要从维护证券市场正常秩序，保证证券市场健康有序发展的高度出发，一方面要采取积极有效的措施，维护债权人的合法权益，制裁证券领域的违法违规行为;另一方面要注意把握证券领域在交易主体、交易规则、系统风险等方面有别于其他领域的特点，在尊重当事人意思自治、维护债权人利益的同时，正确区分当事人的过错与市场自身特点造成的风险与损失，准确分配当事人的举证责任，从公平原则出发，妥善确定当事人的民事责任。全省民商事审判人员要加强对证券交易知识与法律规定的学习，在案件审理过程中要加强调解力度，尽可能减小证券市场的震荡。发现存在内幕交易、操纵市场、高息揽存、集资诈骗等违法犯罪嫌疑的，要及时向有关部门移送案件或证据线索，必要时应向有关部门发出司法建议。

二、审理委托理财合同纠纷案件应当注意以下几个问题：

当事人在合同中约定，由委托人自行开设账户并投入资金或购买证券资产后，将账户控制权委托受托人进行证券交易，受托人承诺委托期限届满后向委托人返还本金并支付固定回报，或者除支付固定回报外对超额投资收益约定由委托人和受托人按比例分成的，应认定双方之间成立有保底条款的委托代理关系，并以委托合同纠纷确定案由。(二)要根据合同法、证券法及相关法律法规的规定，正确认定合同效力。对于被认定成立以委托理财为表现形式的借贷关系的合同效力，应根据人民法院审理借款合同纠纷的一贯原则认定。对于被认定为有保底条款的委托合同的效力，除受托方为证券公司外，一般应认定为有效，委托人请求受托人按照约定返还本金及约定回报的，人民法院应予支持。但是，由于市场风险导致受托人难以履行合同，受托人请求减少支付超出正常孳息部分的回报的，人民法院可以酌情予以调整。

(三)在审理委托合同纠纷案件过程中，应当注意证券市场所特有的风险性与波动性，要根据当事人的申请，在符合法律规定的情况下采取先予执行、财产保全等措施，尽快固定当事人的损失范围，避免当事人对诉讼过程中因证券市场波动而导致的损失产生不必要的争议，防止因此给法院的审判工作造成被动。委托资产本金损失的计算，以委托人实际交付的委托资金和证券交付当日市值之和，减去委托资产控制权实际转移至委托人当日委托资金和证券市值余额之和。

三、各级人民法院在审理委托理财合同纠纷案件过程中要注意总结经验，上下级法院之间加强联系沟通，发现新情况、新问题及时上报。

以上通知，请认真遵照执行。在最高人民法院相关司法解释颁布后，以最高人民法院司法解释为准。

第四篇：委托理财合同纠纷案例分析

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委托理财合同纠纷案例分析

我们所说的委托理财一般是指证券市场内的委托，委托人将自己的资金委托给某个金融机构，让其代为管理。一般委托代理都是要签订委托理财合同的，如果发生委托理财合同纠纷应该怎么解决呢？请阅读下面的案例了解！

委托理财合同纠纷案例分析

上诉人(原审被告)某投资管理有限公司，住所地：洛阳市。。

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法定代表人陈某。

委托代理人张xx，男，1938年8月5日出生，特别授权。

被上诉人(原审原告)李xx，女，1952年11月12日出生。

上诉人某投资管理有限公司(以下简称某公司)与被上诉人李xx因委托理财合同纠纷一案，不服涧西区人民法院(2009)涧民二初字第163号民事判决，向本院提起上诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上诉人某公司的委托代理人张xx，被上诉人李xx到庭参加诉讼。本案现已审理终结。

原审法院经审理查明：2017年8月7日，甲方某公司与乙方李xx签订《某代客户理财协议书》一份，协议约定：乙方将2000美金账户委托甲方技术部代为操作货币的买卖，代理期限为2017年8月7曰至20O8年10月7日，并在协议第2、3款约定： “代理期满，甲方应支付给乙方本金，保底收入，保证客户资金安全‘，”若在代炒期间亏损，甲方应承担损失责任“。2017年8月8日李xx在中国邮政储蓄将人民币13737.4元兑换成2000美元，售汇汇率686.8700/USDl00，随即电汇至被告某公司指定的外汇帐户。代理期限届满后，某公司未按约定支付李xx本金，此后双方又续签若干份

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类似理财协议。

另查明，某公司开展《迎接2017年奥运某FXDD8%送金活动》，规定新老客户2017年7月27日下午五点到8月8日下午四点之前入金，均可享受8% 的高额送金活动，奖金会在帐户收到汇款的当天到账，最高奖金额度每名客户8000美元。李xx是在看到该宣传后才与某公司签订的理财协议。2017年1月 2 3日，某公司法定代表人陈某偿还李xx人民币2000元整，余款人民币11737.4元未支付李xx.原审法院认为：李xx与某公司签订的理财协议系当事人的真实意思表示，未违反法律的禁止性规定，为有效协议，双方应全面履行。协议约定代理期满，某公司应支付李xx本金，保底收入。代理期满后被告未按照约定支付李xx本金，因此李xx要求某公司支付本金并承担违约责任的诉讼请求，本院予以支持。某公司关于开展《迎接2008奥运某FXDD8%送金活动》的宣传，其内容具体确定，符合要约的构成要件，李xx因此与某公司签订理财协议并将2000美元存入指定账户，双方合同法律关系成立，该要约应为合同的组成部分，某公司应按照其约定向李xx支付8%的送金，支付160美元即人民币1098.99元。李xx诉称，在协议期满后，某公司与其又续订多份内容雷同的理财协议书，庭审中，李xx仅提交第一次签订的理财协议书，某公司也未向该院提交续订的理财协议书，因此关于协议期满的时间该院酌定为李xx起诉之日。据此，依照《中华人民共和国合同法》第十四条、第十六条、第二十一条、第三十二条、第一百零七条及相关法律规定，法律咨询s.yingle.com

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该院判决：

一、被告某投资管理有限公司支付原告李xx本金人民币11737.4元。

二、被告某投资管理有限公司支付原告李xx奖金人民币1098.99元。

三、被告某投资管理有限公司支付原告李

xx以上本金及奖金的逾期付款违约金，自2017年2月23日起按同期银行贷款利率计算至判决书指定的给付之日止。以上款项于本判决生效后十日内支付完毕。逾期，按照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百二十九条的规定执行。即加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费189元，由某投资管理有限公司负担。

上诉人某公司不服原审判决向本院提起上诉称：原审法院判决认定：“某投资管理有限公司支付李xx奖金人民币1098.99元是错误的。上诉人与被上诉人签订的协议并没有约定奖金，所以判决让上诉人支付被上诉人奖金1098.99元没有依据。另外，上诉人已支付被上诉人人民币2000元，而判决书中没有说明。综上，双方协议没有约定奖金，一审判决上诉人支付被上诉人奖金没有依据，请洛阳市中级人民法院给予改判。

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被上诉人李xx答辩称：上诉人上诉理由不能成立，其上诉请求是错误的。按照协议我只要加入，就应该有送金活动，不是奖金。我认为按协议，对方应把本金和送金给我。一审判决事实清楚，适用法律正确，程序合法，判决并无不当，请求二审法院依法驳回上诉请求，维持原判。

本院经审理查明的事实与原审查明的事实一致。

本院认为，李xx与某公司签订的理财协议系双方的真实意思表示，未违反有关法律的禁止性规定，为有效协议，双方均应全面履行。协议约定代理期满，某公司应支付李xx本金，保底收入。代理期满后某公司未按照约定支付李xx本金，因此李xx要求某公司支付本金并承担违约责任的诉讼请求，应予以支持。某公司关于开展《迎接2008奥运某FXDD8%送金活动》的宣传，其内容具体确定，符合要约的构成要件，李xx因此与某公司签订理财协议并将2000美元存入指定账户，双方合同法律关系成立，该要约应为合同的组成部分，某公司应按照其约定向李xx支付8%的送金，支付160美元即人民币1098.99元。某公司称双方签订的协议并没有约定奖金，原审判决让其支付李xx奖金1098.99元没有依据的上诉理由，因某公司不能提供充分有效证据对此予以证明，该上诉理由因缺乏事实和法律依据，依法不能成立，本院不予支持。原审判决认定事实清楚，适用法律正确，处理

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并无不当。依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百五十三条第一款第(一)项之规定，判决如下：

驳回上诉，维持原判。

二审案件受理费189元，由某公司承担。

本判决为终审判决。

审判长许珂

审判员邢蕾

审判员吴爱国

二○○九年九月十一日

书记员许巧红

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第五篇：江苏高院委托理财合同纠纷通知

江苏省高级人民法院

关于审理委托理财合同纠纷案件若干问题的通知

（2004年7月29日）

二、审理委托理财合同纠纷案件应当注意以下几个问题：

(二)要根据合同法、证券法及相关法律法规的规定，正确认定合同效力。对于被认定成立以委托理财为表现形式的借贷关系的合同效力，应根据人民法院审理借款合同纠纷的一贯原则认定。对于被认定为有保底条款的委托合同的效力，除受托方为证券公司外，一般应认定为有效，委托人请求受托人按照约定返还本金及约定回报的，人民法院应予支持。但是，由于市场风险导致受托人难以履行合同，受托人请求减少支付超出正常孳息部分的回报的，人民法院可以酌情予以调整。

三、各级人民法院在审理委托理财合同纠纷案件过程中要注意总结经验，上下级法院之间加强联系沟通，发现新情况、新问题及时上报。

以上通知，请认真遵照执行。在最高人民法院相关司法解释颁布后，以最高人民法院司法解释为准。

江苏省高级人民法院关于审理委托理财合同纠纷

第一篇：江苏省高级人民法院关于审理委托理财合同纠纷

第二篇：江苏省高级人民法院关于审理委托理财合同纠纷案件若干问题的通知（本站推荐）

第三篇：江苏省高级人民法院关于审理委托理财合同纠纷案件若干问题的通知

第四篇：委托理财合同纠纷案例分析

第五篇：江苏高院委托理财合同纠纷通知

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