怎样开设银行存款账户

第一篇：怎样开设银行存款账户

怎样开设银行存款账户

一、怎样开设基本存款账户？

基本存款账户是指存款人办理日常转账结算和现金收付的账户。存款人的工资、奖金等现金的支取，只能通过本账户办理。

（1）基本存款账户的当事人资格条件。根据《银行账户管理办法》的规定，下列存款人可以申请开立基本存款账户：①企业法人；②企业法人内部单独核算的单位；③管理财政预算资金和预算外资金的财政部门；④实行财政管理的行政机关、事业单位；⑤县级（含）以上军队、武警单位；⑥外国驻华机构；⑦社会团体；⑧单位附设的食堂、招待所、幼儿园；⑨外地常设机构；⑩私营企业、个体经济户、承包户和个人。

（2）基本存款账户开立所需的证明文件

存款人申请开立基本存款账户，应向开户银行出具下列证明文件之一：①当地工商行政管理机关核发的《企业法人营业执照》或《营业执照》；②中央或地方编制委员会、人事、民政等部门的批文；③军队军以上、武警总队财务部门的开户证明；④单位对附设机构同意开户的证明；⑤驻地有权部门对外地常设机构的批文；⑥承包双方签订的承包协议；⑦个人居民身份证和户口簿。

（3）基本存款账户开立的程序

存款人申请开立基本存款账户的，应填制开户申请书，提供规定的证件。送交盖有存款人印章的印鉴卡片，经银行审核同意、并凭中国人民银行当地分支机构核发的开户许可证，即可开立该账户。

需要特别说明的是，印鉴卡片上填写的户名必须与单位名称一致，同时要加盖开户单位公章、单位负责人或财务机构负责人、出纳人员三颗图章。它是单位与银行事先约定的一种具有法律效力的付款依据，银行在为单位办理结算业务时，凭开户单位在印鉴卡片上预留的印鉴审核支付凭证的真伪。如果支付凭证上加盖的印章与预留的印鉴不符，银行就可以拒绝办理付款业务，以保障开户单位款项的安全。

二、怎样开设一般存款账户？

一般存款账户是指存款人在基本存款账户以外的银行借款转存、与基本存款账户的存款人不在同一地点的附属非独立核算单位开立的账户。存款人可以通过本账户办理转账结算和现金缴存，但不能办理现金支取。

（1）一般存款账户设置的条件和所需证明文件

根据《银行账户管理办法》的规定，下列情况的存款人可以申请开立一般存款账户，并须提供相应的证明文件：①在基本存款账户以外的银行取得借款的单位和个人可以申请开立该账户，并须向开户银行出具借款合同或借款借据；②与基本存款账户的存款人不在同一地点的附属非独立核算单位可以申请开立该账户，并须向开户银行出具基本存款账户的存款人同意其附属的非独立核算单位开户的证明。

（2）一般存款账户设置的程序

存款人申请开立一般存款账户的，应填制开户申请书，提供相应的证明文件，送交盖有存款人印章的印鉴卡片，经银行审核同意后，即可开立该账户。

三、怎样开设临时存款账户？

临时存款账户是指存款人因临时经营活动需要开立的账户。存款人可以通过该账户办理转账结算和根据国家现金管理规定办理现金收付。

（1）临时存款账户设置的条件和所需的证明文件。根据《银行账户管理办法》的规定，下列存款人可以申请开立临时存款账户，并须提供相应的证明文件：①外地临时机构可以申请开立该账户，并须出具当地工商行政管理机关核发的临时执照；②临时经营活动需要的单位和个人可以申请开立该账户，并须出具当地有权部门同意设立外来临时机构的批件。

（2）临时存款账户开立的程序

存款人申请开立临时存款账户，应填制开户申请书。提供相应的证明文件，送交盖有存款人印章的印鉴卡片，经银行审核同意后，即可开设此账户。

四、怎样开设专用存款账户？

专用存款账户是指存款人团特定用途需要开立的账户。

（1）专用存款账户设置的条件。根据《银行账户管理办法》的规定，存款人对特定用途的资金，由存款人向开户银行出具相应证明即可开立该账户。特定用途的资金范围包括：基本建设的资金；更新改造的资金；其他特定用途，需要专户管理的资金。

（2）所需提供的证明文件。存款人须向开户银行出具下列证明文件之一：①经有权部门批准立项的文件；②国家有关文件的规定。

（3）专用存款账户开立的程序存款人申请开立专用存款账户，应填制开户申请书，提供相应的证明文件，送交盖有存款人印章的印鉴卡片，经银行审核同意后开立账户。

第二篇：集团公司银行存款及账户管理制度

集团公司银行存款及账户管理制度

1.财务会计人员要遵守银行结算纪律，不得出租、出借本企业银行账户。

2.出纳人员签发支票时须以有关人员办理的手续齐全的有关凭据为依据，不得私自签发支票、空白支票和远期支票，不得签发空头支票影响公司信誉。

3.“银行存款日记账”每月应定期与“银行对账单”核对，如发现差额，必须逐笔查明原因进行处理，并编制“银行存款余额调节表”，使企业账面与银行账面的余额相符。

4.“银行存款日记账”要按月结清，月底，货币资金余额明细账必须与总账核对相符，会计、出纳要在日记账与总账上交叉加盖本人印章，做好对账记录。

5.出纳员对个人借支未及时还清者，有权催收和拒绝办理新的借款手续。

6.集团公司内各单位银行账户的开立本着“合理布局、统一规划、履行审批、统一管理”的原则。

7.各公司、厂部的银行账户开设，一般情况下在集团公司指定的银行金融系统范围内办理。特殊情况也可以根据实际需要在其它金融机构开设，但须经集团公司财务总监批准。

8.集团各公司及下属单位银行账户的开设必须是在公司指定的银行金融机构内。下属单位一般情况下在银行开立账户数不得超 过两个（一个基本户、一个结算户）。各公司及下属单位只允许在公司指定的银行金融机构中开设一个账户。因业务情况，需要开立个人账户的，要实行开户人、留密码人、持卡（折）人三者分立，确保资金的安全性，更换开户人需及时办理变更手续。9.各公司及下属单位的资金余额实行上限管理。公司根据各公司、厂部的经营规模、业绩水平、资产状况核定其流动资金。对超过公司核定流动资金限额以上的，各单位不得占用并及时划拨回集团公司财务部指定的账户。

第三篇：开设外汇账户申请书

关于台港澳与国内企业合资外汇账户

申请书

国家外汇管理局浏阳市支局：

我公司是于2011年5月24日成立的台港澳与国内合资成立的有限责任公司，名称为湖南德意富来建设开发有限公司，注册地址为浏阳市羊角湾25号，经营范围为浏阳市大围山旅游景点的开发及配套设施建设（涉及审批和行政许可的凭批文和许可证经营）。投资总额为8500万人民币，注册资本为3500万人民币，其中，由浏阳市德意建设开发有限公司出资额为1785万元人民币，占注册资本的51%，富来控股實業有限公司（外国投资者名称）出资额为1715万元人民币，占注册资本的49%。

现与富来控股實業有限公司（外国投资者名称）共同投资设立中外合资企业湖南德意富来建设开发有限公司，根据《中华人民共和国中外合资经营企业法》有关规定，现申请外商投资企业备案登记，请予核准。同时承诺：所提交的文件、证件和有关附件真实、合法、有效，复印文本与原件一致，并对因提交虚假文件、证件所引发的一切后果承担相应的法律责任。

湖南德意富来建设开发有限公司

年月日

第四篇：开设账户的报告格式

XXXXXXXX有限公司文件

XXX〔2014〕02号 签发人：XXX

XXXXXXXX有限公司 关于申请开立基本账户的报告

XXXX农村信用合作联社：

我公司为了方便经营，拓展业务，以及资金的往来需要，需在贵社开设一基本账户，特向你社提出申请，诚请办理为盼。

特此报告

XXXXXXXX有限公司

2014年XX月XX日

XXXXXXXX有限公司 2014年XX月XX日

共印3份

第五篇：学校食堂开设账户注意事项

学校食堂开设账户注意事项：

1、审批表填写事项：

“申请开户原因及依据”填写：学校食堂特设专户。

“现申请账户”中：账户名称和开户银行请用铅笔填写，账号暂不填。

“单位财会印鉴”：盖食堂财务专用章及单位负责人私章。

2、请各学校刻制一枚食堂财务专用章，格式如下：“单位名称”+食堂专户财务专用章

3、银行账户开立审批表交计财科之后不需要各学校自己联系银行，财政批准后银行会及时跟各学校联系开户事项。

1、浦发银行（芙蓉区各网点）

2、平安银行（袁家岭支行）

3、长沙银行（解放东路、人民东路、文艺路支行）

4、芙蓉区农村合作信用社（东岸地区、东屯渡网点）