XXX公司201X年反洗钱工作年度报告

第一篇：XXX公司201X年反洗钱工作年度报告

XXX公司201X年反洗钱工作年度报告

为增强广大人民群众及人保财险客户对洗钱犯罪的了解，获得群众对金融机构履行反洗钱义务、开展反洗钱相关工作的理解与支持，提高公司员工反洗钱工作意识，扩大我司的社会影响力，根据《中华人民共和国交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料交易记录保存管理办法》和《XXXXXX公司反洗钱工作办法》等相关文件精神，按照上级公司统一部署，XXXX公司深入学习和贯彻各项制度和办法，广泛开展员工学习培训和反洗钱宣传活动，对于反洗钱工作的认识得到了进一步强化，逐渐建立和完善了反洗钱内控制度，反洗钱工作水平得到一定提高。现将有关工作作如下总结：

一、主要工作措施

（一）、组织建设及人员配置

为统筹安排反洗钱工作，XXXX公司成立了以总经理为组长、多位副总为副组长、各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，同时配备了专门负责反洗钱工作的专职人员，负责反洗钱宣传培训、大额可疑交易报告、客户风险等级分类等反洗钱相关工作，按时报送上级行政和监管部门；并在客服部、各营销部设置兼职人员，对基层机构的反洗钱情况进

行监督、检查。

（二）、反洗钱内控制度建设

严格按照反洗钱法律法规和上级行要求，建立健全反洗钱内控制度。下发了XX公司编发的《XXXXXXXXXXXXXX公司反洗钱工作办法》、出台了相关通知，在现有的基础上完善各项内控制度，逐步建立一个完整的架构，为更好地执行规章制度，完成反洗钱工作奠定坚实的基础。

（三）、大力开展反洗钱宣传培训活动

为更好的做好反洗钱工作，XXX公司对从业人员加强了反洗钱知识的培训和学习。

一是深刻体会反洗钱工作的重要性。首先我们注重党员干部、中层干部和反洗钱专兼职岗位人员的反洗钱知识学习，提高党员和管理干部的觉悟，为在开展反洗钱工作中起到先锋模范的带头作用。

二是经常性开展反洗钱知识培训，提高客服人员反洗钱水平。多次别样的反洗钱培训，主要学习了反洗钱相关法律法规、客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存管理办法、大额交易与可疑交易报告制度等。通过学习培训，提高了员工的反洗钱知识，强化了员工的反洗钱意识。

三是组织开展反洗钱宣传活动。活动期间公司及各分支机构积极响应，印制宣传单，营造了良好的反洗钱工作氛围，使群众增加了对反洗钱的理解，提高了警觉，对我司反洗钱

工作具有一定的支持推动作用，进一步提升了社会公众对反洗钱工作的认知度和参与度；同时，也深入增强了公司员工对反洗钱工作重要性的认识，提高了反洗钱岗位工作人员的理论水平和专业技术技能，为公司依法合规经营，持续健康发展奠定了更加坚实的基础。

（四）、结合工作实际，贯彻执行反洗钱法律法规 XXX公司严格按照上级公司相关办法和指示，切实落实客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存办法、大额及可疑交易报告制度等内容，具体表现在：

1、严格执行客户身份识别制度

（1）按要求留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件、确认投保人与被保险人的关系、核对相关人员的关系；

（2）根据客户或者账户的风险等级，定期审核保存的基本信息；

（3）采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动、保险情况，及时提示客户更新资料信息；

（4）按七大情况严格做好重新识别客户身份的落实工作；

（5）履行客户身份识别义务的同时，对于可疑行为要及时核实，并向上级机构反洗钱部门和中国人民银行当地分支机构报告。

2、有效落实客户身份资料与交易记录保存工作

（1）按照安全、准确、完整、保密的原则，根据保存期限要求，妥善保存客户身份资料和交易记录；

（2）采取必要管理措施和技术措施，防止信息的缺失、损毁、泄露。

3、严格执行大额和可疑支付交易的报告制度

（1）根据要求，在标准时间规定内指派专人向上级公司报送大额交易与可以交易；

（2）定期对公司的退保和退批业务、投资联结型产品及储金型产品进行重点审查；

（3）建立健全反洗钱财务制度。

4、反洗钱培训与宣传工作

（1）结合上级公司的相关培训，开展反洗钱内部培训，组织全体员工认真学习反洗钱相关法律法规；

（2）通过宣传页等多样形式，提升员工对反洗钱工作重要性的认知的同时，争取客户的理解和支持。

二、存在的问题

1、对反洗钱工作重视度仍有待增强。各级干部职工对反洗钱认知度仍有欠缺，认为洗钱分子不会在制度完善、审查严格的经济发展强区进行洗钱活动，抱有侥幸心理，因此对反洗钱的警惕意识和防治手段不够到位，存在隐患。

2、由于相关人员对反洗钱的工作缺乏实际经验，为此，有待进一步提高辨别可疑支付交易的判断能力。

三、改进措施

1、继续加强领导，统一认识反洗钱工作的重要性和必要性。在领导的正确领导下，全体职工统一思想，严格按照规定执行反洗钱的各项规定。

2、继续完善反洗钱内控机制，建立相应健全的机构和制度。在现有的基础上继续完善各项内控制度，逐步建立一个完整的架构，为更好地完成反洗钱工作奠定坚实的基础。

3、继续加强反洗钱一线工作人员的培训工作，提高反洗钱技能。在学习理论、规章制度的同时，多引入案例分析，尽量将反洗钱于实践工作相结合。通过对反洗钱知识的学习，加深对其的了解，杜绝出现迟报、漏报和可疑支付交易的现象。

4、继续加大反洗钱的社会宣传力度，取得客户的理解，形成反洗钱的良好社会氛围。

XXXXXXXX公司

二○一X年XX月

第二篇：2011反洗钱工作报告

2011反洗钱工作报告

2011年，我行紧紧围绕自治区分行反洗钱工作要求，认真学习、贯彻执行《反洗钱法》，根据《金融机构反洗钱规定》《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等相关法律法规规章制度，狠抓宣传培训，提升员工对反洗钱工作的认识，切实履行反洗钱义务，强化对各项业务的监管，努力提高反洗钱识别水平，现将2011年反洗钱工作总结报告如下。

一、加强学习，提高认识。

为大力提高思想认识打击洗钱犯罪，一是将反洗钱工作作为领导干部考核的重要内容，纳入考核指标；二是认真传达贯彻人民银行“2011反洗钱工作要求”的会议精神，针对当前我市金融机构反洗钱工作中所存在的问题，对照自身实际，及时改进完善。同时借鉴其他金融机构的经验好做法，完善制度建设与流程，改进自身不足，不断提高工作效率，促进反洗钱工作的快速发展。

二、完善反洗钱内控制度，贯彻落实监管规定。

内控制度是做好反洗钱工作的基础与前提，完善内控体系、强化执行力是我行2011年在内控基础管理环节的重要内容，具体到反洗钱方面，我们先后推出了一系列举措。一是细化落实《反洗钱法》相关规定，从信贷事项受理、信贷业务调查（评估）、贷款发放、贷后

监管等环节完善相关业务流程，堵塞漏洞、防范风险；二是认真执行《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等相关法律法规，对资金收付加强了管理，特别是对于5万元以上的收付活动全部通过公民身份联网核查系统进行身份核查，对洗钱风险进行控制；三是不断健全、完善非现金结算体系，拓展非现金结算业务，目前我行已和工行、农行、信用合作社建立了企业网银合作关系，支付工具的金融化、现代化、电子化为防范风险、杜绝洗钱隐患提供了有利条件；四是严格执行《反洗钱法》、《客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，结合各支行实际情况，制定实施细则，在信贷资金发放、企业资金给付等业务环节中严格执行规定；五是结合支行业务运行情况及反洗钱管理系统使用情况，及时修改了反洗钱操作流程，将相关岗位人员同反洗钱专职人员之间建立联动机制，确保了反洗钱相关信息和数据统计工作的动态更新。

三、健全反洗钱组织结构，强化兼职人员队伍建设。

在反洗钱队伍建设方面，我行积极贯彻区分行要求，在各支行营业部门设立了专职反洗钱管理员以及反洗钱责任人，其次，设立了专职的合规与风险管理岗，选派了从业经验丰富、业务技能扎实、综合素质较高的人员担任，负责全行合规知识培训、宣传、反洗钱工作、督导检查等工作，从而实现了合规执行和监督职能的分离，为今后合规经营与风险管理的全面开展准备了条件。第三是，重新确定了我行

各业务部门及相关岗位的反洗钱联络人员，职责涵盖了信贷、风险、客户、计划等环节与岗位，明确了相关岗位的主要职责，为反洗钱工作的进一步开展奠定了基础。

四、加强反洗钱宣传，普及反洗钱观念。

遵照自治区分行及中国人民银行通辽市中心支行有关精神，我行先后组织相关人员，利用早会、行内培训等形式工，积极开展对我行全体员工反洗钱相关要求的宣传活动，重点对反洗钱知识进行介绍、讲解，确保工作人员充分了解国家在反洗钱领域的各项政策、制度。另一方面，根据区分行及人民银行呼和浩特中支的部署，在反洗钱法颁布5周年之际，我行于11月23日隆重举办了反洗钱宣传月活动启动仪式，一是在各支行营业场所门前悬挂了条幅；二是在营业大厅张贴海报幅，简明扼要地向客户介绍了什么是洗钱、洗钱的危害以及反洗钱的主要内容等；三是设立咨询展台，现场答疑，受理社会群众有关反洗钱的各类咨询，使广大市民对反洗钱工作有了更深层次的认识和了解；四是发放宣传手册《反洗钱知识问答》，使参与群众对反洗钱工作有了更加深刻的印象；五是加强沟通，各业务部门密切配合，重点针对信贷内勤、客户经理、资金计划等部门，向大家认真讲解反洗钱在各条线业务环节中的要求，特别是对客户身份识别、大额交易及客户身份资料与交易记录保存制度，使之充分理解并认识到日常业务活动中反洗钱义务的具体要求，避免了以往对内控部门风险管控工作及业务经办规则的误解，提升了风险防范、合规经营及反洗钱工作

重要性的认识。

五、加强培训教育，提升专业素质。

在培训方面，一是提高支行一线人员的反洗钱培训教育认识。详细向客户经理介绍洗钱的概念、过程、渠道、危害性以及反洗钱的刑事法律制度和参与反洗钱管理的金融监管机构等；大力提倡客户经理认真协助柜台人员进行客户身份识别和客户交易记录保存工作，要求客户提供有关信息，配合我行履行大额交易和可疑交易上报义务等；使客户经理充分了解相关法律法规、监管规定、行业自律规则以及我行内部规章制度，了解放贷、收贷环节中的注意事项和禁止行为，确保我行经营的持续健康发展。其次，在日常业务经营活动中，充分利用行内早会、例会、视频会议及集中培训活动，学习反洗钱法、其它反洗钱法规、外部监管机构以及区分行有关文件和管理制度，从而使各级管理人员、内勤人员、客户经理充分了解到监管机关的政策政令以及上级行的规章制度在反洗钱方面的工作要求和业务流程。

六、不断推进大额和可疑交易的识别工作。

在大额交易方面，由于我行一直推进区分行“非现金”结算业务操作，一方面，引导客户通过企业网银、POS机等交易方式，提高作业效率，不断提升服务质量，从而赢得了绝大部分的认同和支持。另一方面，加强内控，严格把关，对于柜面现金收、付活动进行严格管理，建立大额现金交易的审批核准制度，从而降低了现金交易数量。

可疑交易方面，深入学习、反复研究了《金融机构大额交易和可

疑交易报告管理办法》中规定的可疑交易，同我行各项业务有机结合起来。通过反洗钱管理系统根据各种可疑交易的特点、性质不同，对系统难以识别的可疑交易进行人工识别，对具有一定规律的可疑交易通过反洗钱系统自动提取，并辅以人工分析、甄别。通过对各项数据的分析、整理，多数可疑交易数据实际上并不符合可疑交易的条件，对这类数据未将其确认为可疑交易。

七、认真完善客户身份识别、客户身份资料及交易记录保存制度。在客户身份识别方面，我行严格依据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等文件的规定，及时完善了客户身份识别环节存在的漏洞。我行在所有网点均配备了二代身份证鉴别仪从全年业务交易运行情况来看，在公民身份联网核查系统、身份证鉴别仪系统以及电子验印系统运行下，客户身份识别方面执行情况相对较好。

日常业务运行中，各营业网点坚持按照客户身份资料交易记录保存制度，对客户身份资料发生变更的，及时进行了处理，做到了客户资料在系统内外及时更新，对变更后的资料归档在原开户资料中；各营业网点均建立客户身份识别制度，不与客户签订匿名或假名账户管理协议，不为身份不明确的客户办理业务。所有超过限额给付业务要求客户提供身份证件识别身份，并将复印件附支付凭证后，装订在会计凭证里面。

八、积极开展合规自查，不断完善内控体系。

为确保反洗钱工作的顺利进行，推进各项业务健康持续发展，根据市分行安排，我行先后于7月份、10月份组织合规部门对各支行反洗钱、账户管理等工作进行现场查，针对检查中发现的问题，我行各级领导非常重视，及时成相关部门进行整改，力争在反洗钱工作方面做到严谨认真、合规合法、安全高效。

九、反洗钱工作存在的不足

从全年来看，我行的反洗钱工作虽然取得了显著的进步，但也存在着一些较为突出的问题，主要表现在以下几点：

1、各级反洗钱工作人员的专业技能不足，在识别复杂交易行为方面还存在一定的困难，外勤业务条线队伍中因管理模式各不相同，部分客户经理对反洗钱认识仍存在较大的差距。

2、反洗钱工作同日常各项作业结合程度低，反洗钱的实际操作和要求向各项业务操作的转化程度和效果不佳。

3、反洗钱的培训还相对滞后，主要体现为培训的时间较少、内容单

一、受众有限、深度不足，影响了反洗钱工作的深入开展。

4、总行配套的反洗钱管理系统虽已投入使用，但功能相对较少，对业务工作的支持力度不高，有效利用率偏低，难以满足反洗钱工作的需要。

十、2012年反洗钱工作思路。

一是要加强日常培训与宣传力度，针对反洗钱操作人员要进行法规知识、业务操作、可疑交易识别技巧、反洗钱案例等方面的培训，确保这些一线人员全面掌握相关作业技能；针对各条线业务队伍进行法规制度和理念方面的宣传学习，确保客户经理在营销客户环节掌握客户基础信息、深入了解客户。

二是积极开展横向合作，加强系统内纵向沟通。认真向各标杆单位、先进单位学习，发现并改进自身不足；同时要加强同总、分行及各兄弟支行间的沟通联络，以充分实现信息资源共享。

三是在营业网点、财务信息部、信贷管理、风险管理、资金计划等部门持续不断地健全、完善反洗钱交易记录，建立反洗钱日常信息报送制度，要求各部门互相配合，对日常业务操作中出现的交易进行分析、识别、记录、统计并及时上报。

四是加强反洗钱工作的考核力度。对各责任部门负责人、相关岗位建立反洗钱工作考核制度，根据日常工作情况进行相应的考核，作为这些人员晋升、加薪等方面的依据。

五是健全反洗钱制度办法及实施细则，根据总、分行相关办法，结合我行实际业务运行情况，适时修订原有的《农发行通辽市分行反洗钱内部考核制度》、《农发行通辽市分行反洗钱尽职调查制度》、《农发行通辽市分行反洗钱内控制度》、《农发行通辽市分行反洗钱应急预案》等规章制度，以适应新时期金融行业反洗钱工作的需要。

二〇一二年一月五日

第三篇：反洗钱工作报告

中国人寿**分公司反洗钱工作报告

人行**中心支行：

2009年上半年我公司的反洗钱工作在总、省分公司领导下，在贵行的指导和帮助下，在分公司领导的重视下，在部门领导的关心下，按照要求很好的完成了2009年上半年反洗钱相关工作。首先，我公司反洗钱制度体系不断完善，分公司成立了反洗钱领导小组和工作组及各部门反洗钱联系人，各支公司成立了相应的领导小组和工作组，对于反洗钱法律法规相关文件，我公司已转发执行；其次，在反洗钱的日常工作中，已把反洗钱工作纳入日常化管理，对于执行不到的一些工作，加强了制度的修改和体制的完善，并加大执行整改力度。对于反洗钱季报和年报的报送，我公司已严格按照贵行和省分公司的要求来严格报送，反洗钱基础工作正在不断的完善。2009年上半年已经过去，现就把我公司2009年上半年反洗钱工作向贵行报告如下：

一、领导高度重视反洗钱工作

我分公司领导始终认为《中华人民共和国反洗钱法》自起实施来。金融行业是最主要的开展对像，保险业作为金融业的一个分支，对于执行反洗钱的具体工作是一个很重要方面，对于中国人寿反洗钱工作是遏制和打击毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪活动，维护经济安全和社会稳定的有力武器；是防止国有资产流失，维护金融市场和金融秩序健康发展的重要前提；也是我国政府参与国际经济、政治交流与合作的一项法律义务。对于我们中国人寿而言，反洗钱工作是切实防范洗钱行为带给我们公司巨大风险的有力保证，更是依据法律法规必须承担的法定义务，做不好就要承担法律责任，所以我公司领导对此有高度的政治责任感和使命感。这也是扎实高效推进反洗钱工作的重要原因之一。

二、严格按照贵行要求报送反洗钱非现场监管报表

2009年上半年我公司按照要求于季度结束的规定日期内向贵行报送反洗钱季度和半报表，其中一季度按照《关于转发<关于使用反洗钱业务综合管理信息系统收集金融机构2008年第四季度非现场监管报表的通知>的通知》（州银发[2008]222号）的要求报送了监管报表，第二季度也同样按照要求报送反洗钱非现场监管报表和报告。

三、健全组织机构，建设一支专业高效的反洗钱工作队伍

（一）组织机构建设。

通过前期的推动，**分公司、各支公司都已成立了反洗钱工作领导小组和工作组，并在各级机构和部门都设立了反洗钱联系人，我司系统反洗钱的组织框架已基本建立。根据省分公司《关于调整中国人寿保险股份有限公司贵州省分公司反洗钱工作领导小组和工作组成员的通知》（国寿人险**发[2008]117号）的有关精神和我分公司领导变动情况，已按要求调整了反洗钱工作领导小组和工作组成员。各支公司按照分公司的成立和变动情况，参照修改了本公司的反洗钱工作领导小组和工作组。反洗钱领导小组履行以下职责：

1、统一部署、协调公司反洗钱工作；

2、审定公司反洗钱工作规章制度及操作流程；

3、加强和完完善公司反洗钱内部控制机制；

4、组织反洗钱工作合规检查；

5、按照相关规定，及时向监管部门报告大额和可疑交信息；

6、审议反洗钱工作计划和反洗钱工作报告。

反洗钱工作组具体落实领导小组的职责。分公司监察部（法律合规部）是反洗钱工作的牵头部门，组织、协调和评估公司反洗钱工作；相关部门和各支公司是应各司其职，落实反洗钱内控制度，切实做好反洗钱工作。

（二）反洗钱岗和反洗钱联系人

一是依据反洗钱法律制度和总公司《反洗钱工作管理办法（试行）》（国寿人险发[2007]288号）的明确规定，公司在监察部（法律合规部）设立反洗钱岗（由法律合规岗兼），负责全州系统反洗钱工作的督促、指导、协调和综合报送工作；二是建立反洗钱联系人信息表，若联系人发生变动时，要及时更新并报备人民银行和省分公司；三是明确工作责任，监察部（法律合规部）、法律合规岗、合规责任人是本级公司反洗钱工作的牵头部门和责任主体，其他相关部门是反洗钱工作的执行部门；四是强化责任追究，对于因为重视程度不足而给公司造成重大损失或严重负面影响的，要严肃追究相关公司和部门领导的责任。

四、积极开展反洗钱宣传，提高反洗钱意识，普及反洗钱知识

对外通过针对反洗钱工作给客户带来的不便向客户做好解释和宣导工作，取得客户和社会的理解和支持，对内则主要提高员工的反洗钱的意识，增强反洗钱的业务技能，提高全州系统反洗钱的水平和效率。2009上半年我公司分阶段、定目标地扎实开展反洗钱宣传工作。

五、落实反洗钱内控制度

对于反洗钱内控制度，我司严格按照人民银行要求和省分公司相关制度执行，对于反洗钱的文件，我公司已转发执行，制度的定制主要由上级公司完成，我司在根据实际情况制定出相关配套的工作，将反洗钱具体工作细化，加入到各自业务流程中，完善对应的反洗钱实务操作，将反洗钱工作镶嵌到各部门日常工作中。根据省分公司《关于下发<反洗钱制度汇编>和<反洗钱法律法规>的通知》的要求，**分公司各支公司已按照要求将打印成册的《反洗钱制度汇编》报送了当地人民银行，并有人民银行的签收手续。

六、加强反洗钱培训工作，全面提高我司系统反洗钱技能

为增强对反洗钱工作的认识，我们首先从自身做起，加强了对反洗钱知识的学习。一是深刻领悟反洗钱工作的重要性，提高管理人员的觉悟，为在开展反洗钱工作中起到带头作用做好准备。二是强化柜面人员反洗钱方面知识的培训。为确保切实履行好这项重要职责，在省分公司的领导下，我司于2009年4月14日组织全辖反洗钱相关工作组人员参加了省分公司内控合规部组织的“全省系统”贯彻总公司文件精神，进一步加强全省系统反洗钱工作“宣讲及反洗钱自查自纠工作启动、培训视频会”的反洗钱视频培训会议；2009年3月7日在分公司二楼会议室由分公司监察部（法律合规部）组织全辖客户服务部相关人员现场进行了“依法履行反洗钱义务预防和打击洗钱犯罪”的现场培训；2009年3月31日在分公司七楼会议室由分公司监察部（法律合规部）组织全辖中介部门工作人员和客户经理现场进行了“反洗钱实务”的现场培训。培训有相应的课件和签到表，总共参加培训人数有84人次。反洗钱的培训有力推动了我司反洗钱工作。这使其全面掌握反洗钱的意义、内控要求、保险公司关于反洗钱的尽职义务、保险业可疑交易特征等，从而具备从总体上理解和把握反洗钱工作。

总之，反洗钱工作是关涉我国经济安全与稳定的一项重要工作，也是我公司依法应该承担的一项法定职责。其开展得好与坏，将直接影响到我公司的责任承担和公司形象。因此我公司领导班子对此高度重视，按照总、省公司的部署和要求，积极稳步推进反洗钱工作，切实履行反洗钱义务，有效防范洗钱行为带来的风险。

中国人寿**分公司

二〇〇九年六月三十日

第四篇：反洗钱工作报告

反洗钱工作报告

近年来，我公司积极响应总省公司的反洗钱政策，认真贯彻落实“保增长、调结构、防风险”的经营思路，全力推进反洗钱工作。现将我公司反洗钱主要工作开展情况介绍如下：

一、深入学习反洗钱相关政策法规、执行会议的精神。

首先，大力提高思想认识，坚决贯彻保监会《保险案件责任追究指导意见》和人保财险总公司的相关规定，将反洗钱工作作为领导干部的责任追究的重要内容，加强各级高管人员反洗钱任职审查，结合实际，对反洗钱工作中所存在的各种问题，及时纠正改进；其次，我公司先后对各类反洗钱会议的有关精神及时向各部门进行了认真传达，并就相关的法律、法规及监管要求进行深入学习，将法律、法规同日常业务紧密地结合起来，加大宣传，要求结合业务流程，严格执行。

二、完善反洗钱内控制度，贯彻落实监管规定。

完善内控体系、一是细化落实《反洗钱法》相关规定，从承保、操作、理赔、管理等环节完善相关业务流程，堵塞漏洞、防范风险；二是认真执行中国保监会相关规定，对资金收付加强了管理，从源头上对洗钱风险进行控制；三是坚决执行省公司财务相关规定，支付工具的金融化、现代化、电子化为防范风险、杜绝洗钱隐患提供了有利条件；四是大力实施总公司《合规手册》中各专业分册中有关风险管控及反洗钱的相关规定，确保各项业务的安全、健康运行；五是严格执行集团公司、总公司以及分公司下发的《反洗钱管理办法》、《客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，并结合自身实际情况，制定实际细则《阜阳市分公司反洗钱工

作内控制度》，并在承保、理赔、财务等各业务环节中严格执行相关规定。

三、积极开展合规自查。

为确保反洗钱工作的顺利进行，我公司按省公司要求公司内部进行合规风险内控管理自查，对各支公司、各部门在日常管理中的各个方面、各个环节进行深入的分析与监测，做到早发现早整改。力争在反洗钱工作方面做到严谨认真、合规合法、安全高效。

第五篇：反洗钱工作报告

反洗钱工作报告

近年来，我公司积极响应总省公司的反洗钱政策，认真贯彻落实“保增长、调结构、防风险”的经营思路，全力推进反洗钱工作。现将我公司反洗钱主要工作开展情况介绍如下：

一、深入学习反洗钱相关政策法规、执行会议的精神。

首先，大力提高思想认识，坚决贯彻保监会《保险案件责任追究指导意见》和人保财险总公司的相关规定，将反洗钱工作作为领导干部的责任追究的重要内容，加强各级高管人员反洗钱任职审查，结合实际，对反洗钱工作中所存在的各种问题，及时纠正改进；其次，我公司先后对各类反洗钱会议的有关精神及时向各部门进行了认真传达，并就相关的法律、法规及监管要求进行深入学习，将法律、法规同日常业务紧密地结合起来，加大宣传，要求结合业务流程，严格执行。

二、完善反洗钱内控制度，贯彻落实监管规定。

完善内控体系、一是细化落实《反洗钱法》相关规定，从承保、操作、理赔、管理等环节完善相关业务流程，堵塞漏洞、防范风险；二是认真执行中国保监会相关规定，对资金收付加强了管理，从源头上对洗钱风险进行控制；三是坚决执行省公司财务相关规定，支付工具的金融化、现代化、电子化为防范风险、杜绝洗钱隐患提供了有利条件；四是大力实施总公司《合规手册》中各专业分册中有关风险管控及反洗钱的相关规定，确保各项业务的安全、健康运行；五是严格执行集团公司、总公司以及分公司下发的《反洗钱管理办法》、《客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，并结合自身实际情况，制定实际细则《阜阳市分公司反洗钱工作内控制度》，并在承保、理赔、财务等各业务环节中严格执行相关规定。

三、积极开展合规自查。

为确保反洗钱工作的顺利进行，我公司按省公司要求公司内部进行合规风险内控管理自查，对各支公司、各部门在日常管理中的各个方面、各个环节进行深入的分析与监测，做到早发现早整改。力争在反洗钱工作方面做到严谨认真、合规合法、安全高效。