《反洗钱法》自查、自纠报告

第一篇：《反洗钱法》自查、自纠报告

幸福人寿淮南中支（筹）关于反洗钱的自查自纠报告

由于洗钱行为对社会经济和保险行业自身都具有严重的危害性，保险公司的反洗钱活动也会影响其“经营效率与效果”的目标实现。并且，由于国家制定了一系列的相关法规，保险公司的反洗钱还涉及到“适用法律和法规”的遵守或违反等问题。所以，内控制度的建立和健全是保险等金融机构，有效执行国家反洗钱法律法规的必要条件。反洗钱的内控制度是保证上述的客户尽职调查、交易记录保存、大额和可疑交易报告的提交等基本措施。真正得以履行实施机制的总和，是反洗钱法的制度。

虽然幸福人寿保险淮南中心支公司（筹）还在筹备阶段。但在接到总、分公司的相关文件指示之后非常重视，立即组织所有人员，进行了学习。通过学习，我们认识到反洗钱工作的重要性和紧迫性。为此，我们幸福人寿淮南中心支公司（筹），在今后的工作中，要认真贯彻执行国家《反洗钱法》，并严格遵照上级主管部门和总、分公司的指示要求，加强以下方面的工作：

(一)在风险管理战略中加入反洗钱的目标和方案

由于保险公司是直接或间接提供风险转移服务的特殊金融企业，自身也面临着各种各样的经营风险，所以有必要制定、实施自己的风险管理战略，这是保险公司核心竞争力的一种体现。因此，如果承认自己面临的诸多风险因素中包括了洗钱风险，那就应该坚持把反洗钱

以及反恐怖主义融资的工作方针嵌入其风险管理战略。在风险管理框架下，我们将力致建立与反洗钱相关的内部报告、内部审计和内部评估制度。其中，内部报告是针对反洗钱信息的内部传递和共享；内部审计是针对反洗钱信息的内部分析、辨疑以及对反洗钱程序实施的稽核与控制；内部评估是指对反洗钱合规工作的自我评价与总结，以利改进和提高。

(二)落实反洗钱合规专员

实施风险管理需要一个强有力的领导班子，幸福人寿保险淮南中心支公司（筹）将按照上级主管部门和总、分公司的要求，建立和贯彻反洗钱内控制度，并在正式开业之前，指定专门负责组织、安排、引导和协调反洗钱事务的合规专员（兼），以其为核心及时组建反洗钱合规岗。在此基础上，需赋予其充分的职权，在权限范围内相对独立、不受掣肘地调配人、财、物，以推进我公司反洗钱合规工作的正常开展。

(三)做好员工反洗钱的培训工作

风险管理以人员实施为基础，而目前国内保险公司实施反洗钱内控制度所面临的最大困难之一，即在于广大员工缺乏对洗钱风险的正确认识和反洗钱的基本常识。因此，幸福人寿保险淮南中心支公司（筹），在接到总、分公司的指示后，就立即着手准备工作，在11月19日，对公司所有员工组织开展了一次《反洗钱法》的学习。持续成效的员工培训，是保险公司优化反洗钱内控制度建设的重要保障。因此，我们还会在今后的工作中，利用公司现有的培训部门，对

于管理人员和一般员工，进行大量灵活多样的培训。从而使我们的员工能掌握客户识别、记录保存、报告提交等反洗钱措施的规定与执行流程。不断提高员工反洗钱的思想意识、合规技能及综合素质。

(四)划分岗位责任制

风险管理“贯穿于整个企业”，需严格要求每一个机构、每一个部门和人员都应各尽其职地完成自己的工作。所以，反洗钱内控制度就应包含对部门岗位责任的合理划分，以增强制度的执行力。从风险管理和内部控制的角度，将各部门各岗位的具体责任落实到位，我们将组织定期自查自纠工作，并及时地向主管部门和总、分公司分管领导进行汇报。

幸福人寿保险股份有限公司

淮南中心支公司（筹）

二〇一一年十二月十九日

第二篇：自查、自纠报告

自查、自纠报告

思明区卫生局：

厦门厦工服务有限公司卫生所，位于厦门市思明区厦禾路509号二楼，现将医疗废物管理、治疗室、注射室、换药室、口腔诊疗器械消毒、消毒供应室等规章制度和自查、自纠报告如下：

1.各科室的医疗废物都按医疗废物管理办法执行、分类包

装、集中处置，医疗废物不流失、不泄露、不扩散。

2.治疗室、注射室、换药室，严格执行无菌操作，无菌区、清洁区、污染区按规定排放、设置，注射、针灸采用一人一针一管、一用一灭菌、灭菌物品标明消毒日期、失效日期、按灭菌日期依次存放、消毒剂按规定时间使用。

3.口腔诊疗都按规章制度管理，按时紫外线灯照射、工作人

员严格执行无菌操作及做好个人防护措施，器械消毒按流程先洗涤、烘干、包装消毒。

4.消毒供应室，按消毒供应管理制度执行，消毒与污染物品、消毒与来消毒物品严格分开放置：无菌物品、均须标明、灭菌日期、消毒人员还没有规范系统培训。若卫生主管部有规范培训，我们会及时安排人员培训。

报告人：吕扬斌厦门厦工服务有限公司2011.8.25

第三篇：自纠自查

六安盛唐汽车运输服务有限公司

自纠自查报告

关于开展行业安全大检查的通知精神，我司根据文件要求及时开展自查自纠，现将自查情况报告如下：

一、安全体系、安全管理制度、执行情况公司设有安全员负责公司运输安全生产日常管理工作，并建立健全的安全运输规章制度，安全管理人员能严格履行工作职责，抓好安全管理。安全管理制度、执行情况如下：

1、能及时学习、贯彻、落实上级有关安全工作的文件，并有记录。

2、公司有健全的各项安全制度，管理人员能严格遵守相关的安全制度，并能定期进行安全检查、指导、考核。

3、各岗位有明确的岗位责任和要求，安全管理人员签订安全工作责任书。

二、交通安全情况

1、制订有交通安全目标管理计划，每月对本单位交通安全 工作开展情况进行一次总结，并报送上级有关部门。

2、能严格做好驾驶员工作、培训、违章等记录，档案的

内容真实、完整。能认真履行安全信息统计报表报告制度，按规定填报有关报表资料并及时 报送报表。

3、能认真贯彻执行《营运货车安全例行检查和处置检查工作规范》，做好行车档案工作。

4、能按要求定期做好对安全管理人员、在岗驾驶员、新招驾驶员的安全培训，有合格 的驾驶员从业资格证，有对驾驶员进行道路客运防御性应急处置培训，每季度有培训总结、统计、分析。

5、每月都进行安全基础工作检查，每月有不少于一次车辆安全技术检查，并有详细检查记录。对上级部门的整改通知能按时整改并书面报告整改情况，对安全隐患有整改情况记录和资料存档。

6、落实了GPS 监控平台的值班制度，春运期间对车辆，进行动态监控，同时对违规超速驾驶员进行警示。

总之，此次自查我们做到了认真细致，通过自查进一步提高全体员工的安全意识。我们将在今后的工作中更加牢记安全。把安全工作视日常工作的首位，警钟常鸣，永不放松。

六安盛唐汽车运输服务有限公司

2017年12月12日

第四篇：自纠自查

纠纷和突发性事件应急处置预案

认真做好、积极预防和妥善处置纠纷和突发体性事件，对于维护 首都社会稳定，推动建设工程和谐项目建设，保障民工合法权益，维 护正常施工生产秩序，意义十分重大。为了积极预防和妥善处置劳务 纠纷和突发群体性事件，制定本预案。

一、指导思想

以实现“中国梦”为目标，坚持“统一领导，分级负责，预防为主，快速反应，动态跟踪”工作原则，以维护首都社会稳定和职工合法权益为首要目标，以实事求是的工作态度，以人为本，及时、果断地依法处置劳务纠纷和重大突发性事件，确保社会政治持续稳 定，构建工程项目部和谐劳动关系。

二、工作原则

（一）遵循预防为主，防患未然的原则。以维护职工合法权益为 出发点，搞好法律宣传，教育职工学法、懂法、守法，项目部要依法 管理，依法办事。要建立矛盾纠纷排查调处工作机制，对出现的苗头，做到早发现，早报告，早控制，早解决，及时消除诱发群众性事件的 各种因素。

（二）遵循谁主管，谁负责的原则。责任落实到各项目部，落实 到各责任人，把问题解决在基层，不得把应该解决的问题推给上级，推向社会。

（三）正确区分矛盾的不同性质。对于内部矛盾性质的群体性事 件，不能采取对抗性的处置方法，要用说理的、教育的、疏导的方法 加以处置，做到可散不可聚，可解不可结，可顺不可激。对于由不良 份子煽动的、恶意闹事寻求不正当利益的群体性事件，要搜集证据，提交司法机关处理。

（四）遵循群体性事件紧急处置的原则。在发生群体性事件时，必须立即做出反应，及时组织力量、迅速赶赴现场进行处置，在最短 的时间里，控制住事态的发展，及早化解矛盾。

（五）遵循严格控制群体性事件范围的原则。要采取一切有力措 施和手段，控制事件波及的范围，在少数人员中发生的，立即在少数 范围内处理解决，把范围控制在最小程度，迅速解决。

（六）遵循统一指挥，分工负责的原则。处理群体性事件必须在 公司统一领导下，有组织、有领导地进行，不得各行其是。

三、组织体系

建立公司、项目部两级劳务纠纷及突发性事件应急处置体系，成 立应急处置工作领导小组。

三、工作职责

1.严格执行国家法律法规和政策，特别是对涉及职工切身利益的 有关规定必须坚决贯彻落实，避免因落实不力、执行不当而引发群体 性事件。

2.定期排查，及时化解存在的不稳定因素和群体性事件苗头，做 好群体性事件的早期预防工作。3.项目部一旦突发性事件，在按照规定向公司上报情况的同时，项目经理要第一时间赶赴现场，同群众开展面对面的劝解开导工作。突发重大事件时公司领导要在2 小时内赶到现场，做好群众的说服劝 解工作。

4.对出现不稳定的事端和群体性事件苗头，要及时抓住苗头，开 展工作，化解矛盾。

5.发生在项目部内部的表达共同意愿的小范围聚集事件，尚未发 生违法违规行为时，要立即开展工作，控制在内部予以解决，不得向 外波及。

6.其它由内部矛盾引起，尚未出现过激行为，要抓早抓小，早发 现，早处理，早解决，把问题解决在基层，解决在萌芽状态之中。7.群体性事件一旦发生，按本预案规定的原则、工作程序，有组 织地开展工作，妥善处置群体性事件。

四、工作程序

（一）事件界定

1．大规模的群体性集体上访事件；

2．未经公安部门批准的集会、游行、示威事件； 3．聚众冲击企事业机关、拦截车辆、阻塞交通等事件； 4．罢工、静坐、请愿等事件；

5．其它可能给社会治安造成严重危害给稳定造成严重影响、损 失的事件。

（二）汇报程序 1．在发现可能发生群体性事件苗头时，应立即向公司做出汇报。2．在事件发生后，在现场负责处置事件的指挥人员应每十分钟，将现场的动态及处置情况及时准确地公司汇报。

（三）现场处置

1.公司接到汇报后，应立即召开突发群体性事件应急处置领导小 组紧急会议，启动应急预案，研究决定紧急处理事件的措施办法。2.当事件发生后，项目经理应首先做好安抚工作，防止事态扩大，力争事情在项目部内部解决，尽量避免社会影响。

3、当事件发生后，公司作为第一责任人应立即赶到现场，立即 组成指挥工作系统，马上进行工作，在项目部会议室约谈职工代表。4.在事件现场，任何个人、团体未经有关部门批准不得擅自进入 现场进行拍照或摄像，如发现，保安人员应加以制止。

（四）条件保证

1．为保证将事件处置情况及时向公司汇报，并迅速传达公司突 发群体性事件应急处置领导小组对处置事件的指示，要求各种通讯工 具应确保畅通。

2．处置群体性事件时，各种交通工具应无条件服从负责指挥处 置事件的公司领导的统一调用，不得有误。

3．属于劳务纠纷的，项目部要第一时间准备好劳务分包合同、完成工程量月报表、工程量洽商变更签单、劳务费结算表等材料，作 为调解矛盾、处置劳务纠纷的事实依据。

IV．属于伤残纠纷的，项目部要第一时间准备好职工劳动合同书、劳动用工备案表、工伤保险参保花名册、职工伤残鉴定表、职工伤残 补偿协议书等材料，作为务置伤残纠纷的事实依据。

5．属于劳动工资纠纷的，项目部要第一时间准备好职工劳动合 同书、劳动用工备案表、职工出勤考核表、工资发放表、职工工资结 算表等材料，作为处置劳动工资纠纷的事实依据。

6．公司财务部门要根据具体情况准备充足资金，在纠纷处置完 毕达成相关协议后，及时支付劳务费和民工工资，并对劳务费和民工 工资发放过程进行监督。

五、善后处理

(一)在群体性事件现场处置时，在公司统一指挥下将现场人员疏 散至项目部会议室或公司会议室。

(二)对事件现场进行清理，清除障碍，恢复正常生产和交通秩序，认定因事件造成损失的程度和情况。

(三)应马上召集会议，落实公司处理事件时所做的承诺、双方达 成的协义和解决问题的措施，对己经承诺解决的问题，必须尽快解决 到位，不得久拖不决；对法律法规和政策有明确规定而没有落实到位 的，要督促项目部不折不扣地加以落实；对有关规定不够完善的，要 及时个别修改完善。对职工因不了解有关规定存在误解的，要制定出 宣传解释措施；解决不了的应向上级主管部门提出有关建议。要坚决 避免违背承诺，失信于民，重新引发群体性事件的发生。

(四)认真总结处置群体性事件的经验、教训，并及时向上级领导 机关做出事件起因、性质、事态发展、现场处置、善后处理、落实措 施、解决问题、化解矛盾等详细汇报。

六、工作责任

(一)公司经理是处置群体性事件的第一责任人，在事件发生时必 须立即赶赴现场，亲自组织力量，妥善进行处置。

(二)在处置群体性事件中，各项目部领导对所属项目部发生的群 体性事件负有主管领导责任，处置事件时，必须赶到现场，协助公司 领导处置事件。

(三)在处置群体性事件中，项目部工会应发挥引导作用，主动、带头作好现场民工的劝解、说服、疏导工作。

(四)公司财务部门应做好劳务费、民工工资筹措工作，总承包项 目部在预留12%、专业承包项目应预留6%工程款作为劳务费和民工工

资保证资金。

附：纠纷和突发性事件处置领导小组名单__

第五篇：自纠自查

众通字【2011】第211号

关于自查自纠整改情况的报告

济南市人民政府金融工作办公室：

山东众通投资担保有限公司于2008年4月30日在山东省工商局注册成立，注册资本：陆仟万元。

公司成立来，在省市金融办、省市担保协会、经信委、财政等主管部门的领导下，山东众通投资担保公司坚持独具特色的“稳健经营，持续发展”经营方针，致力于服务个人贷款和中小企业贷款领域，至今未有代偿损失。

山东众通投资担保公司先后与中国银行、招商银行、齐鲁银行、中国光大银行、中信银行、民生银行、青岛银行、兴业银行、天津银行、小额贷款公司等建立了良好的合作关系。

山东众通投资担保公司根据《山东省融资性担保公司管理暂行办法》、山东省人民政府办公厅关于开展全省融资性担保公司规范整顿工作的通知（鲁政办发„2010‟36号），结合公司实际进行了规范整顿。

一、基本情况

1、注册资本金 公司实收资本陆仟万元，符合暂行办法第十三条第二款规定，无虚假投资和抽逃资金行为。

2、组织结构

公司内部设臵财务会计部、资产管理部、风险控制部、综合管理部、业务发展部。各部门建立纵向、横向沟通机制，实行审贷分离，部门机构设臵科学合理，管理制度完备，业务部门与审查部门独立运作，流程合规，规范，科学。有效地防范，控制和化解风险。

3、内部控制和风险管理制度

公司核心价值理念之一便是积极有效的风险控制管理。秉承“稳健经营，持续发展”的经营理念，公司形成了一套全程风险控制管理制度，其核心在于，保前调查，保时审核，保后检查。

公司坚持面向个贷及中小企业贷款的发展战略，开发了融资性担保业务产品。公司根据各产品业务流程的特点，进行了合理的部门设臵和分工，规范审批流程和权限，并将职责细化到每个岗位。风险控制部作为公司风险控制体系运行的核心部门，负责保前、保中、保后考察，对业务风险进行把控，并制定相应的担保措施和反担保措施，规避企业风险，资产管理部，资产管理部负责对保后资产业务的监测，逾期客户的催款和管理，垫付资金的追偿、催收处臵。在业务流程的各个环节，公司均制定了完善的管理制度和操作细则，比如《担保业务风险控制度》、《担保业务审批流程》、《风险控制内部管理细则》、《逾期担保责任追偿制度》、《风险控制防范及措施》等业务操作程序。内部组织结构之间建立相互制约机制，重点进行风险防范，建立监事会制度，保持权限独立性和合规性。

通过以上制度，能做到对担保业务风险的有效识别，有效控制，有效的监督，有效的制约。截至目前，公司未发生代偿。同时，我公司严格按照有关规定提取风险准备金，为防范风险进一步奠定了基础。

4、业务范围

公司致力于为个人及中小企业提供全面的融投资解决方案，通过与银行机构和小额贷款公司通力合作，为个人及中小企业解决融资问题。

截至目前，公司已经与招商银行济南分行、中国银行济南分行、历城区农村信用合作联社、民生银行、兴业银行、中信银行、天津银行、济南市历城区鲁商小额贷款股份有限公司等金融机构建立了良好合作关系。

5、风险集中度

公司实行运作中，个人消费贷款担保业务占绝对比重，业务集中度较高。公司担保期限基本为三年，担保期限结构较好，截止2010年12月，在保客户864笔，平均责任担保8.27万元。最大担保项目51万元，是期末责任担保余额的0.8%。单笔担保债务密度尚可。风险经营质量较高。公司现金类资产比例较高，货币 性营运资产对期末担保责任的保证程度较好，代偿能力教好。符合《山东省金融性担保公司管理暂行办法》对担保公司风险集中度的要求。

6、董事、监事、高级管理人员素质

（1）公司董事长兼总经理马波先生，29岁，毕业于山东大学，山东大学MBA在读，2006年创办济南鑫顺通投资咨询公司，2008年创办山东众通投资担保有限公司任董事长、法定代表人。

（2）公司董事、监事刘绍琳先生，30岁，毕业于山东行政管理学院，2003-2005年任山东安华汽车销售有限公司销售部经理，2005-2006年任山东创展汽车销售有限公司销售总监，2006-2008年任济南鑫顺通投资咨询公司副总经理，2008年山东众通投资担保有限公司副总经理。

（3）公司董事、副总经理蔡文彬先生，35岁，毕业于济南大学，2002-2004年任济南人民大润发商业有限公司采购主管，2004-2006年任山东银联担保有限公司济南分公司副经理，2006-2008年任济南鑫顺通投资咨询公司副总经理，2008年山东众通投资担保有限公司副总经理。

（4）公司董事张伟先生，42岁，长期从事企业管理及企业运营工作，是济南卧龙科技有限公司总经理。

（5）公司董事李燕女士，30岁，济南人，从事教育行业多年，现为济南市德雅培训中心负责人。

（6）公司财务总监田金女士，32岁，济南人，多年从事财务及财务管理工作，现为山东众通投资担保有限公司财务总监。

7、从业人员素质

公司目前有员工34人，其中大学以下学历5人、大学学历29人，分别占员工总人数的14%、86%，业务相关部门员工全部具备大学学历，部门经理以上人员全部具备三年以上银行或担保行业从业经验。公司注重员工素质的提高和能力的培养，定期安排业务培训及金融培训，由风险控制部和资产管理部或外聘银行信贷人员对公司人员进行专业培训。公司担保业务的相关管理制度也得到了良好的贯彻和实施。

8、企业治理结构

2010年3月，国家七部委发布了《融资性担保公司管理暂行办法》后，公司积极响应号召，认真贯彻文件精神，积极落实和整顿。符合《山东省融资性担保公司管理暂行办法》对担保公司企业治理结构的要求，公司拟引入济南卧龙科技有限公司作为法人股东，优化股东结构，增强抗风险能力和盈利能力。

济南卧龙科技有限公司简介

济南卧龙科技有限公司是一家于2004年1月7日在济南市工商行政管理局登记注册成立的有限责任公司。公司是自主经营、独立核算、自负盈亏具有独立法人资格的经济实体，主要从事计算机硬件开发、销售及辅助设备销售，是集开发、销售一体的计算机整体成套供应商。

公司自成立以来，先后成为浪潮集团、山大华天、华为集团优先硬件供应商，其中与山大华天于2010签订1.1亿元长期供应合同，实现我公司成立之后的又一次飞跃，同时也步入高速发展的新阶段。2011年更成为华为集团“OSS解决方案”山东省唯一合作公司。

公司本着人才为先、精诚至金的宗旨，不断完善、不断发展力争成为IT界领军品牌。

二、存在问题

1、人员知识结构问题

公司现有人员除公司中高层管理人员外普遍存在人员年轻、经验不够丰富、金融业务不够熟练等问题，应加强现有员工的培训和开发。把知识培训和技能培训提高一步，请银行从业人员和担保公司专业人员做长效性培训，把培训效果和绩效考核进行接合，重视效果后的评估和能力检测。鼓励员工进行专业学习（半脱产、脱产均可），公司将根据其对公司贡献和影响进行奖励和资助，定期总结，对培训形式进行改进或表彰。

2、需继续完善企业制度

通过治理整顿，建立并规范公司的各项规章和制度，公司各部门已充分学习并对制度的进一步完善和落实。除公司内部对《担保公司会计准则》及各项管理制度进行学习和交流外，还针对公司的部门岗位职责和权限等进行规范，对人员进行定岗定编，并完善了企业人员的优进劣汰机制及内部评估和内部审计制度，明确企业的发展及内控指标。

3、希望金融办和行业协会发挥更重要的作用，对金融行业动态进行通报并定期组织担保公司进行专项培训，如法制培训和担保公司会计准则培训，并对优秀担保公司进行参观学习，加强担保公司之间的沟通和联系。应加强行业自律等工作的引领，对担保业务创新，可邀请省外优秀担保公司或组织省外参观学习其先进的经验，讨论其发展并与省内业务进行结合，必须多学、多看、多想才能使担保公司真正成为金融行业不可或缺的重要一环。

三、业务范围

截至目前，严格按照相关规定从事融资性担保业务，未偏离主业现象及从事非法借贷、非法集资等违法行为。担保资金运用严格按照相关规定执行，未隐藏重大风险。

综上所述，公司注册资本金符合要求，没有虚设注资和抽逃资金行为，组织机构、内部控制和风险管理制度健全，风险集中度达到了规定的要求，董事、监事和高级管理人员具备规定的资格条件无严重违法违规行为，从业人员也具备规定的资格条件；通过整改，公司严格按照规定从事融资性担保业务，未有偏离主业现象及从事非法借贷、非法集资等违法行为，担保资金运用严格按照相关规定执行，为隐藏重大风险；担保业务操作规范，无不正当竞争和暴力追偿行为，在对外投资、风险准备金、业务范围和风险控制体系建设等方面都达到了《山东省融资性担保公司管理暂行办法》的规定和要求。

山东众通投资担保有限公司 2011年9月27日