爱我农行 铭记合规（★）

第一篇：爱我农行 铭记合规

爱我农行 铭记合规

当我看到“合规”二字时，我问了自己这样一个问题：合规精神在我们身上，它体现在哪里？体现在前台柜员每一笔业务操作？体现在我们信贷人员每一笔贷款审批？还是体现在我们管理人员严谨的合规理念？是，或不全面。到现在，合规已经与我们的思想融为一体，伴随着我们与农行共同成长与发展。

我们都知道，在竞争如此激烈的今天，金融业是一个十分特殊而且高风险的服务行业，可谓“前有天使引路，后有魔鬼诱惑”，对于深处其间的每一位工作人员来说，每时每刻都面临道德、纪律和法规的考验，稍有不慎就会陷入“美丽的陷阱”。近年来发生的几起典型案例，无不充分暴露出我们在合规经营方面存在的问题，“重业务拓展，轻合规管理”，往往把目光局限于完成考核任务和经营目标上；在工作当中，以“信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律”„„

曾经那些惨痛的事实无时无刻不在刺痛着我们的内心；曾经，他们或许就是我们身边并肩作战的同志；曾经，他们或许就是我们娱乐时放声高歌的朋友；曾经，他们或许就是在我们遇到困难时伸出的一双援手；曾经，他们或许就是客户心中优秀的代表。但是现在，他们却与铁窗为伴，与监牢相随！

风险无小事，合规心中留！面对诱惑，我们守护心中的那一份净土；面对诱惑，我们坚守心中的正义力量；面对诱惑，我们更加热爱

现在的亲情与友情；面对诱惑，我想到了西方有位哲人这样说：华丽的精钻，闪耀的珠光，为你赢得了女皇般虚妄的想象。岂知你的周遭只剩下势力的毒、浪漫的香、撩人与杀人的芬芳。

合规在哪里？仅仅是一句口号飘荡在耳边？仅仅是一种想法徘徊在脑海？还是那规章制度中一行行的文字被掩埋在深深的书卷之中？都不是，合规应该在这里，在心里，与我们的血液一起流淌，伴随着我们与农行一起成长。当合规像我们吃饭、睡觉、休息一样自然的去执行的时侯。我想，那才是我们的最高境界！

城北分理处：胡婷

第二篇：爱我农行 铭记合规

爱我农行 铭记合规

尊敬的各位领导、同事们：

大家好!鱼翔浅底，也有海洋的边界；万马奔腾，也有草场的边缘；激扬文字，也需会当绝顶，自由，不是黑洞，底线永远存在。今天我演讲的题目是《爱我农行 铭记合规》.“合规”是什么，是我们临柜人员办理业务时必须遵守的规定？还是指导我们农行经营发展的理念？亦或是贯穿我们全行员工上下的文化？是，但又都不是。我觉得“合规”应该是我们心里的一杆秤，能够自觉引导我们的价值观选择；“合规”也应该是我们工作的一扇门，将不良的作风行为挡在门外，将良好的言行规范收归己用；“合规”还应该是一座山，只有脚踏实地的人才能攀登到顶峰，投机取巧的人只能在山脚止步仰望。合规，它可以具体为一项规定，体现为一种理念，表现为一种文化念，但这都不能诠释出“合规”的全部，它应该与我们的每一位员工，每一项工作融为一体，在农行的发展中得到延续与升华。

曾经有培训的老师，问过我们这群新员工，在我们心里银行是一个什么样的行业，我记得当时大家给出的答案五花八门，有人说是金融机构，有人说是服务行业，而老师告诉我们，银行属于高风险行业，外表看似光鲜，却无法掩盖平静海面下的波涛汹涌。这句话对我的触动很大，也是从那天开始，我有此树立了慎始，勿被蝇头小利所惑；慎终，勿让正气名节不保的思想信念，让行动合规，行为合法成为我工作的坚持。俗话说得好，思想有多高，心就能走多远。作为我们每一名农行人，都应该看到，如果没有心境上的淡泊、宁静，就没有行动上的明志、致远。如果没有以合规文化为先导，稳健经营就没有立足点!也更没有内控管理可言。有这样一个很典型的案例：2007年3月，河北省邯郸农业银行金库管理员马向景与任晓峰密谋盗取金库现金购买彩票，中奖后2人平分。仅仅用了三个月的时间，他们就疯狂盗取金库现金5100多万元人民币。不久后，二人双双落网，终审被判死刑。外行看热闹，内行看门道，说到这里我们不禁会想：每次查账是怎么通过的？仅仅只有两个人怎么就可以漫天过海，从金库搬走5100多万元现金?其深层次原因是操作人员合规守法意识肤浅和缺失，没有渗透到日常管理和决策中,正是因为不合规操作，才助长了二人的嚣张气焰，导致他们越来越无视法律法规，今天一千，两千，明天一万，两万，后天呢？大后天呢？换来的是什么？换来的那是支离破碎的家庭，换来的是让自己蒙羞蒙耻以及遭人唾弃千古的骂名！

这样一个活生生的案例对于我们在做的每一个人而言并不陌生，曾经，他们或许就是我们身边并肩作战的同志；曾经，他们或许就是我们娱乐时放声高歌的朋友；曾经，他们或许就是在我们遇到困难时伸出的一双援手；曾经，他们或许就是客户心中优秀的代表。但是现在，由于莫视高悬于公堂之上的合规文化，于是终将自己钉上人生的耻辱柱，与铁窗为伴，与监牢相随！

合规，是一面盾牌，他时时刻刻都在守护着我们的心灵，它在阻止我们内心邪念、杂念的产生，同样也在抵挡一切外来的伤害。如果说一旦放弃了这面盾牌，那我们很可能会像他们二人一样，走上那条不归路。多少发生在我们身边的案例，在令人扼腕的一次次给我们敲响警钟。时刻提醒着我们，必须建立合规文化，并矢志不渝的遵守和实施。

从我走上工作岗位至今，三尺柜台成为我与客户交流的窗口，一组办公用章划定了违规与合规的界限。简单的用具，沉重的责任，单调的工作，复杂的关系，有时候，还要面对客户希望给予通融方便的压力，但我从这一个个鲜活的案例中，真真切切的感受到合规的重要性，时时刻刻把合规放在最高点。

风险无小事，合规心中留！合规文化是一种氛围，需要每个人用心去感受；合规文化是一种立场，需要每个人去坚守；合规文化是一种潮流，需要我们每个人随潮而动。白云从不向天空承诺去留，却朝夕相伴，星星从不向黑夜许诺光明，却依旧闪烁。我相信，合规文化定能向绵绵春雨，润物细无声。在每位员工的心中生根发芽。

同事们，让我们将合规从文字变成意识，从意识变成行动，从行动变成习惯。我相信，只要我们以农行事业为己任，努力钻研业务知识，提高自身的综合素质，弘扬积极精神,投身于合规文化沃土，让合规像我们吃饭、睡觉、休息一样自然的去执行的时侯，我们的农行事业一定能更加辉煌！

第三篇：爱我农信,铭记合规

扬国粹大旗，走合规之路；留圣言在心，做合规社员。大家好，我是杨柳，我今天的演讲题目是《爱我农信，铭记合规》。

公元前399年6月的一个傍晚，雅典监狱中一位年届七旬的老人就要被处决了。只见他衣衫褴褛，散发赤足，而面容却镇定自若。古希腊雅典的“当权者”以对神不敬等罪名逮捕了他并判他极刑。临刑前，他的弟子们决定帮他越狱，且一切都准备妥当。但他却平静而坚定地说：“我的信仰中有一条就是维护法律的权威，既然法律判处我极刑，作为一个好公民，我必须去遵守！”老人最终带着对法纪的忠诚含笑离开人世，但他的思想却流芳百世。这位老人就是伟大的哲学家——苏格拉底。苏格拉底为了信仰，用自己的生命去维护了法律的尊严。

是的，“国有国法，家有家规”，对于农信社这个“大家庭”，我们的“家规”就是各项金融法规与规章制度。“设绳墨而取曲直，立规矩以为方圆”。农村信用社作为金融企业，具有高风险的特点，而各项法规与规章制度是工作的基础，离开了各项制度，信用社的管理则是无本之木，无源之水。

日常工作中，我们员工都知道风险防范，要合规操作，但往往没有放在心里，没有养成习惯，结果屡屡被检查出一些不该犯下的不规范操作，在后来的整改过程中，自身也感到后悔。合规与不合规，有时可能仅仅一步之遥，乃至于只

是心中的一个闪念。让我们一起来想一想，你有没有用过了期的身份证给客户挂失呢？你有没有因为客户是你的熟人或朋友而大开方便之门呢？你有没有为营销业务而走捷径、逆程序呢？这些看似小小的疏忽或失误，给我们今后工作带来的隐患是不堪设想的。

在形形色色的诱惑下，有些人为了谋取私欲，理想信念动摇，腐败堕落；有些人为了完成任务，恣意妄为，无视章法；还有些人利欲熏心，不惜以身试法，铤而走险。所以，违规不论大小都是必须杜绝的！违规和案件往往发生于小的疏忽或失误，也许就是这0.1%的违规，却使99.9%的合规努力毁于一旦！

各位同仁，过去的种种教训，仍历历在目；案件敲响的警钟，仍余音犹在。惊天大案的发生，发于人情，发于习惯，发于把合规意识抛于九霄云外；一个环节，一个流程，一件小事，一点诱惑，哪怕只是一枚小小的印章，都会引起违规与合规，欲望与理智的较量。

农信社就像一棵大树，业务是叶，管理是枝，体制是干，文化是根！根就是我们的核心价值体系。只有根深了，叶才能茂盛，枝干才能粗壮，树才能健康成长。被誉为启蒙学经典的《弟子规》，在开篇总序中就明确指出“圣人训，首孝悌，次谨信，泛爱众，而亲仁，有余力，则学文”，其中全篇字字句句都蕴含着做人的行为准则和道德规范，这就是我们企业服务文化和合规文化的来源。让我们以客户为中心，加强服务，拓展业务；让我们牢记合规，防范风险，从严治社。我坚信，农信这棵大树就会茁壮成长，枝繁叶茂。

“万金手中过，合规心中留”，这是我们对社会的责任，更是对自己的承诺。因此我们要树立“正直、忠孝、尊重、利他、责任、效率”的企业文化核心价值观。作为金融从业人员，让我们从每一件小事做起，从每一个岗位、每一个操作环节做起。各位同仁，让我们行动起来吧，伸出您的双手，伸出我的手，一起用助农、兴农、惠农的双手托起农信明天的太阳！

谢谢大家！

第四篇：内控合规树农行

合规文化建设教育活动心得体会

通过七月份到十一月份的学习，我深刻的认识到，合规文化教育活动是在特定的时期形成的具有农业银行金融特点的教育方式及与之相适应的管理制度和组织形式，是农业银行信奉和借鉴他行管理经验方式并付诸实践的价值观念，集中体现了农业银行员工的价值准则、经营观念、行为规范、共同信念及创造力、凝聚力、战斗力，是推动农业银行改革与发展的坚强政治保证和组织保证。可以说，这次活动的开展，让我们进一步认清了岗位职责、净化了了思想、提高了领导的内控能力。下面，就这次学习的收获，我谈点我的见解。

第一，要把以“客户为中心”的理念贯穿于我们工作的始终。“基础牢固，稳如泰山；基础不牢，地动山摇”。风险的防范与控制，说到底是人的因素起着重要作用，客户创造市场，客户创造价值，客户是我们的效益之源，是我们的衣食父母，有了客户，我们的业务才有发展，员工的价值才能够体现。如果每个岗位的员工都能严格要求、严格规范、严格标准、严格执行规章制度，业务操作中的风险就会得到有效的遏制。要在全体员工中大力倡导、深入宣传价值最大化、资本约束、全面风险管理、风险与收益平衡、内控优先等先进理念，让全体员工了解资产质量与经济增加值、与薪酬分配的关系，自觉转变观念，将自身工作作为第一道防线纳入到风险控制体系中，引导和带领全行员工形成规范操作，防范风险的良好氛围，真正把为前台、为基层、为客户服务当作提升风险与回报管理水平的出发点和归宿，就能有效提高我行风险管理和内控政策、法规、制度的执行和落实，全面加强风险管理和内控建设具有不可替代的重要作用。

第二，商业银行的合规风险管理工作目前还没有真正开展，其真正兴起任重而道远。首先，合规尚未真正“从高层做起”；其次，尚未建立成熟有效的合规文化；

第三，外部监管机构没有建立正向激励机制。第四，专业合规人才匮乏。第五，合规工作远未实现独立性。

因此，如何借鉴国际先进银行的合规风险管理及监管经验，加强我国商业银行的合规建设，成为农业银行及监管部门的亟待研究和解决的课题。

为此，我们只有制定统一的合规政策，组建合规部门，提高合规管理透明度。合规建设是系统工程，没有固定模式，不能“一劳永逸”，需要适时根据外部环境、法律法规、银行改革等多种因素，持续改进合规政策，包括：合规文化；董事会和高管层的合规责任；合规部门的职责；识别和管理合规风险的主要程序、报告线路等。合规政策应提交董事会审议并批准，在全行广泛宣传和学习贯彻，成为银行依法合规经营的纲领性文件。同时，要制定和核准一个符合商业银行自身特点且行之有效的合规政策，它是银行合规风险管理的纲领性文件；通过实践积累经验，摸索出一条有效管理合规风险的运行机制和治理操作风险的治本良策。培育良好的合规文化，构建综合管理体系, 建立主动合规的激励机制，提高合规建设水平。合规文化重塑是评价合规管理绩效的重要标志，要研究建立先进的合规文化体系，通过加强全员合规培训，在银行内部树立诚信和正直的道德观念，同时构建业务合规制、岗位责任制和监督考核制三位一体的管理体系,明晰各业务流程中主要操作环节的风险提示、准入条件、限制条件、禁入条件、预警信号、问题与危机处理等基本要求及退出条件等,使合规要求与相关业务线条、运作单元和岗位职责形成映射关系,促进经营运作与管理。以上就是我的心得。

第五篇：农行合规文化讨论

（二）1、农业银行自身合规文化的特点在哪里？

我认为我行合规文化的特点有以下几个方面：

①、注重员工思想政治教育，开展了合规文化、职业道德等一系列专题教育。

②、注重各营业网店领导的培训工作，加强了风险监控督查，并定期培训学习。③、建立了“爱岗敬业、诚实守信、勤勉尽职、依法合规”的职业操守。

④、加强了我行建设和规范化服务，提升了我行的社会形象。

⑤、我行开展各项工作坚决合规运营、以身作则，处处以客户利益为中心，以农行健康发展为前提。

2、农行在哪些方面与现代商业银行的发展要求还存在差距，有哪些方面继续发扬光大？

（1）我个人认为农行的抵御风险的能力、中间业务的发展、资产质量、盈利能力、高层管理效率等与现在商业银行的发展要求还存在差距。

（2）我认为①我行“面向城乡，服务三农”的经营理念很不错，应该继续发扬光大②现在我行已上市，实行企业化改革，这条企业化道路应继续走去，发扬光大。

3、按照“3510”发展战略和打造优秀大型上市银行的总体目标要求，农行合规文化需要增加哪些新元素？如何培育具有农行特色、逐步走向成熟的合规文化？

我个人认为：

①、制度建立应充分体现流程控制。一要建立“制度的制度”。制度是人们相互的约定,制度的制定过程要体现流程控制,没有可操作性和流程控制的制度不能成为制度。二要避免制度的“破窗效应”。根据政治学家威尔逊和犯罪学家凯林提出的“破窗理论”,当违规发生时,管理者要及时在业务政策、行为手册和操作程序上进行适当的改进,以避免任何类似违规事件像“破窗”一样重复发生。

②、流程再造应突出合规文化。农业银行在完成以客户为中心、以风险控制为主线的业务和管理流程再造,逐步实现由“部门银行”到“流程银行”的转变过程中,要不断强化以“合规文化”为导向的内控体系建设。一是要对现有业务品种进行科学的分类。二是业务部门应打破原有的部门界限。三是要在明确业务品种、梳理操作规程的基础上,明确业务流程中的风险控制要点,对业务流程进行全面优化。

③、制度执行应营造“热炉效应”。“热炉法则”源自于西方管理学家提出的惩罚原则,认为有人在工作中违反了规章制度,就像去碰一个烧红的火炉,一定要让他受到烫伤的惩罚。

④、沟通应建立畅通的渠道。合规机制建设和合规文化的渗透,能为银行的业务管理垂直化和组织结构扁平化改革提供必要的合规支撑,尤其是业务垂直化管理后的报告路线以及报告路线所涉及各方面的责任界定必须清晰,接受报告各方的责任必须予以明确,否则拿到报告的人不知道应该做些什么,合规风险管理就不可能有效。

（三）1、围绕“基础管理提升年”话题，我行在基础管理特别是合规管理工作方面还存在哪些问薄弱环节？还需从哪些方面以加强？

（1）我认为存在薄弱环节如下：

①、管理文化尚不成熟。一是管理权力与管理责任不对等,削弱了管理。另外,责任追究制度不健全,已形成了“业务经营硬指标,内控管理软约束”的普遍认识,无法起到威慑作用。三是第二道防线管理传导不力。

②、执行文化未真正建立。实践证明,再多再好的制度不去执行,制度也只能是一纸空文。导致执行文化缺失的重要原因之一是违规成本较低,内控制度就形成虚设,造成很多问题屡查屡犯、屡禁不止。

③、内控制度建设未重视“规”的合格性。一是“部门制度”造成管理边缘化现象突出;二

是规章制度的可操作性影响了执行力。三是新制度的出台缺乏流程控制。由于没有以往的管理经验,在新业务的设计和制度建设中存在“拿来主义”和“摸着石头过河”的现象,一些制度的出台也仅仅是为了应付经营的需要而闭门造车。

（2）我意见与

（二）中第三问题一样，此处略。

2、你对支行开展基础管理工作有哪些好的意见或建议？

①、明确基础管理工作目标定位，达成共识。

②、健全制度，严格执行。

③、强化宣传，全员参与。

④、领导垂范，身体力行。