分理处合规工作评价报告

第一篇：分理处合规工作评价报告

叙永农商行XX分理处

2013年合规工作总结评价报告

总行合规管理部：

XX分理处共有员工6名，在2013年工作中，我处狠抓合规建设，坚持每月两次以上学习培训，每月主任三次以上查库，两次以上安全检查，对发现的问题及时组织整改，并针对该类问题展开学习讨论，截止12月5日，我处共组织员工培训学习21次，学习业务文件50余个，各类通报20余篇，开展安全检查27次，查库32次，发现并整改问题4次，处罚1人。结合检查情况，我处合规管理尚存在一些不足，现就2013年合规工作作以下报告：

一、合规管理存在的问题或不足

（一）柜面操作方面

1、日常检查中发现个别柜员营业期间使用重空凭证后剩余未使用的凭证直接放置于柜台上，未及时入箱保管。

2、出纳人员及会计负责人查库不仔细，导致发生一次长款4000元未查明原因就入出纳长款，后来查库发现为错将10元券当50元券计算所致。

3、检查发现因人员调动，导致反洗钱集中报送系统未及时交接，引起一次反洗钱数据报送不及时。

4、柜台服务方面，因我处人员调整，内勤3人中有两名2013年9月新进员工，虽已努力学习培训，但还是因业

务熟悉度不够导致前期工作效率较低，偶尔有引起客户不满的情况。

5、有个别新员工因业务不熟，导致农信银查询查复未按规定时间完成，被省联社通报批评。

（二）存取款方面

1、对公存款对帐时有未坚持换人对账的情况出现。

2、大额存取款偶尔有未登记和漏登记的情况，有部分大额资金进出未坚持电话查证。

（三）信贷业务方面

1、有两笔采用自主支付的个人贷款未及时收集借款人支用证明材料。

2、贷款本息对帐未达100%，后续对账力度不够。

3、客户经理调整导致片区情况不熟悉，催收不及时。

4、有部份抵押品入账不及时或不准确。

（四）安全保卫方面

1、安全检查中发现有部分灭火器已过期，简易防卫器具过于老旧的情况。

2、因配电房改建，未及对稳压器进行防雨处理，形成安全隐患。

二、整改情况

就上述检查发现问题，柜面操作方面已对责任人进行批评教育，个别情况严重的员工进行了相应的处罚，并要求立

即改正，同时加大基本业务知识的学习力度，确保同类事件不重复发生；存取款方面的问题要求及时查漏补缺，确保资金进出安全，用途真实，并结合反洗钱报送系统对人行反洗钱工作提供真实有效的判断依据；信贷业务和安全方面均已落实专人进行整改完毕。

三、总结与措施

在以后的工作中我处将继续深入学习有关规章制度和操作规程，还将定期或不定期的开展金融法律法规方面的培训学习，进一步提高员工遵纪守法的自觉性和合规的主动性，避免各类“被动违规”。让所有员工在思想上树立内控优先审慎经营的理念，克服片面思想倾向，坚持业务发展与合规操作两手抓，争取做到人人合规，时时合规，处处合规。为促进我行各项业务更快更好的发展做出应有的努力。

XX农商行XX分理处

2013年12月4日

第二篇：中国农业银行XX分理处合规文化活动心得体会

中国农业银行XX分理处 合规文化活动心得体会

通过前一阶段的学习，我深刻的认识到，合规文化活动是在特定的历史时期形成具有农业银行金融特点的教育方式及与之相适应的管理制度和组织形式，是农业银行信奉和借鉴巴塞尔银行监管委员会的管理经验方式并付诸实践的价值观念，集中体现了农业银行员工的价值准则、经营观念、行为规范、共同信念及创造力、凝聚力、战斗力，是推动农业银行改革与发展的坚强政治保证和组织保证。可以说，这次活动的开展，让我进一步认清了岗位职责、净化了了思想、提高了领导务能力。下面，就这次学习的收获，我谈点我的见解。

一、加强合规文化建设，是提高经营管理水平的需要。开展合规文化活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。一方面，能提高领导对加强合规文化建设的认识，使之成为合规文化建设的倡导者、策划者、推动者。当今社会是一个知识经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新知识更是层出不穷。形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要。按照内控合规要求，认真履行岗位职责，特别是要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习，不断提高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的能力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。同时，要进一步端正经营指导思想，增强依法合规审慎经营意识，把我分理处各项经营活动引向正确轨道，推进各项业务健康有效发展。要在我分理处内部大兴求真务实之风，形成讲实话，报实情，出实招，办实事，务实效的经营作风，营造良好的经营环境，提升管理水平，严明纪律，严格责任，狠抓落实，严格控制各类道德风险、经营风险和管理风险，维护和提升农行形象。另一方面，要提高全体员工对加强企业合规文化教育的认识，全体干部职工是分理处合规文化建设的主体，又是合规文化的实践者和创造者，没有全体员工的积极参与，就不可能建设好优良的合规文化整体，更谈不上让员工遵纪守法。要抽时间做好柜员的培训，业务培训力求达到系统性、专业性、实用性，要使所有柜员人人熟知制度规定，个个争当合格柜员，柜面成为营销舞台；要强化财会人员政治、思想和职业道德的培训，针对不同岗位的实际情况，采取以会代训等方式，力求使员工队伍的综合素质在原有基础上再上一个等级。通过学习活动，使全体员工准确把握合规文化建设的真正内涵，自觉地融入到合规文化建设中去，增强内控管理意识，狠抓基础管理，促进依法合规经营。

二、加强合规文化建设，是建立长效发展机制的需要。合规文化建设是一项工程浩大的系统性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理确定发展目标，在一个时期内要有一定的规划目标，最终建立适应企业长远发展的机制。从我处来看，首先要采取走出去、请进来等形式，通过学习、交流、研讨使全体员工认识到农业银行应如何发展，员工在自已的岗位上应如何做好自已的工作，与别的员工相比差别有多大，应如何改进；在XX分理处这个大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，对农行的改革与发展有何建设性意见。要通过谈认识，谈个人的人生观、世界观、价值观，以此建立我处的合规文化，进而提高农行的凝聚力、战斗力。其次要与案件专项治理和正在开展的治理商业贿赂专项工作结合起来，要统筹兼顾，合理安排，加强对易发不正当交易行为和商业贿赂的业务环节的分析研究，突出重点，有的放矢地开展专项治理，坚决纠正经营活动中违反商业道德和市场规则，影响公平竞争的不正当行为，依法查处商业贿赂案件。要通过开展教育活动，鼓励员工检举违纪违法的人和事，提供案件线索，推动案件专项工作深入开展，提高企业合规文化。最后要结合工作实际，认真开展规范化服务，按照总行各项规章规定中的条款，对一些细节问题、难点问题要进行专项学习。对当前的业务经营和柜台服务形势，认真总结和细分客户群体和业务需要，整合有限资源，对存在较大矛盾和服务困难的服务焦点要集思广益，打开思路，不断创新服务方式，以最大的限度满足客户需要，提升企业合规文化精华。

三、加强合规文化建设，是提高经济效益的需要。加强合规文化建设的主要目的，是降低金融风险，实现企业效益的最大化。工作中，应该做到“三要”。一要树立正确指导思想。银行追求盈利的前提条件是资金的安全性和流动性，要防止出现为了片面追求高速业务增长而忽视风险防范和内控机制建设的倾向。在竞争中企业肯定会提出一些不合理的条件让银行增加贷款风险，要很好权衡利弊，切忌为了芝麻而丢了西瓜。宁可小步慢行，不要盲目发展，而造成新的资金沉淀。二要建立健全各项规章制度。要始终把制度建设放在突出位置，注重用制度来约束人，用制度规范日常行为。为此，在工作中一定要抓好规章制度落实，坚持用制度来规范业务经营过程，确保有章可循，切实堵住各种漏洞，防止违规行为的发生，确保每一个环节都不出现问题。要积极使用各种管理系统，积极运用现代科技手段，建立健全业务风险的监控、评估和预警系统，重视早期预警。三要建立健全内控制度，保证经营的安全性、流动性、效益性，建立自我调整，自我约束、自我控制的制衡机制，要在追求自我经济利益的过程中建立健全不断自我完善的内部控制制度，加强操作风险防范。四要坚持思想教育。要紧紧抓住思想教育这一重要环节，经常开展有关规章制度的学习，有针对性地进行党风廉政教育，不断增强依法合规经营的意识，利用金融系统身边发生的案例进行现身说法，使全体职工始终保持清醒头脑，自觉抵制各种腐朽思想的侵蚀。

XX支行XX分理处 二O一一年一月十日

第三篇：合规汇总报告

辉县珠江村镇银行“合规执行年”活动情况汇报

今年三月份以来，河南银监局在全省银行业金融机构开展了“合规执行年”活动。对于本次活动，辉县珠江村镇银行高度重视，在新乡银监分局的正确领导和科学指导下，认真落实活动各阶段的既定工作目标，努力推动活动深入开展。我行从加强基础管理入手，狠抓合规文化建设，将合规执行、案件防控工作扎实有序向前推进。活动开展情况汇报

一、加强组织领导，扎扎实实推进

一是成立组织，制定方案。为了让员工能够清楚地认识到在合规操作中应该承担的责任，我行成立了以主要负责人担任组长、主管行长担任副组长的活动领导小组，成立了活动推进办公室，抽调了工作人员，实行“一把手”负责制。组织制定了活动实施方案，对活动的指导思想、工作原则、工作内容、职责分工、进度安排和工作要求进行了明确。

二是全面签定承诺书。我行制定了合规执行责任承诺书，经新乡银监分局审批后进行了逐级、逐层、逐岗签订，董事长与行长签，行长与主管行长签，主管行长与员工签，做到层层签订，明确合规责任及违规处罚措施，使每位员工都能够全面理解活动要求，明晰肩负责任，自觉参与活动，落实活动效果。

二、加强学习和宣传，营造合规氛围

一是加强学习。首先，加强合规部门和合规联络员的教育培训，提高管理人员的水平。其次，明确学习内容，采取集中和分散学习相结合，每周安排至少两次集中学习时间，并学有记录，学有笔记，打好合规理论基础。同时，采用交叉考试方式，巩固学习内容。第三，结合制度执行力、案件专项治理等活动，加强合规警示教育，组织全体员工对系统内或他行违规发生的案件进行深入剖析，分析案件发生的原因及后果，使员工从思想上真正引起警觉。

二是组织印制合规卡、《员工合规手册》。为促进岗位合规，统一制定了合规卡，并发放至每位员工，摆放在工位显要位臵，时刻提醒员工自律自警。为明确各业务条线、各岗位应遵守的合规要求，制作《员工合规手册》，确保人手一册。

三是采取多种方式促进宣传效果。为营造合规文化氛围，我行积极开展内外宣传，制作海报、横幅、电子屏、展板、易拉宝等，将合规文化潜移默化地变为员工的自觉行动。

三、加强制度建设，规范业务操作流程，提高一线岗位员工的执行力。

（一）适时完善各项制度，规范业务操作流程。一是重点针对系统管理模式、操作流程以及业务品种，及时梳理、修订和完

善相关规章制度，确保规章制度能覆盖各项业务控制的关键点和风险点。尤其是对现金及凭证管理、账户管理、授权业务、联行汇兑业务、跨行通兑业务、贷款业务、人员交接、印章管理等重要环节，重新梳理，加以规范，以确保各环节控制不留空白点、风险点。二是将各种规章制度、风险防范措施融入到每个操作岗位及环节当中，使每位员工明确自身岗位的职责和操作内容及要点，最终形成统一、规范、完善的业务操作流程，提升内控管理的规范化、流程化水平。

（二）加大内控管理检查指导力度，强化责任追究。一是按岗位制定检查方案及考核措施，并按岗位进行定期考核。二是加大对重要控制环节的检查辅导力度，尤其是加强对重要空白凭证管理、现金管理、印章管理、账户管理、人员交接、授权业务与监督控制等重要控制环节和会计主管履职情况的检查监督。三是各部门之间要密切合作，各司其职，环环相扣，切实履行好风险提示、检查、监督、处罚以及整改等相应职责，要特别重视违规问题的后续检查力度，定期跟踪，确保整改到位。四是根据存在问题进行分类后，对管理较为薄弱的环节和人员开展重点检查和指导。五是加大责任处罚和追究力度，对在日常工作中存在违反重要控制环节规定、问题存在屡查屡犯或是整改措施落实不到位的人员严格进行责任追究，对严重违规者，视情节轻重，进行纪律处分。

四、积极推进合规文化建设

为让合规文化深入人心，让合规变为自觉行动，我行积极推进合规文化建设：

一是从领导做起，带头合规。银监会发布的《商业银行合规风险管理指引》中指出：“合规应从高层做起。当企业文化强调诚信与正直的准则并由董事会和高级管理层做出表率时，合规才最为有效。”对领导带头合规、发挥表率作用提出了明确指示，加强各级领导对合规文化教育的认识，使之成为企业合规文化建设的倡导者、策划者、推动者，以真正带动员工将合规文化深入人心。

二是主动合规，全员参与合规文化。从基层员工入手，加强合规教育、宣传，完善合规质量考核，引导员工正视合规文化建设的科学性、重要性，不断提高全体员工对合规文化建设重要性的思想认识，强化“合规操作、防范风险”、“合规人人有责”、“积极合规，主动合规”的理念，使员工在实际工作中自觉从我做起，按章办事，相互监督，共同促进业务发展。

三是部门协作，齐抓共管合规文化。界定合规部门与其他部门的职责分工和合作，明确合规部门与其他部门的权利与义务，实施有效沟通与合作机制。树立“合规促发展”、“合规创造价值”的理念，将合规文化潜移默化地变为各部室、各员工的自觉行动，使员工执行制度的自觉性、防范合规风险的意识日益提高。

五、深化合规认识，促进可持续发展

自我行2011年3月22日开展合规教育以来，先后学习了新乡银监分局转发的《新乡银监分局关于转发<合规建设责任管理暂行办法>的通知》（新银监发[2011]5号）、《新乡银监分局办公室转发河南银监局关于进一步深入推进“合规执行年”活动有关文件的通知》（新银监办通[2011]42号）、《新乡银监分局转发<河南银监局关于印发李伏安局长在河南银行业2011年合规执行责任与承诺书签字仪式上讲话的通知>的通知》（新银监通[2011]31号）等文件，其中，李局长的讲话更是经过了反复多次的学习。通过学习我们认识到，合规执行不仅可以严防操作风险、降低市场风险、信用风险等，保障银行稳健发展，同时，营造合规文化，打造合规品牌，还可以提高我行的知名度和竞争力，主动吸引客户，为我行创造无形的品牌价值。

自查整改情况汇报

按照“标本兼治、重在治本；查防结合，重在防范；改革管理并重，重在加强内控”的“三个重在”原则积极开展风险排查工作。

一是组织业务部门开展业务风险排查。相继开展了防范操作风险“十三条意见”的风险排查、信贷领域案件（风险）专项治理、低风险业务的排查、票据业务合规操作和风险控制排查等。各部门积极进行自查，排查4个风险点，排查发现问题41个，整改41个。

二是进行员工行为大排查。坚持按照月排查、季汇报进行员工行为、职业操守、社会关系排查，实行了员工行为排查连带保证制度，即由两人对一个所排查对象的情况真实性负保证责任，使排查不流于形式。

现场检查发现问题整改情况汇报

接到贵局关于统计监管工作的《现场检查事实与评价》，我行领导高度重视组织相关人员认真对照新乡银监分局检查中发现的问题逐条进行了整改，现将我行核实整改情况分条逐项报告如下：

（一）统计制度方面

1、我行已建立《辉县珠江村镇银行金融统计内部管理实施办法》，并详细制定了金融岗位职责、金融统计岗位操作规程，明确要求按时保质保量向银监分局报送。

2、根据我行《金融统计内部管理实施办法》对监管报表的数据采集、审核、上报及数据质量做出了明确的要求。数据采集于核心系统自动生成的综合报表系统，避免了以往手工采集、手工计算容易出现问题的缺陷，保证了数据的真实性。

3、根据检查中发现问题，我行完善了统计人员A/B制度，即除了统计填报人员外，又设立复核岗，要求每一份报表注明填报人、复核人，确保责任落实到人，制定操作规程，以保证数据的真实性和准确性。

二、报表方面

关于同类科目余额反映方向不一致与科目使用不正确 的问题，因同类科目余额反映方向和科目使用为核心系统自动生成，为系统问题，我行已向兴业银行提出修改申请。

关于非现场报表小数点问题，由于我行综合报表系统中不能自动生成，我行已经与科技部门进行沟通，申请在综合报表系统中自动生成小数点，保证在以后非现场报表报送中按照要求填报。

三、统计方法方面

我行已向科技部门反映非现场报表不能直接生成情况，科技部门已经做出修改，现在我行的非现场数据可以直接在综合报表系统中直接生成，有效的保证了数据填报质量，降低差错发生率。

四、计算机安全方面

关于计算机制度、管理不规范问题，目前我行依托新乡银对我行科技系统进行管理。

我行将一如既往地遵循新乡银监分局的要求，遵循相关法律法规的规范和制约，增强透明度，尊重监管机构的意见和建议，不断加强我行制度建设，提升核心竞争力。

下一步措施

为把“合规执行年”活动向纵深发展，我行决定在推进合规机制创新和长效建设上狠下功夫。

一要继续推动学习活动，开展形式多样、内容丰富的合规文化教育，通过研讨、授课、交流等形式，加强法律法规、业务规章的学习以及职业道德、警示教育，并以案说法，举一反三。

二要案件风险排查定期化、制度化、常态化。各级负责人要切实履行管理职责，积极开展案件风险排查，以重点业务、新业务为中心，以事前防范为重心，充分查找暴露风险，限期整改。

三要加强制度规范、执行力度和强化问责。对屡查屡犯，整改不力的坚决实行问责，惩一儆百，不搞下不为例、不留情面，出重拳，下狠招，硬起手腕抓合规。

总之，我行将以“合规执行年”为契机，积极开展以合规执行年为主题的活动，提高员工合规意识，努力培育合规文化。通过金融风险防控教育，提高员工风险防范和合规意识，确保“合规执行年”活动取得实效。

辉县珠江村镇银行 二〇一一年六月三十日

第四篇：合规报告

2010年合规工作报告

省公司：

人保郴州分公司2009年年底迎来了郴州市人民银行的反洗钱检查，以此为契机分公司自上而下高度重视，统一认识、明确目标、合理筹备、严密组织、落实机制，分小组、分阶段对全市2010年以来的车险、财产险、人身险、财务、人事行政、统计信息及内控管理工作进行了认真、系统的规范自查自纠工作，为了掌握各机构自查自纠真实情况，公司主要领导分片区在各支公司对规范工作进行了宣导动员，亲临现场积极指导机构的自查自纠工作，分层次与员工进行了沟通和交流，全面推动全体员工整规工作的积极性。同时，对自查自纠工作进行了检查并提出了要求。经过分公司领导、各相关职能部门和各经营机构上下配合、共同努力，郴州分公司合规经营工作卓有成效，通过本次检查，分公司总结了以下几点经验：

一、依法进行合规经营理念的宣导，高管、中层管理人员带头学习，解剖思想，为合规经营奠定基础。

（一）强化各层级高级管理人员的合规经营理念

郴州分公司秉承“规范经营、开拓创新、持续发展”的经营理念，以科学发展观为统领，全面贯彻落实新疆保监局监管工作要点精神，以“速度、效益、诚信、规范”为方针，坚持数据的真实性，加强依法合规管理，强化公司内控机制，提高高级管理人员法律法规政策意识，建立长效规范经营管理机制。

1、根据分公司经营发展情况,定期组织全市高级管理人员和中层管理干部集中进行依法合规经营的宣导和培训，目的是强化各层级高管人员增强法律意识和效益观念，提高自身综合管理能力与专业技能素质，正确把握市场环境的复杂性和严肃性，深刻认识保险业面临的困难和挑战，正确把握保险业发展的客观规律性。同时要求各层级高级管理人员熟知各项法律法规及监管政策，总、分公司的规章制度，对公司的风险管控，体现了管理人员的管理技能

2、规范经营是公司健康发展的保证，各级管理人员作为机构的一把手，对机构的规范经营负全责，机构班子成员根据分管工作负相应责任。机构的经营管理出现问题，追究班子责任

（二）、提高各中层/关键技术岗管理人员的合规经营意识，强化合规创造价值，服务创造价值。

第一，选拔一批有责任心事业感强的中层/关键技术岗管理人员参加合规管理培训。公司首先高度重视以上人才的选拔，把那些有事业心，善学习，愿负责，想作为的人选拔到中层合规管理队伍中来。第二，加强对中层/关键技术岗管理人才的培养教育。培养他们的长远发展的思维能力，使他们善于从实际出发研究解决防预风险。教育他们树立为公司服务的思想，通过对合规的学习和防预风险能力的培养，使他们成为第一线合规管理、预防风险的人才。

（三）、利用各个渠道宣传合规管理工作的重要性，强化灌输全员合规经营意识。

为了进一步加强广大员工对此次整规工作的认识，郴州分公司打印宣传小册分发，实行月例会等多种方式加大宣导力度，使全体员工充分认识到了规范工作的重要性和必要性。在分公司的月例会上，各分管领导必须要对分管片区机构的规范工作进展情况进行汇报，公司主要领导及时掌握分管片区机构的工作情况，对合规工作进度进行严密的督导、追踪，保证合规工作落到实处。建立、健全防控机制，完善合规制度与政策，促成高效的合规和风险监控管理体系。

合规管理从其应运而生的那天起，它的唯一使命就是保护公司的利益。尽管从表面上看，合规管理职能的设置可能在一定程度上增加公司管理架构的复杂程度，而且在不少情况下，它会形成对公司业务部门拓展业务规模、进行业务创新的制约，但这并不能否定它作为公司进行有效风险管理、强化内部自治的重要手段与工具的特性。而且在更多情况下，正是因为有了完善的合规制度与政策，公司的各个业务部门才得以更顺畅地开展自身业务，避免来自公司其他部门所从事业务的干扰，并抵御因此受到的不必要的外部监管限制。

1、从员工角度分析

为监控风险，阻止郴州分公司内部的意外事件及问题发生，全面监控全市业务流程，降低公司内部风险。郴州分公司在2010年继续全面推进了制度建设，重点在三大产品部门和后援部门等强化内部控制力度。重新梳理了公司的内控制度汇编，并针对普遍存在的薄弱环节制定了各个层级培训方案。通过系列合规培训，为全员分析基础管理中存在的问题，剖析问题产生的原因，明确整改措施，切实做到了提示在前，预警在先，使每位员工对内控管理中存在的问题和形成风险点的原因有了更深刻的了解，执行制度的观念有了明显增强，使之明白了自己在工作中应该做什么，怎么做、做到什么程度，对违反制度的事坚决做到不敢为、不能为、不想为。还把这些风险点作为各个岗位后续跟踪检查、培训考试的重点，制定了各部门的检查实施方案、考评方案、学习方案。

2、从内控制度建设方面分析

由于存在制度不完善、有漏洞和隐患，制度控制力较弱等现象，郴州分公司总经理室高度重视，着手从以下两个方面着手抓起：

（一）、从内部管控抓起，严格规范业务操作。一是转变发展思路，引导和监督各三级机构和从业人员，以科学发展观为指导，按照保险业规律办事，从行业整体利益出发，着眼于长远和大局，努力做到转变经营理念求发展，创新产品服务谋效益，强化内控制度防风险，推进诚信建设树形像。

二是规范业务操作，对各三级机构明确提出“四个必须”：第一，车险手续费必须坚决降下来，商业险要控制在15%、交强险4%以内；第二，车险折扣率必须要有明显的降低；

三是由分管车险和非车险工作的副总分别带队，到基层经营机构加强车险调研和非车险督导。

（二）、积极配合当地行协同自律，全面改善市场环境。

一是着眼全局和长远利益，以行业发展为己任，主动配合郴州保监局的工作，并借助郴州行业协会的协调机制，积极有效地推进见费出单。

二是加快信息平台建设，扩展信息平台功能，积极与当地工商银行分行进行沟通和协作，为郴州分公司车险的合规经营提供了技术保障。

三是以贯彻落实保监会70号文件精神为契机，积极发挥郴州分公司作为行业协会会员的作用，加强与各家公司的沟通，开始实行新的行业自律公约。

四是加强应收保费管理，同时仍在不断完善相关管理办法。

从公司业务流程上抓好基础管理工作，并对重点问题与环节做好管控，保障合规管理工作的落实。

2010年是分公司基础工作规范化达标全面推动的一年，公司各个职能部门与三大产品部门从各个管理的层面制定部门基础工作规范化操作标准及实施办法，进一步充实和完善内控制度，从源头上夯实基础，增强依法合规经营。

四、加强法制建设与纪检监察力度，坚决查处违法违规行为，建立责任追究制度。

分公司在2010年对机构应发现而未发现的违法违规行为，将按照相关规定严肃追究第一责任人及相关人员的责任。对2010年1月1日以后发生的违法违规行为，分公司将按照保监局的要求，给予责任人员行政处分、调离岗位或撤销职务直至解除劳动合同的处罚。对工作不认真、自查不深入的机构，严肃追究第一责任人和相关责任人的责任，对规范工作绝不手软、绝不姑息迁就。合规管理工作是一项需要长期强化的工作，合规管理的价值在于：通过合规管理，公司制度的推动得到充分落实、员工素质提升得以逐步实现，公司的健康发展得到的良好的保证，在合规经营的道路上，我们要倡导并推行诚实守信的道德准则和价值观，培育员工的合规意识，推行自觉合规经营，促进内部控制的有效实施，有效识别并积极主动防范和化解合规风险，确保公司的稳健运营，使公司健康、有序的快速发展，让合规工作为公司创造价值的理念深入每个员工的心中，全力建设好我们生存的环境，使公司与员工双赢。分公司目前在合规经营中不仅迈出了坚实的一步，在未来的路程中，我们还将继续将合规管理的理念传导下去，让合规经营为公司创造更深远的价值。

第五篇：合规报告

合规报告

通过本次活动的开展，结合自身的工作，努力以身示范，廉洁自律。努力配合健全民主决策制度，建立严格、明确的决策程序和办事程序，通过完善各项合规规章，充分发扬民主作风，确保各项工作的顺利开展。

本人在荷城信用社环市分社担任网点负责人，主要职责是管理网点的日常运作，协助其他员工开展业务工作，积极吸引存款。平时能够端正经营指导思想，树立科学的发展观，正确处理好改革与发展、竞争与规范、金融创新与防范风险的关系，坚持业务发展与风险防范、改革创新与规范管理两手抓。能够通过强化内部管理约束机制，提高主任办公会决策的科学性和透明度，合理安排任务指标，把案件防范纳入网点负责人经营目标责任制考核体系，与其他工作一起安排部署，统一考核奖惩，切实做好案件防范工作。但在稳健经营和案件防范上还存在一些不足之处，如紧迫感不强，内控优先和审慎经营的理念不够等，认真分析原因主要有三个：一是总觉得没那么多时间和精力去逐个谈心，耐心地做职工的思想工作；二是认为我们联社的工作条件好，工资高、福利好，没那么多思想问题。三是对自己的教育不够深入，要求不够严格，存在重制度建设轻落实的现象。对各项规章制度和操作规程只善于一般要求、一般学习，不善于做深入细致的思想政治工作，批评教育又未能及时跟踪、反馈，掌握整改情况等。

通过合规文化教育活动学习对照，才发现自己还存在很多不足之处。在往后的日子里我必须与联社职工一道，深入学习有关的规章制度和操作规程，进一步提高自身遵纪守法的自觉性，增强稳健经营和案件防范的意识。在思想上牢固树立内控优先和审慎经营的理念，克服片面的思想倾向，坚持业务发展与风险防范、改革创新与规范管理两手抓。建立和落实职工行为的排查制度，密切关注职工八小时外的生活，重点关注职工是否参与经商办企业、从事第二职业、赌博、买卖六合彩、不正常交友等，加强教育，对违法违规人员加大处罚力度

以这次开展合规文化教育活动学习为契机，在班后时间里组织其他员工共同学习合规文化知识，强化合规精神，坚持标本兼治、重在治本的原则，建立风险防范的长效机制。加强制度建设，强化监督检查，有效遏制案件高发的势头，确保我社安全、合规、稳健经营。