廉洁自律合规从业工作体会

第一篇：廉洁自律合规从业工作体会

廉洁从业 从我做起

廉洁自律，合规从业，这是组织上对各级领导干部最起码的要求，也是对各行各业的要求，如今更是****的迫切要求。***行业性质决定着从业人员要充分做到廉洁自律，合规从业。现就我公司如何切实做到廉洁自律，合规从业提出以下几点看法：

一、要做到廉洁合规从业必须遵循的主要原则

（一）坚持理

论联系实际。大力弘扬求真务实精神，用科学理论武装头脑、指导实践、推动工作。把“讲党性修养、树良好作风、倡廉洁从业、促科学发展”教育活动与贯彻落实科学发展观结合起来，与促进企业改革发展、构建和谐的各项工作结合起来。

（二）坚持开展批评与自我批评。每个党员干部要积极开展自我批评，查找和解决自身存在的问题，同时主动、诚恳地接受群众的批评。党员之间要出以公心，认真开展批评帮助。

（三）坚持走群众路线。各级党组织和党员领导干部要相信和依靠职工群众，积极主动地广泛征求职工群众的意见，自觉接受下级党组织、党员和群众的评议和监督。要把职工是否满意作为是否评价廉洁合规从业的重要内容。

（四）坚持领导带头。领导干部要带头讲党性修养，重品行锻炼，树立和弘扬优良作风，以实际行动影响广大党员，带动职工群众。主要领导干部要以身作则, 高标准、严要求加强党性修养，为党员和群众做好表率。

(五)坚持教育活动与工作实际相结合，做到两不误、两促进。教育活动要紧密联系企业和本部门当前的中心工作和重点工作，注重在实际工作中强化党性锻炼，改进思想作风和工作作风，推动企业和本部门各项工作目标的落实，以企业发展的新成效检验教育活动的成果。

二、要做到廉洁合规从业必须切实达到：

（一）增强党性观念。切实增强党员干部党的宗旨意识、执政意识、大局意识、责任意识，进一步强化责任感、使命感和紧迫感，真正把思想统一到省分公司党委的决策和部署上来；切实增强政治信念的坚定性、政治立场的原则性、政治鉴别的敏锐性、政治忠诚的可靠性，确保党员干部思想上的纯洁性；切实改进思想作风、工作作风、领导作风、生活作风，牢固树立正确的人生观、世界观、价值观、利益观、政绩观；切实严格遵守党的政治纪律、组织纪律、经济工作纪律、群众工作纪律及领导干部廉洁从政各项纪律，自觉在思想上、政治上、行动上同党中央保持高度一致。

（二）加强作风建设。进一步大力弘扬青海人保财险精神，大兴求真务实之风、密切联系群众之风、艰苦奋斗之风，以社会满意、基层满意、员工满意为标准，切实加强行业作风、经营管理作风、领导干部作风建设。着力解决个别党员干部思想作风不正、工作作风不实、纪律作风不严、精神状态不佳等问题，把思想统一到干事业上，把精力集中到做实事上，把功夫下到抓落实上，把行动集中到完成各项目标任务上来,达到树立良好作风，甘于吃苦奉献，密切联系群众，矢志廉洁从业的要求，努力保持党员干部队伍作风上的纯洁性，促进服务社会、服务客户、服务基层、服务群众能力的提升。

（三）强化自律意识。切实促使党员干部增强廉洁自律意识，常修为政之德、常思贪欲之害、常怀律己之心，做到信念上坚定、政治上清醒、作风上过硬、情操上高尚，争做廉洁自律、克己奉公的模范。着力解决个别党员干部滥用职权、以权谋私、奢侈浪费、讲排场比阔气贪图享乐、利用职务以权谋私腐化堕落等突出问题；督促各级领导干部严格落实廉洁自律工作要求，严格落实总公司《对违法违规责任处理的暂行规定》及《案件责任追究暂行办法》两个制度，保持党员干部队伍组织上的纯洁性，切实增强各级党组织的凝聚力、战斗力和创造力。

（四）提高实践能力。进一步深化党员干部对科学发展观的认识，牢固树立马克思主义的实践观点，切实用党的科学理论指导工作实践，着力提高实践科学发展观的能力、干事创业的能力和创新工作的能力；把党的科学理论和企业科学发展的生动实践紧密结合起来，认真研究解决影响公司发展改革的深层次矛盾和问题、影响经营管理效益的突出矛盾和问题，着力解决商业贿赂、不正当交易、私设“小金库”、虚假经营以及“理赔难”、“销售误导”等损害保险消费者利益的突出问题，切实推动经营管理工作；切实增强贯彻落实科学发展观的自觉性和坚定性，以科学发展的理念、求真务实的作风和百折不挠的勇气抓好当前工作，为实现全年发展目标打下良好基础。

各级党组织必须要高度重视，切实把将倡导廉洁合规从业作为一项重要政治任务摆上突出位置，列入重要议事日程，认真组织实施，确保取得实效。

要做到廉洁合规从业要求“廉洁从业，从我做起”，要增强参与教育活动的自觉性和主动性，坚持从实际出发，要真学真信，入脑入心；真查真评，触及灵魂；真改真建，解决问题，自觉加强党性修养氛围，树立和弘扬优良作风，促进科学发展观贯彻落实的长效机制。促使廉洁合规从业深入每一位保险从业人员的骨髓，从而切实改进保险廉洁合规从业的现状。

第二篇：廉洁自律 依法合规

廉洁自律 依法合规

--------《银行业从业人员职业操守》等文件的学习心得

最近，我****根据总部有关部门的要求，结合****的实际情况，由分管领导组织我们全体干部员工集中学习了《银行业从业人员职业操守》、《从业人员道德行为公约》、《银行业反不正当竞争公约》、《银行业反商业贿赂承诺》、《银行业公平对待消费者自律公约》、《银行业柜面服务规范》、《银行业客户服务中心服务规范》、《银行业零售业务服务规范》、《银行业文明服务公约》、《银行业文明服务公约实施细则》、《银行业文明规范服务工作指引》、《银行业营业网点大学堂经理服务规范》、《中国银行业自律公约》等行业规章和自律公约文件，通过这段时期的集中学习，使我对整个银行业的行业规范和自律组织有了进一步的了解，尤其对《银行业从业人员职业操守》有了更加深入透彻的了解和认识，现就我的个人学习心得阐述如下：

《银行业从业人员职业操守》是员工从业履职的基本规范和基本行为准则，是在完善现代企业制度、强化依法合规经营和风险防范意识、实行人性化管理与提高员工忠诚度相结合的基础上制定的。这对引导员工正确处理利益冲突，进一步加强内部管理，提升员工良好的社会公信力、树立银行良好的社会形象，有着积极的促进作用。通过学习我认为认真执行《银行业从业人员职业操守》是规范员工从业行为、教育和引导员工自我约束、自我激励、提高员工从业素养和职业道德水准的需要；积极贯彻《银行业从业人员职业操守》，不仅有利于提高全行员工的整体素质，加强员工队伍建设，而且对构建防范道德风险和操作风险的长效机制、夯实管理基础、培育健康和谐的企业文化、树立和保持银行良好的形象均有着积极和深远的意义。

仔细研读《银行业从业人员职业操守》后，我觉得该职业操守不仅定位准确、概念清楚、重点突出，而且对进一步规范了员工从业履职应遵循的职业操守、明确了员工职业行为的底线和界限，尤其是在复杂多变的新形势下，广泛开展职业操守教育活动很有必要，只有加强员工职业操守建设，提升员工的思想素质，才能激发员工的工作热情和无私奉献精神，使员工更加热爱本职工作，1 努力钻研业务，自觉遵纪守法，才能确保银行的改革顺利进行和业务蓬勃发展。同时，加强员工职业操守教育是银行改革发展的需要，也是防范风险案件的迫切要求，员工是企业的宝贵财富和价值源泉。银行的改革和发展需要一支具备良好职业操守的员工队伍，迎接激烈的市场竞争更需要一支高素质的员工队伍。如果我们严格规范职业行为，工作态度好、服务质量高，始终坚持忠于职守、诚实守信；依法合规，遵章守纪；廉洁从业，亲友回避；优质服务，公平竞争；以人为本，情趣健康，我们就会赢得广大顾客的信任和支持，促进各项业务的发展。

通过对《银行业从业人员职业操守》的学习，使我们每位员工能自觉倡导爱岗敬业、客户至上的工作态度，诚实守信、遵章守纪的行为规范，廉洁从业、勤俭节约的利益观等基本价值理念，是员工职业行为的准绳。其实，要加强职业操守建设，我认为还必须搞好四个结合：一是把加强职业操守教育与法规法纪教育、合规文化教育、廉洁从业教育、典型案例教育和职业道德教育紧密结合起来积极倡导从我做起、从现在做起、从点滴做起不断增强职业道德意识、风险意识、法律意识和自我防范意识等员工“自律”抓起，促使员工认真进行对照检查和自我调整不断提高思想觉悟和职业素养。二是把职业操守教育与风险内控管理结合起来贯穿到业务经营各个环节中，要站在风险控制的高度去看待职业操守建设、控制风险，不但要治标更要治本，从而强化对员工职业道德教育，使员工真正树立起正确的价值取向，防范和化解各类风险。三是把职业操守教育同培育员工对我行的忠诚度结合起来贯穿到员工职业生涯的全过程，要从员工的归属感和工作自豪感处着眼，并通过教育使广大员工树立正确的世界观、人生观和价值观，认识到只要尽职尽责、努力工作，在我们这个大家庭里是有充分保证的。从而增强员工爱岗敬业精神和对银行事业的忠诚度。四是要把职业操守教育同学习先进典型人物的模范事迹结合起来使广大员工领悟到先进人物的人格魅力正源自“爱岗敬业、无私奉献”，人生真谛弘扬“干一行、爱一行、专一行”的高尚品质，把“奉献在岗位”作为工作准则和座右铭。言行一致、扎实开展社会实践活动争做具有良好职业操守的积极实践者。

总的来说，《银行业从业人员职业操守》是员工从业履职的基本规范，是员工职业行为的最低标准和底线，也就是说所有的员工都必须做到也是能够做 2 得到的，因此要把员工职业操守教育作为精神文明建设的重要内容，使员工在具体实践中养成良好的职业习惯，调动广大员工参与职业操守建设的积极性，提高员工队伍的整体素质和银行的良好形象，全行员工都要认真学习《银行业从业人员职业操守》，自觉遵守《银行业从业人员职业操守》，为*****的蓬勃发展做出自己的贡献。

********

2010年7月5日

第三篇：廉洁自律-警钟长鸣--合规醒言

廉洁自律警钟长鸣

------警示教育片观后感

你可曾想过昔日的辉煌会一夜间化为乌有的悲惨？ 你可曾想过冰冷的铁窗将“自由”二字变为奢望？ 你可曾想过一墙之外的亲人与同事会因你而遭殃？ 而这一切只是源于你面对权力和金钱时，未能经得住诱惑与考验，当私欲膨胀，一步步迈向犯罪深渊，最终走进高墙、受到法律的制裁。

《合规警言》中那一例例触目惊心的案件为我们亮起了一盏盏红色的警示灯，风险无处不在。在为这些犯罪行为感到愤慨的同时，我也不禁为那些为一己之利而落马的“高官”感到痛心扼腕。在利益面前他们选择了自己，在新人面前选择了背叛，最终失去了自我，失去了家庭，不齿于人民。通过警示教育现身说法的罪犯，用他们痛悔莫及的惊醒，用他们对自由和生活的渴望，给我们实实在在地敲响了警钟。

作为一名新乡银行的青年员工，作为一名卫北支行的信贷人员，我深刻认识到增强合规操作和风险防范意识的重要性，必须提高自己的业务素质和执行制度的自觉性。只要我们每位员工积极规范操作和消除风险隐患，增强维护国家利益的责任心和使命感，严格遵守银行从业人员职业操守和道德规范，我们必能将合规“进行到底”！

我们要坚持廉洁自律，让警钟长鸣。一是要恪守职业操守，工作中严格要求自己，遵章守纪，照章办事，端正言行,认真履行岗位职责，提高自身的合规经营意识和制度执行力。常怀律己之心，常修职业之德，常思贪欲之害，时刻提醒自己要严格执行各项从业禁止性规定，防范案件风险，争做优秀员工。二是要树立正确的世界观、人生观、价值观。奉公守法，恪守道德底线，不越纪律红线，自觉抵制各种腐朽诱惑，保持平衡的心态，在名誉、职位、报酬、个人利益等方面知足常乐，安心本职，勤奋工作，坚持“健康生活、快乐工作”。三是要加强学习，不断提高自身的文化修养和道德情操，用知识武装自己，只有知识丰富了，眼界开阔了，境界高尚了，才能正确判断假丑恶、真善美，看问题才能更透彻，才能增强自我保护意识，不被心怀叵测者利用，在心中永筑“防火墙”。

面对诱惑，我们守护心中的那一片净土，面对诱惑，我们坚定心中的那一份正义；面对诱惑，我们应该想想我们的家人、朋友。如果我们每个员工都不折不扣这么做了，而那些糖衣炮弹还能击中我们吗？那些违章违纪违法的惨痛教训还会发生在我们身上吗？如果我们每个员工都不折不扣这么做了，必将在每位员工心中筑起一道遵纪守法、遵章守制的坚固长城！

新

2014-11-14

第四篇：银行合规工作的体会

中国有句古话：“千丈之堤，以蝼蚁之穴溃；百尺之室，以突隙之烟焚。”

细节决定成败，细节决定存亡，这一点对高风险的金融行业尤为重要。要发动全员力量，共同参与，齐抓共管。发动全行员工积极参与。必须提高全行员工依法合规经营意识，增强执行力，严格落实内控制度，杜绝有章不循违规操作，工作中责权不分、职责不明、授权无度、授权不清、反程序操作等现象。

二要“查”。建立监督检查长效机制，从集中检查向制度化经常化转变。稽核等相关检查部门要注重实效，提高科技手段在检查中的运用，实行重点检查与抽查相结合，现场检查与调取数据监控相结合，对违规问题查实、查清、查准。检查不能三天打鱼两天晒网，要常抓不懈。被查部门要加强事后监督和事中复核，使“查”落实到每笔业务始终。

三要“建”。建立制度及时更新机制，从“被动防”向“主动堵”转变。充分利用检查结果，超前规划，及时查补，及时堵塞漏洞。制定相关制度时要由具有一定实践经验的人员参加，出台的制度要易操作、易检查、易评价。要加快机构扁平化改革步伐，切实解决基层机构多头管理，使制度执行能够“一戳到底”。

第五篇：合规岗位的工作体会

合规岗位的工作体会

合规经营是证券公司的一项基础性制度建设工作，该项工作对促进证券公司提升内部管理水平，增强自我约束能力，实现规范有序发展发挥着重要的作用。作为营业部的一名合规经理，我认为在合规工作方面应做好以下工作才能最大的发挥合规的作用。

第一、要在全员范围内树立“人人合规，事事合规”的意识。

要让全体员工意识到合规管理和合规文化建设是经营管理的一件大事，不是监管者要求做，而应是我们自己要做，而且要自觉地做。要从源头上预防风险。必须让合规的观念和意识渗透到每个岗位、每个业务操作环节中，促使所有员工在开展业务时能够遵循法律、规则和标准，努力培育员工的合规意识。这就需要平时多进行合规宣导，在有典型案例发生的时候及时进行解读，将各类不合规操作造成的重大不良后果进行剖析，使每位员工将合规作为工作准则和行为规范。

加强合规操作意识，有时，会让人觉得总是有规章制度在束缚着业务的办理，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自已和维护客户的权益。应通过组织持续的合规风险培训和教育，开展针对全体员工尤其是市场部人员的教育和培训，培训要注重系统性、针对性、专业性、实用性和多样性。包括新入社人员的合规培训和测试；要针对适用法律、规则和准则的变化，开展相应的培训和教育；要加强正反两方面的教育，对员工进行警示教育。

第二、加强投资者教育工作

目前，投资者证券交易风险意识相对淡薄、投资理念也不够成熟、自我保护能力不足。监管部门要求证券公司将投资者教育工作融入客户开户、交易、回访和投资咨询等各个环节，将投资者教育工作与客户分类管理与差异化服务工作相结合。主要包括：规范开户环节、强化开户环节的风险揭示；继续做好评估客户风险承受能力工作；健全营业部投资者园地；举办投资者教育讲座、培训；建立投资者教育工作责任追究和内部检查机制等。营业部是直接面向客户的前线阵地，合规经理在这方面要加以重视。应及时、妥善地化解客户可能发生的各类矛盾纠纷，第一时间做好投资者教育及服务工作。

只有先强化员工的合规意识，在客户办理业务阶段就完全按照规范流程进行办理，并在业务办理阶段强化投资者的教育工作，让客户一接触到我们公司就能感受到我们是一个规范的公司，让客户自己能够自觉地配合我们进行合规投资。最后通过合规经理的定期检查和回访，就能将各种业务风险消灭于萌芽，充分发挥合规工作的有效性。