农业银行合同管理办法

第一篇：农业银行合同管理办法

发布部门: 中国农业银行

发布文号: 农银发[2000]97号

第一章 总则

第二章 合同管理的机构和职责

第三章 合同文本的制定与修订

第四章 合同文本的使用

第五章 合同的审查

第六章 合同的档案管理

第七章 罚则

第八章 附则

第一章 总则

第一条 为了加强内部管理，完善内控机制，避免和防范因业务合同管理不规范可能形成的经营风险和法律风险，促进各项业务健康发展，依据国家有关法律法规、国际惯例和中国农业银行有关基本制度，制定本办法。

第二条 本办法所称业务合同，是指农业银行各级机构在开展各项业务活动中对外签订的、具有法律效力的合同、协议、意向书及其相关联的附件和从合同等。

第三条 业务合同的形式是指书面合同以及其他具有合同效力的信件、电报、电传、电子数据交换和电子邮件等。

第四条 农业银行业务合同管理，是指按照合法、规范、科学的要求，对业务合同的制定、修改、使用、审查、签订、检查、合同纠纷处理以及保管、归档等内容进行规范化管理的活动。

第五条 农业银行合同管理实行以下原则：

（一）合法规范原则；

（二）集中管理与分级管理相结合原则；

（三）业务部门管理与法规部门管理相结合原则；

（四）严格审查原则。

第二章 合同管理的机构和职责

第六条 合同管理的机构包括各业务部门、法规部门以及对外签订合同的其他营业机构。

第七条 法规部门在合同管理中的职责：

（一）制定并不断完善合同管理的制度和办法；

（二）对于业务部门提交的合同文本进行审查把关；

（三）对于合同文本的实施和管理情况进行监督检查；

（四）根据行内职能分工和授权参与重大业务合同的谈判、草拟、审查和签署活动；

（五）总结推广合同的使用和管理经验；

（六）提供有关合同的法律咨询，协助业务部门和营业单位正确使用和管理业务合同；

（七）根据《中国农业银行经济纠纷处理办法》，参与合同纠纷的协调和处理；

（八）其他应由法规部门负责的事项。

第八条 业务部门在合同管理中的职责：

（一）根据本部门业务发展和新业务开发的实际情况，负责草拟合同文本，编制各类业务合同的操作规程和使用要求；

（二）提供有关合同的业务咨询，指导营业单位正确使用和管理合同；

（三）对业务合同的管理和使用情况进行经常性的检查监督；

（四）负责对经实践证明需要修改和完善的制式或示范文本提出具体的修改意见和建议；

（五）负责业务合同的谈判、草拟和签署；

（六）负责业务合同的整理和归档；

（七）其他应由业务部门负责的事项。

第九条 凡是对外发生业务的营业单位和部门，可以根据业务工作的实际需要，设立合同管理岗和合同审查岗，并配备专职或兼职的合同管理员和合同审查员，承担具体的合同管理和审查的职责。

第三章 合同文本的制定与修订

第十条 制式类合同文本采取总行统一制定、修订与授权一级分行制定、修订两种形式。

第十一条 总行根据业务发展的需要，对于业务发展已基本定型，相关法律规范比较清晰的业务合同文本，逐步制定下发。

第十二条 总行制定的合同文本，分为制式类和示范类。

制式类文本（ＡＢＣＳ）指总行已对合同的内容、体例、格式、印刷等做了统一规定，并下发了标准文本。对于制式文本，各行必须严格执行，不得擅自修改和变动。

示范类文本（ＡＢＣ）是指由于各地方法规的具体规定不一致或业务本身的特殊性和复杂性，暂时没有制定制式文本，总行仅就文本的主要要素和形式要求作出一般性规定，并下发的格式样本。对于示范文本，一级分行可以根据本地区的实际情况和具体业务的需要进行修改和充实。

第十三条 凡是实际业务需要，而总行没有统一下发制式或示范文本的，一级分行可以自行设计合同文本，并报总行备案。一级分行以下分支机构自行设计业务合同文本，要报一级分行审核批准。

第十四条 农业银行各级分支机构对外签订的业务合同文本必须符合以下要求：

（一）内容合法合规、公平合理；

（二）合同要素齐全，权利义务明确；

（三）确保交易安全，避免产生纠纷；

（四）没有损害农业银行正当权益的内容和条款；

（五）方便适用，符合各项业务操作的实际要求。

第十五条 总行和一级分行根据国家法律、法规、金融规章的变化以及各项业务发展的实际情况，对各自制定或修订的制式或示范文本逐步进行修订完善。

第十六条 根据归口管理的原则，业务部门负责草拟合同文本初稿，并征求其他相关业务部门的意见，法规部门负责进行法律审查和综合把关，制定行负责统一下发。

第十七条 制式合同文本的印制、统计、分发、领用工作由会计部门负责，法规部门和其他业务部门配合。使用农业银行制式文本或农业银行提供的其他文本需要向客户收取工本费的，要报当地物价管理部门批准。

第四章 合同文本的使用

第十八条 各级机构对外开展业务签订书面合同时，凡农业银行有相关制式或示范合同文本的，应当与客户协商使用农业银行的制式或示范文本。

第十九条 因实际业务需要确需使用对方当事人提供的合同样本或其他合同样本时，法规部门和业务部门必须对合同样本进行认真审查，使合同文本符合本办法第 十四条规定的各项要求，并报一级分行审查批准。

第二十条 凡使用农业银行制式文本，对方当事人提出对条款内容进行修改的，应报一级分行审查批准。修改后的合同应符合本办法第 十四条规定的各项要求。

第二十一条 各级行对外签订合同的要求：

（一）仔细阅读和理解合同条款内容，正确选择使用合同文本并按要求填写，避免因合同使用不当造成风险；

（二）认真解答客户对合同条款提出的问题，避免客户对条款内容产生歧义；

（三）正确编制和填写合同编号，避免合同编号出现重复和混乱，确保主合同、从合同及其相关附件的有效衔接；

（四）合同签订前必须按照管理权限履行审批程序，不得逆程序操作；

（五）其他应当注意的事项。

第二十二条 填写合同内容的要求：

（一）合同内容应当使用钢笔、签字笔（蓝黑或碳素墨水）填写或使用打印机打印。

（二）合同内容应当以标准文字填写，或用符合国家有关文书管理规定及国际惯例的方式书写。

（三）合同主体的名称应当填写全称，并与合同落款签章一致。

（四）合同内容的填写应当严谨、周密，避免产生歧义。凡不需填写的空格应以斜线划去，不得留有空白。

（五）填写合同内容时要做到字迹端正、清晰。合同生效前如有合同内容、文字的变动，应由双方签章认可，不得单方涂改。

（六）具有合同效力，采用电报、电传、电子数据交换和电子邮件形式的电文填制应当符合国际惯例和总行的有关规定。

第二十三条 合同的签章应当符合以下要求：

（一）客户单位盖章和法定代表人（授权代表人）签字缺一不可；

（二）客户单位必须加盖法人公章，其法定代表人（或授权代表人）必须当面签字；

（三）客户法定代表人委托授权代表人必须当面签署授权委托书；

（四）自然人签字必须与身份证件姓名完全一致并当面签署；

（五）对于多页合同，应当加盖合同骑缝章。

第二十四条 各行在启用新修订的合同文本时，应当注意新旧合同文本的有效衔接，保证原使用合同文本的合法性和有效性，切实维护自身合法权益。

第五章 合同的审查

第二十五条 农业银行各类业务合同在生效前必须经过严格审查程序。合同的审查包括业务部门的常规审查和法规部门的法律审查。

第二十六条 合同审查的内容：

（一）合同主体资格的合法性；

（二）合同双方意思表示的真实性；

（三）当事行签订本合同是否超越授权；

（四）有关审批、担保等必要手续是否已经办妥；

（五）主从合同及其附件是否齐全和相互衔接；

（六）合同内容是否符合本办法第十四条规定的各项要求；

（七）合同的填写是否符合本办法第二十二条规定的各项要求；

（八）其他应当审查的内容。

第二十七条 以下业务合同应当由法规部门进行严格法律审查后方可签订：

（一）行领导确定由法规部门审查的合同；

（二）开展新业务或其他特殊业务需要单独草拟的合同；

（三）使用客户或其他部门提供的合同样本的合同；

（四）合同标的较大或合同法律关系复杂，可能引起法律风险的融资或保函类等合同；

（五）使用总行下发的示范类文本并作出较大修改的合同；

（六）其他应当进行法律审查的合同。

关联法规：

第二十八条 法规部门在合同审查中，有权要求业务部门及经办人员提供合同审查所需的全部资料；审查人员对所审查的合同及相关资料负有保密义务。

第二十九条 法规部门在合同审查中，如发现合同在合法性和规范性上有缺陷，应当提出改进和完善的意见，并出具法律意见书。

第三十条 法规部门对合同的审查只限于书面审查，并保证合同的合法、有效。各业务部门对所提供资料的真实性负责。

第六章 合同的档案管理

第三十一条 合同档案管理工作实行业务归口管理和系统负责相结合原则。各类合同一经签订，即实行严格的档案管理。

第三十二条 合同档案的保管和移交。

合同经办人员对合同档案按照合同种类或项目种类，实行分类分卷管理，专柜保管。每一个合同档案内的文件、资料按照发生时间的先后顺序排列。合同档案要按档案管理规定办理保管、移交。

第三十三条 各行要建立《合同领用登记簿》、《合同档案移交（接收）登记簿》、《合同档案查阅、借用登记簿》，对合同档案的建立、移交、归档、利用、保管等进行严格管理，建立科学的档案管理制度。

第七章 罚则

第三十四条 各行在业务合同管理工作中，未严格执行本办法有关规定，造成合同无效或形成其他经营风险和法律风险的，应当按照总行有关奖惩规定，追究有关负责人和直接责任人的经济和行政责任。

第八章 附则

第三十五条 各分行可根据本办法制定实施细则，并报总行备案。

第三十六条 各行从事一般民事活动所签订的合同参照本办法进行管理。

第三十七条 本办法由中国农业银行总行负责解释。

第三十八条 本办法自２０００年９月１日起实施。

第二篇：农业银行合同样本(201304)（范文）

建筑装饰工程施工合同

甲方：五台莱商村镇银行股份有限公司 乙方：山西银鼎装饰装璜有限公司

经充分协商，双方就甲方委托乙方进行装饰工程施工事宜达成如下协议，双方承诺共同遵守：

第一条 工程概况

1、工程名称：五台莱商村镇银行东冶支行装修工程___

2、工程地点： 五台县东冶镇北大街

3、施工内容： 按提供的设计图纸所包含的装修范围。

4、双方采取如下第（1）种委托方式：（1）包工包料（2）包工不包料

（3）其他：______________________________________

5、工程开工日期：______年______月______日。

6、工程竣工日期：______年______月______日。工程总天数：_____天 第二条 工程价款

工程价款_

元（人民币大写

整），以决算审计确定的金额为准。

第三条 工程质量

1、乙方在工程项目中所使用的材料、设备，运用的施工规范必须符合国家以及河北省或行业的工程建设标准、规范的要求，包括质量标准、环保标准、技术标准、防火防盗标准等工程建设标准要求。乙方应认真遵守施工规程、规范和国家有关验收标准，接受建设工程质量监督检测部门和其他部门的检查与监督。工程质量应达到国家或专业的质量检验评定标准的 合格 条件，甲方有特别要求的，还应达到甲方要求。

2、网点原建筑物拆除及运输等费用均包含在工程中标价中。

3、乙方以施工图纸为依据，项目施工过程中，不得随意对项目进行变更，如确需变更，需向甲方提交项目变更申请书，经甲方书面认可后方可实施。项目完工 后，乙方向甲方提交竣工通知，甲方进行工程验收，对于验收中存在的问题，甲方向乙方发出整改通知书，限期整改，整改完毕、工程质量达标后，方可最终交工。

第四条 材料供应

1、由乙方提供材料的，所提供材料必须符合国家规定的质量标准、环保节能标准；甲方对材料有具体要求的，必须符合甲方要求；甲方提供材料样品或样本的，必须达到甲方提供的样品或样本要求。所有材料均应附有出厂合格证与质量检测报告。

2、材料进场使用前，乙方需通知甲方和监理单位前来验收。所有材料未经认可或不符合质量、规格、数量等要求的，不得使用。如已使用，甲方、监理单位有权要求乙方返工或更换，由此对工程造成的损失和增加的费用由乙方承担。

3、材料验收进场后由乙方妥善保管，如发生损坏或丢失，由乙方负责赔偿。

4、经甲方认可进场的材料均应用于本合同规定的装饰工程，非经甲方同意，不得挪作他用，不得以其他次级材料抵充进场材料。乙方如挪作他用，应按挪用材料的双倍价款赔偿给甲方。

5、乙方使用材料不符合国家标准、甲方要求或样品样本要求导致开工迟延、返工或更换，致使工期延误、费用增加的，由乙方承担延误工期的违约责任，并赔偿甲方损失。

第五条 付款方式

1、结算方式：采用 转账 方式支付。

2、支付方法采用以下方式： 按进度分阶段支付：

第一阶段： 双方签订合同后，工人及材料进入施工现场，甲方支付乙方总工程造价的３０%。

第二阶段： 工程进行到总工程量的一半时，甲方支付乙方总工程造价的３０%。第三阶段： 工程完工，验收合格时，甲方支付乙方总工程造价的３５%。剩余 ５ ％作为质量保证金，在工程竣工验收满 １ 年后，甲方根据验收报告及供应商监督考核评价结果支付相应款项。

3、款项的扣除

甲方对乙方施工进度、工程质量等情况进行考评，对于乙方存在违约行为或其 他不利于甲方的行为，甲方有权对本合同约定总价款进行扣减，该扣减不影响甲方对自身遭受的损失向乙方要求赔偿的权利。

4、乙方账户信息：

开户行： 农行柳南支行 户名： 山西银鼎装饰装璜有限公司 账号： 04***2356 第六条 工程工期

1、如果因乙方原因而延迟完工，每日按总价款的 0.2 ％作为违约金罚款支付给甲方，直至工程总价款扣完为止。同时，乙方每延迟交工一日，甲方推迟十日付款。如果因乙方原因延迟完工时间超过合同施工期限的一倍，取消今后在农行网点建设项目的投标资格。

2、乙方在网点建设工期内，要同时完成消防验收和竣工资料的组卷工作，装修完成后十日内办妥公安验收手续，如果超期没有完成，每超一日，按照延迟完工违约金标准收取违约金，从工程总价款中扣除。

3、因甲方施工要求变更影响到工期，由乙方提出具体变更时间，送甲方批准后调整竣工日期。

4、由甲方自行提供的材料、设备，因质量不合格而影响工程质量和工期，其返工费由甲方承担，工期顺延；由于乙方施工原因影响工程质量和工期，其返工费用由乙方承担，工期延后的违约责任和赔偿责任由乙方承担。

5、甲方需临时缩短工期的，应与乙方协商，重新制订或修改工程进度，对乙方因赶工形成的费用予以适当补偿。

第七条 工程变更

工程施工中如有项目增减或需要变动，对于变动后的工程工期和费用的增减，双方需另行签订补充协议。

第八条 工程验收

1、隐蔽工程验收。隐蔽工程每完成一项（钢板墙、钢编网墙、现金柜台钢架固定安装，防弹玻璃定位以后封闭以前，强、弱电线路敷设完毕封闭以前）后，乙方施工单位负责人应首先验收一遍，并做好验收记录后通知甲方，由甲方（市分行安全保卫部、信息技术管理部和项目所在支行）与监理单位验收第二遍，并做好验 收记录。乙方应根据甲方的意见及时返修处理。甲方与监理单位验收合格后，乙方方能进行隐蔽和继续施工。验收合格后 十 日内，乙方应将验收记录与实际管线走向图和施工图等资料作为验收资料交由甲方妥善保管。

2、中间验收。工程完成 二、三 阶段，乙方应通知甲方验收，接到通知后，甲方应及时组织设计单位和监理单位验收，乙方根据甲方意见及时返修处理。

3、竣工验收。工程具备竣工验收条件，乙方按国家工程竣工验收有关规定，向甲方提供完整竣工资料、竣工验收报告及《网点信息系统基础环境竣工验收材料清单》（见附件1）所列资料，一式 叁 套送交甲方 贰 套，监理单位 壹 套，并报有关部门备案。乙方不能按照甲方要求提供资料的，甲方不予验收。甲方收到完整资料后，在 20 日内组织有关部门验收，并在验收后7天内给予批准或提出修改意见。乙方按要求修改，并承担修改的费用。甲方如不能在乙方指定时限内前来验收，应及时通知乙方，另定日期。

4、工程整个验收过程中，验收内容包括但不限于：工程质量、环保检测、技术规格等方面。

5、甲方验收后搬进入住，并不视为验收合格，也不视为甲方放弃向乙方要求返工、重做、更换和赔偿的权利。

第九条 双方的义务

1、甲方义务

（1）应提供设计图纸。

（2）对只能部分腾空的房屋中所滞留的家具、陈设物等，须将家具、陈设物等物品清单交与乙方签字确认，双方各执一份，该清单为本合同的一部分。（3）如确实需要拆、改原建筑物结构，应向所在地房管等部门办理手续，并承担有关费用。施工中如需临时使用公用部位，应预先向邻里做好沟通工作。

（4）向乙方提供施工所需水、电、热力、电讯等管道线路，保证乙方施工期间的需要。

（5）及时向乙方提供材料或做出材料要求。

（6）按照本协议要求及时进行工程验收，并提出修改意见。

2、乙方义务

（1）乙方及其工作人员应具有合法的营业执照、会员证书或施工资质；经办业 务员必须有法人代表的委托证书。

（2）指派一名项目经理，负责本合同履行相关事宜，并按合同要求组织施工，保质保量地按期完成施工任务。

（3）网点开工前期消防、公安、规划等部门所需申报手续及网点竣工后验收等相关手续均由乙方负责办理，必要时可由项目所在行协助办理。（4）向甲方提供工程进度计划及相应统计报表和工程事故报告。

（5）负责施工现场的安全，严防火灾、佩证上岗、文明施工，并防止因施工造成的管道堵塞、渗漏水、停电、物品损坏等事故发生而影响他人。一旦发生上述事故，必须立即负责修复或赔偿，并在事故发生后2个小时内通知甲方，甲方可协助乙方向受损的邻里做好解释工作。

（6）在腾空后单独由乙方施工的施工场地内，按工程和安全需要提供和维修施工使用的照明、看守、围栏和警卫。乙方未履行上述义务造成工程、财产损害和人身伤害的，由乙方承担责任及所发生的费用。

（7）遵守地方政府和有关部门对施工场地交通和施工噪音等管理规定，因乙方责任造成的行政罚款、邻里赔偿的，由乙方承担责任及所发生的费用。

（8）遵守政府和有关部门对施工现场的一切规定和要求，承担因自身原因违反有关规定造成的损失和罚款。

（9）按协议条款的约定保护好建筑物结构、家具设施、相应管线、设备。（10）已竣工工程未交付甲方验收之前，负责成品保护，保护期间发生损坏，乙方自费予以修复。

（11）按照甲方要求全部腾空或部分腾空房屋，清除影响施工的障碍物，并确保腾空和清除过程中房屋结构、管线、设备及家具设施的安全。

（12）严格履行合同，实行信誉工期，不得窝工、借故诱使甲方垫资。（13）承担保修期内的保修责任。（14）严禁乙方将装修工程分包、转包。第十条 质量保修

1、工程质量保修范围

乙方在质量保修期内，承担本工程质量保修责任。质量保修范围包括屋面防水工程、有防水要求的卫生间、房间和外墙面的防渗漏，供热与供冷系统，电气管线、给排水管道、设备安装和内墙、地面等装修工程。

工程竣工验收后因甲方或其它第三方的人为破坏不属于乙方的保修范围。

2、质量保修期

本工程的质量保修期如下：

（1）屋面防水工程、有防水要求的卫生间、房间和外墙面的防渗漏为 三 年；（2）内墙、地面等装修工程为 三 年；

（3）电气管线、给排水管道、设备安装工程为 三 年；（4）供热与供冷系统为 三 个采暖期、供冷期；（5）给排水设施、道路等配套工程为 三 年；

（6）其他项目保修期限约定如下：。

质量保修期自工程竣工验收合格之日起计算。

3、质量保修责任

（1）属于保修范围、内容的项目，乙方应当在接到保修通知之日起 壹 日内派人维修。乙方不在约定期限内派人保修的，甲方可以委托他人修理，由此产生的修理费用，甲方可在质量保证金内扣除，无质量保证金或质量保证金无法覆盖的，由乙方支付。

（2）发生紧急抢修事故的，乙方在接到事故通知后，应当立即到达事故现场 抢修。

4、保修费用

（1）保修期内，属于乙方保修范围的维修费用由乙方自行承担。

（2）不属于乙方保修范围的，若甲方通知乙方前来维修，乙方应积极配合，维修费用由甲方承担，具体金额另行约定。

第十一条 责任的承担

1、乙方在施工过程中有窝工、借故诱使甲方垫资等欺诈情形的，甲方有权单方解除合同，由此造成的损失由乙方承担。

2、乙方在施工过程中不采取相应的安全、文明和环保施工措施，或采取相应措施不当给甲方造成损失的，甲方有权单方解除合同，该损失由乙方承担。

3、乙方在施工过程中提供的材料、设备等不符合国家规定要求和甲方要求的，应负责重做、更换，由此造成的损失由乙方承担。

4、工程竣工后验收不合格的，乙方应对不合格部分进行重做、更换、改造等施工，直至工程验收合格，由此给甲方造成的损失由乙方承担。乙方拒绝对不合格部分进行重做、更换或改造等施工的，甲方有权拒付全部未结清工程款。甲方可自行委托其他施工单位进行对工程不合格部分进行改造，由此产生的费用由乙方承担。

5、乙方工作人员在施工中遭受人身伤害，均由乙方承担责任，甲方不承担任何责任。

6、乙方违反本协议中义务给甲方造成的损失或应当支付的违约金，甲方有权直接从质量保证金或未结清款项中扣除，不足部分有权继续向乙方要求支付。

7、甲方发现乙方有分包、转包行为的，有权不予支付装修款项并解除合同。第十二条 合同变更

出现下列情形之一的，甲乙双方可以对合同部分事项予以变更：（1）设计图纸存在误差、错误的；

（2）甲方根据需要临时调整施工项目或施工内容的；（3）甲方根据需要变更施工要求的；（4）甲方根据需要缩短工期的；（5）其他需要变更的事项。

由于上述变更引起施工价款和工期有调整的，甲乙双方可以另行签订补充协议或其他书面确认文件，补充协议或其他书面确认文件作为对本合同相应内容的变更，为本合同的组成部分。

乙方应严格按照设计图纸施工。乙方未在投标报价中进行现场勘察认真测量工程量并提出工程量清单偏离事项，本合同履行过程中不得再以工程量清单存在差额或缺项为由增加费用。

第十三条 不可抗力

不可抗力发生后，乙方应迅速采取措施，尽量减少损失，并在12小时内向甲方通报灾害情况和清理、修复的时间及费用。灾害继续发生，乙方应每天向甲方报告一次灾害情况，直到灾害结束。甲方配合乙方做好灾害处理工作。

因不可抗力发生的费用由双方分别承担：

1、工程本身的损害由甲方承担；

2、人员伤亡由所属单位负责，并承担相应费用；

3、造成乙方设备、机械的损坏及停工等损失，由乙方承担；

4、所需清理和修复工作的责任与费用的承担，双方另签补充协议约定。

第十四条 联系人

甲乙双方分别指定一名联系人，负责沟通、联系施工相关事宜。

甲方代表：

身份证号码： 联系电话：

乙方项目经理：

身份证号码： 联系电话： 第十五条 争议解决

本合同履行期间和履行完毕，双方如发生争议，在不影响工程进度的前提下，双方应协商解决。当事人不愿通过协商解决，或协商解决不成时，采取以下 第 1 种方式解决。

1、甲方所在地人民法院起诉。

2、提交当地仲裁委员会（全称）裁决。第十六条 其他事项

1、本合同和合同附件由双方盖章，签字后生效。

2、补充合同与本合同具有同等的法律效力。

4、本合同（包括合同附件、补充协议）一式 肆份，甲乙双方各 贰 份。

甲方：

乙方：

负责人或授权代理人：

法定代表人或授权代理人：

签约地址： 签约日期：

第三篇：农业银行并购贷款管理办法

第一章 总则

第一条 为规范农业银行并购贷款业务运作，加强风险管理，促进并购贷款业务的健康发展，根据国家有关法律法规、银监会《商业银行并购贷款风险管理指引》、《中国农业银行信贷管理基本制度》等有关制度，以及并购业务的特点，制定本办法。

第二条 本办法所称并购，是指境内企业（以下简称“并购方”）通过受让现有股权、认购新增股权，或收购资产、承接债务等方式以实现合并或实际控制已设立并持续经营的目标企业（以下简称“目标企业”）的交易行为。

并购可在并购方与目标企业之间直接进行，也可由并购方通过其专门设立的无其他业务经营活动的全资或控股子公司间接进行。

并购方、目标企业以及并购交易涉及的关联企业，统称为并购交易各方。

第三条 本办法所称并购贷款，是指农业银行向并购方或其子公司（以下简称“借款人”）发放的，用于支付并购交易价款的贷款。

第四条 并购贷款业务要遵循“依法合规、审慎经营、风险可控、商业可持续”的原则。

依法合规是指并购贷款业务的开展和运作必须遵守国家法律法规、监管规定、相关政策和农业银行的相关规定。

审慎经营是指要全面深入了解并购业务，针对并购贷款业务比一般信贷业务更复杂、风险性更高的特点，将经济资本和综合效益相平衡的理念落实到业务经营管理中。

风险可控是指要通过严格准入条件、开展全面尽职调查、加强专业审查、规范贷后管理等全过程的风险控制，有效控制信贷风险。

商业可持续是指并购业务不仅要实现并购双方企业优势互补、带来良好的经济效益，对农业银行而言，还要做到收益能够覆盖风险，在获取贷款收益的同时实现并购重组财务顾问收入等综合收益。

第五条 并购贷款业务原则上由总行审批。第六条 对并购贷款的基本管理要求按照《中国农业银行信贷基本制度》、《中国农业银行法人客户信贷业务基本规程》等相关制度执行。

第七条 对农业银行提供并购贷款的并购交易，原则上应由我行担任或与其他中介机构共同担任并购重组财务顾问，通过参与并购交易设计和实施，提高对并购交易风险的控制能力。

第二章 并购贷款的一般性规定

第八条 并购贷款的借款人为经工商行政管理机关核准登记的具备贷款资格的企业法人。

第九条 并购贷款业务应符合以下基本条件：

（一）优先选择世界500强、中央直属大型国有企业、总行授权书中规定的优势行业重点客户、实行名单制管理的支持类客户以及总行认可的其他客户作为并购方开展的并购交易；

（二）并购方依法合规经营，信用状况良好，没有信贷违约、逃废银行债务等不良记录，信用评级在AA级以上（含）；

（三）并购双方符合国家产业政策和我行信贷投向的要求；

（四）并购交易合法合规，涉及国家产业政策、行业准入、反垄断、国有资产转让、上市公司收购等事项的，应按适用法律法规和政策要求，取得有关方面的批准和履行相关手续；

（五）并购方与目标企业之间具有较高的产业相关度或战略相关性，并购方通过并购能够获得目标企业的研发能力、关键技术与工艺、商标、特许权、供应或分销网络、产能、土地使用权、稀缺资源等战略性资源以提高其核心竞争能力。

第十条 并购贷款原则上用于并购境内注册的目标企业。涉及跨境并购的，由总行组织调查、审批。

第十一条 并购的资金来源中，包括农业银行在内的商业银行并购贷款总额所占比例不应高于50%。

第十二条 并购贷款期限和还款方式。根据并购交易的完成时间，以及并购完成后目标企业及并购方的生产经营周期、预期现金流、信用状况等因素合理确定贷款期限。并购贷款期限一般不超过5年。对于一年期以内的短期并购贷款，可以采用一次性还本付息，或一次还本、分期付息，或分期还本付息等还款方式；对于一年期以上的中长期并购贷款，原则上应采用分期还本付息的还款方式。第十三条 并购贷款的定价。根据中国人民银行和农业银行利率管理的有关规定，在考虑成本、风险和综合收益的基础上，结合同业定价水平和与客户在并购重组财务顾问业务等方面的合作情况，合理确定并购贷款的利率。

第十四条 并购贷款授信及额度管理。并购贷款纳入客户授信管理，在已核定的授信额度内审批；需增加授信额度或核定新客户授信额度的，可与并购贷款业务审批合并进行。借款人在农业银行信用余额仅为并购贷款的，根据并购贷款方案审批要求和借款人还款进度，借款人原审批授信额度随还款金额逐年自动减少，若借款人无新的业务需求，可不再逐年核定客户授信额度。借款人在农业银行有其他信贷业务的，按规定每年核定客户授信额度。

第十五条 并购贷款的担保规定。

（一）借款人应提供充足的能够覆盖并购贷款风险的担保，包括保证担保、抵押担保、质押担保以及其他符合法律规定的担保形式。前述担保方式可以单独使用，也可以组合使用。

（二）以目标企业股权质押时，应追加其他合法有效的担保。原则上应同时将目标企业的资产抵押给我行，以防止股权价值落空。股权价值的确定方法如下：

1、目标企业为上市公司或其股权有公开交易市场的，其股权质押价值以评估前一年最低市场交易价格与我行本次股权并购评估价值之间的较低值确定；

2、目标企业为非上市公司的，其股权价值按其对应的有效净资产价值与我行本次股权并购评估价值之间的较低值确定。

本款所称有效净资产＝所有者权益－无形资产（建设用地使用权除外）－待摊费用－待处理资产损失－递延资产－合理预计的可能会形成损失但未反映在资产负债表的或有负债。

（三）以并购方专门设立的无其他业务经营活动的全资或控股子公司作为借款人的，应要求并购方或其实际控制人提供连带责任担保。

（四）采用保证担保的，除应符合《中国农业银行信贷业务担保管理办法》的基本要求外，保证人信用等级应为AA级（含）以上。

第三章 贷款流程

第十六条 并购贷款业务的运作流程比照《中国农业银行法人客户信贷业务基本规程》规定执行。基本流程为：客户申请与受理→尽职调查→信贷业务审查、审议与审批→信贷业务实施→信贷业务发生后管理→（不良贷款管理）→信用收回。

第一节 业务申请与受理

第十七条 客户营销。各级行客户部门（包括大客户部、公司业务部、机构业务部、房地产信贷部、三农对公业务部等，下同）在营销并购贷款和并购重组财务顾问业务过程中，根据业务需要，可以请求总行和一级分行投资银行部门提供支持，实行系统联动、联合营销。

第十八条 客户申请。借款人可以向农业银行的客户部门提出并购贷款的书面申请，其内容主要包括企业基本情况、并购交易的基本情况、申请并购贷款的金额、期限、用途、担保方式、还款来源及方式等。

第十九条 借款人提出申请时需提供以下基本资料原件或复印件：

（一）年检合格的营业执照、组织机构代码证。国家规定的特殊行业，须提供有权部门的许可证、核准书或备案文件；按规定需取得环保许可证明的，必须提供有权部门出具的环保许可证明；

（二）公司章程、验资证明、股权证明等；

（三）有权部门颁发的贷款卡（证）；

（四）有效的税务登记证明，必要时应要求客户提供近二年税务部门纳税证明资料复印件；

（五）法定代表人身份证明书及必要的个人信息；客户公章与法定代表人、财务负责人签字样本；

（六）近三年财务年报与近期财务报表，成立不足三年的客户，提交自成立以来的报表；根据法律和国家有关规定财务报告须经审计的，应提供具有相应资格的会计师事务所出具的审计报告；国家法律法规虽无明确规定，但农业银行认为申请人的财务报告有必要经过注册会计师审计的，也可以要求客户聘请具有相应资格的会计师事务所对财务报告进行审计；

（七）关于贷款还款资金来源的安排、还款计划和按期偿还贷款本息的承诺；

（八）保证人、抵（质）押物的有关权证和书面文件；

（九）并购交易方案或商业计划书；

（十）根据法律法规或公司章程要求，应由股东（大）会、董事会或其他有权机构批准有关并购交易及申请贷款的决议、文件或具有同等法律效力的文件或证明；

（十一）并购交易履行相关审批手续的进度说明及有权部门出具的批准文件；

（十二）自筹资金筹措方案及落实资金来源的证明材料；

（十三）农业银行要求提供的其他资料。

借款人应出具书面承诺，对提供资料的真实性、完整性、准确性负责。

借款人还应协助我行取得目标企业的基本资料，包括但不限于：企业法人营业执照、法人代码证、法定代表人证明文件；公司章程；近三年财务年报与近期财务报表，成立不足三年的客户，提交自成立以来的报表等。

第二十条 根据我行客户分层经营管理制度，由并购方管理行的客户部门受理客户申请。

（一）总行客户部门负责受理其直接开发、直接管理客户的并购贷款业务；

（二）一级分行客户部门负责受理除总行直接开发、直接管理客户之外的其他客户的并购贷款业务。

客户部门应对借款人及并购交易的内容进行初步调查，认定是否具备受理条件。根据初步认定结果、信贷规模、并购贷款风险限额控制等情况，决定是否受理其申请。对不同意受理的并购贷款申请，应及时通知申请人。

第二节 尽职调查

第二十一条 受理客户申请后，客户部门应牵头组建尽职调查小组。小组负责人应有3年以上并购从业经验，在业务开办初期，也可以由有5年以上信贷从业经验的人员担任。小组成员包括相关各级行客户经理，以及调查行投资银行部门人员。没有成立投资银行部门的一级分行，可以请示总行投资银行部提供技术支持。

第二十二条 尽职调查小组应采取分工协作的方式，客户经理和投行人员各自承担相应职责：

（一）客户经理全面负责尽职调查报告的撰写，对贷款的可行性进行全面分析评价；

（二）投行人员重点对并购交易方案及实施、目标企业股权估值等与并购交易有关的内容进行分析，出具专业意见。

第二十三条 对情况比较复杂的并购贷款业务，分行自身调查评估能力有限的，可以申请总行客户部门、投资银行部协助调查。调查主责任仍由分行客户部门承担。

第二十四条 根据并购交易的复杂程度和所涉及的行业、技术等方面内容，可以聘请律师事务所、会计师事务所、资产评估事务所等中介机构进行有关调查、出具专业意见，通过书面合同明确中介机构的法律责任。尽职调查小组可以在尽职调查中使用该中介机构的结论，但尽职调查的相应责任仍由尽职调查小组承担。

第二十五条 尽职调查小组应遵循勤勉尽责、诚实信用的原则，对并购交易各方以及并购交易的内容进行全面调查，以获取真实、全面、客观的信息，提出信贷业务实施的可行性意见和建议，为贷款审查、审议、审批提供依据。

如果调查小组已经履行了必要的调查程序，但受时间、客户等客观因素限制仍无法完全获得所需的资料，可以基于已有资料进行分析判断、做出结论，但须将无法获得的资料、已采取的资料收集措施、无法获得的原因、以及由此带来的风险等情况在调查报告中详细说明。

第二十六条 尽职调查小组除调查分析一般信贷业务要求的相关内容外，还应围绕并购交易各方及并购交易方案，重点分析评估以下几方面风险：

（一）战略风险，包括但不限于：并购双方的产业是否相关，在战略、管理、技术、市场、资源等方面是否存在协同效应；并购后的战略规划和业务发展计划是否具有可行性，能否提升企业价值；并购方是否制定预案以应对并购后可能出现的不利情况。

（二）法律与合规风险，包括但不限于：并购交易各方是否具备并购交易主体资格；并购交易是否按有关规定已经或即将获得批准，并履行必要的登记、公告等手续；法律法规对并购交易的资金来源是否有限制性规定；担保的法律结构是否合法有效并履行了必要的法定程序；借款人对还款现金流的控制是否合法合规；贷款人权利能否获得有效的法律保障；与并购、并购融资法律结构有关的其他方面的合规性。

（三）经营及财务风险，包括但不限于：并购交易价格是否合理反映目标企业价值，是否存在定价过高的问题；并购完成后目标企业及并购方的生产经营及未来现金流能否保持稳定增长；并购中使用的固定收益类工具对并购贷款还款来源可能造成的影响；并购贷款的还贷资金来源是否落实，是否会受到汇率和利率变动的影响；如果以借款人从目标企业获得的股利分红作为第一还款来源，目标企业的分红策略能否保证股利分红的稳定性和充足性；如果并购方与目标企业存在关联关系，尤其是并购方与目标企业受同一实际控制人控制，是否存在内部关联交易对并购贷款的安全性构成威胁。

（四）整合风险，并购后新的管理团队是否有能力通过战略、组织、资产、业务、人力资源及文化等方面的整合实现协同效应；

（五）涉及跨境并购的，还应分析国别风险、汇率风险、资金过境风险等。情况复杂的，可聘请有资质的专业律师，出具专业的法律意见。

第二十七条 尽职调查小组对目标企业的股权价值进行估值，应遵循谨慎、客观、公正的原则，选择恰当的方法合理确定目标企业股权的估值范围，并以此作为判断并购双方交易价格是否合理的依据。

股权价值评估的常用方法见附件一。

第二十八条 尽职调查小组应在全面分析与并购有关的各项风险的基础上，进行审慎的财务分析，对并购完成后并购双方或并购后新企业的未来现金流和关键财务指标进行测算，评估借款人的还贷能力。

第二十九条 尽职调查小组在财务分析测算的基础上，应进行关键因素的敏感性分析，包括经营收入、成本、分红政策、利率、汇率、折现率等。同时，还应充分考虑各种可能出现的不利情况对并购贷款风险的影响，估计影响的程度，提出风险控制措施。不利情况包括但不限于：

（一）并购双方受国内外经济环境、宏观调控、行业等因素影响，未能实现预期的经营业绩及现金流；

（二）并购双方的治理结构不健全，管理团队不稳定或不能胜任；

（三）并购后并购方与目标企业未能产生协同效应；

（四）并购方与目标企业存在关联关系，尤其是并购方与目标企业受同一实际控制人控制的情形。

第三十条 对于金额较大、情况较复杂、关系重大的并购贷款业务，客户部门可以提请召开部门协调会，对有关问题进行研究协商。

第三十一条 尽职调查小组在全面评估并购贷款风险的基础上，提出基本贷款方案，包括：贷款金额、期限、利率、担保方式、提款条件及计划、还款计划等。

第三十二条 调查结束后，尽职调查小组应将在调查中收集、形成的各种资料进行整理，形成尽职调查工作底稿，作为贷款资料备查，并妥善保管。工作底稿要真实、准确、完整地反映尽职调查工作，为尽职调查报告提供充分的依据。

第三十三条 尽职调查小组完成尽职调查后，应出具尽职调查报告（报告提纲见附件二），参加尽职调查的投行人员还应出具独立的专业意见。

（一）尽职调查报告应文字简洁、明确，引用的数据应当有资料支持，做出的判断应清晰明确、有理有据、合乎逻辑。应说明调查涵盖的期间、调查范围、调查内容、调查程序和方法。如果调查受到限制，应说明原因并分析由此带来的影响，提示风险。

（二）投行的专业意见主要包括：对并购交易方案进行总体评价，对目标企业股权进行估值并提出合理估值区间，对与并购有关的风险进行分析并提出风险控制措施。

第三十四条 尽职调查小组负责人作为调查经办人、客户部门负责人作为调查主责任人在尽职调查报告上签字后，填制信贷资料交接清单，连同全部信贷资料移送信贷管理部门审查并办理信贷资料交接、登记手续。

投资银行人员出具的专业意见，由经办人、处室负责人、部门负责人签字确认后，同时移送信贷管理部门审查。

第三节 审查、审议和审批

第三十五条 信贷管理部门负责并购贷款的审查，充分揭示信贷业务风险，并提出可行的风险控制措施，为信贷审议和审批提供依据。第三十六条 信贷管理部门对客户部门移交的信贷资料与信贷资料交接清单进行逐一核对无误后，结合投资银行部门出具的专业意见，按要求进行审查。审查时应重点审查以下内容：

（一）并购交易是否符合我行并购贷款的准入条件；

（二）并购交易是否合法合规。涉及国家产业政策、行业准入、反垄断、国有资产转让、上市公司收购等事项的，是否已经或即将按适用法律法规和政策要求取得有权部门的批准，并履行必要的登记、公告等手续；

（三）除并购贷款以外的其他资金来源是否合法、合规，以及对并购贷款还款来源会造成何种影响；

（四）对于并购方与目标企业存在关联关系，尤其是并购方与目标企业受同一实际控制人控制的情形，应重点审查并购交易的目的是否真实，并购交易价格是否合理；

（五）并购后企业的竞争优势、治理结构、经营管理状况如何，是否有后续重大投资计划，并购方是否有能力对并购后企业进行战略、组织、业务、文化、人力资源等方面的整合，实现协同效应；

（六）财务测算模型是否审慎合理，参数选择是否有理有据，测算结果是否准确；

（七）贷款金额、期限、利率水平确定是否合理，还款来源是否充足，与还款计划是否匹配；

（八）贷款担保是否合法、足值、有效，抵（质）押率设定是否符合规定；

（九）调查报告对各项风险的揭示是否全面、合理，提出的风险防控措施是否完备、有效；

（十）对于目标企业或其控股股东在我行有贷款的，还应审查并购交易对我行原有贷款还款来源、还款能力和还款意愿的影响。

第三十七条 信贷管理部门在审查中认为信贷资料不全、调查内容不完整的，可要求尽职调查小组补充完善。

第三十八条 审查结束后，信贷审查经办人和主责任人在审查报告（审查表）上签字后，按有关规定提交贷审会审议、有权审批人审批。

第四节 合同签订及贷款发放

第三十九条 贷款审批后，由经营行客户部门按批复的要求落实放款条件。一级分行信贷管理部放款审核岗负责对放款条件的落实情况进行审核，审核同意后经营行方可与借款人签订借款合同。因同业竞争或其他特殊情况确需在合同签订后落实放款条件的，应将放款条件在合同中明确约定，由经营行客户经理按合同约定督促客户落实到位并经一级分行放款审核岗审核同意后方可放款。

第四十条 借款合同中应约定保护农业银行利益的关键条款，包括但不限于：

（一）提款条件以及与贷款支付使用相关的条款，提款条件应至少包括并购方自筹资金已足额到位和并购合规性条件已满足等内容；

（二）对借款人或并购后企业重要财务指标的约束性条款；

（三）对借款人特定情形下获得的额外现金流用于提前还款的强制性条款。额外现金流包括但不限于以下来源：

1、首次公开发行新股或增发股票所筹得资金的一定比例；

2、出售资产所得扣除对同类资产的再投资后所余净收入；

3、债务发行的收益；

4、借款人因保险理赔以及其他或有事项发生所得的净收入等。

（四）对借款人或并购后企业的主要或专用账户的监控条款；

（五）确保农业银行对重大事项知情权或认可权的借款人承诺条款。

第四十一条 在借款合同中，应通过本办法第四十条所述的关键条款约定在并购双方出现以下情况时可采取的保护农业银行利益的风险控制措施：

（一）重要股东的变化；

（二）重大投资项目变化；

（三）营运成本的异常变化；

（四）品牌、客户、市场渠道等的重大不利变化；

（五）产生新的重大债务或对外担保；

（六）重大资产出售；

（七）分红策略的重大变化；

（八）抵（质）押物价值或保证人担保能力发生重大不利变化；

（九）影响企业持续经营的其他重大事项。

第四十二条 经营行客户部门负责落实放款手续，放款审核岗负责审核落实情况。一般情况下，除限制性条款落实情况外的其他放款手续，包括合同规范性审核、担保落实情况审核内工作由经营行放款审核岗负责。放款审查岗逐条落实放款手续后，方能办理用信手续。

第四十三条 并购贷款应单设会计科目进行核算，具体由财务会计部门负责制定。

第五节 贷后管理及后评价

第四十四条 根据客户分层经营管理制度，并购方的管理行承担客户的整体风险控制与把握，属地经营行承担客户的日常贷后经营管理。管理行、经营行客户部门按照农业银行贷后管理的相关规定和借款合同约定进行贷后管理。信贷风险经理对贷款风险状况进行实时监控，并定期进行风险分析。

第四十五条 经营行客户部门对并购贷款业务的贷后管理重点是：

（一）账户监管。要求借款人在农业银行开立资金监管专用账户；如果并购后目标企业得以继续存续的，目标企业也应在农业银行开立资金监管专用账户。经营行应委托目标企业的开户行代为管理。

对借款人的资金监管专用账户，管理重点是：监督贷款和自筹资金的使用，确保用于并购交易对价款项的支付；监督日常资金支付和往来；监督还款资金的到位情况，确保还款资金安全，按期还贷。

对目标企业的资金监管专用账户，管理重点是：监督日常资金支付和往来；监督企业分红资金，确保对借款人的分红部分及时划转到借款人在农业银行开立的资金监管专用账户。

（二）监督并购交易的完成情况，督促并购股权交易合法有效变更。

（三）要求借款人定期报送借款人、担保人的财务报表以及需要的其他资料。

（四）按照合同条款的要求，对并购后企业的生产经营、财务状况、公司管理、资信状况等情况进行跟踪检查，确保合同条款的有效落实。

（五）持续监督担保情况，评价担保人的持续担保能力，抵（质）押物的完整性、安全性和足值性。

第四十六条 管理行客户部门对下级行客户部门贷后管理工作（包括客户维护）负有指导、监督职责。其主要职责是：

（一）组织所辖行客户部门成立客户经理组，制定贷后管理方案并组织落实；

（二）指导、督促经营行客户部门完成第四十五条

（二）、（三）、（四）、（五）款的贷后管理工作。

（三）组织所辖行客户部门建立定期联系协调机制，沟通相关信息；

（四）通过信贷管理系统实时监测客户用信情况，按规定参加贷后检查；

（五）会同有关部门制定不良信贷资产处臵方案，并组织实施。

第四十七条 授信执行部门或信贷管理部门通过信贷管理系统监测客户用信情况，根据需要进行现场检查，对重点客户或重点项目可实行定期检查，并根据检查结果向客户部门提出进一步加强贷后管理的具体要求。

第四十八条 并购贷款存续期内，总行和一级分行客户部门应每年对其受理的并购贷款项目进行贷款后评价，比较实际经营效益和现金流与评估测算值的差异，评价并购交易是否达到预期效果，关注借款合同中关键条款的履行情况，提出贷款管理建议。

第四十九条 贷款到期、提前还款（合同约定的强制性提前还款情况除外），或者出现展期、逾期、不良等情况，比照农业银行相关制度执行。

第四章 部门职责

第五十条 按照客户分层、部门分工原则，并购贷款业务的开展和管理，由各级行客户部门、投资银行、信贷管理和风险管理等多个部门分别承担相应职责。

第五十一条 客户部门的主要职责是：

（一）负责辖内直管客户并购贷款业务和并购重组财务顾问业务的营销；

（二）组织开展并购贷款尽职调查；

（三）开展贷款后评价；

（四）牵头组织直管客户的贷后管理。

第五十二条 投资银行部门的主要职责是：

（一）总行投资银行部负责制定全行并购业务及并购贷款的发展规划以及管理办法，明确业务发展策略、业务运作流程及管理要求等；

（二）配合客户部门开展并购贷款业务营销；

（三）组织开展辖内并购重组财务顾问业务的营销和运作；

（四）牵头组织专业支持团队，参与并购贷款尽职调查，发表专业意见。

第五十三条 信贷管理部门的主要职责是审查并购贷款业务。

第五十四条 法律事务部门的职责是审查具体业务的法律合同文本；根据需要，对单项并购贷款业务出具法律意见。

第五十五条 风险管理部门的主要职责是制定并购贷款业务的风险限额。

第五十六条 授信执行部门的主要职责是进行用信审核管理，检查客户部门的贷后管理工作。

第五章 风险管理

第五十七条 按照农业银行关于贷款风险分类和计提拨备的管理办法，以不低于每季度一次的频率对并购贷款进行分类。

第五十八条 为有效分散和控制风险，对标的金额较大、结构比较复杂的并购交易，可以采取银团贷款的方式。借款合同等有关法律文本可以由银团统一制定。

第五十九条 对并购贷款业务实行贷款集中度风险限额控制，具体限额比例如下：

（一）我行全部并购贷款余额占同期我行核心资本净额的比例不得超过50%；

（二）对同一借款人的并购贷款余额占同期我行核心资本净额的比例不得超过5%；

（三）对单一集团客户的并购贷款余额占同期我行核心资本净额的比例不得超过15%；

（四）对单一行业（行业分类以《国民经济行业分类与代码》（GB/Ｔ4754－2002）的二级行业为准，下同）的并购贷款余额占同期我行核心资本净额的比例不得超过20%。对单个行业内所有借款人的并购贷款余额不得超过该行业贷款总额的15%。

第六十条 客户部门和信贷管理部门在并购贷款业务办理过程中，应查询并购贷款的集中度风险状况。对新增并购贷款将导致第五十九条规定的任一风险限额占用比例超过８0%的，客户部门在尽职调查报告中应予以提示，信贷管理部门也应在审查意见中提示集中度风险和风险防控意见。

若新增并购贷款将导致违反第五十九条第（一）、（二）和

（三）款规定的，应在征得监管部门同意后方可叙作，否则应终止并购贷款业务流程。

若新增并购贷款将导致违反第五十九条第（四）款规定的，对我行评级为AAA级（含）以上的客户可仍按规定流程办理并购贷款业务，但应在调查和审查报告中注明限额突破的原因，并在CMS系统进行提示。对其他客户应终止并购贷款业务流程。

第六十一条 并购贷款业务应纳入内控合规部门专项检查计划。对并购贷款业务执行情况进行检查的重点是：

（一）贷款限制性条件的落实情况；

（二）借款合同、担保合同条款的落实情况；

（三）担保对贷款本息的覆盖程度；

（四）贷后管理的合规性；

（五）并购贷款风险分类的准确性和不良贷款的清收、保全措施；

（六）并购业务的综合收益和整体风险。

第六十二条 全行并购贷款不良率超过5%、贷款集中度超过规定风险限额或风险分类趋降时，客户部门应会同投资银行、信贷、授信执行、风险、内控合规、资产处臵等管理部门加强检查监管力度，并重点评估以下内容：

（一）并购贷款担保的方式、构成和覆盖贷款本息的情况；

（二）针对不良贷款所采取的清收和保全措施；

（三）处臵质押股权的情况；

（四）依法接管企业经营权的情况；

（五）并购贷款的呆账核销情况。

第六章 附则

第六十三条 本办法由中国农业银行总行负责解释和修订。第六十四条 本办法自下发之日起施行。

第四篇：合同管理办法

合同管理办法

1．目的

加强张家口至涿州高速公路保定段项目（以下简称本项目）的合同管理，明确合同管理工作要求，规范建设行为和建设程序。

2．适用范围

适用于本项目所涉及的土建主体工程、房建工程、交通设施工程、机电工程和绿化工程等一切相关的合同管理工作。

3．职责

计划合同科负责合同的归口管理。

4．合同管理

4.1合同订立的依据、内容

4.1.1合同订立的依据：《合同法》、《建筑法》、《招投标法》、《建设工程质量管理条例》、《公路法》、《行政许可法》、《环境保护法》、《建设工程安全生产管理条例》、《公路建设市场管理办法》张涿高速公路资格预审文件、资格预审申请文件、招标文件、投标文件等。

4.1.2合同文件主要包括合同协议书、中标通知书、投标函及投标函附录、项目专用合同条款、专用合同条款、通用合同条款、技术标准和要求、图纸、已标价工程量清单，以及其他合同文件。

4.1.3合同文件的优先顺序如下：

（1)合同协议书及各种合同附件(含评标期间和合同谈判过程中的澄清文件和补充资料)；(2)中标通知书；

(3)投标函及投标函附录；

(4)项目专用合同条款；

(5)公路工程专用合同条款；

(6)通用合同条款；

(7)技术规范；

(8)图纸；

(9)已标价工程量清单；

(10)承包人有关人员、设备投入的承诺及投标文件中的施工组织设计；(11)其他合同文件。4.2工程项目变更

施工图纸是合同文件的组成部分，承包人应严格执行合同，照图施工。如果确需变更，应执行本项目《工程变更管理办法》。

4.3工期的延长 4.3.1筹建处的工期延误

在履行合同过程中，由于筹建处的下列原因造成工期延误的，承包人有权要求筹建处延长工期和（或）增加费用，并支付合理利润。需要修订合同进度计划的，按照合同条款中第10.2 款的约定办理。

(l）增加合同工作内容；

(2）改变合同中任何一项工作的质量要求或其他特性；(3）筹建处迟延提供材料、工程设备或变更交货地点的；(4）因筹建处原因导致的暂停施工；(5）提供图纸延误；

(6）未按合同约定及时支付预付款、进度款；(7）筹建处造成工期延误的其他原因。

本款补充：

即使由于上述原因造成工期延误，如果受影响的工程并非处在工程施工进度网络计划的关键线路上，则承包人无权要求延长总工期。

4.3.2异常恶劣的气候条件

由于出现专用合同条款规定的异常恶劣气候的条件导致工期延误的，承包人有权要求筹建处延长工期。

异常气候是指项目所在地30年以上一遇的罕见气候现象(包括温度、降水、降雪、风等)。异常恶劣的气候条件在项目专用合同条款中作具体规定。

异常恶劣的气候条件，是指工地受淹超过桥梁设计洪水水位以及不利的降水等引起的情况。不利降水的衡量标准为：

（1）以河北省气象部门统计的降水资料，取最近30年的平均降水天数和平均降水量为标准；

（2）按实际统计的年降水天数、降水量与（1）所指的年平均降水天数、平均降水量之差，每年计算一次。

监理人将根据承包人提交的证明予以评定。但在进行上述评定时，还将考虑按同等标准以同期或其他月份异常良好的气候予以抵补。异常气候在每个月对工程进度影响的评定，应在整个合同期内予以累计。

监理人在与承包人适当协商并报经筹建处批准后应确定延长工期的天数，并通知承包人，抄送筹建处。4.3.3当上述情况首次发生后，承包人应在14天内向监理人发出要求延期的通知，并抄送筹建处，并在随后7天内向监理人提交承包人要求延期的详细情况与缘由，供监理人调查。

4.3.4如果导致延期的事件有延续性，承包人应按4.3.3款规定的7天之内先报告初步情况，然后每隔7天向监理人提交事件进展的详细资料，并在该事件造成的影响终结后的14天之内提交最终详细资料，这样，承包人仍有权得到延长工期。监理人收到此暂时的详细资料时应尽快做出工期延长天数的暂时决定，待收到最终详细资料时，审查全部情况，再确定关于该事件的延长工期总天数。不论是暂时决定或最终决定，监理人都应与承包人协商并报筹建处批准，并将决定通知承包人，抄送筹建处。但最终的审查批准不应少于监理人已暂时确定的延长工期。

4.3.5如果承包人未能在4.3.3及4.3.4规定的时间内发出要求延期的通知和报告情况并提交详细资料，则事后监理人可拒绝做出任何延期的决定。

4.3.6监理人在收到承包人按4.3.3规定的要求延期的通知并提交具体细节，或按4.3.4的要求提交了最后详细资料后，应在28天内将审核意见报经筹建处批准并将决定通知承包人，或要求承包人进一步补充延期的理由。如果监理人在28天内不予答复，则应视为承包人要求的延期已经筹建处批准。

4.4费用索赔

4.4.1根据合同约定，承包人认为有权得到追加付款和（或）延长工期的，应按以下程序向筹建处提出索赔：

4.4.1.1承包人索赔的提出(l）承包人应在知道或应当知道索赔事件发生后28 天内，向监理人递交索赔意向通知书，并说明发生索赔事件的事由。承包人未在前述28天内发出索赔意向通知书的，丧失要求追加付款和（或）延长工期的权利：

(2）承包人应在发出索赔意向通知书后28天内，向监理人正式递交索赔通知书。索赔通知书应详细说明索赔理由以及要求追加的付款金额和（或）延长的工期，并附必要的记录和证明材料；

(3）索赔事件具有连续影响的，承包人应按合理时间间隔继续递交延续索赔通知，说明连续影响的实际情况和记录，列出累计的追加付款金额和（或）工期延长天数；

(4)在索赔事件影响结束后的28天内，承包人应向监理人递交最终索赔通知书，说明最终要求索赔的追加付款金额和(或)延长的工期，并附必要的记录和证明材料。

4.4.1.2承包人索赔处理程序

(1）监理人收到承包人提交的索赔通知书后，应及时审查索赔通知书的内容、杳验承包人的记录和证明材料，必要时监理人可要求承包人提交全部原始记录副本。

(2)监理人应按第3．5款商定或确定追加的付款和(或)延长的工期，并在收到上述索赔通知书或有关索赔的进一步证明材料后的42天内，将索赔处理结果报筹建处批准后答复承包人。如果承包人提出的索赔要求未能遵守第23．1(2)～(4)项的规定，则承包人只限于索赔由监理人按当时记录予以核实的那部分款额和(或)工期延长天数。

(3）承包人接受索赔处理结果的，筹建处应在作出索赔处理结果答复后28 天内完成赔付。承包人不接受索赔处理结果的，按第24条的约定办理。

4.4.1.3承包人提出索赔的期限

（1）承包人按第17.5 款的约定接受了竣工付款证书后，应被认为己无权再提出在合同工程接收证书颁发前所发生的任何索赔。（2）承包人按第17.6 款的约定提交的最终结清申请单中，只限于提出工程接收证书颁发后发生的索赔。提出索赔的期限自接受最终结清证书时终止。

4.4.1.4在索赔事件发生时，承包人应保存当时的记录，作为申请索赔的凭证。监理人在接到索赔意向书时，无需认可是否筹建处责任，先应审查这些当时记录，并可指示承包人进一步做好当时记录。承包人应允许监理人审查其保存的全部记录，当监理人要求时，应向其提交记录的复制件。

4.4.1.5在发出索赔意向书后的21天内，或监理人同意的另一期限内，承包人应送交监理人一份拟索赔款额的详细帐目，并说明索赔所依据的理由。如索赔的事件具有连续性，上述帐目应认为是一笔暂时帐目。承包人应在监理人要求的间隔时间内，送交继发的暂时帐目和索赔理由。并在此索赔事件终止后21天之内送出最后帐目。承包人还应将本款规定送交监理人的全部帐目的复制件送交筹建处。

4.4.1.5如果承包人提出的索赔要求未能遵守本条中的各项规定，则承包人无权得到索赔或只限于索赔由监理人按当时记录予以核实的那部分款额。

4.4.1.6监理人应对承包人根据上述各款规定提供的索赔证据和详细帐目进行审查核实，在与筹建处和承包人协商后，确定承包人有权得到的全部或部分的索赔款额，并按规定列入核签的期中支付证书或最后支付证书内予以支付。监理人应将此决定通知承包人，并抄送筹建处。

4.4.2筹建处的索赔

4.4.2.1 发生索赔事件后，监理人应及时书面通知承包人，详细说明筹建处有权得到的索赔金额和（或）延长缺陷责任期的细节和依据。筹建处提出索赔的期限和要求与第23.3 款的约定相同，延长缺陷责任期的通知应在缺陷责任期届满前发出。4.4.2.2 监理人按第3.5 款商定或确定筹建处从承包人处得到赔付的金额和（或）缺陷责任期的延长期。承包人应付给筹建处的金额可从拟支付给承包人的合同价款中扣除，或由承包人以其他方式支付给筹建处。

4.5技术人员管理

4.5.1在工程施工期间，为加强管理和认真履行合同义务，承包人应按投标书附表所报名单委派项目经理、项目技术负责人和各专业负责人等，保证及时到位常驻现场进行对本合同工程的管理，并保持其岗位的相对稳定。

4.5.2筹建处及监理人将在开工后不定期地对承包人实际到达现场的主要人员进行核查，若发现有缺位或被替换者，将视为承包人违约，筹建处将按项目经理、项目技术负责人20万元/人次、各专业负责人5万元/人次扣除承包人的违约金（筹建处要求更换的除外）。

4.5.3承包人如果需要更换投标书附表所报项目经理、项目技术负责人和各专业负责人，应事先与监理人协商并取得筹建处的书面同意。如承包人私自更换人员，筹建处按照项目经理、总工50万元/人次、各专业负责人10万元/人次的标准进行处罚。

4.5.4如果监理人认为已委派的项目经理、项目技术负责人或各专业负责人的工作能力和业务水平不称职，经筹建处同意而需要撤换时，承包人应在接到通知后7日内撤回原委派的项目经理、项目技术负责人或各专业负责人，同时委派一名经筹建处与监理人同意的新的项目经理、项目技术负责人或各专业负责人。若承包人在接到通知14天内没有按要求更换人员，将视为承包人违约。

4.5.5承包人所有技术人员的资格证书、职称证书必须保存在项目经理部，随时备查。

4.6机械设备管理 4.6.1为实施和完成本合同工程及其缺陷的修复，承包人应按投标书附表中所报的型号、规格、数量和时间向现场调遣或购买、租用主要施工机械及材料试验、测量、质检仪器设备，不得拖延、短缺或任意调换，否则视为承包人违约。筹建处将按10万元/台（强制性履约标准要求的施工机械）和2万元/台（强制性履约标准要求的材料试验、测量、质检仪器设备）扣除承包人的违约金（筹建处要求更换的除外）。但这并不影响监理人要求承包人按招标文件中的规定将机械、设备配齐的权力。如14天内，承包人仍未能补足机械，经监理人核实后，筹建处有权进行重复处罚。

4.6.2承包人在接到监理人关于配齐机械设备的指令14天内未按要求执行的，将视为承包人违约。

4.6.3尽管承包人已按投标书附表的要求提供了上述机械、设备和仪器，但监理人认为仍不能满足现场施工的需要或不能保证工程质量时，监理人有权要求承包人继续调遣或购买、租用某些机械、设备和仪器，承包人应在接到书面指令后立即执行，并承担由此发生的一切费用。承包人在接到指令14天内未按要求执行，将视为承包人违约。

4.7资金管理

4.7.1承包人必须在筹建处指定的银行开立帐户。

4.7.2筹建处支付的预付款、工程进度款应为本工程的专款专用资金，不得转移或用于其他工程。

4.7.3承包人必须接受筹建处和指定银行对工程资金的监督和管理，银行将协助筹建处监管工程资金流向，若发现承包人将资金用于非本工程项目时，筹建处有权采取一定措施，包括要求银行停止付款、筹建处停止支付，直至承包人改正为止。由此造成的一切后果由承包人负责。

4.7工程转包、分包 禁止转包：承包人不得将本合同工程转包给其他单位或个人，或者将本合同工程肢解之后以分包的名义转包给其他单位或个人。否则，将视为承包人违约。

4.7.1主体和关键性工程不能分包，且分包的工程量不能超过30%。

4.7.2事先未报经监理人审查并取得筹建处批准，承包人不得将本合同工程的任何部分分包出去。分包人应具有相应专业承包资质，不允许分包人将其承接的工程再次分包。分包协议书应报监理人及筹建处核备。

4.7.3承包人取得批准分包并不解除合同规定的承包人的任何责任或义务，他应对分包人加强监督和管理，并对分包人的工程质量及其职工的行为、违约和疏忽完全负责。分包人就分包项目向筹建处承担连带责任。

4.7.4筹建处对承包人和分包人之间的法律与经济纠纷不承担任何责任和义务。对于承包人提出的劳务分包，分包人应具有相应的劳务分包资质，报经监理人审查并报筹建处核备。劳务人员应加入到承包人施工班组，并持项目经理签发的劳务人员证上岗。

4.7.5承包人不得授权或委派分包人为他的代表，也不准派分包人为施工现场的项目负责人和施工中间验收的代表人。

4.7.6监理人在施工现场除了向分包人下达指示外，其他施工事务只向承包人或其代表交代办理。

4.8违约的处理

4.8.1如监理人向筹建处证明（抄送承包人）认为承包人有下述情况：

(1）承包人违反合同条款第1.8 款或第4.3 款的约定，私自将合同的全部或部分权利转让给其他人，或私自将合同的全部或部分义务转移给其他人；

(2)承包人违反合同条款第5.3款或第6.4款的约定，未经监理人批准，私自将已按合同约定进入施工场地的施工设备、临时设施、材料或工程设备撤离施工场地；(3）承包人违反合同条款第5.4 款的约定使用了不合格材料或工程设备，工程质量达不到标准要求，又拒绝清除不合格工程；

(4）承包人未能按合同进度计划及时完成合同约定的工作，已造成或预期造成工期延误；

(5）承包人在缺陷责任期内，未能对工程接收证书所列的缺陷清单的内容或缺陷责任期内发生的缺陷进行修复，而又拒绝按监理人指示再进行修补；

(6）承包人无法继续履行或明确表示不履行或实质上己停止履行合同；

(7)无正当理由而未能根据规定开工；或在接到规定的通知后的28天内无正当理由未能采取措施加快进行本工程或关键部分的施工；

(8)承包人违反合同条款第4.6款或6.3款的规定，未按承诺或未按监理人的要求及时配备称职的主要管理人员、技术骨干或关键施工设备；

(9)经监理人和筹建处检查，发现承包人有安全问题或有违反安全管理规章制度的情况；

（10）无视监理人事先的书面警告，一贯或公然忽视履行其合同规定的义务；

（11）违反了合同条款中关于计划、报表及其他资料提交不得延误的规定；（12）违反了合同条款中关于承包人保持现场整洁的规定；

（13）违反了合同条款中关于不得拖欠承包人聘（雇）用职员或工人工资的规定；（14）在接到根据合同条款中关于修复或运走、替换不合格材料、设备的规定发出的通知或指令后的14天内不遵守该通知或指令；

(15)承包人不按合同约定履行义务的其他情况。

则筹建处在向承包人发出书面通知的14天内未见纠正后，每次视情节向承包人处以5-20万元的违约金（专用条款另有规定的从其规定）。该部分违约金筹建处有权从承包人应支付的任何款项或履约担保中扣除。

4.8.2如果根据我国法律，认为承包人已陷入自动或强制性破产、企业清理或解散（为合并或重组而进行的自动清理除外），或资不抵债，或承包人已经违反关于转包的规定，或承包人已经违反工程进度过慢，或按规定承包人累计违约金超过其合同价格的2%的，则筹建处可以进驻现场和接管本工程，终止承包人在本合同项下的承包，但不因此解除合同规定的承包人的任何义务和责任，或影响合同赋予筹建处或监理人的各种权利和权限，筹建处可自行完成该工程，或雇用其他承包人完成该工程，一切费用由原承包人承担（如果其所需费用超过承包人的原报价，则超出部分也应由承包人承担）。筹建处或上述其他承包人为了完成本工程，可以使用他们认为合适数量的承包人装备、临时工程和材料。

第五篇：合同管理办法

xxxxxx公司合同管理办法

第一章

总

则

第一条

为了适应公司建立现代企业制度的需要，加强公司的合同管理，提高企业的经济效益和社会效益，确保国有资产保值增值，有效预防经济纠纷，根据《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国公司法》及有关法律、法规的规定，制定本办法。第二条

本办法适用于xxxxxxx公司。

第三条

本办法所称合同是指公司与平等主体的法人、自然人、其他组织之间设立、变更、终止商品买卖、建设工程、承揽、技术、租赁、借款、运输、供用水、电、气、热力、融资租赁、仓储、保管、委托、赠与、居间、行纪权利义务关系协议，以及上述主体之间进行资产重组、资本运作、资产转让、对外投资、对外担保、招标投标、知识产权转让和实施许可、中外合资、中外合作经营过程中设立、变更、终止权利义务关系的协议。

第四条 本办法所称合同管理是指公司对本章第三条规定的各类 合同进行审查、监督、管理。包括但不限对资信调查、意向接触、商务谈判、合同订立、履行、变更、转让与解除及纠纷处理实行全方位、全过程、动态规范化管理。合同管理是实现公司经营活动科学化、规范化、提高公司“守合同、重信用”水平的重要手段和基本内容。

第五条

公司对合同实行法定代表人授权委托总经理“一支笔”签订、审查，各业务部门参与调查、谈判、提出意见或建议，并归口管理的制度。形成领导主管、合同管理机构统管、各职能部门分管、承办人员专管的合同管理体制。

公司在巨化集团公司合同管理委员会的领导下，在集团公司法律顾问室的指导下，按照巨化集团公司管理标准中的合同管理办法和本办法管理合同。

第二章 合同管理机构、人员职责

第六条

公司设立合同管理领导小组，合同管理领导小组是公司合同管理的领导机构。

公司的合同管理机构，在合同领导小组的领导下，统一负责公司合同管理日常工作，公司配备合同管理员，对本单位合同实行管理。第七条 合同管理机构的主要职责：

一、制定、完善公司合同管理的各项规章制度；

二、组织宣传学习并监督各部门贯彻实施《合同法》和有关合同管理的行政法规；

三、指导各部门、业务人员的合同管理工作，组织合同检查，总 结推广合同管理经验，指导整改合同管理中出现的问题；

四、组织开展“守合同、重信用”活动；

五、组织有关业务人员进行合同法律知识的学习培训、考核。授 权委托书的管理工作，负责审核公司相关部门合同；

六、参与合同的起草和重大经济活动的调查；

七、联系、协办合同纠纷事宜及其他非诉讼法律事务；

八、保管、使用公司合同专用章。第八条

合同管理员主要职责：

一、负责本单位合同管理制度的制订和监督实施；

二、组织、落实本单位有关人员合同法律知识的日常学习培训；

三、监督、指导、协助合同承办人员依法订立或变更合同、参与本单位重大合同的谈判与订立；

四、审查合同，保证合同的完整性、合法性、可行性，防止不完善或不合法的合同出现；

五、检查合同履行情况，协助合同承办人员解决合同履行中出现的问题；

六、对订立、履行合同中出现的重大问题，及时向单位负责人和公司法律顾问室汇报；

七、参与处理本单位合同纠纷；

八、负责合同台帐、档案的建立及合同文本等资料收集和管理，指导公司相关部门合同档案管理；

九、负责办理本单位合同承办人员的授权委托书及其注册工 作；

十、负责本单位合同专用章的保管、使用；

十一、按规定及时填报有关报表。第九条 合同承办人员的主要职责：

一、在各自的授权范围内，负责合同起草、参与合同谈判，搞好调 查研究，提出自己的意见或建议，提请合同管理员及单位i领导审查其经办的合同；

二、对依法生效的合同及时传送给财务部申报交纳印花税和配合 办理的相关部门或人员，对合同的履行过程负责，并及时向合同管理机构及人员通报履行中出现的违约情况以及对方的资信、经营状况；

三、保管合同文本及履行、变更、转让、解除合同的有关资料，并 按期归档；

四、参与合同纠纷的协商、调解、仲裁、诉讼。

第三章

合同的订立和履行

第十条

订立合同应当依法遵循平等、自愿、公平、诚实信用的原则； 第十一条

订立合同必须遵守国家的法律和行政法规，贯彻“平等互 利，协商一致”的原则；

第十二条

凡进行商品交易或经济协作活动，除即时结清外，应当订 立书面合同。规范使用合同示范文本，完备合同主要条款，进行资信调查，按规定办理和完善相关手续；

第十三条

自拟合同应做到条款齐全、权利义务明确、文字表述准确，明确解决争议的方式，并由双方代表签字，加盖合同专用章； 第十四条

使用合同示范文本的，应做到条款齐全、内容具体、用词准确，字迹清楚，严格按示范文本的要求填写；

第十五条

当事人协商一致同意的有关修改合同的文书、信函、图表、数据电文是合同的组成部分；

第十六条 从事电子商务活动的必须将双方往来的所有数据进行备份；

第十七条

计划单、调拨单、订货单不能代替合同； 第十八条

审查合同的合法性，包括主体、内容、形式、程序合法及附加条件合法。审查合同的严密性及履行的可行性；

第十九条订立合同采取要约、承诺方式，同时不许符合下列程序：

一、进行资信调查。可要求对方单位提供资产负债表、法定验资机构出具的验资报告等，并审明企业法人营业执照、税务登记证有效（并保留复印件）、签约人签约资格、履约能力等。需提供担保的合同，还必须查明担保人的担保资格和担保能力。

二、订立书面合同，完备合同的主要内容及条款。应做到：内容具体、条款清楚、权责明确、手续完备。使用合同示范文本订立合同的，还应做到条款填写齐全、用词准确、避免歧异、字迹清楚、杜绝涂改，使用格式条款订立合同的应当报工商行政管理部门备案。

三、合同审查，审查合同合法性，包括：主体合法、内容合法、形式 合法、程序合法、附加条件合法。审查合同的严密性，包括：条款齐全严密、文字表达准确、当事人的权利与义务具体明确、合同手续完备。审查合同履行的可行性，包括：当事人双方资信可靠、有履约能力；当事人双方可能取得一定的社会、经济效益；选择切实可行的担保办法。

第二十条

合同的审批程序

一、合同承办人应事先填写“合同会签单”，由所在部门负责人签署意见及相关部门会签后，随合同初稿及有关资料等送总经理审批。

二、涉及资本运作、对外担保等合同，依据管理决策权限及程序报集团公司审批。重大合同按《巨化集团公司合同管理办法》Q/JHGS0002G001-2005标准规定的审批程序执行。

第二十一条 合同生效后，承办人员应及时、准确地将合同内容传递到有关部门。负有履行义务的有关部门必须严格履行合同所规定的义务。

第二十二条

工程合同、材料采供合同、银行借贷合同及房屋销售合同等，由各相关部门编号归档、逐个建立档案。合同管理的业务上接受合同管理员的监督和指导。各业务合同履行后，需移交合同管理员存档的，应办理相关移交手续。

第三章 合同的变更、转让和解除

第二十三条

合同在履行过程中，经当事人各方协商一致，可以变更、转让、解除合同。

第二十四条

需要变更、转让、解除合同，应在法律规定或合同约定条件下，在合理期限内与对方当事人进行协商、书面函告，限期答复。第二十五条

合同承办人在受到对方要求变更、转让、解除合同的正式通知、信函、数据电文，必须在24小时内请示领导立即处理，并在期限内正式答复对方。逾期答复，造成严重后果，承办人员应当承担相应的责任。

第二十六条 变更、转让、解除合同必须采用书面形式（包括当事人双方的协议、往来信函、数据电文等）。不得擅自在原合同文本上添加补充的方式变更合同。

第二十七条 经上报主管机关批准的合同，变更、转让、解除协议应报原批准机关批准。第二十八条 变更、转让、解除合同的协议尚未达成或批准以前，原合同继续有效，仍应履行法律、行政法规另有规定的除外。

第四章 合同及纠纷的处理

第二十九条 合同在履行过程中发生纠纷的应按《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国民事诉讼法》等有关法律、行政法规和巨化集团公司合同管理办法办理。第三十条

处理合同纠纷的原则：

一、坚持以事实为根据，以法律为准绳的原则；

二、双方协商解决的原则；

三、实事求是，分清责任、最大限度维护公司合法利益的原则。第三十一条

提请处理合同纠纷的程序是：

一、对经协商无法解决的纠纷，经总经理同意后，提交巨化集团公 司法律顾问室负责处理；对集团成员之间发生的合同纠纷经协商无法解决的，交由法律顾问室经巨化纪元公司合同管理委员会审核后处理。上报集团公司合同管理机构处理的合同纠纷，应同时上报《公司纠纷申报表》，并提供相关证据材料。

二、凡属于我方责任的合同纠纷，应查明原因，分清责任，要求责任人员承担责任，并责成 其提出补救措施。

三、合同纠纷协商达成一致处理意见的，应订立书面协议，双方代 表签字并加盖法人公章。

四、合同纠纷处理完毕，应及时将有关材料汇总、归档、以备查考。

第五章 检查与考核

第三十二条

合同管理员应会同有关人员定期或不定期地对公司合同订立情况、履行情况及合同管理的基础工作等进行检查与监督。并列入经济责任制考核范围。

第三十三条 对合同订立、履行过程中，为公司避免、挽回重大经济损失的，由总经理酌情给予嘉奖；对造成重大经济损失情节严重的直接责任者应调离原工作岗位或给予行政处分，构成犯罪的，依法交由司法机关处理。

第六章 附则

第三十四条 本实施细则自下发之日起实施。附件《授权委托规定》、《合同专用章管理制度》、《合同台帐管理制度》、《合同示范文本管理制度》、《合同归档管理制度》同时生效。