内控和案防制度执行年活动自查报告

第一篇：内控和案防制度执行年活动自查报告

内控和案防制度执行年活动自查自纠报告

根据《省联社办公室关于印发贵州省农村信用社深化制度执行年活动实施方案的通知》按照《大方县农村信用合作联社深化内控和案防制度执行年活动方案的通知》文件精神要求，在信贷领域开展大额不良贷款的风险全面覆盖排查、强化拉开执行力突查及全面落实“防范操作风险13条” 意见，结合本人自身的工作认识，对内控和案防制度执行自查报告如下：

一、对联社文件和培训学习情况

对联社下发的文件精神社内采取集中学习为铺，自学为主，从中领会文件精神指导运用到工作中来，真正领会文件对工作指导性，引导性、权威性和严肃性，对每一次联社开展的学习培训，本人能认真的学习，提高自身的业务要求。结合自身的悟性努力学习，在思想上和业务上达到联社培训学习的要求。使自己真正的在思想上、业务上得到真正的“充电”，使之能运用到农信社改革新形势下岗位的需要。

二、对内控制度和岗位制约执行情况。

1、作为基层一线岗位人员，我们必须时时刻刻保持清醒的头脑，充分认识到自身岗位的重要性——我们农信社的基屋一线是一个很文明的服务窗口，我们的每一句言行都代表了对农村信用社合规化和服务文化的形象，在自身岗们中明确了执行规章制度和操作规程的重要性，进一步认识违反规章制度和操作规程的危害性，以提高合规文化意识、案件防范意识、风险意识，充分认识十三条意见核心指导思想。

2、严格履行岗位职责，认真执行各款规章制度，认真准确、及时、真实、完整的办理每天的各种业务。

3、认真履行内控岗位制约制度，办理业务认真执行双人临柜，换人复核。减少差错的发生，对办理的抵质押贷款有价账单证进行验证，是否存在虚实，并进行登记入库保管。领取时是否账清、实行凭据面签严密手续。重要空白凭证进行了严格的领用手续，定期和会计进行对账、做到账实相符。认真执行双人进库，双人管库、双人保管钥匙，实行密码回避制度。

4、学习落实“三防一保”工作，安全保卫应急预案等,日常工作上能够做各方面防范措施。认真落实县联社关于安全保卫工作的要求，履行好值班守库值班，并做好“物防，人防，技防”相结合，做到真正保护好信用社财产安全和自身人生安全。

三、检查落实情况。

联社各部门检查下达的整改意见书，对存在的问题进行落实整改。并向上级部门报整改意见落实报告。对存在的问题因素进行了直接性指导纠正，以达到上级部门检查的要求，使内控制度和案件防控得到了有效的遏制和制约。内控制度和案件防控执行力度得到了加强，使之落实情况达到了合规化。

四、本人自查自纠总结。

本人已认真学习了联社内控和案防执行活动方案，结合自身重条件认真执行内控案防制度。今后，本人还应坚各方面的学习，特别是政治理论学习，让自己时刻保持清醒的头脑，充分认识农村信用社和

国家政策对农村服务的大局，清醒的的认识到我们要有“以服务的质量立社”服务思想，进一步提高安全防范意识、合规文化意识、案防意识，认真学习农村信用社工作人员违反规章制度处理实施细则，真正把内控制度落到实处，把工作真正的做到“我要合规”的观念中去。加强学习农村信用社各项业务书籍读本及文件精神，加大对法律法规、服务礼仪文化、风险文化、合规文化、企业文化的学习，使自己的一切工作都融合在“合规文化建设年”和“内控案防制度执行年活动”中去，使自己真正成为现代金融合规合格的工作者，为我们的农村信用社跨越式发展迈上一个新台阶，贡献出一名信合员工应有的微薄之力。

第二篇：内控和案防制度执行年活动自查报告

内控和案防制度执行年活动自查执行报告 根据《省联社办公室关于印发贵州省农村信用社深化制度执行年活动实施方案的通知》按照《瓮安县农村信用合作联社深化内控和案防制度执行年活动实施方案的通知》文件精神要求，全面落实“防范操作风险13条” 意见，结合本人自身岗位和内控岗位制约，对内控和案防制度执行自查报告如下。

一、对联社文件和培训学习情况

对联社下发的文件精神社内采取集中学习为铺，自学为主，从中领会文件精神指导运用到工作中来，真正领会文件对工作指导性，引导性、权威性和严肃性，对每一次联社开展的学习培训，本人能认真的学习，提高自身的业务要求。结合自身的悟性努力学习，在思想上和业务上达到联社培训学习的要求。使自己真正的在思想上、业务上得到真正的充电，使之能运用到农信社改革新形势下岗位的需要。

二、对内控制度和岗位制约执行情况。

1、作为一线业务岗位人员，我们必须时时刻刻保持清醒的头脑，充分认识自身岗位的重要性、出纳岗是一线文明服务窗口、我们的每一句言行代表了对农村信用社合规化和服务文化的形象，在自身岗们中明确了执行规章制度和操作规程的重要性，进一步认识违反规章制度和操作规程的危害性，以提高合规文化意识、案件防范意识、风险意识，充分认识十三条意见核心指导思想。

2、严格履行岗位职责，认真执行出纳制度，认真准确、及时、真实、完整的办理每一笔现金收付业务，合理安排库存留量，做好现金的上

缴下拨工作，提高现金的使用率。掌握残缺币的兑换方法，正确办理残缺币的兑换，提高流动中人民币的清洁度。将完整、清洁和残币分别按要求墩齐、捆紧、及时上缴。在存取款注意鉴别票币的真假，发现假币坚决给予没收，并登记在册。同时传授客户如何判别真假币。能够坚持轧帐制度，做到帐、簿、款相符。严格执行长、短款，发现差错及时汇报、处理。按要求做好库房管理工作，保证库房内无潮湿、无虫咬。对于点钞机器设备，不定期的进行清理、保养、维护，确保设备正常使用。

3、认真履行内控岗位制约制度，办理业务认真执行双人临柜，换人复核。减少差错的发生，对办理的抵质押贷款有价账单证进行验证，是否存在虚实，并进行登记入库保管。领取时是否账清、实行凭据面签严密手续。重要空白凭证进行了严格的领用手续，定期和会计进行对账、做到账实相符。认真执行双人进库，双人管库、双人保管钥匙，实行密码回避制度。

4、学习落实“三防一保”工作，安全保卫应急预案等,日常工作上能够做各方面防范措施。认真落实县联社关于安全保卫工作的要求，履行好值班守库值班，并做好物防，人防，技防相结合，做到真正保护好信用社财产安全和自身人生安全。

三、检查落实情况。

联社各部门检查下达的整改意见书，对存在的问题进行落实整改。并向上级部门报整改意见落实报告。对存在的问题因素进行了直接性指导纠正，以达到上级部门检查的要求，使内控制度和案件防控得到了

有效的遏制和制约。内控制度和案件防控执行力度得到了加强，使之落实情况达到了合规化。

四、本人已认真学习了联社内控和案防执行活动方案，结合自身岗位真人执行内控案防制度。今后，本人将坚持政治业务学习，特别是政治理论学习，让自己时刻保持清醒的头脑，充分认识农村信用社和国家政策对农村服务的大局，清醒的的认识到我们要以服务立社，存款立社服务思想，进一步提高安全防范意识，合规文化意识，案防意识，认真学习农村信用社工作人员违反规章制度处理实施细则，真正把内控制度落到实处，把工作真正的做到我要合规的观念中去。加强学习农村信用社各项业务书籍读本及文件精神，加大对法律法规，服务礼仪文化、风险文化、合规文化、企业文化的学习，使自己一切工作都融合在“合规文化建设年”“内控案防制度执行年活动“中去，使自己真正成为现代金融合规合格的服务者，为农村信用社跨越式发展上一个新台阶。

第三篇：“深化内控和案防制度执行年”自查报告

关于崔家山信用社

“深化内控和案防制度执行年”自查报告

县联社：

为了深入推进案件风险防控工作，提高内控和案防制度的执行力，巩固“执行年”活动成果，根据联社《“深化内控和案防制度执行年”活动实施方案》，结合我崔家山信用社工作实际，及时安排全辖各网点实施“深化内控和案防制度执行年”活动。通过深化“执行年”活动的开展，取得了丰硕的成果，提高了职工合规经营和风险防范意识，彻底纠正了业务操作中制度淡漠，有章不循，有令不行，有禁不止，违规操作的现象，彻底解决了员工的工作作风不深入，劳动纪律差，制度执行不力，工作责任心不强等现象。现将崔家山信用社“深化内控和案防制度执行年”自查情况报告如下：

一、加强组织领导

为深化“执行年”活动，确保组织领导有力、责任落实到位，加强本次活动的组织领导，务求活动取得实效，不走过场，信用社成立“深化内控和案防制度执行年”活动领导小组，组长：刘少珠；成员：陈松、吴俊宏、王绍峰、杨晓红、徐伟。负责对本次活动的组织实施。

二、活动自查情况

（一）在信贷领域开展大额不良贷款的全覆盖风险排查。

结合我社正在开展的“三项整治”活动，对所有2011

年6月底前的存量贷款进行全面清理、核对、核查的有利时机，对大额不良贷款（50万元以上）3笔，金额183.01万元的风险进行排查，弄清成因，制定清收、处置措施，对清理、核查中发现的冒名贷款逐笔造册，逐步落实责任清收。

（二）现金排查

严格按照现金、结算管理有关规定对各机构库存现金、双人管库、双人押运、双人守库、大额现金支取、库存限额等现金管理规定执行情况进行了检查。同时主社至少一月对辖内机构库存进行一次检查，分社主任至少每周对库存现金进行一次检查。关注、关心出纳、押运员、守库员等要害岗位人员的工作和思想情况，及时掌握其思想、行为变化，加强思想教育，防范案件隐患。

(二)重要空白凭证管理、使用情况排查。通过检查，各机构对重要空白凭证的管理、使用均能做到入库专人管理、及时入账，实物与账、簿一致。柜员登记领用，对系统不能自动销号的重要空白凭证，执行手工逐份销号，没有跳号使用或漏号的问题。柜员使用的重要空白凭证因故作废时，将号码剪下粘贴在重要空白凭证销号登记簿上，作废的重要空白凭证加盖“作废”戳记，装入当日会计传票，不存在擅自销毁重要空白凭证问题。单位负责人或会计主管定期对柜员重要空白凭证行检查核对。

（三）大额存款进出情况排查。我社共3个营业机构，对2011年1月至9月的大额存取款业务逐笔进行了清理。我们一是检查了个人和对公存款账户的开户资料是否齐全、符合人行账户管理规定；二是查看原始存、取款凭证，看凭证印鉴是否与单位预留印鉴一致，是否有客户签名等；三是检查大额资金汇划是否严格按照审批程序进行了审批，审批登记簿是否记载规范、及时；四是检查存款人变更账户名称、法定代表人等开户信息资料是否出具了申请及有关部门的证明文件，信用社是否及时修改了客户信息，对印鉴做相应变更。有无频繁开、销户等异常现象。经排查，我社大额存款交易均属正常业务办理，资金用途、流向及业务操作程序符合规定，账户余额核对一致，没有发现挪用现金、盗用客户资金等违法案件发生。

（四）对账制度落实情况。坚持记账与对账分离原则，按季检查往来对账、银企对账情况。对经常发生的单位结算账户按月向开户单位签发“余额对账单”，大部分机构对账单收回率都能达到90%以上，收回的对账回单进行了妥善保管。对存折户坚持账折见面，当时核对。坚持按月进行同业往来账务核对，余额对账单发出、收回及时，账务核对正确。联社清算中心与辖内营业机构之间的往来账务按月发对账单，往来账务核对相符。对未达账项能够进行跟踪核对，确保余额一致。

（五）信贷管理方面。无冒名贷款、背皮、跨地区等三违贷款现象。

（六）内控制度执行力突查

结合“四项”制度执行和“九种人”排查，加大对柜台重要岗位人员的行为排查，关注其八小时以外的情况，在具体实施时，突出重点，抓住关键措施落实，将重要人员岗位轮换、强制性休假制度，逐项进行落实，逐个逐步规范。

三、自查发现的问题

(一)制度执行不力。联社虽然制定了《强制休假制度》、《重要岗位定期轮岗制度》等管理制度，但由于人员编制紧张、工作量大等因素，导致执行力度不够。

(二)结算帐户管理不规范，开户资料收集不完善。

(三)个别机构对账不及时，对账单收回率不高，对帐率未达到100%。

(四)计算机运行日志、操作人员密码、抹账等未及时登记，计算机人员交接存在交接内容不完整等现象。

(五)贷款“三查”制度执行不力。一信用社贷款自查报告是贷前调查不深入，二是贷后检查滞后。

三、整改措施

针对本次自查发现的问题,为认真开展好制度执行年活动，全面提升信用社制度执行力，增强合规经营、合规操作意识，杜绝屡查屡犯、有章不循违规操作的行为发生，提高

信用社案件防控能力。认真做好以下工作：

(一)完善制度。信用社将组织力量对现有的规章制度进行认真梳理，按制度执行年要求，结合信用社实际，对内控制度要尽快补充完善，特别是会计、出纳、信贷等要害业务环节要制定详细的操作规程，进一步明确岗位职责，使每个岗位有规可依。

(二)加强信用社干部、员工对内控基本制度以及法律、法规知识的学习，不断增强制度和法制观念。

(三)对本次自查发现的问题，要按要求逐项对照整改，逐项制定整改计划和措施。

(四)进一步加大对内控基本制度执行、各类登记薄的使用等的检查频率，提高制度执行力。同时对各网点整改情况进行跟踪检查，确保整改到位，不留死角。

通过深化“制度执行年”活动的开展，虽然取得了阶段性的成效，但由于执行制度、完善制度是一项长期性、艰巨性、复杂性的工作，导致部分职工学习不够深入、主人翁意识不强、制度执行不力、发现问题失之于宽、失之于软等问题。今后，我社将继续深入开展“制度执行年”活动，坚持理论、业务、制度的学习，让员工在思想上筑牢防线，严格执行县联社的各项规章制度，严格监督，强化制度执行力，把逗硬作风贯穿于整个业务工作中，加大对违规、违纪行为的处罚力度，做好案件防控和排查工作，努力建立风险防范的长效机制，确保全社依法合规经营，推动信用社各项业务经营又好又快地发展。

崔家山信用社

二0一一年十月二十日

第四篇：内控和案防制度执行年活动实施方案

灵璧县农村信用合作联社深化 “内控和案防制度执行年”活动实施方案

各信用社、营业部、龙山分社：

为进一步增强全员合规经营意识，培育良好的内控合规文化,提高风险管控能力，降低案件风险隐患，深入推进案件防控工作，全面提高农村信用社经营管理水平，按照《转发中国银监会安徽监管局办公室关于印发深化银行业内控和案防制度执行年活动实施方案的通知》（宿州银监办„2011‟9号）和《关于印发<全省农村合作金融机构深化内控和案防制度执行年活动实施方案>的通知》（皖农信联发[2011]77号）文件精神，结合实际，制定本方案。

一、指导思想

此次“深化内控和案防制度执行年”活动，从实际出发，以科学发展观为指导，在认真总结案件专项治理工作经验的基础上，围绕创建现代金融企业的内涵和要求，本着标本兼治、查防结合、立足防范、关口前移、综合治理的原则，健全案件防范和查处长效机制，提高案件防范能力和水平。以加强教育和培训为基础，强化内控和案防制度执行力为重点，认真排查问题，充分发现问题，积极整改问题，深入地推进案件风险防控工作，加快构建系统全面、精细严密、运行有效的风险管理体系，从而全面提高依法合规经营管理的能力，为我县农村信用社改革和发展提供保障。

二、活动目标

2011年“深化内控和案防制度执行年”活动的总体目标是：加

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强自查力度，认真开展重点业务和关键环节的风险排查，强化内控执行力突查并狠抓“防范操作风险13条”的落实。坚持全员动员、落实责任、分类指导、讲求时效的原则，结合自身实际开展活动，对自查存在问题跟踪检查、督促整改，切实将深化“执行年”活动的成果及时转化为现实的风险防范能力，推动制度执行力建设，实现案件防范水平的整体提高。

三、组织领导

联社成立内控制度和案防制度执行年活动领导小组（以下简称领导小组），负责科学规划、全面部署、组织指导、协调推动、督促检查全县信用社案件防控治理工作。联社理事长李士华任组长，联社主任张西谋、监事长徐保宁、副主任桑贤生、副主任卓万龙任副组长，各职能部门负责人为成员。

领导小组下设办公室，办公室设在监察保卫部，由监察保卫部负责人兼任办公室主任，负责制订、检查、督促信用社贯彻落实案件防控治理工作意见、定期向领导小组报告案件防控治理工作情况、协调有关单位和部门完善案件查防协调联动机制。

各信用社也要调整充实已经成立的案件专项治理工作领导小组成员，信用社主任为第一责任人，负责承办联社以及监管部门对案件防控治理工作的各项部署、要求，落实岗位案件防控责任制，并形成主要负责人亲自抓、分管负责人具体抓的工作机制。

四、活动内容

（一）全面排查信贷领域风险。

1、排查方式。各信用社（营业部）结合“三项整治”活动和

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“不良贷款真实性”排查工作，对辖内每笔贷款进行全覆盖风险排查，对排查出来的问题贷款，认定责任以后上报联社，落实限期清收责任人，对限期没有收回贷款的责任人将给予必要的纪律处分和经济处罚。对确认已经造成损失、且有案件嫌疑的贷款责任人，要主动向公安机关移送。

2、排查重点。主要排查是否存在以下违规行为：

（1）不按管理制度规定，人为将违规贷款、已形成风险的贷款以及明显不符合正常贷款核心定义的贷款分为正常类。

（2）违规核销行社员工和近亲属贷款。

（3）不按《金融企业呆账核销管理办法》要求核销贷款，损失（呆账）认定不真实、准确，缺少详实、有效的证明材料。

（4）政府置换行为不真实，现金来源不合规，缺少相关置换决议或具有效力的法律文书的置换贷款。

（5）贷款手续不齐全，程序不合规贷款。

（6）因出质主体不合规、使用法律明令禁止和限制的抵押物办理的抵押无效的贷款;接受权属关系不明晰或有争议的抵押物，影响抵押效力的贷款;伪造虚假抵押物权属证书、登记证书，掩盖抵押物物权状况的贷款;接受有特定用途或难以变现的抵押物发放的贷款；抵押物属第三方的，内外勾结伪造第三方同意抵押的证明文件，合谋骗取信贷资金的贷款；贷款期间抵押物被转移、挪用、处置、调换、逃废债务的贷款；贷款期间抵押物毁损、灭失、价值降低、变现能力减弱、超过有效期等情况不予反映的贷款；内外勾结并以明显高于市场价格的抵押物偿还本息的贷款等。

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（7）大额不良贷款检查。排查重点为历年发放单笔50万元（含）以上存量不良贷款。重点围绕被稽核单位大额不良贷款的形成原因、诉讼时效、贷款手续合规性及相关责任人责任认定等方面进行检查。一是各社要按照大额不良贷款检查方案开展自查，坚持自查工作要有力，检查要全面，自查面要达到100％，遇有重大问题或案件线索要及时向联社汇报；各社自查报告、表格必须经主任签字确认后在8月10前上报联社监察保卫部。二是联社将对各社大额不良贷款进行排查，检查人员要精心准备，合理分工，规范工作程序，做好工作底稿、谈话记录和事实确认书；检查组要对检查质量负责，全面如实反映检查中暴露的问题，不得瞒报和漏报，因应发现而未发现的问题酿成案件的，联社将追究相关人员的责任。

（8）借名、假名、冒名贷款排查。

3、问题整改。各信用社（营业部）排查工作结束后，要对问题进行梳理，认真进行整改。一是按照风险排查结果，重新认定贷款风险类别；二是认真分析风险成因，改进信贷管理，提高风险识别能力。

（二）强化内控制度执行力突查。

1、排查方式和时间安排。各信用社（营业部）负责人每月要开展一次内控制度执行情况的抽查，每月不低于一次检查库存现金和值班守库情况，每月组织一次专题学习，每月开展一次交心谈心活动，每月进行一次业务真实性抽查，每月召开一次案件防控分析会，每季上报案件防控工作情况总结（季度末月10日前上报监察保卫部，12月10日上报全年工作总结）。联社将由审计稽核部牵头，－4－

抽调其他相关部室人员配合，每月组织一次非营业时间的突击查库，每月组织一次内控制度执行情况的抽查，经常性地随机开展对辖内分支机构和人员进行突查。

2、继续组织临位审计和移位审计。按照《安徽省农村信用社联合社突击审计暂行办法》的要求，通过临位审计和移位审计方式进行突击审计，发现并揭示被审计机构内控管理方面存在的薄弱环节，分析其风险状况、问题成因，促进员工增强合规意识，全面提升经营管理水平，严密防范各类风险，促进各项业务稳健发展。

3、检查的主要内容：各项管理制度、流程是否覆盖业务经营各个条线、全部环节，是否根据需要及时修改完善，是否得到全面贯彻落实，违规行为是否被及时查处。票据业务、对公存款业务、信贷业务等案件风险高发环节制度执行情况。票据业务方面，要检查是否认真调查、严格审查申请人的资信状况，是否严格审核贸易背景、票据单证真实性，是否严格监控票据资金流向，是否严格执行保证金管理、票据审验和查询查复制度，是否严格执行重要空白凭证和业务印章管理制度；对公存款业务方面，要检查是否严格执行开户管理制度，账户分类管理、存款支取是否合规，是否严格审验相关印鉴印章，是否严格执行对账制度，是否按要求开展滚动式检查。信贷业务方面，是否存在违规核销贷款，是否存在抵押无效、抵押不足贷款，是否存在假名、冒名、借名贷款等。

（三）认真落实“防范操作风险13条”意见。

1、认真实施基层主管轮岗轮调和强制性休假机制。联社根据“先移交、后离岗、先审计、后上岗”的原则，对交流、轮岗和强

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制休假的干部员工进行离岗审计，经审计没有违法违规问题后，方能上岗。

2、各信用社（营业部）要加强银行与客户、银行与银行以及银行内部业务台账与会计账之间的对账力度。

（1）核对的范围。对公账户，包括定期、活期和通知存款账户；对私账户，包括个人结算账户、定期储蓄、活期储蓄和通知存款账户；存放款账户，包括存放央行、存放同业、存放系统内款项账户；行社往来账户、其他应收款和应解汇款账户。

（2）账户核对的要求。按照账户“滚动式”检查要求执行；采取“背对背”换人和双线核对的方式，既要核对余额，还要核对发生额，对账单回收率要达到100%，重点账户换人上门面对面核对，对账单回执经核对人员签字确认后，存档备查。

3、严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度，坚决执行制度规定，并对此进行严格检查，对违规者进行严厉惩处。各信用社(营业部)要在8月10日前组织自查，形成自查报告，上报联社。审计稽核部在8月底之前组织一次专项审计，发现过期不用的印章、密押、凭证及时收缴、登记并和财务部门核对后，移交财务部门。联社组织人员集中销毁。

4、严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时内外的行为，建立相应的行为失范监察制度。

（1）认真开展员工家访和日常行为排查工作，发现异常情况，及时交流谈心，并指派专人关注异常行为人。

（2）员工家访和日常行为排查工作，要有记录，保证每年对

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每个职工都能进行一次家访。

五、时间安排

1、组织学习阶段。2011年7月份，各信用社（营业部）要结合自身员工队伍的现状，在联社培训的基础上，采取以会代训等多种灵活方式，加强对员工基本规章制度学习、职业道德和敬业爱岗教育，着力培养诚实守信的职业操守，增强员工遵纪守法的意识，统一对案件防控工作的认识，牢固树立长效的案件防控认识观。

2、自查阶段。2011年8月1日至10日，各信用社（营业部）一是结合“三项整治”活动和“不良贷款真实性”排查工作对辖内每笔贷款进行风险排查；二是按照大额不良贷款检查方案组织人员开展自查；三是有序开展内控制度执行力检查；四是对印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度执行情况进行排查。贷款风险排查报告、大额不良贷款排查报告（纸质和电子版）必须经主任签字确认后在8月10日前上报监察保卫部，同时报送印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度执行情况自查报告。坚持自查工作要有力，检查要全面，遇有重大问题或案件线索要及时向联社汇报，自查面要达到100％。

3、检查阶段。2011年8月10日至9月10日联社将组织人员成立检查组，对信用社自查情况进行检查，9月底前将检查及处理情况报告报宿州银监分局和省联社宿州办事处。

4、整改总结阶段。检查结束后，各社一是要对检查中发现的问题或案件线索，制定出整改方案并积极整改；二是要对工作开展情况总结。整改结果和工作总结9月15日前形成文字材料上报联社。

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六、工作要求

（一）各社主任要高度重视，紧密部署，多策并举，协调联动，全力以赴做好此次内控和案防制度执行年活动要求内容，要亲自组织，结合实际制定本社“制度执行年”实施方案，认真总结几年案件专项治理工作的经验教训，依靠和发动一线员工，鼓励检举违法违纪违规问题。

（二）各社要在案件防控治理过程中及时总结，进一步加强防范措施，写出防范、治理工作专题报告。各社要对风险点排查工作、大额不良贷款排查工作、内控制度执行力检查工作、“防范操作风险13条”落实开展情况认真进行总结，按照要求把排查报告和工作总结及时上报。

（三）各社按照方案要求认真抓好落实，扎实推进内控和案防制度执行年活动，认真开展内控和案防检查，发现问题及时报告，严禁弄虚作假，否则联社将对工作不尽职、玩忽职守、敷衍应付的人员给予严肃处理。

二〇一一年七月三十一日

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第五篇：内控和案防制度执行年活动学习心得

内控和案防制度执行年活动学习心得

为进一步提高农村合作金融机构员工执行规章制度的自觉性，强化管理及操作人员合规意识，建立良好的道德诚信标准，增强内部控制及风险防范能力，创建农村信用社良好的合规文化。肃南县联社按照省、市银监部门和上级主管部门的统一安排部署，结合肃南县信用社实际情况，从6月份开始，在全县信用社系统范围内开展了内控和案防制度执行年活动。开展这次活动的目的，就是要帮助员工树立正确的价值观，找准工作立足点，增强合规管理、合规经营意识；切实提高员工业务素质和执行制度的自觉性，增强识别风险和控制会计风险的能力，切实规范操作行为，有效遏制违规违纪问题和案件的发生，树立农村信用社改革发展的信心，增强维护农村信用社利益的责任心和使命感，建立良好的合规文化。

通过前一阶段的开展活动情况，结合自身实际，我认为，作为联社安全保卫部门负责人，我不但应该熟知与自己密切相关的内部各项规章制度，而且要提高指导基层网点及员工执行规章制度的自觉性。具体地讲，主要表现在以下几个方面：

一、增强自觉性是提高执行规章制度的基础。自觉性表现为领导干部贯彻落实上级决策部署的思想认识是否到位。只有思想认识到位，才能准确地理解把握上级主管部门的决策意图，才能增强执行的自觉性，而增强自觉性的主要途径

在于建立平时执行规章制度的养成机制。我结合全社开展内控和案防制度执行活动的开展，把学习法律法规的最新理论成果作为提高执行力的基准，进一步增强了执行规章制度的意识。规范学习制度，及时传达贯彻银监部门和上级主管部门的重大决策。内控和案防制度执行年活动中，我结合自己负责的工作，注重实效抓整改，逐条对照规章制度具体要求，在切实抓好部门工作整改的同时，认真开展自我查找、自我剖析，主动接受部门和员工的监督，通过自身把内化了的规章制度基本要求转化为贯彻落实上级主管部门决策部署的具体实践，进一步增强了执行规章制度的坚定性。

二、增强创造性是提高执行规章制度的关键。执行规章制度不仅是强化内控管理、实现合规经营的基础，而且是领导干部政治素质和领导水平的重要体现。提高执行规章制度执行力的关键，在于找准上级行社决策精神与本社实际的结合点，把实施决策的原则性和解决问题的灵活性统一起来，提出切实可行的实施思路和具体措施，创造性地开展工作。

三、增强实效性是提高执行规章制度的根本。当前，我们正处在社会发展的转型期、历史问题的消化期、经济建设的加速期，特别是农村信用社改革发展的关键期，因此，从决策和执行规章制度上都面临着许多新情况新问题。领导干部作为执行的主体，必须通过健全的制度、科学的机制、完善的体制规范其执行规章制度的行为，确保上级主管部门的决策部署能够到位、有实效。基于这样的理念，我们以开展内控和案防制度执行年活动为契机，重新认识和界定部门的职能作用，及时从市场已经发生或可能发生作用的领域收缩和调整业务，把部门的职能切实转到主要为市场主体和客户提供优质服务和创造优良发展环境上来，努力提高办事效率。加强执行情况的督查，坚持定期与不定期、常规与专项督查相结合，完善有利于发展的绩效考核和竞争激励机制，建立起有效的反馈机制、自我约束机制和更新机制多角度、多层面地督查责任落实情况和执行效果，严格兑现奖惩，抓住不落实的事，追究不负责的人，较好地解决了“上有政策，下有对策”和政令不畅、执行不力的问题，有力地推动了各项工作的落实。

四、提高思想认识，增强执行规章制度的自觉性。金融是现代经济的核心。近年来，我国银行业在运行过程中，由于体制交替、机制的不健全，客观上给金融职务犯罪带来滋生和蔓延的土壤，导致金融业贪污、挪用、受贿、诈骗等职务犯罪和大案要案时有发生，严重危及金融和经济的安全。尤其在当前全省乃至全国农村合作金融机构案件防范面临严峻形势的情况下，由于我们平时疏于学习，对规章制度学习不深，理解不够全面，只抱着兢兢业业干好工作，遵守纪律，规章制度和法律法规等与己关系不大的可学可不学，在这种思想支配下，久而久之，就会萌生一些自由散漫的思想，造成违规违纪的现象发生，甚至走上犯罪的道路。通过这次执行规章制度年活动的开展，使我深刻地认识到，不学习法律法规有关条文，不熟悉规章制度对各环节的具体要求，就不可能做到很好地遵守规章制度，并成为一名合格的员工。

当前金融系统发生的许多案件除故意犯罪因素外，大多数都是因个别员工法律和规章制度意识不强，违规操作而造成的，不但给国家造成了损失，而且也毁了自己的人生和前程。

五 强化制约、进一步提高自我防范能力。当前，金融业电子化发展速度明显加快，同时个别犯罪分子利用农村合作金融机构管理制度上的不完善，进行金融科技犯罪。因此，通过开展规章制度执行年活动的开展，联系我社实际，我认为当前关键要加强对基层一线操作人员的选用和教育，切实把那些政治思想上靠得住的员工放到计算机操作岗位上；要强化制约，严格计算机密码管理，在级别管理技术上，对不同的行业功能和不同的使用权限要严格控制，修改文件和数据要自动进行登录备查；要禁止岗位职责混淆，业务运作不能交叉，柜员离岗必须实行签到制度，从源头上杜绝作案机会；要加强事后监督。监督金融会计凭证的真实性，账户、账表数据的有效准确性，检测软件的正确性