风险合规

第一篇：风险合规

各位领导、各位同事：

大家好。我是支行的出纳李鹏，我演讲的题目是“立足本职，践行合规”。

今年，2012年是我行的“风险合规年”，是我行大力推进合规文化建设，全面加强合规理念建设的一年，是营造良好稳健的软环境的一年。众所周知，合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动。合规文化是金融战场上必不可少的一面抵挡风险、化解风险的盾牌。根据巴塞尔协议规定的合规风险衍生出来的银行合规文化是对银行如何规避此类风险的管理方式的一种界定。合规文化就是为了保证一个单位、一个团队里的所有成员都能够自觉做到依法合规，而在单位内确立合规的理念，倡导合规的风气，加强合规的管理，营造合规的氛围，制造一种良好的软环境。

“设绳墨而取曲直，立规矩以为方圆”，合规既是一种行为规范，更是一种文化，既是一种意识，更是一种责任；构建良好的银行合规文化，有利于银行本身的良性发展，有利于整个金融市场的稳健运行，有利于够建和谐的金融秩序。目前，全国各大银行都在不遗余力倡导合规文化，要求员工严格按照本系统规章制度办理好每一项业务。合规是一种在日常工作中慢慢养成的好习惯，它既不是呆板的印刷物，也不是宣传品，而是需要我们铭记于心并身先力行的一种精神和信念。在我们实际工作中，稽核检查，常规审计、突击检查等各种形式的检查之下，发现的违规问题比比皆是，我往往对发现的问题没有足够的重视，总是在同一个地方会犯好几次相同的错误或失误，没有及时针对存在的问题制定整改措施并落实下去，致使有的检查成为形式，治标不治本，几次检查下来，违规行为仍然存在，虽然短时间内没有给行内工作带来重大损失，但并不代表不存在安全隐患，“千里之堤毁于蚁穴”要彻底杜绝大错不犯小错不断！只有消除违规行为，严格按照合乎规定的程序去处理，问题才能得到解决，不会留下毒瘤。

行千里始有道，作为单位的出纳员，将合规文化理念与自身岗位职责密切结合，牢固树立“合规操作时岗位工作的第一要义”的思想，严格执行业务制度，安全防范，抵制各种违规作业，坚持至始至终地按规章制度办事，坚持合规从我做起。明确执行法规制度不仅仅是个人行为，更是一种企业行为，不仅仅是个人的需要，更是社会的责任，不仅仅关系到个人的前途，更是关系到事业的兴衰。

银行本身所具有的特征决定了要想平稳地开展各项业务，实现既定的发展目标，必须有一套完整，有效、合理的内部控制体系。当前，我们邮政储蓄银行正处在蓬勃发展的重要时期，合规文化是我们的护航舰，更是我们稳健发展的保护伞，使我们前进的步伐更加稳健，踏实。“幸福是棵树，合规是沃土“，合规文化既可以帮我们抵御外来风险，也可以让我们在前进中不至于飘飘然，积极倡导全体员工争做合规文化的倡导者、践行者、开拓者，努力让合规文化内化于心、外化于形、固化于制，使内控制度更加健全、操作流程更加规范，在当代社会中稳中有进地向前迈步，逐渐向正规的商业银行转型，实现自身的价值。

最后，我用诸葛亮的一句话结束我的演讲“有制之兵，无能之将，不可以败；无制之兵，有能之将，不可以胜。”当制度和规范充斥在我们工作每一个角落时，当每个员工都把规范和制度牢牢的执行下去时，这个集体，会是一支战无不胜、攻无不取、牢不可破的有制军队。点滴合规，从我做起；全程合规，从小做起。合规，让我们的工作更加严谨、更加和谐，更加美好。

我演讲到此结束。谢谢大家！

第二篇：风险合规

打造文化巨轮 扬起合规风帆

尊敬的各位领导、各位同事：

大家好！

孟子曾说过：“不以规矩，不能成方圆”。天地运行、社会发展，万事万物都离不开规矩。银行，作为高风险行业的典型代表，对规矩的重要性更是了然于胸。

近年来，各种法律、法规、行业指导性文件越来越多：《中央企业全面风险管理指引》、《新巴塞尔资本协定》、《萨班斯法案》、《信息系统灾难恢复规范》、《上交所内部控制指引》、《深交所内部控制指引》、《银行业金融机构信息系统风险管理指引》、《企业内部控制基本规范》等等，一个又一个法律、法规的出台，使企业管理不知不觉中进入了一个合规时代。

对于“合规”的定义，我相信每一位邮储人都十分清楚。然而，“1000个读者心目中有1000个哈姆雷特”，对“工作中如何合规”、“合规有哪些意义”，每个人都有自己的心得体会。借这个机会，我愿意和大家分享我的一点看法。

第一，合规是员工专业素养和品行操守的试金石。遵守规章制度，工作恪尽职守是每位邮储银行员工应尽的义务，数起前车之鉴警示我们，工作能力再强，不懂合规的重要性，不仅使自身的专业素养大打折扣，而且会给个人的品行操守拖后腿。毛主席说过这样一句话：“一个人做点好事并不难，难的是一辈子做好事，不做坏事。”在银行员工中树立合规人人有责、主动合规意识、合规创造价值等理念，让员工接触到每一笔业务时，就要想到必须进行合规风险的审查，倡导主动发现和暴露合规风险隐患或问题，以便及时整改。坚持细致入微，绷紧防违规、防差错这根弦，从自身做起，从小事做起，从遵章守规做起。每办理一笔业务，一定要严格遵照业务流程，检查好每一个数字，每一枚章印，每一项要素，做到上岗一分钟，合规六十秒。二是要坚持学习。形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要。按照“一岗双责”的要求，认真履行岗位职责，特别是要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习，不断提高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的能力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。

第二，合规是邮储银行健康发展的定心丸。从风险管理的角度看，合规能够帮助企业管理各种风险，避免罚款、法律制裁、商业损失或者因为员工失误造成的数据泄漏等风险。合规不仅是企业为了满足外部监管机构的要求，更是完善企业治理，提高内部控制管理水平和风险管理水平的重要手段。创建科学的合规管理体系。一是建立健全合规制度。坚持“先订制度再运作”的原则，加快合规风险管理制度建设，并按照合规要求，对现行制度办法和操作规程进行梳理完善。二是要切实建立扁平化、流程管理、岗责体系的合规风险管理机制，确立清晰的报告路线和问责制、举报制等，体现合规风险管理在整个银行管理工作中的核心地位和作用。三是建立健全合规问责机制。严格对违规行为责任进行认定与追究，并采取有效的纠正措施。进一步完善绩效考核办法，将合规情况纳入考核体系，加强合规管理，降低违规机率。需要强调的是，合规是可以创造价值的，也是可以度量和考核的。其中，银监会所颁发的《商业银行合规风险管理指引》中指出：合规可以降低因遭受监管处罚和法律诉讼而导致财务损失的可能性；坚持合规经营的宗旨和原则，能够提升品牌价值和社会地位，增强银行持续竞争力，带来财富收入和声誉价值。可以说，合规管理完全可以超越“成本中心”，成为价值源泉。

第三，合规是邮储银行企业文化建设的助推器。优秀的企业做产品，聪明的企业做品牌，伟大的企业做文化。良好的企业文化不但能创造财富，还能将企业的内涵渗透到每一个所能触及的角落，它能感染每一位员工、每一名客户，小到一个人，大到一个群体、甚至一个国家，如同一面无形的金字招牌。邮储银行目前虽然算不上一个伟大的企业，但它有着一颗伟大的心，塑造独特的邮储文化之魂是每一名邮储人毕生的信念和梦想。而要打造这艘梦想巨轮，当务之急便是将“合规”这味原料融入到邮储文化的新鲜血液之中，形成合规文化。当我们对合规经营的共同价值观在日常经营活动中得到实际地运用和充分的体现，那么，一个活的合规文化便可说是已建立了起来。但是，合规文化建设的成果是需要加以巩固的。企业自身的激励约束机制，监管机构的执法等，都能通过奖励合规经营，严惩违规行为的条件反射作用，进一步加强塑造行为模式，在自觉合规的基础上巩固合规文化的建设。

合规文化是需要传承的，而且传承的风险很大。众多的内外因素，如高层领导的更替、人员的高频率流动、业务规模的急速扩张、企业的合并收购、过度的激励机制等，都随时威胁到企业合规文化的传承。在重大战略和人事决策面前，企业也需要考虑到合规文化可能受到的冲击，制定相应的措施，以确保合规文化的延续性。

要想感动他人，先要感动自己。每一位邮储员工都应用心去感受合规文化的每一寸肌肤上的温暖，继而将这股温暖传递给客户。当这股温暖传递到神舟大地的各个角落的时候，邮储银行就能起锚扬帆，急速向前！

第三篇：风险合规试题

填空：

1、目前商业银行面临的主要风险类型有市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险、国家风险、声誉风险、法律风险、战略风险。（答案：信用风险、操作风险、声誉风险）

2、银行柜面操作风险管理的重要环节有内控制度执行、账户管理、特殊业务、单位预留印鉴卡及客户签章管理、验印系统、现金、凭证、重控管理、银企对账。

（答案：账户管理；现金、凭证、重控管理；银企对账）

3、客户经理的主要工作有 联系客户、开发客户、营销产品。（答案：联系客户、开发客户、营销产品）

单选题

1、以下哪项不是大堂经理岗位的主要风险点（）（答案：B）A、客户疏导不及时 B、未及时进行身份核查 C、服务纠纷处理不恰当 D、廉政风险

2、现金管理不规范不包括以下哪一项？（）（答案：A）A、非管库人员进入现金区 B、空存空取

C、现金收款先记账后清点 D、现金付款先付款后记账

多选题

1、大堂经理的岗位职责有（）（答案：ABCD）A、分流、引导客户 B、识别优质客户、推介潜在优质客户

C、为客户提供简单业务咨询，宣传我行各类产品，了解客户需求 D、指导客户使用自助机具和网上银行等，培养客户使用自助渠道的习惯

2、客户经理岗位的主要风险包括（）（答案：ABD）A、操作风险 B、道德风险 C、市场风险 D、声誉风险

3、在账户管理方面，银行人员应该对存款人开户资料的（）进行审查。

A、真实性 B、完整性 C、合规性 D、合法性

判断题

1使用电子验印系统对客户印鉴进行验印时可以使用他人操作号。（X）

2、凭证审核风险主要表现在对凭证要素审查不严，发生凭证要素不全、账号户名不符、大小写不符、上下联次不符等现象。（√）

3、客户经理的操作风险是指客户经理在办理业务时因业务素质不高或执行制度不严而产生的风险。（√）

第四篇：合规风险自查报告

合规风险自查报告

为规范业务经营，强化风险管理，增强全员合规经营意识，降低案件风险隐患，确保安全、稳健运行。我行进行了严格规范的自查行动。

第一，按照制度要求，重塑制度流程按照最新文件规定、相关岗位操作流程和有关制度办法，组织学习了本岗位和基层营业网点学习的文件材料。

第二，做好自查和整改工作 ,自查柜面业务操作。对柜面业务操作流程及各个环节进行了风险隐患排查。对库存现金情况，重要空白凭证、印章、有价单证使用管理，股金管理，反洗钱等进行自查；对内外账务核对、开户业务、大额资金业务、挂失及提前支取等业务操作的合规性进行自查，找出了存在问题的原因，纠错整改，使我们每个柜员严格按照各项业务操作流程规定办理业务，提高工作质量，防控操作风险，消除了风险隐患。同时，在此基础上，我们都作出了承诺。承诺真实、全面地对工作岗位中的各个细节进行自查，按时上报自查报告，准确、及时地反映自查发现问题，并积极配合检查组检查，保证不再出现类似问题。

第三，加强学习，提高风险防控能力 为使活动不走过场，使每个柜员以良好的精神状态积极参与到活动中来，对各种文件制度进行集中学习，并做好学习笔记，提高对风险防控工作的认识。同时，把提高员工素质作为工作中的一个基本点，学习内容包含现代化支付业务操作规程、反洗钱操作规程等等，大大提高了我们作为一线柜员的实际操作能力。全员行动，多措并举，从全员着装、工作作风、考勤会风、优质服务、工作效率等方面树立邮政新形象，为“推进案件风险防控工作，逐步建立案件防控工作长效机制，加快构建系统全面、精细严密、运行有效的风险管理体系”做足准备。

第四，整改措施及今后工作思路。今后，我将继续加强自己的政治思想教育，深入持续开展合规文化建设年活动，将合规文化建设工作贯穿于整个业务经营过程中，加大对违规责任人的惩处力度，严肃查处违规人员，营造清正廉洁、文明健康的学习工作与生活环境，进一步防范操作风险。

（一）加强学习，继续深入合规文化建设，使全社员工更加明确合规文化建设年活动的工作目标、具体内容和要求，定期集中学习，通过学习系统业务风险要点、业务流程合规操作手册、信贷管理文件等各项规章制度及业务技能。

（二）加强对自己的金融政策、法律制度，财经纪律、职业道德教育，规范员工言行，加强实行不定期排查，同时对重要岗位人员及“九种人”定期实行交心谈心，树立正确的世界观、人生观、价值观，提高员工对防范操作风险的认识，提高合规操作意识，消除麻痹思想，使大家真正认识到“合规创造价值、合规保障发展”的重要性。

第五篇：合规风险管理办法

合规风险管理办法

第一章 总则

第一条 为加强我公司合规风险管理，维护业务安全稳健运行，根据中国人民银行《非金融机构支付服务管理办法》和《非金融机构支付服务管理办法实施细则》，结合我公司的实际情况，制定本办法。

第二条 本办法所称合规是指公司的业务经营活动与所适用的法律、行政法规、公司规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守（以下统称“法律、规则和准则”）相一致。

本办法所称合规风险是指因未能遵循法律、规则和准则，而可能受到法律制裁、监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。

本办法所称合规管理部门，是指公司内部设立的专门负责合规管理职能的部门或岗位。

第三条 合规风险管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设，确保公司依法合规经营。

第四条 合规管理部门依据本办法对公司的合规风险管理实施检查监督。合规人员开展合规检查工作，办理合规检查事宜，应当坚持原则、遵纪守法、客观公正、廉洁奉公、保守秘密。

第五条 合规是公司每一位员工的责任；各业务部门对合规负首要责任；董事会和高级管理层对经营活动的合规性负有最终责任；合 1 规管理部门作为协助公司高级管理层有效管理合规风险的职能部门，应履行尽职责任。

第二章 合规组织架构

第六条 根据公司合规风险管理目标，规定董事会、监事会、高级管理层、合规管理部门及其他各职能部门合规职责，形成所有的层次、部门和个人，各司其职、各负其责，齐抓共管合规风险的组织管理体系。

第七条 公司内设合规部，部内设置合规管理岗、法律事务管理岗，负责合规风险管理工作。公司设立合规工作小组，具体负责合规工作的处理与协调。

第八条 公司各业务部门应设置专职或兼职风险管理岗、合规管理岗，负责本部门的风险管理与合规管理事宜。

第九条 由于合规部门应与内部审计部门分离，公司设立独立的内审岗位，并将内部审计业务采取外包的形式处理，根据实际需要随时聘请社会审计部门（会计师事务所、审计师事务所）进行审计，具体联系协调事宜由内审岗负责。

第十条 公司应指定一名总裁或副总裁负责合规管理工作，合规部门直接向主管领导负责。公司任命的合规负责人，应向人民银行报告，在合规负责人离任后的十个工作日内，应向人民银行报告离任原因等有关情况。

合规管理部门应保持独立性。合规负责人与合规管理人员的合规 2 管理职责与其所承担的任何其他职责之间不产生利益冲突。公司其他各部门应指定一名负责人主管本部门的风险管理工作。

第十一条 合规负责人应全面协调公司合规风险的识别和管理，监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责，定期向高级管理层提交合规风险评估报告。合规负责人不得分管业务条线。

合规风险评估报告包括但不限于以下内容：报告期合规风险状况的变化情况、已识别的违规事件和合规缺陷、已采取的或建议采取的纠正措施等。

第三章 合规风险管理的职责

第十二条 董事会的合规职责

1．审议批准公司的合规政策，并监督合规政策的实施。2．审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告，并对公司管理风险的有效性做出评价，以使合规缺陷得到及时有效的解决。

3．授权董事会下设的风险管理委员会对公司合规风险管理进行日常监督。

4．有关章程或制度规定的其他合规管理职责。第十三条 监事的合规职责

监事应监督公司董事会和高级管理层合规职责的履行情况。第十四条 高级管理层的合规职责

1．制定书面的合规政策，并根据合规风险管理状况以及法律、规则和准则的变化情况适时修订合规政策，报经董事会审议批准后传 3 达给全体员工。

2．贯彻执行合规政策，确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施，并追究违规责任人的相应责任。

3．任命合规负责人，并确保合规负责人的独立性。

4．明确合规管理部门及其组织结构，为其履行职责配备充分和适当的合规管理人员，并确保合规管理部门的独立性。

5．识别公司所面临的主要合规风险，审核批准合规风险管理计划，确保合规管理部门与风险管理部门、内部审计部门以及其他相关部门之间的工作协调。

6．每年向董事会提交合规风险管理报告，报告应提供充分依据并有助于董事会成员判断高级管理层管理合规风险的有效性。

7．及时向董事会或其下设委员会和监事会报告任何重大违规情况。

8．合规制度规定的其他职责。第十五条 合规部门的职责

合规管理部门应在合规负责人的管理下有效识别和管理公司所面临的合规风险，履行以下基本职责：

1．持续关注法律、规则和准则的最新发展，正确理解法律、规则和准则的规定及其精神，准确把握法律、规则和准则对公司经营的影响，及时为高级管理层提供合规建议。

2．制定并执行以风险为本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育等。

3．审核评价公司各项政策、程序和操作指南的合规性，组织、协调和督促各业务条线和内部控制部门对各项政策、程序和操作指南进行梳理和修订，确保各项政策、程序和操作指南符合法律、规则和准则的要求。

4．协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训，包括新员工的合规培训，以及所有员工的定期合规培训，并成为员工咨询有关合规问题的内部联络部门。

5．组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，并评估合规管理程序和合规指南的适当性，为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导。

6．积极主动地识别和评估与公司经营活动相关的合规风险，包括为新产品和新业务的开发提供必要的合规性审核和测试，识别和评估新业务方式的拓展、新客户关系的建立以及客户关系的性质发生重大变化等所产生的合规风险。

7．收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据，如消费者投诉的增长数、异常交易等，建立合规风险监测指标，衡量合规风险发生的可能性和影响，确定合规风险的优先考虑序列。

8．实施充分且有代表性的合规风险评估和测试，包括通过现场审核对各项政策和程序的合规性进行测试，询问政策和程序存在的缺陷，并进行相应的调查。合规性测试结果应按照公司的内部风险管理程序，通过合规风险报告路线向上报告，以确保各项政策和程序符合法律、规则和准则的要求。

9．负责反洗钱和反恐怖融资管理工作。

10．保持与人民银行日常的工作联系，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况。

11．按规定向人民银行报送有关监管资料与信息。12．负责公司法律事务管理。第十六条 其他各部门的合规职责

各部门应根据合规管理程序对本部门管理业务（或事务）范围内的合规风险进行识别、认定、评估、检查和管理。如有重大违规风险或损失发生，应向高管层和合规部门及时报告或通告，采取积极措施化解或减少合规风险。各部门制订的规章制度必须符合公司章程、公司治理结构和合规有效原则，严格遵循道德标准和行为准则，接受合规部门的业务指导。

第四章 合规部门的权限

第十七条 合规部门可根据合规工作需要，采取必要的方式对公司各类业务活动实施合规检查，被检查部门或个人应予以密切配合与合作。

第十八条 合规部门为履行职责，可从公司相关部门获取必要的信息，并享有与公司任何员工进行沟通并获取履行职责所需的任何记录或档案材料的权力。相关部门或个人在提供有关信息方面，应予以密切合作。

第十九条 合规部门就检查过程中涉及的有关事项，向有关部门 6 或个人进行调查、质询、取证，有关部门或个人应当如实提供情况、资料。

第二十条

合规部门经批准，对公司内部可能违反合规政策的事件可独立进行调查，经授权后也可委托其他机构进行调查。

第二十一条 对于调查所发现的任何异常情况或可能的违规行为，应随时向公司主管领导报告，必要时可直接向董事会报告。

第二十二条 合规部门通过检查发现有关部门或人员因违规造成严重后果或存在重大经营隐患时，有权建议高级管理层对责任部门或个人进行经济或行政处罚。

第二十三条 各部门应为合规人员独立、尽职地开展调查、检查、督查等工作提供必要的配合和支持，并对合规人员履职行为给予公正客观的评价，禁止对合规人员进行打击报复。

第二十四条 被检查部门或个人对合规部门就有关存在的问题所提出的整改意见，要认真进行落实，并将实施的整改措施及其结果，书面反馈给合规部门。

第五章 合规检查的方式与程序

第二十五条 合规部门可根据设立的检查事项，主要采取现场检查的方式。在条件具备时，可采用非现场检查的方式进行。

第二十六条 合规部门在实施合规检查前，应拟定检查方案，报主管领导批准实施。实施检查前，可以预先通知被检查部门，也可以不必预先通知被检查部门。第二十七条 合规检查过程中如发现经济案件，应及时向主管领导报告。

第二十八条 合规检查终结后，起草合规检查报告书、合规建议通知书。合规检查报告书、合规建议通知书经主管领导签批后，被检查部门必须按载明的要求执行。

第二十九条 被检查部门对合规检查报告书、合规建议通知书上载明的事项如有异议，经协商后仍不能达成一致意见的，应交由高层领导裁决认定。

第三十条 合规部门应对原检查事项随时进行后续检查，以监督各项法律、规则、准则的有效实施。

第六章 合规问责

第三十一条 应建立违规责任追究制度。对违规责任人进行责任追究，包括对违规的执行者、管理者、检查者、用人者的问责。

第三十二条 公司对违规责任人的认定、处理过程和结果，以及所采取的纠正违规行为的措施，应符合公司章程和有关办法，体现董事会和高管层对合规的价值理念和行为准则。

第三十三条 对于违反有关法律、规则、准则的部门及其有关的责任人员，可按规定分别作做出以下处理或处罚。

1．诫勉谈话。2．通报批评。3．经济处罚。

4．调整工作岗位、停职或免职。5．行政纪律处分。6．解除劳动合同。7．移交司法处理。8．其他必要的处理或处罚。

第三十四条 公司鼓励并保护员工主动报告（或举报）本部门已经或可能发生合规风险的行为。各部门对于发现的合规问题应及时处理。对隐瞒问题者，一旦被外部监管部门或内部审计、风险管理、合规部门发现或查实，将按照公司有关办法或监管部门要求给予处罚，追究责任。对于责任人主动报告违规行为和减少风险隐患的，可酌情减轻或免除处罚。对员工据实举报违规问题、减少风险损失或有其他合规贡献者，应给予表扬和奖励。

第三十五条 对合规人员玩忽职守，疏于检查监督，对应该及时发现的违规风险未能发现，引发案件或造成经济损失等亦应按规定给予问责。

第七章 报告路线

第三十六条 合规风险报告路线，包括高管层向董事会报告合规风险的路线，合规部门向董事会、高管层的报告路线，各部门向高管层或合规部门的报告路线。合规部门每年应向高管层报告一次合规风险执行情况。

第三十七条 报告合规风险应明确报告人员的职责、报告要素、报告方式和报告格式，以及被报告人直接受理或向上级转达报告的规范要求等。

第三十八条 为及时有效地处置、化解合规风险，合规部门应建立重大情况的快速报告机制和对违规举报的工作机制，落实专门联系渠道和联系人员，确保合规信息安全畅通。对重大违规风险事项，应在第一时间报告高管层、董事会知悉；在特别紧急情况下，可直接向董事长报告。

第三十九条 公司应建立诚信举报制度，鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑行为，并充分保护举报人。

第四十条 合规部门对任何举报违规行为的机构或人员负有严格保密义务。

第八章 合规部门的资源

第四十一条 公司应给予合规合规部门足够的资源支持，包括必要的人力、财力和技术支持等。合规部门应节约使用资源，确保资源的合理分配和有效运用。

第四十二条 合规部门在开展合规风险识别、评估、调研、检查和监控工作中应有效利用公司现有管理信息系统、业务支持系统，设计合规风险监测指标，提高管理合规风险的技术手段。需要开发新系统时，应按有关程序办理。

第四十三条 合规人员应具有较高的思想和政治素质，遵纪守法、坚持原则、作风正派，不徇私情；具备能持续跟踪国内外合规管 理的最新发展，促进制度和业务创新，正确把握对公司经营影响的能力。

第四十四条 总经理及副总经理应具有大学本科以上学历且从事金融业务、信息处理、电子商务或其他相关工作5年以上；或取得与拟任职务相关的高级专业技术合格且从事相关工作5年以上的人员。

第四十五条 一般合规人员应具有大学本科以上学历且从事金融业务、信息处理、电子商务或其他相关工作3年以上的人员。

第四十六条 公司应为合规管理人员提供系统的专业技能培训，尤其是在正确把握法律、规则和准则的最新发展及其对公司经营的影响等方面的技能培训。通过定期和系统的教育不断提升专业技能。

第九章 合规部门与其他部门的关系

第四十七条 合规部门与各职能部门的关系

1．合规部门应为各职能部门和员工提供合规咨询、帮助、培训，通过提供合规性预警、预告、评价等方式，指导、督促职能部门管理合规风险，并为业务部门的业务发展或产品创新等提供合规支持。

2．根据工作需要，合规部门可以参与业务部门对业务政策、操作程序等的拟订及修订。也可对业务部门执行规章制度情况进行合规性检查，必要时可以商请内审员进行联合检查。

3．职能部门根据合规部门的相关要求向合规部门提供相应的合规信息，报告合规风险情况，接受合规部门根据工作职责和工作需 11 要进行的合规性调查、检查、督查、指导等，配合合规部门完成合规风险识别、评估、监测、报告等工作，对合规督查意见应认真落实，有效整改，及时反馈。

第四十八条 合规部门与风险管理部门的关系

合规风险属于公司全面风险管理体系的重要组成部分。合规部门主要依据法律、规则和准则等，侧重管理其在公司执行过程中的合规风险；风险管理部门主要管理公司各项业务的操作风险，是负责风险管理与内部控制的综合管理部门。公司应建立合规部门与风险管理部门相互协同、各尽其责、共保安全、共促发展的业务合作机制。

第四十九条 合规部门与内部审计部门的关系

1．合规部门与内部审计部门应分别设置，以确保各自履行职责的独立性。合规部门应接受内审人员对自身尽职程度有效性、公正性、客观性的定期检查。在检查工作完成后，内审员应将有关检查情况和结果及时反馈合规部门，并督促整改。

2．合规部门与内审员之间也应建立必要的业务合作机制。合规管理工作应为内部审计部门开展业务审计、检查提供参考建议或案例线索；内部审计部门应将审计、检查发现的属于业务部门的合规性问题和审计意见等抄送合规部门，为合规部门开展后续工作提供信息来源和管理依据。

第五十条 合规部门与法律事务的关系

1．合规部门下设法律事务管理岗，都是全面风险管理体系的重要组成部分。法律事务管理岗负责公司法律事务和法律风险管理等工 作。

2．合规部门在识别、评估、检查合规风险过程中发现的法律风险应及时提供给法律事务管理岗，为法律事务管理岗管理法律风险提供信息和案例线索。法律事务管理岗在检查、诉讼等工作中发现合规风险等问题，也应将合规风险信息和合规风险点提供给合规部门。合规部门应在合规守法事务方面建立内部合作机制。

第五十一条 合规部门与外部监管部门的关系

合规部门作为公司与外部监管部门的联系部门之一，主要承担以下职责：

1．合规部门负责对外部监管部门关于合规风险的监管规则、监管意见和风险提示等监管文件进行分解传递和信息反馈，并按相关要求向公司高管层、职能部门提出有效执行上述合规文件的措施、意见或建议，经高管层审定后下发执行。合规部门应持续跟踪合规文件执行情况，为员工理解、执行合规文件提供咨询或指导。

2.公司需向外部监管部门报送的合规性文件或正式材料，合规部门应按职责分工参与会签审核、汇总，如有不同意见，应及时与文件主办部门协商一致，或将有关情况向高管层报告。

3.合规部门应参加公司与外部监管部门之间进行的工作座谈或信息沟通等活动，以准确把握外部监管部门的监管要求。

4.合规部门应参与外部法律、法规和监管规定等制度建设活动，提出意见和建议，为公司业务发展和制度创新提供合规环境。

公司应及时向人民银行报送合规风险管理计划和合规风险评估报告。发现重大违规事件应按照重大事项报告制度的规定向人民银行报告。

第十章 合规文化

第五十二条 公司应把合规文化作为公司合规管理制度和企业文化的一个重要组成部分进行规范和培育，推行诚信与正直的职业操守和价值观念，提高员工的合规意识，促进公司自身合规与外部监管的有效互动。

第五十三条 倡导和培育良好的合规文化，确立诚信、正直、守法、合规的合规文化理念。合规人人有责，高管人员带头合规，员工自觉合规，合规创造价值。

第五十四条 合规作为公司业务经营的一个基本前提和重要组成部分，应覆盖所有的部门与业务环节，渗透到每一个员工。

第五十五条 合规管理应坚持标准化、制度化、长效化，并遵循主动合规原则，维护法律、法规和规则的严肃性和权威性。

第五十六条 实施激励约束并重的机制，鼓励员工合规守法，抑制违规违章，严惩违法乱纪行为，有效防止违规风险或损失的发生。

第十一章 合规考核

第五十七条 公司的合规考核应与统一的绩效考核评价原则相协调，充分体现鼓励合规和约束违规的原则，通过倡导合规抑制风险、14 合规创造价值的理念，把合规经营成果纳入业绩考评体系，正确处理业务发展与合规经营的关系，增强公司员工的合规意识，促进公司形成良好的合规文化。

第五十八条 公司应建立有效的内部考核评价制度，定期考核评价公司各部门管理合规风险的能力和效果。在业务合规性评价上发挥合规部门的职责作用。

第十二章 附则

第五十九条 本规定自印发之日起执行 第六十条 本规定由本公司解释和修改。

深圳中付通电子商务有限公司

2014年4月9日