证监会银监会发文鼓励银行申请基金托管资格

第一篇：证监会银监会发文鼓励银行申请基金托管资格

证监会银监会发文鼓励银行申请基金托管资格 摘自：金融市场人民网-人民日报2013-04-07 07:32[导读]中国证监会日前与中国银监会联合发布《证券投资基金托管业务管理办法》，自4月2日起施行。

据悉，《业务管理办法》主要包括托管业务准入、托管职责履行、托管业务内部控制、托管监督管理等内容。与2004年发布的《证券投资基金托管资格管理办法》相比，主要修订内容有：在托管资格准入方面，进一步提高基金托管资格准入的专业化要求，强调托管部门业务的独立性与完整性，同时，允许符合审慎监管要求并具备一定资质条件的在华外资法人银行在获得基金托管资格上享受与中资银行同等权利，进一步促进基金托管的市场化竞争。在托管资格后续管理方面，建立托管资格退出机制，对于缺乏业务发展战略、长期不开展基金托管业务，或者出现严重违规的托管银行，将依法取消托管资格。进一步落实基金托管人的共同受托职责，通过在法规上明确细化托管人各项法定职责，强化托管业务的内部控制要求，使基金持有人权益得到最大程度的保障。

这位新闻发言人表示，证监会鼓励符合条件的境内法人银行，包括中资银行和外资法人银行积极申请基金托管资格，同时，希望已获得基金托管资格的商业银行抓住基金行业市场化改革的发展机遇，规划托管业务发展战略，找准市场定位，积极开拓各类投资产品的托管业务。（许志峰、孙阳）

第二篇：私募基金托管银行作用都有哪些

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私募基金托管银行作用都有哪些

私募基金在现代的投资市场中所占规模日益壮大，许多投资者甚至开始集资申请成立私募基金。私募基金所涉及的投资额较大，许多时候需要申请第三方的介入，如托管银行。那么什么是托管银行，为什么需要银行托管，私募基金托管银行作用又是什么呢？赢了网小编为您一一道来，请继续往下阅读。

一、银行托管：

银行作为第三方，依据法律法规和托管合同规定，代表资产所有人的利益，从事托管资产保管、办理托管资产名下资金清算、进行托管资产会计核算和估值，监督管理人投资运作，以确保资产委托人利益，并收取托管费的一项中间业务。

二、托管银行

指存托凭证的托管银行，是由存券银行在基础证券发行国安排的银行，通常是存券银行在当地的分行、附属行或代理行。

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1、负责保管存托凭证所代表的基础证券。

2、根据存券银行的指令领取红利或利息，用于再投资或汇回存托凭证发行国。

3、向存券银行提供当地市场信息。

三、托管银行在私募基金监督中的作用

1、审查托管人的资格与资信状况 与银行的其他基金业务相比，保持银行在托管业务中的中立和诚信是非常突出的特点。这就要求商业银行对业务管理进行调整，设计出符合基金业发展方向的业务管理结构和业务处理方式，设计出将投资人利益始终放在第一位的业务模式。

2、对托管银行的风险管理与内部控制进行监督 托管行在托管业务中主要面临以下风险：

（1）信用风险，托管业务中主要是交易对手违约风险；

（2）操作风险；操作失误或机械故障引发的风险；

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（3）清算风险等。

3、对托管行实行现场检查与非现场监管，并对其托管业务进行评估，以促进托管行加强内部控制，提高风险管理水平，适应托管行职责的要求，促进中国资本市场的稳步发展。

综上所述，私募基金托管银行作用主要是为了私募基金所筹集到的资金安全，确保资金能专款专用，避免“暗箱操作”的发生。所以为了私募基金能正常有序的运行，寻求托管银行进行托管很有必要，这样才可以使运营中的信用风险及操作风险降到最低。更多法律知识您可以登入赢了网网站咨询相关的律师。

来源：（私募基金托管银行作用都有哪些http://s.yingle.com/cm/313433.html）公司经营.相关法律知识

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公

司

需

要

哪

些

条

件

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利

可

以

怎

样

分

类

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 公司营业执照吊销的影响后果有哪些 http://s.yingle.com/cm/824338.html

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 公司法对股权转让是如何规定(2018)的 http://s.yingle.com/cm/824337.html

 有限责任公司股东的股权转让的条件限制有哪些 http://s.yingle.com/cm/824336.html

 隐名股东投资协议签订是否具有法律依据 http://s.yingle.com/cm/824335.html

 公司在股东代表诉讼中的地位是如何的 http://s.yingle.com/cm/824334.html

 有限责任公司章程中小股东权益的保护条款有哪些 http://s.yingle.com/cm/824333.html

 债权债务的混同效力如何

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第三篇：证监会巡检基金销售机构 发现37严重问题银行最多

证监会巡检基金销售机构 发现37严重问题银行最多

2013年7月31日

“撑死胆大的，饿死胆小的”。随着新基金法和新基金销售办法的颁布，基金销售业务合规与风控问题再次面临新要求。

记者独家获悉，上周的基金销售培训会上，证监会相关负责人公布了2012年的基金销售业务现场检查的总体情况。就检查形式来说，不仅有明查，还有暗访。去年现场检查出的大小问题有近千个，并提出了37个相对严重的重点提示问题。并建议派出机构对其中8个性质特别严重问题采取行政监管措施，其余为监管提示函。

从2008年9月证监会首次对基金销售机构、基金公司进行现场检查以来，到2012年已有5次。程序是基金销售机构先自查，然后监管部门现场检查，汇总问题后再反馈给受检机构，最后采取相关措施。

目前，围绕着基金相关的投资与销售长期存在着“擦边球”的现象，返现、抽奖等小动作层出不穷。

8大性质严重问题

7月25日和26日，基金业协会在北京举办了为期一天半的销售业务培训班，参加会议的不仅有基金公司的销售条线负责人，还有银行、券商、第三方支付、信息技术系统服务机构等的相关负责人。

“大约有300人参加了此次培训，除了已有资格的销售机构，一些想申请销售资格的机构也参加了。”北京一位基金公司销售总监对记者透露。

“我参加这次培训也是主要想了解现场检查的话，都检查什么。前段时间去我们那里检查，连灭火器是几个都要数一下，非常细。”一家欲申请销售牌照的外资行相关负责人对记者表示。

据记者了解，去年监管层对107家机构进行了现场检查，包括银行、券商、基金公司和独立第三方等，其中以银行和券商占了约90%。

值得注意的是，在去年的基金销售现场检查中，监管层发现的问题多达千个。通过梳理，监管层发现了基金销售机构29个性质比较严重的问题，8个性质特别严重的问题。

“在跟监管层的当面沟通中，发现他们的立场其实是是否存在侵害投资者利益，据此来判断问题的严重性。”一位刚刚经历完抽检的基金销售总监认为。

记者辗转了解到的消息显示，这8个性质特别严重的问题包括盘后交易控制存在严重缺陷，发生在2家基金管理公司、2家证券公司；2家银行宣传推介材料违规、1家银行基金销售行为违规，同时1家银行出现申购费率错设，多收取申购费且未及时退回等。因此，这些机构也将面临着行政监管措施。

29个性质比较严重问题包括主要分支机构基金销售业务负责人未取得基金从业资格，主要发生在银行；6家机构宣传推介材料不合规、5家机构未签署反洗钱协议。另外，内部控制方面，多家机构出现了财务不规范、客户身份确认存在缺陷、划款指令未显示划款时间等问题。

在此次基金销售培训会上，监管层并未对相关违规机构点名。

“可以看出，披露的37个性质相对严重的问题大多出现在银行。”南方某券商与会人士表示，券商情况会好些，毕竟从业人员基本都考过了证券从业资格，在基金销售上已经非常规范了，因此银行的问题估计会多一些。

进行第6次现场检查

“我们每年都会向监管机构上报负面情况，包括销售和交易。”北京一家基金公司的销售人员对记者表示，前段时间刚刚做完自我检查。

在2008年7月，证监会便发布公告称，为加强对基金销售活动的监管，促进基金销售机构规范基金销售行为，于当年9月至12月对基金销售机构进行现场检查。检查内容包括资金安全控制、内部控制制度、销售适用性、宣传推介材料、基金从业人员、基金销售协议等。

“每年检查的侧重点不同，但是资质、合同等都会检查的。”上述南方某券商人士透露，今年针对销售的检查还没有接到派出机构的通知。

今年已是证监会及派出机构对基金销售机构实行的第6次现场检查。据本报记者了解，一些北京和广东的基金公司、券商还未收到检查的通知，但是上海的基金有些已经抽检完毕。

“我们是3月份开始，一直进行到5月份。上海证监局相关人士首先将资料拿齐，然后出具意见，人也过来当面交流，再出具报告。”沪市一家大型基金公司的销售负责人表示，“他们要的资料非常多，查的也非常细，涉及公司的每个部门，甚至办公室都要查。”

据她透露，上海证监局的抽查比例大约是三分之一，也就是每年有10家基金销售机构会被抽到。

“监管层有自己的一套标尺，然后量我们的长短，如果制度不完善就会补充制度、执行不规范就得修正等。”上述负责人表示，作为销售人员会觉得太严了，比如给客户发的短信，有些字眼他们会觉得比较煽情，然后就得给他们解释半天。

文章来源：21世纪经济报道

第四篇：银行2017-2018代理国库资格申请

关于申请确认2017-2018 x市国库集中收付代理银行资格的报告

人行x市中心支行：

根据《中国人民银行关于明确地方国库集中收付代理银行资格认定有关事项的通知》和《x省银行业金融机构代理国库业务准入退出管理暂行办法》文件精神，我行对照相关规定认真自测，认为我行达到代理银行的各项要求，申请确认我行为2017-2018国库集中收付代理银行。

一、发展概况

xx银行于x年x月x日挂牌开业，依法持有金融许可证和营业执照，管辖x个营业网点。

近年来，xx银行坚持“xx”的战略定位，不断加大信贷投放，大力支农支小，主动作为，勇于担当，认真落实金融精准扶贫，为支持地方经济社会发展做出突出贡献。2016年末，全市x行存款余额亿元，贷款余额亿元。

二、管理建设与风险防控

我行财务部为我行代理国库业务主管部门及联系部门，支行（分理处）为业务主办机构，每个支行（分理处）会计主管

和一名柜员为代理业务办理人员，做到组织机构完备、人员分工明确、岗位职责清晰。

我行开通了技术先进的核心业务系统、现代化支付系统、银联系统、同城清算系统、财政国库资金集中支付系统等各类业务系统，资金汇划渠道畅通，能够保证本行系统内资金汇划实时到账，跨行汇划业务实时处理，当日（最迟次日）到账。

我行计算机软硬件设施齐全，信息系统安全稳定，具备代理国库集中收付的技术条件。

我行制定了完备的国库代理制度。我行制定了《代理国库集中收付业务管理办法》、《代理国库集中收付操作规程》、《国库集中收付业务应急方案》，为规范高效做好代理国库业务奠定了坚实的制度基础。

我行具有先进的风险防控体系和丰富的防控经验，能确保国库代理业务规范运营。一是注重风险理念培育，开展操作风险识别、分析、度量和控制培训，二是完善操作风险和内部管理体系，完善事前、事中、事后控制系统，建立严密分级授权体系、机构和岗位操作风险评价机制。

三、承办情况与申请背景

xx银行管辖x个支行（分理处），从事国库经收和国库集中支付业务人员x人。

2015-2016，xx银行在代理国库集中支付工作中，加强管理，规范服务，借助先进的综合业务系统，为国库资金的收纳和集中支付提供快捷、安全的服务，为我市代理国库工作做出了积极贡献。

目前，xx银行客户资源发展迅速，存贷规模不断增大，通过新建物理网点、智慧银行、助农取款点等措施，金融服务已全面覆盖城乡，能够全方位、多渠道地服务广大客户。

四、申请请求与服务承诺

鉴于我行发展状况、资金实力、技术条件、管理机制、代理能力等方面均符合代理国库要求，现申请确认xx银行为2017-2018xx市国库集中收付代理银行。

申请代理集中支付业务分支机构x家，分别是：xx。其中：代理集中支付的清算机构为：xx银行营业部。

申请代理非税收入收缴业务分支机构2家，分别是：xx银行营业部、xx银行xx支行。

如获批准，我行承诺如下：xx银行将严格按照代理地方国库集中收付业务有关制度，不断改进服务，完善网络建设，加快资金汇划和账户管理，确保资金安全，并加强与市财政、人行xx市中心支行的信息沟通与工作交流，确保安全、及时、高效地办理地方国库集中收付业务。

特此申请，请批准！

xx银行股份有限公司 2017年3月15日

第五篇：证券投资基金托管资格申报材料内容与格式

证券投资基金托管资格申报材料内容与格式

一、申请材料的纸张、封面及份数

（一）纸张

应采用幅面为209×295毫米规格的纸张(相当于A4纸张规格)。

（二）封面

封面应标有“证券投资基金托管资格申请材料”字样、申请人名称以及主要承办人姓名、联系方式。

（三）份数：申请材料一式4份，其中至少1份为原件，1份电子版光盘。

二、申请材料目录

申请人应当向中国证监会报送下列申请材料，同时抄报中国银监会：

（一）申请书；

（二）具有证券业务资格的会计师事务所出具的净资产和资本

充足率专项验资报告；

（三）设立专门基金托管部门的证明文件；

（四）内部机构设置和岗位职责规定；

（五）基金托管部门拟任高级管理人员和执业人员基本情况，包

括拟任高级管理人员任职资格申请材料，拟任执业人员名单、履历、基金从业资格证明复印件、专业培训及岗位配备情况；

（六）关于安全保管基金财产有关条件的报告；

（七）关于基金清算、交割系统的运行测试报告；

（八）办公场所平面图、安全监控系统设计方案和安装调试情况

报告；

（九）基金托管业务备份系统设计方案和应急处理方案、应急处

理能力测试报告；

（十）相关业务规章制度，包括业务管理、操作规程、基金会计

核算、基金清算管理、信息披露、内部稽核监控、内控与风险管理、信息系统管理、保密与档案管理、重大可疑情况报告、应急处理及其他履行基金托管人职责所需的规章

制度；

（十一）开办基金托管业务的商业计划书；

（十二）中国证监会、中国银监会规定的其他材料。