德嘉投资：值得信赖的投资理财顾问(软文)修改

第一篇：德嘉投资：值得信赖的投资理财顾问(软文)修改

德嘉投资：值得信赖的投资理财顾问

文/图郑德利

融资：帮助企业度过资金难关

“5.12”特大地震后，在江苏办厂的郭仁余看到德阳灾后重建的巨大商机，来到德阳投资建商用混凝土厂。然而，到了2010年，灾后重建项目大多完工，国家对房产地业加大调控力度，德阳地区商用混凝土供大于求，公司要承担比以往更大的垫资压力。2011年7月，位于天元开发区的四川飞国混凝土有限公司总经理郭仁余因资金短缺而愁眉苦脸。因为资金短缺，他不敢再接项目了。为了融资，他找担保公司、国有银行、亲戚朋友，一次次碰壁让他心灰意冷，甚至有了撤离四川的想法。幸运的是，他遇到了德嘉投资公司负责人，德嘉投资对他公司的资产、经营现状、资信、抵（质）押物品等做了调查、分析和评估，帮助他的公司找到了投资人，几天时间便帮他融来300万民间资金，成功度过了难关。

今年7月德嘉投资公司成立以来，已成功帮助中小企业融资近两千万元，解决了企业资金困扰难题，为企业发展注入了活力。

德嘉投资是经政府行政管理部门批准，依法设立的民间投融资中介机构，致力于引导民间资金向企业资本转化，让优质资本与优质项目携手实现共赢。公司有一流的投资理财团队，实行规范化管理，帮助投资人找项目，帮助融资企业化解资金困扰。公司守法、诚信、优质的服务，赢得了众多企业和投资人的好评。

投资：为投资人打开财富之门

9月30日，吴女士到龙泉山路南一段75号的德嘉投资公司结算利息。今年7月，通过德嘉投资引荐，吴女士得知一企业需要短期资金支持，在德嘉投资风控部陪同下，她到这家企业进行了考察。因为借款人需用双倍有效资产设臵抵（质）押，又有德嘉投资对借款人项目进行专业考察、论证、评估和协助贷后跟踪，投资风险很低。然而，投资收益却非常诱人，能获得月1.5%（或以上）的收益，是银行存款利息的4倍，且按月收息。吴女士拿出50万元，约定资金使用期限是三个月。从7月到9月，她每月按时到德嘉投资结算利息，已收入利息2.25万元。她算了一笔账：“50万元投资房地产，要受很多的限制，如果买期房，要两年后才能收房，还得投入10万元装修款，月租才1000元左右；如果拿50万元买股票，或者买黄金，可能亏得只剩30多万了。”今年10月初，吴女士首批投资到期了，她收回了本金，并获得利息近3万元。她主动向德嘉公司咨询新的投资项目。通过德嘉投资项目配对，吴女士又签了一笔为期5个月的投资项目，这次，她新增了30万元投资款。

德嘉投资：推进德阳民间融资健康发展

9月2日，市人大副主任蒋子林率人大财经委一行到德阳德嘉投资理财咨询服务有限公司视察，调研如何化解中小企业融资难问题。蒋子林希望德嘉投资充分发挥风险小、方便快捷、操作专业、合法安全的优势，加强风险防范，实现企业、出资人和政府零风险，提供方便、快捷、规范、有效的民间融资服务，努力帮助中小企业化解融资难问题，为我市经济社会发展做出贡献。

中小企业是促进地方经济发展的重要基础，是支撑区域经济发展的重要力量，也是社会就业的主要渠道。但目前，融资难成为制约我市中小企业发展的突出问题。为解决中小企业融资难，国家、省、市出台了一系列扶持中小企业发展、鼓励引导民间投资健康发展的政策，国家相关法律、法规也为合法的民间融资提供了法律保障。规范和引导民间资本参与中小企业建设，是促进地方经济发展的重要手段。德嘉投资等一批民间融资中介服务公司的兴起，为我市中小企业化解融资难问题找到了出路。引导民间融资健康发展，引导民间资金向企业资本转变，这成为当前政府部门的重大课题。德嘉投资严格在法律允许范围内开展民间融资中介服务，公司诚信、专业、合法、规范的操作，既确保投资人的资金安全，又降低了融资成本，中小企业健康发展。近几个月来，市人大、市政府、市政协、市工商联、市经信委、市金融办等领导相继到公司调研，给予德嘉投资高度肯定。

据德嘉投资总经理钟敏女士介绍，德嘉投资以“德行天下，嘉誉四海”而立意得名，诚信、专业、合法、安全是德嘉投资永恒不变的主旨。德嘉投资就是要为投资人创造价值，为融资人赢得机会，并努力成为德阳地区最值得信赖的投资理财顾问。

相关链接：

德嘉投资的服务产品：民间融资居间服务；企业财务咨询服务；银行贷款预审推荐服务；客户信用评级前台业务；客户理财规划服务。

民间融资民间服务受国家法律保护：我国《宪法》、《民法通则》、《物权法》、《合同法》、《企业破产法》、《最高人民法院司法解释》等肯定了民间借贷融资的合法性。民间合法借贷融资受法律保护。国务院出台了《关于鼓励和引导民间投资健康发展的若干意见》（国发„2010‟13号）、《国务院批转发展改革委关于2010年深化经济体制改革重点工作意见的通知》（国发（2010）15号）等文件，鼓励和引导民间融资健康发展。

德嘉投资的特点：

一是投资风险小。借款人一般需用双倍有效资产设臵抵（质）押或提供相应保证；德嘉投资对借款人项目进行专业考察、论证、评估和协助贷后跟踪。

二是投资收益率高。投资人可能获得月1.6%（或以上）的收益，是银行存款利息的4倍，且按月收息。例如：投资10万元，年收益可达1.9万。

三是投（融）资方便快捷。从委托借贷到配对交付，只需2至5个工作日。

四是操作灵活。借款人可用本人或第三人的合法有效的资产权益设臵债务抵（质）押或提供由贷款人认可的担保均可办理贷款。贷款可以一次授信一次交付，也可以一次授信分次交付。

五是融资成本较低。借款利率严格控制在银行同期同类贷款利率的4倍以内，除按约定支付居间费和以法定方式交付抵（质）押物外，无需支付其他费用。

六是专业运作。从借款（出资）委托到项目考察、论证、制作合同文本、协助办理备案登记、利息收付、本金收回，都有德嘉投资公司专业团队提供专业意见。

第二篇：投资理财顾问个人工作总结

投资理财顾问个人工作总结

一段时间的工作在不知不觉间已经告一段落了，相信大家这段时间以来的收获肯定不少吧，需要认真地为此写一份工作总结。那么你有了解过工作总结吗？下面是小编为大家收集的投资理财顾问个人工作总结，欢迎大家分享。

回顾即将过去的一年，我感慨万千。20**年是我人生旅程中转折的一年，这一年我转行进入证券行业，对我来说，这是一个充满机遇和挑战的行业，充满了神秘，好奇，时而豪气万丈，时而信心缺缺，这是一条布满荆棘的道路，只要你能迈过一个个坎，同时也是通往光明的道路。

进公司已有两个月，对于理财顾问这个岗位，没有我想象中的简单，即需要对行情的了解，也需要对客户有耐心，同时还需要沟通技巧。通过这两个月的学习我学到了很多，不只是证券知识，更多的是对学习的方法，工作的态度，对待客户的方式及沟通技巧。作为一个新员工非常感谢公司给我这个成长的平台，令我在工作中不断的学习，不断的进步，慢慢的提升自身的素质与才能，领导和同事对我的支持与关爱，令我明白到人间的温情，在此我向公司的领导以及全体同事表示最衷心的感谢，有你们的协助才能使我在工作中更加的得心应手，也因为有你们，才能令到公司的发展更上一个台阶。

在这两个月的时间里，我也看到了我的业绩还狠不理想，之中也存在着诸多问题，经过自我反思，究其原因主要有：

第一、缺乏正确的时间观，总以为时间还有很多。

第二、工作还不够积极主动，可能是之前的工作性质决定了我不需要特别主动，只要等着领导安排，自己认真完成就好。但现在做为理财顾问，我需要自己去开拓客户，需要自己更加积极主动。

第三、业务水平还有待提高，无论是客户沟通能力，还是市场分析能力都是我目前欠缺的。

因此，在接下来的时间里，我会从以下几个方面着手：

第一、凡是预则立，不预则废，合理的规划有利于接下来工作的顺利张开，因此我要先认真做好接下来3个月的计划，并按计划实行。赶紧把之间浪费的时间补回去。

第二、虚心求教。做为一个新员工，我要向领导学习，向老同志学习，向书本、向网络学习，首先学习客户沟通技巧，和客户维护，取其之长，补己之短，夯实和提高自身业务能力。

第三、认真做好客户维护。作为理财顾问，客户是我们一切工作开展的核心，在接下的时间，我会让真的做好客户私档性管理，尽可能的发掘客户有用的信息，加以整理归类。主动联系沟通客户，这也是我之前做得不够的，虽然是银行介绍的空户，可能他们有些人因为暂时资金紧张，或年底事情忙，暂时不需要，但不代表他们以后也就不需要理财服务，因此对于有潜力的客户，我要坐好及时的跟进。

第四、做好银行渠道的维护。银行上市我们客户的`最主要来源。做银行渠道维护时，首先先要认清银行的需求，同时注重技巧。像我刚开始只顾帮他们做事，以为只要帮他们做事，客户就会源源不断的介绍过来。可是客户是自己的，不是开了个户就完成任务，对银行来说联了三方任务九完成了，可是对我来说这才刚开始，更重要的是后续的开发维护。因此我要合理的安排时间，平衡银行与客户之间的时间分配。

在接下来的20xx年，我会在保证认真对待、重视工作的基础上，不断完善和充实自己，提高自身素质。充分利用现有的资源，更进一步扩大对客户的积累和维护。同时加强对分析能力的学习和提高，努力夯实和提高自能工作能力和业务水平。

第三篇：投资理财顾问的工作职责

投资理财岗位职责

1、负责开拓目标市场，根据客户的需求提供全方位的理财服务；

2、配合营销团队积极拓展新增客户

3、负责与客户进行业务联络和沟通、，维护客户关系；

4、宣传对投资者的风险教育知识。

5、负责分析客户的财务漏洞，提供理财服务；

6、负责组织客户进行理财知识的系统培训；

7、负责公关活动的组织、策划和执行；

8、负责与客户交流,找到客户理财需求,提供咨询服务。

9、业务进展中，提出合理化建议，推动团队业绩提升。

10、完成团队经理制定的销售目标。

第四篇：关于投资理财顾问的相关内容介绍

关于投资理财顾问的相关内容介绍

资本业务中，其中在贷款的行业中人们最希望得到的是比较有知名度和信誉度的宜人贷，借款人最关心的除利率外，最在意的当属放款的时间以及审批的金额。大部分借款人的借款需求属于短期急需资金，对此很多商业贷款平台为需求用户做到当天放款服务，同时借款金额可高达车辆评估价的150%，在投资理财顾问的面临的问题中，这个几乎是任何产品都达不到的估值，所以说这种高效率放款及高放款金额赢得了借款人的一致好评。

投资理财顾问的对象：

理财顾问指投资银行利用自身拥有的智力和信息资源为筹资者和投资者提供市场信息、设计融资和投资方案、出具咨询报告、提出公正意见、开展委托理财等服务，是一种新型创收业务。投资理财顾问的服务对象有两类。

服务对象有两大类：一类是筹资者；另一类是投资者。

为筹资者提供的顾问服务即财务顾问；为投资者提供的顾问服务即是投资顾问（也称为投资咨询）。

投资理财顾问概述：

业务范围：为客户（主要是企业和政府机构）进行筹资顾问、资产重组顾问、投资顾问、财务风险管理顾问、项目融资顾问

收费方式：一种是独立收费方式，即投行接受客户委托，为客户提供各类独立的顾问服务，顾问费用由双方商定，也可由投资银行根据该项目所耗费的时间和人工确定，另一种是非独立收费形式，即投行提供的顾问服务包括在其它业务中，如证券承销、企业并购和风险管理等，顾问报酬也列入其它业务当中计算。

张宇先生是管理会计领域的金牌讲师，国资委下属企业CMA集训班特聘讲师，国内多家培训机构的特聘讲师。

美国注册管理会计师、法国国立桥路大学MBA、美国管理会计师协会（IMA）会员。10年的职业讲师经验，前4年主要讲授营销以及质量和设备管理、最近6年主要讲授管理会计的知识体系。

成为职业讲师之前有10年世界500强企业的管理经验。

目前致力于管理会计的教学和咨询，推动管理会计在中国企业内的实践，提高国内企业的决策和管理水平。

具有扎实而全面的企业管理理论素养。系统地掌握管理会计的理论体系，同时又熟悉企业的销售、生产、采购等经营活动，并将两者进行完美结合。因此既能为企业财务人士授课，又能为经营部门的管理人员授课。

投资理财顾问的业务范围及收费方式：

第一、投资银行为了科学、准确、规范、有序地开展理财顾问业务，必须组建咨询业务

专家委员会。

第二、要建立金融咨询业务的资料信息库。

第三、要加强对金融咨询业务人员的岗位培训。

第四、切忌草率出具咨询意见，注意咨询结论的权威性。

第五篇：富德生命人寿 一个值得信赖的理财机构

富德生命人寿，一个值得信赖的理财机构

理财是一个经典话题，对于家庭主妇来说更是一项必备的功课，一个家庭的幸福与否，理财的途径十分关键，为了能做个称职的理财能手，很多家庭主妇们都绞尽脑汁寻找理财的秘方。

生命人寿保险股份有限公司是一家全国性的专业寿险公司，成立于2002年3月4日，总部现位于深圳。股东由深圳市富德金融投资控股有限公司、深圳市华信投资控股有限公司等资金雄厚的企业构成。公司现注册资本117.52亿元，总资产已超2000亿元，是国内资本实力最强的寿险公司之一。很多家庭主妇都慕名而来，她们认为把自己家里的经济大权交给富德生命人寿，心里感觉很踏实。

除此以外，生命人寿还建立了覆盖全国重点省市区域的营销网络和多元化服务平台，目前共拥有35家分公司，1000多个分支机构和服务网点，超过13万人的管理和销售人员。我们也相信，这些出色的销售精英们都会帮助家庭主妇们做一个出色的理财达人。

如今，生命人寿已搭建起一个完整而富有特色的保额分红产品体系。这一体系从客户生命周期出发，以保额分红为主体，以保障型附加险和万能累积账户为两翼，集保障和长期储蓄功能为一体，充分体现出寿险回归保障的产品设计理念，为全国500多万客户提供包括人寿保险、意外险、健康险和养老保险在内的全方位风险保障解决方案和投资理财计划。我们也相信随着富德生命人寿会在人们的拥护之下不断发展，这些人寿精英们也会帮助越来越多的家庭主妇们做一个出色的理财达人。