第四节 国外旅游景区管理的经验借鉴

第一篇：第四节 国外旅游景区管理的经验借鉴

1第十七章 国外旅游景区管理的经验借鉴

朱元凯学号13382141

1.旅游管理专业国外发展现状

国外旅游教育始于上世纪50年代。就旅游学科专门设系始于上世纪60年代末至70年代。80年代是世界各国旅游高等教育的大发展时期，仅美国目前综合性大学中设置旅游系的就已有200余所。国外旅游教育发展至今已走过近60个春秋，目前国外旅游高等教育体系相当成熟与完善，对旅游高等教育的研究主要由大学、旅游组织和行业协会来开展，侧重于旅游专业实践研究，应用性强。由于世界各国旅游发展水平、旅游产业地位不同，对旅游业重视程度及管理模式的不同，导致了旅游高等教育的形式和方法也不尽相同，从而出现有些国家重视旅游高等教育(如美国)，而另外一些国家则侧重旅游职业培训(如瑞士)的状况。但总体说来，国外旅游教育一般根据各自旅游发展的实际不断调整其培养目标和课程体系，主要设置有饭店与餐饮管理专业、旅游管理专业、旅游交通管理专业和旅游地管理专业等内容。有些大学的专业设置更为细化，如英国萨里大学，其旅游管理系的研究专业主要包括旅游学、旅游管理、旅游市场营销、旅游行政管理、旅游规划与开发、国际饭店管理等。总之，国外旅游教育的最大特点是重视应用性，强调教学、研究与实际相结合。下面我们试图对旅游教育相对较发达的美、英、澳、日和瑞士的旅游人才培养模式进行综合分析，以期得到有益的借鉴。

（1）能力本位的教育理念发达国家在教育理念上非常重视学生的能力培养，包括管理能力和科研能力，如康奈尔大学的目标是“为全球培养21世纪招待业的领袖”，密歇根大学则是“凭教学、科研和服务的实力，做招待业教育事业的带头人”。

（2）清晰具体的培养目标美国旅游教育在培养目标上分为实际操作人员和管理人员两大类，英国则一直把旅游教育和旅馆与餐饮教育分开设立，两者兼而有之的较少。澳大利亚大学把旅游教育分为“旅游接待”专业与“普通旅游”专业。日本具有中、高等职业教育和普通本科、研究生教育，每个层次具有不同的培养目标。

（3）丰富灵活的教学内容美国大学开设的旅游教育课程有旅游学、旅店管理、餐馆管理、交通管理、旅行社管理、公园和休养所管理、营销学等。英国旅游教育的主要课程有：旅游史、旅游的影响研究、统计规划、旅游业组织成分——膳、宿、交通、旅行社、旅游地营销、旅游地的组织、旅游投资等。瑞士以与接待业有关的课程为主要教学内容，大致包括管理学1邹统钎．旅游景区开发与管理．北京：清华大学出版社，2011．9（2014．1 重印）邹统钎．旅游景区开发与管理．北京：清华大学出版社，200

4和接待业理论与操作两大类。同时，课程设置随着实际情况的变化而变化，及时增设新课程。

（4）灵活多样的培养方式采取校企结合、学做结合等多种培养方式。美国、澳大利亚等国家旅游教育着重培养学生的服务意识和服务能力，重视理论与实践的紧密结合。为适应这种培养方式，师资队伍建设多数走专职与兼职相结合道路，大学担任旅游课程的全职教师绝大多数都在实际经济部门任过职。英国旅游院校专职教师较少，多聘请兼职教师、客座教授。

2．旅游管理专业国外发展趋势从世界范围来看，旅游专业教育发展可以划分为如下以下几个阶段：第一阶段，20世纪70年代以前，旅游专业教育处于初级阶段，主要是由旅游企业和旅游机构自发组织的旅游初级培训教育，特点是应用性强，不涉及理论研究；第二阶段，20世纪70年代至80年代，政府、教育机构开始介入旅游专业教育，旅游高等教育逐渐形成；第三阶段，20世纪80年代至今，随着旅游业的高速发展，旅游专业教育进一步完善，逐渐形成了多层次，多学科视角的教育体系。旅游管理教育逐渐形成多层次、多学科视角的完善体系具体表现在：

（1）为了推进旅游专业教育的完善，国外大学旅游管理专业课程的设置注重与多学科的融合，如地理学、经济学、心理学、社会学、人类学、政治学、教育学、法学、生态学、农学、销售学等等。致力于将各个学科所提供的概念、理论联系融化在一起，你中有我，我中有你，杂糅融会，最后形成独特的概念体系。

（2）形成了完善的多层次旅游教育体系，研究生、本科、职业教育齐备，学历教育与职业教育有机结合，教育重点各有不同。研究生与本科教育多侧重旅游教育与多学科的融合，提升学生整体素质，而职业教育更侧重于实践，与社会需求吻合校好。

3）国内外课程设置对比

a、理论性课程设置较为接轨理论性课程是指那些讲授基础理论知识、研究性较强的课程，从国外课程设置情况来看，旅游专业较为普及的理论性课程包括管理学、经济学、地理学、人类学、社会学、心理学、旅游政治学、旅游美学等。通过对国内旅游专业课程开设情况进行统计，发现国内旅游专业的理论性课程，同样包括管理学、经济学、地理学、人类学、社会学、心理学、旅游美学、旅游学概论等，并且可以看到管理学、经济学、地理学、心理学、社会学等这些国外较为普及的课程在国内普及程度同样很高，这表明国内旅游专业理论性课程设置已经与国际较为接轨了。但是另一方面，我们也要看到，理论性课程开设情况与国外仍然存在一定差距，例如国外较为普及的旅游政治学，国内尚未开设相关课程，这方面国内的研究也相当欠缺，旅游政治学是国内旅游管理教育的一个盲区。

b、应用性课程设置差别较大应用性课程则指偏向实用的、具有较强实践操作性的课程。国外较为普遍的应用性课程包括旅游规划与设计、户外游憩与环境解说、旅游资源（旅游地）开发与管理等旅游直系课程，还有包括与旅游关系密切的饭店餐饮服务、运动健康、烹饪、交通运营等旁系课程。纵观国内各院校旅游课程设置，直接为旅游服务的应用性课程有景观

规划设计、旅游资源开发、景区管理等，而与旅游关系密切的旁系课程则有餐饮服务、外语、导游、食品营养等。相比之下，应用性的课程与国际衔接的情况要差于理论性课程，主要表现为以下几点：直接为旅游服务的应用性课程，国外较为常见的是旅游地管理，而国内则为景区管理，旅游地管理比景区管理更为复杂的管理系统。随着城市旅游的兴起发展，如何对城市这样一个复杂的旅游目的地进行管理变得十分重要，而开设旅游地管理课程则能解决这一问题。国外较为重视的户外游憩与环境解说教育在国内少有开展，而国内较为常见的导游课程，只能算是环境解说教育的一个分支。随着国内旅游消费文化品味的逐渐提高，环境解说也日益重要，国内需要开设比导游专业更为宽泛的环境解说教育课程以便为社会服务。国外的交通运营、交通管理是一门相当重要的课程，从国内69所高校旅游专业的课程设置情况来看，交通管理相关专业的课程开设仅占所有课程的0.3%，显然，国内对旅游中的交通管理和交通运营不甚重视。国外旅游专业课程还包括运动健康教育，而国内则没有这方面的课程。因为体育旅游在我国尚未形成气候，但是2008北京奥运会之后，国内对这方面人才的需求将会增加，因而有必要增设相关课程。国内将旅游外语作为一门相当重要的应用性课程，而国外，尤其是欧美的旅游院校中则鲜有外语教育，这也折射出入境旅游是我国旅游业的主要类型，随着国内旅游的兴起，这种状况会有所改变。

（3）中国旅游管理专业教材评估随着旅游业的蓬勃发展，社会对旅游人才需求量的飞速攀升，旅游教材开始涌现，这一方面缓解了社会对旅游人才、旅游知识的渴求，另一方面，却也出现了教材质量参差不齐，教材编写缺乏科学性、与产业实况脱节等不良现象。为此，北京大学旅游研究与规划中心于2005年5月对北京市各大书城所出售的旅游教材进行了详细调查，调查地点选取了国内图书种类最为齐全的海淀图书城、海淀购书中心、西单图书大i2厦、王府井新华书店这4个书城。通过对这四大书城进行调查，能够反映目前国内旅游教材市场发行的总体情况。1）数量与类别本次调查共搜集到旅游教材类图书543种，其中面向本科及专科教育的有212种，面向研究生教育27种，面向高职、中专教育的有258种，面向自考、成人教育的有46种。图5所示，反映了目前市场上出售的旅游教材很大一部分（近一半）是面向高职、中专教育的，此类教材占到了教材总数的48%，这类教材主要提供职业技能培训方面的知识；居于第二位的是面向本科和专科教育教材，这类教材较多涉及理论性知识的传授，此类教材占教材总数的39%；排在第三位的是自考和成人教育类旅游教材，所占比例为8%，这类教材与面向本科、专科的教材在内容上具有一定的相似性；数量最少的是面向研究生教育的旅游教材，这类教材仅占教材总数的5%。

以上数据表明，我国旅游教材的供应基本形成中间大、两头小的层次结构，即面向高校本科和专科、普通职业技术学校这两大教育体系的教材供应量很大，共占所有类型教材的83%。面向研究生教育和面向自考及成人教育的教材相对较少。

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i 《中华人民共和国自然保护区管理条例》第十八条余久华．自然保护区有效管理的理论与实践.．西安：西北农林科技大学出版社，2006：212蓝楠．我国自然保护区生态旅游业的发展．中国环保产业，2002(4)

第二篇：国外建筑安全管理经验及借鉴

国外建筑安全管理经验及借鉴

在网上查到了这样的数据：2004年，我国生产原煤19.56亿吨，煤矿死亡事故3639起，死亡6027人。同年，美国生产煤炭近l0亿吨，煤矿安全事故中总共死亡27人。也就是说，我国的煤炭百万吨死亡率2004年约3人，这一水平是美国的100多倍。2004年，我国建筑业伤亡事故2582起，死亡2789人，相当于煤矿死亡人数的46%。有文章说，美国建筑业1999年死亡633人。更新的情况虽没有查到，但由于美国高楼大厦建造数量和比例都远低于中国，死亡率也应远低于中国。

实际上，我国的安全生产管理是在不断加强和改善的，特别是国外的安全管理经验得到了国人的深入研究，并不断充实和借鉴到我国的安全生产管理中。对于国外的主要做法，归纳起来，可以说有五个方面：国家立法、政府执法、员工培训、技术支持，还有一条是保险托底。

从国家立法看，各国在安全生产方面都比较完善。各国都颁布有完整的安全生产法律体系，强制业主执行。如日本有《劳动安全卫生法》，政府发布《劳动安全卫生法实行令》，劳动省发布《劳动安全卫生法规则》，细化技术措施。我国情况也是如此，2002年颁布有《安全生产法》，2004年颁布《安全生产许可证条例》，还有配套的部门规章及规范性文件。行业方面，1997年发布的《建筑法》专门设有“建筑安全管理”一章，国务院发布了《建设工程安全生产管理条例》，建设部发布有《建筑安全生产监督管理规定》等，还有各种强制性标准，安全管理规范。可以说，在法规体系建设中，我国是紧紧抓住，不断完善。

从政府执法看，各国的体制不同，执法强度就有了较大差别。美国政府采取严格的日常检查制度确保法律的贯彻实施。尤其是对于煤矿，每天约有5000名检察员在工作场所检查；检查的时间安排可视伤害数量、员工投诉而定，亦可随机抽查。如在检查中发现违法行为，雇主将受到惩罚，最高罚款额可达700万美元。日本设立“中央劳动安全卫生委员会”，负责检查生产单位的安全措施落实情况，指导和督促生产单位履行各项责任和义务。我国则在机构上比较完善，各地建立了建筑安全监督站，有万名执法监督人员，还定期开展全国安全抽查、专项治理等。特别是监理企业要承担监理安全的责任，这是其它国家所没有的。从员工培训看，新加坡1984年起设立建筑业培训学校，开设了超过80种培

训和测试科目，对工人和管理人员进行培训和测试，每一名员工平均花费5％的工作时间用于培训。香港1975年起设立建造业训练局，为建造业提供训练课程。有些国家还从财政方面给予补贴，使培训更有吸引力：荷兰建筑企业以每一个员工缴纳一定的税金作为研究与培训基金，使研究发展活动和职业培训的成本和风险由整个行业来承担。新加坡实行建筑业奖学金制度，鼓励新工人积极参加建筑相关课程学习。香港则发给参加培训的人员津贴，如参加短期全日制课程，每人每月发给2400～3300元港币。当然，这些费用来自工程总价0.25%的训练费。我国也很重视工人培训，各级建设主管部门每年都要强调施工人员培训问题。从新技术的推广和采用看，新技术大幅度降低了安全事故，如先进的盾构施工技术设备和各种措施保证了隧道施工的安全；安全高效的新型手持电动机具既提高了效率又减少了事故；信息化技术的广泛采用，增强了对安全隐患的预见性；等等。我国在施工新技术方面也在缩短与发达国家的差距，国外先进的机具广泛使用在工程中。

从保险情况看，建筑行业安全保险广泛采用。发达国家保险公司通过与风险紧密相连的可变保金对建筑公司进行经济调节，并通过风险评估和管理咨询，促使并帮助其改进安全生产状况。安全生产的保金费率根据企业风险的大小灵活制定，工作环境不安全的代价就是支付昂贵的保险费用，而安全的工作条件将大大减少这笔支出。由于经济上的差异相当可观，在促进企业安全生产方面起到了重要的作用。法国的社会保险机构建立专门的工伤预防基金和专职的安全监督员，雇主缴纳的工伤保险税与其事故伤人率挂钩，这样，使雇主主动改善安全生产条件，控制事故风险，从而获得更大利润。我国建筑法规定：建筑施工企业必须为从事危险作业的职工办理意外伤害保险，支付保险费。近几年，各地区都纷纷推行强制建筑意外险，有的省市的投保覆盖面甚至正在接近统计学意义上的百分之百。

如上所说，我国建筑安全也应该进入发达国家行列了。但是，我们没有做到，原因就在于建筑安全工作不仅是形式上的学习与仿效，更重要的是观念意识的超越和实际行动的落实。我国建筑安全与发达国家的差距，笔者认为有以下几点：一是生命第一的意识还没有深入人心，关爱生命、关注安全、自我保护的社会氛围尚未形成。中国几千年历史，除了外敌外，内战也是不断，直至文化大革

命，还在进行人与人的斗争，生命如草芥，怎能形成生命至上的价值观？工程建设习惯以大会战形式组织进行，“多上鬆人”，猛冲猛打，这种做法的安全风险一直被忽略。而美国等西方国家有上百年没有内战，生活的安定培养了人们对生命权的重视，所以人权观念得到普遍认可，安全第一、生产第二也成为西方国家工作的基本指导思想。我国经过近30年改革开放的稳定发展，“以人为本”的社会价值观终于被接受，并成为国家的治国方略，政府还先后签署了两个国际人权公约。但观念的转变不是一朝一夕可以完成的，只有人权、生命权普遍深入人心，安全法规和规定才能得到彻底落实。

二是安全文化基础薄弱。法国、德国的企业安全文化是制度至上理念，企业安全制度是员工的行为准则，任何人都不能违反的。这种安全价值理念与取向，使得法律规定的“雇员有权拒绝在有损健康的危险环境下工作”，会得到雇员切实执行。还使得雇员的行为自觉规范，违章 行为准则，任何人都不能违反的。这种安全价值理念与取向，使得法律规定的“雇员有权拒绝在有损健康的危险环境下工作”，会得到雇员切实执行。还使得雇员的行为自觉规范，违章导致的事故得到较好控制。美国自1776年独立以来，曾经有13年没有国君，国家依旧能够稳定，原因在于“宪法至高无上”深入人心。我国“人治”的传统，使得我们在赶工期、献礼工程、首长工程面前，必然会把安全放在一边，企业安全文化难以形成。三是安全生产执法监管不力。与一些国家相比我国的安全生产监管力度不强；安全生产监察力量薄弱；安全监察缺乏有效的技术保障手段。尤其政府惯于采用的运动式检查，造成安全要求时紧时松：下属行政部门等待上级每年专项检查的工作安排，企业则等待上级检查时把领导应付好。这种工作惯例，使得安全管理工作无法做到长期、稳定、连续。

四是违法处罚不能落到实处。国外是以个人能力和资格为基础发展企业，如日本法律规定，一级注册建筑师可以成立一级设计事务所。所以，事故发生后，国外首先是处罚具有执业资格的负责人，甚至终身不得再涉入此行业。我们是以企业资格填充有能力的个人，如一级企业，按规定凑足和保持若干一级建造师。事故发生后只是降低企业资质等级，并不影响个人职业生涯。责任的轻重差别，直接导致责任心的大小。

五是安全生产科学技术作用远未得到发挥。一方面是建筑安全研究工作不

足，全国众多的建筑科学院，没有一家有专门的安全研究所，导致安全的技术创新落后于安全工作的需要。另一方面是安全投入不足，我国20世纪90年代每年平均的生产安全投入占GDP比例仅为0.7％，而发达国家高达3％以上。用万人投入率比较，美国是我国的3倍，英国是我国的5倍，日本是我国的3倍多。针对上述问题，建议采取以下措施：

1.提高安全文化素质，传播安全文化。塑造企业安全文化是一项长期、艰巨而又细致的心理工作，它需要企业有意识、有目的、有组织地进行长期的总结、提炼、倡导和强化。为此，在塑造企业安全文化过程中，要把企业安全文化所确定的价值观全面地体现在企业的一切经济活动和员工行为之中，并利用制度强化企业安全价值观，把它渗透到企业的每一项规章制度、政策及工作规范、标准和要求当中。只有员工把那些安全制度变成了自己的行动指南，从思想上接受企业倡导的安全价值理念，企业安全文化才有恒久的活力。

2.落实“以人为本”的治国方略。各级领导都应牢固树立“以人为本”的观念，关注安全，关爱生命，坚持不懈地把安全生产工作抓细、抓实、抓好。毕竟，安全工作是政府必须承担的责任之一。国外政府只负责监管工程安全、环保等涉及生命和公众利益的事项，其它都交给市场和法律解决，在行政资源并不丰富的情况下，我国建设行政主管部门更应该大力支持发展市场力量，特别是中介服务，把自己更多的力量投放在公共利益的服务上，而不是行政审批上。安全监管工作应改变运动式检查，借鉴国外政府安全检查事先不通知的做法，加强日常巡视，实现检查常规化。

3.强化个人执业资格，弱化企业资质。我们一些规定中要求企业的注册资格人员数量，其实人员数量不应是政府管理的责任。政府对行业准入管理在于要求企业有资金能够进行运行和赔付、有注册资格的人员有能力完成任务，包括承担质量安全责任。注重注册资格人员数量，很容易发生无人担任的问题。出现安全质量问题，以处理企业为主、直接责任人为辅的做法不利于强化责任意识，并直接影响市场管理效果和力度。因此，质量安全事故应主要由有注册资格人员承担直接责任。

4.建立激励机制，鼓励企业投保。保险虽然已经推行，但企业的积极性并不高，其中与保险费用直接相关。行业协会应代表建筑企业与保险行业磋商，解决

保费过高的问题。同时，实行与安全业绩挂钩的浮动费率，既要达到激励投保方主动投保的目的，也通过提高安全工作的经济压力，推动企业下气力做好安全工作。

5.提高安全生产资源保障水平，加大安全管理投入。借鉴荷兰职业培训的成本和风险由整个行业来承担、费用来自税收的经验，免费向建筑工人进行安全培训和教育。应正式规定建设工程安全作业环境及安全施工措施所需费用，作为非竞争性费用在招标时单列，以保证安全费用的落实。推广新型安全设备、工艺、技术，政府不但应对安全设备进行质量检查和认证，而且应不断推荐对通过技术认证的产品，强制淘汰落后安全设备和技术的应用。

6.增加业主事故赔偿责任，敦促业主选择可靠承包商。工程施工发生事故一般与业主无关，这不利于各方共同关注和解决安全问题。应该建立业主共同赔偿制度，使业主意识到，只有选择那些具有优良的安全施工记录的公司，才能减少业主损失，保障业主利益。

第三篇：国外商业银行风险管理经验及其借鉴

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 国外商业银行风险管理经验及其借鉴摘要：巴塞尔新资本协议要求国际银行实施全面风险管理，全面的风险管理需要正

视商业银行自身的经营状况和借鉴国外银行成熟的做法。在考察我国商业银行不良资产现状的基础上，比较分析国外市场主导型和出资者主导型商业银行在风险管理方面的成熟做法，提出我国商业银行实施全面风险管理应注意的几个问题。

银行是高风险的行业，随着全球金融一体化进程的加快，商业银行面临的风险日益复杂和隐蔽，风险管理不仅影响着商业银行的经营业绩和竞争力，而且决定着商业银行的生死存亡。我国商业银行的经营状况迫切需要加强全面风险管理，而国外商业银行在风险管理方面的成功做法为我国银行业实施全面风险管理提供了足以借鉴的经验。

一、我国银行业不良资产现状迫切需要加强全面风险管理

风险管理是现代商业银行永恒不变的主题之一。在现代市场经济条件下，随着金融衍生产品的发展和金融工具的创新，商业银行面临的经营风险越来越大，风险种类越来越多，表现形式也越来越隐蔽而复杂，巴塞尔新资本协议正是在这样的情况下对国际银行业提出了实施全面风险管理的要求。

全面风险管理要求将信用风险、市场风险及各种其他风险以及包含这些风险的各种金融资产与资产组合、承担这些风险的各个业务单位纳入到统一的体系中，依据统一的标准对各类风险進行测量，且依据全部业务的相关性对风险进行控制和管理。

我国商业银行由于种种原因，累积了大量的不良贷款，尽管在商业银行改革中经过两次剥离，不良贷款存量和不良贷款率均有大幅度下降，但据银监会统计，至2004年三季度末，主要商业银行包括4家国有商业银行和11家股份制商业银行，五级分类不良贷款余额仍高达16998亿元，不良贷款率为13.37%。次级类贷款3226亿元，不良贷款率为5.03%。其中，国有商业银行不良贷款余额为15596亿元，不良贷款率为15.71%；股份制商业银行不良贷款余额为1402亿元，不良贷款率为5.03%。

如此高额的不良贷款早已成为制约我国商业银行发展的主要障碍。但是从更深层次的原因分析可发现：商业银行风险管理薄弱是因，资产质量差是果。风险管理薄弱是中国商业银行的病根，资产质量不高只是病症。要扫除影响中国商业银行未来顺利发展的主要障碍，就应从根本上解决风险管理不善的问题。这种状况迫切要求我国银行业正视自己的现状，树立全面风险管理理念，借鉴国外银行成熟的做法实施全面的风险管理以增强自身在国际市场中的竞争力。

二、国外银行在全面风险管理方面的成熟做法及比较分析

西方商业银行的发展历史较早，在其长期的发展过程中逐步形成并建立了一套完善的全面风险管理体系，培育了一大批优秀的银行风险经理队伍，他们在运作的过程中不仅有效地管理了本国的银行风险，而且为我国商业银行的全面风险管理提供了大量值得借鉴的经验。

(一)美国花旗银行

美国花旗银行实行的是全面风险管理。其风险管理的基本组织结构是董事会下设立风险管理委员会，下设信用风险部、市场风险部和审计部。如图1所示：

风险管理委员会对董事会负责，其主要职责是作为银行内部最高层次的风险决策部门，负责建立银行的业绩目标、信贷组和标准，并与信贷政策委员会共同决定各地区(国家)和各行业的最高额度指标。风险管理委员会由一名副总裁直接领导，其成员包括花旗集团的上层领导。各风险管理部门配备了独立的风险经理，形成了一套独特的风险管理技巧，即“风险窗口”方法体系，包括内外专家对全球经济环境的评价、全行各种风险窗口的评估、调整各种风险窗口的决策和后续行动三个部分。风险经理主要依据风险管理委员会的总体决策，贯彻风险部门的风险管理计划，主要负责事前风险防范和事中风险管理，审计部及其职能部门主要负责事后风险管理。风险经理的运作严格执行风险管理政策，风险管理政策是围绕着风险管理程序和风险管理过程制定的。以信贷政策为例：有三名信贷人员审批信贷程序和信贷交易，其中一人负责全面协调并将决策贯彻于信贷程序的各个环节。由此可见，花旗银行的风险经理在运作过程中与业务部门和其他职能部门的关系比较密切，其活动渗透到银行工作的整个过程。

(二)英国汇丰银行

英国汇丰银行的风险管理是董事会下设置风险管理委员会和审计委员会，风险管理委员会负责事前风险防范和事中风险管理，不同的风险分别有不同的业务部门负责管理，而且其风险管理的重点是事前管理，有行政管理委员会对各风险管理部门进行总体领导和协调。具体来讲，集团总管理处负责本行的信贷风险管理与衍生金融工具的风险管理，其职责是制定宏观信贷政策，独立审核集团大额信贷业务，控制跨国及同业风险，以组合方式管理风险分布，审查信贷批准程序等；集团行政委员会负责本行的市场风险管理，主要利用VaR测算风险价值，计算敏感度结构，进行压力测试、返回检验等；集团资产负债管理委员会监察管理本行的利率风险以及属于本行附属公司、分行及联营公司的外币投资资产净值的外汇风险中的结构性风险，各地财资中心按核准限额管理集团各财资中心的外汇交易及集团所属商业银行业务的汇兑风险。由于英国汇丰银行的风险管理是分属不同业务部门负责，因此其风险经理在运作中一方面贯彻本部门的风险管理政策，另一方面还必须与相关业务部门协调与合作方能使风险管理的绩效最大化。审计委员会及其下属审计职能部门主要负责事后风险管理，形成了明确的风险控制分工及相互制衡关系。其组织架构如图2所示：

美国花旗银行和英国汇丰银行都是市场主导型的商业银行，这种模式的商业银行以股票期权制度作为激励高级风险管理人员的主要手段，股票期权制度在高级风险管理人员的报酬中占有重要的地位。

(三)德国的德意志银行

德意志银行是出资者主导型商业银行模式，其风险管理是在股东大会下设监事会，而董事会下又设立风险管理委员会和稽核审计委员会，监事会是银行风险管理的最高决策机构，比董事会下的风险管理委员会和稽核审计委员会更具风险管理的权威性。监事会、风险管理委员会和稽核审计委员会组成有效的风险管理组织体系，通过建立有效的风险控制系统和培育良好的风险管理文化对整个银行的风险管理进行组织、决策和协调。风险管理委员会及其下属风险管理职能部门主要负责事前的风险防范和事中的风险管理，监事会则对风险管理的事前、事中和事后进行全程监督。德意志银行风险经理的运作，除执行风险管理委员会风险管理的总体决策外，还必须服从监事会对银行整体风险全程监督的指导。出资者主导型的商业银行通过事业性激励和物质激励对银行高级风险管理人员进行有效激励。

(四)日本的东京三菱银行

日本的东京三菱银行与德国的德意志银行一样是出资者主导的商业银行模式，其风险管理是在股东大会下设董事会和监事会，而董事会下又设立风险管理委员会和稽核审计委员会，其他的职能部门的设置与德意志银行类似。

德国的德意志银行和日本的东京三菱银行这种出资者主导型的商业银行通过事业性激励和物质激励对银行高级风险管理人员进行有效激励。其组织架构如图3所示：分别反映的是东京三菱银行和德意志银行风险管理组织构架)

综上所述，无论是英美市场主导型商业银行还是德日出资者主导型商业银行，作为世界顶尖级的商业银行无论是在风险管理理念还是在风险管理方法上，都代表了现阶段国际银行业的最先进的水平和发展方向。他们在风险管理方面为我国银行业提供了可以借鉴的经验：

第一，严密的组织管理体系和科学的管理方法相得益彰。上述四家银行都建立了一套严密的风险管理组织体系，结合各行的实际情况，分别提炼出一套适合自己的风险管理方法，如美国花旗银行的“风险窗口”方法；英国汇丰银行的VaR测算风险价值，计算敏感度结构，进行压力测试、返回检验等。

第二，实行授信管理与授权管理相结合。如美英银行采用信贷审批与信贷发放职能相分离、企业授信额度管理和个人信用授权非集权决策。通过审贷分离和企业授信额度管理能有效地防范和控制信贷风险，通过个人信用授权和非集权决策，贷款决策实现了分散化，贷款审批效率得到了提高。德日银行实行逐级授权审批制度，即各级银行具有明确的信贷审批权限、审批程序和定期的资信审查，建立了债务人评级和交易评级制度，对资产质量进行评估，信贷业务实行双人操作，相互制衡，严格执行“四眼原则”和岗位分离制约原则，有效控制银行运作的风险。

第三，实行惩戒和激励并重的风险管理机制。四家银行对由于违规操作和懈怠疏忽给银行造成损失的责任人，通过责任认定，对责任人给予惩戒，相反对依法操作和恪尽职守、防范与化解风险得力的风险管理人员给予有效的激励。如美英银行采用的股票期权和德日银行的事业型和物质型激励。惩戒型和激励型并重的风险管理机制，有利于兼顾风险管理和银行

经营、防范风险与业务拓展的统一，使风险管理既有利于保证银行资产的安全性和效益性，又有利于促进银行业务的稳健经营与发展，防止产生“监管悖论”现象。

第四，实行事前引导和事后督导相结合的风险管理方法，突出事前管理。所谓事前管理是指在风险管理对象的行为过程之前，风险管理部门对预警系统及其他途径获得的资料进行综合分析，制定出防范和规避风险的对策措施，反馈给风险管理对象，以避免风险的发生；事后督导管理是指在银行经营业务活动中，根据行为结果对行为过程的合规性、合法性进行评价和管理。如美英银行和德日银行规定分别有不同的部门负责事前和事后的风险管理。突出事前管理有利于商业银行有效地预防和规避风险的发生。

由此可见，发达国家这些成熟的全面风险管理体系和科学的风险管理方法，为我国建立和完善风险管理体系提供了可以借鉴的经验。

三、在借鉴国外银行实施全面风险管理中应注意的问题

(一)树立全面风险管理理念是实施全面风险管理的前提

银行的任何活动都具有一定的风险。银行风险随时随地都可能发生：同客户打交道可能产生信用风险，在市场上运作可能产生价格风险、利率风险、汇率风险，即使不同客户、资金打交道，只做内务和后勤管理工作也可能产生操作风险，用人不当可能产生道德风险、信誉风险等等，因此，银行不能回避风险，只能管理风险。风险管理意识和理念必须贯彻到全行全员，贯彻到业务拓展的全过程。银行的每一个岗位、每一个人在做每一件事、每一笔业务时都要考虑风险因素，一定要在风险能够控制、经济账能够算得过来的情况下才去操作和经营业务，贯彻风险与收益相匹配的基本思想，始终把控制风险与创造利润放到同等重要的位置。

(二)加强风险管理委员会与审计部门的独立性是实施全面风险管理的基础

各商业银行自身要充分认识到风险管理的重要性，可聘请一些有专业水平的外部人员作为独立董事来参与银行风险管理，加强风险管理委员会与审计部门的独立性。信贷审批可采用逐级授权审批制。建立适当的风险管理人员的激励机制，逐步形成科学的风险管理制度。

(三)建立相应的风险管理操作规程和相关的规章制度是实施全面风险管理的制度保证

操作规程和规章制度是规范银行风险经理行为的规则。据此来识别、判断、分类、转移和处理风险可以避免主观主义和随，意性，做到公正、合理地判定风险。银行风险经理由于受自身素质和外界条件的影响，如没有相应的制度和规范约束，在进行风险评价和判定时，难免会带有个人倾向，造成判定结果有失公正。因此严格的操作规程和严密的规章制度是银行风险经理有效运作的制度保证。

(四)培育专业化人才市场是实施全面风险管理的人力资源保障

由于银行风险的多发性、复杂性和隐蔽性，需要大批具有特殊素质和专业技能的风险经理队伍专司银行风险管理，而专业化人才市场是锻造和输送银行风险经理队伍的主渠道。

由此可见，我国商业银行在充分认识自身经营状况的基础上，积极借鉴和学习国外风险管理方面的成功经验，牢固树立全面风险管理理念，强化风险管理部门的独立性，建立和完善相应的风险管理制度和方法，培育风险管理人才市场，是实施全面风险管理必不可少的条件。

第四篇：国外城市管理经验借鉴及其启示

国外城市管理经验借鉴及其启示

班级：广告090

1姓名：孔祥玉

学号：2009112509

国外城市管理经验借鉴及其启示

今天我要谈的是新加坡的城市管理对我国城市管理的启示。作为城市管理的成功典范，新加坡成了国际公认的“花园城市”，形成了一套比较成熟和完善的城市管理模式和方法。目前，城市已经成为人类社会的政治、经济和文化中心，在城市快速发展的同时，城市管理中出现了许多不如人意的问题，例如环境污染、交通拥挤、乱拆乱建、公平缺失等等，这些直接影响了城市的发展进程。中国许多城市正处于城市化的快速发展过程中，城市化进程面临的时空环境更加复杂，对城市管理也提出了新的挑战。由于发达国家城市化起步较早，在城市管理方面积累了一定经验，形成了较为成熟的城市管理模式，因此，借鉴他们的成功经验，来审视我国的城市管理，进而完善城市管理模式，有着重要的现实意义。

1、规划、建设和管理相分离

“建管分离”是城市管理的一个重要原则，新加坡在这方面做得十分成功。该国的城市规划、建设、管理分别由不同的相互独立的部门承担。城市的总体规划由城市重建局负责，城市管理职能则主要是由市镇理事会行使。各部门之间除了定期进行交流外，一般相互不干涉各自的职权范围，权责明确，便于城市管理规范化进行。

2、城市管理实现法制化

新加坡城市管理最大的特点就是完全法制化的管理，这也是它成功的最重要经验。首先建立一套完备的城市管理法规体系，同时，城市管理的执法力度很大，“严”字当头。另外，还拥有一支素质精良的法纪监督稽查队伍和遍及社会各阶层的群众监控网络。

3、重视宣传教育

新加坡政府认为法制化的管理只能“治标”，要真正“治本”需要从根本上减少城市环境的破坏行为，这就要依赖于广泛的宣传教育。因此，政府不断以各种形式对其居民进行城市管理方面的宣传教育，使他们从思想上认识到遵守各项法律规章、维护城市环境的重要性。

4、城市管理单位与居民有效沟通

新加坡城市管理的主要负责机构—市镇理事会，把居民、城市管理中的承包商、基层领袖和政府部门都看作是自己的合作伙伴，始终保持着有效的沟通。市镇理

事会定期与建屋局、环境发展部等相关的政府部门举行会谈，通过宣传海报、布条、教育手册以及主办大型的活动来教育居民，同时还通过与基层领袖的定期会面以了解居民的问题和需求。

5、政府官员以身作则

新加坡城市重建局、建屋发展局、公园及康乐局、市镇理事会等公用事业局的工作人员每天巡视公园、绿地、街道等，对有损坏或者不合要求的地方及时进行整治。新加坡的总理也对环境卫生、绿化及整个城市的管理工作十分重视，经常亲自上街巡视，亲自检查。因此，政府官员的重视保证了新加坡城市管理工作的有效开展。

新加坡城市管理模式的借鉴经验

1、借鉴可能性

城市之间必须具有共同的属性，才存在相互借鉴的可能。我们认为，英美国家城市无论在经济、人口，还是在文化传承与中国城市的差异性较大，可借鉴的地方不多。相反，新加坡作为亚洲国家，与中国城市具有较多的共同属性，具体表现在以下几个方面：第一，新加坡为城市国家，城市化率非常高。自从中国城市化进程加快后，城市化率将得到进一步提高。因此，两者在城市管理方面存在许多共性;第二，新加坡经济较发达且保持了经济、社会和环境协调发展，中国改革开改三十年来在经济、社会发展方面也取得较好成效，今年在国际金融危机的影响下，中国经济还实现了“率先突围”。因此，两者城市发展思路有其一致性;第四，新加坡的人文历史具有中华文化的渊源，其城市建筑也深受中华文化影响，中国城市具有浓厚的文化底蕴，两者的城市管理文化也有相通之处等。因此，两者的城市共性，决定了两个城市管理方面存在相互借鉴的可能。

2、先进经验

我们总结出新加坡城市管理中可以值得我国城市借鉴的经验，主要有以下三个方面:一是管理理念先进。新加坡城市管理强调以人为本，服务优先，法治保障。在以人为本方面，新加坡致力于提高群众生活水平、生活质量，不断完善城市规划，加强“花园城市”建设。在服务优先方面，新加坡政府树立亲商思维、服务理念，政府行为要由服务型方式取代命令型方式。在加强法治保障方面，新加坡强调法律之内人人自由，法律之外没有特权，法律之上没有权威；二是城市管理体制科学。新加坡城市管理部门职责明确，国家发展部等行政部门之间职责是法定的，有关部门下属的多个法定机构，均由议会授权设立。新加坡城市管理协

调有力，成立了“花园城市行动委员会”，在拟定政策、综合协调有关城市园林绿化建设及管理方面发挥了重要作用。新加坡考评监督制度严格，其考评项目非常体系化，对每项指标都有十分具体的评分标准。新加坡社区自治程度高。新加坡政府在城市管理上很有特色的一点就是社会和公民角色的确立，它将城市划分为5个社区，并设立社区发展理事会，在推动社区自治和参与城市管理发挥了重要作用；三是法制环境健全。新加坡城市管理的法制化水平较高，建立了一整套切合实际、操作性强、没有回旋余地的法律体系，立法严密，执法严正。

总的来说，我国的城市管理体制是符合城市管理发展需要的，但也存在许多不尽如人意的地方，需要不断改革与完善。我们认为，可以从以下几个方面进行突破:

第一，组建城市综合管理机构。我们有必要整合市与市有关规划、土地、市容等方面的协调机构的职责，由两地政府共同设立城市综合管理机构，指导两市城市管理工作，具体负责编制两市城市管理的发展战略、中长期规划和计划，并组织协调实施，监督检查两市城市管理工作，负责两市城市管理考核，指导城市管理执法局执法工作，负责城市管理数字化管理与应急处理等。相关组建工作可在进一步研究的基础上拟定工作方案，报有省政府批准后实施。

第二，探索城市管理市场化运作机制。欧美城市管理中普遍适用的以“企业家政府”和“虚拟政府”为代表的新公共管理理论，我国城市可以大胆借鉴，在公共管理领域中引人竞争机制、利益机制和顾客至上意识，通过委托、招标、租赁、承包等形式，把政府公共管理职能转移给企业、社区和私人机构，政府只负责市政公用设施规划、管理标准制定、价格监督和服务质量监督，环卫、市政、园林的养护实行企业化管理，行业协会、中介机构等非政府组织承担市政设施的招标、监理、鉴定等专业性工作，在城市公用事业领域实行政企分开、政事分开、事企分开，实现城市管理市场化运作。

第三，提高城市管理社会化参与程度。从城市管理的发展动向可知，市民对城市管理的参与可以更新城市管理的观念，提高城市管理的效率。因此，我国城市应着力于建立政府主导，营利组织、非营利组织和社会公众共同参与的城市管理机制，实行城市管理市民听证制度，让市民从决策、执法、监督全过程参与城市管理。一方面，有利于提高城市管理方案的科学性和社会认可度，另一方面，有利于提高市民自觉参与城市管理、自觉遵守城市管理规则的积极性，因为来自于社会的规则，能最大程度得到群众的遵从。另外，我们还要发挥城市管理专家顾问组的作用，广泛吸纳专家和社会意见，择优配置社会智力，充分接受社会监督，实现城市管理社会化。

第四，加强城市管理法制建设。一方面，继续探索城市管理相对集中处罚权制度，建议由市城市管理执法局牵头，进一步明晰我市城市管理执法局行政处罚权范围的界限，明确市、区城市管理行政执法局之间职责分工，完善城市管理行政执法的监督制度，切实提高城市管理执法水平。另一方面，建议对城市管理方面的规范性文件进行疏理，做好立、改、废的衔接，以利于城市管理法制体系的形成和完善。同时，建议由市政府组织对城市管理法律法规执法情况进行检查，完善监督措施，推进法治城市建设进程。

第五，挖掘城市文化的独特价值。在城市管理中我们应充分认识到中国城市文化潜在的社会经济价值，凸显城市文化要素，张扬城市个性。

第五篇：国外小型农田水利建设和管理经验及借鉴

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国外小型农田水利建设和管理经验及借鉴

国务院发展研究中心

内容摘要：世界各国政府普遍重视小型农田水利发展，许多国家都建立了一套适应本国国情的小型农田水利建设和管理体系，包括投融资制度、运行体制、水权交易、水利工程产权流转、用水户参与机制等。本报告对该领域一些国家的做法、经验及启示进行简要的梳理和总结。

一、投资以政府为主导，社会资本广泛参与

首先，政府承担农田水利投资主体责任。纵观世界各国的水利投资情况，由于农田水利是农村基础设施的重要部分，其准公益性的特点无法完全依靠市场满足项目投资，而且水利项目投资大、收益期长，政府都在水利投资体系占主体地位。

在美国，农业灌溉骨干工程、农村供水工程一般是联邦政府赠款50%，其余50%由地方负责，地方负责部分通常是税收支出或政府担保优惠贷款（徐家贵等，2006）[①徐家贵、徐雪红：“国内外典型水利投融资模式及启示”，《水利经济》，第24卷第1期，2006年1月，47～49页。]。对于落后地区，联邦政府采--------------------------精品

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取赠款或零利率贷款的办法予以资助。联邦法律规定任何一个项目赠款不得超过工程总投资的75%，目前实际操作为50%（张德刚等，2009）[②张德刚、王鸥、付晓东：“国内外水利投融资体制现状的比较”，《商业经济》，2009年第11期，68～69页。]。灌溉工程的可行性研究、设计等技术方面的费用，全部由联邦政府支持。

日本的水利资金投资主体是中央政府、地方政府、农民和项目业主，中央政府和地方政府仅对水利公益事业进行大量投入，而非公益事业的水利项目则推向市场，由项目业主负担，政府提供一定的补助。虽然操作原则如此，日本的水利资金投资仍是以中央和地方的资金占主导地位，并且水利投资在各类公益事业投资中一直处于首位。日本水资源开发公团则依靠政府基金的长期贷款。

欧盟则依据小型农田水利设施项目的性质给予不同的补贴力度，原则是公共产品性质较强的项目给予的补贴力度也较大。最高补贴可达项目预算的80%，私人性质的节水和灌溉设备补贴率为25%～40%。

总体来看，农田水利的投资模式普遍以政府为主，根据投资项目性质广辟融资渠道。本着“谁投资、谁管理、谁受益”的原--------------------------精品

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则，先划清水利项目的责、权、利，再按责任和收益情况进行投资分摊。在明确了政府为投资主体的同时，逐级分摊责任和投资义务。

其次，各级政府明确划分事权和支出责任。许多国家在水利设施建设中采取明确投资主体和事权划分的原则，在不同时期，选择不同投资重点。

美国水利项目60%以上投资来源于各级政府的财政资金投入。庞大的政府投资需要在各级政府间划分水利事权，按照职责管辖范围，逐级分解财政压力。联邦政府主要负责大河及跨州河流的治理，州级地方政府主要负责中小河流的治理。在防洪抢险方面，洪水超过是十年一遇的由联邦政府负责，防洪及改善生态环境等公益性项目，主要由各级政府拨款，对水电、洪水项目则推向市场或按受益者分摊投资共同建设。按水利事权的划分实施投资主体分摊投资。防洪工程主要是州政府负责。对较大项目，州政府可以通过游说众、参议员通过国会批准后取得资金保证，联邦政府负担65%，地方负担35%。根据防洪法案，陆军工程师兵团负责全国防洪工作。

印度宪法规定水资源开发利用和防洪主要由各邦负责，中央政府负责协调、技术咨询和联邦流域的开发，灌溉工程由联邦规--------------------------精品

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划、施工和管理。小型工程中央和地方政府投资1/3，中央和地方政府各负担一半。防洪工程由中央政府投资，不回收投资。而小型灌溉工程中央和地方政府分别拨款总投资的1/6左右，一般不需偿还，对运用喷灌和滴灌等节水类技术的小型项目，政府还给予25%～50%的补助。

日本河流也采取分级管理的办法，对治河费用及管理费用的分担有明确规定：根据河流的重要性及其影响大小等因素，划分等级。一级河流由国家主管部门管理，由建设大臣主管；其他河流由都道府县首长管理。国家管理的河流所需建设、管理费用，原则上由中央政府负担，若属地方要求项目，其费用由中央负担1/3～1/2。地方政府管理河流所需建设、管理费用，原则上由地方政府负担，根据需要可申请国家给予补贴。对于因灾损毁的公用设施，所在地方政府应在灾后立即组织修复，不需立项申请，所需费用按相关法律规定分摊。灌溉排水设施建设可按其规模和技术上的难易程度分别由国家、都道府县政府、市町村政府和土地改良区等进行建设。根据不同的建设项目主体，归类为不同的项目，由国家实施的称为“国营项目”，由都道府县政府实施的称为“都道府县营项目”，由市町村政府和土地改良区等实施的则称为“团体营项目”。通常来说，受益农田面积在3000公顷以上时--------------------------精品

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为国营项目，在3000公顷以下、200公顷以上为都道府县营项目。

大多数国家由政府负责以流域或水系为单位制定水资源相关规划，同时政府也负责编制各种专业规划，例如防洪抗旱、灌溉、城镇用水、地下水开发利用、水资源保护和水土保持等规划。在英国，规划根据目标对象分为国家级、流域级、区域级和地方级，按照不同的级别由相对应的政府部门负责。就审批程序来说，美国水资源相关规划的审批需要报送的政府部门涉及了水务、环境、自然资源、农业、贸易等部门，这些部门还会举行公众听证会，参考顾问的意见和评论。虽然程序繁琐，但是确保了水资源的规划管理工作的民主性、科学性和严谨性。

再次，普遍建立社会参与机制。许多国家利用一些水利工程具有供水、灌溉、发电、旅游、水土保持等多项效益的特点，吸引有关受益方参与投资和管理，投资者和管理者有权享受收益。社会参与机制仍以先明确划分水利项目的公益性和非公益性特征为前提，非公益性的项目中政府补贴、贷款的比例低于公益性项目。在此基础上，给予社会力量参与水利建设更多的空间和机会，为项目建设单位融资提供便利渠道，将一部分财政资金通过市场化贷给非公益性水利项目有偿使用。

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例如，美国水利项目建设单位可以由政府授权向社会发行免税债券，债券利率一般高于银行利率，还款期限为20至30年。对于有明显经济效益的水利工程，开发机构可以向社会发行股票的形式和自筹的形式筹得部分水利资金，在美国的非公益性水利项目中，自筹的比例一般约20%至40%左右（张德刚等，2009）[③张德刚、王鸥、付晓东：“国内外水利投融资体制现状的比较”，《商业经济》，2009年11期，68～69页。]。此外，也允许社会团体或个人捐赠。日本水资源开发公团可以获得政府基金的长期贷款。韩国将市场前景看好的基础设施项目推向市场，保证民间资本对水利的投入得到合理的回报，以增强水利建设对民间资本的吸引力。法国流域机构将一些水利工程租赁给私营公司等等。这些做法都促进了水利项目中民间投资的比重不断上升。目前，世界许多国家都积极鼓励和倡导民间资本进入水利基础设施建设，政府资金与民间资本协调使用，不仅可以缓解政府财政压力，还可以发挥民间资本的竞争优势，达到降低投资风险、提高投资和运营效率的目的。但是在农田水利设施建设还鲜有涉及，这与农业生产的低效率和农业产业整体收益率不高、风险大、周期长的特点有关，因此在制定相应法律法规，采取鼓励措施拓宽民间投资方式以及引导投资取得服务农业和自身盈利双丰收等方面还--------------------------精品

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需一些积极的尝试。

二、推进产权制度改革，吸收农民参与灌溉管理

农田水利设施的产权制度与灌溉管理改革紧密相关。如果使用者没有被使用对象的支配权力，将影响其做出有关提高使用效率、合理运行和维护的决策。各国的小型水利工程普遍存在灌溉水费收取难、收取率低、财政负担重、管理缺乏效率等与我国类似的困难。一些发达国家在上世纪50年代开始了小型水利工程的产权制度改革，把政府包揽的管理职责部分或全部移交给农民协会或其他私人部门。随后，许多发展中国家也出现了类似的体制转变。产权制度带来了两方面的作用：一方面，提高了水资源的分配效率和公平性，有利于灌溉工程的维护养护和资金筹措能力，提高了管理效率；另一方面，也将更多的成本转嫁给了用水户。如美国对于一些农民急需而又缺乏资金的工程，只要农民提出申请，联邦政府会迅速提供必需的、长期无息贷款或低息贷款，偿还期限为40～50年，年利息为3%。农民在还清全部贷款后，其产权则归农民所有，这样既提高了农民兴建水利工程的积极性，又促使农民管好用好水利工程，建立起良性的经济运行机制。

对于小型农田水利设施，许多国家则采用了与大型水利设施不同的管理和运行机制，即吸收农民参与灌溉管理。参与式灌溉--------------------------精品

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管理是联合国粮农组织、世界粮食计划署、世界银行和国际灌排委员会在许多国家推广的灌溉管理机制，以农民用水户协会为依托，让农民参与农田水利的兴办、改善、保养及管理。这样，灌溉工程设施的运行维护由用水户协会来完成，费用通过补贴及向会员收取会费来维持。20世纪80年代以来，在世界银行等国际组织的积极推动下许多国家都开展了用水户参与机制的改革，把灌溉管理职责从政府部门向农民协会或私人部门转移，以提高灌溉用水效率。其中参与式用水户灌溉管理这一管理机制给予用水户参与灌溉系统的规划设计、建设、投融资以及建成后运行维护和监测评价等管理职能的权利和机会，调动了用水户的节水意识。让农民参与灌溉管理的做法在国际组织中也广为推广，联合国粮农组织、世界银行和国际灌排委员会在推广和交流中发挥了重要作用。许多由国际组织投资兴建的灌溉工程，都强调必须吸收农民参与管理和组织用水户协会。这种管理方式由用水户协会或灌区、渠道公司作为管理载体，根据合作社法规组织而成。法国和墨西哥主要以中、小农户为主。在法国已有1/3的灌溉农田采取了这种管理模式，每个协会的规模为75个成员和250公顷灌溉农田。在墨西哥81个国有大型灌区控制面积的2/3已经移交给用水户协会来管理。虽然从表面上看这种转移会使人员和管理费--------------------------精品

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用等财政负担转移到农户身上，增加农户灌溉的相关费用，但是农户交纳的税费降低，用水资源分配制度更趋于公平、供水环境的改善减少了用水纠纷，农民还可以在补偿参与灌溉管理的运行成本基础上获得剩余收益的分享权力（韩青，2009）[④韩青：“灌溉管理中的农户参与和激励机制：国际比较与借鉴”《世界农业》，2009（6）：6～9]。这种直接的农业收益将分散的农户捆绑起来。从用水户参与程度看，发达国家农户参与程度高，发展中国家参与程度低，原因在于发达国家的渠道所有权与使用权完全一致，没有机制转换的问题，也避免了协会管理者和用水户的短期行为，增强了对水利项目进行参与和修复的积极性。

三、建立水权交易市场，健全农水定价机制

一是实行农业用水优惠政策。目前，全球许多国家执行农业用水政策，农业用水的水价远低于生活、城市和工业用水。即使是在像美国、以色列这样的灌溉系统能够达到自我维持发展的国家，其灌溉用水的价格仍然远低于其他用水的水价。灌溉供水不收取利润，供水单位是不营利的；政府管理的灌区所收水费，只能用于工程维护和运行开支，水费要收支平衡；开支后的结余可接转下年用于工程维护，而不能用于发奖金等，以保持事业性水利管理单位的廉洁、高效。许多国家完全采取市场制的水价政策，--------------------------精品

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农业用水水价虽不以营利为目的，但要求完全收回成本。累进制水价等有利于农业节水的水价结构正在普遍得到采用。

美国水价制定的总原则是：供水单位不以营利为目的，但要保证偿还供水部分的工程投资和承担供水部分的工程维护管理、更新改造所需开支，同时由于不同级别的供水工程以及供水机构的水价的资金来源不同，实行不同的水价。例如：联邦工程灌溉用水水价核算，只包括偿还工程建设费用，不包括利息；州政府建设的水利工程灌溉用水水价核算，则包括所有工程运行费、分摊的投资和利息及其他费用；由灌区水管部门从水利工程处购水再卖给灌溉用水户的水价核算，除了水利工程购水费外，还包括灌区水管部门的配水系统成本、运行维护费、行政管理费。虽然美国所采用的水价结构随水资源条件不同各地有较大差异，但近年来许多国家都逐渐采用有利于节水的水价结构，如累进水价。另外，为了鼓励农民使用循环水源灌溉，可达到地面水三类标准的处理废水价格只有正常地表水供水价格的1/3左右，比抽取地下水便宜。

二是采取水权转让及定价机制。水权、水权市场及其交易是近几年新兴的一个行业，也形成一个“准市场”。水权是指水资源的所有权以及从所有权中分设出的用益权。水权制度就是通过明--------------------------精品

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晰水权，建立对水资源所有、使用、收益和处置的权利，形成一种与市场经济体制相适应的水资源权属管理制度。之所以把水权市场称为“准市场”，是因为农业用水转换一方面要遵循自由市场经济的原则，买卖双方自愿进行交易，同时政府的监管必不可少。早在20世纪80年代，美国率先开始了农业用水与城市用水之间的水权转换实践，并在水权转换协议中对转换水权数量、期限、价格予以明确，在市场监管和水银行等市场环境条件方面取得成效（闫华等，2008）[⑤闫华、郑文刚、赵春江、吴文彪：“国外农业节水与水权转换的实践经验和启示”，《中国农业水利水电》，2008年第12期，73～75页]。在满足农业用水的前提下，将灌溉节约下来的水量有偿转让给城市使用，城市则负担相应工程的建设投资和部分增加的运营费用。在农业用水转换过程中，州政府负责监管，并在州政府内设立了负责水资源控制、水交易和仲裁的常设机构。在水权转换方面，日本的做法更加突出水权转换受益者对农田水利的投入补偿。具体做法是：城市部门向农村提供部分灌溉设施改造费用，帮助农村提高灌溉用水效率，节约的水才可以提供给投资的城市部门使用。这种做法更是一种激励农民进行设备更新的方法，这种不损害农民灌溉利益的间接水权转让开辟了新的更新改造费用筹资渠道，促进了节水农业的发展。--------------------------精品

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目前在美国、澳大利亚、日本、西班牙、智利、墨西哥等国实施的水权转换，有区域内、区域间、流域内、流域间，以及永久性和临时性的不同水权转换方式。

目前，水权转换在一些国家已经成为了一种新的提高水资源使用率的有效途径。从现有水权转换的实施效果来看，开展水权转换前必须明晰水权，只有掌握了水权，用户才有对用水进行处置和收益的权利。此外对于农业规模化不高、分散农户多的国家，应借鉴智利和墨西哥充分发挥用水户协会的作用的经验，将分散的小农户组织起来，明确并共同实施其管理水利设施，监督水资源分配，提供协商并解决水事冲突的作用。要建立较为完善的水资源法律体系，保护农业用水转换行为。

四、与土地整治紧密结合，提高可持续发展能力

土地是由气候、地貌、岩石、土壤、植被、水文、地质以及人类活动和种种结果构成的一个自然、经济复合体，因此农田水利建设也自然成为土地整治的重要内容，二者密不可分。日本土地改良区制度规定，在某一特定地区从事新建、改造、管理灌溉排水设施，农田区划调整等项目均为土地改良制度的主要任务，可见农田水利在土地整治中的重要地位和作用。在日本许多灌溉排水工程也是以土地改良项目的名义实施的，建设工程竣工后的--------------------------精品

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管理工作以“土地改良区”的受益农户为管理成员来负责。应该说在日本水稻农业的发展历史过程中，根据农村社会自然形成的“一般水利组合”[⑥在《土地改良法》制定以前，是根据《水利组合法》而设立的灌溉管理组织。]，而后由于土地改良法的制定而更换名称而已。从国外土地整治的发展过程可以看出，由于自然环境和社会经济发展的变化，土地整治的内容、目标也在不断的调整和完善。更加强调综合的土地整治理念，在土地整治过程中充分考虑经济、社会、生态等多方面的原则，而不是过分注重某一方面，达到可持续发展的目的。水资源规划、灌溉设施建设及管理不仅是土地整治的重要部分，其融资、建设、管理和维护也纳入到土地整治的体系中。整理目标由原先的以农业生产等经济因素为主导，到注重有效的土地利用和生态保护。因此土地整治中的农田水利建设也包含了水利灌溉科学规划、水资源保护以及整体生态环境优化等功能。

五、注重制度建设，完善相应立法

一是建立灌排法律法规体系。美国政府为了保证灌溉工程在经济上可以持续发展，发布了一系列灌区法。这些法律规定建立由农民拥有并且运行的灌区模式，政府给予税收优惠，并赋予一些政府才拥有的权利，如出于灌溉管理的目的对土地收税等。根--------------------------精品

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据1902年的《垦务行动法》，美国垦务局在修建水利设施之前就要与买方（农民）签订合同，促使垦务局必须研究和做出关于后期管理和维护的有效方法和计划，以利于农民参与灌区管理。由于灌溉工程产权明晰，供水水权可以有偿转让，现在几乎所有送到美国西部的灌溉水都是由农民拥有并运行的灌区提供的，尽管大部分灌区在从政府的水坝和输水干渠买水时常享受较大的补贴，但他们都是经济独立的。许多国家的水资源管理的核心法律为《水法》。以色列《水法》是1959年颁布的，该法操作性很强，在供水及供水收费管理等方面都做出了明确规定。以色列还成立了水委会具体负责该法的实施，法律规定水资源是公共财产，私人不得拥有。之后，以色列在1955年颁布了《水计量法》、《打井法》，1962年颁布了《地方管理机构（废水）法》，1965年颁布了《河流和泉水管理机构法》，1991年颁布了《水污染防治条例》等，将水资源的开采、供应、消费、地下回灌、水处理等活动都纳入其法律体系。此外，法律和规章制度还根据相应的行政安排明确了业务主管部门，保障法律和条例得到切实的执行。

二是建立用水协会法律体系。以参与式灌溉管理为主导的用水协会的成立是20世纪80年代以来全球灌溉管理体制和经营机制的一项重大改革。这项制度的推行有着许多因素，在发达国家--------------------------精品

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多是政府自上而下的强制推行，对灌溉管理进行非营利性的市场化整合，而发展中国家则是国外成功经验的诱导而进行的尝试和推广。发达国家的农户自我管理意识较强，在长期的发展过程中积累了许多成熟的经验。美国的灌区管理机构属非盈利的非政府组织，独立性较强。用水户参与的组织形式一般可以分为两类：成立灌区和渠道公司。各个州都有适合本地区特点的法律体系。灌区的事务由理事会负责，理事会成员由灌区代表选举产生。理事会聘用一名经理管理灌区的日常工作。而日本政府对农业给予相当大的财政支持，受益面积0.3万公顷以上的项目和灌溉面积500公顷以上的干渠，均由国家出资。尽管如此，灌区管理机构仍具独立法人资格，完全自主管理，政府不干预。各用水户采取选举的方式选出代表组成总会，对灌区的各项事务做出决策。总会下设理事会和监事会，而事务局是具体办事机构，其工作人员领薪水，其他都是无偿服务。总体来说发达国家的市场发展是完善的，政府在纠正市场失灵方面效率较高，从水资源所有权，灌溉公共参与、成本收益的效益衡量标准、用水户权利以及制裁机制等方面已经形成了一个全面的用水协会制度框架。而发展中国家市场混乱，在制度移植中必然会遇到一些问题。

附录1：不同的农田水利投融资模式

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美国水利融资：多元化、多层次、多渠道。政府财政性资金虽然在水利资金中占据主要地位，但只有少部分财政性资金具有无偿性，大部分财政性资金通过市场化贷给非公益性水利项目有偿使用。从水利资金使用结构来看，它随不同的建设时期和不同性质的工程项目有所不同，防洪工程较多地依靠政府拨款，而水利和城镇供水项目较多地依靠发行债券。除各级政府财政拨款以外，联邦政府提供的优惠贷款由美国农业部负责向农村提供，用于农村供水、电力、通讯等基础设施建设。这些贷款建设期内政府贴息，贷款还清后，水利设施的产权归社区所有。此外，美国水利项目建设单位可以由政府授权向社会发行免税债券，债券利率一般高于银行利率，还款期限为20至30年。

法国：以财政投资带动多样化的农村投资。法国农村投融资体制由财政资金、政策性贷款以及农场主自有资金三方资金投入为主。农田水利建设是政府对农业财政投入的主要内容，虽然法国农场主自有资金充足，投资额也逐年增加，但是其相对政府投资的比重却逐年下降，可见政府投入的增长幅度很快。法国还大力发展农村信贷，与财政资金一起诱导其他起到对农村的投资。目前执行的对农村工程补贴额度为25%以上，灌溉项目高达60%，土地整治为80%，对农村合作组织开展的小型水库、灌溉--------------------------精品

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设施等农村水利建设，国家补助投资额的20%～40%，较大项目国家补助60%～80%。此外，法国对符合政府政策要求的国家发展规划贷款项目，都实行低息优惠政策。非农贷款的年利率为12%～14%，而农业贷款年利率仅为6%～8%（曹鹏宇，2009）[⑦曹鹏宇：“小型农田水利建设的投融资研究”。中国农业大学博士论文，2009年6月]。

附录2：推进产权改革、吸收农民参与

印度、印尼：以小型灌区作为试点，逐步推行参与式灌溉管理。印度所有的地面灌溉工程，从水源、渠道以及水量的控制和分配都由政府机构管理，深井由国有公司所有。由于政府和国有公司长期依靠政府补助，无法通过税费征收和投资回收偿还投资成本，反而加重了政府的财政负担。印度政府逐步将深井转让给农民集体管理，由于这种管理方式运行良好，印度用水户协会在小型灌区发展很快。印尼则从1989年开始，先以150公顷以下的灌溉系统作为试点，逐步将500公顷以下的灌溉系统转让给用水户协会维护管理。

澳大利亚：公司与政府合作经营管理。澳大利亚于1995年开始实施水务管理体制改革，采用私有化的形式将国家管理的灌溉系统或水务局的管理业务转让给农民或私人公司负责经营和维--------------------------精品

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护。私有化不是将灌区的固定资产按估价全部出售给公司或折算成股份作为国家入股，而是全部转成农民的股份。公司只是一个管理运行组织，虽然性质为私营，却是一个非盈利组织，在经营中获得的利润也不分给股东，公司也不能将利润作股息瓜分，而是转入各类储备基金或是用于降低第二年的水费标准。而且公司与政府保持联合经营的合作关系，公司董事会成员为灌区内的农民或农场主，设有分别负责财务、环境、水土管理计划、工程改建和新建、预制件生产和销售、水量分配服务、灌排管道维修和养护以及行政管理的部门和人员。同时，政府通过行政许可的形式监督公司的合理运行和工作绩效。例如：州政府授予公司一定期限的灌溉水管理权许可证，期满后还要对灌区管理工作进行详细的审查；环保部门发给公司控制污染许可证等。此外，公司还与地方政府合作执行有关水土管理、农业开发、植被保护等项目，以此达到吸引农民投资农田基本建设和灌区自主管理的目的。政府这种看似私有化公司的运营方式，借公司的组织结构将分散的农户团结起来，对灌区实行透明的企业化管理，同时又兼顾了水土保持、环境保护等灌区和农业可持续发展需要解决的外部性问题，达到了双赢的效果。

附录3：水权市场交易机制

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澳大利亚：实行完全包含各类成本的灌溉水定价政策。与美国区别定价和以色列统一定价不同，澳大利亚的供水分为政府控股、政府参股经营和政府转让管理权完全私营等三种，虽然管理模式不同，但对所有用水户都按全部成本核算水价，包括年运行管理费、财务费用、资产成本、投资回报、税收、资产机会成本等项构成。其中，农业灌溉水价还要根据用户的用水量、作物种类及水质等因素确定，一般实行基本费用加计量费用的两费制。2001年澳大利亚都基本实现了农业用水的水价完全包含各类成本。

以色列：制定统一水价，实施区别补贴。以色列执行的农业水价略有不同，主要有以下几个特点：一是实行全国统一水价；二是定价相对较高；三是政府通过建立补偿基金（通过对用户用水配额实行征税筹措）对不同地区进行水费补贴。这种统一的较高定价方法，促进了农业节水灌溉的发展，同时又达到了保障农业用水，兼顾了地区经济发展不平衡的情况，使其成为国际上农业节水技术最先进的国家之一。为鼓励农业节水，用水单位所交纳的用水费用是按照其实际用水配额的百分比计算的，超额用水部分要加倍付款，利用经济法则，强化农业用水管理。此外，为了节约用水，鼓励农民使用经处理后的城市废水进行灌溉，其收--------------------------精品

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费标准比国家供水管网提供的优质水价低20%左右，如发生亏损由政府补贴。

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