XX县农村信用合作联社案件问责暂行规定

第一篇：XX县农村信用合作联社案件问责暂行规定

XX县农村信用合作联社案件问责暂行规定

第一条为增强全县农村信用社案件风险防控意识，规范案件责任追究工作，根据中国银行业监督委员会《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》（银监发【2009】38号）文件以及湖南省农村信用社联合社（以下简称省联社）有关规章制度，制定本规定。

第二条本规定所称案件主要指我县农村信用社从业人员实施或正确履行岗位职责所引发的机构或者客户资金、财产、权益、人员为侵犯对象和各类案件、事故。

第三条案件问责应当遵循“事实清楚、证据确凿、责任明确、权责对等、处理适当、程序合法、手续完备”的原则。根据案件性质、涉案金额、风险损失、社会影响等情节，在核实案情及相关人员责任基础上予以追究。

第四条按照“自查从宽、他查从严、尽职免责、实职问责”的规定，实行鼓励自查、尽职免责的案件追究政策。

第五条本办法所称案件责任人员是指，对案件的发生负有责任的直接责任人、间接责任人。

（一）直接责任人：是指在其职责范围内，不履行或不正确履行岗位职责，对形成案件风险、引发不良后果起决定性作用的违法违纪人员。对直接责任人，按员工违规处理办法的有关规定处理。

（二）间接责任人：是指在其职责范围内，因故意、过失或不尽职，对应制约、管理或监督的工作不履行或不正确履行，或者知情不报，对造成案件风险或不良后果负有领导责任的管理人员及相关岗位责任人。

第六条间接责任人分为：机构案件防控第一责任人、经营管理责任人、其他间接责任人。

(一)机构案件防控第一责任人是指法人机构理事长或董事长。

（二）经营管理责任人是指法人机构高级管理人员。具体为：

1、主要负责人：一般为法人机构主任（行长）

2、分管负责人：一般为法人机构副主任（副行长）

3、相关负责人：是指法人机构部门负责人。对法人机构的相关负责人，按员工违规处理办法的有关规定进行处理。

（三）其他间接责任人是指对造成案件风险或不良后果负有间接以及承担监督职责的监事长及其他工作人员。

第七条案件问责的方式为：

（一）经济处罚：赔偿损失，扣减绩效工资，降低薪酬等级；

（二）组织处理：通报批评，限期（清收）改正，停岗待查，停职检查，引咎辞职，责令辞职，免职，解聘职务，解除劳动合同；

（三）纪律处分：党纪处分和政纪处分。

以上问责方式可以单独或合并使用。

第八条根据案件性质和造成风险程度，并视情节按照以下标准追究农村信用社管理责任人员的责任。

第九条根据案件损失程度，并视情节，相应追究机构案件防控第一责任人、经营管理责任人及其他间接责任人员责任。

第十条对自查发现的案件，在管理责任追究上可作从轻处理。对尽职尽责，经确认履行管理职责到位的，可以不予追究。有以下情况的，可以从轻、减轻追究相关人员责任：

（一）通过加大案件整理工作，完善操作规程、改进业务管理，加强监督检查及采取措施得当且属自查发现、主动揭露案件的。

(二)案发前发现内控工作存在问题并及时提示风险、提出整改要求，或主动反映、举报案件线索的。

（三）案发后主动追缴资金或积极赔偿损失的，根据挽回损失程度，相应减轻有关人员责任。

第十一条农村信用社发生案件造成损失的，有关责任人要承担相应的经济赔偿责任。赔偿标准由县联社根据案件性质和损失程度、相关责任人员的责任大小以及当地经济状况确定。

第十二条县联社发生案件，原则上应当自立案之日起三个月内结案，并在处理决定作出后10个工作日内，将案件调查处理及责任追究情况报省、市联社纪检监察部门和当地银行业监管机构；因特殊原因需要延长办案期限的，可适当延长，但应当报上一级主管机关备案。

第十三条被问责的直接责任人和间接责任人在申诉期间，不停止问责决定的执行。

第十四条本规定所称“以上”均包括本数，所称“以下”均不包括本数。

第十五条本规定属XX县农村信用合作联社内部规章，不作为对外承诺和保证。

第十六条本规定由县联社负责解释。

第十七条本规定自发布之日起实施。原发布的《XX县农村信用合作联社案防管理暂行规定》同时废止。

第二篇：农村信用合作联社案件防范自查报告

涡阳县农村信用合作联社标里信用社

案件专项治理和防范操作风险自查工作总结

我社认真贯彻执行联社的文件精神，统一思想，提高认识，增强案件查防工作的紧迫感和责任感，把案件的专项治理工作当作大事、要事和急事来抓，做到专项治理工作与查防违法违规案件相结合，与加强和落实内部的各项管理制度相结合，与推进我县联社的改革发展相结合，加强组织领导，确保案件专项治理和防范操作风险工作在我社全面深入地开展。目前我社自查工作已经结束，进入到全面整改落实工作中。现将我社案件专项治理自查工作总结报告如下：

一、及时组织和部署专项治理工作

为切实加强管理，从严治社，防范和控制操作风险，根据银监会、县联社关于开展案件专项治理和防范操作风险工作的部署，我社立即成立了由张良任组长，刘冬冬、张登保任副组长，其他人员为成员的专项治理工作领导小组，制订《标里信用社2011年案件专项治理工作规划》，确定做好我社案件专项治理和防范操作风险工作的工作目标、工作内容，以及专项治理工作的对象、方法、时间和工作要求，实行一把手负总责，在本社全面、细致地开展案件专项治理工作。

我社召开专门工作会议，传达了县联社案件专项治理工作的精神，全面分析农村信用社系统内外的案件防范形势，部署案件专项治理工作。要求在领会上级文件和会议精神的同时，积极开展形式多样，层次多样，渠道多样的案件专项治理活动，做到层层发动，明确目的，端正态度，自觉防查，不走过场，不留死角，上下结合，内外并举，责任到位，把案件专项治理活动抓紧、抓好、抓落实。具体要求：

1、各员工要根据案件专项治理的有关要求认真学习，做好思想动员，认真开展自查自纠工作。

2、要求员工严格按照重点检查内容遂项遂条地对照，进行自查，对检查中发现的问题，做到边检查、边整改、边总结。

3、在检查中，一旦发现有违法、违规、违纪案件，立即向联社汇报。

二、认真组织开展自查工作

我社根据联社印发的关于印发《涡阳县农村信用社2011年案件专项治理工作方案》精神，成立了张良主任任组长，各员工参加的专项治理工作小组，负责组织实施专项治理工作。认真组织全体员工学习，搞好思想发动，开展自查自纠工作。

在自查的基础上，我社严格按照涡阳县农村信用社案件防范自查工作的通知，遂项遂条地对照，一是对主要业务规章制度的落实和执行情况，重点环节控制制度的落实情况，会计对帐制度落实情况，单位银行结算账户开销户管理，会计结算管理、印押（机）证分离管理，计算机系统管理，大额贷款、个人按揭贷款管理，库房及重要空白凭证管理，重点岗位员工行为排查等进行了全面检查；二是在讲求工作方式和方法，遵守为储户保密的前提下，面对面核对单位存款、个人存款，结合我社目前正在实行信贷岗位轮换的时机，对所有贷款进行账外核查，全面排查是否有虚假存单及其截留、挪用、盗支客户存款等问题；全面排查是否存在借户、冒名贷款；四是做好代收代付业务、核销贷款、财务收支的专项检查工作。

三、存在的主要问题

通过本次案件防范自查工作，发现的主要问题有：

（一）重点环节控制制度执行情况

1、未能实行重点岗位工作人员强制休假制度。

2、岗位设置不合理，主要是人员不足，未正确执行岗位责任，不能实行印、押、证分管。

3、未能完整执行信贷监督检查办法。

4、柜员人员有时离开柜台未退出主屏。

（二）对帐制度落实情况

1、不能按时收回对帐单进行核对。

（三）印、押（机）、证管理情况

1、个别柜员临时离柜时未将印章入抽屉上锁。

（四）会计结算业务

1、没有按规定及时做好重要空白凭证销号登记簿的登记工作，重要空白凭证销号没有及时登记，登记簿漏盖经办人或复核人印章。

2、会计档案调阅不够规范，信贷人员调阅会计档案时档案保管员未能在现场。

四、抓整改落实，完善内部控制，消除风险隐。

（1）、必须加强规范业务人员的业务操作。重点加强对重要空白凭证的使用销号管理工作，做到使用一个销号一个，同时要加强对作废重要空白凭证的管理工作；严禁单人临柜操作处理一切业务。（2）、必须严格执行电脑操作人员在业务操作上分级授权操作的管理规定，杜绝一人使用多个操作员码进行业务操作。

（3）、信贷人员必须加强道德风险、市场风险、政策风险、经营风险等防范工作。要认真执行贷款审查制度，贷款审查员要切实履行审查监督职责。

（4）、必须加强库房的值班管理，严格双人管库，双人守库，双人临柜制度，确保24小时不脱岗，不空岗，做到严防死守，确保安全。

总之，通过这次案件防范自查使全社员工充分认识到开展案件专项治理和防范操作风险活动的重要性和必要性，自觉树立起对案件专项治理的紧迫感和责任感，增强了法纪观念和安全意识，在各自的工作岗位上更加自觉遵纪守法和按章办事，有效地防止了案件的发生。目前，我县联社的案件专项治理工作正在紧张有序地进行中，我们深信，在上级银监、县联社的正确领导下，农村信用社案件专项治理工作一定能引向深入，抓出实效，为农村信用社各项业务稳定健康发展和当前农村信用社改革的顺利进行发挥保驾护航的作用。

涡阳县农村信用合作联社

标里信用社

第三篇：农村信用合作联社案件防范自查报告

XXX县农村信用合作联社XXX分社

案件专项治理和防范操作风险自查工作总结

今年5月以来，我社认真贯彻执行联社的文件精神，统一思想，提高认识，增强案件查防工作的紧迫感和责任感，把案件的专项治理工作当作大事、要事和急事来抓，做到专项治理工作与查防违法违规案件相结合，与加强和落实内部的各项管理制度相结合，与推进我县联社的改革发展相结合，加强组织领导，确保案件专项治理和防范操作风险工作在我社全面深入地开展。目前我社自查工作已经结束，进入到全面整改落实工作中。现将我社案件专项治理自查工作总结报告如下：

一、及时组织和部署专项治理工作

为切实加强管理，从严治社，防范和控制操作风险，根据银监会、县联社关于开展案件专项治理和防范操作风险工作的部署，我社立即成立了由XXX任组长，XXX任副组长，XXX为成员的专项治理工作领导小组，制订《XXX信用社2008年案件专项治理工作规划》，确定做好我社案件专项治理和防范操作风险工作的工作目标、工作内容，以及专项治理工作的对象、方法、时间和工作要求，实行一把手负总责，在本社全面、细致地开展案件专项治理工作。

5月15日，我社召开工作会议，传达了县联社案件专项治理工作的精神，全面分析农村信用社系统内外的案件防范形势，部署案件专项治理工作。要求在领会上级文件和会议精神的同时，积极开展形式多样，层次多样，渠道多样的案件专项治理活动，做到层层发动，明 1

确目的，端正态度，自觉防查，不走过场，不留死角，上下结合，内外并举，责任到位，把案件专项治理活动抓紧、抓好、抓落实。具体要求：

1、各员工要根据案件专项治理的有关要求认真学习，做好思想动员，认真开展自查自纠工作。

2、要求员工严格按照重点检查内容遂项遂条地对照，进行自查，对检查中发现的问题，做到边检查、边整改、边总结。

3、在检查中，一旦发现有违法、违规、违纪案件，立即向联社汇报。

二、认真组织开展自查工作

我社根据联社5月20日印发的关于印发《XXX县农村信用社2008年案件专项治理工作方案》（XXX号）精神，成立了主任任组长，各员工参加的专项治理工作小组，负责组织实施专项治理工作。认真组织全体员工学习，搞好思想发动，开展自查自纠工作，于5月30日填好自查表格、撰写自查总结报告上报联社。

在自查的基础上，我社严格按照XXX县农村信用社案件防范自查工作的通知，遂项遂条地对照，一是对主要业务规章制度的落实和执行情况，重点环节控制制度的落实情况，会计对帐制度落实情况，单位银行结算账户开销户管理，会计结算管理、印押（机）证分离管理，计算机系统管理，大额贷款、个人按揭贷款管理，库房及重要空白凭证管理，重点岗位员工行为排查等进行了全面检查；二是在讲求工作方式和方法，遵守为储户保密的前提下，面对面核对单位存款、个人存款，结合我社目前正在实行信贷岗位轮换的时机，对所有贷款

进行账外核查，全面排查是否有虚假存单及其截留、挪用、盗支客户存款等问题；全面排查是否存在借户、冒名贷款；四是做好代收代付业务、核销贷款、财务收支的专项检查工作。

三、存在的主要问题

通过本次案件防范自查工作，发现的主要问题有：

（一）重点环节控制制度执行情况

1、未能实行重点岗位工作人员强制休假制度。

2、岗位设置不合理，主要是人员不足，未正确执行岗位责任，不能实行印、押、证分管。

3、未能完整执行信贷监督检查办法。

4、柜员人员有时离开柜台未退出主屏。

（二）对帐制度落实情况

1、不能按时收回对帐单进行核对，未能对未达帐进行跟踪核对。

（三）印、押（机）、证管理情况

1、个别柜员临时离柜时未将印章入抽屉上锁。

（四）会计结算业务

1、没有按规定及时做好重要空白凭证销号登记簿的登记工作，重要空白凭证销号没有及时登记，登记簿漏盖经办人或复核人印章。

2、会计档案调阅不够规范，信贷人员调阅会计档案时档案保管员未能在现场。

（五）库房、安全管理

1、库房不能保持干燥，主要是没有生石灰去湿气。

2、库房安全防范未能四面加以铁板加固。

（六）现金管理

1、存在库存现金额度超限（2008年4月6日至4月23日）超出联社核定50万。

五、抓整改落实，完善内部控制，消除风险隐。

（1）、必须加强规范业务人员的业务操作。重点加强对重要空白凭证的使用销号管理工作，做到使用一个销号一个，同时要加强对作废重要空白凭证的管理工作；严禁单人临柜操作处理一切业务。

（2）、必须严格执行电脑操作人员在业务操作上分级授权操作的管理规定，杜绝一人使用多个操作员码进行业务操作。

（3）、信贷人员必须加强道德风险、市场风险、政策风险、经营风险等防范工作。要认真执行贷款审查制度，贷款审查员要切实履行审查监督职责；要认真执行大额贷款每季检查一次制度，加强对新发放贷款的检查监督。

（4）、必须加强库房的值班管理，严格双人管库，双人守库，双人临柜制度，确保24小时不脱岗，不空岗，做到严防死守，确保安全。

（5）、必须加强枪支弹药交接时的登记管理工作，要认真办理领用登记和入柜保管手续，同时检查枪支完好状况及子弹的数量。

总之，通过这次案件防范自查使全社员工充分认识到开展案件专项治理和防范操作风险活动的重要性和必要性，自觉树立起对案件专项治理的紧迫感和责任感，增强了法纪观念和安全意识，在各自的工作岗位上更加自觉遵纪守法和按章办事，有效地防止了案件的发生。

目前，我县联社的案件专项治理工作正在紧张有序地进行中，我们深信，在上级银监、县联社的正确领导下，农村信用社案件专项治理工作一定能引向深入，抓出实效，为农村信用社各项业务稳定健康发展和当前农村信用社改革的顺利进行发挥保驾护航的作用。

XXX县农村信用合作联社XXX分社

2008年5月30日

第四篇：xx县农村信用合作联社作风效能问责暂行办法

xx县农村信用合作联社作风效能问责暂行办法

第一章 总 则

第一条 为进一步推进作风和效能建设，加强对干部员工的管理，改进工作作风，提升工作效能，根据《中华人民共和国行政监察法》、《中国共产党党员干部廉洁从政若干准则》、《关于实行党政领导干部问责的暂行规定》、《山东省行政效能投诉暂行规定》和《xx县作风效能问责暂行办法》等有关规定，结合我联社实际,制定本办法。

第二条 本办法所称的问责，是指对联社机关及各信用社（营业部）工作人员违反法律、法规、规章、政策和内部管理制度，不履行、不正确履行或履行职责不力，作风不正，纪律不严，形象不良，损害国家、集体和群众利益的，其情节轻微尚不构成党政纪处分和法律责任，按照该办法给予的一种惩戒性处理措施。

第三条 对相关责任人实施问责，坚持严格要求、实事求是，权责一致、惩教并举，问责与教育防范、改进工作相结合的原则。

第二章 问责的形式

第四条 问责的形式：

（一）对个人问责的形式

1、通报批评

2、待岗培训

3、调离岗位

4、停职检查

5、引咎辞职、责令辞职、免职

（二）对个人问责的形式

1、通报批评

2、调整班子

以上问责方式可单独运用，也可合并运用。应追究党纪政纪或法律责任的，依照有关规定执行。

第五条 被问责的人员或单位干扰、阻碍机关作风效能调查的，或打击、报复投诉人、举报人的，从重处理。

第六条 被问责人员或单位主动、及时纠正过错，未造成不良影响的，可从轻、减轻或者免予责任追究。

第三章 问责的范围和内容

第七条 工作人员有下列行为之一的，应当问责：

（一）工作纪律类

1、上班及值班迟到早退，不履行请假手续擅自脱离岗位，领导干部未经批准擅自外出的；

2、开会迟到、早退、无故缺席或未经批准找人顶替，会议期间接打手机、交头接耳、来回走动、随意丢弃文件材料；

3、无正当理由不参加统一组织的公益、集体活动的；

4、信用社、部（室）之间用公款相互吃请，工作日饮酒的；

5、信用社主任、部室主要负责人无故关闭手机、拒接电话的；

6、在办公电脑安装各类游戏、娱乐软件，上班期间打麻将、打扑克或上网聊天、炒股、玩游戏、看电影及从事其他与工作无关活动的；

7、利用职务或职务影响谋取私利的；

8、违反规定使用公车从事婚丧嫁娶及其他非公务活动的；

9、借婚丧嫁娶喜庆事宜敛财，参与任何形式的赌博和迷信活动的；

10、违反规定在经济实体、社会团体等单位中兼职或者兼职取酬，以及从事有偿中介活动的；

11、其他违反工作纪律行为的。

（二）服务类

1、态度冷漠生硬、言行举止不文明礼貌的；

2、不履行首问负责制、一次性告知制、限时办结制等制度的；

3、对应当办理的事项不予办理或者有其他不作为行为的；

4、对法定的有偿服务项目，只收费不提供服务或者提供部分服务的；

5、向管理服务对象强行摊派的；

6、其他服务不到位损害服务对象利益行为的。第八条 机关单位有下列行为之一的，应当问责：

（一）在执行县委、政府或联社党委的决策部署，推进重大项目和重点任务，落实领导指示要求中，政令不畅，效能低下，管理混乱，贻误工作，造成不良影响或损失的。

（二）应有几个部室（信用社）共同办理的事项，牵头部室（信用社）不主动协调，配合部室（信用社）不积极支持配合，导致工作延误的；

（三）工作效率低下，办事拖拉，推诿扯皮的；无故超出规定办理时间和办事承诺时限的。

（四）隐瞒事实真相，出具伪证或者隐匿、转移、篡改毁灭证据的；

第四章 问责的程序

第九条 联社作风建设领导小组统一领导全县信用社作风建设，问责及问责决定由监察保卫部负责。

第十条 问责按以下程序进行调查处理：

（一）对问责事项进行初步审查、核实，需要进行问责的，进行立项，启动问责程序；

（二）组织调查，收集有关证据；

（三）形成调查报告，想问则决定机关提出问责建议；

（四）做出问责决定。

第十一条 有下列情形之一的，应当启动问责程序：

（一）公民、法人和其他组织的实名投诉；

（二）上级领导批示、上级机关督办或其他部门移送，经调查属实需要问责的；

（三）党代表、人大代表、政协委员提出的意见和建议中反映的重大问题；

（四）司法、审计、信访等部门提出的问责建议；

（五）新闻媒体曝光的问题；

（六）其他需要进行问责受理的情形。

第十二条 对事实清楚、不需要进行调查的，可以直接作出问责决定。

第十三条 被问责对象对问责决定不服的，可在收到决定之日起5个工作日内，向作出问责决定的机关提出书面申辩。受理机关应在收到书面申辩之日起7个工作日内，作出维持或、变更或撤销原决定的书面处理意见，并通知申辩对象。申辩期间不停止原问责决定的执行。

第五章 问责的程序

对机关工作人员实行作风和效能问责，按照干部管理权限进行。对一般干部、中层干部的问责，由相关单位作出问责决定，必要时也可以由上级机关直接作出问责决定；对领导干部的问责，报同级党委或纪委常委会同意后，作出问责决定，必要时也可以由上级机关直接作出问责决定。

问责决定作出后，由问责决定机关下达问责决定书。问责决定书应当送达被问责人员及其所在单位，并抄送纪检监察机关（机构）和组织人事部门备案。

给予批评的，可不下达问责决定书。作出责令公开道歉决定的，应当写明公开道歉的方式、范围等。

第十二条 纪检监察机关、组织人事部门按照管理权限履行本办法中的有关职责，负责有关事项办理。问责对象所在单位纪检监察机构或派驻纪检监察机构，对问责事项办理的执行情况进行监督检查。

给予批评的，由被问责对象所在单位领导给予批评教育，并督促其改正；给予通报批评的，责令当事人作出书面检查，在本单位或本系统内进行通报批评，并督促其改正；给予责令公开道歉的，责令当事人作出书面检查，按照问责决定，在一定范围内公开道歉；给予告诫的，由问责决定机关作出问责决定，并落实告诫期限；给予诫勉谈话、调离岗位、停

职检查、引咎辞职、责令辞职或免职、解聘或辞退的，按有关规定办理。

给予告诫的，告诫期为3至6个月。告诫期满后，被告诫人提交告诫期内整改情况书面报告，经问责决定机关考核，有明显改进的给予按期解除告诫；无明显改进的应延长告诫期，延长期为1至3个月。

第十三条

复核（申诉）期间不停止原问责决定的执行。

第五章 相关事项

第十四条 工作人员受到通报批评、责令公开道歉问责的，当考核不得定为优秀等次；受到告诫、诫勉谈话问责的，当考核定为基本称职（基本合格）；受到调离岗位、停职检查问责的，当考核定为不称职（不合格）等次。同内受到两次告诫（含）以上问责的，当考核定为不称职（不合格）等次。

机关工作人员和单位发生严重作风和效能问题，被上级机关查处，受到通报批评、责令公开道歉、告诫、诫勉谈话、调离岗位、停职检查、引咎辞职、责令辞职或免职等问责的，在单位综合考评中按考核办法予以扣分。

机关工作人员受到通报批评以上问责的情况，应作为干部提拔任用的考察内容。

单位和工作人员受到两次（含）以上全市通报批评或市级以上媒体两次（含）以上曝光的，取消所在单位评优评先资格。

第六章 附 则

第十五条 负责办理问责事项的工作人员滥用职权、徇私舞弊、玩忽职守、泄露秘密的，按照有关规定追究责任。

第十六条 法律法规明确的有关问责事项，按照有关规定办理。市委、市政府有专项问责办法或规定的，从其规定。

第十七条 本办法第四条所列范围以外的企事业单位、非营利性组织、社区（村）的党员和从事公务的人员，参照本办法执行。

第十八条 各地各单位可根据本办法和工作实际，制订具体意见和实施办法。

第十九条 本办法由杭州市纪委、杭州市监察局负责解释，有关事项商市委组织部、市人事局等部门作出解释。

第二十条 本办法自公布之日起施行。市委办公厅、市政府办公厅2003年8月11日印发的《杭州市机关工作人员服

务态度和效能问题惩戒办法（试行）》（市委办发〔2003〕81号）同时废止。

第五篇：鹤山农村信用合作联社

鹤山市农村信用合作联社

第三届第二次社员代表大会决议公告

鹤山市农村信用合作联社全体社员：

鹤山市农村信用合作联社（以下简称“鹤山联社”）第三届社员代表大会第二次会议（以下简称“本次会议”）于2018年1月31日上午在鹤山市碧桂园凤凰城酒店凤凰厅召开,本次会议由鹤山联社理事会召集。

鹤山联社社员代表总数共65人。本次会议应到社员代表65人，实到代表人59人（含委托代理人出席的社员代表），占应到代表人数的90.77%，应到社员代表总投票权65个，实到社员代表（含委托代理人出席的社员代表）所持投票权数59个，实到社员代表（含委托代理人出席的社员代表）所持投票权占应到社员代表总投票权的90.77%，本次会议的召集、召开符合鹤山联社《章程》和《社员代表大会议事规则》的相关规定。本次会议由本联社理事长石学周同志主持。现将会议审议通过的议案公告如下：

一、关于本次会议审议表决通过如下12项议案

（一）通过《关于同意组建广东鹤山农村商业银行股份有限公司的议案》，同意在鹤山联社的基础上改制组建农村商业银行，新设立的农村商业银行名称暂定为“广东鹤山农村商业银行股份有限公司（以下简称“鹤山农商银行”）”（以广东鹤山农村商业银行股份有限公司筹建工作小组最终确定并经国务院银行业监督管理机构批准及工商行政管理部门核准的名称为准）。鹤山农商银行成立后取消鹤山联社法人资格，鹤山联社的全部资产、业务和债权债务由鹤山农商银行承继。

（二）通过《关于确认广东鹤山农村商业银行股份有限公司筹建工作小组及组成人员名单的议案》，确认广东鹤山农村商业银行股份有限公司筹建工作小组（下称“筹建工作小组”）及组成人员名单。

（三）通过《关于授权筹建工作小组全权负责广东鹤山农村商业银行股份有限公司筹建、开业前各项相关工作的议案》，授权筹建工作小组作为申请人，全权负责鹤山农商银行筹建、开业前各项相关工作，包括但不限于：制定鹤山农商银行筹建工作方案，并可根据法律法规的规定、银行业监督管理机构和有关部门的要求及实际情况对筹建工作方案进行修改；制定《组建广东鹤山农村商业银行股份有限公司可行性研究报告》，并可根据法律法规的规定、银行业监督管理机构和有关部门的要求及实际情况对该报告进行补充修改；聘请会计师事务所、资产评估机构对鹤山联社进行清产核资与资产评估，出具相关鉴证意见和验资报告；与鹤山联社、中介机构共同确认净资产，制定与发布净资产分配方案及公告；确认或签署与律师事务所的服务协议；确定净资产处置方案，制定原社员股金处置意见，经鹤山联社第三届社员代表大会审议通过后负责组织实施，并有权根据实际情况对原社员股金处置意见进行修改；制定鹤山农商银行征集发起人方案、征集发起人说明书、征集发起人公告并负责组织实施，根据法律法规和监管部门要求审查并确定鹤山农商银行发起人；根据相关规定及筹建、开业工作需要制定并发布各类公告；针对监管部门对鹤山农商银行筹建工作验收中发现的问题予以整改，并出具整改报告；确定鹤山农商银行的名称及办理名称核准事宜；起草鹤山农商银行章程（草案）等公司治理基本制度和各项基本规章制度；就董事及董事长、监事及监事长、行长及副行长等高级管理人员人选与银监部门进行事前沟通，确定候选人名单；制订创立大会、董事会及监事会各项提案等会议文件，组织召开鹤山农商银行创立大会暨第一次股东大会、第一次董事会以及第一次监事会；制定鹤山农商银行筹建和开业申请中需要的其他文件；授权筹建工作小组作为申请人，向银监部门提交筹建、开业申请，并根据实际情况对涉及鹤山农商银行筹建、开业的有关方案和文件进行调整；负责鹤山农商银行筹建、开业前的其他所有相关及必须的工作等。

（四）通过《关于授权筹建工作小组聘请社会中介机构实施清产核资和资产评估工作的议案》，授权筹建工作小组聘请会计师事务所、资产评估机构对鹤山联社进行清产核资与资产评估，出具相关鉴证意见和验资报告；与鹤山联社、中介机构共同确认净资产，制定与发布净资产分配方案及公告；确认或签署与律师事务所的服务协议。筹建工作小组成员如发生变更，不影响社员代表大会对筹建工作小组确认、职责及授权事项的认可。

（五）通过《关于<组建广东鹤山农村商业银行股份有限公司可行性研究报告>的议案》。

（六）通过《关于<广东鹤山农村商业银行股份有限公司筹建工作方案>的议案》。

（七）通过《关于<鹤山市农村信用合作联社清产核资、资产评估和净资产处置工作方案>的议案》，清产核资、资产评估的基准日为2017年12月31日。

（八）通过《关于鹤山市农村信用合作联社原社员股金处置意见的议案》。

（九）通过《关于鹤山市农村信用合作联社清产核资基准日至开业期间经营成果处置意见的议案》，自清产核资基准日至新设立的鹤山农商银行开业期间鹤山联社的经营成果，全部由原社员享有或承担。

（十）通过《关于授权筹建工作小组全权负责广东鹤山农村商业银行股份有限公司前期募股相关工作的议案》。

（十一）通过《关于委托授权法定代表人签署净资产确认书等与广东鹤山农村商业银行股份有限公司组建工作有关的法律文书的议案》。

（十二）通过《关于委托授权法定代表人出席广东鹤山农村商业银行股份有限公司创立大会和股东大会并签署发起人协议书及相关法律文件的议案》。

二、《关于鹤山市农村信用合作联社原社员股金处置意见的议案》的主要内容

（一）凡符合鹤山农商银行发起人资格条件且自愿入股鹤山农商银行的原鹤山联社社员股金在量化（在清产核资、资产评估及净资产确认后进行，下同）基础上按自愿原则转换为鹤山农商银行股份，转换方法是前述社员以其所持有的鹤山联社股金数量为限，按1：1的比例转换为鹤山农商银行股份。

自愿以原股金转换为鹤山农商银行股份的原社员应在筹建工作小组公告的期限内按照鹤山农商银行发起人的相关条件与要求，办理相关手续与签署相关法律文件。

（二）对不符合鹤山农商银行发起人资格条件的原社员或者虽然符合鹤山农商银行发起人资格和条件但不愿意作为鹤山农商银行发起人的原社员，按照市场化原则，由原社员履行完备法律手续后将原股金转让给符合鹤山农商银行发起人资格条件的发起人。

（三）对坚持要求以退股方式处理股金的，按照经清产核资确认并剔除国家税收减免和政策扶持资金后可量化分配给原社员的每股净资产作为退股价格，按照筹建工作小组所确定的时间与程序办理退股手续。

（四）对于在筹建工作小组公告的期限内仍无明确处置意愿的股金或仍无法确认身份的股金，按照经清产核资确认并剔除国家税收减免和政策扶持后的每股净资产价格转入“其他应付款”科目核算，不再具有股金性质，不进入鹤山农商银行的实收资本，相关原社员对鹤山农商银行不享有任何股东权利。

筹建小组有权根据实际情况对原社员股金处置意见进行修改、补充，制定具体实施意见，并且无须就原社员股金处置意见的有关修改、补充、细化等事宜提交社员代表大会审议表决。

社员如有疑问或意见，可与鹤山联社联系咨询或反映意见，社员本人可携身份证及股金证到鹤山联社查阅本次会议议案及其附件、相关决议。

公告期：自公告之日起60天。

反映意见及咨询电话：0750-8202316 地址：鹤山市沙坪镇新城路420号

文件备查地址：鹤山市农村信用合作联社、广东鹤山农村商业银行股份有限公司筹建工作小组

办公场所：鹤山市农村信用合作联社

特此公告

鹤山市农村信用合作联社

广东鹤山农村商业银行股份有限公司筹建工作小组

2018年2月8日