开展信贷业务工作大检查

第一篇：开展信贷业务工作大检查

2007年第6期

辽宁省农村信用社联合社抚顺办事处2007年5月15日

规范信贷行为防范经营风险

—抚顺市农村信用社开展信贷业务工作大检查

为适应当前农村信用社改革和形势发展的需要，确保各项业务稳步、健康、持续、快速的发展，进一步完善各项信贷管理制度，规范经营管理行为，防范化解信贷风险，抚顺办事处依据年初制定的信贷工作计划，于 2007年4月9日至25日在全市范围内开展了“抚顺市农村信用社新增贷款合规性大检查”工作。

为了做好此次检查工作，办事处制定了检查工作实施方 1

案，印发了《关于开展对全市农村信用社新增贷款合规性检查的通知》（辽农信联抚［2007］76号），统一制定了检查工具表及事实确认书。4月7日组织召开了由各县区联社分管主任、信贷科长及检查人员参加的专题会议。会上办事处分管领导做了重要讲话，阐明了此次贷款检查的重要意义，要求各联社从上至下统一思想，提高认识，高度重视，同时对检查人员提出了具体工作要求。

为确保检查的工作质量，办事处抽调6名精通信贷业务的骨干人员，组成三个检查组，重点对全市农村信用社2005年7月至2007年3月新增贷款进行检查。主要检查内容，一是是否存在越权放贷、拆笔放贷、冒名顶替发放贷款；二是是否存在对明令禁止的行业和客户发放贷款；三是是否对明令禁止资金用途发放贷款；四是担保贷款的合规性，特别是保证人的保证资格及担保能力，抵押物的足值及有效性；五是有无异地贷款，多头贷款；六是贷款操作的合规性，其中包括贷前调查、贷时审查（审批核准）、贷后检查是否符合省联社有关规定。

在检查工作中，检查人员对贷款合同等相关手续进行现场检查，同时通过与信用社主任、管户信贷员交谈，了解贷款实际情况。对检查发现的问题贷款，检查人员根据工作底稿形成事实确认书，并由被检查单位负责人签字后留存。检查工作结束后，办事处对检查情况进行了通报，提出具体整

改和处理意见。

通过此次新增贷款合规性检查，真正做到了查清问题，查找隐患，堵塞漏洞，整改落实，进一步增强了信贷人员执行信贷政策和制度的自觉性，维护了信贷政策和制度的严肃性，纠正了违规违纪行为，强化了信贷管理，有效防范了信贷风险。

发 送：省联社，市监管分局。

各县（区）联社，信合营业部，兴华信用社。

第二篇：安全大检查和整治工作开展情况

安全生产大检查和整治工作开展情况

根据精神，结合实际，认真开展了工程建设领域安全生产大检查工作，现将工作情况汇报如下：

一、安全大检查基本情况及取得成效

(一)为认真落实要求，我局立即成立了工程建设领域特种设备安全大检查工作领导小组，落实责任和人员。

（二）按照安全生产大检查“全覆盖、零容忍、严执法、重实效”的要求，我局特种设备安全监察人员深入辖区内的三黎高速公路各个标段进行监督检查，此次检查的主要内容是检查使用单位是否建立安全管理机构或专兼职管理人员，是否按规定建立安全管理责任制、操作规程、起吊方案，是否建立事故应急措施、救援预案，抽查设备是否在检验有效期内、作业人员是否持证上岗，检查安装单位是否有安装许可证，是否在有效期内、相关安全管理和作业人员是否有资质证件，是否有效、施工前是否履行告知手续、是否制定安装和拆卸方案等，通过检查，未发现无证生产、未经监督检验出厂的设备，各个标段特种设备作业人员均持证上岗，各项制度健全，安全监管责任明确，无违章操作、违章指挥等违法违规行为。

（三）此次共抽查起重机械80台，已办理注册登记的40台，40台正在办理安装告知，对未办理安装告知的设备执法人员督促其严格按照规定履行安装告知手续，对已办理安装告知未检验的设备督促其尽快联系进行检验，对检验合格未办理注册登记的设备督促尽快办理临时注册登记。

二、工作措施

（一）认真贯彻落实相关文件精神，进一步加大隐患排查治理力度，保障特种设备安全运行。

（二）督促各标段制定特种设备安全管理手册，健全各项安全生产管理制度、操作规程、应急预案、检验程序、设备档案等，进一步提高使用单位安全生产意识，切实履行安全生产主体责任，截止目前，各标段已制定完特种设备安全管理制度，并上报我局。

（三）继续严格执行特种设备各使用单位每月报送“特种设备月报表”制度，及时掌握设备有无增减、是否安全运行等，结合现场检查情况，对无故隐瞒设备台数，存在违法违规行为单位进行严肃处罚。

三、安全大检查中发现的不足

特种设备使用流动性大，大部分设备是从租赁公司租来的，技术资料缺失较多，再加上施工单位安全主体意识不强，时常出现未办理安装告知等相关手续我们就擅自安装使用，存在一定的安全隐患。

二0一三年十二月十七日

第三篇：消防安全大检查工作开展情况汇报

消防安全大检查工作开展情况汇报

上级部署开展消防安全大检查工作以来，大队积极向当地政府和市公安局汇报了有关情况，在前阶段世博会“环沪护城河”保卫和建筑消防设施专项治理开展排查整治的基础上，对尚未开展过检查的单位、存在火灾隐患尚未整改到位的单位以及火灾危险性较大等“不放心”单位进行“拉网式”检查。

一、加强组织领导，彻底摸清底数

为保证全市消防安全大检查工作的顺利开展，大队积极向当地政府和市公安局汇报了有关情况，大队统筹安排，细化方案，实行包干包片制。8月12日下午，公安局组织辖区各派出所分管负责人召开会议，就开展好消防安全大检查工作进行了部署。同时，大队向二、三级消防安全重点单位下发了开展消防安全检查的通知，召开了网吧、KTV、宾馆等公众聚集场所负责人会议，结合当前开展的“四个能力建设”，就消防安全自查工作进行了部署并进行了培训。

三、整治隐患难点、开展联合执法

为认真落实全市安全生产“四项排查”工作，大队积极参加市政府组织市公安、安监、消防、商务、交通、文化等部门开展的消防安全大检查，督查全市各乡镇、园区及部分企业安全生产工作。检查组通过查阅安全记录台帐、查看消防器材维护保养、实地检验现场操作人员对消防器材操作等，对各单位逐一进行了检查。针对检查发现的问题，检查组责令立即落实整改，并要求严格落实各项安全制度，务必开展自检自查，配齐配全消防设施，切实有效落实各项安全措施，严防事故的发生。

三是强化执勤备战。大队结合中队人员调整，对中队官兵进行了一次专门的教育，组织学习有关执勤备战和队伍管理的规定。对车辆装备进行了一次全面的维护，结合大跨度厂房的检查测试开展六熟悉活动，坚持防消结合，组织中队干部开展社会面单位的巡查。

第四篇：关于开展信贷业务自查的通知

***农村信用合作联社 关于开展信贷业务自查的通知

联社公司客户经理部、个人客户经理部及分部：

近期，省联社***办事处将组织开展对全市***家县级联社信贷业务合规性检查工作，为切实做好迎查的准备工作，并以此查摆我县农村信用社信贷管理工作中存在的问题，不断完善信贷管理，防范风险，堵塞漏洞，联社要求各单位开展一次信贷业务自查，现将具体要求通知如下：

一、基本要求

各单位对此次检查要引起高度重视，客户经理部经理要切实负起责任，组织本部员工认真开展自查自纠，实事求是地查摆本部在信贷管理工作中存在的各类问题，能够整改的要明确责任，限时完善整改，对不能及时整改的问题要写明情况上报联社，同时提出改善信贷管理的好的意见和建议。对经各单位自查应发现而未发现或故意隐瞒不报的重大问题，经联社或市办事处检查发现的，对相关责任人员从严处理。

各单位自查本部截止3月底经办的所有信贷业务，重点检查自2009年10月以来的经营管理行为。

二、检查内容

（一）评级授信

是否按照联社有关信贷业务授信的制度规定对所有贷款实 行了授信管理，是否严格落实先评级、后授信、再用信。

（二）贷前调查

是否按要求落实双人调查制度，是否坚持调查人员在调查报告上签字；调查内容是否详尽，是否涵盖了借款人基本情况、资信状况、经营状况、财务状况、资金需求及还款来源、贷款担保情况等内容；调查结论是否提出明确同意贷与不贷的调查意见；是否按《河北省农村信用社信贷业务调查指引（试行）》要求进行贷款调查；各单位是否要求借款人以书面形式提出贷款申请，并要求借款人提供能够证明其符合贷款条件、用途的相关资料；是否合理测算借款人营运资金需求，审慎确定借款人的流动资金授信总额及具体贷款的额度；贷款的发放是否有明确的借款用途，是否有真实的交易背景，经营行为是否符合其业务范围，与其经营规模是否相匹配。资料组织是否真实、有效、完整，是否落实了借款人承诺制度，特别是财务会计报表是否要求借款人出具了公司承诺书，年底财务报表是否经会计（审计）事务所审计；对董事会决议、委托书、借款合同等所有信贷文件是否严格落实了双人面谈面签制度，对面谈记录是否由对方签字确认。保证人调查是否严格按照借款人调查标准进行尽职调查，抵质押物是否符合省联社、市办事处规定条件。

（三）贷款审批

1．贷款审批程序的合规性。

一是联社客户经理部及各分部审批（审查）小组成员是否符 合省联社要求；是否有审批记录，审批记录记载的内容是否完整，审批人员是否在审批记录上亲笔签字，审批小组审批时采取的表决方式，若实行投票方式，选票是否妥善保管；审批表格式是否符合要求，涵盖内容是否齐全，审批表有权审批人是否亲笔签字。

二是抵质押贷款抵质押率是否符合要求，是否按贷款本息/评估价值控制，有无超省联社规定的最高抵质押率发放贷款；抵押物评估单位是否入选省联社备选库，抵押物是否出租，抵押权是否优于承租权。

三是检查各单位是否按照县联社授权权限上报审批，有无未经审批发放贷款、超权限发放贷款以及化整为零逃避审批等现象。

2．信贷审批的合法、合规性。

一是贷款资料的检查。检查各项贷款手续是否完善，是否存在共性的欠缺手续问题及其他不合理问题；贷款资料是否完整，特殊行业贷款相关证照是否齐全，取得时间及有效期限与贷款日期是否匹配。

二是是否存在企业法人及其他经济组织以自然人名义贷款；是否存在以流动资金名义向房地产开发企业发放贷款，是否存在向资质不够、资本金比例不达标、“四证”不全的房地产开发企业发放房地产开发贷款；是否存在以流动资金贷款名义发放固定资产、基础设施建设和技术改造等项目贷款；是否存在向典当行、担保公司、拍卖行、小额贷款公司、中介公司及其关联企业和个 人发放贷款；是否存在未经集体审批发放的贷款；是否存在以贷收息现象。

三是检查是否存在个人客户经理部（分部）办理银行承兑汇票质押贷款业务。

四是检查是否存在2008年7月1日后未经财产所有权共有人全部亲笔签字或依法委托授权签字同意，办理的各类财产抵押贷款；2005年7月1日后新发放（含收回再贷）贷款是否存在顶冒名贷款；是否存在2005年7月1日后发放的贷款办理借新还旧，以及对不符合人民银行四个借新还旧条件贷款办理借新还旧。

五是检查抵押贷款中是否存在无效抵押、抵押超比率、无抵押物、重复抵押、抵押物未登记等现象；是否存在未经登记直接发放抵押贷款，或登记日期滞后等问题；是否存在以本联社股权做质押发放贷款，是否存在质押额不足，是否存在质押贷款未及时验资冻结，或验资冻结手续滞后等问题。

（四）贷款发放

发放贷款是否严格落实贷前条件，贷款金额、期限、利率是否与审批意见一致，是否严格执行联社及上级利率定价的相关规定；检查贷款审批各环节衔接情况和贷款入账时间是否存在逆程序发放贷款的情况；合同要素是否齐全，借据、合同是否对应一致；各项担保手续是否严格落实，办理日期是否与借据日期相匹配；建立关联账户的是否与借款人签订自动划款协议，是否办 理借款人人身意外伤害保险手续。

（五）贷款支付

是否严格按照“三个办法一个指引”相关规定落实信贷资金支付。检查是否按照银监部门及省联社相关规定，开立信贷资金结算账户，信贷资金的发放、支付、收回等是否通过该账户进行管理；是否按照要求落实自主支持和受托支付，相关凭证、资料齐全，受托支付是否由业务部门认真审核买卖合同、协议以及发票等，是否经过有权部门或有权审批人审批。借款人自主支付需提交符合借款合同约定用途的书面用款计划，借款人是否定期汇总报告贷款资金自主支付情况；客户经理部是否通过账户分析、凭证查验、现场调查等方式定期核查自主支付是否符合借款合同约定用途及支付方式约定。

（六）贷后检查

各单位是否严格执行联社新制定的贷后管理实施细则，工作日志是否完整、合规；是否按检查时限要求进行贷后检查，是否形成内容详细的贷后检查报告；检查报告与实际情况是否相符，是否有检查人亲笔签字，是否能够反映借款人信用风险预警信息，检查人发现风险是否及时报告并采取了相应的措施；贷后检查是否涵盖了保证担保单位、抵质押物等，贷后检查报告是否及时在信贷管理系统中进行维护；对到逾期贷款是否及时签发催收通知书，催收通知书是否涵盖保证人，是否有借款人、保证人签字确认或影像资料佐证。是否在在超诉讼时效贷款。

（七）档案管理

手续办妥后，信贷业务档案的管理是否符合规定；借据同其他资料是否分别存放，分别管理（要求客户经理部与所在地信用社进行贷款账务核对，确保账据、账表相符）；信贷档案是否完整，是否包括审批表、备案表、咨询审批通知书等审批备案材料；抵质押物等重要单证是否入库统一保管，是否与信贷业务一一对应；部分偿还贷款本金和计结息登记是否及时、完整；已结清的信贷业务档案是否装订成册，是否明确专人、专门部室集中统一管理。

三、工作反馈

客户经理部要组织本部信贷人员对本部经办信贷业务开展一次全面清查，自查的范围和要求包括但不限于上述7个环节的相关内容，自查结束后要形成详细的自查报告，实事求是地揭示本部信贷业务存在的问题和风险，提出落实整改的保障措施，同时提出改善信贷管理的好的意见和建议。自查报告由单位负责人签字后加盖公章，于4月18日前上报联社风险监控部。

二〇一二年四月十日

第五篇：关于开展煤矿安全生产大检查工作实施方案

关于峪煌煤业立即开展春季安全生产

大检查工作实施方案

根据沁煤发[2015]150文件《关于全县煤矿立即开展春季安全生产大检查的通知》精神，为了深刻吸取去年我市“3.1”特别重大事故教训，认真贯彻落实全县安全生产工作会议精神，确保我矿煤矿安全生产，结合我矿实际，特制定以下工作方案。

一、工作目标

通过深入开展春季安全生产大检查活动，进一步排查整治安全生产隐患，强化煤矿安全生产主体责任和安全监管责任的落实，夯实安全生产基础，坚决堵塞安全生产监管漏洞，努力促进我矿安全生产形势持续稳定好转。

二、检查时间及方式

检查时间：从2015年3月24日至5月31日 检查方式：

1、本次安全生产大检查采取矿、科室、队组自查自纠，各专业组专业排查，全面排查实施。

2、大检查活动办公室对隐患的整改落实情况进行跟踪复查、落实整改进度。对不能及时治理的要督促有关部门制定预防措施限期整改，并按规定逐级上报隐患排查治理情况。

3、监督各科室、队组、专业的隐患排查整改情况进行 全过程的监督。

三、组织机构

为确保春季安全生产大检查工作扎实、有效的开展，我矿特成立春季安全生产大检查领导组和整改小组，详细布臵并具体落实大检查的各项工作。

组 长：王中元

副组长：韩福春 梁耀峰 马栋杰 黄传星 韩锁锁 黄德卡

成 员：吉卫兵 王孔柱 韩书勤 李新龙 郑燕青

刘存平王封忠 符广国

领导组下设办公室，办公室设在安全科，办公室主任由吉卫兵担任，具体负责安全生产大检查开展情况总结上报。

整改小组，各小组长由副矿长担任，负责小组隐患整改落实工作。

四、小组及排查整治内容：

1、安全隐患整治组： 组 长：韩福春 副组长：吉卫兵

成 员：韩书勤、樊斌斌及安全科成员

（1）安全管理机构是否建立健全，人员是否配备齐全，安全管理制度是否按要求修订完善。

（2）是否严格执行矿领导入井带班和矿长外出请假制度。

2（3）是否违反《煤矿矿长保护矿工生命安全七条规定》。（4）是否存在超能力、超强度、超定员组织生产。（5）矿长是否组织开展每周两次全面隐患排查，隐患整改是否做到了“五落实”。

2、防治水隐患整治组： 组 长：马栋杰 副组长：黄德卡

成 员：李新龙及地测防治水科人员

负责“雨季三防”及矿井防治水工作，各项措施落实和执行情况，按规定设立防治水机构、配备专用人员以及按规定实行先探后掘，和探掘分离、制度、资料，矿井防治水各项规定和安全措施，承压开采按规定进行开采评价并进行三维地质勘探，组织开展汛期防洪、防雷电、防排水，应急预案演练等活动。

3、“一通三防”隐患整治组：

组 长：马栋杰

副组长：韩锁锁

成 员：刘存平及通风科、通风队人员.负责“一通三防”安全生产大检查隐患整改，按照“通风可靠、抽采达标、监控有效、管理到位”的方针，完善通风、瓦斯防治、监测监控系统、通风系统是否合理，工作面违反规定串联通风或巷道风速低于规定风速以及其它造成无风、微风、循环风仍然作业的，通风监控系统，采掘工作 面瓦斯报警值按规定下调，实现超前预警断电，严格按照“瓦斯治理八项规定”要求下达生产计划，风门、密闭、通风各种软件、风量达标工作，应急救援演练。

4、机电、运输隐患整治组： 组 长：黄传星 副组长：郑燕青

成 员：蔡锦红及机电科、机电队人员。

负责整治机电运输专业，检查是否使用有国家明令禁止或淘汰的提升运输设备，在用设备是否制定检修计划，按规定进行检修，是否存在超负荷、带病运转或超期服役情况，提升运输系统各类安全保护或信号装臵是否齐全、可靠，钢丝绳、连接件装臵是否检测合格，各种保护是否齐全，井上下供电、运输、排水系统、大型设备的检测报告、图纸资料、定期进行检测，以及提升钢丝绳日检，包括斜井提升一坡三档防跑车装臵进行安全性能试验和检测，设备管理混乱存在严重不完好和失爆。

5、其他方面： 组 长：韩福春 副组长：吉卫兵

成 员：韩书勤、樊斌斌及安全科成员（1）对节后复产验收情况进行核查。

（2）继续深入推行“一岗双述”安全工作法开展情况；开展谈心对话活动及隐患排查治理情况。

4（3）煤矿用工“五个百分百”情况。

（4）回采工作面安全出口，上下顺槽、工作面支护、顶板管理、工作面设备、回柱放顶等是否符合三大规程。

（5）煤矿民爆物品的储存、运输、使用、领退销等各环节是否按规定执行。

（6）是否存在《国务院关于预防煤矿生产安全事故的特别规定》中的十五种重大隐患。

五、工作要求

1、切实加强领导，这次安全生产大检查矿长要亲自带头，科、队负责人要亲自部署亲自组织，全方位、全过程排查隐患，做到不留死角、不漏隐患、不走过场，把安全生产摆在突出位臵，把企业安全生产作为经营的第一要务，采取有力措施坚决杜绝任何生产安全事故的发生。

2、认真做好自查、自检，各班组、科队要按照安全检查重点对本部门进行一次全面检查，开展安全生产自检、自查、自改活动，全面落实安全生产主体责任，对排查出的隐患立即整改，做到措施、资金、时限、责任人、预案“五落实”。

3、强化隐患治理、各科室、队组、各专业要认真负起本部门安全生产检查的主体责任，采取超常规措施，坚决消除各类隐患，确保安全生产。

4、严肃责任追究，对因工作部署不及时、责任落实不到位、措施不到位、态度不积极、安排有漏洞、检查走过场、整改不到位导致安全大检查停产停工的要追究负责人的责任。

5、各科室、队组要以春季安全大检查活动为契机，认真执行国家有关安全生产的法律、法规和安全标准，建立健全以岗位责任制为主要内容，以企业法人代表为主体的安全责任体系。把责任落实到每个岗位、每位管理人员和从业人员，建立和完善作业规程、操作规程，加强安全作业技能培训，严禁违章指挥、违章作业。

山西煤炭运销集团沁水峪煌煤业有限公司

2015年3月28日