关于落实银行案件防范责任制的措施[小编推荐]

第一篇：关于落实银行案件防范责任制的措施[小编推荐]

关于落实银行案件防范责任制的措施

为将《XXXXX银行案件防范工作责任制暂行规定》落到实处，现结合零售业务专业情况制定具体措施如下：

一、贯彻落实各项规章制度

1、零售业务处除处长主管外，由一名副处长专门负责各项规章制度的具体落实、实施。

2、对上级行的各项制度认真组织学习并及时下达

贯彻。

3、针对本部门存在的薄弱环节、重点部位和业务开拓中存在的问题，制定配套的措施和实施细则。

4、根据上一年度对执行规章制度的综合考核情况，确定重点监控行。对重点监控行实行重点监控、重点检查、重点帮扶。

5、配备专职检查辅导员负责检查辅导，检查辅导执行规章制度中存在的问题和漏洞，及时反馈信息。

二、培训学习各项规章制度

1、要求零售业务专业人员每月学习规章制度的时间不少于2个小时。

2、对零售业务科长和检查辅导员每年对规章制度的培训不少于2次，对全体零售业务专业人员的培训每年不少于8小时。

三、调研分析规章制度落实情况好范文版权所有

1、每月组织一次全行内控制度执行情况汇报会，及时反馈各支行在内控防范中存在的漏洞和薄弱环节，零售业务处根据所反映的问题提出限期整改要求。

2、每半年召开一次规章制度执行情况分析会，每年召开一次案例分析会，及时调整工作重点和防范风险的手段。

3、定期编发《辅导员通讯》，及时交流各支行执行规章制度的情况，表扬和推广好的经验和做法，批评和督促执行规章制度不力的部门和存在的问题。

四、加强检查，确保制度落实

1、对各项规章制度的执行情况实行定期与不定期、全面与专项、突击与重点相结合的检查。

2、每季对零售业务科抓内控防范情况进行检查，检查零售业务科长和储蓄所主任是否按要求进行各项检查，检查零售业务科和事后监督各项内控管理台帐的使用、保管情况。

3、全年对全行网点按40的面实行全面检查，检查次数不少于4次。

第二篇：XX分行电子银行部落实党风廉政建设责任制及案件防范工作责任制情况

XX分行电子银行部落实党风廉政建设责任制及案件防范工作责任制情况、重要风险点防控治理情况、廉政案防主体责任落实年情况及贯彻落实重点监控行整改方案情况总结汇报

市行监察室：

根据《关于报送廉政案防工作总结汇报材料、排查表及征集案防例会提案的通知》通知要求，XX分行电子银行部立即组织相关人员对2014落实党风廉政建设责任制情况、案防工作责任制情况、2014年重要风险点防控治理情况、廉政案防主体责任落实年情况及贯彻落实重点监控行整改方案情况进行梳理归纳，现将我部相关情况报告如下：

一、落实党风廉政建设责任制情况

按照总行《党风廉政建设责任制实施办法》要求，XX分行电子银行部认真落实党风廉政责任制，坚持一手抓业务发展，一手抓党风廉政建设和案件防范，为电子银行经营发展提供了坚强保障。

1、加强领导，完善工作机制。

加强领导，强化责任，认真抓好党风廉政建设责任制量化指标的落实工作。依据《党风廉政建设责任制实施办法》及分行纪检监察工作部署要求，结合我部实际情况先后制定工作措施和党风廉政建设工作目标任务，建立完善责任机制。

2、签订责任书，抓好责任落实。

根据总行《党风廉政建设责任制实施办法》完善电子银行专业党风廉政责任书，明确了管理人员党风廉政建设责任。主动结合电子银行部实际把党风廉政建设工作与业务工作同布署、同安排、同落实。同时加强考核，确保责任制的各项工作落到实处。

3、抓好廉洁教育，增强廉洁从业意识。

深入学习贯彻纪检监察工作会议精神，使本部员工对党风廉政建设和反腐败工作重要性、紧迫性有了更加深刻的认识。对全年全行纪检监察工作和党风廉政建设的指导思想、工作任务、工作重点及措施要求更加明确，进一步增强了责任意识和参与意识，为电子银行工作任务打下了坚实的思想基础。在加强宣传教育的同时，进一步提高我部员工对商业贿赂危害性的认识，增强抵制商业贿赂腐蚀的自觉性，增强自律自控能力，珍惜职业生涯，自觉做到依法合规，遵章守纪，廉洁从业。

4、扎实抓好案件防控，确保安全经营。

认真组织开展《员工违规行为处理规定》学习教育培训，让员工知道什么能为，什么不能为，违反了要得到什么样的处罚，自觉养成遵章守纪的良好习惯，并认真开展员工思想行为动态分析排查工作。

二、案件防范工作计划责任制落实情况

1、加强对网点柜员的电子银行风险教育，严格制度执行，严把注册关。

首先，认真组织分行电子银行从业人员学习关于电子银行风险防范的有关文件和规定，使电子银行从业人员能熟练掌握操作风险、外部风险的识别方法和控制措施；

其次，下发电子银行风险案例分析及风险防范的文件材料，普及电子银行风险防范知识，把好注册关；

第三，定期召开风险分析会议，实时揭示风险点，增强规范操作、风险防范意识，提高风险控制能力；

第四，是加强日常工作的指导，对各行反映的情况认真对待、仔细分析，并指导各行做好风险防范工作。

2、加强电子银行业务制度培训工作。

制订全年风险控制培训计划，并在3、5、7、9月份开展了电子银行业务培训班，通过持续的电子银行业务培训，不断提高全辖电子银行业务管理人员和操作人员的业务水平，使电子银行业务相关人员都能比较准确地把握电子银行业务的主要风险点和风险控制手段，及时发现业务中的风险隐患，为电子银行业务的健康发展打下良好基础，确保电子银行业务培训工作落到实处。

三、重要风险点防控治理情况

案件专项治理是十分紧迫的一项工作任务，责任重大，XX分行电子银行结合重要风险点，加强业务监督和日常辅导工作，强化风险监控手段。坚持电子银行业务检查制度，开展“易发风险事项专项排查”及时查找业务管理漏洞，进一步强化电子银行业务管理，防范业务风险，有效提高我行电子银行业务风险控制水平和制度执行力。同时利用我行强大的业务NOVA系统中的电子银行风险监控系统、非现场监测系统对筛查出电子数据进行了分析确认，提高非现场风险监控水平。同时根据案件重要风险点防控治理工作实施方案要求，电子银行部配合内控合规部、运行管理部，在全辖开展了2014年案件重要风险点防控治理工作，确保重要风险点防控治理工作取得明显成效。并制订下发案件重要风险点防控治理工作实施细则，提出治理措施，督 导全辖电子银行专业重要风险点治理工作顺利进行。并对客户经理和重要岗位进行重点排查，采取现场和非现场检查方式进行摸排。

四、廉政案防主体责任落实年情况

为促进电子银行部扎实开展案件防范工作，切实履行廉政案防主体责任，细化廉政案防履职责任，为部室经理认真履职，有效尽责起到良好的引导和促动作用。同时结合市行案防工作新要求就抓好各支行电子银行业务人员廉政案防主体责任落实，形成自上而下、上下贯通、层层负责的完整案防链条。部室副经理切实抓好分管专业案件措施落实，听取各支行内控案防工作通报，督促支行负责人履行案防责任，定期对员工的异常动态进行分析，并对员工制度执行情况进行检查，确保责任区不出问题。

五、贯彻落实重点监控行整改方案情况

1、扎实开展风险点防控治理，有效防控重要环节风险。在全辖范围内积极开展了“案件风险排查”工作，通过此次“拉网式”隐患排查，进一步夯实了案件风险防控基础。

2、与运管、内控部门联合多渠道全方位开展“案件重要风险点”防控治理工作。认真开展了案件重要风险点防控治理的“排雷式”隐患排查，有效压降了全辖案件风险隐患，推动了案件重要风险点”防控治理工作有效开展。

3、认真开展不良行为排查，严格规范员工从业行为。实行“谁排查、谁负责”的制度。深入排查电子银行客户经理直接或变相参与民间借贷、非法集资、违规担保等违规违纪行为。同时结合监察工作 案防主题活动要求，不断强化基层机构负责人和客户经理的风险防范意识。通过以会代训、组织专题学习、开展巡回宣讲等方式，使其充分认识涉及民间融资和非法集资行为的严重后果。

4、充分发挥我行系统所具备的人人参与、实时查询、随时监控、及时纠正的的工作格局，努力构建起履职、监督、防控一体化的排查体系，实现排查工作的系统化管理。

5、加强规章制度学习，合规办理业务。要求基层机构负责人和客户经理真学、真懂、不能将学习流于形式，敷衍了事走过场。基本内容牢记于心、在工作中严格遵守。严格按照《中国工商银行电子银行操作规程》等相关的规定办理电子银行业务，杜绝违规操作造成的风险事件。

6、加大管理力度。在千方百计营销对公网银客户的同时，要加强对客户经理的管理力度，发现违规苗头及时制止。在满足客户要求的同时也要认真思考可能产生的风险，提高把控风险能力。

7、加强对基层机构负责人和客户经理的风险意识教育。开好每季案防会，在加强外部风险防范的同时，提高遵纪守规，按章办理业务，什么业务可办、什么业务坚决不能办，提升员工风险防范能力及自我保护能力，使负责人和客户经理认识到风险无时不在，无处不在，稍有松懈就可能形成风险事件以致造成风险损失。

8、认真落实对个人电子银行客户经理业务监督、管理检查的责任。按照总、省行要求，将电子银行个人客户经理的检查和监督列为重要检查管理事项，认真执行员工违章积分管理制度，对电子银行个 人客户经理违规行为进行量化管理和考核，规范电子银行个人客户经理的业务权限和操作行为。

9、加强电子银行个人客户经理新业务学习和技能的提升。定期、不定期开展业务学习和岗位练兵，熟练掌握各类型金融产品的流动性、安全性、收益性，准确宣传和营销个人电子银行业务产品，把风险管理思想贯穿到日常工作中去，确保个人电子银行业务安全健康发展。

10、进一步加强对客户回访制度执行情况的检查。不断完善回访内容，明确回访人责任，并将此项工作做为一项硬任务来对待，形成刚性制度，把风险降到最低程度，将案件隐患消灭在萌芽状态。

XX分行电子银行部 2014.12.15 6

第三篇：银行案件防范心得体会 [定稿]

案件防范心得体会

这几天，我认真学习了关于银行案件和重大风险事件防控专题会议上的讲话，并结合最近发生在周边人身上的错误，作如下心得体会，引以为戒。再回想起前段时间看的警示教育片，我的心情久久不能平静。影片中讲述的是几个具有影响力的领导如何走向了不归路，他们用声泪俱下的忏悔，用他们对自由和生活的渴望，给我们敲响了警钟，沉思之后，颇多感慨。

“天网恢恢，疏而不漏”，“任何作奸犯科的人要想在现场不留下任何蛛丝马迹都是不可能的”，“要想人不知，除非己莫为”等耳熟能详的话历经了无数前人的经验提炼，而作案的人却总带着侥幸心理，认为自己高明，不会被发现，铤而走险。然而最终还是难以逃脱法律的制裁，而最终陷入痛苦的深渊。

人是万物之灵，人和动物最大的区别就在于人有自制力。我们每一个生命都是极其偶然的存在，而人从生下来那一刹那起就注定要回去。我们所拥有的生命原本就是一种责任和承诺---对父母、对亲友、对社会。然而，生命太短促了，我们更应该倍加珍惜。一个人只要记住无论在什么时候，什么地方留给别人都是美好的东西，那么他的生活将非常愉快。而守住诚实、正直、忠贞、善良和表里如一的品质最终才会获得幸福。其实在生活中，富贵的人并不一定幸福，贫穷的人也并不见得痛苦。何况我们只要踏踏实实、认认真真干工作，也不可能沦为贫穷阶层。为什么不脚踏实地走正道，遵纪守法做好人呢？

作为一名 咸宁农商行的员工，在自己的岗位上不仅要尽职尽责、安份守纪、保质保量地做好每一天的工作，还应该具有敏锐的观察力，智慧的头脑，在工作中和一起共事的同事共同坚持制度，严格按照各项规章制度办事，才能有效地抑制案件发生。按规定程序办理业务做到一笔一清，一方面，让自己的工作更加完善；另一方面，也让自己的工资收入颗粒归仓。

此外，要加强学习，特别是加强规章制度的学习，熟悉和掌握规章制度的要求，提高自身的综合素质和分析能力。认真履行工作职责，将各项制度落实到业务活动中去。强化责任意识，要求自己爱岗敬业，认真严肃对待自己的职业，忠于自己的事业，勤奋工作，深思慎行，将责任心融化于血液，体现于行动，在自己的岗位上要坚定信念，放松要求必然迷失方向，抵御不住诱惑定会走向犯罪的深渊，树立正确的价值观，人生观，在本职工作中把握自己，管住自己，走好人生路。

第四篇：银行案件防范心得体会

银行案件防范心得体会‎

银行案件防范心得体‎会

银行案件防范心得‎体会近一时期，商业银‎行不断发生违法违规案‎件，尤其是一些大案、‎要案，金额巨大，情节‎恶劣，给银行的信誉和‎社会形象带来了不利影‎响，同时银行机构对操‎作风险的识别与控制能‎力不能适应业务发展的‎问题突出，为了切实加‎强对商业银行管理，坚‎决遏制案件多发势头，‎保证改革和发展的顺利‎进，银监会决定开展以‎加强制度建设为主要内‎容的查防银行案件专项‎治理工作，经过一段的‎学习现将本人的心得体‎会浅淡如下：

近几年‎来，随着银行业的竞争‎加剧，每个银行都在不‎遗余力进行着金融创新‎推出自己有特色的金融‎产品，这些经营活动对‎提升他们自己在银行业‎中的地位以及中国银行‎业在世界银行业中的地‎位起到了一定的作用。但我们也要看到由于太‎刻意追求经济利益我国‎银行业在推出‎新产品的‎同时往往忘了对相对的‎制度保障进行建设，造‎成有的新产品还在沿用‎旧得制度进行管理有的‎甚至没有制度进行管理‎，这是近几来很行业不‎断发生重大案件的一个‎重要原因。但我们同时‎也要看到近期以来发生‎的一些案件也有很大一‎部分在我们传统的业务‎中，犯罪份子利用的也‎仅仅是传统的手法就造‎成了我们银行业的重大‎损失。我们在执行内控‎制度的过程中出了麻痹‎大意，有章不循的现象‎，在平时工作中没有按‎照内控制度要求和业务‎操作规程进行操作，只‎凭自己经验和感情办事‎，从而被犯罪份子利用‎钻了空子。

在我们平‎时工作中有些环节很容‎易引发案件如：信贷方‎面：贷款授权授信管理‎、向关联企业多头放贷‎。会计方面：银行与企‎业的对账制度;会计业‎务的相互分离、相互制‎约;业务处理“一手清‎”现象;英证、押管理‎;会计交接;有价单证‎、重要空白凭证的使用‎和保管等等。这些环节‎的管理有赖相关制度的‎建立和完善也有赖于制‎度执行人的高度重视和‎严格执行，这次活动把‎防范操作风险强化案件‎专项治理同加强制度建‎设和深化银行改革有机‎结合起来，把防范操作‎风险强化案件专项治理‎和完成业务经营目标结‎合起来，把防范操作风‎险强化案件专项治理同‎增强员工风险意识、提‎高员工整体素质结合起‎来，必使这两个方面得‎到同时的增强。通过‎这次活动，每个员工通‎过进行自我教育、自我‎剖析，吸取教训，警钟‎长鸣，并对照有关金融‎法规、银行规章制度自‎我查找履行岗位职责及‎遵纪守法等方面的差距‎，明确今后工作的努力‎方向，必将使我们银行‎违法违规案件行到遏制‎，案件数量不断下降。‎

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第五篇：银行案件防范学习心得体会

案件防范学习心得体会

近期，江苏海安盐海村镇银行组织了全行一线职工进行了信贷、会计、出纳岗位培训和多次安全规章制度的集中学习，目的是为了增强行为排查、业务排查、责任排查、责任连带、监控持续、合规教育等等，建立健全常态化的案件风险防控机制。我认真参加了学习，并对这几个文件反复品读，特别是听了案件通报，心情久久不能平静。其中商业银行涉案金额，风险金额，商行的发案率都远远高于其他专业银行，内控不严，内部人员作案是所有案件的两大基本特点。看到这庞大的数字和那些触目惊心的案件，沉思之后，颇多感慨；现就近期案件防控所学，特别是信贷这一块的风险防控作以下几点体会：

一、还款来源的调查：在一笔贷款中，最重要的就是要考虑贷款人第一还款来源的稳定性，如果第一还款来源无保障，那一切风险也随之而来，对信贷工作是个巨大的威胁。受宏观形势影响较大的行业尤为关注，对该户提供资料的完整性，真实性，有效性进行调查核实，做到每一笔信贷业务调查采取现场和非现场相结合的方法，从贷款申请人的上下游单位、所处的工业区或周边企业以及其所在居委会、村委会甚至是工商部门、法院等方面，多多了解贷款申请人的情况，对借款申请人的各项财务指标清晰了解，事无巨细，对能想到的贷前风险点均不放过，同时努力提高综合业务素质，提高判断能力。

二、贷款用途：在同一笔贷款中，借款申请书，借款合同，借款借据合法的贷款用途必需保持一致，切不可凭着想象，任意而写之，那样容易发生争议，从而有脱保的风险。发现此种情况应当及时修改，这个风险点今后还得认真对待，杜绝发生。

三、抵质押物的风险防范：以前认为，一笔贷款，只要有抵押物，此笔贷款就是风险可控，就可高枕无忧。其实并不是有抵押物就能确保万无一失的，通过学习我知道设备抵押就存在设备拆零转移的风险，库存材料抵押有流转替换的风险，在建商品房抵押有扣除优先抵偿权的风险，土地使用权有政策性风险等。

以前我认为作为一名普通员工，只要尽职尽责、安份守纪、保质保量地做好每一天的工作就行了。通过学习，我认为光这样做还不够，还应该具有敏锐的观察力，智慧的头脑，特别是加强规章制度的学习，熟悉和掌握规章制度的要求，提高自身的综合素质和分析能力。认真履行工作职责，将各项制度落实到业务活动中去；强化责任意识，要求自己爱岗敬业，认真严肃对待自己的职业，忠于自己的事业，勤奋工作，深思慎行，将责任心融化于血液，体现于行动，在自己的岗位上要坚定信念，在工作中和一起共事的同事共同坚持制度，严格按照各项规章制度办事，才能有效地抑制案件发生。