第一篇：时代光华教程--个人理财规划基础
学习课程：个人理财规划基础
单选题
1.下列关于投资理财和个人理财规划的表述中，正确的是：回答：正确
A个人理财规划就是投资理财规划
B个人理财规划就是生活理财规划
C投资理财规划的目的是帮助客户实现终生的财务安全、自主、自由和自在，提高生活质量
D投资理财是在客户的生活目标得到满足之后，追求投资于黄金、外汇、不动产等投资工具的最优回报
2.在帮助客户进行教育投资规划时，个人理财规划师不应该做的是：回答：正确
A分析客户当前和预期的收入状况
B了解客户的教育需求和子女的基本情况。
C分析客户教育投资资金供给与需求之间的差距
D帮助客户选择能够产生巨大增值的理财工具
3.个人税务筹划面临的最多的风险是：回答：正确
A金融风险
B法律风险
C健康风险
D环境风险
4.退休计划开始的最好时间是：回答：正确
A退休之后
B退休前几年
C退休前几十年
D退休当年
5.个人理财规划业首先出现的国家是：回答：正确
A美国
B加拿大
C日本
D中国
6.世界上最早提供个人理财规划服务的人员是：回答：正确
A银行理财师
B保险营销人员
C证券服务人员
D经济分析师
7.CFP资格认证制度的国际化运动始于：回答：正确
A20世纪70年代
B20世纪80年代
C20世纪90年代
D21世纪初
8.美国CFP执业者认为，激发客户寻求个人理财规划咨询服务的主要生活事件中，所占比例最大的是：回答：正确
A意识到退休的临近
B婚姻的转变
C孩子的出生
D潜在或实际的失业
9.在美国，90%的CFP执业者都掌握的知识和技能是：回答：正确
A养老金、退休计划
B遗产规划
C投资策划、咨询
D老年人护理规划或其他长期护理规划
10.商业银行个人金融业务取得成功的关键是：回答：正确
A专业化的服务
B银行与客户是否能建立一种互相信任的超常规关系
C个人理财规划客户经理的专业素养
D银行的形象和实力
判断题
11.个人理财就是投资，把多余的钱用来炒股、办公司等，让钱生钱。此种说法：回答：正确
A 正确
B 错误
12.面谈是与客户建立关系的最重要的方式之一。此种说法：回答：正确
A 正确
B 错误
13.当理财规划师与客户出现争端时，要提交仲裁机构，或交给法院判决。此种说法：回答：正确
A 正确
B 错误
14.目前我国商业银行开展的理财规划业务的重点是个人理财和消费贷款。此种说法：回答：正确
A 正确
B 错误
15.中国城市家庭目前最钟情的投资方式是储蓄。此种说法：回答：正确
A 正确
B 错误
第二篇：时代光华-个人理财规划基础试题
单选题
1.下列关于投资理财和个人理财规划的表述中，正确的是： √
A B C D 个人理财规划就是投资理财规划
个人理财规划就是生活理财规划
投资理财规划的目的是帮助客户实现终生的财务安全、自主、自由和自在，提高生活质量
投资理财是在客户的生活目标得到满足之后，追求投资于黄金、外汇、不动产等投资工具的最优回报
正确答案： D 2.在帮助客户进行教育投资规划时，个人理财规划师不应该做的是： √
A B C D 分析客户当前和预期的收入状况
了解客户的教育需求和子女的基本情况。
分析客户教育投资资金供给与需求之间的差距
帮助客户选择能够产生巨大增值的理财工具
正确答案： D 3.个人税务筹划面临的最多的风险是： √
A B C D 金融风险
法律风险
健康风险
环境风险
正确答案： B 4.退休计划开始的最好时间是： √
A B C D 退休之后
退休前几年
退休前几十年
退休当年
正确答案： C 5.个人理财规划业首先出现的国家是： √ A 美国 B 加拿大
C 日本
D 中国
正确答案： A 6.世界上最早提供个人理财规划服务的人员是： √
A 银行理财师
B 保险营销人员
C 证券服务人员
D 经济分析师
正确答案： B 7.CFP资格认证制度的国际化运动始于： √
A 20世纪70年代
B 20世纪80年代
C 20世纪90年代
D 21世纪初
正确答案： C 8.美国CFP执业者认为，激发客户寻求个人理财规划咨询服务的主要生活事件中，所占比例最大的是：A 意识到退休的临近
B 婚姻的转变
C 孩子的出生
D 潜在或实际的失业
正确答案： A 9.在美国，90%的CFP执业者都掌握的知识和技能是： √
A 养老金、退休计划
√
B 遗产规划
C 投资策划、咨询
D 老年人护理规划或其他长期护理规划
正确答案： C 10.商业银行个人金融业务取得成功的关键是： √
A 专业化的服务
B 银行与客户是否能建立一种互相信任的超常规关系
C 个人理财规划客户经理的专业素养
D 银行的形象和实力
正确答案： B 判断题
11.个人理财就是投资，把多余的钱用来炒股、办公司等，让钱生钱。此种说法： √ 正确
错误
正确答案： 错误
12.面谈是与客户建立关系的最重要的方式之一。此种说法： √
正确
错误
正确答案： 正确
13.当理财规划师与客户出现争端时，要提交仲裁机构，或交给法院判决。此种说法：正确
错误
正确答案： 错误
14.目前我国商业银行开展的理财规划业务的重点是个人理财和消费贷款。此种说法：正确
错误
正确答案： 错误
√√
15.中国城市家庭目前最钟情的投资方式是储蓄。此种说法： √
正确
错误
正确答案： 正确
第三篇：时代光华 个人理财规划基础测试
时代光华 个人理财规划基础测试
单选题
1.下列关于投资理财和个人理财规划的表述中，正确的是： √
A B C 个人理财规划就是投资理财规划
个人理财规划就是生活理财规划
投资理财规划的目的是帮助客户实现终生的财务安全、自主、自由和自在，提高生活质量
D 投资理财是在客户的生活目标得到满足之后，追求投资于黄金、外汇、不动产等投资工具的最优回报
正确答案： D 2.在帮助客户进行教育投资规划时，个人理财规划师不应该做的是： √
A B C D 分析客户当前和预期的收入状况
了解客户的教育需求和子女的基本情况。
分析客户教育投资资金供给与需求之间的差距
帮助客户选择能够产生巨大增值的理财工具
正确答案： D 3.个人税务筹划面临的最多的风险是： √
A B C D 金融风险
法律风险
健康风险
环境风险
正确答案： B 4.退休计划开始的最好时间是： √
A B C 退休之后
退休前几年
退休前几十年 D 退休当年
正确答案： C 5.个人理财规划业首先出现的国家是： √
A B C D 美国
加拿大
日本
中国
正确答案： A 6.世界上最早提供个人理财规划服务的人员是： √
A B C D 银行理财师
保险营销人员
证券服务人员
经济分析师
正确答案： B 7.CFP资格认证制度的国际化运动始于： √
A B C D 20世纪70年代
20世纪80年代
20世纪90年代
21世纪初
正确答案： C 8.美国CFP执业者认为，激发客户寻求个人理财规划咨询服务的主要生活事件中，所占比例最大的是： √
A B C D 意识到退休的临近
婚姻的转变
孩子的出生
潜在或实际的失业
正确答案： A 9.在美国，90%的CFP执业者都掌握的知识和技能是： √
A B C D 养老金、退休计划
遗产规划
投资策划、咨询
老年人护理规划或其他长期护理规划
正确答案： C 10.商业银行个人金融业务取得成功的关键是： √
A B C D 专业化的服务
银行与客户是否能建立一种互相信任的超常规关系
个人理财规划客户经理的专业素养
银行的形象和实力
正确答案： B 判断题
11.个人理财就是投资，把多余的钱用来炒股、办公司等，让钱生钱。此种说法： √
正确
错误
正确答案： 错误
12.面谈是与客户建立关系的最重要的方式之一。此种说法： √
正确
错误
正确答案： 正确
13.当理财规划师与客户出现争端时，要提交仲裁机构，或交给法院判决。此种说法： √
正确
错误
正确答案： 错误
14.目前我国商业银行开展的理财规划业务的重点是个人理财和消费贷款。此种说法： √ 正确
错误
正确答案： 错误
15.中国城市家庭目前最钟情的投资方式是储蓄。此种说法： √
正确
错误
正确答案： 正确
第四篇：时代光华_个人理财规划_课后测试
课后测试
测试成绩：93.33分。恭喜您顺利通过考试！
单选题
1.理财投资最终的目标就是： √
A B C D 实用
获利
赚钱
使金钱不贬值
正确答案： D 2.理财的最高目标是一种： √
A B C D 境界
自由
智慧
自由自在高品质的生活
正确答案： D 3.21世纪最有发展前途的是： √
A B C D 市场经济
计划经济
调配经济
知识经济
正确答案： D 4.影响投资决策的因素不包括： √
A B 投资的长短
财务状况的差别 C D 时间 税收
正确答案： A 5.资产配置是： × A B C D 找到适合自己的投资系统
根据投资者的特征选择投资工具，建立最优的风险投资组合决定投资于资产组合的各种主要资产类型的比例和数额
以上都是
正确答案： C 6.资产配置的过程不包括： √
A B C D 明确资产组合中应包括的资产类别
确定资产组合的有效边界
选择最能满足投资人风险收益目标的资产组合
通过严格跟踪某个指数，以获取该指数的投资收益为最终目标来设计投资组合
正确答案： D 7.积极投资不包括: √
A B C D 资产配置
行业配置
时间长短
个股选择
正确答案： C 8.债券的特点不包括： √
A B C 风险性
返还性
流动性 D 安全性
正确答案： A 9.要对发行机构支付一定的佣金的是： √
A B C D 纪念性金币
纸黄金
黄金期货
黄金凭证
正确答案： D 10.世界上最大的黄金市场是： √
A B C D 纽约
华盛顿
伦敦
香港
正确答案： C 11.世界最大的黄金期货交易中心是： √
A B C D 苏黎世商品交易所和芝加哥商品交易所
伦敦商品交易所和芝加哥商品交易所
香港商品交易所和芝加哥商品交易所
纽约商品交易所和芝加哥商品交易所
正确答案： D 12.股票从根本上来讲反映企业的： √
A B C D 实力
业绩
前景
资金 正确答案： B 13.目前比较流行的技术分析理论是： √
A 波浪理论
B 巴菲特理论
C 红利理论
D 道氏股价波动理论
正确答案： D 14.成长型基金追求的投资目的是： √
A 资本的良性投资
B 资本的循环利用
C 资本的短期获利
D 资本的长期成长
正确答案： D 15.证券市场出现异常时稳定成长型基金回避风险的方式是：A 选择权交易的方式
B 投机交易的方式
C 卖出所持基金方式
D 以上都是
正确答案： A
第五篇：理财规划基础
1、（）提出了著名的需求层次理论。
2、马斯洛提出了著名的需求层次理论，即人们的需求从低到高分为：生理需求、（）、社交需求、（）和自我实现需求。
3、马斯洛提出了著名的需求层次理论，即人们的需求从低到高分为：（）、安全需求、（）、尊重需求和（）需求。
4、理财规划是根据客户（）与（）状况，运用规范的方法并遵循一定程序为客户制定切合实际、可操作的某一方面或一系列相互协调的规划方案。
5、理财规划经常以（）方案的形式表现，但就生命周期而言，理财规划是一项（）的规划，贯穿人的一生，而不是针对（）的规划。
6、人生的目标多种多样，就一般意义上理财规划的目标分为两个层次，（）和（）。个人理财规划要实现的首要目标是（）。
7、（）是个人理财规划的首要目标；（）是个人理财规划的终极目标。
8、当个人或家庭处于对自己的财务现状有（），认为现有的财富足以应对未来的财务支出和其他生活目标的实现，不会出现大的财务危机时，则这个人或家庭就实现了（）。
9、衡量一个家庭是否财务安全包括：是否有稳定、充足的（），个人是否有发展的潜力，是否有充足的（），是否有适当的住房，是否购买了适当的财产和（），是否有适当、收益稳定的投资，是否享有社会保障，是否有额外的（）计划。
10、衡量一个家庭是否财务安全包括：是否有稳定、充足的收入，个人是否有发展的（），是否有充足的现金准备，是否有适当的（），是否购买了适当的财产和人身保险，是否有适当、收益稳定的（），是否享有（），是否有额外的养老保障计划。
11、（）与（）是理财规划所要达到的目标。其中，家庭的（）主要体现在投资收入完全覆盖家庭发生的各项支出。
12、在财务安全的模式下，收入曲线应该在支出曲线的（）。
13、根据财务安全与财务自由图示，当一个家庭的支出在总收入以下但在投资收入以上时，该家庭只是实现了（），但是没有实现（）。
14、理财规划的具体目标分为必要的（）性、合理的（）、实现（）、完备的风险保障、（）、合理的纳税安排、（）、有效的财产分配与传承。
15、理财规划的具体目标分为必要的资产流动性、合理的消费支出、实现教育期望、完备的（）、积累财富、合理的（）、安享晚年、有效的（）与（）。
16、理财规划的原则包括：（）、提早规划、（）优先、风险管理优于追求收益、消
费、投资与（）相匹配、家庭类型与理财策略相匹配。
17、理财规划的原则包括整体规划、（）、现金保障优先、（）优于（）、消费、投资与收入相匹配、（）与（）相匹配。
18、保值是增值的前提，这句话反映了（）优于追求收益的理财规划原则。
19、理财规划师为客户做理财规划时，不仅仅是消费支出规划，投资规划，而是涉及到客户一生的各个方面的规划，这反映了（）的理财规划原则。
20、（）是指能否通过理财规划达到预期的财务目标，与（）有很直接的关系，因此理财规划师要与客户充分沟通，让客户了解早做规划的好处。
21、一般来说，家庭建立现金储备要包括（）覆盖储备和（）储备。
22、（）覆盖储备主要是为了应付家庭主要劳动力因为失业或者其他原因失去（），或者因为其他原因失去收入来源的情况下，保障家庭的正常生活。
23、（）储备是为了应对家庭或家族因（）、意外灾难、（）、（）等发生的计划外开支而作的准备。
24、在（）储备中也包含了应对客户家族的亲友出现生产、生活、教育、疾病等重大事件需要紧急支援的准备。
25、理财规划首先应该考虑的因素是（），而非（）。
26、对于风险承受能力较高的青年家庭应该选择（）型的理财规划策略。中年家庭的理财规划核心策略为（）型。老年家庭的理财规划核心策略为（）型。
27、理财规划师在进行理财规划时要根据客户家庭类型不同，选择不同的（），一般而言基本的家庭模型有（）、（）和（）。
28、将理财规划的重要时期进一步细分，可分为五个时期：（）、家庭与事业（）、家庭与事业成长期、（）和（）。
29、将理财规划的重要时期进一步细分，可分为五个时期：单身期、家庭与事业（）、家庭与事业成长期、（）和退休期。
30、家庭与事业（）是指从结婚到新生儿诞生的这段时间，一般为（）。
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