根河农村信用合作联社重大违规报告制度

第一篇：根河农村信用合作联社重大违规报告制度

根河市农村信用合作联社

重大违规报告制度

第一条为及时掌握重大违规事件情况，完善信用社内部信息沟通机制，确保信用社及时、准确地获得管理信息，提高及时有效处理重大违规事项的能力，切实加强根河市农村信用合作联社（以下简称根河联社）对重大违规事件的应急管理，防止重大违规事件根河联社对造成冲击，避免单体风险转化为系统性风险，根据《内蒙古农村信用社员工纪律处分暂行规定》，特制定本制度。

第二条本制度所称的营业机构是指，根河联社辖内所属各营业网点。

第三条本制度所称重大违规是指，由于根河联社员工实施或因未正确履行岗位职责所引发的，以根河联社或其客户的资金、财产、权益为侵犯对象的侵占、挪用、破坏金融管理秩序以及咋骗、盗窃、抢劫等行为。

第二十七条本制度适用于根河联社各科室、营业机构及各级工作人员。

第四条根河联社应建立职责关系明确、报告路线清晰、反应及时有效的重大违规报告机制、应急管理机制和问责制度。

第五条合规管理部门、其他职能部门及营业机构是履行报告的主体，负责报告工作，具体报告途径：职能部门、各营业机构向合规部门管理部门报告重大违规事件报告，经合规部门梳理后汇总上报联

社合规风险委员会。

第六条营业机构报告重大事项应严格遵守有关法律法规及本制度的有关规定，突出重点，注重报告的及时、真实和完整。

第七条应落实重大违规事项报告工作职责，对报告科室和营业机构的有关人员实行严格的问责制，以确保本制度的顺利实施，并不断完善，有效发挥其应有作用。

第八条营业机构应在重大违规事件发生后及时向根河联社的风险合规部门报告简要情况，24小时内报告具体情况。营业机构应报告的重大违规事件具体包括以下情形：

（一）各营业机构发生错账和短款事件；

（二）各部门及营业机构工作人员存在违规操作业务现象；

(三)营业机构工作人员在未办理离岗手续的情况下，无故离岗1个工作日以上(含1个工作日)。

(四)各部门及营业机构工作人员从事第二职业，在其他企业、单位兼职情况。

(五)各部门及营业机构工作人员直系亲属经商办企业情况。

(六)各部门及营业机构工作人员子女到国外留学情况。

(七)各部门及营业机构工作人员本人及其直系亲属在信用社存在不良贷款情况。

第九条重大事项发生后，报告单位应按照逐级归口管理原则，向负责管理的联社科室或领导报告。

第十条重大事项发生后，报告单位应根据以下规定，采取快报

和专题报告两种方式报告情况。

(一)快报方式：主要用于重大违规事项发生后及时报告事项概况。

(二)专题报告：主要用于重大违规事项平息后进行完整的风险分析及其他需要专题说明的重大事项。

第十一条报告要求文字简练，内容真实、准确，所有报告、报表须经营业网点负责人签字并加盖单位公章后报送。

第十二条要完善根河联社内部管理信息沟通及工作协调机制，营业机构、部门之间应及时交流信息，共同研究采取有效的处理措施。

第十三条对于发生重大违规事件，而未按本制度要求报告情况，致使风险处理延误或处理不当，造成重大经济损失或社会影响的营业机构及负责人,将依照有关规定追究其责任，构成犯罪的要移交司法部门处理。

第十四条按照管理问责制的要求，信用社将对重大事项报告处理实行问责制，要求有关责任人要按规定作好报告处理工作，对违反规定，工作失职，特别是造成严重后果的部门和个人要严格追究责任。

第十五条营业机构、各科室负责建立重大事项报告工作档案，对有关资料、文件整理和归档。

第十六条在重大事项报告工作中应严格执行保密制度的有关规定。

第十七条本制度由根河市农村信用合作联社负责制定、解释和修改。

第十八条本制度自发布之日起执行

第二篇：乡城县农村信用合作联社重大突发事件报告制度实施细则

乡城县农村信用合作联社重大突发事件报告制度实施细则

第一章总则

第一条为及时、全面掌握全辖重大突发事件，提高应对、处理重大突发事件的能力，切实防范和化解金融风险，维护金融和社会稳定，根据甘孜银监局《关于印发四川省监管局重大突发事件报告制度实施细则的通知》、《甘孜州银行业重大突发事件报告制度实施细则的通知》的要求，结合乡城联社实际，制定本实施细则。

第二条乡城联社负责全辖重大突发事件报告工作的组织、管理和协调。

第三条各基层信用社负责辖内网点重大突发事件的报告工作。

第四条乡城联社办公室负责具体组织重大突发事件的报告工作，各职能部门在各自职责范围内，负责做好与重大突发事件报告相关的工作。

第二章报告标准

第五条本细则所指重大突发事件，是指突然发生，造成或者可能造成严重损害农村信用社利益的违法违纪案件、事故灾害以及其它严重影响信用社日常经营管理活动或影响金融、社会稳定的事件。

第六条重大突发事件报告标准

㈠联社、信用社班子成员发生贪污、挪用、贿赂、侵占等违法违纪案件或涉嫌违法被司法机关采取强制措施，一般工作人员发生涉及金额在1万元以上的违法违纪案件；

㈡抢劫信用社网点及运钞车，盗窃现金1万元以上的案件和诈骗案件；

㈢发生火灾事故、重大交通事故、员工因公非正常死亡等重大治安灾害事故；

㈣直接经济损失500万元以上的自然灾害；

㈤新发生单户不良贷款或资金100万元以上；

㈥重要数据、账册、重要空白凭证严重损毁、丢失；综合业务信息系统或人民银行支付结算系统在本县范围内中断3小时以上，严重影响正常工作开展的事件；

㈦发生金融挤兑事件；

㈧联社理事和支高管人员在任职期间发生被绑架或被限制人身自由、叛逃、失踪或非正常死亡等事件；

㈨聚众到联社、各信用社冲击、围攻的事件；

㈩盗窃出卖、泄露或丢失涉密资料，可能影响到金融稳定，造成经济秩序混乱的事件。

(十一)营业网点发生爆炸、破坏等案件；

(十二)联社、信用社班子成员离开工作岗位3个工作日以上，一般员工不请假无故不上班3个工作日以上；

(十三)其它可能引发系统内系统性金融风险，或严重影响金融和社会稳定的事件。

第三章报告要求

第七条重大突发事件由各信用社向联社报送，联社向上级联社、监管办报送，逐级上报。

第八条各信用社应于事发后2小时内将有关情况上报；联社应于接报后2小时内，事发后12小时内将有关情况上报，同时，要随时关注事态发展，若有需要应及时进行续报。

第九条联社统一以《重大突发事件报告》形式（见附件），通过传真上报重大突发事件，涉密内容由信用社负责人直接上报。如遇紧急或特殊情况，可先以电话形式报告，随后上报书面《重大突发事件报告》。

第十条《重大突发事件报告》内容应要素齐全，应说明事件的起因、时间、地点、当前的情况，已采取的措施、事态发展预测，造成的影响等情况。有伤亡及财产损失的，应特别说明伤亡人数和损失金额；对聚众上访、围攻事件，应特别说明参与的人数、持续的时间、现场秩序情况和造成的影响；对重要凭证，保密资料丢失或损毁及系统故障等事件，应特别说明可能引发的后果和拟采取的措施；对金融挤兑事件，应特别说明参加挤兑的人数、被挤兑机构存取款变化、资产负债、头寸情况及风险蔓延情况。

第十一条重大突发事件的报送由联社、信用社负责人签发；主要负责人因特殊原因无法签发的，经主要负责人授权，可由其他负责人签发。

第十二条联社办公室人员收到重大突发事件报告后，应立即交给办公室负责人。办公室负责人应根据事件的实际情况，及时报告有关领导，有关领导应及时指派相关职能部门对事件进行调查核实，并按规定上报。符合银监部门重大突发事件报告标准的要向银监部门报告。

第十三条各信用社在重大突发事件的处置工作完成后，应及时将该事件的处置结果报告联社，联社将处置结果报告上级联社。

第十四条联社办公室应做好档案保管工作，并将《重大突发事件报告》、续报、领导批示及处置结果报告等资料整理归档保存。

第四章责任追究

第十五条重大突发事件报告应落实工作责任。联社、信用社主要负责人为重大突发事件报告工作的第一责任人。各信用社要指定一名同志具体负责此项工作，将名单和联络电话报联社办公室备案。

第十六条各信用社在节假日期间必须认真落实值班制度，确保联络畅通，避免出现重大突发事件迟报、漏报、瞒报、误报。

第十七条重大突发事件的报告实行问责制。对违反本规定迟报、漏报、瞒报、误报重大突发事件造成严重后果的直接责任人和相关负责人，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十八条、第四十二条、第四十七条及省联社的有关规定，将给予相应的行政处分、纪律处分和经济处罚。构成犯罪的，将依法追究刑事责任。

第五章附则

第十八条联社根据辖内重大突发事件的发生情况，视情况进行通报。

第十九条重大突发事件的处置按照属地管理的原则进行。联社在接到报告后，应根据重大突发事件的性质和紧急程度，及时启动重大突发事件应急处置机制，在各自职责范围内协同行动，防止事态扩大，积极妥善地处置风险。第二十条本实施细则自2012年1月1日起实施

第三篇：贾汪区农村信用合作联社舆情监测和报告制度

贾汪区农村信用合作联社舆情监测和报告制度

为及时了解全区农村信用社舆情，正确引导社会公众舆论，维护全区农村信用社整体形象和社会声誉，为全区农村信用社改革发展创造良好的舆论氛围。根据银监部门做好舆情监测和引导工作有关要求，特制定《贾汪区农村信用合作联社舆情监测和报告制度》。

一、加强舆情监测的总体要求

坚持以科学发展观为统领，从维护金融、社会稳定的高度出发，切实重视和加强信用社舆情监测和新闻宣传工作，增强政治意识、大局意识、责任意识，不断提高全区农村信用社全面风险控制能力、客户管理能力和市场应对能力，为辖区经济金融稳定发展营造良好的舆论氛围。

二、舆情监测的工作原则

加强正面宣传，正确引导舆论，树立正面形象，坚持统一口径，归口管理；坚持有效利用新闻媒体，主动引导舆论；坚持遵守新闻纪律，保守国家秘密；坚持重大负面舆情第一时间上报制度。同时，要充分借助媒体力量，利用舆论宣传平台，加大正面宣传报道力度。

三、加强组织领导

为切实做好舆情监测和引导工作，维护全区农村信用社整体形象和社会声誉，联社成立舆情控制工作领导小组。组成人员如下： 组长：刘景清

副组长：陈遵超 王良成

组员：赵作友 高友国 王成龙 王兆建 刘城海 庞禀赋 王传海 邵玉艳 解永生 周贤生 王建民

领导小组负责对全区农村信用社舆情进行指导、协调、督促、管理。领导小组下设办公室，联社办公室为领导小组办公室，同时，各基层信用社成立组织，各信用社负责人为本单位舆情工作第一责任人。

各职能部门和负责人要密切关注热点问题，把握政策，主动引导宣传，切实化解舆论风险。对舆论反映、公众关注的敏感话题要积极应对，及时引导；对有关服务方面的宣传工作，要站在企业和广大客户角度，正视存在的不足，客观分析问题产生的原因，积极报道改进服务措施和取得的成效；对于业务问题，要全面反映实际情况，统一宣传口径，做好解释和引导工作，形成舆论导向合力。

四、完善机制，健全网络

加强舆情监测要坚持“四个一”，做到“四强化”，即：建设一支队伍、建设一张网络、树立一片正气、建设一种机制；强化职业道德、强化专业口径、强化纠错机制、强化问责机制。坚持标本兼治，努力构建舆情监测和新闻宣传的长效机制。

一要加强队伍建设。建立觉悟高、专业强、手段快、步调一致的舆情队伍，制定计划，组织培训，不断提高把握政策的能力以及对“大局、大事、大势”的分析判断能力。二要加强网站建设。重视网络的舆论宣传功能，加强自身工作网站建设，抢占网络舆论传播的制高点。三要拓宽宣传渠道，扩大影响。根据宣传重点，有针对性地向媒体报送新闻素材和线索，积极组稿，通过网站、报刊、信息等宣传平台，展开正面宣传，充分反映支持地方经济发展，维护社会稳定等方面所发挥的作用。

五、加强舆情监测

各单位各部门把舆情监测与日常工作有机结合，一要积极应对舆情反映，增强主动性，不能盲目、被动。二要认真落实重大情况报告制度，对出现可能影响金融稳定的舆情，及时启动应急预案，上报联社办公室，联社及时向徐州银监分局报告。三要正确处理负面舆情，积极做好应对化解工作。对由于片面理解、误解引起的负面信息，要及时做好解释澄清和宣传工作；对客观正确的批评，要虚心接受，强化纠错机制和问责机制；对恶意攻击和诽谤的言论，坚决予以回击，要用事实说话，保证舆情的公正客观。

贾汪信用联社舆情监测部门为联社办公室，联系人：赵作友，联系电话：87615860 87717752。二〇〇九年三月二十五日

第四篇：鹤山农村信用合作联社

鹤山市农村信用合作联社

第三届第二次社员代表大会决议公告

鹤山市农村信用合作联社全体社员：

鹤山市农村信用合作联社（以下简称“鹤山联社”）第三届社员代表大会第二次会议（以下简称“本次会议”）于2018年1月31日上午在鹤山市碧桂园凤凰城酒店凤凰厅召开,本次会议由鹤山联社理事会召集。

鹤山联社社员代表总数共65人。本次会议应到社员代表65人，实到代表人59人（含委托代理人出席的社员代表），占应到代表人数的90.77%，应到社员代表总投票权65个，实到社员代表（含委托代理人出席的社员代表）所持投票权数59个，实到社员代表（含委托代理人出席的社员代表）所持投票权占应到社员代表总投票权的90.77%，本次会议的召集、召开符合鹤山联社《章程》和《社员代表大会议事规则》的相关规定。本次会议由本联社理事长石学周同志主持。现将会议审议通过的议案公告如下：

一、关于本次会议审议表决通过如下12项议案

（一）通过《关于同意组建广东鹤山农村商业银行股份有限公司的议案》，同意在鹤山联社的基础上改制组建农村商业银行，新设立的农村商业银行名称暂定为“广东鹤山农村商业银行股份有限公司（以下简称“鹤山农商银行”）”（以广东鹤山农村商业银行股份有限公司筹建工作小组最终确定并经国务院银行业监督管理机构批准及工商行政管理部门核准的名称为准）。鹤山农商银行成立后取消鹤山联社法人资格，鹤山联社的全部资产、业务和债权债务由鹤山农商银行承继。

（二）通过《关于确认广东鹤山农村商业银行股份有限公司筹建工作小组及组成人员名单的议案》，确认广东鹤山农村商业银行股份有限公司筹建工作小组（下称“筹建工作小组”）及组成人员名单。

（三）通过《关于授权筹建工作小组全权负责广东鹤山农村商业银行股份有限公司筹建、开业前各项相关工作的议案》，授权筹建工作小组作为申请人，全权负责鹤山农商银行筹建、开业前各项相关工作，包括但不限于：制定鹤山农商银行筹建工作方案，并可根据法律法规的规定、银行业监督管理机构和有关部门的要求及实际情况对筹建工作方案进行修改；制定《组建广东鹤山农村商业银行股份有限公司可行性研究报告》，并可根据法律法规的规定、银行业监督管理机构和有关部门的要求及实际情况对该报告进行补充修改；聘请会计师事务所、资产评估机构对鹤山联社进行清产核资与资产评估，出具相关鉴证意见和验资报告；与鹤山联社、中介机构共同确认净资产，制定与发布净资产分配方案及公告；确认或签署与律师事务所的服务协议；确定净资产处置方案，制定原社员股金处置意见，经鹤山联社第三届社员代表大会审议通过后负责组织实施，并有权根据实际情况对原社员股金处置意见进行修改；制定鹤山农商银行征集发起人方案、征集发起人说明书、征集发起人公告并负责组织实施，根据法律法规和监管部门要求审查并确定鹤山农商银行发起人；根据相关规定及筹建、开业工作需要制定并发布各类公告；针对监管部门对鹤山农商银行筹建工作验收中发现的问题予以整改，并出具整改报告；确定鹤山农商银行的名称及办理名称核准事宜；起草鹤山农商银行章程（草案）等公司治理基本制度和各项基本规章制度；就董事及董事长、监事及监事长、行长及副行长等高级管理人员人选与银监部门进行事前沟通，确定候选人名单；制订创立大会、董事会及监事会各项提案等会议文件，组织召开鹤山农商银行创立大会暨第一次股东大会、第一次董事会以及第一次监事会；制定鹤山农商银行筹建和开业申请中需要的其他文件；授权筹建工作小组作为申请人，向银监部门提交筹建、开业申请，并根据实际情况对涉及鹤山农商银行筹建、开业的有关方案和文件进行调整；负责鹤山农商银行筹建、开业前的其他所有相关及必须的工作等。

（四）通过《关于授权筹建工作小组聘请社会中介机构实施清产核资和资产评估工作的议案》，授权筹建工作小组聘请会计师事务所、资产评估机构对鹤山联社进行清产核资与资产评估，出具相关鉴证意见和验资报告；与鹤山联社、中介机构共同确认净资产，制定与发布净资产分配方案及公告；确认或签署与律师事务所的服务协议。筹建工作小组成员如发生变更，不影响社员代表大会对筹建工作小组确认、职责及授权事项的认可。

（五）通过《关于<组建广东鹤山农村商业银行股份有限公司可行性研究报告>的议案》。

（六）通过《关于<广东鹤山农村商业银行股份有限公司筹建工作方案>的议案》。

（七）通过《关于<鹤山市农村信用合作联社清产核资、资产评估和净资产处置工作方案>的议案》，清产核资、资产评估的基准日为2017年12月31日。

（八）通过《关于鹤山市农村信用合作联社原社员股金处置意见的议案》。

（九）通过《关于鹤山市农村信用合作联社清产核资基准日至开业期间经营成果处置意见的议案》，自清产核资基准日至新设立的鹤山农商银行开业期间鹤山联社的经营成果，全部由原社员享有或承担。

（十）通过《关于授权筹建工作小组全权负责广东鹤山农村商业银行股份有限公司前期募股相关工作的议案》。

（十一）通过《关于委托授权法定代表人签署净资产确认书等与广东鹤山农村商业银行股份有限公司组建工作有关的法律文书的议案》。

（十二）通过《关于委托授权法定代表人出席广东鹤山农村商业银行股份有限公司创立大会和股东大会并签署发起人协议书及相关法律文件的议案》。

二、《关于鹤山市农村信用合作联社原社员股金处置意见的议案》的主要内容

（一）凡符合鹤山农商银行发起人资格条件且自愿入股鹤山农商银行的原鹤山联社社员股金在量化（在清产核资、资产评估及净资产确认后进行，下同）基础上按自愿原则转换为鹤山农商银行股份，转换方法是前述社员以其所持有的鹤山联社股金数量为限，按1：1的比例转换为鹤山农商银行股份。

自愿以原股金转换为鹤山农商银行股份的原社员应在筹建工作小组公告的期限内按照鹤山农商银行发起人的相关条件与要求，办理相关手续与签署相关法律文件。

（二）对不符合鹤山农商银行发起人资格条件的原社员或者虽然符合鹤山农商银行发起人资格和条件但不愿意作为鹤山农商银行发起人的原社员，按照市场化原则，由原社员履行完备法律手续后将原股金转让给符合鹤山农商银行发起人资格条件的发起人。

（三）对坚持要求以退股方式处理股金的，按照经清产核资确认并剔除国家税收减免和政策扶持资金后可量化分配给原社员的每股净资产作为退股价格，按照筹建工作小组所确定的时间与程序办理退股手续。

（四）对于在筹建工作小组公告的期限内仍无明确处置意愿的股金或仍无法确认身份的股金，按照经清产核资确认并剔除国家税收减免和政策扶持后的每股净资产价格转入“其他应付款”科目核算，不再具有股金性质，不进入鹤山农商银行的实收资本，相关原社员对鹤山农商银行不享有任何股东权利。

筹建小组有权根据实际情况对原社员股金处置意见进行修改、补充，制定具体实施意见，并且无须就原社员股金处置意见的有关修改、补充、细化等事宜提交社员代表大会审议表决。

社员如有疑问或意见，可与鹤山联社联系咨询或反映意见，社员本人可携身份证及股金证到鹤山联社查阅本次会议议案及其附件、相关决议。

公告期：自公告之日起60天。

反映意见及咨询电话：0750-8202316 地址：鹤山市沙坪镇新城路420号

文件备查地址：鹤山市农村信用合作联社、广东鹤山农村商业银行股份有限公司筹建工作小组

办公场所：鹤山市农村信用合作联社

特此公告

鹤山市农村信用合作联社

广东鹤山农村商业银行股份有限公司筹建工作小组

2018年2月8日

第五篇：岐山县农村信用合作联社

前言

凤鸣岐山，炎帝生息之“都”，周室肇基之地。蓬勃发展的岐山县农村信用合作联社，在省联社、省联社宝鸡办事处及地方各级党政的正确领导和大力支持下，各项业务连年攀升、各项指标梯级增长，逐步发展成为支持地方经济发展的金融主力军，真正成为与农业联系最紧密、与农村关系最贴切、与农民感情最深厚的老百姓自己的银行。

近年来，岐山信用联社始终坚持“求真务实、守法合规、稳健发展”的经营方针，全力支持农民、农业和农村经济发展。联社立足实际，革新思路，深化改革，创新服务手段，积极推广农户小额信用贷款，创建农村信用环境，紧紧抓住县委县政府“四县”建设和推进“蔡五”地区发展战略，大力投入，竭力支持中小企业发展和农民增收，用真诚的态度和优质、快捷、高校的服务，赢得了广大群众的普遍赞誉，为岐山地方经济发展做出了积极的贡献。

岐山信合，岐山人自己的银行。岐山县信用联社的点滴发展和成长壮大，始终离不开省市县主管部门、各级党政和社会各界的大力支持和关心帮助，热忱欢迎社会各界和广大群众与信用社交朋友、谋发展、成大业！

蓬勃发展中的岐山县农村信用合作联社

岐山县农村信用合作联社位于岐山县朝阳大道，营业网点辐射全县所有乡镇，共有网点24个。联社内设6个部门，在岗员工259人，是权限横向到边、纵向到底、网点覆盖最广泛、实力最雄厚的地方性金融机构。

近年来，岐山县农村信用合作联社始终秉承“以农为本、服务三农”的经营宗旨，紧紧围绕县委、县政府“建设关中经济强县、历史文化名城、现代都市新区、西北汽车之都的总体要求，坚持以科学发展观统领工作全局，以规范、质量、效益为主题，以服务“三农为己任，进一步加强内部管理，提升队伍素质，优化服务环境，强化服务手段，各项工作取得了长足发展。

岐山县农村信用合作联社网点遍布城乡，客户群体广泛，资金实力雄厚，经营机制灵活，服务功能齐全，在支持“三农”和县域经济社会发展中充分发挥了金融主力军作用，以真正成为同广大农民群众联系最紧密、关系最和谐、感情最深厚的“百姓”银行。