金融机构审计检查整改工作报告

第一篇：金融机构审计检查整改工作报告

近年来，随着金融领域合规经营、风险防范意识不断增强，内外部审计检查项目日益频繁，我行上下对审计检查发现问题的整改工作也越来越重视，通过多种途径，不断加大整改力度，使整改工作逐步走上了常态化和规范化轨道。从唐山分行来看，分行领导班子一直高度重视对审计检查发现问题的整改，先后通过健全组织机构、完善规章制度和工作流程、强化资源配置、加大责任追究力度等多种措施，不断细化管理，狠抓落实，连续多年完成了上级行下达的整改率目标，整改报告上报质量也受到了省分行的通报表扬，在确保整改工作任务顺利完成的同时，有效促进了全行各项业务的合规、健康发展。

以上成绩的取得，是与各级领导高度重视、全行上下齐抓共管密不可分的，在今后的工作中还应继续坚持和发扬。但从全行整改工作实践来看，我认为仍存在一些问题或不足，如防范风险与业务发展摆布还不尽合理、职责分工还不够明晰、举一反三整改措施还不够具体、整改工作标准还不够清晰、整改结果报送质量仍需进一步提高等，在一定程度上影响了整改工作的效果。

为进一步提高整改工作质量，全面消除各类违规问题带来的风险，在整改工作中建议从以下几个方面采取措施，加以完善：

一、应进一步提高对整改工作的重视程度

内外部审计检查发现问题整改工作是保证我行合规经营，防范各类风险的重要手段。随着近年来，内外部审计、监管检查工作力度的不断加大，相关机构和业务条线部门应切实提高认识，克服“重发展、轻管理”的思想，合理摆布好两者的关系，进一步完善组织机制，合理安排资源配置，细化责任分工，深入研究整改工作方法，确保整改工作的全面落实。

二、应进一步强化系统性整改措施，务必杜绝屡查屡犯

针对每项整改项目，建议条线部门和相关机构建立整改项目专题会议制度，认真对照上级行整改要求或审计检查部门的管理建议、整改建议等内容，针对问题进行系统梳理和分析，注意对审计发现问题区分共性和个性，制定切实可行的举一反三整改措施，提高系统性整改效果，坚决杜绝类似问题再次发生，避免因 “就问题改问题”而导致的整改建议不落实或落实不到位的情况发生。同时，按照《工作人员违规失职处理办法》和《轻微违规行为积分管理办法》等相关文件要求，及时确认问题责任人，认真负责地做好认定和追究工作，充分发挥惩戒制度的警示作用。

三、应进一步提高整改报告质量

目前，内外部审计检查项目较多，整改工作量较大，审计部门和上级行对整改工作上报时限要求比较严格，各整改主办部门和整改经办行，应对涉及本条线、本机构的问题从发现之日起，尽早制定相应措施，抓紧落实整改，并严格按照报送要求和时限进行报送，避免发生迟报、漏报的情况。应切实提高整改工作报送质量，严格按报告要求撰写整改报告及相关报表，其中对问题整改状态的界定，要严格按照省分行下发的《关于明确内部审计发现问题整改状态及整改完成率计算口径的通知》，结合问题整改的实际情况，准确区分整改状态，避免主观臆断，同时，在整改过程中，力争做到完全整改，尽量避免出现“无效整改”等情况。

四、应进一步完善整改工作档案资料

各机构和各部门应明确专人，对整改资料要实行专夹保管，按规定归档;针对具体问题尽量留存整改依据，以便在后续追踪检查中及时提供;严格落实整改台账销号制度，确保存在问题彻底消除。

第二篇：审计检查工作报告

2011审计检查工作报告

一、2010审计检查工作概况

2010年是审计检查工作不断完善的一年，按照“转方式、调结构、防风险、促发展”的监管要求。一年来，通过不断努力，在立足本职岗位的同时，以“****”的工作思路和目标开展公司交办的各项审计工作。2010年我司审计检查的主要工作包括：

（一）、制度建设方面

1、协助部门负责人出台《*****公司县级及以下机构领导干部履职情况检查管理办法》配套执行，做到了有法可依，有章可循。

2、配合部门人员完善了《****公司****审计管理办法》，加强了****工作监督管理。

（二）专业培训方面

1、参与对全辖专职合规队伍的审计检查培训，提高了专职合规人员的审计检查专业素质和能力。

2、参与对全辖专兼职合规人员检查培训，通过宣传和培训使全辖兼职合规人员树立了正确的合规意识。

（三）内外部检查和审计方面

1、***审计中心审计二部根据******公司党委组织部离任审计通知，对寿险****公司****同志进行了离任经济责任审计，审计期间为****年****月至****年****月。审计组通过查阅业务、财务等资料、发放员工调查问卷的方式，对****同志任职期间的经营管理情况进行了审计。

2、上半年，针对内控评估和风险预警系统发现的问题或风险，分公司组织相关部门分别开展了对资金长期挂账风险进行专项财务检查，对基础投入的真实性检查，对部分机构销售误导的情况进行了自查自纠以及对全辖各机构的案件进行了清理，对风险进行了全面排查。

3、2010年12月，根据****公司要求及时组织相关部门和人员开展了2010内部控制自我评价工作，并完成了****公司2010年内部控制自我评价工作报告”。4、1、6月份，****保监局对我司意外险经营标准的执行情况进行了现场检查，检查组既肯定了我司积极执行****取得的成果，又指出了我司在****环节中的风险和不足。通过检查和指导，我司的****管理得到了进一步的完善和提高。

5、今年，我们对全辖****位高管人员进行了离任审计，通过现场审核，汇总相关资料，分析相关数据，对相关人员进行较为准确的评价，同时通过审计，也保障公司利益不受损害，降低了相关风险。

二、2011年审计检查工作思路和主要措施。

（一）工作思路

围绕2011年****的工作报告，根据****和****的发展战略和****的发展规划，深入学习和领会****的公司愿景，以****为工作思路。

（二）主要措施

1、加强学习、培训，提升个人和队伍的审计检查专业素质和工作技能。2011年，随着审计检查工作的不断完善和提高，将进一步加强基层队伍的专业技能培训，为以后的工作奠定基础。

2、有重点的开展审计检查工作，对外部审计中未涉及的内容，根据公司布置的重点项目，协调财务部门、运营部门进行审计和检查。

3、进一步整合监管资源，严格执行《****》，加强检查督导和缺陷整改的力度，让违规违纪行为及时得到修正。

4、通过全面审计，提出建设性的意见和建议，促进公司各机构和部门加强制度建设。

第三篇：浅析审计整改检查

浅析审计整改检查

随着我国法律制度逐步完善和法律意识不断提高，各级领导和社会各界对审计执法工作给予高度支持和关注，营造了良好的审计工作环境，但是地方审计机关审计难、处理难、落实审计决定难问题依然存在，审计“三难”问题严重制约审计职能作用发挥，也成为地方审计工作“软肋”，审计执法权威性受到影响。日前，国家审计署新修订的《国家审计准则》（以下简称新《准则》），将审计整改检查作为约束性条款规定，并成为新《准则》六大组成部份之一，充分说明审计署充分考虑审计整改检查重要性与必要性。新《准则》从以下几个方面对审计整改检查工作了明确具体规定。

一．审计整改检查机制建立。新《准则》明确规定，审计机关应当建立审计整改检查机制，督促被审计单位和其它有关单位根据审计结果进行整改。作为约束性条款，各级审计机关必须遵守执行，将审计整改检查工作纳入审计业务范畴，做到系统部署、统一安排。

二．审计整改检查内容。新《准则》从二个方面规定了审计整改检查内容：一是审后审计整改检查。审计终结后由审计机关依据审计结论文书，对审计结果审计决定执行、要求纠正事项和审计建议采纳及移送处理情况，进行检查与了解；二是审中审计检查整改。规定审计组在审计实施过程中，应及时督促被审计单位整改审计发现的问题，该项工作主要由审计组负责完成，属于审计过程中审计检查整改，也没有可审计结论文书，不完全是法令整改要求。

三．审计整改检查方式方法。新《准则》从方面规定了审计整改检查方式方法：一是规定可采取实地检查了解、取得并审阅相关书面材料和其它方式进行检查；二是对于定期审计项目可结合下一次审计，检查了解被审计单位整改情况，涉及到统筹审计项目管理与跨工作安排问题；三是规定检查了解审计整改情况应取得相关证明材料，为检查报告提供全面整改情况。

四．审计整改检查机构与检查结果报告。一是检查机构与要求。由审计机关指定的部门负责审计整改检查工作，并向审计机关提出检查报告；二是检查报告内容要求。检查报告主要包括检查工作开展情况、被审计单位和其它有关单位整改情况、没有整改或者没有完全整改事项的原因建议等内容；三是检查报告使用。新《准则》明确规定，审计机关汇总审计整改情况，向本级政府报送关于审计工作报告中指出问题的整改情况的报告。作为一项约束性条款，要求审计机关向本级政府报告审计整改检查情况，通过领导批示、批转后，可以进一步督促审计查出问题整改和审计建议采纳，提高审计执法权威。

五．审计整改主体与审计整改检查问题处置。一是审计整改责任主体。新《准则》规定，审计机关对被审计单位没有整改或者没有完全整改的事项，依法采取必要措施。该项规定只能对被审计单位，没有涉及其它相关单位未按要求整改处理问题，说明审计整改责任主体应该是被审计单位；二是审计机关重要错误处置。审计整改检查过程中，发现审计机关出具审计决定书存在重要错误事项，应当予以纠正。要求在督促被审计单位和其它相关单位整改审计查出问题的同时，如发现审计机关错误事项要及时纠正。

第四篇：全县金融机构工作报告

一、我县金融机构概况：

我县现有银行业金融机构9家、保险支公司4家、证券营业部2家、融资担保公司4家、小额贷款公司2家、民间融资理财咨询公司1家。2011年全县银行业金融机构存款余额147.5亿元，增长7.25%;贷款余额80亿元，增长14.2%;全县拥有4家上市公司，流通市值150亿元。是中国金融生态县，金融生态示范县。

二、今年金融工作运行情况：

今年以来，我县围绕“扩大规模，优化结构”的目标任务，着力加强银政企合作和项目对接，着力优化金融环境，着力拓展多渠道融资，全县社会融资成效显著，金融机构存款保持较快增长，贷款稳中有升，地方准金融快速发展。1至5月，全县社会融资新增10.7亿元，其中银行业金融机构贷款新增2.7亿元，小贷公司贷款新增1亿元，公司发行理财产品和中期票据融资到位资金7亿元。

(一)金融工作运行特点

1.存款增长较快，贷款平稳增长。5月末，全县金融机构存款余额164亿元，比年初净增10.6亿元，增长6.91%。全县银行业金融机构贷款余额82.4亿元，比年初新增3.74亿元，增长4.7%。其中，县农村信用联社新增贷款2.96亿元，县城商行新增贷款1.2亿元，山融小贷公司新增贷款0.97亿元，县建行、县工行、县邮储银行贷款与年初持平，县农发行、县中行受重点企业大额贷款到期还款影响，贷款出现下降。

2.项目对接得到深化，银政企合作成效明显。新年伊始，县政府召开金融工作暨重点项目对接座谈会。会议在总结2011年工作的基础上，明确提出了2012年金融工作目标任务和工作措施，并向金融机构推荐重点融资项目69个，融资需求19.29亿元。到5月底成功落实项目43个，到位贷款资金5.3亿元。

3.金融体系建设快速发展。村镇银行筹建工作正式启动，县政府与成都银行正式签订银政合作协议，将由成都银行发起，年内在我县组建注册资本1亿元的村镇银行。新开业的山融小额贷款公司在今年已向各类企业发放贷款万元，新开业的名望融资担保公司一季度向中小企业提供贷款担保2300万元。

4.直接融资工作卓有成效。县工行为公司发行6亿元天宫理财产品，第二期2亿元已在今年全部到位。公司发行7亿元中期票据，首期5亿元已于5月18日顺利到账。

5.金融创新深入开展。县商行深化银担合作，县联社全面推进民生类创业担保贴息贷款和失地社保贷款，县工行推出企业联保贷款。1至5月金融机构通过创新产品和服务方式，累计发放贷款4.8亿元。

6.企业上市培育工作得到进一步加强。氰胺、桔橙公司、玻璃公司、公司和电气公司等五户企业被列为全市上市重点培育企业。国金证券、华龙证券、tcl投资基金等先后到培育企业进行考察指导，协商上市辅导事宜。

7.企业融资环境进一步优化。近日，县政府出台关于优化中小企业融资环境的通知，将中小企业贷款抵押登记费用下调50%，并对资产评估、公证和银行业中间业务收入等进行了规范，减轻了企业的融资负担。县政府还决定建立资金规模1600万元的中小企业转贷周转金。其中，政府投入600万元，企业募集1000万元。目前，已开始向中小企业提供转贷周转借款服务。

(二)金融工作存在的主要问题

1.贷款投放不足，存贷差进一步扩大。今年以来，我县银行业金融机构贷款增加额和增速在全市排名靠后，存贷比降到50.9%。其原因，一是部分优势企业加大多渠道融资力度，大幅削减县内金融机构贷款，如公司县内贷款就减少2亿元。二是部分融资项目前期工作进展缓慢，企业自有资金不足，贷款手续不齐，影响了贷款报批和资金到位。三是个别金融机构信贷工作缺乏开拓性，片面强调项目选择难和贷款风险，把主要精力投向存款组织，导致存贷差越拉越大。

2.中小企业融资成本上升，实体经济运行困难加重。今年年初，随着国家金融政策的微调，企业融资环境一度放宽，但从2季度开始，各家金融机构的信贷资金再度收紧，贷款利率进一步上浮，目前全县中小企业新增贷款年利率大多在10%以上，担保贷款年综合融资成本接近20%，从地方准金融机构融资成本达到25%左右，企业融资总成本比去年增加20%-30%，加上用工成本的大幅度上升，挤占了企业的盈利空间。

3.政府平台公司和房地产行业融资困难。我县政府平台公司向一般性公司转化尚处于申报审批阶段，按银监部门要求，在未转化前，金融机构对平台公司实行只收不贷政策，使政府基础设施建设面临较大的融资障碍。由于国家政策打压，今年以来，房地产企业没有从银行业金融机构获得一笔开发贷款，融资只能依靠准金融机构和民间渠道，普遍存在运作不规范，资金成本高，风险隐患大的问题，个别实力较弱的开发商有资金断链的危险。

(三)下步工作措施

一是坚持以贷款投放为中心，强化贷款投放任务。力争全年社会融资增加25亿元，金融机构贷款新增16亿元，上半年新增贷款达到8亿元。二是加大创新力度，缓解中小企业融资难。引导金融机构在风险可控的前提下，大胆采取各种产权、所有权、经营权质押，企业联保、银担合作、银保合作等方式，拓展中小企业融资领域，尽力满足生产经营正常，发展前景看好的中小企业融资要求。充分发挥小贷公司，融资担保公司和中小企业转贷周转金的作用，使之成为缓解中小企业融资难的可靠载体。三是强化协调服务，做好重点项目融资对接工作，及时跟踪农发行2.8亿元城市基础设施建设贷款报批进程，抓紧落实氰胺招商银行1亿元流动资金贷款，城投公司大连银行2亿元项目贷款的报批手续和条件，争取在6月份到位，启动美丰集团10亿元企业债券发行前期准备工作。四是进一步发展多渠道融资。加强与有实力的券商合作，加大政策扶持和奖励力度，强力推进后备上市企业培育进程和已上市企业的再融资。加快村镇银行筹建步伐，力争年内成功开业。五是加强政策扶持。深入推进银财保互动试点和民生类小额担保贴息贷款，认真组织开展农村政策性保险和农民小额人身保险，逗硬执行财政性存款与金融机构贷款挂钩政策，鼓励多贷多存。六是强化金融监管，全力维护金融稳定。严格融资中介准入把关，认真贯彻融资项目备案审批和风险保证金储存制度，坚决打击非法集资、高利贷行为。

第五篇：安全检查整改情况工作报告

审查调查场所安全检查整改情况工作报告

灵宝市纪律检查委员会廉政教育中心

2018.6.5

为了落实中共三门峡市纪委案管室《关于开展审查调查场所安全检查和风险隐患排查的通知》文件精神，灵宝市纪律监察委员会廉政教育中心高度重视，及时召集相关人员成立自查组，对照文件要求，逐条检查落实，现将针对检查提出的问题及相关整改情况报告如下。

一、消防安全

廉政教育中心现有工作人员3名，工作人员每月参加安全培训一次，参与消防演练一次，要求人人掌握基本消防常识，人人会使用灭火器。同时邀请灵宝市公安消防大队到中心检查指导，检查出问题有缺少安全出口标志、应急照明灯、疏散指示灯，消防安全制度和魅惑应急预案不完善，对于检查中指出的设施设备上的漏洞、制度规范的不完善，中心已整改到位。

二、医疗安全

廉政教育中心自成立以来，灵宝市中医院积极配合，成立廉政教育中心医护小组，24小时值班，留置队像或谈话对象既往病史和进驻体检档案完整，各项预案齐全，常用医疗设施、药品和必备急救设施齐全，有效的保证中心工作的开展。

三、餐饮安全

廉政教育中心与灵宝宾馆餐饮部签署合同，留置对象和谈话对象一日三餐均由宾馆专人制作、传送，厨师及服务人员进行严格资格审查，信息存档，确保餐饮生产过程符合卫生防疫规定。同时，留置对象和谈话对象一日三餐，中心工作人员做好试吃，留样保管，做到防投毒、防污染。中心在自查时发现无留样备查制度，现已整改到位。

四、交通及场址安全

中心所处位置无自然灾害隐患，周边无安全风险较高的设施，制定有地震灾害应急预案，留置对象和谈话对象的接送符合相关规定。

五、留置安全保障

中心现有谈话室四间，均位于一楼，场所重点部位的监控设施、消防设施、应急电源全覆盖，审查对象的桌椅床、门窗、墙壁、卫生间全部进行软包处理，无裸露电源、电线，被审查人接触的牙刷、梳子、水杯、饭勺、书写笔等用品都进行安全处理，进出、值班、陪护、监控记录完备，办案日志齐全。同时建立有专业固定的陪护队伍，陪护人员人人政审，严把入关口，落实双人陪护，陪护队员上岗前进行安全技能培训，组织陪护人员定期模拟演练，对于陪护期间被审查人自杀、自残、逃匿以及突发疾病制定针对性措施。

六、“走读式”谈话

中心每位“走读式”谈话对象确定时，审批手续齐全，谈话前对谈话对象身体、心理、性格、家庭等情况进行摸底了解，制定详细谈话方案，谈话过程中安全陪护责任明确，妥善考虑安排对象吃饭、上厕所等关键环节，谈话结束后由专人接送谈话对象，履行“手递手”交接手续，谈话过程全程录音录像。

灵宝市纪律检查委员会，通过“地毯式”“无盲点”的安全隐患排查，要求廉政教育中心所有工作人员，始终高度重视安全工作，把安全工作尤其“走读式”谈话安全放在审查调查工作的首位，认真贯彻落实三门峡市纪委监察委关于办案安全工作精神要求，严格执行相关制度规定，确保审查调查工作规范、安全。