现金结算证明

第一篇：现金结算证明

现金结算证明

中国石油化工股份有限公司上海石油分公司：

兹有我单位上海瑞契贸易有限公司前往你公司办理加油卡充值业务，采用现金方式结算，消费后需要开具增值税发票，盼贵司予以协助处理。

此致

附：经办人身份证复印件

上海瑞契贸易有限公司

2014-4-21

第二篇：加油现金结算证明

现金结算证明

我单位用现金充值 元，需开具增值税专用发票。

特此证明（盖公章）年月日经办人身份证号：

现金结算证明

我单位用现金充值 元，需开具增值税专用发票。

特此证明（盖公章）年月日经办人身份证号：

第三篇：离职员工工资现金结算证明

工资现金结算证明

本人张三，男，身份证号码，2015年3月20日入职 公司，任职，因个人原因申请离职，并在2015年6月3日办理完成各项离职手续及交接好所有事项，现向公司申请将本人工资以现金的方式领取，共计人民币（大写）肆仟柒佰柒拾陆元柒角叄分（小写：¥ 4776.73 元），上述款项收到后，所有费用已全部结清，并与公司正式解除一切劳动关系。特此证明！

收款人（签名）：

年 月 日

第四篇：附表10：车辆及现金结算证明

档案编号：

车辆及现金结算证明

中国石化股份辽宁沈阳石油分公司加油站：

兹证明辆，均为我单位车辆，以现金付款的方式在贵站加油，按照贵公司规定的从加油日起30日内开具发票。保证不存在虚开发票的行为。

特此证明。

（单位公章或财务专用章）

二〇一 月日

第五篇：非现金结算业务思考

非现金结算业务

非现金结算是指所有的以汇兑、汇票、支票、本票、银行卡等以转账支付为主要交易手段的工具，它区别于以实物现金为支付工具，即现金结算的对称，转账结算。转账结算是指不使用现金，通过银行将款项从付款单位（或个人）的银行账户直接划转到收款单位（或个人）的银行账户的货币资金结算方式。

一、非现金结算的发展历程

改革开放以来，我国非现金结算业务的结算方式、结算工具日益齐全。1988年人行颁布《银行结算办法》促进了非现金结算业务的发展，1995年《中华人民共和国票据法》、1997年《票据管理实施办法》、《支付结算办法》的颁布实施为我国银行办理支付结算业务提供了基本准则，使结算工作从此步入了法制化、规范化、制度化的轨道。此后，中国人民银行相继完成大、小额支付系统的全国推广应用，搭建了跨行资金清算的“高速公路”，支付系统的变革必然带来非现金结算业务得长足发展。随着人民银行第二代支付系统跨行网银互联子系统的建设，实现了不同银行网银系统的互联互通，为非现金结算业务提供了一个新的跨行资金清算平台，弥补了大、小额支付系统关闭或停用期间的清算服务，缩短了跨行网银资金到账时间，有力地促进了网银业务的发展，同时也促进了非现金结算的发展。

二、非现金结算业务事市场需求

随着粮棉油等农副产品市场的逐步放开，个体粮食购销经营 者（经纪人）发展迅速，已成为粮食收储企业收购的重要合作伙伴，农户直接向收储企业卖粮的情况基本消失。我行粮食购销企业收购农产品逐步向他们发展靠拢，离柜电子支付平台功能迅速发展，收购模式发生变革。受传统结算习惯和农村金融服务发展水平的影响，农户依然青睐现金结算，而经纪人交易规模较大，对非现金结算需求量增大。

三、非现金结算业务大力推广

根据《关于做好中储粮系统银企直联资金集中管理网银推广工作的通知》文件要求，为实现中储粮企业资金集中姑那里信息系统与银行的电子银行系统进行有效对接，通过网银系统对下属成员单位资金适时进行查询、归集、下拨和对外结算，以实现资金集中管理。中储粮各成员单位在工行开设了网银。

四、非现金结算业务体现的明显优势

1、丰富了结算手段。农发行在结算方式与结算工具上与商业银行有较大差距，不具有可比性。农发行现有结算方式，已无法满足开户企业日益增长的多样化结算方式的需求。致使一些企业将大量资金转至其在商业银行开设的存款账户中，而不回笼至农发行存款账户中，无形中增加了农发行对企业资金的监管难度。开办网银业务后，增加了企业可选择的结算方式，企业可以利用网银随时进行资金支付，且不受交易时间、地点的限制，在授权金额内可自有转账，在一定程度上缓解了企业对结算方式的需求。

2、降低了农发行现金交易量。收购旺季时，农发行政策性贷款企业及准政策性贷款企业大使用要现金进行支付，而目前全市大部分支行已不再办理现金业务，因此无法满足企业收购旺季时需要大量现金的需求。开办网银业务后，农发行可以利用网银业务将资金转至工行网银账户，企业可以通过网银账户支取现金用于支付，这样即转移了农发行现金交易量，而且还减少了农发行现金代理费用支出。

3、增加了结算业务收入。企业从农发行存款账户支取现金以及办理同城转账业务，农发行不能从中收取任何费用。而开办网银业务后，不论企业是通过网银账户支取现金，还是进行转账，农发行均可以从中收取跨行转账结算手续费，网银转出资金交易额越大，农发行增加的结算手续费收入也就越多。

4、减少了农发行会计操作业务量。开办网银业务后，农发行只需要办理将资金转至网银账户一项操作即可，企业通过网银将资金支付给交易对象的各项操作，就不需要通过农发行会计部门进行操作，转移了农发行会计人员的工作量，相对降低了会计人员的操作风险。

五、我行非现金结算存在的不足

1、企业信息存在外泄风险。与工商银行开展网银合作，农发行客户的一些重要交易信息就与工商银行共享，工商银行就可以利用这些信息开展对企业以及交易对手的公关力度，逐步渗透农发行的贷款企业，甚至存在挖走农发行客户资源的风险。

2、结算资金常有滞留。企业将资金通过网银汇回时，当天回到网银账户后并不能立即转至农发行账户中，而是需要在工行网银账户上滞留一天。企业通过网银支付时，也可能存在当天不能全部支付的现象，部分未支付的资金也将在工行网银账户中滞留一至两天时间。不论是网银资金的汇回，还是网银资金的支付，都存在资金在工行网银账户中滞留的现象。

3、需大力加强信贷主管审核的力度。通过网银进行资金支付时，也需要信贷员进行多次审核：首先要对企业申报的支付资料进行审核，根据审核的结果将企业需要的资金转至工行网银账户；其次是企业通过网银账户进行资金支付时，要适时跟踪监测查询企业资金支付情况。这样不仅增加了信贷员审核的工作量，还增加了信贷员对企业资金监管的难度，以及发生支付风险的可能性。

六、我行加强非现金结算业务监管措施

我行在2011年7月检查收储企业网银使用时发现网银使用不规范，没有能实现非现金结算减轻现金供应压力和提高结算效率的目的。针对此问题我行结合规范管理提出了《关于加强政策性收购资金封闭管理的通知》八条措施的函。在非现金结算网银业务上，首先是与企业明确了《关于做好中储粮系统银企直联资金集中管理网银推广工作的通知》和《晋中市分行推广收购资金非现金结算工作的实施意见》规定，规范了企业各类账户的开设；其次，在企业自愿接受我行的监管的情况下，我行多次与市县工 行联系完成了企业网银账户的实时查询，做到了账户的监管；三是，按照《寿阳县支行信贷资金支付管理办法》的规定，进一步规范了收购资金支付，要求企业收购先使用自有资金启动，在启动收购后我行客户经理应认真核实企业收购码单和实际入库数量情况的基础上，按收购入库进度提交支付审批会审议，经支付审批会审议批准后，财会部门凭支付通知单，办理资金划转手续，要坚持先收购入库、后收购资金结算的原则，严格落实收购资金钱随物走、购贷销还、专款专用、库贷挂钩、封闭运行的管理要求；四是，通过网银二次汇划的资金，我行要求客户经理要每日登陆网上银行查看企业资金支付情况，查看网银账户支付收购款项，是否按要求付给了收购经纪人或售粮人，防止收购企业通过该账户挤占挪用资金；五是，实行责任人约谈管理，对不能严格履行封闭运行管理要求，形成风险隐患，我行将届时实行责任人集中风险约谈制度，通报事件，提出整改措施，并追究相关人员责任。

七、规范网银业务后，多重效益显著

在规范网银后，体现出了节约、方便、快捷、节省、安全。

（一）节约。我行运营成本降低，以中储寿阳直属库为例，从2011 年8月到现在，我行共通过工行网银回笼轮换资金7389万元，支付轮换收购资金14780万元。按照工行现金服务费费率1‰计算，节约成本221690元，经济效益显著。

（二）方便。把银行搬到了企业的财务室，让企业财务人员 足不出户就能办理业务；弥补了农发行网点少，固定上班时间对外办理业务的缺陷，极大地方便了企业对外资金结算工作。

（三）快捷。通过收单POS、商务卡、网上转账等现代化的电子支付结算工具，不受银行上班时间的限制，可大大减少现金结算量，使企业结算更加便捷，加速了企业资金周转。

(四)节省。减少财务人员天天跑银行，到柜台办业务所带来的人力、财力和物力耗费，减轻财务人员的劳动强度，降低企业办理结算业务的成本。

（五）安全。企业不需要备付大量的现金，还可以防止收到假币，避免因管理不善造成现金被盗抢、丢失的案件发生。

从更高的层面上讲，非现金结算有助于减少我行直接投放现金量，缓解我行现金供应压力，降低现金成本，丰富我行结算服务手段，提高我行金融服务水平。由最初的“要我用”逐渐向“我要用”转变，这对于提高企业支付结算效率，进而提升农发行支付结算服务水平都有着积极的导向作用。